营销策划的基本框架：[推荐五篇]

第一篇：营销策划的基本框架：

营销策划的基本框架：

一、分析营销机会

1、管理营销信息与衡量市场需求（1）、营销情报与调研（2）、预测概述和需求衡量

2、评估营销环境（1）、分析宏观环境的需要和趋势（2）、对主要宏观环境因素的辨认和反应（包括人文统计环境、经济环境、自然 环境、技术环境、政治法律环境、社会文化环境）

3、分析消费者市场和购买行为（1）、消费者购买行为模式（2）、影响消费者购买行为的主要因素（包括文化因素、社会因素、个人因素、心理因素等）（3）、购买过程（包括参与购买的角色，购买行为，购买决策中的各阶段）

4、分析团购市场与团购购买行为（包括团购市场与消费市场的对比，团购购买 过程的参与者，机构与政府市场）

5、分析行业与竞争者（1）、识别公司竞争者（行业竞争观念，市场竞争观念）（2）、辨别竞争对手的战略（3）、判定竞争者的目标（4）、评估竞争者的优势与劣势（5）、评估竞争者的反应模式（6）、选择竞争者以便进攻和回避（7）、在顾客导向和竞争者导向中进行平衡

6、确定细分市场和选择目标市场（1）、确定细分市场的层次，模式，程序，细分消费者市场的基础，细分业务市 场的基础，有效细分的要求；（2）、目标市场的选定，评估细分市场，选择细分市场

二、开发营销战略

1、营销差异化与定位（1）、产品差异化、服务差异化、渠道差异化、形象差异化（2）、开发定位战略——推出多少差异，推出那种差异（3）、传播公司的定位

2、开发新产品（1）、新产品开发的挑战，包括外部环境分析（机会与威胁分析）（2）、有效的组织安排，架构设计（3）、管理新产品开发过程，包括营销战略发展，商业分析，市场测试，商品化

3、管理生命周期战略（1）、产品生命周期包括需求、技术生命周期，产品生命周期的各个阶段（2）、产品生命周期中的营销战略，引入阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段，产品生命周期概念的归纳和评论

4、自身定位——为市场领先者、挑战者、追随者和补缺者设计营销战略（1）、市场领先者战略，包括扩大总市场，保护市场份额与扩大市场份额（2）、市场挑战者战略，确定战略目标和竞争对手，选择一个进攻战略，选择特

定的进攻战略（3）、市场追随者战略（4）、市场补缺者战略

5、设计和管理全球营销战略（1）、关于是否进入国际市场的决策（2）、关于进入哪些市场的决策（3）、关于如何进入该市场的决策，包括直接出口，间接出口，许可证贸易，合 资企业直接投资，国际化进程（4）、关于

营销方案的决策（4P）

三、营销方案

1、管理产品线、品牌和包装（1）、产品线组合决策（2）、产品线决策，包括产品线分析、产品线长度、产品线现代化、产品线特色 化、产品线削减（3）、品牌决策（4）、包装和标签决策

2、设计定价策略与方案（1）、制定价格包括选择定价目标，确定需求，估算成本，分析竞争者成本、价 格和提供物、选择定价法，选定最终价格（2）、修订价格，地理定价，价格折扣和折让，促销定价，差别定价，产品组合 定价

3、选择和管理营销渠道（1）、渠道设计决策（2）渠道管理决策（3）、渠道动态（4）、渠道的合作、冲突和竞争

4、设计和管理整合营销传播（开发有效传播，包括确定目标受众，确定传播目 标，设计信息，选择传播渠道，编制总促销预算，管理和协调整合营销传播）

5、管理广告，销售促进和公共关系（1）开发和管理广告计划，、包括确定广告目标，广告预算决策，广告信息选择，媒体决策，评价广告效果（2）、销售促进（3）、公共关系

6、管理销售队伍（1）、销售队伍的设计，包括销售队伍目标，销售队伍战略，销售队伍结构，销 售队伍规模，销售队伍报酬）（2）、销售队伍管理，包括招牌和挑选销售代表，销售代表培训，销售代表的监 督，销售代表的极力，销售代表的评价

