1、中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划说明书[小编推荐]

第一篇：1、中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划说明书[小编推荐]

中融-隆晟1号结构化集合资金

信托计划说明书

目 录 前言................................................................................................................1 2 定义................................................................................................................1 2 信托事务管理人............................................................................................9 3 信托目的......................................................................................................10 4 信托计划的基本情况..................................................................................10 5 信托财产的管理、运用和处分.................................................................14 6 信托利益的计算、支付和分配.................................................................20 7 相关税费和信托报酬的计提和收取.........................................................27 8 信托计划的终止和信托计划终止后信托财产的归属.............................30 3 信息披露......................................................................................................31 9 风险揭示与承担..........................................................................................32 4 《信托合同》的内容摘要..........................................................................38 5 律师事务所出具的法律意见书.................................................................38 6 本信托计划受托人基本情况......................................................................38 前言

中融国际信托有限公司是一家依法成立并合法存续的具有经营信托业务资格的信托公司。中融国际信托有限公司作为“中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划”（以下简称“本信托计划”）的受托人，保证本信托计划的内容真实、准确、完整。本信托计划符合《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的有关规定。

受托人承诺本信托计划的信托文件不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权其他任何人提供未在信托文件中载明的信息，或对本信托计划作任何解释或者说明。

委托人将合法拥有的资金交付受托人，受托人以自己的名义，将委托人的信托资金与其他有相同投资目的的委托人交付的资金加以集合管理运用。受托人承诺，管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于政策风险与市场风险、信托财产独立性风险、利率风险、信用风险及担保权利实现风险、资产流动性风险、经营风险、管理风险、保管人风险、流动性风险、受益人信托利益受损的风险及其他风险等。受托人承诺，严格遵守有关法律法规和信托文件的规定，为受益人的最大利益服务。

投资存在风险，受托人不保证本信托计划的收益率，也不保证本信托计划没有亏损风险。投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署《信托合同》的决策。定义

1.1 释义

就本信托计划说明书而言，除非上下文另有要求，下列词语应具有如下规定的含义：

“信托计划”系指中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划，为一项依照受托人与委托人及与委托人具有共同投资目的的其他投资者分别签署的《信托合同》设立的集合资金信托计划。“《信托合同》”系指本信托计划项下委托人分别与受托人签署的《中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划之优先A1级资金信托合同》、《中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划之优先A2、A3、A4、...Ai级资金信托合同》（如有）、《中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划之优先B1、B2…Bi级资金信托合同》（如有）、《中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划之次级资金信托合同》，及前述合同的附件（包括对前述合同及其附件的任何有效修订和补充）的统称。

“信托计划说明书”系指本《中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划说明书》，包括对其的任何有效修订和补充。

“信托文件”系指规定本信托计划项下信托当事人之间权利义务关系的文件，包括但不限于《信托合同》/《信托计划说明书》《认购风险申明书》。

“信托受益权”系指信托计划项下的受益人根据信托文件所享有的信托受益权。

“优先A级信托受益权”系指优先A级受益人根据信托文件的约定优先于次级信托受益权获得信托利益的信托受益权，包括优先A1级信托受益权、优先A2、A3、A4、...Ai级信托受益权（如有），具有《信托合同》附件一第2条规定的特征。

“优先B级信托受益权”系指优先B级受益人根据信托文件的约定优先于次级信托受益权获得信托利益的信托受益权，包括优先B1、B2…Bi级信托受益权（如有），具有《信托合同》附件一第3条规定的特征。

“优先级信托受益权”统指优先A级信托受益权和优先B级信托受益权。“次级信托受益权”系指次级受益人根据信托文件的约定劣后于优先级受益人获得信托利益的信托受益权，具有《信托合同》附件一第4条规定的特征。

“信托单位”系指用以表征信托计划项下信托受益权的均等份额，以每1元人民币信托资金所对应的信托受益权为一份信托单位。本信托计划项下的信托单位包括优先A级信托受益权对应的优先A级信托单位、优先B级信托受益权对应的优先B级信托单位和次级信托受益权对应的次级信托单位。其中，优先A级信托单位包括优先A1级信托受益权对应的优先A1级信托单位、优先A2、A3、A4、...Ai级信托受益权对应的优先A2、A3、A4、...Ai级信托单位（如有），优先B级信托单位包括优先B1、B2…Bi级信托受益权对应的优先B1、B2…Bi 级信托单位（如有）。

“委托人”系指信托计划的投资者，该等投资者于信托计划设立时或信托计划存续期间通过交付信托资金参与信托计划而获得信托受益权。本信托计划项下的委托人中，购买并获得优先A级信托受益权的委托人为优先A级委托人，购买并获得优先B级信托受益权的委托人为优先B级委托人（如有），购买并获得次级信托受益权的委托人为次级委托人。其中，优先A级委托人包括购买并获得优先A1级信托受益权的优先A1级委托人、购买并获得优先A2、A3、A4、...Ai级信托受益权的优先A2、A3、A4、...Ai级委托人（如有），优先B级委托人（如有）包括购买并获得优先B1、B2…Bi级信托受益权的优先B1、B2…Bi级委托人（如有）。

“受益人”系指合法持有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织，委托人加入本信托计划时，参与本信托计划的委托人为唯一受益人；信托受益权转让后，为以受让或其他合法方式取得信托受益权的人。其中持有优先A级信托受益权的受益人为优先A级受益人，持有优先B级信托受益权的受益人为优先B级受益人（如有），持有优先A级、优先B级信托受益权的受益人合称优先级受益人，持有次级信托受益权的受益人为次级受益人。

“受托人”系指中融国际信托有限公司，为信托计划的受托人。“受益人大会”系指信托计划项下全体受益人组成的议事机构。

“信托资金”或称“信托本金”，系指委托人向受托人交付的用于认购/申购信托单位的资金。

“信托计划资金”系指委托人以及与委托人具有共同投资目的的其他投资者向受托人交付的信托资金的总额。其中，全体优先级委托人交付的信托资金总额为“优先级信托资金”，全体次级委托人交付的信托资金总额为“次级信托资金”。

“信托财产”系指信托计划资金及受托人按信托文件约定对信托计划资金管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产。

“保管人”或称“保管银行”，系指浙商银行股份有限公司北京分行。

“信托专户”或称“信托财产专户”系指受托人在保管银行为本信托计划 而开立的人民币账户（账号：***0144291；开户行：浙商银行北京分行营业部；账户名称：中融国际信托有限公司）。该账户用于归集、存放本信托计划项下的全部资金和支付信托费用、信托利益等款项。

“信托募集账户”系指受托人为本信托计划而开立的人民币账户（账号：***035；开户行：中国邮政储蓄银行有限责任公司黑龙江省分行直属支行；账户名称：中融国际信托有限公司）。该账户用于归集委托人交付的信托资金。

“信托利益分配账户”系指受益人指定的用于接收受托人分配的信托利益的银行账户。

“信托计划成立日”系指《信托合同》第4.4.3款规定的本信托计划成立之日。

“信托计划终止日”系指发生《信托合同》第9.1款的情形导致本信托计划终止之日。

“信托计划存续期间”系指信托计划成立日至信托计划终止日之间的期间。“推介期”系指为设立本信托计划，向投资者推介本信托计划并募集资金的期间。受托人可以根据信托计划募集情况对推介期进行调整，并通过《信托合同》确定的信息披露方式向委托人进行披露。

“最低募集规模”系指信托计划推介期内受托人拟募集的信托计划资金的最低规模，为人民币壹亿元（￥100,000,000.00），但受托人可以根据信托计划募集情况调整该等拟募集的信托资金的最低规模，并通过《信托合同》确定的信息披露方式向委托人进行披露。

“年化预期收益率”系指优先级受益人在信托计划存续期限内每信托年度的年化预期收益率。年化预期收益率仅系对优先级受益人预计可以取得的信托收益/利益的估算，不代表受托人的任何承诺和保证。

“开放发行”系指受托人开放发行一类与已开放发行的信托单位不同的信托单位的行为。

“开放发行计划”系指受托人根据信托计划运营情况决定开放发行优先A2、A3、A4…Ai及优先B1、B2…Bi级信托单位前公告的该类级信托单位的开 放发行计划，其内容包括但不限于该类级信托单位是否可开放申购、是否可赎回、开放申购日、封闭期、信托单位预计存续期限等，由受托人按照信托文件约定的信息披露方式进行披露。

“开放申购”系指受托人在某类信托单位的预计存续期限内接受投资者购买该类信托单位的行为。就优先Ａ1级信托单位而言，受托人按照信托文件约定在信托计划存续期内接受投资者的申购；就受托人发行的其他类型的优先级信托单位而言，受托人是否在开放发行该类信托单位后开放申购该类信托单位，由受托人根据信托计划运营情况自行决定，以受托人与认购该类级信托单位的委托人签署的《信托合同》约定为准，并在该类信托单位的开放发行计划中予以明确。

“开放募集期”系指信托计划存续期内，受托人开放发行一类与已开放发行的优先级信托单位不同的优先级信托单位并接受投资者认购的期限；其中，优先A2级信托单位的开放募集期为优先A2级开放募集期，优先A3级信托单位的开放募集期为优先A3级开放募集期，优先B1级信托单位的开放募集期为优先B1级开放募集期，优先B2级信托单位的开放募集期为优先B2级开放募集期，以此类推。每一类级信托单位的开放募集期由受托人在开放发行前予以确定并在该类级信托单位的开放发行计划中予以明确。

“信托单位预计存续期限” 系指信托文件规定的信托单位预计存续的期限。其中，除非发生赎回（如可赎回），优先A级信托单位和次级信托单位预计存续至信托计划终止之日，受托人开放发行的优先B级信托单位的预计存续期限为自该类信托单位的信托单位取得之日起γ个信托月度，γ的数值以受托人与认购该类级信托单位的委托人签署的《信托合同》约定为准，并应在该类级信托单位的开放发行计划中予以明确。

“申购开放日” 系指受托人发行的可开放申购的优先级信托单位的信托单位存续期内，投资者/已持有该类优先级信托单位的受益人可申购该类优先级信托单位之日。其中，优先A1级信托单位的申购开放日为自信托计划成立日起算每满十个工作日的次日。若该日为非工作日的，顺延至最近一个工作日。受托人有权根据信托计划的管理情况，决定调整信托计划的申购开放日的设臵方法，如果受托人决定调整申购开放日的设臵，将在其网站(www.xiexiebang.com)上发布调整申购开放日的公告。

优先A2、A3、…Ai级及优先B1、B2…Bi级受益人的申购开放日以届时签订的《信托合同》约定为准，并由受托人在该类优先级信托单位的发行计划中予以明确。受托人有权根据信托计划管理情况，决定在申购开放日是否暂停办理信托单位的申购，如果暂停办理的，将在其网站(www.xiexiebang.com)上发布暂停办理申购的公告。

“赎回开放日”系指优先A级信托受益人可申请赎回其持有之优先A级信托单位之日，其中优先A1级信托单位的赎回开放日为优先A1级赎回开放日，优先A2级信托单位的赎回开放日为优先A2级赎回开放日，以此类推。就每一优先A1级受益人持有的优先A1级信托单位而言，其优先A1级赎回开放日为自该等优先A1级信托单位之信托单位取得日起每满一个信托年度之日的次日，如该日为非工作日，顺延至最近一个工作日，信托单位取得日不同的优先A1级信托单位，其优先A1级赎回开放日按照各自的信托单位取得日分别确定。其他各类优先A级信托单位的赎回开放日以届时受托人与其他类优先A级信托单位委托人签署的《信托合同》另行确定。

“封闭期”指优先A级信托受益人不得申请赎回其持有的信托单位亦不得参与期间预期收益（定义见后）的核算和分配的时间，为其持有的信托单位的信托单位取得日（含该日）起的α个信托月度，α的数值以各级受益人签订的信托文件为准。优先A1级信托单位的封闭期是12个信托月度（即α=12），自该优先A1级信托单位取得日（含该日）起算。优先A2、A3...Ai级信托单位的封闭期以届时签订的《信托合同》约定为准。受托人可以根据信托计划运行况对已发行且设臵了封闭期的不同类型的优先Ai级信托单位的封闭期进行调整，并通过《信托合同》确定的信息披露方式向委托人进行披露。

“核算日”系指受托人核算封闭期（如有）届满且未申请赎回或经受托人确认不予赎回（如可申请赎回）的优先级信托单位一个核算期内的期间预期信托收益的日期，其中优先A1级信托单位的核算日为“优先A1级核算日”，优先A2、A3...Ai级信托单位的核算日为“优先A2、A3...Ai级核算日”，优先B1、B2…Bi级信托单位的核算日（如有）为“优先B1、B2…Bi级核算日”，以此类推。受托人开放发行的每一类优先级信托单位预计存续期限内是否进行期间预期收益的核算以及其核算日的具体期限，以受托人与认购该类优先级信托单位的委托人签署的《信托合同》约定为准，并应在该类优先级信托单位的开放发行计划中予以明确。其中，优先A1级信托单位的核算日为其信托单位取得日起每满一个信托年度的次日，若该日为非工作日的，顺延至最近一个工作日。

“核算期”系指在其预计存续期限内可核算其期间预期收益的某类优先级信托单位的两个相邻核算日（含前一核算日当日，不含后一核算日当日）之间的 期间，但就任一优先级受益人持有的优先级信托单位而言，其第一个核算期的起始日为其持有的该类优先级信托单位的信托单位取得日。

“期间预期收益”系指在其信托单位预计存续期内核算并分配信托收益的一类信托单位在一个核算期内预计可以取得的信托收益，其计算方式以认购该类信托单位的委托人与受托人签署的信托文件为准。其中，优先A1级信托单位的期间预期收益为“优先A1级期间预期收益”，优先A2、A3...Ai级信托单位的期间预期收益为“优先A2、A3...Ai级期间预期收益”(如有)，优先B1、B2…Bi级信托单位的期间预期收益（如有）为“优先B1、B2…Bi级期间预期收益”(如有)。

“预期赎回收益”系指可申请赎回的优先A级信托单位在其对应的赎回开放日预计可以取得的信托收益，其计算方式以认购该类信托单位的委托人与受托人签署的信托文件为准。其中，优先A1级信托单位的预期赎回收益为“优先A1级预期赎回收益”，优先A2、A3...Ai级信托单位的预期赎回收益为“优先A2、A3...Ai级预期赎回收益”(如有)，以此类推。

“预期收益”系指信托单位预计存续期间届满日早于信托计划预计存续期限届满日的优先B级信托单位在其预计存续期限届满日预计可以取得的信托收益，其计算方式以认购该类信托单位的委托人与受托人签署的信托文件为准。其中，优先B1、B2…Bi信托单位的预期收益为“优先B1、B2…Bi级预期收益”(如有)，以此类推。

