5号文附件1：考勤制度(发)

第一篇：5号文附件1：考勤制度(发)

附件1

考勤制度

一、目的

为规范公司内部管理，保证正常的工作秩序，结合《中华人民共和国劳动法》和公司有关规章制度和公司实际情况，特制定本管理制度。

二、适用范围

本制度适用于集团以及下属子公司所有在职员工。

三、相关名词（术语）含义

3.1工作时间：指为完成岗位职责所要求的任务或业务所需要的作业时间，包括因工作需要往返于各工作场所之间的时间，是工资计量的重要依据。

3.2标准工时工作制：指每周工作不超过40小时的工作时间制度，为法定的基本工作时间制。

3.3综合计算工时工作制：指因工作性质特殊，需要连续作业而采用的以周、月、季、年等为周期综合计算工作时间的一种工作时间制度，为我国法定的补充工作时间制度。公司对部分员工可实行综合计算工时制，计算周期通常为一年。

3.4不定时工时制：指因生产特点、工作性质特殊需要或职责范围的关系，需要连续上班或难于按时上下班，无法适用标准工作时间或需要机动作业的员工而采用的一种工作时间制度。公司对符合规定的人员可实施不定时工时制。

四、工作时间

4.1集团各司以实行标准工时工作制为基本工时制度，以综合计算工时制和不定时工时制为补充工时制；员工应按规定的作息时间上下班。

4.2各司、中心特殊岗位，因工作需要实行特殊工时制度的或在法定标准工作时间的制度工时以外，延长工作时间及安排在休息日、法定节假日工作的，按照国家规定执行。其中经批准执行特殊工时制的，由各司人力资源管理部门负责行政许可申请，并将获得批准后的实施特殊工时制人员的名单报集团行政中心备案。

4.3集团的作息时间为（冬季）8：30至12：00，12：30至17：00；（夏季）8：30至12：00，13：00至17：30。

4.4下属各司因工作实际需要对集团规定的作息时间作出调整时应说明理由，并报集团行政中心审批，经批准后方可执行。

4.5如果遇有国家政策调整或公司经营、工作需要，应当调整作息时间的，由行政中心提出调整建议，报总经理批准后以通知形式下发执行。

五、公司公休假日

5.1员工全年公休假日如下：

5.1.1法定节假日，具体以国家有关规定为准； 5.1.2公司规定的休假日。

5.2因停电、重大活动等经营工作特殊需要，公司可适当调整休息日。

5.3特殊节假日按国家规定执行。

六、加班

6.1加班是指非不定时工时制员工因工作需要在规定的工作时间以外延长工作时间进行工作。6.2加班的补偿分为调休和发放加班工资两种形式，在不影响公司经营工作的情况下，部门负责人应充分考虑安排调休；加班工资发放标准按相关规定执行。但实行综合计算工时制的员工在规定的工作时间以外延长工作时间的，只有在延长工作时间的总数超过计算周期总工作时数的方可计发加班补偿。

6.3加班应事先就内容、加班时间、加班原因和人数等内容提出申请，经部门负责人审批同意后，方可加班。加班的最终时长根据加班人直接上级的签字与考勤记录结合确认。无部门负责人批准加班或加班人直接上级加班时数的确认签字的考勤联系单，考勤员不作加班统计。加班后由各司考勤员报行政中心备案。各司、中心的加班管理列入各司（中心）及各司（中心）负责人的考核。

6.4当遇到不可抵抗的自然灾害、紧急任务等法定条件所必需或其它特殊情况时，公司可根据情况安排加班，员工在接到加班通知后应立即参加加班，并坚守岗位。

七、值班

7.1公司可在法定节假日期间安排人员值班。

7.2公司在法定节假日期间安排的值班，经总经理批准后，报行政中心备案。根据公司安排非不定时工时制人员参加法定节假日期间值班的，按照加班相关规定执行，公司安排不定时工作制人员参加法定节假日期间值班的，给予值班津贴。

