第一篇：如何与货代打交道
如何与货代打交道 了解行情,就比较好讲价了,节省一点运费开支.但是,注意不要太苛刻.行走江湖,互利 互助,分利于人,大家关系才能长久.货代就是靠这个吃饭的,如果咱们太抠,导致货代没 什么利润,他们自然就没有帮忙的动力.特别是舱位紧张的时候,不免会有货物被延误,不 能上船而拖迟.此时,货代多半会优先安排那些有利润可图的货物,运费太“抠”的自然就 被抛下了.所以,出于长期合作,关键时候靠货代大力帮忙的因素考虑,不必太计较那几十 百把块钱的,让货代有钱可赚,才有殷勤服务的积极性.讲价的时候还要注意,国际海运价总是浮动的.根据货运淡旺季和燃油价格的变动,会有小 幅涨跌,有时候涨跌甚至会达到每个 20 尺柜上百美元.这个价格的波动不由货代控制而是 船东说了算,货代通常只能确认预知本月的价格.可实际上咱们常常需要预先问价,以便根 据海运价格核算对外报价,考虑到交易磋商周期,很可能一两个月以后才出货.所以,向货 代询问价格的时候,不妨告诉他们你大致的出货时间,请货代告知可能的运费变动趋势,以 便核算对外报价的时候留点余地.当然,一些货代急于招揽生意,询问他们的时候永远会说 “要尽快订舱,下个月会涨价”云云,不必理睬他们.多问几家,了解实际的趋势,并选择 那些能够如实相告,提供合理建议的货代来合作.找好货代,谈好价格以后,咱们也要积极配合货代的工作.把运输安排得稳妥周详一些,只 要条件允许,工作就提前一点,给货代足够的时间来操作.一般说来过程是这样的: 1.向货代订舱;2.货代传真货物进仓通知;3.整柜货物的,货代安排集装箱拖车;拼柜货物的,按照货代进仓通知的指示按时送进指 定仓库;4.把报关资料(即报关所需的发票,装箱单,报关单,核销单及其它所需单证)及时交给 货代,委托货代报关.如果是自己报关的,则按照货代规定的时限内完成报关;5.报关装船的同时,与货代核对提单内容,把客户对提单的种种要求告诉货代,请货代按 照要求制单.货代以咱们最后确认的内容格式出具提单;6.船开后,货代通知所需费用,并出具运费发票.咱们付清费用,取得提单;7.月余左右时间,报关时候交给海关的报关单一部分和核销单退回来.如果是委托货代报 关的,货代应将这些单据及时转交咱们,以便办理核销事宜.时间安排上则很有讲究.一般采取倒推计算方法,先确定最后期限,再根据操作步骤倒推计 算时间.举例,假设咱们与客户拟定 10 月 20 日出货,运往澳大利亚的悉尼港口.注意并不是每天都 有船开往悉尼的.开船航次通常会以周为单位,比如说规定逢周二,周五有船.经查 20 日
是周四,之前最接近的航次是 18 日周二的船.这样一来,18 日
才是咱们实际操作中的最后 交货日(可能的话,最好安排提前一个航次,比如说 14 日周五的船.这样即使届时有什么 延误赶不上船,咱们也还可以走 18 日的航次,期限内完成交货.否则就只能通过倒签提单 解决了).18 日的船,按照规定必须提前半天到一天截止装船,即行话中的“截放” ,更须提前一两天 完成报关装船事宜,行话称为“截关”.故一般情况下我们应在 16 日左右把货物运至码头并 完成报关.而在本案例中,16 日逢周日,稳妥起见,最好在上周五即 14 日完成报关.考虑 到订舱及安排拖车装柜所需时间,提前一周为宜.所以,11 日左右向货代订舱,14 日左右 完成报关,18 日如期上船是本案例中比较稳妥的办法.可见,合同约定 20 日交货的,到了 实际操作中咱们 11 日就要动手准备了.当然,紧急情况下通过货代帮忙,咱们可以在短时间内完成报关出货.仍依上例,18 日的 船 17 日才完成报关上船的也不是不可能,但毕竟太玄,非常规做法.了解了过程,基本上就理解了时间安排的惯例,即一般提前 1 周订舱,提前两天完成货物进 仓和报关事宜.在与货代配合熟稔之后,时间可以安排得紧凑一些,提前三五天订舱都还赶 得及.其中需要格外注意的就是节假日和周末的影响.因为报关出运需要出口方,货代,码头,海 关等几方操作,节假日和周末特别容易造成配合与联系上的脱节.尤其春节, “五一”“十 , 一”长假,是海运出货最容易出问题的时段,而一旦出问题就没法及时解决.因此在与客户 订立合同的时候,最好避免在长假内出货.实在需要假期内出货的,首先把“官方机构”的 衔接工作在假期前解决, 同时与货代工厂之间保持密切联系, 索要经手人的手机号等应急联 系方式,预先理顺操作环节,估计可能的意外并准备必要的应急预案.
