金融学05次任务5篇

第一篇：金融学05次任务

【社会调查】我国货币政策近期发展情况

考核目的：货币银行学是一门理论性较强的课程，通过对金融学的基本概念、基本知识、基本原理的讲授，使学生对本学科有一个基本的了解，也使学生对金融业有一个理性认识。一般说来，其实践教学环节较少。基于广播电视大学着重培养应用型人才的教学目标和教学特色，在课程教学过程中，必须借助于实践教学，促进理论联系实际，使学生将书本知识与具体业务结合起来，增强学生对金融业务的感性认识，以提高他们分析问题和解决问题的能力，在活学活用中掌握分析问题和解决问题的方法，为学习金融学和其他经济管理课程打下坚实的基础。

要求：

（1）综合复习课程教学内容，尤其是货币政策理论；

（2）由辅导教师组织针对我国近期货币政策实施情况的文献调研和讨论，发挥教师对调研的指导作用；

（3）学生根据实践教学目的收集相关资料、走访中国人民银行及其分支机构、阅读信用制度、金融监管和货币政策变化的各种政策规定或文件；

（4）、整理调研材料，写出调研报告。调研报告原则上不少于800字。

解题思路：

（1）结合货币政策最终目标；

（2）结合我国独特的货币政策中介指标或操作指标；

（3）我国货币政策手段的使用及其原因；

（4）你对近期货币政策效果的评价。

解答：

货币政策是国家为实现特定的宏观经济目标而采取控制和调节货币供应量的方针政策的总称。为实现货币政策目标所运用的调控手段一般包括：再贴现率、存款准备金率、公开市场业务、直接信用控制等。面对全球金融危机所引发的全球产业结构大调整，中国再也无法以出口拉动经济，保持每年20%的出口增长，而只能靠增加政府投资来应对经济失速之急，靠扩大内需吸纳过剩的产能。为了应对经济失速，预计我国明年将扩大国债发行规模，以扩大基础设施建设和改善社会保障体系，促进经济增长。为增强居民消费能力和拉动消费，政府将增加保障性住房的供应并改善医疗保健服务，这样将解决中低收入阶层消费的后顾之忧。中国经济将处于漫长的经济转型阶段，从投资与出口拉动，转向投资与内需拉动，这说明，政府与市场不会鼓励资产价格的大幅上升，资产价格将处于漫长的盘整期。

中国人民银行发布三季度货币政策执行报告指出，为应对金融危机，越来越多的经济体实施相对宽松的货币政策，大量注入的流动性在未来经济好转后可能转化为通货膨胀压力。因此，货币政策在近期要防止通货紧缩，在长期要防止通货膨胀。报告认为，国内经济增长放缓

趋势明显，宏观经济景气指数中的先行指数、消费者预期指数、企业景气指数等均呈现下行，通货膨胀预期也出现回落。这为中国结构调整提供了空间和时间窗口，可择机推进资源价格形成机制改革，促进经济结构优化和发展方式转变，为长期内保持价格总水平的基本稳定奠定基础。

从当前全球金融市场和经济前景来看，降息将成为未来较长一段时间各国货币政策的主要方向。目前，国际金融市场进一步动荡、世界经济下滑态势加剧，在全球出现利率走低的大环境下，进一步考虑到中国经济减速的风险，我国继续不对称地调低贷款基准利率或同步降低存贷款基准利率,以刺激内需的货币政策正在逐步加大实施力度。温家宝总理明确提出，为应对国际、国内经济出现的新形势，我国将实施“积极的财政政策和适度宽松的货币政策”。这是近一个多月来决策层对我国未来调控政策走向作出的最新部署。这些财政政策、货币政策进行重大的调整，实属形势所迫。此番将“稳健的财政政策”重新调整为“积极的财政政策”，将“从紧的货币政策”重新调整为“宽松的货币政策”，不仅仅是一个提法上的转向，它同时表明在当前特殊政经环境下，决策层为防止经济萎缩，提振市场信心，依然对财政政策、货币政策的“组合拳”寄予着厚望。对于全球金融危机威胁下的中国和其他国家的央行而言，在决策者越来越青睐财政政策时，应当坚信货币政策仍是不可或缺的主要政策工具。

