基金资格证考试100个知识点总结

第一篇：基金资格证考试100个知识点总结

一金融、资产管理与投资基金

1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。

11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。二证券投资基金概述

14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。

16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。

18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。

20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。

25、契约型基金语句基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。

26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。

28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。

29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。

30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。32、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（淄博基金）正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。三证券投资基金的类型

33、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金（80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金）等类别。

34、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

35、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。

36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等；成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

37、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。

38、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。

39、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。40、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

41、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；

（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、债券。

42、混合基金的风险抵御股票基金，预期收益则高于债券基金，比较适合较为保守的投资者，43、根据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金（通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%）、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

44、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。

45、保本基金的保本策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保本策略（CPPI）。

46、基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%。

47、实物申购、赎回机制是交易型开放式指数基金（ETF）最大的特色。

48、ETF本质是一种指数基金。

49、ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。50、1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）.51、我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。52、2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。

53、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额。其中B类份额具有高风险、高预期收益的特征。四证券投资基金的监管

54、政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

55、投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

56、基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。

57、......形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为肌醇、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

58、公开、公平、公正监管原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

59、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证券会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

60、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查是，不得少于2人。61、中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得与原工作业务直接相关的机构任职。62、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。

63、基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业咨委会。会员分为普通会员、联席会员、特别会员。64、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

65、设立管理公开募集基金的基金管理公司：其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东（股权比例最高且不低于25%）最近3年没有违法记录；非主要股东为法人或其他组织的，净资产不得于5000万人民币；取得基金从业资格的人员不少于15人。

66、基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

67、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。68、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节。五基金职业道德

69、在历史沿革上，道德具有继承性。70、诚实守信是基金职业道德的核心规范。

71、内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。

72、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。73、基金职业道德教育，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。74、岗位教育主要通过在职培训的方式来完成。六投资管理基础 75、财务报表包括资产负债表（第一会计报表，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末）、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。76、资产负债表：资产=负债+所有者权益，所有者权益包括：股本、资本公积、盈余公积及未分配利润。

77、利润表：第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。

78、在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。

79、现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金（包括现金等价物）的增减变动等情形。该表根据收付实现制（即实际现金流量和现金流出）为基础编制。

80、现金流量表的基金结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量（CFO）、投资活动产生的现金流量(CFI)和筹资活动产生的现金流量(CFF)。净现金流（NCF）=CFO+CFI+CFF 81、企业流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产。

流动负债主要包括短期借款、应付票据、应付账款等。

常用的流动性比率主要有流动比率（=流动资产/流动负债）和速动比率（=【流动资产-存货】/流动负债），速动比率总是不会大于流动比率的。82、资产负债率=负债/资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。权益乘数=资产/所有者权益 负债权益比=负债/所有者权益 83、评价企业盈利能力的比率最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。84、即期利率是金融市场中的基本利率。

85、经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准，因为中位数的评价结果往往更为合理和贴近实际。七权益投资

86、最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。

87、债权资本是通过借债方式筹集的资本，是一种借入资本。公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。

权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。两种最主要的权益证券是普通股和优先股。88、1958年，莫迪利亚尼和米勒提出关于资本结构与企业价值之间关系的著名理论，即莫迪利亚尼-米勒定理，简称MM定理，也被称为资本结构无关原理。89、收益性是股票最基本的特征，股票的收益主要包括股息和红利、资本利得。90、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。

91、普通股是最主要的权益类证券，普通股股东享有股东的基本权利，概括起来为收益权和表决权。

92、优先股拥有股权和债权的双重属性。

93、存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票。94、存托凭证起源于20世纪20年代的美国证券市场，由JP摩根首创。95、ADR是最主要的存托凭证。

96、有担保的ADRs可分为四种类型，分别是一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。

97、可转换债券的特征：含有转股权的特殊债券、有双重选择权。

98、非系统性风险主要包括财务风险（违约风险）、经营风险和流动性风险。99、股票回购的方式主要有三种：场外公开市场回购、场外协议回购、要约回购。100、采购经理指数（PMI）,当PMI大于50时，说明经济在发展，当PMI小于50时，说明经济在衰

第二篇：语文教师资格证考试知识点总结

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教师资格证考试的过程中，题型主要以单选题、案例分析题和教学设计题为主。

考查的内容除了学科专业知识以外，还主要考查教材教法内容。在教材教法考查的内容部分，侧重对课标、设计的理解，教学实践能力的理解。

接下来就教材教法部分的考查进行一定的重点知识整理。

一、语文课程理念及课标

(一)语文课程的理念

1.全面提高学生的语文素养，充分发挥语文课程的育人功能。

2.注重语文应用、审美与探究能力的培养，促进学生均衡而有个性地发展。

3.遵循共同基础与多样选择相统一的原则，构建开放、有序的语文课程。

解析：这一部分的知识重点考查对其关键字词意义的理解。

①“全面提高学生的语文素养”要求在做题的过程中关注“全面”“语文素养”这两个词。“全面”在出题的时候容易设误为“单个”“个别”这些知识，“语文素养”要特别理解其意思“语文能力和语文知识、思想情感、语言积累、语感、思维品质、品德修养、审美情趣、个性品格、学习方向、学习习惯的有机整合”。

②“均衡而有个性”，作为高中的学生，对于学习已经有了自己初步的学习规律，所以作为教师我们要做的不是像小学生一样步步紧定，而是在让学生平衡发展的同时，尊重学生，尊重个体差异，提高学生的应用、审美、探究能力。

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③“开放、有序”看似矛盾，其实最能体现高中语文课程教学的特点。“开放”侧重讲课堂授课方式、课堂资源的开放，形成丰富的课堂教学方式，而“有序”也是对课堂进一步的要求，需要师生共同努力。

结合一道例题来看：

《普通高中语文课程标准(实验)》提出了学习鉴赏中外文学作品的具体目标，下列要求不恰当的是()。

C.注意在生活和跨学科的学习中学语文，用语文，提高语言文字应用能力。

解析：看题干“鉴赏中外文学作品”，所以结合考点分析“全面提高学生的语文素养”，我们将重点放在“思想情感、品德修养、审美情趣”的理解上，C项的“语言文字运用能力”不恰当。