四、管理营销

1、营销组织，营销部门的演进，组织营销部门的方法，营销部门与其他部门的 关系，建立全公司营销导向的战略

2、营销执行监控以保证营销的有效性

3、控制营销活动，年度计划控制，盈利能力控制，效率控制

4、根据营销部门的信息来进行战略控制

中美合资北京莱软电子科技有限公司开发研制的“天翼全景多媒体教学系列软 件”将在 2001 年全面推向市场，为使该产品成功导入，特委托北京智诚友邦信息 咨询公司（友邦顾问公司）为其制定市场营销策划方案。策划方案对教学软件市 场环境和市场机会进行分析，对天翼软件的目标市场、目标消费者等进行定位，并提出 2001 年年度营销计划。早在 1999 年 5 月受莱软公司委托，友邦顾问公司对教育软件渠道市场已经进行 了深入的调查研究，本策划方案是在借鉴前期研究的基础上制定产品营销策略及 市场推广策略。一个案例：莱软教育软件营销策划案 市场环境 2000 年全国电脑年销售量达到 800 万台左右，年平均增长率为 60％。目前，我 国的社会电脑拥有量 1500 万台以上，其中销售量的半数以上步入家庭，家庭电 脑拥有量约为 600-700 万台。全国 70 万所中小学中，目前有 6 万所学校大约拥 有 100 万台电脑。可见

见庞大的家庭电脑的拥有量给天翼软件保证了充足的市场空 间。市场销售的教育软件，目前大约在 1000 种（套）以上，若对应于中小学教材一 册书的一张光盘定义为一种教育软件，目前研制开发出的教育软件，大约在 3000 种以上，据估计，在 3～5 年内，教育软件将发展至 5000 种左右，至 2010 年将 达到 1 万种。2000 年我国软件销售额为 150 亿元人民币，其中应用软件占软件市场的 61.4%，估算教育软件约占软件总销售额的 12％约 17 亿人民币，而针对学生学习的教学 软件市场约有 2-3 亿元。教育软件的内容和制造都较为简单。绝大多数教育软件没有发挥出多媒体技术的 作用，相当一部分是课本的翻版，习题成为了电子题库，把课堂的“人为灌输”，变成为“电脑灌输”； 个别的甚至还出现了不当或错误； 教育软件的制造水平粗糙，缺乏创新。天翼软件彻底克服了上述的不足，开创了软件精品新天地。从教育软件市场说，基本上处于一种无序的状态。由于教育软件带有强烈的意识 形态特色，其研制开发和出版发行属于国家行为。特别是与中小学教材相配套的 教育软件，更要经过严格的审定，才可以进入学校和市场流通。然而，现在市场 上出售的教育软件，绝大多数没有经过有关教育部门的审定，造成了市场秩序混 乱。从教育软件产业说，经营上的短期行为甚为突出，自吹自擂的标榜性的广告给消 费者带来误导；个别教育软件开发的指导思想，甚至与现行的教育政策相违背； 脱离工薪阶层不切实际的高价，盲目地追求高利润。或者，为了排除异己，恶意 价格竞争造成市场混乱。我国有小学生约 1.4 亿人，初中生约 5300 万人，高中生约 850 万人，全国中小 学约 70 万所。为这些中小学生服务的教育软件，面临着一个巨大的市场，可以 说是全世界独一无二。我国是发展中国家，大部分的中小学处在农村，电脑还未普及，对教育软件的需 求也不很大。但应该看到，就我国大城市及东部发达地区的中小城市来说，对教 育软件的需求也是巨大的。而且随着我国经济的发展，中西部地区的社会进步，全国各类地区对教育软件的巨大需求，将逐步地显著地表现出来，形成教育软件

