深圳金融电子结算中心黄金业务问与答

第一篇：深圳金融电子结算中心黄金业务问与答

深圳金融电子结算中心黄金业务问与答

1、深圳金融电子结算中心何时开始参与上金所的业务？

答：深圳金融电子结算中心于 2008 年 7 月成为上海黄金交易所的金融类会员，于 2009 年参与到上海黄金交易所业务。

2、请问深圳金融电子结算中心在上海黄金交易所的会员代码是？

答：个人客户： 9205 ；法人客户： 0205。

3、请问上海黄金交易所交易的时间是？

答：周一～周五上午： 09:00 ～ 11:30

节假日除外下午： 13:30 ～ 15:30

周一～周四晚上： 21:00 ～ 02:30（夜市）

开户业务

4、什么是个人黄金交易账户？

答：个人黄金交易账户是指上海黄金交易所在交易系统内为申请人开立的记载其持有的黄金和其他贵金属数量、持仓量及变更的权利凭证。

5、个人投资者如何开通黄金交易账户？

答：只要是年满十八周岁的大陆公民，凭有效身份证件和银行账户证明文件亲自到各经办网点申请开户。若是外籍居民开户需提供有效的护照原件及由同类型证件开户的银行账户（建行或农行）原件到各经办网点申请开户。

6、临时身份证或者居住证是否可以开户？

答：不可以。但可提供护照来办理开户业务。

7、同一张身份证可在上海黄金交易所开几个黄金交易账户？

答：根据上金所规定，同一身份证名下只能有一个黄金交易账户。

8、个人客户目前可以参与上海黄金交易所的哪些交易品种？

答：目前个人客户可参与的合约共有 7 种。其中现货合约 3 种： AU99.95、AU99.99、AU 100g，现货延期合约 4 种： AU(T+D)、AU(T+N1)、AU(T+N2)、AG(T+D)。

9、申请开通黄金交易账户选择绑定银行是否有指定？

答：有的。目前客户只能选择中国建设银行或中国农业银行的借记卡或存折做为绑定转账银行。签约银行为农行的客户还需： 在收到黄金账号短信后，到农行网点索取并填写《中国农业银行银商通业务客户服务协议书（一式两联）》和《中国农业银行银商通业务申请表》。

10、个人客户是否收取开户手续费？费用是多少？是代理机构收取？还是黄金公司收取？ 答：目前据上金所规定，开户手续费为： 35 元 / 户，由各经办网点代为收取。

11、开户手续费是否有发票？

答：目前暂不提供发票。

12、已开过黄金交易账户的客户，如何转入我公司？

答：个人客户需先至原开户行申请办理取消绑定业务，再至我司办理相关业务。

13、开通黄金交易账户后能否马上进行交易呢？

答：需到第三个交易日方可进行交易。

14、请问深圳金融电子结算中心在建行的业务编码是？

答： 2507。

15、请问深圳金融电子结算中心在农行的业务编码和机构代码是？

答：业务编码： 8205，机构代码： 80180000。

16、请问若办理黄金交易账户开户，建行卡是否需要开通网银功能？

答：不需要开通。

17、账户出入金是否有时间限制和金额限制？

答：出入金 时间为：交易日的 8:30~16:00。

入金没有金额限制。个人客户当日出金限额：当日出金单笔超过 10 万元（含 10 万）人民币以上的需要复核后才能出金；当日出金总额超过 20 万（含 20 万）人民币以上的也需复核后才能出金。