(二)高中语文课程总目标

1.积累·整合 2.感受·鉴赏

3.思考·领悟

4.应用·拓展

5.发现·创新

解析：这一部分的知识重点考查对于内容的记忆和理解。需要大家关注每一部分内容的具体信息。

1.积累·整合

加强语文积累，注重对语文知识、能力、学习方法和情感、态度、价值观等方面要素的融汇整合。

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2.感受·鉴赏

阅读优秀作品，感受其思想、艺术魅力，发展想像力和审美力，深化热爱祖国语文的感情，体会中华文化的博大精深、源远流长，追求高尚情趣，提高道德修养。

3.思考·领悟

通过阅读和思考经典名著和其他优秀读物，领悟其丰富内涵，探讨人生价值和时代精神。

4.应用·拓展

能在生活和其他学习领域中，正确、熟练、有效地运用祖国语言文字。注重跨领域学习，拓展语文学习的范围，通过广泛的实践，提高语文综合应用能力。

5.发现·创新

学习用历史眼光和现代观念审视古代作品，提出自己的看法。在探究活动中，勇于提出自己的见解，不断提高探究能力。

结合一道例题来看：

《普标(实验)》提出：“学习用历史眼光和现代观念审视古代作品的内容和思想倾向，提出自己的看法。”这一能力发展要求侧重达成的课程目标是()。

D.发现·创新

解析：普通高中教育语文新课程目标语文课程总目标中关于“发现·创新”中指出，“学习用历史眼光和现代观念审视古代作品的内容和思想倾向，提出自己的看法。在探究活动中，勇于提出自己的见解，尊重他人的成果，不断提高探究能力，逐步养成严谨、求实的学风”。

二、中学语文教材

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(一)语文教材的构成要素(语文教材的系统)

范文系统

知识系统

作业系统

助读系统

解析：这一部分的知识重点考查对于内容的记忆和理解。重点考查“知识系统和助读系统”。

知识系统

关于读、写、听、说等语文能力培养的知识;关于语言的知识，如语音、词汇、语法、修辞等知识;关于文体的知识和文学知识等。

助读系统

五类：①注释类，包括注释、作者简介、选文出处、课文背景介绍等;②提示类，包括单元提示、预习提示、助读提示等;③评点类，包括旁批、总批、题解等;④目标类，包括学习重点、难点，教材分配表等;⑤图像类，包括插图、图标、多媒体课件等。

某教材选编了柳宗元《渔翁》一诗，编者在其“学习提示”中提到“不少评家认为这首诗的最后一联可以删去。读后说说你的看法。”这段文字属于哪个教材系统?()

A.助读系统

解析：属于提示类，包括单元提示、预习提示、助读提示等。

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第三篇：2014年教师资格证考试教育学知识点总结-----

第一

节

教育学定义：教育学就是通过对教育现象和教育问题的研究，去揭示教育规律的一门科学。教育学任务：就是依照教育的逻辑层次，揭示教育柏拉图的代表作《理想国

》

亚里士多德的《政治学》 独立性态阶段教育学逐渐成为一门独立务的和

学思

科 想

这一阶段的重要代表任教育学的理论深化阶段 各学科相互渗透，逐渐深化，内容更加丰富。1956年，布鲁姆制定了《教育目标的分类系统》把教育目标分为认知、情感和动作技能目标三大类。1963年出版了《教育五，各种社会形态下的教育特点作为了解。第2节

学校教育制度

狭义的教育制度即学校教育制度，简称学制 我国学校教育体制发展概

况

1902年制定了我国第一的各种规律，并在揭示规律的基础上，阐明教育工作的与原则、方法和组织形式等问题，为教育工作者提供理论上和方法上的依

据

。第二节 教育学的产生和发

展

教育学发展的四个阶段： 教育学的萌芽阶段。还没有从哲学中分化出来成为一门独立的学科。这一阶段的重要代表任务

和

思

想

：

孔子及其思想总结《论语》，教学纲领：博学于文，约之以礼，教学方法：不愤不启，不悱不发，学思

结

合；

墨子认为获得知识理解主要有亲知、闻知和说知三

种

途

径。

乐正克的《学记》是世界上最早的教育专著。主要思想：化民成俗，其必由学，建国君民，教学为先揭示了教育的 重要性和教育与政治的关系。提出严格的视导和考试制度：时教必有正业，退息必有居学；主张启发式教学“导而弗牵，强而弗抑，开

而

弗

达

”

苏格拉底的问答法：分三步：苏格拉底讽刺——定义——助产术。

夸美纽斯《大教学论》强调教育的自然性，泛智教育；提出便利性，彻底性，简明性和迅捷性的原则。夸美纽斯被誉为“教育学之

父

”

卢梭的《爱弥儿》开创了以研究个体生长发展与教育的相互关系为主题的研究领域。洛克的“白板说”及绅士教

育

赫尔巴特1806年发表的《普通教育学》被誉为科学形态的教育学。提出明了——联想——系统——方法的教学四阶段说以及教师中心，教材中心，和课堂中心的传统三中

心。

教育学的发展多样化阶

段

教育学吸取其他学科的研究成果并形成很多门类。

斯宾塞的《教育论》 杜威强调教育即生活，教育即生长，学校即社会；提出儿童中心，经验基础和行动为中心的现代三中

心

说。

凯洛夫主编的《教育学》是一本试图以马克思主义的观点和方法阐明社会主义社会教育规律的教

育

学

。过程》一书。教育

概

述 第一节教育的起源与发

展

教育的概念：广义的教育是一切有意识的增进人们的知识和技能，影响人们思想品德和意识的活动。狭义的教育专指学校教育，即教育者根据一定社会或阶级的要求，对受教育者进行的一种由目的，有计划，有组织的传授知识技能，培养思想品德，发展智力和体力，以便把受教育者培养成为一定社会或阶级所需要的人的活动。教育的基本要素：教育者、受教育者和教育措施 教育的属性本质属性：教育是培养人的社会活

