xx关于行规行约贯彻落实情况自查报告5篇

第一篇：xx关于行规行约贯彻落实情况自查报告

xx信用社行规行约

贯彻落实情况自查报告

根据《中国银行业协会开展2012年度行规行约贯彻落实情况检查的通知》的文件精神，我社为了进一步贯彻落实行规行约工作，认真组织全体员工进行了学习，同时进行了认真的自查。通过学习和自查工作，全员合规意识得到进一步强化，现将工作开展情况汇报如下：

一、成立工作领导小组

为了有效开展此项自查工作，我社成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施。

组长：

副组长：

成员：

二、自查工作开展情况

为确保此次自查工作深入开展，我社确定专门人员负责此项工作，明确我社主任为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保我社行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。

1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。

组织员工认真学习《中国银行业从业人员流动公约》《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》《中国银行业反不正当竞争公约》《中国银行业文明服务公约》等

一系列相关规章制度，同时结合近年来检察机关查办的违反行

规行约犯罪典型案例，剖析犯罪的成因和后果，提高员工对违

规犯罪的理解和认识，教育大家从中汲取教训，只有认认真真

做人，踏踏实实地工作，获取正当的劳动报酬才是我们幸福生

活的保障。

2、落实各项规章制度，加大检查力度

我社通过加强检查工作频率，强化制度执行力，使员工时

刻绷紧制度这根弦。对检查中发现的问题查清原因，分清责任，对责任人进行处罚。对由于规章制度不熟悉发生的违章现象，重在加强辅导，对屡查屡犯和明知故犯的，重点教育加重处罚。

3.重点业务方面做重点检查

对社内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务

是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否

有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要

求办理进行了严格检查。

四、自查结果及今后工作安排

1.我社分别对制度建设、存款业务、贷款业务、文明服务

规范、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等方面进行

认真仔细的排查。

经自查，我社在行规行约执行方面未存在任何安全隐患，所有员工都能认真执行相关制度，今后我社会将规章制度覆盖

到所有领域、岗位和操作环节，将各项规章能够有效的贯彻，发现差错及时改正，我社将不定期组织员工进行学习，加强社

内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下

去。

第二篇：行规行约贯彻落实情况自查报告

文化分社关于开展2012行规行约贯彻落实情况自查报告根据《中国银行业协会关于开展2012行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》（银协发[2012]16号），我社高度重视，并安排部署，根据银行业协会的检查内容和要点，制定了详细的自查方案,据方案开展了严格、高效的自查自纠工作,现将自情况报告如下：

一、检查基本情况本次检查涉及《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业票据业务规范》、《中国银行业存款业务自律公约》等中国银行业协会印发的一系列公约、规范、行业标准。在检查中，我社严格对照公约、规范的要求，采取现场检查与非现场检查相结合的形式，抽查档案、文件，调阅监控录像，召开座谈会，多角度、多层次，全方位地对我社贯彻落实行规行约情况进行了检查。

二、行规行约贯彻落实情况

（一）认真组织开展公约、规范学习活动。为加强员工职业道德行为规范教育,提高从业人员的业务水平和综合素质，进一步强化行业自律，我社均能利用工余时间，组织员工学习《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业柜面服务规范》《中国银行业客户服务中心服务规范》等一系列行规行约，并把对行规行约的学习教育与日常业务制度培训学习相结合，尤其是我们一线网点员工熟知相关内容，增强了员工的行业自律观念和自律意识，提高了教育培训的实效。

（二）规范自律开展存款业务，我社能认真遵守《中国银行业存款业务自律公约》和《中国银行业个人贷款业务自律公约》，规范自律地开展存款业务。我社严格按照国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》和《中华人民共和国外汇管理条例》及中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》等相关法规、规章和政策文件规定,规范存款业务,引导我社员工科学、有序揽存，确保存款业务持续健康发展。未发现有采取存款“贴水”或变相“贴水”、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支付定期存款利息、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数、人为增加计息天数、通过向存款客户赠送实物、购物卡、现金、贵金属、储值卡等方式向存款人支付高于正常存款利息及其他变相提高存款利率的不正当手段吸收存款现象;没有向存款人或关系人支付正常利息以外的费用,如吸储费、咨询费、手续费等以及以存款“公关”的名义,向存款人或关系人或中介机构馈赠礼品和现金、或报销费用等手段与客户存款金额直接挂钩,要求客户存入相应金额的款项等现象。2012年3月中旬开始，结合银监部门要求各金融机构积极开展“案件防控合规建设年活动”，我社高度重视，认真部署，周密安排，由社主任牵头，员工积极配合，认真落实“案件防控合规建设年活动”的各项工作安排，3月初、会计科、保卫部开展安全保卫、反洗钱业务、会计结算业务等执行情况的检查，并对易发生不正当竞争的业务环节进行了排查，排查情况如下。1.经查我行柜员能认真执行储蓄业务管理条例，无工作人员“送各种大型礼品给客户”等变相提高存款利率的不正当交易的行为。③经查我社的中间收入主要有大小额支付业务手续费、银行卡业务手续费，票据业务手续费收入，以上费用均按照人民银行的规定的费率收取，无不正当交易的行为。

