参考资料 12 业务规则(国际板)：上海国际黄金交易中心业务管理办法[5篇材料]

第一篇：参考资料 12 业务规则(国际板)：上海国际黄金交易中心业务管理办法

上海国际黄金交易中心业务管理办法

第一章 总则

第一条 为规范国际投资者的交易行为，保护国际投资者的合法权益，根据《上海黄金交易所章程》、《上海黄金交易所现货交易规则》、《上海黄金交易所国际会员管理实施细则》及其他相关业务细则和《上海国际黄金交易中心有限公司章程》制定本办法。

第二条 上海国际黄金交易中心有限公司（以下简称国际中心）作为上海黄金交易所（以下简称交易所）的全资子公司，在交易所授权下，对交易所国际会员（以下简称国际会员）进行集中管理，并为国际会员和国际客户提供服务。

第三条 国际会员、国际客户在交易所参与交易，应当遵守中华人民共和国有关法律、行政法规、规章，遵守交易所交易规则及相关业务细则以及本业务管理办法。

第二章 会员与客户管理

第四条 国际会员是指依法在中华人民共和国境外（含港澳台地区）或交易所认可的其他地区登记注册的，经交易所审核批准在交易所从事贵金属交易的特别会员。

第五条 申请成为交易所国际会员，须符合交易所规定的条件，并按交易所要求向交易所提供申请材料，由交易所审批。

第六条 国际客户是指通过具备代理业务资格的国际会员代理进入交易所交易的投资者。

第七条 国际客户须在具备代理业务资格的国际会员处办理开户登记。国际会员应按照“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”的原则，严格履行反洗钱、反恐融资和反逃税的责任和义务，对其代理的客户进行必要的适当性审核，并将其开户材料报交易所备案。客户开户材料须符合交易所的相关规定。第八条 国际会员在受理客户开户申请时，应向客户充分揭示交易风险，并签署委托代理合同。

第三章 交易接入

第九条 国际会员在交易所进行自营交易或代理客户参与交易，除经国际中心书面审批同意外，其交易系统须通过国际中心接入交易所系统，国际中心为国际会员提供必要的系统接口。

第十条 国际会员及其客户的交易权限按交易所的有关规定执行。第十一条 除经国际中心书面审批同意外，国际会员下达的交易指令应当通过国际中心审核或者验证后进入交易所。

第十二条 国际中心对国际会员下达的交易指令审核或者验证的内容包括国际会员资金、库存、持仓是否充足以及指令内容是否符合交易所规定等。

第十三条 国际中心按照时间优先的原则及时、准确地处理国际会员的有效指令，并及时将委托回报和成交结果反馈给国际会员。

第十四条 国际会员的最终成交结果以国际中心的清算结果为准。国际会员必须履行其成交结果，并承担相应的责任。

第十五条 国际会员对委托回报和成交结果有异议的，应当在下一交易日开市前及时以书面方式向国际中心提出。

第十六条 国际中心对国际会员及其客户的资金、成交、持仓、库存等信息负有保密义务，相关法律法规或司法机关、行政主管部门要求公开的除外。

第四章 清算

第十七条 依据交易所的授权，国际中心对国际会员及其客户的资金进行专项管理，严格限定资金的使用范围仅用于交易所的交易，并遵照国家有关法律法规的相关规定，办理跨境资金结算业务。

第十八条 国际中心实行“净额、封闭、分级”的资金清算原则。“净额”是指国际会员就其在交易所买卖的成交差额与国际中心进行净额清算；

“封闭”是指国际客户与国际会员的资金分账户设立和存管，国际客户资金全部存管在国际中心结算专用账户，全封闭运行“分级”是指国际中心负责对国际会员实行清算，国际会员负责对其代理的客户实行清算。

第十九条 国际中心对现货实盘交易实行钱货两讫制度；对现货延期交收交易实行当日无负债清算制度和交易保证金制度。

第二十条 国际中心和国际会员间资金必须由国际中心指定的结算银行，且通过专用账户来往。

第二十一条 国际会员须在结算银行分别开立自营、代理专用账户（如适用）和自有账户（如适用）进行资金结算。国际会员自营资金存入自营专用账户；国际客户资金经国际会员代理专用账户过渡后，存入国际中心的结算专用账户；国际会员最低清算准备金等款项和费用的缴纳以及佣金、利息等收入的收取通过国际会员自有专用账户实现。

第二十二条 国际中心实行T+0资金清算，T+1资金结算，即T+0日，国际中心在交割或清算时，扣减买方会员的清算准备金，增加卖方会员的清算准备金，完成资金清算;T+1日，国际中心根据国际会员的申请，将资金划入其在结算银行的自营、代理专用账户或国际会员自有账户。

第二十三条 所有国际会员及其客户在交易所系统中成交的合约必须通过国际中心统一清算。国际中心对国际会员的自营和代理交易分别清算。

第二十四条 国际中心负责向国际会员提供其代理客户交易资金清算明细数据。第二十五条 国际会员货币清算准备金余额低于国际中心规定的最低余额时，国际会员应追加资金，追加的资金应在下一个交易日开市前补足。

第二十六条 国际会员应于每日及时取得国际中心提供的清算数据和结算单据，做好核对工作，并妥善保存，保存时间5年以上。对超过上述时限仍有争议的，应当保存至该争议消除时为止。

第二十七条 国际会员对清算数据有异议的，应在下一交易日开市前以书面形式通知国际中心。如在规定时间国际会员没有对清算数据提出异议，则视作国际会员己认可清算数据的正确性。

