中国进出口银行监督管理办法

第一篇：中国进出口银行监督管理办法

中国进出口银行监督管理办法

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条 为加强对中国进出口银行（以下简称进出口银行）的监督管理，推进落实国家战略和政策，规范进出口银行经营行为，防控金融风险，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条 进出口银行应坚持依法合规经营、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业金融机构审慎经营规则，强化资本约束，建立与商业性金融机构互补合作关系，实现长期可持续发展。

第三条 进出口银行应紧紧围绕服务国家战略，建立市场化运行、约束机制，发展成为定位明确、功能突出、业务清晰、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好的政策性金融机构。

第四条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构依法依规对进出口银行实施监督管理。

第二章 市场定位

第五条 进出口银行应依托国家信用支持，紧紧围绕国家战略，充分发挥出口信用机构在支持国民经济发展方面的重要作用，重点支持外经贸发展、对外开放、国际合作、“走出去”等领域，促进经济社会持续健康发展。

第六条 进出口银行应坚守政策性金融定位，在依法确定的支持领域和经营范围内开展业务，具体业务可分为政策性业务和自营性业务两类。

第七条 进出口银行应坚持以政策性业务为主体，可以与商业银行合作开展银团贷款等业务，不得利用政策优势开展不公平竞争。

第八条 进出口银行应创新金融服务模式，发挥政策性金融作用，改进和加强普惠金融服务，采取与银行机构合作的方式开展小微企业金融服务。

第九条 根据形势发展需要，进出口银行董事会可每三年或必要时制订业务范围认定及划分动态调整方案，按规定程序报批。

第三章 公司治理

第十条 进出口银行党委发挥领导核心作用，把方向、管大局、保落实，保证党和国家的方针政策、重大部署得到贯彻执行，把党的领导融入公司治理各个环节。

第十一条 进出口银行应构建由董事会、高级管理层和监事会组成的公司治理架构，遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的基本原则，形成决策科学、执行有力、监督有效、激励约束合理的公司治理机制。

第十二条 进出口银行董事会由执行董事、非执行董事组成。

执行董事指在进出口银行担任董事长、行长和其他高级管理职务的董事。非执行董事指在进出口银行不担任除董事外其他职务的董事，包括部委董事和股权董事。部委董事由相关部委选派，股权董事由股东单位负责选派。

第十三条 进出口银行董事会对经营和管理承担最终责任，依照相关法律法规和本行章程履行职责，接受监事会监督。主要职责包括但不限于下列事项：

（一）制订业务范围及业务划分调整方案、章程修改方案、调整注册资本方案以及变更组织形式的方案，按程序报国务院批准；

（二）审议批准中长期发展战略、年度经营计划和投资方案、年度债券发行计划、资本管理规划方案、资本补充工具发行方案、薪酬和绩效考核体系设置方案；

（三）制定年度财务预算方案和决算方案、利润分配和

弥补亏损方案；

（四）审议批准风险管理、内部控制等基本管理制度；

（五）审议批准内部审计章程、年度工作计划和内部审计机构；

（六）制定董事会议事规则及其修订方案；

（七）审议批准重大项目，包括重大收购兼并、重大投资、重大资产购置与处置、重大对外担保（银行担保业务除外）等；

（八）审议批准内部管理架构以及一级境内外分支机构设置、调整和撤销方案，对一级子行（子公司）的设立、分立、合并、变动资本金事项等作出决议；

（九）审议子公司的章程；

（十）决定对董事长和经营管理层的授权事项，决定聘任或解聘高级管理层，决定高级管理人员薪酬、绩效考核和奖惩事项，审定派驻子公司的董事（含董事长）、监事（含监事长）和总经理（行长）人选；

（十一）决定聘用、解聘或者不再续聘承办进出口银行审计业务的会计师事务所；

（十二）审定信息披露政策及制度，审议批准年度报告；

（十三）积极发挥部际协调作用，定期听取商业性金融机构、企业和政府部门等各方的反馈意见；

（十四）依据法律法规规定，以及国务院要求的其他职

责。

第十四条 进出口银行董事会应充分发挥在落实国家政策、制定经营战略、完善公司治理、制定风险管理及资本管理战略、决策重大项目等方面的作用，监督并确保高级管理层有效履行管理职责。

第十五条 进出口银行董事应按照相关法律法规及本行章程的要求，勤勉、专业、高效地履行职责。董事每年应至少出席三分之二的董事会会议。

部委董事应代表国家利益履行职责，充分发挥在重大决策方面的统筹协调作用，如不能出席董事会会议，应书面授权本部委其他人员代为出席。部委董事如出现离职、调任或退休等不适合继续履职情况的，进出口银行董事会应及时提请派出部委确定继任人选。

第十六条 进出口银行董事会应建立对高级管理层的授权制度,明确对高级管理层的授权范围、授权限额和职责要求等。

第十七条 进出口银行董事会应下设专门委员会，负责向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。专门委员会包括但不限于战略发展和投资管理委员会、风险管理委员会、审计委员会、人事与薪酬委员会、关联交易控制委员会等，其中战略发展和投资管理委员会、审计委员会、人事与薪酬委员会成员应当包含部委董事。

（一）战略发展和投资管理委员会。负责制定进出口银行经营管理目标和长期发展战略，监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况，对政策性任务执行情况和配套支持政策进行研究，就提高政策执行效果向董事会提出政策建议。

（二）风险管理委员会。负责监督高级管理层关于信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、国别风险、银行账户利率风险、声誉风险和信息科技风险等各类风险的控制及全面风险管理情况，并对风险管理政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善风险管理和内部控制的意见。

（三）审计委员会。经董事会授权负责审核内部审计章程等重要制度和工作报告，审批中长期审计规划和年度审计计划，指导、考核和评价内部审计工作，检查风险及合规状况、会计政策、财务报告程序和财务状况，提出外部审计机构的聘请与更换建议。

（四）人事与薪酬委员会。负责拟定董事和高级管理人员的选任程序和标准，对董事和高级管理人员任职资格进行初步审核并向董事会提出建议。负责审议全行薪酬管理制度和政策，拟定董事和高级管理层成员的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案建议，并监督方案实施。

（五）关联交易控制委员会。负责关联交易的管理、审查和批准，控制关联交易风险。

第十八条 专门委员会成员应具有与专门委员会职责相适应的专业知识和工作经验。各专门委员会负责人原则上不宜兼任。

审计委员会成员应具有财务、审计和会计等专业知识和工作经验。风险管理委员会负责人应当具有对各类风险进行判断与管理的经验。

第十九条 进出口银行监事会按照《国有重点金融机构监事会暂行条例》等有关法律法规的规定进行设置和管理，由国务院派出，对国务院负责。

第二十条 进出口银行监事会依照《国有重点金融机构监事会暂行条例》等法律法规履行职责，代表国家对进出口银行的资产质量及国有资产保值增值情况实施监督，对董事和高级管理人员的履职行为和尽职情况进行监督和评价，指导进出口银行内部审计和监察等内部监督部门的工作，有权要求上述内部监督部门协助监事会履行监督检查职责，对经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改，定期向国务院有关部门报告工作。

监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供必要信息，包括但不限于审计报告、内控评价报告和重大风险事件报告等。监事会主席根据监督检查的需要，可以列席或者委派监事会其他成员列席进出口银行董事会会议和其他有关会议，并可以聘请外部机构就相关工作提供专业协

