银行开展年度行规行约贯彻落实情况检查工作的方案

第一篇：银行开展年度行规行约贯彻落实情况检查工作的方案

银行开展年度行规行约贯彻落实情况检查

工作的方案

机关各部室、各支行：

为进一步加强行业自律，提高xx自身履行行业公约与规范的意识，营造公平有序的市场竞争环境，xx银行根据《河南省银行业协会转发中银协关于开展ⅩⅩ年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》（豫银协〔ⅩⅩ〕45号）文件要求，决定于近期在全行组织开展《中国银行业文明服务公约》、《中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求》及《进一步完善残障人士银行服务的自律要求》等系列行规行约贯彻落实情况的检查工作。现将开展此次检查工作的有关内容通知如下：

一、检查时间和检查方式

检查工作包含部室、支行自查和总行检查两部分，具体时间安排为：

（一）ⅩⅩ年8月27日—9月15日为部室、支行自查阶段，由各部室、各支行对照行规行约，尤其是对照对口业务的行规行约，组织人员对本部门、本支行进行行规行约贯彻落实情况的检查，要确保自查落到实处，不走形式。并对执行中存在的问题进行分析，提出改进措施，写出自查情况报告。

（二）ⅩⅩ年9月16日—9月20日为总行检查阶段，由行服务促进工作小组和有关部门组成联合检查小组对各部室、支行执行行规行约情况进行现场检查和非现场检查。现场检查可采用公开检查、召开座谈会、暗访检查等形式；非现场检查可采用听取汇报、查验服务档案、查阅录像资料、客户访查等形式。

二、检查内容及要点

（一）检查内容。此次检查涉及中国银行业协会印发的公约、规范和行业标准，具体包括：《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业柜面服务规范》、《中国银行业客户服务中心服务规范》、《中国银行业营业网点大堂经理服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》、《中国银行业票据业务规范》、《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》、《中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求》、《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》等公约、规范、行业标准在全行各部室、支行的落实执行情况。

（二）检查要点

1.各部室、各支行对本部室、本支行执行行规行约进行布置及按要求进行学习贯彻情况，是否做到全员熟知。

2.各部室、各支行贯彻落实《中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求》，开展部室、支行内“不规范经营”专项治理及规范经营行为，有效服务实体经济，全面推进金融服务质量持续提升等方面采取的措施。

3.各部室、各支行贯彻落实《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》，建立健全对残障人士的服务机制、加强和改善无障碍环境建设，保护残障人士合法权益等方面的工作措施。

4.各部室、各支行采取何种有效措施确保《中国银行业票据业务规范》在行内业务部门和基层支行得到有效落实。

5.各部室、各支行能否按照《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》文件要求通过多渠道、多手段告知消费者服务项目与收费信息，充分尊重消费者的知情权和选择权。

6.《中国银行业文明规范服务工作指引》的贯彻落实情况。

（1）是否按指引要求理顺了本单位服务工作管理的架

构，分层次设立单位内专门服务管理职能部门，合理配备专职工作人员，明确工作职责，保证服务管理工作延伸到各经营机构。

（2）是否结合本单位实际，研究制定具体措施和办法，将其纳入到岗位职责、业务操作规程以及考核管理等各项制度之中，使文明规范服务工作制度化、规范化和经常化。

（3）是否按指引要求制定和完善了服务工作应急处理预案和客户投诉受理机制。

7.《中国银行业公平对待消费者自律公约》在各营业机构的具体落实情况，具体包括：

（1）是否建立健全了公平对待消费者的工作制度，并遵循公平竞争的原则，反对不正当竞争行为；是否加强对行内员工的职业道德行为规范教育和培训。

（2）是否建立了科学、规范的服务机制，并以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。

（3）是否向消费者提供了真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情选择权。

（4）是否秉承真实、准确、完整、有效和安全的原则来管理消费者信息；是否对消费者进行多渠道、多层次的教育工作，普及银行业务知识，并对消费者的业务咨询进行解答。

8.各单位对贯彻落实相关制度提出了哪些具体要求和措施，效果如何。

9.新的自律要求出台后，对规范经营行为，有效服务实体经济以及进一步提高残障客户服务水平、能力和全面推进金融服务质量的持续提升是否起到了积极地促进作用。

10.从银行自律角度出发，总行还应对哪些方面制定相应的业务规范，请提出相关建议。

三、检查要求

（一）各部室、各支行要充分认识开展此次检查活动的重要意义，认真组织，精心布置和有序推进对本部室、本支行的自查工作，保证自查活动在本单位本部门各岗位、各环节落实到位。

