证券投资基金题库(含答案)

第一篇：证券投资基金题库(含答案)

10、证券投资基金中的()，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页

11、()一般有一个固定的存续期。A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金 【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页

12、证券投资基金反映的是()关系，是一种受益凭证。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权

【正确答案】：C 【答案解析】：教材4页

13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。A.基念份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金成立公告 【正确答案】：C 【答案解析】：教材2页

14、基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.份额持有人 B.管理人 C.托管人

D.注册登记机构 【正确答案】：A 【答案解析】：教材5页

15、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念

【正确答案】：B 【答案解析】：教材8页

16、以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格 B.投资者地位 C.营运依据 D.基金规模

【正确答案】：D 【答案解析】：教材9页

17、()具有法人资格。A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金 【正确答案】：B 【答案解析】：教材8页

18、（）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页

19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。

二、多项选择题

1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有()。A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.金融产品

【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材2页

2、基金注册登记机构是指负责基金()业务的机构。A.登记 B.存管 C.清算 D.交收

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页

3、证券投资基金主要特点表现为()。A.集合理财、专业管理 B.组合投资：分散风脸 C.利益共享、风险共担 D.独立托管、保障安全 【正确答案】：ABCD

4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势

B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析

C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D.集中研究基金收益分配 【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材2页

5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指()。A.基金管理人不参与基金财产的保管

B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产 C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管 D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督 【正确答案】：AB 【答案解析】：教材3页

6、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有()。.A.分享基金财产收益 B.资产管理权

C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.资产保管权

【正确答案】：AC 【答案解析】：教材5页

7、基金注册登记机构具体业务包括()等。A.投资者基金账户管理 B.基金份额注册登记 C.清算及基金交易确认

D.建立并保管基金份额持有人名册 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页

8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在()。A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.投资收益与风险大小不同 D.投资人不同

【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材4页

9、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。A.性质不同

B.收益与风险特征不同 C.信息披露程度不同 D.投资人不同

【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材4页

10、基金行业对外开放主要体现在()。A.合资基金管理公司数量增加 B.合作基金管理公司数量增加

C.QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 【正确答案】：AC 【答案解析】：教材20页

11、基金市场服务机构主要包括()。A.基金销售机构 B.注册登记机构

C.律师事务所和会计师事务所 D.基金评级公司

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页

12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是()。A.基金管理公司 B.基金托管人

C.中国证券登记结算有限责任公司 D.基金代销机构 【正确答案】：AC

三、判断题

1、与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材 【答案解析】：教材 【正确答案】：N 【答案解析】：教材 【答案解析】：教材

好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.混合型基金 C.平衡型基金 D.收入型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P26。

10、以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是()。A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.混合型基盒 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P26。

11、()是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金 B.增长型基金 C.开放式基金 D.平衡型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P27。

12、保本基金通常将大部分资金投资于()。A.股票

B.衍生金融工具 C.货币市场工具

D.与保本期一致的债券 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。

13、子基金之间可以进行相互转换的基金是()。A.货币市场基金 B.债券基金 C.股票基金 D.系列基金

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。

14、不追求取得超越市场表现基金是()。A.公募基金 B.被动型基金 C.积极成长基金 D.灵活配置基金 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P27。

15、收入型基金以追求()为基本目标。A.稳定的经常性收入 B.资本的长期增值 C.现金收益

D.将资金分散投资于股票和债券 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P27。

16、基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A.40％ B.60％ C.90％ D.80％

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P26。

17、增长型基金的投资目标是()。A.将资金分散投资于股票 B.取得现金收益 C.资本增值

D.将资金分散投资于股票和债券 【正确答案】：C

【答案解析】：参见教材P26。

18、货币市场基金以()为投资对象。A.股票 B.债券

C.货币市场工具 D.其他证券投资基金 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P26。

19、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.55% B.60% C.90% D.80% 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。20、根据()的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。A.运作方式 B.投资对象 C.组织形式 D.投资理念

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P25。

21、()是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.费用率

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P37。

22、()对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.持股集中度 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P36。

23、根据股票()的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。A.性质 B.投资风格 C.市值的大小 D.行业

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P33。

24、()以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.洲际型股票基金 D.国际股票基金 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P32。

25、()以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.联合股票基金 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P32。

26、与房地产一样，()是应对通货膨胀最有效的手段。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金

D.ETF 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P31。

27、()年我国推出了首批QDII基金。A.2009 B.2007 C.2008 D.2006 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P31。

28、在二级市场的净值报价上，ETF每()提供一个基金参考净值报价。A.15秒 B.20秒 C.35秒 D.1分钟

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P30。

29、()基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。A.ETF B.LOF C.ETF联接基金 D.基金中的基金 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P30。30、从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的()。A.伞型基金 B.基金中的基金 C.保本基金 D.股票基金

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P30。

31、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()，其余部分应投资于标的指数的成份股和备选成份股以及中国证监会规定的其他证券品种。A.50％ B.60％ C.80％ D.90％

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P30。

32、()是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。A.ETF B.LOF C.基金中的基金 D.ETF联接基金 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P29。

33、我国 B.投资目标 C.投资理念

D.资金来源和用途 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。

36、依据()的不同.可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资目标 B.投资对象 C.投资理念 D.运作方式

