金融案件防控专项治理活动（5篇范文）

第一篇：金融案件防控专项治理活动

XX支行金融案件防控专项治理活动

信贷业务部自查报告

为进一步提升我行零售资产业务管理水平，及早发现信贷管理中的薄弱环节和风险隐患，有效防范内部管理风险、操作风险和道德风险，根据市分行《2012年洛阳邮政金融案件防控专项治理活动实施方案》，对我行信贷业务展开自查，现将自查结果汇报如下：

本次自查共分为九个项目。

一、贷前调查，我行信贷员严格落实双人调查制度，主辅调明确自己的责任和义务；在现场调查过程中按照业务制度中要求的影像资料进行采集；对贷款客户从老客户、附近群众打听客户人品等各项信息，对保证人通过114及网络查询核实是否为单位正式职工，并对保证人进行电话核实等；对于抵押类贷款由主辅调到抵押物进行现场调查，并留存影像资料。

二、贷中审查，审查岗对每笔小额贷款均通过电话方式就贷款申请和调查基本信息与借款人、保证人中的至少一人进行核实；每月抽查至少不低于4笔小额贷款在途业务进行现场审查；对每笔个人商务贷款的借款申请人进行电话核实，并通过电话询问及核对调查报告形成交叉检验，验证客户不同信息的真实性；及时记录电话核实记录表，按月进行装订。

三、贷款审批，严格执行贷款审批程序，由审贷会成员对每一笔贷款把关，认真召开审贷会,并对款额较大的审贷会定期邀请正行长列席审贷会。

四、合同签署，信贷人员严格执行面谈面签制度，并留存影像资料；我行合同签署由主管副行长进行签批。

五、抵押登记，我行安排专职抵押团队的人持相应材料亲自到当地房管部门办理抵押登记手续；并在办理完结时亲自领取他项权证。

六、贷款发放，严格落实贷放分离；在合同签署后，由信贷员向记账岗提交《小额联保借款合同》、《小额借款及担保合同》、《个人贷款（手工）借据》等相应手续，记账岗放款，并进行放款登记。

七、贷后检查，虽然按照规定的频次开展贷后首期检查、贷后常规检查和贷后特别检查，但没有留存相应的影像资料以支持贷后检查真实性，贷后检查系统录入也不及时，如合同号为xxxxxxxxx的xxx。

八、员工管理，信贷人员严格执行信贷从业人员“八不准”纪律，不存在员工利用银行操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；不存在员工利用银行参与社会非法集资的行为。

九、监督检查，我行严格按照《中国邮政储蓄银行河南省分行零售资产业务现场和非现场检查管理办法》中相关岗位人员对贷款进行检查，并填写回访工作底稿，建立台帐；行长、主管信

贷的副行长每月至少参加三次审贷会、每月至少抽查三到五份贷款档案。

通过此次自查活动，充分认识到金融案件防控专项治理排查工作对于现阶段信贷业务风险防控的重要意义，及早发现和防范各类风险隐患，查找管理薄弱环节，逐步提高合规经营意识和风险管理水平。

XXX支行信贷业务部

xxx年x月x日

第二篇：案件防控治理工作总结

XXX年案件防控治理

工作总结

XXX年，联社稽核工作在省联社及银监分局的领导下，以案件防控治理活动为中心，以防范金融案件及各类风险为目标，坚持服务监督并重，努力提高稽核工作效率和质量，确保了信用社各项业务的稳健运行，现将工作情况汇报如下：

一、明确职责，建立案防体系。

（一）为明确责任，案件防控治理领导小组成员与组长、员工与小组成员均签订《XXX年案件防控治理工作承诺书》，明确案件防控责任，确保上级部门对案防工作要求有效落实，使案防工作稳步开展。

（二）建立案件风险预警信息提示制度。

为加强案件防范管理，严格遵守审慎经营原则，及时掌握农村信用社信案件防范和风险状况，最大限度的降低风险，规范信用社案件风险预警操作，稽核审计部下发了《XX联社案件风险预警管理办法》，联社各职能部门之间、分社与联社各职能部门，实行案件风险预警信息共享，实现案件风险早发现、早预防、早化解，营造“不想作案、不敢作案、不能作案”的案件防范氛围和环境。

