网络安全教育考试题库及参考答案

第一篇：网络安全教育考试题库及参考答案

网络安全教育考试题库及参考答案

1、我国是在哪一年成立中央网络安全和信息化领导小组？（）

Ｄ、2014年

2、《国家网络空间安全战略》提出，网络空间是信息传播的（）

Ａ、新渠道

3、《国家网络空间空全战略》提出，网络空间是经济发展的（）

Ｃ、新引擎

4、总书记在中央国家安全委员会第一次会议上郑重提出了“总体国家安全观”的概念。

判断答案：对

5、总书记指出，网络安全和信息化是一体之两翼、驱动之双轮，必须统一谋划（）

多选答案：Ａ统一部署Ｂ统一推进Ｃ统一实施

6、国家安全体系涵盖以下哪些安全？（）

多选答案：Ａ文化安全Ｂ社会安全Ｃ科技安全

7、网络安全的特点包括以下哪几点？（）

多选答案：Ａ网络与信息安全的物理边界相对模糊Ｂ面临对手多元化的非对称战争Ｃ网络的前所未有的开放性Ｄ网络安全对技术的依赖性

8、美国是在哪一年正式公布《网络空间国家安全战略》草案的？（）

Ｂ、2002年

9、下列哪个国家的网络安全策略的目标是“安全可信的计算机环境”？（）

Ａ、印度

10、我国第一起黑客侵入事件发生在（）

Ａ、1993年 11、2016年6月，中国网民规模达（）

Ｃ、7.1亿

12、已曝光的绝密电子监听计划“棱镜”项目是由欧明主导实施的。

判断答案：错

13、总书记指出，网络安全和信息化对一个国家很多领域都是牵一发而动全身的，要认清我们面临的形势和任务，充分认识做好工作的重要性和紧迫性，因势而谋，应势而动，顺势而为。