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P27。

37、跟据()的不同，可以将基金分为增长型基金。收入型基金和平衡型基金。A.投资对象 B.投资目标 C.运作方式 D.投资理念

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。

38、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A.低于，高于 B.高于，低于 C.低于，低于 D.高于，高于 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P45。

39、债券基金的波动性通常要()股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.等于 B.大于 C.小于 D.不确定

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P38。40、根据()的不同.基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A.运作方式 B.法律形式 C.投资对象 D.投资目标

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。

41、QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。A.15％ B.10％ C.25％ D.20％

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P54。

42、()机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。A.套利 B.套期保值 C.跨系统转登记 D.实物申购、赎回 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P51。

43、()机制是ETF最大的特色。A.现金申购、赎回 B.实物申购、赎回 C.跨系统转登记

D.完全复制或抽样复制

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P50。

44、较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的()。A.可靠性 B.有效性 C.安全性 D.收益性

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P49。

45、安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。A.最低 B.最高 C.最优 D.最小

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P49。

46、固定比例投资组合保险策略是一种通过比较投资组合()，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A.现时净值与价值底线 B.现时市值与价值底线 C.现值与安全垫

D.现时净值与价格底线 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P47。

47、货币市场基金可以投资于剩余期限小于()但剩余存续期超过()的浮动利率债券。

A.180天，180天 B.365天，365天 C.367天，367天 D.397天，397天 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P45。

48、我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过()。A.180天 B.200天 C.1年

D.1个会计年度 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P44。

49、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于()。

A.按单利计息 B.按复利计息 C.贴现

D.折现的利率 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P44。50、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于按复利计息，因此在总收益不变的情况下，其数值要()按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。A.小于 B.远大于 C.高于 D.小于等于

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P44。

51、根据中国证监会发布的《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于()的不同而有所不同。A.收益分配时间 B.收益分配频率 C.收益分配规模 D.收益分配水平【正确答案】：B

【答案解析】：参见教材P43。

52、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的()引起的。A.敏感性 B.期限性 C.凸性 D.风险性

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P42。

53、债券所具有的凸性是指()是一种凸线型关系。A.债券价格与利率之间的反向关系 B.债券面值与利率之间的反向关系

C.债券票面利率与市场利率之间的反向关系 D.债券价格与利率之间的正向关系 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P42。

54、()是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P41。

55、()是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.通货膨胀风险 D.提前赎回风险 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P40。

56、债券的价格与市场利率变动关系是()。A.正方向变动 B.反方向变动 C.无关 D.随机

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P40。

57、债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的()。A.平均利率 B.平均票面价值 C.平均到期日 D.久期

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P39。

58、关于费用率的计算，以下公式正确的是()。A.费用率=基金运作费用／基金总资产×100％

B.费用率=基金运作费用／基金平均净资产×100％ C.费用率=基金运作费用／基金税前利润×100％ D.费用率=基金运作费用／基金税后净资产×100％ 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P37。

59、()通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。A.持股集中度 B.净值增长率 C.基金股票周转率 D.标准差

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P38。60、以下属于基金运作费用的是()。A.前端或后端申购费、赎回费 B.托管费

C.投资利息费用 D.交易佣金

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P37。61、()是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。A.ETF B.LOF C.分级基金 D.基金中的基金 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P31。

二、多项选择题

1、货币市场基金面临的风险有()。A.利率风险 B.购买力风险 C.信用风险 D.流动性风险

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P43。

2、以下反映货币市场基金风险的指标主要有()。A.投资组合平均剩余期限 B.收益的标准差 C.融资比例

D.浮动利率债券投资情况 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P44。

3、货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券 B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C.期限在1年以内(含1年)的债券回购 D.期限在1年以内(含1年)的商业银行票据 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P43。

4、货币市场基金不得投资的金融工具有()。A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P43。

5、关于货币市场基金，以下说法不正确的是()。A.与银行存款类似，没有投资风险 B.风险低，流动性好

C.以短期货币市场工具为投资对象 D.增长潜力大，适合长期投资 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P42。

6、依据资产配置的不同，混合基金可分为()。A.偏股型基金 B.灵活配置型基金 C.股债平衡型基金 D.偏债型基金

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P45。

7、债券基金与单一债券的区别主要表现为()。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金可以确定一个准确的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D.所承担的投资风险不同 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P39。

8、依据股票基金所持有的全部股票的()等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。

A.平均市值 B.平均市盈率

C.平均市净率 D.净值收益率

【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P37。

9、反映股票基金风险大小的指标主要有()。A.行业投资集中度 B.贝塔值 C.持股集中度 D.标准差

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P36。

10、反映股票基金投资业绩的指标主要有()。A.已实现收益 B.基金分红 C.净值增长率

D.净值增长率标准差 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P35。

11、系列基金的特点主要表现在()。A.多个基金共用一个基金合同 B.子基金独立运作 C.又称为伞型基金

D.子基金之间可以进行相互转换 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P28。

12、公募基金具有的主要特征有()。A.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管 B.基金募集对象不固定