7.3值班人确因突发事情不能按时参加值班的，经部门主管同意后，可自行协商同事代班；代值班只能以换班形式偿还，公司对代班者不计工作时间。

7.4值班工作时间执行本制度规定的作息时间，但法定节假日期间对值班另有要求的除外。

八、出差

8.1根据公司经营情况，必要时将委派员工出差，出差工作期间的工资待遇与日常工作时间的待遇相同。

8.2员工出差的，应当参照公司的作息时间合理安排出差期间的工作，并以出差日期和公司作息时间为标准进行出差人员的考勤；非不定时工时制员工不得利用节假日或延长工作时间安排出差，除非事先获得加班批准。

8.3出差补贴及差旅费用的处理按财务部门相关制度执行。

九、休假与调休

9.1员工依据《请假休假制度》享受假期。有加班、值班（享受值班津贴的除外），除法定休假日外均可实施调休；员工因私事需要离岗处理的，也可申请对加班、值班和年休假实施调休。但调休的实施以不影响公司正常的经营和工作安排为前提。

9.2调休由员工依据《请假休假制度》规定的权限与流程进行申请，经批准后执行。

十、考勤 10.1正常出勤

10.1.1员工实行以天为单位的上下班签到（即到前台进行指纹签到）考勤为原则，以特殊考勤为补充。即员工每天进入公司前作上班签到考勤，以每天离开公司作下班签到考勤；员工当天仅有进入和离开公司各一次签到记录的，考勤员依签到记录和作息时间进行考勤统计；员工当天有多次进入和离开公司签到记录的，考勤员依全部的签到记录和作息时间进行考勤统计。考勤卡上应当依时间顺序完整记录员工的进入和离开公司的签到记录；如果员工当天出现不完整的进入和离开签到记录的，考勤员依签到记录、作息时间及考勤联系单进行考勤统计。

10.1.2员工因公事或合理原因（包括外出、出差、培训等）和因个人原因（包括忘记签到、签到不成功）导致无签到记录或当天签到记录不完整等现象，应于第一时间发起OA审批。员工因休假的考勤，根据《请假休假制度》中的休假审批进行。但属于考勤机发生故障或者无法进行指纹签到的，则由前台进行人工签到记录，然后由集团行政中心负责人对此记录签字确认后统计。

10.1.3考勤员依据指纹签到（经确认后的人工签到记录）和请假OA审批等记录形成《考勤汇总表》。

10.1.4董事长、各司正副总经理（不包括总经理助理/秘书、总经办助理）和中心总监（主任）不进行签到考勤。

10.2驻外

10.2.1驻外部门的员工应当在驻地进行签到（包括考勤员人工考勤、打卡考勤或驻外部门负责人确定的其它考勤方式）考勤。在无外出作业期间，应当依据公司的作息时间、签到考勤和考勤要求进行上下班考勤。在外出作业期间，依据部门的工作安排和公司的作息时间进行上班考勤，只要完成外出作业的，视为正常出勤。但有下列情形之一的视为旷工：

1）考勤检查部门根据部门的工作安排进行考勤检查时，员工应当在作业现场却不在作业现场的；

2）外出作业后应当提交客户回单（执）的但未能及时提交的，且在《月度考勤统计表》于OA上发布后的3个工作日内亦未能提交确实在外作业证明的，则整个作业期间视为旷工。

3）集团其他实施不定时工时制的员工，可参照本条规定实施考勤。

10.3 客户、项目、市场人员考勤

客户、项目、市场人员在公司办公时应当按公司作息时间为标准执行考勤，出差期间应办理出差手续。

10.4考勤员与考勤统计

10.4.1考勤员为常设兼职人员，集团长驻人员的考勤员为集团行政中心前台，驻外部门（含区域事业部、项目事业部、客户中心）的考勤员由该部门负责人指定。考勤员的名单报集团行政中心备案。

