资金监管制度[5篇材料]

第一篇：资金监管制度

二份子乡财政资金监管工作制度

为进一步贯彻统筹城乡发展的要求，推进财政科学化精细化管理，更好地发挥乡财政职能作用，落实好中央各项民生政策，提高财政资金使用效益，现就加强乡财政资金监管工作提出如下要求：

一、明确乡财政资金监管工作目标

（一）将所有财政资金纳入监管范围。乡财政要将各级政府安排和分配用于乡以下的各种财政资金，以及部分乡组织的集体经济收入等，全部纳入乡财政监管范围。包括：对人员和家庭的补助性资金,支农惠农的项目建设资金；乡财政本级安排资金，上级财政部门、主管部门下达到乡的资金。

（二）提高财政资金使用绩效。做好预算执行工作，加快预算支出进度，促进资金及时足额拨付。提高资金项目的安全性，防止数据不实、虚假立项、骗取套取、挤占挪用财政资金等行为。推进资金使用的绩效评价工作，不断提高农民受益程度。

二、强化对补助性资金的监管

（三）明确补助性资金监管工作的重点。财政补助性资金，是指以人口、耕地面积、粮食产量、牲畜头（只）数、购买行为等为分配依据，直接或间接补助到农民的财政资金。包括鼓 1 励农民发展农业生产、增加农民收入、建立农村社会保障和支持农村教育、文化、卫生事业运转方面的财政补助资金。及时公开、公示补助政策和补助对象。乡财政要联系或配合有关站所、单位，及时公开各种补助政策，要把有关《公开信》和“一折通”（或一卡通）等及时发放到农户，确保农民群众的知情权。要联系或配合有关站所、单位，将村委会上报的补贴对象、补贴依据、补贴标准、补贴金额、联系电话等信息通过“村务公开栏”或“财务公开栏”进行公示，加强社会监督。认真核实补助信息。乡财政对公示中有举报、有反映的案例，要派人及时到当地核实真伪。对比较容易发生变化的在校学生人数、寄宿生生活补助人数、农村贫困家庭大学生补助人数、五保户供养人数、优抚对象人数、低保救助人数、农业保险补贴面积等，在向县级财政或主管部门汇总上报补贴名册前，乡财政要有重点地派人到现场进行清点抽查，并将抽查结果及时向上级财政和主管部门报告。切实将补助资金落实到户。要按照各项补助资金管理办法的规定，结合本地区实际情况，采取国库集中支付与“一折通”（或“一卡通”）相结合等有效的资金发放制度，保证补助资金及时、安全、便捷地落实到户，避免多卡发放，不得以任何理由克扣农民补贴资金。扎实做好补助信息的基础管理工作。乡财政要与有关站所一起，认真做好本乡范围内补助资金相关基础数据信息的收集、整理、分类、报告 2 和建档等台账工作，适时对有关信息进行补充和更新，确保基础信息完整、真实、准确。

（四）协调做好上级安排补助性资金的监管。对于由上级财政或主管部门发放的补助性资金，上级财政部门应协调同级主管部门，及时向乡财政提供相关补助政策文件，并提出监管要求。乡财政根据上级财政的委托，做好监管工作。

（五）抽查审核单位经费预算。对于教育、卫生等按照生均、人均标准安排公用经费等支出的单位，乡财政要积极配合县级财政落实有关资金管理办法，加强对补助对象实有人数等情况的抽查，及时发现和纠正问题，并报告上级财政和主管部门。

三、严格项目资金监管

（六）把握项目资金监管的关键环节。项目资金是指用于改善农村生产生活条件、自然生态环境、教育、医疗、文化条件和基础设施项目建设的财政补助资金。严把项目申报关。乡财政要对项目申报的真实性、可行性进行实地察看，并向县级财政提出意见建议。做好项目公示。乡财政要对项目的实施范围、责任人和受益人等情况进行公示，鼓励农民参与，加强群众监督。跟踪项目实施。实地检查项目的开工建设和进展情况，定期或不定期向县级财政报告，按照县级财政委托，做好项目支出审核和资金拨付工作。及时评估验收。做好项目评估验收和 3 档案管理工作，提出项目运转和维护管理建议等。