“支付日”系指受托人向受益人支付信托收益/信托利益之日，就未申请赎回或经受托人审核未确认赎回（如可申请赎回）且存续期限已达到或超过封闭期（如有封闭期）的优先级信托单位而言，其每一核算期的信托收益的支付日为对应的核算日后五个工作日内的任一日（“收益支付日”，其中优先Ａ1级信托单位的收益支付日为“优先Ａ1级收益支付日”，优先Ａ

2、A3...Ai级信托单位的收益支付日为“优先Ａ

2、A3...Ai级收益支付日”(如有)，优先Ｂ

1、B2…B i级信托单位在其预计存续期间内，如可进行信托收益的核算及支付，则其收益支付日为“优先Ｂ

1、B2…Bi级收益支付日”(如有)，以此类推）；就经受托人审核确认赎回（如可申请赎回）的优先级信托单位，其信托利益的支付日为对应的赎回开放日后五个工作日内的任一日（“赎回信托利益支付日”，优先A1级信托单位的赎回信托利益支付日为“优先A1级赎回信托利益支付日”，优先A2、A3...Ai级信托单位的赎回信托利益支付日为“优先A2、A3...Ai级赎回信托利益支付日”(如有)）；就受托人发行的信托单位预计存续期限届满日早于信托计划预计存续 期限届满日的信托单位而言，若其预期存续期间信托计划未提前终止亦未进入变现期，则其信托单位预计存续期限届满时信托利益的支付日为该等信托单位预计存续期限届满后五个工作日内的任一日（“信托利益支付日”，其中优先B1级信托单位的信托利益支付日（如有）为“优先B1级信托利益支付日”(如有)，优先B2级信托单位的信托利益支付日（如有）为“优先B2级信托利益支付日”(如有)，以此类推）；信托计划终止的，所有信托单位的信托利益的支付日为信托计划终止后十五个工作日内的任一日（“支付日（终止）”）。

“信托报酬核算日”系指本信托计划存续期内每个自然年度的3月20日、6月20日、9月20日、12月20日及信托计划终止日，受托人于该日核算截至该日（不含）已计提但尚未支付之信托报酬及保管银行保管费。

“信托月度”系指信托计划成立日（含该日）或信托单位取得日（含该日）至下一个公历月对日（不含该日）的期间，具体起始日期以《信托合同》上下文明确说明的为准。

“信托年度”系指自信托计划成立之日（含该日）或信托单位取得日（含该日）起，每十二个信托月度为一个信托年度，具体起始日期以《信托合同》上下文明确说明的为准。

“认购”系指在本信托计划推介期/开放发行期内，投资者交付资金购买信托计划受托人开放发行的信托单位的行为。

“申购”系指信托计划存续期内投资者交付资金申请购买受托人发行的信托计划项下已经开放发行且可开放申购的信托单位的行为，包括未持有信托计划项下该类信托单位的投资者申请购买该类信托单位、加入信托计划的行为和已持有信托计划项下该类信托单位的受益人申请追加信托资金的行为。

“信托单位取得日” 系指根据信托文件约定各类受益人取得相应信托单位的日期，受益人享有的信托利益从该日（含该日）起开始计算。就信托计划成立时认购的信托单位而言，其信托单位取得日为信托计划成立日；就信托计划存续期内申购的信托单位而言，其信托单位取得日为对应的申购开放日或受托人确认其认购/申购成功的其他日期。

“申请赎回”系指持有可在其信托单位预计存续期限内提前退出信托计划的信托单位的受益人根据其与受托人签署的根据《信托合同》约定要求受托人支付信托利益、购买该等信托单位的行为。“中国”系指中华人民共和国（就本信托计划说明书而言不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）。

“中国银监会”系指中国银行业监督管理委员会。

“法律”系指中国的法律、行政法规、规章和有关主管部门颁布的规范性文件。

“工作日”系指受托人的正常营业日（不包括中国的法定公休日和节假日）。1.2 其他定义

1.2.1 本信托计划说明书中未定义的词语或简称与《信托合同》或其他信托文件中相关词语或简称的定义相同。

1.2.2 除非其他信托文件中另有特别定义，本标准条款已定义的词语或简称在其他信托文件中的含义与本信托计划说明书的定义相同。信托事务管理人

2.1 受托人

名称：中融国际信托有限公司

住所：黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33号 联系人：张君

电话：010-85711332 传真：010-85710660 2.2 保管人

名称：浙商银行股份有限公司北京分行 住所：北京市西城区金融大街甲一号 联系人：谢子文 电话：010-88006001 信托目的

《信托合同》项下的信托资金将由受托人纳入信托计划资金的范围，由受托人以自己的名义集合管理、运用和处分，坚持稳健投资原则下获取利益最大化的理念，按照风险的权重，主要通过投资股权、股权收益权等方式，将信托资金投向矿产能源、民生工程等行业的优质企业及项目，资金闲臵期间，也可以债权、可转债、投资信托受益权的方式运用信托资金，或用于新股申购、以有限合伙人身份加入专门从事投资业务的有限合伙企业等方式间接投资于优质企业及项目，或投资于其他低风险且收益稳定、风险可控的产品及项目，以期为受益人获得良好的投资收益。信托计划的基本情况

4.1 信托计划的名称

本信托计划的名称为“中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划”。4.2 投资者范围

信托计划的投资者为在中华人民共和国境内居住的具有完全民事行为能力的自然人或根据中国法律合法成立的法人或者依法成立的其他组织，并具备《信托公司集合资金信托计划管理办法》第六条规定的合格投资者资格。单笔委托金额在300万元（不含本数）以下的自然人投资者不超过五十人，但合格的机构投资者和单笔委托金额在300万元（含本数）以上的自然人投资者数量不受限制。4.3 信托计划的规模

4.3.1 本信托计划信托规模最低不得少于壹亿元（￥100,000,000）（“初始规模下限”），实际规模以信托计划成立时或信托计划成立后开放发行或开放申购后信托计划的实际规模为准，受托人有权调整初始规模下限，并在受托人网站上（www.xiexiebang.com）上予以公告。4.4 信托计划的成立

4.4.1 信托计划推介期自【2012】年【6】月【18】日（含该日）至【2012】年【7】月【25】日（含该日）。

4.4.2 本信托计划推介期内将发行优先A1级信托单位和次级信托单位。4.4.3 在推介期内，信托计划在如下条件均获得满足时由受托人宣布成立：（A）信托计划资金金额不低于最低募集规模；（B）单笔委托金额在300万元（不含本数）以下的自然人投资者不超过50人；（C）优先级信托资金和次级信托资金的比例不超过9:1。信托计划成立日为受托人宣布本信托计划成立之日。

4.4.4 在推介期届满之日，若上条所述的信托计划成立条件仍未获得满足，信托计划不成立，受托人应于推介期结束后5个工作日内将委托人交付的认购资金返还委托人，并按照中国人民银行公布的届时有效的金融机构人民币活期存款基准利率（“基准利率”），向委托人支付该笔资金自向受托人交付日（含该日）至受托人返还给委托人之日（不含该日）期间内的利息，返还该等款项所需银行划付费用直接从该等款项中扣收，受托人返还前述款项及利息之后，受托人就《信托合同》所列事项免除一切相关责任。4.4.5 信托计划成立的，委托人交付的信托资金自到达信托募集账户（含该日）至信托计划成立日（不含该日）期间按照基准利率计算的利息归属于对应的受益人，存放于信托募集账户中，由受托人在向对应的受益人首次分配信托利益/信托收益时支付至该等受益人信托利益分配账户。4.5 信托受益权

4.5.1 本信托计划的信托受益权分为优先A级信托受益权、优先B级信托受益权和次级信托受益权。

1.1.1 除优先A1级信托受益权及次级信托受益权外，受托人还可根据信托计划运营情况开放发行具备《信托合同》附件一第2条规定特征但年化预期收益率、封闭期等不同于优先A1级信托受益权的优先A2、A3、A4…Ai级信托受益权及具备《信托合同》附件二第3条规定特征的优先B级信托受益权。其中，受托人首次开放发行的年化预期收益率、申购赎回规则等不同于已开放发行的优先A级信托受益权（即优先A1级信托受益权）的优先A级信托受益权为A2级信托受益权，第二次开放发行的年化预期收益率、申购赎回规则等不同于已开放发行的优先A级信托受益权（即优先A1级信托受益权、优先A2级信托受益权）的优先A级信托受益权为优先A3级信托受益权，以此类推。受托人首次开放发行的优先B级信托受益权为优先B1级信托受益权，第二次开放发行的信托单位预计存续期限、预期年化收益率、申购规则等不同于已发行的优先B级信托受益权（即优先B1级信托受益权）的优先B级信托受益权为优先B2级信托受益权，以此类推。各类信托受益权的条款和条件详见《信托合同》附件一《信托受益权条款和条件》。4.6 信托计划的期限

4.6.1 本信托计划的预计存续期限（“预计存续期限”）为八年，自信托计划成立之日起算。

4.6.2 在满足以下任一条件时，本信托计划可以延长信托计划期限，信托计划期限延长至信托计划延长期限届满之日：

（1）信托计划预计存续期限届满前2个月前，受托人根据信托计划实际运营情况认为需延长信托计划预计存续期限的，可以自行决定将信托计划预计存续期限延长，并应按照《信托合同》规定的信息披露方式进行披露，受托人可单方面决定延长本信托计划预计存续期限的次数不限，每次延长的期限不限。

（2）受益人大会决议延长信托计划预计存续期限的，信托计划预计存续期限延长。

（3）在信托计划未进入变现期（定义见后）的情形下，信托计划预计存续期限（包括根据本5.6.2条（1）、（2）延长的期限）届满之日，信托财产尚未完全变现的且现金部分不足以支付届时预计应予支付的本《信托计划说明书》第7.3.2.1至7.3.2.3条规定款项，信托计划进入延长期（“延长期”），信托计划期限自动延长至信托财产全部变现之日或虽未完全变现但变现所得已足以支付支付日（终止）预计应予支付的本信托计划说明书第7.3.2.1至7.3.2.3条规定款项受托人决定不再变现信托财产之日止。届时存续的优先B级信托单位（如有）存续期限亦自动延长至信托计划终止之日。（4）发生《信托合同》或法律法规规定的其他信托计划存续期限延长的情形的，信托计划期限延长。

4.6.3 根据本信托计划说明书第9.1款，本信托计划可提前终止。

4.6.4 本信托计划项下各类信托受益权的存续期限见《信托合同》附件一。4.7 信托受益权的继承/承继、转让及赠与 4.7.1 信托受益权的继承/承继

自然人受益人持有的信托受益权可以继承，机构受益人持有的信托受益权可以承继。信托受益权发生继承/承继的，继承人/承继人应提交：继承/承继法律文件、《信托合同》、《认购风险申明书》、有效身份证件及复印件、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件/证明信托受益权发生合法承继的有效法律文件及复印件以及受托人要求的其他文件，前往受托人处办理信托受益权继承/承继确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。

信托受益权发生继承/承继的，受托人不收取办理信托受益权继承/承继确认手续费。信托受益权继承/承继双方发生的与信托受益权继承/承继相关的费用，由其自行承担，概与受托人无关。4.7.2 信托受益权的转让

4.7.2.1 本信托计划的优先级信托受益权可以转让，非经受托人书面同意，次级信托受益权不得转让。4.7.2.2 信托受益权的转让应符合以下条件：

（1）受益人仅可以向《信托公司集合资金信托计划管理办法》所规定的合格投资者转让其持有的信托受益权份额。

（2）信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人。（3）机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让。

4.7.3 信托受益权转让确认手续 转让双方应持原《信托合同》、《认购风险申明书》、有效身份证件及复印件、受益权转让协议以及受托人要求的其他文件，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。

4.7.4 受益人转让信托单位的，受托人不收取办理转让确认手续费用。信托受益权转让双方发生的与信托受益权转让相关的费用，由其自行承担，概与受托人无关。4.7.5 信托受益权的赠与

本信托计划优先级信托受益权可以赠与，次级信托受益权不得赠与。受赠人应为符合法律法规规定的合格投资者。赠与人不得将优先级信托受益权向自然人拆分赠与，机构不得将其持有的优先级信托受益权向自然人赠与或拆分赠与。优先级信托受益权受赠人应无条件接受《信托合同》对受益人的全部规定。4.7.6 信托受益权赠与确认手续

赠与人和受赠人应携带原《信托合同》、《认购风险申明书》、赠与人和受赠人身份证明文件、经公证的赠与合同或其他证明赠与法律关系的书面法律文件以及受托人要求的其他文件，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。

4.7.7 受益人赠与信托单位的，受托人不收取办理赠与确认手续费用。信托受益权赠与双方发生的与信托受益权赠与相关的费用，由其自行承担，概与受托人无关。信托财产的管理、运用和处分

5.1 信托计划资金的投向

5.1.1 《信托合同》项下的信托资金应由受托人纳入信托计划资金的范围，由受托人以自己的名义集合管理、运用和处分，受托人以本信托计划说明书第5.1.2条约定的方式运用和处分信托计划资金。5.1.2 受托人应按照下述方式运用和处分信托财产： 5.1.2.1 信托资金由受托人以自己的名义集合管理、运用和处分，坚持稳健投资原则下获取利益最大化的理念，按照风险的权重，通过投资股权、股权收益权等方式，将信托资金投向矿产能源、民生工程等行业的优质企业及项目。5.1.2.2 被投资企业应符合以下标准：

(1)区域标准：被投资企业住所地或主营业务地位于长三角、珠三角、东部沿海等经济发达地区或中西部地区、东北工业区等国家政策支持地区；

(2)行业标准：被投资企业所在行业应具有国内市场大、行业集中度低、国际化需求强等特点，符合国家产业政策和宏观经济发展趋势。本信托计划将重点关注矿产能源、民生工程等行业；(3)主体资格标准：被投资企业应是依法设立并合法存续的有限责任公司、股份有限公司或有限合伙企业，治理结构完善，各项管理制度健全、经营管理运作规范；

(4)财务标准：被投资企业具有良好的成长性和持续盈利能力，已经形成一定规模并具有稳定的现金流，信用状况良好，会计制度健全，财务状况良好；

(5)其他标准：如果涉及并购项目，被投资企业所处行业还应具有良好的市场前景与市场结构、被并购企业具有重要的市场地位，具有完整审慎的经营战略、经验丰富的管理团队、成熟的企业文化和可靠的股东支持。

5.1.2.3 信托专户中若存有闲臵资金，也可以债权、可转债、投资信托受益权的方式运用，或用于新股申购、以有限合伙人身份加入专门从事投资业务的有限合伙企业等方式间接投资于优质企业及项目，或投资于其他低风险且收益稳定、风险可控的产品及项目。5.1.2.4 在信托财产具体运用过程中，如发生交易对手、运用方式、期限及相关条件发生重大变化时，受托人在不违背信托目的且风险可控的前提下，可对信托财产的管理、运用作适当调整和变更而无需经过受益人大会决议，同时按《信托合同》规定进行信息披露。5.2 信托财产