动

社会属性：永恒性历史性阶段性相对独立性。

教

育的起

源神话起源生物起源心里起源（起源于儿童对成人的无意识模仿）劳动起源（教育的社会起源论，认为教育最根本的起源首先是劳动；其次，起源于人的自身发展的需

要）

个现代学制“壬寅学制”；1985年的《决定》和1993年的《纲要》的内容。30——31 当前我国学校的主要类型与系统 主要类型：幼儿初等中

等

高

等

主要学校系统：普通教育专门教育和成人教育 第3节 义务教育 义务教育的 特征：强制性

和

普

遍

性

义务教育的法律保证：义务教育法；关于实施义务教育法若干问题的 意见；中华人民共和国义务教育法实施细则。教育与社会发展 第一节教育与经济的关

系

：

经济对教育的制约作用

（一）社会经济的发展制约着教育的发展规模和

速

度

（二）社会经济的发展制

约着人才培养的规格和

教育

结

构

（三）社会经济的发展制约着课程的设置和教学内

容

（四）社会经济的发展影响着教学组织形式、教学

方法等的变革

二、教育对经济发展的反作用

（一）教育是劳动力再生产的重要手段

（二）教育是科学知识在生产的重要途径

（三）教育能够生产新的二、教育对文化发展的促进

作

用

（一）教育能够保存和传递文化

（二）教

（三）教育能够整理文化

（四）教育能够活化文化 之间的交流、吸收和融合

1、生理前提

2、发展过程和成熟程度制约人发展的年龄特征

3、差异性在构成身心发展的个别特点上具有一定的影响作

用

（二）环境在人的发展中其（巨大作用）

（三）学校教育在 人的福禄贝尔、裴斯泰罗齐）：认为教育应丛人的本性本

能

出

发

3、社会本位论（赫尔巴特、涂尔干、孔德）：教育目的应从社会需要出

发

4、社会需要与人的自身发展的辩证统一论（马克育能偶选择文化

（五）教育能够促进文化

科学知识和新的生产力 第二节教育与政治的关

系

：

政治对教育的制约作用

（一）政治制约着教育的领

导

权

（二）政治制约着受教育

权

（三）政治制约着教育目的和教育内容

二、教育对政治的反作用

（一）教育能够培养和早就

政

治

人

才

（二）教育可以促进社会政

治

民

主

（三）教育可以形成积极的舆论力量，促进政治制度的发

展 第三节教育与文化的关

系：

一、社会文化对教育的作

用

（一）宏观上，文化通过为教育提供的文化背景和民族文化传统对教育发

生

影

响

（二）微观上，社会文化深入到学校内部，直接影响着学校教育活动内部的文化构成。

（六）教育能够创造和更新文化 第四节 教育与科学技术的关

系

科学技术对教育的作用 科学技术影响教育结构

（二）科学技术影响学生

科学技术影响教育目的、教育内容

（四）科学技术影响教学组织形式、教育

手段

二、教育对科学技术的促

进

作

用

（一）教育为科学技术的发展培养数量足够、质量优秀、结构合理的后备力量

（二）教育能够生产和再生产科学技术

（三）教育能够加速科学

与技术的转化

（四）教育能够姜科学技术转化成现实生产力 第三章教育与人的发

展

第一节影响人的发展诸因素及其作用

一、人的发展的动力观67内发论（孟子）外铄论（洛克）多因素相互作用论

二、影响人的发展的诸因素及

其作

用

（一）遗传提供物

质

前

提发展中起（主导作用）

（四）个体主管能动性在人的发展中起（动力作用）

第四章教育目的 第一节教育目的 教育目的概念95：狭义的教育目的是国家对在学校中培养什么样的人才的总要求。教育目的与培养目标是一般与个别的关系，培养目标是在教育目的的指导下，根据各级各类学校的具体任务和受教育着的身心发展水平而制定的培养人的具体

要

求。

二、教育目的的功能96：导向、调控、评价和激励功

能

三、教育目的的类型98：

1、国家教育目的2、培养目标

3、课程目标（在完成某一课程的教学时，希望受教育者达到的要求或产生的变化结果）

4、教学目标（预期教

学结束时所达到的学习结果或终点行为）

四、几种不同的教育目的观 及代表人物101

1、无目的论（杜威）：认为教育即生活本身

2、个人本位论（卢梭、思主义的教育目的论）

五、我国教育目的

（一）理论基础104：马克思主义关于人的全面发展学说。它的基本思想是：人的发展是与社会生产发展相一致的；旧式的劳动分工造成人的片面发展；大工业机器生产要求人的全面发展并为人的全面发展提供了物质基础；实现人的全面发展的根本途径是教育同生产劳动相结合。基本观点：

1、人的全面发展与人的片面发展相对而言

2、人的发展受社会条件的制约

3、人的发展受社会分工的制

约

4、人的发展受社会生产力水平的制约

5、人的全面发展只有在共产主义社会才能实现

6、实现人的全面发展的唯一方法是教育与生产劳

动

相

结

合第二节素质教育 素质与素质教育 基础素质包括身体和生理素质、心理素质和社会文化素质

素质教育的要义：第一面向全体学生；第二让学生

德智体美全面发展；第三让学生主动发展 素质教育的特征：教育对象的全体性；内容的基础性；空间的开放性；目标的全面性；价值的多元化教

师

与

学

。生

业学习的主

体

务

素

养 生 ；

3、课程计划的结构包括：规定教学科目；规定学科的设置顺序；规定各门学科的教学时数；规定学年编制和学周安排。

4、课程标

5、准

是国家课程的基本纲领性的文件，6、是国家对基础教育课程的基本169：最基本的是（教师）、（学生）、（教学内容）和（教学手段）四个方面。

二、中学教学过程的基本规

律

（一）教师主导作用与学生主动性辨证统一规律（教师主导：由其职责决定；决定学生的学习质学生是教育的客体；是学教师与学生关系 师生关系具体表现为133：尊重与被尊重的人际关系；爱与被爱的朋友关

系；

教师（本章内容涉及案例分析中的基本理论素材：如教师职业素养；良好师生关系的建立等内容）教师职业的性质与特点 教师职业角色115：传道者、授业解惑者、示范者、管理者、父母与朋友、研究

者

二、教师劳动的特点118

（一）教师劳动对象具有主

动

性

（二）劳动手段具有主体性

和

示

范

性

（三）劳动方式具有个体性

和

协

作

性

（四）教师劳动的时空范围具有空间广延性和时间

连

续

性

（五）教师劳动过程及效果具有周期性和后延性。

（六）教师劳动具有创造

性

三、教师的职业素养120：政治思想素养；教育思想素

养；

职业道德素养（对待教育事业：忠于教育事业；对待学生：热爱学生；对待同事：团结协作；对待自己：不断提高道德修养）；

服务与被服务的工作关系；指导与被指导的教育关系

； 中学课程 课

程

概

述

课程概念。课程最早出现在唐朝《五经正义》中。

二、课程类型139：

1、学科课程（分科课程）

2、经验课程（活动课程）

3、综

合课

程

当代

学校的课程倾向于由各种课程类型共同构成一个有机的统一体。课程类

型主要有：1.从课程类型固有的属性区分由学科课程和经验课程

2、从课程内容的组织方式分为分科课程和综合课程

3、从课程

计划对课程实施的要求区分由必修课程和选修

课

程

4、从课程设计、开发和管理主体区分，由国家课程、地方课程和校本课程 第二节中学课程设计 课程设计的概念。

1、课程设计以（课程计划）、（课程标

2、准）和（教材）的方

式

表

现。

规范和质量要求。第三节我国当前的基础教育课程改革 课程改革的理念157： 全人发展的课程价值理念；科学与人文整合的课程文化观；回归生活的课程生态观；缔造取向的课程实践观；民主化的课程政

策

观；

中学教学（上）中学教学的意义和任务 教学的概念：教学是以教材为中介的师生双方教与学的共同活动。教学与教育是部分与整体的关系，教学是学校进行教育的一个途径。教学是完成智育的主要途径，但不是唯