18、法人开户有何条件？

答： 凡愿意参与黄金市场各类贵金属（包括金、银和铂金）交易的具有独立承担民事责任的能力的具有中国企业法人资格的经济实体均可以申请开户，参与上金所相关品种的交易。

19、法人开户需要提交哪些资料？

答：① 加盖公章的企业机构营业执照正本复印件一份；

②加盖公章的组织机构代码证书复印件一份；

③加盖公章的税务登记证复印件一份；

④法定代表人有效身份证原件及加盖公章复印件一份；

⑤经办人有效身份证原件及加盖公章复印件一份；

⑥如法人客户具有一般纳税人资格，则还需提交加盖公章的“增值税一般纳税人认定证明”复印件一份。

20、个人客户如何办理销户业务？

答：本人携带身份证和黄金账户卡原件到各经办网点索取并填写《业务办理申请表》。

21、请问是否有开销户时间限制？

答：周一至周五的工作日都可以。

常见业务：

22、什么是登录密码、资金密码？

答：登陆密码：为客户登陆黄金二级交易系统所需的密码。

资金密码：客户通过交易端做出入金转账的密码。

客户都可通过黄金交易二级系统，在左侧导航栏中点击交易终端-> 资金密码修改，即可修改密码。

23、密码忘记了怎么办？

答：若遗忘登陆密码或者资金密码，需本人携带本人身份证原件和黄金账户卡原件向各地经办网点索取并填写《业务办理申请表》，且不能代办。

24、绑定银行不变，但想要变更银行账号，如何办理？

答：建行客户：需 本人亲自到各经办网点办理，除需携带身份证和黄金账户卡原件，还须新账户存折 / 卡的原件，到各经办网点索取并填写《业务办理申请表》并重新签订 《银金直通车业务协议书》（建行）。

农行客户：到农行重新签订银商通协议，具体事宜可咨询农行。

25、若需变更绑定银行该如何处理？

答：客户须持银行卡原件及身份证原件先到原开户银行取消绑定关系。

26、开户时绑定的联系电话需变更，该如何办理？

答：请本人到各经办网点索取并填写《业务办理申请表》，不可代办。

27、如何查询近期账户资金变动的情况？

答：客户可自行登录黄金交易二级系统交易端，选择“结算数据查询”即可查询到账户发生交易后所产生的各种费用明细数据的查询。

28、请问个人客户参与现货延期交易，保证金是多少？

答： 目前除了 AU(T+D)的保证金为 17%；AG（T+D)的保证金为 20%。

29、请问 客户在平仓之后何时能将保证金账户的资金转出？

答：第二个交易日。

30、请问个人客户参与交易，手续费标准是多少？

答：目前个人投资者参与交易，手续费为万分之 15。

31、请问黄金交易账户中的保证金账户资金是否有利息？

答：账户中未被占用的资金是有利息的。利息与银行活期利息一样。

32、客户如何提货？

答：客户可登陆黄金交易二级系统交易端，在左侧导航栏中点击提货申请，根据系统提示输入提货密码。需提醒您的的是，提货人必须是客户本人，并持身份证原件前往提货点。

注：每月 25 日（遇节假日顺延）为提货日，提货者只能在 25 日的前 5 个工作日内提交提货申请。客户可与经办网点联系确认提货地点.需要黄金白银等投资咨询、开户，可联系深圳黄金投资有限公司客户经理 廖先生（电话：***，QQ：270809225）

第二篇：深圳金融电子结算中心 广东长青 深圳麦克维尔空调招聘

深圳金融电子结算中心

深圳金融电子结算中心12月1日将到中大召开宣讲会（晚6-9点中大东校区行政楼B101），烦

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广东长青（集团）股份有限公司总部位于广东省中山市，主营业务为燃气具及配套产品的生

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深圳麦克维尔空调有限公司

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机组的整个范围。

深圳麦克维尔空调有限公司于1992年8月20日在深圳注册，1994年4月1日正式投产。公司占

地面积10万平方米。生产的主要产品有：单元式空调机（数码变容量空调机组、水冷柜式空

调机、风冷冷风/热泵型高静压管道式空调机、暗装吊顶分体式空调器、卡式嵌入型分体空

调器、明装吊顶式分体空调器）、整体/模块式风冷冷水（热泵）机组、整体/分体水源热泵、中央空调末端（风机盘管机组、柜式空调机、组合式空气处理机、洁净室用空气处理机组）

等。深圳麦克维尔拥有精湛的技术、先进的生产加工及测试检测设备和成熟完善的管理经验，并选用优质的原材料及配件，生产的产品远销欧洲、亚洲、美洲和非洲，深受广大客户的欢

