《关于公司与交通银行合作三方存管业务有关事项的通知(征求意见稿)》（合集5篇）

第一篇：《关于公司与交通银行合作三方存管业务有关事项的通知(征求意见稿)》

《关于公司与交通银行合作三方存管业务有关事项的通知（征求意见

稿）》

公司各营业部：

为了丰富三方存管银行，为营业部开展三方存管业务提供更加丰富的银行平台。现根据公司领导要求，对公司开通交通银行三方平台向营业部征求意见，营业部按照如下要求填报后发至经纪业务部钟处：

1.营业部是否需要交行三方存管平台。

2.如果不需要请说明具体原因。

3.各营业部负责人将填报意见签字盖章后统一汇总至经纪业务部钟处

经纪业务部

二〇一四年二月二十日

第二篇：三方存管业务介绍

客户交易结算资金第三方存管业务简介

一、客户交易结算资金第三方存管业务的概念

第三方存管业务是指经监管部门核准后，我行接受证券公司及其投资者的委托，为投资者开立客户交易结算资金分户账（以下简称“分户账”，又称“簿记台账”），办理客户交易结算资金的划转，根据证券公司发送的投资者的证券交易清算交收数据对投资者分户账进行记账，并对证券公司的客户交易结算资金进行总分核对的业务。

二、客户交易结算资金第三方存管业务的服务对象 仅限于与我行签订协议的证券公司与投资者（包括个人投资者与机构投资者）。

三、客户交易结算资金第三方存管业务操作流程

1.证券公司总部需在当地农行开立专用存款账户并存入足够的资金。

2.投资者需在证券公司开立股东卡及证券资金帐户，签订与证券及农行的三方协议书，并由证券公司将其预指定为农行客户。

3.个人投资者需在农行开立个人借记卡，机构投资者需在农行开立单位借记卡或银行结算账户。

4.投资者在农行任意网点营业柜台申请办理第三方存管业务，营业柜台受理申请并为客户办理签约等具体业务。

四、我行的主要收益

可以获得高端个人客户和对公客户资源，同时取得代理证券公司业务手续费收入、开卡量、卡存款等方面的收益。

五、主要风险提示

1.严格按照监管部门的要求做好向证券公司派出临时服务柜台业务，并做好检查管理工作。

2.如出现单边帐问题，必须及时反应，快速处置。

3.必须做好三方协议的交接、传递和保管。

4.规范证券联动营销人员行为，做好风险防范。

5.做好客户风险提示工作，提高客户安全防范意识

第三篇：三方合作协议书(征求意见稿)

三方合作协议书

甲 方:联系电话:

乙 方:联系电话:

丙 方:联系电话:

根据《中华人民共和国合同法》和相关法律法规，本着平等互利的原则，通过友好协商，同意甲乙丙三方共同出资进行邮品投资，就有关合作事宜，特订立本合同。

一、出资比例以及形式：

甲：30%（现金）+ 10%（技术）

乙：30%（现金）

丙：30%（现金）

二、投资周期和金额:

首期投资周期暂定一年，以合同生效之日起计算﹔投资金额暂定人民币3000元整，需要出资的费用（如邮品购买费、物流费等）按照出资比例进行出资。

三、各方的责任：

1、甲方责任：

（1）确定邮品投资的品种及买入卖出时机。

（2）财务报表制作，财务账目整理，应将每月的销售数量、利润等相关情况于每月的30日前用邮件的方式发送至乙方、丙方确认。

2、乙方责任：

协助甲方进行相关邮品买入卖出及财务分析。

3、丙方责任：

协助甲方进行相关邮品买入卖出及财务分析。

四、三方的权利和义务：

1、三方必须按照协议约定的比例进行出资。

2、出资者按照各自的投资比例享有权利和承担责任（包括利润分成和亏损金额的承担）。

3、出资者不得中途抽回资本；在运营正常的情况下如需转让或收回投资，需经其他投资者的同意，其他出资者拥有优先收购权。

4、在亏损的情况下撤资，必须经其他投资人的认可，在扣去应当承担的亏损金额后计算其撤资金额。如投资额不抵亏损金额，其他投资人拥有追回其应承担金额的权利。

五、违约责任：

1、本协议签订后，任何一方不按照投资比例进行出资的，需向另一方承担违约责任，支付其他两方人民币1000元违约金。

2、本协议签订后，任何一方不按照本协议约定履行各自义务，侵犯其他股东的权利，造成损失的，需要赔偿相关损失。

3、纠纷发生后可以协商解决，协商不成的，可以向绍兴市有诉讼管辖权的人民法院提起诉讼。

六、协议的变更、终止：

1、所有投资人同时发起修改，其他修改视为无效。

2、本协议的终止需要所有股东同意。

七、协议补充：

本合同未尽事宜由投资人共同协商后签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

八、合同生效：

本合同一式三份，三方各执一份，自三方签字后生效。

甲方：

乙方：

丙方：

第四篇：网络借贷资金存管业务指引(征求意见稿)