发展的强大拉动力。产品市场分析表明，教育软件的发展过程可以明显地划分为三代，以“题库”、“习题训练”为核心内容的教育软件基本上是第一代教育软件。目前，一些以认知学习理论为指导的教育软件（如大量的以复习辅导为主要内容的软件）属于第二代 教育软件，是教育软件的主流和各个教育软件开发实体努力的方向。第一、第二代教育软件

已不能适应时代改革的需要，不能满足教育软件发展的新 形势，不能满足信息时代对教育改革的要求，大部分软件还是为应试服务的；不 能满足“以计算机为基础的学习”，软件基本上还是试题的呈现，书本和课堂的搬 家，没有充分发挥计算机认知工具的作用；没有运用最新的心理科学研究成果。九十年代末期，多媒体技术及互联网应用日臻成熟，家用电脑日益普及人们对知 识的需求更趋强烈，为教育软件市场营造了更为优越的市场环境。但教育软件的 市场不仅没有获得爆发性的增长，反而处于停滞甚至萎缩状态，为何市场存在的 强烈需求的产品得不到用户的认可呢？综合起来，原因主要有以下几点：(1)对教育软件认识不深刻，将教育软件作为电子教材和题库，对学科教育模式 及学生努力的培养不够重视。(2)没有体现计算机辅助教育在交互性与个性化教学的优势。当前的教育软件并 没有发挥计算机辅助教育的优势，基本上没有交互性功能，更谈不上个性化教育，不能满足教育的现实需求。(3)教育软件的开发缺乏规范而行之有效的运行机制，造成教育软件缺乏权威性、科学性与实用性。天翼产品优势“天翼”数理化系列教学软件采用了目前世界上最先进的计算机软 件技术、制作技术和教学平台，保证了该系列软件的先进性、交互性和扩展性，该教学软件运行稳定、操作简单、智能化程度高、交互性强，突破了国内教育软 件市场“电子题库”、“课本翻版”的模式，其综合水平已经达到了国内一流水准，特点分析如下：（1）全三维动画讲解知识点（2）独特的智能化人机交互练习（3）科学的知识结构图设计，智能化查漏补缺（4）课程设计和素材加工功能（5）天翼软件结构内容丰富、风格独特、操作简单 目标消费者定位“天翼全景多媒体教学软件”是适用于教师课堂教学，学生在家预习、复习使用的特殊产品，针对人群特征比较明显，根据天翼的产品特征，我们 认为其目标用户市场为：（1）高中生及家长 — 直接消费者和消费行为的决策者（2）中学校长或分管信息化教学的负责人 — 消费行为的引导者（3）高中数理化任课教师 — 消费行为引导者和产品推荐人 区域市场定位在确认目标区域市场时，我们考虑如下因素：（1）选择经济发达地区。教学软件是运行在计算机上的一种学习工具，现在市 场上销售的教学软件其价格对于大多数工薪家庭而言还属高档消费，经济发达地 区家用 PC 普遍，消费能力强。（2）选择高考竞争激烈的地区。