首先，宽松的财政政策必须搭配宽松的货币政策才能发挥最大效果。单纯使用积极财政政策，在扩大产出的同时，将导致利率上升，从而

实质上“挤出”居民消费和私人投资；若辅之以宽松的货币政策，则可消除挤出效应，使产出最大化。此外，像中国这样庞大的财政政策刺激方案，如果没有货币政策配合，很难得到足够的资金保证。市场预计，最近一次降息加上存款准备金率下调，将至少为商业银行增加6600亿元资金流动性。

其次，宽松货币政策有助于抵消即将到来的通货紧缩。通货紧缩是比通货膨胀更危险，因为它使实际利率上升，推动经济趋向于长期萧条。随着国际原油及其他大宗商品价格的大幅回落，特别是出口和消费的萎缩导致生产能力过剩，各国物价指数目前都在快速下滑。预计2009年全球范围内有可能出现持续通货紧缩局面，国内经济学界也普遍认为，2009年年中或年底，中国的CPI可能呈现负增长。

第三，利率空间逐步收窄并不代表央行货币政策就失去用武之地了。中国人民银行三季度货币政策报告已表示，未来将推出多项创新型货币政策工具，以缓解国内金融机构的短期流动性不足。最近央行大幅降低一年期存贷款基准利率108个基点，即表明它同样不认为利率工具就代表货币政策的全部。

第四，增值税全面转型，全国企业至少减负1200亿。这意味着,试点多时的增值税转型方案将正式进入起跑的轨道。增值税全面执行后,对于国家财政来说将出现减税效应。在眼下这个“最佳时机”全面推开增值税改革，不仅有利于降低改革成本，而且也是宏观调控任务从“防通胀”转向“保增长”以来的形势必然。我国目前执行的增值税率为17%，如果按照该税率计算，此番减税规模可达千亿以上。国务

院常务会议则审慎预计，此举将有望为全国企业减轻1200亿元税负。很显然，在增值税全面铺开后，将对企业购进的固定资产进行税前扣除，因而可以减轻企业困难、提高企业设备投资和技术改造的积极性。因此有望刺激更多的企业增加固定投资的热情，此外，增值税转型有利于广大企业从生产密集型向资本密集型转变。

第五，财税、货币政策双实施，4万亿投资激荡内需。对于此次国务院常务会议对财政政策、货币政策进行重新定位“是一个重大的调整”。确定了当前进一步扩大内需、促进经济增长的十项措施。国务院还初步匡算,为了民生工程、基础设施、生态环境建设和灾后重建，实现内需活跃的目标，到2010年底约需投资4万亿元。单靠积极财政还无法支撑经济的平稳较快增长，未来还要更倚重于增强广大居民的消费能力，提振居民的消费信心，从而扩大国内消费需求。

第六，人民币汇率的调整实施，继续适时改革。国家主席胡锦涛近日表示，全球金融危机正在削弱中国在外贸方面的竞争优势，一些国家可能会因经济问题加深而兴起贸易保护主义，从而对中国经济造成不利影响。中国国务院副总理王岐山，美国财政部部长保尔森也在其任上最后一次强调了继续汇率改革的必要性，据称中方承诺会继续调整汇率。实际上，汇率改革与汇率工具将是未来一段时间的重点，温家宝总理主持的国务院常务会议最近推出“金九条”明确表示，有可能使用包括银行准备金率、利率和汇率在内的多种手段，保证银行体系流动性的充分供应。虽然前几天人民币汇率连续四天下跌，但人民币贬值的幅度是很有限的，人民币有效汇率的贬值幅度将会低于人民币