（七）细化纳入乡财政预算管理的项目资金监管。细化预算编制。乡财政要按照部门预算编制要求，进一步细化项目预算编报，严格审核有关申报项目的真实性、可行性，对符合要求的项目纳入年度预算。加强预算执行管理。项目预算执行过程中，要确保资金及时拨付到位，并对项目实施进度进行跟踪管理。项目完成后要组织评审验收和绩效考核。完善“乡财县管”制度。县级财政部门要负责对乡纳入预算管理的项目进行审核把关，组织好资金拨付和跟踪监控工作。

（八）协作监管项目建设资金。对于上级财政与主管部门共同支持或上级主管部门直接下达到本乡的资金，乡财政要建立与各专业站所、村委会的日常信息联络制度，及时掌握上级主管部门下达到各站所、村、组、农场、企业、合作社、专业协会等的项目资金信息，建立项目档案，及时纳入监管范围。要主动收集县级财政各业务股室下发的项目资金文件，了解下达到本乡范围内的项目资金，及时实施监管。要实地察看或抽查项目开工建设情况，检查资金使用情况，评估项目运行效果，并向上级有关部门报告。

（九）夯实项目建设资金的基础管理工作。乡财政要按照本乡的经济社会发展规划，搞好本乡范围内的农林水利、乡村道路、学校医院、集镇村庄、环境保护等项目库建设。对项目 4 申报和项目安排提出合理化建议，避免随意申报和重复申报项目。对建设项目要进行公示，避免虚假立项、套取项目资金现象。对已完工项目要进行档案管理，跟踪项目效益。

四、规范乡本级、村级资金和财务的监管

（十）加强乡财政预算管理。要将税收收入、非税收入、上年结余资金等所有收入全部纳入预算管理，实行综合预算。要积极清理预算外收入，严格基金收入管理。要加强收入征管工作，对乡负责征收的财政收入，按照规定及时、足额缴入国库，严格执行“收支两条线”的规定，不得截留、坐支、挪用和私设“小金库”。要逐步完善乡基本支出定员定额管理，建立项目库管理制度。要及时报送预算，按规定程序报送人大批复，并强化预算执行管理。要进一步推进“乡财县管”改革，完善有关制度措施，严格乡财政支出和会计核算管理，加强县级财政对乡的监督检查。

（十一）健全乡村财务管理。要逐步建立乡村债务动态监控制度，及时、全面地掌握乡村债务变化情况，建立健全债务控制和化债工作规章制度。乡财政既要尊重村级组织资金安排使用的自主权，也要加强对村级组织财务的管理，积极探索村账乡代管等管理方式。要对上级部门补助村级组织的专项工作经费进行专账核算。要加强对乡村资产的管理，建立健全乡村资产购建、验收、保管、使用、处置等管理制度，做到资产实 5 物管理和价值管理相统一。

五、指导和督促乡财政开展资金监管

（十二）加强工作指导。各级财政要加强组织领导，指导督促乡财政有效开展监管工作。明确乡财政监管工作的职责，加强工作指导。要加强与相关部门的协调，全面掌握其他部门下达到乡的各类资金的政策信息。要推进专项资金整合工作，研究对性质相同的资金进行适当归并和统筹使用，更好地调动和发挥基层政府和部门的积极性、主动性，提高财政资金使用效益。

（十三）建立信息通报和反馈机制。上级财政在有关资金和项目管理的文件中要明确规定乡财政的监管责任。要明确信息通报制度，将下达的资金管理办法和拨款文件等逐级抄送传达到乡财政，使其掌握开展监管工作所必需的信息。对于乡财政在监管工作中发现的问题和情况，要建立反馈渠道，逐级上报至负责资金和项目分配、管理的财政部门，以利于完善有关政策，规范财政管理。