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深圳麦克维尔空调有限公司

人力资源部

汽车系联系的单位，大家可以先看看信息，我会另外通知时间面试的，

第三篇：深圳发展银行贵金属延期业务开户流程黄金td开户

深圳发展银行贵金属延期业务开户流程

第一步、本人携带身份证到深圳发展银行的营业网点办理银行借记卡，并开通个人网上银行。

第二步、开通贵金属延期交易业务。

1、网银自行开通

（1）登陆深圳发展银行的个人网上银行，网址为：www.xiexiebang.com

（2）输入用户名和密码登陆到个人网上银行

（3）进行风险评估，进入理财—风险评估，选择对应的选项后点击“确定”（提示：全部选择最后一个选项即可通过风险评估）

（4）开始贵金属客户签约，进入理财—贵金属—贵金属客户签约

（5）同意“深圳发展银行代理个人客户贵金属交易业务协议书”，进行“新客户签约”

（6）选择卡号，输入网银交易密码，并点击“下一步”

（7）填写*标注的部分，客户类型选择“合作机构客户”，合作机构编码填写“S211”（注意：S大写），如果已有黄金交易编码，输入黄金交易编码后点击“提交”。

（8）签约完成，系统提示“开户成功”。

（9）确认开户成功，进入理财—贵金属—风险查询—结算单—日结单。

（10）确认代理机构是“中国黄金投资网”，并将日结单的截图发给中国黄金投资网的工作人员，获取免费的后续服务，包括：永久免费行情分析系统、每日操作建议、交易指导、行情资讯。

填写机构号码或者协议，可免费获得专家操作建议和专业看盘软件！（1）免费使用价值1800元的黄金行情分析软件（2）免费使用民生银行黄金T+D模拟交易软件（3）每日3条免费黄金操作建议

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注意：这些服务是银行没有的，不提供的。成为我们服务会员后，我们免费提供给客户的。开户成功后联系理财经理 QQ 840442103夏经理

第四篇：委托收款结算业务

委托收款结算业务

委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。

收款人

付款人

收款人开户银行

付款人开户银行

① ② ⑦ ④ ⑤

③

⑥

①委托收款人将委托收款的凭证及有关债务证明一并交开户银行。

②收款人开户行按照委托收款的适用范围和基本规定进行审查，审查无误，在凭证第一联加盖受理章交收款人。

③收款人开户行将审查无误的托收凭证及有关债务证明文件寄付款人开户行

④付款人开户行将第五联托收凭证及有关单证交付款人签收。

⑤付款人确认付款

⑥付款人开户行将款项划给收款人开户行。

⑦收款人开户行收妥款项后办理转账。

（一）收款人开户行发出委收

收款人办理委托收款时，应填制一式五联托收凭证，采取邮划项的，在业务类型的委托收款栏选邮划；采取电划款项的，在业务类型的委托收款栏选电划。由收款人在第二联托收凭证上签章后，将有关债务证明（存单、债券、银行承兑汇票或商业承兑汇票）连同托收凭证一并提交开户行。

1．受理业务

收款人开户银行接到收款人提交的托收凭证和有关债务证明后，应按规定审查托收凭证填写是否完整、有无欠缺记载事项；所附的债务证明与托收凭证内容和金额是否一致；托收凭证第二联上的印章与预留本行印鉴是否相符；如为银行承兑汇票或商业承兑汇票托收，除按汇票审查要求审查外，还应审核汇票上是否已作成委托中信×行收款的委托收款背书。

2．退给回单

经凭证审查无误后，在第一联托收凭证上加盖业务受理专用章，作为回单退还给收款人。

3．登记发出委收登记簿

将托收凭证第二联按托收顺序编号后专夹保管，并根据第二联托收凭证填制表外科目收入传票。提交0013多借多贷传票提交其会计分录为：

（收）610发出托收结算凭证

4．打印凭证

根据系统提示，在表外科目收入传票上打印有关表外科目的交易记录。

5．寄发凭证

如收款人开户行未核发全国联行或分行辖内往来行号的，可以向付款人开户行直接发出托收凭证，但应在托收凭证的备注栏加盖款项收妥请划收××（行号）转划我行戳记，以便付款人开户行向指定的转划行划转款项。在第三联托收凭证上加盖带有联行行号的结算专用章，连同第四、五联委收凭证及有关债务证明，一并装入联行专用信封寄交给付款人开户行，异地一般应通过特快专递寄交。

