第一篇：金融从业人员违规行为处理暂行办法考试试题(试卷)
金融从业人员违规行为处理暂行办法考试试题
姓名所在支行网点得分
一、填空（每空4分，总分40分）
1、《金融从业人员违规行为处理暂行办法》所称违规行为，是指违反国家有关方针政策、金融法律法规和规章制度的行为。
2、《金融从业人员违规行为处理暂行办法》对违规人员的处理包括处分、处罚和其他处理。
3、《金融从业人员违规行为处理暂行办法》对违规人员的其他处理包括、诫勉谈话、停职检查、引咎辞职、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、。
4、违规行为处理原则，包括依法合规原则，原则，原则，惩前毖后原则。
5、(含)以上机构有权对违规人员进行经济处罚。
(含)以下机构认为应当对违规人员进行经济处罚的，应报上级分行进行处理。
6、相关部门对违规人员作出经济处罚决定后，由部门执行。
二、单选（每题3分，总分30分）
1、记过处分的期间为（）。
A、6个月 B、12个月C、18个月 D、24个月
2、一般违规行为：扣减上一年度月绩效工资总额标准的（）1
A、1％（含）至5％（含）；
B、1％（含）至10％（含）；
C、1％（含）至15％（含）；
3、提前解除处分的，实际处分时间不得少于规定的纪律处分限制期限的（）。
A、三分之一B、一半C、三分之二
4、下列那个行为，应确定为一般违规行为。（）
A、违规收取或减免手续费。
B、未严格执行“存款先收款后记账，取款先记账后付款”基本规定。
C、临时离柜未将现金、章戳、重要空白单证、个人名章等妥善保管。
D、柜员擅自离岗的、在营业时间内酒后上岗
5、下列那个行为，应确定为较大违规行为。（）
A、超越授权权限签署法律性文件。
B、编造或传播影响市场正常秩序、有损银行同业及客户利益的谣言。
C、未执行业务操作流程。
D、违反“双人管理、证印分管、账实分管”规定。
6、下列那个行为，应确定为重大违规行为。（）
A、无故拒绝受理本网点已开办的相关业务。
B、无特殊原因库存现金连续严重超限。
C、未执行章、证、押（压）三分管原则。
D、在重要单证使用前提前加盖业务印章或经办人名章。
7、下列那个行为，不属于违反中间业务规章制度的行为（）A、泄露客户资料和交易信息。
B、未按规定和委托单位签订委托协议。
C、违反有关规定为客户办理外汇买卖、结售汇交易。
D、未按规定办理基金业务非交易过户的，包括法院扣划、抵债、赠予、遗产继承等。
8、未按规定验视相关业务凭证造成资金风险的行为，应确定为（）
A、重大违规行为B、较大违规行为C、一般违规行为
9、下列那个行为，不包括在“违反档案、印章、保密管理规章制度的行为”中（）
A、违反保密规定，擅自透露有关检查内容。
B、在空白业务合同、空白业务协议、空白会计凭证、账表上预先加盖业务专用印章和业务用个人名章。
C、非法获取、持有或者过失泄露本行商业秘密。
D、未执行档案查询、借阅、调阅、交接等相关登记手续。
10、因违规行为受到处理的从业人员，对处理决定不服的，可自收到处理通知之日起（）日内，填写“违规行为处理复议申请书”，向作出处理决定的机构申请复查。
A、10B、15C、20D、30
三、判断对错（每题3分，总分30分）
1、主动赔偿因违规所造成的经济损失的，可免予处理。（）
2、对较大违规行为，给予警告至记大过处理，并扣减上一年度月绩效工资总额标准的10％（不含）至20％（含）。（）
3、如违规人员的工作年限不足一年的，按当月绩效工资总额标准的相应比例扣减。（）
4、受到降级、撤职处分的，解除处分不视为对原职务、原岗位职级、原工资等级的恢复。（）
5、“拒不执行近亲属回避规定安排，或欺骗组织、隐瞒亲属关系”的行为属于一般违规行为。（）
6、“挪用现金、白条抵库”的行为属于较大违规行为（）
7、“柜员临时离岗或中午午休，未将重要单证妥善保管”的行为属于较大违规行为。
8、通过举报、投诉途径发现违规行为的，经查证属实，应当给予经济处罚的，由行为人所属部门作出经济处罚的决定。（）
9、复查、复核期间对原处理决定暂停执行。（）
10、在违规事实调查期间，如果认为被调查人不宜继续行使职务的，可以先行作出暂停其岗位工作、停职检查的决定。（）
第二篇：普通高等学校招生违规行为处理暂行办法2014
普通高等学校招生违规行为处理暂行办法
第一章 总则
第一条 为规范对普通高等学校招生违规行为的处理，保证招生公开、公平、公正，根据《中华人民共和国教育法》《中华人民共和国高等教育法》等法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称普通高等学校（以下简称高校）招生，是指高校通过国家教育考试或者国家认可的入学方式选拔录取本科、专科学生的活动。高校、高级中等学校（含中等职业学校，以下简称高中）、招生考试机构、主管教育行政部门及其招生工作人员、考生等，在高校招生工作过程中，违反国家有关教育法律法规和国家高等教育招生管理规定的行为认定及处理，适用本办法。
第三条 国务院教育行政部门主管全国高校招生工作。
县级以上各级人民政府教育行政部门按照职责分工，依法处理各类违反国家高等教育招生管理制度的行为。
国务院有关主管部门在职责范围内加强对所属高校招生的监督管理。
第四条 高校招生应当遵循公开、公平、公正原则，接受考生、社会的监督。高校招生接受监察部门的监督。
第五条 对高校招生违规行为的处理，应当事实清楚、证据确凿、依据明确、程序合法、处理适当。
第二章 违规行为认定及处理
第六条 高校违反国家招生管理规定，有下列情形之一的，由主管教育行政部门责令限期改正，给予警告或者通报批评；情节严重的，给予减少招生计划、暂停特殊类型招生试点项目或者依法给予停止招生的处理。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，视情节轻重依法给予相应处分；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
（一）发布违反国家规定的招生简章，或者进行虚假宣传、骗取钱财的；
（二）未按照信息公开的规定公开招生信息的；
（三）超出核定办学规模招生或者擅自调整招生计划的；
（四）违反规定降低标准录取考生或者拒绝录取符合条件的考生的；
（五）在特殊类型招生中出台违反国家规定的报考条件，或者弄虚作假、徇私舞弊，录取不符合条件的考生的；