对美元的贬值幅度。我们应该推进和推行人民币汇率的双边走势，预期汇率应该是双边的。人民币不会就此进入贬值通道，中国经济基本面显示，人民币仍面临升值的结构性压力。资本项目流入的外商直接投资有可能已经放慢，其他资本项目可能有一定量的流出，但整体经济趋势意味着外汇储备仍在增长，因而也意味着人民币还会升值。汇率的变化和调整只是更加适应当下的金融市场的大环境。

第二篇：金融学第三次任务

凯恩斯的绝对收入理论:强调消费支出是实际收入的稳定函数.其实际收入是指现期,绝对,实际的收入水平,即指本期收入,收入的绝对水平和按货币购买力计算的收入.因此,扩大消费须提高居民的实际收入.如城市居民每隔两年一次的加工资.但如何提高农民的实际收入却始终没有切实的措施,这是我国总消费始终没有得到很好的提高的一个重要原因。

杜森贝的相对收入理论:消费以相对收入为函数。相对别人——示范效应，向高消费看齐。我国称之“攀比效应”。相对自己过去——习惯效应，收入水平变化后消费有滞后性。

莫迪利安尼的生命周期理论:消费与生命周期有关，与财产收入有关。如下式：

C=aWb+bYL„„„„.WR为财产收入；a为财产收入的消费倾向；YL为劳动收入，实为个人生命周期不同阶段或不同年龄的收入；b为劳动收入的边际消费倾向。表明消费取决于财产收入和个人生命周期不同阶段劳动收入。

弗里德曼的持久收入理论:消费以持久收入为函数。C=bYp„„„„„Yp为持久收入，如下式：Ypt=θYt+（1—θ）Yt-1„„„„„Ypt为现期持久收入，Yt为现期收入，Yt-1为上期收入，θ为加权数。表明，现期持入等于现期收入与久收前期收入的加权平均数。

扩大内需是我国经济发展的一项长期的消费政策

所谓扩大内需政策,就是在生产相对过剩的情况下,调整经济结构(包括生产结构和消费结构),拓宽国际市场.培育消费热点,以拉动经济的增长.简言之,就是通过扩大投资需求和消费需求来拉动经济增长.扩大内需必须实行积极的财政政策,稳健的货币政策和正确的消费政策.一、九十年代中期以来采取了一系列扩大消费的政策，但效果并不十分明显。

二、1、就业形势依然严重，城镇居民收入逐步提高

扩大就业是增加城镇居民收入的根本性措施，是拉动城镇居民消费的重要前提。2002年9月份，在北京召开全国再就业工作会议上，江总书记他指出，做好当前及今后一个时期的就业和再就业工作。

2、农民收入增势缓慢

增加农民收入既是解决“三农”问题的出发点和落脚点，也是开拓农村市场的基础。为了增加农民收入，上届和本届政府都作出了不懈努力。

3、社会保障体系建设滞后

健全社会保障制度，减少低收入阶层居民扩大消费的后顾之忧，是促进居民消费的一个重要手段。

4、整顿市场秩序取得阶段性成效

历史上，我国部分地区经济秩序较为混乱，假冒伪劣泛滥，坑蒙拐骗猖獗，商业欺诈横行，严重损害人民群众的切身利益，抑制人们的消费意愿和企业的投资意愿。

5、消费信贷政策作用明显

目前，城市居民消费已开始向住房、汽车等更高级的消费升级，而这次消费升级与80年代的老三大件、新三大件的升级相比，级差要大得多，因而积累期也要长得多，于是就出现了市场需求断层的现象。从国际经验看，解决这一矛盾的最好方法就是发展消费信贷。

第三篇：金融学第二次任务答案

结合我国信用发展状况，讨论利率如何改革才能充分发挥其在经济发展中的作用？

考核目的：这是一道讨论题，希望通过师生教学交互和同学们之间的协作学习与相互启发，激发同学们的学习热情和创造性，并在此基础上，提高大家对利率在现代经济和金融发展中作用的认识，为以后更好的研究其他金融问题和货币政策运行机制奠定良好基础；利率是少数几个既能在宏观经济领域发挥作用，又能在微观经济中发挥作用的经济变量之一，包含的内容十分丰富，通过深入讨论，可以使同学们更好地理解其作用机制，为充分发挥其作用奠定坚实的理论基础。要求：