（二）付款人开户行承付划款

1．受理业务

付款人开户银行接到收款人开户银行寄来的第三、四、五联托收凭证及有关债务证明时，应审查是否属于本行受理的凭证（误寄本行的办理转寄）、托收凭证第三联是否加盖了结算专用章。

2．登记登记簿科目

审查无误后，在第三、四、五托收凭证上填注收到日期，根据第三、四联托收凭证逐笔填制表外科目收入传票，并提交0013多借多贷传票提交交易，同时将第三、四联托收凭证按解付时间顺序排放并专夹保管。

其会计分录为：

（收）611定期代收结算凭证

3．打印凭证

按系统提示，在表外科目收入传票上打印交易记录。

4．付款处理

（1）付款人为单位（商业承兑汇票、存单、债券）的处理

1）送交付款通知

银行在接到托收凭证和有关债务证明时，按照有关办法规定需要将有关证明留存的，应将第五联托收凭证加盖业务公章及时交给付款人，并由付款人在托收凭证第三联的备注栏内签收。

按照有关办法规定需要将有关债务证明交给付款人的，应将第五联托收凭证加盖业务公章连同有关债务证明及时交给付款人，并由付款人在托收凭证第三联的备注栏内签收。

2）付款人通知付款

付款人收到银行的付款通知，应通知银行表示同意付款；银行在接到付款人的付款通知书时或债务到期日（商业汇票到期日）当天办理付款手续；

如付款人未通知银行付款的，且未作拒绝付款通知的，银行也视同其同意付款，在付款人签收付款通知的次日起第4天上午开始营业时办理付款手续。

3）销记登记簿科目

在银行发出付款通知的次日起第四天上午开始营业时，柜员抽出原专夹保管的第三、四联托收凭证填制表外科目付出传票，并在托收第三、四联凭证上填明转帐日期。提交0013多借多贷传票提交其会计分录为：

（付）611定期代收结算凭证

4）打印表外凭证

按系统提示，在表外科目收入传票上打印交易记录。

5）办理转帐付款手续

如付款人帐户足够支付全部款项的，按收款行不同，柜员提交0818同城提出交易、3600汇出汇款交易（参照相应流程处理），以第三联托收凭证作转帐借方凭证办理转帐，如留存债务证明的，其债务证明和付款通知书作借方凭证附件。其会计分录为：

借：××科目--付款人户

贷：30402（或3030101）

6）打印付款凭证

根据系统提示在第三联托收凭证上打印支付款项的交易记录；

（2）付款人为银行（银行承兑汇票）的处理

1）审查汇票

接到收款人开户银行寄来的托收凭证和有关债务证明(本行承兑的银行承兑汇票)，首先审查确为本行承兑的汇票、托收凭证与汇票金额等内容一致。

如汇票已到期则接到汇票当日按规定付款；如汇票未到期则于汇票到期日付款。

2）提交交易

审查无误后办理付款手续。

其会计分录为：

借：265应解汇款××户

贷：30402（或3030101）

提交0013多借多贷传票提交交易。

3）打印凭证

根据系统提示打印凭证及交易清单。

4）办理转账

将款项通过本行系统内电子汇兑向收款人开户行划款；或以票据交换通过他行向收款人开户行办理转划；或通过支付系统办理转划。

（三）收款人开户行收到划来款项

收款人开户行接到付款人开户行或转汇行划来的委托收款款项时，应抽出原专夹保管的第二联托收凭证，核对托收号码、收付款人名称和托收金额相符。

1．销记登记簿科目

经审查无误后，在第二联托收凭证上填注转帐日期，并填制表外科目付出传票，提交0013多借多贷传票提交其会计分录为：

（付）610发出托收结算凭证

2．办理转帐收款手续

根据付款行的不同，使用同城提入或电汇汇入办理收款，具体操作参照相应流程处理，以第二联托收凭证作贷方凭证；如电子汇兑划回以补充报单作传票（第二联托收凭证作附件），给收款人办理收款进帐手续。其会计分录为：

