第一篇：中行订单融资业务所需文件20120911
中国银行订单融资业务授信审核所需基本文件：
企业基础资料
1、营业执照正副本、组织机构代码证、税务登记证（国税、地税）、开户许可证、贷款卡
2、法定代表人身份证、简历
3、企业近三年及最近一期财务报表
4、企业简介
贸易背景资料
1、与上下游签订的购销合同
2、进项、销项增值税发票复印件
3、全部结算行进6个月对账单
担保资料（仅作为资信证明文件）
企业房产、地产权属证明文件
第二篇：出口订单融资业务申请书
出口订单融资业务申请书
编号：
中国工商银行分行:
因资金周转需要，我公司对在贵行办理的出口业务（合同/订单编号：，总金额：）项下的预期应收账款，发票编号：金额：，依照我公司与贵行签订的《出口订单融资总协议》（合同编号：
[]），特请求贵行按照以下条件予以办理融资：
融资金额：（小写）：
（大写）：
融资期限：（天）起始日：到期日：
融资利率：
我公司承诺：
一、本笔融资仅用于上述货物出口发运前原材料采购、组织生产、货物运输等资金支付。
二、在规定的融资到期日归还融资本息。如不能按期全部偿还，贵行有权从我公司在贵行开立的任何账户中或我公司的任何应收账款中主动扣收融资本息和罚息。
三、赔偿因我公司违约使贵行遭受的其他损失。
四、贵行融资后我公司不以任何理由对抗贵行债权，并保证不以基础贸易合同纠纷危害贵行债权。
五、严格遵守我公司与贵行签订的《出口订单融资总协议》（合同编号：[]）中的约定内容。
六、本申请书经我公司盖章并由授权代表签字后生效。
七、本申请书及其所附资料为《出口订单融资总协议》的附件，是《出口订单融资总协议》不可分割的组成部分。
申请单位（公章或授权章）：
法定代表人或受委托人（签字）：
年月日
第三篇：中行融资
固定资产贷款
中国银行
产品说明
固定资产贷款是指银行为解决企业固定资产投资活动的资金需求而发放的贷款。企业固定资产投资活动包括：基本建设、技术改造、开发并生产新产品等活动及相关的房屋购置、工程建设、技术设备购买与安装等。
贷款种类
固定资产贷款分为下列各项用途的长期贷款、临时周转性贷款和外汇转贷款：
基本建设是指经国家有权部门批准的基础设施、市政工程、服务设施和新建或扩建生产性工程等活动。
技术改造是现有企业以扩大再生产为主的技术改造项目。
科技开发是指用于新技术和新产品的研制开发并将开发成果向生产领域转化或应用的活动。
其他固定购置是指不自行建设，直接购置生产、仓储、办公等用房或设施的活动。
产品特点
1.一般贷款金额较大；
2.一般期限较长，大都为中期或长期贷款且大部分采取分期偿还；
3.在贷款保障方式上，除了要求提供必要的担保外，一般要求以项 1
目新增固定资产作抵押；
4.在贷款方法上，一般采用逐笔申请、逐笔审核。
5.项目
固定资产贷款
流动资金贷款
用途
解决企业固定资产投资活动的资金需求
满足企业中、短期的资金需求
期限
1-5年的中期贷款或5年以上的长期贷款
1年以内的短期贷款或1-3年期的中期贷款
审核方式
逐笔申请逐笔审核
逐笔申请逐笔审核或在银行规定时间及限额内随借、随用、随还的流动资金贷款额度
还款来源
项目竣工验收投产后的现金或企业自有资金
主要为企业经营收入
风险
外部影响因素多，不确定性和不稳定性因素多，风险较大 集中在借款人、担保人或抵（质）押的风险
收益
长期、稳定收益
短中期收益
利率
一般采用浮动利率，按照中国人民银行有关贷款利率政策、我行贷款利率管理规定和贷款合同的约定执行。
收费标准
固定资产贷款各项收费均通过合同约定。
适用客户
经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记，实行独立核算的企业法人、事业法人和其他经济组织。
申请条件
1.持有经工商行政部门年检合格的企业营业执照，事业法人应持有法人资格证明文件；
2.持有中国人民银行核发的贷款证/卡；
3.借款申请人经济效益好，信用状况佳，偿债能力强，管理制度完善；
4.落实中国银行认可的担保；
5.在中国银行开立基本账户或一般存款户；
6.固定资产贷款项目符合国家产业政策、信贷政策；
7.具有国家规定比例的资本金；
8.项目经政府有关部门审批通过，配套条件齐备，进口设备、物资货源落实；
9.申请外汇固定资产贷款的，须持有进口证明或登记文件。办理流程
1.借款人向银行提交借款申请书；
2.借款人向银行提交相关资料，包括营业执照、公司章程、近三年财务报告、项目立项及批复文件、项目经济效益分析、用还款计划等；
3.银行进行贷前的调查和评估，对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，形成评估意见；
4.经银行内部审查同意的，双方就借款合同、抵押合同、担保合同的条款达成一致意见，有关各方签署合同；
5.借款人办理合同约定的抵押登记等有关手续；
6.借款人提出提款申请；
