财产保险公司中心支公司反洗钱宣传月活动方案

第一篇：财产保险公司中心支公司反洗钱宣传月活动方案

ⅩⅩ财产保险公司中心支公司反洗钱宣传

月活动方案

根据中国人民银行ⅩⅩ市中心支行《关于做好ⅩⅩ年ⅩⅩ市反洗钱宣传月相关工作的通知》（阳银办发〔ⅩⅩ〕104号）精神，结合我司实际，特制定本方案。

一、加强反洗钱宣传月活动的组织领导

（一）成立工作小组。为确保反洗钱宣传月活动顺利开展，我司成立太保产险ⅩⅩ中心支公司ⅩⅩ年反洗钱宣传月活动工作领导小组，一把手李顺同志任组长，小组成员由综合部、计财部、客户服务部、销售管理部的负责人组成。领导小组下设办公室，设在综合部办公。综合部负责反洗钱宣传的策划、组织实施和监督检查,销售管理部负责反洗钱培训，以增强内外勤从业人员反洗钱意识。

反洗钱宣传活动工作领导小组，其组成人员如下： 要求各成员要统一思想，提高认识，严格按活动方案要求开展工作，为宣传月活动开展提供了有力的组织保障。

（二）多方式提升宣传效应。在本次宣传活动中，以“一个突出”、“二个注重”、“三个结合”，即宣传活动与当前业务营销相结合、与提高服务质量相结合、与提高员工素质相结合，做到了既注重宣传形式，又注重宣传实效，突出太保产险特色。确定以“反洗钱基础知识以及反洗钱工作的重要意义”为 1

宣传主题，一是要充分加强我司从业人员对反洗钱工作的重要性、必要性和紧迫性的宣传，对深入宣传洗钱犯罪对我国经济的危害、洗钱犯罪的方式和途径以及《反洗钱法》等有关法律法规培训学习，提高内外勤从业人员反洗钱的意识，从而积极发挥业务外勤人员多的宣传优势进小区、车行宣传；二是在营业大楼外墙悬挂“迎亚运，反洗钱，保安全”的宣传横幅，在公司营业厅门口摆放绘有反洗钱宣传漫画的易拉宝和在对外服务窗口放置反洗钱宣传折页，直观地进行反洗钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识;三是在公司内部网公告栏滚动显示反洗钱宣传标语、口号；开辟反洗钱知识宣传专栏，定期更新反洗钱法律知识；四是开展广场宣传活动。积极响应人行ⅩⅩ中支“全市统一宣传日”的工作号召，初定于11月18日上午，在新一佳（德信）超市门口，通过摆设展台，分发反洗钱宣传材料等形式向过往的市民介绍、讲解反洗钱知识;五是结合太保“建司20周年开展200天全员劳动竞赛”活动，从11月起至明年4月定好每月30日为反洗钱“维护社会稳定，抵制洗钱从我做起”为主题的宣传日活动，在公司大门口开展反洗钱宣传现场中向客户派发的有关资料。总而言之，要把反洗钱工作落到实处，达到预期的效果。

（三）加强员工反洗钱业务的学习。我司从11月份起到明年4月底，用好延长每周二工作例会半小时的时间以培训学习反洗钱基础知识以及反洗钱工作的重要意义，并在中 2

支开展反洗钱征文活动。广大员工通过认真学习反洗钱知识，提高对可疑交易甄别的能力及反洗钱业务操作水平。

二、反洗钱宣传月活动工作内容

（一）开展反洗钱宣传。在宣传月期间，所有营业网点统一置悬挂反洗钱宣传横幅，形成强大宣传攻势；在所有营业网点设立反洗钱咨询窗口，向群众派发反洗钱宣传彩页，公布反洗钱举报联系电话，把反洗钱工作落到实处。

（二）开展反洗钱业务培训。ⅩⅩ年11月中旬，我中支举办反洗钱培训班，进一步加强了内外勤从业人员反洗钱知识的学习。培训班拟邀请中国人民银行ⅩⅩ市中心支行有关领导为培训班授课。培训班的主要内容有：反洗钱的法律法规、案例分析、财产保险系统反洗钱工作细则等基础知识以及不同业务岗位洗钱风险防范措施等方面进行系统的培训，从而提高反洗钱工作人员的操作技能和合规意识,使员工在反洗钱领域的一系列政策法规要求以及在日常工作中针对反洗钱工作的具体要求如何开展各自岗位的业务工作有了清晰明确的了解和掌握，为公司今后反洗钱工作的进一步深入和提高奠定了比较扎实的基础。