第二十八条 国际中心根据上述清算业务规则制定《上海国际黄金交易中心资金清算管理办法》。

第五章 交割

第二十九条 国际会员可直接在交易所办理实物登记托管、交割清算、质量认证、物流配送、质押过户、租借过户等业务。国际客户办理上述业务须通过国际会员代理。

第三十条 国际会员、国际客户办理第二十九条所述业务除应遵守《上海黄金交易所现货交易交割细则》外，还应当遵守国家有关贵金属进出口管理的规定。

第三十一条 国际会员、国际客户可以办理国际板合约的出入库业务，但除交易所特别批准外，不允许办理主板合约的出入库业务。

第六章 风险控制

第三十二条 国际中心按照《上海黄金交易所风险控制管理办法》及本业务管理办法，协助交易所对国际会员及其客户进行风险管理。

第三十三条 国际中心执行交易所风险管理措施时，各项措施的实施规则和标准与交易所保持一致。

第三十四条 当日清算完成后，国际会员的货币清算准备金余额低于规定的最低标准时，国际中心应当及时向国际会员发出追加保证金通知。国际会员追加保证金的数额为国际会员的货币清算准备金余额与规定的最低标准之差额。

追加保证金通知随当日清算数据一起发送。

第三十五条 国际会员出现第三十四条情况，应当在下一交易日开市前补足至清算准备金最低标准。未能补足的，如货币清算准备金余额小于清算准备金最低余额，国际中心有权对国际会员采取限制延期交收合约开仓和限制现货实盘合约买入的措施；如货币清算准备金余额小于零，国际中心有权按照《上海黄金交易所风险控制管理办法》的相关规定对国际会员采取强行平仓措施。在采取强行平仓措施前，国际中心应履行通知义务。

第三十六条 国际中心按规定对国际会员采取强行平仓措施时，强行平仓发生的费用及损失由国际会员承担，因市场原因无法强行平仓造成的损失扩大部分也由国际会员承担，国际会员不得以强行平仓的时机未能选择最佳价位和数量为由要求国际中心承担责任。

第三十七条 国际中心在实施强行平仓后，应当及时将有关情况告知国际会员。强行平仓结果随国际会员清算数据一起发送。

第三十八条 当市场出现较大风险，交易所按规定对会员采取限制出金措施时，国际中心有权根据交易所的要求限制国际会员出金。

第三十九条 国际会员及其客户达到交易所规定的大户报告标准时，应当通过国际中心向交易所提交大户报告。

第四十条 国际中心按照交易所的要求对国际会员及其客户执行风险警示制度。

第四十一条 国际会员及其客户进行交易应当遵守法律、法规和交易所业务规则，自觉规范交易行为。国际中心对国际会员及其客户的交易行为进行监控，发现异常交易情形的，有权对相关国际会员或者客户采取相应的监管措施。

第四十二条 国际会员应当切实履行对其客户交易行为的管理职责，及时发现、及时报告、及时制止客户的异常交易行为；积极防范客户在交易中可能出现的异常交易行为，不得纵容、诱导、怂恿、支持客户进行异常交易。

第四十三条 除交易所规定的异常交易行为外，国际会员或其客户的交易出现以下情形之一的，国际中心认定为异常交易行为：

（一）通过与关联的国内会员或客户进行大量关联交易，可能影响交易价格或误导其他客户进行交易的行为；

（二）以资金或实物优势，垄断市场资源，操纵市场价格或扰乱市场秩序的交易行为；

（三）以参与贵金属交易为借口，违反国家进出口管理或外汇管理制度，进行实物或资金非法跨境转移的行为；

（四）利用交易所的交易平台，进行洗钱、恐怖融资、逃税等非法活动的行为；

（五）交易所和国际中心认定的其他情形。

第四十四条 国际会员应当密切关注客户的交易行为，发现客户在交易过程中出现异常交易行为的，应当予以提醒、劝阻和制止，并及时向交易所或国际中心报告；经劝阻、制止无效的，国际会员可以采取提高交易保证金、限制开仓、强行平仓、限制出入金、拒绝客户委托或者终止代理关系等措施。

第四十五条 国际会员或客户出现异常交易行为的，交易所和国际中心可以采取电话提醒、要求报告情况、要求提交书面承诺、列入监管关注名单、约见谈话、限制开仓、限期平仓、强行平仓等措施；情节严重的，交易所和国际中心可以根据规定采取相应监管措施或者纪律处分措施；涉嫌违反法律、法规、规章的，交易所和国际中心提请相关部门进行立案调查。

第七章 附则

第四十六条 本办法以中文书写，任何其他语种和版本之间产生歧义的，以最近的中文文本为准。

第四十七条 本办法的解释权属于国际中心。第四十八条 修订本办法必须经交易所审批。第四十九条 本办法自2015年7月2日起实施。

第二篇：国际业务自查报告

国际业务自查报告

为配合人民银行综合执法中相关国际业务部分的检查内容，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对我行2011及2012的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

1、总体情况介绍

我分行自开展国际业务以来执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。在岗位设置上我行设有记账、复核、授权三个岗位，确保了每笔业务的准确性以及合规性。

1、业务合规方面：我行严格按照相关规定合理合规的办理业务。

2、数据质量方面：我行有专门外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；办理结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；

3、内控制度方面：我行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

2、自查相关内容

我行于2013年4月28日对2011年1月1日-2012年12月31日发生的相关业务进行了自查。其中：

1、出口收汇业务：在2011年出口收汇4笔，总金额为：USD13833.12，全部为贸易项下的款项，我行已按规定出具出口收汇核销专用联4笔，客户已全部签收。2012年全年未发生该业务。