来自：银监会

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网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）

第一章 总则

第一条 为规范网络借贷资金存管业务活动，促进网络借贷行业健康发展，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行中间业务暂行规定》、《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《网络借贷信息中介机构业务活动暂行管理办法》及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条 本指引所称网络借贷资金存管业务，是指银行业金融机构作为存管人接受网络借贷信息中介机构（以下简称网贷机构）的委托，按照法律法规规定和合同约定，履行网络借贷资金专用账户的开立与销户、资金保管、资金清算、账务核对、信息披露等职责的业务。

第三条 本指引所称网络借贷资金，是指网络借贷信息中介机构作为委托人，委托存管人保管的，由借款人和出借人进行投融资活动形成的专项借贷资金。第四条 本指引所称委托人，是指依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介企业。

第五条 本指引所称存管人，是指为网络借贷业务的出借人和借款人提供资金存管服务的银行业金融机构。

第六条 网络借贷业务有关当事机构开展网络借贷资金存管业务应当遵循“诚实履约、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务”的原则。来自：银监会

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第二章 委托人

第七条 网络借贷信息中介机构在满足以下条件后，做为委托人，可以开展网络借贷资金存管业务：

（一）在工商管理部门完成注册登记并领取营业执照；

（二）在工商登记注册地地方金融监管部门完成备案登记；

（三）按照通信主管部门的相关规定申请获得相应的电信业务经营许可；

（四）具备完善的内部业务管理、运营操作、稽核监控和风险控制的相关制度；

（五）监管部门要求的其他条件。

第八条 在网络借贷资金存管业务中，委托人应履行以下职责：

（一）负责网络借贷平台技术系统的持续开发及安全运营；

（二）组织实施平台信息披露工作，包括但不限于平台基本信息、项目信息、经营情况等应向投资者充分公开披露的信息；

（三）每日与存管人进行账务核对，确保系统数据的准确性；

（四）妥善保管网络借贷资金存管业务活动的记录、账册、报表等相关资料；

（五）国家和地方法律法规规定和合同约定的其他职责。

第三章 存管人

第九条 在中华人民共和国境内依法设立并取得企业法人资格的银行业金融机构，在满足以下条件后，作为存管人，可以开展网络借贷资金存管业务。来自：银监会

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（一）设置专门负责网络借贷资金存管业务与运营的一级部门，部门设置能够保障存管业务运营的完整与独立；

（二）具有自主开发、自主运营且安全高效的网络借贷存管业务技术系统；

（三）具有完善的内部业务管理、运营操作、稽核监控和风险控制的相关制度；

（四）具备在全国范围内开展跨行资金清算支付的能力；

（五）申请网络借贷资金存管业务的银行业金融机构在银行业监督管理部门完成备案；

（六）监管部门要求的其他条件。

第十条 存管人的网络借贷存管业务技术系统应当满足以下条件：

（一）具备完善规范的账户体系，能够根据资金性质和用途为网贷机构、网贷机构的客户（包括出借人、借款人及其他网贷业务参与方等）设立单独的资金账户，实现各账户之间的有效隔离，并记录账户与网贷平台之间的从属关系。

（二）具备完整的业务管理、身份验证和交易校验功能。存管人应在开户、充值、投标、提现、撤单、缴费等资金清算环节设置交易密码或其他有效的指令验证方式，以便对客户身份及交易授权进行认证，确保资金指令真实合法，防止网贷机构非法挪用客户资金。

（三）具备对接网贷平台系统的数据接口，能够完整记录网贷平台客户信息、交易信息、项目信息及其他关键信息，并向借款人和出借人提供信息查询功能；

（四）系统具备安全高效稳定运行的能力，能够支撑对应业务量下的借款人和出借人各类峰值操作；

（五）监管部门提出的其他要求。来自：银监会

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第十一条 在网络借贷资金存管业务中，存管人应履行以下职责：

（一）存管人对申请接入的网贷机构，应设置相应的业务审查标准，为委托人提供资金存管服务；

（二）为委托人开立资金存管汇总账户和平台自有资金账户，为网贷机构的客户（包括出借人、借款人及其他网贷业务参与方等）在资金存管汇总账户下分别单独开立客户交易结算资金账户，确保客户网络借贷资金和网贷机构自有资金分账管理，安全保管客户交易结算资金；

