《2014大众富裕阶层财富白皮书》宜信财富区域分享会启动

第一篇：《2014大众富裕阶层财富白皮书》宜信财富区域分享会启动

《2014大众富裕阶层财富白皮书》宜信财富区域分享会启动

4月16日，中国财富管理行业的知名企业宜信财富联合《福布斯》中文版在北京发布最新调研成果《2014中国大众富裕阶层财富白皮书》（以下简称“白皮书”）。

据了解，《中国大众富裕阶层财富白皮书》首次发布于2013年3月18日，此次是第二年发布。宜信财富旨在深入了解中国大众富裕阶层财富现状、需求，为财富管理机构提供参考，以便于制订有针对性、适合大众富裕阶层理财者的财富管理模式和服务。

在去年研究的基础上，2014年白皮书新增了对重点经济区域大众富裕阶层的对比调研。在白皮书正式发布后，宜信财富将举行全国巡回区域分享会，首站将在青岛启动。

宜信财富负责人表示，白皮书首次进行了重点区域的调研，并且将山东作为一个重点观察的地区，和长三角、珠三角、京津放在一起进行调研。数据显示，山东地区大众富裕阶层的继续投资意愿要明显高于长三角和珠三角地区。“山东地区是大众富裕阶层比较集中的地区，投资意愿强烈，为他们分享全面、有针对性的财富管理调研数据非常必要。”

第二篇：解读大众富裕阶层财富密码 宜信财富经济论坛济南站开讲

16日下午，“2015新常态新趋势，宜信财富济南经济论坛暨《中国大众富裕阶层财富白皮书》解读会”在济南举办。

2015年被定位为“全面深化改革关键之年”，中国经济进入新常态，呈现出增长速度换挡期、结构调整阵痛期、刺激经济政策产生副作用的消化期“三期“叠加的特征。十八届三中全会催生一系列经济新政，刚刚结束的全国两会为中国经济发展的改革红利，提供进一步机遇和新的政策导向。同时，中国低迷已久的股市也获得了新生。在如此复杂的经济背景下，如何把握机遇，理性投资，成为众多投资者关注的焦点。

山东省金融办主任李永健致辞

山东省金融办主任李永健在致辞中表示，与发达国家相比，中国大众的投资理财产品相对狭窄、单调，个人特色化、多样化、个性化的投资需求还需进一步满足，需要有专业的理财机构进行管理与引导。李永健谈到时下兴起的股权众筹投资时强调，股权众筹要保持项目的真实性，确定好优秀的领头人，另外要建设完善的投资人制度，投资人需要具备风险承担能力与风险识别能力，而项目的后期管理与维护、信息的公开披露等也都要进行严格的规范。

本次论坛以聚焦财富管理、资产配置为主题，为广大投资者搭建了与知名学者和行业领袖深入交流的平台。国家信息中心首席经济学家、商务部市场运行专家顾问范剑平以《宏观经济转型趋势与资产配置的宏观视角》为题，对中国整体经济进行解读。范剑平指出，中国将进行由要素驱动转变为创新驱动的经济转型，这其中要有金融体系的配套转型为支撑。中国将迎来股权融资的新时代，即从银行融资为主的间接融资转变为以资本市场融资为主的直接融资体系。

上海交大高金金融学院教授吴飞将针对金融领域提供《变革中的中国私人财富管理现状及趋势》的主题演讲，好望角咨询总经理詹惠敏女士则将在现场为大家做《大众富裕阶层海外资产配置正当时》的分享，为本次参与论坛的客户指明海外投资的方向。

三位重量级嘉宾主题分享后，进入圆桌讨论阶段，共同解读《2015大众富裕阶层财富白皮书》及新形势下的投资新视野，挖掘财富保值增值新机遇。近二十年来，中国经济的高速增长催生了大众富裕阶层，他们有着非常迫切的财富管理需求，应运而生的财富管理行业，作为连接社会闲置资本和实体经济的重要纽带，在金融领域的重要性也与日俱增。经过九年的努力，宜信财富已经成为中国面向大众富裕阶层规模最大、覆盖地域最广的财富管理机构。截至2014年底，宜信财富管理资产近千亿人民币，为超过10万名大众富裕阶层和高净值人士提供了财富管理服务。

