保险公司首席财务官任职资格管理规定[征求意见稿]（汇编）

第一篇：保险公司首席财务官任职资格管理规定[征求意见稿]

保险公司首席财务官任职资格管理规定[征求意见稿]

文号:保监厅函[2007]360号 来源:中国保险监督管理委员会 所属栏目:文库-金融 2008-1-7

各保监局，各保险公司、保险资产管理公司：

为促进保险公司加强经营管理，完善公司治理，加强和改进监管，实现保险业持续、健康发展，根据《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令〔2006〕4号)第五十二条的要求，我会起草了《保险公司首席财务官任职资格管理规定(征求意见稿)》及起草说明。现向你们征求意见，请于2008年1月25日之前将反馈意见传真至我会财务会计部。

联系人：祝春光 栗利玲(保监会财会部财务监管处)

电话：010-66286617 66286183

传真：010-66288102

二○○七年十二月二十九日 保险公司首席财务官任职资格管理规定(征求意见稿)

第一章 总则

第一条【立法目的和依据】为促进保险公司加强经营管理，完善公司治理，实现保险业持续、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国外资保险公司管理条例》等法律、行政法规，制定本规定。

第二条【首席财务官的概念】本规定所称首席财务官，是指保险公司负责会计核算、财务管理等企业价值管理活动的高级管理人员。

第三条【对建立首席财务官制度的统一要求】保险公司应当设置首席财务官职位，不再设置分管财务工作的副总经理、总经理助理或类似职位。

第四条【对首席财务官的总体要求】首席财务官应当遵守法律、行政法规和中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)的有关规定，遵守保险公司章程和职业准则，勤勉尽责。

第五条【董事会对首席财务官的管理责任】首席财务官应当由保险公司董事会任命。董事会应对首席财务官的履职行为进行持续评估和定期考核，对不能胜任的，应及时更换。

第六条【中国保监会对首席财务官的监督职责】中国保监会对首席财务官任职资格的审查实行核准制，并对首席财务官履职行为的合规性进行监督。

第二章 首席财务官的职责

第七条【具体职责】首席财务官应当履行以下职责：

(一)负责会计核算和财务报告、建立和维护内部控制体系；

(二)负责财务管理，包括预算管理、成本控制、投资管理、资金管理、筹资管理、收益分配、绩效评估等；

(三)负责或参与风险管理和偿付能力管理；

(四)参与战略规划、营销管理、合规管理等其它重大经营管理活动；

(五)根据法律、行政法规和有关监管规定，审核、签署对外披露的有关数据和报告；

(六)法律法规、中国保监会或公司章程规定的其它职责。

第八条【报告路线】首席财务官向董事会和总经理报告工作。

首席财务官每半年至少一次直接向董事会报告公司的财务状况、经营成果，以及董事会或公司章程要求报告的其它事项。

第九条【向相关高级管理人员征询意见的义务】如公司另设有负责精算、投资、风险管理等相关业务的高级管理人员，首席财务官在财务报告、偿付能力报告等文件上签字前，应当向相关高级管理人员征询书面意见。

第十条【向中国保监会报告的义务】首席财务官在职责范围内发现公司的经营行为或财务报告等违反法律法规或监管规定，或者侵害公司、被保险人或股东的合法利益时，应当向董事会和管理层提出纠正建议。董事会或管理层不予纠正的，首席财务官应向中国保监会报告，并拒绝在相关文件上签字。

第十一条【获取履职相关信息的权利】首席财务官有权获得履行职责所需的数据、文件、资料等相关信息，保险公司有关部门和人员不得非法干预，不得隐瞒或提供虚假信息。

第十二条【参加会议和决策的权利】保险公司应当要求首席财务官出席或列席与其职责相关的董事会会议。首席财务官在管理层的经营决策会议上，对其职责范围内所负责的决策事项拥有一票否决权。

第十三条【对公司章程的规定】保险公司应当在公司章程中明确规定首席财务官的职责和权利。

第三章 任职资格条件

第十四条【职业操守和品行条件】首席财务官应当具备正直、诚信、勤勉的品行，具备良好的职业道德操守记录和个人信用记录。

第十五条【专业知识、从业经历和管理能力条件】首席财务官应当具备履行职务必需的专业知识、从业经历和管理能力，包括：

(一)大学本科以上学历；

(二)从事金融工作5年以上，或者从事经济工作8年以上；

(三)具有在企事业单位或者国家机关担任领导或者管理职务的任职经历；

(四)具备国内或国际认可的会计、财务、投资、精算等相关专业资格或会计、审计系列高级职称；

(五)熟悉履行职责所需的法律法规和监管规定，在会计、精算、投资、风险管理等方面具备良好的理论基础和专业经验；

(六)对保险业的经营规律有较深入的认识，有较强的专业判断能力、组织管理能力和沟通能力；

(七)能够熟练使用中文进行工作；

(八)中国保监会规定的其他条件。

具有财会及相关专业博士学位的，上述第(二)、(三)、(四)项条件可适当放宽。

第十六条【其它条件】首席财务官应当具备履行职责所需的身体健康条件；应当在中华人民共和国境内有住所。

第十七条【禁止情形】有下列情形之一的，不得担任保险公司首席财务官：

(一)有《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》中禁止担任高级管理人员情形之一的；

(二)有提供虚假会计信息等财务违法违规记录的；

(三)在其他机构或组织从事可能导致难以有效履行首席财务官职责的工作的；

(四)国保监会认为不适宜担任首席财务官的其他情形。

第四章 任职资格审查

第十八条【提交审查的规定】保险公司筹备组应当在开业申请材料中提交拟任首席财务官的简历及有关证明材料，并在取得营业执照后一个月内向中国保监会报送拟任首席财务官任职资格审查材料。

保险公司更换首席财务官，应当在上一任离职后的10个工作日内指定承担首席财务官职责的临时负责人并向中国保监会报告，对明显不符合任职资格条件的，中国保监会有权要求保险公司重新指定临时负责人。保险公司应当在上一任离职后的6个月内向中国保监会报送拟新任首席财务官的任职资格审查材料。

未经中国保监会核准任职资格，保险公司不得以任何形式任命或变相任命首席财务官。

第十九条【应提交的审查材料】保险公司申请首席财务官任职资格审查，应当向中国保监会提交下列书面材料一式两份及其电子文档：

(一)董事会拟任首席财务官的决议；

(二)首席财务官任职资格核准申请书；

(三)《保险公司董事、高级管理人员任职资格申请表》；

(四)拟任首席财务官的身份证明、学历证书、专业资格证书、专业职称证书等有关文件的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；