助。

第二十一条 进出口银行高级管理层由行长、副行长、行长助理、董事会秘书及银监会认定的其他高级管理人员组成，可根据实际需要设置首席财务官、首席风险官、首席审计官、首席信息官等高级管理人员职位。进出口银行调整首席风险官应事先得到董事会批准，并向银监会报告调整原因。

高级管理层对董事会负责，同时接受监事会的监督。高级管理层根据进出口银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保进出口银行经营与董事会所制定批准的发展战略、风险偏好及其他各项政策相一致，其依法在职权范围内的经营管理活动不受干预。

第二十二条 高级管理人员应遵守法律法规及其他相关规定，遵循诚信原则，履行忠实和勤勉的义务，不得利用职务上的便利谋取私利或损害本行利益，包括为自己或他人谋取属于本行的商业机会、接受与本行交易有关的利益等。

第四章 风险管理

第二十三条 进出口银行应建立适合出口信用机构业务特点的风险管理模式，构建与本行职能定位、风险状况、业务规模和复杂程度相匹配的全面风险管理体系，加强对各类

风险的识别、计量、监测和控制。

第二十四条 进出口银行应建立组织架构健全、职责边界清晰的风险治理架构，明确董事会、高级管理层、业务部门、风险管理部门和内审部门在风险管理中的职责分工，加强对分支机构业务条线、风险条线和内部审计条线的垂直管理，设立独立于业务经营条线的全面风险管理职能部门，由其牵头履行风险管理职责。风险管理职责包括但不限于以下内容：

（一）协助董事会和高级管理层推动全面风险管理体系建设；

（二）识别、计量、监测和控制各类重要风险并报告风险变化及管理情况；

（三）持续监控风险偏好、风险限额以及其他风险管理政策和程序的执行情况，对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并处理；

（四）组织开展风险评估，及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性。

第二十五条 进出口银行应结合本行业务特点制定风险管理政策和风险偏好。风险管理政策应经董事会批准后实施，并定期进行后评价和必要的调整。

第二十六条 进出口银行应遵循风险管理实质性原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定合理

确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将所有纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入进出口银行并表管理的业务范围。董事会和高级管理层应做好进出口银行整体及其附属机构全面风险管理的设计和实施工作，指导附属机构做好风险管理工作，并建立必要的防火墙制度。

第二十七条 进出口银行应建立覆盖各类风险的风险分析与报告制度，明确报告种类、报告频率、报告路径等内容，报告对象包括但不限于进出口银行董事会、高级管理层及监事会。全系统及分支机构的季度和年度风险报告应按要求分别报送银监会及其派出机构。风险分析应按照风险类型、业务种类、支持领域、地区分布等维度进行,重大风险分析至少每季度开展一次。风险分析报告应至少包括业务经营情况、风险状况、风险发展趋势、异常变化原因和相应的风险管理措施等内容。

第二十八条 进出口银行应结合自身业务特点和风险补偿方式，有效识别、计量、监测和控制各项业务面临的信用风险。

（一）进出口银行应建立完整的授信政策、决策机制、管理信息系统和授信业务决策程序，明确尽职要求，建立覆盖政策性和自营性业务、表内外、境内外、本外币以及并表口径的统一授信制度，将具有授信性质和融资功能的各类业

务纳入统一授信管理体系。

进出口银行应树立绿色信贷理念，在授信过程中可借鉴赤道原则等国际良好做法，严格遵守环保、产业等领域的法律法规，充分评估项目的环境和社会风险，将评估结果作为授信决策的重要依据。

（二）进出口银行应结合自身职能定位和支持领域，建立涵盖国别、行业和客户的评级体系，作为授信客户选择和项目审批的依据，为客户信用风险识别、监测以及制定差别化的授信政策提供基础。

（三）进出口银行应执行银监会规定的集中度监管要求，并及时向银监会报告集中度情况。

（四）进出口银行应建立覆盖政策性业务和自营性业务、表内资产和表外业务的全口径资产质量分类及拨备制度，真实、全面、动态地反映资产质量并及时、足额计提减值准备。

（五）进出口银行应综合运用追偿、重组、转让、核销等方式处置不良资产，盘活存量，提高资金使用效率。对于暂时无法处置的政策性不良资产，要根据政策性业务的管理职责认定责任，做好不良资产账务管理，确保不良资产债权法律手续完备。第二十九条 进出口银行应根据政策性业务和自营性业务的不同特点，建立与职能定位、战略目标、风险敞口规模

和业务复杂程度相适应的国别风险管理体系。

（一）进出口银行应完善国别风险评估和内部评级程序，对已经开展和计划开展业务的国家和地区逐一进行风险评估和评级。

（二）进出口银行应建立健全国别风险限额管理信息系统，在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上，合理设定国别风险限额。

（三）进出口银行应加强国别风险的监测、研判，充分识别业务经营中面临的国别风险，明确在不同情况下应采取的风险缓释措施。

（四）进出口银行应按照银监会有关规定要求，计提国别风险准备金，并根据国别风险的变化予以动态调整。

（五）进出口银行应加强境外贷款贷后管理，及时了解项目所在地政治、经济、政策、法律法规、市场变化等情况，制定风险防范预案，及时采取措施加强贷款管理，积极稳妥处置国别风险。

第三十条 进出口银行应充分识别、准确计量、持续监测和适当控制各项业务的市场风险，确保在合理的市场风险水平之下可持续经营。进出口银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和资本实力相匹配。

第三十一条 进出口银行应将银行账户利率风险管理纳入全面风险管理体系，建立与总体发展战略相统一，与业务

性质、规模和复杂程度相适应的银行账户利率风险管理体系，采用适当的风险计量技术和方法，计量所承担的银行账户利率风险，并运用有效的金融工具进行风险缓释。

第三十二条 进出口银行应建立与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，通过系统收集、跟踪和分析操作风险相关信息，不断提升操作风险管理能力。进出口银行从事跨业、跨境业务时，应充分考虑法律、制度等方面差异可能引发的风险，建立相应的风险管理政策和程序。

进出口银行应制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制，加大案件查处力度，构建案件专项治理长效机制。

第三十三条 进出口银行应建立满足国家金融安全要求的信息科技架构、基础设施和网络信息系统；建立有效的信息科技风险管理机制，实现对信息科技风险的识别、计量、监测和控制，提高信息技术对经营管理的保障水平，促进安全、持续、稳健运行。

第三十四条 进出口银行应监测分析市场流动性情况，合理安排政策性金融债券发行计划和信贷投放计划，控制资产负债期限错配，建立并完善适合本行资金来源和资金运用特点的流动性风险管理体系。

第三十五条 进出口银行应主动、有效地防范声誉风险，制定并完善声誉风险监测机制、应急预案和处置措施，加强正面宣传，妥善应对声誉事件，最大限度地减少对国家声誉和本行声誉的负面影响。

第三十六条 进出口银行应建立健全境内外合规管理体系，指定专门部门具体负责全行合规管理，审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，确保合规要求覆盖所有机构、业务、条线、操作环节及人员，实现对合规风险的有效识别和管理。

第三十七条 进出口银行应建立压力测试体系，定期开展压力测试。压力测试的开展应当覆盖各类风险和表内外主要业务领域，并考虑各类风险间的相互影响。压力测试结果应当运用于进出口银行的风险管理和各项经营管理决策中。

