2016年反洗钱知识竞赛重点笔记

第一篇：2016年反洗钱知识竞赛重点笔记

一、现代意义上的洗钱最早产生于美国。

二、洗钱的危害：

1.洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供了可能，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，败坏国家声誉。

4.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

5.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损坏市场机制的有效运作和公平竞争。

6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

三、洗钱的特征：隐蔽性、技术性、国际化。

四、洗钱的三个阶段

1.放置：主要将犯罪活动所获得的现金转换成便于控制和不易被怀疑的形式。

2.离析：隐藏，通过复杂的金融交易，隐瞒和掩饰非法资金的来源、性质、受益方。

3.融合：将已清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中。这是一个独立洗 钱行为的最后阶段，同时也是下一次洗钱的准备阶段，也为以后的犯罪行为提供了资金支持。

实际发生的洗钱行为并不一定需要完成所有阶段，也不一定严格遵循三个阶段的递进顺序。

五、洗钱的主要方式

1.利用金融机构：伪造商业票据、证券业和保险业、用支票开立账户、银行存款的国际转移、银行贷款、期货和期权。2.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制 3.通过投资办产业的方式： 成立空壳公司

向现金密集型行业投资：娱乐场所、餐饮业、小型超市。利用假财务公司、律师事务所等机构

4.通过市场的商品交易活动：购置贵金属、古玩及正规艺术品，暂时改变犯罪收入的现金形态。

5.其他洗钱方式：货币走私、地下钱庄和民间借贷、利用马仔洗钱。

六、反洗钱的目标：创建具有中国特色的“以防为主，打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制。

七、反洗钱的重要意义 1.遏制犯罪的客观需要 2.金融机构强化自身风险管理 3.维护金融机构声誉及金融稳定 4.维护国家利益、履行国际承诺

八、1988年，联合国通过了《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》，这是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

九、英国最早提出反洗钱风险监管理念并付诸实践。

十、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。

十一、反洗钱资金监测的专门机构——金融情报机构《中华人民共和国反洗钱法》2007.1.1 1.反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐藏毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

2.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或假名账户。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

4.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。）

5.国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：

未按规定履行客户身份识别义务的；未按规定保存客户身份资料和交易记录的；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户的；违反保密规定，泄露有关信息的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。《金融机构反洗钱规定》2007.1.1 1.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；

按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；

在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；

保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》2007.3.1

一、客户通过境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

大额、可疑交易报告要素补正——5个工作日、大额交易——5个工作日；可疑交易——10个工作日

二、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金支取。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划拨。

自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划拨。

交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

三、以下大额交易未发现可疑的，可以不报告。

定期存款到期、活期存款，转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

金融机构内部调拨资金。

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

金融机构内部发起的税收、错账冲正、利息支付。

四、18种可疑交易

1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。4.长期闲置的账户原因不明的突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

5.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

6.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。7.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。8.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

9.客户要求进行本外币掉期业务，而其资金来源和用途可疑。10.客户进场存入境外开立的履行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。

11.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者收到投资款后，短期内将资金迅速转到境外，与其生产支付需求不符。

12.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

13.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金、与其实际经营情况不符。

14.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

15.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

16.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

17.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具履行支票、汇票带出或频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

18.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划拨、结汇由一人或少数人操作。《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

一、恐怖融资行为：

1.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。2.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

3.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

4.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

二、可疑交易报告：

1.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产。

2.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或企图提供资金或者其他形式财产。

3.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产。

4.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员。

5.怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。

6.怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖注意目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。7.其他合理理由怀疑 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2007.8.1 10

第二篇：反洗钱知识竞赛-18

反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛-18

一、填空题

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的（）活动，依照规定采取相关措施的行为。

2、在中华人民共和国境内设立的（）机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定（）机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份（）制度、客户身份资料和交易记录（）制度、大额交易和可疑交易（）制度，履行（）义务。

3、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

4、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）机关报告。

二、判断题

1、海关发现个人出入境携带的现金、记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（）

2、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱调查。（）

4、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（）

5、经过调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门批准，可以采取临时冻结措施。（）

6、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（）

7、任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。（）

8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）

9、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）

10、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以

反洗钱知识竞赛

上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上10万元以下罚款。（）

11、对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。（）

12、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（）

13、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（）

14、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）

15、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，说明每项交易情况，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（）

16、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（）

17、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（）

18、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）

19、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（）

20、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（）

21、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，不必审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。（）

22、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。但不必设立反洗钱专门机构或者部门。

（）

23、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

（）

24、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

（）

25、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

(1)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

(2)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

(3)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。（）

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26、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的，处2万元以上5万元以下罚款。（）