(五)在中国境内有住所的证明；

(六)前任单位或前任岗位的离任审计报告，不能提供的，应当说明情况并提供有关证明材料；

(七)拟任首席财务官本人出具的不存在本规定第十七条规定的禁止情形的声明；

(八)中国保监会规定的其他材料。

第二十条【审查方式】中国保监会对任职资格核准申请进行审查，审查方式可以包括：

(一)审查任职申请材料；

(二)书面考试；

(三)任职考察谈话；

(四)保监会认为必要的其他方式。

第二十一条【任职考察谈话】任职考察谈话包括下列内容：

(一)对保险业经营规律的认识，对拟任职企业经营的内外部环境的认识；

(二)考察拟任首席财务官对与其职责相关的重要法律、行政法规和规章的掌握情况；

(三)对担任首席财务官应当重点关注的问题进行提示；

(四)中国保监会认为应当考察或提示的其他内容。

任职考察谈话应当形成书面记录，由考察人和拟任首席财务官双方签字。

第二十二条【征询意见】中国保监会可以向拟任首席财务官原任职机构、有关行政管理部门、相关职业团体等机构征询意见，了解拟任首席财务官的有关情况。

第五章 监督管理

第二十三条【监督考评】中国保监会对首席财务官履职行为的合规性进行定期考评，并向董事会和管理层通报考评结果。

考评方式和内容另行规定。

第二十四条【任职资格自动失效的情形】首席财务官有下列情形之一的，其任职资格自动失效。拟再次担任首席财务官的，应当重新申请任职资格核准：

(一)因辞职、被免职、被撤职等原因，不再担任首席财务官职务的；

(二)受到责令予以撤换的行政处罚的；

(三)出现《公司法》第一百四十七条第一款规定情形的。

第二十五条【变更首席财务官的报告责任】首席财务官因辞职、被免职或者被撤职等原因离职的，保险公司应当在做出批准辞职或免职、撤职等决定的同时将决定文件抄报中国保监会；免职和撤职的，还应当提交免职或撤职的原因说明。

第二十六条【后续教育】首席财务官应当积极进行法律法规和专业知识的学习，积极参加中国保监会组织或认可的后续教育。

第六章 附则

第二十七条【对外国保险公司分公司的规定】外国保险公司在中国境内的分公司，可以不设置首席财务官职位，但应有履行相应职责的高级管理人员。对该高级管理人员的任职资格管理，适用本规定。

第二十八条【补充规定】对保险公司首席财务官的任职资格管理，本规定没有规定的，适用《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》的有关规定。

第二十九条【本规定的施行】保险公司应当自本规定发布施行之日起2个月内向中国保监会提交首席财务官的任职资格审查材料。2006年9月1日《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》施行前任命的财务负责人，未能通过首席财务官任职资格审查的，保险公司可以暂缓至该财务负责人离职时设置首席财务官职位，但最迟不应当超过本规定发布施行之日起2年。

第三十条【参照执行】保险资产管理公司首席财务官的任职资格管理参照本规定执行。

第三十一条【解释权】本规定由中国保监会负责解释。

第三十二条【施行日期】本规定自2008年×月×日起施行。《保险公司首席财务官任职资格管理规定》(征求意见稿)起草说明

一、起草背景

为加强和完善对保险公司董事和高管人员的管理，强化公司内部治理和外部监管，促进保险公司稳健经营和保险行业健康发展，2006年7月，保监会发布了《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令〔2006〕4号)，其中第五十二条规定保险公司财务负责人(首席财务官)的管理办法由保监会另行制定。

针对保险机构财务负责人制定专门的任职资格管理办法，不仅在于财务负责人任职所需要的专业标准明显区别于其他高管人员，更是确保财务数据真实性、提升公司管理水平、完善公司治理、加强和改进监管的迫切需要。

(一)有利于提高会计信息质量，减轻、遏制会计信息失真

会计信息是保险公司经营活动的集中反映，不仅是保险公司对投资者和社会公众进行信息披露的主要手段，也是保险监管的重要基础。目前，行业中的会计信息失真和公司财会基础管理薄弱的问题比较突出，已经成为影响行业健康发展的现实风险。会计信息失真，企业高管人员要承担最终责任，而其中负责财务工作的高管人员更是难辞其咎。2002年美国在发生安然、世通等公司的财务欺诈案件之后，美国国会出台了著名的《2002年公众公司会计改革和投资者保护法案》(萨班斯法案)，加强对上市公司的财务监管，强化首席财务官对财务报告的法律责任，被称为“罗斯福时代以来对美国商业实践影响最为深远的改革”。《中华人民共和国会计法》也规定，单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。在我国保险业持续快速发展的形势下，进一步强化、落实保险公司高管人员对会计信息质量的法律责任，加强制度约束，能够不断改善保险公司的会计信息质量、提升行业形象、实现又好又快发展。

(二)有利于提高保险公司经营管理水平，推动保险行业发展方式的转变

目前，我国保险业仍然处于以规模为导向、以销售管理为核心的粗放型增长阶段。为了追求保费规模或短期利益，时常放松基础管理和风险管控，对公司乃至行业的科学发展形成潜在风险。通过强化首席财务官在保险公司经营管理中的职责和作用，可以加强和完善保险公司的财务控制，约束非理性经营行为，加强内部控制和风险管理，从而提高经营管理水平，强化资本约束机制，逐步实现企业管理从销售管理向以财务管理为核心的价值管理转变，逐步实现向集约型发展方式的转变。

(三)有利于改善保险公司治理

财务控制机制是公司治理实现的重要途径，是公司治理机制的重要内容。首席财务官如何履行职责，则是财务控制机制的主要内容。在保险行业建立首席财务官制度，完善首席财务官的任职资格管理，处理好首席财务官职位和公司整体治理架构的关系，有利于健全保险公司治理机制，提高公司治理效率，改善公司治理效果。保险业的风险案例也表明，缺乏有效的财务管控机制，公司治理就很难落到实处。

(四)有利于加强和改善保险监管

高管人员管理制度是保险监管制度的重要组成部分，加强首席财务官的任职资格管理，落实责任制，建立科学、有效的约束制度和以业绩和能力为核心的评价机制，有利于改善会计信息质量、规范财务行为、提高公司管理水平，有利于夯实监管基础，最终有利于行业的长期发展。

二、起草过程

2007年以来，财务会计部积极着手起草《保险公司首席财务官任职资格管理规定》，在此期间做了大量的调查研究工作。

(一)多渠道收集资料，进行广泛而深入的研究。2007年2－6月，财务会计部对国内外首席财务官制度的理论和实践进行了全面收集和系统整理，研究了《公司法》、财会管理和公司治理方面的法规以及国外监管部门对保险公司高管人员监督管理的有关资料，形成了起草文件的初步理论框架；

(二)进行全面调研，了解基本现状。2007年6月，财务会计部对保险公司和保险资产管理公司分管财务工作的高管人员基本情况进行了全面调查，基本掌握了其职责范围、在组织架构中的位置、与董事会的关系、专业背景等基本情况和关键信息，为起草文件提供了现实依据；

(三)召开座谈会，广泛听取意见。起草前召集主要保险公司分管财务工作的高管人员进行了座谈，就首席财务官的角色定位、任职条件、日常监管、后续教育等问题听取行业的意见和建议。

初稿形成后，财务会计部于11月中旬向保监会机关各部门征求了意见，在充分吸收了各部门意见的基础上，形成了本征求意见稿。

三、《规定》的主要内容

《规定》共分六章三十三条，分别是：

第一章，总则。规定首席财务官任职资格管理的总体制度框架。

第二章，首席财务官的职责。明确首席财务官的职责、权利和义务。

第三章，任职资格条件。规定首席财务官的任职条件。

第四章，任职资格审查。规定首席财务官的任职资格审查内容和程序。

第五章，监督管理。规定对首席财务官的监管内容和方式。

第六章，附则。对《规定》的施行等问题予以明确。

四、需要说明的几个问题

现就征求意见稿的几个问题做专门说明，以便征询各方意见：

(一)建立首席财务官制度

《规定》通过规范首席财务官的职责、权力和义务、在组织架构中的位置、与董事会的关系和报告路线等，并要求在公司章程中对有关内容予以明确，其宗旨是在保险行业建立以首席财务官为代表的财务管控机制。这是保险监管的制度创新，必将对保险业健康发展起到积极的推动作用。