C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

D.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P27。

13、平衡型基金具有()特点。A.兼具增长与收入双重目标

B.既注重资本增值又注重当期收入

C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D.与增长型基金相比，风险大、收益高 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P27。

14、增长型基金具有()特点。A.较少考虑当期收入

B.以追求资本增值为基本目标

C.主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P27。

15、根据募集方式的不同，基金可分为()等类别。A.公募基金

B.被动(指数)型基金 C.主动型基金 D.私募基金

【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P27。

16、根据法律形式的不同，基金可以分为()。A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金

【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P26。

17、根据基金运作方式，基金可以分为()。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.增长型基金

D.收入型基金

【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P25。

18、基金分类的意义在于()。A.有助于投资者作出正确的投资选择与比较

B.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握 C.有助于基金资产评估的公平公正 D.有助于实施更有效的分类监管 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P24。

19、按投资市场分类，股票基金可分为()。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.联合股票基金

【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P32。20、以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。A.LOF的净值报价频率要比ETF低，通常l天只提供l次或几次基金净值报价 B.LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行

C.LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金 D.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。

21、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。A.ETF的申购、赎回通过交易所进行

B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

C.只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易 D.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。

22、LOF所具有的()制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

A.赎回时是换回一篮子股票 B.转托管机制

C.在交易所二级市场买卖

D.可以在交易所进行申购、赎回 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P30。

23、LOF结合了()的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.证券公司 B.基金销售人员 C.交易所交易网络 D.银行等代销机构 【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P30。

24、ETF联接基金投资的对象为()。A.目标ETF的资产 B.标的指数的成份股 C.备选成份股

D.中国证监会规定的其他证券品种 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。

25、与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的()常常受到严格的限制。A.人数 B.资格 C.资金实力 D.投资经验

【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P27。

26、不同的投资目标决定了基金的()，以适应不同投资者的投资需要。A.基本规模

B.基本的投资策略

C.基本结构 D.基本投向

【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P27。

27、除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于()等金融产品或工具。A.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 B.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

C.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品

D.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P53。

28、下列关于QDII的说法不正确的是()。A.是经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资的机构

B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品 D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P53。

29、ETF与LOF的区别有()。A.申购、赎回的标的不同 B.基金投资策略不同 C.对申购、赎回限制不同 D.申购、赎回的场所不同 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。30、以下关于保本基金的说法不正确的是()。A.投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损 B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限 C.保本基金抗御通货膨胀能力较强 D.保本基金没有利率风险 【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P48。

31、境外保本基金提供的保证类型有()。A.红利保证 B.收益保证 C.本金保证 D.流动性保证

【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P48。

32、交易型开放式指数基金的主要特点包括()。A.是被动操作的指数型基金

B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 C.具有独特的实物申购、赎回机制

D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P49。

33、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。A.资源类股票基金 B.科技股基金 C.金融服务基金 D.房地产基金

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P34。

34、债券的分类标准一般有()。A.发行者不同

B.债券质量的高低不同 C.债券到期日的长短不同 D.债券信用等级的高低不同 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P39。

35、由于在岸基金的()均处于本国境内，所以基金监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对其投资运作行为进行监管。

A.基金托管人 B.基金管理人 C.投资者

D.基金的投资市场 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P28。

36、关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有()。A.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险 B.QDII基金申购、赎回的时问要长于国内其他基金

C.国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

D.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P54。

37、除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列()行为。A.购买不动产 B.购买实物商品

C.购买房地产抵押按揭

D.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P54。

38、基金收益与标的指数收益之间的偏离程度可以用()来衡量。A.折(溢)价率 B.跟踪误差 C.跟踪偏离度 D.周转率

【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P52。

39、用于分析ETF运作效率的指标主要有()。A.折(溢)价率 B.周转率 C.费用率 D.跟踪偏离度

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P52。40、用于分析ETF的收益指标包括()。A.跟踪偏离度

B.二级市场价格收益率 C.基金净值收益率 D.折(溢)价率

【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P52。

41、国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有()。A.固定并长期持有策略 B.对冲保险策略 C.套期保值策略

D.固定比例投资组合保险策略 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P47。

42、以下关于货币市场工具说法正确的有()。A.到期日不足l年 B.是短期金融工具

C.也称为现金投资工具

D.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P42。

43、久期综合考虑了()，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。A.债券的票面利率

B.市场利率对债券价格的影响 C.债券现金流 D.到期时间

【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P41。

44、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。

A.平均到期日 B.久期 C.信用等级 D.平均利率

【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P40。

45、基金运作费用主要包括()。A.前端或后端申购费 B.投资利息费用

C.基金管理费、托管费

D.基于基金资产计提的营销服务费 【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P37。

46、基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小会受到()的影响，不能全面反映基金的实际表现。A.税收

B.已实现收益 C.基金分红政策 D.留存收益

【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P35。

47、系统性风险包括()等。A.政策风险 B.利率风险 C.信用风险 D.经营风险

【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P35。

48、非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的()等。A.汇率风险 B.财务风险 C.经营风险 D.信用风险

【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P35。

49、股票基金所面临的投资风险主要包括()。A.非系统性风险 B.系统性风险 C.委托代理风险 D.管理运作风险

【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P34。50、以下属于价值型股票的有()。A.低市盈率股 B.蓝筹股 C.收益型股票 D.防御型股票