宜信财富高级副总裁尚筱表示，为了向他们提供更加专业的金融服务，宜信财富在2015年也将重点打造“1+3带多”的资产配置策略，其中，“1”指广受欢迎的P2P类固定收益理财;“3”指私募股权类、资本市场类和海外资产管理类三大资产服务;“多”即为客户提供多样化、定制化的产品和服务。

作为此次论坛的举办地，济南，其经济发展在山东省具有举足轻重的作用，也汇聚了大批大众富裕阶层，本次论坛的举办必将在济南掀起一股财富管理热潮。据宜信财富高级副总裁尚筱介绍，秉承“财富管理好，幸福自然来”的理念，宜信财富在6-7月份还将在杭州、哈尔滨等7座城市举办系列论坛，希望通过汇聚更多的智慧和力量，帮助大众富裕阶层更好的管理财富，实现财富自由。上证报：低通胀为宽松货币政策提供空间

股市回暖离不开稳定积极的宏观经济氛围。

国家统计局昨天发布数据显示，6月，全国居民消费价格(CPI)总水平同比上涨1.4%，同比涨幅已连续10个月低于2%，推动今年上半年物价平稳运行；全国工业生产者出厂价格(PPI)环比下降0.4%，同比下降4.8%。专家认为，CPI、PPI持续在低位为后续宽松货币政策提供了空间。

据分析，6月CPI同比增长1.4%，高于前值1.2%，也高于市场预期的1.3%。其中翘尾因素上升0.2个百分点，但新涨价因素不变，这也导致6月份CPI环比增速为0。

数据显示，猪肉、蔬菜价格上涨拉高了CPI。6月食品类价格同比上涨1.9%，环比下降0.1%。其中猪肉同比上涨7.0%，使CPI上涨约0.20个百分点。4 月中旬以来，生猪价格持续上涨继续在终端猪肉价格体现，带动了CPI上行。同时，鲜菜、鲜果和粮食格也分别上升11.4%、3.6%和 2.1%，合计影响CPI上升0.64个百分点，进一步拉高CPI增速。

不过，需求不足则拖累了PPI数据。6月PPI逆转上个月改善的趋势，环比增速下降0.4%，同比下降4.8%。今年上半年，PPI底部运行，同比下降4.6%。

期指，产业链最上游的能源、矿产明显跌价也拖累了价格指数。6月石油和天然气开采、石油加工、黑色金属冶炼和压延加工、煤炭开采和洗选出厂价格同比分别下降32.4%、18.8%、16.7%和15.4%，合计影响本月工业生产者出厂价格总水平同比下降约3.0个百分点。

国泰君安(32.82, 1.50, 4.79%)首席宏观分析师任泽平认为，经济持续低位探底，通缩压力继续；而近期国内股市调整，海外希腊危机担忧加重，加大了下半年经济下行压力，近期大宗商品价格大跌已有所体现。预计未来宽松货币政策方向不变。

民生证券研究院执行院长管清友[微博]认为，下半年考虑到油价同比基数大幅降低，叠加猪周期供给压力，预计四季度CPI将回升到2%左右，但从5月份工业投资看，总需求依然稳而不强，预计货币宽松不会转向。

摩根士丹利华鑫证券宏观研究主管章俊向上证报记者表示，目前下游通胀指标CPI受制于食品价格依旧平稳，而上游通胀指标PPI在实体经济需求疲弱的情况下则维持通缩模式，预计2季度GDP实际增速同比将跌破7%至6.8%左右。

在业内人士看来，目前A股已开启了“救灾”模式，央行[微博]在此过程中为了发挥“最后贷款人”的定海神针角色，有必要维持宽松的货币政策立场来帮助市场恢复信心，且这也会在很大程度上阻断股市危机向整个金融市场甚至实体经济的蔓延，避免经济出现衰退。而宏观数据的平稳无疑为此创造了条件。综合来看，中国央行有望在三季度继续降准降息，且四季度延续宽松的概率也在上升。

央行持续逆回购 广义流动性维持宽松 央行9日继续通过逆回购注入短期流动性，市场资金整体平稳，负面情绪处于恢复中。

9日央行以利率招标方式开展了逆回购操作，期限7天，交易量350亿元，中标利率2.50%。这是自6月25日以来，央行连续三周通过公开市场进行逆回购操作，向市场注入流动性。通过连续5次逆回购，央行不断向市场释放短期流动性，中标利率也从最初的2.70%回落至2.50%的低位。