（十四）规范补助资金分配和管理。上级财政要规范有关补助资金分配办法，加强资金管理和对乡财政的政策指导。要根据基层财政反馈的实际情况，调整和完善有关专项资金管理办法，逐步实现资金分配与绩效考评挂钩。财政监督检查部门要积极参与乡财政资金监管工作，及时了解情况，反映问题，6 提出政策建议，配合开展好相关工作。

（十五）建立健全监管工作监督管理机制。建立乡财政直接联系点制度，及时分析、研究监管工作中遇到的困难和问题，提出解决办法。建立财政资金监管工作日常考核制度和激励约束机制，对工作开展得好、监管工作成效明显、信息反馈及时的乡财政部门，予以表扬；对工作开展不力的，要强化责任追究，并责令整改。

（十六）加强乡财政监管能力建设。健全乡财政职能，完善机构人员管理，选择作风正派、责任心强、业务素质高的干部充实到乡财政队伍中来。加强乡财政人员培训工作，制定培训规划，建立健全分级培训机制。保障乡财政实施监管工作的必要经费，改善工作条件。

二份子乡财政所

第二篇：资金监管实施制度

长沙县星沙街道办事处加强街道财政资金监管实施制度

第一章 补助性资金的监管

第一条 补助性资金是指各级财政部门以人口、耕地面积、粮食产量、牲畜头（只）数、购买行为等为分配依据，直接或间接补助到农民的财政资金。包括对农民的种粮补贴、农资综合补贴、良种补贴、退耕还林补贴、家电汽车下乡补贴、农机具购置补贴、五保户供养资金、新型农村社会养老保险补助资金、农村优抚对象补贴、农村独生子女奖励资金、农村部分计划生育家庭扶助资金、农村义务教育寄宿贫困学生生活补助费、农村居民最低生活保障补助资金、村干部补贴、大中型水库移民后期扶持生产生活补助、小型农田水利民办公助资金、新型农村合作医疗及农村医疗救助等鼓励农民发展农业生产、增加农民收入、发展农村社会保障事业资金及各种支持农村教育、文化、卫生事业运转等方面的财政资金。

第二条 财政补助性资金由县财政局各相关职能机构和街道财政所共同管理，以县财政局各相关职能机构为主，街道财政所协助配合。建立资金管理内部制约机制，建立健全财政性补助资金监管制度，确保资金安全和高效运行。

第三条 根据国家和省、市有关规定，由财政部门直接补助到农民的补助性资金实行分账核算、专款专用的运行机制，严格按照上级对各项补助资金的管理要求，按规定范围使用，严禁挤占挪用。

第四条 由财政部门直接补助到农民的资金应按照各项补助资金管理办法规定，严格执行国库集中支付与“一折（卡）通”相结合的发放制度，在履行相关手续后，由受托金融机构制折（卡）发放，农户凭存折（卡）和有效身份证到金融代办机构支取。镇（街）财经办负责发放“一折（卡）通”农户的存折（卡），并保证及时、安全、便捷地分发到农户。

第五条 切实把好补助信息核实关。街道财政所应对有关单位提供的涉及补助性资金相关基础数据进行认真审核，重点核实人口、耕地面积、粮食品种面积、粮食产量等补助资金信息，对容易发生变化的五保户人数、优抚对象人数、低保救助人数等，应派人到现场进行清点抽查，并将抽查结果向县财政局及相关职能部门报告。经街道财政所确认的街道办事处范围内基础信息数据，方可作为补助资金发放的依据。

第六条 认真执行补助性资金告知制度和公示制度。坚持公开公正原则，建立健全补助资金的公示制度和告知制度。街道财政所应及时公开各种补助政策，把有关《公开信》、《补贴通知书》等及时发放到农户，确保农民群众的知情权。按照相关政策可以公示的资金，街道财政所应将经初步核实的补贴对象、补贴依据、补贴项目、补贴标准、补贴金额、联系电话等信息通过“村务公开栏”或“财务公开栏”进行公示，公示时间不得少于3天。经公示发现有不实的情况，应及时纠正，必要时向县财政局报告。