（六）违规委托中介机构进行招生录取，或者以承诺录取为名向考生收取费用的；
（七）其他违反国家招生管理规定的行为。
第七条 高中有下列情形之一的，由主管教育行政部门责令限期改正，给予警告或者通报批评。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，视情节轻重依法给予相应处分；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
（一）未按照规定的标准和程序，以照顾特定考生为目的，滥用推荐评价权力的；
（二）未按规定公示享受优惠政策的考生名单、各类推荐考生的名额、名单及相关证明材料的；
（三）在考生报名、推荐等工作过程中出具与事实不符的成绩单、推荐材料、证明材料等虚假材料，在学生综合素质档案中虚构事实或者故意隐瞒事实的；
（四）违规办理学籍档案、违背考生意愿为考生填报志愿或者有偿推荐、组织生源的；
（五）其他违反国家招生管理规定的行为。
第八条 招生考试机构违反国家招生管理规定，有下列情形之一的，由主管教育行政部门责令限期改正，给予警告或者通报批评。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，视情节轻重依法给予相应处分；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
（一）为高校擅自超计划招生办理录取手续的；
（二）对降低标准违规录取考生进行投档的；
（三）违反录取程序投档操作的；
（四）在招生结束后违规补录的；
（五）未按照信息公开的规定公开招生工作信息的；
（六）对高校录取工作监督不力、造成严重不良后果的；
（七）其他违反国家招生管理规定的行为。
第九条 省级教育行政部门违反有关管理职责，有下列情形之一的，由国务院教育行政部门责令限期改正，并可给予通报批评。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由有关主管部门依法给予处分；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
（一）出台与国家招生政策相抵触的招生规定或者超越职权制定招生优惠政策的；
（二）擅自扩大国家核定的招生规模和追加招生计划，擅自改变招生计划类型的；
（三）要求招生考试机构和高校违规录取考生的；
（四）对高校和招生考试机构招生工作监管不力、造成严重不良后果的；
（五）其他违反国家招生管理规定的行为。
第十条 招生工作人员有下列情形之一的，其所在单位应当立即责令暂停其负责的招生工作，由有关部门视情节轻重依法给予相应处分或者其他处理；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
（一）违规更改考生报名、志愿、资格、分数、录取等信息的；
（二）对已录取考生违规变更录取学校或者专业的；
（三）在特殊类型招生中泄露面试考核考官名单或者利用职务便利请托考核评价的教师，照顾特定考生的；
（四）泄露尚未公布的考生成绩、考生志愿、录取分数线等可能影响录取公正信息的，或者对外泄露、倒卖考生个人信息的；
（五）为考生获得相关招生资格弄虚作假、徇私舞弊的；
（六）违反回避制度，应当回避而没有回避的；
（七）索取或收受考生及家长财物，接受宴请等可能影响公正履职活动安排的；
（八）参与社会中介机构或者个人非法招生活动的；
（九）其他影响高校招生公平、公正的行为。
第十一条 考生有下列情形之一的，应当如实记入其考试诚信档案。下列行为在报名阶段发现的，取消报考资格；在入学前发现的，取消入学资格；入学后发现的，取消录取资格或者学籍；毕业后发现的，由教育行政部门宣布学历、学
位证书无效，责令收回或者予以没收；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
（一）提供虚假姓名、年龄、民族、户籍等个人信息，伪造、非法获得证件、成绩证明、荣誉证书等，骗取报名资格、享受优惠政策的；
（二）在综合素质评价、相关申请材料中提供虚假材料、影响录取结果的；
（三）冒名顶替入学，由他人替考入学或者取得优惠资格的；
（四）其他严重违反高校招生规定的弄虚作假行为。
违反国家教育考试规定、情节严重受到停考处罚，在处罚结束后继续报名参加国家教育考试的，由学校决定是否予以录取。
第三章 招生责任制及责任追究
第十二条 实行高校招生工作问责制。高校校长、招生考试机构主要负责人、教育行政部门主要负责人是招生工作的第一责任人，对本校、本部门、本地区的招生工作负全面领导责任。
在招生工作中，因违规行为造成严重后果和恶劣影响的，除追究直接负责人的责任外，还应当根据领导干部问责的相关规定，对有关责任人实行问责。第十三条 对在高校招生工作中违规人员的处理，由有权查处的部门按照管理权限，依据《中华人民共和国行政监察法》《行政机关公务员处分条例》《事业单位工作人员处分暂行规定》等相关规定，依法予以监察处理、作出处分决定或者给予其他处理。
第十四条 高校招生工作以外的其他人员违规插手、干预招生工作，影响公平公正、造成严重影响和后果的，相关案件线索移送纪检监察机关或者司法机关查处。
第十五条 出现本办法第二章规定的违规情形的，有关主管部门应当立即启动相关程序，进行调查处理。情节严重、影响恶劣或者案情复杂、社会影响大的，应当及时上报，必要时由国务院教育行政部门参与或者直接进行处理。
第十六条 对有关责任人员违规行为的处理，应当按照国家规定的程序进行。对有关责任人员和考生的违规行为调查和收集证据，应当有2名以上工作人员。作出处理决定之前，应当听取当事人的陈述和申辩。
第十七条 对处理决定不服的有关责任人员和考生，可以按照国家有关规定提出复核或者申诉；符合法律规定受案范围的，可以依法提起行政复议或者诉讼。
第四章 附 则
第十八条 本办法所称特殊类型招生，是指自主选拔录取、艺术类专业、体育类专业、保送生等类型的高校招生。
第十九条 研究生招生、成人高校招生有关违规行为的处理，参照本办法执行。
第二十条 本办法自发布之日起施行。
第三篇：员工违规行为处理办法试题
河南省农村信用社员工违规行为处理办法(第一阶段)知识竞赛试题
一、单项选择题（每小题1分，共60分，不答、错答均不得分）1.下列不属于办法规定纪律处分的有（C）。A.降级