第三十八条 进出口银行应制定应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划应说明可能出现的风险以及在压力情况下应采取的措施，涵盖对境外分支机构和附属机构的应急安排。进出口银行应定期更新、演练或测试应急计划，确保其充分性和可行性。

第三十九条 进出口银行应在发生各类重大风险事件时及时向银监会及其派出机构报告。重大风险事件包括但不限于新增大额不良贷款、发生案件及案件风险事件、重要信息系统故障、头寸严重不足或政策性金融债券未被足额认购等

情况。

第五章 内部控制

第四十条 进出口银行应建立由董事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、相互制约、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构，健全符合政策性业务和自营性业务特点的内部控制制度体系，完善信息科技控制措施，落实内部控制管理责任制，培育良好的内部控制文化。持续开展内控合规评价和监督，加强总行对分支机构的管理，强化内部控制问题整改和责任追究。

第四十一条 进出口银行应强化内控管理、风险管理、合规管理、内部审计部门的职能，使其拥有充分的履职独立性，在人力、物力等方面给予保障。进出口银行应当建立内部控制问题整改机制，明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施落实到位。

第四十二条 进出口银行应结合政策性业务和自营性业务特点，按照“内控先行”原则，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作。

第四十三条 进出口银行应根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，明确业务流程和管理活动中的重要岗位和不相容岗位。对于重要岗位，实行轮岗或强制休假制度。对于不相容岗位应实施分离制度，执行直系亲属回避原则，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗，形成相互制约的岗位安排。

第四十四条 进出口银行应按照“统一管理、差别授权、动态调整、权责一致”的原则，建立有利于管控风险和完成政策性任务的授权体系。具体的授权标准应统筹考虑各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况与业务发展需要。

第四十五条 进出口银行应建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可追溯，并建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。

第四十六条 进出口银行应建立独立、垂直的内部审计体系以及相应的报告制度和报告路径，审查评价并改善经营活动、风险状况、内部控制和治理机制，促进合规经营、履职尽责和稳健发展。内部审计部门对董事会负责并报告工作。进出口银行应按要求向银监会及其派出机构报送审计工

作情况和审计报告。

第四十七条 进出口银行可以根据需要外聘符合国家有关规定的审计机构进行审计，对进出口银行的公司治理、内部控制、经营管理及财务状况进行评估，并将审计结果报送银监会。

第四十八条 进出口银行应结合机构层级、人员分布、业务特点等因素，建立内部控制评价制度，明确内部控制评价的实施主体、频率、内容、程序、方法和标准等。内部控制评价由董事会指定的部门组织实施，应当至少每年开展一次，年度内部控制评价报告应当报送银监会。

第四十九条 进出口银行应加强分支机构及人员管理，督促各级员工认真执行各项规章制度，加强对基层机构内控制度执行情况的检查监督，提升内部控制有效性。

第六章 资本管理

第五十条 进出口银行应建立健全资本约束机制，完善资本管理的政策、制度及实施流程，将符合条件的附属机构纳入并表资本管理范围，确保资本能够充分抵御其所面临的风险，满足业务发展的需要。

第五十一条 进出口银行应在充分计提贷款损失准备等各项减值准备的基础上计算并表和未并表的资本充足率，执

行银监会规定的资本充足率监管要求。

第五十二条 进出口银行应明确资本管理目标，结合政策性职能定位及业务发展特点制定有效的资本规划和资本补充计划，并根据资本充足率的变动情况合理确定业务发展规模和速度，资本预算与分配应优先保障政策性业务。资本规划应经董事会批准后实施并定期审查。

第五十三条 进出口银行应建立稳健的内部资本充足评估机制。内部资本充足评估结果应作为资本预算与分配、授信决策和战略规划的重要依据。内部资本充足评估至少每年开展一次。

第五十四条 进出口银行应建立内源性资本积累与外源性资本补充相结合的动态资本金补充机制。当资本充足率不足时，通过采取限制资产扩张、盘活资产存量、减少或免于分红、利润转增资本、国家追加注资、发行符合监管要求的各类资本补充工具等措施以达到监管标准。

第七章 激励约束

第五十五条 进出口银行应以服务国家战略、实现可持续发展为导向，以保障政策性业务为原则，建立市场化的人力资源管理体制，健全激励约束机制，完善绩效考评和问责机制。

第五十六条 进出口银行应结合业务发展、风险管理需要和人员结构、薪酬水平等因素，建立健全人才招聘、培养、评估、激励、使用和规划的科学机制，逐步建立市场化的人力资源管理体系，确保本行人员素质、数量与业务发展速度、风险管理需要相适应。

第五十七条 进出口银行应结合本行职能定位、发展战略、业务特点以及风险偏好等因素，建立科学的绩效考评体系，合理确定绩效考评定性、定量指标及权重。对于政策性业务，要侧重对依法合规、履职尽责、服务国家战略成效的考核；对于自营性业务，要侧重对风险管理、合规经营以及可持续发展能力的考核。两类业务的绩效考评应淡化规模类、增长类、盈利类指标考核。绩效考评指标应至少包括落实国家政策类、合规经营类和风险管理类，上述三项指标权重应适当高于其他类型指标。

第五十八条 进出口银行应结合自身机构性质与业务特点，建立健全有利于发挥进出口银行功能的激励约束机制。确定薪酬时应综合考虑政策性任务执行效果、合规情况、风险状况和持续发展等因素，对高级管理人员以及对风险有重要影响岗位的员工实行绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。

第五十九条 进出口银行应建立与政策性业务、自营性业务决策机制和管理流程相适应的责任追究和问责机制，完善问责制度，明确问责牵头部门、问责职责划分和问责流程。

对于造成重大损失或重大影响的违法违规行为，应对直接责任人和相应的管理人员进行问责。

第八章 监督管理

第六十条 银监会依照法律法规制定完善进出口银行监管规定。进出口银行应遵守银监会关于公司治理、风险管理、内部控制、资本管理等审慎经营规则，另有规定的除外。

第六十一条 银监会按照有关规定对进出口银行的资本充足率及其管理状况实施监督检查，监督检查内容包括但不限于评估全面风险管理框架、评估资本充足率计量结果和准确性、评估各类风险及压力测试情况等。

进出口银行资本充足率未达到监管要求时，银监会有权根据具体情况采取限制分配红利和其他收入、控制风险资产增长、暂停自营性业务、限制增设新机构等监管措施。

第六十二条 银监会对进出口银行及其附属机构实行并表监管，综合运用定量和定性方法，重点关注进出口银行及其附属机构的整体资本、财务和风险情况，并特别关注跨业经营以及内部交易可能带来的风险。

第六十三条 银监会及其派出机构依照相关行政许可规定对进出口银行的机构设立、机构变更、机构终止、业务范围以及董事和高级管理人员任职资格等事项实施行政许可。

第六十四条 银监会及其派出机构对进出口银行实施持续的非现场监管。

（一）银监会及其派出机构依法进行信息收集，包括但不限于：董事会会议记录和决议等文件，要求进出口银行报送的各类报表、包含政策性业务开展情况在内的经营管理资料、内控评价报告、风险分析报告、内审工作计划、内审工作报告和整改情况、外部审计报告以及监管需要的其他资料，派员列席进出口银行经营管理工作会议和其他重要会议。