判断答案：对

14、美国网络安全战略的特征体现在以下哪些方面？（）

多选答案：Ｂ大力力度推动网络、信息相关技术的研发Ｃ加大网络相关基础设施建设Ｄ政府、企业、高校等机构协同推动

15、《国家网络空间安全战略》指出，要以总体国家安全观为指导，推进网络空间（）

多选答案：Ａ和平Ｂ安全Ｃ开放

16、《国家网络空间安全战略》指出，网络空间治理的原则包括（）

多选答案：Ｂ和平利用空间Ｃ依法治理网络空间Ｄ统筹网络安全与发展

17、《国家网络空间安全战略》指出，网络空间安全战略的战略任务包括（）

多选答案：Ａ完善网络治理体系Ｂ夯实网络安全基础Ｃ坚定捍卫网络空间主权Ｄ强化网络空间国际合作

18、在网络新媒体时代，互联网悖论不包括以下哪项？（）

Ｂ、新潮与保守的悖论

18、信息概念大概是在20世纪（）才出现的。

Ｄ、40年代

19、互联网能够让社会所有成员平等、公平地分享新的技术发展所带来的成果。

判断答案：错

20、在大数据时代，商品界限已经模糊化。

判断答案：对

21、在互联网领域，垄断的程序在加剧。判断答案：对

22、在媒体层面，现在已经到了一个没有网络就不成媒介的时代。

判断答案：对

23、网络空间是一个跟人的意愿、意向、意图相关的空间。

判断答案：对

24、信息痕迹具有持久性、可复制性、甚至有放大的作用。

判断答案：对

25、段伟文老师提出对于网络数据，可以引入遗忘权的概念。

判断答案：对

26、虚拟现实技术就是通过一种技术上的处理，让人产生一种幻觉，感觉就像在真实的空间里。

判断答案：对

27、基于大数据的预测一定是准确的判断答案：错

28、根据黄金老师所讲，从年龄结构来看，中国网民的主力是哪个年龄段？（）

Ｂ、20岁到29岁

29、根据黄金老师所讲，网民上网要坚守的“七条底线”不包括以下哪项？（）

Ｂ、全部实名上网底线

30、根据黄金老师所讲，网络的无序化和网络的匿名性相关性很大。

判断答案：对

31、根据黄金老师所讲，一件件“网络监督”和“网民判案”事件，不断强化老百姓“上访不如上网”的意识。

判断答案：对

32、根据黄金老师所讲，政府要主动设置舆情传播议程。

判断答案：对

33、根据黄金老师所讲，为了防止非主流意见混淆视听，应该注意培养一批坚持正确导向的网络“意见领袖”。

判断答案：对

34、根据黄金老师所讲，官方微博管理者不要将个人意见与官方意见混淆。

判断答案：对

35、黄金老师提出要提高领导个人的媒介素养。

判断答案：对

36、根据黄金老师所讲，从国家层面来看，网络舆情的内容有哪些？

多选答案：Ａ国家统一Ｂ民族尊严Ｃ外交关系Ｄ领土争端

37、根据黄金老师所讲，网络舆情会涉及到哪几个主要的群体？

多选答案：Ａ警察城管Ｂ医生Ｃ富商Ｄ政府官员

38、根据黄金老师所讲，与传统媒体平台相比，网络具有哪些优势？（）

多选答案：Ａ受从面广Ｂ开放性强Ｃ传播速度快Ｄ发言门槛低

39、根据黄金老师所讲，网络发言人的“六不要”包括哪些内容？（）

多选答案：Ａ不要提供不确定的信息Ｂ不要和记者作无谓争论Ｃ不要有对抗的心理Ｄ不要居高临下

40、根据黄金老师所讲，网络舆情的应对策略有哪些？（）

多选答案：Ａ把握好灾难报道的重心Ｂ主动设置舆情传播议程Ｃ选择好信息发布的时机Ｄ提高新闻发言人水平。

41、目前，我国政务微博总数已经超过（）

Ｃ、18万个

42、引导舆论的实质是引导公众。

判断答案：对

43、民众只有在掌握了准确而全面的信息之后，才会有安全感。

判断答案：对

44、数据显示，2014年，全国超过一半的政务微信人布在区县级及以下。

判断答案：对

45、目前全国省、自治区、直辖市一级政府已经全部入驻微信平台。

判断答案：对

46、网络并不只是一个曝光社会负面的平台，如果我们能够用好网络，也能够使得网络成为书写新时代中国故事、书写新时代好人的平台。

判断答案：对

47、政府官方网站、政务微博和微信是发出政府第一声的最佳平台。

判断答案：对

48、在事件处置过程中，我们不应采取不当的息事宁人手段。

判断答案：对

49、网络舆情与其他工作之间的关系并非物理作用，而是化学作用。

判断答案：对 50、2014年国家各部委政府透明度排名前三位的是（）多选答案：Ａ商务部Ｂ科技部Ｃ农业部

51、事件处置应急机制中的“双处置”指的是（）

多选答案：Ａ事件处置Ｂ舆情处置

52、美国首个联邦首席信息官是下列哪个总统任命的？（）

Ｄ、奥巴马

53、茂名ＰＸ事件发生后，下列哪个学校的化工系学生在网上进行了一场ＰＸ“词条保卫战”？（）

Ｂ、清华

54、林雅华博士认为，“治理”是一个全新的政治概念，它既不同于“统治”，也不同于“管理”。

判断答案：对

55、美国《华尔街日报》网站旗下的《中国实时报》栏目曾以“《舌尖上的中国》有点变味儿”为题，指出《舌尖2》似乎已变成一档爱国主义教育节目。

判断答案：对

56、网络时代的国家治理应以文化人、以德化人、以礼化人。判断答案：对

67、互联网时代最为典型的特征是扁平化、单一向度。

判断答案：错

68、林雅华博士指出，在网络时代，电子政务的发展刻不容缓。

判断答案：对

69、林雅华博士指出Windowsxp“停服”事件是一个事关我国信息安全的重大事件。

判断答案：对

70、林雅华博士指出，目前中国的是一个复杂社会，是一个转型社会。

判断答案：对

71、我国下列哪些城市曾因px项目问题发生过群体性事件？

多选答案：Ａ大连Ｂ镇海Ｃ昆明Ｄ厦门

72、中国是世界上（）拥有全功能互联网的国家。

Ｃ、第77个

73、腾讯公司成立于哪一年？

Ｂ、1998年 74、2013年，中国智能手机保有量约为（）Ｃ、5.8亿台 75、2013年底，中国移动互联网使用人数占到全部网民的（）Ｄ、81% 76、林雅华博士指出，就人数而言，中国已是世界第一网络大国。