一

途

径。

中学教学的任务：

1、引导学生掌握科学文化基础知识和基本技能

2、发展学生的智力和创造

力

3、培养学生具有科学世界观的基础和优良的道德

品

质。

4、发展学生的体力和个性。

第二节 中学教学过程

一、教学过程的构成要素

量；决定学生学习的主动性和积极性；学生主体；教学中应防止两种倾向，正确处理二种关系）

（二）掌握知识与发展智力辨证统一规律（掌握知识是发展智力的基础；发展智力是掌握知识的必要条件；强调统一，但不排斥差异；掌握知识道发展智力的条件；防止两种倾

向）

（三）掌握知识与提高思想辨证统一（教学永远具有教育性；知识与思想品德相互联系、辨证统一；教学中坚持教育性，防止两

种

倾

向）

（四）直接经验与间接经验辨证统一规律

三、教学过程的基本阶段 引起学习动机——感知课程内容——理解课程内容——巩固知识和技

能——应用知识和技能——对学生掌握课程内容情况的检查和评定

第三节中学教学原则

1、教学原则及运用

1、直观性原则：教师在教学中，2、根据教

学内容的需要，3、为学生提供有关的事实、实物和形象，4、以丰富学生的感性认识和直接

经验，5、为学生学习新知识、形成新概念、发展智力和思想品德等奠定基础；

2、启发性原则：教师在教学中承认学生是学习的主体，6、注重激发学生的思维活动，7、使其掌握课程内容原则：教师按照科学知识内在的逻辑顺序和学生认知能力发展的顺序进行教学，25、使学生逐步的、系统的掌握基础知识和基本技能，26、并在此基础上促进发展。

7、因材施教原则：察，获取关于事物的感性认识，说明、印证和巩固可通所讲内容的一种教学

方

法。

参观法：教师根据教学目的，组织学生到校外一定的场所，对实际事务进行观察，研究，从而获得知式：复式教学。中学教学工作的基本环

节

备课（备教材：目标，重、难点，领会插图，钻研习题，备提问；备学生；备教

法）

上课（教学目的明确，内的本质，8、增强分析问题、解决问题的能力，9、使学生善于积极主动的思考，10、学会独立的获取知识和运用知识。

3、理论联系实际：指

11、教师在教学中密切

12、结

合实际，13、讲清理论并引导学生把读书与实践、思想与行为统一起来，14、指

15、导学生运用所掌握的理论知识去解决实际中的具体问题，16、达到有知能用。

4、科学性与思想性统一原则：指

17、教师以准确无误的基础知识和基本技能武装学生，同

18、时

保证所举实例、所用方法以及教学的组织的科学性，19、并结合课程内容的学习有计划的对学生进行情感态度和价值观的教育，20、将

二者有机的结合起来。

5、巩固性原则：指

21、教学中教师应使用学生牢固的掌握所学的基础知识，22、并在掌握技能、技巧方面达到熟练的程度，23、当需要

时能很快再现出来，24、并能熟练的运用于问题解决。

6、循序渐进

教师在教学过程中根据学生的不同

27、特

点进行教学，28、既要注意学生的共同

29、特点，30、又

要照顾个别差异，31、从实际出发，32、有的放矢的进行教

学，33、使每个学生都能得到良好的发展。中学教学（下）中学教学方法 讲授法：教师运用口头语言，系统连贯的向学生坚守课程内容的方法。它是中小学各科教学的一种主要教学方法，具体包括讲述、讲解、讲读和讲演。谈话法：是教师在学生已有知识经验的基础上提出问题，引导学生积极思考，通过师生交谈，使学生获得知识技能、提高能力、培养思想品德的一种教

学

方

法。

讨论法：学生在教师指导下，由全班或小组成员围绕教师提出的议题，相互交流，发表自己的见解，最终弄清问题的一种方法。读

书

指

导

法

演示法：教师在课堂上向学生展示各种实物，教具，音像资料或作示范实验，以指导学生通过观

识或巩固验证已学知识的一种方法。练习法：学生在教师指导下运用知识去反复完成一定操作以形成技能技巧的一种方法 实验法：学生在教师指导下，运用一定的仪器设备进行独立操作，以获得与验证知识的一种教学方法。

实习作业法：教师根据课程标准的要求，组织学生在校内外参加实践活动，进行实际操作，把书本知识运用于实践的一种教学

方

法。

中学教学组织形式 教学组织形式的发展 历史上最早的教学组织形式是个别教学。当代国外教学组织形式的改革：小队教学；特朗普制；开放教学； 我国教学的基本组织形式——班级授课制，特点：以“班”为学生人员组成的单位；以课时为教学的时间单位；以课程表为学生活动的基本周期；以“课”为教学活动的基本

单

位。

类型：单一课，综合课。我国中学的教学辅助形式：个别指导和现场教学 我国中学教学的特殊形

容正确，方法恰当，组织的好，师生互动的好，教师

有

基

本

功

作业布置与批改（口头、书面、实践性作业）课

外

辅

导

学业评价（包括认知学习的评价、技能学习的评价和情感学习的评价）德育 德

育

概

述

1、德育的概念：广义的德育指

2、政治教育、思想教育、道德教育的总称。鉴于大德育的思路，3、我们把德育的定义表述为：德育是教育者根据一定社会和受教育者的需要，4、组

织适合受教育者成长的价值环境，5、采用合适的内容和方法促进受教育者思想、道德、政治、心理等方面素质发展的系

统

活

动。

6、德育的功能 德育对社会发展的功能 德育可以推动社会形成一定的价值观念、经济思想，以此影响整个社会的经济生活的价值取向。德育通过对劳动者道德品质的培养，作用于经济发展。

德育对个体发展的功能 德育具有生存功能；发展

功能；享用功能。德育对其他各育的功能 德育可以为其他各育提供方向，保证教育本质的实现。德育对其他各育具有促进功能。德育目标和内容 说服教育法榜样教育法道德叙事法交往实践法道德讨论法 班主任与班级管理 新时期班主任工作的特

点

7、班主任角色 班级物质环境、人际交往环境、健康的班级舆论和班

风）

第三节班级管理 一、班级概念：班级是学校根据教育教学活动的实际需要，将一定规模义务教育法是1986年4月12日通过，2006年6月29日修订的。义务教育的对象是适龄儿童和少年，入学年龄是六

或

七

岁。

中小学教师职业道德规德育目标的特征：历史性；社会性；价值性； 德

育

过

程

德育过程的构成要素：教育者；受教育者；德育内容和德育方法 德育过程的主要矛盾：德育过程与外部环境的矛盾；德育过程内部诸要素之间的矛盾。德育过程的基本规律： 德育过程是培养学生知、情、意、行的过程、具有统一性和多端性 德育过程是学生在活动和交往中接受多方面影响的过程，具有社会性和实

