学习证券公司两个监管条例心得

第一篇：学习证券公司两个监管条例心得

《证券公司风险处置条例》、《证券公司监管条例》是证券公司综合治理成果的总结，也是对这些年证券公司的监管和整个资本市场监管经验的总结。通过对两个“条例”的学习，我深深体会到证券公司只有把风险防范、合规经营放在第一位，才能够持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前，已经有30多家证券公司被实施了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处置，也正说明了证券市场在不断规范和进步，以客户为中心，保护投资者利益，是监管主基调。应该说条例出台是比较及时的，对于证券公司的发展也具有非常重要的指导意义，也是对《证券法》、《公司法》、《破产法》的具体落实。

XX年证券公司大集中柜台陆续上线；XX开始证券公司客户的资金逐步通过第三方存管；XX年开始非规范账户清理等，在两个“条例”出台之前，证券公司就已经开始从制度和流程上加以规范。特别是非规范帐户清理的攻坚战，我是亲身经历，感受最深。比如拖拉机账户、借用他人身份证开户、客户资料不完整等这些问题，中国的投资者按照账户计算已经超过1个多亿，实实在在的投资者数量也有五六千万。从去年下半年开始，到今年4月底，从总部到营业部，尤其是基层员工，从去年国庆、春节、今年的元旦等很多节假日基本上都没有休息，经过几个月的努力，规范账户工作已经基本完成，基本做到了实名制(所谓实名制就是账户的所有者，名称、身份证明、账户编码全部是一致的)。

目前证券市场竞争日益激烈，各券商都有自己的营销队伍，《证券公司监管条例》对证券经纪人的概念第一次在法律上做了界定。条例第38条明确讲到，经纪人是受证券公司的委托，他和证券公司之间是一种代理关系。第二，证券经纪人在证券公司从事证券经纪业务的过程中代证券公司为投资人提供一些服务，但法律没有规定证券公司必须雇佣证券经纪人来开展证券业务，而是证券公司可以按照经营方式和业务开展的需要委托公司之外的人员做证券经纪人。第三，法律规定证券经纪人首先要有证券从业人员资格，其次，要和证券公司签定委托合同，在证券公司授权范围内来开展业务，不能超越授权。从这个意义上讲，证券公司、经纪人、客户三者之间利益就受到法律保护。提高了证券从业人员的素质、规范了市场营销和服务行为，为证券市场更健康发展提供了法律指引。

以客户为中心，是证券公司营销和服务宗旨。证券公司的外部性很强，如果一个证券公司出现问题，其基本信息不对外披露，投资者事先不知道的话，可能会对投资者带来一些不必要的损失。“条例”要求证券公司公开披露信息，也可以发挥媒体和公众对证券公司的监督作用，促进证券公司不断提高自己的管理水平，是三公原则的进一步体现。

通过对两个条例深入解读，结合我们公司经纪业务实际，我认为还有以下几个风险点值得重视和规范：

第二篇：学习《两个条例》心得

按照机关党委的工作安排，党支部全体成员以座谈会的形式认真学习了《中国共产党党内监督条例（试行）》和《中国共产党纪律处分条例》。座谈会上大家踊跃发言，多角度多层次地交流了学习“两个条例”的心得体会，大家一致认为：“两个条例”的出台是我党组织制度建设的进步；是党求真务实，与时俱进的体现；是发展党内民主，从严治党的必要举

措。“两个条例”的工作重点主要集中在领导干部身上，是多年来我党反腐倡廉工作的经验性总结；“两个条例”转变了反腐的工作方向，从以事后惩治为主，转向事前、事中的制约和制衡，是我们党“制度反腐”和“制度建党”的重要里程碑。“两个条例”的施行对于提高党的领导水平和执政水平、增强拒腐防变和抵御风险能力，保持党的先进性，始终做到立党为公、执政为民，始终保持党同人民群众的血肉联系，具有十分重大的意义。通过讨论，大家认为“两个条例”的特点和亮点主要体现在以下几个方面：

