“两个办法”部分题库

第一篇：“两个办法”部分题库

“两个办法”部分题库

判断题：

1.受到问责的人员，连续两年取消年度考核评优和评选各类先进的资格 错误 2.经营管理的问责由监察部门负责发起 错误

3.对员工有两种以上违规行为应当受纪律处分的，按其违规行为应当给以的最高处分，加重一档处分，其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予开除处分。正确

4.对大额结售汇、频繁结售汇、存取大额外币现钞等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告的，未造成不良后果的，给予警告处分。错误

5.未按照规定履行网络金融系统管理员，操作员变更手续的，造成不良后果的，给予记过至记大过处分。错误

6.利用职权指使或强迫他人泄露本行尚未公布的财务报告，决算资料及重要会计信息的，造成严重后果的，给予开除处分。错误

7.未按照规定进行机房基层设施及主机、网络等设备的维护管理的，造成不良后果，给予记过至记大过处分 错误

8.擅自更换用印资料，伪造有权审批人签字，越权审批用印的，造成不良后果的，给予撤职至开除处分。正确

9.隐瞒、包庇交通肇事行为的，给予记大过至开除处分。错误

10.对滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守等问题不及时纠正和处理的，造成严重后果的，给予记过及记大过处分。正确

单选题：

1.一级支行辖内发生100万元以上案件，或年度内累计发生2起以上案件的，需要对有关领导管理人员实施问责。

2.二级分行辖内发生重大风险事件，重大责任事故，造成3000万元以上资金风险损失，或对本行声誉造成严重负面影响的，需要对有关领导管理人员实施问责。

3.领导班子、内设部门年度考核结果连续2年为D等，需对相关领导管理人员进行问责。4.对有关责任人员实施问责的，应下发《问责决定书》，《问责决定书》由监察部门负责起草。5.被问责人应在被问责一周内写出书面检查及整改措施，经发起部门审核同意后，上交主要领导、分管领导或监察部门，与《问责决定书》一并归档管理。

6.按照干部管理权限对有关责任人员作出的问责决定，应经领导支行班子集体讨论 7.以下情形不需要问责的有，因地震导致本行利润下降40% 8.《中国农业银行员工违规行为处理办法》所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员。

9.下列说法错误的是，对发生违规行为的员工，可以参考本办法相关规定给予相应处理。10.下列说法正确的是，有证据表明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的，可以在具体违规行为处罚档次基础上从轻或减轻处理。

11.发现员工有贪污贿赂、失职等刑法规定的行为涉嫌犯罪的，应当给予撤职至开除处分。12.未按照规定进行授权或转授权的，未造成严重后果的，给予有关责任人警告至记过处分。13.授权内容不明确时，未经请示擅自开展经营管理活动的，造成严重后果的，给予有关责任人撤职至开除处分。

14.假冒授权人、有权审批人、客户签字（盖章）或篡改签批内容的，给予撤职至留用察看。15.下列行为，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分，造成严重后果的，给予降级至留用察看处分的是未按规定填制、取得原始凭证或填制、取得的原始凭证不符合规定的。16.未对贷审会（会议会）的信贷事项如实记录或未按照规定形成会议纪要的，造成不良后果的，给予警告处分。

17.擅自销毁、涂改、伪造保险费凭证、代收代付凭证等或截留、挪用手续费收入的，造成不良后果的，给予开除。

18.不如实上报外汇业务市场准入与退出的申请材料或虚报业务数据的，造成严重后果的，给予记大过至撤职处分

19.违规决策准入第三方机构金融产品的，给予撤职至留用察看处分

20.员工私售第三方金融机构产品等“飞单”，违规推介第三方机构金融产品或为第三方机构活动提供场所等便利的，造成严重后果的，给予撤职至开除处分。21.下列行为，给予撤职至留用察看处分的是擅自修改客户指令信息的

22.下列行为造成严重后果的，给予记过至记大过处分的是未按照规定进行网络金融服务功能设置的

23.下列说法正确的是，虚列支出套取现金的，未造成严重后果的，给予记过至记大过处分。24.下列行为给予警告至记过处分的是以不合理条件对供应商实行差别或歧视待遇，为特定供应商量身定做采购方案，限制或排斥潜在供应商的。