刚开始做外贸的时候该准备些什么,如何在网上寻找客户,如何计算产品的价格,如何报价 等等,这些东西都并不难.只有等客户确实有采购意向了,外贸才真正进入实质性阶段.之 前的工作,只要知道如何做就行,而接下来,就多少需要一点理论基础了,得知道“为什么 要这么做” ,一来不至于被各类手续搞晕,二来咱们也可以清楚哪些地方需要循规蹈矩,那 些地方可以耍点儿花招---不灵活应对,如何斗得过外贸界那些如狼似虎的竞争者?不必担 心,这里说的“理论基础”不是教科书上那些望而生畏的公式.不过话说回来,如果正经学 过国际贸易,对理解这些东西大有好处,人家大学四年也不是白混的.外贸是什么?路人甲: “我知道!---外贸就是跟外国人做生意!.不,弟兄们修炼到目前的 ” 层次,答案就不一样了:所谓外贸,就是买卖一堆纸片.对比一下外贸和咱们到楼下菜场买个西瓜的不同点:买西瓜的时
时候,现看现挑,八角块二地 砍价,讲好选好,给钱抱瓜走人.外贸就不行.首先双方一般见不着面,也看不到货(可以 看个样品,但毕竟不是真正交易的大货).量又大,不管搁谁手里都得花一大笔的储藏费.路又远,运费贵----按外贸行业最便宜的海运集装箱运输方式算,一个集装箱从广州运到德 国汉堡,光运费就上万.再加上国家贸易以中间商批发商居多,香港商人从大陆采购,也许 是卖到美国.这么一堆货物在世界上搬来搬去,成本算下来大米都要变黄金了.怎么办?干
脆,货尽量不动,用一套文件作为货物的代表与象征,贸易商之间就倒卖这套文件,最后谁 拿到这堆纸片,这批货物就算谁的,方便省钱.这样一来,货物在外贸中,基本上就在三点移动:出发地港口,远洋货轮,目的地港口.而 代表货物的文件,则尽情折腾转手不碍事.这套文件既然代表货物,那可就值钱了:如果货物价值 100 万,那么这叠纸片就值 100 万.
第二篇：代打款证明(电汇)
代打款证明
TCL空调器（武汉）有限公司：
兹有我方 陈风莲 于 2013 年05 月 06日代平顶山讯腾商贸有限公司汇入贵司金额为12860元，（大写：壹万贰仟捌佰陆拾元整）的款项。汇入银行为：建行广东省惠州市开发区支行，汇入账号为：4400 1718 1330 5300 0558。
特此证明！
代打款公司或个人（签章）：
年月日
接受代打款公司（签章）：
年月日
代打款证明
TCL空调器（武汉）有限公司：
兹有我方 李勇飞 于 2013 年01 月 20 日代周口市宏明五金交电销售有限公司 汇入贵司金额为17000元，（大写：壹万柒仟元整）的款项。汇入银行为：建行广东省中山市南头支行（谭小英），汇入账号为：3241 5099 8012 0487 877。
特此证明！
代打款公司或个人（签章）：
年月日
接受代打款公司（签章）：
年月日
第三篇：2018年最新代打保证金相关规定
代打保证金相关规定
1、对外合作项目，市场负责人必须将代打保证金事项提前跟合作方协谈确定，如不能达到如下条件，放弃此项目合作；
2、保证金原则上不全额代打，市场负责人需把握风险。如果全额代打，打款前必须支付 个月利息，利息最终计算方式：第一个月不足一月算一月，超过一个月一周内按一周算，一周到半个月按半个月算，超半月按一个月算，终息多还少补；（代打全国投标保证金联系人孙经理***、办理全国银行投标保函联系人孙经理联系人孙经理***）保证金月息 分，大额保证金风险增加，原则上需要增加保证金利息，视具体项目定；项目及保证金谈定，如由于特殊原因不用代打保证金的，利息按上述计息方式收取1个月或洽谈相当费用；
3、如投标项目进入候选人三名内或中标，利息从第二个月按4分月息计算，从第二月开始计算方式：超过一个月一周内按一周算，一周到半个月按半个月算，超半月按一个月算，终息多还少补；合作方资金需提前二天到位，合作方资金先转到我方劳务帐户再由基本户打至招标文件指定账户，利息由市场负责人负责跟进收取；（代打全国投标保证金联系人孙经理***、办理全国银行投标保函联系人孙经理联系人孙经理***）终息计算时间：基本帐户打款到业主指定账户时间为开始时间，业主退款到基本帐户时间为终止时间；
4、保证金接收帐户：
