证券行业员工转型必备素质

第一篇：证券行业员工转型必备素质

深化认识，加快转变，增强个人综合素质以迎接公司转型 回顾2011年，中国证券市场又向前迈进了一年，但纵观2011年的大盘指数，2011年的市场行情可谓惨不忍睹，哀鸿遍野。以两市为例，泸市跌幅为21.68%，深市跌幅为28.41%，中小板，创业板跌幅分别为37.09%和35.88%，成交总体低迷，众多个股跌幅巨大，机构亏损惨烈，股民怨声载道。

在惨谈的市场背景下，与之形成鲜明对比的，则是新开证券营业部的不断扩张，以重庆市场为例，证券营业部由2008年的五六十家激增到2011年的150多家，仅仅3年多的时间，营业部数量的增幅已超过200%。而且，预计未来营业部数量还会继续增长。重庆虽为西部发展较快的城市之一，但经济增长总量与沿海发达城市相比，仍然有所不及。在这种狭小的市场环境下，多家券商进行的市场竞争越发惨烈，为了扩大市场份额，占领市场，券商想出了一系列的促销手段，从最初的下调佣金，到礼品的回送，再到现在现在的投资顾问咨询服务。这一些活动的开展，初衷是好的，但得到结果却令人差强人意，并没有带来客户资产及交易量的提升，相反致使一部分营业部频频亏损，入不敷出。

作为一名证券从业人员，我深刻地认识到，在目前惨淡而又激烈的市场环境下，证券公司转型刻不容缓。长久以来，证券公司赖以生存的经纪业务盈利模式随着浮动佣金制的实施发生了质的转变，凭经营牌照单纯提供交易通道服务的经纪模式，已无法适应证券市场的健康发展。探索和研究新形势下证券经纪业务的战略转型，研究经纪业务的创新模式，已成为证券公司的当务之急。而首当其中的，则是证券从业人员个人综合素质的提升。

我国证券市场发展至今，投资者日趋成熟，对证券从业人员的服务提出了更高的要求。对此，身为从业人员，应从一下几个方面提升自身素质，增强个人综合竞争实力。

一，加强学习，提高专业水平

随着证券行业逐渐的发展成熟，投资者日趋理性，已经不单单满足于证券公司提供的交易通道的服务，更多的客户，尤其是资产量较大的客户。则越来越重视证券专业化服务的服务。大部分投资者对于市场上种类繁多的产品并不太熟悉。由于资金量的限制，他们无法享受专门的贵宾理财服务，因此希望获得证券经纪人专业的投资和理财指导，而不仅是关于某个产品收益多少的保证。这与过去相比，需要证券经纪人有更高的业务素质，即证券经纪人不仅要对股市熟悉。而且要对市场上提供的各种理财产品都比较熟悉，因此，身为市场第一线的从业的人员，我们应顺应顾客的需求积极转型。努力学习相关证券知识，了解相关金融产品。身为从业人员一定要首先转变观念。意识到即证券经纪人的职责不仅是将客户的资金带进证券公司和鼓动客户炒股，更重要的是为客户理财。证券经纪人应努力向客户灌输理财的观念，通过长期的投资获取平均的市场回报率。这样即使在熊市当中，客户出于长期投资的考虑，也不会轻易撤走资金：同时能最大限度吸引社会上大量拥有闲散资金。

二，加强非银行机构合作，扩宽展业渠道

一直以来，银行做为证券经济业务的传统渠道，扮演着举足轻重的角色。证券公司大部分的客户也是通过这个渠道产生的。但是随着银行驻点证券公司的增加，银行渠道成交客户较以往更加激烈。同时由于银监会，证检会加大对银行三方机构的管理，监控。证券公司面临着从银行撤出的困境。上海银监会，证监

会叫停三方机构进驻银行就是一个典型的例子。为此，扩展非银行渠道，已成为券商下一步转型的必经之路。而我们从业人员则是券商转型的马前卒。应勇于走出去，与相关厂矿企业开展相关的业务，金融合作。此外，加大电话营销的工作，应作为证券客户经理工作的一个新的重心。

三，加强客户服务，实现销售一体化

有研究表明，吸引新客户的成本至少是保留老客户成本的5倍。此外。随着客户对产品或服务信任度的增加，可以提高客户相关产品的购买率；并且其效果还远远不止于此。一个满意的客户可以引发8笔潜在的生意。因此。证券从业人员应该变以往对新开户仅提供一次或一段时间的证券咨询服务，而是要为客户提供终身服务．并且能根据客户的资金状况、收入支出状况、风险收益偏好等情况为客户做出理财计划，提出明确的产品建议供客户参考。以最大限度挖掘客户潜力。同时证券公司应改变过去销售和服务分开的运营模式，而由证券经纪人销售服务一体化，这样证券经纪人能够随时掌握客户财务状况的变化，并提供贴切的服务，提高客户的忠诚度。

四，加快自身职业定位转型，向经纪人方向转变

在欧美成熟的证券市场环境下，经纪人制度已发展近百年，其作用和价值经受了市场的长期考验。在中国证券行业发展早期，证券经纪人曾作为开发客户的主力军，扮演着举足轻重的作用。当然随后有一段时间，由于证券经纪人专业素质的欠缺，及频频发生的客户投诉欺诈事件。迫使证监管理阶层加强管理，使得证券公司裁撤了相当一部分专业不精，没有资质的经纪人。但随着中国证券行业的日益发展成熟，各项规章制度完善。拥有从业资质的证券经纪人将会成为未来

证券市场发展的一部分。原因如下，其一，能减少公司劳动成本支出，其二，能扩大证券公司所能涉及的社会范围，寻找更多的潜在客户资源。其三作为回报，成交的客户佣金返成比例更高，对于从业人员来说收益更大。当然，相对于客户经理而言，证券经纪人相对缺乏营业部的营销支持，对自身专业及营销素质要求要高，开发客户的难度更大。但另一方面。但正是因为对从业人员的素质要求更高，使得客户开发更具有针对性，大客户开发成功的概率更高。对于相关从业人员及营业部来说，将是一个共赢的局面。

综上所述，作为我国证券行业最主要的收入来源业务，经纪业务收入对证券公司业绩影响巨大。但证券市场的周期轮换使得证券经纪业务波动频繁；同时随着证券市场的日趋成熟，消费者需求趋于个性化，证券经纪业务原有的单一价格营销策略和无特色的通道服务已无法有效吸引和保留客户，证券经纪业务的创新转型势在必行。同时，从国外券商的发展历程中，可以看出，券商的业务发展和经营管理水平是随着市场的发展，客户的需求的转变而逐渐转变的，虽然中国的证券行业发展时间只有短短的二十年，但是可以预期，在不久的将来，中国也将诞生出类似于高盛、摩根大通这类的顶级券商，而券商间的兼并收购，重新洗牌也将不断发生，适者生存这一不变的定律必将在中国证券行业的发展过程中得到验证。因此，从业人员应深化认识，加快转变，增强个人综合素质，同证券公司一同转型，才能在这激烈残酷市场竞争中生存下来。

第二篇：转型时期证券行业人力资源管理的新思路

转型时期证券行业人力资源管理的新思路

“十二五”规划明确提出“显著提高直接融资比重”等,对资本市场地位、融资功能的认识较以往更加深化,市场未来发展目标更为明确。在目前中国经济结构转型的重要时期,资本市场的重要性日益凸显,资本市场有望迎来多层次多元化的发展新篇章。作为资本市场主要的金融中介,证券公司也有望迎来发展新机遇。

随着知识经济的迅速兴起和“十二五”转型的客观要求，人才作为知识和技术的载体，越来越成为证券行业发展的核心竞争力，员工队伍建设也提升为整个行业的战略问题。各证券公司的各级管理者迫切需要从企业发展战略角度去思考和实践员工队伍建设的问题。作为国内证券行业的龙头——国泰君安证券公司经历了11载风雨的磨练，产品、技术、业务模式、组织架构等多方面均持续专注创新，并取得了丰硕的成果。但是，就人力资源管理而言基本上仍处于传统的事务性人事管理阶段，管理观念和开发措施还有待改进。在新的历史时期，公司人才资源开发工作应当以何种思路应对变革、迎接挑战，是摆在我们每个管理者面前亟待解决的问题。如何确立科学的人才观、加强人才队伍建设，成为了证券公司管理层和组织人事干部必须面对的重要课题。

新时期人的择业就业观念也正在发生着深刻的变化。只要社会发展，就会存在人才缺口，只要社会发展，必然会有人才流动。把每个管理者、普通员工放在合适的岗位上，有效发挥出他们的能力、规避缺点和不足，他们就成为公司的人才。对公司来讲，人才没有高低级别之分，关键在于能否切合每个人的素质、能力特点。因此，妥善解决人才问题，不是完全满足社会发展对人才的需要，而是如何建立一个持续有效招揽、培养、激励人才的机制。

证券行业作为一个新兴的行业，其企业同其他规模相当的企业相比，员工队伍素质并不低，学历水平构成大致相当，员工相对来说年轻、思维活跃、知识结构和生活观念也比较新颖。但为什么容易造成人才流失？我想其最主要的原因之一就是：培训后管理缺失。

国外知名企业大都有自己的培训机构，很注重内部人才培养，虽然表面上看来培养成本高于外部招聘成本，但是内部培养出的人才有着外部人才所不能相比的优势：首先，对公司有感情、有归属感、愿意为公司的长远利益而牺牲个人眼前利益；其次，由于员工对公司有感情、有归属感，因此泄露公司机密或带走公司客户的可能性会明显降低；最后，公司对内部人才的培养和提拔会激发其他员工的上进精神，为其他工作人员带来工作动力，鼓舞士气。

但是，我国证券公司目前在用人上，却首选外部招聘，几乎所有的证券公司基本上都没有培养人才的举措，除了资金短缺，害怕为竞争对手培养“人才”外，其主要原因就是太注重短期利益、没有长远打算，如此下去，证券公司不可能有大的发展。

在我看来证券公司还存在以下培养人才上的问题，而容易导致人才流失：

第一，缺乏长远规划和战略眼光。由于培养人才并不能直接产生立竿见影的经济效益，再加上培训是需要付出成本的，所以部分期货公司领导对待培训的随意性比较大，不能从企业战略管理的角度来看待培训，过分强调短期效应，使培训往往流于形式，缺乏长期、系统的战略支持。出于短期成本收益的考虑，不少公司往往在出现问题时才被动地想起培训，导致培训工作总是存在间歇性。

第二，重视程度不够。在以效益和业绩为核心的管理体制下，部分管理人员错误地认为企业的培训是赶时髦、走形式、凑热闹，不会有什么实际效果，是可有可无的事情，这几年一直未搞培训，不还是一样照常运作？导致这一结论的根本原因可能是对培训工作的不了解，或者是曾经参加过某个培训而没有达到预期的效果。这种想法对公司在当前竞争环境下的生存和发展有着致命的危害。

第三，培训没有系统性，有时仅仅流于形式。虽然有些企业已开展培训工作，但由于日常工作紧张繁忙，往往以各种各样的理由为托词，不能按时、有效地参加培训课程，有时候也仅仅是因为领导布置的而象征性地应付一下。这样的培训，效果非常差，基本上达不到培训目的，有时候反而会成为一种负担和压力。