（三）规范管理票据业务，有效落实票据业务规范。一是组织学习票据业务规范内容。我社组织票据业务员工深入学习《中国银行业票据业务规范》内容，并与职业道德教育、依法合规教育、业务技能培训等相结合，引导员工牢固树立依法合规经营理念，确保员工熟练掌握各项规定。二是加大票据业务合规检查力度。我社对照票据业务规范内容及相关规定，开展了票据业务合规检查工作，杜绝违规操作和变通操作现象，严防业务经营风险，全力维护公平有序的经营环境，打造良好的行业形象和社会形象。三是围绕客户需求合规发展业务。我社深入研究客户需求，征求客户对服务工作的意见和建议，积极改进服务不足，努力推进支付结算、汇款等业务持续健康发展。

（四）充分尊重消费者的知情权和选择权。根据中国银行业协会发布的《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》,为保障公众知情选择权。我社通过在营业场所张贴公告、柜员宣传等各种有效措施履行服务收费告知义务,提高服务收费信息的透明度,确保消费者获得服务收费的相关信息。在推出新产Z品和新服务时，如实进行产品宣传和介绍，让消费者充分了解产品的性价比；为健全和完善消费者服务热线投诉处理机制，我社制定了详细的客户投诉管理办法，向社会公开投诉电话，随时接受群众监督、投诉、来访等事项，认真答复消费者投诉，确保消费者投诉得到及时有效处理。

（五）深入贯彻落实《中国银行业文明规范服务工作指引》，切实加强服务管理。为规范我行业文明规范服务工作管理，全面提升服务水平，树立银行业良好社会形象，我社员工认真学习《中国银行业文明规范服务工作指引》，秉承服务创造价值的理念，以满足客户日益增长的服务需求，最终体现服务实现效益，服务提升竞争力，实现银行与客户双赢。

1、完善文明规范服务组织管理工作。为促进我社优质文明服务工作顺利、有序的开展，确保各项工作落到实处，由有责任心、熟悉业务、协调能力强、服务经验丰富的专人负责，认真贯彻落实我社《优质文明服务实施方案》，强化领导，分工协作，上下联动，层层落实，创建合规文化，保证服务管理工作延伸到各社会,按照实施方案的总体目标和要求，切实加强自我管理，改善服务质量，提高服务水平，完善服务设施，优化服务环境，提高网点对外服务水平，树立我社良好的形象。

2、健全服务工作制度，提供规范服务。我社制定并完善《优质文明服务处罚作业标准》、《客户投诉处理和管理暂行办法》等制度，以明确的作业标准为准绳，以量化的处罚金额为手段，以严格的投诉管理机制为保证，以社会观察人的监督为制约，以良好的精神面貌展现我社为客户负责、全心全意为客户服务的经营理念。对总行优质文明服务检查组的检查内容和处罚标准进行了细化、量化，明确奖励和处罚的种类、范围和方式，批评和表扬相结合，优质文明服务水平与总行《经营目标责任制管理办法》相结合，实行优质文明服务工作一票否决制；责任连带，员工违规其负责人并罚，通过一系列的奖罚措施，约束并激励员工做好窗口服务工作，着力提升我社对外服务水平。