10.4.2驻外部门考勤员应当在当月27日将考勤汇总表交集团行政中心。

10.4.3集团行政中心考勤员依据《考勤汇总表》、驻外考勤记录和OA系统的考勤审批进行考勤统计形成《月度考勤统计表》，发布在OA系统，员工应当对考勤进行确认。如对考勤有异议的，应当通过OA系统或书面提出异议申请，并应当在OA系统发布《月度考勤统计表》24小时内提出异议申请，最迟应当在3个工作日内提出异议申请。员工未提出异议的或逾期提出异议申请的，均视为其对《月度考勤统计表》列示的考勤记录无异议。员工对考勤有异议的，由集团行政中心负责调查处理，并作最终认定。

10.4.4经员工确认后的考勤记录作为工资计发依据和考核依据。10.4.5集团行政中心于次月1日将《月度考勤统计表》交各司人力资源管理部门，无人力资源部门的交给工资核算人（遇节假日顺延）。10.5公司以自然月的上一月26日至本月25日为当月的考勤计算周期。考勤情况由集团行政中心统一登记、统计、汇总，由集团人力资源中心存档。

10.6各部门负责人为本部门考勤的责任人，应当对本部门考勤的实施情况进行全面监督检查；公司对考勤实施情况列入相关责任部门或责任人的考核。

10.7员工应当本着诚实信用原则，实事求是地配合考勤员做好考勤工作，对考勤制度遵守情况，公司将列入其相应考核。

十一、缺勤

11.1迟到与早退。延迟5分钟以上30分钟以内上班为迟到，提前5分钟以上30分钟以内下班为早退；延迟30分钟以外上班或提前30分钟以外下班者按擅自离岗位处理；但经部门负责人以上批准的特殊情况除外。

11.2旷工。员工具有下列情形之一的，作旷工处理： 11.2.1未经工作上级许可，擅自不到岗或离岗的；

11.2.2视同请假不能的；（1）补办请假手续逾期的；（2）请假申请未获得批准而不到岗的；

11.2.3假期期满后未办理其他假期请假手续，亦无续假批准，而不到岗的；

11.2.4拒绝工作上级分配的工作或擅离工作岗位的； 11.2.5以弄虚作假方式骗得出勤记录的，连同相关责任人一并记旷工（旷工期间与所骗得的出勤期间相当）；

11.2.6无考勤记录且无考勤联系单，或考勤联系单有不实情形的； 11.2.7因其它违纪而损失的工作时间视为旷工。

员工有以上旷工情形的，旷工时间在4小时以内的，按旷工半天计算；旷工时间超过4小时的，按照旷工一天计算。

11.3 缺勤考核

11.3.1迟到或早退的不影响工资的计发，员工每月第四次迟到记过失分1分，同时公司有权要求其支付赔偿款50元/次。每早退一次记过失分1分。

11.3.2旷工期间不计发任何劳动报酬。旷工每半天记过失分1分（但连续旷工的每半天记过失分2分）。无论过失分多少，员工有连续旷工超过3天的，或考核年度内有累计旷工超过5天的，均视为严重违反规章制度，公司可依法解除劳动合同。员工有旷工情形的，还需要承担以下责任：

