县邮政局年度储汇稽查工作总结[全文5篇]

第一篇：县邮政局年度储汇稽查工作总结

xx县邮政局2005年度储汇稽查工作总结暨2006年度储汇稽查工作安排

州局金融管理科：

一、2005年度储汇稽查工作总结

我局2005年储汇稽查工作在局领导的高度重视和大力支持下，遵照省州局对稽查工作的要求，以“抓安全、促发展，压案件、促成果”为中心，以“加强治理求效果”的指导思想，切实落实“

六个全”（全员内控、全过程内控、全方位组合式内控、全年内控、全系统信息交流与反馈、全网内控），在发展邮政金融业务和保障储汇资金安全两方面取得了较好的成绩。

1、按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和省局《转发国家邮政局关于进一步加强邮储资金安全管理的紧急通知》（x邮传[2005]31号）传真电报的要求、以及《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》、《xx省储汇稽查方案》、《中间业务稽查方案》、《关于进一步落实储汇资金安全管理“九条”规定的紧急通知》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。

2、结合省局的“全省储汇资金安全专项整治活动”和银监局的“案件专项治理活动”，认真开展州局安排的“挂失申请书专项检查工作”及“网点全面排查工作”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

3、为进一步防范金融风险，根据相关规定，结合本局实际，制订了《xx县邮政储汇资金安全管理办法》、《2005年储汇周转金定额明确超限提款审批权限的通知》、《邮储大额现金支付实行分级审批管理的通知》、《邮政储蓄资金调度管理内控制度的通知》、《邮政储蓄资金调度管理有关规章制度的通知》、《关于做好资金日终监控工作的通知》、《资金安全管理应急处置预案》。建立了《xx县邮政储蓄柜员制管理办法》、《邮储联网网点业务管理实施细则》、《邮储网点操作流程》、《储汇资金缴拨流程》、《代理保险业务实施办法》、《代收国税操作办法》、《储汇网点岗位人员的岗位职责》、《xx县邮政局基础工作考核奖励办法》、《xx县邮政局综合管理考核办法》。认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。

4、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，局领导经常亲自带队到支局所进行夜间检查，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。2005年对全县x个储汇网点，x个监控岗，共出检89次，盘库58次，对帐66次。发出整改通知20份，收回整改报告20份，查出隐患23个，已整改20个（有3个属安全设施未达标，因资金不到位无法解决）。对相关人员“有规不遵、有章不循”，严格按照《xx县邮政局综合管理考核办法》相关规定逗硬考核。

5、不足之处：（1）、未严格按照新的“州邮政金融内控制度检查评价、现场处罚标准”进行检查，检查深度、力度还未达到检查要求；（2）、班组、支局长的管理工作职责未完全达到要求；（3）、未按年组织储汇业务会审；（4）、会计履行检查职责不完整，有检查记录，无检查报告书。

二、2006年度储汇稽查工作安排

一如继往，坚持不懈，努力完成所承担的各项工作任务，在工作中不断建立和完善相关规章制度，切实并有效地保障国家金融方针政策、金融法律法规和邮政储汇各项规章制度的贯彻执行，预防和控制邮政储汇资金票款案件的发生，把各种资金票款安全隐患消灭在萌芽之中，维护国家、用户、邮政企业利益，确保邮政储汇资金安全完整。

1、加强日常管理工作，严格对各员岗位职责执行情况和班组、支局长的履职情况进行督促落实。

2、加大对重点岗位人员的考核力度。

3、拟在适当的时间组织储汇业务会审。

4、认真履行稽查职责，坚持不走过场。一是严格按照新的“州邮政金融内控制度检查评价、现场处罚标准”进行检查，认真落实完成省、州局规定的稽查频次和稽查内容；二是严格按要求按时报送相关资料；三是根据稽查情况，按季缮发《稽查通报》；四是对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实，并按相关规定逗硬考核。

