中融-福建中庚城物业收益权投资集合资金信托计划

第一篇：中融-福建中庚城物业收益权投资集合资金信托计划

中融-福建中庚城物业收益权投资集合资金信托计划 类型 租赁性物业收益权

委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的并有权支配的资金交付给受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义将信托资金用于受让福建中庚置业有限公司合法享有的7亿元物业收益权；信托到期前，福建中庚实业集团有限公司以约定的价格履行物业收益权回购义务。中融信托将投资人认购资金支付给中庚置业，信托计划以取得租金收入和中庚置业信托目的 到期回购收益权实现信托利益。

受托人

信托规模

信托期限 中融国际信托有限公司3-3.5亿 1年

100万元≦认购金额﹤300万元，【8.5%】

300万≦认购金额，【9.5%】 委托人预期年化收益率

利益分配

发行期 到期一次性支付本金收益 2012年5月



一、6.6亿物业房产抵押

福建中庚置业有限公司提供价值6.6亿商业性物业房产抵押



二、福建中庚置业有限公司承诺到期溢价回购

福建中庚置业有限公司承诺到期一次性溢价回购



三、福建中庚实业集团有限公司无限连带责任担保

母公司福建中庚实业集团有限公司对到期溢价回购承担无限连带责任担保 

四、实际控制人无限连带责任担保

福建中庚实业集团有限公司实际控制人对到期溢价回购承担无限连带责任担保

风险控制

免责声明：本推介材料仅作推介之用，不构成对客户的要约，各项条款最终以信托法律文件为准。

信托计划参与各方主体

一、融资方情况

 融资方—福建中庚置业有限公司（全资子公司）

福建中庚置业有限公司成立于2007年1月，注册资本金39000万元，法定代表人梁衍峰，公司类型为有限责任公司（法人独资），房地产开发资质等级二级，经营范围：房地产综合开发；建筑工程的设计及施工；酒店管理；对外贸易；电子技术产品的开发；咨询培训服务。目前公司股权结构为：福建中庚实业集团有限公司出资39000万元，占比100%。福建中庚置业有限公司成立至今开发建设了4个项目，分别为中庚城、香山春天、红鼎天下及中庚喜来登酒店。

截至2012年3月，公司总资产为48亿，净资产27亿。中庚城、香山春天、红鼎天下及中庚喜来登酒店四个在售或在租的项目，预计未来两年的租金等应收账款资金回笼达33亿，其中未来一年回笼资金达19亿。

二、担保方情况

 担保方—福建中庚实业集团有限公司（母公司）

福建中庚实业集团有限公司创建于1997年，具港资背景，下辖13家子公司，注册资本为人民币8亿元，主营业务为不动产综合开发和运营，实力雄厚、多元经营。

截止到2011年福建中庚实业集团有限公司总资产88亿，净资产28亿，净利润3.7亿。

三、抵押物情况

 抵押物—中庚城商业性物业房产权

中庚城项目《房屋所有权证》编号为榕房权证R字第1200890号，用途为商业，坐落于仓山区建新大道东侧，建新中路东侧，卢滨路南侧，金洲南路西侧，浦上大道北侧，周边邻近有泰禾红峪、阳光城新界、福晟钱隆金山、仓山万达广场、金山公园等，有13、15、45、121、79、118、122、128、315等多条公交线路经过，交通便捷度较好，公共配套设施完善程度较好，城市生活配套设施完善程度较好，人流量一般，繁华程度一般，周边人文环境与景观条件较好。

福州建融房地产评估咨询有限公司对中庚城1#、2#楼连接体1层02集中式商场、2层02集中式商场、3层02集中式商场、3层03餐饮的房地产（总建筑面积为18050.48平方米，其中1层02集中式商场建筑面积为6363.47平方米，2层02集中式商场建筑面积为5671.05平方米，3层02集中式商场建筑面积为4624.47平方米，3层03餐饮建筑面积为1391.49平方米）进行了价格评估。

福州建融房地产评估咨询有限公司以2011年12月5日为估价时点，评估价为6.6413亿。

四、物业收益权情况

2011年10月25日福建中庚置业有限公司（下称中庚置业）与福州左海中庚城家具有限公司签署《商铺租赁合同》，将其位于福州市仓山区建新中路以东芦滨路以南中庚城的三层集中大商铺出租于福州左海中庚城家具有限公司用于商业经营。

租赁商铺总面积为18128平方米，租金为每月每平方米300元，月租金总计为人民币5438400元，租金二年内不变，2013年11月1日起租金每二年环比上调一次，幅度为7%，自2011年11月起承租期10年。

第二篇：华鑫信托湖州银行股权收益权1401集合资金信托计划

华鑫信托-湖州银行股权收益权 1401 集合资金信托计划 信托规模：不超过 0.8 亿元

信托期限：18 个月，信托届满 12 个月可提前还款。

资金用途： 资金用于受让鼎立控股集团股份有限公司（以下简称“鼎立控股”）合 法持有的湖州银行 3300 万股股权，信托资金用于补充鼎立控股经营性现金流。投资人预期收益：