账户名称：XXXXXXXXXXX 账号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 开户行：XXXXXXXXXXXXXXX银行
第四篇：交道支行决算自查报告
张家湾支行2011会计决算工作自查报告
富县农村合作银行：
根据县合行通知要求，我支行根据县合行2011会计决算工作会议精神，我行进行了全面认真地自查，现就有关自查情况汇报如下：
一、全面核对账务
1.检查各科目账户使用正确，总账与分户账核对相符。
2.贷款业务明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，贷款手续合规，帐实相符。各项贷款资料保管齐全。已核销、已置换的贷款账务记载完全规范。各项贷款资料保管齐全。
3.全面核对内外账务，严格执行记账、对账岗位相分离制度确保内外账务全部相符。我支行已开户对公单位共计12个，其中基本户4个，专户8个，逐户签发余额对账单进行核对，年底对账单收回率达到90%。社内往来资金在决算日前借贷方余额相等。
4.我行一直以来加强对现金的管理，实施内部监督，无账款不符现象；把重要空白凭证以及有价单证纳入综合业务系统管理，并设有手工登记簿，做到帐实相符。
5.检查库存现金无白条抵库，账款相符，柜员钱箱余额与现金科目及实际现金库存余额核碰相符，.二、清理过渡性科目和账户情况：应解汇款、其他应收款、其他
应付款在决算日前进行查询查复，并及时进行了全面的清理和收回，彻底清理资金挂账。
三、核对各类财产物资，确保财产安全完整：固定资产、低值易耗品进行了全面清查核实，账账、账卡、账实相符。
四、核算财务收支。我支行各项利息收支核算准确无误，无错记、漏记现象。
五, 关于会计内控制度的执行情况。我行在工作中严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质量，明确各个岗位职责，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊。做到钱帐分管，双人临柜，交接手续完备。
通过自查，我社在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足。严格管理是做好财务工作的重要保障，今后的工作中我社一定要加强财务会计管理力度，严格执行各项管理制度，从而进一步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为。通过自查工作的开展充分认识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要依托信息化，规范基础管理，强化经费监督，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。
富县农村合作银行张家湾支行
二〇一一年十二月三十日
第五篇：信用证与货权
信用证与货权
一、信用证的定义、性质和特点
定义：信用证是开证银行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的在一定期限内凭规定的符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期承付一定金额的书面承诺。
三要素：1.开证行的书面承诺是一种银行信用，银
行的付款责任是第一性；（汇票的付款
人一定要是银行！）；
2.银行承诺的前提条件是相符交单；即：单证一致（含单单一致）、单据与
UCP600相关条款要一致、单据与《审
核跟单信用证项下单据的国际标准银
行实务》一致（所谓ICC681号小册子）；
3.开证行的承付承诺是不可撤销的，也就
是说信用证是不可撤销的。即：未经买卖双方的一致同意，信用证既不能撤销也不能修改。
二、信用证的作用
1、桥梁作用保证作用资金融通作用信用证解决了买卖双方存在的互不信任的矛盾，1
银行在两国之间通过信用证实施国际结算，起到桥梁的作用；
2、保证作用
信用证能够保证出口商安全收汇。对出口商来说，信用证可以保证出口商在履行交货后，严格按照信用证条款的规定向银行提交有关单据来取款，即使再进口国实施外汇管理的情况下，也可保证凭单收到外汇货款。