1、关于首席财务官的称谓

目前在保险公司中对分管财务工作的高管人员存在分管财务副总裁、财务总监、总会计师、首席财务官等不同称谓，本规定将这一称谓统一为国际上通行的“首席财务官”，便于对这一职位的职责作用进行清晰界定，方便监管。

2、关于首席财务官的定义

本规定把首席财务官界定为保险公司负责会计核算、财务管理等企业价值管理活动的高级管理人员，即与企业价值管理有关的事宜都是首席财务官的职责范围。首席财务官所负责的企业价值管理，具有较强的专业性，与企业的销售管理、信息系统管理、人力资源管理等其他管理行为相并列而又区别。通过这个定义，可以较为清晰地描述首席财务官应当担负的职责，便于明确界定首席财务管在经营管理中的工作范围和角色定位。

3、关于首席财务官在公司治理结构中的位置

《规定》明确，首席财务官应当由董事会任命，保险公司应当要求首席财务官出席或列席董事会会议，同时也规定了首席财务官的报告路线。完善的公司治理结构首先应当保证公司有畅通的信息披露渠道，保证投资者能够及时全面掌握公司的财务状况。本规定明确了首席财务官应向董事会和总经理报告工作，同时每半年至少一次直接向董事会报告公司的财务状况。

4、关于首席财务官的职责、权力和义务

明确首席财务官的责任以及与此相关的权利、义务是本规定的重点内容。《规定》第七条明确规定，首席财务官应当负责会计核算、财务报告及有关内控和财务管理活动，负责审核、签署有关报告，并根据不同公司的具体情况，负责或参与风险管理、偿付能力管理，参与决策公司重大的经营管理活动。

为了保证首席财务官能够有效履行其应有的职责，《规定》还进一步明确了首席财务官应尽的义务，如首席财务官应当向董事会、总经理报告工作；应当向负责精算、投资等工作的高管人员征询意见；应当履行向保监会的报告义务等。同时，《规定》还明确首席财务官有获取履行职责所需信息的权力，对职责范围内所负责的决策事项有一票否决权。在起草过程中，也有人提出，如果强制要求首席财务官对所负责的事项有一票否决权，可能会涉及干预公司的经营自主权，导致首席财务官和总经理的履职产生交叉或冲突，影响公司的运营效率。考虑到一票否决权有利于保证首席财务官权力和义务的对等和完整，因此我们在征求意见稿中保留了这样的规定。

这些规定既对首席财务官在经营管理和公司治理中的作用进行明确和强化，也对首席财务官本身依法合规履职提供了基本的支持。

(二)加强对首席财务官的监督管理

《规定》首先区别了保险公司和保监会对首席财务官管理的职责。保险公司董事会对首席财务官的胜任能力负责，并对首席财务官进行持续评估和定期考核；保监会的职责是对首席财务官的任职资格进行监管，对其履职行为的合规性进行定期考评。《规定》主要从任职资格条件、任职资格审查和日常监管三个方面进行了规范。下面主要对任职资格条件进行说明。

《规定》主要从职业操守、专业水平和管理能力三个方面对首席财务官的任职资格条件提出了要求：

1、职业操守和道德品行

具有良好的职业操守和道德品行是首席财务官应具备的最重要的条件，也是对其任职的首要要求。为了体现首席财务官的专业特点，《规定》除了适用《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令〔2006〕4号)中禁止担任高级管理人员的情形外，还把有提供虚假会计信息等财务违法违规记录列入禁止情形，同时规定在进行任职资格审查时，保监会可以向原任职机构、有关行政管理部门、相关职业团体等机构征询意见。这对广大财会人员保持良好的职业记录、坚持较好的职业操守提出了较高的要求，会在很大程度上遏制会计信息失真现象的进一步发展和蔓延。

2、专业水平和政策水平

保险公司财务工作具有很强的专业性，不但需要有扎实的财会理论基础和丰富的实践经验，而且还要对保险精算、投资、风险管理等工作有深入的理解和把握。因此，《规定》要求首席财务官应具备国内或国际认可的会计、财务、投资、精算等相关专业资格或会计、审计系列高级职称。同时还要求首席财务官要对保险业的经营规律有较为深刻的认识，要熟悉保险监管的有关法律法规。

3、管理和沟通能力

首席财务官的工作综合性很强，除了具备较高的专业水平之外，管理能力和沟通能力对有效履行职责更为重要。《规定》在这方面也提出了相应的要求。

(三)保险资产管理公司首席财务官的任职资格管理

本规定第三十条规定“保险资产管理公司首席财务官的任职资格管理参照本规定执行”，主要是出于以下两点考虑：第一，首席财务官的职能是现代公司制企业组织架构和管理的要求，和企业的行业性质以及业务范围并无必然的联系。虽然保险资产管理公司的业务内容、经营方式等与保险公司存在一些差异，但在首席财务官的基本职能、在公司治理结构中的位置及其任职要求等方面，两者没有实质区别。第二，随着保险资产管理公司的资产规模、管理架构、业务类型的发展，保监会加强对保险资产管理公司财会工作和财务风险管控的重要性和紧迫性日益突出。根据保监会三定方案中由财务会计部统一归口管理保险公司、保险资产管理公司和保险中介机构的财会工作的要求，本规定将保险资产管理公司的首席财务官作为单独一类高管人员进行任职资格管理，必将对保险资产管理公司的合规、稳健经营和健康持续发展产生积极的作用。

第二篇：《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定(征求意见稿)》

保险公司董事、监事和高级管理人员

任职资格管理规定

（征求意见稿）第一章 总则

第一条

为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）和其他有关法律、行政法规，制定本规定。

第二条

中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格实行监督管理。

第三条

本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部以及各类专属机构。专属机构高级管理人员任职资格管理,由中国保监会另行规定。