1）员工旷工一天的，应当向公司支付赔偿100元；

2）员工月度旷工2天及以上的，应当向公司支付相当于其月工资20%的赔偿；

3）因旷工给公司造成的直接经济损失（如经营事故），员工依据前款规定支付的赔偿金不足以弥补的，还需要另行支付赔偿直至补足损失为止；

4）有旷工记录的，不享受年度任何先进的评选。

11.3.3考勤员弄虚作假的，每次记过失分3分；考核年度内有累计3次的，记过失分12分，公司可依法解除劳动合同。

十二、考勤检查 12.1职责

12.1.1集团人力资源中心为集团考勤的考核管理部门，负责指导各司考勤管理与检查；

12.1.2各司人力资源管理部门为考勤制度监督检查的考核管理部门，负责组织、实施检查，并依据检查结果实施考核；

12.1.3各司人力资源管理部门对检查中所发现的问题，向有关部门提出整改要求并跟踪复查；

12.1.4公司所有部门对各司人力资源管理部门的检查、考核工作实施配合，并对被检查出的问题主动或依据各司人力资源管理部门的要求实施整改；

12.1.5董事长、集团人力资源中心可对集团全体员工（含不进行考勤人员）的出勤情况进行检查。

12.2检查内容 12.2.1考勤实施情况；

12.2.2加班、值班、调休、请假实施情况； 12.2.3其它属于考勤内容的实施情况。12.3检查标准：

12.3.1制度及其它相关制度的规定；

12.3.2考勤制度及其它相关制度实施细则的规定； 12.3.3考勤员工作规范。12.4检查结果

12.4.1对不符合本制度规定进行规范考勤的，责令相关部门进行整改；并依据本制度进行修正和处罚。

12.4.2考勤检查时不考勤人员及实行不定时工作制人员依据其工作上级的工作安排应当在工作的，但实际其未在工作的，则视为其当天出勤记录为旷工。集团人力资源中心根据不考勤人员的考勤检查情况可向董事长提出转为正常考勤的建议，经董事长批准后，由集团人力资源中心通知相应的人员和部门，并抄送集团行政中心。

十三、劳务派遣员工或外单位借用人员，在公司期间的考勤按本制度执行。

十四、本制度由集团人力资源中心负责解释。

十五、本制度经审议程序通过后，由董事长签署发布执行。

十六、相关记录 16.1考勤联系单； 16.2月度考勤统计表；

第二篇：豫扶贫办[2013] 号附件1

附件1

产业扶贫贷款贴息项目

标准文本格式

目 录

1、项目单位申请报告；

2、河南省产业扶贫贷款贴息项目申报书；

3、河南省产业扶贫贷款贴息项目基本情况表；

4、河南省产业扶贫贷款贴息资金申请表；

5、与当地扶贫部门签定的扶贫带贫协议书；

6、与贫困农户利益联结机制证明；

7、企业用于扶贫（含资金、物资）的捐赠手续以及接受捐赠的贫困村提供的证明；

8、上扶贫合同履行情况总结；

9、银行贷款合同和贷款到位凭证复印件；

10、贷款银行出具的利息结算清单、利息支付原始凭证、还款凭证复印件；

11、项目单位法人营业执照副本、组织机构代码证和龙头企业级别认证证明复印件；

12、不欠税、不欠工资、不欠社会保险以及信用等级证明复印件；

13、由社会中介机构出具的项目单位上财务审计报告及财务报表复印件；

14、公司获得荣誉证书和上级领导参观指导图片复印件；

15、项目单位认为需上报说明的其他资料复印件。

第三篇：支部发2014第+号考勤制度

平凉公路管理局机关考勤制度

第一条为了规范机关管理，保证机关良好工作秩序，制定本制度。

第二条本制度适用于局机关全体工作人员。

第三条工作时间为上午8：30-12：00，下午2：30-6：00。周六、周日、节假日遵照局办公室、应急办安排。

第四条考勤管理

（一）各科室主要负责人为考勤管理第一责任人，负责本科室工作人员的考勤管理。

（二）机关工作人员必须严格遵守考勤制度，按时上下班，不迟到、早退、脱岗、旷工。严格执行上下班通过OA管理系统签到，因公出差、请假等不能签到者凭科室或分管领导签字的出差审批单、请假条统计出勤。

（三）机关职工请事假、病假、婚假、产假、探亲假等均须写请假条，并按规定履行请假手续，请假条经批准后统一交科室负责人，作为考勤依据；假满回单位后，要及时履行销假手续。