（1）认真研读教材第4～6章的教学内容；

（2）掌握有关利率的概念、决定和影响利率变化的因素；

（3）掌握利率在宏、微观经济中的功能与作用，清楚利率发挥作用的环境与条件。

（4）由辅导教师组织学习小组讨论，每组5～10人为宜。

（5）讨论结束后每人完成不低于600字的作用。

解题思路：

（1）讨论应从信用与利率的关系入手；

（2）必须清楚利率发挥作用的世界性趋势；

（3）讨论的核心内容是我国利率改革的方向及其在宏观和微观经济中的重要作用；

（4）清楚我国利率改革遇到的主要障碍及化解方法。

答：信用与利率的关系：

信用是资源配置的一种方式，是以还本付息为前提的借贷关系；有了信用，资源配置的形式得到扩大，以前是买卖关系和赠与关系，在此基础上增加了借贷关系；现代信用是现代经济金融发展的基础，可以说没有现代信用，社会经济发展不堪设想；信用也是政府调节经济的一种手段。

利率是信用发展的产物，利率的高低会影响到信用功能的发挥，利率也是政府调节信用规模，影响宏观经济变量很重要的手段之一。

利率发挥作用的世界性趋势：

目前，国家对利率的影响有直接逐步转为间接为主；

目前，国际利率发展趋势逐步使之市场化，就是我们所说的利率市场化。我国利率改革的方向及其在宏观和微观经济中的重要作用：

利率在宏观层面会影响现实经济中会社会的总投资，影响货币的需求；也会影响到总储蓄，影响货币的供给；也会影响到社会的总供求。在微观层面，利率会影响居民的消费、储蓄行为；利率也会影响企业的生产规模。

我国利率改革遇到的主要障碍及化解方法：

目前利率作用的发挥受到一定的限制，比如说利率管制、利率结构还不合理、授信限制以及市场对外开放程度等，其中最主要的是利率形成机制没有真正实现市场化。

解决方法：首先要降低率的决定权交给市场，由供求关系决定；其次，完善各种利率结构，增强利率弹性；不断加大市场对外开放，包括人民币的逐步完全自由兑换等。

我国应从实际出发，实行渐进式的利率改革，稳步推进利率市场化，充分发挥利率在社会主义市场经济中的作用。

第四篇：金融学任务1doc

自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。本次汇率机制改革的主要内容包括三个方面：

一是汇率调控的方式。实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，而是参照一篮子货币、根据市场供求关系来进行浮动。这里的“一篮子货币”，是指按照我国对外经济发展的实际情况，选择若干种主要货币，赋予相应的权重，组成一个货币篮子。同时，根据国内外经济金融形势，以市场供求为基础，参考一篮子货币计算人民币多边汇率指数的变化，对人民币汇率进行管理和调节，维护人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。篮子内的货币构成，将综合考虑在我国对外贸易、外债、外商直接投资等外经贸活动占较大比重的主要国家、地区及其货币。参考一篮子表明外币之间的汇率变化会影响人民币汇率，但参考一篮子货币不等于盯住一篮子货币，它还需要将市场供求关系作为另一重要依据，据此形成有管理的浮动汇率。这将有利于增加汇率弹性，抑制单边投机，维护多边汇.二是中间价的确定和日浮动区间。中国人民银行于每个工作日闭市后公布当日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的收盘价，作为下一个工作日该货币对人民币交易的中间价格。现阶段，每日银行间外汇市场美元对人民币的交易价仍在人民银行公布的美元交易中间价上下0.3%的幅度内浮动，非美元货币对人民币的交易价在人民银行公布的该货币交易中间价3%的幅度内浮动率稳定。