信托计划项下的信托财产包括以下资产：(1)信托计划资金；

(2)信托计划资金管理、运用、处分或者其他情形而形成的财产。

5.3 信托财产之管理原则

5.3.1 受托人应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账；不得将信托财产归入其固有财产或使信托资金成为其固有财产的一部分。

5.3.2 受托人管理、运用信托财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵销。受托人管理、运用、处分其他信托财产所产生的债务，不得与本信托计划项下信托财产所产生的债权相抵销。

5.3.3 受托人为本信托计划在银行设立专用账户，即信托财产专户，并单独核算本信托计划项下信托财产的来源、运用与损益，确保本信托计划项下的信托财产与受托人的固有财产分别管理、分账核算。5.4 信托财产之投资管理

5.4.1 委托人同意，由受托人对本信托计划投资的具体项目及投资方式进行决策。5.4.2 信托计划资金对外投资时，受托人应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，并采取包括但不限于本信托计划说明书第6.4.3条所规定的风险控制措施。5.4.3 风险控制措施

5.4.3.1 股权投资

(1)业绩承诺：受托人可以要求被投资企业管理层或控股股东、实际控制人向受托人出具承诺函，对本信托计划投资后被投资企业的业绩目标做出承诺；(2)否决权：受托人可以向被投资企业委派董事或代表，受托人委派的董事或代表可以对被投资企业的重大事项决策享有一票否决权；

(3)资金监管：受托人可以向被投资企业派驻资金监管人员，共同保管企业的公章、法人章、财务专用章和合同专用章，保证信托资金封闭运行；

(4)回购承诺：信托计划对被投资企业的股权投资将以向不特定第三方转让股权、与上市公司重组、被投资企业公开发行股票并上市等方式退出，如信托计划的投资不能以约定的方式如期退出或被投资企业业绩目标无法达到的，被投资企业股东或实际控制人，或约定的其他第三方应以事先约定的条件回购受托人以本信托计划受托人身份持有的被投资企业股权。

(5)其他：如果涉及并购项目，在上述风控措施之外，受托人将采用更为严格的风险控制措施。

5.4.3.2 股权收益权投资

(1)投资目标：上市公司流通股或限制流通期限届满日早于投资期限届满日的限制流通股之股权收益权；亦可投资于符合第6.1.2.2条规定的非上市公司股权收益权；

(2)投资期限：对特定股权收益权投资的投资期限届满日不得超过信托计划终止日；受托人可通过包括但不限于转让股权收益权、标的股权所有权人回购、根据交易文件约定要求标的股权之所有权人处臵标的股权并交付处臵收入从而实现股权收益权等方式实现投资退出；

(3)担保：为保障投资收益，受托人应要求标的股权之所有权人和/或股权受益权收购方（如有）提供足额的抵押物、质押物作为其履行债务的担保，并聘请专业的资产评估机构对抵（质）押物价值作出客观合理的评估，并且在相应的债权存续期间，受托人有权根据项目实际情况，要求标的股权之所有人和/或收购方（如有）引入外部增信措施，如要求其实际控制人承担连带 保证责任或引入外部担保公司提供连带责任担保，其中外部担保公司应经受托人认可；

(4)加强对标的公司、标的股权之所有权人和/或收购方财务状况的监督管理。

5.4.3.3 信托计划通过投资信托计划受益权、以有限合伙人身份加入专门从事投资业务的有限合伙企业等方式间接投资于被投资企业的，该信托计划、有限合伙企业的风险控制措施应至少与本信托计划说明书第6.4.3.1条及第6.4.3.2条规定的风险控制措施同等严格。信托计划以债权、可转债的方式运用信托资金的，亦应采取与第6.4.3.1条、6.4.3.2条同等严格之风险控制措施。

5.4.4 在本信托计划下，受托人可聘请第三方为信托计划项下信托财产的投资管理提供居间/顾问服务，所发生的费用包含在信托费用中。具体事宜由受托人与该等第三方签订的《居间服务协议》/《顾问协议》（具体合同名称以双方实际签订的合同名称为准）约定。5.5 信托财产之变现期

5.5.1 信托计划存续期内，若截至某一核算日/赎回开放日/信托单位预计存续期限届满之日，因任何原因（包括但不限于次级受益人未按照受托人要求交付信托资金）导致信托财产专户内的现金余额不足以支付该等日期对应的支付日预计应予支付的本信托计划说明书第7.3.1.1条至第7.3.1.4条规定的款项的，本信托计划自该等情形发生之日进入变现期（“变现期”）。信托计划进入变现期的，则前述核算日/赎回开放日/信托单位预计存续期限届满之对应的支付日不支付相应的信托收益/信托利益，受托人自变现期开始之日即开始以市场公允价值尽快变现信托计划项下全部信托财产。信托财产变现完毕之日，或虽未完全变现但变现所得已足以支付支付日（终止）预计应予支付的本信托计划说明书第7.3.2.1条至第7.3.2.3规定款项受托人决定不再变现的，则变现期结束，信托计划终止；若信托计划预计存续期限或经受托人决定或受益人大会同意延长的信托计划存续期限届满时信托计划已进入变现期且尚未结束，则信托计划期限自动延长至变现期结束之日；对《信托合同》约定的信托单位预计存续期限已届满的优先B级信托单位而言，其存续期限亦自动延长至信托计划终止之日。5.6 管理权限

5.6.1 受托人应在《信托合同》规定的范围内，按照忠诚、谨慎的原则管理信托财产，并根据这一原则决定具体的管理事项。5.6.2 受托人的管理权限包括但不限于：

(1)根据法律规定和信托文件约定运用并管理信托财产；

(2)依据信托文件及有关法律规定监督信托计划保管人，如认为保管人违反了《信托合同》及国家有关法律规定，应当立即予以纠正；情节严重的，应呈报中国银监会和其他监管部门，并采取必要措施保护信托计划投资者的利益；

(3)在信托计划保管人更换时，选任新的保管人；

(4)依照法律规定为受益人的利益行使因信托财产投资所产生的权利；(5)以受托人的名义，代表受益人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

(6)选择、更换律师或其他为信托计划提供服务的外部机构；(7)法律规定和信托文件规定的其他权利。

5.6.3 受托人因自身或其代理人违背本《信托合同》、处理信托事务不当造成信托财产损失的，应依法承担赔偿责任。5.7 信托资金的保管

5.7.1 在信托计划存续期间，受托人委托浙商银行股份有限公司北京分行担任保管人，将信托专户设定为保管账户，由保管人对保管账户内全部信托计划项下的资金进行保管。

5.7.2 具体保管事宜，由受托人和保管人另行签署《保管协议》（“《保管协议》”

具体协议名称以受托人和保管人签署的协议名称为准）进行约定。信托利益的计算、支付和分配

6.1 信托利益的计算

6.1.1 受托人负责核算受益人根据信托文件所应取得的信托利益。

6.1.2 全体受益人可获分配的信托利益 = 信托财产－信托费用－应由信托财产承担的税费。

6.1.3 优先A4级受益人信托利益的计算

6.1.3.1 封闭期为12个信托月度的优先A4级信托单位，年化预期基础收益率为：

(1)300万元人民币≤每一优先A4级受益人持有的优先A

4级信托单位对应的信托资金金额＜500万元人民币，年化预期基础收益率为9%；

(2)500万元人民币≤每一优先A4级受益人持有的优先A4

级信托单位对应的信托资金金额＜1,000万元人民币，年化预期基础收益率为10%；

(3)1,000万元人民币≤每一优先A4级受益人持有的优先A4

级信托单位对应的信托资金金额，年化预期基础收益率为11%。

6.1.3.2 封闭期为18个信托月度的优先A4级信托单位，年化预期基础收益率为：

(1)300万元人民币≤每一优先A4级受益人持有的优先A4

级信托单位对应的信托资金金额＜500万元人民币，年化预期基础收益率为9.5%；

(2)500万元人民币≤每一优先A4级受益人持有的优先A4

级信托单位对应的信托资金金额＜1,000万元人民币，年化预期基础收益率为10.5%；

(3)1,000万元人民币≤每一优先A4级受益人持有的优先A4

级信托单位对应的信托资金金额，年化预期基础收益率为11.5%。

6.1.3.3 封闭期为24个信托月度的优先A4级信托单位，年化预期基础收益率为：

(1)300万元人民币≤每一优先A4级受益人持有的优先A4

级信托单位对应的信托资金金额＜500万元人民币，年化预期基础收益率为10%；

(2)500万元人民币≤每一优先A4级受益人持有的优先A4

级信托单位对应的信托资金金额＜1,000万元人民币，年化预期基础收益率为11%；

(3)1,000万元人民币≤每一优先A4级受益人持有的优先A4

级信托单位对应的信托资金金额，年化预期基础收益率为12%。

6.1.3.4 若优先A4级信托单位于其封闭期届满后第一个赎回开放日即被赎回的，则优先A4级信托单位在其信托单位取得日（含）至第一个赎回开放日（不含）之间的年化预期收益率即为其年化预期基础收益率。若某一优先A4级受益人持有的优先A4级信托单位在其封闭期届满后对应的第一个赎回开放日未申请赎回，继续持有该等信托单位的，则在核算其信托收益/信托利益时，该等优先A4级信托单位的第一个封闭期内的年化预期收益率即为其年化预期基础收益率，自其第一个赎回开放日起适用的年化预期收益率为“年化预期基础收益率+年化预期附加收益率”，其中，年化预期附加收益率=0.6%。信托计划存续期内，某一优先A4级受益人持有的优先A4级信托单位的信托单位取得日或类别（对应不同的封闭期）不同的，其适用的年化预期收益率按照前述公式分开计算；计算某一优先A4级信托单位的信托收益/利益时其适用的年化预期收益率根据本款规定发生变动的，分段计算。

6.1.3.5 优先A5…Ai级信托单位的年化预期基础收益率、年化预期附加收益率（如有）及适用年化预期附加收益率的条件由受托人在决定开放募集该类别信托份额时确定。6.1.3.6 优先A4级受益人持有的优先A4级信托单位对应的信托资金金额=该优先A4级受益人持有的优先A4级信托单位份数×1元，因优先A4级受益人申购或赎回优先A4级信托单位而导致其委托的信托资金金额变化并引起适用的年化预期基础收益率变化的，其年化预期信托收益／预期信托利益分段计算。同时发生本第7.1.3.6款和第7.1.3.4款规定情形时，本第7.1.3.6条和第7.1.3.4条规定可同时适用，先适用本第7.1.3.6款规定调整年化预期基础收益率，再适用第7.1.3.4款规定。

6.1.3.7 信托计划存续期间，自优先A4级信托单位开放募集成功日起每满一个信托年度，受托人可调整优先A4级信托单位的年化预期基础收益率及年化预期附加收益率。调整后的优先A4级信托单位的年化预期基础收益率及年化预期附加收益率应在满信托年度前至少六十日在受托人网站（www.xiexiebang.com）上进行公告。该等调整适用于所有优先A4级信托单位。

6.1.3.8 就信托计划存续期内发行的优先A4级信托单位而言，其信托单位取得日的年化预期基础收益率为届时受托人公布的优先A4级信托单位年化预期基础收益率。

追加信托资金申购优先A4级信托单位的优先A4级受益人，其追加申购的优先A4级信托单位所对应的年化预期收益应按照信托单位取得日（含）前最新公布的优先A4级受益人年化预期收益率进行计算，该笔追加资金视为新的认购，并不与其已取得的优先A4级信托单位累计计算从而确定其适用的预期年化收益率。

6.1.3.9 对于受益人持有的优先A4级信托单位而言，受托人于该等优先A4级信托单位对应的核算日核算截至该核算日的一个核算期内该等优先A4级信托单位的期间预期收益（“优先A4级期间预期收益”）。对处于封闭期的优先A4级信托单位，不进行期间预期收益的核算。6.1.3.10 优先A4级期间预期收益计算公式：

每一优先A4级受益人持有的优先A4级信托单位截至其对应的一个优先A4级核算日的一个核算期的优先A4级期间预期信托 收益=该优先A4级受益人持有的该等优先A4级信托单位份数×1元×该等优先A4级信托单位适用的年化预期收益率×对应的核算期的实际天数/365天。

其中，对应的核算期的实际天数系指该等优先A4级信托单位对应的前一优先A4级核算日（含该日）至本优先A4级核算日（不含该日）之间的实际天数，但对任意优先A4级受益人持有的优先A4级信托单位而言，第一个核算期的起始日为其持有的优先A4级信托单位的信托单位取得日；受益人持有的优先A4级信托单位的信托单位取得日不同的，其优先A4级期间预期收益于其对应的核算日分别核算。

6.1.3.11 信托计划终止时，应核算优先A4级受益人的预期信托利益。

每一优先A4级受益人于信托计划终止时的预期信托利益=该优先A4级受益人届时持有的优先A4级信托单位份数×1元×该等优先A4级信托单位适用的年化预期收益率×信托计划终止日前该等优先A4级信托单位对应的最近一次优先A4级核算日（含该日）至信托计划终止日（不含该日）之间的实际天数÷365天+该优先A4级受益人持有的优先A4级信托单位份数×1元。

若优先A4级受益人持有的优先A4级信托单位存续期间未曾进行过优先A4级期间预期收益的核算，则前述公式中“信托计划终止日前最近一次优先A4级核算日”应替换为“该等优先A4级信托单位的信托单位取得日”。

若某一优先A4级受益人届时持有的优先A4级信托单位的信托单位取得日和/或适用的年化预期收益率不同的，则其预期信托利益根据其持有的优先A4级信托单位的信托单位取得日及其对应的优先A4级核算日的不同，按照前述原则分别计算。6.1.3.12 对经受托人确认于优先A4级赎回开放日赎回的优先A4级信托单位，以受托人确认其赎回的优先A4级信托单位份额为基数核算预期信托利益。

每一优先A4级受益人持有的经受托人审核确认赎回的优先A4级信托单位预期信托利益=该优先A4级受益人持有的经受托人审核 确认赎回的优先A4级信托单位份数×1元+该等优先A4级信托单位对应的最近一次优先A4级核算日（含）至对应的优先A4级赎回开放日（不含）之间的预期信托收益（“优先A4级预期赎回收益”）。

优先A4级预期赎回收益=该优先A4级受益人赎回的优先A4级信托单位适用的年化预期收益率×该优先A4级受益人持有的经受托人审核确认赎回的优先A4级信托单位份数×1元×该等优先A4级信托单位对应的最近一次优先A4级核算日（含）至对应的优先A4级赎回开放日（不含）之间的实际天数÷365天