在此期间，央行还有针对性地对金融机构实施定向降准，以及下调了人民币(6.2086,-0.0006,-0.01%)存贷款基准利率。当前，从广义流动性来看，银行间资金整体利率平稳，央行维持宽货币、稳汇率的政策，市场负面情绪正在逐步修复。

昨日下午4点，人民币市场上，同业拆借隔夜、14天利率分别轻微上浮5个和2.6个基点，7天利率则大幅下降63个基点；质押式回购利率方面，隔夜、7天、21天等品种均有不同程度上浮，隔夜利率上浮最高、为10个基点，14天利率则下降7个基点。

昨日有分析师表示，近期股市、债市均出现不同程度大幅下跌，使得市场对于流动性风险担忧升级，同时叠加海外大宗、汇率、股指期货等连续大跌。而央行持续向市场注入流动性，有助于稳定市场情绪。

上述分析师继续称，从广义流动性来看，目前银行间资金整体平稳，央行宽货币、稳汇率政策延续，市场负面情绪最终会得到修复。

摩根士丹利华鑫证券宏观经济研究主管章俊昨日表示，鉴于目前A股市场出现连续大幅下跌，央行在此过程中发挥了“最后贷款人”的定海神针角色，有必要维持宽松的货币政策立场来帮助市场恢复信心，而且这也会在很大程度上阻断股市风险向整个金融市场，甚至实体经济的蔓延，从而避免经济出现“资产负债表”式的衰退。

同时，昨日发布的6月份CPI数据从上个月的1.2%反弹至1.4%，基本符合市场预期，亦为央行宽松政策立场提供了空间。“预计央行将在三季度维持降准降息的立场来助推实体经济，而且这种态势在四季度继续延续的概率在上升。”章俊表示。

瑞银证券认为，未来货币宽松可能会进入一个新阶段，更侧重于疏通货币传导、引导资金流入实体经济。因此预计央行将更多地使用PSL，通过向国开行等政策性银行直接提供流动性支持来加大后者对PPP和其他基建项目的贷款投放，从而更加有效地支撑实体经济。

渣打银行则预计，未来适度放松政策将维持流动性充足并支撑需求，由于日前央行已经再度降息，且考虑到目前经济增长正企稳及下半年通胀或将小幅上扬，认为2015年底前基准利率下调窗口将关闭，但预计年底前央行还将下调存准率共计1个百分点，以补偿资本外流可能导致的流动性减少。

人民币汇率稳定是宏观经济稳定的底线

最近两周，我们正在经历A股历史上最壮观的一场多空博弈。为了守住不发生系统性区域性金融风险的底线，集中各方资源积极稳定市场已成为各方共识。但在当前的经济金融大背景下，稳定市场的基本逻辑将在怎样一个框架内展开？宏观稳定的基本底线又是什么呢？

从去年下半年至今，中国金融市场宏观稳定的基本框架是，用降准降息应对内部通缩压力，以人民币汇率维持基本稳定来保持外部均衡。特别是在人民币国际化已迈开大步的情况下，人民币汇率的稳定就显得更加重要。尽管去年至今美联储加息步伐数度反复，导致境内即期汇率一度出现比较大的短期波动，但拉长观察周期来看，这两年的人民币汇率仍然维持着在合理均衡水平上下波动的基本格局。

这种格局的意义何在？在于人民币国际化之际，为进一步开放境内金融市场提供稳定的外部环境。开放格局下的境内金融市场，不仅仅服务于境内的人民币持有人，同时也服务于全球范围内的人民币持有人。

举个简单的例子，“一带一路”战略下相关的人民币交易结算所沉淀下来的资金，能否及时回流到境内市场进行投资，以降低持有成本？很显然，稳定的汇率环境将使境外持有人面临更小的汇兑损失，也更有利于人民币国际化的整体战略，这也是中国央行[微博]一再与多国央行签订货币互换协议，并有节奏地开发境内债券和股权市场的基本出发点。