B.撤职
C.开除留用
D.开除
2.受到记过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效考核工资标准扣发（A）绩效工资。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
3.应给予撤职处分但无职可撤的，给予（C）处理。A.记大过
B.降一个职级
C.降两个职级
D.开除留用
4.处分期间发生新的违规行为，处分期为（D）。A.原处分期限
B.新处分期限 C.原处分期限与新处分期限之和
D.原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和 5.处分期间发生新的违规行为应（C）处理。A.从轻
B.同等
C.加重
D.免于 6.引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，（A）年内不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务，（）年内不得提拔使用。受到调离岗位处理的，（）年内不得提拔使用。
A.1、2、1
B.2、1、2
C.1、1、1
D.2、1、1 7.违规行为给农信社造成直接经济损失拒不赔偿的（C）。
A.给予扣减绩效收人
B.给予组织处理 C予以辞退
D给予纪律处分
8.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的（D）。
A.可从轻处理
B.可减轻处理 C.可从重处理
D可免予处理 9.下列属情节严重的情形有（B）。A.多次违规，屡查屡犯
B.经他人劝阻仍继续实施违规行为 C.打击、报复、陷害检举人
D.内外勾结实施违规行为
10.下列属从轻或减轻处理的行为有（B）。A.因不可抗力造成损失、毁损的
B.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的
C.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的 D.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的
11.对下级反映的情况无正当理由未及时解决或答复，造成严重后果的，应给予（D）处分。
A.开除
B.撤职
C.降级
D.警告至记大过
12.对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作人员打击报复的，给予（C）处分。
A.记过至开除
B.降级至开除
C.撤职至开除
D.开除 13.基层乡镇级农信社机构辖内发生1起涉案金额（B）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。
A.10
B.20
C.50
D.100
14.基层乡镇级农信社机构辖内12个月内发生2起涉案金额（A）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。
A.10
B.20
C.30
D.50
15.未经批准擅自招录、接收、聘用员工的，给予有关责任人员（C）处分。
A.警告至记大过
B.记过至降级 C.记大过至撤职
D.撤职至开除
16.在选拔任用领导人员过程中，可以给予开除处分的有（A）。
A.利用职权打击报复或者营私舞弊
B.在本人工作调动、机构变动时，突击提拔领导人员 C.为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误 D.在民主推荐、民主测评、组织考察中搞拉票等非组织活动 17.工作不负责任，贷款管理不严，辖内出现严重授信违规事件或新增贷款不良率超出规定比例，部门负责人应（A）。
A.引咎辞职
B.降级
C.撤职
D.开除 18.无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予警告至记大过处分；情节或后果严重的，给予（C）处分。
A.降级
B.撤职
C.降级至撤职
D.降级至开除 19.未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予有关责任人员（A）处分。
A.警告至记过
B.警告至记大过 C.警告至降级
D.警告至撤职
20.柜员离岗时不签退或暂退业务系统的，给予(B)处分；后果或情节严重的，给予（）处分。
A.记过至记大过，降级至开除
B.警告至记过，记大过至开除
C.警告至记过，降级至开除
D.警告至降级，撤职至开除 21.隐藏、窃取储蓄重要单证或套取客户密码，给予直接责任人
（C）处分。
A.警告
B.记过
C.开除
D.记大过
22.以空库等方式虚假收贷收息的，给与相关责任人员（D）处分。
A.记大过
B.降级
C.撤职
D.开除
23.在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，造成经济损失的，至少应给予（B）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
24.在办理现金出纳业务过程中，应给予开除处分的有（C）。A.现金出纳业务没有做到日清日结 B.管库员无手续出库
C.在办理现金出纳业务时抽张
D.当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报
25.违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，至少应给予（C）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级 26.违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金或其他用途资金的，至少应给予（D）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
27.向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，至少应给予（B）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