借30403（或303）

贷：××科目收款人户

3．打印凭证

按系统提示在托收凭证第二联上打印有关交易记录。

4．送交收帐通知

转帐后，在第四联托收凭证，或在电划划回的补充报单收帐通知联上加盖转讫章作收帐通知交给收款人。

（四）特殊情况

1.付款人拒绝付款

（1）付款人开户行的处理

1）付款人为单位的处理

①受理业务

付款人为单位的，银行在付款人签收付款通知日的次日起3天内，收到付款人填制的四联拒绝付款理由书以及付款人持有的债务证明和第五联托收凭证，经核对无误后，在托收凭证备注栏注明拒绝付款字样。

②回单退付款人 将第一联拒付理由书加盖业务公章作为回单退还付款人，将第二联拒付理由书连同第三联托收凭证一并留存备查，将第三、四联拒付理由书连同付款人提交或本行留存的债务证明和第四、五联托收凭证一并寄收款人开户行。如系电报划款的，不另拍发电报。

③销登记簿科目

填制表外科目付出传票，在摘要栏填写拒绝付款，提交0013多借多贷传票提交其会计分录为：

（付）611定期代收结算凭证

2）付款人为银行的处理

银行提出拒绝付款（或无款支付），比照单位为付款人的有关手续，作成拒付理由书后，将拒付理由书连同银行承兑汇票一并寄交给收款人开户行。

（2）收款人开户行的处理

1）受理业务

收款人开户行接到第三、四联拒绝付款理由书，以及第四、五联托收凭证和有关债务证明，经核对无误后，抽出第二联托收凭证，并在该联凭证备注栏注明拒绝付款字样，填制表外科目付出传票，在摘要栏填写拒绝付款。

2）提交交易

提交0013多借多贷传票提交其会计分录为：

（付）610发出托收结算凭证

（3）凭证退收款人

然后将第四、五联托收凭证及有关债务证明和第四联拒付理由书一并退给收款人，由收款人在第三联拒付理由书上签收后；收款人开户行将第三联拒付理由书连同第二联托收凭证一并保管备查。

2.无款支付

（1）付款人开户行的处理

1）受理业务

付款人开户银行在办理划款时，付款人帐户不足支付全部款项的，柜员应在专夹保管的第三、四联托收凭证的备注栏内注明退回日期和无款支付字样，并填制三联付款人未付款项通知书（用异地结算通知书代）。

2）寄收款人开户行

将一联通知书和第三联托收凭证留存备查，将第二、三联通知书连同第四联托收凭证邮寄收款人开户行。留存债务证明的，其债务证明一并邮寄收款人开户行。如系电报划款的，不另拍发电报。

（2）收款人开户行的处理

1）受理业务

收款人开户行接到付款人开户行寄来的第四联委托凭证和第二、三联付款人未付款项通知书以及付款人开户行留存的债务证明，抽出原专夹保管的第二联托收凭证，并在该联凭证备注栏注明无款支付字样。

收款人开户行收到付款人开户行发来的未付款项通知书，按拒付的交易办理。

2）退收款人

由收款人在未付款项通知书上签收后，将第四联托收凭证及一联未付款项通知书以及收到的债务证明退给收款人。将第一联未付款项通知书连同第二联收款凭证一并保管备查。

第五篇：结算中心管理办法

资 金 结 算 中 心 管 理 办 法

一、总

则

第一条 为了充分发挥总公司的“战略决策中心、指挥协调中心、管理控制中心”的管理职能，规范和加强资金结算中心的管理，加强资金管理，确保资金的安全和提高资金的使用效率，特制定本办法。