7.银行资金到账，借款人用款。
第四篇：出口订单融资小结
授信增加xxx万元，为贸易融资项下的出口订单融资。出口订单融资业务必须具有真实的贸易背景，一笔出口订单融资业务只能对应一笔相应的出口订单。
融资期限应根据出口订单的付款期限确定，原则上不超过180天；融资比例根据客户和交易的具体情况确定，原则上不超过出口订单金额的70％。
出口订单融资业务的利率根据市场利率按贸易融资业务利率执行。
按融资金额收取一定比例融资安排手续费。
出口订单融资业务作为贸易融资业务的分项产品，应坚持统一授信的基本原则，取得并占用对卖方的贸易融资及保函授信额度。对发放的出口订单融资款项各行应实施封闭式管理，贷款支付按贷款人受托支付方式办理。严格掌握企业的生产、备货进度，加强对资金流向的监控和跟踪，确保专款专用。融资款项当中用于采购备货的部分，应由我行凭融资客户提交的采购合同直接支付其上游供货商。
第五篇：融资文件
企业融资项目上报需要提供的基本资料清单
一、企业融资申请
样本和填写内容见附件。
二、企业基本资料
企业基本资料都是企业现成的资料，不需要企业另行准备。
需要特别提醒注意的是：如果融资主体的控股股东是自然人，只需融资主体提供一套企业基本资料即可。如果融资主体的控股股东是企业而不是自然人（可以从企业融资申请中看出其控股股东是企业还是自然人，如果融资主体的控股股东是企业，也可以从融资申请中得知其控股股东是哪个企业。也可以第一时间询问企业融资主体的控股股东是企业还是自然人。），则必须要融资主体本身和其控股股东各提供一套如下资料（即提供两套资料，分别是融资主体本身的资料、融资主体控股股东企业的资料）：
1、融资主体企业基本五证一卡原件扫描件：
（1）企业营业执照原件扫描件
（2）企业组织机构代码证原件扫描件
（3）企业税务登记证原件扫描件
（4）企业银行基本户开户许可证原件扫描件
（5）企业贷款卡原件扫描件
2、融资主体企业审计报告及财务报表
（1）企业上一的审计报告原件扫描件（如果没有上一审计报告，则必
须提供加盖公章的企业上一资产负债表、损益表、现金流量表的原件
扫描件及会计报表附注）
（2）企业本年最近一期的加盖公章的会计报表（资产负债表、损益表、现金流
量表）及会计报表附注
三、企业融资项目资料
1、房地产项目融资资料（如果融资主体是房地产开发企业必须要提供，如果融资
主体不是房地产开发企业，则不需要提供）/ 3
（1）房地产开发资质证书原件扫描件
（2）用于融资的房地产项目的《土地证》原件扫描件（必须将每一页到扫描，不能有遗漏）
（3）用于融资的房地产项目的《用地规划许可证》原件扫描件
（4）用于融资的房地产项目的《建设工程规划许可证》原件扫描件
（5）用于融资的房地产项目的《建筑施工许可证》原件扫描件
（6）用于融资的房地产项目的《预售证》或者原件扫描件（如有须提供，如果
没有则不需要提供）
2、矿产企业的融资的相应资料（如果融资主体是矿产类企业必须提供，如果不是
矿产类企业融资，则不需要提供此项）
（1）企业采矿许可证
（2）安全生产许可证
（3）生产许可证
（4）矿长安全资格证
（5）矿长资格证
（6）符合国家安监局颁布的安全生产行业标准
3、已经取得银行贷款《批贷函》的银行贷款资料（如果是已经取得银行贷款批贷
函的银行贷款融资业务需要提供此项，如果不是已经取得银行贷款批贷函的银行贷款融资业务则不需要提供）
（1）银行贷款《批贷函》原件扫描件
（2）银行针对贷款的其他批复文件原件扫描件
附件：《融资申请书》（样本及填写说明）
融资申请书
（红字为填写说明）
一、申请缘由
（本内容写明融资主体简要介绍，其中必须写明企业股权结构及各股东持股比例，如果是房地产开发企业，必须写明房地产开发资质是几级）
（写明企业融资事由，如×××企业为承建×××项目用于×××款项特申请融资）
二、融资额度及期限
（本内容写明需要融资的额度、期望融资的期限）
三、融资抵押物
（本内容要详细写明用于本次融资的抵押物是什么，无论是土地还是楼房或者其他资产，都要写明抵押物数量有多少、评估价值有多少。如果是抵押土地，要标明土地证号码；如果要抵押楼盘，要标明预售证号码或者房产证号码和楼盘所属的土地证号码，另外还要说明所抵押楼盘的土地是否已经做抵押）
四、融资用途
（本内容要详细写明融资的具体用途，并给出一个大体的计划，比如支付工程款多少、安装费多少、偿还欠款多少。融资用途一定要真实）
五、还款说明
（本内容要详细阐述用户偿还融资本金及利息的款项来源，要对每一项还款来源给出大约的金额和时间。比如一期住宅销售在××年××月可达到销售收入××元人民币，可以专户存储优先用于偿还，××收入在××年××月可达××元人民币，用于第二还款来源等等。最好有一项以上还款来源）
六、盖章及日期
此融资申请必须经融资企业盖章后扫描
日期：
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