（三）规范检查行为,细化检查内容，明确检查责任。1

一是制定《稽核审计部计分管理办法》，稽核人员实行

计分制考核，加强了稽核审计工作管理，调动稽核审计人员工作积极性，提高稽核工作质量。

二是制定《稽核处罚评议小组议事规则》，进一步达到

阳光稽核的工作要求，规范稽核检查处罚。

三是制定《稽核报告批示处理程序单》、《西秀区联社稽核发现问题情况统计表》、《信访举报工作信息单》及《稽核报告报批及处理登记簿》，建立健全稽核内部报送流程，明确稽了稽核工作程序及核工作责任，使稽核工作事前有措施，事中有监督，事后有结果。

四是制定《稽核人员检查计价考核办法》，打破了原稽

核部门吃大锅饭的习惯。检查面越广，问题越深入，发现问题风险状况越大，整改情况越好的考核工资越多，以此提高稽核人员从直观查处问题到主动发现查找问题。

五是制订《稽核审计部出勤情况统计表》，详细记录稽

核人员每天检查安排及考勤记录，并按月进行公示，以此加强工作人员的纪律性。

二、完善岗位责任制,落实稽核包片责任。

一是严格岗位责任制，各社包片稽核员不留死角,实行

谁检查、谁签字谁负责的稽核管理责任制,夯实了管理责任,增强了稽核工作责任心;二是按照年初制定的《XX年案件防控治理工作安排意见》对全年序时稽核、专项稽核和内审工

作进行统筹安排,做到稽核审计工作全年有总体安排意见,季度有分段实施部署,每月有进度和考核,作到任务明确;三是实行每周一例会制度,对每人每周检查任务完成情况、检查问题进行集中汇报,查漏补缺。

三、认真开展“排查案件风险回头看”工作，彻查各类风险。联社按照安排，及时开展“排查案件风险回头看”，该项专项排查工作，共排查存款XXX笔，票据业务XXX笔，大额贷款XXX笔，住房按揭贷款XXX笔，经排查未发现案件异常情况。

四、加强重要空白凭证的管理和监督。

重要空白凭证管理疏漏是案件发生的源头，从源头上堵塞重空管理上的漏洞是稽核工作的重要组成部分，今年以来，我们建立了重要空白凭证管理制度，对重空的保管、领用、销号、作废、结存进行全程监控，将重空管理控制到每一个网点、每个柜员、每一份凭证。稽核人员每次到分社检查必查重空，通过增加检查频率规避风险，今年XX月，由财务部，稽核部、保卫部联合完成了全辖旧重空的清理和销毁工作，现已全面完成XX家分社共计XXX份旧重空的清理和销毁工作。

五、转变检查思路，由过去合规稽核向风险稽核过度。主要体现在，本年的检查围绕信用社经营管理重点，开展专项稽核检查，检查力度较往年加大，稽核深度广度提深、对

未整改问题及重复出现的问题加大处罚力度。截止XX月末，共查处问题个，金额万元。对查处问题通过稽核处罚评议会评，处罚违规人员人员XXX人次，处罚金额XXX万元，纪律处分XX人，其中：撤职XX人，记大过XX人，严重警告XX人，解除劳动合同XX人。

六、巩固检查结果，加大整改力度。

今年XX月，为了做到检查一个问题，整改一个，对辖

内XX家分社下发了《XXX年查处问题整改督办通知》，落实分社主任为整改第一责任人，督促完成整改事项。截止XX

月XX日包片稽核员按计划完成了后续检查，从检查情况看，各分社内控制度执行情况较以前有了较好的转变，员工的风险意识、合规意识有所提高，业务操作的随意性明显减少，自觉性有所增强。对整改不彻底的相关责任人已严格按照《XX联社现场检查处罚处理实施办法》规定进行了处罚。