25.下列行为造成不良后果的，给予记大过至开除处分的是未经审批，擅自携带档案出境或以电子形式对外传播的。26.将涉密计算机、涉密存储设备接入互联网及其他公共信息网络的，造成严重后果的，给予记过至记大过处分。

27.下列说法正确的是，透露或传送检举、揭发、控告材料及有关情况给被检举、揭发、控告人员的，未造成不良后果，给予记大过至降级处分。

28.在监督检查过程中徇私舞弊、隐瞒事实、弄虚作假或协助监督检查对象弄虚作假的，给予撤职至留用察看处分。

29.下列说法错误的是，授意、指使、强迫检查人员歪曲、隐瞒事实真相或检察人员进行打击报复或陷害的，未造成严重后果的，给予开除处分。

30.下列行为，给予撤职至留用察看处分的是，利用本行名义、场所、印章、凭证、员工身份等从事民间借贷、非法集资和违规担保活动的。

多选题：

1.对有关领导管理人员实施问责，按照干部管理权限进行，权限正确的有（全选）2.根据《中国农业银行问责办法》规定，以下哪些情形需要问责（全选）

3.制定《中国农业银行员工违规行为处理办法》，是为严格按照各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（资产安全、稳健经营、有效发展）4.下列说法正确的是（无岗位等级可降，达到降级处分档次的，降一档薪酬档次的；达到撤职处分档次的，降两档薪酬档次。无聘任职务（含专业序列职务），达到降级处分档次的，降一级岗位等级；达到撤职处分档次的，降两级岗位等级。）5.员工犯罪，应当给予开除处分（全选）

6.有下列行为之一，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至降级处分（全选）

7.擅自修改客户资料的，（给予记大过至降级处分，造成不良后果的，给予撤职至开除处分。）8.下列行为，未造成严重后果的，给予警告至记过处分的有（全选）

9.下列行为给予撤职至留用察看处分的有（擅自动用托管资产的 因管理不善，造成托管权益丧失的 擅自利用托管权益凭证等对外提供担保的）

10.下列行为，未造成严重后果的，给予记过至记大过处分是（全选）

第二篇：“两个办法”心得

中国农业银行“两个办法”学习心得

——梨树支行综合管理部 刘永全

通过学习《中国农业银行员工违规行为处理办法》和《中国农业银行问责办法》，使我进一步提高了对违规行为的表现形式、违规的风险代价、违规后的一系列严厉处罚等有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守。

学习的同时，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违规行为处理办法》学习，是贯彻执行上级各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。近年来，我行虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍然存在一些风险隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。

结合自己的岗位，对照各项规章制度、规定，我觉得自 己在工作中存在诸多不足：一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。在日常工作中，由于工作繁忙，或多或少会产生一些懒惰心理，对于合规操作方面有所懈怠，虽然当时并没有产生风险，但是这种懈怠的心理是要不得的。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。对于工作中产生的问题以及处理问题的经验，自己经常是下次再说，就不再加以深究和总结，往往会导致下次再碰到相同问题时又要加以询问。三是对有些规章制度的理解不够透彻。对于规章制度的学习理解经常浮于表面，觉得和自己没什么大关联，只要了解一下就行了。

针对本人存在的一些问题，采取如下改进措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习理解，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责，强化自己的责任意识，立足本职岗位。三是要做好“我的合规我负责，他人合规我有责”，在严格要求好自己的同时，对同事也要做好监督。

通过对两个办法的深入学习，我清晰地认识到自己身上所出现的种种不足。在以后的工作中，我一定会以“两个办法”作为引领和指导，严格要求自己，把办法融入到自己的一言一行中。

第三篇：题库增加部分

一、单选题

1、呆账申报核销原则上以（）为单位，按（）统一申报

A、户、原币

B、户、人民币

C、笔、原币

D、笔、人民币

2、表外不良资产，指经过申报核销，获得批复，并完成了账务处理的授信、非授信类已核销债权及受集团内外部机构委托管理与处置的不良债权。包括： A、公司金融类已核销资产 B、个人金融类已核销贷款 C、受托处置不良资产 D、以上全是