践

性。

德育过程是促进学生思想品德内部矛盾斗争的过程，具有主动性和自觉性。

德育过程是长期的不断提高的过程，具有反复性和

渐

进

性

德育原则（对每一原则的概念要理解）知行统一原则

2、循序渐进原则

3、发扬积极因素克服消极因素原则

4、爱和

民

主

原

则

7、集体教育与个人教育相结合的原则

6、教育影响的一致性和连续性原

则

德育方法（重在理解其含义及应用情境）

班主任是社会主流价值观念的引导者和社会生活规范的训育者 班主任是学生发展潜质的发展者和学生自主发展的引

领

者

班主任是学校内外各种教育力量的协调者和整合者

8、班主任工作的时代任

务

加强对学生进行中华传统美德教育，帮助学生肃清网络文化的不良影响 在促进学生一般能力充分发展的同时，关注学生实践能力和创新能力的发

展

适当协调社会发展需求与脚掌教育意愿之间的关系

三、班主任胜任力的时代要

求

1、教育教学能力

2、班级管理能力

3、道德反思能力

4、精神关怀能力 第二节班主任工作的内容

和

方

法 创造性的设计班级建设目标 合理为班级成员进行角色

定位

构建开放、多维、有序的班级活动体系 营造健康向上、丰富活跃的 班级文化环境（包括的学生组织起来，编织成相对正式的团体，以便对其实施有目的，有计划，有组织的教学和管理。

二、班级组织的发育 班级组织是一个动态发展的系统，它需要在不断的矛盾运动、分化整合中渐进成长。班级组织的发育可以划分为三个阶段：孤立探索阶段——群体分化阶段——组织整合阶

段

三、班级管理的内容 班级岗位建设；班级规则建设；学习型团体建设。第十一章教育法规知识问

答 教育法于1995年9月1日

实

施。

教育法的立法宗旨是发展教育事业；立法依据是提高全民族素质；目的是促进社会主义物质文明和精神文明建设。教育法适用于全国范围内的各级各类教育 教师法是于1994年1月1日

施

行的教师法的立法依据有三个方面：宪法依据、客观依据、政策依据。教师法规定教师享有教育教学权；学术研究权；学生管理权；报酬待遇权；参与管理权；进修培训

权。

范是2008年9月颁发的。规范的主要内容和特点：

1、爱国守法是教师职业的基本要求；

2、爱岗敬业是教师职业的本质要求；关爱学生是师德的灵魂；教书育人是教师的天职；为人师表是教师职业的内在要求；终身学习是教师专业发展的要求。

十一、未成年人思想道德建设实施纲要是2004年3月22日颁布的。

第四篇：基金考试各种知识点

【计算公式】

保本基金

1、风险资产投放额。

风险资产投放额=放大倍数 ×（投资组合现时净值-价值底线）=放大倍数×安全垫

2、风险资产投资比例。

风险资产投资比例=风险资产投资额×100% 基金净值 案例3-3：p52

除权价

1、除息报价。

除息报价=股息登记日收盘价-每股现金股利（股息）

2、除权报价。

a.、送股除权报价=股权登记日收盘价/（1+每股送股比例）

b、配股除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股配股比例）c、送股与配股同时进行时的除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股送股比例+每股配股比例）

3、除息与除权同时存在时的除权除息报价。

除权除息报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例-每股现金红利）/（1+每股送股比例+每股配股比例）。

营运效率比率

存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率

应收账款周转率=销售收入除年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转天率 总资产周转率=年销售收入÷年均总资产

盈利能力比率

销售利润率=净利润÷销售收入 资产收益率=净利润÷总资产

净资产收益率=净利润÷所有者权益

资产收益率=净利润÷总资产=（净利润/销售收入）×（销售收入/总资产）=销售利润率×总资产周转率

净资产收益率=净利润÷所有者权益=（净利润/总资产）×（总资产/所有者权益）=资产收益率×权益乘数

净资产收益率=销售净利润率×资产周转率×财务杠杆

终值

t公式：FV=PV×（1+r）t（1+r）称为终值利率因子，与利率、时间成正比例关系 现值和贴现

t公式：PV=FV/（1+r），r是贴现率

t1/（1+r）称为现值利率因子，与利率、时间成反比例关系 名义利率和实际利率

实际利率=名义利率-通货膨胀率

流动性比率

流动比率=流动资产÷流动负债

（流动比率可以反映短期偿债能力）速动比率=（流动资产-存货）÷流动负债（速冻比率是从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债的比值。比流动比率更进一步的有关变现能力的比率指标为速冻比率。）

财务杠杆比率

资产负债率=负债总额÷资产总额

负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷（1-资产负债率）权益乘数=资产÷所有者权益=1÷（1-资产负债率）利息倍数=EBIT（息税前利润）÷利息

配股权，其估值办法是：

如果收盘股价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值； 如果收盘价等于/或低于配股价，估值为零。

【各种知识点】 带数字的知识点

1.小盘股的市值小于5亿，大盘股的市值大于20亿。或累计市值占总市值20%一下的为小盘股；50%以上的大盘股。

2.货币市场工具通常是指到期日不足1年的短期金融工具。

3.保本基金，一般本金保证比例为100%，但是有时候会低于或者高于这一比例。4.资本市场是融资期限在1年以上的金融市场。

5.开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

6.设立基金管理公司，拟任的高级管理人员，业务人员不少于15人。

7.封闭式基金募集的份额达到准予注册规模的80%以上，并且基金份额有人人数达到200人以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

8.参与基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后，6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

9.私募基金管理人保存私募基金投资决策，交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

10.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人。11.中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

12.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿人民币。13.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

14.常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。15.ETF份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回。16.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。17.中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日，案情复杂的，可以延长15个交易日。

18.非公开募集基金的募集对象累计人数超过了200人，就构成了公开募集基金。19.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金持有人大会的日常机构，基金管理人，基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

20.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起，6个月内做出注册或者不予注册的决定。基金管理公司变更持有5%以上股权的股东、实际控制人、其他重大事项，须经证监会批准，证监会应当自申请之日60日内作出批准或不予批准的决定。公募基金公司申请其他标准：1，注册资本不低于1亿元人民币，必须为实缴货币资本。主要股东（25%以上）3年无违法记录，法人或机构，净资产不低于2亿元人民币，自然人，金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。非主要股东（5%），法人或机构，净资产不低于5000万元人民币，自然人，金融资产不低于1000万元人民币。境内外从业经验5年以上。15人从业资格。

申请期间事项重大变化，5个工作日内提交更新材料。证监会6个月内，批准或不批准。（常规基金产品，简易程序注册，20工作日）基金管理公司，变更持有5%以上股权的股东等重大事项，证监会60日内给批复。高管资格：3年经历。从业资格。3年无处罚。