（3）选择各地区的中心城市。（4）目标一级市场是：北京、上海、天

津、广州、郑州、济南、青岛、西安、成都、重庆 营销策略制定（1）2001 上半年是莱软“探市场、入市场”的时机，首先采用“市场跟随者”策略； 在完成如下 2001 年营销目标后，2002 年莱软可由“跟随者”策略转为“挑战者”策 略，在产品占有率不断提升的情况下，2003 年由“挑战者”策略转变为“领导者” 策略。（2）实施整合营销策略。利用综合优势开展横向一体化(渠道策略－市场拓展策 略－服务策略)的市场拓展策略。（3）迅速建立销售网络体系，以直销模式为主，以分销渠道为辅，在 1-2 年的 时间里，采用双模型共存的形式。（4）努力塑造“莱软”公司形象和“天翼”产品形象。充分利用公共关系和媒体宣 传，创造市场需求，引导消费。（5）完成（完善）产品的 CIS 策划，为市场拓展作好视觉形象方面的准备。（6）建立一只组织健全的销售队伍，完善销售队伍的管理机制、培训机制、奖 罚机制等。广告策略制定广告目标(1)宣传企业形象和产品形象。到 2001 年底使天翼软件的知名度提升到 40%；(2)拓展销售渠道，稳定销售网络。(3)联络公共关系，创造销售社会环境。广告诉求对象： 直接对象：天翼软件的直接使用者及对购买行为起决策作用者（1）在校高中学生及其家长（2）高中数理化任课教师（3）主管教育的学校负责人 可知对象：公共关系的主要目标对象（1）相关行业的政府官员及管理者（2）软件销售的经销商（3）业内人士（包括教育软件行业及相关行业，需求合作机会）（4）媒体 未知对象：对公司经营活动产生影响的目标人群（1）关注教育事业发展的公众人物（2）热衷于投资教育事业的投资商 广告产品诉求：(1)素质教育的新产品；(2)产品权威形象（国家火炬计划产品，中美合作的结晶，美国著名设计师的杰 作，PCSHOPPER 中小学软件评比第一名等）；(3)直观生动的三维动画效果；(4)独特的智能化人机交换练习功能。广告语（1）天翼让学习更轻松（2）天翼让学习插上翅膀 广告表现手法：

（1）媒体选择主要以报纸为主：大众媒体和行业媒体；（2）表现主题：天翼让学习更轻松；（3）表现类型：产品形象+企业形象组合、观念传播以及信誉招商三种广告；（4）时段性媒体发布。公关策略制定公关策略（1）公关活动的形式应符合目标群体的特征；（2）商务公关活动与公益活动相结合；（3）公关活动与媒体发布相结合。公关活动的任务（1）提高企业知名度及产品知名度；（2）借助宣传攻势，引起代理商、批发商、零售商的关注与兴趣，依此推进市 场营销渠道系统的建设；（3）通

过持续不断的概念炒做，引导、鼓励和促进消费者完成购买行为，推进 产品的市场销售；（4）为发展公共关系，产生社会影响等提供信息渠道；（5）引起业内人士的关注，寻求市场合作，增加市场竞争力。公关活动的设计 活动方案一：天翼软件 500 所中学演示会 活动方案二：“天翼杯”中学生数理化知识竞赛 活动方案三：软媒宣传 活动方案四：千名优秀中学生奖励活动 活动方案五：终端实效促销 活动方案六：冠名赞助

第二篇：网络营销策划书(网络营销策划的基本框架.

