第一篇：自然人客户贷款调查表
编号
自 然 人 客 户 贷 款 调 查 表
客户名称：
户籍地址：
申请金额：
申请期限：
借款用途：
贷款方式：
呈报单位：
调查部门：
贷款公司
第二篇：自然人客户贷款调查表
编号：
自然人客户贷款调查表
客户名称：
户籍地址：
申请金额：
申请期限：
借款用途：
贷款方式：
呈报单位：
调查部门：
第三篇：自然人客户：
办理注意事项：
1、自然人客户如何办理交行银期转账业务？
答：客户携带本人有效身份证、太平洋卡以及在期货公司开户网点签署的《交通银行全国集中式银期转账服务协议》和《交通银行业务受理申请表》银行联和客户联到交通银行网点柜台办理银期转账业务。
2、法人客户如何办理交行银期转账业务？
答：法人客户办理交行银期转账业务分以下两种情况：
（1）法定代表人本人办理：首先，需要携带本人有效身份证、法人公章到期货公司开户网点签署《银期转账服务协议》，《交通银行全国集中式银期转账服务协议》和《交通银行银期转账业务受理申请表》；然后持本人有效身份证、加盖行政公章和预留印鉴的营业执照正本复印件和法人机构代码证复印件及在期货公司开户网点签署的《交通银行全国集中式银期转账服务协议》和《交通银行银期转账业务申请表》，至企业交通银行账户的开户网点开通银期转账业务。
（2）授权代理人代为办理：首先，授权代理人持本人有效身份证、法定代表人委托授权书、法人公章到期货公司开户网点签署《银期转账协议》；然后携带本人有效身份证、法定代表人委托授权书、法定代表人有效身份证复印件、加盖行政公章和预留印鉴的营业执照正本复印件和法人机构代码证复印件、在期货公司开户网点签署的《银期转账协议》和《银期转账申请表》，至企业交通银行账户的开户网点开通银期转账业务。
3、公司机构代码是多少？
答：我公司在交行银期转账系统的公司代码为000008，在开通银期转账业务时会用到。
4、银期转账业务办理时间是多少？
答：您可以在在期货交易日的上午9：00-下午3：30期间到交行柜台开通银期转账功能。
5、办理过程中需要验证客户的哪些密码？
答：银行柜台在为客户开通银期转账业务时需要验证银行卡密码及期货资金密码。
6、已经登记为证券第三方存管的交行账户可否办理银期转账业务？ 答：可以办理。
7、交行哪些卡种可办理银期转账业务？
答：太平洋借记卡和沃德财富卡（具有透支功能的卡不能办理该项业务）。
8、如果交行卡已经在其他期货公司建立了银期转账关系，还可以与我公司的期货账户建立银期转账关系吗？ 答：可以。
9、如果已经在我公司已开通工行的银期转账业务，还可否办理交行的银期转账业务？
答：可以，一个期货账户可以建立两个以上银行的银期转账关系。
10、银行柜台在签约时出现“此客户身份证号不对”的错误提示？
答：出现该错误提示有可能是客户的身份证号在银行系统和期货公司系统存在15位和18位的区别，若银行不能更改客户身份证号位数，需要在期货公司系统修改时，客户可以及时拨打我公司客服热线，并提供身份证复印件。
11、办理银期转账业务的交行卡遗失后，该如何将银期转账关系转到新卡上？
答：客户在办理银期转账业务的交行卡遗失后，应及时到交行网点柜台办理挂失换卡手续，并对旧卡的银期转账关系进行销户后，再对新卡建立银期转账关系。
12、《交通银行银期转账业务申请表》里有一项“当日最高转账限额”应如何填写？ 答：“当日最高转账限额”是限制客户当日从银行卡账户转入期货资金账户的最高限额，客户可到银行柜台对当日最高转账限额作更改。
13、法人客户在开通银期转账时为何银行系统出现“此客户证件类型不符”的错误提示？
答：法人客户开通交通银行银期转账业务时，系统将会验证组织机构代码，出现该提示有两种可能，一是期货公司系统默认营业执照号，请及时拨打期货公司客服热线予以协调；二是银行柜台人员在输入组织机构代码时，在号码中间添加了“—”，可要求银行工作人员去掉即可。
14、银行柜台在为客户开通银期转账关系时，出现“K0314TCP IP”的错误提示？
答：该提示说明交行银期转账系统网络故障，待系统恢复后才能重新建立银期转账关系。
15、本地的交行卡，可以在其他城市交行网点办理银期转账业务吗？ 答：可以。
第四篇：自然人贷款调查报告
公司审批人：
自然人汪树杰向我公司申请流动资金短期借款50万元，我们对借款人的借款申请进行了实地调查，现将调查情况汇报如下：
借款人：
调查时间：2014年1月21日
申请贷款金额：伍拾万元
贷款期限：2个月
客户经理：
一、借款人概况及借款用途分析
1、借款人的基本概况：
我公司自然人客户汪树杰，男，身份证号码：***430，汉族，婚姻状况：已婚。身份证家庭住址：贵州省**市**区外环城东路202号50栋24楼附1号;现居住地址：贵州省**市**区外环城东路202号50栋24楼附1号;联系电话：***。配偶：肖长芬，女，身份证号码：***220，汉族，身份证家庭住址：贵州省**市**区三民东路37号，联系电话：***。