第四，培训后管理缺失。即使进行有效的培训，但是由于培训后工作的疏忽，比如在培训后没有配套的薪酬和激励制度等来满足员工培训后的需求，导致员工流失。

因此，作为一个独立的经济实体，期货公司是以创造价值和追求利润最大化为目的。能否帮助公司创造价值，越来越成为公司管理者界定人才的一个重要标准。公司人才应该是公司培训、教育的结果。社会层次上的广义的人才，对公司来说，只能说其具有作为公司人才的潜在能力与较高的期望值，并不能成为现实的企业人才。企业人才是需要经过企业实践的积累，并且将其特质融入到企业活动中，成为企业发展中具有某种程度上不可替代作用的人员方能成为企业现实人才。高学历人员、高技能人员需要通过企业实践活动，将其能力与企业实际的运作过程紧密结合起来，并且能够真正以其创造性与超越性的特质促进企业的发展，才能够称之为企业人才。

所以，在证券期货企业中，人才可被界定为起关键作用的管理人员和核心业务人员，他们是企业的骨干力量，对企业怀有深厚的感情，在企业的发展和长远利益面前从不考虑个人得失，能够将个人职业规划与企业发展规划融为一体，他们对企业已经做出或者即将做出重大贡献，是企业发展的中坚力量。

综上所述，基于人才特征的人才观向基于价值创造的人才观转变，是证券期货企业管理者在人才观念上的一次历史性转变。这种着眼于价值创造而不是个人特征来考察人才的转变，对证券期货行业具有更大的实际意义，也必将对我国证券期货人才队伍建设工作产生深远影响。

银万国拥有一套完整的培训体系，公司每年都在员工培训上投入大量的精力和财力。根据公司的发展战略，公司的培训目标是：设立培训基地，实施全员培训，储备培训资源，建设培训体系，推进知识管理，构筑人才高地，把公司建设成为“学习型组织”。通过培训，为公司塑造一支数量充足、具备适应现代金融企业能力素质的职业经理人队伍；培养一支开拓创新、可堪重任的专业人才队伍；建立一支业务精湛、勤勉尽责的员工队伍。为把公司打造成为一流的金融企业提供坚强的组织保障和人才支持，为提升公司的核心竞争力做出贡献。

一、培训的原则

1、理念前瞻、系统规划：根据公司的发展规划和人力资源规划前瞻性地储备人才，有计划、有目的地实施各项培训，持续培训、终身学习。

2、内容实用、形式多样：与管理、业务紧密相关，切实起到培训目的，课程形式丰富，内外训与远程培训相结合。

3、集中管理、分级实施：人力资源总部统一规划、统筹管理，各部门共同参与。

二、培训的使命

公司通过给员工提供各类培训项目，使员工发展成为专业型人才或复合型人才，为公司的发展储备各类人才。

员工通过接受培训，与公司的企业文化融为一体，在伴随公司成长的同时，提高自身的工作积极性、主动性和创造性。

使公司的干部员工均能获得证券行业一流的职业培训，在职业技术、管理技能方面适应国际化要求，成为与国际化接轨的国际型人才。

三、培训的主要工作

1、分类培训。培训课程因人制宜，针对不同培养对象设置不同培训课程，如公司领导培训、公司中层干部培训、营业部经理培训、经纪人培训、投行人员培训、电脑人员培训、财务人员培训、新员工培训等。

2、分层培训。针对不同层级的公司干部员工，制定不同的培训规划。

a、高级管理人员培训。培训重点是宏观政治经济政策、国际金融市场发展、战略决策、人力资源开发与管理等内容。

b、中层管理人员培训。培训重点除法律法规和业务知识培训以外，应注重管理技能、宏观经济政策、人力资源开发与管理等内容。每年选取若干优秀的中青年干部，进行境外金融市场考察，去外资投行实习或进行短期培训。

c、专业人员培训。培训重点是专业知识、法律法规、金融新产品和新业务、产业政策等方面内容。

d、员工培训。培训重点为法律法规知识、基本业务操作规则、职业道德规范等内容。

第三篇：证券营销团队转型

营销团队转型的思考

光大证券上海分公司施勇

随着证券市场的发展和创新，基于经纪业务的营销团队未来发展引发了很多思考和辩证。

一、行业发展背景

1、融资平台转向投资平台

证券行业的初始是为了解决企业融资困难和融资再造，扩大直接融资，降低银行融资风险。从过去的以行政化手段保证融资的顺利进行，到现在的以市场化手段保证投资的公平、公正、公开。逐渐还原证券市场成立的本质，即以直接投资替代间接融资，社会资源的优化配置和重组。

2、监管思维的转变——市场化

最近，有一个流行关键词“创新”，通俗的理解就是市场的事情市场办，打破过去的条条框框。监管的基调是公平、公正，引导和保证市场的正常运行和健康发展。摆脱过去“下跌-救市-暴涨-严控-下跌”的死循环，对涉及内幕交易等方面采取了零容忍态度，净化市场各方参与者。在没有救市政策的环境中，券商指望一轮牛市来挽救“农民式的丰收”，变成的天边的街灯。

3、行业发展模式的变化

跟随战略在过去很长时间，大部分券商采取的都是跟随战略，这种战略下券商缺少一种自主创新意识。造成了知识固化、人力浮化、制度僵化，不能主动适应外部环境的改变。当然这种战略的好处在于，降低了风险，紧盯主流。

通道服务-理财服务-投资服务很显然在跟随战略里，我国的证券行业是不可能发展成为世界一流的。证券行业对外资最终将全面开放，以目前的券商规模抗冲击能力还是非常弱的。同时，由于过去历史和发展的局限性，券商主要依靠通道服务获取利润。比如：投行靠的是上市通道、经纪业务靠的是交易通道。但随着市场发展的逐渐成熟，通道服务竞争的越趋激烈，价格成了致胜法宝。价格战开打引发了整体行业的质量不稳定和利润下降。因此，券商将眼光放在了理财服务竞争上，诸如资产管理、FC投顾体系、理财经理制度等等。以资产为中心，产品和服务为圆弧的理财服务上，这也是当前发生的第二阶段行业特征。第三阶段是以客户为中心，风险-收益匹配度为划分的主动性投资服务。在投资服务阶段，券商将由大而全的公司变成专而精的个性化公司。正如：网络时代的三大门户，搜狐、网易、新浪，分别发展成为各自特色的网站。

二、经纪业务转型之路

1、通道转向财富管理

当前对于经纪业务来讲，创新转型变成了箭在弦上，不得不发。主要原因：第一，交易佣金费率不断下滑；第二，行情牛熊变化导致靠天吃饭的农民特征，使公司主动性抗风险能力较低；第三，客户的需求发生了变化，不再满足于能买股票；第四，现代技术手段的升级，使得客户摆脱了物理限制，要求更快捷方便，个性化。从业务架构来看，现在大多数券商都设立了分公司。分公司又管辖了营业部，使得原有的经纪业务部与营业部之间垂直管理关系过长。目前已有券商将经纪业务部更名为：财富中心、财富管理部、零售业务部、私人业务部。这说明券商开始逐步意识到从组织架构上重新定位，摆脱单一交易通道收费的模式，增加财富管理收费新模式。一家公司的核心组成是分为四个部分：营销、运营、研发、服务。在通道服务转向财富管理的阶段，对应的管理模式更接近于哑铃式即产品与销售。这里券商的两个

薄弱环节凸显而出，产品脱节即产品设计能力还跟不上市场需求，销售闭合即每个部门销售都是独立不关联，没有形成综合交叉多层次销售，造成很大的资源重叠浪费。就当前市场状态而言，重点是如何实现服务产品化、产品目录化，跨部门、跨公司、跨行业合作。以独立定价来摆脱通道定价的惯性，以多层次合作迅速扩张财富管理市场份额。

2、财富管理机构三个形态

理财网点社区化服务网点为主。这类的网点以辐射的点状客户群体为基础，网点规模的不宜太大，一般以轻型营业部或便利金融店的形式。一旦网点设置放开，可以预见如超市般的密集。网点多数设置在社区、办公、商业人群集中地。网点的功能也是以服务和营销为主，兼以公司品牌推广与客户体验。人员配置上以营销人员和理财服务人员为主。

财富中心区域综合功能营业部。以地理区域的营业部为中心，多功能的综合性营业部。一般以行政区域为主，管理并统筹下属理财网点。在财富中心里，要对所辖客户进行分类管理服务，提升中高端客户的黏度和产品交叉销售贡献。在目前理财市场，未开发客户已经逐渐减少，大部分是分布在不同理财市场的客户。银行理财客户最大，已超过10万亿规模，信托、保险次之，各为4万多亿规模，券商仅3000多亿规模。尤其在发达地区特别明显，所以某种意义上说是广义市场存量客户的抢夺。券商对存量客户细分和增值服务，实现客户资产管理进入了按需配置阶段。财富中心可设在区域中心营业部或分公司。

投资银行地域高端高净值客户体验服务中心。以高端客户群体的集中度和密度划分，一般分为华东地区、华北地区、华南地区、中西部地区。这类客户以主动性投资，个性化方案为主，以风险承受力为划分的群体。这类群体分为机构客户和私人客户，也是券商的核心客户群体。但目前券商掌控的私人客户量不多，主要集中在银行的私人银行、信托的高端客户、第三方理财机构的高端客户以及境外的投资银行。目前，私人银行最大的国内是工商银行约3500多亿人民币，境外瑞士银行约

1.3万亿美金。造成这一现象和我国券商长期享受通道红利有关，缺乏主动性开拓。另一方面，在这块市场是必须要以公司级的营销团队开拓和运营服务支持。打个比方，这样的营销团队类似于电脑主板，而其他部门的产品或研发或运营就像是插件，系统强不强，就看集成能力了。同时，这样的团队负责的是两端客户开发，即上游融资客户开发和下游投资客户开发。从组织结构上来讲，以券商总部直接设置最为合理，有利于券商内部资源的整合，和外部竞争力的强化。

3、客户群体的升级

投资观念转变：在证券市场开放初期，大部分投资者抱着投机的心态，希望一夜暴富。随着市场的逐渐正规化、法制化，投机得到压制。市场将呈现以投资为主体稳健发展，投机为附加活跃市场，提升流动性。因此，客户的投资观念从投机炒作转变为投资保值增值。

投资手段转变：从单一的银行储蓄投资手段，演变为今天多种渠道、多种交易方式、多种参与性的复杂化投资手段。

投资品种多样性：固定收益类、权益收益类、类固定收益类等等。

因此，客户观念的转变，投资手段的转变和投资品种的多样化，导致客户参与市场获取收益的门槛逐步提高。同时也更加依赖于专业机构提供的服务和支持。简单的来说，就是客户提出投资收益目标或融资成本需求，由专业机构来完成投资品种设计和风险控制。客户需要的不再是单一的投、融资，而是一系列复杂化的投、融资组合。