这是开放大国格局下的必然战略选择。但从理论上讲，作为货币外部价格的汇率并不仅仅只取决于外部需求因素，同样也取决于内部的供给因素。我们所熟知的传导机制是，中央银行单方面增大货币供应或者实施降息，都会在一定程度上影响本币的汇率。如果仔细观察我们可以注意到，近两年中国央行不到万不得已并不轻易动用利率工具，多数时候还是通过公开市场操作或者降准来维持境内市场货币供需平衡，让市场自行形成均衡利率。

能够把握这样的主动权，正是因为我们牢牢守住了不发生系统性金融风险的原则底线。之所以严格恪守这一风险底线，是因为风险事件失控后的救助成本高昂，很容易冲击内外部均衡的基本框架，并导致进一步的恶性循环。只不过在过去两年中，金融系统内的风险点一直聚焦于政府融资平台问题上，对于直接融资市场可能出现的系统性风险，社会上整体的预案和讨论并不充分。

回到目前的股市维稳问题，笔者认为货币当局的底线仍然是不能影响到当下内外均衡的基本框架。因为一旦人民币产生强烈的贬值预期，在一个稳定外部环境中做好经济转型的过程就有可能被打乱，通过进一步开放市场来盘活各方资源的整体战略也有可能因此受到冲击。

怎样才能迅捷有效地将问题控制住，不让市场风险进一步传导到实体经济之中？这恐怕是有关方面亟须论证和解决的问题。市场的问题可以让市场解决，但如果局部市场的**将危及宏观整体框架，我们解决问题的视角也应该随之而变。

第三篇：宜信财富：金融、贸易、制造业多出“大众富”

宜信财富：金融、贸易、制造业多出“大众富”

“大众富”一般从事什么职业？最近发布的一本《2014中国大众富裕阶层财富白皮书》给你答案。

宜信财富联合福布斯中文版，对国内大众富裕阶层展开调查，发现受访的中国大众富裕阶层主要集中于金融、贸易和制造业等三个行业。

据了解，从去年开始，宜信财富联合福布斯中文版展开对中国大众富裕阶层的调查和研究，并发布中国首份关于中国大众富裕阶层财富状况的研究报告。

本次宜信白皮书显示，2013年末中国个人可投资资产在60万元人民币至600万元人民币的中国中产阶级人数达到1197万人。

另据记者从宜信白皮书中了解，家庭是影响受访者幸福感的最重要因素，其次分别为健康、财富、事业、生活品质、社交圈、个人爱好。

第四篇：独立财富机构迅速发展 宜信财富加速布局

独立财富机构迅速发展 宜信财富加速布局

近几年来，随着国内大众富裕阶层的迅速崛起，其理财需求也日益增大。专业的机构理财在中国崭露头角，业内人士表示，随着经济转型的进一步深入，机构理财模式将取代“中国式”散户理财，成为国内理财市场的主流。

宜信财富首席财富管理专家吕骐博士表示，在庞大的市场空白和强烈的需求之间，是一个巨大的市场机遇。一组数据或许更能说明问题。在美国，二级市场机构投资者数量占比达到90%，散户投资者仅占10%，在日本这个比重是80%对20%，而在中国这个比重颠倒为15%对85%。

在中国，独立财富管理机构在整个市场中仍属小众。在宜信与《福布斯》中文版联合发布的《2013中国大众富裕阶层财富白皮书》数据显示：82.3%的大众富裕阶层人士表示自己需要财富管理服务，但仅有30.3%的人已经委托理财机构代为打理资产。

大众富裕阶层掌握的私人财富正在快速增长，占私人财富总额的比例也在逐渐走高，2010年—2012年分别达到15.5%、16.1%和16.4%，大众富裕阶层的人均可投资资产维持在133万元左右。独立财富机构也在迅速发展。

拿进入此行业较早的宜信财富来说，创立7年来，已在全国40多个城市已拥有千余名资深理财顾问，为大众富裕阶层提供全方位的理财规划与财富管理服务。“中国的财富管理行业正在蓬勃发展，但行业价值链的分割，金融工具的不发达，导致信息极不对称。我们全国的千余名资深理财顾问，坚持随时随地与客户沟通，向客户传达正确的财富管理理念，为客户做财务体检和风险承受测试，并持续与客户讨论投资风险的防范，沟通我们建议的策略，对每一个各户都要做财富体检。明确了投资目标和支出目标，才能做好更科学、更先进的资产配置。脱离客户实际需求的财富管理是没有任何意义的。”吕骐博士表示。