5、把稽查工作做深入、做细致，不但要加大对营业前台及支局（所）的检查频次，更要加大对县局现业内部工作环节和内控岗位的检查力度，避免因监督检查不到位，而酿发案件，为xx邮政储汇业务健康、持续发展做出应有的贡献。

xx县邮政局

2006年1月6日

第二篇：邮政储汇稽查工作需要创新

随着邮政储汇业务规模的扩大，电子化网络化的发展，衍生的金融产品不断增加 ,特别是新形势下，各金融机构之间的竞争异常激烈，给邮政金融业务带来了一个崭新的市场环境与制度环境，邮政金融的管理方式也将面临重整与再造的重大抉择。邮政储汇稽查能否突破原有的模式、方法，将直接关系到储汇业务的稳定与健康发展，若不尽快与金融惯例、国际惯例接轨，必将成为邮政金融最大的“机制性风险”。因此，邮政储汇稽查的改革创新是当前防范金融风险的重大课题。

邮政储汇稽查要改革与创新，必须正视和解决以下问题：稽查组织体系的创新，确保稽查的独立性与权威性，重视对稽查工作的评价考核，重视对稽查队伍的建设；提高稽查员队伍地位，尽快抛弃“生产岗”的狭隘定位，没有好的人力激励机制，不能为稽查人员提供合理的报酬，结果必然是现有的和潜在的稽查人才流失，队伍的素质保证不了；金融稽查的任职资格要有明确的规定，稽查人才培养不是一朝一夕的，它往往是复合型专家，强调多方面的业务学习和研究，强调发现问题的能力和预警能力；要对稽查人员进行“风险意识”的教育，要保持清醒的头脑，树立强烈的忧患意识，树立战战兢兢、如履薄冰的工作理念。

美国管理大师彼得·德鲁克说，创新就是创造一种资源。在稽查手段上应提倡创新，以适应金融产品创新的需要。要实现对经营管理人员的责任稽查信息化管理；随着计算机技术在稽查中的应用，利用计算机及网络来提高稽查的速度和效率。稽查手段要紧跟金融创新产品及中间业务的发展需要，要具有强制性和可操作性。

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日常工作应紧紧抓住三个环节：风险集中的要集中检查，防范风险关口要向前移，稽查与事后落实相结合。不仅要做好现场检查，还要经常开展对等互查、交叉互查、集中互查、强制性休假稽查和送达稽查，通过这些方式的稽查，提高稽查人员的分析能力，使之能够对资金安全风险发出预警。

另外，营造和培育良好的邮政金融管理文化，创建一个学习型企业是稽查改革创新的灵魂。首先，主观上抛弃重稽查、轻学习的认识，努力创建“学习型”稽查队伍，建立起完善的学习制度，不断加强稽查人员的政治理论学习和业务学习，使稽查人员树立起正确的人生观、价值观、世界观。工作上做到知法懂法并熟练运用，不断更新知识，学会利用高科技手段、技术去管理。其次，严格执行持证上岗制度，有组织、有计划地对储汇稽查人员进行思想政治、法律法规、业务技能等方面的培训，提高稽查人员的综合素质，加强依法行政的意识和能力。第三，优化队伍年龄结构和知识结构，严格稽查队伍的准入退出条件，采取多种方式，将真正有知识、有能力的人才吸收进邮政储汇稽查队伍。第四，加强稽查队伍的作风建设，努力造就一支“勤政、廉洁、高效、统一”的稽查队伍。要在稽查人员中树立全局上下一盘棋，讲政治，讲正气，不计较个人得失，不计较一个单位的得失，维护全局的整体利益。创新意识，反对默守陈规、循规蹈矩，不断打破旧的思维定式和传统做法，不断推进理论

创新、制度创新和工作方式方法的创新，努力探索新形势下邮政储汇工作的新特点、新方法、新手段，建立长效管理机制、争先意识，反对工作上稳稳当当，树立人人争先的良好风气，公正廉洁、秉公执法、公道正派的作风。第五，加强储汇稽查和储汇分局、安保等部门间的协调，形成合力，共同监管。