若该等优先A4级受益人持有的优先A4级信托单位存续期间未曾进行过前述优先A4级期间预期收益的核算，则前述公式中“最近一次优先A4级核算日”应替换为“信托单位取得日”；受益人一次赎回的优先A4级信托单位的信托单位取得日导致其对应的核算日不同的，其预期信托利益按照前述原则分别计算。

6.1.4 优先B级受益人预期信托利益的计算

6.1.4.1 优先B级受益人的年化预期收益率由受托人另行确定，具体以认购优先B级信托单位的委托人与受托人届时签署的信托文件为准。

6.1.4.2 若受托人与认购优先B级信托单位的委托人签署的信托文件规定该类级信托单位预计存续期间进行期间预期收益的核算的，则每一该类级信托单位核算日以及期间预期收益计算方法以认购该类级信托单位的委托人与受托人届时签署的信托文件为准。6.1.4.3 若受托人在信托计划存续期内发行的优先B级信托单位的预计存续期内不进行期间预期信托收益的核算，仅于其信托单位预计存续期届满或信托计划终止（针对其存续期限因信托计划进入变现期或延长期而延长的优先B级信托单位）时一次性核算其预期信托利益，则每一优先B级受益人持有的优先B级信托单位的预期信托利益= 该优先B级受益人持有的优先B级信托单位预期信托收益（“优先B级预期收益”）+该优先B级受益人持有的优先B级信托单位份数×1元。其中，优先B级预期收益=该优先B级受益人持有的优先B级信托单位份数×1元×该等优先B级信托 单位适用的年化预期收益率×该优先B级受益人持有该等优先B级信托单位的实际天数÷365。

6.1.5 次级受益人预期信托利益的计算

6.1.5.1 对经受托人许可于赎回开放日赎回的次级信托单位，不计预期信托收益。经受托人确认赎回的次级信托单位的信托利益=该次级受益人持有的经受托人确认赎回的次级信托单位份数×1元。6.1.5.2 次级受益人持有的次级信托单位不设年化预期收益率，信托计划存续期间不进行年化预期信托收益的核算。信托计划终止时，受托人以支付完毕信托费用并向优先级受益人分配完毕信托利益后的剩余信托财产为限，向次级受益人进行分配。

6.1.6 年化预期收益率仅为受托人对受益人预期可取得的信托收益的测算，并不构成受托人对受益人在信托计划项下的投资收益的任何形式的承诺或者保证。

6.2 信托收益／利益的支付

除非信托文件另有约定，否则：

1.1.1.1 就其信托单位预计存续期内可进行期间预期收益的核算且未赎回（如可赎回）且存续期限已达到或超过封闭期（如有）的各级信托单位而言，其每一核算期的信托收益于对应的收益支付日予以支付；

1.1.1.1 就在其信托单位预计存续期内可以申请赎回的信托单位而言，经受托人审核确认赎回的各级信托单位，其信托利益于对应的赎回信托利益支付日予以支付；

1.1.1.2 就信托单位预计存续期限届满日早于信托计划预计存续期限届满日的信托单位而言，若其信托单位预计存续期限内信托计划未提前终止亦未进入变现期，则其信托利益于该等信托单位对应的信托利益支付日予以支付；

1.1.1.3 信托计划终止时，就全部信托单位而言，其信托利益于支付日（终止）予以支付。若某类信托单位的核算日、赎回开放日、信托单位 预计存续期限届满日与其他类信托单位的核算日、赎回开放日、信托单位预计存续期限届满日之中的任意一者发生重合的，则其对应的支付日应视为同一支付日。

6.3 信托财产的分配

1.1.2 信托计划存续期内的任一支付日（即不含支付日（终止）），信托财产按照如下顺序进行分配，若任一支付日下述某一项所涉款项无需分配的，直接进入下一项的分配，若同一项中涉及多类信托单位，但任一支付日仅有一类信托单位需分配相应的信托利益的，仅分配该类需分配的信托单位的信托利益：

6.3.1.1 支付根据《信托合同》和法律法规应由信托财产承担的税费、规费；

6.3.1.2 同顺序（按照应受偿金额的比例）支付信托报酬及其他各项信托费用；

6.3.1.3 同顺序（按照依据《信托合同》计算封闭期届满且未赎回的各优先A级信托单位期间预期收益、经受托人审核确认予以赎回的各优先A级信托单位的预期赎回收益、信托单位预计存续期限届满的优先B级信托单位的预期收益的比例）分配封闭期届满且未赎回的各优先A级信托单位、经受托人审核确认予以赎回的各优先A级信托单位、预计存续期限届满的优先B级信托单位之信托收益，直至受益人获得分配的信托收益达到根据《信托合同》计算的封闭期届满且未赎回的各优先A级信托单位期间预期收益、经受托人审核确认予以赎回的各优先A级信托单位预期赎回收益、信托单位预计存续期限届满的优先B级信托单位的预期收益； 6.3.1.4 同顺序（按照各自对应的信托本金的比例）分配经受托人审核确认赎回（如可申请赎回）的各优先A级信托单位对应的信托本金、分配信托单位预计存续期限届满的优先B级信托单位对应的信托本金；

6.3.1.5 同顺序（按照各自持有的次级信托单位份数占全部次级信托单位份数的比例）分配经受托人同意赎回的次级信托单位对应的信托本金。

6.3.2 于支付日（终止），信托财产按照如下顺序进行分配，若支付日（终止）下述某一项所涉款项无需分配的，直接进入下一项的分配，若同一项中涉及多类信托单位，但支付日（终止）仅有一类信托单位需分配相应的信托利益的，仅分配该类应分配的信托单位的信托利益：

6.3.2.1 支付根据《信托合同》约定应由信托财产承担的税费、规费； 6.3.2.2 同顺序（按照应受偿金额的比例）支付信托报酬及其他各项信托费用（已付的保管费和代理收付手续费除外）；

6.3.2.3 同顺序（按照根据《信托合同》计算的预期信托利益的比例）分配优先A级信托单位、优先B级信托单位的信托利益直至受益人获得分配的信托财产金额达到根据《信托合同》计算的该等信托单位于信托计划终止时的预期信托利益；

6.3.2.4 如果第7.3.2.1条至第7.3.2.3条没有足额实现的，本项不进行分配；如果第7.3.2.1条至第7.3.2.3条足额实现后还有剩余财产的，全部按照每一次级受益人持有的次级信托单位占全部次级信托单位的比例分配给次级受益人。

6.3.3 信托利益分配原则上以现金方式进行分配。信托计划终止时，在以现金形式分配完毕优先A级委托人和优先B级委托人的信托利益后，可以以原状将剩余信托财产向次级受益人进行分配。相关税费和信托报酬的计提和收取

7.1 信托费用及信托税费、规费

7.1.1 信托费用及承担：除非委托人另行支付，受托人因处理信托事务发生的下述费用由信托财产承担，信托费用包括下列三项内容：

7.1.1.1 信托计划事务管理费。含信托文件或账册制作、印刷费用；信息披露费用；邮寄费；信托计划终止清算时所发生的清算费用及与清算事宜相关的其他费用；受托人为履行其职责而发生的其他费用；保管人收取的资金划付费；代理收付机构收取的代理收付费；其它处理信托事务所产生的费用。7.1.1.2 相关服务机构费用。含为信托计划设立、运营而发生的受托人信托报酬、投资顾问的投资顾问费、保管人保管费、信托计划的发行费用、律师费、审计费等其他相关服务机构收取的服务费用以及包括受托人在内的该等服务机构在履行其职责过程中发生的差旅费。

7.1.1.3 依法应当由信托财产承担的其他费用。

7.1.2 本信托计划存续期限内所涉及的税务问题，按国家的有关法律、法规和政策办理。依法应当由信托财产承担的税费，按照相关规定办理。信托计划运营过程中，需向政府机关缴纳的规费，由信托财产依法承担。7.1.3 以上各项信托费用和依法应由信托财产承担的税费、规费均由本信托计划的信托财产承担。

7.1.4 受托人负责上述各项费用的核算工作，并应妥善保管上述费用的相关单据、凭证。除非特别说明，上述费用均在发生时或根据相关的合同约定由受托人指令保管人从信托专户中支付。7.2 信托费用之计提原则

7.2.1 受托人因违反《信托合同》所导致的费用支出，以及处理与本信托计划无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用。

7.2.2 受托人没有为信托财产垫付信托费用的义务，但受托人如以固有财产先行垫付的，受托人有权从信托财产中优先受偿。7.3 信托费用之计提标准

7.3.1 因受托人管理运用信托财产而产生的各项费用，由受托人根据《信托合同》和《保管合同》的约定，向保管人出具划款指令书，从信托财产专户中扣划。7.3.2 信托报酬

7.3.2.1 受托人的信托报酬：信托计划存续期内，受托人按照1%/年（“年化信托报酬率”）的标准，以信托计划项下优先级信托单位对应的信托资金为基数收取信托报酬。7.3.2.2 信托报酬的计算和支付方式：

受托人收取的信托报酬按日计提，每日计提的信托报酬金额为“前一日信托计划项下存续的优先级信托单位份数×1元×1%/365天”，但信托计划成立日计提的信托报酬金额为“信托计划成立日当日信托计划项下优先级信托单位份数×1元×1%/365天”。

受托人于每一信托报酬核算日核算截至该日（不含）已计提但未支付之信托报酬总额，并于该信托报酬核算日后五日内予以支付。

7.3.2.3 信托计划期限提前终止或者延长的，信托报酬计算到信托计划实际终止日，受托人收取信托报酬的标准不变。

7.3.2.4 受托人收取的信托报酬由保管人根据受托人出具的划款指令从信托财产中扣除并支付给受托人。非因受托人的原因导致信托计划提前终止时，受托人对此不承担任何责任。信托计划提前终止的，受托人已收取的报酬无需返还。

7.3.2.5 受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，在恢复信托财产的原状或者予以赔偿前，受托人不得请求给付报酬。

7.3.3 保管银行之保管费：

7.3.3.1 信托计划存续期内，保管银行按照0.1%/年的标准，以信托计划项下信托单位总份数对应的信托资金为基数收取保管费。7.3.3.2 保管费的计算和支付方式：

保管银行收取的保管费按日计提，每日计提的保管费金额为“前一日信托计划项下存续的信托单位总份数×1元×0.1%/365天”，但信托计划成立日计提的保管费金额为“信托计划成立日当日信托计划项下信托单位总份数×1元×0.1%/365天”。受托人于每一信托报酬核算日核算截至该日（不含）已计提但未支付之保管费酬总额，并于该信托报酬核算日后五日内，由保管人根据受托人出具的划款指令予以支付。

7.3.3.3 信托计划期限提前终止或者延长的，保管费计算到信托计划实际终止日，保管人收取保管费的标准不变。

7.3.4 其他费用按照实际发生额，由保管人依据《信托合同》的约定，核查受托人的划款指令无误后，进行支付。7.4 税收处理

受益人和受托人应按有关法律规定依法纳税。应当由信托财产承担的税费，按照法律及国家有关部门的规定办理。信托计划的终止和信托计划终止后信托财产的归属

8.1 信托计划的终止

信托计划在以下情况下终止：

9.1.1 信托计划预计存续期限（含根据本信托计划说明书第5.6.2条（1）、（2）款规定予以延长的期限）届满； 9.1.2 受益人大会决定终止信托计划的；

9.1.3 在本信托计划项下的优先A级信托受益权和优先B级信托受益权的信托利益（以分配、赎回及其他方式）实现后，受托人决定终止信托计划的；

9.1.4 受托人职责终止，未能产生新受托人的；

9.1.5 信托计划进入变现期/延长期的，变现期/延长期结束之日信托计划终止；

9.1.6 法律规定和信托文件约定的其他信托计划终止事由。8.2 清算

8.2.1 信托计划到期终止或提前终止，受托人应负责信托财产的保管、清理、变现和清算，保管人提供必要的协助。

8.2.2 受托人应在信托计划终止后10个工作日内做出处理信托事务的清算报告，并向受益人披露。本信托计划的清算报告经保管人认可后，不需要进行审计。

8.2.3 受益人在处理信托事务的清算报告公布之日起10个工作日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。8.3 信托计划终止后信托财产的归属

信托计划终止并进行清算后的信托财产由受托人按照本信托计划说明书第7.3.2条约定的顺序进行分配。

信托利益分配原则上以现金方式进行分配。信托计划终止时，在以现金形式分配完毕优先A级受益人和优先B级受益人的信托利益后，可以以原状将剩余信托财产向次级受益人进行分配。

因本信托计划说明书第9.1.2款情形导致本信托计划提前终止的，受托人可以根据受益人利益最大化的原则决定信托利益以现金形式分配还是以原状进行分配。如果以非资金形式向受益人分配信托财产的，则由受托人委托具有公信力的资产评估机构对信托财产评估作价后将非资金形式的信托财产按照本信托计划说明书第7.3.2条约定的顺序进行分配。信息披露

信托计划存续期间，受托人应按照法律规定和信托文件的约定，向受益人进行信息披露。

除信托文件另有约定外，受托人对本信托计划的信息以在受托人网站（www.xiexiebang.com）上公布的方式向受益人披露，同时有关信息将在受托人的办公场所存放备查，或受益人来函索取时由受托人寄送。

3.1 定期信息披露

受托人应对受益人进行如下定期信息披露：

(1)受托人自信托计划成立日起每季度制作该季度的信托资金管理报告和信托资金运用及收益情况表，并于每季度末月后的10个工作日内，将本信托计划的资金管理、运用和收益情况报告向受益人进行披露。(2)在信托计划终止后的10个工作日内，向受益人提交清算报告。3.2 临时信息披露

信托计划存续期内，如果发生下列可能对受益人权益产生重大影响的临时事项，受托人应在知道该临时事项发生之日起3个工作日内向受益人作临时披露，并自披露之日起7个工作日内向受益人书面提出受托人采取的应对措施：

(1)信托财产发生或者可能遭受重大损失；(2)信托资金使用方的财务状况严重恶化；(3)信托计划的担保方不能继续提供有效的担保。(4)法律法规规定的其他重大事项。风险揭示与承担

9.1 风险提示

受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于以下风险：

(1)政策风险与市场风险

国家货币政策、财政税收政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本信托计划的设立及管理，从而影响信托财产的收益，进而影响受益人的收益水平。

(2)信托财产独立性风险

我国信托财产的登记制度尚未正式建立，受托人持有的所投资企业股权或其它信托财产可能被按照受托人固有财产处理，有关信托财产与受托人固有财产分离、信托财产不得强制执行以及其他保护信托财产的相关规定在实践中可能产生不同理解，因此可能对委托人和受益人的利益产生不利影响。