2、结售汇业务：2011年结汇业务4笔，总金额为USD13833.12元：售汇业务15笔，总金额为USD1344270.00：2012年未发生结汇业务，售汇业务4笔，总金额为USD1947557.63：结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。

3、境外汇款业务：2011年境外汇款15笔，总金额为：USD1344270.00，2012年境外汇款3笔，总金额为：USD456324.00，所有业务均严格按照我行业务操作规范进行账务处理。

4、对外付款/承兑通知书业务：2011年对外付款3笔，总金额为USD154400.00，2012年对外付款1笔，金额为：USD1491233.63，并为其办理海外代付业务，以上都为信用证项下付款，款项根据我行要求申报，申报内容正确手续齐全。

3、落实整改情况

本次自查，总体情况较好，今后，我行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我行外汇业务健康、合规、有序的发展。

**银行**分行

2013-5-4

第三篇：国际业务英语

account number 帐目编号depositor 存户

pay-in slip 存款单

a deposit form 存款单

a banding machine 自动存取机to deposit 存款

deposit receipt 存款收据private deposits 私人存款certificate of deposit 存单deposit book, passbook 存折credit card 信用卡

principal 本金

overdraft, overdraw 透支to counter sign 双签to endorse 背书

endorser 背书人

to cash 兑现

to honor a cheque 兑付to dishonor a cheque 拒付to suspend payment 止付cheque,check 支票

cheque book 支票本order cheque 记名支票bearer cheque 不记名支票crossed cheque 横线支票blank cheque 空白支票rubber cheque 空头支票cheque stub, counterfoil 票根cash cheque 现金支票traveler's cheque 旅行支票cheque for transfer 转帐支票outstanding cheque 未付支票canceled cheque 已付支票forged cheque 伪支票Bandar's note 庄票，银票banker 银行家

president 行长

Chase Bank 大通银行

National City Bank of New York 花旗银行

Hongkong Shanghai Banking Corporation 汇丰银行

Chartered Bank of India, Australia and China 麦加利银行

Banque de I'IndoChine 东方汇理银行

central bank, national bank, banker's bank 中央银行

bank of issue, bank of circulation 发行币银行

commercial bank 商业银行，储蓄信贷银行

member bank, credit bank 储蓄信贷银行

discount bank 贴现银行

exchange bank 汇兑银行

requesting bank 委托开证银行

issuing bank, opening bank 开证银行

advising bank, notifying bank 通知银行

negotiation bank 议付银行

confirming bank 保兑银行

paying bank 付款银行

associate banker of collection 代收银行

consigned banker of collection 委托银行

clearing bank 清算银行

local bank 本地银行

domestic bank 国内银行

overseas bank 国外银行

unincorporated bank 钱庄

branch bank 银行分行

trustee savings bank 信托储蓄银行

trust company 信托公司

financial trust 金融信托公司

unit trust 信托投资公司

trust institution 银行的信托部

credit department 银行的信用部

commercial credit company(discount company)商业信贷公司（贴现公司）neighborhood savings bank, bank of deposit 街道储蓄所

credit union 合作银行

credit bureau 商业兴信所

self-service bank 无人银行

construction bank 建设银行

industrial and commercial bank 工商银行bank of communications 交通银行

mutual savings bank 互助储蓄银行

post office savings bank 邮局储蓄银行mortgage bank, building society 抵押银行industrial bank 实业银行

home loan bank 家宅贷款银行

reserve bank 准备银行

chartered bank 特许银行

corresponding bank 往来银行

merchant bank, accepting bank 承兑银行investment bank 投资银行

import and export bank(EXIMBANK)进出口银行joint venture bank 合资银行

money shop, native bank 钱庄

credit cooperatives 信用社

clearing house 票据交换所

public accounting 公共会计

business accounting 商业会计

cost accounting 成本会计

depreciation accounting 折旧会计

computerized accounting 电脑化会计

general ledger 总帐

subsidiary ledger 分户帐

cash book 现金出纳帐

cash account 现金帐

journal, day-book 日记帐，流水帐

bad debts 坏帐

investment 投资

surplus 结余

idle capital 游资

economic cycle 经济周期

economic boom 经济繁荣

economic recession 经济衰退

economic depression 经济萧条

economic crisis 经济危机

economic recovery 经济复苏

inflation 通货膨胀

deflation 通货收缩

devaluation 货币贬值

revaluation 货币增值

international balance of payment 国际收支favourable balance 顺差

adverse balance 逆差

hard currency 硬通货

soft currency 软通货

international monetary system 国际货币制度the purchasing power of money 货币购买力money in circulation 货币流通量

note issue 纸币发行量

national budget 国家预算

national gross product 国民生产总值public bond 公债

stock, share 股票

debenture 债券

treasury bill 国库券

debt chain 债务链

direct exchange 直接（对角）套汇indirect exchange 间接（三角）套汇cross rate, arbitrage rate 套汇汇率

foreign currency(exchange)reserve 外汇储备foreign exchange fluctuation 外汇波动foreign exchange crisis 外汇危机

discount 贴现

discount rate, bank rate 贴现率

gold reserve 黄金储备

money(financial)market 金融市场stock exchange 股票交易所

broker 经纪人

commission 佣金

bookkeeping 簿记

bookkeeper 簿记员

an application form 申请单bank statement 对帐单

letter of credit 信用证

strong room, vault 保险库

equitable tax system 等价税则specimen signature 签字式样

banking hours, business hours 营业时间

第四篇：国际业务试题

国际业务试题

一、填空：

1、目前，我行开办的发汇业务种类主要有银邮汇款、代理西联汇款和邮政国际汇款。

2、发汇交易包括：现金发汇、账户发汇、售汇发汇，其中售汇发汇业务只能在经外管局批准经营结售汇业务的网点办理。

3、银邮汇款、邮政汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书；西联汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书及西联汇款申请书，办理售汇发汇交易的客户，需填写中国邮政个人购汇业务申请书。