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P33。

51、国外股票基金可分为()。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.洲际型股票基金 D.国际股票基金

【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P32。

三、判断题 1、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P25。

2、根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF

等。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P26。

3、与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。

4、当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。

5、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P40。

6、单一债券的信用风险比较集中，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P39。

7、如果一只股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，可以认为该股票基金属于增长型基金；反之，该股票基金则可以被归为价值型基金。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P33。

8、标准差将一个股票基金的净值增长率与股票的某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P36。

9、基金净值增长率的波动程度可以用数学上的贝塔值来计量。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P36。

10、股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P35。

11、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P31。

12、保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P46。

13、与收入型基金相比，增长型基金的风险小，收益也较低。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。

14、与增长型基金相比，收入型基金的风险大、收益高。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。

15、与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P27。

16、离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或 【答案解析】：参见教材P53。

26、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P53。

27、货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P43。

28、ETF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而LOF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P30。

29、由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P51。30、上证50ETF是我国 【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P44。

38、货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P43。

39、货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P42。40、货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。()Y.对

N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P42。

41、混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。()Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P45。

42、一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。()Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。

43、ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，中小投资者被排斥在外。()Y.对

N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P50。

44、保本基金在投资到期后，当基金份额累计净值低于投资者的投入资本金时，基金管理人或基金担保人应向投资者支付其中的差额部分。()Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P48。

45、混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。()Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P46。

46、日每万份基金净收益和最近7日年化收益率都是长期指标。()Y.对

N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P43。

47、货币市场基金的风险较低，但并不意味着货币市场基金没有投资风险。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P43。

48、债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。

49、通常，债券的到期日越短，债券价格受市场利率的影响就越大。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P40。50、低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。()Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P38。

51、费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。()Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P37。

52、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高。

()Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P37。

53、如果某基金的贝塔值大于l，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。()Y.对

N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P37。

54、防御型股票是指利润不随经济衰退而下降，可以有效抵御经济衰退影响的一类股票。()Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P33。

55、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P31。

56、只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易。()Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。

57、LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。

58、LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。

59、基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P28。60、与私募基金必须遵守基金法律和法规的约束并接受监管部门的严格监管相比，公募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。61、根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P26。62、证券投资基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y

B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6510、基金申购费用与申购份额的计算公式是()。A.净申购金额=申购金额／(1-申购费率)B.申购费用=净申购金额／申购费率

C.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额总值

D.当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额／T日基金份额净值 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P6411、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 B.对于持续持有期少于5日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 C.对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P6412、下列关于开放式基金申购的表述正确的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％

B.基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率

C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准

D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6313、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.申购期购买基金的费率要比认购期优惠

B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

C.申购的基金份额要在申购成功后的 【答案解析】：参见教材P6718、投资者进行ETF证券认购时需具有()。A.沪、深B股或H股账户 B.开放式基金账户 C.沪、深A股账户 D.封闭式基金账户 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5919、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括()。A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.QDII基金份额可以用人民币进行认购

C.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小 D.QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6020、与普通的开放式基金不同，ETF份额()。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购

C.既可以用现金认购，也可用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5921、下列关于ETF认购的表述正确的是()。

A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购

B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 C.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购

D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券参与证券交易所上网定价发售 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5922、ETF的申购、赎回采用()方式。A.金额申购、份额赎同 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P7023、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券各只证券的实时成交数据，计算并每()发布一次基金份额参考净值。A.15秒 B.30秒 C.分钟 D.1天

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P7024、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为()日。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6725、基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5％ B.8％ C.10％ D.15％

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6626、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A.5％ B.10％ C.15％ D.20％

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6627、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6528、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是()。A.认购费用为120元

B.净认购金额为9884.42元 C.认购费用为118.58元 D.认购份额为9881.42份 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P58 净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42元 认购费用=净认购金额×认购费率=9881.42×1.2%=118.58元 认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值=(9881.42+3)÷1=9884.42份。

29、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％，赎回费总额的()归入基金财产。A.10％ B.25％ C.30％ D.50％

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6430、投资者T日提交认购申请后，可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5731、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。A.1％ B.2.5％ C.3％ D.5％

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5732、ETF的申购对价、赎回对价不包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金 D.其他对价

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P7033、我国封闭式基金的交收同A股一样实行()交割、交收。A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P6134、目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的()，起点5元。A.0.01％ B.0.05％ C.0.15％

D.0.3％

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P6135、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.5 B.10 C.15 D.30 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5736、基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于()人的要求。A.100 B.200 C.300 D.以上都不是 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P5637、基金管理人自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.3 B.5 C.10 D.15 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5638、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的()以上。A.40％ B.60％ C.75％ D.80％

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5639、基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5640、自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过()个月。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5641、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5642、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5643、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户 B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额

C.已经正式受理的认购申请可以撤销

D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P5744、封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、()、基金合同生效四个步骤。A.发售 B.批准 C.发行 D.申购

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P5

5二、多项选择题

1、下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是()。A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值 B.赎回总金额=赎回份额／赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总金额－赎回费用 D.赎回金额=赎回总金额＋赎回费用 【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P652、下列关于ETF认购方式的表述正确的是()。