判断答案：对

78、在网络时代，互联网为我国经济、社会、文化带来了巨大推动作用，但互联网也对我国下一步改革提出了更高要求。

判断答案：对

79、政府官员腐败的接连出镜，引发了执政公信力危机。

判断答案：对

80、权威部门造假的频频曝光，引发了社会信任危机。

判断答案：对

81、传统时代的信息流动，是一种金字塔结构，强调自上而下的意识形态宣讲。

判断答案：对

82、在移动互联网时代，微博和微信已经成为中国最新的舆论场。判断答案：对

83、林雅华博士指出，现在互联网已经从虚拟走向现实，深刻地改变了我们的生活。

判断答案：对

84、根据陆俊教授所讲，以下哪们学者提出“合法性危机”？（）

Ｄ、哈贝马斯

85、根据陆俊教授所讲，网络变成了反腐的主要渠道，是因为反腐体制不健全。

判断答案：对

86、根据陆俊教授所讲，谣言跟网络没有必然的联系。

判断答案：对

87、陆俊教授认为，网络产生以后，意识形态已经终结。

判断答案：错

88、根据陆俊教授所讲，网络信息对我们的主流意识形成了非常大的挑战。

判断答案：对

89、根据陆俊教授所讲，网络链接带有意识形态性。

判断答案：对

90、陆俊教授对网络信息传播所持的观点是充分自由、有限调控。

判断答案：对

91、陆俊教授认为，在注意网络信息意识形态性的时侯，也不能泛化意识形态性和政治性。

判断答案：对

92、根据陆俊教授所讲，现在网络世界已经是我们现实世界的一部分。

判断答案：对

93、根据陆俊教授所讲，由于我们现实当中很多的信息渠道不畅通，就使得微博承担了它不该承担的某些责任。

判断答案：对

94、根据陆俊教授所讲，网络信息发挥的意识形态功能表现在哪些方面？（）

多选答案：Ａ行为调控或者控制Ｂ思想传播Ｃ价值观引导Ｄ政治宣传 95、根据陆俊教授所讲，网络信息意识形态冲突有哪些表现？（）

多选答案：Ａ文化冲突Ｂ宗教冲突Ｃ价值观冲突Ｄ政治观念冲突 96、根据陆俊教授所讲，网络信息意识形态的冲突方式有哪些？（）

多选答案：Ａ信息过滤Ｂ网络链接Ｃ网络社会运动Ｄ网络数据库

97、根据陆俊教授所讲，网络信息意识形态冲突与以下哪些因素有关？（）

多选答案：Ａ信息内容的控制Ｂ社会的政治因素Ｃ信息政策、法律法规Ｄ信息传播的方式 98、从人数上看，中国已经是世界第（）网络大国？

Ａ、第一

99、几乎人类史上所有的重大改革，都必须首先是观念的变革。

判断答案：对

100、当前我们之所以会关注雾霾、气侯变化，是因为我们看待地球的方式变化了。

判断答案：对

101、互联推进了中国改革开放的进程，带动了中国经济快速的发展。

判断答案：对

102、移动互联网突破了地域限制和数字鸿沟，代表着大众时代的到来。

判断答案：对

103、移动互联网的微行为，可以推进社会参与、聚集社会温情。

判断答案：对

104、互联网上流行的对社会问题不同看法的网络舆论，是社会舆论的一种表现形式。

判断答案：对

105、网络打破了时间和空间的界限，重大新闻事件在网络上成为关注焦点的同时，也迅速成为舆论热点。

判断答案：对

106、扁平化的多元角度是互联网时代的典型特征，网络时代的国家治理必须借鉴互联网的思维。

判断答案：对

107、在网络时代，电子政务的发展刻不容缓，政务微博发声应成为政府治理的“标配”。

判断答案：对

108、网络热点事件的类型包括以下哪些方面？（）

多选答案：Ａ有关百姓民生Ｂ有关政府领导Ｃ有关国家利益Ｄ有关伦理道德 109、宁家骏委员认为，信息化社会的最大特点是离不开网络的支撑。

判断答案：对

110、现在，由于互联网和电话网、电视网的结合，使得互联网的风险更加提高，互联网受

到破坏后，会影响其他网络。

判断答案：对

111、“黑客”一词源于希腊文。

判断答案：错

112、宁家骏委员指出，国家之间利益的根本对抗是影响网络安全最根本的原因。

判断答案：对

113、发展国家信息安全的四项基本原则指的是（）

多选答案：Ａ坚持自主创新Ｂ坚持重点突破Ｃ坚持支撑发展Ｄ坚持着眼未来。114、中国第一次全功能接入互联网是在（）Ａ、1994年

115、《关于加强网络信息保护的决定》是在（）通过的。Ｂ、2012年

116、中央网络安全和信息领导小组组长是（）Ａ、习近平

117、建立专业网评员队伍，是依网管网（）策略 Ｂ、借人

118、互联网是20世纪人类最伟大的科技发明之一。

判断答案：对

119、中国的网络空间承载了全球数量第二多的单一国家网民，这些网民汇集构成一个超大型复杂网络社会。

判断答案：错

120、党员作为上网者，应当坚持传播正能量。

判断答案：对

121、网络空间万物互联，能够实现真正的社会大生产，它告别资源紧缺走向了富余，尊重个体的自由发展和个性定制，并通过技术实现按需分配。

判断答案：对

122、总书记指出，做好网上舆论工作是一项长期任务，要创新改进网上宣传，运用网络传播规律。（）

多选答案：Ａ弘扬主旋律Ｂ激发正能量

123、“合格党员”要做到始终保持（）的精气神，平常时侯看得出来，关键时刻冲得上去。

多选答案：Ａ干事创业Ｄ开拓进取

124、总书记在网络安全和信息化工作座谈会上的讲话中指出，网信事业要发展，必须贯彻以（）为中心的发展思想。

Ｄ、人民

125、总书记曾指出，没有网络安全就没有国家安全，没有（）就没有现代化。

Ｃ、先进化

126、总书记指出，（）是党的中心工作，意识形态工作是党的一项极端重要的工作。

Ａ、经济建设

127、总书记曾指出：网络安全和信息化是一体之两翼、驱动之双轮，必须（），统一实施。

多选答案：Ｂ统一谋划Ｃ统一部署Ｄ统一推进

128、总书记指出，要坚持（），让互联网在法治轨道上健康运行。

多选答案：Ａ依法治网Ｂ依法办网Ｃ依法上网 129、在全球网络空间当中，目前通行的语言仍是（）

Ｄ、英语

130、中国网民的数量已经达到了6亿。判断答案：对

131、公共产品的公共性包含非对抗性和非排他性。

判断答案：对

132、在当前国际互联网的通信线路当中，主干线绝大部分是位于美国的。

判断答案：对

133、美国有意主导国际网络规则的制定。判断答案：对

134、在打击网络犯罪方面，中国和美国没有共同利益。

判断答案：错

135、中国需要力争IPv6的资源，加快下一代互联网的建设。

判断答案：对

136、目前支撑第一代互联网技术的运转的副根服务器分别设在哪些国家？（）多选答案：Ａ瑞典Ｂ美国Ｃ英国Ｄ日本 137、网络空间的特点有哪些？（）

多选答案：Ａ跨国性Ｂ网络数据的可存储性Ｃ虚拟性Ｄ低成本性

第二篇：反洗钱考试题库及答案

单项选择题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》 15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（）

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元 31．金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户 35．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户

C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户 36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户 7．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）A:开户单位一日两次申请支取大额现金 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识 40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律 反洗钱业务知识竞赛题1答案 选择题

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

单项选择题

1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由（A）发布的

A、国务院； B、中国人民银行； C、国家外汇管理局； D、全国人大。

2、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（A）负责报告

A、发卡行； B、业务办理行； C、收单行； D、总行。

3、银行经办人员发现张三将80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制（D）进行报告

A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表；

B、企业大额外汇资金交易月报表；

C、可疑外汇资金交易月报表；

D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。

4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可处（D）罚款

A、1万元以上3万元以下； B、1000元以上5000元以下；

C、5万元以上30万元以下； D、50万元以上200万元以下。

5、、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（A）作出。

A、中国人民银行； B、国家外汇管理局； C、银监局； D、公安机关。

6、、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原则上处（C）罚款

A、10万元； B、50万元； C、100万元； D、200万元。

7、美国反洗钱法律体系的核心是（B）A、爱国者法令； B、1970年银行保密法； C、1986年控制洗钱法令； D、2000年反洗钱战略。

8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（A）A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币； B、企业频繁使用大量人民币现金购汇；

C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁； D、经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。9、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。（C）

A、里昂银行； B、巴林银行；

C、瑞士联合银行； D、日本大和银行。

10、居民张某擅自将外币存款凭证邮寄出境，按照《中华人民共和国外汇管理条例》，可处（B）罚款。

A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。

11、公、检、法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的___C_____。

A、《介绍信》；

B、《办案协查函》；

C、《协助查询存款通知书》；

D、《查询令》。

12、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。(B)

A、1万元人民币；

B、1万美元；

C、3万元人民币；

D、3万美元。

13、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发____B____。

A、《通行证》；

B、《携带外汇进出境许可证》；

C、《外汇交易许可证》； D、《信用证》。

14、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是（B）A、中国人民银行； B、国家外汇管理局； C、银监局； D、金融机构上级部门。

15、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（C）内报当地公安局并抄送当地外汇局 A、当日； B、2日； C、3日； D、5日。

16、以下行为属于套汇的是（C）A、违反国家规定，擅自将外汇存放境外； B、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境；

C、违反国家规定，以人民币支付应当以外汇支付的进口货款； D、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的。