三是起始汇率的调整。2005年7月21日19时，美元对人民币交易价格调整为1美元兑

8.11元人民币，作为次日银行间外汇市场上外汇指定银行之间交易的中间价，外汇指定银行可自此时起调整对客户的挂牌汇价。这是一次性地小幅升值2%，并不是指人民币汇率第一步调整2%，事后还会有进一步的调整。因为人民币汇率制度改革重在人民币汇率形成机制的改革，而非人民币汇率水平在数量上的增减。这一调整幅度主要是根据我国贸易顺差程度和结构调整的需要来确定的，同时也考虑了国内企业进行结构调整的适应能力。

放弃单一盯住美元，不仅表现为以后的人民币汇率制度更富弹性，而且在于发挥汇率价格的杠杆作用，以便用汇率价格机制来调节国内外市场资源流向，以便促进短期宏观经济的目的(因为，汇率如同利率一样是短期宏观调控主要手段)。人民币汇率以市场供求关系为基础，今后人民币汇率水平的变化，完全取决于实体经济的变化，取决于国内经济的发展水平，而不是理论模型的高估或低估。这也预示着人民币汇率水平可能会有向上或向下的浮动。中国人民银行今年二季度货币政策执行报告提出，适当发挥汇率在实现总量平衡、结构调整及经济发展战略转型中的独特作用。报告认为，汇率作为一揽子政策的组成部分，可以在调节国际收支不平衡中发挥一定作用。下一步，应继续按照主动性、可控性和渐进性原则，进一步完善汇率形成机制，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。专家据此认为，下一阶段货币政策调控可能将由汇率担纲。进一步增强汇率弹性，扩大人民币兑美元汇率的浮动区间，赋予人民币更大的升值空间应是题中应有之义。当前，在结构矛盾突出、国际收支继续双顺差的背景下，控制货币信贷过快增长的任务仍然比较艰巨。报告称，央行将继续协调运用多种货币政策工具，加强流动性控制，合理控制货币信贷增长，维护总量平衡。同时，从多方面采取着眼于中长期的综合性措施，加快落实扩大内需等各项政策，加快经济结构性调整，促进国际收支趋于基本平衡，实现向以内需为主导，内外需并重的经济发展战略转型。报告指出，解决国际收支不平衡问题，并不能单纯依靠汇率升值来实现。应从围绕以消费需求为主扩大内需，降低储蓄率，调整外资优惠政策、加快统一内外资企业税收制度，扩大进口和市场开放等结构性政策，以及汇率浮动方面共同入手加以解决。

第五篇：2016年金融学03任务

【材料分析】

【材料一】科技创新始于技术、成于资本，这是近几十年全球科技创新一个突出的特征。随着新技术革命的不断推进，人才技术和资本的结合更加紧密，科技创新的步伐更快，涉及领域更广。以前以大型企业主导科技创新的格局显著改变，中小型企业科技创新创业的优势日益凸显。科技型企业成长、壮大的周期也比过去大为缩短，不断地为各国经济社会发展注入新的动力和活力。

我国资本市场服务科技创新创业能力有所不足，市场体系不健全，包容度和覆盖面不够，与我国有1500万家中小微企业的规模并不匹配。风险投资体系不健全，天使投资、风险投资不足，创新创业企业融资难的问题依然突出。加上法治建设、诚信环境和股权文化等因素也制约了资本市场服务科技创新企业的作用发挥。

——摘引自中国证监会主席肖刚在2015陆家嘴论坛上题为“资本市场如何服务科技创新”的演讲

【材料一】与此同时，市场上还存在另外一种声音，认为“资本市场服务科技创新”是个伪命题。

——摘引自2015年相关网络搜索

考核目的：这是一道材料分析题。要求学习者能够根据材料提供的内容，通过一定的文献调研，结合有关章节主要知识点对所提问题进行分析说明并发表自己的见解，深化对学习重点的理解和认识。