A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购

C.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P593、开放式基金注册登记机构的主要职责为()。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.负责基金份额登记，确认基金交易 C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P764、QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于()。A.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币

B.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回 C.拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同

D.基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度 【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P755、基金份额持有人()，必须先办理跨系统转托管。A.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回

B.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易 C.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回

D.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P756、LOF申请在交易所上市应当具备的条件是()。A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B.募集金额不少于2亿元人民币 C.持有人不少于200人

D.基金管理公司规定的其他条件 【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P737、某基金申购费率，100万元以上(含100万元)～500万元以下为0.9％。假定T日的基金份额净值为1.25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有()。A.净申购金额为1009000元 B.净申购金额为991080.28元 C.申购份额为792864.22份 D.申购份额为800000份 【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P658、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费

B.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 C.对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P649、下列关于开放式基金申购的表述错误的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％

B.基金产品后端收费的最高档申购费率应低于对应的前端最高档申购费率

C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准

D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P6310、关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是()。A.投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项

B.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项 C.基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功 D.申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P6611、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.认购期购买基金的费率要比申购期优惠

B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

C.申购的基金份额要在申购成功后的 B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII及基金份额面值的大小 C.QDII基金份额可以用人民币进行认购

D.QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P6018、封闭式基金发售方式主要有()。A.金额认购 B.网上发售 C.证券认购 D.网下发售

【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P5819、下列公式正确的是()。A.净认购金额=认购金额／(1+认购费率)B.净认购金额=认购金额／(1－认购费率)C.认购费用=净认购金额／认购费率

D.认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P5820、ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。A.最小申购

B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据 C.现金替代 D.基金份额净值

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P7121、ETF份额申购、赎回的原则有()。A.申购、赎回采用份额申购、份额赎回

B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C.中购、赎回申请提交后不得撤销 D.申购、赎回采用金额申购、份额赎回 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P7022、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.其他对价

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P7023、ETF上市后要遵循的交易规则有()。A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金价格涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行

C.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D.基金申报价格最小变动单位为0.005元 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P7024、因()原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A.继承

B.司法强制执行 C.捐赠

D.经注册登记机构认可的其他情况 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P6725、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。A.接受全额赎回 B.拒绝全额赎回 C.全部延期赎回 D.部分延期赎回 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P6626、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.已经正式受理的认购申请可以撤销

B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额

C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户 D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准 【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P5727、投资人认购开放式基金，一般通过()办理。A.基金管理人 B.商业银行 C.证券交易所

D.经国务院证券监督管理机构认定的其他机构 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P5728、基金募集期限届满，开放式基金满足以下()的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A.基金募集份额总额不少于2亿份 B.基金募集金额不少于2亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于300人 D.基金份额持有人的人数不少于l000人 【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P5629、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是()。A.为100份或其整数倍 B.为l000份或其整数倍

C.基金单笔最大数量应当低于10万份 D.基金单笔最大数量应当低于100万份 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P6130、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是()。A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币 C.封闭式基金的交易实行T+1交割、交收 D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30％ 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P6131、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括()。A.基金份额总额达到核准规模的60％以上 B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于3亿元人民币 D.基金份额持有人不少于1000人 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P6032、下列说法正确的是()。A.基金的募集是证券投资基金投资的起点

B.基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性 C.基金份额的注册登记是证券投资基金投资的起点

D.基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P5533、申请募集基金应提交的主要文件包括()等。A.募集基金的申请报告 B.基金合同草案 C.基金托管协议草案 D.招募说明书草案 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P5634、基金的募集一般要经过()等步骤。A.核准 B.发售 C.申请

D.基金合同生效

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P5

5三、判断题

1、基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。()Y.对

N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。参见教材P772、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P673、T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P714、T日申购、赎回清单中公告T－1日预估现金部分。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：T日申购、赎回清单中公告T日预估现金部分。参见教材P715、对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P646、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P637、股票基金、债券基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是“未知价原则”而不是“金额申购、份额赎回”原则。参见教材P638、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10％。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：5%。参见教材P579、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是T+1日。参见教材P6610、目前，封闭式基金交易要收取印花税。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：目前不收印花税。参见教材P6111、开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。参见教材P7612、LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7413、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5914、封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6015、在ETF申购、赎回过程中，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7216、在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7117、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7018、ETF买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7019、ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5920、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6821、基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是在转出方进行申报。参见教材P6822、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6723、基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：连续2个开放日。参见教材P6724、货币市场基金一般不收取认购费、赎回费。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6425、基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。()

Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6426、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10％。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：5%。参见教材P6327、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6428、基金认购费率统一按净认购金额为基础收取。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5829、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5830、开放式基金的认购采取金额认购的方式。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5731、QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：可以。参见教材P6032、封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5933、投资者在募集期内可以多次认购基金份额。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5734、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。参见教材P5735、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6136、折价率较高时正是购买封闭式基金的好时机。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：常常被认为是好时机，但是实际并不尽然。参见教材P6237、我国基金交易佣金为成交金额的0.25％，不足5元的按5元收取。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：我国基金交易佣金不得超过成交金额的0.3％，起点5元。参见教材P6138、封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是在交易日的下一个营业日（T+1日）内完成。参见教材P6139、基金账户只能用于基金的认购及交易。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。参见教材P6140、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5741、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。()Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5642、基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行基金份额的发售。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。参见教材P5643、资金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是基金账户。参见教材P5744、基金募集申请经证券交易所核准后方可发售基金份额。()Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。参见教材P5645、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起5个月内作出核准或者不予核准的决定。()Y.对 N.错