第二章 项目资金的监管

第七条 项目资金是指用于改善农村生产生活条件、自然生态环境、教育、医疗、文化条件和基础设施项目建设的财政补助资金，包括土地整治、产业化经营、农村基础设施建设、水利工程建设、农村人畜饮水建设等项目资金。

第八条 充分发挥街道财政对项目资金监管作用。街道财政所对纳入街道财政预算的项目资金，应参与项目的立项申报、跟踪实施、评估验收等工作；对在街道范围内未纳入街道预算的建设项目资金，应做好协作监管工作。

第九条 加强项目预算编制管理。街道财政所对纳入街道本级预算的项目应按照部门预算编制要求，认真编报预算，严格审核项目申报的真实性、可行性；经实地察看、评估核审后，签署对项目申报的意见，对于申报不实的，可以拒绝签署意见。

第十条 加强项目预算执行管理。街道财政所应对项目开工建设和进展情况实施跟踪，按季向街道办事处报告；做好项目支出审核，按规定及时拨付资金；项目完成后，及时进行评审验收和绩效考核，向街道办事处报告评估验收和考评结果，提出项目运转和维护管理建议。

第十一条 加强对协作监管项目的管理。街道财政所对于上级财政与主管部门共同管理或上级主管部门直接管理的财政资金项目，应将其纳入监管范围，及时掌握上级主管部门下达到街道、村（居）等资金项目信息，及时实施监管，实地察看或抽查项目开工建设情况，评估项目运行效果；对于项目资金拨到街道所属村（居）、企业的，应检查资金使用情况；对于项目施工不实、资金使用不符、支出违规、效果不良等情况，应及时向区财政局报告。第十二条 做好项目资金公示。街道财政所对于纳入街预算的项目，应在年末前进行公示。公示的主要内容为项目的实施范围、责任人和受益人、资金使用等情况。公示时间不得少于10天。

第十三条 建立街道项目资金库。街道财政所应按照本街道办事处的经济社会发展规划，搞好本街道办事处范围内的农林水利、乡村道路、集镇村庄、环境保护等项目库建设。街道办事处项目资金库包括建设单位的基本情况、投资估算与资金筹措、开工完工时间及根据基础数据建立涉农建设项目资金管理台账、涉农建设监管项目管理台账等。街道办事处财政所应根据上级财政和其他部门下达项目资金的文件和项目完工验收单等资料，及时登记项目台账；对于未纳入街道办事处预算的项目资金，应根据实地察看或抽查情况登记监管项目台账。

第三章 街道办事处财政预算和村级资金的监管

第十四条 镇（街）街道办事处管理要求，严格街道办事处财政支出、会计核算和资产、债务等管理。

第十五条 加强街道办事处财政预算资金管理。街道办事处财政所应按照预算法的要求，认真做好预算编制、预算执行、预算调整、决算编制的具体工作，真实反映本级财政收支情况；按法定程序将预算编制、调整、决算报同级人大审查和批准。

第十六条 实行街道办事处综合预算管理。街道办事处财政的税收收入、非税收入等收入全部纳入预算管理，严格执行“收支两条线”，按照规定及时、足额缴入国库或财政专户，不得截留、坐支、挪用和设立“小金库”。

第十七条 加强街道办事处财政账管理户。街道办事处工资性支出经街道办事处财政审核后由区财政国库支付中心按月拨入“工资专户”，并委托银行统一发放；街道办事处政府运行经费和上级财政补助的专项资金由区财政局根据街道办事处财力情况或下达指标拨付街道办事处预算内账户；其他资金由区财政局拨付拨入相应的“支出专户”。

第十八条 加强村级组织财务管理。街道办事处财政所及相关职能机构应加强对财政安排的村级组织专项资金管理与核算，认真执行村（居）财民理镇街道代管制度，将财政对村（居）组织的转移支付资金和村（居）级自行组织的集体收入统一纳入镇（街）政府相关职能机构专户管理，对社区干部工资及误工补助原则上由街道办事处财经办通过“一折（卡）通”发放，村组织的办公经费由街道办事处财政所按支出计划拨给街道农业经济管理服务机构。