4、技术支持的升级

现代网络技术的发展，以及客户的跨地域和跨市场的需求，随着监管部门更加务实和开放的进程，将逐步重塑市场游戏规则。这里举几个比较重要的例子：

网上开户在网上银行、网上支付、网上认证应用越来越普遍的情况下，网络技术得到了市场的验证和信赖，证券行业的网上营业部将逐步成为现实。证监会拟放开网上开户，那么券商将摆脱物理营业部的限制。同时，同一券商营业部之间的营销也将由各自为战进入集中式统一行动。

理财产品上市交易据悉，现在已开始研究跨市场、跨券商多种交易品种或理财产品的交叉销售。

三、营销团队重新定位与发展机遇

1、团队分类

以目标客户服务群体来划分，大致可分为三类：A理财经理或客户经理；B产品经理或投资顾问；C财富规划师或高端客户代表。

在市场开放初期，由于资本和服务稀缺，是一个卖方市场。所以几乎不需要专业的营销团队。但随着市场发展的深入，竞争开始加剧，经纪业务首当其冲，面临挑战。这时，谁有销售团队谁制胜，比如国信。现在是市场发展的中期，显著特征就是进入产品经理时代。产品经理是协助公司开发产品，并将其按客户需求类别配置。在市场发展后期，将进入细分市场阶段，不再追求大而全，转而进入保持核心优势和目标市场精准化营销。就目前市场还未充分竞争和垄断的状态下，具有先发优势选择权。可以这么说，战略制胜是当下券商创新转型的主要思考。

2、团队管理

A理财经理或客户经理

以完成公司下达的各项基础考核指标为主，个人指标考核定绩效。在日常管理上，用综合业务计分卡，定量考核。在业务培训和指导上，侧重于各项业务的熟练度和知识的覆盖面，树立营销服务一体化的理念，对公司传统业务起到稳增长，保收入的作用。以客户规模定人员数量，团队只需设置一个部门经理即可。

B产品经理或投资顾问

以完成公司主要收入的重点指标为主，提供公司主要产品或服务，增加公司的新增收入和增值收入。绩效考核个人为主，团队为辅。应对公司产品和服务有较深的理解和应用力，能细分产品和服务，并将之价格目录化。这部分人员主要是加大、加快公司的主要收入来源和增长。考核主要以新增收入和增值收入为主，动态阶梯式绩效。团队实行优胜劣汰，适者生存，人员数量不限。可根据发展需求来设置团队经理或部门经理数量。

C财富规划师或高端客户代表

以整合公司的优势资源，来突显公司的核心竞争力，服务并开发公司的核心客户群体。为满足这部分客户群体的需求，往往需要跨部门或多渠道合作，带给公司的不仅仅是有形收入，还包括无形价值。所以在考核上以团队考核为主，个人为辅。新增与存量客户价值贡献度要同时兼顾。这样的团队成员需要互相配合，以小组形式最为合理。

3、团队文化

说到团队文化，一致比较推崇的是奉献精神和狼性文化。但在最近几年团队文化发生了很大的变化，究其原因是人们对人性的认识更加深入了。马斯洛的需求理论告诉我们，物质需求是基础决定我们能不能走，精神需求是升华决定我们能走多远。所以一个团队要想获得成功，必须两者都要满足。这类团队可以说是有信仰的务实

主义者。狼性文化中，很多团队将其演化成为一种掠夺文化。自然界的法则告诉我们，任何事物都是在一个共存的系统内，当其中之一缺失时，其他的也将随之消亡。因此，现行团队开始注重共存文化，并衍生了系统理论、权变理论和模块化组织。团队的核心在于价值观念要与团队每一位成员一致，团队才能发挥最强的战斗力。团队文化力的层次，决定竞争力的层次。塑造健康长久的团队文化，不仅仅是公司倡导，更是每一个人用心参与。

四、转型的难点

任何创新转型，总是不可能一蹴而就。需要我们为之做好充分准备，就目前来看需要我们做好下面几个难点解决方案：

1、战略目标的设定

2、制度环境的转变

3、人员结构与思想的转变

4、转型时机点的把控

第四篇：证券行业英语词汇

股票与证券行业英语词汇

share, equity, stock

股票、股权 bond, debenture, debts

债券 negotiable share

可流通股份 convertible bond

可转换债券 treasury/government bond 国库券/政府债券 corporate bond

企业债券

closed-end securities investment fund 封闭式证券投资基金 open-end securities investment fund 开放式证券投资基金 fund manager

基金经理/管理公司 fund custodian bank

基金托管银行 market capitalization

市值

p/e ratio

市盈率(price/earning)mark-to-market

逐日盯市 payment versus delivery 银券交付 clearing and settlement 清算/结算

commodity/financial derivatives 商品/金融衍生产品 put / call option

看跌/看涨期权 margins, collateral

保证金 rights issue/offering

配股 bonus share

红股 dividend

红利/股息

ADR

美国存托凭证/存股证(American Depository Receipt)GDR

全球存托凭证/存股证(Global Depository Receipt)retail/private investor 个人投资者/散户 institutional investor

机构投资者 broker/dealer

券商 proprietary trading

自营 insider trading/dealing 内幕交易 market manipulation

市场操纵 prospectus

招股说明书

IPO

新股/初始公开发行(Initial Public Offering)merger and acquisition

收购兼并 All Ordinaries Index（澳大利亚）股市指数 Amex(American Stock Exchange)美国股票交易所 amortize 摊提，分期偿还债务 annuity 年金享受权 asking price 卖主的开叫价

assess 对（财产等）进行估价，确定（款项）的金额 back 拖欠的 bad loan 呆账，坏账 bailout 帮助……摆脱困境

balloon（分期付款中）最后数目特大的一笔 barometer 晴雨表，[喻]标记，指标 basis point 基点（一个百分点的百分之一）bear markets 熊市

blue-chip（股票等）热门的，（在同行中）最赚钱的 forex foreign exchange bond 债券，公债

bourse 交易所，证券交易所 bull markets 牛市 bullish 牛市的

bunji-change 快速的大幅度变化 CAC-40 Index（法国）股市指数 CD(certificate-of-deposit)大额存款单

Chicago Mercantile Exchange 芝加哥商业交易所 Consumer Price Index 消费者价格指数 contagion 蔓延 correction 调整 coupon rate 券根利率

CTA(Commodities Trading Advisor)农矿产品交易顾问 Currency board 货币委员会

DAX index（法兰克福）德国股市指数 dead loan 死帐

delist 从上市证券表中除名 derivatives 衍生金融商品（由利率或债券、外汇或汇率以及股票或股价指数等现货市场衍生出来，主要有期货futures、期权option trading与掉期swap三种类型，品种多达100余种。）discount 贴现 discount rate 贴现率

DJIA Dow-Jones Industrial Average 道“琼斯公用事业股价平均数。通常简称Dow（道），是30个主要工业公司股票价格的组合。

Dow-Jones Composite Average of 65 representative stocks 65种有代表性的股票的道”琼斯公用事业股价平均数

Dow-Jones Transpositions Average 道“琼斯运输业股价平均数 Dow-Jones Utilities Average 道”琼斯公用事业股价平均数 down 付现款

equity（押款金额以外的）财产价值，证券，股票

escrow 由第三者保存、等条件完成后即交受让人的契据（或证书等）face value 面值

Federal Agency Issues 联邦机构债券 fluctuation 起伏 fluctuate 起伏 fraud 欺骗，欺诈

fraudulence 欺骗（欺诈）行为 fraudulent 欺诈的

FTSI Financial Times 100 Share Index（英国）金融时报100种股票指数

good 有效的

Hang Seng Index（香港）恒生指数 holdings 占有的财产，股票

Ibbotson Small Company Index Ibbotson Company Index中包括近2700家公司：即在纽约股市上交易的最后的20%股票 imburse 赔偿 initial share 原始股

IRA Individual Retirement Account 个人退休账号 junk bond 假债券 junk bonds 垃圾债券 lien 扣押权，留置权 liquidate 清算，破产

list（交易所）上市证券；把（证券）列人上市证券表 long position 多头 margin 差额，保险金 mutual fund 公共基金

NASD=National Association of Securities Dealers 全美证券交易者协会 NASDAQ(National Association of Securities Dealers Automated Quotations)纳斯达克（全美证券交易者协会自动化摘要）NAV(Net Asset Value)净资产值

new issue(IPOInitial Public Offering)新上市股票 Nikkei Stock Aver age 日经股票平均指数 nosedive（价格等）暴跌 NYSE’Volume 纽约股票交易量

NYSE’s composite index 纽约股票交易综合指数

NYSE(New York Stock Exchange)纽约股票交易所(也称或Big Board)obligation 契约，债券 outstanding 拖欠的 par value 票面价值 plummet 骤然跌落 policy 保险单 pool 集合基金 portfolio 有价证券 preferred stock 优先股票 premium 奖金，佣金，担保费 premium 溢价 proceeds 收入，收益

rally（股票价格等）止跌，上扬 rebound 反弹 recoup 偿还，补偿 recovery 恢复 red-chip share 红筹股 refund 偿还 rescue package 一揽子救援计划 resilience 回弹，复原力

resilient 有回弹力的，恢复活力的 risk 保险项目

run 挤提存款,挤兑,争购

Russell 2000 Russell 2000种小资本股票

S&P 500(Standard & Poor’s 500 Composite Stock Price Index)标准普尔股价指数

SEC(Federal Securities and Exchange Commission)联邦证券与交易委员会

securities 证券，债券

shares（英）股票=（美）stock shore up 支撑

slash（大幅度）削减（工资等）slump 暴跌，不景气

SMI index（苏黎士市）瑞士股票指数 solvent 有偿还能力的 speculate 投机 speculation 投机 speculator 投机者

T-Bill(Treasury Bill)美国短期国债（每星期发行一次）T-bond(Treasury Bond)美国长期国债（期限为20年或30年）T-note(Treasury Note)美国中期国债（期限为2年到10年）Technology-heavy Nasdaq 以技术为主的Nasdaq Technology-laden Nasdaq 以技术为主的Nasdaq term 年限

tech-heavy NASDAQ 以技术股票为主的NASDAQ technology-rich stocks 技术股票

technology-weighted index(NASDAQ)反映技术股票的指数(NASDAQ)