网络营销策划书范文(网络营销策划的基本框架

一、分析营销机会

1、管理营销信息与衡量市场需求（1、营销情报与调研（2、预测概述和需求衡量

2、评估营销环境

（1、分析宏观环境的需要和趋势

（2、对主要宏观环境因素的辨认和反应(包括人文统计环境、经济环境、自然环境、技 术环境、政治法律环境、社会文化环境

3、分析消费者市场和购买行为（1、消费者购买行为模式

（2、影响消费者购买行为的主要因素(包括文化因素、社会因素、个人因素、心理因素 等

（3、购买过程(包括参与购买的角色,购买行为,购买决策中的各阶段

4、分析团购市场与团购购买行为

(包括团购市场与消费市场的对比,团购购买过程的参与者,机构与政府市场

5、分析行业与竞争者

（1、识别公司竞争者(行业竞争观念,市场竞争观念（2、辨别竞争对手的战略（3、判定竞争者的目标

（4、评估竞争者的优势与劣势（5、评估竞争者的反应模式（6、选择竞争者以便进攻和回避

（7、在顾客导向和竞争者导向中进行平衡

6、确定细分市场和选择目标市场

(1、确定细分市场的层次, 模式, 程序, 细分消费者市场的基础, 细分业务市场的基础, 有效细分的要求;（2、目标市场的选定,评估细分市场,选择细分市场

二、开发营销战略

1、营销差异化与定位

（1、产品差异化、服务差异化、渠道差异化、形象差异化（2、开发定位战略 —— 推出多少差异,推出那种差异（3、传播公司的定位

2、开发新产品

（1、新产品开发的挑战,包括外部环境分析(机会与威胁分析（2、有效的组织安排,架构设计

（3、管理新产品开发过程,包括营销战略发展,商业分析,市场测试,商品化

3、管理生命周期战略

（1、产品生命周期包括需求、技术生命周期,产品生命周期的各个阶段（2、产品生命周期中的营销战略,引入阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段,产品生 命周期概念的归纳和评论

4、自身定位——为市场领先者、挑战者、追随者和补缺者设计营销战略（1、市场领先者战略,包括扩大总市场,保护市场份额与扩大市场份额（2、市场挑战者战略,确定战略目标和竞争对手,选择一个进攻战略,选择特定的进攻 战略

（3、市场追随者战略（4、市场补缺者战略

5、设计和管理全球营销战略（1、关于是否进入国际市场的决策（2、关于进入哪些市场的决策

（3、关于如何进入该市场的决策,包括直接出口,间接出口,许可证贸易,合资企业直 接投资,国际化进程

（4、关于营销方案的决策(4P

三、营销方案

1、管理产品线、品牌和包装（1、产品线组合决策

（2、产品线决策,包括产品线分析、产品线长度、产品线现代化、产品线特色化、产品 线削减

（3、品牌决策（4、包装和标签决策

2、设计定价策略与方案

（1、制定价格包括选择定价目标,确定需求,估算成本,分析竞争者成本、价格和提供 物、选择定价法,选定最终价格

（2、修订价格,地理定价,价格折扣和折让,促销定价,差别定价,产品组合定价

3、选择和管理营销渠道（1、渠道设计决策(2渠道管理决策（3、渠道动态

（4、渠道的合作、冲突和竞争

4、设计和管理整合营销传播(开发有效传播,包括确定目标受众,确定传播目标,设计信 息,选择传播渠道,编制总促销预算,管理和协调整合营销传播

5、管理广告,销售促进和公共关系

（1、开发和管理广告计划,包括确定广告目标,广告预算决策,广告信息选择,媒体决 策,评价广告效果

（2、销售促进（3、公共关系

6、管理销售队伍

（1、销售队伍的设计,包括销售队伍目标,销售队伍战略,销售队伍结构,销售队伍规 模,销售队伍报酬

（2、销售队伍管理,包括招牌和挑选销售代表,销售代表培训,销售代表的监督,销售 代表的极力,销售代表的评价

四、管理营销

1、营销组织,营销部门的演进,组织营销部门的方法,营销部门与其他部门的关系,建立 全公司营销导向的战略

2、营销执行监控以保证营销的有效性

3、控制营销活动,计划控制,盈利能力控制,效率控制

4、根据营销部门的信息来进行战略控制

第三篇：行政工作基本框架

行政工作内容基本框架

一、公司公共事务处理

1、公司安排相关工作：公司发展战略，公司短、中、长期发展规划

2、制度、规则建设：公司规章制度汇编修定本、员工手册、组织架构（部门设置与分工）、部门说明书、岗位说明书

3、公司工作计划、各种会议安排、布置、落实

4、上级政府机关文件.精神的学习.传达.落实：上级文件，登记表，实施情况汇总

5、全年公司重点工作：公司大事记，重点工作档案

6、企业文化塑造、团队建设、企业形象：对外、对内宣传，队伍组织建设

7、荣誉、资质、评估、申报、检查、验收等材料：公司及员工荣誉汇总材料，各种资质材料

二、行政部常规事务处理

1、行政、人力资源工作：

（1）、本部门计划、工作汇报

（2）、本部门部门会议

（3）、行政管理：A 安全(三防工作)B车辆管理 C 档案 D 公司总体环境卫生 E 办公用品、设备管理 F 食堂（？）G固定资产管理H 生活、劳保物品、物资发放等