【正确答案】：N

A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.合伙制 D.合作制

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P96。

10、()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A.总经理 B.董事会

C.风险控制委员会 D.投资决策委员会 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P84。

11、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由()负责。A.投资部 B.研究部 C.交易部 D.财务部

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P86。

12、关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是()。A.又称专户理财业务

B.由政策性银行担任资产托管人 C.基金管理公司向特定客户募集资金 D.接受特定客户财产委托担任资产管理人 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P82。

13、()在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。A.基金募集与销售 B.基金的投资管理 C.基金的会计核算 D.基金运营服务 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P82。

14、基金管理人管理的不是自己的资产，而是投资者的资产，因此其对投资者负有重要的()责任。A.委托 B.代理 C.信托 D.受托

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P81。

15、投资管理人应当坚持()利益优先的原则。A.国家

B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P96。

16、基金管理公司申请境内机构投资者资格净资产不少于()亿元人民币。A.2 B.3 C.4 D.5 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P83。

17、()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P101。

18、()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P101。

19、()是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。20、()是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。

21、()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P99。

22、对于成长型的股票，()是最常用的辅助估值工具。A.市盈率

B.每股盈余成长率 C.市净率 D.现金流折现 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P92。

23、基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的1／3。A.3 B.4 C.5 D.6 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P98。

24、内部控制制度的制定应遵循()原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P101。

25、()要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。A.明确责任 B.权利制衡 C.风险控制 D.严格授权

【正确答案】：D

【答案解析】：参见教材P101。

26、公司内部控制的核心是()，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.明确责任 B.权利制衡 C.风险控制 D.严格授权

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。

27、内部控制的()要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P101。

28、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P100。

29、关于股票价值的估值，下面叙述正确的是()。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具 C.对于成长型的股票，常采用股息率的方法估值

D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标重要 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P92。30、关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是()。A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划

B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围

C.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D.由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P90。

31、基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是()。

A.开立投资者基金账户 B.完成基金份额清算

C.按日计提基金管理费和托管费 D.设立并管理资金清算相关账户 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P87。

32、多个客户资产管理计划每年至多()开放计划份额的参与和退出，但中国证监会另有规定的除外。A.1次 B.2次 C.3次 D.5次

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P95。

33、资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。在一个委托投资期间内，业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的()。A.20％ B.30％ C.40％ D.50％

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P95。

34、基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于

同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的()。A.50％ B.60％ C.70％ D.80％

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P95。

35、基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过()人。A.100 B.200 C.300 D.500 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P94。

36、投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的()。A.投资组合方案 B.股票池

C.具体投资方案 D.总体投资计划 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P90。

37、2006年2月，()规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。A.《证券投资基金法》

B.《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理、世务有关问题的规定》 C.《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》 D.《企业年金基金管理试行办法》 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P83。

二、多项选择题

1、以下对基金管理公司内部控制机制一般包括层次的叙述正确的是()。A.员工自律

B.部门各级主管的检查躲督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P99。

2、基金管理公司监察稽核的目的是()。A.检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性 B.监督公司内部控制制度的执行情况

C.揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见

D.确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P93。

3、对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有()。A.市盈率 B.市净率 C.现金流折现

D.经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P91。

4、基金管理公司研究部的研究一般包括()。A.宏观及策略研究 B.科技研究 C.行业研究 D.企业研究

【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P91。

5、基金经理在基金投资中的作用是()。A.基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键 B.高水平的基金经理可以确保基金的高收益

第二篇：证券投资基金销售管理办法考试题库

一、单选题

1、基金销售机构在获得基金销售业务资格后，（）年内未开展基金销售业务的，终止其基金销售业务资格。A、2年 B、1年 B、3年 D、半年 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条

2、新修订的《证券投资基金销售管理办法》自（）起施行。A、2011年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年1月1日 D、2006年1月1日 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条

3、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起，7需将销售协议报送（）A、中国证监会 B、中国证券业协会 C、中国人民银行

D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条

4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。A、基金销售支付结算机构

日内B、中国证监会派出机构 C、中国证券业协会 D、中国证监会 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条

5、（）对基金销售机构从事基金销售活动情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合 A、中国证券业协会 B、中国证监会及其派出机构 C、基金销售支付结算机构 D、中国登记结算公司 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条

二、多选题

1、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以（）。

A、监管谈话 B、警告 C、出具警示函 D、罚款 答案：B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十七条

2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的活动有（）。A、签订新的销售协议 B、宣传推介基金 C、发售基金份额 D、办理基金份额申购 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十一条

3、基金销售机构从事基金销售活动，有下列情形（），责令改正，单处或者并处警告、罚款；

A、未按照规定开立与基金销售有关的账户； B、未按照规定使用基金宣传推介材料；

C、违反《证券投资基金销售管理办法》的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金销售业务资格的人员宣传推介基金； D、未按照规定签订书面销售协议； 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十九条