17、按规定，境内不得以外币计价。境内机构擅自以外币在境内计价结算的，可处（A）罚款。

A、不超过违法金额等值；

B、违法金额30％以上1倍以下； C、违法金额1倍以上3倍以下； D、违法金额1倍以上5倍以下。

18、境内机构违反外汇账户管理规定，出借、串用、转让外汇账户的，可处（C）的罚款

A、1万元以上3万元以下； B、10万元以上30万元以下； C、5万元以上30万元以下； D、10万元以上50万元以下。

19、《个人存款账户实名制规定》自（B）开始实施？

A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；

B、2000年4月20日； D、2001年4月1日。20、最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）

A、英国； B、意大利； C、法国； D、美国。

单项选择题

1、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)

A、修订后的新宪法；

B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。

2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。(B)

A、3种；

B、4种；

C、7种；

D、8种。

3、我们通常说的反洗钱“一个规定两个办法”中的“规定”是指________。(D)A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

4、金融机构反洗钱“一规定两办法”在________正式实施。(A)

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。(D)

A、《金融机构反洗钱规定》；

B、《境内外汇账户管理规定》；

C、《商业银行法》；

D、《金融违法行为处罚办法》。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。(A)

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)

A、了解你的客户；

B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

8、一般存款账户不得办理________。(B)

A、现金缴存； B、现金支取；

C、资金收入转账； D、资金付出转账。

9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票________。(B)

A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。

10、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。(D)

A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司；

C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。

11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。

A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心；

C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。

12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（A）

A、当地公安部门； B、当地外汇管理局； C、当地人民银行； D、上级反洗钱机构。

13、《中华人民共和国外汇管理条例》自（C）开始实行 A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。

14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是（B）A、2006/3/21； B、2006/01/05； C、06/01/2006； D、03/28/2006。

15、按照2001年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用（C）刑期？ A、3年以上5年； B、5年以下；

C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下。

16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是（D）A、美国； B、英国； C、香港； D、中国。

17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在（D）部。

A、计划财务； B、公司业务； C、前台业务； D、会计结算。

18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指(D)A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元； B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元； C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元； D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。

19、（A）根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控

A、中国人民银行； B、外汇管理局； C、国务院； D、中国外汇交易中心。

20、境内机构或个人非法逃汇的，处（B）罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。

多项选择题

1、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）

A、合法审慎原则；

B、保密原则；

C、封闭管理原则；

D、公开、公平、公正原则。

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

2、不能作为实名证件使用的有________。(BCDE)

A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证；

D、介绍信；

E、法定身份证件的复印件。

3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDE）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）。

A、开户；

B、放置；

C、转账；

D、离析；

E、归并。

5、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。

A、了解客户义务； B、大额交易报告义务；

C、可疑交易报告义务； D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

E、保存记录义务。

6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（BDE）

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（AB）

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指（BC）A、保存账户资料，自开户之日起至少5年； B、保存账户资料，自销户之日起至少5年； C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年； D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。

9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（BD）

A、储蓄存款账户；

B、基本存款账户；

C、一般存款账户；

D、临时存款账户。

10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC）

A、负责人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、监护人。

多项选择题

1、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）

A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；

C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。

2、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）

A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

3、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）。

A、个人提取3万元以上的；

B、个人提取5万元以上的；

C、单位提取20万元以上的；

D、单位提取50万元以上的。

4、下列支付交易属于大额人民币交易的是（BDE）A、单笔提取现金5万元；

B、单位之间单笔转账支付金额达100万元； C、单位之间单笔转账支付金额达5万元； D、单笔存入现金20万元；

E、个人结算账户之间20万元以上的款项划转； F、个人结算账户10天之内现金收付累计100万元。

5、洗钱是一种复杂的犯罪活动，主要体现在其具有（ABDE）。

A、隐蔽性； B、多样性； C、危害性； D、专业性； E、技术性。

判断题

1、冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。(X)

2、国家对经常项目外汇支付不予限制（√）

3、境内机构往境外投资的外汇属于经常项目外汇（X）

4、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。（X）

5、不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。（√）

6、银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。（√）

7、针对特定对象是洗钱犯罪的特征之一。（√）

8、洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。（√）

9、联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。（X）

10、如果一笔外汇资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑外汇资金交易报告标准，则只报告可疑外汇资金交易月报表即可。（X）

判断题

1、根据2001年《刑法》第191条，洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。（X）

2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。（√）

3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。（X）

4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。（X）

5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易（X）

6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动（√）

7、我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算（X）

8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇（X）

9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。(X)

10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。（X）

第三篇：伦理学考试题库及答案

一、单选题

1.从腐败的方式入手，界定腐败为一种特殊的“交易”行为的学者是：（A）A.塞缪尔·亨廷顿 B.J.S.奈 C.大卫·罗森布鲁姆 D.密尔 2.著名学者罗森布鲁姆认为，交易性的腐败源自于：（D）

A.企业和个人为了获取资源 B.政府官员为了获取私人的经济利益 C.官员为了掩盖其工作中的失误 D.政府对公共资源的支配权 3.腐败的直接根源是：（C）

A.政治制度的缺陷 B.社会和经济的迅速现代化 C.权力的结构与运行规律 D.传统的官场文化 4.以下哪一部法律，是专门的反贪污贿赂的法律：（B）

A.日本的《防止不正当竞争法》 B.日本的《政治资金规正法》 C.美国的《众议院议员和雇员道德手册》 D.芬兰的《公务刑法》 5.在行政权力的运行过程中，其追求的直接目的是：（C）A.平等 B.自由 C.效率 D.公平6.现代政府组织与权力设置的理论依据是：（A）

A.个人服从上级指令 B.遵循康德的“绝对命令” C.服从与忠诚于国家宪法 D.服从于人民的利益 7.政府实现组织目标的必要保障因素是：（C）

A.高素质的行政官员 B.高超的行政技巧 C.自上而下的等级次序 D.领导人的政治智慧 8.从道德的立场来看，行政人员的根本目标是：（B）A.私人的利益 B.公共利益 C.政府部门的利益 D.企业的经济利益 9.检举者面临的忠诚冲突直接来自于：（C）

A.社会舆论的压力 B.法律、法规的压力 C.组织内部的压力 D.个人内心道德的压力 10.衡量行政官员是否违背公共利益的根本标准是：（C）A.官员的政绩 B.上级权威的指令 C.宪法 D.GDP的发展速度

