催收暂行管理办法

第一篇：催收暂行管理办法

成都恒志达汽车销售服务有限公司

催收暂行管理办法

为减少公司代偿风险，提高催收效率，并体现公正公平原则，就公司客户逾期催收事宜作如下规定：

一、催收项目

根据合同约定，催收项目包括：违约金、赔偿金、逾期本息罚息、补交保证金（诚意金）、调查费、催收费或律师代理费、诉讼费、公证费、执行费、抵押物处置费、追索其它财产的处置费、过户费、保全费、公告费、差旅费、寻车费、停车费、实现债权的其它相关费用。

二、催收要求费用标准

（一）诉讼费、公证费、执行费、抵押物处置费、追索其它财产的处置费、过户费、保全费、公告费、停车费、实现债权的其它相关费用按实际发生金额收取。

（二）差旅费、寻车费由催收人员根据花费时间、精力和金钱合理确定。

（三）逾期本息罚息（或担保公司代偿金额）按银行记录如实收取。

（四）补交保证金（诚意金）根据情况收取。

（五）调查费根据情况适当收取。

（六）违约金、赔偿金按合同约定的收取。

（七）催收费按合同约定适当收取。

（八）律师代理费按合同约定由受托律师事务所收取。

二

三、催收要求

（一）公司垫款客户逾期

公司垫款客户，资料回收时间一旦逾期，风控管部应要求车贷部相关人员予以答复，无答复或超过三天以上（含三天）因客户自身原因资料未回者，风管部可直接电话联系客户进行催促，因客户自身原因超过5 天以上（含5 天）资料未回者，内勤文员应衔接催收人员上门催收并按合同约定收取违约金。

（二）公司担保客户逾期

1、逾一期客户

（1）内勤文员复制并整理当月逾期名单后，应在一个工作日内对逾一期客户电话要求逾期客户在三天之内还贷，如经查询逾期客户未予还贷，内勤文员应在当日再次电话要求客户在一天之内还贷，如经查询逾期客户仍未还贷，内勤文员应衔接催收人员上门催收。

（2）电话联系不上的逾一期客户，内勤文员应衔接催收人员上门催收。

2、逾两期客户

(1）内勤文员复制并整理当月逾期名单后，应在一个工作日内对逾两期客户电话要求逾期客户及反担保人在三天之内还贷，如经查询逾期客户未予还贷，内勤文员应衔接催收人员上门催收并将客户电话、银行工作人员电话交催收人员。催收人员出发前应电话核实该逾期客户是否已经还贷。

(2）电话联系不上的逾两期客户，内勤文员应衔接催收人员上门催

收。

3、逾三期及以上客户，内勤文员应衔接催收人员上门催收。

（三）催收清单开具及档案资料提供

1、由内勤文员根据合同约定开具催收清单（每个客户一式三份）;

2、由内勤文员整理并复印催收所需如下客户档案资料：

（1）公司垫款客户催收 A、客户身份证复印件、电话；

B、车贷客户调查表复印件（如有）;C、委托担保合同复印件； D、公司垫款凭据复印件。

（2）公司担保客户催收 A、逾一、二期客户

A1、客户（含反担保人）身份证复印件、电话； A2、车贷客户调查表复印件（如有）;A3、公证书（含委托担保合同）复印件； A4、反担保合同（有反担保人的情况）复印件；

B、逾三期及以上客户

B1、客户（含反担保人）身份证复印件、电话； B2、车贷客户调查表复印件（如有）;B3、公证书（含委托担保合同）复印件； B4、反担保合同（有反担保人的情况）复印件；