一、“监督条例”明确各级纪委为党内监督的专门机关，是完善党内监督、实现党内民主的重大进步。

中国共产党代表最广大人民的根本利益，人民的根本利益与党的领导密切相关，以党内民主促进人民民主，是实现社会主义国家人民当家作主的重要途径。民主的实现要求有监督作保证，缺乏监督的民主不是真正的民主。“条例”明确各级纪委是党内监督的专门机关，从制度上保证了党内民主的实现，从而推动人民民主的建设。按照“监督条例”规定，纪委在党委统一领导下，专司党内监督的权力；从领导关系而言，中央纪委在中央委员会领导下进行工作，地方纪委和基层纪委在同级党委和上级纪委双重领导下进行工作；从职责划分而言，纪委作为党内监督专门机关，在对领导干部行使权力进行监督乃至查处违纪犯罪案件上有相对独立性。

二、“监督条例”统一规定十项监督制度，是切实实现党内民主的重要保障。

实践反复证明，制度的可行性、规范性和约束力，决定着监督工作的质量和效果。没有以制度为载体的民主是靠不住的民主，没有以制度为载体的监督是软弱的监督。“条例”一个突出的特点就是在构建党内监督体系时，把制度建设放在特别重要的位置。十项监督制度即是：集体领导和分工负责、重要情况通报和报告、述职述廉、民主生活会、信访处理、巡视、谈话和诫勉、舆论监督、询问和质询、罢免或撤换要求及处理。民主生活会制度已实行了多年，在“条例”中得以进一步地提高和完善；谈话和诫勉等在“条例”中作为正式制度硬性规定；集体领导和分工负责、述职述廉、重要情况通报和报告、询问和质询、巡视等，都是党内监督制度的创新和亮点。“条例”的出台，使党内民主健全了制度上的保障。

三、“监督条例”规定党代表的监督责任，为全面推行党代表常任制找到了切入点，党代表参与监督是实现党内民主的重要途径。

按照“条例”规定，党的各级代表大会代表在代表大会闭会期间，除履行党员的监督责任和享有党员的监督权利外，按照有关规定对其选举产生的党的委员会、纪律检查委员会及其成员进行监督，反映所在选举单位党员的意见和建议。这一规定充分肯定了党代表的监督地位，明确了党代表的监督责任，是切实实现党内民主的重要途径。

四、“监督条例”从法规上保障舆论监督的地位，是落实党内监督，将党内监督与党外监督相结合的重要举措。

“监督条例”一方面强调建立党内监督制度，另一方面还非常重视党外监督。“监督条例”中单列一节“舆论监督”，充分肯定了舆论监督的地位，在法规中加以保障，这是党落实党内监督，求真务实的体现。同时，“监督条例”明确要求党的各级组织和领导干部正确对待并接受舆论监督，提出了：一是要重视和支持舆论监督；二是要自觉和主动地听取来自新闻媒体的意见；三是要根据舆论监督的要求，推动和改进各项工作。此外，条例还就如何保证新闻舆论监督的健康开展，作出了相应规定。新闻舆论监督不仅能帮助领导机关掌握问题，督促问题的解决，还能起到警示作用，防范问题的发生。将党内监督与党外监督相结合，使监督更加全面，有利于党内监督的落实与开展。

五、“两个条例”立足实际，具有很强的可操作性。

“两个条例”一方面从制度上建立党内监督，形成既有上级对下级的监督，也有下级对上级的监督，还有平级之间的监督，构建起一个完整的监督网络和监督体系；另一方面从法规上明确党内纪律处分，使党内纪律处分有法可依，“两个条例”的同时颁布对于打击腐败，保障党内监督的顺利施行有着重要的现实意义。

“两个条例”注重从实际出发，重点解决时机成熟、可以解决的问题。“监督条例”对保护举报人的权利、调查处理问题的方法等都作出了具体规定，以保护党组织、党员、党代表发挥党内监督的作用。“纪律处分条例”对于纪律处分运用的规则、具体违法违纪的现象与行为以及对违法违纪的处理方式都予以明确，克服