27、金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）

28、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转，不必作为大额交易进行报告。

（）

29、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转，需要作为大额交易报告。（）30、10个工作日内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的行为，需要作为可疑交易报告。（）

31、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的，需要作为可疑交易报告。（）

32、法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付的，需要作为可疑交易报告。（）

33、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

（）

34、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都与本机构没有关系，没有必要报案或提交相关报告。（）

三、单项选择题

1、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方 B、该金融机构和第三方共同

C、该金融机构 D、公安部门或者是工商行政管理部门

2、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。

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A、平等互利

B、平等互惠

C、和平共处

D、以上说法都对

3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。

A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上200万元以下 C、50万元以上500万元以下

D、50万元以上800万元以下

4、《中华人民共和国反洗钱》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下 B、一万元以上十万元以下 C、五万元以上二十万元以下 D、五万元以上五十万元以下

5、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、司法调查 B、刑事侦查 C、刑事诉讼 D、案件审判

6、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

B、中国人民银行或者检察机关

C、反洗钱行政主管部门或者公安机关 D、上级主管单位或者所在单位领导

7、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A、中国人民银行 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国人民银行及其分支机构D、反洗钱信息中心

8、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。A、核对B、登记C、核对并登记D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件

9、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列业务中需核对客户身份证件和其他身份证明文件。其中描述不正确的是（）。A、建立业务关系

B、客户由他人代理办理业务的

C、客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

D、为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

10、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经（）仍不能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

A、现场检查 B、反洗钱调查 C、反洗钱协查 D、核查

11、根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负

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责人批准，可以采取临时冻结措施。

B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结，侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结，侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

12、下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是（）

A、国务院反洗钱行政主管部门

B、国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构

C、国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构 D、国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构

13、根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）

A、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。C、金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

D、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院反洗钱行政主管部门。

14、下列说法中，不正确的是（）

A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪。

B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。D、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并应当出示执法证和中国人民银行当地分支机构出具的调查通知书。

15、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。

A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国反洗钱监测分析中心 D、当地公安部门

16、金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额和可疑交易 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测分析中心 C、中国人民银行当地分支机构 D、司法机关

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17、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）

A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D、经济处罚

18、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔（）的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。

A、人民币1万元以上 B、人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上 C、人民币5万元以上 D、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上

19、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成等级划分工作。

A、5个工作日 B、15日 C、10个工作日 D、10日

20、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。

A、全国人民代表大会及其常务委员会 B、国务院反洗钱行政主管部门

C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 D、国务院有关部门

21、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户至上

B、控制风险

C、盈利最大化

D、了解你的客户

22、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。A、登记人

B、使用人

C、代理人

D、实际使用人

23、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、资金来源

B、经营活动

C、资金用途

D、经济状况

24、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。A、中止

B、终止C、停止

D、继续

25、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。A、保存5年 B、保存10年

C、按照会计档案管理规定 D、按最长期限保存

26、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

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存在错误的，金融机构应（）

A、在接到补正通知的5日内补正

B、在接到补正通知的5个工作日内补正 C、在接到补正通知的10日内补正

D、在接到补正通知的10个工作日内补正

27、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（）。A、按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告 B、按金额较大的一项标准提交大额交易报告 C、任选其中一项标准提交大额交易报告 D、分别提交大额交易报告

28、下面哪项反洗钱信息在内发生变化的，金融机构应及时将 更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构？（）

A、反洗钱工作机构和岗位设立情况 B、反洗钱内部控制制度建设情况 C、反洗钱宣传培训情况

D、反洗钱内部审计情况

29、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A、5 B、50 C、100 D、200 30、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况内发生变化的，应于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。A、3 B、5 C、7 D、10

四、多项选择题

1、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、有效性

B、完整性

C、规范性

D、真实性

2、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）

A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。

C、客户身份资料在业务关系结束后次年、客户交易信息在交易结束后次年计起至少保存5年。

D、以上说法只有一个正确。

3、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（）

A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻

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结。

B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。D、临时冻结不得超过48小时。

4、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分（）。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的。

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。

5、下列犯罪属于洗钱犯罪的上游犯罪的是（）A、破坏金融管理秩序犯罪 B、金融诈骗犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、贪污贿赂犯罪

6、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能不能由（）实施。

A、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构 B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C、各级政府的司法机关 D、各级政府的公安机关

7、根据反洗钱法的规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种做法是允许的（）？ A、在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。

B、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

C、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

8、关于反洗钱信息中心，下列说法中正确的是（）。A、由国务院反洗钱行政主管部门设立。B、接收、分析大额和可疑交易报告。

C、对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。D、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