B5、银行特种转账贷方传票（扣保证金凭证）复印件；

B6、银行个人还款凭证。

备注：保险续保所需客户档案资料为：

（1）客户身份证复印件；

（2）客户保单复印件；

（3）客户行驶证复印件。

内勤文员将符合续保条件的客户资料交续保人员办理续保事宜。

3、内勤文员将复印并整理好的客户档案资料装订后备注：“本复印件与原件一致，仅供催收保险续保之用，再次复印无效”后加盖“成都众行融资担保有限公司档案管理专用章”。

4、催收人员填写《催收保险续保资料领用登记表》后，内勤文员将催收清单、客户档案资料、催收记录一并交与催收人员进行上门催收。

四、催收提成

（一）提成项目包括：违约金、赔偿金、催收费、调查费、差旅费、寻车费等（不包括贷款自垫款、本息）。

（二）提成比例

以上述提成项目所收取金额的总和为基数向催收人员发放总提成：

1、对经催收后的逾期客户，按提成项目所收取金额的总和的40%提成。

五、催收人员上门费补助

1、经催收后单个逾期客户(大成都范围）缴纳违约金在3000元（含3000元）以上，公司补助催收部门500元上门费（由部门根据用车情况统一安排发放）。

六、催收费用和补贴

如催收人员当月纯收入低于4000元，由公司适度报销实际发生差旅费。

七、本办法从 20 年 月 日开始执行。

八、催收工作与其他工作的衔接

当催收人员发现客户有以下情形时，应在第一时间将有关信息告知风控部，以便风控部及时处理：

1、客户明确表示已经破产将不再继续还拖欠款项的；

2、客户因违法犯罪已经被司法机关刑事拘留的；

3、客户已经死亡或丧失民事行为能力的；

4、客户因其他债权债务导致车辆被查封的；

5、客户车辆因交通事故已经毁损的；

6、客户经实地调查已经联系不上的；

7、连续三次催收，但客户明显不愿意还款的；

8、其他可能导致公司承担全部担保责任或垫款无法收回情形的。催收人员发现上述情形，未及时汇报导致公司迟延采取司法措施超过30日的，公司有权根据情形酌情扣减该人员应提成金额的1%—5%。

催收人员未经允许私自收取客户钱物的，一经查实，催收人员应归还全部金额，同时公司有权立即解除劳动合同并不予支付任何经济补偿。催收人员涉嫌违法犯罪的，公司有权向司法机关提出控告、检举并追究其法律责任。内勤人员及公司内部催收人员还需遵

守公司有关规章制度，因违纪、违规或过失造成公司造成损失的，按公司相关规章制度办理，法律责任按照调查岗人员的法律责任及公司有关规章制度执行。外包催收人员在催收过程中发生的事故由其自己负责，与公司无关。外包催收人员在催收过程中以公司名义催收的应依法催收，如因过失或故意违规催收给公司造成损失的应全额赔偿。

第二篇：应收账款催收管理办法

应收账款催收办法

为进一步加大清欠力度，明确清收责任，防止坏账损失，降低资金占用，维护公司整体利益，针对我公司实际情况，针对应收账款催收原则及考核办法拟定草案如下：

（一）坏账清收管理一般原则

1.“谁销售，谁回款”的原则。欠款形成的事业部为收清收的责任主体；财务部门负责分析与考核，及时提示问题和防范风险。

2.逐级落实清收责任的原则。集团公司对各事业部进行考核；各事业部依据本办法制定具体的考核政策，逐笔落实责任部门和责任人；各事业部负责人是欠款清收的第一责任人。

3.集中清收与日常管理相结合的原则。各事业部要在加强应收款项日常管理的基础上，集中力量组织突出清收活动。

4.广开渠道，多方清收的原则。对欠款的清收事业部要积极采取各项措施，主动与对方对账、认定债权，采取抵抹账、债务重组、法律诉讼等多种方式进行清收，千方百计回收其欠款。

5.分类考核，逐笔清收的原则。鉴于一年期以上的欠款均不同程度的存在着坏账损失的风险，因此，各事业部应逐笔进行分析，逐笔落实责任，逐笔组织清收，逐笔进行考核。

（二）欠款分类考核奖励标准

1.只奖不罚。对已有证据表明已进入破产程序清收无望或采取诉讼方式并胜诉但回收困难的老欠款，只奖不罚。其中：对已进入破产程序的欠款按实际回收金额的5%进行奖励；对已起诉但难以执行的按实际回收金额的3%进行奖励。对其中账龄在一年以上的符合坏账报损的欠款，各事业部应积极取得证据并按程序进行核销，核销部分不奖不惩；对未及时取得证据并按程序核销的按0.5%的比例进行罚款。