稽查作为风险管理的一部分，与企业文化息息相关，有了良好的金融企业文化，稽查工作就如鱼得水。邮政金融企业应当树立这样的基本理念：一是稳健。邮储要在保证质量，控制风险下发展。二是规范。即：按规章制度办事。对不按制度办，即使给企业带来效益的，也不应奖励而应处分。三是严格。不搞下不为例。四是科学。要符合金融发展规律，遵循变化了的实际。五是扎实。必须扎扎实实地开展工作，不弄虚作假。在这样的企业理念指导下，邮政金融企业会从自身利益出发，主动探索加强和完善内部控制的方法，从而促进储汇稽查的改革和创新，确保邮政储汇业务健康、良性地发展。

第三篇：邮政储汇稽查工作需要创新

随着邮政储汇业务规模的扩大，电子化网络化的发展，衍生的金融产品不断增加,特别是新形势下，各金融机构之间的竞争异常激烈，给邮政金融业务带来了一个崭新的市场环境与制度环境，邮政金融的管理方式也将面临重整与再造的重大抉择。邮政储汇稽查能否突破原有的模式、方法，将直接关系到储汇业务的稳定与健康发展，若不尽快与金融惯例、国际惯例接轨，必将成为邮政金融最大的“机制性风险”。因此，邮政储汇稽查的改革创新是当前防范金融风险的重大课题。

要真正建立邮政金融风险防范机制，邮政储汇稽查要真正有所作为，必须进行改革和创新。稽查改革创新的理论依据包括：一是国际金融界对内部控制问题的重视。《巴塞尔协议》以银行业风险监管为核心，包含银行业内控思想。1999年10月，巴塞尔委员会发表“有效银行监管的核心原则”共25条，其中专门有两条谈及内部控制，指出“稽核应具有适当的独立性，在行内有一定地位”，“应有合格训练有素的工作人员进行有效的全面的内部稽查”，“内部稽核应形成直接向银行董事会或银行稽核委员会报告的机制”。世界银行金融市场发展局对金融监管及稽核机构的能力有一个评价。他们认为：“稽查机构的能力包括两部分：一是权力，二是能力。权力包括稽查制度的先进性、独立性，查账权力范围，对有问题的金融部门采取法律行为的权力，关闭和重组机构的权力。能力包括稽查机构人员的奖励机制、内部管理制度、人员数目和素质、稽查机构与被稽查机构的关系。二是中国人民银行监管的现实需要与商业银行的现行稽查制度。中国人民银行1997年5月16日颁布的《加强金融机构内部控制的指导原则》中第22条指出：内部稽查部门要实行综合性内部监督职责，实行对一级法人负责，以保证其独立地履行监督检查职能。建立制度规章，保证内部稽查部门的独立性和权威性，按“下查一级”要求实行“派驻制”。在各商业银行都普遍设立一个副行级的“总稽核”职位，保证稽核工作相对的权威性与独立性。

从邮政金融自身的风险管理看，应当更多地借鉴业已成熟的国际金融惯例以及商业银行的实践经验，遵循金融规律，在结合上实现创新，真正建立健全稽查体系，提高以下风险控制能力。1.操作风险：操作风险是指在邮政金融业务中,由于操作者自身业务素质不高或风险意识不强等原因所造成的操作过程中出现的风险。2.制度风险：制度风险是指在邮政金融业务中,由于稽查部门监督手段落后以及制度制定有漏洞或执行不到位所造成的潜在风险。3.管理风险：管理风险是指由于对业务管理和计算机安全管理防范认识不足以及在安全管理中科技与资金投入不足所造成的风险。

邮政储汇稽查要改革与创新，必须正视和解决以下问题：稽查组织体系的创新，确保稽查的独立性与权威性，重视对稽查工作的评价考核，重视对稽查队伍的建设；提高稽查员队伍地位，尽快抛弃“生产岗”的狭隘定位，没有好的人力激励机制，不能为稽查人员提供合理的报酬，结果必然是现有的和潜在的稽查人才流失，队伍的素质保证不了；金融稽查的任职资格要有明确的规定，稽查人才培养不是一朝一夕的，它往往是复合型专家，强调多方面的业务学习和研究，强调发现问题的能力和预警能力；要对稽查人员进行“风险意识”的教育，要保持清醒的头脑，树立强烈的忧患意识，树立战战兢兢、如履薄冰的工作理念。