（三）举办反洗钱征文活动。加强对反洗钱业务相关资料的学习和研讨，结合财产保险业务的实际，以反洗钱业务工作存在的问题、感想以及建议等为切入口进行深入探讨，写学习心得及感想，对于优秀的文章向分公司推荐。

（四）加强反洗钱工作检查。为有效防范洗钱风险，切实落实反洗钱工作，我中支不定期对各部门员工进行反洗钱工作专项检查。为此，各部门各岗位员工要认真自查，检查内容包括自觉认真履行反洗钱内控制度的建设、客户身份识别制度的建设等方面。

三、后续工作

在宣传月期间，我中支将对辖内各网点的开展情况进行检查监督，对不按要求开展落实宣传活动的，将予以通报批评，并要求立即整改，确保宣传月活动取得实效。在宣传月后期，我中支要求各网点就本次活动进行认真分析、总结，力求我中支反洗钱工作上一个新的历史水平。

第二篇：财产保险公司反洗钱工作汇报

**财产保险股份有限公司**中心支公司 关于开业以来反洗钱工作情况的汇报

**中心支公司在**年**月**日通过了**保监局的验收，取得了《经营保险业务许可证》，并于**年**月**日注册成立。现将我公司开业三个月以来在反洗钱方面的各项工作情况汇报如下。

根据监管部门的规定，结合保险行业的要求，我公司多次组织全体员工对《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及与反洗钱有关的各项法律、法规、方针、政策进行了系统、全面的培训，强调了依法合规的经营理念，使员工掌握了反洗钱知识，取得了良好的效果。成立了以总经理为组长、业务、理赔、财务、办公室相关人员为成员的反洗钱领导小组，明确、落实责任，将反洗钱工作作为重要的日常工作进行管理。

一、总经理对本机构反洗钱工作负全面责任，保障反洗钱工作的有效开展；

二、反洗钱工作联系人指导工作人员进行反洗钱操作，负责具体操作和上报；

三、核保、理赔、财务人员负责对每笔交易进行监控；核保、理赔、财务等部门发现大额和可疑交易，应及时提交反洗钱工作联系人汇总后按固定格式和填报要求及时上报总公司；

四、各分支机构在岗位责任书中应当明确反洗钱岗位职责；

五、销售人员在展业过程中要注意识别可疑交易，并及时向反洗钱工作领导小组报告；

六、分支机构、部门和全体员工要依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

七、公司加强对新信息技术的使用，研究开发适合保险业特点及本公司实际的反洗钱信息提取、报送、保存、甄别等软件系统，提高反洗钱工作质量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗钱工作制度》，《大额交易和可以交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，涵盖反洗钱制度建设、岗位设置、岗位职责、培训制度、宣传制度、保密制度、审计稽核制度、处罚问责制度、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法、大额交易报送办法、可以交易报送办法、非现场监管报表管理等方面。制定了相应的检查、监督、考核办法，以及公司反洗钱宣传和培训方案，使我公司的反洗钱工作按照人民银行的要求制度化、常规化，深入、细致地做好反洗钱工作。

其中四种大额交易包括：

一、单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上的现金保费缴纳或者现金保险赔付金支付；

二、与法人、其他组织和个体工商户客户的银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上，或外币等值20万元以上的保费或者保险赔付金支付款项划转；

三、与自然人客户的账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的的保费或者保险赔付金支付款项划转；

四、客户为自然人，单笔或当日累计1万美元以上的跨境交易。

其中累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

十四种可疑交易包括：

一、短期内分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解释的；

二、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；

三、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益；

四、发生公司规定情形之列的退保时，称大额发票丢失，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的；

五、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的；

六、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的；

七、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的；

八、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分；

九、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源；

十、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的；

十一、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的；

十二、与洗钱高风险国家和地区有业务联系的；

十三、没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔付、退还保险费以及支付其他资金数额较大的；

十四、公司财务部门支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理赔过程中，严格按照反洗钱各项制度规定认真识别、保存客户身份、资料，保存交易记录，未发现违反规定的情况。