信用证也能够保证进口商安全收到货物。对进口商来说，信用证可以保证进口商在支付货款时即可以取得代表货物的单据，并可以通过信用证条款来控制出口商按质、按量、按时交货（发货）。
3。资金融通作用
买卖双方均可以在信用证项下获得资金融通。对进口商来说，开征时只需要缴纳部分保证金或全部免交保证金，单据到达后再向开证行赎单付清差额货款。如为远期信用证，进口商还可以凭信托收据向开证行借出提单先行提货销售，到期再向银行付款；对出口商而言，在信用证项下货物装运后即可以凭信用证要求的有关单据向出口方当地的银行申请叙做出口押汇，取得货款。另外出口商还可以凭信用证向银行申请打包贷款。
三、信用证与买卖双方合同的关系和与货物的关系信用证与合同无关，开征行也不受合同的约束。虽
然在信用证上可以引用某某合同号，但信用证与 合同时两个完全独立、互不相干的文件。因此开征行应尽力劝阻申请人试图将买卖合同或形式发票等文件作为信用证条款的一部分的做法。
信用证与货物的关系
信用证是单据化的业务，银行及信用证项下其它有关当事人处理的是单据而不是单据涉及到的货物，服务或履约行为。
某一案例分析
四、信用证与货权
1、履约证书化
信用证通过规定的单据条款，来控制出口方按质、按量、按时发货，出口方履约交货的证明书大多是由第三方出具，只有发票和装箱单是出口方自己出具的，例如：证明货物品质的检验证书：证明货物数量的数量证书；证明货物产地的产地证书;证明运输时间的运输单据等等，这样使履约证书化了，也就是把履约的各项要求单据化了。
2、货物单据化（这是要讲的重点之重点!）
早期的海运提单只起一个货物收据的作用，确切地说它就是一个简单的货物收据而不称作提单。1924年随着《海牙规则》的签订，简单的货物收据发展成完善的海运提单，使提单具有了货物收据、运输契约和物权单据这三大作用。正是由于提单带有物权单据的性质，因此它把货物单据化了！提单代表了货物，交单等同于交货，持有提单等同于持有货物所有权，控制了提单等同于控制了货物，转让了提单等同于转让了货物。
3.提单的有关当事人：
承运人（Carrier）、托运人（Consignor 或Shipper）、收货人（Consingee）即提单上的抬头人。还有一个被通知人（Notify Party）。
4、海运提单的四大功能：
货物收据运输契约（合同）物权凭证（流
通单据）（有时候是）索赔依据。
5，有关提单的背书转让
海运提单是货物的物权凭证，它就具有了可流通
转让的性能，它可以通过背书的形式把货权转让给第三者
6、并不是所有信用证项下的提单都是物权凭证！！海运提单是物权凭证。海运提单代表了货物，提
单的转移也就是货物的转移。控制了提单等于控制了货物。但有的提单起不到物权凭证的作用。提单按照其收货人的表示方式可分为不可流通形
式和可流通形式。
（1）不可流通形式提单
例如：不可流通的记名抬头人提单，又称：直交式提单
（StraightB/L）,在收货人格内载明运交一个特定的收货人(Consignedtoaspecifiedpersonunto a specified person)，只能由特定的收货人提货，不得转让和流通，该收货人经证明身份，既可以提取货物。收货人名称前面不得加上order之词。因此它失去了物权凭证的作用，故国际贸易中较少采用。
（2）可流通形式提单
可流通形式提单又可分为
来人抬头（to bearer）:因为此种提单无需
背书，仅凭交付就可以转让他人，如果遗失不容易补救。故现实贸易中极少被采用。
指示性抬头提单：这种提单的抬头人名称必须
列有“order”字样，不得遗漏。经过背书可以转让他人.主要有三种抬头人的表示方式：
A.以开征行或其指示方为抬头人：开证行可以背书转让，有货权;
B.以信用证的申请人或其指示方为抬头人:因为只有申请人背书才能提货，开征银行不能掌握货权，所
以开证行不能接受这种提单；
C.以托运人或其指示方为抬头人：（to order of shipper）这种提单经托运人背书转让给银行，银行有货权。
提单必须经过背书交付，才能完成转让行为！
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