（二）自查中如发现其他单位或部门有违反制度规定，存在不规范经营行为等扰乱市场正常秩序的可一并反映，以促进各项业务的健康发展。

（三）各部室、各支行要在9月15日前将自查情况书面报送行工会（党群监察部），行工会汇总后报请行领导审议，上报省银行业协会。

（四）行服务促进工作小组和有关部门组成联合检查小组将对各部室、支行贯彻落实行规行约自查情况进行检查，并做好准备迎接省银行业协会的检查或抽查。

第二篇：2011行规行约贯彻落实情况（范文模版）

**信用社2011

行规行约贯彻落实情况自查报告

县联社：

为贯彻落实银行业协会关于加强银行业行规行约管理工作的有关精神，我联社认真学习了中国银行业协会印发的《中国银行业协会关于开展2011行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》（银协发„2011‟68号）。同时认真开展自查工作，明确了贯彻落实行规行约的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：

一、印发读本，确保全员熟知。年初我社办公室汇总银协会《中国银行业自律公约》等14项行规行约，编印成《银行业行规行约读本》，并分发到每个下辖单位，确保人手一册。

二、理解行规行约精神实质。我社组织员工认真学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》等银行业公约、行业标准相关文件，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内 1

控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

三、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我联社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学习。我联社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我联社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。

四、我联社在自查的过程中，发现存在的问题。一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。涧岗分信用社、匡城分社营业网点的环境仍待改善。

五、针对问题，制定对策。坚持以人为本，与时俱进，培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现我省农村信用社个性化的企业文化。加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度，增强贷款诚信保障，杜绝违规不良贷款。创新组织结构，整治信用社环境。建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设，打造具有信合特色的企业文化品牌。并对消费者进行多渠道、多层次的教育工作上，普及银行业务知识，进一步规范市场秩序。

**农村信用合作联社

二〇一一年九月二十三日

第三篇：行规行约贯彻落实情况自查报告(上传)

ⅹⅹ支行2011年行规行约 贯彻落实情况自查报告

省行营业部：

根据省行文件精神，结合我行实际，开展了2011行规行约贯彻落实情况自查工作，现将情况汇报如下：

一、加强领导，落实责任。

在接到ⅹ文件后，我行非常重视，立即组织相关人员召开会议，成立了2011行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，领导小组对全行排查工作负责，主要职责是负责自查活动的组织领导，方案制定，有关事项的研究会审以及沟通督导，反馈报告等。具体实施工作由综合管理部牵头，统一组织，逐项目逐单位实施排查，相关部门积极参与。

二、高度重视，切实履责。

根据上级行的工作要求，我行各部门、各网点高度重视此次自查工作，在开展自查前，先进行了动员工作，统一了全员对此次自查工作的思想认识，为此次工作的顺利开展奠定了基础。

三、遵照要求，开展自查。

根据要求，我行组织各条线、部门就《中国银行业自律公约》、《中国银行业文明服务公约》、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》等16个公约，按照检查

要点进行了逐一自查。经查：

1、我行能够认真学习公约并熟知相关内容；

2、我行能够规范自律地开展存款及个人住房贷款业务；

3、我行能采取有效措施保证《中国银行业票据业务规范》的实施；

4、我行能按照自律要求通过多渠道、多手段告知消费者服务项目及收费信息，充分尊重消费者知情权；

5、我行能按照《中国银行业文明规范服务工作指引》开展服务工作；

6、我行能遵守公平竞争原则，并注重加强从业人员的职业道德行为规范教育等。

通过自查开展情况，我行对各类公约贯彻执行情况良好。

特此报告。

2011年10月8日

第四篇：行规行约贯彻落实情况自查报告

文化分社关于开展2012行规行约贯彻落实情况自查报告根据《中国银行业协会关于开展2012行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》（银协发[2012]16号），我社高度重视，并安排部署，根据银行业协会的检查内容和要点，制定了详细的自查方案,据方案开展了严格、高效的自查自纠工作,现将自情况报告如下：