以上是我公司开业以来反洗钱工作开展情况，我们会继续按照人民银行反洗钱要求，认真学习领会各项规章制度，重视学习培训，提升素质，完内部机制，防范风险，配合相关部门做好反洗钱工作。

**中心支公司 **年**月**日

第三篇：10月反洗钱宣传月活动方案

反洗钱宣传月活动方案

为普及宣传反洗钱知识，切实履行反洗钱义务，贯彻落实人民银行×中心支行《关于开展2013年×省反洗钱宣传月活动的通知（×银办发【2013】×号）要求，结合省公司文件精神，在全市系统组织开展反洗钱宣传月活动，现将有关事项通知如下：

一、宣传主题与目的 主题“警惕洗钱陷阱”

目的：强化风险意识和责任意识，警惕和远离身边的洗钱陷阱。

二、宣传月活动时间

2013年10月1日-10月31日

三、组织领导

市分公司合规部负责本次活动的协调和指导工作；各营业单位应认真组织在全市范围内开展反洗钱宣传活动。

四、宣传内容

（一）洗钱的危害和如何识别洗钱陷阱，远离洗钱犯罪、保护自身利益的反洗钱知识；

（二）公民的反洗钱义务，举报洗钱活动的方式和渠道；

（三）洗钱案例宣传教育，揭示洗钱风险。

五、宣传活动形式

（一）开展现场宣传活动“宣传月”活动期间，各营业网点应设置咨询台，安排专人向客户提供反洗钱业务咨询，并向客户派发宣传书籍、宣传单、宣传册等。

（二）悬挂宣传横幅“宣传月”活动期间，各营业网点应制作悬挂反洗钱宣传横幅。有条件的机构可使用电子屏显示反洗钱宣传标语。

（三）开展反洗钱培训。各营业单位应结合工作实际，利用晨（夕）会、座谈会、专题会、培训班等各种形式开展反洗钱培训，提高相关岗位人员的反洗钱理论水平及业务能力。

（四）宣讲洗钱案例。结合人民银行提供的最新案例，各营业单位应向客户介绍网络诈骗洗钱、非法网络集资等相关犯罪的基本手法和特点，并进行风险提示，讲解应对措施。

（五）其他方式。“宣传月”活动期间，各营业单位应总结历年反洗钱宣传月活动成功经验，创新宣传方式，结合当地人民银行的要求，积极开展形式多样的宣传活动。

六、活动要求

（一）各营业单位要高度重视本次主体宣传月活动，积极组织，精心安排，确保宣传活动的顺利有序开展。

（二）各营业单位应加强与当地人民银行的沟通联系，确保此次宣传活动取得实效。

（三）在“宣传月”活动开展过程中，要注意收集工作资料和工作成果（包括文字、数据、图片、音像资料等，汇总形成开展宣传工作情况总结（附文字、数据、图片、音像资料等）并填写宣传活动统计表（见附件，于10月28日前以邮件形式报市分公司人力资源/教育培训/监察合规部。

附件：

《中国人民银行×中心支行办公室关于开展2013年×省反洗钱宣传月活动的通知（×银办发【2013】×号）

第四篇：保险公司反洗钱宣传总结

开展以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”

为主题宣传活动的总结

按上级公司转发总公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》的通知要求，我公司积极主动地开展以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题宣传活动。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重内勤管理人员的学习，于2010年11月8日召开了由公司领导及内勤管理人员参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了上级公司下发的反洗钱培训课件，提高了对反洗钱工作的认识。

二是有组织地开展业务培训。首先，2010年11月16日，以上级公司提供的培训幻灯片为主对城区营销伙伴、中介客户经理为主开展培训，区乡各服务所伙伴由负责分管各服务所的相关人员在下到区乡协助工作时，一并传达培训。其次，强化临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。通过培训宣传，使大家认识到了什么是反洗钱；开展反洗钱工作的重要性和

必要性；反洗钱法律法规和规章制度；公司在反洗钱工作中的主要义务；反洗钱法律责任等。其中对公司反洗钱工作的主要义务，分别从承保、保全、理赔等环节对相关岗位人员提出了要求，结合地区的实际情况，对可疑交易报告管理办法进行学习，要求外勤人员在发现此类情况时及时报告。