(3)利率风险

在信托计划存续期间，国家可能调整存贷款利率。如果上调贷款利率，将会提高被投资企业的融资成本，对被投资企业的经营造成一定影响，进而影响信托计划的投资收益。

(4)信用风险及担保权利实现风险

信托资金进行运用时，如果受托人的交易对手未履行或未能完全履行其义务，则可能使信托财产遭受损失，从而给委托人或受益人带来损失。

在受托人（代表全体受益人的利益）需实现担保权利时，存在抵（质）押物大幅折价变现或因行政审批等原因未能及时变现或担保人不按约履行其担保义务的风险，从而可能使信托财产遭受损失，给委托人或受益人带来损失。

(5)资产流动性风险

信托计划投资的被投资企业为非上市公司的，以股权方式投资取得的被投资企业权益的变现能力相对低，部分行业可能还会面临权益转让方面的法律法规限制，该等因素都可能影响信托计划的流动性安排。

(6)经营风险

被投资企业/借款人可能因经营管理不善导致利润减少、资产价值降低、发生安全事故等情况，这些情况可能进一步导致被投资企业/借款人不能按期足额清偿信托贷款或导致信托计划持有的被投资

企业权益价值降低，从而使信托计划财产受到不利影响，影响信托利益。

(7)管理风险

由于受托人的经验、技能等因素的限制，在管理信托财产的过程中可能产生由于对信息的采集和判断发生偏差而使信托财产未能实现预期收益或遭受损失的风险。

(8)保管人风险

可能存在因本信托计划的保管银行违规经营和管理疏忽而使信托财产遭受损失的风险。

(9)流动性风险

流动性风险是指因市场内部和外部的原因，受托人不能将信托财产迅速变现的风险，以及因此而引起的不能及时向受益人分配信托利益的风险。

（i）信托计划存续期间因为资金不足无法按时向优先A级受益人、优先B级受益人分配信托收益/信托利益；即使本信托计划安排了次级信托受益权为优先A级受益权、优先B级受益权提供流动性支持，但是可能因次级委托人不能按时、足额向受托人交付信托资金，受托人无法按时向优先A级受益人、优先B级受益人分配信托收益/信托利益。

（ii）信托计划可能无法按期终止信托计划和分配信托利益。信托计划终止时，受托人需以收回信托贷款、变现抵/质押物、转让被投资企业权益等方式变现信托财产，受制于交易对手可能出现的信用风险和抵/质押权的实现风险以及权益转让的潜在受让方、转让价格不确定等原因，受托人可能无法在信托计划存续期限届满时及时变现全部信托财产。

（iii）可申请赎回的优先A级信托单位唯有存续期限达到或超过其封闭期（如有）后方可申请赎回，不可申请赎回的优先B级信托单

位预计存续期限内不能申请赎回，该等期间内受益人唯有通过依照法律法规规定和《信托合同》规定转让其持有的优先级信托单位的形式变现其持有的信托受益权，优先级信托单位的流动性受到影响。

(10)受益人信托利益受损的风险

次级受益人劣后于优先级受益人获得信托利益的分配，但是如果信托计划终止后信托财产不足本信托计划说明书第7.3.2.1条至第7.3.2.3条规定款项的，优先级受益人遭受信托利益损失的风险。

如果信托计划终止，信托计划清算后的剩余财产不足支付本信托计划说明书第7.3.2.1条至7.3.2.3条规定款项或在支付完毕本信托计划说明书第7.3.2.1条至7.3.2.3条规定款项后的余额小于次级受益人持有的次级信托单位对应的信托本金，次级受益人遭受信托本金损失的风险。

(11)其它风险

自然灾害、战争等不可抗力的出现，可能严重影响金融市场的正常运行，或由于通讯故障、银行系统故障等因素影响《信托合同》的正常履行，从而导致信托收益降低或本金损失。

9.2 风险防范

针对上述风险，受托人应采取以下措施防范和控制风险，但受托人并不保证以下措施可以覆盖和排除在管理本信托财产过程中所可能涉及的全部风险。

(1)受托人应密切关注、跟踪国家法律政策以及宏观经济状况，对未来政策和市场走势做出相应判断，在发生因法律政策变化导致信托目的不能实现等风险时，及时向受益人进行披露。

(2)受托人根据所掌握的国家经济、金融政策的变化，判断经济走势，把握产业动向，控制投资风险，以安全性为首要原则，对资金进行谨慎、35 有效的运作，努力规避各种市场风险。同时，本信托计划应当将资金投资在多个项目上，以分散因投资过于集中而可能产生的风险。(3)针对股权投资：

 受托人可以要求被投资企业管理层或控股股东、实际控制人向受托人出具承诺函，对本信托计划投资后被投资企业的业绩目标做出承诺，若到期被投资企业无法达到业绩目标，被投资企业管理层或控股股东、实际控制人应以事先约定的条件回购受托人以本信托计划受托人身份持有的被投资企业股权；

 受托人可以向被投资企业委派董事或代表，受托人委派的董事或代表可以对被投资企业的重大事项决策享有一票否决权；  受托人可以向被投资企业派驻资金监管人员，共同保管企业的公章、法人章、财务专用章和合同专用章，保证信托资金封闭运行；  信托计划对被投资企业的股权投资将以向不特定第三方转让股权、与上市公司重组、被投资企业公开发行股票并上市等方式退出，如信托计划的投资不能以约定的方式如期退出的，被投资企业股东或实际控制人，或约定的其他第三方应以事先约定的条件回购受托人以本信托计划受托人身份持有的被投资企业股权。

(4)针对股权收益权投资：

 要求股权收益权对应之标的股权的所有权人和/或收购义务人（如有）提供足额的抵押物、质押物作为其履行相应义务的担保，同时受托人可以聘请专业的资产评估机构对抵（质）押物价值作出客观合理的评估，并且在相应的股权收益权投资期间，受托人有权根据项目实际情况，要求标的股权的所有权人和/或收购义务人（如有）引入外部增信措施，如要求其实际控制人承担连带保证责任或引入外部担保公司提供连带责任担保，其中外部担保公司应经受托人认可；

 交易文件约定的股权收益权投资的退出期限届满日不得晚于信托预计存续期限届满日；

 加强对标的企业、标的股权的所有权人、收购义务人（如有）财务状况的监管。

36(5)信托计划通过投资信托计划受益权、以有限合伙人身份加入专门从事投资业务的有限合伙企业等方式间接投资于被投资企业的，该信托计划、有限合伙企业的风险控制措施应至少与上述股权投资及股权收益权投资之相关风险控制规定同等严格；信托计划进行债权、可转债等投资的，亦应采取与前述风险控制措施同等严格的风险控制措施。(6)受托人应加强内部管理，恪尽职守，在加强对信息的采集和科学的分析，严格执行受托人内部风险管理制度，力争降低因受托人的管理不当而使信托财产遭受损失。

(7)受托人应坚持受益人利益最大化的原则，严格履行自己应尽的义务，不断分析潜在的风险，努力防范和化解可能出现的风险，维护委托人和受益人的信托利益。

(8)结构化安排：通过设计优先级受益权及次级受益权，在优先级受益权信托利益没有实现前，不对次级受益权信托利益进行分配，以保证优先级受益权人的信托利益优先实现。同时，在出现以下情形时，次级受益人应当按照受托人的要求追加申购次级信托单位：①在任一核算日前/赎回开放日前/任一信托单位预计存续期限届满日前/信托计划预计存续期限届满日前，受托人认为信托专户内的现金不足于对应的支付日预计应予支付的本信托计划说明书第7.3.1.1至第7.3.1.4款规定款项/第7.3.2.1至第7.3.2.3款规定款项的；②信托计划存续期间，受托人调整优先级信托资金和次级信托资金的比例。

9.3 风险的承担

9.3.1 受托人依据《信托合同》的约定管理、运用、处分信托资金导致信托资金受到损失的，由信托财产承担。

9.3.2 受托人违背《信托合同》的约定管理、运用、处分信托资金或由于受托人处理信托事务不当而导致信托资金受到损失的，其损失部分由受托人以固有财产负责赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

9.3.3 受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产，但不承诺信托资金不受损失，亦不承诺信托资金的最低收益。

《信托合同》的内容摘要

《信托合同》的主要内容包括：(1)信托目的；

(2)信托计划的基本情况；(3)信托资金的交付；

(4)信托财产的管理、运用和处分；(5)信托利益的计算和分配；

(6)相关税费和信托报酬的计提和收取；

(7)信托计划的终止和信托计划终止后信托财产的归属；(8)委托人、受托人、受益人的权利和义务；(9)信息披露；(10)受益人大会；

(11)受托人的解任和辞任；(12)风险揭示和承担。律师事务所出具的法律意见书

本信托计划由北京市中伦律师事务所（以下简称“中伦律所”）出具《中融-隆晟1号结构化集合资金信托计划之法律意见书》。

中伦律所律师审查本信托计划的信托文件后认为：本信托计划的信托文件内容不违反《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》和其他有关法律法规的规定。本信托计划受托人基本情况

名称：中融国际信托有限公司

法定代表人：刘洋

住所：黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33号

注册资本：人民币14.75亿元

《金融许可证》编号：K0019H223010001 《企业法人营业执照》编号：*** 经营范围：公司主要经营业务包括资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有资产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

信托经理名单及履历

受托人指定张君为本信托计划的信托经理，负责本信托计划的日常投资运作及日常管理。

简历：2010年进入中融国际信托有限公司，现任中融国际信托有限公司矿产能源部总经理助理，先后参与多个信托产品的设计与操作。对矿产能源基金投资、结构化融资、股权投资、股权收益权等业务具有非常丰富的经验。

信托计划存续期间，受托人可以更换信托计划的信托经理，但应在按季制作的信托资金管理报告中对信托经理的变更情况进行说明。

第二篇：中融-鑫瑞1号结构化集合资金信托计划

中融-鑫瑞1号结构化集合资金信托计划（推介资料）

项目要素：

信托名称：中融-鑫瑞1号结构化集合资金信托计划

信托规模：预计人民币10亿元，最低5000万元，不设上限

信托期限：2年（可存续8年）

预期收益：

12个月产品收益：300-1000万，年化9.5%；1000万以上，年化10%；

18个月产品收益：300-1000万，年化10.5%； 1000万以上，年化11%；

24个月产品收益：300-1000万，年化11.5%； 1000万以上，年化12%；

付息方式：分配

信托类型：集合结构化

资金投向：信托资金投向民生工程、能源、文化产业等优质行业的优质企业及项目，通过债权、股权、收益权、债权加股权等组合方投资，或通过以有限合伙人身份加入有限合伙企业、投资信托受益权等方式投资于其他风险可控的项目及产品。资金闲置期间也可以用于银行存款、货币市场基金、债券等金融产品。次级委托人简介：

北京兴业源投资有限公司，于2010年3月成立，注册资本1亿元人民币，总资产约23亿，是一家综合性投资有限责任公司。公司主要经营范围为项目投资，投资管理，市场调查，企业策划，经济贸易咨询，企业管理咨询，财务咨询等。

流动资产主要为货币资金，交易性金融资产，非流动性资产主要为可供出售金融资产、长期股权投资等，其中可供出售金融资产可在需要时可及时在二级市场出售，长期股权投资同样可以在需要时及时变现，迅速补充流动资金，风险对抗能力较强。

产业背景分析：

（一）基建类项目投资背景分析

我国城市基础设施建设严重滞后，颇待改善，我国城市基础设施建设欠账多，缺口大，表现为：交通阻塞日趋严重；供水不足，排水设施落后；城市汽化率低；交通运输，尤其是铁路运输能力严重不足等。近几年，以首都为代表的城市交通拥堵、内涝、雾霾等问题让各大城市基础设施严重不足的现象表露无疑。这日益成为制约我国社会经济发展的瓶颈，急须得以改善。

2011年以来，随着政府刺激内需政策效应的逐渐显现以及国际经济形势的好转，基建下游行业进入新一轮景气周期从而带来基建市场需求的膨胀，基建行业的销售回升明显，供求关系得到改善，行业盈利能力稳步提升。在国家“十二五”规划和新型城镇化战略的大方针下，基建面临巨大的市场投资机遇，行业有望迎来新的发展契机。

（二）能源产业投资背景分析（以水电为例）

水电行业具有优良的资源属性，水电行业天然地域的垄断性和项目审批制使得该行业壁垒高，目前主要主要流域已经分配完毕，其他公司很难再进入该行业，具有天然的护城河；而水电优先上网，电价稳定，除受降雨影响外几乎没有任何风险，一旦投产即可获得稳定的现金流，水电行业具有优良的资源属性。受雾霾天气以及碳减排压压力的影响，未来几年水电将加速建设。预计到2020年投产装机将增加到2.1亿千瓦，增加60%。今年5月6日，国务院常务会议部署2013年深化经济体制改革重点工作，内容设计水电价格体制改革。多数电站上网电价将高出当地水电标杆电价20-40%，电改将带给跨区域电站丰厚的政策红利。

第三篇：集合资金信托计划产品说明书模版

集合资金信托计划产品说明书模版

一、产品概要

1.名称：xxx号集合资金信托计划

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx银行股份有限公司总行营业部

4.规模：不超过120000万元，其中优先信托单位约90000万元，劣后信托单位约30000万元，优先信托单位和劣后信托单位的比例不超过3:1。受托人可根据实际情况确定第i期信托单位的规模。信托计划的规模可能因信托单位的注销而相应变化，以信托计划项下实际存续的信托单位总份数为准。

5.运用：信托资金用于在上海黄金交易所购买黄金、在上海钻石交易所购买钻石等文化消费品原料，并委托专业公司加工为黄金、钻石等消费投资文化产品在其渠道销售。1%的信托资金用于认购信托业保障基金。如有闲置资金可投资于债券、基金、银行理财产品和银行存款等。

6.期限：本信托计划期限自信托计划成立日起5年，信托计划根据信托合同的约定可以全部或部分提前终止或延期。受托人发行第i期信托单位、募集第i期信托资金时，有权确定第i期信托单位的预期存续期限，受托人有权根据信托合同的约定延长第i期信托单位存续期限或者提前终止全部或部分第i期信托单位。第i期信托单位的预期存续期限不超过12个月，具体以受托人发布的相应募集公告为准。

7.首次募集期(即信托计划推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根据信托募集的实际情况决定提前结束或延长推介期。

8.优先信托单位:本信托计划优先信托单位包括A类和B类优先信托单位。A类信托单位以现金认购和分配信托利益，但受益人也可选择在该期信托单位届满前15个工作日前以当日的转换价格(原料价+一定加工费用+手续费)以信托利益认购选定(定制)的消费投资文化产品，并于该期信托单位信托利益分配日向受益人交付。B类信托单位以现金认购，在信托计划通过公开市场购买原料时即转为一定重量的标准投资金条或一定数量、质量的裸钻或一定标准的其他消费投资文化产品的原料，其中B1类信托单位受益人在该信托单位终止时取得消费投资文化产品原材料，B2类信托单位受益人取得专业公司生产的消费投资文化产品。