9、下列哪些说法体现了我国“一部门牵头，多部门合作协调”的反洗钱工作机制？（）

A、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

B、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理工作。

反洗钱知识竞赛

C、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

D、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

10、金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）A、建立反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

D、开展反洗钱培训和宣传工作等

11、《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）A、中华人民共和国公民

B、在中华人民共和国境内的居民和非居民 C、在中华人民共和国境内设立的金融机构

D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

12、下面说法叙述正确的是（）

A、对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

B、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反行钱刑事诉讼。

C、对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。

D、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

13、金融机构应当对其分支机构执行（）的情况进行监督管理。A、客户身份识别制度 B、客户身份资料保存制度 C、交易记录保存制度 D、业务流程

14、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。B、现场检查 C、回访客户

D、向公安、工商行政管理等部门核实

15、下列哪些行为属于恐怖融资行为

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产 B、以资金或者其他财产

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

16、以下交易行为，具有可疑交易特征的有（）

反洗钱知识竞赛

A、长期内分散投保，集中退保的

B、购买的保险产品与其表述明显不符，经劝说改为其他险种的

C、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的

D、明显超额支付当期应缴保费并随即要求返还超出部分的

17、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单位应报送以下可疑交易（）。A、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注

B、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。

C、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的

D、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

18、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单位应报送下列可疑交易（）

A、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的

B、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释 C、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

D、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

19、田某是A公司财务人员，2009年12月向B保险公司趸交200万元保费，为其本人投保养老保险，期限为3年。2010年2月，田某向B保险公司申请退保，因短期内退保将对田某造成较大损失，B保险公司提醒田某如因短期资金周转发生问题，可采用保单质押等方式获取资金，但是田某坚决要求退保，并且最好以现金方式给付，至于退保的原因田某不愿说明。请问田某的交易行为符合以下哪种可疑交易特征（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。C、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

D、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

20、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单位应报送以下可疑交易（）

A、通过第三人支付自然人保费，并进一步说明第三人与自然人关系的。B、机构为自然人个人支付保险费的。

C、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

D、发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。

反洗钱知识竞赛。

填空

1、洗钱

2、金融 非金融 识别 保存 报告 反洗钱

3、保密

4、公安

5、侦查

判断题

1、×

2、√

3、×

4、√

5、√

6、√

7、√

8、√

9、×

10、×

11、×

12、×

13、×

14、√

15、√

16、√

17、×

18、√

19、× 20×

21、×

22、×

23、√

24、√

25、√

26、×

27、×

28、×

29、√ 30、√

31、√

32、√

33、√

34、×

单选

1、C

2、B

3、B

4、D

5、C

6、C

7、D

8、C

9、D

10、B

11、B

12、D

13、D

14、D

15、B

16、B

17、C

18、D

19、C 20、B

21、D

22、D

23、B

24、A

25、D

26、B

27、D

28、A

29、D 30、D 多选

1、ABD

2、AD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、CD

7、BCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABCD

11、CD

12、ABCD

13、ABC

14、ACD

15、ABCD

16、CD

17、BCD

18、ABCD

19、D 20、CD 11

第三篇：反洗钱知识竞赛-07

反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛-07

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万 B:50万 C:100万 D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支

反洗钱知识竞赛

行。

A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。

反洗钱知识竞赛

涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的

C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的ffice ffice“ />

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）

反洗钱知识竞赛

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

A:甲企业外汇账户ffice:smarttags” />10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（）

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

反洗钱知识竞赛

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元

31．金融行动特别工作组的工作目标是（）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

34．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户

35．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户

C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户

37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

反洗钱知识竞赛

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

答案：

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

第四篇：反洗钱知识竞赛-13

反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛-13

选择题。

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万 B:50万 C:100万 D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

反洗钱知识竞赛

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法

C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人

反洗钱知识竞赛

工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出

C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

反洗钱知识竞赛

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元 B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元

E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

反洗钱知识竞赛

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（）

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》

C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元

31．金融行动特别工作组的工作目标是（）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

反洗钱知识竞赛

34．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户

35．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户

37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调

反洗钱知识竞赛

查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

反洗钱业务知识竞赛题答案3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD

1.B.2.D.12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

反洗钱业务知识竞赛试卷

洗钱, 试卷, 业务, 知识, 竞赛

一．填空题（每小题1分，共30分）

1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是 和。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是 和。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是，。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是。