三是积极营造反洗钱宣传工作氛围。2010年12月1日，在收到上级公司下发的宣传海报后，第一时间在公司营业场所的醒目位置，张贴主题为“认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》”等海报；在柜面摆放《反洗钱知识26问》宣传折页，向客户宣传、讲解，取得了良好的效果。

通过这次主题宣传活动，促进了公司员工对反洗钱义务工作的认识；同时也提高了公司在广大客户群体心目中的社会地位；更重的是让提高了参与者的法律意识，达到了宣传的效果。为公司进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的基础。

XXX县支公司

2009年12月9日

第五篇：财产保险公司中心支公司大额交易和可疑交易报告管理办法

ⅩⅩ财产保险公司中心支公司大额交易和可疑交易报告管理办法

第一章

总则

第一条

为防止利用公司进行洗钱活动，规范公司反洗钱操作，进一步完善公司反洗钱内部控制，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等有关法律法规，以及《ⅩⅩ保险股份有限公司反洗钱内控制度》，制定本办法。

第二条

大额交易和可疑交易报告是有效防范洗钱风险的一项基础工作和重要手段，应切实履行相关反洗钱义务。

第三条

各部门应严格按照遵守保密原则，对大额交易和可疑交易数据信息妥善保管，非依法律规定，公司任何部门和个人不得泄露。

第二章

大额交易和可疑交易定义

第四条

本办法涉及公司承保、批改（含退保）及理赔（含给付）等环节。

第五条

根据人民银行规定，公司应向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易为：单笔或者当日累计人民币交易20万元(含)以上或者外币交易等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，公司内部调拨资金除外。累计交易金额是以单一客户为单位，按资金

收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。

第六条

根据人民银行规定，公司应向中国反洗钱监测分析中心报告的可疑交易包括三大类：

（一）第一大类：在进行保险交易发现的可疑交易

1、（1301）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

2、（1302）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

3、（1303）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

4、（1304）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

5、（1305）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

6、（1306）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。

7、（1307）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。

8、（1308）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

9、（1309）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

10、（1310）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。

11、（1311）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。

12、（1312）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

13、（1313）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

14、（1314）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

15、（1315）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。

16、（1316）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

17、（1317）保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

根据银发［2008］391号通知中的要求，考虑到《中华人民共和国保险法》相关规定及保险业金融机构的操作惯例，对于以下交易情况，保险公司可不将其作为《交易报告办法》第十三条第十七项规定的可疑交易进行报告：一是保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害，依照法律的规定或者合同的约定，直接向该第三者赔偿保险金；二是保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金作为已出险的保险标的的修理费支付给修理厂家或已代垫费用的保险标的使用人，或作为被保险人的医药费支付给医院；三是

保险人依照与其他保险公司的合同约定，向主承保公司支付应分摊的赔款；四是根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款。除上述情形的交易外，如果客户出现其他方面的可疑迹象，或保险公司有合理理由怀疑其涉及洗钱等违法犯罪活动，保险公司应按照《交易报告办法》的其他条款及反洗钱法律相关规定的要求，提交可疑交易报告。

18、（1318）其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析有洗钱嫌疑的。

（二）第二大类：在履行客户身份识别义务时发现的可疑交易行为

1、（2601）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

2、（2602）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

3、（2603）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

4、（2604）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性。

5、（2605）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

（三）第三大类：在履行监测恐怖融资义务时发现的可疑交易行为

1、（0801）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

2、（0802）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

3、（0803）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

4、（0804）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

5、（0805）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。

6、（0806）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。

7、（0807）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

8、（0901）有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关。

9、（0902）有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关。

10、（0903）有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单相关。

11、（0904）有合理理由怀疑客户或者其交易对手与中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单相关。