第十九条 加强街道、社区债务管理。街道财政所应严格控制街道社区债务发生，对于新发生的债务应及时向县财政局报告。县财政局和街道办事处应对街道社区债务实行动态管理，建立街道社区债务动态监控制度，及时掌握债务变化情况。街道财政所年末应对街道办事处债权债务进行清理，清理后按要求及时登记街道办事处债务台账；同时，对社区组织债务进行清理。县财政局应定期组织对社区债务情况进行检查，对债务变化的真实性进行核实，并分析变化原因。

第二十条 严格街道社区资产管理。街道财政所应建立街道资产台账，每年组织对资产进行盘点，切实做到资产实物管理和价值管理相统一；街道固定资产处置，应按县财政局的有关规定办理，变动须及时登记固定资产账；同时，应积极参与村组织资产的管理，加强监督，协助建立资产购建、验收、保管、使用、处置等管理制度。

第二十一条 严格执行街道办事处财务公开制度。街道办事处财政必须按照《财政部关于进一步推进财政预算信息公开的指导意见》（财预[2008]390号）要求，及时、准确地向社会公示财政收支预算执行和决算以及债权债务情况、街道集体企业及其他街道经济实体承包、租赁拍卖等情况；预决算和债权债务等事项必须在第一季度内公示，预算执行情况必须于季后10个工作日内公示，公示期不得少于10天。

第五章街道办事处财政资金监管的组织指导

第二十二条 县财政部门应创造有利条件，采取有力措施，切实加强镇（街）财政能力建设和工作指导。

第二十三条 县财政局应当向街道办事处财政提供资金监督管理的相关政策、法规、资金指标、具体要求等方面信息，及时将上级财政和本级财政制发的涉农资金政策、管理办法、资金指标等相关文件提供给街道办事处财政管理机构，确保街道办事处财政全面掌握有关专项资金的政策、额度、项目要求等信息，确保实施有效监督管理。

第二十四条 县财政局对于街道办事处财政所反映的财政涉农资金使用管理问题，应在10个工作日之内派人核实问题，按权限进行认真处理或移交上级财政部门和其他有关部门，并及时将处理结果通知有关街道办事处财政所。

第二十五条 县财政局应加强对街道办事处财政所的领导，切实做好对街道办事处财政所履行财政资金监管职责的指导、协调工作，健全街道办事处财政职能，明确职责，提出监管具体要求，帮助和督促街道办事处财经办建立健全岗位责任制，加强干部培训工作，提升街道办事处财政工作水平，并保障街道办事处财政实施监管工作必要经费，改善工作条件。

第六章 监督检查机制与责任

第二十六条 县财政局每年至少组织一次街道财政监管工作情况抽查，检查相关内设机构履行职能情况；检查街道财政所各项监管制度是否健全，监管措施是否到位，提供的基础数据是否真实可靠，数据库资料是否齐全，岗位责任制是否落实，监管是否有效。

第二十七条 县财政局对街道财政所实施监管工作考核制度，制定考核办法，对监管能力建设、提供监管信息、履行监管职责、实施有效监管等各个方面工作进行考核，并予以奖惩。

第二十八条 县财政局、街道办事处财政所工作人员不按规章制度实施监管，造成资金损失浪费的，按照财政财务会计法规追究责任，视情节批评教育、调离岗位；帮助弄虚作假，数据不实、骗取套取、挤占挪用，按有关规定予以处罚、处理和处分。

第三篇：资金监管协议书

科右前旗商品房预售资金监管

协 议 书

编号：201-

项目名称：

科右前旗房产局监制

科右前旗商品房预售资金监管协议书

开发企业：

（以下简称甲方）开户银行：

（以下简称乙方）监管机构；

（以下简称丙方）

根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国城市房地产管理法》和《城市商品房预售管理办法》及其他相关法律、法规之规定，甲、乙、丙三方经协商，就甲方开发并拟进行预售的商品房预售资金监管事宜达成一致意见，订立本协议。