----------------

套利交易 Arbitrage 效率前缘 Efficient Frontier 高收益 High Yield 基金公会 HKIFA 基金经理 Fund Manager 基金销售文件 Prospectus 基准 Benchmarks 被动式管理 Passive Management 离岸基金 Offshore Fund 最大跌幅 Maximum Drawdown 揣测最佳时机 Market Timing 期货管理型基金 Managed Futures 短仓 /淡仓 Short Position 跌势差 Downside Deviation 雇主供款 Employer Contribution 雇员供款 Employee Contribution 新高价 High-On-High Basis 新兴市场 Emerging Markets 新兴市场基金 Emerging Markets Fund 管理费 ManagemantFee 增长和收入基金 Growthand Income Fund 严格评估 Due Diligence 买入价 Bid Price 买卖差价 Bid-offer Spread 传统基金 Traditional Fund 债券基金 Bond Fund 单一对冲基金 Single Strategy Hedge Fund 单位 Unit 单位信托基金 Unit Trust 卖出价 Offer Price 奖励费 Incentive Fees 对冲 Hedge 对冲基金 Hedge Fund 对冲基金的基金 Fund Of Hedge Funds(FoHFs)对冲基金指引 Hedge Funds Guidelines 开放式基金 Open-end Fund 强制性供款 Mandatory Contributions 强积金 Mandatory Provident Fund Scheme-MPF 总回报 Total Return 标准差 Standard Deviation 毕苏期权定价模式 Black-Scholes 环球宏观 Macro Funds 环球基金 Global Fund 绝对回报 Absolute Return 认可基金 Authorised Funds 认沽期权 Put Option/Put 认股权证基金 Warrant Fund 认购期权 Call Option/Call 证券借出 Stock Lending 贝他系数 Beta 资产分配 Asset Allocation 资产净值 Net Asset value-NAV 赎回 Redemption 赎回通知期 Redemption Notice Period 赎回费 Redemption Fee 赎回费 / 买入费 Redemption Price / Bid Price 进取型的投资 管理 Aggressive Growth 进取型增长基金 Aggressive Growth Fund 长 / 短仓持股 Long/Short Equity 长仓 / 好仓 / 持货 Long Position 预设回报率 Hurdle Rateh 主动式 管理 Active Management Calmar 比率 Calmar Ratio Sharpe比率 Sharpe Ratio Sortino比率 Sortino Ratio 入息基金 Income Fund 子基金 Baby Funds/Underlying Funds 已调整风险回报 Risk-adjusted Return 互惠基金 Mutual Fund 公积金计划 Pension Plan 分散投资 Diversification 主要经纪 Prime Broker 可换股 债券 套戥 Convertible Bond Arbitrage 另类投资 Alternative Investment 市场中立 Market Neutral平均成本效益 Dollor-cost Averaging 再投资 Reinvestment 合并套戥 Merger Arbitrage 地区基金 Regional Fund 如计划为伞子基金 Umbrella Fund 有限责任 Limited Liability 自愿性供款 Voluntary Contributions 行业/主题基金 Sector/Theme Fund 价值型管理 value 均衡基金 Balanced Funds 投资年期 Time Horizon 投资组合 Portfolio 投资顾问 Investment Adviser 杠杆 Leverage/Gearing 杠杆借贷比率 Leverage Ratio 每日估值 Daily Valuation 每年回报 Annual Return 供款 Contribution 受压 / 濒临破产的 证券 Distressed Securities 定息工具套戥 Fixed Income Arbitrage 定息基金 Fixed-income Fund 承受风险能力 Risk Tolerance 注册地 Domicile 沽空 Short Selling 波幅 Volatility 股份 Share 股息分派 Dividened Distributions 股票基金 Equity Fund 表现费 Performance Fees 阿尔法系数 Alpha 非认可基金 Unauthorised Fund 信托人 Trustee 保本对冲基金 Capital Guaranteed Hedge Funds 封闭式基金 Closed-end Fund 界定利益计划 Defined Benefit Plan 界定供款计划 Defined Contribution Plan 相关系数 Correlation 重大事件主导的投资 Event Driven/Special Situations 首次认购费 Front-end Fee big macs,big/large-cap stock,mega-issue 大盘股

offering,list 上市

bourse 证交所

corporate champion 龙头企业

Shanghai Exchange 上海证交所

pension fund 养老基金

mutual fund 共同基金

hedge mutual fund 对冲式共同基金

share 股票

valuation 股价

underwriter 保险商

government bond 政府债券

saving account 储蓄帐户

equity market 股市

shareholder 股东

delist 摘牌

mongey-loser 亏损企业

inventory 存货

traded company,trading enterprise 上市公司

stakeholder 利益相关者

transparency 透明度

Msnbc:Microsoft national broadcast 微软全国广播公司

market fundamentalist 市场经济基本规则

damage-contral machinery 安全顾问

efficient market 有效市场

intellectual property 知识产权

opportunistic practice 投机行为

WorldCom 世通公司

bribery 行贿

entrepreneur 企业家 cook the book 做假帐

regulatory system 监管体系

audit 审计

accounting firm 会计事务所

Great Depression 大萧条

portfolio 投资组合

money-market 短期资本市场

capitual-market 长期资本市场

volatility 波动

diversification 多元化

commodity 期货

real estate 房地产

option 期权

call option 看涨期权

put option 看跌期权

merger 并购

arbitrage 套利 Securities&Exchange Commission 会

dollar standard 美元本位制

flight 贬值

budget 预算

deficit 赤字

〈美〉证券交易委员

bad debt 坏帐

output 产值

macroeconomic 宏观经济

fiscal stimulus 财政刺激

a store of value 保值

transaction currency 结算货币

forward exchange 期货交易

intervention currency 干预货币

Treasury bond 财政部公债

currnt-account 经常项目

pickup in rice 物价上涨

Federal Reserve 美联储

inflation 通货膨胀

deflation 通货紧缩

tighter credit 紧缩信贷

monetary policy 货币政策

awash in excess capacity 生产力过剩

foreigh exchange 外汇

spot transaction 即期交易

forward transaction 远期交易

option forward transaction 择期交易

swap transaction 调期交易 quote 报价

settlment and delivery 交割

buying rate 买入价

selling rate 卖出价

spread 差幅

contract 合同

at par平价

premium 升水

discount 贴水

direct quoation method 直接报价法

indirect quoation method 间接报价法

dividend 股息

domestic currency 本币

floating rate 浮动利率

parent company 母公司

credit swap 互惠贷款

venture capital 风险资本

virtual value 虚拟价值

physical good 物质产品

abstract good 抽象产品

Patent&Trademark Office 专利与商标局

book value 帐面价值 physical capital 实际资本

IPO:initial public offering 新股首发

job machine 就业市场

welfare capitalism 福利资本主义

collective market cap 市场资本总值

golbal corporation 跨国公司

transnational status 跨国优势

transfer price 转让价格

General Accounting Office 〈美〉会计总会

consolidation 兼并

leveraged 杠杆

acquiring company 收购公司 bad loan 呆帐

chart of cash flow 现金流量表

clearly-established ownership 产权清晰 debt to equity 债转股

diversity of equities 股权多元化 economy of scale 规模经济 emerging economies 新兴经济 exchange-rate regime 汇率机制 fund and financing 筹资融资 global financial architecture 全球金融体系 global integration, globality 全球一体化，全球化 go public 上市

growth spurt（经济的）急剧增长 have one's “two commas” 百万富翁 hedge against 套期保值 housing mortgage 住房按揭 holdings 控股，所持股份 holding company 控股公司 initial offerings 原始股 initial public offerings 首次公募 innovative business 创新企业 intellectual capital 智力资本 inter-bank lending 拆借 internet customer 网上客户

investment payoff period 投资回收期 joint-stock 参股

mall rat 爱逛商店的年轻人 means of production 生产要素

(the)medical cost social pool for major diseases 大病医疗费用社会统筹 mergers and acquisitions 并购 mobile-phone banking 移动电话银行业 moods 人气 net potato 网虫 non-store seling 直销 offering 新股

online-banking 网上银行业 online-finance 在线金融

online client（银行的）网上客户 paper profit 帐面收益 physical assets 有形资产

project fund system 项目资本金制度 pyramid sale 传销 recapitalize 资产重组

regional corrency blocks 地区货币集团 regulate 调控 sell off 变现

share(stock)option 期权，股票认购权 smart card 智能卡 slash prices 杀价

spare capacity 闲置的生产能力 strong growth 强劲的增长势头 switch trade 转手贸易 take…public 上市

tap the idle assets 盘活存量资产 transaction（银行的）交易 transfer payment from the exchequer 财政转移支付

venture-capital 风险资本 virtual bank 虚拟银行 wire transfer 电子转帐 agreement in writing 书面协议

amount of margin required to be deposited 按规定须存放的保证金数额 ancillary stabilizing action 附带稳定价格行动 appeal panel 上诉委员会 applicant 申请人 application 申请

application for review 复核申请 appointed day 指定日期

approved credit rating agency 核准信贷评级机构 approved custodian 核准保管人

approved futures exchange 核准期货交易所 approved introducing agent 核准介绍代理人 approved investment adviser 认可投资顾问 approved lending agent 核准借出代理人 approved person 核准人士

approved redeemable shares 核准可赎回股份 approved subordinated loan 核准后偿贷款 arbitration panel 仲裁小组 arbitrator 仲裁人 articles 章程细则

asset management 资产管理 associate 有联系者

associated corporation 相联法团 associated entity 有联系实体 associated person 相联者

audit working papers 审计工作材料 accredited 隶属

adjusted liabilities 经调整负债 advertisement 广告

advising on corporate finance 就机构融资提供意见 advising on futures contracts 就期货合约提供意见 advising on securities 就证券提供意见 Advisory Committee 咨询委员会 agents 代理人

aggregate gross foreign currency position 合计外币总持仓量 agreement 协议 agreement in writing 书面协议

amount of margin required to be deposited 按规定须存放的保证金数额 ancillary stabilizing action 附带稳定价格行动 appeal panel 上诉委员会 applicant 申请人 application 申请

application for review 复核申请 appointed day 指定日期

approved bank incorporated outside Hong Kong 法团的银行以外成立为核准的在香港

approved credit rating agency 核准信贷评级机构 approved custodian 核准保管人

approved futures exchange 核准期货交易所 approved introducing agent 核准介绍代理人 approved investment adviser 认可投资顾问 approved lending agent 核准借出代理人 approved person 核准人士

approved redeemable shares 核准可赎回股份 approved regional exchange 认可地区性交易所 approved securities borrowing and lending counterparty 核准证券借贷对手方

approved share registrar 认可股份登记员 approved standby subordinated loan facility 核准备用后偿贷款融通

approved stock exchange 核准证券交易所 approved subordinated loan 核准后偿贷款 arbitration panel 仲裁小组 arbitrator 仲裁人 articles 章程细则

asset management 资产管理 associate 有联系者

associated corporation 相联法团 associated entity 有联系实体 associated person 相联者

audit working papers 审计工作材料 auditor 核数师

authorized ATS provider 认可自动化交易服务提供者 authorized automated trading services 认可自动化交易服务 authorized financial institution 认可财务机构 authorized mutual fund 认可互惠基金 authorized person 获授权人

authorized representative 获授权代表 authorized unit trust 认可单位信托

automated trading service provider 自动化交易服务提供者 automated trading services 自动化交易服务 average monthly turnover平均每月成交额 banker 银行

banker‘s book 银行簿册 basic amount 基本数额 basic information 基本数据

bilateral netting agreement 双边净额结算协议 blanket assurance 概括性保证 body 团体

bond broker 债券经纪 bond dealer 债券交易商 books 簿册 borrow 借用安排 broadcast 广播 broadcaster 广播业者 broker 经纪 business day 营业日 calculation 有关计算 call 造访

capital account 资本帐

cash settled equity derivatives 现金结算股本衍生工具 CE number 中央编号 certificate of deposit 存款证 chairman 主席 charge 押记

chief executive 最高行政人员 claimant 申索人

Claims Rules 《申索规则》 clearing house 结算所

clearing participant 结算所参与者 clerk 书记 client 客户

client assets 客户资产 client collateral 客户抵押品 client contract 客户合约 client money 客户款项 client securities 客户证券

client securities and collateral 客户证券及抵押品 closing date 截止日期 codes 守则 collateral 抵押品

collateralized warrants 有抵押权证 collective investment scheme 集体投资计划 Commission 证监会；监察委员会 commission 佣金