（四）职工请假3天以内，由科室负责人批准，3天以上由科室负责人加注意见后，报分管领导批准；科室负责人请假3天以内由分管领导审批，3天以上由分管领导加注意见，报主要领导审批；超假未续假一律按旷工对待；无特殊情况，不允许

托人捎话或电话请假。

（五）职工婚假按国家有关规定执行。女职工在产假3个月以内领取独生子女证并在局计生办登记的可申请再续2个月产假。产假期满5个月以后需要再请假的按照局《劳动用工管理办法》有关规定办理。

（六）请假期间的工资按有关劳资规定执行。

第五条局机关支部统一安排的学习及一切集体活动，无故不参加者，一律按旷工对待。

第六条机关人员在休息时间、公休日及节假日期间因公确需加班的，由科室负责人填写加班单并由分管领导签字后予以考勤，否则视为正常休息。

第七条加班职工，按照有关政策发放加班工资。

第八条因公出差须由科室负责人填写出差审批单，报分管领导批准并作为报销差旅费和考勤的依据。

第九条机关考核小组原则上每季度对各科室执行机关考勤制度情况进行一次督查。

第十条机关职工全年累计旷工1天以上，事假15天以上，病假30天以上或每月平均迟到早退5次以上者取消个人本年评选先进资格并按绩效工资管理办法兑现绩效工资。职工可以申请用年休假抵消病假、事假相应的天数。

第四篇：平安监发[2011]号

平安监发[2011]45号

平邑县安全生产监督管理局

关于转发市安监局《关于进一步深化“安全生产承诺、安全示范加油站、安全生产优秀班组”创建活动 的通知》的通知

各乡镇安监站、平邑街道办事处安监站，经济开发区安监办、蒙山龟蒙景区综合执法大队，各相关企业：

现将市安监局《关于进一步深化“安全生产承诺、安全示范加油站、安全生产优秀班组”创建活动的通知》（临安监发[2011]74号）转发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。

各乡镇、县石油公司要积极组织开展“安全示范加油站”创建活动，推荐一个安全基础条件好、管理规范的加油站争创“安全示范加油站”；各相关企业要认真开展安全生产承诺和安全生产优秀班组活动，每个企业推荐一个班组争创“安全生产优秀班组”。各乡镇及企业推荐的加油站和班组于6月30日前报县安监局危化科，邮箱：pyajjwhk@163.com。

二○一一年五月二十五日

临安监发„2011‟74号

关于进一步深化“安全生产承诺、安全示范加油站、安全生产优秀班组”

创建活动的通知

各县区安监局，临沂高新技术产业开发区、临沂经济技术开发区安监局，临沂临港经济开发区经贸发展局：

2010年，我市在全省率先开展了“安全生产承诺、安全示范加油站和安全生产优秀班组”三项活动，取得初步成效。为深入贯彻落实省安监局、省总工会、团省委《关于加强企业班组安全建设的意见》（鲁安监发„2011‟16号）和开展“安全生产基层基础深化年”、“安全生产双基建设突破年”活动的部署要求，进一步深化和引导全市危险化学品生产企业和加油站扎实开展安全生产承诺、安全示范加油站和安全生产优秀班组创建活动，不断提升安全生产条件，规范安全生产管理，现就有关事项通知如下：

