第一篇：故意伤害案件的防范
故意伤害案件的防范
故意伤害案件就是我国刑法中规定的故意伤害犯罪行为造成的事件，是指故意非法损害他人身体健康的行为。
故意伤害罪的客体是他人的健康权利。伤害的对象是有生命的人的身体。人的生命与健康密不可分，生命不存在了，健康自然不复存在；生命虽然存在，健康受到严重损害，其生命存在的价值也不能充分实现。因此，保护人身健康不受侵害也是防范工作的重要任务。故意伤害罪的客观方面表现为非法损害他人身体健康的行为。伤害行为一般表现为以暴力方法(打、砸、砍、扎等)或非暴力方法(如投毒)，通过作为的方式实施。在个别情况下行为人有义务防止或阻止他人身体受到伤害，而故意不履行此义务，即不作为，也构成本罪。故意伤害罪是结果犯，即只有给他人身体造成伤害结果，才构成本罪既遂。伤害结果，即对他人身体健康的损害，一般表现为两种形态：其一是破坏了身体组织的完整，如打掉了牙齿、砍掉了手指、摘除了某内脏等等。其二是损坏了肢体或者外部器官或体内组织的正常机能，如造成耳聋、失明、变哑、精神失常等等。伤害行为可能造成不同程度的伤害，包括轻微伤、轻伤、重伤、伤害致死。按照法律规定，只造成轻微伤的不构成犯罪。故意伤害罪的主体是一般主体，即已满16周岁具有刑事责任能力的人。但是，已满14周岁不满16周岁的人，故意伤害致人重伤或者死亡的，也应当以本罪定罪处罚。故意伤害罪的主观方面表现为直接故意犯罪，即明知自己的行为会造成他人身体伤害的结果，并且希望或者放任伤害结果的发生。因此，只有查明认识因素(对伤害结果的明知)和意志因素(对伤害结果的希望或放任态度)，二者统一，才能对伤害结果负故意伤害罪的刑事责任。
(一)、故意伤害案件的特点
故意伤害案件在部队是一种最为常见的多发性案件，其特点与 1
故意杀人案件有许多相似之处，但也有自身的一些值得注意和特点。
1．起因简单过程短，具有突发性。故意伤害案件中，作案人大多数是在激情状态下实髓犯罪的。所谓激情犯罪，是指犯罪人在扭曲的情感支配下，意志失去控制力，虽然明知其行为将造成严重后果，但无法克制并放任其发生的一种犯罪形态。激情犯罪的发生，主要是由行为人的生理和心理特征所决定的，它是犯罪动机形成的一个重要方面。由于士兵多数是20岁以下的青年人，而且士兵中独生子女的比例越来越大，他们之中的相当一部分人，处在人生不成熟与成熟的交替时期，因此，他们在生理和心理上具有很多特点。如易于冲动、冒险和寻求刺激，过于自信、好奇和追求享乐，具有逆反、对抗和以我为中心等特点。这些特点反映出他们尚未形成独立人格，因而缺乏自制力、判断力，容易冲动而误入法网。在激情状态下实施故意伤害犯罪的形式，常常是在某种偶然事件的诱发下，顿生犯罪动机，即刻实施，犯罪人往往因为别人的一句话、一个动作、一个眼神或者一件不足为奇的小事而突然产生伤人念头并实施犯罪行为。有的因为酒后失去自我控制能力而为之；有的出于“哥儿们义气”、“老乡情义”，“为朋友两肋插刀”而为之；有的甚至为了在不相识的女性面前呈能而为之。这些案件的发生往往给人一种防不胜防的感觉，但是，如果认真总结其中的经验教训，我们从中也能找到有效控制的时机和办法。
2．结伙殴斗打群架，具有团伙性。故意伤害案件的犯罪人具有纠合性，这种纠合性特点主要表现在与地方人员发生冲突后，如有的单位在“小团体主义”思想的支配下，往往出现一个军人受到打骂，领导带领一伙军人“还击”而导致军地人员伤亡；有的军人在与地方人员冲突中吃了亏、受了辱，为了讨回所谓的“公道”，便纠集同乡与地方人员“决斗”，结果造成军地人员伤亡。这种纠合性的特点也表现在与军队内部人员发生冲突后，如有的军人因为与其他
省份或地区的军人发生了矛盾，就纠集本省份或本地区的人员与对方“算账”，如果对方吃亏，又采取同样办法对付，结果必然导致重大伤害案件的发生。
3．心胸狭窄多猜疑，具有报复性。故意伤害案件的作案人，大多数是处于报复心理而实施犯罪行为的，从报复心理引起的攻击行为的时机来看，往往是在感到被忽视、被轻蔑、被侮辱、被压制，人格、尊严受到践踏和伤害的时候。如玩笑口角过分时，受到批评处分时，评功评奖、入党入团、上学提干落空时，疾病伤残、家庭困难、婚恋受挫时等等。
4．缺乏理智自控差，具有愚昧性。由于受不良社会风气的影响，有的战士形成了以自我为中心的人生观和价值观，有极其强烈的排他心理。表现为称王称霸，狂妄自大。他们不懂得只有自己首先尊重别人，别人才能尊重自己的基本道理，只要求别人尊重自己，对别人的人身安全、荣誉、人格都不屑一顾。头脑中时常有一种被歪曲了的“强者”形象，不是用努力进取，在工作中取得成绩而求得别人的尊重，而是信奉“谁胆大谁英雄，谁胆小谁狗熊”的信条，由于一些单位对蛮横无理、寻衅闹事、以强凌弱的人惩治不力，更使一些战士把拳头当本事，把粗野当风度。他们往往看不起别人，也瞧不起领导，盲目地狂妄自大，老虎的屁股摸不得。一听不顺耳的话或吃了一点亏，便张口闭口要“修”这个，要“扁”那个。如果遇到对方“还击”，导致故意伤害案件发生就不可避免。