3、建立投诉管理机制，加强服务工作应急预案演练。我社制定《客户投诉处理和管理暂行办法》，建立职责明确、反应迅速、畅通的客户投诉渠道和有效管理机制，明确投诉受理的基本条件，完善投诉受理岗位设置机制，建立健全投诉登记、调查、处理、回复及总结分析的一整套程序，以完善的投诉处理与管理机制接受社会监督、挖掘客户需求、提升客户满意度。我负责人为本网点服务突发事件处理的第一责任人，我社负责人定期组织我网点员工进行应急处理预案演练，按照职责分工，精心组织营业网点应急处理预案演练、亲临指导，做到处理服务突发事件坚持快速有效、及时报告、积极稳妥的原则，坚持保护客户和员工的生命财产的原则，坚持系统内上下联动、系统外横向联动的原则，坚持保守银行和客户秘密的原则，以全面提高服务突发事件防范和应急处理工作水平。

（六）认真贯彻《中国银行业公平对待消费者自律公约》。为进一步提高柜面服务质量和服务水平，树立良好的企业形象，充分调动广大员工的积极性和主动性，我社组织员工认真学习《中国银行业公平对待消费者自律公约》，使全行员工深刻认识到公平对待消费者的重要意义，明确学习的目标、任务和基本要求，激励员工以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。在学习的基础上，在全社进行了一次综合大检查，采用自查、走访客户等形式，查找出了公平对待消费者服务中的漏洞和柜面服务中存在的不足，并进行整改。同时，围绕管理规范化、服务标准化的要求，配备必要的服务设施；柜面服务人员自觉运用服务用语，真正为客户提供了真诚安全、热情周到、优质高效、规范准确的服务。通过学习《中国银行业公平对待消费者自律公约》，全面提升了柜面员工的素质，改善了网点服务环境，推动了服务管理和服务水平，使全体柜面服务人员以全新的姿态、全新的形象、全新的作风投入到了各项柜面服务之中，为创建文明规范服务示范单位奠定了良好的基础。

第三篇：行规行约贯彻落实情况自查报告

文化分社关于开展2012行规行约贯彻落实情况自查报告

根据《中国银行业协会关于开展2012行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》（银协发[2012]16号），我社高度重视，并安排部署，根据银行业协会的检查内容和要点，制定了详细的自查方案，据方案开展了严格、高效的自查自纠工作，现将自情况报告如下：

一、检查基本情况

本次检查涉及《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业票据业务规范》、《中国银行业存款业务自律公约》等中国银行业协会印发的一系列公约、规范、行业标准。在检查中，我社严格对照公约、规范的要求，采取现场检查与非现场检查相结合的形式，抽查档案、文件，调阅监控录像，召开座谈会，多角度、多层次，全方位地对我社贯彻落实行规行约情况进行了检查。

二、行规行约贯彻落实情况

（一）认真组织开展公约、规范学习活动。

为加强员工职业道德行为规范教育，提高从业人员的业务水平和综合素质，进一步强化行业自律，我社均能利用工余时间，组织员工学习《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业柜面服务规范》《中国银行业客户服务中心服务规范》等一系列行规行约，并把对行规行约的学习教育与日常业务制度培训学习相结合，尤其是我们一线网点员工熟知相关内容，增强了员工的行业自律观念和自律意识，提高了教育培训的实效。

（二）规范自律开展存款业务，我社能认真遵守《中国银行业存款业务自律公约》和《中国银行业个人贷款业务自律公约》，规范自律地开展存款业务。我社严格按照国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》和《中华人民共和国外汇管理条例》及中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》等相关法规、规章和政策文件规定，规范存款业务，引导我社员工科学、有序揽存，确保存款业务持续健康发展。未发现有采取存款“贴水”或变相“贴水”、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支付定期存款利息、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数、人为增加计息天数、通过向存款客户赠送实物、购物卡、现金、贵金属、储值卡等方式向存款人支付高于正常存款利息及其他变相提高存款利率的不正当手段吸收存款现象；没有向存款人或关系人支付正常利息以外的费用，如吸储费、咨询费、手续费等以及以存款“公关”的名义，向存款人或关系人或中介机构馈赠礼品和现金、或报销费用等手段与客户存款金额直接挂钩，要求客户存入相应金额的款项等现象。

2012年3月中旬开始，结合银监部门要求各金融机构积极开展“案件防控合规建设年活动”，我社高度重视，认真部署，周密安排，由社主任牵头，员工积极配合，认真落实“案件防控合规建设年活动”的各项工作安排，3月初、会计科、保卫部开展安全保卫、反洗钱业务、会计结算业务等执行情况的检查，并对易发生不正当竞争的业务环节进行了排查，排查情况如下。1.经查我行柜员能认真执行储蓄业务管理条例，无工作人员“送各种大型礼品给客户”等变相提高存款利率的不正当交易的行为。③经查我社的中间收入主要有大小额支付业务手续费、银行卡业务手续费，票据业务手续费收入，以上费用均按照人民银行的规定的费率收取，无不正当交易的行为。