不得成为基金公司实际控制人：刑罚完毕未逾3年。净资产低于实收资本50%，或或有负债达到净资产的50%。

基金管理人整改后，证监会自验收完毕起3日内接触。

基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。基金管理人，自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。募集期3个月。

发售的3日前公布招募说明书，基金合同等。

基金合同生效：超80%以上规模，200人以上，开放式总额不少于2亿份，金额不少于2亿元

募集期限届满之日起10日内，验资。收到验资报告10日内，向证监会报告并公告。证监会收到材料起3个工作日内予以书面确认。自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人收到确认文件次日公告。

若募集失败，30日内还款加利息。21.开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%。

22.对与他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。23.偏股型的股票，股票的配置比例50%--70%，债券的配置比例20%--40%。

24.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡吗，两者的比例通常为40%--60%。25.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。

26.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上的基金份额的持有人参加，方可召开。27.我国债券型基金的认购费率最高一般不超过1.5%，认购费通常在1%以下，货币型基金的认购费一般为0。

28.封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。29.基金管理人应在基金发售的3日前，公布招募说明书。将招股说明书，基金合同摘要登载在指定的报刊和管理人网站上。

30.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格重大影响的事件时，基金管理人应在2日内，编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

31.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人就此事项进行临时报告。

32.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.75%的赎回费。

33.基金管理人监事会，每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经1/2以上的监事投票通过。

34.现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

35.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。36.南方保本基金的保本周期为3年。

37.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。38.基金管理人的董事，监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

39.私募基金管理人应当每个会计结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计事务所审计的财务报告。

40.债券基金中收取认购费的，认购费率一般不超过1%。

41.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为0.001元人民币。42.发起式基金的基金合同生效3年后，若基金净资产净值低于2亿元，基金合同自动终止。

43.在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值，而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每一天只提供1次或几次基金净值报价。

44.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半报告。45.基金销售机构应检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

46.基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

47.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%。

48.对基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日做出批准或者不予批准的决定。

49.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间，会议形式，审议事项，议事程序和表决方式等事项。

50.基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告，半报告或者报告。

51.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，被认定为基金的重大事件。52.不收取消费服务费，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

53.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

54.基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

55.我国ETF的最小申购和赎回的单位一般为(30万份)50万份或100万份。折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致总份额的扩大。P54 56.封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。57.QDII基金的净值在估值日后1—2个工作日。

58.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起，至少保存15年。59.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

60.基金经营机构应妥善保存客户交易端信息和开户资料电子化信息，保存期不得少于20年。

61.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的100%投资于货币市场工具的为货币市场基金。

62.偏股型基金中股票的配置比例是50-70%。

63.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起，3日内解除对其采取的有关措施。

64.基金募集期一般不得超过3个月。

65.ETF份额的申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。66.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

67.基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。

基金销售机构：客户身份资料自业务关系结束当年起，至少15年。与销售业务有关的其他资料自发生当年起至少15年。

68.买断式回购：最长不超过91天，单只券种余额小于流通量20%，总余额小于200% 69.质押式回购，最长为1年，1天，7天，回购交易量最大。70.债券远期交易，2-365天。

71.境外投资顾问：业务5年，证券资产不少于100亿美元或等值货币。5年无重大处罚。

72.境外资产托管机构：实收资本不少于10亿美元，托管资产规模不少于1000亿美元。3年无处罚。

73，基金估值：当日无市价，对基金资产净值影响在0.25%以上的。74.基金管理费：美国：年费率1%，台湾1.5%，发展中国家3% 我国：股票基金1.5%，债券基金低于1%，货币基金不高于0.33% 75.基金托管费：国际0.2%,我国股票型封闭基金0.25%，开放式基金低于0.25% 76.销售服务费：货币/债券：0.25%。收取销售服务费的基金通常不收申购赎回费。77.基金运作费：不影响小数点后4为，直接计入基金损益。

78.封闭式基金，每年不得少于一次收益分配，且比例不得低于基金可供非配利润的90%。只能采用现金分红。

79.货币市场基金每周五进行分配权益时，同时分配周六和周日利润，周一至周四仅分配当日利润。都是下个工作日享有或不享有。

80．基金管理人，买卖股票、债券差价收入，免征营业税。

卖出股票，千分之一印花税。

证券投资基金从证券市场中所得收入，包括股票、债券差价，股权股息、红利，债券利息及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入，储蓄存款的利息收入，由发行人在向基金支付时代扣20%个人所得税。上市公司股息红利差别化个人所得税。（一个月至一年，暂减按50%，实际10%。一年以上，暂减按25%，实际5%）

金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。

机构投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。

个人：国债利息，股票差价，基金份额差价，不征收所得税。

企业债券差价收入，股息红利，企业债券利息，收个人所得税。81.基金份额登记机构：身份登记等信息，自销户之日起，20年。82.基金管理人宣传推介资料，自发布之日起5个工作日内备案。

83.基金份额持有人大会，10%以上人数，提前30日公告，可召集。1/2一伤持有人参加，则召开。1/2以上表决通过。重大，2/3.决定事项证监会备案并公告。

83.私募，无需证监会审批，基金业协会登记。材料齐备后20工作日内，办登记手续。发生重大事项，10个工作日内向基金业协会报告。

私募基金管理人每个会计结束后4个月内，审计报告。记录材料自基金清算终止之日起不少于10年。

84.私募合格投资者：单只不低于100万元。净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或每年50万年收入最近3年。

85.守法合规：基础。人 vs基金行业及基金监管

诚实守信：社会人际关系，核心：1，不得欺诈客户 2，内幕交易（可靠，重要，非公开），操纵市场 3）不正当竞争

专业审慎：人 vs职业 1）持证上岗2）持续学习3）审慎开展执业活动

客户至上：人 vs投资人 1）客户利益优先 2）公平对待客户

忠诚尽责：人 vs单位 1）廉洁公正 2）忠诚敬业

保守秘密：商业秘密，客户资料，内幕信息

86．开放式基金，T日提交认购，T+2日认购受理情况。最终结果等募集期结束。87.开放式前端认购费率，股票不超1.5%（后端看期限），债券不超1%（不收认购费，收取销售服务费），货币无。

88.封闭式基金上市条件：期限5年以上，2亿元，1000人。

89．基金二级市场交易份额和股份T+0，资金T+1，基金交易佣金不得高于0.3%,最少5元。

90.开放式基金封闭期不超3个月。开放申购赎回前3个工作日公告。91，开放式基金，持有期低于3年，不得免收后端申购费。

92.开放式基金赎回费，场内固定。余额不得低于赎回费总额25%。并归入基金财产。

场外不收取销售服务费的： <7天，1.5% <30天，0.75%，全额入基金财产。<3个月，0.5%，75% 3 – 6个月，0.5%，50% >6个月，25% 93.ETF建仓不超3个月，基金份额折算，四舍五入保留小数点后8位。申购赎回参与券商0.5%佣金。