Commissioner of the Independent Commission Against Corruption 廉政专员

common client 共同客户 companies inspector 公司审查员 company 公司 compensation 赔偿

compensation fund 赔偿基金 complaints officer 投诉主任 completion 完成

concentration discounting factor 集中折扣系数 conditional offer 有条件要约 conduct 行为 constitution 章程

contract multiplier 合约乘数 controller 控制人

controlling entity 控权实体

controlling entity relationship 控权实体关系 controlling person 控权人士

corporate finance adviser，corporate finance consultant 机构融资顾问 corporation 法团 court 法庭；法院 credit union 储蓄互助社

criminal investigatory body 刑事调查机构 currency futures contract 货币期货合约 custodian 保管人

custodian statement 保管人结单 D-E data material 数据材料 dealing 交易

dealing in futures contracts 期货合约交易 dealing in securities 证券交易 debenture 债权证 debt securities 债务证券 defalcation 亏空 default 违责

default proceedings 违责处理程序 default rules 违责处理规则 defaulter 违责者 deliver 交付

depositary receipt 寄存单据 deputy chairman 副主席 derivative contract 衍生工具合约 derivatives 衍生工具 digital signature 数码签署 director 董事 dispute 争议

disqualification order 取消资格令 document文件

duty of disclosure 披露责任 employee 雇员

equity derivatives 股本衍生工具 equity linked instruments 股票挂钩票据 equity securities 权益证券 equivalent corporation 等同法团 equivalent shares 相等股份 every officer of it who is in default 其每名违责的高级人员

Exchange Company 交易所公司 exchange contract 交易所合约 Exchange Fund 外汇基金 Exchange Fund Bill 外汇基金票据 Exchange Fund Note 外汇基金债券 exchange participant 交易所参与者

exchange participant‘s representative 交易所参与者代表 exchange traded fund 交易所买卖基金

exchange traded funds market maker 交易所买卖基金庄家 excluded clients 豁除客户 excluded interests 豁除权益 excluded liabilities 豁除负债 excluded person 豁除人士 executive 执行人员 executive director 执行董事 executive officer 主管人员

exempted body 获豁免团体；豁免团体 existing client 原有客户 expert 专家 F-H fee 费用

financial accommodation 财务通融 financial product 金融产品

financial resources rule 财政资源规则 financial statement 财务报表 financial year 财政

first public announcement date 首次公开宣告日期 floating losses 浮动亏损 floating profits 浮动利润 foreign currency 外币

foreign exchange agreement 外汇协议 foreign exchange trading 外汇交易 foreign intermediary 外地中介人

former associated entity of an intermediary 中介人的前有联系实体

former licensed corporation 前持牌法团 founder 成立人

fraudulent misrepresentation 欺诈的失实陈述 free delivery basis 信用交付形式 function 职能

futures adviser 期货顾问 futures broker 期货经纪 futures consultant 期货顾问 futures contract 期货合约 futures dealer 期货交易商

Futures Exchange Company 期交所

Futures Exchange Compensation Fund期交所赔偿基金 futures market 期货市场 Futures Market Maker 期货庄家

futures non-clearing dealer 期货非结算交易商 futures or options clearing house 期货或期权结算所 GEM 创业板

gross foreign currency position 外币总持仓量

group of companies 公司集团 guaranteed 作出担保

guilty of misconduct 犯失当行为 haircut amount 扣减数额 haircut percentage 扣减百分率 HKEC 交易结算公司 HKFECC 期货结算公司 HKIAC 仲裁中心 HKSCC 香港结算公司 hold 持有

holding company 控股公司

Hong Kong Exchange Fund 香港外汇基金 Hong Kong register 香港登记册 I-M incorporated 成立；成立为法团 indirect controller 间接控制人 information 信息；资料；消息 information system 信息系统 initial margin requirement 规定开仓保证金 initial stabilizing action 初步稳定价格行动 initial stabilizing price 初步稳定价格 insider dealing 内幕交易 inspector 审查员

Insurance Authority 保险业监督 insurer 保险人 interest 权益

interest rate swap agreement 掉期息率协议 intermediary 中介人 in-the-money amount 价内值 investigator 调查员

investment manager 投资经理 Investor Compensation Company 投资者赔偿公司 invitation 邀请 issue 发出

issued equity share capital 已发行权益股本 issuer 发行人 judge 法官

judicial or other proceedings 司法或其它法律程序

law of insolvency 破产清盘法 legal officer 律政人员 lender 借出人

leveraged foreign exchange contract 杠杆式外汇交易合约

leveraged foreign exchange trader 杠杆式外汇交易商 leveraged foreign exchange trading 杠杆式外汇交易 levy 征费 licence 牌；牌照 licensed 获发牌；持牌 licensed corporation 持牌法团 licensed person 持牌人

licensed representative 持牌代表 linked corporation 相连法团 liquid assets 速动资产 liquid capital 速动资金 liquidator 清盘人 listed 上市

listed corporation 上市法团

listed currency warrant 上市货币权证 listed securities 上市证券 listing 上市

listing rules 上市规则 live broadcast 直播

Mandatory Provident Fund Schemes Authority 积金局

margin client 保证金客户 margin lender 证券保证金融资人 margin ratio 保证金比率 margin value 保证金价值 margined transaction 保证金交易 mark to market 按照市值计算差额 market capitalization 市场资本值 market charge 市场押记 market collateral 市场抵押品 market contract 市场合约 market information 市场消息 market misconduct 市场失当行为

Market Misconduct Tribunal 市场失当行为审裁处 market value 市值 material time 关键时间 member 成员 memorandum 章程大纲

Mini-Hang Seng Index Futures Contract 小型恒生指数期货合约

Mini-Hang Seng Index Options Contract 小型恒生指数期权合约 minor 未成年

minor offence 轻微罪行 minority controller 次要控制人 misconduct 失当行为 misfeasance 不当行为

Monetary Authority 金融管理专员 Monetary Authority guideline 《金融管理专员指引》

Monetary Authority-appointed Market Maker 金融管理专员委任的庄家

money laundering activities 洗钱活动 money lender 放债人 multilateral agency 多边机构 mutual fund 互惠基金 N-O negligent misrepresentation 疏忽的失实陈述 net equity 权益净额 net position 净持仓量

net tangible assets 有形资产净值

net underwriting commitment 包销承担净额 new futures contract 新期货合约 non-collateralized warrants 非抵押权证 non-executive director 非执行董事

note issuance and revolving underwriting facility 票据的发行及循环式包销融通 notifiable interest 须具报权益

notifiable percentage level 须具报百分率水平notional principal amount 名义本金额 number 数目 offer 要约

offer document要约文件 offer price 要约价

offeree company 要约标的公司 offeror 要约人

off-exchange traded derivative contracts 场外买卖衍生工具合约 off-exchange transaction 场外交易 officer 高级人员 Official Receiver 破产管理署署长 Official Trustee 法定受托人

off-market share repurchase 场外股份购回 off-market share repurchase circular 场外股份购回通告

off-market transaction 场外交易 Ombudsman 申诉专员

omnibus account 客户汇集综合账户 on-exchange transaction 场内交易 options contract 期权合约 order 命令

ordinary member 普通成员 other collateral 其它抵押品 out-of-the-money amount 价外值 overseas company 海外公司 overseas stock market 海外证券市场 panel member 上诉委员 parties 各方 party 当事一方

percentage figure 百分率数字 percentage level 百分率水平performance 执行 period of insurance 保险期

permanent identity card 永久性居民身分证 person under investigation 受调查人 physically settled equity derivatives 实物结算股本衍生工具 pilot programme 试验计划

pilot programme market maker 试验计划庄家 pilot programme securities 试验计划证券 portfolio 投资组合 possession 管有

prescribed country 订明国家 prescribed event 订明事件 prescribed fee 订明费用 prescribed gain 订明收益 prescribed limit 订明上限 prescribed manner 订明方式 prescribed purpose 订明目的 prescribed requirement 订明规定 Presenting Officer 提控官

primary stabilizing action 基本稳定价格行动 principal 主事人

Privacy Commissioner for Personal Data 私隐专员

proceedings 研讯程序

professional accountant 专业会计师 professional investor 专业投资者 prohibited person 受禁制人士 property 财产 prospectus 招股章程 public 公众；大众

public announcement 公开宣告 purchase 买；购买

qualified corporation 合资格法团 qualified lender 合资格借出人

qualified overseas schem 合资格海外计划 qualified shares 合资格股份 qualifying client 合资格客户

qualifying credit rating 合资格信贷评级 qualifying debt securities 合资格债务证券 ranking liabilities 认可负债 recipient 接收人

reckless misrepresentation 罔顾实情的失实陈述 recognized certificate 认可证书

recognized certification authority 认可核证机关 recognized clearing house 认可结算所 recognized counterparty 认可对手方 recognized exchange company 认可交易所 recognized exchange controller 认可控制人 recognized futures market 认可期货市场

recognized investor compensation company 认可投资者赔偿公司 recognized occupational retirement scheme 认可职业退休计划 recognized stock market 认可证券市场 record 纪录

redeemable shares 可赎回股份 register of companies 公司登记册

register of directors‘ and chief executives’ interests and short positions 董事及最高行政人员权益及淡仓登记册

register of interests in shares and short positions 股份权益及淡仓登记册

registered 注册

registered company 注册公司 registered institution 注册机构

Registrar of Companies 公司注册处处长 registration 注册

regulated activity 受规管活动 regulated function 受规管职能 regulated investment agreement 受规管投资协议 regulated person 受规管人士 regulations 规例 regulatory body 规管机构 related assets 有连系资产 relevant agreement 有关协议

relevant authority 有关当局；监管当局

relevant authorized automated trading services 有关认可自动化交易服务

relevant communication 有关通讯 relevant condition 有关条件 relevant contract 有关合约 relevant contravention 违例事件 relevant corporation 相关法团 relevant date 有关日期 relevant event 有关事件

relevant exchange company 有关交易所公司 relevant information 有关消息 relevant market 有关市场 relevant offer 有关要约 relevant office-holder 有关人员 relevant overseas market 有关境外市场 relevant period 有关期间 relevant property 有关财产 relevant provisions 有关条文

relevant recognized exchange controller 相关认可控制人 relevant recognized market 有关认可市场 relevant securities 有关证券 relevant share capital 有关股本 relevant shares 有关股份 relevant time 有关时间 remittance 转付 remuneration 报酬

repealed Ordinance 已废除条例

repealed Securities Rules 已废除的《证券规则》 report 报告

reportable matter 须报告事项 reportable position 须申报的持仓量 reporting currency 申报货币 reporting day 申报日 reporting period 申报期 representation 陈述 representative 代表

repurchase transaction 回购交易 required liquid capital 规定速动资金

required liquid capital deficit 规定速动资金短欠数额 respondent 答辩人

responsible officer 负责人员 review 复核 rights issue 供股

Risk Management Committee 风险管理委员会 rolling balance cash client 滚存结余现金客户 rules 规章 ruling 裁定