要求：

仔细阅读上述材料，回答下列问题：

（1）你认为资本市场有没有服务科技创新的功能？理由何在？（2）如果有，我国资本市场服务科技创新能力不足的原因有哪些？

（3）你对我国资本市场今后的发展有什么具体建议？

时间：学完第6～8章后做本次作业（约第九或第十周，从发布之日算起，10日之内完成）解题思路：

（1）在复习金融市场各章学习要点的基础上回答问题；（2）全面认识资本市场的功能与作用；

（3）从我国金融市场发展中存在的结构问题入手分析。（4）至少列举出我国金融市场存在的部分问题。解答：

资本市场有服务科技创新的功能，他是企业筹建集中长期通铺自行资金的平台，资本市场的功能有以下几个：

一、筹资与投资平台；

二、资源有效配置的场所、三、促进并购的重组、四、促进产业结构的优化升级。以上这些功能都是为服务我国科学技术创新的。但是我国科技创新的能力不足也有很多原因，要鼓励科研的“冒险”精神，积极支持不违背基本科学原理的“奇思妙想”和“异想天开”的“非共识”研究项目。

世界尖端科学技术是金钱买不到的，国家自主创新能力也是单纯靠投入换不来的。

在激烈的国际竞争中，持续增长我国的综合实力，赢得发展的主动权，要靠科学技术，关键是自主创新能力要大幅度提高，这已成为社会各界的共识。科技自主创新能力的提升为何总不如我们期望的呢？ 巨额投入≠能力提升

对于我国科技工作的现状，政协委员十分担忧。今年全国政协提案委员会收到的聚焦科技创新的提案有107件。梳理他们共同关注的问题令人深思—— 全国自然科学一等奖已经连续多年无人问津。

取得像胰岛素那样为世界所认同、并对全人类社会发展做出贡献的成果长期没有。

在汽车工业领域，我国自主研发、比较成熟的高端车型几乎没有，绝大多数车型来自于仿造，发动机等核心动力部件依赖进口。

在大型民航客机制造等高端领域，我们仅限于总装、组装，核心尖端部件都源于进口。

在医疗领域，所用最新的西药95%来自西方发达国家。所有尖端最新医疗设备95%以上来自西方国家，我们自主创新研发几乎为零。以CT为例，进口品牌最高已发展到640层CT、双源CT、能谱CT，而国产品牌64层CT还没能推出来，国产16层CT仍没有心脏扫描功能，差距越拉越大。

据预测中国将会在2013年，成为世界研究与发展投资领域里新的领头羊。科技界的政协委员担心的是，虽然投入直线上升，却很难产生与之相适应的高水平、高质量的尖端自主创新科研成果。北京糖尿病医院院长、英国皇家医学会院士王执礼委员感叹地说“只有经济总量而没有抢占科学技术制高点，我们永远要受制于人。”

我国科技事业总体发展水平落后于世界发达国家，自主创新能力还不强,经济发展的技术含量不高，先导性战略高技术领域科技力量薄弱,使得新技术、新产品的推出速度较进口品牌落后很多，重要产业对外技术依赖程度仍然较高。这种情况与我们不断增强的综合国力极不相符，与改革开放30多年来在科技发展上不断增加的投入极不相符。

为什么我们国家拥有大量的科研机构、大批的科技人才，却出不了高质量的科技成果？

前几年，各方的意见集中在科研经费投入上。这几年国家大幅度增加科研投入，2000年到2010年，基础研究的经费投入从46.7亿元增长至324.0亿元，增幅为594%。其中，国家自然科学基金的经费由13.5亿元增长到95亿元，增幅为604%。美国近10年研究和发展的投入平均增长率分别为3.7%，欧盟27国为2.9%，中国为19.1%。我国科研经费增长的力度之大、速度之快，令人瞩目。尽管科研创新总要有一个过程，不能急功近利，但是巨额投入与能力投入之间没有等号。遥感应用专家周成虎委员和中科院院士陈运泰委员说：“我国整体科研实力的提高一直令人不满意，与这种高强度投入很不相称。” 改革开放的实践告诉我们，世界尖端科学技术是金钱买不到的。我国科技发展的实践又告诉我们，国家自主创新能力也是单纯靠投入换不来的。创新文化氛围缺失