了对党员违纪处理的随意性。“两个条例”的出台符合我党党建工作的要求，适应党建工作的发展，是两部可操作性强，作用重大，意义深远，深受拥护的法规。

XXX在今后的工作中将结合实际，严格用党章的要求来规范自己的行为，响应党的号召，严格执行“两个条例”的规定，从自己做起，从小事做起，树立“服务人民，以民为本”的工作理念，认真学习，努力工作，求真务实，力争将市委、市人大常委会部署的工作任务落到实处，做到让党满意，让人民满意。

第三篇：学习两个维护心得

学习实践“两个维护”活动心得

在组织我社区党员、干部、居民学习实践“两个维护”活动中，我本人结合社区工作领导者的地位，心得颇多，共有以下几点：

一、牢固树立“两个维护”价值观。

作为一名社区领导干部，要从思想深处树立“两个维护”的共同价值观，在行动上实践“两个维护”。必须从根本上理解“两个维护”的精神实质，明确我社区工作人员践行“三个代表”和社区管理党员干部群众坚持“两个维护”的密切关系。清醒认识到“两个维护”是搞好社区工作的立法宗旨，是“三个代表”重要思想在为社区居民服好务中的具体体现，是提高居民自治和注重社区党员干部廉洁自律两大课题的重要基础。

二、加强内部监管，不断推进社区党员干部队伍建设。

只有我们社区工作人员中的每个党员干部真正做到“两个维护”共同价值观统领自己的思想和行为，严于律己，在勤政廉政上做出表率，才能促进党风、政风、民风的好转，有效解决社区工作及发展中出现的大小问题，团结带领社区全体干部群众，进一步搞好社区居民自治，促进和谐社区和文明社区的建设。

三、坚持落实科学发展观，不断创新社区工作，为践行“两个维护”打下坚实的基础。

1、要有创新意识

第一、要有大局意识。

第二、要有责任意识。

第三、要有任务意识。

第四、要有发展意识。

2、要有创新的思路

第一、制定社区建设的工作目标和实施方案。紧实结合自身工作的实际，从系统、层次、范围、渠道拓宽服务领域，找准优势和劣势，分析原因，制定对策，发挥更大范围、更深领域、更高层次的社区资源的整合力。

第二、激发居民的参与意识。强化思想发动、政策启动、典型鼓动、服务驱动等行

之有效的工作举措。

3、要有创新的知识

第一、提高政策水平。

第二、提高专业技能。

第三、提高写作技能。

第四、提高文体能力。

我人个认为，作为社区工作领导者，只有以“三个代表”为方向，以“两个维护”为指针，才能在日新月异，年年都有新变化的社区工作中，全面提高自身的整体素质和综合能力，只有这样，才是真正意义上的现代社区和现代社区工作者。

挂口社区党总支书记易满意

2010年4月29日

第四篇：证券公司分支机构监管规定

证券公司分支机构监管规定

第一条 为了加强对证券公司分支机构的监督管理，规范证券公司分支机构的设立和运营，根据《公司法》、《证券法》和《证券公司监督管理条例》，制定本规定。

第二条 本规定所称分支机构，是指证券公司在境内设立的从事业务经营活动的分公司和证券营业部。分支机构不具有法人资格，其法律责任由证券公司承担。

第三条 证券公司设立、收购或者撤销分支机构，应当经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)授权的证监局批准。