（二）银监会及其派出机构应对进出口银行的经营状况、风险特点和发展趋势进行监测分析，实现对各类风险的及早发现、及时预警和有效管理。

（三）银监会应建立监管评估制度和机制，对进出口银行执行国家政策、公司治理、资本和风险管理、内部控制以及问题整改等情况开展专项或综合评估。具体评估办法由银监会另行规定。

（四）银监会及其派出机构通过审慎监管会谈、监管通报、监管意见书等形式向进出口银行反馈监管情况，提出监管要求，并对进出口银行整改情况进行后续评估。

（五）银监会及其派出机构定期对非现场监管的过程和结果进行总结，对进出口银行的经营状况、风险特点和发展趋势进行分析，形成监管报告。

第六十五条 银监会及其派出机构依法对进出口银行的公司治理、资本和风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行现场检查。

第六十六条 银监会通过监管协调机制、监管联动会议、信息共享以及座谈等形式与其他金融监管机构、监事会、银监会派出机构以及进出口银行进行联动和沟通。

第六十七条 进出口银行违反本办法规定的，银监会及其派出机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规采取审慎监管措施或进行处罚，涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第九章 附则

第六十八条 本办法施行前，进出口银行相关监管规定与本办法不符的，以本办法为准；本办法未尽事宜，以银监会相关规定为准。

第六十九条 进出口银行应根据本办法制定和完善内部经营管理制度。

第七十条 本办法由银监会负责解释和修订。第七十一条 本办法自印发之日起施行。

第二篇：《进出口玩具检验监督管理办法》

进出口玩具检验监督管理办法

第一章总则

第三条本办法适用于列入必须实施检验的进出口商品目录（以下简称目录）以及法律、行政法规规定必须经检验检疫机构检验的进出口玩具的检验和监督管理。检验检疫机构和从事进出口玩具的生产、经营企业应当遵守本办法。

检验检疫机构对目录外的进出口玩具按照国家质检总局的规定实施抽查检验。

第四条进口玩具按照我国国家技术规范的强制性要求实施检验。

出口玩具按照输入国家或者地区的技术法规和标准实施检验，如贸易双方约定的技术要求高于技术法规和标准的，按照约定要求实施检验。输入国家或者地区的技术法规和标准无明确规定的，按照我国国家技术规范的强制性要求实施检验。

政府间已签订协议的，应当按照协议规定的要求实施检验。

第五条出口玩具生产企业应当获得出口玩具注册登记，方能从事出口玩具的生产和出口。

第六条国家质检总局对存在缺陷可能导致儿童伤害的进出口玩具的召回实施监督管理。

第二章 进口玩具的检验

第七条进口玩具的收货人或者其代理人在办理报检时，应当按照《出入境检验检疫报检规定》如实填写入境货物报检单，提供有关单证。对列入强制性产品认证目录的进口玩具还应当提供强制性产品认证证书复印件。

第八条检验检疫机构对列入强制性产品认证目录内的进口玩具，按照《进口许可制度民用商品入境验证管理办法》的规定实施验证管理。

对未列入强制性产品认证目录内的进口玩具，报检人已提供进出口玩具检测实验室（以下简称玩具实验室）出具的合格的检测报告的，检验检疫机构对报检人提供的有关单证与货物是否符合进行审核。

对未能提供检测报告或者经审核发现有关单证与货物不相符的，应当对该批货物实施现场检验并抽样送玩具实验室检测。

第九条进口玩具经检验合格的，检验检疫机构出具检验证明。

第十条进口玩具经检验不合格的，由检验检疫机构出具检验检疫处理通知书。涉及人身财产安全、健康、环境保护项目不合格的，由检验检疫机构责令当事人退货或者销毁；其他项目不合格的，可以在检验检疫机构的监督下进行技术处理，经重新检验合格后，方可销售或者使用。

第十一条在国内市场销售的进口玩具，其安全、使用标识应当符合我国玩具安全的有关强制性要求。

第三章出口玩具的检验

第十二条出口玩具报检时，报检人应当如实填写出境货物报检单，除按照《出入境检验检疫报检规定》提供相关材料外，还应当提供以下材料：

（一）《出口玩具注册登记证书》（复印件）；

（二）该批货物符合输入国家或者地区的标准或者技术法规要求的声明。输入国家或者地区的技术法规和标准无明确规定的，提供该批货物符合我国国家技术规范的强制性要求的声明；

（三）玩具实验室出具的检测报告；

（四）国家质检总局规定的其他材料。

第十三条检验检疫机构根据本办法第四条的规定对出口玩具实施检验。

出口玩具应当由产地检验检疫机构实施检验。出口玩具经检验合格的，产地检验检疫机构出具换证凭单；在口岸检验检疫机构进行检验的，口岸检验检疫机构直接出具出境货物通关单。出口玩具经检验不合格的，出具不合格通知单。

第十四条出口玩具经产地检验检疫机构检验合格后，发货人应当在规定的期限内持换证凭单，向口岸检验检疫机构申请查验。经查验合格的，由口岸检验检疫机构签发货物通关单。货证不符的，不得出口。

未能在检验有效期内出口或者在检验有效期内变更输入国家或者地区且检验要求不同的，应当重新向检验检疫机构报检。

第十五条出口玩具生产企业应当加强对玩具成品、部件或者部分工序分包的质量控制和管理。分包或者外购的玩具应当来自获得出口玩具注册登记的企业。

第十六条出口玩具的经营企业应当建立完善的质量控制体系，其经营的出口玩具应当是获得出口玩具注册登记的生产企业所生产的玩具。

第十七条出口玩具生产、经营企业应当建立并执行进货检查验收制度，审验供货商、分包商的经营资格，验明产品合格证明和产品标识，并建立产品进货台帐，如实记录产品名称、规格、数量、供货商、分包商及其联系方式、进货时间等内容。

第十八条出口玩具生产企业应当在出口玩具或者其最小销售包装的明显位置上标注该企业的出口玩具注册登记证书号，具体办法另行制定。

第四章注册登记

第十九条检验检疫机构对列入目录内的出口玩具，按照国家质检总局相关规定实施注册登记。第二十条出口玩具生产企业应当向所在地检验检疫机构申请出口玩具注册登记，并提交以下资料：

（一）《出口玩具注册登记申请书》；

（二）《企业营业执照》（复印件）；

（三）申请注册登记玩具的首件产品名称、相片、货号、检测报告、使用的原材料、生产工艺以及玩具拟出口国家或者地区等资料。使用特殊化学物质的，还必须提供化学物质的安全分析表或者有关机构的毒理测试或者评估报告；属于贴牌产品的，还应当提供品牌商对产品设计的确认书和品牌商对企业授权生产的证明文件等；

（四）企业基本情况（包括：厂区平面图、车间平面图、工艺流程图、产品描述和使用原料等）；

（五）与所生产出口产品相适应的专业技术人员及生产条件、设备、能力、检验手段等证明文件；

（六）与所生产出口产品相适应的工艺、技术文件；

（七）质量管理体系文件（已获ISO9000质量管理体系认证的应当提供证书复印件）；

（八）产品符合拟出口国家或者地区有关法律、法规、标准、要求的声明；

（九）检验检疫机构要求的其他资料。

本条第（三）项所列资料有变化的，玩具生产企业应当及时向检验检疫机构提交变更后的材料。第二十一条出口玩具注册登记，应当符合产品型式试验合格及其生产企业质量管理体系审核合格2个条件。