美国管理大师彼得·德鲁克说，创新就是创造一种资源。在稽查手段上应提倡创新，以适应金融产品创新的需要。要实现对经营管理人员的责任稽查信息化管理；随着计算机技术在稽查中的应用，利用计算机及网络来提高稽查的速度和效率。稽查手段要紧跟金融创新产品及中间业务的发展需要，要具有强制性和可操作性。

日常工作应紧紧抓住三个环节：风险集中的要集中检查，防范风险关口要向前移，稽查与事后落实相结合。不仅要做好现场检查，还要经常开展对等互查、交叉互查、集中互查、强制性休假稽查和送达稽查，通过这些方式的稽查，提高稽查人员的分析能力，使之能够对资金安全风险发出预警。

另外，营造和培育良好的邮政金融管理文化，创建一个学习型企业是稽查改革创新的灵魂。首先，主观上抛弃重稽查、轻学习的认识，努力创建“学习型”稽查队伍，建立起完善的学习制度，不断加强稽查人员的政治理论学习和业务学习，使稽查人员树立起正确的人生观、价值观、世界观。工作上做到知法懂法并熟练运用，不断更新知识，学会利用高科技手段、技术去管理。其次，严格执行持证上岗制度，有组织、有计划地对储汇稽查人员进行思想政治、法律法规、业务技能等方面的培训，提高稽查人员的综合素质，加强依法行政的意识和能力。第三，优化队伍年龄结构和知识结构，严格稽查队伍的准入退出条件，采取多种方式，将真正有知识、有能力的人才吸收进邮政储汇稽查队伍。第四，加强稽查队伍的作风建设，努力造就一支“勤政、廉洁、高效、统一”的稽查队伍。要在稽查人员中树立全局上下一盘棋，讲政治，讲正气，不计较个人得失，不计较一个单位的得失，维护全局的整体利益。创新意识，反对默守陈规、循规蹈矩，不断打破旧的思维定式和传统做法，不断推进理论创新、制度创新和工作方式方法的创新，努力探索新形势下邮政储汇工作的新特点、新方法、新手段，建立长效管理机制、争先意识，反对工作上稳稳当当，树立人人争先的良好风气，公正廉洁、秉公执法、公道正派的作风。第五，加强储汇稽查和储汇分局、安保等部门间的协调，形成合力，共同监管。

稽查作为风险管理的一部分，与企业文化息息相关，有了良好的金融企业文化，稽查工作就如鱼得水。邮政金融企业应当树立这样的基本理念：一是稳健。邮储要在保证质量，控制风险下发展。二是规范。即：按规章制度办事。对不按制度办，即使给企业带来效益的，也不应奖励而应处分。三是严格。不搞下不为例。四是科学。要符合金融发展规律，遵循变化了的实际。五是扎实。必须扎扎实实地开展工作，不弄虚作假。在这样的企业理念指导下，邮政金融企业会从自身利益出发，主动探索加强和完善内部控制的方法，从而促进储汇稽查的改革和创新，确保邮政储汇业务健康、良性地发展。

第四篇：邮政储汇

1.简述止付业务处理流程

柜员凭“止付通知书”录入账号/卡号、子账号、止付类别、止付金额、止付原因、截止日期等要素，若在原交易局、交易中心办理止付交易，还需输入原差错交易的交易局、交易日期、交易流水等要素。经支局长授权后确认，交易成功，生成止付号、打印中国邮政储蓄通用凭证一式两联。一联通用凭证留存，另一联随同止付通知书交事后监督。登记止付/解止付登记簿。