4、审核客户填写的单据各项目是否齐全，填写是否详细、正确。寄达国家（地区）是否为通汇国（地区），所汇币种是否为双方规定的货币种类。

5、售汇发汇交易进行前，操作员须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇总额审核，并录入相关信息，打印出购汇通知书。若客户所购外汇累计金额超过等值5万美元的总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。

6、发汇业务客户必须凭有效身份证件办理，发汇界面中发汇人姓名、国籍、性别、职业、地址、城市、省、电话、邮编、出生日期、出生国家、证件类型、证件号码、证件有效期、发证机构、国际收支交易编码为必输项，证件有效期输入证件到期日。

7、账户发汇，发汇账户必须是邮政储蓄外币活期一本通账户，凭存折和密码办理，发汇手续费可以从本币账户中扣收，收取本币现金或外币现金。目前只有西联汇款的账户发汇、现金发汇的手续费收取外币现金，其他汇款的手续费均以人民币计收。

8、售汇发汇，用账户进行交易的，发汇账户必须是邮政储蓄本币活期账户，且发汇手续费直接从本币账户中扣收。

9、发汇过程中出现的100美元以下的找零付款，可以通过零星调节交易（发汇交易联动），调节成人民币付款。

10、发汇信息录入，除汇往香港的内部汇款可录入中文外，汇往其他国家的汇款只能录入英文信息。

11、西联汇款发汇完成打印“邮局记录”，柜员要查看记录信息，若记录信息中提示“此汇款可疑，确认是否发汇成功”，则致电西联客服中心，确认发汇信息（联系电话：800-820-3323）。西联成功，柜员手工划掉提示信息，并加盖名章；西联未成功，作废发汇单，并做“西联发汇取消”处理。重新发汇。

12、银邮汇款发汇，必须提供收汇人姓名、所在国家收汇银行信息，包括银行所在城市、银行名称等和收汇人开户银行账号等信息。

13、我行接收台湾邮政汇入汇款的方式包括：外币账户汇款和非外币账户汇款。

14、为确保汇款及时入账，客户办理汇往台湾邮政的电子汇款业务时，应先确认收款人账户为台湾邮政新台币账户。

15、收汇结汇交易进行前，须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇总额审核，并录入相关信息，打印出结汇通知书。若客户结汇超过总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。

16、同一客户单笔或者当日累计交易等值1万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告。

17、有效身份证件包括：中华人民共和国居民身份证、户口簿、军人身份证件、武装警察身份证件；外国公民护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证和外国人永久居留证等。有效身份证件按照《中国邮政储蓄业务制度》实名证件的有关规定执行。

18、客户办理结售汇业务时，港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前8位号码。

19、持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民在“国别”项下选择中国，“护照号”栏输入护照号码，在信息录入页面“备注”中输入永久居留证号码。

20、对跨月度错误录入的个人结售汇信息（单笔等值100万美元以下的）、月度内需分多笔冲正的大金额错误数据，银行应在冲正操作后，及时向所属外汇局上报备案。

二、选择：

1、客户持外币现钞，做（B）交易；持邮政储蓄外币活期一本通账户/绿卡通，做（）交易；持人民币卡/折，做（A）交易。

A、售汇发汇 B、现金发汇 C、账户发汇

2、办理台湾邮政的电子汇款业务，台湾邮政兑付汇款时，对每笔汇入款收取（A），此项收费自2009年9月1日起执行。A、200元新台币 B、20元人民币 C、2美元

3、台湾邮政的电子汇款业务，账号栏填写格式为：（C）+14位账号，长度共17位。其中：（C）为台湾邮政在花旗银行的清算代码；14位账号为收款人在台湾邮政开立的新台币账户号码。

A、900 B、800 C、700

4、客户办理收汇业务，需填写中国邮政国际汇款收汇申请书；（B）个人及收汇金额大于（D）美元的（A）个人还需填写涉外收入申报单。

A、境内 B、境外 C、2000 D、3000

5、汇出汇款被境外未兑付退回时，（C）个月满后仍未兑付的汇款，系统自动做无着汇款处理。

A、6个月 B、1个月 C、3个月 D、10天

6、客户要求兑付无着汇款时，需在外汇业务系统中做“无着汇款撤消” 申请，经总行批准后，通知客户前来兑付，必须在撤销无着汇款的（A）进行兑付。A、当天 B第二天 C、一周内

7、客户申请改汇，在（A），内部申请改汇，在（B）。

A、全国任一国际汇兑网点办理 B、原发汇网点办理

8、邮政实物汇款、欧洲划拨电子汇款不可（C），银邮汇款、系统内部汇款不可（A），邮联电子汇款不可（B）。

A、更改发汇金额 B、改汇 C、更改发汇金额和收汇国家

9、发汇交易发生错误时，汇款未出境使用（B），汇款已出境使用（A）；收汇交易发生错误时，当日使用（B），隔日使用（A）。A、注销交易 B、取消交易

10、个人结汇和境内个人购汇总额管理---每人每年等值（D）美元

A、1万 B、3万 C、5千 D、5万

11、对于当日录入错误的个人结售汇系统数据，应使用（C）功能进行处理。其中身份证件号、资金属性/购汇种类录入错误或撤销交易时，应使用（A）功能，再重新录入正确信息；除上述情况外，应使用（B）功能直接修改错误项。

A、撤销 B、修改 C、撤销或修改

12、现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（C）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