“我国科技创新能力不强原因可能很多，但我认为科研创新文化氛围的缺失和科技评价体系的扭曲是主要的原因。”化学专家王梅祥委员一语道破。科技创新能力不强，不仅由于社会外部环境不佳，而且科技人员从事原创研究的内在动力也不足。张庆成委员这样分析：“客观总结和科学分析世界科技发展和我国科技活动的现状，不难看出我国的基础科研、工程技术研究和新产品开发等研究活动最主要的问题，是缺乏原始创新性，缺乏重大原始创新的思想、方法、技术和产品。”

王梅祥认为：“我们尚未在全社会形成真正的创新文化氛围，对„新、奇、特‟的思想和事物常持怀疑、否定甚至打击的态度。全社会也是为一味求稳、求全、求成功的理念所主导，结果导致创新精神和冒险精神缺失。”。

科学家们举了很多例子，比如：在科学与工程技术研究和新产品开发立项时，我们总是询问国外、特别是西方发达国家的研究进展，或询问他们是否获得成功。若国外无成功先例，我们自己的申报通常就被认为不可行或者可行性差，得不到资助和立项。

比如，同全社会存在的“跟风”和追逐“时髦”的风气一样，在科技研究领域，不少科研人员也喜欢追“热点”，追逐知名科学家，追赶已获得国际大奖的研究方向，美其名曰是“对前沿科技热点的敏锐性”，久而久之却成为他人研究和研究方向的追随者，甚至是复制者，彻底失去了创造和创立前沿科技研究方向、引领发展潮流的能力。

比如，学术界缺乏“批判、质疑和探究科学真理”的精神，评奖也已异化为追逐名利和荣誉的游戏。

全国政协委员视察团到北京、江苏、浙江、安徽等地调研发现，部分省、市、地区企业、科研机构及高等院校在创新过程中热情虽然很高，但创新意识难以满足客观需要，在具体实施上感到很迷惘。出现这些问题在于没有具体的科学创新理论的指导，只是按照上级的部署搞创新。

因此，王梅祥提出，现阶段要鼓励科研的“冒险”精神，积极支持不违背基本科学原理的“奇思妙想”和“异想天开”的“非共识”研究项目。功利的管理引发恶性循环

体制性的弊端，已经成为制约我国科技事业发展的瓶颈。“真正有价值的科研，要么着重于基础理论性研究，要么专注于社会实用领域研究，而这些科研课题，大多需要十年磨一剑的功力才能取得有价值的成果，而不是一朝一夕、一年两年就能完成的。”王执礼的看法代表了许多政协委员的意见。他们讲述了国内大多数科研院所的现状，大多有着逼迫学生必须在一两年内做出东西并发表文章才能毕业的制度，这样就逼得学生和导师无心也无力做真正有价值的理论基础性和前沿实用性的科研课题，而只模仿国外别人的课题，依葫芦画瓢，做一些没有原创性没有突破性的垃圾课题，最后匆匆发几篇无关痛痒的垃圾文章。这样，学生好毕业，导师好根据这些文章的数量申请科研经费。科研经费申请下来，又接着做另一些于社会没有多少价值的科研课题。如此恶性循环，实际上既浪费了国家的财政资源和导师、学生的精力与时间，又使中国的科研整体呈现出创新性和创造力的缺乏。