2.重奖轻罚。对双方存在纠纷、债务人公司结构发生变更、当事人下落不明，清收确有困难的欠款，重奖轻罚。对此类欠款各单位应积极采取主动与对方对账、重新认定债权、抵抹账、债务重组、法律诉讼等方式进行清收。其中：按回款额的3%进行奖励；按抵抹账金额或债务重组金额的1.5%进行奖励；按未完成清收金额的1%罚款。

3.奖罚对等。对于有还款能力拒不归还欠款的客户和通过努力清收有望的客户，各事业部应加大清收力度，采取有效的清收办法，直至动用法律诉讼手段，确保年内收回，考核政策为奖罚对等，奖罚标准均为1%。

4.只罚不奖。对于按照合同规定正常结算的欠款，只罚不奖，完不成清收任务，按少回收额的1%罚款且在款项收回前停止其事业部费用报销。

5.不奖不罚。对合同期内各类押金、质保金、保证金，不奖不罚；对合同期满的，各公司应及时收回本金，逾期未收回的按合同规定少回收额的1%进行罚款。

（三）欠款考核时点分别为2020年9月30日和2020年12月31日，其中：9月为集团欠款专项清收督导月，活动结束后对阶段性清收工作进行通报，并根据清收情况进行奖励，未完成全年清收任务的暂不罚款，但停止对应事业部的费用报销。终了根据各事业部欠款的最终完成情况清算奖罚。

第三篇：公司暂行管理办法

公司暂行管理办法

一．考勤管理办法：

1、执行上、下班作息时间，上班在门卫处签到，每天签到2次，上午上班一次，下午上班一次，上班迟到10分钟，每次罚款10元，无故旷工每次罚款100元，每月请事假不得超过2天。无事无正当理由不得请假，（孩子、父母家人事除外）。上班无故不签到按旷工处理。出差回公司后填明事由。

2、对请假需提前办理请假条，非突发事件不得当天请假，因工作早出晚归工作时间不作具体调整，可视工作劳累程度公司统一调配，上班时间无事不得私自外出。如出现私自外出每次罚半日工资。

二·报销管理办法：

对外出工作人员所产生的业务费用，应及时报销。在回公司后将本周内所有票据按费用报销要求粘贴，并进行核实后周六进行统一签字报销。无故拖延超过2周将不予以报销。报销票据要求实事求是的原则不得擅自涂改。如出现多报、乱报弄虚作假现象将扣除本次应报金额，并进行全公司公示。

三·工地人员管理办法：

在工地监督人员须做到尽职尽责，协作调度到位。积极的协调好与甲方的各种关系，做到对公司有利，保证公司的利益。并对自己的工作负责，如出现监管不当或协作不利，公司将视情节严重程度给予处罚，并调整工作岗位。工地出差补助为元/天。工地负责人员要求实时在岗，以备待查。如出现脱岗或在岗不工作状态，每次处50元罚款。

人员管理规定:公司对人员实行定岗定人制。对每个员工要求爱岗敬业，认真完成份内工作，并对相关工作及公司发展积极提出合理化建议。对于人员工作的管理为不得玩忽职守，出现怠工.消极状态。如出现公司将严肃查处，严重者将予以辞退。

对于主动辞职者，需提前一个月向经理汇报，并讲明合理理由，批示后方可办理离职手续。否则公司将扣留当月工资。

四·车辆管理办法：

公司车辆只用于公司的正常工作，严禁私自用车。若个人有急事需用车必须请示经理批复后再用，否则发现一次罚款100元。对于公司外借车辆，需在借车时两人登记出行时的公里数。回行时再由两人登记公里数，公司对公里数内的用油量进行补助。对于公司内和所借车辆允运行时所发生的罚款。公司需查明驾驶员和明确罚款缘由，情节特殊无法掌控的，公司承担60%，个人承担40%。如果罚款原因特别明确，驾驶员确实违规的，公司不承担任何责任。

五·仓储暂行管理办法：

对于公司购买的任何物品都要登记在册，作到数量.单价.品名.规格都真实准确。对于公司购进的物品，都要作入库清点登记，入库单的数量价格与真实发行相对应。对货物的堆放原则，要求根据规格相同的堆放原则。要求整齐划一，作到易清查，易辨别。