第二十二条对符合出口玩具注册登记要求的，检验检疫机构颁发《出口玩具注册登记证书》，证书有效期3年。

对产品类别型式试验不合格的，应当要求企业进行整改，经重新抽样检验合格，方可予以注册登记。对生产企业质量管理体系审核不合格的，应当要求企业限期整改，并提交整改报告及相关证据，经重新审核合格，方可予以注册登记。

第五章监督管理

第二十三条检验检疫机构对出口玩具生产企业按照出口工业产品生产企业分类管理办法实施分类管理。

第二十四条出口玩具生产企业对所使用的高风险原材料应当实施进货台帐管理。

第二十五条检验检疫机构应当对出口玩具生产、经营企业实施监督管理，监督管理包括：企业质量控制过程；企业在原料、产品设计、生产工艺、成品及外包加工等安全质量关键控制点情况；企业使用原料情况；企业所使用的涂料、添加剂等高风险原材料的进货台帐等。

第二十六条检验检疫机构对具有下列情形之一的玩具生产、经营企业实施重点监督管理：

（一）企业安全质量控制体系未能有效运行的；

（二）发生国外预警通报或者召回、退运事件经检验检疫机构调查确属企业责任的；

（三）出口玩具经抽批检验连续2次，或者6个月内累计3次出现安全项目检验不合格的；

（四）进口玩具在销售和使用过程中发现存在安全质量缺陷，或者发生相关安全质量事件，未按要求主动向国家质检总局或者检验检疫机构报告和配合调查的；

（五）违反检验检疫法律法规规定受到行政处罚的。

第二十七条对实施重点监督管理的企业，检验检疫机构对该企业加严管理，对该企业的进出口产品加大抽查比例，期限一般为6个月。

第二十八条国家质检总局对玩具实验室实施监督管理。玩具实验室应当通过中国合格评定国家认可委员会（CNAS）的资质认可并获得国家质检总局指定。

国家质检总局对出现检测责任事故的玩具实验室，暂停其检测资格，责令整改，整改合格后，方可恢复；情节严重的，取消其指定实验室资格。

第二十九条进出口玩具的收货人或者发货人对检验检疫机构出具的检验结果有异议的，可以按照《进出口商品复验办法》的规定申请复验。

第三十条国家质检总局对进出口玩具的召回实施监督管理。

进入我国国内市场的进口玩具存在缺陷的，进口玩具的经营者、品牌商应当主动召回；不主动召回的，由国家质检总局责令召回。

进口玩具的经营者、品牌商和出口玩具生产经营者、品牌商获知其提供的玩具可能存在缺陷的，应当进行调查，确认产品质量安全风险，同时在24小时内报告所在地检验检疫机构。实施召回时应当制作并保存完整的召回记录，并在召回完成时限期满后15个工作日内，向国家质检总局和所在地直属检验检疫局提交召回总结。

已经出口的玩具在国外被召回、通报或者出现安全质量问题的，其生产经营者、品牌商应当向检验检疫机构报告相关信息。

第六章法律责任

第三十一条擅自销售未经检验的进口玩具，或者擅自销售应当申请进口验证而未申请的进口玩具的，由检验检疫机构没收违法所得，并处货值金额5％以上20％以下罚款。

第三十二条擅自出口未经检验的出口玩具的，由检验检疫机构没收违法所得，并处货值金额5％以上20％以下罚款。

第三十三条擅自销售经检验不合格的进口玩具，或者出口经检验不合格的玩具的，由检验检疫机构责令停止销售或者出口，没收违法所得和违法销售或者出口的玩具，并处违法销售或者出口的玩具货值金额等值以上3倍以下罚款。

第三十四条进出口玩具的收货人、发货人、代理报检企业、快件运营企业、报检人员未如实提供进出口玩具的真实情况，取得检验检疫机构的有关证单，或者逃避检验的，由检验检疫机构没收违法所得，并处货值金额5％以上20％以下罚款；情节严重的，并撤销其报检注册登记、报检从业注册。

进出口玩具的收货人或者发货人委托代理报检企业、出入境快件运营企业办理报检手续，未按照规定向代理报检企业、出入境快件运营企业提供所委托报检事项的真实情况，取得检验检疫机构的有关证单的，对委托人依照前款规定予以处罚。

代理报检企业、出入境快件运营企业、报检人员对委托人所提供情况的真实性未进行合理审查或者因工作疏忽，导致骗取检验检疫机构有关证单的结果的，由检验检疫机构对代理报检企业、出入境快件运营企业处2万元以上20万元以下罚款；情节严重的，并撤销其报检注册登记、报检从业注册。

第三十五条伪造、变造、买卖或者盗窃检验检疫证单、印章、标志、封识、货物通关单或者使用伪造、变造的检验检疫证单、印章、标志、封识、货物通关单，由检验检疫机构责令改正，没收违法所得，并处货值金额等值以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十六条检验检疫机构发现出口玩具生产企业不再符合法定条件、要求，继续从事生产经营活动的，吊销该企业的出口玩具注册登记证书。

第三十七条擅自调换检验检疫机构抽取的样品或者检验检疫机构检验合格的进出口玩具的，由检

验检疫机构责令改正，给予警告；情节严重的，并处货值金额10％以上50％以下罚款。

第三十八条出口未获得注册登记的玩具的，由检验检疫机构责令停止出口，没收违法所得，并处货值金额10％以上50％以下罚款。

第三十九条擅自调换、损毁检验检疫机构加施的标志、封识的，由检验检疫机构处5万元以下罚款。

第四十条我国境内的进出口玩具生产企业、经营者、品牌商有下列情形之一的，检验检疫机构可以给予警告或者处3万元以下罚款：

（一）对出口玩具在进口国家或者地区发生质量安全事件隐瞒不报并造成严重后果的；

（二）对应当向检验检疫机构报告玩具缺陷而未报告的；

（三）对应当召回的缺陷玩具拒不召回的。

第四十一条检验检疫机构的工作人员滥用职权，故意刁难当事人的，徇私舞弊，伪造检验检疫结果的，或者玩忽职守，延误出证的，依法给予行政处分，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十二条违反本办法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七章附则

第四十三条本办法所称首件产品是指玩具批量生产前的试产产品。首件产品的结构或者使用的关键原、辅材料，生产工艺等发生变更的，视为不同的首件产品。

本办法所称产品抽批检验是指检验检疫机构根据出口产品生产企业分类管理类别，对报检的出口产品按照规定的比例实施现场检验和抽样送实验室检测。

第四十四条本办法由国家质检总局负责解释。

第四十五条本办法自2009年9月15日起施行。

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第三篇：进出口锅炉压力容器监督管理办法

进出口锅炉压力容器监督管理办法（试行）

【有 效 性】有效

【法规名称】进出口锅炉压力容器监督管理办法（试行）

【颁布部门】劳动人事部/国家进出口商品检验局

【颁布日期】1985年06月06日

【实施日期】1985年11月01日

【正

文】

进出口锅炉压力容器监督管理办法（试行）

（一九八五年六月六日劳动人事部、国家进出口商

品检验局颁发，一九八五年十一月一日起执行）

第一章 总 则

第一条 为了加强进出口锅炉、压力容器的管理，维护我国经济权益和信誉，根据国务院发布的《中华人

民共和国进出口商品检验条例》（以下简称《商检条例》和《锅炉压力容器安全监察暂行条例》（以下简称《

锅炉监察条例》）的规定，特制定本办法。

第二条 本办法适用于根据对外贸易合同、各种契约、协议等（以下统称合约）进出口的锅炉、压力容器，但不适用于船舶、铁路机车、飞行器和军事装备上的锅炉和压力容器。

第三条 中华人民共和国国家进出口商品检验局（以下简称国家商检局）是统一监督管理全国进出口锅炉、压力容器检验工作的主管机关。各省、自治区、直辖市进出口商品检验局及其分支机构（以下统称商检机构）监督管理本地区的进出口锅炉、压力容器检验工作。