一、提高认识，进一步增强推进“三项活动”的责任感 去年，全市共有27家加油站被评为“安全示范加油站”，26 个基层班组被授予“安全生产优秀班组”荣誉称号。通过开展“三项活动”进一步提高全市加油站的整体素质，落实企业安全生产主体责任，夯实企业安全生产各项基础工作，推动全市安全生产管理上水平、上台阶。但是，在活动的创建中也暴露出一些问题：一是部分企业认识不到位，“安全生产承诺”流于形式。部分企业对活动开展的意义认识不足，安全生产承诺的内容千篇一律，缺乏针对性，对安全生产承诺活动落实不积极，没有发挥出实效。二是有些企业班组规模参差不起，班组基础工作薄弱，班组人员素质有待提高。班组管理制度不健全，或者是有制度但贯彻落实不力，班组管理手册记录不全，记录内容的真实性、针对性和实用性不强。三是“示范加油站”创建不均衡，社会加油站成短板。因此，各县区安监局和创建企业要充分认识开展“三项活动”的重要意义和作用，从提高认识入手，切实解决部分生产企业和加油站认识不高、重视不够、目标任务不明确、创建措施不力、少数安全生产优秀班组、安全示范加油站创建质量不高、示范带动作用不强等问题，做到认识再提高，任务再明确，添措施，出实招，求实效。

二、明确目标，选好创建对象，不断提升创建质量和水平

1、继续深化安全生产承诺活动，搞好安全生产承诺示范点建设，各县区评选出3-5家“安全生产承诺示范单位”，市局将从中评选10家单位由市安监局和市安委会授予“安全生产承诺示范单位”荣誉称号。在引导所有危险化学品生产企业参照市局制定的承诺内容，结合企业实际，面向社会和企业员工公开承诺的基础上，重点查看企业安全生产承诺的内容是否符合本单位实际；企业负责人安全生产承诺内容的是否兑现，是否得到真正落实和 严格执行。

2、社会加油站要在创建“安全示范加油站”中取得突破，各县区推荐的安全示范加油站中，至少要有一半为社会加油站，力争年底10%以上的加油站达到安全示范加油站标准。市局将从中评选20家加油站由市安监局和市安委会授予“安全示范加油站”荣誉称号。

3、结合省安监局、省总工会、团省委《关于加强企业班组安全建设的意见》，市安监局、市总工会、团市委《关于加强企业班组安全建设的意见》（临安监发[2011]42号），继续深化“安全生产优秀班组”创建工作活动。力争年底全市危化品生产企业20%以上生产班组达到“安全生产优秀班组”标准，50个安全生产优秀班组受到市安监局、市总工会、团市委表彰奖励，5个班组和5个班组长作为“十佳”班组和班组长，由市总工会、团市委分别授予相关荣誉称号，1个班组和1个班组长作为省级“双十佳”班组和班组长，由省总工会、团省委分别授予相关荣誉称号。

三、加大帮扶力度，积极搞好服务，加强动态管理 各县区要引导加油站和企业班组积极向“安全示范加油站”和“安全生产优秀班组”学习，通过现场观摩、座谈交流等形式，强化管理，规范经营，不断提高服务水平和管理水平。同时，还可以借助专家力量积极开展“理论下基层”活动，广泛宣传创建活动的重要意义，动员和引导企业职工积极参加创建活动，搞好指导服务，协助解决创建中遇到的困难和问题。

开展“回头看”，加强动态管理。对已授牌的“安全示范加油站”和“安全生产优秀班组”不能放任不管，不能使其作用逐渐弱化，更要对其高标准、严要求，加强督促复查，进一步巩固提 高创建成果，使其充分发挥示范带动作用。要采取听汇报、看现场等方式，定期进行检查督促。重点查看安全示范加油站和安全生产优秀班组的标准和条件是否得到长期坚持，是否充分发挥示范带动作用，是否取得预期效果。对符合条件的称号予以保留，对不具备条件的责成限期整改，经整改没有明显转变的，取消其称号，予以摘牌。市局将抽调部分人员组成督查组择期对各县区的“三项活动”的创建情况进行督导。