本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。第四条

本规定所称高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动具有决策权或者重大影响的下列人员：

（一）总公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理；

（二）总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人、审计负责人；

（三）支公司、营业部经理以及营销服务部负责人；

（四）与上述高级管理人员具有相同职权的管理人员。第五条

保险机构任命董事、监事、高级管理人员，应当在任命前向中国保监会申请核准上述人员的任职资格。

第二章 任职资格条件

第六条

董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定,遵守保险公司章程。

第七条

董事、监事和高级管理人员应当具备诚实信用的品行、良好的合规经营意识和履行职务必需的经营管理能力。

第八条

董事、监事和高级管理人员应当在任职前通过 中国保监会认可的保险法规及相关知识测试，测试结果3年内有效。

第九条

中资保险公司的法定代表人应当是中华人民共和国公民。

第十条

董事长应当具有金融工作5年或者经济工作10年工作经历。董事和监事应当具有5年与其履行职责相适应的工作经历。

第十一条

董事会秘书应当具有大学本科以上学历以及5年与其履行职责相适应的工作经历。

第十二条

保险公司总经理、副总经理、总经理助理应当具备下列条件：

（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；

（二）从事金融工作8年或者经济工作10年。

保险公司总经理除具备前款规定条件外，还应当具备下列任职经历之一：

（一）保险公司省级分公司总经理以上高级管理人员5年任职经历；

（二）保险公司部门负责人5年任职经历；

（三）金融监管机构相当管理职务5年任职经历；

（四）其它足以证明具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

第十三条

保险公司省级分公司总经理、副总经理、总经理助理应当具备下列条件：

（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；

（二）从事金融工作5年或者经济工作8年。保险公司省级分公司总经理除具备前款规定条件外，还应当具备下列任职经历之一：

（一）保险公司中心支公司总经理以上高级管理人员３年任职经历；

（二）保险公司省级分公司部门负责人或者相当管理职务３年任职经历；

（三）金融监管机构相当管理职务３年任职经历；

（四）国家机关，大中型企业相当管理职务5年任职经历；

（五）其它足以证明具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

第十四条 保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理应当具备下列条件：

（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；

（二）从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。

保险公司分公司、中心支公司总经理除具备前款规定条件外，还应当具备下列任职经历之一：

（一）保险机构高级管理人员2年任职经历；

（二）保险公司分公司、中心支公司部门负责人或者相当管理职务２年任职经历；

（三）金融机构高级管理人员２年任职经历；

（四）国家机关、大中型企业相当管理职务3年任职经历；

（五）其它足以证明具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

第十五条

保险公司支公司、营业部、营销服务部负责人应当从事保险工作３年以上或者从事经济工作５年以上。

第十六条

拟任董事长和高级管理人员具有硕士以上学位，从事金融工作和经济工作的年限可以减少2年。

第十七条 拟任高级管理人员符合下列条件之一的，学历可以放宽到大专：

（一）从事保险工作8年以上；

（二）从事法律、会计或者审计工作8年以上；

（三）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上；

（四）取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业资格；

（五）在申报任职资格前3年内，个人在经营管理方面受到保险公司省级分公司以上机构表彰；

（六）在申报任职资格前5年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政府表彰；

（七）拟任艰苦边远地区高级管理人员。

第十八条

保险机构主持工作的副总经理或者其它高级管理人员任职资格核准，适用本规定同级总经理的有关规 定。

第十九条

外国保险公司分公司高级管理人员任职资格核准，适用本规定保险公司总公司高级管理人员的有关规定。

第二十条

保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，订立书面劳动合同。

第二十一条

保险机构高级管理人员兼任其它高级管理职务应当遵循以下规定：

（一）不得违反《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）有关规定；

（二）不得兼任存在利益冲突的职务；

（三）具有必要的时间履行职务。

第二十二条

拟任董事、监事、高级管理人员有下列情形之一的，中国保监会不予核准其任职资格：

（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；

（二）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；

（三）被判处其它刑罚执行期满未逾5年；

（四）被金融监管部门取消、撤销任职资格或者禁止进入市场满规定年限未逾5年；

（五）被国家机关开除公职未逾5年；

（六）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾5年；

（七）香港、澳门、台湾地区或者中国境外的拟任人员，曾在当地因严重违法行为受行政处罚且执行期满未逾5年；

（八）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；

（九）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；

（十）受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2年；

（十一）个人所负数额较大的债务到期未清偿；

（十二）法律、行政法规及中国保监会规定的其他情形。第二十三条 拟任董事、监事、高级管理人员有下列情形之一的，中国保监会不予核准其任职资格：

（一）受到中国保监会警告或者罚款未逾1年；

（二）受到中国保监会5万元以上罚款未逾2年；

（三）受到中国保监会10万元罚款未逾3年；

（四）申请前2年内受到中国保监会警告或者罚款两次；

（五）因涉嫌重大违法，被中国保监会立案审查尚未作出处理结论。第二十四条

在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管负有直接责任的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董事、监事、高级管理人员。

第三章 任职资格审查

第二十五条

任命董事、监事和高级管理人员，应当在任命前向中国保监会提交下列书面材料一式三份，并同时提交有关电子文档：

（一）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格核准申请书；

（二）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格申请表；

（三）拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；

（四）对拟任董事、监事或者高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

（五）按照中国保监会规定对拟任高级管理人员作出的离任审计报告；

（六）拟任高级管理人员劳动合同复印件；

（六）中国保监会规定的其他材料。

第二十六条

拟任高级管理人员频繁更换保险公司任 职的，应当在任职资格申请表中说明原因,并提供在其他保险公司的工作情况说明。

第二十七条

中国保监会可以对拟任董事、监事或者高级管理人员进行任职考察谈话，任职考察谈话可以包括下列内容：

（一）了解拟任董事、监事或者高级管理人员的基本情况；

（二）对担任董事、监事或者高级管理人员应当重点关注的问题进行提示；

（三）中国保监会认为应当考察或者提示的其他内容。任职考察谈话应当作成书面记录，由考察人和拟任董事、监事或者高级管理人员双方签字。

第二十八条

中国保监会应当自受理任职资格核准申请之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。20日内不能作出决定的，经本行政机关负责人批准，可以延长10日，并应当将延长期限的理由告知申请人。

决定核准任职资格的，应当颁发核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。

第二十九条

中国保监会应当在核准任职资格前了解拟任董事、监事或者高级管理人员在原任职机构行为的合法性。

第三十条

除本条第二款所列情形之外，已核准任职 资格的高级管理人员,在其任职的保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务，无须重新核准任职资格。

调任、兼任同级或者下级职务，但中国保监会对任职资格审核条件有更严格规定的，应当重新报经中国保监会核准任职资格。

董事、监事拟任高级管理人员，需重新报经中国保监会核准任职资格。

第三十一条

董事、监事或者高级管理人员有下列情形之一的，其任职资格自动失效：

（一）获得核准任职资格后保险机构超过30日未任命的；

（二）离开董事、监事或者高级管理人员岗位3年；

（三）不再为该保险机构工作；

（四）受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚；

（五）出现《公司法》第一百四十七条第一款规定情形。第三十二条

保险机构应当使用由中国保监会制定统一格式的董事、监事或者高级管理人员任职资格申请表。

第三十三条

保险机构应当如实提交任职资格审查材料。

保险机构和接受任职资格审查的董事、监事或者高级管理人员应当对提交材料内容的真实性负责。

第四章 监督管理 第三十四条

保险机构应当由保险公司、省级分公司或者指定的计划单列市分支机构统一报送申请和报告。

第三十五条

保险机构不得以任何形式任命任职资格未经核准的董事、监事或者高级管理人员。

保险机构因特殊情况需要指定临时负责人的，临时负责时间不得超过3个月。特殊情况是指以下情形之一：

（一）原负责人辞职；

（二）原负责人因疾病，意外事故等原因无法正常履行工作职责；

（三）中国保监会认可的其他特殊情况。

临时负责人应当具备与履行职责相当的能力，并不得有中国保监会规定禁止担任高级管理人员的情形。

保险机构指定或者撤销临时负责人应当自行为发生之日起３日内向中国保监会报告。

第三十六条

保险机构应当自收到任职资格核准文件之日起30日内，作出对董事、监事或者高级管理人员的任命文件。

第三十七条

保险机构应当自下列决定作出之日起10日内，向中国保监会报告：

（一）任命董事、监事或者高级管理人员或者调整上述人员职责分工的决定；

（二）董事、监事或者高级管理人员的免职或者批准其 辞职的决定；

（三）高级管理人员撤职或者开除处分的决定；

（四）因撤销任职资格解除董事、监事、高级管理人员职务的决定；

（五）因禁止进入保险业的行政处罚，解除董事、监事、高级管理人员职务或者终止其劳动关系的决定；

（六）因本规定第四十三条、第四十四规定暂停职务的决定。

第三十八条

保险机构董事、监事和高级管理人员应当按照中国保监会的规定参加培训。

第三十九条

保险机构应当按照中国保监会的规定对高级管理人员实施审计。

第四十条

董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪或者非保险类行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定作出之日起15日内，向中国保监会报告。