(二)、故意伤害案件的防范措施
1．加强军人道德修养。道德修养的内容主要包括道德认识修养、道德情感修养、道德意志修养和道德行为修养。加强道德修养的根本途径是自我教育和自我改造。那么，如何加强自我教育和自我改造呢?首先要加强学习。一个不重视学习和知识贫乏的人，认识问题、分析问题、解决问题的能力肯定不高，遇到挫折时必然会产生不正
常的情绪反应，如果性情粗暴的人在这种不良情绪的影响下，便会失去理智，实施故意伤害他人的极端行为。因此，在日常生活中要加强政治理论、法律常识和科学文化知识的学习，从知识的海洋里吸取明辨是非曲直、懂得如何做人的基本道理。只有用政治理论武装了自己的头脑，想问题做事情才有很高的标准和远大的目标；只有用法律法规约束自己的行为，才能明白什么是应当做的，什么是不应该做的，自觉地将自己的行为限制在法律法规和条令条例允许的范围之内。其次还要认真开展自我批评。作为青年战士，要经常解剖自己的思想和行为，经常分析自己的不良情绪和性格引起的过激行为将会给他人带来的是什么?带给自己的又会是什么?还可能给部队带来什么?只有在这种不断地自我反省反思中，才能使自己性格、气质中消极的一面逐渐转化为积极的一面，使自己的道德水准得到提高。
2．提高自我控制能力。人都有性格，人都有脾气。青年军人的生理和心理特点，决定了他们可能出现的急躁性格和粗暴脾气。而粗暴的脾气和急躁的情绪，正是引发伤害案件的重要因素。因此，要提高战士的自我控制能力，就必须在调整他们的性格上下功夫。首先要启发他们学会克制和忍让。一个单位的军人来自五湖四海，由于个人的经历、成长的环境、性格、志趣的不同，相互之间发生这样或那样的矛盾都是正常现象。工作、学习和日常生活中令人气恼的事情也会时常发生。每当这种情况出现时，都是对双方当事人的一个考验，如果剑拔弩张，大打出手，就可能导致严重后果；如果有一点忍让精神，则会息事宁人。因此，要启发他们遇事不发火，用克制和忍让来“冷却”自己的激情，抑制动手伤人的冲动。当然，对于青年军人来说，要做到这一点确实不是一件容易的事情，这就要求他们必须通过加强修养来逐步达到提高自我控制的能力。
3．坚决摒弃江湖义气。我军是人民的军队，相互之间在政治方
向和革命利益上是完全一致的。同志之间只有在共同的理想下建立起同志情、战友爱，才能有益于军队建设，才能使部队成为一个坚不可摧的战斗集体。“江湖义气”是封建宗法思想和行帮思想的具体化，往往与故意伤害犯罪的犯罪动机有着密切的联系。他们把“江湖义气”作为道德信条和行为准则，把“江湖义气”看得高于一切，大于一切，拜把子、结兄弟、发誓愿，声称“有福同享，有难同当”、“同生死，共患难”、“为朋友两肋插刀”，表现出极大的愚昧性和盲目性，往往导致严重的故意伤害犯罪。另外，“江湖义气”往往是亲一部分人，疏一部分人，以“小圈子”对抗“五湖四海”，以出“馊主意、歪点子”对付同志之间的坦诚相见，发展下去必然会使内部关系紧张。还要看到，一些“江湖义气”严重的人，他们靠“哥儿们”不靠组织，靠老乡不靠领导，当老乡和同志之间发生矛盾时，就不分是非曲直，夫原则地站在“哥儿们”一边，串通一气，抱成一团，替老乡出气，聚众打架，严重者则导致伤害案件的发生。因此，“江湖义气”和“老乡观念”是青年战士成长过程中的腐蚀济，是阻碍青年战士成长进步的陷阱，必须从树立远大理想、模范遵守法律法规、自觉遵守条令条例的高度，拼弃“江湖义气”和“老乡观念”，强化战友之情、同志之爱和“五湖四海”的观念，建立政治上互相关心，生活上互相帮助，工作上互相促进的真诚的同志关系。从根本上杜绝故意伤害案件的发生。
4．坚持教管控相结合。正面教育可以使青年军人充分认识故意伤害行为的严重危害性，可以引导青年军人选择正确的处事行为，防止故意伤害案件的发生。严格的行政管理可以使青年军人的工作、学习和日常生活在健康有序：地环境中进行，避免并减少与不良因素接触地机会，避免并减少引起愤怒激情的条件，及时发现可能导致案件的危险因素，从而防止案件的发生。但是，教育和管理的作用是有限的，对于一些“好斗成性”的重点对象，还必须采取有效
地控制措施。如在没有产生伤害他人意识时，要通过减少他们自由活动时间和缩小他们自由活动的空间等措施，消除他们与别人发生冲突的条件。如果在已经产生了伤人念头的情况下，就要严格控制他们与对方接触的机会。总之，只有把教育、管理和重点控制措施有机地结合起来，才能达到理想的防范效果。
第二篇：公安机关办理故意伤害案件程序规定
公安机关办理故意伤害案件程序规定(2009-07-21 19:05:43)标签： 分类：
公安部关于印发《公安机关办理伤害案件规定》的通知（公通字[2005]98号）