2.简述保险系统在柜员上下班、轮休、工作调动时空白凭证的处理要求。

柜员上下班、轮休、工作调动时应根据打印出来的空白凭证扎帐单办理交接，交接双方当面清点，与实物核对无误后在交接班登记簿上进行登记并签字。若不符，应由交班人进行查找，并报所主任。各柜员不得留存空白凭证。

3.简述事后监督人员的权限

事后监督人员的权限包括：基本业务、特殊业务、重要凭证的监督；登记、销核大额核保业务；登记监督过程中发现的差错；查询、打印、核销监督网点的差错通知单；查询、打印监督网点监督报表。

事后监督组长：更改事后监督组长密码；建立、删除高级监督员、监督员及密码初始化；建立事后监督与网点的对应关系，每个监督员可监督多个网点；设置、修改、删除、查询网点监督参数；查询、打印本县市监督报表；对监督员的操作进授权。

高级事后监督：更改高级事后监督密码；强制签退监督员、监督组长；查询本市县各网监督参数；查询、打印本县市监督报表；对监督员进行授权。4.描述商业银行资产类业务的基本概念

商业银行的资产业务是其资金运用业务，主要分为放款业务和投资业务两大类。资产业务也是商业银行收人的主要来源。商业银行吸收的存款除了留存部分准备金以外，全部可以用来贷款和投资。

1)现金出纳业务。是指直接用现款进行的货币收付行为。

2)贷款与票据贴现业务。贷款是指商业银行对借款人提供的按约定的利率和期限还本付息的货币资金，它包括信用贷款、保证贷款、抵押贷款和质押贷款。票据贴现业务是指商业汇票的持有人在票据到期前为获取资金向银行贴付一定的利息，而将商业汇票的债权转让给银行的票据行为（其实质也是一种贷款方式）。商业汇票根据承兑人不同，可分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

3)投资类业务。短期投资，是指能够随时变现并且持有时间不准备超过一年（含一年）的债券等。长期投资，是指除短期投资以外的投资，包括持有时间准备超过一年（不含一年）的各种股权性质的投资、不能变现或不准备随时变现的债券投资、其他债券投资和其他长期投资。

第五篇：做好储汇稽查现场的检查强化储汇资金的管理

做好储汇稽查现场的检查强化储汇资金的管理

储汇稽查是加强邮政储汇资金管理的重要组成，是确保资金安全的卫士，是邮政监督检查系统的重要系统，是储汇业务管理部门的一项基本职责。它对邮政储汇活动和资金运动实施审查和核实，对辖属有关人员实施检查，保障国家金融方针、政策、金融法规及邮政规章制度得以贯彻执行。为做好稽查工作，提高稽查工作质量，现场检查是不可替代的作用。现场检查作为稽查工作对所属机构实施监督职能的基本方法和手段，已被稽查人员广泛应用，特别近几年来，邮政储汇业务现场检查工作的范围、内容、频次随着业务发展而进一步扩大。现场检查工作对促进企业提高管理水平，规范经营管理，增强防范和化解金融风险能力；遏制重大案件和资金管理，控制案件发生等方面起到了十分重要的作用。同时现场检查又是内控的重要环节，如何做好现场检查极为重要，现就我局如何做好现场检查情况做简要汇报。

一、按区局、银监局要求制定了“邮政储汇业务现场检查规定”。

明确了现场检查内容，主要包括：储汇机构执行国家金融方针政策、金融法规、规章 制度执行情况；内控制度和风险控制，资金管理执行情况；业务操作、储汇会计、储汇事后、储汇出纳等人员履职执行情况；金库管理、取送款管理执行情况；重要空白凭证、人员配备、安全配备等执行情况；稽查人员指出的问题，跟踪整改情况。

制定了现场检查方法。为全面了解和掌握现场检查，现场检查方法采取：现场查帐，座谈提问，质询等方法。现场查帐主要是：审核储汇帐务处理，盘点实物，核对帐务；座谈提问主要是：通过检查与被查之间交流和沟通，了解控制岗位人员履职情况等；质询主要是：对查帐和座谈及检查出的问题，发现的异常现象，异常变化等向有关人员询问，并让作出书面的解释或确认。