七、加强思想教育，做好案防体系建设

（一）在省联社下发《农村信用社员工行为“十条禁令”》后ＸＸ月XX日，召开了案件方控治理分析会，会议上组织学习了“十条禁令”的文件精神，防控治理防控治理领导小组与联社XX位领导班子成员、XX位中层干部面签了“十条禁令承诺书”，并要求各分社主任组织职工认真学习，同时与员工签订“十条禁令承诺书”XX份；为时时提醒员工规范行为，联社统一组织将“十条禁令”制成台签统一置放各营

业网点的显要位置；为有效接受社会各界的监督，统一制作了20㎝×60㎝的“十条禁令”宣传牌，张贴在各乡镇人口密集地，并公示举报监督电话。

（二）组织分社人员参加观看及反腐倡廉警示教育图片展览，让每一位员工树立正确的人生观、价值观、利益观，做到廉洁从业守规操作。并要求写出观后感，使警示教育入心入脑。

（三）推行强制休假制。根据工作安排情况，原则每人每年必须按照联社安排，强制休假一次，截止XX年XX月共休假人数为XX人、轮岗XX人。

（四）继续开展“九种人”排查。实行8小时以内管理和8小时以外监督的联动，全面了解员工“八小时之外”的行为表现，切实从源头上掌握员工的思想动态，防止出现“带病上岗，带病任职”，凡属“九种人”排查重点的人员，采取联社班子一对一的帮扶措施，共排查XXX人次。

（五）持续开展合规教育考试制度。在XX年的合规教

育的基础上要求分社主任应每星期组织分社学习各项规章制度，同时每月举行不低于2次的考试，同时联社定期采用随机选择人员参加考试，同时将考试分数纳入等级社考核。

XXXX年XX月XX日

第三篇：关于开展邮政金融资金案件防控专项

关于开展邮政金融资金案件防控专项

检查情况报告

市局、市分行：

按照黄邮银联【2011】57号《关于开展黄冈市邮政金融资金案件防控专项检查的通知》要求，我局、行双方领导非常重视，迅速部署安排，抽调金融业务局、银行综合管理部、财务会计部和个人业务部组成检查专班，按照检查内容于2011年11月14日至11月17日，对全县11个网点和支行后台相关控制岗位进行全面检查，检查面达到了100%。现将检查情况报告如下：

一、规范了中间业务代收付款操作流程

（一）中间业务是通过中间业务平台办理，未发现通过邮储存折、卡发放或归集资金的问题（对归集资金的存折、卡的管理情况）；5万以下代发工资以现金方式发放；

（二）未发现中间业务代收付资金账外循环情况。

（三）都与委托单位签订了合规、有效的中间业务代收付委托协议。

（四）对客户资料和业务数据进行严格审核，接收中间业务批量数据时是做到双人接收、双人复核、双人经办。

（四）未发现代客户保管存折/单、卡等情况。

（五）无代替客户填写凭单，代客户输入密码现象。

二、监控人员坚持监督检查工作

（一）储蓄会计、中间业务会计和中间业务管理员坚持事前、事中、事后监控检查。

（二）储蓄会计与中间业务会计坚持每日对账。

（三）中间业务对账有专职对账人员坚持对账并签字。

三、综合管理与检查。

（一）网点批量制卡数量与移交用户的绿卡（含存折）是相符；基本是用户本人签字领取。

（二）未移交用户的绿卡（含存折）是否账实相符，是由支

局长（支行长）或综合柜员专人保管，是按规定锁存。

（三）市县管理机构对网点上缴的绿卡（含存折）是按规定剪角销毁。

（四）人员排查工作邮银双方都已进行，网点柜员轮岗已落实到位，坚持近亲属回避制度。

四、存在的问题

（一）网点上缴的绿卡剪角保管，但销毁未逐张登记存档。

（二）部分网点邮政金融从业人员配备不足，栗子坳（营业所）支局长，存在支局长代班复核员班情况。

（三）大崎、骆驼坳和匡河营业所支局长到期未轮岗。

五、下步整改工作打算

（一）对检查发现的问题，属现场整改的已现场落实整改。部分网点邮政金融从业人员配备不足情况，由局劳资部门安排调整。

(二)支局长到期未轮岗，局领导下步着手安排劳资部门提出轮岗方案。

（三）认真开展自查自纠工作。从严监控、从严检查，严谨对账，严密防范案件风险，确保中间业务代收付资金安全，将风险隐患消灭在萌芽状态。

罗田县邮政局罗田县邮储支行

二〇一一年十一月十八日

第四篇：金融案件防控学习心得体会

案件学习心得体会

近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下：

一、案件发生的主要原因

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发现这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。主要存在的问题有：