11.根据委托—代理理论，一个代理人能否按照契约规定的权限和委托人的意愿来代替行使权力，主要取决于：（D）

A.代理人的政治素质 B.代理人的理性选择能力 C.代理人的道德觉悟 D.代理人的服从与效忠 12．（D）是公共行政效率导向的人性论基础。A.善良意志 B.性善论 C.性恶论 D.趋乐避苦

13．1789年，边沁在（A）中称，他发现了趋乐避苦的普遍人性规律。A.《道德与立法的原理绪论》 B.《政府片论》 C.《功用主义》 D.《论自由》 14功利主义认为，判断一个政府的好坏的唯一标准是（C）。

A.保障公民的人权 B.保障公民的自由 C.促进人民的美德与智慧 D.增进社会利益的总量

15．按照功利主义的标准，（A）是最理想的政府形式。A.代议制政府 B.君主制政府 C.贵族制 D.民主制 16．功利主义认为，代议制政府有效运行的前提是（B）。

A.主权属于人民 B.合理的政府职能划分与权力配置 C.公民能够享受平等的政治权利 D.每个公民都可能实际行使主权 17．功利主义评价行为的基点是（D）。

A.偏好 B.行为意图 C.动机 D.效果 18．按照功利主义的观点，以下认识正确的是（C）A.道德就是目的 B.道德不是工具

C.趋善避恶就是为了趋乐避苦 D．行为动机具有独立的道德性 19.义务论者认为，道德原则源于（C）。

A.人的自然本性 B.外界环境 C.人的实践理性 D.人的理论理性 20.义务论主张行为的道德价值，取决于何种因素？（C）A.行为的目的 B.行为的结果 C.行为者的责任动机 D.行为者的偏好 21.什么是义务论的人性论基础？（B）A.快乐论 B.善良意志 C.自由与责任 D.效果论 22.按照义务论的观点，判断行为的道德价值，要根据该行为（B）。A.是不是符合责任 B.是不是出于责任 C.是不是出于自身利益 D.是不是出于自身爱好

23.（A）提出“多规理论”，以显见的义务代替单一的“绝对命令”。A.伯纳德·罗斯 B.罗尔斯 C.康德 D.钱得勒

24.（B）在“多规”义务论的基础上，提出了以公正为导向的义务论。A.伯纳德·罗斯 B.罗尔斯 C.康德 D.钱得勒 25..罗尔斯提出按照（A），来选择政府行为的最高伦理原则。A．最大最小原则 B.义务论 C.目的论 D.效果论

26.罗尔斯为什么要给正义原则的选择者们设定“原初状态”？（B）A.为了对个人的知识与能力进行限制。

B.为了让道德原则的内涵不带个人的偏好与私利。C.为了保证选择者的善良意志。D.为了保证选择者的选择能力

27.如果说公共行政管理是一个决策和执行的“事实领域”，那么行政伦理学就是一个哲理和道德的（A）。A．价值领域 B.立法领域 C.伦理领域 D.道德立法领域

28．行政伦理是指行政主体（包括国家行政机关及其服务人员）在进行公务活动时，应确立和遵守的伦理观念、伦理规范以及（A）的总和。

A．伦理责任 B.伦理思想 C.思想规范 D.行政职责

29．最早对事实领域与价值领域进行有意识思考的是英国哲学家（D）。A．边沁 B.密尔（穆勒）C.伊顿 D.休谟

30．休谟对理性与道德情感的区分，在人类思想史上首次发现了（D）之间的区别，具有重大意义。A．实然与必然 B 应然与必然 C 必然与偶然 D实然与应然

31．政治与行政二分的观点主张政策的制定是一个价值评判与价值取舍的过程，离不开政治价值和道德目标的指导，但政府的职责不是对政治价值的追随与探讨，而只是对政治决策的简单执行，因此在公共行政过程中，应该遵循（C）的原则。

A．依法行政 B.法律至上 C.价值中立 D.合理行政

32．公共行政活动具有明显的公共性，因此政府行政官员知道决策的最高标准只能是（C）。A.宪法 B.行政法 C.公共利益 D.集团利益 33．行政伦理学的核心价值是（A）。

A.公正 B.责任 C.效率 D.职责 34．前道德阶段行政人员的道德责任感依赖于（C）。A.外部控制 B.内在控制 C.外在强制力 D.内在强制力

35．行为者能够根据自己的良知和道德责任感作出道德决定，即自主地选择普遍地伦理原则,这个时候行为者的道德阶段应该是处于（D）。

A.前道德阶段 B.习惯道德阶 C．超道德阶段 D.自律道德阶段

36．行政人员之所以能够把外在的职责要求内化为自己的道德良心，克服私欲的诱惑，培养道德责任感，进而提高自身道德境界，实现组织目标与社会道德理想，这是因为他们具有坚强的（C）。A．道德责任感 B.道德良知 C.道德信念 D.道德心理 37.行政职责以个体行政人员的良心和（C）为基础，具有一种自主的道德选择性。A．正义感 B.责任感 C.道义感 D.耻辱感 38.确认和追究个人在集体行为中的责任，最好的方法就是（D）。A． 根据制度赋予他们的特定身份 B． 根据制度赋予他们的特定义务 C． 根据制度赋予他们的特定权力 D． 根据制度赋予他们的特定职责

39．偏向任何一个群体或团体利益的决策都违背公共行政人员的职责，也是任何政府过程所不允许的，因为行政官员决策的最高标准只能是（C）。

A.最大多数人的最大幸福 B.社会所有成员的物质生活条件 C.全社会普遍的公共利益 D.社会公正 40．官僚制行政组织效率的保障主要依赖（D）。A． 合理的组织结构 B． 合理的组织目标 C． 严格森严的层级控制

D． 行政人员对上负责和为下属负责的行为的统一。

二、多项选择题（45题）

1.“当我们对任何一种行为予以赞成或不赞成的时候，我们是看该行为是增多还是减少当事者的幸福；换句话说，就是看该行为增进或者违反当事者的幸福为准。”关于这句话，正确的理解有（BC）。

A.快乐不仅有数量的区分，也有质的不同。

B.功利原则对人类所有行为都可以进行“赞成或不赞成的”评价。C．功利原则不仅是个人的行为原则，同时也是政府行为的伦理标准。D．个人利益的“总和”就等于社会利益的总和。