28.发放假名、冒名贷款套取、侵占、挪用信贷资金的，至少应给予（D）处分。
A.记大过
B.降级
C.撤职
D.开除
29.下列属贷款审查过程违规行为的有（C）。A.提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的
B.未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的
C.伪造虚假信贷资料
D.帮助、默许客户编造虚假信息资料
30.当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员（B）处分。
A.警告至降级
B.警告至记大过
C.记过至降级
D.记过至记大过
31.截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或情节严重的，给予（B）处分。
A.记大过至开除
B.降级至开除
C.撤职至开除
D.记大过至降级
32.无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的，给予有关责任人员（A）处分。
A.警告至记过
B.警告至记大过
C.记过至记大过
D.记大过至开除
33.未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的，给予有关责任人员（C）处分；后果或情节严重的，给予（）处分。
A.警告至记过
记大过至开除
B.记过至记大过
降级至开除
C.记大过至撤职
开除
D.记过至撤职
开除 34.信贷档案管理混乱，丢失重要信贷档案、保险单据或违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果或情节严重的，给予（C）
处分。
A.记大过至开除
B.记大过至降级
C.降级至开除
D.撤职至开除
35.办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用客户资金，后果或情节严重的，给予（C）处分。
A.记大过至开除
B.记大过至降级
C.降级至开除
D.撤职至开除
36.未按规定保管、处理自助设备吞没卡，后果或情节严重的，给予（B）处分。
A.记大过至开除
B.记大过至撤职
C.撤职至开除
D.降级至开除
37.违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所外办理业务的，至少给予（）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
38.以空库等方式虚假收贷收息的，至少应给予（D）处分。
A.记大过
B.降级
C.撤职
D.开除
39.违规向客户提供委托理财或代客户理财服务的，至少应给予（B）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
40.违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，至少应给予（C）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
41.违反规定擅自修改、增删客户或柜员资料的，至少应给予（C）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
42.从事后台维护的技术人员，违反规定同时进行前台技术维护的，至少应给予（B）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
43.客服人员因服务态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应给予（B）处分。
A.警告至记过
B.警告至记大过 C.警告至降级
D.警告至撤职
44.无故鸣枪、动用枪支威胁或伤害他人的，给予（D）处分。
A.记大过至开除
B.降级至开除
C.撤职至开除
D.开除
45.泄露农信社商业秘密的，至少应给予（B）处分。A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
46.销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，给予（D）处分。
A.记大过至开除
B.降级至开除
C.撤职至开除
D.开除
47.对检举人、控告人、申诉人或监督检查人员、案件调查人员进行打击报复的，至少应给予（C）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
48.不履行或不正确履行职责，致使农信社受到行政机关处罚的，给予（D）处分。
A.警告至记大过
B.警告至撤职
C.记过至记大过
D.记过至撤职
49.违反企业形象有关规定，或者未按规定统一制作、发布广告，后果或情节严重的，给予有（A）处分。
A.警告至记大过
B.警告至撤职
C.记过至记大过
D.记过至撤职
50.扣减绩效收入，每人每次原则上不得超过相当于本人（B）的绩效工资。
A.半年
B.一年
C.二年
D.三年
51.受处理的员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（B）日内向作出决定的机构申请复审。
A.15
B.30
C.60
D.90
52.复审机构应在受理之日起（B）日内作出复审决定。A.15
B.30
C.60
D.90
53.复核机构自收到复核申请之日起（C）日内作出复核决定。
A.15
B.30
C.60
D.90
54.对违规员工作出纪律处分决定，应当按照规定程序经（D）决定。
A.党委书记
B.纪委书记
C.监察部门集体讨论
D.领导班子集体讨论 55.处分决定应以（C）形式送达本人。A.电话通知
B.电子邮件
C.书面
D.捎话
56.组织处理或辞退处理决定作出后，由（D）负责办理组织或解除劳动合同的相关手续。
A.综合部门
B.审计部门
C.纪检监察部门
D.人力资源部门 57.警告处分可在满（A）个月提出解除处分申请。A.6
B.9
C.12