A 类：100 万元（含）以上 300 万元（不含），收益率：9.2 %/年；

B 类：300 万元（含）以上，收益率：9.6%/年。

信托成立条件：

本期信托分期受让，每期均为 18 个月，募集资金达到（含）3000 万元

以上即可宣布成立；信托成立后，每期募集资金不低于 2000（含）万

元。

信托财产分配：信托届满 12 个月分配收益

担保措施：

1）湖州银行 3300 万股银行股权质押；

2）实际控制人提供不可撤销的连带责任保证担保。

融资方背景：

鼎立控股集团股份有限公司最新注册资本为人民币 37380 万元，注册地为浙江省东阳市望江北路 1 号。

鼎立控股集团股份有限公司经过 20 多年持续稳健发展，现已成为一家运作规范、竞争力较强的综合型企业集团。鼎立控股集团股份有限公司主要经营建筑施工、医药、房地产、能源、橡胶、农用装备、稀土及金融投资等八大行业，其中医药行业占该集团总营业收入的 60%，房地产行业仅占该集团总营业收入的 10%。

鼎立控股集团股份持有上市公司上海鼎立科技发展(集团)股份有限公司（股票简称“鼎立股份”）36.07%的股权，鼎立股份总股本 5.67 亿元，每股净资产 1.59 元。

第三篇：中融-鑫瑞1号结构化集合资金信托计划

中融-鑫瑞1号结构化集合资金信托计划（推介资料）

项目要素：

信托名称：中融-鑫瑞1号结构化集合资金信托计划

信托规模：预计人民币10亿元，最低5000万元，不设上限

信托期限：2年（可存续8年）

预期收益：

12个月产品收益：300-1000万，年化9.5%；1000万以上，年化10%；

18个月产品收益：300-1000万，年化10.5%； 1000万以上，年化11%；

24个月产品收益：300-1000万，年化11.5%； 1000万以上，年化12%；

付息方式：分配

信托类型：集合结构化

资金投向：信托资金投向民生工程、能源、文化产业等优质行业的优质企业及项目，通过债权、股权、收益权、债权加股权等组合方投资，或通过以有限合伙人身份加入有限合伙企业、投资信托受益权等方式投资于其他风险可控的项目及产品。资金闲置期间也可以用于银行存款、货币市场基金、债券等金融产品。次级委托人简介：

北京兴业源投资有限公司，于2010年3月成立，注册资本1亿元人民币，总资产约23亿，是一家综合性投资有限责任公司。公司主要经营范围为项目投资，投资管理，市场调查，企业策划，经济贸易咨询，企业管理咨询，财务咨询等。

流动资产主要为货币资金，交易性金融资产，非流动性资产主要为可供出售金融资产、长期股权投资等，其中可供出售金融资产可在需要时可及时在二级市场出售，长期股权投资同样可以在需要时及时变现，迅速补充流动资金，风险对抗能力较强。

产业背景分析：

（一）基建类项目投资背景分析

我国城市基础设施建设严重滞后，颇待改善，我国城市基础设施建设欠账多，缺口大，表现为：交通阻塞日趋严重；供水不足，排水设施落后；城市汽化率低；交通运输，尤其是铁路运输能力严重不足等。近几年，以首都为代表的城市交通拥堵、内涝、雾霾等问题让各大城市基础设施严重不足的现象表露无疑。这日益成为制约我国社会经济发展的瓶颈，急须得以改善。

2011年以来，随着政府刺激内需政策效应的逐渐显现以及国际经济形势的好转，基建下游行业进入新一轮景气周期从而带来基建市场需求的膨胀，基建行业的销售回升明显，供求关系得到改善，行业盈利能力稳步提升。在国家“十二五”规划和新型城镇化战略的大方针下，基建面临巨大的市场投资机遇，行业有望迎来新的发展契机。

（二）能源产业投资背景分析（以水电为例）

水电行业具有优良的资源属性，水电行业天然地域的垄断性和项目审批制使得该行业壁垒高，目前主要主要流域已经分配完毕，其他公司很难再进入该行业，具有天然的护城河；而水电优先上网，电价稳定，除受降雨影响外几乎没有任何风险，一旦投产即可获得稳定的现金流，水电行业具有优良的资源属性。受雾霾天气以及碳减排压压力的影响，未来几年水电将加速建设。预计到2020年投产装机将增加到2.1亿千瓦，增加60%。今年5月6日，国务院常务会议部署2013年深化经济体制改革重点工作，内容设计水电价格体制改革。多数电站上网电价将高出当地水电标杆电价20-40%，电改将带给跨区域电站丰厚的政策红利。

第四篇：新华信托华恒53号广西来宾城投公司BT收益权投资集合资金信托计划风险申明书

新华信托·华恒53号*广西来宾城投公司BT收益权投资集合资金信托计划认购

风险申明书

尊敬的委托人、受益人：

感谢您加入由新华信托股份有限公司（以下简称“新华信托”或“受托人”）设计并推出的“新华信托·华恒53号*广西来宾城投公司BT收益权投资集合资金信托计划”（以下简称“信托计划”）。