5．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 和。

反洗钱知识竞赛

6．2005年人民银行反洗钱宣传活动的主题为。

7．《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示

使用。

8．金融机构应制定支付交易报告 和，并向人民银行报告。

9．金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 同时报告。

10．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ；构成犯罪的，移交司法机关依法追究。

11．中国人民银行活着国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照 规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对

和其他人员泄漏报告的内容。

12．洗钱通常经过，和归并阶段（或融合，整合阶段）。

13．洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括，控制银行和其他金融机构等。

14．成立于1989年的 的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的。

15．随着金融交易的复杂和多样，建立集中收集分析可疑交易的 已成为有效开展反洗钱工作的关键所在。

16．我国于2004年建立了，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

17． 作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的。年9月，中国人民银行正式成立反洗钱局。

反洗钱知识竞赛

19．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于，的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家，，安全和正常的经济秩序与 的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。是金融机构反洗钱活动的基础。

21．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

22．金融情报中心的建立，主要发挥俩方面的作用，一是 二是。

23美国金融犯罪执法网络的信息来源于三大信息库：，和。

24．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行，逃废债务，及其他违法犯罪活动。

25．金融机构人民币可疑支付交易报告的最终接受者是。

26．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是，以便更有效地

和打击跨国有组织犯罪。

27． 账户不得办理现金收付业务。

28．票据的签发，取得和转让，必须具有

关系和。

29．严格控制现金的 是反洗钱的关键环节。

30．我国规定，凡办理现金收付业务色商业银行，城乡信用社都必须建立大额现金 制度。

反洗钱知识竞赛

一．判断题。（每小题1分，共30分）

1．我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（）

2．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（）

3．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（）

4．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（）

5．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（）

6．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（）

7．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（）

8．我市各国有商业银行应向市人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（）

9．2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（）

10．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（）

11．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。（）

12．储蓄实名制就是储蓄记名。（）

13．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（）。

14．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法

反洗钱知识竞赛

机关处理。（）

15．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（）

16．金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（）

17.金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（）

18．在普通支票左上角划两条平行线的。为划线支票，划线支票只能取现，不能转账。（）

19．我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（）

20．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（）

21．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（）

22．临时存款的有效期最长为2年，但到期可疑办理展期。（）

23．《陕西省大额现金支付管理实施细则》规定的大额现金的标准与反洗钱法办法规定的大额现金标准是一致的。（）

24．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（）

25，金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（）

26．至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。（）

27．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。（）

反洗钱知识竞赛

28．美国的金融情报中心是由美联储管理的。（）

29．金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（）

30.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可以交易报告制度。（）

三：选择题。（每小题1分，共40分）

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万 B:50万 C:100万 D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

反洗钱知识竞赛

A:3 B:5 C:10 D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

反洗钱知识竞赛

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户

C:一般存款账户 D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

反洗钱知识竞赛

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元 B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人

反洗钱知识竞赛

民币约33万美元

C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（）

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元

31．金融行动特别工作组的工作目标是（）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

反洗钱知识竞赛

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

34．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户

35．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户

37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

反洗钱知识竞赛

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

反洗钱业务知识竞赛题答案

一． 填空题

1.《金融机构反洗钱规定》.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

2.合法审慎原则，保密原则和与司法机关，行政机关全面合作原则。

3.“了解客户”制度，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。4.中国人民银行.5.真实性。完整性。合法性

6.“2005反洗钱-----中国在行动” 7.本人身份证。实名.8.内部管理制度。操作规程 9.当地公安机关.其上级单位 10.纪律处分。刑事责任

11.《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》。金融机构客户 12.处置（放置）阶段，离析（培植）阶段.13.匿名存储。利用银行贷款掩饰犯罪收益 14.金融工作特别工作组，专业反洗钱国际组织 15.金融情报中心（FIU）16.中国反洗钱监测分析中心 17.金融机构。主战场 18.2003

反洗钱知识竞赛

19.反腐倡廉，打击经济犯罪，政治。经济。金融。人民群众根本利益 20.了解客户

21.金融交易法律，可疑交易信息

22.为迅速发现洗钱犯罪线索提供了可能，保护了金融机构客户的隐私权 23.金融信息库。执法信息库。商业信息库 24.偷逃税款。套取现金 25.人民银行总行

26.促进合作 预防 27.单位银行卡

28.真实的交易。债权债务 29.缴存

30.支付登记备案 二.判断题

1.（错）为观察员

2.（错）外币由外管监测。抄报人行监测中心 3.（对）4.（对）5.（对）

6（错）.或指定其内设机构 7.（对）

8.（错）向上一级报送 9.（对）10.（对）11.（对）12.（错）13.（对）14.（对）15.（错）16.（对）17.（错）18.（错）19.（对）20.（对）21.（错）22.（错）23.（错）24.（对）25.（对）