第一条 监管项目

1、预售商品房项目名称：

2、施工单位名称：

3、监理单位名称：

4、座落位置：

5、预售房屋总面积：平方米

6、预售房屋幢数：

，套数。

第二条 监管范围

新建、续建商品房预售资金收存、支出均属监管范围。预售资金是指甲方将正在建设中或预售团购、集资建房的商品房出售给购房人，购房人按照商品房买卖合同约定（包括预售商品房按揭贷款）支付给甲方的房价款。

本协议所列监管资金必须用于本协议第一条所列商品房建设工程项目的开发建设，不得用于其他用途。

甲方应当在本协议签订时，向丙方提交建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、工程建设投资费用总计划表、商品房 预测绘报告、建筑施工图、预算书、施工合同、监理合同、勘察合同、设计合同等相关资料。

第三条 监管帐户及帐号

甲方预售本协议监管项目商品房的，应在乙方设立商品房预售款监管帐户，并报丙方备案。

1、监管帐户名称：

2、帐号： 第四条 监管期限

自批准商品房预售之日起，到办理初始登记时止。第五条 预售资金的管理

1、甲方和购房人签订商品房买卖合同后，由甲方直接将购房款存入监管帐户。

2、甲、乙双方同意，乙方代收取的预售资金应为甲方计息，利率按国家活期利率执行。

3、资金监管期限届满或者取消监管后，监管帐户资金及孳息由乙方凭借丙方出具的《解除监管通知书》移交甲方，监管帐户撤消。

第六条 监管资金的使用

1、甲方欲使用监管帐户资金时，应按照其与施工单位或勘察、设计、监理等签署的相关工程承包合同或其他合同规定的进度计划和实际工程进度，向丙方提出用款计划，并填制甲方签字盖章的付款申请书。

付款申请书应符合以下条件：

（1）拨付工程款的需监理单位按照形象进度，由监理工程师在工程造价证明上签字并加盖监理单位公章；

（2）拨付勘察、设计、监理等相关费用的提供相关合同或缴费证明；

（3）申请购买建筑材料、设备款的提供购销合同；

（4）申请法定税费的，提供相关单据；

（5）申请偿还在建工程抵押贷款的由抵押权人提供他项权证明、借款及抵押合同。

2、丙方按照甲方签字盖章的付款申请书，本着专款专用、有利于工程建设顺利进行的原则进行审核，甲方的用款条件、申请拨款金额符合拨款条件的，由丙方开具《付款通知书》，通知乙方拨付。

3、乙方根据丙方开具的《付款通知书》和甲方的提供符合乙方要求的手续后，及时、足额将款项拨付给《付款通知书》指定的收款人。

4、在监管期限内，丙方出具的《付款通知书》和《退款通知书》是乙方对外支付监管账户内资金的前提条件，乙方必须按照丙方出具的《付款通知书》付款给指定的收款人或是《退款通知书》付款给指定的购房人，否则乙方承担赔偿责任。甲方不能动用监管账户内资金。

第七条 备案

甲方应将与购房人签署的商品房买卖合同，在签署后三日内提交丙方备案。

第八条 退款程序

甲方与购房人签署的商品房预售合同解除，需退还购房人已交商品房预售款的，由甲方向旗房产局提交与购房人签署的终止买卖合同和退款申请，经旗房产局审查无误后，以书面的形式通知丙方出具同意撤销买卖合同的意见书，丙方开具《退款通知书》通知乙方退款给购房人。购房人持丙方的《退款通知书》和甲方出具的符合乙方要求的手续到乙方办理退款。