第二条．资金结算中心是根据资金管理和控制的规定在总公司内部设立的，为成员企业办理资金融通和结算的内部监督、服务机构。

第三条．资金结算中心的运行应遵循“资金集中管理，帐务分帐核算”的原则，即由总公司统一进行资金管理，各法人企业的财务核算由其内设的财务部独立核算。

第四条．资金结算中心隶属于总公司财务资产管理部，其业务受财务资产管理监督、管理。

第五条.本办法适用于纳入结算中心管理的企业的财务会计事项.二、结算中心的任务和职能

第六条．资金结算中心的主要任务是：为成员企业办理资金结算和融通，监督和控制企业的资金收支，降低资金成本，提高资金的使用收益。资金结算包括现金结算和转帐结算；资金融通为以企业整体的名义进行的外部融资和在成员企业之间的内部资金融通。

第七条．结算服务职能：统一办理结算中心成员单位的经济业务结算工作。按总公司资金管理制度或办法及时、准确、优质的做好结算中心成员单位的内部和外部结算服务工作。

服务范围：所有成员单位所涉及到的货币资金收入、支出以及成员单位之间往来结算等经济事项。

第八条．监督控制职能：结算中心办理每一笔结算业务时通过审核原始凭证等手段来监督、控制各成员单位货币资金的收、支业务，杜绝不正常开支，以促使各单位有效的使用资金，提高资金使用效率。

第九条．内部资金调配职能：调剂总公司内企业资金余缺，减少企业外部贷款，降低资金成本。

第十条.外部融资功能：发挥企业整体规模效应，开拓筹资渠道，获取授信优惠和扩大授信额度，以联合授信的名义统一管理企业外部贷款，支持企业的发展。

第十一条.投资管理职能：根据总公司董事会的长期战略决策所确定的投资计划和长期资产构建计划，筹集资金进行投资。

第十二条.信息反馈职能：结算中心通过日常的核算资料，准确的反映各单位货币资金的收入、支出、结存情况，及时为总公司和各单位的各级管理层提供经营决策和资金信、贷信息。

三、结算中心资金管理

第十三条.银行账户管理：资金结算中心所有成员单位均需再在兰开设一般账户统一交由结算中心管理，成员各单位可以保留本单位基本结算户和预储税款账户，用以满足各单位备用金限额内的日常支付和税款的支付，但是基本结算户和预储款账户的来源只能从结算中心账户按照规定划转，除此之外成员各单位一律不得再自行开设新的账户。

第十四条.现金管理：各成员单位取得的现金收入必须存入结算中心一般户中。现金的支出只能从各单位基本结算户中支付并且必须经由成员单位主管领导批准同意后方可办理，结算中心各单位一般户的付款只能采取转账结算，不允许支付现金。

现金的支付范围是：

职工的工资、各种津贴及奖金，出差人员的差旅费，向个人支付的劳务费或其他另星物资采购以及在结算起点以下的零星开支等。

购买办公用品、接待费等小额零星支出；

凡能用转账支票支付的款项不得支付现金，所有现金往来，必须收、付有凭证，严禁无凭证办理现金收、支业务。严禁利用银行账户代外单位或私人转账套现和大额现金支付。

各成员单位根据实际需要，根据《资金结算中心备用金管理办法》，可以申请从结算中心一般存款账户提出来取一定数量的备用金存入本单位基本结算户，用以满足日常零星支出的需要。备用金额度由结算中心根据《资金结算中心备用金管理办法》核定，一经核定，备用金的提取数量将限定在核定额度内，不得随意增加，定期持有关原始单据经结算中心审核后补足。

第九条

支票管理：转账和现金支票根据经批准的经济业务的结算单据，在支出限额内出具。非因特殊原因，不得向结算中心借用空白转账支票。空白支票的借用要根据结算中心建立的空白支票登记管理办法的规定，按要求分项填列《空白支票借用申主表》并在登记册中登记，借出支票后必须在七天内报销清账，不得转借他人使用。在办理以上结算业务时，必须向结算中心提出明确、详细的结算信息，所提出的结算信息必须与实际发生的业务相符合，包括金额、收款人、用途等，不得谎报，不得要求结算中心开出与上述三项内容填写不全的支票。