3、下列关于中国银行股份有限公司表外不良资产管理原则表述错误的是（）

A、依法合规

B、集中管理

C、效益最优

D、专人负责

4、重点表外不良资产项目是本息折合人民币超过（）（含）以上的表外不良资产项目。

A、1000万元

B、2000万元

C、5000万元

D、1亿元

5、财政部无需做“账销案存”管理标准的表外不良资产认定的标准是：

A、列入国家兼并破产计划核销的贷款；

B、经国务院专案批准核销的债权；

C、法院判决终结执行或法院裁定免除责任，并且了结全部债权债务关系的债权；

D、法院裁定通过重整计划或和解协议，根据重整计划或和解协议核销的债权，在重整计划或和解协议执行完毕后； E、自法院裁定破产案件终结之日起已超过二年的债权。F、以上全是

6、下列关于减免息描述不正确的是？ A、对公授信资产。

B、借款人信用等级为C级（含）以下

C、根据五级风险分类被认定为次级、可疑、损失类的贷款，本金原为次级、可疑、损失类的无本有息贷款。

7、我行按照国家法律法规规定形成的对外投资，被投资企业虽未依法宣告破产、关闭、解散或撤销，但金融企业对被投资企业不具有控制权，投资期限届满或投资期限超过（）年，且被投资企业因连续()年以上经营亏损导致资不抵债的，我行可以进行核销处理 A、2年;2年

B、5年；3年

C、10年；3年

D、20年；5年

8、对于诉讼中止类不良债权进行核销时，不需要提供的证明材料是（）

A、中止裁定 B、法律意见书 C、工商登记查询 D、财产查询情况

9、对于执行满两年未回的不良债权进行核销时，不需要提供的证明材料是

A、我行起诉书、支付令申请书、公证书、仲裁申请书等 B、法院民事判决书、法院支付令、仲裁裁决书等； C、强制执行申请书； D、内部清收报告 E、中止或终结裁定

10、对于本金余额在50万元（含）以下的对公贷款，经追索2年以上，仍无法收回的债权进行核销时必须提供以下哪些证明材料（）A、提交追索记录 B、内部清收报告 C、工商登记情况 D、以上全部

二、多选

1、申报核销时必须提供以下哪些审查材料？ A、呆账申报核销呈报表 B、呆账申报核销请示 C、核销承诺函 D、内部清收报告

2、不良贷款转让是指我行将不良贷款转让给有受让资格的主体，我行回收转让价款的清收处置方式，其适用条件为：

A、受让主体应是具有金融不良资产商业化收购资格的金融机构或我行附属机构。

B、主债权和担保债权依法可以转让。

C、借款合同（或担保合同）中无债务人（或担保人）只对我行承担还款（或担保）责任或禁止债权转让等条款。D、国家另有规定的除外。

3、我行呆账核销的基本要求 A、严格条件，集体审核 B、逐级申报，分级审批 C、追究责任，总结教训 D、对外保密，账销案存 E、以户为单位，按原币统一申报 F、随时申报、随时审批、及时转账

4、我行按照国家法律法规规定形成的对外投资，满足下列条件之一的可以核销描述正确的是：

A.由于被投资企业依法宣告破产、关闭、解散或撤销，并终止法人资格，经清算和追偿后仍无法收回的股权；

B.被投资企业虽未依法宣告破产、关闭、解散或撤销，但已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，经清算和追偿后仍无法收回的股权；

C.被投资企业虽未依法宣告破产、关闭、解散或撤销，但财务状况严重恶化，累计发生巨额亏损，已连续停止经营3年以上，且无重新恢复经营改组计划的；或被投资企业财务状况严重恶化，累计发生巨额亏损，已完成破产清算或清算期超过3年以上的；

D.被投资企业虽未依法宣告破产、关闭、解散或撤销，但金融企业对被投资企业不具有控制权，投资期限届满或投资期限超过10年，且被投资企业因连续3年以上经营亏损导致资不抵债的。

5、对借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销，相关程序已经终结，经对借款人和担保人进行追偿后，未能收回的债权的债权进行核销时，不需提供以下哪些证明材料（）A、破产裁定书

B、我行债权申报书，破产债权确认书 C、财产清算及分配报告、财产清偿证明 D、破产终结裁定书

E、中止裁定

7、对借款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散、撤销，但已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销或吊销营业执照，经对借款人和担保人进行追偿后，未能收回的债权进行核销时，哪些是不需要提供的要件（）