各省、自治区、直辖市公安厅、局，新疆生产建设兵团公安局：根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》，并结合基层实际工作情况，公安部制定了《公安机关办理伤害案件规定》，现印发给你们。请结合本地实际，认真贯彻执行。二00五年十月二十七日
公安机关办理伤害案件规定
第一章总则
为规范公安机关办理伤害案件，正确适用法律，确保案件合法、公正、及时处理，根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律法规，制定本规定。
本规定所称伤害案件是指伤害他人身体，依法应当由公安机关办理的案件。
公安机关办理伤害案件，应当遵循迅速调查取证，及时采取措施，规范准确鉴定，严格依法处理的原则。
第二章管辖
轻伤以下的伤害案件由公安派出所管辖。
重伤及因伤害致人死亡的案件由公安机关刑事侦查部门管辖。
伤情不明、难以确定管辖的，由最先受理的部门先行办理，待伤情鉴定后，按第四条、第五条规定移交主管部门办理。
因管辖问题发生争议的，由共同的上级公安机关指定管辖。
被害人有证据证明的故意伤害（轻伤）案件，办案人员应当告知被害人可以直接向人民法院起诉。如果被害人要求公安机关处理的，公安机关应当受理。
人民法院直接受理的故意伤害（轻伤）案件，因证据不足，移送公安机关侦查的，公安机关应当受理。
第三章前期处置
接到伤害案件报警后，接警部门应当根据案情，组织警力，立即赶赴现场。对正在发生的伤害案件，先期到达现场的民警应当做好以下处置工作：
（一）制止伤害行为；
（二）组织救治伤员；
（三）采取措施控制嫌疑人；
（四）及时登记在场人员姓名、单位、住址和联系方式，询问当事人和访问现场目击证人；
（五）保护现场；
（六）收集、固定证据。对已经发生的伤害案件，先期到达现场的民警应当做好以下处置工作：
（一）组织救治伤员；
（二）了解案件发生经过和伤情；
（三）及时登记在场人员姓名、单位、住址和联系方式，询问当事人和访问现场目击证人；
（四）追查嫌疑人；
（五）保护现场；
（六）收集、固定证据。
第四章勘验、检查
公安机关办理伤害案件，现场具备勘验、检查条件的，应当及时进行勘验、检查。
伤害案件现场勘验、检查的任务是发现、固定、提取与伤害行为有关的痕迹、物证及其他信息，确定伤害状态，分析伤害过程，为查处伤害案件提供线索和证据。办案单位对提取的痕迹、物证和致伤工具等应当妥善保管。
公安机关对伤害案件现场进行勘验、检查不得少于二人。勘验、检查现场时，应当邀请一至二名与案件无关的公民作见证人。
勘验、检查伤害案件现场，应当制作现场勘验、检查笔录，绘制现场图，对现场情况和被伤害人的伤情进行照相，并将上述材料装订成卷宗。
第五章鉴定
公安机关办理伤害案件，应当对人身损伤程度和用作证据的痕迹、物证、致伤工具等进行检验、鉴定。
公安机关受理伤害案件后，应当在24小时内开具伤情鉴定委托书，告知被害人到指定的鉴定机构进行伤情鉴定。
根据国家有关部门颁布的人身伤情鉴定标准和被害人当时的伤情及医院诊断证明，具备即时进行伤情鉴定条件的，公安机关的鉴定机构应当在受委托之时起24小时内提出鉴定意见，并在3日内出具鉴定文书。对伤情比较复杂，不具备即时进行鉴定条件的，应当在受委托之日起7日内提出鉴定意见并出具鉴定文书。
对影响组织、器官功能或者伤情复杂，一时难以进行鉴定的，待伤情稳定后及时提出鉴定意见，并出具鉴定文书。
对人身伤情进行鉴定，应当由县级以上公安机关鉴定机构二名以上鉴定人负责实施。伤情鉴定比较疑难，对鉴定意见可能发生争议或者鉴定委托主体有明确要求的，伤情鉴定应当由三名以上主检法医师或者四级以上法医官负责实施。需要聘请其他具有专门知识的人员进行鉴定的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作《鉴定聘请书》，送达被聘请人。
对人身伤情鉴定意见有争议需要重新鉴定的，应当依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定进行。
人身伤情鉴定文书格式和内容应当符合规范要求。鉴定文书中应当有被害人正面免冠照片及其人体需要鉴定的所有损伤部位的细目照片。对用作证据的鉴定意见，公安机关办案单位应当制作《鉴定意见通知书》，送达被害人和违法犯罪嫌疑人。第六章调查取证 询问被害人，应当重点问明伤害行为发生的时间，地点，原因，经过，伤害工具、方式、部位，伤情，嫌疑人情况等。
询问伤害行为人，应当重点问明实施伤害行为的时间，地点，原因，经过，致伤工具、方式、部位等具体情节。多人参与的，还应当问明参与人员的情况，所持凶器，所处位置，实施伤害行为的先后顺序，致伤工具、方式、部位及预谋情况等。