A、5000 B、1000 C、10000

13、账户发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇的日累计最高限额为等值（B）美元（含），收汇无日累计最高限额。

A、10000 B、50000 C、5000

14、对入账汇款，网点应在汇款到账的（C）个交易日内通知客户前来网点进行国际收支申报，并做好通知客户的登记记录工作。

A、3 B、7 C、5

15、同一客户单笔或者当日累计交易等值（C）万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发生（A）次以上，或者营业日每天发生持续（A）天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告。

A、3 B、5 C、1

16、收汇西联汇款，收汇人必须提供（ABCD），有预留测试问题的还要回答测试问题。A、汇款监控号码 B、发汇人姓名 C、汇款金额 D、发汇国家

17、收汇银邮汇款，发汇人未指定账户的，要提供（ABC）、收汇人地址等信息。收汇人指定账户的系统自动入账。

A、汇票号码 B、发汇金额 C、收发汇人姓名 D、收发汇人电话

18、银邮汇款中使用的收款银行代码有哪些？（ABD）

A、BIC码 B、CHIPS码 C、ABC码 D、ABA码

19、境内个人使用的身份证件有：（ABEG），境外个人使用的有：（CDFH）

A、身份证 B、临时身份证 C、外国护照 D、港澳居民来往内地通行证 E、带有身份证编码的户口簿 F、台湾居民来往大陆通行证 G、军人身份证、武警身份证 H、中国护照及境外永久居留证 20、国际汇款的取款通知方式包括：（ABC）

A、自行通知 B、电话通知 C、投单通知

三、判断：

1、银邮汇款接收方式只可选择账户。（T）

2、西联汇款、银邮汇款不允许他人代领。（T）

3、台湾邮政目前不仅接收邮储受理的入账汇款，即汇款汇入台湾邮政收款人指定的账户，同时也可接收指定地址的现金汇款。（F）

4、收汇、发汇信息查询，只能查询本机构及所属下级机构的信息，待兑信息可查询全国的汇票信息。（T）

5、有权机关执法人员在邮政外汇机构办理查询，对需要的资料可以抄录、复制或照相，也可借走原件。（F）

6、邮政外汇机构可受理电话、传真等查询方式的司法查询。（F）

7、现金发汇的汇款退回后，打印取款通知单通知客户取款；账户发汇/售汇发汇的汇款退汇直接退回原发汇账户，原发汇账户不存在或状态异常，打印取款通知单通知客户取款。（T）

8、涉及账户收、发汇交易发生取消，只能对原账户的末笔交易进行取消。（T）

9、做现金发汇的取消交易时，必须保证柜员尾箱有足够的现金。（T）

10、注销交易不做长短款处理，取消交易进行前，先做长短款处理。（F）

11、原交易做过零星调节的，在做取消、注销后，不必再作零星调节的取消和冲正处理。（F）

12、收汇币种调整仅适用于银邮汇款业务。（F）

13、收汇币种调整只能交易当日调整，每笔汇款只可做一次收汇币种调整。（T）

14、收汇转存或直接收汇入账的不可做收汇币种调整交易。售汇发汇的退汇收汇不可做收汇币种调整交易。（T）

15、银邮汇款的收款人可以是个人或者机构。（T）

16、汇款状态显示汇款“已出境、未兑付”，则该笔汇款没有兑付。（F）

17、转存人民币账户，客户结汇所使用身份证件必须与人民币账户开户身份证件一致，人民币账户户名必须与账号匹配。（T）

18、仅持有中国护照的也可以为其办理个人结售汇业务。（F）

19、国际收支申报范围：汇入汇款，不分境外个人和境内个人，客户均须逐笔申报；汇出汇款，境外个人须逐笔申报，境内个人等值3000美元以上（含）的须逐笔申报。（F）20、对跨错误录入的个人结售汇信息，不得进行冲正操作。（T）

四、简答：

1、客户不知道收款银行的代码，如BIC码、CHIP码、ABA码等，是否可以办理银邮汇款？应提供什么信息才能办理？

答：不可以。汇款人要提供完整的收款银行名称，银行所在城市、国家，以及收款人姓名和账号，便可以汇款。收款银行所在城市、国家的信息必须提供，但可不提供街道门牌号码等银行详细地址。可通过德意志银行客服中心核对收款银行的代码。

2、客户不能确定所提供的汇款信息是否正确，但坚持要求汇款，应如何处理？

答：应告知客户可能出现的问题，做好宣传解释。应请汇款人同收款人联系，提供准确的收款信息，避免因信息不全或不准确造成汇款被退回。如汇款人执意汇款，应提示汇款人出现因客户原因退汇时，将不退还汇款手续费和有可能发生的境外银行退汇处理费用。

3、如忘记录入汇款附言，并且汇款已经发出，应如何处理？

答：如汇款人忘记填写汇款附言，请汇款人填写特殊业务申请单。网点使用改汇交易中的客户申请改汇交易，根据客户填写附言内容，在系统中对原交易进行附言补录。

如营业员忘记录入汇款附言，应使用改汇交易中内部申请改汇交易，对原交易进行附言补录。

4、柜员完成交易后，主机提示交易不成功，应如何处理？

答：应使用发汇信息查询交易，查询原交易是否成功。如未能查询到新的汇票号码，则无法确定交易状态，应立即联系总行技术支持中心进行状态确认。

5、“汇款注销720304”和“汇款取消720306” 两个交易有何异同？

答：不同点是：

取消交易只限差错发生当天使用，且汇款状态必须为“未兑付，未出境”。汇款注销交易使用无时间无状态限制。

取消交易可以修改账务性和非账务性差错，但注销交易只能修改账务性差错。取消交易使用时，不需要进行长短款挂账处理；注销交易使用时，必须进行长短款挂账

相同点是：

取消交易和注销交易须由综合柜员授权，由普通柜员进行处理。

6、次日发现结汇信息错误时，需要在外汇局个人结售汇系统中做冲正。请简述具体操作方法。

答：需要做2笔“结售汇信息录入”。第一笔结汇信息录入中，结汇金额栏输入原金额的负值（如原结汇金额输入500，则此处输入“-500”），其他栏保持原来错误值不变，同时，在备注栏中写明冲正原因及原结汇交易业务参号;第一笔交易完成后，通过“结汇信息录入“重新录入一笔正确的结汇信息。