94.分开募集基金，合并募集，单笔不低于5万元。

95.境内申购款，T+2日到达基金银行存款账户，赎回款T+3日。货币市场，赎回T+1日

96.基金份额发售前3日，公告招募说明书等。

合同生效次日，登载基金合同生效公告。

生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书。公告的15日前，向证监会报送更新。

上市前3个工作日，登载基金份额上市交易公告书

每年结束后90日内，披露报告，2/3以上独立董事签字，董事长签发。上半年结束后60日内，半。每季度结束后15工作日内，季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日，备案。不足2个月，不用。

媒体市场流言会对价格影响，立即公开澄清。

重大事件，2日内临时公告。

97.货币市场披露收益公告：每万份基金收益，最近7日年化收益率。

98.影子定价，偏离度绝对值大等于0.5%，事件发生之日起2日内临时报告。

季度报告中的投资组合报告中，0.25%-0.5%间的次数。

半和报告的重大事件揭示中，达到或超过0.5% 99.基金报告中的：前5名债券明细，累计卖出超期初净资产2%的股票明细，累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的。上市基金前10名持有人的名称，持有份额及占比。

100.基金宣传推介材料，发布之日起5个工作日内备案。

带年份的知识点

1.1933年，美国的《证券法》要求基金募集时必发布招募书，对基金进行描述。2.1940年的《投资公司法》，《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律。3.1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。1993年，美国首只ETF：标准普尔存托凭证（SPDRs）。2004年底，我国首只ETF:上证50ETF，完全复制。

4.中国证券业协会成立1991年8月28日。

5.1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金天骥基金。6.1993年8月，上市的淄博基金募集的规模为1亿人民币。

7.1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元，基金金泰

8.在封闭式基金成功试点的基础上，2010年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。9.2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。

10.2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生

11.2002年2月正式出台《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》。

12.2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。13.2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》。

14.2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部

15.2007年7月，新的企业会计准则在基金业得到了全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。

16.2007年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。基金试点的当年，我国共建立了5家基金管理公司。

17.我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资业协会。

18.2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施。

19.2013年《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质，组成以及主要职责等内容

20.2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的(余额宝)产品的推出。21.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》。

22.2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。23.一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于1868年的英国。

第五篇：100个国学常识知识点

1.“一”型测试题

1.我国第一部诗歌总集是《诗经 》。2.我国第一位伟大的爱国诗人是(屈原)。

3.我国第一部纪传体通史是(司马迁)的《史记》。

4.我国第一部文学理论和评论专著是(刘勰)的《文心雕龙》。5.“天下第一行书”指(王羲之)的《兰亭序》。6.“天下第一关”指(山海关)。

2.“二”型测试题

7.“两司马”指汉辞赋家(司马相如)和史学家、散文家司马迁。8.“二陆”指西晋文学家(陆机)和陆云。

9.书法史上的“二王”指东晋时代的大书法家王羲之和(王献之)父子。10.我国诗歌史上的“双子星座”指唐代诗人(李白)和(杜甫)。11.“二程”指北宋时期哲学家、教育家程颢和(程颐)兄弟。12.“乐府双璧”指《木兰诗》和《孔雀东南飞》。13.“二拍”指明末(凌濛初)编著的话本集及拟话本集《初刻拍案惊奇》《二刻拍案惊奇》。14.“二乔”指(三国)时乔公的两个女儿大乔和小乔。3.“三”型测试题

15.“三曹”指汉魏间曹操与子(曹丕)、曹植。16.“三苏”指北宋文学家(苏洵)与子苏轼、苏辙。

17.“三袁”指明代后期公安派代表作家袁宗道、(袁宏道)、袁中道三兄弟。18.“三玄”指《周易 》、《老子》、《庄子》三书的统称。

19.“春秋三传”简称“三传”，指解释《春秋》的《左传》、《公羊传》、《穀梁传》。20.“三吏三别”指唐朝杜甫创作的组诗，包括《新安吏》、《石壕吏》、《潼关吏》和《新婚别》、《垂老别》、《无家别》六篇。

21.“三言”指明末冯梦龙纂辑的话本集及拟话本集《喻世明言》、《警世通言》、《醒世恒言》。

22.《三国演义》中“三英战吕布”的“三英”指刘备、(关羽)、张飞。23.“三皇”通常指伏羲、(燧人)、神农。24.“三教”指儒教、(道教)、佛教。

25.“三纲”指父为子纲、(君为臣纲)、夫为妻纲。26.“三才”指天、地、(人)。

27.“三牲”指用于祭祀的牛、羊、(豕)。28.“三省”指中书省、(门下省)、尚书省。

29.“连中三元”中的“三元”指封建科举考试(乡试)、会试、殿试的第一名解元、(会元)、状元。

30.殿试三鼎甲：指状元、榜眼、(探花)。31.“岁寒三友”指松、竹、(梅)。

32.“江南三大名楼”指湖北武汉的(黄鹤楼)、江西南昌的滕王阁、湖南岳阳的岳阳楼。4.“四”型测试题

33.“初唐四杰”指王勃、杨炯、卢照邻、(骆宾王)。

34.“北宋文坛四大家”指黄庭坚、(欧阳修)、苏轼、王安石。

35.诗歌史上的“南宋四大家”，又称中兴四大诗人，指陆游、(杨万里)、范成大、尤袤。36.“苏门四学士”指得到苏轼培养、奖掖和荐拔的北宋文学家(秦观)、黄庭坚、晁补之和张耒。37.“元曲四大家”指元代杂剧作家关汉卿、白朴、(马致远)、郑光祖。

38.“明四家”，亦称为“吴门四家”，指中国画史上沈周、文征明、(唐寅)、仇英四位明代画家。

39.“四书”指《大学》《中庸 》《论语》《孟子》四种儒家的主要经典。

40.“四史”指司马迁的《史记》、班固的《汉书》、范晔的《后汉书 》和(陈寿)的《三国志》。

41.临川四梦，又称玉茗堂四梦，指明代剧作家汤显祖的《牡丹亭 》、《紫钗记》、《邯郸记》、《南柯记》四剧的合称。

42.中国四大古典名著指(罗贯中)的《三国演义》、施耐庵的《水浒传》、吴承恩的《西游记》、曹雪芹的《红楼梦》。

43.晚清四大谴责小说指(李宝嘉)的《官场现形记》、吴沃尧的《二十年目睹之怪现状》、刘鹗的《老残游记 》、曾朴的《孽海花》。44.中国四大民间传说故事指《牛郎织女 》、《孟姜女》、《梁山伯与祝英台》和《白蛇传》。45.“四部”，又称“四库”，指我国古代图书分类中的经、史、(子)、集四类。46.“四大”指道家所称的(道)、天、地、王。