（三）依据法律法规规定和合同约定，依照出借人与借款人发出的指令或有效授权的指令，办理网络借贷资金的清算支付；

（四）记录资金在各交易方、各类账户之间的资金流转情况；

（五）每日根据委托人提供的交易数据与平台进行账务核对；

（六）根据法律法规和存管合同约定，向委托人或存管合同约定的对象定期提供网络借贷资金存管报告，披露网络借贷平台资金保管、使用等信息；

（七）妥善保管网络借贷资金存管业务相关的交易数据、账户信息、资金流水、存管报告等包括纸质或电子介质在内的相关数据资料和业务档案，相关信息应当保存15年以上；

（八）存管银行应对客户资金履行监督责任，不应外包或由合作机构承担，不得委托网贷机构和第三方机构代开出借人和借款人交易结算资金账户；

（九）国家和地方法律法规规定和合同约定的其他职责。

第四章 业务规范

第十二条 存管人与委托人根据网络借贷交易模式约定资金运作流程，即资金在来自：银监会

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不同交易模式下的汇划方式和要求，包括但不限于不同模式下的投标、流标、撤标、项目结束等环节。

第十三条 存管人应与委托人、网络借贷业务当事人（包括出借人、借款人及其他网贷业务参与方等）签署网络借贷资金存管合同(下简称“合同”)，合同至少应包括以下内容：

（一）当事人的基本信息；

（二）当事人的权利和义务；

（三）存管账户的开立和管理；

（四）平台客户开户、充值、投资、缴费、提现及还款等环节资金清算及信息交互的约定；

（五）平台投资项目关键信息的记录；

（六）网络借贷资金划拨的条件和方式；

（七）网络借贷资金使用情况监督和信息披露；

（八）存管服务费及费用支付方式；

（九）合同期限和终止条件；

（十）风险提示（存管人不负责项目风险，平台虚假标的、伪造数据风险等）；

（十一）违约责任和争议解决方式；

（十二）其他约定事项。

第十四条 委托人需向存管人提供真实准确的交易信息数据及有关法律文件,包括并不限于平台当事人信息、交易指令、借贷合同、收费服务合同等。存管人不对网贷信息数据的真实性和准确性负责，若因委托人故意欺诈或数据发生错误导致的业务风险，由委托人承担。来自：银监会

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第十五条 委托人和存管人应共同制订供双方业务系统遵守的接口规范，并在上线前组织系统联网和灾备应急测试，及时安排系统优化升级，确保数据传输安全、顺畅。

第十六条 每日日终交易结束后，存管人根据委托人发送的日终清算数据，进行账务核对，对资金明细流水、资金余额数据、资产余额数据进行分分资产对账、分分资金对账、总分资金对账，确保双方账务一致。

第十七条 存管银行定期出具网贷机构资金存管报告，按照双方约定的报告制订标准和规范，对网贷机构客户交易结算资金的保管情况在官方指定网站进行公开披露，报告内容应至少包括以下信息：网贷机构的交易规模、借贷余额、存管余额、借款人及出借人数量、逾期率、不良率、客户数量、平均借款期限及借款成本等。

第十八条 网贷机构暂停、终止业务时应至少提前三十个工作日通知存管人，存管人应配合网贷机构或清算处置小组完成存续借贷业务的处置工作，相关清算处置事宜按照有关规定办理。

第十九条 在网络借贷资金存管业务中，除必要的披露及监管要求外，委托人不得用“存管人”做公开营销宣传。

第二十条 存管人担任网络借贷资金的存管人，不应被视为对网络借贷交易以及其他相关行为提供保证或其他形式的担保。存管人不对网贷资金本金及收益予以保证或承诺，不承担资金管理运用风险，投资人须自行承担网贷投资责任和风险。

第二十一条 为服务实体经济，支持普惠金融发展，存管人应根据存管金额、期限、服务内容等因素，与委托人平等协商确定存管服务费，不得以开展存管业来自：银监会

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务为由开展捆绑销售并变相收取不合理费用。

第五章 附则

第二十二条 银行业金融机构开展网络借贷资金存管业务，应当接受中国银监会的监督管理。

第二十三条 中国银行业协会依据本指引及其他有关法律法规、自律规则，对银行业金融机构开展网络借贷资金存管业务进行自律管理。

第二十四条 为维护网络借贷资金存管业务市场秩序，中国银行业协会可依据本指引和自律规则，检查和处理违反本指引的行为。

第二十五条 对于已经开展了网络借贷资金存管业务的委托人和存管人，在业务过程中存在不符合本指引要求的，在本指引发布后进行整改，整改期不超过六个月。

第二十六条 本指引自公布之日起施行。

第五篇：三方存管业务联合营销方案

“山西省建设银行城南支行—中信建投证券太原营业部”