2.“做一个不满足的人比做一个满足的猪好；做一个不满足的苏格拉底比做一个傻子好。”关于这句话，正确的理解有：（ACD）

A.存在着两种不同的快乐，即物质享乐和精神享乐 B.物质享乐比精神享乐更高尚 C.精神享乐比物质享乐更高尚

D.快乐除了数量的区别之外，还有质的高低。3.密尔对快乐的论证陷入自相矛盾的原因是（BCD）。A.他区别了物质和精神的快乐 B.他批判倡导边沁的数量快乐论

C.他无法证明精神快乐高于物质快乐的理由 D.陷入数量快乐论的证明逻辑

4.功利主义认为，选择或“制作”出一个好政府的具体要求有哪些？（ABC）A.人民必须愿意接受它

B.人民必须愿意为保存它而有所作为 C.人民必须愿意服从政府的指令

D.选择出来的政府形式有助于实现人民的目的

5.根据功利主义的观点，政府应该具有何种职能？（ABCD）A.普遍地促进社会的精神进步

B.将全社会的道德、智力和各种价值整合起来 C.保证公民充分发展美德与智慧

D.使政府机构机器本身具有良好的构造，实现正当的政府目的 6.下列哪些选项是属于功利主义对效果的理解？（ABCD）A．获得快乐 B.实现目标 C.获得知识 D.获得权利

7.关于效果论正确的观点有哪些？（AB）A.效果就是获得快乐、实现目标、获得知识或权利等

B.效果论为资本主义的发展进行了有效的道德辩护，促进了社会的发展。C.行为的道德依据基于个人动机的基础上。D.目的论是一种效果论

8.关于功利主义正确的说法有哪些？（ABCD）A.为了绝大多数人的利益允许牺牲“少数人”的利益。

B.功利主义的自由理论承认每一个人的权利是平等的，应该得到同等的对待。C.效果论只追求效率，不考虑公平。D.功利主义违背了人人平等的自由权。

9.杰拉尔德·M·波普斯认为，公共官员的共同利益中包括哪几种不同的“结果”？（ABCD）A．公共政策目标的实现 B.一致性 C.政治生存 D.参与的社会

10.下列哪些观点，是属于康德关于人的理性的观点？（BCD）A.人的理性来自于外界环境。

B.人的理性可以分为理论理性和实践理性。

C.理论理性给自然界“立法”，是创立自然科学知识的能力。D.实践理性为人自身的行为“立法”，这是道德的自由能力。11.康德是如何解释义务论关注于责任动机的原因的？（ABC）A.只有出于责任的行为才具有道德价值

B.一个出于责任的行为，其道德价值不取决于它所要实现的意图 C.责任就是由于尊重而产生的行为必要性

D.出于责任的动机，是主观的、偶然的，不具有道德的约束力 12.关于绝对命令，正确的说法有（ABCD）A.它能够有效约束行政人员的职业承诺，确保行政行为的道德正当性。B.在官僚等级制中，单一的绝对命令有助于组织目标的贯彻执行。C.它依赖于道德行为者的内在良知、信仰与道德冲动。D.过于刻板，扼杀了个人的道德自主性。

13.为了解决义务的冲突，罗斯区分了哪两种义务？（BD）A.单规义务 B.显见的义务 C.多规义务 D.实际的义务 14.罗尔斯为正义原则的选择者设定了“原初状态”，包括：（ABC）

A.选择者戴着“无知之幕”的面纱。B.选择者必须知道的事实。

C.三种更高层次的道德能力。D.采用“最大最小原则”。15.在罗尔斯的正义论中规定，选择正义原则的“代表人”的特殊的道德能力包括：（ABC）A.正义感的能力 B.善观念的能力

C.特殊的选择能力 D.理性能力

16.商人诚实交易。按照义务论的观点，以下说法中正确的有哪些？（CD）A.如果这个行为是出于自身爱好的，那么是有道德价值的。B.如果这个行为是符合责任的，那么是有道德价值的。C.如果这个行为是出于责任的，那么是有道德价值的。D.如果这个行为是出于自身利益的，那么是不具道德价值的。

17.关于“最大最小原则”，以下理解正确的有哪些？（ABCD）

A.按照“最大最小原则”，订立契约的“各方代表”在各种不同的情景中抉择时，必然站在处境最差者的立场上讨价还价。

B.按照“最大最小原则”来选择伦理原则，“保证了一种令人满意的最小值”。C.按照“最大最小原则”来选择伦理原则，有利于避免社会制度的不公正。D.按照“最大最小原则”来选择伦理原则，符合效率原则。

18.根据罗尔斯的正义原则，下列哪些说法是正确的？（AC）

A.即使财富不平等的分配，只要“最少受惠者”的利益有所提高，那么也是正义的。B.为了大多人的利益，可以牺牲少数人的利益。

C.当“最少受惠者”的利益有损失时，即使地位较好者的利益有所增加，也是不正义的。D.为了更大的社会利益侵害自由是合理的。

19.综观各国学者对腐败的界定，主要有以下几种角度：（ABCD）A.交换规律的角度 B.法律准则的角度

C.道德标准的角度 D.腐败行为类型的角度

20.现代社会里，公众对腐败行为的容忍度降低的主要原因有：（ABC）A.传媒的发展 B.经济的发展 C.对腐败危害的认识日益加深 D.法律、法规的不健全

21.行政腐败的根源错综复杂，但其结构性根源主要有以下几种：（ABD）A.行政权力的特征及其运行过程 B.不健全的政治制度 C.行政腐败很难整治 D.社会经济结构的变化