D.18 58.记过处分可在满（C）个月提出解除处分申请。A.6
B.9
C.12
D.18
59.记大过处分可在满（C）个月提出解除处分申请。A.6
B.12
C.18
D.24 60.降级、撤职处分可在满（D）个月提出解除处分申请。A.6
B.12
C.18
D.24
二、多项选择题（每小题1分，共40分，不答、少答错答均不得分）
61.《办法》规定的经济处罚包括（B D）A.罚款
B.扣减绩效收入 C.扣减工资
D.赔偿经济损失；
62.下列属可免予处理的情形有（BCD）A.主动赔偿经济损失或退出非法所得的。B.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的。C.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的。
D.有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的。
63.办法规定的有关责任人员包括（ACD）。A.直接责任人
B.主管责任人 C.管理责任人
D.领导责任人 64.办法规定的其他处理包括(ACD)。
A.批评教育
B.书面检查
C.组织处理
D.辞退 65.负责人工作不负责任，不履行或不正确履行职责的行为有（ACD）。
A.对重大问题和突发事件处置不当 B.假公济私、化公为私
C.故意掩盖、隐瞒辖内违规违纪问题
D.对发现的问题和隐患不及时整改，或整改弄虚作假
66.违反重要岗位分岗作业规定的有（ACD）。A.重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约
B.近亲属未回避
C.安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作
D.或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作
67.下列属违反廉洁自律规定的有（BCD）。
A.对明知有违法违纪、重大违规失职问题的人员，予以提拔任用
B.利用农信社财产或商业秘密、客户秘密为本人或他人牟利 C.隐瞒真实情况，不如实报告个人有关事项 D.未经批准擅自出国（境）
68.县级行社辖内发生1起涉案金额100万元以上（含）案件的，县级行社机构主要负责人、分管负责人应（ABCD），待案件查清后，根据案件造成的风险、损失情况给予相应处理。
A.责令辞职
B.停职
C.免职
D.引咎辞职 69.在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有（CD）。
A.经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账 B.核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏 C.设置账外账
D.伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料 70.违反费用管理规定的行为有（ABC）。A.未经批准超出上级核定费用控制指标
B.使用不真实发票报销或报销不应由单位承担的费用支出
C.无原始报销凭据或以不合规票据列支费用 D.股金分红超规定比例
71.员工在受处分期间，下列说法正确的是（AD）。A.不得晋升职称
B.停发工资 C.不具有选举权利 D.取消评先评优资格。
72.在贷款审议、审批过程中有下列行为的（ABD），给予有关责任人员记过至撤职处分，后果或情节严重的，给予开除处分。
A.未达到规定人数召开贷审会 B.相互串通影响审议结果
C.对存在明显缺陷的贷款不予以通过 D.越权审批
73.违反客服规定，有下列行为的（ABCD），给予有关责任人员警告至记大过处分。
A.擅自将无关人员带入工作区域 B.长时间拨打私人电话 C.擅自离岗
D.未按要求登入及签退操作系统
74.下列违反会计结算等规章制度，可以直接给予开除处分的有（BCD）。
A.多计收入少计支出虚增利润 B.编制、提供虚假财务会计报告 C.设置账外账
D.假冒客户名义或虚拟名称开立账户
75.下列行为可以直接给予开除处分的有（ABC）。
A.盗窃、挪用库款
B.在办理现金出纳业务时抽张 C.白条抵库 D.假币流出柜面
76.办理信贷业务中，可以直接给予开除处分的有（AB D）。A.发放假名、冒名贷款
B.索取、收受客户贿赂或其他好处 C.未按规定进行放款审核 D.截留、挪用信贷资金
77.下列严重违反网上银行业务管理规定，应直接给予开除处分的有（AC）。
A.擅自修改客户指令信息的；
B.办理网上银行的相关操作未执行双人复核 C.冒用客户名义，伪造相关资料，骗取数字证书 D.为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡
78.持卡人发生透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，可以给予（AB）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级 79.违反规定擅自改动数据或伪造清算信息的，擅自修改、增删客户或柜员资料的，可以给予（CD）处分。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.开除 80.违反信息科技管理规定，应直接给予开除处分的有（DC）。
A.未经授权，擅自将设备、信息、软件带出办公场所 B.故意破坏计算机信息系统及硬件设施
C.故意篡改或删除系统日志或审计信息
D.利用邮件系统传播损害农信社形象的邮件
81.违反公文档案管理规定，应直接给予开除处分的有（B）。
A.伪造、变造档案记载内容致使案卷失真 B.销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案 C.未按规定收发、传递及处理文件 D.恶意修改已签发的文件
82.违反规定与融资性担保公司或其他中介机构合作，后果或情节严重的，应给予（CD）处分。
A.记大过
B.降级
C.撤职
D.开除
83.违反反洗钱规定，应直接给予开除处分的有（BD）。A.违反反洗钱管理规定，对大额交易应报告未报告的 B.参与或者从事洗钱活动