（4）、人力资源管理管理：A入职离职流程、劳动合同签订、调动、离职处理B 人事档案管理C绩效考核、D职位分析与评价 F招聘G培训、与发展 H人力资源规划I薪资架构、福利

（5）、奖励与惩惩

（6）、申请、签呈、采购、维护、更新、保养等（7）、文件通告（8）、各类合同（9）、本部门培训、学习

2、办公系统工作：

（1）、各部门计划、工作汇报（2）、工作联系单制度（督办与跟踪）（3）、各部门培训、学习（4）、各部门工作纪律（5）、员工日常生活纪律（6）、各部门办公环境、卫生等（7）、考勤、请销假、调休、出差等（8）、领导值班安排

（9）、办公用品、设备发放、领用、管理

3、各种保险:养老、医疗、工伤、生育、失业

4、信息、通信、服务等资源：2011行政对外联络方式（新），电话转接方法，公司内部通讯录

三

1、创新、改进、提高工作（1）、问题与建议（2）、制度修改建议（3）、合理化建议等

2、学习、培训、方法工具材料：搜集行业相关发展趋势、状态

3、房地产相关行业内的专业业务方法、学习、展开、整合

第四篇：调查报告基本框架

贷款担保调查报告基本框架

标题：关于XX申请借款的调查报告

风险评审委员会：

XXX向××××银行××支行申请贷款XXX万元，拟申请我公司担保。经初审，该企业整体情况良好，符合我司担保受理条件，为进一步调查、核实借款人的实际经营情况，我公司对该客户进行了实地调查，现将调查情况报告如下：

一、企业（公司）概况：

企业名称、法人代表、企业性质（国有、股份、私营等）、经济核算形式、经营地址； 注册资本、股份的主要构成、审计情况；

生产经营范围、注册商标、工商登记情况；

成立时间、所属行业、员工人数；

演变过程、老企业名称、收购（拍卖、转让）总价格（其中现金出资金额）、债务转让金额等； 属关联企业的还要说明关联企业的有关情况；

法人代表姓名、性别、年龄、职称、学历、专业年限、诚信程度；

管理层的素质、专业技术人员情况。

二、企业生产经营情况：

生产企业的主营项目、主导产品的产销情况、市场占有率等；

生产规模（包括设计规模和实际规模）、销售、利税；

产品质量，原材料的来源（原料市场价格变化情况、主要供货单位、购货方式等）、产品销售与库存情况、产品的生产与销售周期等。

三、银行信贷、个人征信系统查询情况

银行信贷要求综合查询（含企业贷款、提供保证明细等情况）。

四、企业借款原因

企业申请借款的原因、用途等；

和国家有关政策及金融信贷政策的关联情况；

市场前景、预计效益、自有资金、资金缺口情况，成本收回周期等（贷款展期或落实债务要分析形成的原因及收回措施）。

五、还款计划和来源

对企业还款计划和来源情况进行详细说明。

六、企业还款能力分析

首先对企业资产、负债状况进行核实性调查，再与企业提供的财务记录进行比较，同时进行回归分析。主要目的是对企业财务记录的真实性、客观性、连续性、谨慎性进行判断。

通过内部比较，对企业财务数据的目前水平与过去状况和预期未来变化进行分析；通过外部比较，分析企业实际经营情况；通过技术性的计算、处理和数据阐释，分析企业的财务优势和劣势。

1、资产项目。主要包括存款的银行分布、短期投资的品种与收益情况、应收帐款的客户与帐龄、应收帐款中关联企业虚增销售额情况、存货中产品的构成与生产时间、其他应收款的构成与收回的可能性、长期投资项目的效益，固定资产的购置年份、先进程度、损耗和折旧情况，递延资产的构成与摊销情况等。尤其对大额其他应收款应详细调查，其中往往包含有未到位资本金、企业间融资、变相的长期投资、虚增利润等重要信息。