（三）规范管理票据业务，有效落实票据业务规范。

一是组织学习票据业务规范内容。我社组织票据业务员工深入学习《中国银行业票据业务规范》内容，并与职业道德教育、依法合规教育、业务技能培训等相结合，引导员工牢固树立依法合规经营理念，确保员工熟练掌握各项规定。二是加大票据业务合规检查力度。我社对照票据业务规范内容及相关规定，开展了票据业务合规检查工作，杜绝违规操作和变通操作现象，严防业务经营风险，全力维护公平有序的经营环境，打造良好的行业形象和社会形象。三是围绕客户需求合规发展业务。我社深入研究客户需求，征求客户对服务工作的意见和建议，积极改进服务不足，努力推进支付结算、汇款等业务持续健康发展。

（四）充分尊重消费者的知情权和选择权。

根据中国银行业协会发布的《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》，为保障公众知情选择权。我社通过在营业场所张贴公告、柜员宣传等各种有效措施履行服务收费告知义务，提高服务收费信息的透明度，确保消费者获得服务收费的相关信息。在推出新产Z品和新服务时，如实进行产品宣传和介绍，让消费者充分了解产品的性价比；为健全和完善消费者服务热线投诉处理机制，我社制定了详细的客户投诉管理办法，向社会公开投诉电话，随时接受群众监督、投诉、来访等事项，认真答复消费者投诉，确保消费者投诉得到及时有效处理。

（五）深入贯彻落实《中国银行业文明规范服务工作指引》，切实加强服务管理。

为规范我行业文明规范服务工作管理，全面提升服务水平，树立银行业良好社会形象，我社员工认真学习《中国银行业文明规范服务工作指引》，秉承服务创造价值的理念，以满足客户日益增长的服务需求，最终体现服务实现效益，服务提升竞争力，实现银行与客户双赢。

1、完善文明规范服务组织管理工作。

为促进我社优质文明服务工作顺利、有序的开展，确保各项工作落到实处，由有责任心、熟悉业务、协调能力强、服务经验丰富的专人负责，认真贯彻落实我社《优质文明服务实施方案》，强化领导，分工协作，上下联动，层层落实，创建合规文化，保证服务管理工作延伸到各社会，按照实施方案的总体目标和要求，切实加强自我管理，改善服务质量，提高服务水平，完善服务设施，优化服务环境，提高网点对外服务水平，树立我社良好的形象。

2、健全服务工作制度，提供规范服务。

我社制定并完善《优质文明服务处罚作业标准》、《客户投诉处理和管理暂行办法》等制度，以明确的作业标准为准绳，以量化的处罚金额为手段，以严格的投诉管理机制为保证，以社会观察人的监督为制约，以良好的精神面貌展现我社为客户负责、全心全意为客户服务的经营理念。对总行优质文明服务检查组的检查内容和处罚标准进行了细化、量化，明确奖励和处罚的种类、范围和方式，批评和表扬相结合，优质文明服务水平与总行《经营目标责任制管理办法》相结合，实行优质文明服务工作一票否决制；责任连带，员工违规其负责人并罚，通过一系列的奖罚措施，约束并激励员工做好窗口服务工作，着力提升我社对外服务水平。

3、建立投诉管理机制，加强服务工作应急预案演练。

我社制定《客户投诉处理和管理暂行办法》，建立职责明确、反应迅速、畅通的客户投诉渠道和有效管理机制，明确投诉受理的基本条件，完善投诉受理岗位设置机制，建立健全投诉登记、调查、处理、回复及总结分析的一整套程序，以完善的投诉处理与管理机制接受社会监督、挖掘客户需求、提升客户满意度。

我负责人为本网点服务突发事件处理的第一责任人，我社负责人定期组织我网点员工进行应急处理预案演练，按照职责分工，精心组织营业网点应急处理预案演练、亲临指导，做到处理服务突发事件坚持快速有效、及时报告、积极稳妥的原则，坚持保护客户和员工的生命财产的原则，坚持系统内上下联动、系统外横向联动的原则，坚持保守银行和客户秘密的原则，以全面提高服务突发事件防范和应急处理工作水平。