9.第1期信托单位和预期收益：

第1期信托单位总规模约为60000万元，其中优先信托单位45000万元，劣后信托单位15000万元，优先信托单位中A类信托单位预期信托收益率见下表: 信托单位分类

A1类优先级

100-300万

预期年化收益率

9.00% A2类优先级 A3类优先级

300-800万 800万以上

9.40% 9.80%

B类信托单位不设预期信托收益率

10.信托计划成立条件：

在信托计划推介期内，募集的信托单位达到1000万份且优先信托单位与劣后信托单位的配比比例为3:1时，受托人有权宣布信托计划成立。信托计划成立之后，受托人有权随时运用募集的信托资金。推介期内各销售期认购/申购信托单位的投资者，于其认购/申购的信托单位计入日起视为认购成功并加入信托计划，享有信托利益。

11.第1期信托单位的存续期限：

A类信托单位存续期限为自信托单位记入日起12个月，B类信托单位存续期限为自该B类信托单位记入日起至该B类信托单位终止日止。

二、产品结构

1.交易结构：

受托人向社会投资人募集优先信托单位，并由劣后委托人深圳市xxx优先公司(以下简称“)按照1:3的比例认购劣后信托单位。信托资金用于在上海黄金交易所和上海钻石交易所购买黄金、钻石等文化消费品原料，并委托专业公司加工为黄金、钻石等消费投资文化产品在其渠道销售。取得销售回款后优先向优先信托单位受益人分配信托利益，优先信托单位信托利益全部实现剩余部分向劣后信托单位受益人分配。

2.保障措施：

① 次级受益人xxx现金认购25%劣后信托单位，为优先信托单位信托利益的实现提供保障；

② 在国内公开市场和权威交易所购买原料，并取得发票；

③ 借助优质专业公司的加工能力和销售渠道投资文化产品。第1期信托单位中的优质专业公司为xxx股份有限公司,详情请见下方合作方介绍。

④ 专业公司或其实际控制人对其管理与销售义务提供连带责任保证。第1期信托单位由xxx实际控制人提供连带责任保证。

⑤ 外派管理人员现场管理。

3.合作方介绍：

xxx是一家成立于1999年的致力于贵金属文化产品创意设计、研发、生产加工和销售、经营为一体的国际化股份制集团企业。国富黄金作为上海黄金交易所综合类会员及中国黄金协会第一届理事单位、深圳市乃至全国黄金珠宝行业最早一批获”中国名牌"殊荣的企业之一，取得了2008北京奥运会、2010上海世博会、广州亚运会、2011深圳大运会及2012伦敦奥运会等近年来一系列国际重大活动赛事贵金属产品特许生产商或经销商资格。

目前xxx的合作伙伴包括中国银行、中国工商银行、交通银行、招商银行等，是上述大型金融机构重要的贵金属业务合作公司。尤其在中国银行系统，国富黄金是唯一一家拥有自己产品研发、加工工厂并通过其总行认证的民营企业品牌。

三、产品购买

1.认购条件：

加入本信托计划的资金应当是人民币资金。认购信托单位的投资者须是合格投资者。A类信托单位自然人投资者交付的认购资金不低于人民币100万元，以1万元的整数倍递增，且其中投资额低于300万元的自然人投资者数量不超过50人；机构投资者交付的认购资金不低于人民币100万元。B类信托单位投资者交付的单笔认购/申购资金不低于人民币1万元。

2.信托专户：

开户人：xxx信托有限公司

开户行：xxx银行股份有限公司

账号：

3.签约须知：

自然人投资者需携带下列文件到我公司签约：银行划款凭证、本人有效身份证件原件及复印件、以投资者身份在任何一家银行开立的信托利益分配账户及账户卡片。

机构投资者需携带下列文件到我公司签约：银行划款凭证、营业执照原件及复印件、组织机构代码证原件及复印件、税务登记证原件及复印件、法人代表身份证复印件、法人代表授权委托书原件、经办人身份证原件及复印件、公司章程复印件(上述复印件需加盖公章，并请携带公司公章)。

4.信息披露：

信托计划存续期间，受托人将按照法律规定和本合同的约定向受益人进行信息披露。受托人制作的披露文件将以下列方式之一进行披露：办公场所存放备查；在受托人网址上公告；受益人来函索取时以邮寄方式递送；以电子邮件的形式向委托人/受益人发送；法律、行政法规、部门规章或者信托文件规定的其他形式。

5.风险提示：

在签署有关信托合同前，委托人应当仔细阅读本认购风险申明书、信托计划说明书及信托合同，谨慎做出是否签署信托文件的决定，并保证交付的信托财产是委托人合法所有的财产，其所有权无争议。委托人加入本信托计划属于自愿申请，委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。

本资料仅作为信托计划的说明材料，并不构成对潜在投资者的要约行为。投资者购买信托产品时，请以信托文件约定的内容为准。

第四篇：中融信托单一资金信托合同

信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿，不足赔偿时，由投资者自担。

单一资金信托合同

合同编号：

2010年6月 鉴于：

委托人系 ,具备所有必要的权利和授权并能以自身的名义将来源合法、享有合法处分权的资金委托受托人进行资金信托。

受托人系依据中华人民共和国法律成立、持有中国银行业监督管理委员会颁发的《金融许可证》并经工商行政管理部门核准登记的企业法人，具备所有必要的经营金融业务的资格。

委托人与受托人本着平等、互利的原则，根据《中华人民共和国合同法》、《信托公司管理办法》、《中华人民共和国信托法》及其他有关法律、法规和规章，签订本合同，共同遵照执行。

第一条 释 义

本合同中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:

一、本合同或《信托合同》：指编号为 号《单一资金信托合同》及对本合同的任何修订和补充。

二、信托或本信托：指依据《信托合同》所设立的资金信托。

三、信托资金：指委托人按《信托合同》的约定，交付给受托人的资金。

四、信托专户或信托资金专户：指受托人在中国建设银行股份有限公司 开立的信托专用银行账户。

五、信托财产：指受托人因承诺信托而取得的财产和因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产。

六、信托收入: 指信托财产管理、运用或处分过程中产生的收入，即贷款利息、罚息、复利、违约金、存款利息以及其他收入。

七、信托收益：受托人最终向受益人支付的收益，为信托收入扣除应缴纳的税款及本合同约定的信托费用后的余额。

八、信托文件：指信托合同、信托资金管理、运用风险申明书、信托贷款合同、信托财产管理运用所形成的相关协议和文件。

九、借款人：。

第二条 信托当事人 委托人： 名称：

法定代表人或授权代表： 联系地址： 邮政编码： 联系电话： 传真： 受托人：

名称： 中融国际信托有限公司 法定代表人：刘洋 联系地址： 邮政编码： 联系电话： 传真： 受益人：

名称： 法定代表人或授权代表： 联系地址： 邮政编码： 联系电话： 传真：

受益人用于收益分配和信托财产清退的银行账号 账户户名： 开户银行： 账 号：

第三条 信托目的

委托人基于对受托人的信任，将其拥有合法支配权的资金，委托给受托人，以受托人的名义向 提供信托贷款，取得收益并分配给受益人。

第四条 信托类型

一、本信托为委托人指定用途，由受托人单独管理、运用和处分信托资金的资金信托。

二、本信托为自益信托，受益人与委托人为同一人，但受益人按照本合同规定转让信托受益权后，本信托即为他益信托。

第五条 信托资金及其交付

一、委托人在本合同签订后1个工作日内，将信托资金人民币（￥ 元）交纳至以下信托资金专户：

账户户名： 中融国际信托有限公司

开户银行： 账 号：

二、信托收据

受托人在收妥委托人足额交付的信托资金后，向委托人开具信托收据。

第六条 信托的成立与生效 本合同生效后，受托人收到委托人足额交付信托资金之日起信托成立并生效。

第七条 信托期限

一、本信托的成立日和生效日为受托人收到委托人足额交付信托资金之日。

二、本信托的终止日为受托人收到编号为 号的《信托贷款合同》（以下称“信托贷款合同”）项下借款人实际偿清贷款本金与利息之日。

第八条 信托资金的管理与运用

一、委托人指定受托人管理信托资金的方式为：由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义，将信托资金运用于向 发放信用贷款，并委托中国建设银行股份有限公司大连市分行管理本信托贷款。

（一）借款人：

贷款用途：流动资金贷款。

（二）贷款期限12个月，自 年 月 日始至 年 月 日止。

（三）贷款利息支付：借款人每季支付利息一次，每季3月20日、6月20日、9月20日和12月20日为结息日，结息日后的第1个工作日为付息日。如贷款本金的偿还日不在付息日，则借款人需在贷款本金的偿还日付清全部应付利息。

（四）贷款本金偿还：按编号为 号《信托贷款合同》的约定，到期一次偿还。借款人不得提前还款或部分提前还款。

二、信托资金专户的管理

（一）信托资金专户的开设和管理由受托人负责，受托人承诺开设独立的信托资金专户对信托资金进行管理，本信托的一切资金往来均需通过该账户进行。

（二）受托人不得假借本信托的名义开立任何其他账户，亦不得使用本信托资金专户进行本信托业务以外的活动。

（三）为确保信托资金的专款专用，及防止出现信托资金未及时按委托人要求划付给指定的划入专户，委托人与受托人协商同意，由中国建设银行股份有限公司大连市分行作为信托资金专户的代理收付人，根据本合同、《信托贷款合同》（编号： 号）、《代理单一资金信托资金收付业务协议书》（以下简称“代理信托资金收付业务协议书”）规定进行信托资金款项的划拨。

根据代理信托资金收付业务协议书，将信托资金划入信托资金专户后将该笔资金全部划至以下开立于中国建设银行股份有限公司大连营业部的借款人指定贷款账户：

账户户名： 开户银行： 账 号：

第九条 信托当事人的权利、义务

一、委托人的权利

（一）委托人有权了解其信托资金的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人做出说明。

（二）获取受托人定期提供的信托事务管理报告。

（三）受托人违反本信托目的管理、运用、处分信托财产，使信托财产遭受重大损失的，委托人有权解聘受托人，并有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人予以赔偿。

（四）本合同、信托文件及法律、行政法规规定的其他权利。

二、委托人的义务

（一）按照本合同的约定交付信托资金并保证其信托资金来源合法。

（二）已经取得签署包括本合同在内的信托文件的权利，并就签署行为已履行必要的批准和授权手续。

（三）对受托人披露的借款人的经营状况、财务状况等信息负 有保密义务。委托人依法向投资者披露信息以及法律、法规、规章另有规定的除外。

（四）本合同、信托文件及法律、行政法规规定的其他义务。

第十条 受托人的权利和义务

一、受托人的权利

（一）有权依照本合同的约定收取信托报酬和信托受益权转让登记手续费。

（二）有权按照本合同和信托计划的约定以自己的名义管理、运用和处分信托财产。

（三）受托人以其固有财产先行支付因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务的，受托人对信托财产享有优先受偿的权利。

（四）受益人同意，受托人因正当理由而不能继续履行受托人职责的情况下，可以辞任。但受托人应负责寻找继任受托人，并且在继任受托人选出前仍应履行管理信托事务的职责。

（五）本合同、信托文件及法律、行政法规规定的其他权利。

二、受托人的义务

（一）受托人应当遵守信托文件的规定，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，为受益人的最大利益处理信托事务。

（二）不得利用信托财产为自己谋取本合同约定权益以外的利益。

（三）将信托财产与其固有财产、受托人管理的其他信托财产分别管理、分别记账。

（四）受托人必须保存处理信托事务的完整记录，按本合同的约定向委托人和受益人报告信托财产管理、运用及收益情况。

（五）按照信托文件的约定仅以信托财产为限向受益人支付信托利益。

（六）受托人对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务。

（七）对受益人查询与其信托财产有关的信息，应在合理时限内准确、完整地提供相关信息，但以不损害对其他受益人保密义务为限。

（八）本合同、信托文件及法律、行政法规规定的其他义务。

第十一条 受益人的权利和义务

除根据法律、行政法规及本合同的其他条款享有权利、承担义务外，受益人还享有下列权利：

一、自本信托生效之日起根据本合同享有信托受益权。

二、有权了解其信托财产的管理、运用、处分及收支状况，并有权要求受托人做出说明。

三、有权查询、抄录或复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件。

四、受益人的信托受益权可根据信托文件的规定转让和继承，但须到受托人营业场所办理受益权变更登记手续；未办理变更登记手续的，不得对抗受托人。

五、对受托人披露的借款人的经营状况、财务状况等信息负有保密义务。

六、法律、行政法规规定的其他权利。

第十二条 信托受益权的转让

一、在本合同信托期限内，受益人可以转让信托受益权，但不得分割转让。

二、受益人转让信托受益权，转让、受让双方应持本信托合同及已生效的《信托受益权转让协议书》及相关文件，亲临受托人处办理转让登记手续。未办理登记手续的，受托人视原登记的受益人为合法受益人，由此发生的经济和法律纠纷，与受托人无关。

三、受益人转让信托受益权，转让、受让双方应当分别按拟转让信托财产（受益权）的0.0％向受托人缴纳信托受益权转让登记手续费。

四、受托人在认定本合同的受益人和受益权时将以最新记载的生效日期为准。

第十三条 信托报酬、收益及信托财产的分配

一、信托收益的计算：

（一）计算方法：信托收益=信托收入-信托费用。本合同项下受益人的预期年收益率为 ％。

（二）信托收入：管理、运用（处分）信托资金取得的贷款利息、罚息、复利、违约金、存款利息以及其他收入。

（三）信托费用：除非委托人另行支付，受托人因处理信托事务发生的下述费用由信托财产承担，信托费用包括下列6项内容：

1.信息披露费用；

2.信托终止时的清算费用； 3.信托报酬；

4.支付给中国建设银行股份有限公司大连市分行的代理手续费；

5.支付给中国建设银行股份有限公司大连市分行的信托贷款项目管理费；

6.按照有关规定可以列入的其他费用。

经委托人与受托人协商同意，上述第3项信托报酬费率每个信托为信托资金余额的 ％/年，计算公式为：

信托报酬＝信托资金余额× ％×当季信托存续天数/360 信托报酬由受托人在收到每季贷款利息后2个工作日内提取并支付，最后一笔信托报酬在信托终止日后2个工作日内支付。如信托存续期间信托资金余额发生变化，则按实际变化情况分段计收。

受托人用于收取信托报酬的账户为：

账户户名： 开户银行： 账 号：

上述第4项费用在信托期间按信托资金余额的 %的费率执行, 计算公式为：

代理手续费＝信托资金余额× ％×当季信托存续时间（日）/360 代理手续费由受托人于每季收到当季贷款利息后2个工作日内向中国建设银行股份有限公司大连市分行指定的营业网点支付，最后一笔费用在信托终止日后2个工作日内支付。如信托存续期间信托资金余额发生变化，则按实际变化情况分段计收。