C.违反反洗钱管理规定，对可疑交易未尽职调查
D.利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助
84.对监督检查人员打击报复的，可以给予（AD）处分。A.记大过
B.撤职
C.降级
D.开除
85.下列行为应直接给予开除处分的有（ABCD）A.参与赌博活动
B.接受色情服务或参与卖淫、嫖娼等非法活动
C.吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品
D.为吸毒、贩毒人员提供资金
86.在不良资产管理处置中的违规行为，直接给予开除处分的有（AB）。
A.截留不良资产处置收入 B.以虚假拍卖方式处置不良资产 C.擅自动用抵债资产
D.未经批准擅自将抵债资产转为自用
87.下列行为应当从重或加重处理的有（ABCD）。A.多次违规，屡查屡犯 B.违规后逃匿 C.教唆他人违规 D.为他人谋取私利
88.下列行为可以从轻或减轻处理的有（ABC）。A.主动赔偿经济损失或退出非法所得 B.有证据证明，对强令其违规有抵制行为 C.自查发现违规问题并及时整改纠正
D.任职六个月发生涉案（违规）金额、笔数占比较小 89.对违规责任人员的处理原则有（ABCD）。A.从法原则
B.程序规范、人人平等原则 C.量责适当、教惩结合原则 D.实事求是、客观公正原则
90.下列属“重大责任事故”的有（CD）。
A.重伤一人
B.造成30万元损失责任事故
C.核心信息系统故障或瘫痪，影响业务三个小时以上 D.重要合同丢失、毁损、被篡改
91.办法所指的法律性文件包括（BCD）。A.担保合同
B.银行承兑协议
C.保函
D.贷款意向书
92.下列授权管理违规行为，后果或情节严重应给予开除处分的是（AC）。
A.未按规定进行授权、转授权
B.有权监督部门发现越权行为不制止、不纠正 C.采取化整为零等手段逃避授权权限控制 D.未按规定程序和手续办理授权事宜
93.下列财务管理违规行为，后果或情节严重应给予开除处分的是（ABD）
A.采购谈判招标走形式、内定供应商 B.以化整为零方式逃避集中采购
C.未按财务制度规定足额计提和摊销有关财务支出
D.私设“小金库”
94.下列现金出纳业务违规行为,直接给予开除处分的是（ABC）。
A.办理现金业务时抽张
B.利用职务便利，以伪造的假币换取真币 C.白条抵库
D.未按规定处理长短
95.下列说法错误的是（BCD）。A.不为自己办理业务
B.用身份证复印件办理开户手续 C.代年龄大的客户签名
D.客户资金通过柜员账户过渡转往他行
96.给予员工纪律处分必须坚持的原则（BCD）。A.审慎处理、公开处理
B.事实清楚、证据确凿 C.定性准确、处理恰当
D.手续完备、程序合法 97.未遵循审贷分离与贷放分控原则，设立独立部门或岗位相互制约、审核监督的，后果或情节严重的，可以给予（BC）处分。
A.记过
B.记大过
C.撤职
D.开除 98.办法规定企业形象包括（ABCD）。A.社名
B.行号
C.社徽
D.行徽
99.无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故（AD）支付存款本金和利息的，给予有关责任人员警告至记过处分。
A.拒绝
B.增加
C.减少
D.拖延
100.对检举人、（ABCD）进行打击报复的，给予记大过至开除处分。
A.控告人
B.申诉人
C.监督检查人员
D.案件调查人员
第四篇：邮政金融从业人员业务及法规考试试卷B
邮政金融从业人员业务及法规考试试卷（B）
一、填空题（每空1分，共30分）
1、《邮政资金案件责任查究》应当坚持（实事求是）的原则。实施责任查究，应当以事实为依据，认定（相关人员）的责任、区别不同情况，依照本规定，给予恰当的处理，对特别重大案件，应当“上追”（两级）。
2、邮储银行要建立代理营业机构的操作风险评估体系，定期对代理营业机构经营银行业务进行（检查），并对风险状况进行评估，根据评估结果，有权按照监管部门的规定变更代理营业机构（代理银行业务）范围。
3、邮政储蓄营业网点安全防范管理规定：在营业前解除（防盗报警器），开启电视监控设备；营业人员要检查自己使用的工作设备（微机、保险柜等）是否完好，遇有异常情况应立即（报告）相关部门处理。应在营业室内（视频监控）下的指定柜台内办理（现金和款袋）交接手续，并登记备查。
4、《中国银监会关于加强中国邮政储蓄银行案件防控工作的监管意见》（银监发【2009】112号）中要求：认真；落实银监会操作风险“十三条”、“十个联动”、“六个重点”，特别是严格落实（岗位轮换）、（亲属回避）和（强制休假）三项制度，解决基层负责人长期在一个单位、员工长期在一个岗位容易积酿案件的问题；严格落实（授权管理）制度、不相容岗位（分离制约）制度；定期开展制度执行情况的（监督检查），对执行制度不力、有章不循、违规操作行为进行（严肃处罚）。
5、二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，应当向（同级邮政储蓄银行）或分支机构通报；一类网点、各级邮政储蓄银行或分支机构发生案件，（邮政储蓄银行）或分支机构在向上级报告的同时，应当向（同级邮政企业）通报。
6、支局长或综合柜员必须每天对（柜员现金）、（重要空白凭证）及账务进行核对，（尾箱现金）必须每日进行双人复核，并实行（双人双锁）管理。
7、严禁跳号使用空白重要凭证。严禁（手工签发）或私自打印存单/折。严禁私自保管或使用已停用的重要空白凭证。重要空白凭证丢失、作废应及时登记，说明丢失、作废原因，并报告（邮储银行）。
8、严禁将业务印章拿离业务场所。严禁将代理银行业务用章用于邮政非银行业务。严禁在（空白凭证）、登记薄、（报表）上预先加盖印章。严禁直接代理客户办理(任何金融)业务。严禁柜员代客户保管现金、（存单（折））、卡、（凭证）。
二、单项选择题（每题1分，共20分）1．凭证正式挂失的受理最大范围（C）。
A．开户网点 B．同县市联网网点 C．省内联网网点 D．全国联网网点 2．以下业务必须本人办理的是：（D）
A．提取现金200万元 B．柜面临时挂失 C．绿卡通开户 D．解挂失