询问目击证人，应当重点问明伤害行为发生的时间，地点，经过，双方当事人人数及各自所处位置、持有的凶器，实施伤害行为的先后顺序，致伤工具、方式、部位，衣着、体貌特征，目击证人所处位置及目击证人与双方当事人之间的关系等。询问其他证人应当问清其听到、看到的与伤害行为有关的情况。办理伤害案件，应当重点收集以下物证、书证：
（一）凶器、血衣以及能够证明伤害情况的其他物品；
（二）相关的医院诊断及病历资料；
（三）与案件有关的其他证据。
办案单位应当将证据保管责任落实到人，完善证据保管制度，建立证据保管室，妥善保管证据，避免因保管不善导致证据损毁、污染、丢失或者消磁，影响刑事诉讼和案件处理。第七章案件处理
被害人伤情构成轻伤、重伤或者死亡，需要追究犯罪嫌疑人刑事责任的，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定办理。
根据《中华人民共和国刑法》第十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条第一项规定，对故意伤害他人致轻伤，情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪的，以及被害人伤情达不到轻伤的，应当依法予以治安管理处罚。
对于因民间纠纷引起的殴打他人或者故意伤害他人身体的行为，情节较轻尚不够刑事处罚，具有下列情形之一的，经双方当事人同意，公安机关可以依法调解处理：
（一）亲友、邻里或者同事之间因琐事发生纠纷，双方均有过错的；
（二）未成年人、在校学生殴打他人或者故意伤害他人身体的；
（三）行为人的侵害行为系由被害人事前的过错行为引起的；
（四）其他适用调解处理更易化解矛盾的。有下列情形之一的，不得调解处理：
（一）雇凶伤害他人的；
（二）涉及黑社会性质组织的；
（三）寻衅滋事的；
（四）聚众斗殴的；
（五）累犯；
（六）多次伤害他人身体的；
（七）其他不宜调解处理的。
公安机关调解处理的伤害案件，除下列情形外，应当公开进行：
（一）涉及个人隐私的；
（二）行为人为未成年人的；
（三）行为人和被害人都要求不公开调解的。
公安机关进行调解处理时，应当遵循合法、公正、自愿、及时的原则，注重教育和疏导，化解矛盾。当事人中有未成年人的，调解时未成年当事人的父母或者其他监护人应当在场。对因邻里纠纷引起的伤害案件进行调解时，可以邀请当地居民委员会、村民委员会的人员或者双方当事人熟悉的人员参加。调解原则上为一次，必要时可以增加一次。对明显不构成轻伤、不需要伤情鉴定的治安案件，应当在受理案件后的3个工作日内完成调解；对需要伤情鉴定的治安案件，应当在伤情鉴定文书出具后的3个工作日内完成调解。对一次调解不成，有必要再次调解的，应当在第一次调解后的7个工作日内完成第二次调解。调解必须履行以下手续：
（一）征得双方当事人同意；
（二）在公安机关的主持下制作调解书。
调解处理时，应当制作调解笔录。达成调解协议的，应当制作调解书。调解书应当由调解机关、调解主持人、双方当事人及其他参加人签名、盖章。调解书一式三份，双方当事人各一份，调解机关留存一份备查。
经调解当事人达成协议并履行的，不予处罚。经调解未达成协议或者达成协议后不履行的，公安机关应当对违反治安管理行为人依法予以处罚，并告知当事人可以就民事争议依法向人民法院提起民事诉讼。
第八章卷宗
公安机关办理伤害案件，应当严格按照办理刑事案件或者治安案件的要求，形成完整卷宗。卷宗内的材料应当包括受案、立案文书，询问、讯问笔录，现场、伤情照片，检验、鉴定结论等证据材料，审批手续、处理意见等。卷宗应当整齐规范，字迹工整。
犯罪嫌疑人被追究刑事责任的，侦查卷（正卷）移送检察机关，侦查工作卷（副卷）由公安机关保存。
侦查卷（正卷）内容应包括立案决定书，现场照片、现场图，现场勘查笔录，强制措施和侦查措施决定书、通知书、告知书，各种证据材料，起诉意见书等法律文书。
侦查工作卷（副卷）内容应包括各种呈请报告书、审批表，侦查、调查计划，对案件分析意见，起诉意见书草稿等文书材料。
伤害案件未办结的，卷宗由办案单位保存。
治安管理处罚或者调解处理的伤害案件，结案后卷宗交档案部门保存。
第九章责任追究
违反本规定，造成案件难以审结、侵害当事人合法权益的，依照《公安机关人民警察执法过错责任追究规定》追究办案人员和主管领导的执法过错责任。第十章附则
本规定所称以上、以下，包括本数。本规定自2006年2月1日起施行。
发布部门：公安部发布日期：2005年12月27日实施日期：2006年02月01日(中央法规)
第三篇：案件防范学习心得
银行案件防控心得体会
近期巴里坤开发支行组织支行全体员工学习银行案件防控案例、案件。得出以下几点心得体会：