（六）认真贯彻《中国银行业公平对待消费者自律公约》。

为进一步提高柜面服务质量和服务水平，树立良好的企业形象，充分调动广大员工的积极性和主动性，我社组织员工认真学习《中国银行业公平对待消费者自律公约》，使全行员工深刻认识到公平对待消费者的重要意义，明确学习的目标、任务和基本要求，激励员工以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。在学习的基础上，在全社进行了一次综合大检查，采用自查、走访客户等形式，查找出了公平对待消费者服务中的漏洞和柜面服务中存在的不足，并进行整改。同时，围绕管理规范化、服务标准化的要求，配备必要的服务设施；柜面服务人员自觉运用服务用语，真正为客户提供了真诚安全、热情周到、优质高效、规范准确的服务。通过学习《中国银行业公平对待消费者自律公约》，全面提升了柜面员工的素质，改善了网点服务环境，推动了服务管理和服务水平，使全体柜面服务人员以全新的姿态、全新的形象、全新的作风投入到了各项柜面服务之中，为创建文明规范服务示范单位奠定了良好的基础。

为提高银行业金融机构服务效率，提升服务水平，在坚持市场化原则的同时，进一步履行社会责任，根据中国银行业监督管理委员会和国家发展和改革委员会决定从2012年7月1日起银行业金融机构免除部分服务收费的要求，我社立即做出统一部署，抓紧开展相关制度、流程、业务系统、账务系统和账户标记的调整和调试工作，做好应急预案和柜台人员解释口径的准备工作，保障各项业务安全、稳定和持续运行，要求我分严格执行文件规定，免除取消的34项服务收费，并严禁今后对此类业务进行收费，发现有违规收取的，对网点负责人和经办人员按照稽核处罚办法进行严历处罚。

文化分社

2012.9.6

第四篇：行规行约贯彻落实情况自查报告(上传)

ⅹⅹ支行2011年行规行约 贯彻落实情况自查报告

省行营业部：

根据省行文件精神，结合我行实际，开展了2011行规行约贯彻落实情况自查工作，现将情况汇报如下：

一、加强领导，落实责任。

在接到ⅹ文件后，我行非常重视，立即组织相关人员召开会议，成立了2011行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，领导小组对全行排查工作负责，主要职责是负责自查活动的组织领导，方案制定，有关事项的研究会审以及沟通督导，反馈报告等。具体实施工作由综合管理部牵头，统一组织，逐项目逐单位实施排查，相关部门积极参与。

二、高度重视，切实履责。

根据上级行的工作要求，我行各部门、各网点高度重视此次自查工作，在开展自查前，先进行了动员工作，统一了全员对此次自查工作的思想认识，为此次工作的顺利开展奠定了基础。

三、遵照要求，开展自查。

根据要求，我行组织各条线、部门就《中国银行业自律公约》、《中国银行业文明服务公约》、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》等16个公约，按照检查

要点进行了逐一自查。经查：

1、我行能够认真学习公约并熟知相关内容；

2、我行能够规范自律地开展存款及个人住房贷款业务；

3、我行能采取有效措施保证《中国银行业票据业务规范》的实施；

4、我行能按照自律要求通过多渠道、多手段告知消费者服务项目及收费信息，充分尊重消费者知情权；

5、我行能按照《中国银行业文明规范服务工作指引》开展服务工作；

6、我行能遵守公平竞争原则，并注重加强从业人员的职业道德行为规范教育等。

通过自查开展情况，我行对各类公约贯彻执行情况良好。

特此报告。

2011年10月8日

第五篇：行规行约贯彻落实情况自查报告

坊子区支行2011

行规行约贯彻落实情况自查报告

市分行：

自接到通知后，我们坊子区支行按照规定对相关情况进行了自查。现将检查情况报告如下：

一、各网点、各部室对相关行规行约从中国银行业协会网站下载后，分别按照对口业务进行了认真的学习，并要求所有员工对学习内容做好笔记，充分了解相关业务内容，提高了员工执行制度的自觉性。

二、在日常工作中办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。

三、办理票据业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。

四、对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客

户选择收费低的结算方式。

五、我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。

六、认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。

通过组织广大员工认真学习相关自律公约，提高了员工的认识水平，自律意识得到了很大提高，较前有了很大进步，对维护银行业公平竞争起到了积极的促进作用。