第四条 分支机构经营的业务，不得超出证券公司的业务范围。

第五条 证券公司设立、收购分支机构，应当具备下列条件：

(一)治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险；

(二)最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合规定；

(三)最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形；

(四)信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故；

(五)现有分支机构管理状况良好；

(六)中国证监会规定的其他条件。

第六条 证券公司申请设立、收购分支机构，应当向公司住所地证监局提交下列材料：

(一)申请表；

(二)公司内部决策文件；

(三)公司最近2年合规情况的说明；

(四)公司信息技术系统安全稳定运行情况的说明；

(五)公司现有分支机构管理情况的说明；

(六)拟设分支机构业务范围的说明；

(七)中国证监会要求提交的其他材料。

证券公司申请收购分支机构的，应当同时提交收购协议、拟收购的分支机构最近3年合规运行情况及经营管理情况的说明。

第七条 证券公司撤销分支机构，不得损害客户权益。证券公司申请撤销分支机构的，应当向分支机构所在地证监局提交下列材料：(一)申请表；

(二)公司内部决策文件；

(三)包括转移客户、了结业务的步骤和时间安排等内容的撤销方案；

(四)中国证监会要求提交的其他材料。

第八条 证监局应当在受理相关申请之日起30个工作日内，作出是否批准的决定。证券公司住所地证监局作出的批准决定，应当书面抄送分支机构所在地证监局；分支机构所在地证监局作出的批准决定，应当书面抄送证券公司住所地证监局。

第九条 证券公司应当在设立、收购分支机构的申请获得批准后6个月内，依法向公司登记机关办理登记手续，并向中国证监会提交分支机构营业执照副本复印件，申请颁发或者换发经营证券业务许可证。证券公司不能在前款规定的期限内办理完毕分支机构设立、收购事项的，可以向证券公司住所地证监局申请延期一次。期限届满未完成分支机构设立或者收购的，批准文件自动失效。

分支机构增加或减少业务种类的，证券公司应当向中国证监会申请换发经营证券业务许可证。

第十条 证券公司撤销分支机构的申请获得批准后，拟撤销的分支机构不得新增客户和开展新的业务活动。证券公司应当按照分支机构撤销方案转移客户、了结分支机构业务、关闭分支机构营业场所，并向分支机构所在地证监局提交撤销方案实施情况报告。

分支机构所在地证监局应当自收到撤销方案实施情况报告之日起15个工作日内进行核查，并向证券公司出具核查意见。

经核查撤销方案已实施完毕的，证券公司应当自收到核查意见之日起30个工作日内办理工商注销登记，向中国证监会提交撤销方案实施情况报告和证监局出具的核查意见书，缴回分支机构的经营证券业务许可证。

第十一条 证券公司收购、撤销分支机构的，应当在申请获得批准后15个工作日内，在中国证监会指定的报刊上公告相关事宜，妥善处理与客户权益相关的事项。

第十二条 分支机构变更营业场所的，新营业场所应当与原营业场所位于同一城市。新营业场所开业前，证券公司应当向中国证监会申请换发经营证券业务许可证，并于新营业场所开业后，关闭原营业场所。

证券公司应当在分支机构新营业场所开业后5个工作日内，向分支机构所在地证监局报备已变更的分支机构营业执照副本复印件、已变更的经营证券业务许可证副本复印件和分支机构原营业场所关闭情况说明。

第十三条 分支机构被责令限期撤销的，按照法律、行政法规和中国证监会的相关规定办理。

第十四条 证券公司应当在取得、换发或者缴回分支机构经营证券业务许可证后5个工作日内，在证券公司网站和中国证券业协会网站上进行披露，并相应更新分支机构名称、地址、业务范围、负责人、投诉电话等信息。分支机构应当具有固定的营业场所，在营业场所显著位置悬挂其经营证券业务许可证和营业执照。

第十五条 证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，建立对分支机构具体、明确、合理的授权、检查、问责制度，加强对分支机构的合规管理、风险控制和稽核审计，保障分支机构规范、安全运营。

分支机构经营证券自营业务、证券承销与保荐业务及证券资产管理等业务的，应当符合相关业务集中运营、集中操作的规定。

第十六条 证券公司应当健全内部控制制度，在分支机构相互存在利益冲突的业务之间，建立有效的信息隔离墙制度，防范因敏感信息的不当流动和使用而引发的利益冲突和内幕交易。

第十七条 证券公司应当建立分支机构负责人考核与强制离岗制度，确保分支机构负责人至少每3年强制离岗一次，每次离岗时间不少于10个工作日。证券公司应当在分支机构负责人强制离岗期间，对分支机构进行现场稽核。