第七条

本办法中所有涉及核心业务系统、SAP系统和反洗钱报文系统的操作流程参见反洗钱系统操作手册。

第三章

岗位工作职责

第八条

中心支公司反洗钱工作联系人职责：

1、对本机构的大额交易和可疑交易数据进行监测、分析。

2、负责根据当地人民银行的要求，配合提供大额交易和可疑交易的数据。

3、组织协调中心支公司反洗钱工作小组的工作，监督本机构对大额交易和可疑交易的系统操作规范性。

第九条

各部门的反洗钱成员部门职责：

1、配合本机构反洗钱管理部门和人员工作，按国家法律法规和公司内部制度要求，正确进行反洗钱操作，确保公司大额交易和可疑交易数据的及时性、准确性、完整性。

2、上级机构要指导和监督下级机构的反洗钱操作。

第四章

大额交易管理操作规程

第十条

公司大额交易管理按以下方式进行：

财务和资金结算人员在进行收取保费资金、支付退保费和赔款时，需在SAP系统中准确反映该资金的收取方式是否为现金交易。

第十一条

公司各级反洗钱管理部门、工作联系人和反洗钱成员部门按本部门职责，对本机构大额交易识别操作是否正确进行监督。

第五章

可疑交易管理操作规程

第十二条

可疑交易管理包括可疑交易识别、分析和报告。

第十三条

公司可疑交易识别采用人工识别和系统筛选相结合的方式进行。具体如下：

（一）业务承保和批改环节的可疑交易类型识别

业务内勤在录入保单和批单的过程中要对可疑交易类型进行识别，并在核心业务系统中准确标识。需业务内勤识别的可疑交易类型包括：

1、第一大类：在进行保险交易发现的可疑交易，编号为1303、1304、1305、1306、1307、1309、1312、1313、1315、1316。

2、第二大类：在履行客户身份识别义务时发现的可疑交易行为，编号为2601、2602、2603、2604、2605。

3、第三大类：在履行监测恐怖融资义务时发现的可疑交易行为，编号为0801、0802、0803、0804、0805、0806、0807、0901、0902、0903、0904。

（二）资金收付环节的可疑交易类型识别

财务和资金结算人员在进行保险交易资金收付过程中要对可疑交易类型进行识别，并在SAP系统中准确标识。需财务和资金结算人员识别的可疑交易类型包括：

1、第一大类：在进行保险交易发现的可疑交易，编号为1311、1312、1313、1314、1315、1316、1317、1318。

2、第二大类：在履行客户身份识别义务时发现的可疑交易行为，编号为2602。

3、第三大类：在履行监测恐怖融资义务时发现的可疑交易行为，编

号为0801、0802、0803、0805、0806、0807。

4、第四大类：在“见费出单”界面进行资金收款时发现的可疑交易行为，编号为1311、1314。

（三）理赔管理环节的可疑交易类型识别

理赔内勤在进行系统赔案录入的过程中要对可疑交易类型进行识别，并在核心业务系统中准确标识。需理赔内勤识别的可疑交易类型为：第二大类：在履行客户身份识别义务时发现的可疑交易行为，编号为2603、2604。

（四）系统触发识别的可疑交易类型

由公司业务系统和财务系统自动触发的可疑交易类型包括：第一大类：在进行保险交易发现的可疑交易，编号为1301、1302、1308、1310。

第十四条

公司各级反洗钱管理部门、反洗钱工作联系人每月需根据本机构新产生的可疑交易数据进行分析，有合理理由认为该交易涉及洗钱、恐怖主义活动和其他违法犯罪活动的，应列为重大可疑交易事项。对于重大可疑交易事项，反洗钱管理部门、反洗钱工作联系人必须立即向上级机构反洗钱管理部门报告（重大可疑交易报告单按照公司重大事项规定上报），并向所在地人民银行分支机构报告，同时，配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

第十五条

公司各级反洗钱成员部门按本部门职责，对本机构可疑交易识别操作是否正确进行监督，同时，配合反洗钱管理部门做好重大可疑交易的资料收集工作。

第六章

罚则

第十六条

对于有以下行为的部门、部门负责人和直接责任人，公司将按照相关《ⅩⅩ保险股份有限公司惩戒条例》进行处罚并实施问责，涉及违法犯罪的，依法移送司法机关处理。

（一）未按照本办法建立和执行反洗钱相关操作流程。

（二）未按照本办法进行大额交易和可疑交易的识别、分析和报告。

（三）拒绝、阻碍各种反洗钱检查、调查。

（四）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料。

（五）违反保密规定，泄露有关反洗钱信息。

（六）故意串通或配合客户进行洗钱等违法犯罪活动。

第七章

附则

第十七条

本办法术语含义如下：

（一）“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。

（二）“长期”系指1年以上。

（三）“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的（四）“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

（五）“以上”，包括本数。

第十八条

本办法由公司计财部负责制定、修改、解释。

第十九条

本办法未尽事宜，遵照国家法律法规和监管规定实行。

第二十条

本办法自发布之日起正式实施。