对于公司的货物发放，首先作出库计划登记，并开出库单。对应出库单将点物品数量。作到出库的物品无质量问题，数量准确。若出现开错或清点数量错误每次罚款50元。对公司货物赋予管理权认真管理，不得丢失，若出现丢失视情节承担相应损失。

第四篇：科研经费管理办法(暂行)

嘉荫县人民医院科研经费管理办法

第一章

总则

第一条 为了加强科研经费管理，保证科研经费的合理分配和有效使用，根据国家有关法规结合我院实际情况，特制定本管理办法。

第二条 科研经费包括纵向经费、横向经费、专项建设经费以及国际合作经费等。

1、纵向经费是指各级政府部门批准立项的科研项目经费：（1）国家和省自然科学基金，科技部、卫生部、教育部、人事部和国家中医药局等规划项目经费。

（2）省科技厅、卫生厅、教育厅、中医药管理局等规划项目经费。

（3）市科技局、卫生局规划项目经费等。

2、横向经费是指各科室或个人经批准与国内其他单位形成的联合研究或委托研究项目（不包括服务项目）经费。

3、专项建设经费指上级主管部门及医院投入的重点学科、特殊专科及重点实验室建设费。

4、国际合作经费为国际学术机构间以及企业间合作的科研经费。

5、医院划拨的科研专项经费。

6、国内外单位及个人捐助的科技经费。

7、科研成果转让、专利项目推广实施、新产品研制及科技咨询

服务所获经费等。

第二章 经费管理

第三条 财务科负责对到院经费进行入账，开设项目专项经费使用册，审查经费开支的合法性和手续的完整性，经费的分类统计、结题决算等工作；科教科负责入账经费的分类、项目经费册的发放、非常规性科研经费开支的审批，办理纵向经费预算变更申请，对科研经费的开支进行监督和检查；项目负责人使用项目经费出差的审批等工作。

第四条 各类科研经费必须进入医院财务科，由财务科和科教科核实到院经费所属项目，经提扣后核发科研项目经费册。经费册由项目负责人保管使用。

第五条 科研经费必须按项目立户，在研期间科研经费应专款专用，不得挪作它用。不得用于国家规定禁止列入的支出，纵向经费不得用于支付各种罚款、捐赠、投资、福利性支出。

第六条 科研项目经费的使用必须按照“先收后支、量入为出”的原则。应根据项目的进度合理安排使用经费，当项目经费结余可以转入下一继续使用。

第七条 科研经费的开支实行项目负责人负责制。项目负责人应按项目下达（委托）部门（单位）和医院的有关规定，认真履行职责，并对其管理的经费开支的真实性、可靠性负法律责任。经费开支手续必须完整，票据必须合法。

第八条 经费开支范围主要包括：

1、人工费指为直接参加科研项目研究开发的人员支出的劳务费，此项费用不超过科研收入的 5%，大于15万元的不超过4%。

2、设备费指研究开发科研项目所发生的仪器、设备、样品、样机购置和自行试制费用。其中从国外购进的仪器、设备、样品、样机的购置费包括海关关税和运输保险费用及进口环节增值税费用。

3、修缮费指科研项目研究开发所用固定资产的安装费、维护费、修理费等，包括设备安装、调试及零星土建工程费，以及直接为科研项目研究开发所发生的房屋建筑物修缮费、实验室改装及设备维修费等。

4、能源材料费指科研项目研究、开发、实验所需要支付的水、电、气、燃料费、排污费及各种原材料、辅助材料、低值易耗品。元器件、试剂、实验动物、部件、外购件、包装物的原件、运输、装卸、整理等费用。

5、试验外协费指科研项目研究开发中所发生的带料外加工或因本单位不具备条件而委托外单位协作进行研究开发试验、加工、测试等费用。但不包括将科研项目部分研究开发工作委托给外单位所支付的协作研究开发支出。

6、实验费指科研项目研究开发中试验对象的观察、实验所需的费用。

7、会议费指科研项目研究开发过程中需要组织召开咨询会、论证会、鉴定会等各种会议发生的费用。

8、差旅费指科研项目研究开发过程中需要支付的国内外差旅费

及市内交通费用。

9、出版物/文献/信息传播/知识产权事务费指科研项目研究开发过程中需要支付的出版费及书籍购买费、资料费、文献检索费、入网费、通信费、专利申请与维持费以及知识产权顾问费等各项费用。