第四条 劳动人事部锅炉压力容器安全监察局（以下简称锅炉监察局）主管全国进出口锅炉、压力容器安

全性能的监督检查工作。各省、自治区、直辖市劳动部门锅炉压力容器安全监察机构（以下简称省级锅炉监察

机构）负责管理本地区进出口锅炉、压力容器安全性能的监督检查工作。对于重大的监督检验项目，省级锅炉

监察机构可以直接向劳动人事部锅炉压力容器检测研究中心申请监督检验，并报锅炉监察局备案。

第五条 一切进出口锅炉、压力容器必须经过检验。凡列入国家商检局制定的《商检机构实施检验的商品

种类表》（以下简称《种类表》）的进出口锅炉、压力容器都必须经过商检机构和省级锅炉监察机构的监督检

验。未列入《种类表》的锅炉、压力容器，由有关部门自行检验，检验结果报商检机构和省级锅炉监察机构备

案。未经上述机构监督检验的或检验不合格的锅炉、压力容器不准出口，未经上述机构监督检验的进口锅炉、压力容器不得在我国安装使用。

凡需要对外出具商检证明的，均由商检机构统一出具商检证书，其中安全性能的检验报告由省级锅炉监察

机构审核盖章后提供。

第二章 进口锅炉、压力容器的监督检验

第六条 外贸经营单位和收用货单位应对进口锅炉、压力容器的先进性、合理性和可靠性负责。

外贸经营单位在签订进口锅炉、压力容器（包括成套设备中的锅炉、压力容器）合约时，应选派熟悉锅炉、压力容器业务的人员参加谈判，合约或其附加技术条款中必须明确下列各项：

１、设计、制造、安装、检验依据的规程、规范和标准；

２、产品随机文件中应包括：总图、主要受压元件强度计算书、产品质量证明书、使用安装说明、安全阀 和爆破片排量计算书；

３、是否需在制造国进行监造；

４、索赔期限、保证期限。

外贸经营单位签订合约后，应及时将上述内容报送省级锅炉监察机构备案。

第七条 凡列入《种类表》的进口锅炉、压力容器，收用货部门或代理接运部门必须向口岸或到达站的商

检机构报验。货抵安装现场后，由当地商检机构和省级锅炉监察机构按照各自的分工分别组织检验。

第八条 进口锅炉、压力容器的安全性能监督检验项目包括：

１、校核第六条第２款所提出的技术文件；

２、进行产品安全性能检验。具体检验项目和数量由检验单位提出，省级锅炉监察机构核定；

３、合约中其他需要检验的安全性能项目。

第九条 进口锅炉、压力容器安全性能的监督检验由进口设备安装所在地的省级锅炉监察机构授权的锅炉

压力容器检验所或委托具备检验条件的其他单位（以下统称检验单位）进行。

第十条 进口锅炉、压力容器进行安全性能检验后，由检验单位出具检验报告，经省级锅炉监察机构审核

盖章后，提交收用货单位。需要对外索赔的，由收用货单位根据检验报告提出索赔要求，由商检机构审核后，出具商检证书。

第十一条 对于进口成套设备中由国内代外商加工制造的锅炉、压力容器的监督检验，原则上应在产地进

行，由制造单位所在地的省级锅炉监察机构确定检验单位。货到安装现场后，可不重复检验。

第三章 出口锅炉、压力容器的监督检验 第十二条 出口锅炉压力容器，设计、制造单位应对产品性能和产品质量负责。

出口锅炉的设计图纸，必须经省级锅炉监察机构批准。承担出口压力容器的设计单位，必须持有设计批准

书。承担出口锅炉压力容器制造的单位必须持有制造许可证。

第十三条 出口锅炉、压力容器的检验一律在产地进行。由制造厂所在地的省级锅炉监察机构授权或委托 的检验单位按合同规定检验并出具检验报告。

第十四条 设计、制造、安装、检验依据的规程、规范、标准应按合约规定执行。合约中未作规定的，执

行我国现行的规程、规范和标准。

第十五条 凡列入《种类表》的出口锅炉、压力容器，出口前，外贸经营单位必须持有指定的检验单位出

具并经省级锅炉监察机构审核盖章的安全性能检验报告，向产地商检机构报验。无此报告者，商检机构不接受

报验。

第十六条 列入《种类表》的锅炉、压力容器，出口合约规定出具商检证书的，外贸经营单位须持产地商

检机构出具的合格检定单，向口岸商检机构报验。经查验合格，出具商检证书（放行单或在报关单上加盖放行

章），由海关监督放行。

第十七条 出口锅炉、压力容器安全性能检验内容，除合约另有规定外，均按《锅炉监察条例》及其实施

细则中有关制造厂产品出厂监督检验的要求进行。

第四章 监督检查

第十八条 商检机构和省级锅炉监察机构按照各自分工对检验单位的检验工作进行监督检查。

第十九条 外贸经营单位、生产、收用货单位对进出口锅炉压力容器的质量情况，索赔情况要及时提供给 商检机构和省级锅炉监察机构。

第五章 罚 则

第二十条 对违反本办法的单位和个人，应根据情节轻重，由商检机构和省级锅炉监察机构给予通报批评、罚款，或建议有关部门给予行政处分。情节严重的应提请司法机关追究刑事责任。