第九条 争议解决方式

本协议在履行过程中发生争议，由当事人三方协商或项目所在地房地产行政主管部门调解解决，协商或调解不成的，向有管辖权的人民法院提出诉讼。

第十条 协议的终止

本协议自协议项下工程项目综合验收合格并交付使用，《商品房买卖合同》办理初始登记时为止。

第十一条 本协议一式叁份，协议三方各执壹份，自三方签字盖章之日起生效。

甲

方（签章）：

住所地：

法定代表人（签字）：

委托代理人（签章）： 开户银行：

联系电话： 帐

号：

邮政编码： 签署日期：

乙

方（签章）：

法定代表人（签字）：

联系电话： 签署日期：

丙

方（签章）：

法定代表人（签字）：

联系电话： 签署日期：

住所地：

委托代理人（签章）： 邮政编码： 住所地：

委托代理人（签章）： 邮政编码：

第四篇：资金监管协议

附件六 资金监管协议 甲方：国电宁夏英力特积家井煤业有限公司 乙方： 丙方：

为加强国电宁夏英力特积家井煤业有限公司宋新庄煤矿公寓楼工程项目建设资金的管理，提高资金使用效益，确保建设资金安全有效的使用，根据国家有关规定和重点项目财务管理的要求，甲、乙、丙三方协商达成如下协议：

第一章 资金账户的管理

第一条：为保证本项目资金正常运行和安全有效使用，本项目资金采取封闭管理的模式，即甲方支付乙方工程款项资金的监管应在甲方和指定银行丙方系统内进行。

第二条：乙方必须在甲方指定的银行丙方开设银行账户，如在未经批准的银行开户，甲方将对其不予拔付任何项目建设款项。

第三条：乙方申请开设银行账户，应按规定向开户银行丙方出具有关证明材料，在符合条件的情况下，丙方应及时办理开户手续。

第四条：开户银行丙方应依法为乙方保密，除国家法律、法规规定的有权部门和甲方外，不准为任何单位和个人查询、冻结、扣划乙方的存款。针对丙方银行新开展的业务，丙方有义务对甲方、乙方财务人员进行培训。

第五条：乙方申请撤销账户，需向甲方提出书面申请，并经同意。与丙方开户银行核对账户余额无误后，交回各种重要空白票据、凭证、开户许可证等方可办理销户手续。

第六条：乙方的账户只能办理与本工程建设有关的业务，不得出租或转让及用作其他用途。

第七条：乙方必须征得甲方同意才能在丙方银行开立网上银行业务，乙方使用网上银行付款须经过甲方审核并授权后方能支付。

第二章 项目资金的管理

第八条：甲方将应付工程款统一支付到乙方账户内，丙方银行在以后的开发建设中始终担负监管资金的责任。

第九条：甲方授权丙方有权依据有关规定对乙方账户资金使用情况进行监督，并可以对乙方提供的支款凭证、资料进行调查、问询等方式行使监督权，验明乙方付款用途的真实性。乙方应及时、准确、完整、真实的向其提供所需用款用途的证明材料。

第十条：甲方向乙方支付的工程预付款，乙方支取预付工程款时，必须向丙方银行提供购买材料的合同或发票，丙方须和甲方项目计划的数量核对后方可为其办理业务；乙方向上级单位支付管理费时，需经甲方同意方可办理。乙方不得虚构业务套取项目建设资金，一经发现丙方有权利停止付款并报告甲方处理。

第十一条：甲方应于每月5日前向丙方银行提供经许可后的乙方承包单位月资金使用计划；丙方银行要严格按照月资金使用计划办理付款业务。

第十二条：丙方银行需建立资金管理台账，对乙方的用款情况详细登记，并负责每月月底（2个工作日内）向甲方提供乙方的用款情况及流向报告。对于甲方支付给乙方的资金，丙方银行应定期、不定期进行跟踪调查，发现资金使用中的问题，及时将情况报到甲方。