一是员工整体素质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。一些信用社对安全管理、案件防范工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。

二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。

俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。

二、预防案件发生的对策建议

通过这次活动，每个员工只要进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必牢固树立人本观念。

一是要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

二是抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

四是建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

总之，通过本次学习，我深深体会到，只要我们大家不断增强自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，相信我们的信合明天会更美好！

XXX

20XX年X月XX日

第五篇：案件防控专项治理学习心得体会

案件防控专项治理学习心得体会

会计运营部 高峰 当前,农业银行正处于改革的关键时期，农总行决定在全国农行系统中深入开展防范案件专项治理活动，这充分说明了农总行在股改的关键时期，对全行上下强化管理防控案件的高度重视和殷切期望。通过反复学习相关资料，加深领会，本人对此次专项治理活动目的和重要意义有了更加明确的认识，对严格执行规章制度和操作规程的重要性、必要性的更加充分的体会。按照《中国遵化市支行案件专项治理整顿活动实施方案》的要求，本人联系自己的工作实际，对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，学习能力、思想认识、规章制度执行能力、工作作风建设等各个方面都有了很大的提高。以下是本人参加这次专项治理活动的几点心得体会：

1、开展案件专项治理是增强社会公众对农业银行股改上市的信心。农业银行作为为社会公众提供服务的银行，社会的公众形象、声誉对其都是非常重要和宝贵的。如果案件频繁发生，屡屡曝光、频频出丑，加之个别媒体的有意炒作，势必会对农业银行的市场信誉和社会信誉产生严重影响。假如农业银行在股改上市前或股改上市后，由于重大案件、恶性案件而引发丑闻，必然会增加农业银行股改上市的难度或引起市场信誉的波动，巨大的负面影响，势必造成市场信心和公众形象严重缺失，使社会公众对农行股改上是缺乏信心，严重影响农业银行的上市质量和今后的资金募集。因此说，农业银行全行上下，都要必须把“风险防控作为业务经营第一要务，把合规操作作为岗位工作第一要义”，努力把风险压缩最小化，案件压控最低化。

2、以专项治理活动为契机促进各项规章制度的健全和完善。在这次专项治理活动中，我们要紧密结合本单位实际，认真查找各项业务和管理工作中的风险点和薄弱点，特别是要对各项规章制度重新进行梳理，认真查找各项相关的管理制度是否无缝衔接，是否存在管理漏洞和监督空白点，然后有针对性地对一些管理制度加以修订和完善。同时，对各个岗位最基本的管理制度要上墙公布，以便员工经常进行对照检查和互相监督。

3、要切实加强对基层员工的思想教育和行为管理。合规是员工利益的最好守护神。任何违规违纪行为，到头来只能是害人又害己。当前，随着对外开放程度不断扩大，社会环境日益复杂，各种腐化思想以及大额购买彩票等投机行为、赌博行为对员工的诱惑力日益增多，个别员工在金钱、利益和诱惑面前，价值取向和道德观念发生错位，甚至不惜铤而走险，走上违法犯罪道路。因此，各级行必须始终把员工的教育管理放在案件防范的重要位置，不能有丝毫的放松。要密切关注柜员、客户经理等重点岗位的员工的思想和行为动态，加强风险易发环节的风险控制，切实防范员工道德风险。要切实加强合规教育，牢固树立“违规就是风险”、“安全就是效益”的观念，进一步增强全员的合规意识、风险意识和制度意识，使全体员工牢固树立科学的世界观、正确的人生观和价值观，增强员工的向心力和凝聚力，实现农业银行又好又快发展。

总之，通过本次学习，我深深体会到，只要我们自觉树立案件专项治理工作的紧迫感和责任感，增强法纪观念和安全意识,不断增强自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，防微杜渐，确保全行内控管理水平更上新台阶。