4、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取（）等行政监管措施。A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务

D、认定为不适宜担任相关职务 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十五条

5、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务。A、挪用基金销售结算资金 B、高级管理人员调动 C、发生重大违法违规行为 D、变更经营范围 答案：A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十二条

一、单选题

1、新修订的《证券投资基金销售管理办法》自（）起施行。A、2010年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年10月1日 D、2006年1月1日 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条

2、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。A、1 B、7 C、5 D、10 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条

3、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束（）内完成上监察稽核报告，予以存档备查。A、一个月 B、一个季度 C、15个工作日 D、二个季度 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条

4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。A、基金销售支付结算机构 B、中国基金业协会 C、中国证券业协会 D、中国证监会 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条

5、基金销售机构应当建立相关人员的（）。A、离任审查制度

B、离任审计或者离任审查制度 C、离任审计 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十二条

二、多选题

1、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务。A、挪用基金销售结算资金 B、高级管理人员 C、变更经营范围 D、发生重大违法违规行为 答案：A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十二条

2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的活动有（）。A、签订新的销售协议 B、宣传推介基金 C、发售基金份额 D、办理基金份额申购 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十一条

3、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以（）。

A、警告 B、监管谈话 C、出具警示函 D、罚款 答案：A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十七条

4、基金销售机构违反本办法规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取（）等行政监管措施。A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务

D、认定为不适宜担任相关职务 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十五条

5、独立基金销售机构的（）离任或者执行事务合伙人退伙的，应当根据中国证监会的规定进行审计。A、财务经理 B、董事长 C、总经理 D、销售部门负责人 答案：B、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十二条

一、单选题

1.从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十四条规定的条件外，还应当取得（）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。

A、中国银监会 B、中国人民银行 C、中国证券登记结算公司 D、中国证监会 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十六条 2.基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。

A、修改 B、变更 C、转移 D、更换 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条 3.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A、3 B、4 C、5 D、7 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 4.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A、1 B、4 C、5 D、6 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 5.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和（）做出实质性判断、推荐或者保证。

A、收益 B、利润 C、损失 D、效益 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十四条

二、多选题

1.以下有关基金宣传材料说法正确的有（）

A、基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。B、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

C、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。

D、基金宣传材料中推介保本基金的，可以宣传本金安全。答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十二条，第四十条，第三十八条，三十七条

2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，说法正确的是（）： A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；

C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩；

D、为控制风险，基金宣传推介材料不能登载过往业绩。答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 3.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（）

A、预测基金的证券投资业绩； B、违规承诺收益或者承担损失； C、登载单位或者个人的推荐性文字； D、登载过往业绩。答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条 4.基金销售机构应当选择具备下列那些条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：（）

A、取得中国证监会批文；

B、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；

C、制订了有效的风险控制制度； D、中国证监会规定的其他条件。答案：BCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十四条 5.基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金（）、（）、（）的划付。A、安全 B、及时 C、准确 D、高效 答案：ABD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条 单选：

1.基金销售机构及基金销售相关机构应当加入______,接受其自律管理。

A证券业协会 B 基金业协会 C 中国证监会 D银行业协会 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七条

2.申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_____个工作日内向中国证监会提交更新材料。A 3 B 5 C 10 D 15 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十六条

3．中国证监会依照______的规定，受理基金销售业务资格的申请，并进行审查，做出决定。

A 公司法 B 证券法 C 行政许可法 D基金法 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十六条

4.取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，将参与基金销售业务的分支机构（网点）基本信息报_____备案，并予以定期更新。A 中国证监会 B 中国证券业协会

C 基金销售机构所在地证监会派出机构 D 分支机构所在地中国证监会派出机构 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十一条

5．基金销售机构新设合并的，新公司应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格，在新公司未取得基金销售业务资格前，合并方基金销售业务资格部分终止，新公司_____个月内仍未取得基金销售业务资格的，合并方基金销售业务资格终止； A 2 B 3 C 6 D 12 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十二条 多选：

1.证券投资基金（以下简称基金）销售包括： A 基金销售机构宣传推介基金 B 发售基金份额 C 办理基金份额申购 D 赎回 答案：ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二条

2.独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的, 其股东可以是_______：

A 企业法人 B 自然人 C 国家机关 D 事业单位 答案：AB 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条 3．企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件： A 持续经营3个以上完整会计，财务状况良好，运作规范稳定 B 最近2年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚

C 最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录

D 没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间 答案：ACD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条 4．自然人参股独立基金销售机构，应当具备的条件包括： A 有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员5年以上的工作经历

B 最近三年没有受到刑事处罚

C 最近两年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚

D 无到期未清偿的数额较大的债务 答案：BD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条

5．基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理以下哪些业务：

A 开户 B 销户 C 转托管转出 D 认购、申购 E赎回 答案：BCE 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十二条 单选：

1、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。A.10 B.12 C.15 D.20 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条

2、基金销售机构收取增值服务费应（）。A、直接从认购（申购）费中扣除 B、包含在管理费中 C、应当单独缴纳 D、无需支付 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