四、加强组织领导，强化宣传引导，不断提高工作效率和水平

各县区安监局要把开展“三项活动”作为一项重要任务来抓。要明确各方职责，落实包抓责任，按照联系点制度，将创建目标分解到每个监管人员，作为自己的联系点，加强经常性指导与服务，定期了解其创建情况，帮助解决创建过程中遇到的困难和问题。要利用本县区安全生产杂志和网站等媒体，大力宣传推广安全示范加油站和安全生产优秀班组的先进经验和安全管理水平提升和社会效益的增强，结合“安全生产月”各项活动，掀起创建高潮。要把“三项活动”活动与贯彻落实省、市局文件精神相结合，与岗位达标相结合，与创建安全标准化相结合，努力提高工作水平，不断把“三项活动”引向深入。

二〇一一年五月十六日

第五篇：银监发[2011]34号附件

附件：

名词解释

1、地方政府融资平台：本《通知》中地方政府融资平台是指由地方政府出资设立并承担连带还款责任的机关、事业、企业三类法人，不含由中央政府直接投资设立的部门和机构。

2、十六字方针：是指按照国发19号文规定，对平台贷款所采取的“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”清理规范方针。

2.1 逐包打开：指要将贷款包内的每笔贷款一一对应到合格的项目，甄别贷款包的潜在风险，确实存在合规性问题和风险问题的，要采取相应保全措施。

2.2 逐笔核对：指对融资平台公司贷款进行逐笔核实查对，从借款主体、担保主体、贷款管理等方面查找贷款存在的风险和问题。

2.3 重新评估：指重新评估贷款对应的项目的合规性和可行性，项目的效益性以及还款来源的充足性和持续性，项目资本金的可靠性，项目融资需求的合理性，项目资金使用的真实性等方面存在的风险和问题，确保项目债务水平与还款水平相匹配。

2.4 整改保全：指针对自查发现的风险和问题，在制度建设、项目合规性、贷款管理、操作流程、还款来源、抵押担保等方面采取的整改保全措施。按照“规范退出、保全分离”的原则，对 于清理规范后自身具有稳定的经营性现金流，能够全额偿还贷款本息且符合一般商业公司经营性质的融资平台公司，银行应将该类公司的贷款整体纳入一般公司类贷款进行管理；对于清理规范后自身具有一定的经营性现金流，能够部分偿还贷款本息的融资平台公司，银行应采取补充完善合同手续、增加新的借款主体和担保主体等整改保全措施，强化还款约束，将其中规范后满足一般公司类贷款条件的贷款从融资平台公司贷款中剥离，纳入一般公司类贷款管理。

3、六步走：指银监会2010年对平台贷款清理规范工作所采取的“分解数据、四方对账、分析定性、汇总报表、统一会谈、补正检查”六个步骤工作安排。

3.1 分解数据：指各监管部门将2010年上半年各法人机构自查的平台贷款有关数据分解到各银监局。各银监局再将有关数据分解到各机构的地区分支机构，组织各地区分支机构按照要求逐户建立台账，落实整改保全措施。对存在异地贷款的机构，在各地区设有分支机构的，由机构总部协调到当地分支机构代为统计；当地无分支机构的，由总部协调当地银监局代为统计。

3.2 四方对账：指各银行分别与地方政府融资平台、地方政府、各地分支机构、各银监局就当地平台贷款的有关数据进行核对，确保数据准确，避免空白或重复统计，做到账账一致、账实一致、账表一致。

3.3 分析定性：指各银行和各银监局按照“全覆盖、基本覆 盖、半覆盖、无覆盖”的标准对平台贷款划分风险类别。有关数据经各机构认定后，各机构提出处臵方案，明确牵头银行。

3.4 汇总报表：指统一汇总全国数据，建立融资平台贷款的全明细（融资平台名称、组织机构代码、贷款证编码）、全口径（企业法人、事业法人、机关法人）、全行业（土地储备中心类、交通运输类、开发区、园区类、城市投资建设类、国有资产管理公司类及其他）、全层级（省级、市级、县级）等全国银行业金融机构平台贷款报表体系。