请您在签署《新华信托·华恒53号*广西来宾城投公司BT收益权投资集合资金信托计划资金信托合同》（以下简称“《信托合同》”）前，仔细阅读以下内容：

信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的投资者。委托人委托给受托人的信托资金应当是自己合法所有的资金，不得非法汇集他人资金参与信托计划。

受托人运用信托资金的方式是：由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义，将委托人的信托资金，以及其他与委托人有相同投资目的，且与受托人签订了《信托合同》的自然人、法人或其他组织的信托资金集合管理，受让广西来宾市城市建设开发投资有限责任公司（以下简称“来宾城投”或“项目公司”）持有的来宾市农民体育馆、盘古大道延长线、文化艺术中心、政和路南段步行街、永鑫大桥、永兴路工程以及天然桥路东段改造项目的BT收益权，转让资金用于上述项目的开发建设，受托人取得信托收益并分配给受益人。

在信托资金管理、运用、处分过程中，存在投资对象和投资项目的风险、信用风险、资金监管风险、政策风险、操作风险、处置期风险、信托不成立或不生效的风险、管理风险和其它风险。

本次信托计划的信用增级措施包括：由①来宾市土地储备中心将其名下377045平方米的土地抵押给受托人。经评估，土地价值为8.139亿元，抵押率36.6%；②来宾市财政局出具承诺函，为信托本金顺利退出和预期收益如实兑现提供按期足额偿还承诺。

虽有前述风险防范措施，但不表明本信托计划不存在风险。

若信托计划出现提前结束情形或到期终止时，因信托财产按《信托合同》约定的方式不能顺利变现，或变现后不能满足信托计划本金及收益时，受托人根据信托计划运用文件采取包括但不限于处置抵押物等措施以实现信托资金顺利退出，原定向受益人分配信托收益及本金的时间相应后延，即需要信托期限的适当延长。本信托计划处置期设计为6个月，进入处置期事宜无需召开受益人大会，受托人将切实地维护受益人的利益。

受托人管理、运用信托资金，既存在盈利的可能，也存在损失的风险。尽管受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，以委托人获得最大收益为目的管理、运用、处分信托资金，但受托人并未明示或默示信托资金运用无风险，即受托人不承诺信托资金不受损失，亦不承诺信托资金的最低收益。

根据信托文件规定，委托人可能选择受托人之代理人的营业场所交付信托资金，但这并不表明作为受托人之代理人及其营业场所对委托人交付的信托资金提供任何形式的担保，或将承担信托文件规定的任何责任。重庆农村商业银行股份有限公司江北支行作为本信托计划的保管银行，仅负责本信托计划的资金保管工作，不为本信托计划垫付任何资金、不承担本信托计划可能产生的任何风险。

新华信托依据信托文件的约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。新华信托违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由新华信托以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。如遇国家金融政策重大调整或市场状况变化，至使信托资金受到损失的，全部损失由信托财产承担；若因其他不可抗力造成的信托资金损失，由信托财产承担。

在签署信托文件前，请仔细阅读《信托合同》等信托文件以及其他有关信息，独立做出是否签署信托合同及其他信托文件的决策。

本认购风险申明书一式二份，受益人壹份，受托人壹份，每份均有同等法律效力。

新华信托股份有限公司

201 年月

日

日期：

第五篇：中融信托 新武汉国际文化商业中心集合资金信托产品

产品名称 发行机构 产品期限 产品类型 投资起点 投资方式

武汉国际文化商业中心集合资金信托产品 中融信托 24 个月 集合信托 100 万 其他 300 万元>认购金额≥100 万元：9%/年 产品状态 资金投向 发行规模 在售 房地产 78000 万

预期年化收益 9 至 11% 收益类型 固定类

收益详情

600 万元>认购金额≥300 万元：10%/年 认购金额≥600 万元： 11%/年

咨询平台 发售日期

南方财富网 2013-08-21 募集优先级资金 78,000 万元，以中融信托的名义将此信托计划所募集的优先级资金等方式向项

资金用途

目公司武汉誉天东方置地有限公司进行投资，专项用于 “武汉国际文化商业中心”AC 地块的 开发建设。(1)现场全面监管：中融信托向项目公司委派专职监管人员，共管项目公司的法人章、公章、财 务章等印签，及全部银行 U-KEY，以监管信托资金的具体运用。(2)质押担保：信托计划期间，中融信托持有项目公司 99%股份，项目公司原股东以剩余 1%股份 提供质押担保。

风控措施(3)保证担保：信托计划期间，项目公司实际控制人李中秋和武汉中恒新科技产业集团有限公司 提供保证担保。(4)抵押担保：信托计划期间，项目公司取得“武汉国际文化商业中心项目”AC 地块的国有土 地使用证后，提供抵押担保。