第四十一条 保险机构出现下列情形之一的，中国保监会可以对直接负责的董事、监事或者高级管理人员出示重大风险提示函，进行监管谈话，要求其就公司的业务活动和风险管理的重大事项作出说明，并可以视情形责令限期整改：

（一）保险机构在业务经营、资金运用、公司治理结构 或者内控制度等方面出现重大隐患的；

（二）有证据证明董事、监事或者高级管理人员违背《公司法》规定的有关忠实和勤勉义务，给保险公司经营造成严重危害的；

（三）中国保监会认为应当提示重大风险的其他情形。保险机构应当及时将整改情况书面报告中国保监会。第四十二条

保险机构出现频繁变更高级管理人员情形的，可能或者已经对保险机构经营造成不利影响的，中国保监会可以采取以下监管措施：

（一）要求该机构上级机构作出书面说明；

（二）出示重大风险提示函；(三)对有关人员进行监管谈话；

（四）依法采取的其他措施。

第四十三条 保险机构和高管人员管理信息系统应当记录下列内容：

（一）刑罚和行政处罚等不良记录；

（二）任职资格审查材料、职务变更等记录；

（三）风险提示函、监管谈话等相关记录；

（四）离任审计报告；

（五）中国保监会规定的其他内容。

第四十四条

保险机构董事、监事和高级管理人员涉嫌重大违法犯罪，被行政机关立案调查或者司法机关立案侦 查的，保险机构应当暂停相关人员的职务。

第四十五条 保险机构有下列情形之一的，中国保监会可以在调查期间责令保险机构暂停与被调查事件相关的董事、监事和高级管理人员的职务：

（一）保险公司偿付能力严重不足；

（二）保险机构涉嫌严重损害投保人、被保险人合法权益；

（三）保险公司未按照规定提取或者结转各项责任准备金；

（四）保险公司未按照规定办理再保险；

（五）保险公司未按照规定运用保险资金。

董事、监事或者高级管理人员被暂停职务期间，不得离职。

第四十六条

保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事、高级管理人员采取以下措施：

（一）通知出境管理机关依法阻止其出境；

（二）申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。

第五章 法律责任

第四十七条 隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任 职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在1年内不再受理对该董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。

第四十八条

以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事或者高级管理人员的任职资格，并在3年内不再受理其任职资格的申请。

第四十九条

保险机构或者其从业人员违反本规定，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处以1万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机构追究刑事责任。

第六章 附则

第五十条 保险集团公司、保险控股公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。

第五十一条

外资独资保险公司、中外合资保险公司高级董事、监事和高级管理人员管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。

第五十二条

中国保监会对独立董事、合规负责人、总精算师、财务负责人以及审计负责人的任职资格管理另有 规定的，从其规定。

第五十三条

本规定施行前已经任职的董事、监事或者高级管理人员，无需按照本规定的设立条件重新核准任职资格，但应当符合本规定对董事、监事、高级管理人员的资格条件。不符合规定的，应当自本规定施行之日起2年内达到本规定相关要求。

第五十四条

保险机构依照本规定报送的任职资格审查材料和其它文件资料，应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。

第五十五条 本规定所称日，是指工作日，不包括法定节假日。

第五十六条

本规定由中国保监会负责解释。第五十七条

本规定自 年 月 日起施行；中国保监会2006年7月12日发布的《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令［2006］4号）同时废止。

第三篇：保险公司高级管理人员任职资格管理规定

《保险公司高级管理人员任职资格管理规定》，自2002年4月1日起施行。

主 席 马 永 伟

二OO二年三月一日

保险公司高级管理人员任职资格管理规定

第一章 总 则

第一条 为加强对保险公司高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》和其他有关法律、法规，制定本规定。

第二条 本规定所称保险公司，是指依照中华人民共和国有关法律、行政法规的规定，在中国境内依法设立和营业的各类保险公司。

第三条 本规定所称保险公司高级管理人员是指保险公司法定代表人和其他对保险公司经营管理活动具有决策权的主要负责人，包括：总公司的董事长、总经理、副总经理；分公司（包括总公司营业部）、中心支公司（包括分公司营业部）和支公司的总经理、副总经理、经理、副经理；以及其他具有相同职权的负责人。

保险公司任命总公司精算部门、财务会计部门、资金运用部门的主要负责人，应当根据有关规定报中国保监会核准或备案。

第四条 中国保监会及其派出机构对保险公司高级管理人员任职资格实行分级审核、分级管理。中国保监会审核和管理保险公司总公司高级管理人员的任职资格；中国保监会派驻各地的办公室、办事处和特派员办事处（以下简称所在地派出机构）审核和管理辖区内保险公司分支机构高级管理人员的任职资格。

第五条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，包括任职资格审核、任职资格取消和任职资格档案管理。

第六条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，分为核准制和备案制。保险公司总公司、分公司和中心支公司的高级管理人员适用核准制；保险公司支公司的高级管理人员适用备案制。

适用核准制的高级管理人员在任命前应取得中国保监会或所在地派出机构任职资格核准文件。适用备案制的高级管理人员在任命时应同时报所在地派出机构备案。

第二章 任职资格条件

第七条 保险公司高级管理人员应当具备良好的品行和能胜任工作所必需的学历、专业经历和经营管理能力，无不良记录。

第八条 保险公司高级管理人员应当遵守中华人民共和国法律，贯彻执行国家的经济、金融、保险方针政策。

第九条 中资保险公司的法定代表人应当是中华人民共和国公民。

第十条 外资保险公司、中外合资保险公司的外方高级管理人员应当具备相应的汉语水平。第十一条 担任保险公司高级管理人员还应具备以下条件：

（一）担任保险公司总公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；从事金融保险或其他经济工作10年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或分公司副总经理以上领导职务4年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有3年以上领导职务任职经历。

（二）担任保险公司分公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；从事金融保险或其

他经济工作8年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或中心支公司副总经理以上领导职务3年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有2年以上领导职务任职经历。

（三）担任保险公司中心支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；从事金融保险或其他经济工作5年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或支公司副经理以上领导职务2年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有2年以上的工作经历。

（四）担任保险公司支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；从事金融保险或其他经济工作3年以上。

（五）拟任的保险公司高级管理人员具有保险、金融、经济管理、法律、投资、财会类专业硕士以上学位的，从事金融保险或其他经济工作的年限可适当放宽。

第十二条 保险公司的总公司应至少有2名高级管理人员从事保险工作10年以上，并具有担任业务管理职务4年以上任职经历；分公司和中心支公司应至少有1名高级管理人员从事保险工作5年以上，并具有担任业务管理职务2年以上任职经历。

第十三条 有下列情形之一的，不得担任保险公司高级管理人员：

（一）曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会经济秩序等罪行被判处刑罚；

（二）曾经因赌博、吸毒、嫖娼、欺诈等违法行为，受到有关司法部门行政处罚或被判处刑罚；

（三）曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善破产清算的公司、企业的高级管理人员，负有个人责任或直接领导责任；