一、检查基本情况本次检查涉及《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业票据业务规范》、《中国银行业存款业务自律公约》等中国银行业协会印发的一系列公约、规范、行业标准。在检查中，我社严格对照公约、规范的要求，采取现场检查与非现场检查相结合的形式，抽查档案、文件，调阅监控录像，召开座谈会，多角度、多层次，全方位地对我社贯彻落实行规行约情况进行了检查。

二、行规行约贯彻落实情况

（一）认真组织开展公约、规范学习活动。为加强员工职业道德行为规范教育,提高从业人员的业务水平和综合素质，进一步强化行业自律，我社均能利用工余时间，组织员工学习《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业柜面服务规范》《中国银行业客户服务中心服务规范》等一系列行规行约，并把对行规行约的学习教育与日常业务制度培训学习相结合，尤其是我们一线网点员工熟知相关内容，增强了员工的行业自律观念和自律意识，提高了教育培训的实效。

（二）规范自律开展存款业务，我社能认真遵守《中国银行业存款业务自律公约》和《中国银行业个人贷款业务自律公约》，规范自律地开展存款业务。我社严格按照国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》和《中华人民共和国外汇管理条例》及中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》等相关法规、规章和政策文件规定,规范存款业务,引导我社员工科学、有序揽存，确保存款业务持续健康发展。未发现有采取存款“贴水”或变相“贴水”、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支付定期存款利息、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数、人为增加计息天数、通过向存款客户赠送实物、购物卡、现金、贵金属、储值卡等方式向存款人支付高于正常存款利息及其他变相提高存款利率的不正当手段吸收存款现象;没有向存款人或关系人支付正常利息以外的费用,如吸储费、咨询费、手续费等以及以存款“公关”的名义,向存款人或关系人或中介机构馈赠礼品和现金、或报销费用等手段与客户存款金额直接挂钩,要求客户存入相应金额的款项等现象。2012年3月中旬开始，结合银监部门要求各金融机构积极开展“案件防控合规建设年活动”，我社高度重视，认真部署，周密安排，由社主任牵头，员工积极配合，认真落实“案件防控合规建设年活动”的各项工作安排，3月初、会计科、保卫部开展安全保卫、反洗钱业务、会计结算业务等执行情况的检查，并对易发生不正当竞争的业务环节进行了排查，排查情况如下。1.经查我行柜员能认真执行储蓄业务管理条例，无工作人员“送各种大型礼品给客户”等变相提高存款利率的不正当交易的行为。③经查我社的中间收入主要有大小额支付业务手续费、银行卡业务手续费，票据业务手续费收入，以上费用均按照人民银行的规定的费率收取，无不正当交易的行为。

（三）规范管理票据业务，有效落实票据业务规范。一是组织学习票据业务规范内容。我社组织票据业务员工深入学习《中国银行业票据业务规范》内容，并与职业道德教育、依法合规教育、业务技能培训等相结合，引导员工牢固树立依法合规经营理念，确保员工熟练掌握各项规定。二是加大票据业务合规检查力度。我社对照票据业务规范内容及相关规定，开展了票据业务合规检查工作，杜绝违规操作和变通操作现象，严防业务经营风险，全力维护公平有序的经营环境，打造良好的行业形象和社会形象。三是围绕客户需求合规发展业务。我社深入研究客户需求，征求客户对服务工作的意见和建议，积极改进服务不足，努力推进支付结算、汇款等业务持续健康发展。

（四）充分尊重消费者的知情权和选择权。根据中国银行业协会发布的《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》,为保障公众知情选择权。我社通过在营业场所张贴公告、柜员宣传等各种有效措施履行服务收费告知义务,提高服务收费信息的透明度,确保消费者获得服务收费的相关信息。在推出新产Z品和新服务时，如实进行产品宣传和介绍，让消费者充分了解产品的性价比；为健全和完善消费者服务热线投诉处理机制，我社制定了详细的客户投诉管理办法，向社会公开投诉电话，随时接受群众监督、投诉、来访等事项，认真答复消费者投诉，确保消费者投诉得到及时有效处理。

（五）深入贯彻落实《中国银行业文明规范服务工作指引》，切实加强服务管理。为规范我行业文明规范服务工作管理，全面提升服务水平，树立银行业良好社会形象，我社员工认真学习《中国银行业文明规范服务工作指引》，秉承服务创造价值的理念，以满足客户日益增长的服务需求，最终体现服务实现效益，服务提升竞争力，实现银行与客户双赢。