3．账户信息修改是指在客户（C）柜台后发现操作失误造成客户姓名．存款期限．通知存款品种．支票类存款起息日等要素输入有误，经（）后修改错误信息。A．已离开，支局长授权 B．未离开，与客户联系 C．已离开，与客户联系 D．未离开，支局长授权 4．《中华人民共和国反洗钱法》自（C）起正式实施。A．2006年5月1日 B．2007年1月1日 C．2007年7月1日 D．2008年1月1日
5、我行应根据近年来案件发生情况和风险实际，建立常态化的（A）机制。
A.风险排查和问题整改 B.重大事项报告 C.案件处罚和责任查究 D.岗位轮换和亲属回避
6．汇兑普通柜员收到支票，应先做（D）交易。
A．普通柜员轧帐单 B．综合柜员轧帐单 C．机构轧账单 D．普通柜员收到外部支票交易
7．汇款在收款人兑付之前，所有权归（A）所有，其拥有对该汇款的处置权。A．汇款人 B．收款人 C．邮储银行 D．央行
8．异地临时挂失有效期为（B）天，有效期内未做正式挂失或补挂失的，系统在有效期满后对该账户自动解除止付状态。
A．10 B．20 C．30 D．40 9．转账交易金额输入错误只能通过（C）交易更正。
A．账户止付 B．取消 C．冲正 D．限额止付 10．大额核保金额为（A）万元（含）以上的正式挂失。A．2 B．5 C．10 D． 50 11．凭证或密码挂失时，该凭证对应的账户同时（B），挂失期间，禁止办理该账户所有支取类交易（扣划和已签有协议的自动扣款除外）。
A．冻结 B．止付 C．扣划 D．清户 12．一般来说商业银行最主要的资产业务是（B）
A．再贷款业务 B．贷款业务 C．存款业务 D．货币发行 13．下列金融业务中不属于中间业务的是（C）A．代理国债业务 B．代收电信资费业务 C．小额信贷业务 D．代理保险业务
14．下列哪项是活期清户交易的最大受理地域范围？（B）
A．全国任意邮政储蓄联网网点 B．省内任意邮政储蓄联网网点 C．本地市任意邮政储蓄联网网点 D．本市县任意邮政储蓄联网网点 15．修改账户存期交易只能在开户后（C）个月内办理。A．1 B．3 C．6 D．12 16．冻结个人存款的期限最长为（C）个月，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续。逾期未办理续冻手续的，账户自动解冻结。A．1 B．3 C．6 D．12 17．对个人账户无权提出扣划的机关包括：（C）
A．人民法院 B．税务机关 C．监狱 D．海关 18．绿卡通卡不允许办理的业务是：（A）
A．挂失清户 B．挂失补发 C．密码挂失 D．密码重置 19．下列哪些情况银行需承担负责？（B）
A．挂失生效前的经济损失 B．挂失生效后发生的一切经济损失 C．挂失失效后发生的一切经济损失 D．因客户密码泄漏造成的经济损失 20．《反洗钱法》自（C）起施行。
A．2006年1月1日 B．2006年6月1日 C．2007年1月1日 D．2007年6月1日
三、多项选择题（每题2分，共20分）
1．查询业务分为以下那几种？（ABCD）
A．客户查询 B．司法查询 C．内部查询 D．信息查询
2．办理协助扣划业务时，邮政储蓄机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：（ABCD）A．有权机关执法人员的工作证件
B．有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律．行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
C．有关生效法律文书 D．行政机关的有关决定书
3．柜员在办理以下（ABCD）业务时需进行联网核查工作。A．开户 B．修改实名证件 C．户名更改 D．大额支取
4．客户凭存折在跨省异地办理（ABC）业务，普通柜员须在存折附页手工记录相关内容，加盖名章。A．存款 B．取款 C．转账 D．查询
5．存折、存单的印刷号是核对交易真实性的重要号码，办理下列业务时需要校验印刷号：（ABCD）A．存款、取款、转账和清户 B．存折申请、撤销绿卡 C．换折（单）D．开具存款证明 6．柜员应妥善保管自己的（ABD），不得随意借予他人使用。A．柜员号 B．密码 C．业务用料 D．名章
7．营业终了，综合柜员应该在所有普通柜员完成（ABC）及轧账交易后再进行正式轧账，然后办理机构轧账。
A．现金上缴 B．凭证上缴 C．尾箱上缴 D．钥匙上缴 8．下列必须由本人办理的交易是：（ABCD）
A．双挂失 B．密码重置
C．柜面密码维护 D．存折加办卡或卡加办折 9．确保员工信访举报渠道的途径是（ABC）。A．拓宽信访举报渠道
B．对举报查实的案件，对举报人予以重奖 C．加大信访核查力度
D．适时更新查处进展和责任查究情况 10．大额转存适用于：（ABCD）A．用户办理转存但尾箱金额不足 B．在同一网点开立的两个账户互转
C．用户办理到期转存 D．用户办理部分支取
四、判断题（每题1分，共10分）
1.我行分支机构和代理营业网点要将内部作案、内外勾结作案及工作人员失职做成的外部案件纳入责任追究范围（√）
2．县（市）支行对网点办理的扣划交易进行核对，核对一致后进行归档及资金处理。由县（市）支行会计将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，或支付现金。（√）
3．因客户自身疏忽，造成淘宝绿卡、支付密码、手机号码等重要信息被盗，引发的资金损失由客户自己承担责任，邮政储蓄银行不承担责任。（√）
4．存款人被宣告死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向公证机构申请办理继承权证明书，邮政储蓄机构凭人民法院宣告存款人死亡判决书和继承权证明书办理过户或支付手续。（√）5．每笔交易只能办理一次成功的冲正交易。（√）
6．挂失分为正式挂失、临时挂失、函电挂失、紧急挂失、密印挂失、凭证密印双挂失。（×）7．普通柜员根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账，核点现金和凭证，输入现金和各种凭证起讫号码，轧账成功后，打印柜员轧账单，上缴尾箱。（√）
8．在办理个人储蓄账户和个人结算账户的开户、修改实名证件业务时必须进行联网核查。（√）9．活期存款账户按签发存款凭证方式可分为单折户、单卡户和卡折合一户。（√）10．绿卡通只可开立整存整取、定活两便和通知存款三个储种子账户。（√）
五、案例分析（共20分）