2、借款原因、借款用途、借款金额及期限：
汪树杰在对位于**白云区白云北路景宏工业园的工业用地进行产权办理及企业经营投入，目前因流动资金不足，特向我公司申请周转资金短期贷款伍拾万元整，借款主要用于土地办理及企业经营投入费用，借款期限为2个月。
二、借款人关联企业情况及资产
借款人从事电力施工、电力成套设备的销售、安装，在**市关联企业主要有：
1、贵州耕辉电力实业有限公司，公司注册资本2000万元，(企业法人营业执照注册号***(1-1)且2013年7月24日已通过年检，组织机构代码：58410684-4且2013年8月6日通过年检)经营范围：电力工程管网、输变电工程承包、消防工程施工、水电管网设备安装及工程施工、电力系统自动化工程设计和安装、电力工程技术规划和咨询、销售、五金交电、化工产品、建筑材料。法人代表：汪锐君，(企业法人与借款人是父子关系，实际控制人为借款人)公司职员规模20人。
2、借款人还在**市拥有多处房产，其中抵押物是通过购买取得的位于**区三民东路24号1单元4层402号，面积67.26平方的房子一套(房权证**字第G010005193号)。
三、抵押及担保人的基本情况
1、此笔贷款的贷款方式为抵押加保证担保的组合贷款方式，抵押物为借款人拥有的位于**市**区三民东路24号1单元4层402号，面积67.26平方的房子一套(房权证**字第G010005193号)，抵押物具体位置在市中心外文书店旁，周围学校、银行、超市一应俱全，生活交通方便，价值稳定，该地段相同条件的房屋价值为8000元/平方米，参照此价格，借款人的抵押物价值为53.8万元，单独抵押率为93%，房屋产权清晰，变现能力较强。
2、担保人是我司股东陈勇，陈勇，身份证号码：***812，在公司股本金500万元，联系电话：，***，该股东经营正常，信用良好，担保合法。
3、我公司股东陈勇在我公司持有股本500万元，目前在我公司没有担保余额，担保的30万元借款占其股本金的6%，符合我公司规定股东担保余额在60%以下的规定，具备担保条件。
四、还款来源分析：
1、借款人的第一还款来源为其实际经营的贵州耕辉电力实业有限公司的经营收入。
2、此笔借款的第二还款来源为借款人提供的抵押物，该抵押物位于**市市中心，内部评估价值为53万元，抵押物短期内价值稳定，容易变现。
3、此笔借款的另一还款来源为担保人代偿，担保人为我公司股东，其担保足值、有效，担保能力较强，完全具备代偿的条件。
五、结论
综上并结合借款人以及担保人的生产经营情况、产业状况、信用状况和财务状况分析，借款人经营正常，还款有保障、抵押物价值稳定，容易变现，担保人信用良好，资产充足，具备担保能力。建议对借款人发放金额80万元，期限2个月的短期担保借款。
第五篇：自然人大额贷款申请书
大额贷款申请书
府谷县农村合作银行付家焉分理处：
一、借款人基本情况
我叫刘剑灵、男、31岁，家住府谷县电信巷2号（高岭土家属房北楼四单元四楼），本人常年经营煤炭和承包煤矿排土工程。妻子：刘红红，26岁，家庭妇女，一女儿今年四岁。
二、借款用途及金额
今年本人计划和陕西元弘鑫商贸有限公司购买煤矸石（发热量2900打卡）并销售往金万通电厂，需资金周转。（冯家塔煤矿和该公司签订了合同，由该公司销售。）
借款金额：共需资金800万元，本人自筹资金500万元，特向贵行申请贷款300万元。
三、借款人资产负债情况
本人投资100万元在府谷镇花石峁村开方圆煤焦信息部，常年承揽煤炭运输，在五寨县投资200万元开设煤场一个进行煤炭零售。有房产俩套价值100余万元，国产丰田400小车一辆价值70余万元。府谷东沟煤矿、府谷鼎源选煤厂、府谷县亿鑫汇实业有限公司共入股350万元。累计资产1000余万元。无负债。
四、还款资金来源
煤矿和选煤厂分红；煤炭运销利润以及购销煤矸石利润。1
五、担保人基本情况
第一担保人刘海军、男、28岁，家住府谷县县高石崖二村。其投资300余万元成立陕西元弘鑫商贸有限公司并认董事长兼法人代表，常年经营焦粉、五金机电、焦油、煤矸石等，房产一套价值60万元，小车二辆价值40余万元，煤矿入股200万元。共计资产600余万元。无负债。
第二担保人赵方、男、27岁，家住府谷镇大沙沟村。有房产一套价值80万元，投资200万元在县政府对面开烟酒批发门市一个，小车一辆价值20余万元，煤矿股份100万元，共计资产400余万元。无负债。
担保人贷款意愿 ：担保人同意连带责任担保。
六、借款期限
借款申请期限为12个月。
借款人签字盖章手印联系电话：
***
第一担保人签字盖章手印联系电话：
***
第二担保人签字盖章手印联系电话：
***
责任人意见：
申请日期：2012年1月12日
点击咨询 