22.一般来说，权力是根据行使者的目的去影响他人行为的能力，主要包括：（ABCD）A.政治权力 B.经济权力 C.社会权力 D.宗教权力

23.从各国的反腐败实践来看，有效的制约机制、途径主要有：（ACD）A.专门的立法监督 B.提高公务员的工资水平

C.设立独立的监督机构 D.有效的道德途径

24.美国在伦理培训中，为了增强公共行政人员的道德自主性，采用了以下哪几种培训模式：（ABCD）A.遵从模式 B.正直模式 C.融合模式 D.整合模式

25.我国行政监督体系的实际监督效果不尽如人意，主要表现在哪些方面：（BCD）A.缺少相对独立的道德监督机构 B.行政监督机制运行不畅

C.缺少道德监督机制 D.腐败盛行，官德不佳 26.在美国，联邦政府中的检举者所用的外部渠道主要包括：（ABCD）A.“特别协商办公室” B.议会 C.传媒 D.“虚假申报法案” 27.在行政组织系统内，检举包含哪些要素：（ABC）A.持不同政见 B.违背忠诚 C.控告 D.捍卫公众利益

28.行政组织目标是一整套价值准则，也是政府行为的伦理导向，具有结构性与层次性，一般体现为：（ABC）

A.整体目标 B.部门目标 C.行政人员的个体目标 D.公众期望的目标 29.在美国，联邦政府通过各种形式来保护检举者的揭发行为：（BCD）A.颁布“检举者保护法案” B.司法调查 C.热线电话 D激励性的建议项目

30、罗尔斯改造规范的契约论方法，为公共行政伦理学的形成提供了两个重要的基础（AC）。A．以正义价值为核心的行政哲学基础，在理论上系统论证了“公正”价值。B．阐明了事实与价值之间的关系，奠定了行政伦理学学科发展的基础。C．新型的契约论方法，直接促进公共行政伦理学理论体系的形成。D．批判并否定了“价值中立”说，重新确立了公正价值的地位。

31、公共行政伦理学作为一门交叉学科，是那两个领域沟通与融合的结果。（BC）A．行政管理与司法 B.行政管理与伦理学

C.事实领域与价值领域 D.行政管理与道德

32、行政人员的道德责任在个体行政行为中具有重要作用，一直被称为是调节行政行为的（AB）。A.内在监督 B.行政个体的自我监督 C.硬性监督 D.硬性控制

33、责任与特定制度结构中个人的角色相应，与个人在某种组织结构中承担的使命相关；职责则是一个主观的概念，它内涵着良知的自觉与自省，以个体人员的（AC）为基础。A.良心 B.责任感 C.道义感 D.价值观

34、根据库珀的观点，源自制度结构的个体责任包括以下几个方面（ABC）。A．由公共组织机构中上下级关系决定的责任。

B．对民选官员负责，把他们的意志当作公共政策的具体表现贯彻。C．对公民负责，洞察、理解和权衡他们的喜好、要求和其他利益。D．对宪法、法律负责

35、产生“非制度性责任”的主要因素有（ABC）。

A.道德责任感 B.道德良 C.道德信念 D.道德心理

三、判断题（35题）

1.善良意志是功利主义目的论的基本出发点。„„„„„„„„„„（×）2.功利就是客观事物给人带来的幸福和快乐，或者使人消灾免祸。„„（√）3.边沁认为，快乐或痛苦没有质的区别，只有数量的差异，是可以相互通约的。„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„（√）4.密尔提出精神快乐论，并证明了精神快乐高于物质快乐的理由。„„（×）5.功利主义认为政府与政体是自然的产物。„„„„„„„„„„„„（×）6.功利主义认为，履行义务、遵守原则的行为是有道德价值的。„„„（√）7.按照功利主义的理解，道德本身是目的，而不是工具。„„„（×）

8.目的论认为，动机的好坏依结果的好坏而定。„„„„„„（√）9.边沁认为动机和意图作为行为过程中的两个因素，具有独立的道德价值。（×）

10.密尔认为，利益或功利不仅是行为的直接的结果，也是行为的蕴涵的结果。（√）11． 义务论强调政府行为的“善”高于“正当”。„„„„„„„„„（×）12.实践理性给自然界“立法”，这是创立自然科学知识的能力。„„（×）13.善良意志是一种理论理性能力。„„„„„„„„„„„„„„„（×）14.理论理性和实践理性并不是相互冲突的，是同一理性的不同运用。„（√）15.在义务论者看来，“为义务而尽义务”的行为具有真正的道德价值。„（√）16.“单规”义务论可以解决人们的义务冲突。„„„„„„„„„„（×）17.“最大最小原则”在考虑公正的分配制度的同时，忽视了效率。„„„（×）

18.企业和个人为了尽快达到目的，通过各种方式与政府官员达成某种交换，导致行政官员不公正地分配资源，违背法律与道德，作出有利于他们的决策，以从中谋取个人或小集团的私利。这是典型的“非交易性”腐败。„„„（×）

19.在法律范围内，腐败是一种为获取个人好处而侵犯职业规则的行为，也是违背公共伦理价值的行为。„„„„„（×）

20.全球性的腐败的确普遍存在，各国的腐败状况及其蔓延也很严重，但我们不能因此说，当今的腐败已经变得比以往更加普遍或更加严重。„„„（√）

21.法律和法律措施执行的重要的先决条件，就是良好的道德环境。（√）

22.伦理培训模式中的“遵从模式”，在传授伦理标准和价值观的同时，倡导行政人员的模范行为，告诉行政人员该做什么，并让他们学习道德推理过程。（×）

23.道德监督实际作用存在于被监督者的内心，行政人员的个体道德素质是制度监督发挥作用的主体原动力。„„„„„„„„„„„„„„„（√）

24.服从与效忠是组织对个人的要求，也是个人实现自我价值的重要途径。„（√）

25.双峰对称”理论认为，组织只有赢得外部对其目标的服从时，才能赢得内部的服从。其外在权力的大小和可靠性取决于外部服从的程度。„„„（×）26.“代理转换”概念是美国学者约翰·肯尼斯·加尔布雷斯提出来的。„（×）

27.在公共行政实践的历史上，官僚组织的服从与效忠既代表着公平与正义，也意味着个人有限的道德理性能力。„„„„„„„„„„„„„„„（×）

28.在权威控制下，个人的理性选择能力是很低的，甚至几乎完全丧失自主选择能力。„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„（√）