3.5 统一会谈：指各省根据平台贷款清查结果，由各银监局组织，各地银行业协会协调辖内银行与地方政府相关部门及各平台进行会谈，敲定风险定性情况，确定平台贷款整改处臵方案，并形成会谈纪要，交由地方政府相关部门、银监局、平台及银行四方备案。具体分工方面，按照平台贷款余额孰大的原则，推定最大债权行为组长，牵头组织各债权机构与地方政府、融资平台公司会谈商定整改保全和分类处臵方案，推定第二大债权行为副组长，配合组长具体实施会谈工作。

3.6 补正检查：指各银监局按照属地原则对平台贷款清理整改落实工作，重点包括台账的完整性、整改的有效性、项目合规性、还款来源的充足性、贷款合同的合理性等情况进行专项现场检查。对统计分类不准、整改措施不力、监管要求不落实、没有对贷款合同进行补充订正等问题，严肃查处，严格追究。

4、借款人自有现金流：本《通知》中包括经营性现金流，自有资产变现价值（自身拥有土地使用权证的土地处臵收入、自身拥有的已办理过户手续的上市公司股权分红和股权转让和其他资产等）和已明确归属借款人的专项规费收入（如车辆通行费）。

5、风险定性：本《通知》中风险定性是指按照借款人自有现金流覆盖全部应还债务本息的比例，对平台贷款划分“全覆盖、基本覆盖、半覆盖、无覆盖”的风险类别。

5.1 全覆盖：全覆盖是指借款人自有现金流量占其全部应还债务本息的比例达100%（含）以上。

5.2 基本覆盖：基本覆盖是指借款人自有现金流占其全部应还债务本息的比例达70%（含）至100%之间。

5.3 半覆盖：半覆盖是指借款人自有现金流占其全部应还债务本息的30%（含）至70%之间。

5.4 无覆盖：无覆盖是指借款人自有现金流占其全部应还债务本息的30%以下。

6、分类处置：指银行业金融机构根据平台贷款特征和自有现金流等情况，对平台贷款采取的整改为一般公司类、保全分离为公司类、清理回收和仍按平台贷款处理四类处臵方式。

6.1 整改为一般公司类贷款：是指经核查评估和整改后，已具备商业化贷款条件，各债权银行对借款人的风险定性均为全覆盖且均同意整改为一般公司类贷款，各债权银行均已就平台风险定性和整改措施与融资平台及地方政府相关部门达成一致，完成 三方签字，并经借款人所在地银监部门确认后，整体转化为一般公司类贷款进行管理的贷款。

6.2 保全分离为公司类贷款：是指经核查评估和整改后，部分贷款有望达到商业化贷款条件，即自身具有一定的经营性现金流、能够部分偿还贷款本息的，通过项目剥离、公司重组、增加新的借款主体和担保主体，经验收合格后，按“达标一笔分离一笔”的原则，将其从平台贷款中分离为一般公司类的贷款。

6.3 清理收回：是指拟直接收回的贷款。

6.4 仍按平台处理的贷款：是指除以上三种处臵方式外，仍纳入地方政府融资平台贷款管理的贷款。

6.5平台贷款：本《通知》中平台贷款是指以地方政府融资平台为借款主体，且暂不具备商业化运营条件，仍按平台贷款管理的贷款。上述保全分离为公司类、清理回收类和仍按平台处理类贷款均属此类。

7、地方政府担保：本《通知》中地方政府担保是指地方各级政府及其所属部门、机构和主要依靠财政拨款的经费补助事业单位，以财政性收入、行政事业等单位的国有资产，或其他任何直接、间接形式为平台融资行为提供的担保。其中“直接、间接形式为融资平台公司提供担保”包括但不限于下列各种形式：为融资平台公司融资行为出具担保函；承诺在融资平台公司偿债出现困难时，给予流动性支持，提供临时性偿债资金；承诺当融资平台公司不能偿付债务时，承担部分偿债责任；承诺将融资平台 公司的偿债资金安排纳入政府预算；以规划中的土地未来出让收入为还款承诺。