上述第5项信托贷款项目管理费在信托期间按信托贷款合同 中信托贷款本金余额的 %/年的费率执行，计算公式为：

信托贷款项目管理费=信托贷款本金余额× ％×当季信托贷款实际存续天数/360 信托贷款项目管理费由受托人于每季收到当季贷款利息后2个工作日内向中国建设银行股份有限公司大连市分行的指定账户支付，最后一笔费用在信托终止日后2个工作日内支付。如信托贷款存续期间信托贷款本金余额发生变化，则按实际变化情况分段计收。

二、费用计提应符合如下原则：

（一）受托人因违反本合同所导致的费用支出，以及处理与本信托无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用；

（二）由信托财产承担的费用可以从信托财产中支付，列入当期费用，也可由委托人另行支付。

（三）受托人没有为信托财产垫付上述费用的义务，但受托人如以固有财产先行垫付的，受托人有权向委托人追索或从信托财产中优先受偿。

三、信托收入分配顺序（仅以信托财产为限）1.支付除信托报酬以外的信托费用； 2.信托报酬； 3.信托收益。

四、受托人应于本信托到期终止后2个工作日内将当期信托收益和应归属于受益人的其他信托财产划至受益人指定银行账户。

五、信托收益及信托财产的分配

（一）信托收益由受托人在收到每季贷款利息后2个工作日内（如遇法定节假日，顺延至下一工作日）从信托收入中支付到受益人指定的银行账户。

（二）本信托合同终止后2个工作日内，当期信托收益和信托财产由受托人向受益人一次性分配。

六、由本信托运作过程中涉及的各纳税主体（包括受益人、受托人），依其实际享有的利益按照国家法律、行政法规及国家有关部门规范性文件的规定分别履行各自纳税义务。

第十四条 信托文件的挂失

一、在信托财产分配之前，委托人的信托文件如不慎遗失，应及时办理挂失手续。

二、挂失手续的办理：挂失办理人员须持有单位有效授权文件、本人身份证，并提供信托财产的性质、数量等有关信托内容。授权文件须加盖单位公章。

三、挂失人申请办理挂失手续时，应按照100元/笔的标准向受托人缴纳信托文件挂失手续费。

四、受托人对挂失内容审核确认无误后办理挂失手续，并按规定补制信托文件，即在该存档信托文件复印件的封面加盖公司公章和挂失补制章，并标注补制日期。

第十五条 信托变更、终止及信托财产的归属

一、本合同生效后，除受益人依法转让信托受益权外，委托人、受托人均不得擅自变更，本合同另有约定的情况除外。如需要变更本合同，须经委托人、受益人、受托人协商一致并达成书面协议（法律、法规另有规定的除外）。

二、在信托期限内，本合同签约双方的任何一方不得随意提前终止合同。如确有必要提前终止合同，提出方应提前10个工作日向另一方发出书面通知，并经另一方同意。由于提出方提前终止合同造成的损失，全部由提出方承担。

三、本合同信托期限届满且受托人收回信托贷款合同项下借款人全部清偿贷款本金与利息，或双方以书面协议提前终止本合同，本合同设定的资金信托即告终止，受托人须将应归属于受益人的信托财产分配给受益人。

（一）受托人应当于信托终止后2个工作日内将应属受益人的信托财产交付受益人；并于信托终止后10个工作日内，编制信托财产清算报告，并以书面形式报告受益人。

（二）信托贷款合同项下的信托贷款到期，如借款人未按时履行偿还贷款本息的义务，中国建设银行股份有限公司大连市分行负责追缴贷款本息，受托人收到全部贷款本息后于2个工作日内将应属受益人的信托财产交付给受益人。

第十六条 新受托人的选任方式

若本合同的受托人在现行法律法规下因故不能继续履行受托人 的责任，则根据信托法的规定，首先由委托人选任新受托人，委托人不指定或者无能力指定的，由受益人选任，受益人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，依法由其监护人代行选任。

第十七条 信托事务的报告

一、信托清算报告

（一）受托人应在信托终止后10个工作日内编制信托财产清算报告，并以书面形式报告受益人。

（二）受益人自收到信托清算报告公布之日起10日内未提出书面异议的，受托人就信托清算报告所列的有关事项解除责任。

二、报告、临时报告与公告

（一）受托人应按季制作信托财产管理报告，并以书面形式报告受益人。

（二）在信托存续期内，如果发生可能对信托受益人权益产生重大影响的事项时，受托人应在知道临时事项发生之日起10个工作日内以书面形式向受益人作临时披露。

第十八条 风险的揭示与承担

一、风险揭示：

（一）法律、政策风险

在管理信托财产过程中，可能面临法律、法规及政策的变更，并因此导致信托财产损失等风险。同时，我国信托财产的登记制度尚未建立，有关信托财产与受托人固有财产分离、信托财产不得强制执行以及其他保护信托财产的相关规定在实践中可能产生不同理解，并可能对委托人和受益人造成损害。

（二）利率风险

本信托项下信托贷款利率为固定利率，信托财产有可能面临由于市场利率发生重大变化而标的债权利率未及时调整所产生的利率风险。

（三）管理风险

由于受托人未能严格按照有关文件履行职责而造成受益人的利益不能得到保护或遭受损失的风险，或由于受托人的管理能力的限制造成信托财产损失的风险，但受托人不对借款人运用该项借入的贷款承担任何责任。

（四）信用风险

本信托存在着借款人不按《信托贷款合同》的约定履行到期还款义务的风险，将对信托贷款本息的回收造成影响，同时，经委托人同意并确认，本次信托贷款为信用贷款，借款人未向受托人（代表本信托项目）提供任何实质性担保措施，如果借款人违约无担保借款将对信托贷款本息的回收造成不利影响。

（五）其他风险

由于战争、地震、火灾、海啸等不可抗力的原因和其他不能预见的原因，导致信托目的不能实现或不能全部实现而造成的风险。

二、风险承担：

（一）受托人依据委托人意愿及本合同约定管理、运用信托资金导致信托资金受到损失的，由信托财产承担。

（二）受托人违背本合同的约定管理、运用、处分信托资金导致信托资金受到损失的，其损失部分由受托人负责赔偿。

（三）受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产。

第十九条 信托当事人的违约责任及纠纷解决方式

一、受托人以全部信托财产为限向受益人承担支付信托收益的义务。受托人因管理不当或者违反法律、法规及本合同的规定致使信托资金损失的，受托人应当恢复信托财产的原状或者赔偿，在未恢复信托财产的原状或者未予赔偿前，受托人不得请求给付合同约定的报酬。

二、如委托人违约（包括但不限于擅自变更合同、未按约定方式提前终止合同等），委托人应负责赔偿受托人处理信托事务而支出的费用及所受到的损失。

三、对于委托人和受托人在履行本合同中发生的争议，由双方协商解决。协商不成，可向委托人所在地人民法院提起诉讼。

第二十条 本合同的生效

一、本合同经双方法定代表人（负责人）或授权代表签字或盖章，并加盖公章或合同专用章后生效。

二、本合同一式肆份，委托人和受益人各壹份、受托人贰份，每份合同均具有同等法律效力。

第二十一条 通知

一、委托人或受托人通讯地址或联络方式发生变化，应自发生变化之日起15日内以书面形式通知另一方。如果在信托期限届满15日内发生变化，应在2日内以书面形式通知另一方。

二、受托人按在本信托合同中委托人所填写的通讯地址或联络方式以挂号信件或传真、电传或电报等有效方式，就处理信托事务过程中需要通知的事项通知委托人或受益人。

三、如果通讯地址或联络方式发生变化的一方（简称“变动一方”），未将有关变化及时通知另一方，除非法律另有规定，变动一方应对由此而造成的影响和损失负责。

第二十二条 其他事项

一、本合同中的信托关系不因受托人的名称变更、法定代表人变更、依法解散、被宣告破产或者被依法撤销而终止，也不因受托人的辞任而终止，但法律或者信托文件另有规定的除外。

二、本合同规定的受托人接收款项或支付款项的日期如遇法定节假日，应顺延至下一个工作日。

三、本合同如有未尽事宜，由合同当事人各方共同协商解决。当事人可依据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》及有关法律、行政法规签订补充协议，补充协议与本合同具备同等法律效力。

四、下列附件是本合同不可分割的部分，具有同等法律效力： 1.《信托资金管理、运用风险申明书》;2．《信托贷款合同》（编号：号）； 3.《信托贷款委托管理协议》（编号：号）； 4.《代理单一资金信托资金收付业务协议书》。（以下无正文）

12（以下为号《单一资金信托合同》之签署页，无正文）

委托人（公章或合同专用章）：

法定代表人/负责人或授权代表（签字或盖章）：

受托人（公章或合同专用章）：

法定代表人或授权代表（签字或盖章）：

年 月 日签订于

信托资金管理、运用风险申明书

尊敬的委托人/受益人：

受托人—中融国际信托有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的合法信托机构，为了维护您的利益，特别提示您在签署信托文件前，仔细阅读本风险申明书、编号为 号的《信托贷款合同》、编号为 号的《信托贷款委托管理协议》、《代理单一资金信托资金收付业务协议书》及编号为 号的《单一资金信托合同》等信托文件，独立做出是否签署信托文件的决定。

委托人将合法拥有的资金交付受托人，受托人将以自己的名义，将委托人的信托资金管理运用。受托人承诺，管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于法律政策风险、市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险等。受托人承诺，将严格遵守有关法律法规和信托文件的规定，为受益人的最大利益服务。

中融国际信托有限公司郑重申明：根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》的有关规定，依据委托人意愿及信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担，即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担；受托人违背信托合同、处理信托事务不当使信托财产受损失，由受托人赔偿。受托人的资产不足赔偿时，由信托财产承担。

中国建设银行股份有限公司大连市分行作为代理资金收付银行，仅负责该资金信托的资金收付工作，不为该资金信托垫付任何资金、不承担该资金信托可能产生的任何风险。

委托人签署了本申明书表明委托人已仔细阅读并了解本申明书及其他信托文件全部条款的内容，委托人已了解本信托可能产生的风险和造成的损失。

申明人/受托人（盖章）：中融国际信托有限公司

日期： 年 月 日

本人／本机构作为委托人签署本风险申明书，表示已经受托人充分提示，详细阅读并理解本风险申明书及相关信托文件的内容。

委托人（盖章）：

日期： 年 月 日

第五篇：中国泛海集合信托计划说明书

西部信托•

信托计划说明书

西部信托有限公司 中国泛海控股集团应收债权投资集合资金信托计划

西部信托有限公司

西部信托•中国泛海控股集团应收债权投资集合资金信托项目

重要提示：

1、委托人与受托人本着平等、互利、诚实、信用的原则，依据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《中华人民共和国合同法》及其他有关法律、法规、规章和规范性文件的规定，自愿签订《西部信托•中国泛海控股集团应收债权投资集合资金计划之资金信托合同》，以共同信守。

2、委托人以自己合法所有的资金认购信托单位，认可信托计划约定的信托财产管理、运用方式，并承担由此产生的投资风险。

3、受托人应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理义务，但并不保证信托财产的运用无风险，不保证信托财产不受损失，也不保证受益人的最低收益。

4、除信托合同之外任何涉及本信托的信息，其内容涉及界定信托合同当事人之间权利义务关系的，应以信托合同为准。

5、委托人为在中华人民共和国境内居住的具有完全民事行为能力的自然人或根据中国法律合法成立的法人或者依法成立的其他组织，具备《信托公司集合资金信托计划管理办法》第六条规定的合格投资者条件，愿意参与本信托计划说明书所述之西部信托•中国泛海控股集团应收债权投资集合资金信托计划，由受托人集合与委托人具有共同投资目的的其他委托人的信托资金及其他信托财产根据信托文件进行管理、运用和处分。

6、受托人为合格的信托业务经营机构，具备发起设立集合资金信托计划的资格。

西部信托有限公司

西部信托•中国泛海控股集团应收债权投资集合资金信托项目

第一条 受托人的基本情况 名称：西部信托有限公司 注册地址：西安市东新街232号 法定代表人：隋舵 成立日期：2002年7月

批准设立机关及批准设立文号：经中国人民银行银复[2002]203号文件批准设立，在陕西省工商行政管理局登记注册，《企业法人营业执照》注册号为***。

经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或基金管理公司的发起人从事基金投资业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；存放同业、贷款、租赁、投资方式运用固定财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

组织形式：有限责任公司

实缴注册资本：人民币62000万元 传 真： 029-87406300 第二条 信托计划的名称及主要内容

一、信托计划的名称

西部信托•中国泛海控股集团应收债权投资集合资金信托计划（以下简称“信托计划”）

二、信托计划目的

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委托人基于对受托人的信任，自愿将合法所有的资金委托给受托人，受托人发挥自身的投融资优势，将信托资金集合运用于受让截止2012年 月 日中国泛海控股集团有限公司（以下简称“中国泛海”）作为债权人对泛海集团有限公司（以下简称“泛海集团”）作为债务人合法享有的、本金金额为人民币贰拾伍亿陆仟万元整（小写：￥2,560,000,000）的应收债权以及基于该等应收债权自2012年 月 日起应收取的孳息及相对应的从权利（以下简称“标的债权”），受托人与中国泛海签订《应收债权转让及回购合同》，中国泛海按照合同的约定溢价回购标的债权。中国泛海将信托资金用于其补充流动资金、改善债务结构，并承诺不得用于房地产投资、二级市场股票投资、衍生品投资或其他高风险投资。

受托人依据信托合同的约定以自己的名义，为全体受益人的利益管理、运用和处分信托财产，以管理、运用和处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为受益人获取投资收益。

三、信托计划规模与期限

（一）本信托计划拟分次发行，总规模不超过人民币20亿元，最终以信托计划实际募集资金为准。

（二）信托计划项下各期信托资金的期限均为24个月，自各期信托资金发行推介期届满后第二日起计算（具体以受托人发布公告为准）。

第三条 信托相关主体的基本情况

标的债权转让方基本情况：

名称：中国泛海控股集团有限公司

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注册地址：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心C 座23 层

法定代表人：卢志强 成立日期：1988年4月

批准设立机关及批准设立文号：中华人民共和国国家工商行政管理总局登记注册，《企业法人营业执照》注册号为***-（2-1）。

经营范围：科技、文化、教育、房地产、基础设施项目及产业的投资；资本经营、资产管理；酒店及物业管理；通讯、办公自动化、建筑装饰材料及设备的销售；与上述业务相关的经济、技术、管理咨询。