规定了现场检查程序。为了保证现场检查工作的有效性，规定各级稽查按照现场程序开展稽查工作；现场检查的程序是：准备阶段，实施稽核检查，报告阶段，处理阶段，归档阶段。

提出了违规违纪的处理要求。对在现场检查出的问题或违反规定的，要提出处理意见及相关建议。处理要求主要有：下发整改通知，现场整改，批评教育，经济处罚，通报批评，追究责任或撤换等。

通过规范现场检查活动，使稽查工作整体水平得到了全面提高，提高了检查基础工作，使检查达到了规范化，检查的内容更加全面，防止稽查人员流于形式，形成了稽查的威慑力。

二、严密储汇稽查管理，落实储汇稽查现场考核。

为进一步推动稽查管理标准建设，严密稽查规章制度，我们一方面，加强储汇稽查基 本制度的建设，明确稽查人员职责和稽查人员工作标准；要求地市局每半年制定稽查工作计划，每半年对旗市局进行一次全面检查，每半年进行总结，每季度下发一次通报，每季度上报一次报告书，每季度对旗市局稽查员上报的报告书进行审核。要求旗市局按季制定稽查工作计划，按季对储汇会计、储汇事后、储汇出纳、支局所网点、金库管理、取送款管理进行一次全面检查，按旬对储汇出纳的库存进行一次检查，按季度上报稽查报告书，按季度下发稽查通报；按季对本局稽查情况进行总结分析汇总。各级稽查员检查后，按现场检查规定填写“邮政储汇现场检查记录”，由被查人签章确认。凡涉及到现金和重要空白凭证的都要填写“查帐记录”现场确认；凡涉及到银行帐务的，稽查人员都要亲自到开户银行去对帐，并要求开户银行加盖银行印鉴。每检查完一个局或岗位后，都要填写邮政储汇稽查报告书。现

场检查出的问题，提出整改意见和处理要求及建议。另一方面，实行严格的稽查质量考核，稽查人员要对稽查质量负全责；凡在规定的周期内稽查过的岗位、网点、环节发生资金问题或资金案件的要承担经济责任。按季对稽查人员填报的报告书、查帐记录、现场检查记录、报表、通报等进行审核考核，并对考核情况及时反馈，按季通报考核情况。为杜绝现场检查流于形式，对问题不能及时发现或对发现的问题不上报，我们实行百分制考核，明确规定检查的范围、内容、程序、方法、频次，同时还特别明确了整改意见、处罚意见，建议和整改要求，落实责任；对考核低于80分的给予经济处罚，对处罚二次的实行一票否决制，另行分配。保证稽查工作真实性，提高稽查工作效能。

三、开展形式多样的现场稽查，把稽查工作引向深入。

为提高稽查工作有效性，在稽查过程中我们根据工作实际需要采取定期或不定期，全 面或专项稽查。为作到每查完一个局，作到心中有数，我们始终坚持事先不打招呼，不定检查路线，对重点单位进行重点检查；每检查完一个局不顺检查路线进行，而是交叉进行。我们坚持每到一个局首先清点库存现金、空白凭证，其次与银行、清算中心核对余额，再次全面轧帐核对盘点的准确性，直至检查完毕。

贯彻以预防为主的思想，坚持从源头、治本抓起，强化现场工作的检查。现场检查的第一道防线是对营业人员、出纳人员、操作人员；特别是对库存现金、缴协款、银行存提款必须实施突击检查；对现场大额现金支取、特殊处理、挂失、提前支取、取消、更正、冲正实施核查。第二道防线是业务管理层、储汇会计、储汇事后相互制约、自我监督、自我控制，对操作层实行监督管理。第三道防线是稽查现场检查对监控岗位、操作层、业务管理层落实情况进行检查，发挥各监督的作用，实施深入的检查。我们还注重对要害部位，要害岗位主要环节加强日常监督检查。