A、县及县以上工商行政管理部门注/吊销企业营业执照的证明、由工商行政管理部门出具的企业连续两年以上未参加工商年检或向工商行政管理部门查询的证明 B、财产清算及分配报告 C、中止或总结裁定

D、其他可证明企业停止经营活动或没有财产的外部证明材料

8、对由于借款人和担保人不能偿还到期债务，经诉诸法律，法院对借款人和担保人强制执行，借款人和担保人均无财产可执行，法院裁定执行程序终结、终止（中止）执行后，仍无法收回的债权；或借款人和担保人虽有财产，进入强制执行程序后，由于执行困难等原因，经法院裁定终结或终止（中止）执行程序的债权，进行核销时间，必须提供以下哪些证明材料()A、我行起诉书、支付令申请书、公证书、仲裁申请书等； B、法院民事判决书、法院支付令、仲裁裁决书等； C、强制执行申请书 D、终结、终止（中止）执行裁定书；

9、以下关于申报呆账核销的基本要求描述错误的是（）A、呆账申报核销要严格条件，集体审核。B、呆账申报核销要逐级申报，分级审批。C、呆账申报核销无需对责任进行追究责任

D、呆账申报核销要对外保密，但无需作账销案存处理 E、呆账申报核销原则上以笔为单位，按人民币统一申报

10、下列债权或股权不得作为呆账核销描述正确的的是()A、借款人或担保人有经济偿还能力，我行未履行所有可能的措施和实施必要的程序追偿的债权；

B、违反法律、法规的规定，以各种形式逃废或者悬空的债权； C、因行政干预造成逃废或者造成悬空的债权； D、我行未向借款人和担保人追偿的债权；

E、我行不承担风险和还款责任的委托贷款及代理贷款； F、化整为零，规避相关规定的； G、其他不应核销的我行债权或股权等。判断

1、山西省分行呆账核销的审批权限为为人民币（或外汇折人民币）700万元（含）以下().对

2、经我行使用所有应采取的办法对借款人及保证人进行追索后，有财产但无法执行的不良债权项目不可以进行核销处理（）错

3、已核销的不良债权不可以采取减免息的方式进行催收（）错

4、呆账发生部门必须对其所申报的呆账核销材料的真实性、准确性和完整性负责（）对

5、呆账批复后，呆账发生行应在收到批复后15个工作日内安排转账()错

6、我行目前适用呆账核销的条件按照《中国银行股份有限公司境内机构法人类呆账申报核销实施办法（2010年版）》（中银发[2010]637号）的相关规定执行（）错

7、同一客户有多笔授信或投资的，在申报呆账核销时，原则上应以户为单位进行，将该户所有呆账损失统一申报。同一客户在上下级行均有授信或投资的，其呆账核销材料应由上一级行合并为一套呆账材料。（）对

8、同一客户的多笔授信中既有一级分行审批权限内呆账又有总行审批权限内呆账的，应将该户所有呆账损失统一申报一级分行审批。（）错

9、同一户债务人，可多次使用减免息政策。()错

10、除无本有息贷款外，贷款减免息的收免比（即不良贷款本息偿还额与表外应收催收利息减免额的比例）原则上要求不低于300%.()对

第四篇：两个办法学习心得体会

两个办法学习心得体会

近期，我行开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和《中国农业银行问责办法》的学习活动，对两个办法中所涉及的内容进行进一步的学习，使我对农行的规章制度有了更加清晰的了解，提高了执行各项规章制度的意识，增强执行制度的自觉性，认识到日常业务中高压线，增强了风险防范意识。作为一个基层网点副行长，以下结合实际工作，谈谈个人的心得体会：

通过学习“两个办法”，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。而为保障各项规章制度的顺利执行的一个重要前提便是农行员工首先要熟悉规章制度及违反规章制度的处理办法，知道哪些事可以为，哪些事不能为，以及做了之后的后果和应受的处罚。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险，我们才能自觉地去遵守，化被动为主动。加强两个办法学习，不仅是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是落实农行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的管理理念的重要举措，更是我们每位农行员工的日常责任。只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项信贷规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到农行的事业发展中。