第五篇：2014年3月财富停售启动会主持词

--

泰康人寿德州中支2014年 “财富停售”业务启

动大会流程及主持词

（画外音静场）：为保证大会顺利进行，请各中支领队带领与会

人员按照大会指定位置和规定的座次就座，并自觉维持好会场秩序。请与会人员将手机打到静音位置或者关闭，会议期间请不要随意走动。（稍停顿）

掌声有请今天大会的主持人（大幕拉开。上场音乐）（女）铁骑铮铮，踏遍营销万里河山；

（男）州城大地，荟萃寿险英雄好汉。

（女）万马奔腾迎开泰

（男）德州精英展雄风

（女）我是邱娜,非常荣幸由我们来主持2014“财富停售”业务启动大会！（男）我们将向即将到来的财富停售宣战

（女）呐喊出州城泰康儿女的壮志豪情

2014年2月第二期培训班中，德州中支由迎来了

30位新伙伴，今天，他们也带着刚刚结训的喜悦来参加他们在寿险行业的第一个启动大会，接下来，恭请大家全体起立，让我们用最热烈的掌声，欢迎新伙伴的加盟！女：同时也欢迎为德州泰康发展奋力拼搏的精英将士们，欢迎你们！领导请就坐，伙伴们请就坐！

男：现在请允许我们非常荣幸的宣布：泰康人寿保险股份有限公司德州中心支公司“财富停售”业务启动大会

合：现-在-开-始

【风采展示】

女)：这是一个机遇常在、信心长存的年代；

女)：是勇士，就要心存必胜的信念，倚天拔剑，仰天长笑，逐鹿齐鲁； 女)：嘹亮的歌声，拉开了挑战的序幕；

男)：将士们征战的尘土仍在空中飞扬，新的冲锋的号角已在耳边鸣响；让我们一起来检阅一下各个团队的风采，女)：接下来是我们的风采展示时间，请各团队做好准备

男)：本部营销、本部续期、开发区、武城、宁津、临邑、陵县、平原、庆云、禹城、夏津

【抓钱舞】

财富停售是挑战，更是机遇，是伙伴们挣得高收入的最好时期，是他们一直带领着我们，征战每一场战役，是他们一直在为我们指引方向，默默奉献，2014财富停售战役在即，就让他们继续带领我们冲锋在前，成就高收入的梦想，接下来就有请各家服务的处经理们，为我们带来开场舞《抓钱舞》。

【荣誉表彰】

【财富停售宣导】

【方案宣导及工作部署】

女：亲爱的伙伴们，寿险的道路上没有停歇的脚步

男：成功者的日程中没有放松的时刻

女：因为有着这样的敬业与执着，男：因为有着这样的付出与坚韧

女：才有了我们德州泰康辉煌的今天

男：新际遇、新挑战，新希望，让无力者有力，让却步者前行，让平庸者辉煌，让成功者更卓越。

女：升腾起我们的梦想，扎实下我们的行动，用我们锐意进取的精神，去开辟寿险事业下一段新的征程。让我们用热烈的掌声有请泰康人寿保险股份有限公司德州中心支公司总经理李志强先生为我们发布2011开门红出征令。

男：感谢李总。。。。。。

女：擎亮剑，问苍天，德州精英掀狂潮

男：重剑出，英雄路，问鼎巅峰聚州城

女：在2011年即将来临之际，为了让大家在新的一年里开门红，红到底，我们也为伙伴们准备丰厚的奖励，下面有请谢总为我们做方案宣导及工作部署。

男：感谢谢总

《第四乐章》

女：从昨天到今天，我们每个人都由不同的顶点回到相同的起点，对未来寄予更高的目标和期望，全体精英将士将奋战30天，去开创“财富停售”辉煌的成绩。

男：用优异的成绩绘一道彩虹,让伙伴赞叹我们的绚丽,是英雄是好汉;三月战役比比看！接下来让我们共同关注“财富停售”任务目标，（念念目标是多少）

女：接下来让我们用暴风骤雨般的掌声有请各团队的领头人上台接受任务牌，掌声有请谢总为他们颁发任务牌。颁发完任务牌由处经理谈一句感言时带领伙伴进行信心表示风采展示（自由发挥）