组织形式：有限公司

实缴注册资本：6,058,283,462.00元 传 真：010—85259898 第四条 信托合同内容摘要

一、信托财产的管理运用

（一）信托计划资金的运用方式 本信托合同项下的信托财产，由受托人按信托计划的规定，与信托计划项下的其他信托财产集合管理和运用。受托人发挥自身的投融资优势，将信托资金集合运用于受让中国泛海所持有的标的债权，受托人与中国泛海签订《应收债权转让及回购合同》，中国泛海按照合同的约定溢价回购标的债权。中国泛海将信托资金用于其补充流动资金、改善债务结构，并承诺不得用于房地产投资、二级市场股票投资、西部信托有限公司

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衍生品投资或其他高风险投资。

（二）担保方式

本信托计划由中国泛海或其控股子公司以其持有的民生证券有限责任公司（以下简称“民生证券”）、中国民生银行股份有限公司（以下简称“民生银行”）的股权为中国泛海支付标的债权回购价款提供质押担保。

或有担保：受托人可以要求中国泛海或其控股子公司以持有的泛海建设集团股份有限公司（以下简称“泛海建设”）的股权为中国泛海支付回购价款提供质押担保。

具体由受托人根据本信托计划发行情况和中国泛海支付回购价款的情况，确定质押或解押标的，分次办理相关登记手续。

（三）为保障信托财产的安全，受托人与深圳发展银行股份有限公司签订保管合同，由深圳发展银行股份有限公司作为保管人（以下简称“保管人”）保管本信托项下的信托财产。

（四）受托人将严格按照相关法律法规的要求对本信托项下的信托财产与其他信托财产或受托人的固有财产进行分户管理、分别营运、独立核算。

二、信托财产承担的费用

除非委托人另行支付，受托人因处理信托事务发生的下述费用由信托财产承担：

（一）受托人的信托报酬；

（二）信托财产管理、运用或处分过程中发生的税费；

（三）文件或账册的制作及印刷费用、邮寄费；

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（四）项目考察、开发费、管理费、评审费、投资顾问费、财务顾问费；

（五）信托计划代理收付费、营销费等发行费用；

（六）推介费用、客户服务费；

（七）信息披露费用；

（八）办理担保登记或备案、公证等手续所产生的费用；

（九）律师费、审计费、资产评估、资信评估等中介费用；

（十）银行保管费、募集费用、账户监管服务费和因司法程序所产生的费用；

（十一）保管银行办理信托资金划拨、账户管理等银行结算费用；

（十二）信托终止时的清算费用；

（十三）信托财产管理、运用、处分过程中发生的应由信托财产承担的其他费用。

除信托报酬、保管费、项目开发费、管理费外，上述费用以实际发生额为准。

三、信托利益计算和分配

（一）信托利益范围

本信托计划项下信托利益来源于中国泛海依据《应收债权转让及回购合同》向受托人支付的标的债权回购价款。

信托期限内受托人因信托财产的管理、运用和处分取得的信托财产扣除受托人因处理信托事务发生的全部费用后的余额部分。

委托人将信托资金付至受托人指定账户之日至各期信托资金发行推介期结束之日期间和各期信托资金期限满24个月至各期最后一

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次信托利益分配日期间的利息，按人民银行同期活期存款利率向委托人计付。

（二）受益人的信托利益：

本信托计划分期发行，具体信托利益的计算和分配以各期资金信托合同约定为准。

特别声明：如信托财产需通过变卖、拍卖或者司法途径等方式处置的，则信托财产的清算、信托利益的分配在上述程序完毕后进行。

五、信托计划税收

受益人与受托人应按有关法律法规规定各自依法纳税。应当由信托财产承担的税费，按照法律、法规及国家有关部门的规定办理。

六、信托计划相关主体的权利义务

（一）委托人和受益人的权利义务

1、权利

（1）有权按照信托文件的规定了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明；

（2）有权查询、抄录或者复制与信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件；

（3）自信托成立之日起，受益人依据信托合同的规定享有信托受益权、参加受益人大会的权利；

（4）受益人的信托受益权可根据信托合同的规定转让和依法继承；

（5）信托文件及法律、行政法规规定的其他权利。

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2、义务

（1）按信托合同的规定交付信托资金；

（2）保证其所交付的信托资金来源合法，是该委托人合法拥有的财产；

（3）保证其享有签署包括信托合同在内的信托文件的权利，并就签署行为已履行必要的批准或授权手续；

（4）保证加入本信托未损害债权人利益；

（5）保证对信托合同的签署、交付和履行，以及委托人作为当事人一方对与信托合同有关的其他协议、承诺及文件的签署、交付和履行，是在其权利范围内的，得到必要的授权，并不会导致其违反对其具有约束力的法律和合同、协议等契约性文件规定的其对第三方所负的义务；

（6）同意并认可本信托计划及信托合同约定的管理、运用方式，并承担由此产生的投资风险；

（7）在本信托存续期内，未经受托人书面同意，受益人不得变更、撤销或解除本信托；

（8）受益人不得以信托受益权用于清偿其自身到期债务；（9）向受托人提供法律规定和信托文件约定的必要信息，并保证所披露信息的真实、准确和完整；

（10）承担因受托人行使信托财产相关权利（即标的债权）所产生的义务和后果；

（11）信托文件及法律、行政法规规定的其他义务。

（二）受托人的权利义务

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1、权利

（1）自信托成立之日起，根据信托合同和信托文件管理、运用和处分信托财产；

（2）收取信托报酬；

（3）为信托财产开立专用银行账户，并享有包括根据信托文件处置账户内资金划拨、销户等一切账户开户人的权利，以及操作和监督管理信托财产的运用；

（4）以信托财产受托人的身份，享有并行使信托财产的相关权利；

（5）信托文件及法律、行政法规规定的其他权利。

2、义务

（1）受托人根据信托文件的规定，管理、运用信托财产，恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务；

（2）根据信托合同的规定，以信托财产为限向受益人支付信托利益；

（3）对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料依法保密；

（4）妥善保管处理本信托事务的完整记录、原始凭证及资料，保存期为自本信托终止之日起十五年；

（5）信托文件及法律、行政法规规定的其他义务。

七、信托清算

（一）受托人应在信托终止之日起3个工作日内作出处理信托事务的清算报告并报告受益人。

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（二）自清算报告发出之日起10个工作日内受益人未提出书面异议的，视为对清算报告无异议。

（三）信托合同约定清算报告无须审计。

（四）分配顺序

清算后的信托财产按下列顺序进行分配，如清算后的信托财产不足以分配同一顺序的全部金额时，应按比例进行分配：

1、税费；

2、在信托清算期间所发生的与信托财产清算相关的合理费用；

3、在信托终止前发生而未获得清偿的其他应当由信托财产承担的费用；

4、分配信托利益。

第五条 信托单位的发行与认购

一、信托单位的发行

（一）推介日期、期限

信托计划各期发行推介期以受托人公告为准。受托人有权根据信托计划各期发行情况提前结束或延长该期发行推介期。受托人提前结束或延长发行推介期的，将在受托人网站和营业场所公告。

（二）发行对象

信托单位向合格投资者发行，合格投资者是指符合下列条件之 一，能够识别、判断和承担本信托计划相应风险的人：

1、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；

2、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，西部信托有限公司

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且能提供相关财产证明的自然人；

3、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

（三）发行渠道

投资者可以在受托人营业场所认购信托单位，即办理签署信托文件并交付认购金的相关手续。

（四）投资者限制

除法律法规另有规定外，信托计划项下自然人投资者不超过50人，机构投资者和单笔认购金额300万元以上的自然人投资者数量不受限制。

（五）信托计划成立

信托计划第一期发行推介期限届满，且下列条件全部满足后，信托计划成立：

1、信托计划第一期发行募集资金达到第一期发行规模的最低限；

2、单笔认购金额300万元（不含）以下的自然人投资者人数不超过50人；

3、受托人与保管人已签署保管协议；

4、本信托计划项下《应收债权转让及回购合同》、相关《股权质押合同》已签署，且相关质押登记、强制执行公证等手续已办理完毕；

本信托计划的成立以受托人发布的成立公告为准。

特别提示：信托计划第一期发行推介期限届满，未能满足信托合同及信托文件约定的成立条件的或因国家政策变化等其他原因导致

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信托计划无法成立，受托人在第一期发行推介期限届满后30日内将委托人已缴付的信托资金返还至委托人在信托合同中的信托利益分配账户中，并按人民银行同期活期存款利率向委托人支付自信托资金实际交付日至信托资金返还日期间的利息。

受托人将本着诚实、信用的原则发行信托计划，但受托人不对发行成功与否作出任何陈述或承诺。

二、信托单位的认购

（一）认购条件

1、认购资格

合格投资者可以认购信托单位。

2、认购金额

单个投资者交付的认购资金不低于100万元，并可按1万元的整数倍增加，受托人有权调整最低认购金额。

（二）认购方法

1、投资者认购信托单位，应当至受托人营业场所办理认购手续。投资者应将认购资金缴纳至以下账户：

户 名： 西部信托有限公司 账 号： ***5095 开户行： 工行西安市东新街支行

2、投资者认购信托单位，应当做出如下陈述和保证：

（1）投资者具备认购资格，认购信托单位不违反法律法规以及对其具有约束力的协议、文件等，已经履行了必要的授权和批准程序。

（2）投资者交付的认购资金是其合法所有的具有完全支配权的

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财产。

（3）投资者填写的信息真实、准确、完整，不存在任何隐瞒。

3、信托文件的签订

（1）委托人为自然人的，需持本人身份证明原件签署信托文件。委托人为法人或其他组织的，需提供法人营业执照、其他组织相关证照副本复印件（需加盖公章）、法定代表人或组织机构负责人身份证明原件及复印件一式两份和法定代表人或组织机构负责人证明书一式两份；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证明原件及复印件一式两份和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书一式两份签署信托计划文件；

（2）签署认购风险申明书一式两份；

（3）签署合格投资者信息表和投资者调查问卷一份，并提交财产证明材料；

（4）签署信托合同一式两份；（5）提交信托资金的银行划款凭证。第六条 信托计划的服务机构概况

保管机构

名称：深圳发展银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

联系电话：022-22166585 邮政编码：518001

网址：www.xiexiebang.com

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本信托计划项下信托财产将委托深圳发展银行股份有限公司进行保管，保管银行不承担信托计划的投资风险。

第七条 信托经理人员名单及履历

张伟，男，本科，陕西财经学院金融系金融投资专业。1997年进入陕西省西北信托投资有限公司信托部工作。2002年进入西部信托有限公司，先后于自有资产管理部、市场营销部、信托二部工作，参与并管理了陕西电力资金信托、陕西投资集团资金信托、建银投资利得盈资金信托、西安世园集合资金信托、苏州新湖集合资金信托等信托项目。目前担任信托二部项目经理。

联系电话：029-87396553 传 真：029-87406300 电子邮件：zhangwei@wti-xa.com 苏静媛，女，汉族，西安交通大学（陕西财经学院）会计专业毕业。2003年7月进入西部信托有限公司，先后在投资银行部、市场营销部工作，参与并管理了广电网络、陕西省交通厅、延长集团等信托项目。目前担任信托二部项目经理。

联系电话：029-87396554 传 真：029-87406300 电子邮件：sujy@wti-xa.com

第八条 律师事务所出具的法律意见

本信托计划已经由北京金诚同达律师事务所西安分所出具法律意见书。

第九条 风险揭示与承担

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一、风险揭示

本信托计划包括但不限于以下风险，可能造成信托财产损失。

（一）政策风险

货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策以及法律法规的变化，可能导致中国泛海支付能力的下降，从而影响信托利益。也可能因有关政策、证券交易规则的限制，导致受托人在行使质押权、处置质押股权时，存在不能及时变现或无法变现的风险。

（二）标的债权及质押股权价值风险

信托资金用于受让中国泛海持有的标的债权，中国泛海或其控股子公司以其持有的民生证券、民生银行、泛海建设（或有）的股权为回购行为提供质押担保，标的债权及质押股权其价值很大程度上与中国泛海、泛海集团、民生证券、民生银行、泛海建设的经营状况相关。在信托期间，若中国泛海、泛海集团、民生证券、民生银行、泛海建设经营状况恶化，将导致信托财产担保物价值下降。

（三）信用风险

本信托计划信托利益来源于中国泛海依据《应收债权转让及回购合同》向受托人支付的标的债权回购价款，本信托存在中国泛海不按约定或无法如期支付回购价款的风险。

（四）管理和操作风险

中国泛海、保管银行等在业务各环节操作过程中，因内部控制缺陷、人为因素等原因造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，包括但不限于越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误等。

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（五）信托延期的风险

本信托期间，因信托计划资金使用方中国泛海发生重大违约等原因导致受托人无法在信托计划期限内行使权利；或因受托人须对质押股权进行变现处置，信托利益实现的时间和金额受到宏观政策、证券市场、交易规则、司法冻结等诸多因素的影响；可能导致信托财产未能全部变现的，则可能导致信托期限延长、信托利益受到损失、信托资金也可能受到损失等情形。

（六）不可抗力

指不能预见、不能避免、不能克服的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据信托文件履行其全部或部分义务。该事件包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、瘟疫、其他天灾、战争、政变、骚乱、罢工、政府行为或其他类似事件，以及新法规、国家政策颁布或对原法规、国家政策的修改等因素。

二、风险承担

受托人依据信托合同管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。

受托人因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由委托人自担。

受托人承诺以受益人最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产，但不承诺信托财产不受损失，亦不承诺信托财产的最低收益。

第十条 信息披露

一、信托计划的信息披露

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信托计划成立后，受托人将信托财产存入信托财产专户，并在受托人各期信托资金发行推介期结束次日起5个工作日内向委托人、受益人披露信托计划各期信托资金的发行、推介情况。

受托人在信托计划终止后的3个工作日内编制信托事务清算报告，并报告委托人、受益人。

信托计划成立后，受托人应按季向受益人披露信托资金管理报告书和信托资金运用及收益情况表。

二、信托计划临时信息披露

信托计划实施过程中发生影响信托目的实现的重大变化，法律、法规或部门规章发生变化且严重影响信托事项等情况，受托人应于知道情况发生后的7个工作日内及时以临时报告书形式按本条第三款规定方式报告委托人、受益人。

三、信息披露可采用以下方式之一：

（一）受托人营业场所存放备查；

（二）受托人网站公告（www.xiexiebang.com）；

（三）受托人以传真、电话或信函等形式通知委托人、受益人。第十一条 备查文件

本信托计划的备查文件存放于受托人及推介机构的营业场所，投资者可以在工作时间查阅。

一、《西部信托•中国泛海控股集团应收债权投资集合资金信托之（各期）资金信托合同》；

二、《西部信托•中国泛海控股集团应收债权投资集合资金信托计划之信托计划说明书》；

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三、《西部信托•中国泛海控股集团应收债权投资集合资金信托计划之认购风险申明书》；