三方存管业务联合营销方案

为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供增值服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。建设银行山西省分行城南支行与中信建投证券太原营业部双方本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。

一、联合营销目标

共同新增建行——中信建投第三方存管签约有效户数（资产规模1万元以上）600户，并以三方存管业务合作为契机，在高端客户理财、机构客户开发、公司证券（股票及债券）发行、理财产品及其他相关业务进行全面合作。

二、联合营销时间

2012年5月1日至2012年12月31日。

三、联合营销渠道

建设银行与中信建投证券在业务方面双方提供服务支持。建行利用下属网点宣传并办理第三方存管业务，中信建投证券负责证券账户的开通。

四、联合营销措施

1、建行在第三方存管业务合作期间向客户推介中信建投证券，尤其是建行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入建行员工考核计划中。

2、中信建投证券对建行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持，同时提供短信服务、投资分析等方面的服务。

3、理财报告会：活动期间，凡新开立中信建投证券账户的客户可凭建设银行第三方存管协议参加由建设银行山西省分行城南支行与中信建投证券太原营业部共同举办的各种理财讲座、基金讲座，聆听专家投资建议。同时还可享受中信建投证券为客户提供的短信资讯、电子邮件等特色资讯服务。

4、高端客户座谈会：活动期间，中信建投证券可根据建设银行山西省分行城南支行的组织安排或高端客户需求，邀请中信建投证券研究所分析师为建设银行高端客户举办专题座谈会，为高端客户理财提供专家服务。

（二）中信建投证券激励措施 详见附件

（三）建设好银行山西省分行城南支行奖励措施 由建设好银行山西省分行城南支行确定。

五、活动的形式

此次活动除了在建设银行山西省分行城南支行进行三方存管业务网点营销外，双方还可以采取联合开办理财讲座、社区营销、高端 2 客户座谈会，以及与银行客户经理共同深入企事业单位进行客户拜访等方式进行专项营销。

六、活动宣传

1、针对该业务双方共同组织各种形式的宣传推广活动；

2、双方分别利用自有资源进行该业务的宣传推广。

3、建设银行、中信建投证券人员在营业网点内、外进行活动推广。

七、活动的组织和落实

双方积极组织动员员工，分解和下达任务指标，推动营销计划顺利进行，确保营销目标实现：

1、建设银行山西省分行城南支行和中信建投证券太原营业部分别指定专门的人员负责此项工作的组织、协调和推广工作。

2、建行与中信建投证券双方建立重点合作关系，建设银行安排在适当位置摆放中信建投证券的各类宣传资料（演示电脑、折页、易拉宝、三角牌、海报等），中信建投证券同时配备资深客户经理开展产品推介等工作。

3、双方各指定专人进行联合营销活动的全程跟踪，制订并执行有效的监督措施，提高有效户比例，每月定时核对数据及时报送报表，促进活动的开展和跟进；

4、中信建投证券将为银行营销人员提供必要的支持和服务，包括为银行营销人员举办专门的内部培训会，确保每个相关业务人员熟悉三方存管业务相关技能和基础知识，提高三方存管业务签约的效率 和合规性，以保障联合营销活动的有效开展。

5、报告会和户外营销活动由双方根据实际情况另行确定活动时间和地点。

八、活动联系人

建设银行山西省分行城南支行：

中信建投证券：

九、此联合营销方案由建设银行山西省分行城南支行和中信建投证券太原营业部协商后共同制定，由双方共同负责解释。

十、此联合营销方案自双方盖章或负责人签字后生效。

附件

中信建投证券激励政策

1、银行方员工拓展的新增三方存管有效账户，中信建投证券按照不同的资产标准给予银行方员工奖励：

1万-10万，奖励50分/户； 10万-50万，奖励100分/户； 50-100万，奖励500分/户； 100万-300万，奖励1000分/户； 300万-500万，奖励3000分/户； 500万-1000万，奖励5000分/户； 1000万以上，奖励10000分/户。

说明：以上有效户资产标准为户均连续三个月资产总值达到以上不同标准。

2、对于在此项活动中业绩突出的个人，中信建投证券将提供若干培训指标，组织开展境内外培训考察活动。