社会人员江某以帮忙完成任务为由，骗取某储蓄所营业员李某的信任，又以高息揽储为由诱使储户刘某答应到李某所在储蓄所办理存款业务。江某利用与储户刘某是老朋友，提出为刘某代办开户手续。在储户未到场的情况下，营业员李某仅凭储户刘某的身份证复印件就办理了存折及银行卡的开户手续。随后将开好的存折及卡交与江某，江某只将存折交与刘某，私下留存银行卡。次日刘某从异地转入480万元，江某利用该银行卡盗划储户资金400万元外逃。
请分析：
1、营业员李某的违规行为包括哪些？违反了哪些业务规定？
2、结合实际简要提出加强网点开户及支局长管理的风险防控建议。答：营业员违反了以下规定:
1、《中国邮政储蓄银行业务制度》第六十条规定客户身份识别的业务范围
(一)开户交易
（1）开立个人存款账户，要求核对账户户主有效身份证件，登记姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等身份基本信息，户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地，并留存账户户主有效身份证件的复印件或者影印件。
（2）代理他人开立存款账户的，除核对户主有效身份证件外，还应核对代理人有效身份证件，留存代理人及户主有效身份证件的复印件或者影印件。
2、《中国邮政储蓄银行业务制度》第六十七条规定在办理个人储蓄账户和个人结算账户的开户业务前需出示居民身份证进行联网核查，打印联网核查结果：
3、《中国邮政储蓄银行业务制度》第二百二十八条规定卡折合一户原则上不允许代理开办。
4、《营业机构案件防控工作行为规范解读》二十四、一折一卡业务必须由双人办理，换人复核并授权，交付卡、折必须由客户签收。
第五篇：2、云南省财政支农专项资金违规行为处理暂行办法
云南省财政支农专项资金违规行为处理暂行办法
第一条 为了加强财政支农资金的管理，提高使用效益，保护农民的合法权益，根据国务院《关于违反财政法规处罚的暂行规定》和有关法律、法规，结合本省实际，制定本办法。
第二条 本办法所称财政支农资金，包括列入政府预算支出科目中的农业支出、林业支出、水利和气象支出和财政扶贫资金中的项目支出。
第三条 国家机关、社会团体、企事业单位及其工作人员，违反财政支农资金管理规定的，依照《关于违反财政法规处罚的暂行规定》等有关法规和本办法进行处理。
第四条 对截留、挤占、挪用、侵占财政支农资金行为的单位及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照下列规定处理：
(一)财政部门会同主管部门对其单位及其主管人员予以通报批评，并通告相关行业自律组织进行相关处理;(二)财政部门一年内对该单位同类财政支农专项资金的申报不予受理;
(三)财政部门和项目主管部门终止该项目的执行，收回已拨付的财政支农资金;(四)财政部门收缴违规的财政支农资金;(五)财政部门或审计部门追缴被侵占、挪用的财政支农资金;(六)财政部门或审计部门责令项目单位冲转有关的账目。
第五条 申报财政支农资金有下列违规行为之一的，依照下列规定予以处理:(一)项目可行性研究报告有虚假内容、且已骗取财政支农资金的，由财政部门收缴被骗取且已拨付的财政支农资金，并于一年内不予受理该项目单位有关财政支农资金的申报，对其单位及其主管责任人员予以通报批评;(二)在项目可行性研究报告和项目检查验收中，为项目单位提供虚假情况的，由财政部门和项目主管部门对其单位主管人员通报批评，并通告相关行业自律组织进行相关处理。第六条 实施单位不按照批复方案使用财政支农资金的，按照下列规定处理:(一)将已安排的生产性资金用于未经批准的生产性项目，由财政部门责令整改，收回违规资金用于原项目，同时停拨未拨付的项目资金;违规资金额冲转有关账目未在限期内进行整改的，终止该项目的执行。
(二)将生产性资金用于非生产性支出，除收回资金用于原项目外，违规额不到10万元的，由上级行政机关或监察机关对直接负责的主管人员和其他责任人员给予行政警告或记过等处分;超过10万元以上的，由上级行政机关或监察机关视情节轻重，对直接负责的主管人员和其他责任人员给予行政记大过、直至撤职处分。
第七条 财政部门或主管部门不按照规定时间下拨财政支农资金的，按照下列规定予以处理:(一)对上级下达的救灾应急性质的财政支农资金，主管部门项目计划已落实的，滞留本级的时间不得超过5日，逾期未下拨的，由上级财政部门对单位给予通报批评。
(二)对上级下达的非救灾应急性质的财政支农资金，主管部门项目计划已落实的，在上级预算资金调度到位的情况下，滞留本级时间不得超过三个月，逾期未下拨的，由上级财政部门对单位给予通报批评;造成严重后果的，由上级行政机关或监察机关对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予行政警告、记过、记大过处分。，主管部门项目计划已落实，滞留本级时间超过6个月尚未下拨的，停止执行该项目，并由上级财政部门按资金来源渠道如数收回项目资金;造成严重后果的，由上级行政机关和监察机关对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予行政警告、直至开除处分。
第八条 有下列情形之一的，依照有关法律予以处理:(一)直接负责的主管人员强令有关人员违反财政支农资金管理规定的;(二)经办人员擅自作主违反财政支农资金管理规定的；
(三)挪用或者截留救灾、防灾性质的财政支农资金或用财政支农资金购买救灾、防灾物资的;(四)涂改、伪造、毁灭财政支农资金账表凭证的;(五)阻碍、抗拒财政支农资金检查或者拒不纠正错误的;(六)屡查屡犯的。
第九条 违反财政支农资金管理规定，有下列情形之一的，可从轻处理:(一)违规行为经查处后，认真检查错误并在规定时限内及时纠正的;(二)违反规定的款额较小，情节轻微的;(三)主动检查并及时予以纠正的;(四)经办人员抵制无效，被迫执行的。
第十条 财政部门、审计部门、监察部门和主管部门，对发现并经核实确有违反财政支农资金规定行为的单位及其责任人员，不按照《关于违反财政法规处罚的暂行规定》和本法进行处理的。应当依法追究相关部门主管人员及其经办人员的责任。
第十一条 本办法自2004年8月1日起施行。
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