（四）对重大工作失误和经济案件负有个人责任或直接领导责任；

（五）司法机关或纪检、监察部门正在审查尚未作出处理结论；

（六）累计两次被取消保险公司高级管理人员资格；

（七）中国保监会认定的不适宜担任保险公司高级管理人员的其他情形。

第十四条 在破产、关闭、被接管等实行特别处理的保险公司总公司担任高级管理人员的，除第十三条第（三）项规定的情形以外，在采取上述措施后的3年内不得到其他保险公司担任高级管理人员。

第十五条 保险公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任职资格审核与管理

第十六条 适用核准制的高级管理人员，应由其所在的保险公司董事会或上级任免机构向负责审核的中国保监会或所在地派出机构提交以下书面材料（一式三份）：

（一）对拟任高级管理人员（以下简称拟任人）进行任职资格审核的申请；

（二）保险公司高级管理人员任职资格申请表；

（三）拟任人的身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应同时提供护照复印件；

（四）对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

（五）拟任人在原任职机构主持全面工作的，应提交离任审计报告。

上述书面材料应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。第十七条 中国保监会和所在地派出机构对适用核准制的高级管理人员，按照管理权限进行审核。审核内容和方式包括对申报资料的审核、与拟任人考察谈话等。谈话应当作出记录，谈话记录应当经考察人和拟任人双方签字。

第十八条 对适用核准制的高级管理人员任职资格的审核，中国保监会和所在地派出机构应

在接到第十六条所述书面材料后5个工作日内完成资料的完整性审查，如未提出异议，视为申报资料完整。

在确认申报资料完整后，中国保监会和所在地派出机构应在20个工作日内作出是否核准其任职资格的决定。

第十九条 已经取得任职资格的高级管理人员，在保险公司内部同级分支机构之间调动，或者由高级别职务向低级别职务调动的，不需要重新核准，但应在任命的同时报拟任所在地和离任所在地派出机构备案。

第二十条 适用备案制的高级管理人员，应由其上级任免机构向所在地派出机构提交保险公司高级管理人员任职资格备案表。

前款所指高级管理人员不符合本规定第七、八、十一条规定条件或具有第十三条所列情形的，所在地派出机构有权否决其任职资格。

第二十一条 保险公司高级管理人员任职资格申请表、任职资格备案表由中国保监会制定统一格式。

第二十二条 保险公司提交的各项材料应当真实可靠。中国保监会和所在地派出机构有权对提交虚假材料的保险公司依据有关法规进行处罚。

第二十三条 取得任职资格的保险公司高级管理人员，自其任职资格被核准之日起3个月内未到拟任职位履行职责的，即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格。

第二十四条 保险公司决定免除其高级管理人员职务或批准其辞职的，自决定作出之日起，该高级管理人员即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格，本规定第十九条所列情形除外。保险公司应自决定作出之日起10个工作日内报中国保监会或所在地派出机构备案。第二十五条 保险公司未经中国保监会或所在地派出机构核准，不得擅自任命高级管理人员，也不得以临时负责人名义或其他方式指定未经任职资格审核的人员为保险公司高级管理人员。遇特殊情况确实需要指定临时负责人的，指定和结束时应报中国保监会或所在地派出机构备案，临时负责的时间最长不得超过3个月。

第二十六条 中国保监会和所在地派出机构应建立保险公司高级管理人员任职资格档案。任职资格档案应包括任职资格申报资料、考察谈话记录、核准或取消任职资格的文件以及其他重要资料。

第四章 任职资格取消

第二十七条 保险公司高级管理人员违反有关法律、法规，中国保监会或所在地派出机构有权依法取消其一定期限直至终身的高级管理人员任职资格。

保险公司高级管理人员在被取消任职资格期间，不得继续作为所在保险公司的高级管理人员，不得作为其他保险公司高级管理人员的拟任人选。

第二十八条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取消其1至10年的任职资格：

（一）违反有关规定，超业务范围经营、提供各种形式回扣、强制他人投保、进行虚假理赔；

（二）进行虚假宣传，误导投保人、被保险人，损害被保险人利益；

（三）未经批准擅自设立、合并、分立、撤销分支机构或者代表机构；

（四）伪造、涂改、出租、转让、出卖保险许可证；

（五）未按有关规定提取、使用各项准备金、保证金；

（六）违反有关规定运用资金；

（七）保费收入或应收保费不入帐，设立帐外帐或挪用、截留保费；

（八）保险公司存在虚假出资或者抽逃出资情形；

（九）未按有关规定进行信息披露，提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报告、统计报告或文件；

（十）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国保监会依法监督管理；

（十一）违反国家法律、法规和中国保监会有关规章，玩忽职守、滥用职权，造成重大资产损失，或导致发生重大案件。

第二十九条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取消其10年以上直至终身的任职资格：

（一）因严重违规经营，或经营管理不善，造成保险公司被接管、被迫与其他保险公司合并或被宣告破产；

（二）因刑事犯罪被判处刑罚；

（三）任职期间有第十三条第（二）项所列情形。

第三十条 保险公司高级管理人员受到董事会或上级任免机构给予的警告、记过、记大过、降级、撤职、开除或其他处分的，保险公司应当及时报中国保监会或所在地派出机构备案，中国保监会或所在地派出机构将视情况决定是否取消其任职资格。

第三十一条 对于保险公司分支机构严重违规应由其上级公司负领导责任的，所在地派出机构应及时提出对该上级公司高级管理人员是否取消其任职资格的处理意见，报中国保监会批准。

第三十二条 中国保监会或所在地派出机构作出取消保险公司高级管理人员任职资格决定后，如果被处理者或其所在保险公司不服，可向中国保监会申请行政复议。

第三十三条 被取消任职资格的高级管理人员，涉案情节恶劣、后果严重、在社会上造成极坏影响的，由中国保监会予以公告。

第五章 附 则

第三十四条 本规定由中国保监会解释。

第三十五条 本规定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中国保监会公布的《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》同时废止，其他有关保险公司高级管理人员任职资格管理方面的规定与本规定不符的，以本规定为准。

第四篇：保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定(征求意见稿)全文

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保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定（征求意见稿）全

文

摘要：为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，我会对《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令［2006］4号）进行修订，形成《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定（征求意见稿）》。现公开征求意见，意见收集截止日期为2009年11月30日。中国保险监督管理委员会

二〇〇九年十一月十九日

保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定

（征求意见稿）

第一章总则

第一条 为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）和其他有关法律、行政法规，制定本规定。

第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格实行监督管理。

第三条 本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部以及各类专属机构。专属机构高级管理人员任职资格管理,由中国保监会另行规定。

本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。

第四条 本规定所称高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动具有决策权或者重大影响的下列人员：