29.公开表达自己的观点不是随心所欲地对抗上级，而是站在公正的立场上，代表公众的利益与要求，与组织内部的邪恶行为作斗争。„„„„„„„（√）

30.在国际上众多的独立监督机构中，最有成效的是香港的廉政公署。„„„（×）31.公共行政管理不需要考虑价值因素，只需要考虑事实因素和技术因素就足够了。„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„（×）32.英国的戴维•伊斯顿是第一位将一般的系统原理引入政治哲学研究的政治科学家。„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„（×）

33、政策的制定是一个价值评判与价值取舍的过程，但是可以离开政治价值和道德目标的指导进行。„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„（×）

34、、根据古德诺的观点，政治是国家意志的表现，也是民意的表现和政策的制定，行政则是国家意志的执行，也是民意的执行和政策的执行。„„„（√）

35、在行政与伦理结合的早期阶段，并没有提出系统的行政伦理范畴与规范，行政学家通常是在论述政府职能、政府行为目标等行政管理问题时触及伦理问题。„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„（√）

第四篇：事业单位考试题库及答案

第 1 题 《党章》指出，“三个代表”重要思想是加强和改进党的建设、推进我国社会主义自我完善和发展的强大理论武器，是全党集体智慧的结晶，还是（）。

A．党的指导思想

B．党必须长期坚持的指导思想

C．党的行动指南

D．党长期坚持的行动指南

【单选答案】： 【正确答案】：B 【参考解析】：

第 2 题 公民、法人享有著作权（版权），依法有署名、发表、（）、获得报酬等权利。

A．演说

B．复制

C．投稿

D．出版

【单选答案】： 【正确答案】：D 【参考解析】：

第 3 题 公民的个人财产，包括公民的合法收入、房屋、储蓄、生活用品、（）、图书资料、林木、牲畜和法律允许公民所有的生产资料以及其他合法财产。

A．文物

B．枪支

C．土地

D．草地

【单选答案】： 【正确答案】：A 【参考解析】：

第 4 题（）是法治的生命线。

【填空答案】： 【正确答案】： 公正

【参考解析】：

第 5 题 把信访纳入（）轨道，保障合理合法诉求依照法律规定和程序就能得到合理合法的结果。

【填空答案】： 【正确答案】： 法治化

【参考解析】：

第 6 题 在中国特色行政体制改革中，服务型政府的基本要求是（）。

A．职能科学

B．结构优化

C．廉洁高效

D．人民满意

【多选答案】： 【正确答案】：A, B, C, D 【参考解析】：

第 7 题 十八届四中全会指出，推进严格司法。坚持（）、办案过程符合程序公正的法律制度。

A．以事实为根据

B．以法律为准绳

C．健全事实认定符合客观真相

D．办案结果符合实体公正

【多选答案】： 【正确答案】：A, B, C, D 【参考解析】：

第 8 题 企业法人有下列哪些情形之一的，除法人承担责任外，对法定代表人可以给予行政处分、罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任（）

A．超出登记机关核准登记的经营范围从事非法经营的 B．向登记机关、税务机关隐瞒真实情况、弄虚作假的 C．抽逃资金、隐匿财产逃避债务的D．解散、被撤销、被宣告破产后，擅自处理财产的E．变更、终止时不及时申请办理登记和公告，使利害关系人遭受重大损失的 【多选答案】： 【正确答案】：A, B, C, D, E 【参考解析】：

第 9 题 党的十八大报告提出，夺取中国特色社会主义新胜利必须坚持人民主体地位。

【判断答案】： 【正确答案】：正确 【参考解析】：

第 10 题 不满十四周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。

【判断答案】： 【正确答案】：错误 【参考解析】：

第 11 题 对于给予续聘的大学生村官，续聘岗位不能在本州市内调整。

【判断答案】： 【正确答案】：错误 【参考解析】：

第五篇：反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料

一、填空题

1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人)负责大额交易和可疑交易报告工作。2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是(合法审慎原则)、(保密原则和与司法机关)、(行政机关全面合作原则)。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是(中国人民银行)。5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户）

7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（.刑事责任）。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段 和（归并）阶段。

13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

16.2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

18.（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。

19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。

20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。

21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。

22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。

二、选择题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）

A: 英国 B:法国

C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B）。

A: 20万 B:50万 C:100万

D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式

C:分散转入，集中转出

D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）

A:个人提取3万元以上的B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（CD）

A:重大疾病的医疗费

B:临时差旅费借支款

C:代发工资 D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）。

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（BCDE）。

A:临时身份证

B:学生证

C:机动车驾驶证

D:介绍信

E:法定身份证件的复印件

24．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关 C、法院 D、检察院

25．金融机构对先前获得的客户身份资料的（ABC）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A真实性、B有效性、C、完整性 D、可靠性

26．银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（B）业务。

A:现金缴存 B:现金支取

C:资金收入转账

D:资金付出转

28．金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（D）

A:《境内外汇账户管理规定》

B: 《境外外汇账户管理规定》

C:《个人结算账户管理规定》

D:《个人存款账户实名制规定》 29．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ABCDEFG）

A、未按照规定履行客户身份识别义务的

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的 E、违反保密规定，泄露有关信息的 F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

30．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。

A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研

31．人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（A）实施。

A: 2007年3月1日

B: 2007年6月1日

C: 2007年10月1日

D: 2007年12月1日 32．金融行动特别工作组的工作目标是（ABC）。A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势

33．下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（BCD）。

刘、陈等6个人的自然人银行账户。

请针对上述业务回答下面问题。

（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？（5分）

（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（二）初步分析意见如何填写？（5分）

（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。

反洗钱考试题库资料答案

一、填空题参考答案：

1.专人 2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则 3.“了解客户制度”4.中国人民银行 5.真实性、完整性和合法性 6.开立账户.假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务条线 9.纪律处分.刑事责任10.法律 11.及时 12.处置 离析 归并 13.金融工作特别工作组 14.中国反洗钱监测分析中心 15.金融机构 16.反洗钱局 17.反腐倡廉 18.了解客户 19.可疑交易信息 20.偷逃税款

逃废债务 21.促进合作 22.缴存

二、选择题参考答案：

1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判断题答案：

1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析参考答案：

（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。

反洗钱知识19问：

1、什么是洗钱？

1、洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、清洗什么钱将构成冼钱罪？

主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

3、为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

5、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？

在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检查院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

6、为什么强调金融业反洗钱？

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。