第六章 附 则

第二十一条 按本办法进行检验时，应按有关规定收取商检费和安全性能检验费。

第二十二条 进出口锅炉、压力容器检验人员在执行检验任务时，有关单位必须提供必要的工作条件。

第二十三条 受检单位对进出口锅炉、压力容器的检验结果有异议时，可向省级锅炉监察机构和商检机构

申请复验。对复验结果仍有异议的，可向锅炉监察局和国家商检局提申诉，由锅炉监察局和国家商检局共同组

织检验，并做出结论。

第二十四条 本办法由劳动人事部、国家商检局制定，未尽事宜按《商检条例》和《锅炉监察条例》及其

实施细则中的有关规定办理。

第二十五条 各省、自治区、直辖市劳动人事厅、局（劳动局）和各地商检局可根据本办法，结合本地实

际情况制定具体的实施措施。

第二十六条 本办法自一九八五年十一月一日起执行。

第四篇：进出口锅炉压力容器监督管理办法

进出口锅炉压力容器监督管理办法（试行）

《进出口锅炉压力容器监督管理办法（试行）》劳人锅[1985]4号 中华人民共和国进出口锅炉压力容器监督管理办法（试行）第一章总则 第一条 为了加强进出口锅炉、压力容器的管理，维护我国经济权益和信誉，根据国务院发布的《中华人民共和国进出口商品检验条例》（以下简称《商检条例》）和《锅炉压力容器安全监察暂行条例》（以下简称《锅炉监察条例》）的规定，特制订本办法。第二条 本办法适用于根据对外贸易合同、各种契约、协议等（以下统称合约）进出口的锅炉、压力容器但不适用于船舶、铁路机车、飞行器和军事装备上的锅炉和压力容器。第三条 中华人民共和国国家进出口商品检验局（以下简称国家商检局）是统一监督管理全国进出口锅炉、压力容器检验工作的主管机关。各省、自治区、直辖市进出口商品检验局及其分支机构（以下统称商检机构）监督管理本地区的进出口锅炉、压力容器检验工作。第四条 劳动人事部锅炉压力容器安全监察局（以下简称锅炉监察局）主管全国进出口锅炉、压力容器安全性能的监督检查工作。各省、自治区、直辖市劳动部门锅炉压力容器安全监察机构（以下简称省级锅炉监察机构）负责管理本地区进出口锅炉、压力容器安全性能的监察检查工作。对于重大的监督检验项目，省级锅炉监察机构也可以商请劳动人事部锅炉压力容器检测研究中心进行监督检验，并报锅炉监察局备案。第五条 一切进出口锅炉、压力容器必须经过检验。凡列入国家商检局制定的《商检机构实施检验的商品种类表》（以下简称《种类表》）的进出口锅炉、压力容器都必须经过商检机构和省级锅炉监察机构的监督检验。未列入《种类表》的锅炉、压力容器由有关部门自行检验，检验结果报商检机构和省级锅炉监察机构备案。未经上述机构监督检验的或检验不合格的锅炉、压力容器不准出口，未经上述机构监督检验的进口锅炉、压力容器不得在我国安装使用。凡需要对外出具商检证明的，均由商检机构统一出具商检证书，其中安性能的检验报告由省级锅炉监察机构审核盖章后提供。第二章 进口锅炉、压力容器的监督检验 第六条 外贸经营单们和收用货单位应对进口锅炉、压力容器的先进性、合理性和可靠性负责。外贸经营单位在签订进口锅炉、压力容器包括成套设备中的锅炉、压力容器合约时，应选派熟悉锅炉、压力容器业务的人员参加谈判，合约或其附加技术条款中必须明确下列各项：

1、设计、制造、安装、检验依据的规程、规范和标准；

2、产品随机文件中应包括：总图、主要受压元件强度计算书、产品质量证明书、使用安装说明、安全阀和爆破片排量计算书；

3、是否南非在制造国进行监造；

4、索赔期限、保证期限。外贸经营单们签订合约后，应及时将上述内容报送省级锅炉监察机构备案。第七条 凡列入《种类表》的进口锅炉、压力容器收用货部门或代理接运部门必须向口岸或到达站的商检机构报难。货抵安装现场后，由当地商检机构和省级锅炉监察机构按照各自的分工分别组织检验。第八条 进口锅炉、压力容器的安全性能监督检验项目包括：

1、校核第六条第2款所提出的技术文件；

2、进行产品安全性能检验。具体检验项目和数量由检验单位提出，省级锅炉监察机构核定；

3、合约中其他需要检验的安全性能项目。第九条 进口炉、压力容器安全性能的监督检验由进口设备安装所在地的省级名炉监察机构授权的锅炉压力容器检验所或委托具备检验条件的其他单位（以下统称检验单位）进行。第十条 进口锅炉、压力容器进行安全性能检验后，由检验单位出具检验报告，经省级锅炉监察机构审核盖章后，提交收用货单位。需要对外索赔的，由收用货单位根据检验报告提出索赔要求，由商检机构审核后，出具商检证书。第十一条 对于进口成套设备中由国内代外商加工制造的锅炉、压力容器的检验，原则上应在产地进行，由制造单位所在地的省级锅炉监察机构确定检验单位。货到安装现场后，可不重复检验。第三章 出口锅炉、压力容器的监督检验 第十二条 出口锅炉压力容器设计、制造单位应对产口性能和产品质量负责。出口锅炉的设计图纸，必须经省级锅炉监察机构批准。承担出口压力容器的设计单位，必须持有设计批准书。承担出口锅炉压力容器制造的单位必须持有制造许可证。第十三条 出口锅炉、压力容器的检验一律在产地进行。由制造厂所在地的省级锅炉监察机构授权或委托的检验单位按合同规定检验并出具检验报告。第十四条 设计、制造、安装、检验依据的规程、规范、标准应按合约规定执行。合约中未作规定的，执行我国现行的规程、规范和标准。第十五条 凡列入《种类表》的出口锅炉、压力容器，出口前，外贸经营单位必须持有指定的检验单位出具并经省级锅炉监察机构审核盖章的安全性能检验报告，向产地商检机构报验。无此报告者，商检机构不接受报验。第十六条 列入《种类表》的锅炉、压力容器，出口合约规定出具商检证书的，外贸经营单位须持产地商检机构出具的合格检定单，向口岸商检机构报验。经查验合格，出具商检证书（放行单或在报关单上加盖放行章），由海关监管放行。第十七条 出口锅炉、压力容器安全性能检验内容，除合约另有规定外，均按《锅炉监察条例》及其实施细则中有关制造厂产品出厂监督检验的要求进行。第四章 监 督 检 查 第十八条 商检机构和省级锅炉监察机构按照各自分工对检验单位的检验工作进行监督检查。第十九条 外贸经营单位、生产、收用货单位对进出口锅炉压力容器的质量情况，索赔情况要及时提供给商检机构和省级锅炉监察机构。第五章 罚 则 第二十条 对违反本规定的单位和个人，应根据情节轻重，由商检机构和省级锅炉监察机构给予通报批评、罚款，或建议有关部门给予行政处分。情节严重的应提司法机关追究刑事责任。第六章 附 则 第二十一条 按本办法进行检验时，应按有关规定收取商检费和安全性能检验费。第二十二条 进出口锅炉、压力容器检验人员在执行检验任务时，有关单位必须提供必要的工作条件。第二十三条 受检单位对进出口锅炉、压力容器的检验结果有异议时，可向省级锅炉监察机构和商检机构申请复验。对复验结果仍有异议的，可向锅炉监察局和国家商检局提出申诉，由锅炉监察局和国家商检局共同组织检验，并做出结论。第二十四条 本办法由劳动人事部、国家商检局制定，未尽事宜按《商检条例》和《锅炉监察条例》及其实施细则中的有关规定办理。第二十五条 各省、自治区、直辖市劳动人事厅、局（劳动局）和各地商检局可根据本办法，结合本地实际情况制定具体的实施措施。第二十六条 本办法自一九八五年十一月一日起执行。

第五篇：中国进出口银行小企业统借统还贷款管理办法

附件：

中国进出口银行小企业统借统还贷款管理办法

（2008年修订）

第一章

总

则

第一条

为贯彻国家产业政策、外经贸政策、金融政策和财政政策，改善对中小企业的金融服务，规范中小企业贷款管理，根据银监会《银行开展小企业授信工作指导意见》（银监发〔2007〕53号）及国家有关法律、法规，制定本办法。