47.“四难”，又称“四美”，指良辰、美景、(赏心)、乐事四件难以同时得到的事。48.书法“四体”指正、草、(隶)、篆四种主要字体。49.“孔门四教”指文、行、忠、(信)。50.“文房四宝”指笔、墨、纸、(砚)。51.“文人四友”指(琴)、棋、书、画。52.“花中四君子”指梅、(兰)、竹、菊。53.“中医四诊”指望、闻、问、(切)。54.“京剧四行”指生、旦、(净)、丑。

55.“战国四君子”指魏国的(信陵君)魏无忌、齐国的孟尝君田文、赵国的(平原君)赵胜、楚国的春申君黄歇。

56.我国古代“祥瑞四灵”指龙、凤、(麒麟)、龟。

57.我国古代“四大发明”指纸、印刷术、(指南针)和火药。5.“五”型测试题

58.“五帝”通常指黄帝、颛顼、帝喾、(唐尧)、虞舜。

59.“春秋五霸”指齐桓公、晋文公、(秦穆公)、宋襄公和楚庄王。60.“五常”通常指仁、(义)、礼、智、信。

61.“五伦”指君臣、父子、兄弟、夫妇、(朋友)五种伦理关系。62.“五谷”通常是指稻、黍、(稷)、麦、菽。

63.“五毒”指蝎、蛇、蜈蚣、壁虎、(蟾蜍)五种毒虫。64.“五行”指(金)、木、水、火、土五种物质。65.“五彩”指青、黄、(赤)、白、黑五种颜色。66.“五味”指酸﹑辛﹑(甘)﹑苦﹑咸五种滋味。

67.“五音”，亦称“五声”，指我国五声音阶中的宫、商、角、(徵)、羽五个音级。68.“五岳”指东岳泰山、西岳华山、南岳(衡山)、北岳恒山和中岳嵩山。69.“五岭”指(越城岭)、都庞岭、萌渚岭、骑田岭、大庾岭。

70.“五经”指《诗》、《书》、《礼》、《易》、《春秋》五种儒家经书。6.“六”型测试题

71.“六艺”：①指《诗》《书》《礼》《乐》《易》《春秋》六种儒家经书。②指礼、乐、射、御、书、(数)等六种科目。72.“六义”：①指《诗经》中的(风)、雅、颂、赋、比、兴。②亦称“六书”，指古人归纳出来的象形、指事、(会意)、形声、转注、假借等六种汉字的造字方法。73.“六礼”在《礼记·王制》中指(冠)、婚、丧、(祭)、乡、相见。

74.“六部”是从隋唐开始，中央行政机构中，吏、(户)、礼、兵、(刑)、工各部的总称。7.“七”型测试题

75.“战国七雄”指战国时魏、(赵)、韩、齐、秦、(楚)、燕七大强国。

76.“建安七子”指汉末建安时期作家(孔融)、陈琳、(王粲)、徐干、阮瑀、应玚、刘桢七人。

77.“竹林七贤”指魏晋间的嵇康(阮籍)、山涛、(向秀)、阮咸、王戎、刘伶。8.“八”型测试题

78.“唐宋八大家”指唐代的(韩愈)、柳宗元和宋代的欧阳修、苏洵、苏轼、苏辙、王安石、(曾巩)。

79.“扬州八怪”指中国清代中期活动于扬州地区一批风格相近的书画家(汪世慎)、黄慎、金农、高翔、李鳝、(郑燮)、李方膺、罗聘。

80.“八仙过海”中的“八仙”指铁拐李、汉钟离、(张果老)、何仙姑、蓝采和、(吕洞宾)、韩湘子、曹国舅等传说中的八位神仙。

81.《永州八记》指唐代文学家柳宗元被贬为永州司马时所写的《始得西山宴游记》《钴鉧潭记》《钴鉧潭西小丘记》《至小丘西小石潭记》《小石潭记》《袁家渴记》《石渠记》《石涧记》《小石城山记》等八篇散文。

82.“八卦”指乾、(坤)、震、巽、坎、离、(艮)、兑。

83.“八节”指立春、立夏、立秋、立冬、(春分)、夏至、秋分、(冬至)。

84.“八股文”中的“八股”指破题、(承题)、起讲、(入手)、起股、中股、后股、束股。9.“九”型测试题

85.“九州”在《书·禹贡》中指冀、(兖)、青、徐、扬、(荆)、豫、梁、雍。

86.“九族”在《书·尧典》中指高祖、(曾祖)、祖、父、己身、子、孙、曾孙、(玄孙)。87.“九流”指(儒家)、道家、阴阳家、(法家)、名家、墨家、纵横家、杂家、农家。10.“十”型测试题

88.“十天干”指甲、乙、丙、丁、(戊)、己、(庚)、辛、壬、癸。

89.“十恶不赦”中的“十恶”指(谋反)、谋大逆、谋叛、恶逆、不道、大不敬、不孝、不睦、(不义)、内乱。

11.“十二”型测试题

90.“十二生肖”指鼠、牛、(虎)、兔、龙、蛇、马、羊、(猴)、鸡、狗、猪。91.“十二地支”指子、丑、(寅)、卯、辰、巳、午、未、申、(酉)、戌、亥。92.“十二时”指夜半、(鸡鸣)、平旦、日出、食时、隅中、日中、日昳、脯时、日入、黄昏、(人定)。

93.“十二律”指(黄钟)、(大吕)、太簇、夹钟、姑洗、仲吕、蕤宾、林钟、夷则、南吕、无射、应钟。

12.“二十四”型测试题

94.下面不属于《二十四史》的是(D)

A.《新唐书》 B.《南齐书》 C.《明史》

D.《资治通鉴》 95.下面不属于二十四节气的是(D)A.春分

B.夏至 C.立秋 D.冬蜇

13.其他数字测试题

96.下面不属于《孙子兵法》中“三十六计”的是(B)A.以逸待劳 B.开门揖盗 C.金蝉脱壳 D.抛砖引玉 97.《红楼梦》前多少回是曹雪芹所作?(C)A.六十四 B.七十二 C.八十 D.一百

98.《百家姓》“首八姓”中没有下面哪个姓?(C)A.赵 B.孙 C.武 D.王 99.下面表示100岁的是(C)

A.花甲 B.古稀 C.期颐 D.耄耋 100.《水浒传》一百单八将中女将有(A A.三位 B.四位 C.五位 D.六)