7、对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应如何进行处理？

答：应使用“冲正”功能进行处理。身份证件号、姓名、资金属性/购汇种类、金额或币种等各项录入错误的，都应先“冲零”（金额项录入原金额的相反值，其他项与原值一样；其中，对于跨月度错误数据且交易币种为非美元的，冲正时金额项应录入原折美元金额的相反值，币种项录入美元），同时在备注栏写明冲正原因及原错误交易业务参号后，重新录入正确交易信息。不得对错误录入的交易金额进行差额冲正。

8、个人分拆结售汇行为主要具有什么特征？

答：

（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。

（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

9、办理国际汇款业务的有效身份证件有哪些？

（一）居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证。

（二）居住在中国境内16周岁以下中国公民应由监护人代理办理国际汇款业务，出具监护人的有效身份证件以及收款人或汇款人的居民身份证或户口簿。

（三）中国人民解放军军人、武装警察的身份证件。

（四）居住在境内或境外的中国籍华侨的中国护照。

（五）香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

（六）外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。

10、结售汇总额管理如何规定？

答：在我国，对个人结汇和境内个人购汇实行总额管理。结汇/购汇的总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对总额进行调整。总额内的结汇/购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理. 理财

1、办理人民币理财产品认购业务需上交以下单证（ABCD）

A、产品说明书面 B、风险评估报告 C、理财产品协议书 D、身份证复印件

2、办理（AC）业务时，客户可免评估

A、基金 B、人民币理财 C、重复购买同一理财产品 D、分红型保险

3、通过网银购买基金最低（C）折

A、8 B、6 C、4 D、3

5、机构客户可以在我行购买（ABDE）

A、基金 B、人民币理财 C、储蓄式国债 D、凭证式国债 E、保险

6、当理财产品的风险等级（C）于客户的风险等级时，理财产品认购协议书上的特别申明栏一项可不签字。

A、高 B、等 C、低

7、理财产品公告、发售通知、净值等可通过以下途径查询（ABC）A、OA发文 B、信管工作布置栏 C、总行网站公告

8、财富日日升可以做以下（AB）交易 A、理财产品认购 B、终止投资 C、提前赎回

办理TA帐户销户时，客户是在邮储开立TA账户的选择(A)，客户不是在邮储开立TA账户的选择(B)；

A、“TA销户” B、“取消账户登记”

人民币理财业务只能提供（B），由客户在前台填写“个人存款证明书”，提出申请，将理财交易卡、原产品协议书、原业务申请表和本人有效身份证件提交营业员 A．时段证明 B、时点证明

9、柜员可通过“账户登记簿查询”交易进行查询客户中间业务交易卡印刷号。

10、通过柜面办理基金定投业务，申购费率 8 折优惠

11、储蓄国债（电子式）财产证明分为 时点证明 和 时段证明

12、包销方式下的储债在发行日开始（提前兑取开始日）到发行结束日 是（填是/否）办理提前兑取交易

13、投资者首次购买储蓄式国债，需开立 储蓄国债托管账户.14、凭证式国债提前兑取必须全额兑取，客户提兑所得金额为：提前兑取本金＋应计利息－手续费

15、凭证式国债认购成功后需打印“理财类交易回执”和“凭证式国债收款凭证”，后者一律使用由中国人民银行监制、作为重要空白凭证（代码2222）管理

16、凭证式国债（老）客户在兑付期结束后办理兑付的一律不再加计利息，兑付时按有效持有时间（一年按360天，一个月按30天计算）计活期存款利息

第五篇：国际业务题库

单选题（）指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目 A 经常项目 B 资本项目 C 单方面转移 D 进出口项目

答案: B 2

对借款人有下列情况的（）从严控制，本行不予发放打包贷款

A 资金实力雄厚，财务状况良好

B 落实担保措施

C 信用证开证行所在国政局不稳，经济状况异常，或外汇管制较严等

D 出口货物系借款人的主营业务，国际市场价格比较稳定

答案：C 外汇存款的货币种类目前主要为美元、（）、日元和欧元

A 港币 B 加拿大元 C 澳元 D 新加坡元

答案：A 进口信用证的风险中，进口货物价格发生变化属于

A 客户风险 B 市场风险 C 汇率风险

D 单据和条款风险

答案：B 5（）是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。

A 提货担保

B 海外代付 C 进口押汇 D 打包贷款

答案：C 6（）指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向我行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资

A 打包贷款 B 出口押汇

C 提货担保 D 福费廷

答案：A 人民币汇率实行()

A 浮动汇率制度

B 固定汇率制度

C 钉住汇率制度

D 以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度

答案：D 出口跟单托收是指（）在货物装运后，出具单据，委托本行通过进口地银行代其向进口商收取货款的一种国际贸易结算方式。

A 出口商 B 进口商 C 出口地银行 D 进口地银行

答案：A 银行收到开证行开出的信用证，在向受益人通知之前，银行有义务（）

A 审查开证申请人

B 审查开证行的资信

C 审核信用证的表面真实性 D 告知开证行信用证已收到，将按其指示通知受益人 答案：C 银行和企业（）出租或者租用、出借或者借用以及超出规定的收支范围使用外汇账户，（）利用外汇账户代其他机构和个人收付、保存外汇资金。