（一）总公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理；

（二）总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人、审计负责人；

（三）支公司、营业部经理以及营销服务部负责人；

（四）与上述高级管理人员具有相同职权的管理人员。

第五条 保险机构任命董事、监事、高级管理人员，应当在任命前向中国保监会申请核准上述人员的任职资格。

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第二章任职资格条件

第六条 董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定,遵守保险公司章程。

第七条 董事、监事和高级管理人员应当具备诚实信用的品行、良好的合规经营意识和履行职务必需的经营管理能力。

第八条 董事、监事和高级管理人员应当在任职前通过 中国保监会认可的保险法规及相关知识测试，测试结果3年内有效。

第九条 中资保险公司的法定代表人应当是中华人民共和国公民。

第十条 董事长应当具有金融工作5年或者经济工作10年工作经历。

董事和监事应当具有5年与其履行职责相适应的工作经历。

第十一条 董事会秘书应当具有大学本科以上学历以及5年与其履行职责相适应的工作经历。

第十二条 保险公司总经理、副总经理、总经理助理应当具备下列条件：

（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；

（二）从事金融工作8年或者经济工作10年。

保险公司总经理除具备前款规定条件外，还应当具备下列任职经历之一：

（一）保险公司省级分公司总经理以上高级管理人员5年任职经历；

（二）保险公司部门负责人5年任职经历；

（三）金融监管机构相当管理职务5年任职经历；

（四）其它足以证明具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

第十三条 保险公司省级分公司总经理、副总经理、总经理助理应当具备下列条件：

（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；

（二）从事金融工作5年或者经济工作8年。

保险公司省级分公司总经理除具备前款规定条件外，还应当具备下列任职经历之一：

（一）保险公司中心支公司总经理以上高级管理人员３年任职经历； 来源：中顾法律网 www.xiexiebang.com 免费法律咨询3分钟100%回复

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（二）保险公司省级分公司部门负责人或者相当管理职务３年任职经历；

（三）金融监管机构相当管理职务３年任职经历；

（四）国家机关，大中型企业相当管理职务5年任职经历；

（五）其它足以证明具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

第十四条 保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理应当具备下列条件：

（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；

（二）从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。

保险公司分公司、中心支公司总经理除具备前款规定条件外，还应当具备下列任职经历之一：

（一）保险机构高级管理人员2年任职经历；

（二）保险公司分公司、中心支公司部门负责人或者相当管理职务２年任职经历；

（三）金融机构高级管理人员２年任职经历；

（四）国家机关、大中型企业相当管理职务3年任职经历；

（五）其它足以证明具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

第十五条 保险公司支公司、营业部、营销服务部负责人应当从事保险工作３年以上或者从事经济工作５年以上。

第十六条 拟任董事长和高级管理人员具有硕士以上学位，从事金融工作和经济工作的年限可以减少2年。

第十七条 拟任高级管理人员符合下列条件之一的，学历可以放宽到大专：

（一）从事保险工作8年以上；

（二）从事法律、会计或者审计工作8年以上；

（三）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上；

（四）取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业资格；

（五）在申报任职资格前3年内，个人在经营管理方面受到保险公司省级分公司以上机构表彰；

（六）在申报任职资格前5年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政府表彰； 来源：中顾法律网 www.xiexiebang.com 免费法律咨询3分钟100%回复

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（七）拟任艰苦边远地区高级管理人员。

第十八条 保险机构主持工作的副总经理或者其它高级管理人员任职资格核准，适用本规定同级总经理的有关规定。

第十九条 外国保险公司分公司高级管理人员任职资格核准，适用本规定保险公司总公司高级管理人员的有关规定。

第二十条 保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，订立书面劳动合同。

第二十一条 保险机构高级管理人员兼任其它高级管理职务应当遵循以下规定：

（一）不得违反《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）有关规定；

（二）不得兼任存在利益冲突的职务；

（三）具有必要的时间履行职务。

第二十二条 拟任董事、监事、高级管理人员有下列情形之一的，中国保监会不予核准其任职资格：

（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；

（二）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；

（三）被判处其它刑罚执行期满未逾5年；

（四）被金融监管部门取消、撤销任职资格或者禁止进入市场满规定年限未逾5年；

（五）被国家机关开除公职未逾5年；

（六）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾5年；

（七）香港、澳门、台湾地区或者中国境外的拟任人员，曾在当地因严重违法行为受行政处罚且执行期满未逾5年；

（八）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；

（九）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；

（十）受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2年； 来源：中顾法律网 www.xiexiebang.com 免费法律咨询3分钟100%回复

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（十一）个人所负数额较大的债务到期未清偿；

（十二）法律、行政法规及中国保监会规定的其他情形。

第二十三条 拟任董事、监事、高级管理人员有下列情形之一的，中国保监会不予核准其任职资格：

（一）受到中国保监会警告或者罚款未逾1年；

（二）受到中国保监会5万元以上罚款未逾2年；

（三）受到中国保监会10万元罚款未逾3年；

（四）申请前2年内受到中国保监会警告或者罚款两次；

（五）因涉嫌重大违法，被中国保监会立案审查尚未作出处理结论。

第二十四条 在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管负有直接责任的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董事、监事、高级管理人员。第三章任职资格审查

第二十五条 任命董事、监事和高级管理人员，应当在任命前向中国保监会提交下列书面材料一式三份，并同时提交有关电子文档：

（一）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格核准申请书；

（二）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格申请表；

（三）拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；

（四）对拟任董事、监事或者高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

（五）按照中国保监会规定对拟任高级管理人员作出的离任审计报告；

（六）拟任高级管理人员劳动合同复印件；

（六）中国保监会规定的其他材料。

第二十六条 拟任高级管理人员频繁更换保险公司任职的，应当在任职资格申请表中说明原因,并提供在其他保险公司的工作情况说明。

第二十七条 中国保监会可以对拟任董事、监事或者高级管理人员进行任职考察谈话，任职考察谈话可以包括下列内容： 来源：中顾法律网 www.xiexiebang.com 免费法律咨询3分钟100%回复

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（一）了解拟任董事、监事或者高级管理人员的基本情况；

（二）对担任董事、监事或者高级管理人员应当重点关注的问题进行提示；

（三）中国保监会认为应当考察或者提示的其他内容。

任职考察谈话应当作成书面记录，由考察人和拟任董事、监事或者高级管理人员双方签字。

第二十八条 中国保监会应当自受理任职资格核准申请之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。20日内不能作出决定的，经本行政机关负责人批准，可以延长10日，并应当将延长期限的理由告知申请人。

决定核准任职资格的，应当颁发核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。

第二十九条 中国保监会应当在核准任职资格前了解拟任董事、监事或者高级管理人员在原任职机构行为的合法性。

第三十条 除本条第二款所列情形之外，已核准任职资格的高级管理人员,在其任职的保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务，无须重新核准任职资格。

调任、兼任同级或者下级职务，但中国保监会对任职资格审核条件有更严格规定的，应当重新报经中国保监会核准任职资格。

董事、监事拟任高级管理人员，需重新报经中国保监会核准任职资格。

第三十一条 董事、监事或者高级管理人员有下列情形之一的，其任职资格自动失效：

（一）获得核准任职资格后保险机构超过30日未任命的；

（二）离开董事、监事或者高级管理人员岗位3年；

（三）不再为该保险机构工作；

（四）受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚；

（五）出现《公司法》第一百四十七条第一款规定情形。

第三十二条 保险机构应当使用由中国保监会制定统一格式的董事、监事或者高级管理人员任职资格申请表。

第三十三条 保险机构应当如实提交任职资格审查材料。

保险机构和接受任职资格审查的董事、监事或者高级管理人员应当对提交材料内容的真实性负责。第四章监督管理 来源：中顾法律网 www.xiexiebang.com 免费法律咨询3分钟100%回复

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第三十四条 保险机构应当由保险公司、省级分公司或者指定的计划单列市分支机构统一报送申请和报告。