在加强日常检查的同时，我们切实做到防患于未然，做到事先防范、事中内控、事后纠错，实施全方位监控，增强邮政储汇防范和化解风险，探索出新的路子，使我们的稽查工作更加成熟，不断完善现场检查方法和要求。

四、充分发挥现场检查纠错查弊、评价指导、警示威慑作用。

几年来我们通过现场检查全面分析和评价资金管理状况，及时纠正错误，促进管理水平。我们在检查时也发现过许多存在的问题。如：在2003年突击检查某局出纳库存时发现有一张百元误收假币没有被发现，我们当场开据假币收据，并处以罚款100元；同时建议该局撤换稽查员。在2003年，在某局检查时发现该局的稽查员、会计员履职不够，当时向该局提出撤换稽查员、会计员的意见。在2004年某局检查时发现，代发工资已入妥该局旗局的人行帐户，但是该局营业网点上缴款时仍然使用现金空缴款，我们发现后及时给予了现场指导，分析原因，分析这种做法的隐患和漏洞；采用代发工资通知单形式解决了这一问题。

我们在近几年中先后几次补充制度中的缺项，完善了内控的管理。同时在现场检查方面制定了许多的规定和办法，做到纠错。在每次检查中我们首先考虑如何防范和控制风险；对制度落实没有，执行没有。实践证明，严格的现场检查，对制度严格的追踪，该局的管理水平就有提高；相反现场检查不到位，有问题未指出或未查出问题的局，管理水平相对较差，且存在的问题较多；这就是评价指导的体现。

在检查中我们对制度不落实的责任局或岗位，都要认真分析其原因，坚决督促整改。本着三不放过，既：问题不查清不放过，原因不分析透不放过，责任未追究不放过。对严重性的问题一查到底，坚决查处，并采取整改通知和整改回单，要求强制整改。对不称职人员及岗位提出撤换要求，一旦发现有违章迹象立即一查到底，决不姑息迁就，切实发挥现场检查的作用，不走过场，不搞形式主义，树立稽查权威性。改变由原来业务规范管理，改为现场检查、稽查规范管理。真正做到检查完一个局放心一个局。

五、规范统一报告书、查帐记录、检查记录单式及填报。

为规范全局的现场检查基础工作，要求使用统一的单式，做了统一的填报规定，要求： 各级稽查员在检查前，要下发“邮政储汇稽核检查通知书”。

各级稽查员在检查各个岗位时都要填写“邮政储汇现场检查记录”检查人、被查人双方共同签字确认。凡是涉及现金、银行往来、重要空白凭证的都要填写“查帐记录”检查人、被查人双方共同签字确认。并要求开户行盖章证明。

稽查结束后，各级稽查员都要认真填写“邮政储汇稽查报告书”一式三份，经被查局领导签阅后，交稽查局领导批示，报派出局上级局一份，另一份稽查派出局留存。地市局对旗市局，按检查旗市局形成一份报告书；旗市局按检查岗位或支局所形成报告书。

各级稽查员，对稽查发现的问题都要下达“邮政储汇稽查整改通知书”一式三份，一份留存，随报告书上报派出局上级局一份，另一份交被查单位。

被查单位在十天内，将整改情况填写“邮政储汇稽查整改回单”答复稽查派出局。被查局对报告书中提出的问题有异议时，可在“邮政储汇稽查报告书”上批注或向上级局反映。上级局认真研究后由主管领导批示具体意见，明确应由哪些部门解决，并检查处理情况。

我们要求填写报告书的具体要求内容是：

基本情况：贯彻制度、执行规章、职责履行、检查项目、检查岗位、时间等。

成绩方面：比较有突出的管理经验、管理做法等。

存在的问题：通过稽查发现被查单位存在的问题，问题提出要求准确、明了、不能含糊其词，实事求是，阐明问题的原因。

处理意见或建议：通过稽查对被查单位今后的工作提出有益的意见和建议。意见和建议要切实可行，有操作性，确实能对被查单位今后工作有促进作用，更好的发挥储汇稽查现场的作用。