A 不得，不得 B 可以、可以 C 可以，不得 D 不得，可以

答案：A 11 信用证的第一付款人为（）

A 进口商

B 开证行

C议付行

D 转让行 答案：B 12 下列结算方式，对于受益人来说最有利于安全收汇的是（）A 货到付款

B D/A方式的跟单托收

C 信用证

D D/P方式的跟单托收 答案：C 13 《中华人民共和国外汇管理条例》规定，国家对（）不予限制

A 经常性国际支付和转移 B 经常项目和资本项目支付和转移

C 进出口收付

D 境外投资项目的支付

答案：A 当日汇率美元结汇价为6.3545，美元售汇价为6.3790，我行给予客户的汇率优惠是结汇加50个点，则若该客户申请结汇，执行汇率应为（）

A 6.3595 B 6.3835 C 6.355 D 6.374

答案：A 经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给（）

A 经营结汇、售汇业务的金融机构 B 外汇局 C 人民银行 D 个人

答案：A 银行为外商投资企业办理资本金结汇的累计金额不得超过该外商投资企业资本金的（）。

A 验资金额 B 本次验资金额 C 累计验资金额 D 以上说法都不对 答案：C 外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经（）办理资本金验资。

A 会计师事务所 B 外汇局 C 外经局 D 银行

答案：A 一国货币升值对其进出口收支产生何种影响 ：（）A 出口增加，进口减少

B 出口减少，进口增加

C 出口增加，进口增加

D 出口减少，进口减少

答案：B 资本金结汇，若该笔结汇为一次性或分次结汇中的最后一笔，企业应于结汇后的（）内向银行提交发票等相关资料

A 5个工作日 B 5个自然日 C 10个工作日 D 10个自然日

答案：A 企业资本金累计结汇额（含备用金）与该资本金账户已付汇（含境内划转）金额之和达到账户贷方累计发生额（）的，银行应对上述结汇所对应的发票等凭证进行真实性核查。

A 75%

B 80%

C 85%

D 95% 答案：D 21 以下哪种融资方式是出口商用于商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通。A出口押汇 B提货担保 C打包放款

D外汇票据贴现 答案：C 22 根据开证行对所开出的信用证所负的责任来区分，信用证可分为（）A撤销信用证和不可撤销信用证。

B保兑与不保兑信用证

C可转让信用证、不可转让信用证和背对背信用证 D循环信用证、非循环信用证 答案：A 23 我行进口信用证开证保证金比例一般为（）A 10%

B 20%

C 25%

D 30% 答案：B 24 保证金缴存应遵循（）原则

A 先开证后授信

B 先授信后开证

C 无需授信

答案：B 25 电汇的简称为（）

A T/T

B D/P

C L/C

D D/A

答案：A 26 下列不属于我行国际业务的结算方式（）

A 信用证

B 贷款

C 托收

D 汇款 答案：B 27 企业以备用金名义结汇的，每笔不得超过等值()万美元，每月不得超过等值()万美元。A.1 5

B.2 5

C.5 10

D.10 20 答案：C 28 信用证的简称为（）

A T/T

B D/P

C L/C

D D/A

答案：C 29 一国对外方面的无对等的无偿支付是：（）

A 贸易收支 B 服务贸易收支 C 单方面转移 D 直接投资

答案：C 凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写：（）A 单位基本情况表 B 情况说明书 C 涉外收入申报单 D 境外付款申请书

答案：A 31 下列国际结算方式中不属于银行信用的有（）：

A 信用证 B 汇款 C 跟单托收 D 保函 答案：B 32 信用证的付款保证方式有（）：

A 保证金、抵押担保、质押担保、保证担保 B 抵押担保、质押担保、保证担保 C 保证金、抵押担保、质押担保 D 保证金、质押担保、保证担保

答案：A

货物贸易外汇管理制度改革后，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（）

A 逐笔登记 B 审核后办理收付汇 C 实施电子数据核查 D 总额核查 答案：C 34 企业贸易外汇收入应当先进入（），帐户内资金不得相互划转，帐户资金按活期存款计息。A 结算账户 B 资本金帐户 C 待核查帐户 D 外债帐户 答案：C 35 代表货物所有权权凭证的单据是（）A 邮包收据 B 航空运单 C 海运提单 D 承运货物收据

答案：C 36 进口押汇是一项（）资金融通。A 短期 B 长期 C 中长期 D 以上都可以

答案：A

哪种付款方式对出口方更有保障？（）

A 信用证 B 托收 C 汇款 D 都不是

答案：A 38 “汇款方式”是基于（）进行的国际结算。A 国家信用 B 商业信用 C 银行信用 D 公司信用 答案：B 39 当日汇率美元结汇价为6.1545，美元售汇价为6.1790，我行给予客户的汇率优惠是结汇加50个点，则若该客户申请结汇，执行汇率应为（）A 6.1595 B 6.1835 C 6.155 D 6.174