第五篇：证券行业年终总结

证券行业年终总结1

20xx年我主要从事证券交易系统技术支持、银证产品的调试上线及其它工程实施工作。

工作主要成绩如下：

1.xx年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比较紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持工作都是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护；银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面需要尽快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另一方。川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。

2.顺利完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。

3.抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。

从一年中的工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、开发能力、工程项目经验上都有了提高，无论从问题的分析解决能力，项目实施经验上都有了进步，对一些新产品，如内嵌和通用版剩余配售有了深入了解；对其它x、移动柜台、开放式基金代销系统等也有了一些基本了解。

成绩的取得究其原因，主要是因为：

⒈、在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，深入找出问题出现原因。

⒉、银证项目的进展顺利原因是去年做过类似的产品调试工作，比较详细了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理，前后台间关系，数据流向、资金流向等问题。

⒊、数据集中项目顺利完成是得益于在平时维护中对证券业务知识和柜台系统熟悉。

⒋、正在实施的电话银行中间件接口调试，由起初对业务的不了解，到现在对已经对流程有了清晰了解，增强了分析处理问题能力，并有信心把它完成好。

在工作中存在问题与不足：

1.技术业务还有待深入全面了解。

2.对网络方面知识和动手能力有待加强。

3.在维护或工程实施中，没注重对关键问题总结，并形成文档，这样便于大家来共享，减少不必要的重复劳动，提高部门的工作效率。

4.在以后的工作学习中要不断地学习新业务，新知识，做到知识的更新。

改进措施：

1.平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成长。

2.加强网络方面的学习，有机会多参加相关方面培训。

3.在工作中善于总结，对典型、关键问题解决注意整理，形成文档，希望部门加强这方面的交流、监督。

4.主动争取新业务工程实施机会，在实践中学习。

5.对公司推出的新产品及时了解。

证券行业年终总结2

进入xx证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力；而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要这样做：

1、发传单进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源。

证券行业年终总结3

即将过去的20xx年，是我过得很艰难的一年。在大盘接近1949点的时候我感到了痛苦，此时我就在想，一定要把自己充实起来，要不就会在大盘未见底之前自己被淘汰。后来的实践证明了我的想法的正确，这更坚定了我的信念，要不断地去学习，充实自己，也只有这样才能和公司共同成长。

回顾一年的工作，我在很多方面做的都不够好。

第一，在大盘的不断下跌中，客户大都套牢，特别是跌破2300点的时候，客户抱怨很大，我也逐渐失去了开发新客户的勇气，留下来的电话回访也不是很及时，但是服务仍在持续。这也是面临的问题。

第二，在产品销售方面，做的不够好，一年仅卖了47万的产品。在公司的转型中，没有做好，在今后当中加倍努力。

第三，专业知识不充足，客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。

第四，对已经开发的客户不是非常了解，客户的风险承受能力不清楚，客户的资产配置没能提供合理的建议。

第五，同银行的关系没有处理好，所以我以前的客户中很少有银行给介绍的。

鉴于以上，我决定新的一年里从下面几方面去努力。

第一，后期注重学习并熟练掌握公司推出的理财产品，然后向客户推介。现在公司推出了添富快线，后期可以利用它来服务客户，向潜在客户宣添富快线，吸引客户。利用公司的力量来服务好客户，让客户在弱势中稳健操作。等客户盈利或者对公司服务认可后向客户要转介绍，要求客户把身边做股票的朋友介绍过来。

第二，加强营销技术的学习。跟上公司的步伐，新的一年的我的目标是销售20x万理财产品。

第三，了解客户的需求，根据客户不同的风险承受能力及行情，建议客户配置不同的资产，比如：股票，基金，融资融券，货币型基金，银行短期理财。

第四，维护好同银行的关系，关键时点问银行要求客户介绍。20x，即将逝去，但20x就在你我眼前。相信只有主动出击的人，才会有成功的机会。让我们一起加油，完成自己的业绩。去创造属于自己的辉煌。祝愿咱们营业部这个大家庭越来越红火，也祝愿大家的业绩越做越好。

证券行业年终总结4

进入xx证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力；而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了

对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路。

4、在今后的日子里，我要这样做：

1、发传单

进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立的并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，要想做出业绩就要不断的学会总结。

证券行业年终总结5

20xx年准备踏入尾声了，回顾这一年的工作，首先，我感谢公司为我提供了良好的学习环境和锻炼机会，让我对证券行业有了更加深刻而清晰的认识，自身各方面都有所提升。下面我将一年来的工作情况简单总结如下：

一、加强学习，提升自身业务素质

通过认真学习公司派发的《赢在执行》等书本，学习与证券有关的金融知识，充实自己的知识储备和素质培养。时刻关注国际经济形势和国家宏观经济政策，以便积极应对其对股市行情带来的影响。同时，向身边优秀的同事好好学习，用他们的经验和做法以补己之短。并在实践中不断学习、总结，遇到不熟悉的业务，及时请教，不断提高自己的综合业务素质。一年来的学习实践，使我对证券行业和证券业务都有了较为深刻的理解，工作中能够解决很多基本问题。

二、实践锻炼，提高业务开拓能力

在银行驻点方面，认识到银行驻点工作的重要性，熟悉银行各类业务，通过积极协助银行员工为客户办理业务等方式，培养与银行员工之间的感情。在驻点工作中不轻易离岗，耐心守候，对前来银行办理业务的人员做到热情服务，不放过任何开发新客户的机会。

在与客户交流以及服务的过程中，时刻以客户利益为主，关心客户所关心的问题，尽全力做到诚信、稳健，让客户放心。同时注重细节，以信誉和口碑，争取更多的客户。遇到问题多从对方角度出发，尽力维护客户利益，提高了自己与人沟通的能力和处理问题的能力。

为了把工作做得更好，明年的工作定位如下：

1、坚持不懈学习提高。不断丰富自己的专业知识，并学以致用，不断提高专业分析能力和营销能力，为客户提供全方位的服务，

2、有效利用银行资源。持之以恒坚持银行驻点工作，通过感情沟通、工作协助等方式，开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加公司的业绩。

3、充分利用关系网络。拓展身边的关系网络，通过以友拉友、以老带新等方式，让更多人选择东莞证券。

4、做好客户维护培养。对现有客户给予全方位、多角度的跟踪服务，确保现有资源不流失，并争取通过老客户不断介绍新客户，增加自己的资产，为公司创造更多效益。

虽然今年市场震荡，投资环境不理想，但是坚持一定能够得到回报，下年一定要继续秉承东莞证券对客户服务至上的精神，把自己的业务能力提高，为公司创造更大价值。

证券行业年终总结6

20xx年对于我来说，应该是忙碌、学习、领悟和庆幸的一年。

这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作。

在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。

“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得？

也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：

谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。

严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。

圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。

诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。

长期以来我都是以这样的.态度在工作，也正因为如此，与很多客户成为了知心朋友，今年的市场变化更为丰富，很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户非常认可和赞同，使他们对这一年来的投资成绩非常满意，我们之间的友情加深了，对我也更加信赖，因此，让我非常感激，相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务！

证券行业年终总结7

20xx年即将过去，一年的工作即将结束，而新的一年，又要开始。做为一名柜台员工，在20xx年里迎来了公司本最重要的一项工作――恒生2.0系统上线。当然，这一年中也还有些其他的工作收获，现就将这一年的工作情况做如下总结

20xx年上半年，响应总公司“全能柜员”的号召，要求柜台人员做到对开立资金账户、股东账户、销户、撤指转托管、三方存管、资金取款等所有业务的熟悉和掌握，实现一名柜员可以办理所有柜台业务的能力。在这期间，我与郝静波对之前单独负责的业务做了充分的交流与沟通，将彼此的业务做了补充，重点是让我对开立资金开户、撤指转托管、佣金修改等方面的业务做到熟悉和掌握。

20xx年四月，总部提出了柜台系统升级的计划，将原恒生1.0系统升级到现今普遍使用的恒生2.0系统，并将该项目列为今年公司发展的重中之重。升级分两个阶段进行，第一阶段实现资金账户与股东账户一站式开立，弃用原股东账户开户使用的新意系统；第二阶段六月份后进行，实现所有账户的开户、销户、撤指转托管、创业板开通等业务，做成集所有业务于一体的系统。

系统升级的第一阶段还是比较好实现的，第二阶段因为需要整合所有的数据与功能，总部特意于6月下旬在北京举办了一次培训会，让大家了解这次升级的重要性，以及对业务方面的知识、系统的使用做了更详细的讲解。七月底到八月底进入了最为忙碌的一个月，2.0系统正式进入测试阶段，每天都在不断的测试系统的各项功能，完善系统的升级。在这个过程中，慢慢的对新系统有了更为深刻的了解，对系统的功能更加的熟悉。8月底，新系统正式上线，一切都表现的那么稳定，让之前的辛苦没有费。2.0系统较之前的系统更加的快捷，将所有业务集于一身，让柜台的工作效率有了明显的提升。

通过新系统的上线，柜台彻底实现了“全能柜员”的要求，现在的柜台，可以同时进行相同的业务，只需要双方相互复合通过就可以完成。除了以上工作之外，我还负责公司股票机发放及录入的工作，电子档案的扫描，客户转户挽留，客户电话的`咨询等工作。

在下一年的工作中，我的计划如下：首先将现有的工作变的更细节化。细节决定一切，有时候因为一点粗心大意，会将问题变的复杂，要杜绝这样的事情发生，应该多想一点，做细一些，让事情变的更完善；其次，要让柜台工作更加规范化，柜台的事项比较具体和繁杂，需要把各方面的事情分轻主次，需要多与各部门沟通、合作。第三，要实现工作内容的程序化，将柜台重要的工作内容形成文字性的规范化流程，在日后的工作中按流程办理，使工作更加程序化。

证券行业年终总结8

20xx年是不寻常的一年，这一年，大学毕业后，我来到了中银国际，凭借着我对证券行业的热爱，以及对证券知识的渴望，我顺利通过了证券从业资格的考试，正式成为了公司的一员。参加工作已有3个月有余，在公司各级领导的正确领导及同事的帮助下，我对公司的具体运作流程，公司的规章制度有了一定的了解，对前台以及电话回访业务有了一定的认识和掌握。虽然来公司时间不长，但在这3个月的时间里，我学会很多，收获很多，现将我的工作总结如下：

一、思想品德及自身素质方面

刚从校园走出来的我思想方面还不够成熟，经过在公司3个多月的学习和多方同事的帮助下，思想上有一定的提高。本人能够按照公司的要求按时上下班，不迟到不早退，要求加班的时候能够准时到岗，充分利用工作时间，有效地完成公司分配的任务。

在认真工作的同时，本人也努力提升自身的素质，不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自身业务水平。本人本着多学习、多琢磨、多反思、多总结的原则，不断提升自己，超越自己。多学习，学习先进的证券业务理论，学习同事的宝贵工作经验，学习专业知识。多琢磨，学习到的业务知识反复的琢磨，实际业务中，遇到难点尽可能运用自己的业务知识解决，如有超越自己知识范围不能解决的，虚心请教同事。自我反思是提高业务素质的基本途径，对于自己工作中的成功或失败要及时反思和总结，不断为自己今后的工作积累经验。