第三十五条 保险机构不得以任何形式任命任职资格未经核准的董事、监事或者高级管理人员。

保险机构因特殊情况需要指定临时负责人的，临时负责时间不得超过3个月。特殊情况是指以下情形之一：

（一）原负责人辞职；

（二）原负责人因疾病，意外事故等原因无法正常履行工作职责；

（三）中国保监会认可的其他特殊情况。

临时负责人应当具备与履行职责相当的能力，并不得有中国保监会规定禁止担任高级管理人员的情形。

保险机构指定或者撤销临时负责人应当自行为发生之日起３日内向中国保监会报告。

第三十六条 保险机构应当自收到任职资格核准文件之日起30日内，作出对董事、监事或者高级管理人员的任命文件。

第三十七条 保险机构应当自下列决定作出之日起10日内，向中国保监会报告：

（一）任命董事、监事或者高级管理人员或者调整上述人员职责分工的决定；

（二）董事、监事或者高级管理人员的免职或者批准其辞职的决定；

（三）高级管理人员撤职或者开除处分的决定；

（四）因撤销任职资格解除董事、监事、高级管理人员职务的决定；

（五）因禁止进入保险业的行政处罚，解除董事、监事、高级管理人员职务或者终止其劳动关系的决定；

（六）因本规定第四十三条、第四十四规定暂停职务的决定。

第三十八条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当按照中国保监会的规定参加培训。

第三十九条 保险机构应当按照中国保监会的规定对高级管理人员实施审计。

第四十条 董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪或者非保险类行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定作出之日起15日内，向中国保监会报告。

第四十一条 保险机构出现下列情形之一的，中国保监会可以对直接负责的董事、监事或者高级管理人员出示重大风险提示函，进行监管谈话，要求其就公司的业务活动和风险管理的重大事项作出说明，并可以视情形责令限期整改： 来源：中顾法律网 www.xiexiebang.com 免费法律咨询3分钟100%回复

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（一）保险机构在业务经营、资金运用、公司治理结构或者内控制度等方面出现重大隐患的；

（二）有证据证明董事、监事或者高级管理人员违背《公司法》规定的有关忠实和勤勉义务，给保险公司经营造成严重危害的；

（三）中国保监会认为应当提示重大风险的其他情形。

保险机构应当及时将整改情况书面报告中国保监会。

第四十二条 保险机构出现频繁变更高级管理人员情形的，可能或者已经对保险机构经营造成不利影响的，中国保监会可以采取以下监管措施：

（一）要求该机构上级机构作出书面说明；

（二）出示重大风险提示函；

(三)对有关人员进行监管谈话；

（四）依法采取的其他措施。

第四十三条 保险机构和高管人员管理信息系统应当记录下列内容：

（一）刑罚和行政处罚等不良记录；

（二）任职资格审查材料、职务变更等记录；

（三）风险提示函、监管谈话等相关记录；

（四）离任审计报告；

（五）中国保监会规定的其他内容。

第四十四条 保险机构董事、监事和高级管理人员涉嫌重大违法犯罪，被行政机关立案调查或者司法机关立案侦查的，保险机构应当暂停相关人员的职务。

第四十五条 保险机构有下列情形之一的，中国保监会可以在调查期间责令保险机构暂停与被调查事件相关的董事、监事和高级管理人员的职务：

（一）保险公司偿付能力严重不足；

（二）保险机构涉嫌严重损害投保人、被保险人合法权益；

（三）保险公司未按照规定提取或者结转各项责任准备金； 来源：中顾法律网 www.xiexiebang.com 免费法律咨询3分钟100%回复

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（四）保险公司未按照规定办理再保险；

（五）保险公司未按照规定运用保险资金。

董事、监事或者高级管理人员被暂停职务期间，不得离职。

第四十六条 保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事、高级管理人员采取以下措施：

（一）通知出境管理机关依法阻止其出境；

（二）申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。第五章法律责任

第四十七条 隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在1年内不再受理对该董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。

第四十八条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事或者高级管理人员的任职资格，并在3年内不再受理其任职资格的申请。

第四十九条 保险机构或者其从业人员违反本规定，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处以1万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机构追究刑事责任。

第六章附则

第五十条 保险集团公司、保险控股公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。

第五十一条 外资独资保险公司、中外合资保险公司高级董事、监事和高级管理人员管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。

第五十二条 中国保监会对独立董事、合规负责人、总精算师、财务负责人以及审计负责人的任职资格管理另有规定的，从其规定。

第五十三条 本规定施行前已经任职的董事、监事或者高级管理人员，无需按照本规定的设立条件重新核准任职资格，但应当符合本规定对董事、监事、高级管理人员的资格条件。不符合规定的，应当自本规定施行之日起2年内达到本规定相关要求。

第五十四条 保险机构依照本规定报送的任职资格审查材料和其它文件资料，应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。

第五十五条 本规定所称日，是指工作日，不包括法定节假日。来源：中顾法律网 www.xiexiebang.com 免费法律咨询3分钟100%回复

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第五十六条 本规定由中国保监会负责解释。

第五十七条 本规定自 年 月 日起施行；中国保监会2006年7月12日发布的《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令［2006］4号）同时废止。

日期：2009-11-20 10:34:11 | 关闭

第五篇：关于修改《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》的决定(征求意见稿)

关于修改《保险公司董事、监事和高级

管理人员任职资格管理规定》的决定（征求意见稿）

一、将第二条第二款修改为：“中国保监会的派出机构根据授权负责辖区内保险公司分支机构高级管理人员任职资格的监督管理。”

二、第十二条增加一款，作为第三款：“保险公司在计划单列市设立的行使省级分公司管理职责的分公司，其高级管理人员的任职条件参照前两款规定适用。”

三、将第二十四条修改为：“保险机构申请核准董事、监事、高级管理人员的任职资格，应当向中国保监会提交下列书面材料，并同时提交有关电子文档：

（一）对拟任董事、监事和高级管理人员进行任职资格核准的申请书；

（二）任职资格申请表（由中国保监会统一制作）；

（三）拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；

（四）对拟任董事、监事或者高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

（五）拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件；

（六）符合反洗钱要求的相关材料；

（七）中国保监会规定的其他材料。

保险机构应当如实提交前款规定的材料。保险机构以及拟任董事、监事和高级管理人员应当对材料的真实性、完整性负责，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。”

四、将第二十九条修改为：“已核准任职资格的保险机构高级管理人员，有下列情形之一的，无须重新核准其任职资格，但中国保监会对拟任职务的资格条件有特别规定的除外：

（一）在同一保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员；

（二）保险机构主持工作的副总经理升任同一保险机构的总经理；

（三）保险公司中心支公司以上分支机构的总经理助理升任同一保险机构的副总经理；

（四）在同一保险机构内转任非高级管理人员，自转任之日起未逾3年。

保险机构董事调任或者兼任高级管理人员，应当重新报经中国保监会核准任职资格。

保险机构监事调任高级管理人员，应当重新报经中国保监会核准任职资格。”

五、将第四十三条修改为：“隐瞒有关情况或者提供虚

假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会依据《行政许可法》不予受理或者不予核准任职资格申请，并在1年内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。”

六、将第四十四条修改为：“以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会依据《行政许可法》撤销该董事、监事或者高级管理人员的任职资格，依法给予行政处罚，并在3年内不再受理其任职资格的申请。”