第十条

贯彻“收支两条线”的原则：各分、子公司所有收入应先存入由结算中心管理的相应账户中，不允许资金沉淀，更不得进行资金“体外循环”；各项资金支出，按先存后支的原则，由结算中心统一拨付，严禁透支、坐支；各分、子公司的收款凭证应及时交结算中心办理存款挂账手续，结算中心根据各分、子公司挂账金额来确定各分、子公司当天可以支配的资金。若结算中心该分、子公司的账面反映的挂账金额不足以支付时，结算中心将不予受理该项结算，以避免出现透支现象。

第十一条

专款专用：结算中心根据资金管理部按专项业务拨付的款项，各分、子公司必须按规定的用途使用；特别是务分、子公司向集团公司的借款有规定用途的，结算中心有权定期跟踪资金去向，行使监督职能。

四、结算程序及办法

第十二条

严格资金使用审批程序，资金支出必须按要求填写支款单，支款单必须有本公司主管领导、财务负责人审核签字；发票背面必须有单位领导人、经办人签字，内部付款结算凭证上单位印鉴、经办印鉴必须齐全；各公司财务人员应对发生的经济事项及取得的原始凭证进行初审，并对其合法性、真实性负责。否则结算中心有权不予办理。

第十三条

收入结算：各分、子公司在进行现金结算时，出具内部现金收入交款单，与现金一并交结算中心，由结算中心入账并送存相应的银行账户。

通过支票结算、银行承兑汇票等结算形式的，各分、子公司财务人员将收到的支票、银行汇票交结算中心，结算中心集中办理相应的银行进账手续和银行承兑汇票的保管、到期解付工作；

支票的收入由结算中心开具收款收据、内部转账通知单后作为各分、子公司收入的入账凭证；

银行承兑汇票的收入由结算中心出具内部结算收款凭证并将银行承兑汇票复印件一并作为各分、子公司的入账凭证。

其他直接由银行划账的如汇款、贷款等，结算中心在收到银行收账凭证后通知各分、子公司作入账处理，通知方式是一式两联的内部转账通知单。

第十四条

支出结算：各分、子公司的各项采购支出，由各分、子公司财务人员将请款单、发票、入库单和内部付款结算单一并提交结算中心审核，请款单上注明结算方式，有采购合同的不定期应将采购合同一并交结算中心审核；

工程款项的支付应将各项原始凭证，包括工程合同、工程结算单、发票、请款单、部结算单全部交兰州结算中心审核；

各种费用的报销由各分、子公司财务人员将所有审批手续完备、经审核的原始凭证（包括发票、请款单）连同内部付款结算单交结算中心审核；

其他款项的支出同样需将各项原始凭证交结算中心审核，各分、子公司有相关职能部门审批意见的，应将审批意见报结算中心。

结算中心有权对以上原始凭证予以审核、复核。对不真实、不合法的原始凭证不予受理并向本单位领导及时反馈；对记载不准确、不完整的原始凭证予以退回，要求更正、补充；对于不符合集团公司相关规定的，按集团公司的规定予以纠正。

经审核、复核后出纳人员及时办理结算业务。

结算业务办理完后，结算中心只留存请款单、各级领导的批件或费用报告、内部结算单，其他原始凭证全部退回各分、子公司作为入账的原始凭证。

第十五条

各项收入、支出的结算业务，原则上一单一结，收入和支出同时要求办理结算的，一般优先办理收入结算；特殊情况下经有关领导批准后确定其公司的账面存款余额中有足以支付该款项的数额时，方能予以办理。

第十六条

集团公司母公司、各分、子公司会计期末（按月）应及时结账，及时与结算中心本公司的存款余额进行对账工作，对存在的不符事项及时查对清楚，在下月初（每月期初3 日以内）编报银行余额调节表一式两份，交结算中心一份。各月在未办理完上述事项前，结算中心将不予办理该公司的任何结算业务。

五、其他事项

第十七条

本办法适用于集团公司母公司、子公司及所属各分公司。

第十八条

本办法由资金管理部负责制定、修改和补充。第十九条

本办法由资金管理部负责解释。第十九条

本办法自颁布之日起执行。