二、工作能力及相关业务方面

通过3个多月的学习及实践，我对公司的工作流程有了一定的了解，对各个岗位业务有一定的认识。本人主要负责电话回访的业务。工作上，我本着积极努力，扎实肯干，求真务实的精神，把电话回访工作做到最好，做到最细。电话回访，主要针对新客户在我公司开户后对其是否亲临现场办理开户手续，开户资料的填写是否真实完整，客户对客户经理的权限揭示书的内容是否了解，客户对客户经理以及营业部服务人员的日常服务是否满意，客户的交易账户平时是否都由客户自己亲自操作和管理等做回访工作，并填写电话回访单子；对老客户提出的问题给予解答，并相应做记录。同时，在前台领导及各同事的帮助下，我对前台的各项业务也有所掌握，现就这几个月来工作中的主要成绩作如下总结：

（一）电话回访业务：进入年终第四季度，随着开户量的增加，电话回访业务也进入最繁忙阶段。在新开户电话回访中，话务量累计达到1599个，重要通知类回访113个，定期回访758个。在众多电话回访中，本人本着诚恳待人的态度为客户解答问题，没有一次受到过客户投诉。这也就表示，这三个月来，我和同事的辛勤工作换来的是客户的满意以及肯定。

（二）前台业务：为了更好的了解公司，更有效地工作，在工作之余到前台学习相关业务。

在学习前台具体岗位业务前，先要熟悉各项开户及特殊业务资料。各项资料可以说是所有业务中最基础的，也是最容易掌握的，是所有业务的铺垫。只有掌握好各项业务相应的资料才能准确而有效的为客户提供资料，办理业务。

1、开户岗业务：主要为新客户开立资金账户，开立证券账户；为转户开立资金账户。在客户丢失股东卡的情况下想要办业务时，为客户补办股东卡。在客户转户时，发现客户股东账户被冻结，为客户办理激活业务。每天在结束当天业务后，负责把当天每个开户资料通过扫描形成电子档案传送给中登以及总部。

2、复核岗业务：对开户业务以及特殊业务审核后给予复核，负责每天闭市后把做完的业务归档。

3、特殊业务岗业务：主要针对客户办理修改密码、撤销资金账户、撤销指定标志、转托管、换行、创业板进行相应操作业务。对股票下跌到三板的客户进行三板业务。对于客户长时间没有到营业部更新资料的给予补资料业务，身份证升位，变更身份证有效期等。客户亲属有逝世的，客户携带有效证明文件来办理继承业务的，给予相应的继承业务操作。

（三）积极配合IT部门做好系统测试工作。

三、工作中存在的不足

1、电话回访工作效率还有待提高，争取做到让客户百分百的满意，放心。

2、工作态度上还认识的不够深刻，工作积极性有待于提高。

3、业务方面仍有不熟练的地方，还需要自己多记多练。

4、应变技巧缺乏，客户电话回访期间，遇到客户询问的相关问题不能第一时间给出最好的答案。

5、服务意识需要加强，对客户咨询的问题应耐心给予解答。三个月的时间是短暂的，在公司领导的关怀和同事的关心帮助下我受益匪浅。作为一个新人，我怀着一份积极的态度面对工作的压力，乐观的去解决工作中出现的问题，享受工作带给我的乐趣。即使知道今后的工作上还会有更多的困难更大的压力，但我会保持一分良好的心态积极去面对。

20xx年，我会积极努力的学习其他岗位的业务，对公司的整体流程有一个全面系统的熟悉。按时完成公司领导分配的任务，替领导分忧解愁，做领导的好助手。关心同事，尊敬领导。在不断前进的道路上，为公司的无限发展而奋斗不息。

证券行业年终总结9

回顾过去的20xx年，自2月起我在证券公司这个大集体接受熏陶，回顾这一年来的工作，我不断加强学习，迅速转变角色，积极融入公司环境，主动落实领导安排的各项工作，虽然在工作上和老同志比起来还有不小的差距，但是却对证券业的认识有了新的提高，业务操作水平有了新的增长，服务意识、风险意识有新的增强。现将近一年来的工作总结如下：

一、加强学习，提升素质

进入公司工作以来，我深深知道自己的知识水平和综合素质，还存在许多不足，特别是自己尚未通过证券从业人员考试，必须进一步加强学习，提高综合素质。一年来，我时时不忘抓紧学习。第一，加强政治理论学习。半年来会同全体公司员工坚持理论学习，了解国家的政策、法律法规、相关文件精神不断完善和提升自己的理论素养。第二，加强业务学习。除参加公司集中组织的培训外，我利用平时的业余时间，学习了证券业的相关业务知识书籍，及时给自己的知识充电，提升自己的知识应用能力。第三，加强修养学习。在平时的生活中我牢记“细节决定成败”这句化的深刻道理，时时、处处，向领导、向同事学习为人处事的方法，不断提高自身的道德修养水平，争取工作从细节学起，从小节抓起，从小事做起，一步一个脚印，在工作的点点滴滴中积累知识，提升素质，搞好自己的本职工作。

二、积极上进，踏实工作

自进入公司以来，我首先便开始积极的学习适应，后根据公司安排，7月至12月在柜台做业务和开户工作，由于之前忙碌于学习之类或者是学习不够之类到11月才取得证券从业资格证。基金任务完成情况不是很理想，几个月的开户任务资金也不是很到位，截止到现在，一共开户25个，客户总资产18万。在领导安排其他工作的同时，我还和大家一起整理公司档案，对每天办理的业务和新开户资料登上台账，存进档案。现在做柜台辅助工作，复印、扫描等等。

三、正视问题，继续努力

通过近一年的学习，我对证券业务的认识更加深刻，同时，在公司领导和同事们的帮助下自己的业务水平和综合素质也得到了一定提升。同时，我也认识到自身还存在许多不足和问题：

一是加强学习还不够。我参加证券从业资格考试到11月才通过，说明我在业务学习方面还不够，还需要加强。

二是业务水平还不够。由于自己进入公司不久，虽然业务水平有了提高，但基金任务和开户任务完成都不理想，还需要非常大的提高。

在今后工作中，我会继续加强学习，向书本学，向领导学，向同事学，全面提高自身综合素质，积极主动地参与公司工作，脚踏实地，真抓实干，争取早日成为一名优秀的证券从业者。

证券行业年终总结10

刚刚过去的20xx年，对我来说，这是不断积累的一年，也是不断进步的一年。

一个好的营销团队必须有好的营销经理，xx年末营销总监张雷经理的到来改变了以往的营销模式，xx年营业部在新增有效户和理财营销等上都有突破；对团队高速发展作出了不可磨灭的贡献，我能身在这样的团队是很幸运的。

在营销渠道上，我也和大部分同事一样，都采用的银行渠道、小区渠道、关系网渠道、投资俱乐部渠道、网络电话营销渠道等来挖掘客户。谁都知道证券营销是一项需要不断积累的工作，压力很大，但平时更需要投入足够的耐心。同样的一个问题，不同客户反复的问你十几遍，你都得耐心解答。在初次见到客户时，一定要仔细倾听，而不是迫不及待地向客户灌输技术指标或理财销售产品情况。这样的话客户可能很快就会表露出不耐烦的情绪。急于求成往往有可能导致功亏一篑。有时一周下来，一个客户都没搞定，必然会很着急，但却始终只能坚持，耐心坦诚地与客户交流才能完成自己所定的任务。

在机构户及大户方面自己年初时曾投入了很大精力去攻克，想找几个大点的来撑撑场面，但也许是我经验不足或许是能力还不够，最后往往以失败告终。记得当时有一个机构户都已经和我预约好了，后来没想到他自己偷偷去复外营业部开了也不找我，只是把我当成“问路人”了…在这方面我还得继续向前辈学习，希望在20xx年里年有所改观。

在中小户营销上，我整年都是采用“快餐营销”模式，速战速决，连带开发。也就是一般不持续很长时间花费大量精力去追某几个客户，也不投入较大财力请老客户吃饭或送礼品什么的。只是平常多抽空在QQ、MSN或电话上与客户聊聊天，聊一些客户喜欢的话题。比如我在一个公司一连串开了10多位客户，都是他们相互转介绍的。刚开始第一位办理的客户是在论坛上认识的，我俩当时为一个国际热点话题在论坛上相互争辩了许久，后来干脆直接加1QQ又聊到半夜，聊得非常投机。后来有一次他问我是做什么的，我也没避讳什么，告诉他我是证券公司的，就这样第二天他就把自己300万打新股的户从其他券商转到了我这。

新客户开发非常重要，但同样重要的是对现有客户的维护。我一直本着客户就是朋友的原则，将客户当朋友。这点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满足证券交易的基本要求；就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发能力的体现。因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你带来（介绍）新的客户。对现有客户的培养，最基本的就是证券交易软件的正确使用及证券知识的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽最大的努力，将潜在客户发展成现有客户，将现有客户培养成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现，是我们与客户共同追求的目标。

总体来说，过去的一年里新增有效户突破了300户，新增资产5000余万，相比xx年有了很大的提高；在销售经验与新客户洽谈工作上，都取得了一定进步，为接下来的20xx年树立了信心。

证券行业年终总结11

，我主要从事证券交易系统的技术支持、银行证券产品的调试和在线等工程实施主要成果如下：

1、20年来，由于人员辞职、借调、工程任务紧张、人员紧张等客观原因，我负责沈阳金证的大部分技术支持工作，包括柜台系统、外围系统和银证产品的维护；银行证券产品调试安装、电话委托安装等5月，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳安装较早，一方面需要尽快深入了解和完善，为市场发展提供良好的技术支持。另一方面，当客户在使用过程中遇到各种问题时，我会对其进行详细分类，包括哪些是理解和使用上的错误，哪些是程序错误，哪些程序需要改进。如有必要，将其汇总成文件并发送至总部。在具体使用过程中，不同的客户有不同的需求，应进行相应的程序修改以满足需求。简言之，在人员短缺的情况下，尽量谨慎、到位地进行服务，让客户感觉我们的技术服务不打折。

2.友好北街营业部柜面系统和财务提成系统数据成功并入活力路营业部。同时，将另外两个业务部门的数据与友好街业务部门分离，实现了三个业务部门在同一天的平稳过渡

3.完成了哈联证券三大业务部门同城集中交易项目的实施。在时间紧、问题多的情况下，我们得到了各方面、各部门人员的协助，最终比较顺利地完成了任务

4.完成了天通证券工行银证通的调试和上线工作

5.完成光大银行在华北太原街银行证券转账的调试及上线工作

6.已成为中信银行在北方生动活泼路银行证券项目的调试和上线工作

7.金川江营业部与太原街营业部成功完成数据合并

8.成功完成南武、南坝中路业务部数据集中

9.抚顺交通银行电话银行中间件接口转换及调试正在实施中

在过去一年的工作中，我在证券业务、技术水平、开发能力和工程项目经验方面取得了进步，在问题分析和解决能力以及项目实施经验方面取得了进步，并对一些新产品有了深入的了解，如嵌入式和通用版本；我对其他xone、移动柜台、开放式基金托管系统等也有一些基本的了解。