通过学习“两个办法”，使我明白违规的严重性，澄清违规就要问责的认识，“高压线”碰不得。新的“两个办法”在问责方面增加了一些新的内容，通过这次的学习，知道了履职的具体要求和履职不到位需要承担的责任。要求我们在工作中能及时发现问题，并予以及时纠正，这就意味着以后的工作中要更有责任心和依章办事的意识。严格执行规

章制度应从我做起，正确办理每一笔业务，通过对“两个办法”的学习，从思想和心态上都进行了一个大的转变，规章制度遵守不仅是口号，更加日常工作中需要认真执行，从我做起，认真审核每张票据和原始凭证，监督授权业务的合法合规，严格执行信贷业务操作系统的安全防范，抵制各种违规操作等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的执行，那也将走向它的反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

通过学习“两个办法”，作为一名基层网点副职，不仅要协助好行长做好各项业务，更要在内部风险防范上做好带头，责任之心更要加强。认真履职履责，必须要有清醒的责任意识，要明白有权就有责，权责是相统一的。要建立自己的责任清单，哪些事是自己该做的事，哪些事是自己不能做的事，做好自己的事，不做不该做的事，多做事，保证不出事。自觉按原则、按规矩办事，始终保持政治上的坚定、方向上的清醒、思想上的敏锐。只有具备胜任本职、履行职责、完成任务所必须的基本素质、基本能力和基本水平，才能避免陷入不知而盲、无知而乱的困境。只有在自身素质过硬的情况下，才能更好履职履责。还需要带动其他员工的学习，通过营造学习氛围，形成风清气正的局面。工作中坚持廉洁从政，做清正廉洁的表率。首先要从思想上自律，懂得该怎么做，不该怎么做，严守思想规矩。凡是要求别人不做的，自己首先不做。其次要作风正派，严守工作规矩。要做到襟怀坦白、光明磊落，想问题、做事情宽宏大度、心底无私、光明正大。三要始终坚持原则，严守生活规矩。办事讲原则，管理讲规矩，一把尺子量到底，一切按照规章制度办事。

只有把规章制度铭记于心，将“两个办法”的内容学扎实，并将其贯穿于我们的管理和工作当中，这样我们才能更好的依章办事，拒绝违规，也只有这样我们才能更好地为农行各项业务又快又好快速发展提供有力保障。

第五篇：学习两个办法心得体会

学习“两个办法”心得体会

――永州分行南津路支行 刘姗姗

今年是省行的“管理年”，总行在年初又下发了（2010年版）《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行股份有限公司管理问责办法》，这两个办法的出台是为了进一步强化管理、完善制度，要求各级机构、各部门认真组织学习和引导员工自觉遵守，合规经营，提高员工对内控管理工作的认识。通过对“两个办法”的学习，我有以下方面的感受：

新的“两个办法”在问责方面增加了一些新的内容，通过这次认真的学习，知道了履职的具体要求和履职不到位需要承担的相应责任。要求我们在工作中能及时发现问题，并予以及时纠正，这就意味着在以后的工作中我们要更加具有责任心，和依章办事的意识。要严格按照规章制度办事，严格按照操作流程办理业务，不要总是认为大家都是这么做的，我这么做应该也没什么问题，正是因为这种思想造成了一种坏习惯操作的存在，当一种习惯形成后就很难去纠正，所以我们要通过对“两个办法”的学习，把一些不好的、虽然是大家都习以为常的做法更正过来，并通过学习养成一个良好的习惯。

通过学习，我们应该从思想和心态上进行一个大的转变。我们有些机构负责人和员工认为规章制度只是一个企业必须制定出来的一个东西，如果完全按照规章制度去执行，也许阻碍了该

机构的业务发展，所以想着办法去打规章制度的擦边球，殊不知这样做的后果可能是给机构埋下可怕的合规隐患。规章制度的制定是保障企业发展的根本，如果企业没了制度就没了规矩，个人没了制度的约束，就会没了目标。如果与制度格格不入，产生抵触，那么我们永远都无法真正把一个机构发展好。

我们只有把规章制度铭记于心，将“两个办法”的内容学扎实，并将其贯穿于我们的管理和工作当中，这样我们才能更好的依章办事，拒绝违规，也只有这样我们才能更好地为各项业务又好又快发展提供有力保障。