10、国际合作交流费指科研项目研究开发过程中科研项目组人员必须进行的与国外科研机构合作费、培训费及邀请外国专家来华工作费用。

11、管理费是指承担单位为组织和支持科研项目研究开发二发生的难以直接计入科研项目成本的各项费用。包括：承担单位直接为科技项目服务的管理服务人员的人工费和其他行政管理支出、现有仪器设备和房屋的使用或折旧费。

12、其他经过批准的必要费用。

第九条 立项后的各类纵向、横向科研项目研究经费扣除上级主管部门所规定的管理费以及医院科研管理费后（共计项目总经费的6%），由项目负责人统筹安排。

第十条 为了保证研究工作顺利进行，项目负责人一般不得变更。如遇特殊情况需要变更的，项目负责人需到科教科办理“科研项目委托代管手续”（病休、死亡另行办理）。经批准后，科教科以书面形式通知财务科变更。为办理代管手续的，科教科将通知财务科中止该项目经费的使用。

第十一条 项目负责人应认真负责研究计划的实施，按要求如实做好项目的《进展报告》或《总结报告》；未完成研究计划或不

按时报送《总结报告》、又不在规定期限提出延期报告的项目，科教科将通知财务科中止该项目经费的使用。对于完全未按研究计划实施的项目，科教科经核实后，通知财务科追回其已发生的经费，或从工资中扣回，并将该项目经费返还或转入院科研基金。项目不完成而造成重大损失的，除如上述追回其已发生的经费外，另加扣已发生的经费1—3%的利息，同时根据损失的严重程度给予相应的处罚。

第十二条 科研项目负责人正常调动工作，其以“嘉荫县人民医院”名义申请的项目经费原则上仍留在院内（科研经费资助部门另有规定的除外）。

第十三条 纵向经费管理：

1、到院科研经费的开支应按医院有关财务制度办理。经费的领用和报销都必须有经办人、证明人和项目负责人共同签字；开支的范围和数额由项目负责人按《合同书》的开支预算掌握使用。

2、用于国际合作交流的开支必须严格按项目下达部门规定的比例执行，支时必须提交邀请函或合作协议书、机票及购买机票的发票、科教科与院分管领导的批件。

3、纵向经费按任务下达单位《合同书》外拨经费，不提管理费，也不计工作量。

4、在科研项目执行过程中，与院外协作需转拨经费时，合作方之间必须签订协议，经科教科科审定，院分管领导签字后方可办理转款手续。转出经费的开支按项目下达部门的有关规定执行。

5、购置的仪器设备属医院固定资产，购置累计价值不低于20万

元，或单位价值在5万元以上的仪器设备，医院将以1:0.5给予配套经费。用医院配套支持的各类纵向项目经费购置实验仪器设备不再给予其它配套经费。

第十四条 横向经费管理

1、到院科研经费的开支应按有关财务制度办理，经费的领用和报销都必须有经办人、证明人和项目负责人共同签字。

2、经费的开支、应从保证项目如期完成和实际需要出发，做好开支预算，具体开支范围由项目负责人按财务制度自行决定。

3、项目在研期间，人工费的提取额度按上述有关规定执行。

4、购置的仪器设备属医院固定资产。

5、项目实施出现违约责任，根据《合同书》进行认定，属项目组主观原因造成的，一切责任由项目负责人承担。

第十五条 科教科应加强对科研项目经费的管理。院财务科有权对项目经费的使用和开支情况进行监督和审计。

第三章 经费决算

第十六条 财务科将为每一项目负责人设立“项目专项经费使用卡”，每年对项目负责人所主持的科研项目经费使用情况做一次审计结算。

第十七条 纵向科研项目按期完成或提前完成并经鉴定或验收合格者，应及时办理结题手续，注销原经费卡。结余经费主要用于后续的项目研究、人才培养、奖励性分配等费用。

第十八条 横向科研项目按期完成或提前完成并经签定或验收

合格（或委托方出具同意结题证明）者，应及时办理结题手续，注销原经费卡。结余经费在国家财务制度允许范围内，由项目负责人自行管理使用。

第十九条 项目组因某种原因不能继续其研究工作而要求中止或撤销原定项目，或项目下达单位及委托单位因某种原因要求中止或撤销原定项目时，项目负责人应及时以书面形式向科教科报告，并共同商讨剩余经费的处理意见。