证券行业年终总结12

一年来，公司办公室在公司班子的正确领导下，按照年初昆制订的工作计划，着重在管理和服务两个方面开展工作，较好地完昆成了各项工作任务，回顾一年来的工作情况，有八个方面值得认真总结。

一、转变观念，干部员工岗位xx上岗，人事管理合同化，建立适应新型经营机制需要的人事劳资制度。

今年公司完成脱钩转制的一项重要工作，就是用人制度改变，昆八月份按照辽证总公司的部署，本溪分公司在除班子成员和财务经昆理以外的全体职工中，进行了干部和一般员工xx上岗工作。确立昆了以中层干部和员工层层聘任，对全体员工进行合同管理的新型人昆事管理制度。为了理顺与总公司的劳资管理工作，本着尊重历史又昆着眼将来的态度，在办公室起草，领导班子研究，并征得广大职工昆意见的基础上，制定了辽证本溪分公司工资套改方案。通过xx和昆劳资改革，极大地转变了全体职工头脑中旧的用人观念，大家即感昆到了xx带来的压力，也看到了工作的目标和奋斗的希望。通过竟昆聘和劳资改革，点燃了优秀职工的工作热情，对一般职工和落后人昆员也起到了鞭策作用。通过xx和劳资改革，完成了人事管理向合昆同化的转变，为公司更进一步地实行现代企业制度奠定了基础。

二、减员增效，合理设置岗位和人员。

从年初开始，公司领导班子就确立了减员增效，合理设置岗位昆和人员的工作思路。公司领导较早地预见到了今年严峻的经济形势，昆在减员增效工作上，决心坚定，态度坚决，使这项工作得到顺利完昆成。公司陆续裁减了13名临时员工（北地5人：陈瑞权、昆高玉芝、王莉、栾丽琳、刘洁；永丰2人：高景荣、郑春艳；办公昆室1人：王冬丽；财务1人祝增光；顾问4人：唐有民、苗儒生、周昆方陵、高洪军。），并按合同管理规定，辞退了两名试用不合格的昆职工：高润、。在岗位设置和人员安排上，公司领导不断根据昆工作任务的变化和要求，及时合理的调配人员，截止到年底部门间昆的人员调配达到了25人次，其中：北地交易部13人次（高平2次、昆刘玫1次、王俊民1次、于洪2次、蒋彦莉1次、李萌春1次洪平1次、昆刚希正2次、安俊1次、孟宪峰1次），永丰交易部7人次（于洪1次、昆蒋彦莉1次、李萌春1次、兰天1次、徐洋1次、范军1次、孙旭涛1次）昆，电脑部5人次、业务部12人次（高平2次、洪平1次、刚希正2次、于洪昆2次、李宏2次、刘玫1次、王东1次、宋志红1次），财务部7人次昆，办公室6人次（姚进1次、兰天1次、吴秋月1次、徐昆洋1次、黄宝军1次、李阳1次）。通过减员增效，合理设置岗位和昆人员，保证了公司各项任务的完成，并为利润计划的.实现起到了添砖加瓦作用。

证券行业年终总结13

20xx年即将过去，也是在这一年我踏入证券行业，选择了xx证券。从事证券行业是自己梦寐以求的愿望，我热爱这个行业，也相信自己可以胜任这份工作！20xx年即将来临，为了更好的做好的做好本职工作，特制定一年的工作计划。

一、证书考试

证券行业专业性很强，在券商集体转型创新发展之际，纯粹依赖传统经纪业务来获取业务收入面临很大挑战。20xx年，我的目标是考取期货从业资格证，证券从业资格证要求的五门课程力争全部通过，完善自己的证券知识体系，为之后的职业要求打好基础。

二、日常管理

1.营业部任务

作为基层营销人员要认真学习营业务统一安排的各项内部培训学习事项，积极完成营业务下达的各项创新业务指标，对外展示华泰证券良好的企业文化，做最具责任感的理财专家！

2.团队任务

团队是整个营销业务链的关键执行部门。作为基层的营销人员，我们要按照团队经理的安排，做好渠道建设，拓宽业务渠道，挖掘更多有潜力的高净值客户群。听取团队经理的调度，具体执行分摊下来的业务指标。维护团队和谐，共同打造最有竞争力的团队。

三、业绩目标

1.开户数

上半年开户数达到40户，其中有效户达到15户以上。下半年开户数达到60户，其中有效户在20以上。力争全年开户数在120左后，有效户达到50。

2.托管资产

托管资产是重要的考核要求，是硬性指标。20xx年上半年托管资产要求达到200万以上，全年力争托管资产达到600万。

四：职业目标

1．证券经纪人是最基层的营销人员，力争在完成业绩考核的基础上，一年内做到高级证券经纪人，力争年末达到证券客户经理级别的业绩要求。

2．认真学习创新业务，华泰营销人员全业务链。专业水准达到投资顾问级别。

证券行业年终总结14

刚刚过去20xx年，对我来说，这是不断积累和进步的一年一个好的营销团队必须有一个好的营销经理，20xx年底，营销总监张磊的到来改变了以前的营销模式。在过去的xx年里，业务部门在新的有效账户和金融营销方面取得了突破；我为团队的快速发展做出了不可磨灭的贡献。我很幸运能加入这样的团队。

在营销渠道方面，像我的大多数同事一样，我使用银行渠道、社区渠道、网络渠道、投资俱乐部渠道、互联网电话营销渠道等来挖掘客户。众所周知，证券营销是一项需要不断积累的工作，压力很大，但平时需要投入足够的耐心。对于同一个问题，不同的客户反复问你十多次，你必须耐心地回答。当你第一次见到客户时，你必须仔细倾听，而不是急于向客户灌输技术指标或金融销售产品。在这种情况下，客户可能很快就会表现出不耐烦。渴望成功往往会导致失败。有时在一周结束时，如果客户没有完成，他会非常焦虑，但他只能坚持下去，耐心、诚实地与客户沟通，以完成他设定的任务。

在机构家庭和大家庭方面，我在年初投入了大量精力克服困难，并希望找到一些大家庭来支持这一场景，但可能我没有足够的经验或能力，经常以失败告终。我记得当时，一个机构账户与我预约。后来，我没想到他偷偷去了外国业务部，没有找我。他只是把我当成“过路人”。在这方面，我必须继续向我的前任学习。我希望是在20世纪多年来有所改进。

在中小家庭营销方面，我常年采用“快餐营销”模式，快速决策，共同发展。换句话说，它通常不会持续很长时间，花费大量精力追逐一些客户，也不会投资很多钱邀请老客户吃饭或送礼物。通常只需要花时间在QQ、MSN或电话上与客户聊天，谈论一些客户喜欢的话题。例如，我在一家公司开设了一系列10多名客户，他们都是相互介绍的。一开始，第一位顾客是在论坛上认识的。当时，我们就一个国际热点话题争论了很长时间。后来，我们简单地添加了QQ，一直聊到午夜，这是非常投机的。后来，有一次他问我做了什么，我没有回避任何事情。

我告诉他我来自一家证券公司。就这样，第二天，他从其他证券公司将300万打新股的账户转移给了我开发新客户非常重要，但维护现有客户也同样重要。我一直遵循客户是朋友的原则，把客户当作朋友对待。这非常重要。这样做的目的不仅限于公司层面的品牌建设和满足证券交易的基本要求；在个人层面上，这也是营销人员职业道德和后续发展能力的体现。因为营销的最终目标是让你的客户为你带来（介绍）新客户。培养现有客户最基本的是正确使用证券交易软件，普及证券知识。同时，要不断向客户灌输证券市场的风险意识。客户资产的缩水代表着交易量的缩水。只有尽最大努力把潜在客户开发成现有客户，把现有客户培养成优质客户，才能有效地维护和增加客户资产的价值，实现这种双赢是我们与客户共同追求的目标。

总体来看，过去一年，新增有效户数超过300户，新增资产超过5000万元，较20xx年大幅提升；在销售经验和与新客户的谈判方面。

证券行业年终总结15

时光飞逝，犹如白驹过隙。在即将过去的20xx年，证券行业迎来了更多的机遇和更为激烈的挑战。**的大厦不是一天建成的，发挥众人的智慧，把个人正确思想，那就是崛起**证券的精神和信心，变成群体的思维，落实于群体行为，从而把个体事业，变为集体的追求。

20xx年我主要的工作如下：

1.近一年来，随着市场竞争压力的加剧，来营业部谈费率、转托管的客户异常的多，我因为身处前台，所以接触了很多这样的客户，和客户谈费率、套近乎，这样的工作已经是日常工作重要的组成部分，在与这样客户的交谈中，我深知攻城为下、攻心为上的策略，与客户建立感情基础是能不能把客户留下的关键，对于一些市值较大，需求较为复杂的客户要求转托管的，我即尽人之所能事，通过自己的努力，通过同事们的帮助，对证券市场股民心态的有了更为深层次的认识。

2.在县城拓展客户，寻找营业部的下线，先后到**、**苦苦寻觅发展经纪人，最后在**发展了一名兼职经纪人。

3.手机营销的工作，自从总部反动了“手机证券”营销的吹风行动以来，我一直给周边的客户营销我公司的炒股手机，以配合总部的这次营销行动，最后成功的营销了**客户愿意使用本公司的炒股掌上机。

4.短信咨询的工作，因公司在移动平台的使用上，耗资巨大，总部已察觉此问题，长此以往要做冤大头，遂发号各营业部立即停止使用该移动短信平台，改用由移动研发的经济实用新型的次一代短信工具—移动飞信。当然，要想发飞信，就得加飞信!客服部在一段时间内完成了由原有移动短信平台向移动飞信转轨加兼顾的初步工作，本人认真的配合客服部的方经理的工作。

5.本人在营业部从事了咨询的工作。“咨询工作不好做”这是一句从老工作人员中常听到的话，的确也是如此!我在从事这项工作的时候具体表现为，每天早上结合当天晨会的精要给个位投资者发送当天盘面的看法以及个股的推荐，对营业部qq群的维护。客户水平参差不齐，有的口味重，有的口味淡，真是众口难调!做好这项工作还是要多加强学习，积累经验，把自己水平提高是硬道理啊!

6.与客户建立长久的合作感情，客户是我们的生活的源泉，是我们公司事业长青之树的根基，为了这一点，我和客服部的同仁常常月黑风高的潜入客户家中做客户工作，虽然有时候客户给我们冷脸看，但是我们希望用我们胸中的热情去融化客户心中的那块坚冰，正是因为这样，一些客户和我们成为了忘年交。

7.配合电脑部做好机房测试工作，机房历来有营业部的心脏之称，机房的安全是营业部能安全正常运营的保证，所以营业部周六常常出现我的身影，因为我在做测试。

8.最近行情比较活跃，董事长号召我们要走出去，要做行商。所以市场部常常深入到人民群众中间去搞宣传，搞营销。我随他们先后走访了**小区、**小区、**小区、**公园等地，从这些活动中认识到了我们要以人民群众喜闻乐见的形式去营销我们公司，才能收到事半功倍的效果。

千里之行，始于足下。我相信在董事长大视野、大发展、大开放思路的指引下，只要我们脚踏实地、夯实实务、勤于学习，我们必将站上胜利的巅峰。