反洗钱知识竞赛

26.（对）

（对）

27.（错）28.（错）29.（错）

30.（错）还有一种以英国为代表的可疑交易报告制度

三.选择题

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD 1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自 开始施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日

C、2007年5月1日 D、2006年10月31日

2、我国 最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新《宪法》 B、修订后的新《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部

4、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是。A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心

5、目前，我国《刑法》（修正案六）规定的洗钱罪的上游犯罪有 种。

A、4种 B、5种 C、6种 D、7种

6、金融机构应当在大额交易发生后的 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、3 B、5 C、7 D、10

7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

反洗钱知识竞赛

A、3 B、5 C、7 D、10

8、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的 或者其他身份证明文件。

A、工作证 B、身份证件

C、驾驶证 D、身份证复印件

9、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则。

A、认识你的客户 B、熟悉你的客户

C、见过你的客户 D、了解你的客户

10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔 以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元

11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、检察机关 B、其他金融机构

C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关

12、以下 活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄 B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司 D、以上都是

13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 年。

A、5 B、10 C、15 D、20

14、是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、公安部

15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。

A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日

16、FATF是 的简称。

A、埃格蒙特集团 B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

17、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行。

A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告

反洗钱知识竞赛

C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作

18、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是。

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不要轻易借给他人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

19、以下不属于“黑钱”来源的是。

A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得

C、走私收入 D、诚实守法经营所得

20、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照 原则，开展反洗钱国际合作。

A、互惠互利 B、国际公约

C、公平公正 D、平等互惠

二、多选题

21、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、恐怖活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪

C、破坏金融管理秩序犯罪

D、金融诈骗犯罪

22、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

23、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向 和 报告。

A、司法机关 B、检察机关

C、中国人民银行当地分支行

D、当地公安机关

24、金融机构及其工作人员依法提交 和 报告，受法律保护。

A、大额交易 B、可疑交易 C、个人信息 D、企业信息

25、FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中 “指定的非金融企业和行业”指。

A、赌博业 B、房地产经纪人

C、贵金属交易商 D、珠宝商

反洗钱知识竞赛

26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则 B、准确性原则

C、完整性原则 D、保密性原则

27、下列属于金融机构反洗钱义务的是。

A、保密义务

B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C、与执法部门合作义务

D、反洗钱宣传培训义务

28、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

29、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是。A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度

30、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 账户。

A、实名账户 B、匿名账户

C、真名账户 D、假名账户

三、判断题（A、对 B、错）

31、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

32、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

33、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。

34、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

35、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构也可以继续为客户办理业务。

36、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告或者可疑交易报告。

38、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。

反洗钱知识竞赛

39、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

40、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

第五篇：反洗钱知识竞赛-02

反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛-02

一、填空（30题，每题2分，共计60分）

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15 4．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法

C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

5．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》 D:《查询令》 6．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

7．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

8．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 9．一般存款账户不得办理（）

反洗钱知识竞赛

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账 10．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元 11.2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自()开始施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日

C、2007年5月1日 D、2006年10月31日

12.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10 13.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。

A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 14.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“()”的原则。

A、认识你的客户 B、熟悉你的客户

C、见过你的客户 D、了解你的客户

15.金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元

16.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、检察机关 B、其他金融机构

C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关

反洗钱知识竞赛

17.以下()活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄 B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司 D、以上都是

18.()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部

19.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过()。A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 20.FATF是()的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组 21.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行()。

A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作

22.作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是()。A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不要轻易借给他人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 23.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照()原则，开展反洗钱国际合作。

A、互惠互利 B、国际公约

C、公平公正 D、平等互惠

二、多选题

1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

反洗钱知识竞赛

A、恐怖活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、破坏金融管理秩序犯罪

D、金融诈骗犯罪

2、金融机构及其工作人员依法提交()和()报告，受法律保护。A、大额交易 B、可疑交易 C、个人信息 D、企业信息

3、反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:检查报告 D:检查处理

4、我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

5、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

6、我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 7.金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

反洗钱知识竞赛

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能

C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户

C:一般存款账户 D:临时存款账户

10、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出

C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

11、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

12、金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

13、不得作为实名证件使用的有（）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

14、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

15、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

反洗钱知识竞赛

A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》

C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

16、开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

17、金融行动特别工作组的工作目标是（）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

18、下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

19、下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组

C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组 20、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

21、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

22、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

反洗钱知识竞赛

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛

D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

三、简答题

1、按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？

2、什么是洗钱和反洗钱？