第二条

小企业统借统还贷款是指中国进出口银行向融资平台发放的，由该融资平台统借统还，为我国小企业开展进出口贸易及有利于提高其出口能力的固定资产投资项目提供本、外币贷款。

第三条

本办法中的小企业划分标准参照《中小企业标准暂行规定》（国经贸中小企[2003]143号）、《统计上大中小型企业划分办法（暂行）》（国统字[2003]17号）和《部分非工企业大中小型划分补充标准（草案）》（国资厅评价函[2003]327号）。

第二章

贷款模式

第四条

由地方政府指定并经中国进出口银行认可的，在工商行政管理部门登记注册、具有独立法人资格的企业或金融机构作为小企业统借统还贷款的融资平台（以下称“借款人”），以借款人名义向中国进出口银行申请小企业统借统还贷款。中国进出口银行按照有关信贷政策和程序对贷款进行调查、评估和审批，向借款人发放贷款。借款人将中国进出口银行贷款通过委托贷款或转贷的方式贷放给用款企业，借款人对中国进出口银行贷款承担还本付息责任。

第三章

贷款条件与用途

第五条

申请小企业统借统还贷款应具备以下条件：

（一）借款人在我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格；

（二）借款人经营管理、财务和资信状况良好，具备偿还贷款本息的能力；

（三）借款人具备开展委托贷款或转贷业务（以小企业为贷款对象）的资质和能力，有健全的内部控制制度，对小企业贷款有较强的风险控制能力；

（四）用款企业若申请贷款用以出口产品，须具有出口经营权或委托外贸公司代理出口，其出口产品须符合国家产业政策、外经贸政策和环境保护要求，有市场、有效益、有发展前景；

（五）用款企业若申请贷款用以进口资源、技术设备等，须具有进口经营权或委托外贸公司代理进口，其进口项目须有利于保障其原材料供给，有利于提升产品质量、技术含量和附加值，有利于提高企业综合实力；

（六）用款企业若申请贷款用以进行固定资产投资，其固定资产投资项目须有利于提升产品质量、技术含量和附加值，有利于提高企业出口能力；

（七）提供中国进出口银行认可的还款保证；

（八）中国进出口银行认为必要的其他条件。

第四章 贷款金额、期限与利率

第六条

贷款金额根据该贷款项下的资金需求按相关规定核定。

第七条

贷款期限根据申请用款企业进出口状况、经营管理能力和资信状况等确定。

第八条

人民币贷款利率执行中国人民银行规定的同档次商业贷款基准利率，并可根据用款企业的资信状况，在中国人民银行规定的浮动幅度内进行上下浮动。外汇贷款利率执行中国进出口银行规定的外汇贷款利率。

第五章

贷款的申请、贷前调查与审批

第九条

申请小企业统借统还贷款应提交以下资料：

（一）借款申请书；

（二）借款人及担保人的基本情况介绍、经年检的营业执照副本、近三年经审计的财务报表或其他表明其资信和经营状况的资料；申请用款企业的营业执照、法人代码证书、财务报表、进出口经营权资格证书或委托代理进出口协议、项目相关资料等；

（三）还款担保意向书，拟提供抵（质）押担保的抵（质）押物的所有权或使用权证书及价值评估报告；

（四）中国进出口银行认为必要的其他有关资料。

第十条

用款企业向借款人提出用款需求，借款人对申贷项目进行初步审查，将符合条件的项目向中国进出口银行提出申请。

第十一条

中国进出口银行对借款人申请的企业进行资格和条件认定，对不符合条件的企业可以行使否决权，但无指定企业的权力。

第十二条

中国进出口银行对小企业统借统还贷款进行贷前调查和评估，重点调查评估：

（一）借款人的资信情况，开展以小企业为贷款对象的委托贷款或转贷业务的资质和能力，规章制度建设情况及风险控制能力；

（二）代理行的结算功能、借款人及用款企业的风险管理能力；

（三）申请用款企业的法人资格、进出口经营权资格或委托代理进出口情况，产品进出口情况、项目情况以及资金需求情况;

（四）信用担保人（或其他保证措施）的担保能力。

第十三条

中国进出口银行对用款企业的资金需求量、借款人的借款用途、还款能力及担保能力等因素进行综合评估，核定批准贷款总金额。在批准的贷款总额度内，根据借款人实际用款需求情况，分次审批、分次放款。

第六章

贷款的使用与偿还

第十四条

贷款经批准后，中国进出口银行与借款人、担保人和代理行签订有关合同，办理抵（质）押等有关手续。借款人与代理行、申请用款企业签署委托贷款协议（如借款人系金融机构，借款人与申请用款企业签署转贷协议）。借款人须按照借款合同的规定使用贷款，不得挪作他用。

第十五条

借款人向中国进出口银行提出提款申请，中国进出口银行审查通过后将贷款拨付给借款人，借款人以委托贷款或转贷方式将贷款资金拨付给申请用款企业。

第十六条

借款人必须按照借款合同规定，按时归还贷款本息。

经中国进出口银行同意，借款人可以提前还款，但须提前10个工作日向中国进出口银行提出书面申请。

第十七条

借款人因客观原因不能按期还款，应在贷款到期日前30个工作日向中国进出口银行提出贷款展期或调整还款计划的书面申请。

第十八条

借款人到期不能归还贷款本息，中国进出口银行依法按照借款合同、担保合同及抵（质）协议的有关规定行使权利。

第七章

贷款退出

第十九条

中国进出口银行对出现下列情况之一的借款人，实行贷款退出机制：

（一）借款人经营、财务状况恶化，贷款出现挪用，严重影响还款能力；

（二）借款人在与中国进出口银行的业务往来中发生违约事件或存在悬空、逃废银行债务行为；

（三）借款人出现高级管理层人事变动、资产重组等重大事项，严重影响还款能力；

（四）借款人违规经营被有权机关处罚，严重影响其正常经营；

（五）借款人被监管机构或银行金融机构列入“黑名单”；

（六）中国进出口银行认为贷款需要退出的其他情况。

第二十条

对实行退出机制的贷款，未发放的贷款停止发放，已发放的贷款原则上要求借款人一次性归还。

第八章

贷款的管理

第二十一条

中国进出口银行对小企业统借统还贷款实行贷前调查、贷时审查和贷后检查制度。

第二十二条

借款人应在中国进出口银行或其指定的代理行开立人民币或外汇结算账户，小企业统借统还贷款项下的资金划拨和本息偿还通过该账户办理。借款人在代理行开立的账户接受中国进出口银行的检查监督。用款企业须在代理行开立专户，借款人须将中国进出口银行贷款以委托贷款或转贷方式发放给用款企业，用款企业在代理行的专户内进行资金划拨、收结汇等。

第二十三条

借款人应按借款合同的规定，定期向中国进出口银行提供自身及用款企业的会计报表、生产经营管理情况、贷款使用情况及贷款期内经营业绩、财务状况等资料，接受中国进出口银行和代理行的检查和监督，并履行借款合同规定的其他义务。

第二十四条

在贷款期内，借款人、担保人或用款企业发生重大事项，应及时通知中国进出口银行。

第九章

附

则

第二十五条

本办法由中国进出口银行负责制定、解释和修改。

第二十六条

各经营主体根据本办法制定相应的业务操作流程和实施细则，报总行业务开发与创新部备案。

第二十七条

本办法自印发之日起执行，《中国进出口银行出口小企业统借统还贷款管理办法（试行）》（进出银发〔2006〕127号）同时废止。