第四章 附 则

第二十条 由医院提供配套等科研经费，参照纵向经费的管理办法进行管理。

第二十一条 上述规定若与任务下达（委托）单位管理办法不一致，以任务下达（委托）单位的规定为准。

第二十二条 本办法自医院批准公布之日起施行。第二十三条 本办法由科教科负责解释。

嘉荫县人民医院 2010年12月5日

第五篇：加班费管理办法(暂行)

加班费发放管理办法

为规范加班费的管理，进一步调动全体职工的工作积极性，建立和谐的劳动关系，结合分局实际情况，制定本办法。

一、基本原则

（一）工作必需原则

加班应以分局工作必需为前提，即必须是为了完成公司安排的指令性、突击性工作或专项工作而需在国家法定休假日加班的。

（二）从严控制原则

为确保职工休息休假的权利，同时避免因加班管理不善而可能出现的负面影响，加班前首先由班组长申报，核准需要加班人数、工作量及加班时间，然后由公司审批，同时核准加班费，在加班程序上从严把关。

二、具体规定

（一）加班范围

凡因完成局安排的指令性、突击性任务或专项工作，而必须在法定休假日加班的，须经履行有关申报、审批、核定程序，可计加班。

（二）非加班范围

在保障职工身体健康基础上，可采取轮休调休、弹性工作时间等适当的工作和休息方式，确保职工的休息休假权利和工作任务的完成。下列情况不属于加班范围：

1.为完成本职工作和职责范围内的常规工作而延长工作时间或在双休日工作的不另计加班； 2.班组长以上管理人员为完成本职工作和正常的职责范围内的工作而在上班时间以外工作的，不计加班。

（三）法定加班时间及加班费计发标准

1.法定加班时间为： 元旦：放假1天（1月1日）春节：放假3天（农历除夕、正月初

一、初二）清明节：放假1天（农历清明当日）劳动节：放假1天（5月1日）端午节：放假1天（农历端午当日）中秋节：放假1天（农历中秋当日）国庆节：放假3天（10月1日、2日、3日）加班起止时间与折算：加班工作时间按正常工作日时间执行，自3小时开始起计，加班3—5小时，计加班半天；加班6—8小时，计加班1天。

加班期间由值班人员电话或实地查岗，发现加班期间脱岗、擅自离岗或电话联系不上等情形的，按2-（2）扣罚标准执行。

2.加班费计发标准：

加班费计发标准实行重奖重罚原则，原则上在局加班费正常核发标准的基础上，每位加班人员每天再分别加20元。

（1）公司加班费计发标准：加班费=岗位工资/21*3*0.7+20元（2）加班期间出现脱岗、擅自离岗、电话联系不上或接到用户 用邮需求，半小时以内不上门揽收，每发现一次扣罚50元；出现脱岗、擅自离岗、电话联系不上或本人故意延长投递时间，不严格按照投递时限、投递深度投递，每发现一次扣罚50元；管理支撑人员擅自脱岗、加班期间工作不作为，造成业务大量积压，影响工作效率的，扣罚50元。（3）法定节假日工作期间，发生一起用户有理由申告、投诉的，扣除直接责任人所有加班费；造成损失的，另行处理。

三、加班审批与加班费核发程序

1、在加班派工前，各部门负责人应及时填写“申请表”，呈报局审批，经批准后，方可实施。

2、加班费由局公司指定专人按上报人数到局领取局加班费总额，然后根据局具体加班人员按照加班费计发标准分别核发（加班考核情况由当日值班人员提供）。

四、加班管理要求

1、公司各部门须根据各自的工作职能，优质高效的开展各项工作，严禁将正常上班时间应完成的工作随意拖延到节假日加班完成；若出现在正常上班时间因工作效率不高、管理不善，延误了工作而加班的，不算加班，按工作失误论处。

2、班组长以上管理人员要严格把关，严禁虚报，避免漏报；加班若出现虚报、漏报情况由上报人员负责。

本办法自公布之日起实施； 解释权属于办公室。