（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为” 等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷 入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自 己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。
人是万物之灵，人和动物最大 的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父 母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉 快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实 实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？
（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经 营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案 的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之 搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位 来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重 各种人才的合理配置。
（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而 想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最 朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保 质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按 照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作 员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们 的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜 欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。
谢圆圆
第四篇：全员防范案件
“全员防范案件”专项治理活动心得体会
在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网店的不满和期望，以及网店运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。
内部防线防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户的满意度。提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现了工作目标的重中之重的工作来抓。作为内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。
坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件加强对基础网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核，对志向不利的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。
第五篇：案件风险防范
银行审慎经营规则包括法人治理、风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容
这类股则具体表现为定性或定量要求，其目的是限制银行无限度地增加风险但是这些要求不应取代管理部门的决策，而是规定最低审慎标准，确保银行以稳妥的方式开展业务 深入推进案防工作的开展。一是加强案防教育工作，继续深入开展案防教育整顿活动，通过教育活动使管理人员增强履行案防职责的意识和防控案件风险的主动性，广大员工普遍增强参与案防工作的自觉性，切实提高制度执行力。二是加强基层营业网点的案防工作，注重对基层网点负责人的选配和监管，严格实行岗位轮换和管理人员交流制度。加强对扁平化管理行的监管，强化基层营业网点标准化建设的动态管理，建立管理台帐。三是继续深入开展员工行为排查工作，建立员工廉洁从业登记制度，深入了解掌握每位员工的工作表现、生活状况、社会关系等情况。四是加强案件风险点的综合治理工作，着重抓好代发工资、个人理财、自动柜员机内外部管理、个人客户经理、空白重要凭证保管和使用、网点负责人、票据业务、柜员诱骗客户重复输入密码冒名提前支取客户存款、签发虚假回单等重要风险点的防控治理。五是要发挥案防工作整体合力，全面提高全行案防能力，各相关部门要经常沟通联系，互相配合，建立协调机制，共同治理和解决案件风险防控工作中存在的问题，使全行案件风险防控工作成为有机整体，全面提高全行的案件防控能力。六是加强对案防问题库的管理。要建立起分行、二级分行、基层支行三级行问题库管理体制，实行集中统一管理，并通过下发督察通知单和开展现场监督检查的形式，跟踪问题整改，彻底解决问题，方可办理出库。七是改善和强化监督检查，严格落实整改，坚决消除案件风险隐患。通过各级行、各专业部门、各纪检监察部门、各基层营业机构的非现场监测和现场检查，建立起对所有案防风险点和风险环节的全方位覆盖与监控体系。突出重点，不断创新监督检查的方式方法，采取突击式检查的方式，掌握业务操作中的真实情况和案件风险防控工作中的具体问题。八是严格案防考核工作，进一步健全和完善激励约束机制。要制定对机关部室的案防工作考核办法，充实完善分行《案防工作考核办法》，坚持以正面激励为主原则，体现员工在案防工作中的“权力、义务、责任”以及防范案件风险的贡献度，根据考核结果，兑现奖惩。
进一步加强案件风险防范工作的通知
（银监发[2006]50号 2006年6月23日）
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：
2005年以来，银监会按照党中央、国务院的统一部署，积极开展银行业案件专项治理活动，取得了阶段性进展。但当前银行业案件形势仍然严峻，为有效遏制银行业案件多发、高发态势，进一步巩固案件专项治理成果，现就有关要求通知如下：
一、加强组织推动。开展案件专项治理工作，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放的良好局面，具有十分重要的意义。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第八次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求，进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程和部门设置与强化管理并举原则，统筹谋划，精心组织，扎实推进案件专项治理工作。
二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。对分支机构特别是案发的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授权；对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训、考试和资格审核，切实查堵操作漏洞。对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报；对连续发现两起百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。
三、强化内部控制。各银行业金融机构要加强内控建设，提升制度执行能力，构筑防范操作风险，尤其是防范案件风险的内部防线。一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工。二要强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作行为。三要推动相对独立的内部审计体系建设，增加内部审计的频率和覆盖面，提高内部审计的独立性、有效性和严肃性。
四、加大检查力度。各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的整改和处理是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等薄弱环节。各银行业金融机构要在系统内组织开展银行承兑汇票业务检查，重点检查银行承兑汇票承兑、贴现、质押等业务制度的建设及执行情况，尤其要防范内外勾结、伪造和克隆票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。银监会将选取重点地区和机构进行银行承兑汇票业务管理的抽查，各银监局也要对所辖地区银行承兑汇票业务风险情况进行抽查。