第十三条：甲方支付的工程款，乙方应专款专用、严禁挪作他用；乙方违反规定用途转款或用款的，丙方银行应及时将信息反馈到甲方，并按甲方要求拒绝办理付款业务。

第十四条：甲方资金到位后，乙方应对本单位的人工工资审核发放规范到位，每月______日前向丙方银行提供工资支付表及个人开户相关资料，由丙方银行统一发放。

第十五条：为保证建设资金的安全和工程建设的顺利进行，乙方在承建的工程交工验收之前，未经甲方同意不得以任何名义转移资金。

第十六条：丙方银行应按有关规定和程序积极协助甲方审查、查询乙方出具的合同履约保函、预付款保函，确保保函真实有效。

第三章 违约处理

第十七条：乙方违反上述规定或套取工程建设资金，甲方将要求丙方银行停止乙方银行账户的对外付款，并通过履约保证金追回流失资金，同时处以10万元的违约金。情节严重的，甲方有权中止合同。

附 则

第十八条：对于本协议执行过程中出现的问题，乙方、丙方应及时向甲方反映。第十九条：本协议作为甲方与乙方签订的工程施工承包合同的附件，与工程施工承包合同具同等效力。第二十条：本协议正本一式叁份，甲方、乙方、丙方三方 各执一份。自签约之日起生效执行。

（此页无正文）

甲方（公章）：

法定代表人或授权签字人：

乙方（公章）：

法定代表人或授权签字人：

丙方（公章）：

法定代表人或授权签字人：

第五篇：资金监管协议

商品房预售资金监管协议

甲方：济南市章丘区房屋管理服务中心 乙方：银行（监管银行）丙方：公司（开发企业）

丙方开发并拟预售的商品房项目名称为，拟预售楼栋号，拟预售面积 万平方米，重点监管额度为 元。

甲、乙、丙三方经协商，在平等、自愿的基础上，达成如下协议：

一、甲乙丙三方同意严格遵照《章丘市商品房预售资金监督管理办法》，并承诺按照相关规定，进行商品房预售资金的监督管理。丙方授权乙方将商品房预售资金监管账户账务信息及相关业务数据向甲方提供，用于商品房预售资金监管使用。

二、丙方同意本协议项下的商品房预售监管资金（包括定金、首付款、购房贷款及其他形式全部购房款）全部存入其在乙方设立的预售资金监管账户。监管账户名称（开发企业名称）：

；账号：。

三、账户开立后，丙方根据甲方核定的项目工程建设费用额度（以下简称重点监管额度），将预售监管资金按照《章丘市商品房预售资金监督管理办法》的规定，存入乙方监管账户。乙方根 据法律规定、章政发[2016]12号《章丘市商品房预售资金监督管理办法》要求负责监管账户的资金安全与管理。

四、丙方凭甲方出具的《商品房预售资金降低重点监管额度通知书》，向乙方申请降低重点监管额度，乙方应在三个工作日内办理完毕。

五、丙方办理完毕本协议约定的预售楼盘的综合验收（分期综合验收）备案后，由甲方出具《解除预售资金监管通知书》终止本协议，乙方应在三个工作日内办理完毕。

六、乙方应根据通知要求提供监管账户对账单。

七、本协议拟预售楼栋、面积与实际预售许可楼栋、面积不符的，以预售许可确定的楼栋、面积为准。

八、由于丙方原因导致监管账户被司法查封或冻结的，乙方应第一时间通知甲丙两方，一切风险和责任由丙方承担。

因乙方过错，导致丙方存入乙方的监管资金被挪用或造成损失的，乙方应当向丙方承担全部赔偿责任。

九、发生监管资金被司法冻结情形时，丙方应当按照甲方的通知要求，将应当追加的监管额度资金存入监管账户。

十、本协议未尽事宜，按照相关法律法规、《章丘市商品房预售资金监督管理办法》及监管部门的规定执行。

十一、本协议一式三份，甲乙丙三方各执一份。

十二、本协议自三方签字盖章之日起生效。甲 方（盖章）： 负责人（签字并盖章）： 联系电话： 年 月 日

乙 方（盖章）：

负责人（签字并盖章）：联系电话：

年 月 日

丙 方（盖章）：

负责人（签字并盖章）：联系电话：

年 月 日