分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告。代为履行职务的时间不得超过3个月。

代为履行职务的人员应当熟悉相关监管规定，具备履行职责的能力，且近3年内无不良行为记录。

证券公司对分支机构负责人的考核情况和离岗稽核报告应当以书面方式记载、保存。考核和离岗稽核的内容应当包括分支机构的合规经营、客户投诉及纠纷处理情况。

第十八条 发生影响或者可能影响分支机构经营管理和客户权益的重大事件的，分支机构应当及时向所在地证监局报送报告，说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果、已采取和拟采取的措施。

第十九条 分支机构所在地证监局依法对分支机构实施日常监管。证券公司住所地证监局应当将证券公司对其分支机构的合规管理、风险控制和稽核审计等内部管理活动纳入监管范围。

第二十条 证券公司及其分支机构违反本规定的，由中国证监会及相关证监局依法采取监管措施或者实施行政处罚。

第二十一条 证券公司设立代表处、办事处等从事联络、市场调查或者信息技术维护等非经营性活动的机构，应当报证券公司住所地和该机构所在地证监局备案。

第二十二条 本规定自公布之日起施行。《关于证券经营机构同城迁址审批工作的通知》(证监机构字〔1999〕92号)、《证券公司分公司监管规定(试行)》(证监会公告〔2008〕20号)、《关于进一步规范证券营业网点的规定》(证监会公告〔2009〕27号)同时废止。

第五篇：证券公司分支机构监管规定考试题

《证券公司分支机构监管规定》讲解 课后测验

一、单项选择题

1.在证券公司分支机构监管思路中，属于整合的有（）。

A.放开对业务范围的限定

B.整合分公司、证券营业部的监管规则

C.循序渐进、扶优限劣、逐步放开

D.放开分支机构设立的主体资格、地域、数量的限制

2.根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构信息公示的说法错误的有（）。

A.证券公司仅需要在证券公司网站上进行披露

B.分支机构应当具有固定的营业场所，在营业场所显著位置悬挂其经营证券业务许可证和营业执照

C.证券公司应当相应更新分支机构名称、地址、业务范围、负责人、投诉电话等信息

D.证券公司应当在取得、换发或者缴回分支机构经营证券业务许可证后5个工作日内进行信息公示

二、多项选择题

3.根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司分支机构需要备案的事项包括（）。

A.证券公司分支机构变更名称

B.证券公司分支机构变更业务范围 C.证券公司分支机构设立

D.证券公司分支机构变更营业场所

4.根据有关法律法规的要求，证券公司新设分支机构命名原则包括（）。

A.冠以所从属证券公司的名称

B.不得重复、不得有歧义

C.便于投资者识别

D.后缀标明是分公司或证券营业部

5.根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司申请设立、收购分支机构，应当向公司住所地证监局提交的材料包含（）等。

A.申请表

B.公司最近2年合规情况的说明

C.公司信息技术系统安全稳定运行情况的说明

D.公司现有分支机构管理情况的说明

E.公司内部决策文件

6.根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构管理的说法正确的有（）。

A.证券公司应当加强对分支机构的合规管理、风险控制和稽核审计，保障分支机构规范、安全运营

B.证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，建立对分支机构具体、明确、合理的授权、检查、问责制度

C.证券公司应当防范因敏感信息的不当流动和使用而引发的利益冲突和内幕交易

D.证券公司应当健全内部控制制度，在分支机构相互存在利益冲突的业务之间，建立有效的信息隔离墙制度

三、判断题

7.根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司住所地证监局作出的批准决定，应当书面抄送分支机构所在地证监局；分支机构所在地证监局作出的批准决定，应当书面抄送证券公司住所地证监局。（）

正确

错误

8.根据《证券公司分支机构监管规定》中有关分支机构负责人的规定，分支机构负责人强制离岗或因故缺位3个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告。代为履行职务的时间不得超过3个月。（）

正确

错误

9.根据《证券公司分支机构监管规定》，需要进行行政许可的事项包括证券公司分支机构的设立、收购和撤销。（）正确

错误

10.《证券公司分支机构监管规定》中所称的分支机构，是指证券公司在境内设立的从事业务经营活动的分公司和证券营业部。（）

正确

错误