这些情况触及到科研管理体制问题，王执礼说：科研管理体制比较保守、僵化，有些还沿袭计划经济时期的做法，没有像经济领域一样完全实行对外开放，真正融入世界科技发展大格局，其中最严重的一点是：急功近利而又虚浮于事。科技界的政协委员特别呼吁：“我们的科研项目审批制度亟待改进。”他们说，现在国家把大量的科研任务交给政府科研机构承担，实行科研项目立项逐级申报、成果鉴定逐级审批，缺乏公平、公正、开放的竞争机制。这种非竞争机制,使得众多的研究院所在科研领域形成垄断地位。科研项目申请者如果与项目评审成员没有学术关系、师生关系，则很难获得批准，更不可能得到项目经费。这使许多非常优秀的年轻科技人员失去了发展机会，失去了创造优秀科研成果的条件。

有的科研人员为获得项目、通过评审，把大部分精力用于人际公关，无心真正的。与此同时，在科技评价中缺乏批判和质疑的精神，自我吹嘘，相互吹捧的浮夸风仍较盛行，甚至也时有造假等违背科研道德规范的事件发生。大家都说，这样的科研管理体制不改不行了！轻视非职务发明阻塞创新 有一个奇怪的现象：我国一方面严重缺少具有自主知识产权的核心技术，另一方面民间却有一批具有自主知识产权的核心技术难以得到支持和承认。一方面我国90%以上企业没有专利，另一方面大量非职务发明专利成果却难以转化实施。这是国家知识产权局副局长李玉光注意到的。

什么是非职务发明呢？它是指非执行本单位的任务或非依靠本单位的物质技术条件完成的发明，若申请专利则专利权属于个人。据统计，自1985年起至2010年底，我国非职务专利授权总量累计已超182万件，占全部授权量的47%，相应的非职务发明人约140万人，形成了一个数量相当大的社会创新群体，其中既有科技人员和干部，也有个体工作者、农民、工人、医生、教师、退休人员和学生，这一群体对整个社会的影响已不容忽视。但现实情况是，非职务发明难以得到科技界主流的重视和认可，难以得到金融投资界的支持，专利成果也难以得到有效保护。

李玉光委员在《关于重视、支持非职务发明，促进科技创新的提案》中提出：虽然非职务发明专利水平参差不齐，但这是发明创新的源泉，其中不乏重大原创发明。现在缺少发现、鉴别、培育、支持这些专利成果的政策和机制，导致一些重大原创发明被埋没，也导致这一创新群体面临很多问题和困难。有些人多年付出精力、财力执著于发明创造，得不到经费支持，家庭生活趋贫化。他们不仅得不到社会的理解和支持，而且普遍存在不满情绪。李玉光认为，解决非职务发明人面临的主要问题和困难，也应该是国家创新体系建设的重要任务。与轻视非职务发明相仿的是许多高校、科研院所瞧不起横向合作，轻视社会服务，关起门来培养人才，关起门来搞学科建设，把论文、职称和奖励当作科研目的。广东省知识产权局局长陶凯元委员说：近年来，企业研发投入逐年高速增长，已成为研发投入的主体，其投入占全社会研发投入的70%以上。现在，有的高等院校主动深入企业、与企业合作研发，服务经济社会发展。这样的高等院校获得来自企业委托的经费已经超过来自国家财政纵向科技经费的3倍。但是，也有许多高等院校不屑于同企业合作，致使我国协同创新动力不足。

为什么国家自然科学基金这样的科技公共资源只对体制内单位开放，将民间科技力量拒之门外？张庆成委员说，造成这种状况的原因有很多，体制封闭、崇洋媚外、文凭歧视是重要的原因。一说到原创科技，许多人只知道古时的“四大发明”，这是何等的无奈。要提高科技自主创新能力，必须从思想观念、体制机制等多方面反思，全面进行改革。

把科技创新搞上去，不仅是科技人员的使命，也是全社会的义务。

最后我对我国资本市场的现状分析及发展建议是：

1、加强监管，规范证劵市场；

2、严格审核监督上市公司；

3、建立中介机构的责任约束机制；

4、整顿市场培育完善中介机构；

5、建立现代企业制度，完善上市公司法人治理结构。