1、完善文明规范服务组织管理工作。为促进我社优质文明服务工作顺利、有序的开展，确保各项工作落到实处，由有责任心、熟悉业务、协调能力强、服务经验丰富的专人负责，认真贯彻落实我社《优质文明服务实施方案》，强化领导，分工协作，上下联动，层层落实，创建合规文化，保证服务管理工作延伸到各社会,按照实施方案的总体目标和要求，切实加强自我管理，改善服务质量，提高服务水平，完善服务设施，优化服务环境，提高网点对外服务水平，树立我社良好的形象。

2、健全服务工作制度，提供规范服务。我社制定并完善《优质文明服务处罚作业标准》、《客户投诉处理和管理暂行办法》等制度，以明确的作业标准为准绳，以量化的处罚金额为手段，以严格的投诉管理机制为保证，以社会观察人的监督为制约，以良好的精神面貌展现我社为客户负责、全心全意为客户服务的经营理念。对总行优质文明服务检查组的检查内容和处罚标准进行了细化、量化，明确奖励和处罚的种类、范围和方式，批评和表扬相结合，优质文明服务水平与总行《经营目标责任制管理办法》相结合，实行优质文明服务工作一票否决制；责任连带，员工违规其负责人并罚，通过一系列的奖罚措施，约束并激励员工做好窗口服务工作，着力提升我社对外服务水平。

3、建立投诉管理机制，加强服务工作应急预案演练。我社制定《客户投诉处理和管理暂行办法》，建立职责明确、反应迅速、畅通的客户投诉渠道和有效管理机制，明确投诉受理的基本条件，完善投诉受理岗位设置机制，建立健全投诉登记、调查、处理、回复及总结分析的一整套程序，以完善的投诉处理与管理机制接受社会监督、挖掘客户需求、提升客户满意度。我负责人为本网点服务突发事件处理的第一责任人，我社负责人定期组织我网点员工进行应急处理预案演练，按照职责分工，精心组织营业网点应急处理预案演练、亲临指导，做到处理服务突发事件坚持快速有效、及时报告、积极稳妥的原则，坚持保护客户和员工的生命财产的原则，坚持系统内上下联动、系统外横向联动的原则，坚持保守银行和客户秘密的原则，以全面提高服务突发事件防范和应急处理工作水平。

（六）认真贯彻《中国银行业公平对待消费者自律公约》。为进一步提高柜面服务质量和服务水平，树立良好的企业形象，充分调动广大员工的积极性和主动性，我社组织员工认真学习《中国银行业公平对待消费者自律公约》，使全行员工深刻认识到公平对待消费者的重要意义，明确学习的目标、任务和基本要求，激励员工以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。在学习的基础上，在全社进行了一次综合大检查，采用自查、走访客户等形式，查找出了公平对待消费者服务中的漏洞和柜面服务中存在的不足，并进行整改。同时，围绕管理规范化、服务标准化的要求，配备必要的服务设施；柜面服务人员自觉运用服务用语，真正为客户提供了真诚安全、热情周到、优质高效、规范准确的服务。通过学习《中国银行业公平对待消费者自律公约》，全面提升了柜面员工的素质，改善了网点服务环境，推动了服务管理和服务水平，使全体柜面服务人员以全新的姿态、全新的形象、全新的作风投入到了各项柜面服务之中，为创建文明规范服务示范单位奠定了良好的基础。

第五篇：农行2011行规行约贯彻落实情况

**农行2011

行规行约贯彻落实情况自查报告

市分行：

为贯彻落实银行业协会关于加强银行业行规行约管理工作的有关精神，营造公平有序的市场竞争环境，我行认真学习了中国银行业协会印发的《中国银行业协会关于开展2011行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》，同时对16项行规行约进行分解落实，认真开展自查工作，明确了贯彻落实行规行约的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：

一、成立组织，明确责任。

成立领导小组，明确各部门职责。组织员工认真学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》等银行业公约、行业标准相关文件，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿 1

赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

二、组织员工针对要点认真检查，恪守规章制度，严谨工作作风。建立健全各项约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。

四、**支行在自查的过程中，发现存在的问题。一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。营业网点的环境仍待改善。

五、针对问题，制定对策。坚持以人为本，与时俱进，培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现我我行个性化的企业文化。加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度，创新组织结构，整治信用环境。建立健全各项规章制度，完善内控制度，全

面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设，树立企业文化品牌，进一步规范市场秩序。

**农行

二〇一一年九月二十九日