答案：A 40 企业出口收汇待核查账户的收入范围限于（）。A 进口付汇 B 出口收汇 C 他人借款 D 银行贷款

答案：B 多选题 经办行受理发票融资申请后, 应做好调查工作，撰写调查报告，着重调查以下内容： A 申请人当前资信状况

B 贸易背景、出口贸易合同及单据的真实性及有效性

C 出口的商品须符合申请人的业务范围、出口量与其经营规模相当、价格合理、货物适销D 申请人与进口商往来情况和历史记录

答案：ABCD 国际贸易融资业务的特点有那些？

A 风险低 B 期限短 C 自偿性高 D 具备真实的贸易背景

答案：ABCD 3 按照国际收支内容划分，国际结算分为：（）。

A

经常项目结算 B 资本项目结算 C 贸易项目结算 D 服务项目结算 答案：AB 4 银行审核企业资本金结汇的合规性、真实性和一致性后，正确的做法是：（）

A 在发票等相关原件上加盖银行业务章并批注

B 注明已办理资本金结汇金额和日期

C 留存批注后的发票等相关凭证复件件，原件验后返还企业

D 对企业结汇申请仅作审核后办理结汇

答案：ABC 资本金结汇企业需提供（）A 支付命令函；

B 结汇人民币资金用途证明文件； C 最近一期验资报告

D 前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及使用情况明细清单。答案：ABCD 6

经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括（）等。A 贸易收支

B 劳务收支

C 直接投资

D 各类贷款 答案：AB 7

资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）。A单方面转移

B各类贷款

C证券投资

D直接投资 答案：BCD 8 汇款结算方式在国际贸易中的运用主要有（）

A预付货款

B进口付汇

C货到付款

D凭单付汇

答案：ACD 9 汇款的特点（）

A风险小

B资金负担平衡

C手续简便

D费用少 答案：CD 10 托收当事人包括（）

A委托方

B托收行

C代收行

D议付行 答案：ABC 托收种类主要有（）

A跟单托收

B光票托收

C直接托收

D承兑交单 答案：ABC 12 信用证的特点（）

A是一项独立文件

B仅以单据为处理对象 C开证行负第一性的付款责任

D付款交单风险较小 答案：ABC 13 外商投资企业以外汇资本金结汇所得人民币资金支付土地出让金的，办理结汇业务的银行应审核：（）

A 国有建设用地出让合同

B 非税缴款通知单 C 缴款通知单以及结汇支付财政专户之间的一致性 答案：ABC 14 经常项目外汇账户开户需要哪些材料？ A 企业营业执照

B 组织机构代码证

C 对外贸易经营者备案登记表或外商投资企业批准证书 D 信用机构代码证 答案：ABCD 15 国际结算的当事人可以是（）

A个人

B事业单位

C社会团体或政府

D企业单位 答案：ABCD 16 国际贸易中常用的三种结算方式是：（）

A 电汇 B 托收

C 信用证 D 汇票

答案：ABC 信用证融资作用表现在:（）

A进口商申请开证时无须交纳全部货款 B 出口商收到信用证后可申请打包放款

C 进口商付款时可申请进口押汇 D 出口商履约并提交单据后可申请出口押汇

答案：ABCD 下面对信用证的叙述正确的是:（）

A 开证行承担第一性的付款责任 B 信用证体现了开证行与申请人的契约关系

C 信用证是一项不依赖于贸易合同的独立文件 D 信用证处理的是单据而非货物 答案：ACD 19 客户出货后办理的贸易融资可以为:（）

A 打包贷款

B 出口押汇 C 进口代付 D 出口T/T押汇

答案：BD 属于商业信用的国际贸易结算方式是：（）

信用证

B 托收 C 保函 D 汇款

答案： BD 判断题 外汇局实行“贸易外汇收支企业名录”登记管理，统一向金融机构发布名录，金融机构不得为不在名录的企业办理贸易外汇收支业务。

答案：对 信用证如未明确规定是可撤销还是不可撤销，将被认为是不可撤销。

答案：对 出口押汇是指出口商发运货物后，银行凭出口商交来的单据保留追索权地向其提供短期资金融通。（）答案：对 打包贷款需客户首先向国际业务部申请。（）答案：错 贸易融资调查报告需要落实第二还款来源。（）答案：对 开立外汇账户时，不需要海关收发货人报关注册登记证。（）答案：错 外商投资企业资本金的结汇所得人民币资金可用于境内股权投资。（）答案：错 外商投资企业资本金可一次性结汇后留存于人民币账户上随取随用。（）答案：错 外商投资企业资本金结汇所得人民币资金可用于境内股权投资。（）答案：错 外商投资企业不得以以资本金结汇所得人民币资金发放委托贷款、偿还企业间借贷（含第三方垫款）以及偿还转贷予第三方的银行借款。（）答案：错 银行应审核企业资本金结汇所得人民币资金用途的合规性、真实性，认真履行发票核查手续，在发票等相关凭证原件上批注已办理资本金结汇金额和日期，加盖银行业务章，并留存批注后的发票等相关凭证复印件。（）答案：对 外商投资企业资本金账户及人民币账户开立在同一家银行的，结汇银行须在当日办理完毕结汇、人民币资金入账及对外支付划出手续。（）答案：对 资本金账户利息可凭银行出具的利息清单直接办理结汇。（）答案：对 因汇率差异等特殊原因导致实际流入金额超出尚可流入金额的，累计超出金额不得超过等值3万美元。（）答案：对 非房地产类外商投资企业的资本金结汇所得人民币资金可以支付购买非自用房地产的相关费用。（）答案：错 中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算。答案：对 经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。答案：对 B类企业贸易外汇收支由银行实施电子数据核查，C类企业贸易外汇收支须经外汇局逐笔登记后办理。答案：对 对C类企业贸易外汇收支业务以及外汇局认定的其他业务，由外汇局实行事前逐笔登记管理，金融机构凭外汇局出具的登记证明为企业办理相关手续。答案：对 外管局通过“货物贸易外汇监测系统”向金融机构发布全国企业名录，金融机构不得为不在名录的企业办理贸易外汇收支业务。答案：对