五、严肃责任追究。各银行业金融机构要建立健全案件责任追究制度，加大案件责任追究力度。一是实行差别化处理。要鼓励自查自纠、自首、举报，对提供线索、业已查实的举报人员要给予奖励；对检查发现或暴露的案件，要在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门、内部审计部门的失职责任；对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。二是引入引咎辞职制度。发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理。三是发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。四是涉及违法犯罪的，要及时移送司法机关追究刑事责任，建立和落实案件报告和移送制度。
六、深入调查研究。各银行业金融机构要紧密结合实际，认真总结加强风险控制的主要措施及取得的成效，针对工作中存在的突出问题和薄弱环节，剖析各类案件发生原因，总结案件检查、堵截经验，举一反三，揭示带有规律性的问题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对性和有效性。银监会各级派出机构也要选择典型地区和典型机构开展案件风险防范的研究分析。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要将调查研究情况及时报告银监会。
七、加强宣传教育。各银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。要宣传案件专项治理的工作措施和成效，充分说明案件排查是银行业加强改革发展的重要措施，只有深挖陈案、堵塞漏洞，才能加强内控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制风险，以争取各方面对银行业案件治理工作的理解和支持。同时，各银行业金融机构要结合典型案件，加强社会主义荣辱观教育，强化依法合规经营和防范风险理念，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强法制意识、道德意识和自律意识，规范员工行为，促进员工队伍建设，夯实案件专项治理工作的基础。
八、提升案防合力。银监会各级派出机构要发挥好协调配合与监管服务功能，强化案件治理工作合力。要建立案件治理责任制，将案件治理工作纳入目标考核体系，落实案件防范和查处的监管责任。要进一步明确案件报告、跟踪、督办、处理等流程，密切关注案件进展，负责案件责任追究处理的落实工作。要完善案件专项治理的内部联动机制，加强各部门之间的沟通联系和分工协作，提高效率。要建立健全与司法、公安、审计等部门的沟通协调机制，加强综合治理，严厉打击金融犯罪活动，促进案件形势的根本好转。
九、严格行政处罚。银监会各级派出机构要严格依法行政，严肃查处金融违法违规行为。一是责令停业整顿。对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要责令其进行停业整顿，并予以公告，视整改情况恢复相关业务的经营资格。二是吊销金融许可证。对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证。三是取消任职资格。对辖区内发生重大案件的银行业金融机构高管人员，要依法取消其一定时期直至终身的银行业金融机构高级管理人员任职资格。四是给予综合评级降分或降级。对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构，要下调其综合评分，问题严重的要直接降级。
十、完善案件通报。银监会各级派出机构要坚持定期召开案件情况通报会，通报辖内各银行业金融机构近期发现的主要案件及办结处理情况，解剖案发原因，吸取教训，交流案件查处经验，研究切实有效的案件综合治理措施。对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、股权董事（不包括外部董事）通报；对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向国务院及中组部作出专报。同时，各银行业金融机构对大要案，必须在系统内通报案件情况和责任人处理情况，深刻吸取教训。
十一、加强监管问责。银监会将加大对案件查处工作督促、指导、检查不力银监局的监管问责力度。对未落实案件专项治理责任制的，缺乏切实可行的案件专项治理工作计划和措施的，未及时提示案件风险隐患的，瞒报、漏报、迟报案件的，辖内案件发生率长期居高不下或同类案件反复发生的和大要案查处不力的银监局，银监会将严格追究其主要负责人、有关方面负责人的责任。
二○○六年六月二十三日
点击咨询 