2、负债项目。主要包括贷款的银行、期限和利率；应付帐款的对象与期限；应付税金的时间期限；长期贷款的银行、用途、利率和还款计划；企业在银行的信用记录等。

3、损益项目。主要包括销售收入的产品构成，相应的成本结构，各项费用的构成和利润分配情况等。

4、现金流量分析：还款能力的主要标志是借款人的现金流是否充足，尤其是来自经营活动现金流是否充足，对照同期的对外负债，并根据经营的发展预期，分析投资或筹资活动产生的现金流。

现金流量预测主要预测贷款项目的现金流量，预测贷款项目现金流量的波动程度，分析完成项目的时间表和预算成本。

融资活动分析主要分析企业现有筹资机构、金额、期限和利率，以及融资计划等。

5、银行对帐单分析。调查企业在各主要开户银行的对帐单（至少三个月），分析企业实际经营、投融资的收支情况，对大额资金的来源和运用要深入调查。

6、其他。有关还款能力的调查视不同行业还可通过面谈、月用电、水量、工资发放记录及变动情况、其他可能的支出以及其他类似文件中得到。

非财务分析

行业风险分析：从行业成本结构、行业生命周期、行业与经济周期关系、行业依赖性、产品替代性、行业政策和法律法规等方面对该行业的风险进行分析识别。

经营风险分析：借款经营特征分析、采购环节分析、生产环节分析、销售环节分析、投（融）资和缴税环节分析等，分析借款所在行业的经营风险程度。

管理风险分析：从借款人的组织形式、法人治理、管理者素质和经验、管理层的稳定性、员工队伍、关联交易、财务管理水平、法律纠纷、自然社会等方面进行分析。

还款意愿分析：借款人信用履约记录；关注金融机构（信贷登记咨询系统）、供应商等债权人的合同履行与还款记录；考察借款人与银行之间的合作态度与关系，分析借款人是否将银行债务列为优先偿还顺序。

其他分析

贷款担保企业在金融机构开立账户情况，企业的存款、销售或营业收入缴存账户（包括个人存单、卡）等。

七、反担保分析

围绕反担保的合法性、有效性和可靠性进行分析

属于抵押反担保的贷款，要认定抵押物的合法性，写清抵押物的名称、所在位置、权属情况、租赁情况、数量和质量状况、评估价值、价值是否稳定、变现能力等。

属于质押反担保的，要认定质物的合法性，写清质物的名称、权属情况、质物价值、登记止付等情况。

属于第三方保证反担保的贷款，要认定反担保保证人的担保资格，写清反担保人基本情况（同借款人基本情况）、资产负债状况，重点应放在或有负债的考察上；分析评估担保资格，反保证人的代偿能力，反担保的资金来源等。

八、综合调查意见：

综合企业的财务和现金流量分析、非财务分析、反担保分析结果，采用比较、趋势、结构等分析方式进行总体分析评价担保风险；客观计算、评估第一还款来源的强弱或可靠程度，计算还款期限；客观评价第二还款来源的保障性。

调查结论：

1、保与不保；

2、反担保方式；

3、担保金额；

4、担保期限；

5、担保费率。相关建议

提出防范贷款担保风险、落实贷款担保条件等方面建议。

附件资料（相关报表、证明材料的名称）

调查人情况：姓名、性别、职务。

第五篇：项目策划书基本框架

项目策划书基本框架

项目策划书的基本框架是包容策划所有内容的“容器”，它会因项目的不同而不同，但同一类项目会有一定的相似性。例如，工业项目策划主要包括项目建设的必要性和条件、建设规模与产品方案、技术方案、设备方案和工程方案、投资估算及资金筹措、效益分析等；旅游项目策划主要包括市场分析与预测、商业模式评价、场址条件分析、工程工艺要求及方案选择、环境影响评价、劳动安全卫生消防、项目总投资估算、融资安排、财务预测及评价、社会效益评价等。从上述两种不同的项目来看，二者之间也存在许多共同之处。为了满足大多数项目策划的需要，总结出项目策划书撰写的大致框架。

1、策划目的介绍

此部分内容多集中在项目策划概述中，是项目策划的开始，属于整个策划的纲领性文字。主要包括以下三个部分，或视具体项目策划的要求而定。

第一，项目策划背景的介绍。包括项目发起人的一般情况、发展战略以及本项目对企业的作用介绍等；项目所在地的政治经济发展趋势，以及本项目的社会价值与现实意义介绍等。

第二，项目策划范围的介绍。包括项目自身的范围、项目策划的具体范围以及适用时间的介绍。

第三，项目策划目的的介绍。项目策划目的多种多样，主要包括以下内容：一是制定项目发展的战略；二是制定项目的营销策略；三是制定项目管理的依据；四是通过上述几种策略的综合，体现项目发起人通过项目创造最大价值的要求。

2、政策依据介绍

有些项目策划，如，旅游项目、工业项目、农业项目以及能源项目等等，需要交代项目策划的政策依据。这些依据主要涉及国家相关的法律、法规，地方政府的政策规定、特殊行规以及国家标准等。项目政策依据的主要内容也可放在项目策划书的前言或概述中以罗列的形式加以介绍。

3、环境分析

一般来说，环境分析主要用SWOT分析框架来阐述。由于不同的项目面临的环境不同，外部环境分析一般涉及宏观环境和产业环境的介绍，内部环境则是对企业和项目的分析。其中宏观环境主要涉及政治、经济、文化、社会、自然、技术等。产业环境主要设计竞争对手、消费者、产品、价格、渠道、促销方式等。

企业分析需要考虑企业的实力、能力和资源的现状等。项目分析需要考虑项目的自身特点等。通过内外环境分析，在此基础上进行综合的SWOT分析，从而找出在各种环境组合下的项目方案制定的依据。

与内外部环境分析相关联的还有项目市场细分、目标市场选择和定位分析，内外环境分

析是项目定位和营销策略制定的基础。

4、项目方案分析

根据SWOT分析的结果，进行项目的实施框架。主要内容包括项目的目标，具体策划以及实施控制的介绍。具体策划是主要内容，涉及项目人力资源、组织结构、市场营销、财务管理等。

5、营销方案分析

根据项目战略方案分析，进行具体营销方案策划。其内容如果涉及市场调查，则对调查方法和调查结论进行介绍。在此基础上，再给出具体的营销理念与营销目标，以及针对市场竞争状况而进行的产品、价格、渠道和促销策略设计。促销策略主要内容集中在营销主题设计与传播、广告创意与制作、媒体安排与选择、促销工具选择和策略设计上。

6、组织结构分析

对涉及项目实施环节的项目策划书来说，应有必要的组织结构设计。组织结构设计一般与人力资源管理结合在一起，具体内容包括项目组织结构分析、组织结构设计、团队建设、岗位职责分工、预测需求人数、组织招聘等。

7、项目财务分析

项目财务分析涉及项目财务管理的各个层面。其中，既有项目预算、成本控制、融资分析的内容，也有项目财务预测和风险管理的内容。对于所有项目来说，都要对项目的盈利能力和投资回报进行估算。此外，对涉及融资的项目策划，要注重项目风险的分析。项目财务分析可以通过现金预算表、利润表、资产负债表等进行介绍。

8、进度控制分析

对涉及项目管理的项目策划书，有必要编制项目计划，并设计进度控制的基本策略。项目计划和进度控制一般都采用特定的时间分期，分阶段设定各种目标，来保证项目按时、按质地完成。进度控制分析主要内容包括进度控制、质量控制和费用控制三个部分。