3、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向（）备案。A、中国证监会 B、中国证券业协会 C、证券交易所 C、中国证券登记结算公司 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

（七）4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

A、利益优先 B、时间优先 C、价格优先 D、业绩优先 答案;A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十七条

5、基金维护费主要用于（）A、支持基金公司日常开支 B、用于公司广告及宣传活动 C、用于基金的销售

D、支付客户服务及销售活动中产生的相关费用 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十九条

6、基金注册登记机构应当确保基金份额的()业务处理安全、准确、及时、高效。A、交易 B、登记过户 C、资金存取 D、结算 答案：BD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十九条

7、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：（）A.销售费用分配的比例和方式

B.基金持有人联系方式等客户资料的保存方式 C.对基金持有人的持续服务责任 D.反洗钱义务履行及责任划分

E.基金销售信息交换及资金交收权利义务 答案： A B C D E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条

8、基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的（）。

A、申购 B、赎回 C、转换 D、过户 答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七十三条

9、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容()A.销售费用分配的比例和方式； B.了解基金持有人的基金资产比例 C.对基金持有人的持续服务责任； D.反洗钱义务履行及责任划分； E.基金销售信息交换及资金交收权利义务

答案：ACDE 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十四条

10、基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在（）

等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。

A.申购（认购）费 B.赎回费 C.销售服务费 D.手续费 E.广告费

答案：A B C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十条

一、单选题

1、基金销售机构收取增值服务费的，应当遵循合理、、质价相符的定价原则。

A、公开 B、公平C、公正 D、平等 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

2、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向 备案。

A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、沪深交易所 D、中国登记结算公司

答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

3、基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的。A、最低标准 B、最高标准 C、统一标准 D、特殊标准 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十一条

4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持 利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A、投资人 B、金融自营部门 C、机构大户 D、基金公司 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十七条

5、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存 年。

A、10/10 B、10/15 C、15/10 D、15/15 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条

二、多选题

1、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取、、、和 等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

A、认购费 B、申购费 C、赎回费 D、转换费 E、销售服务费

答案： A、B、C、D、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十六条

2、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,以下哪些是正确的（）：

A、需要对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、需要对基金产品的风险等级进行设臵、并且有对基金产品进行风险评价的方式和方法

C、无需对基金投资人风险承受能力进行调查

D、无需基金产品和基金投资人进行匹配，保守型依然可以购买高风险基金产品

答案： A、B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十八条

3、基金注册登记机构主要职责包括：（）： A、建立并管理投资人基金份额账户； B、负责基金份额的登记； C、代理基金买卖交易； D、代理发放红利；

E、建立并保管基金份额持有人名册； F、登记代理协议规定的其他职责。答案： A、B、D、E、F 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十九条

4、投资人申购基金份额时，（）：

A、必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；

B、可以分期交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；

C、申购申请是否成功以基金注册登记机构确认为准； D、申购申请是否成功以基金管理人和基金销售机构共同确认为准。

答案： A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七十四条

5、基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：（）A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；

B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；

C、以低于成本的销售费用销售基金； D、募集期间对认购费打折（含网上、电话等自助交易模式的认购业务）；

E、承诺利用基金资产进行利益输送； F、挪用基金销售结算资金； 答案： A、B、C、D、E、F 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十条 单选题：

1、根据《证券投资基金销售管理办法》，从事基金销售支付结算业务的支付机构应当取得（）颁发的《支付业务许可证》。A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国银监会 D、中国人民银行 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十六条

2、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向（）及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。

A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会 D、商业银行 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条

3、通联支付网络服务股份有限公司是为基金管理公司网上直销业务提供支付结算服务的第三方支付机构，根据《证券投资基金销售管理办法》，它的核心职责是（）。A、降低支付成本，提高销售机构的竞争力 B、规范销售结算账户体系，保护基金投资人利益 C、确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付 D、提升支付结算效率，为基金管理公司创造价值 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

4、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介材料应当由（）负责日常监管。

A、中国证监会 B、中国证监会当地派出机构 C、中国证券业协会 D、当地媒体监管部门 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条及解读

5、根据《证券投资基金销售管理办法》，在基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A、3个月 B、6个月 C、12个月 D、36个月 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

6、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列语言表述可以在基金宣传推介材料中使用的是（）A、‚净值归一‛ B、‚投资需谨慎‛ C、‚申购良机‛ D、‚坐享财富增长‛ 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条及解读

7、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（）A、最近五个会计的业绩 B、最近十个会计的业绩 C、从合同生效之日起计算的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

9、根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（）A、应当采用我国证券市场具有代表性的指数

B、应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。

C、应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式 D、应当进行相应的风险提示； 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条第二点 出题营业部：农林下路营业部

10、根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险揭示的表述，不正确的是（）

A、基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目，方便投资者阅读

B、有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函

C、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少五分钟的影像显示

D、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十三条及第四十四条 多选题：

1、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列说法不正确的是（）A、某保本基金是替代储蓄的等效理财方式 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核

C、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效十年以上的，应登载最近五年业绩

D、基金宣传推介材料提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期 答案：A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十二条（A选项）、第三十五条（B选项）、第三十四条（C选项）、第三十九条（D选项）出题营业部：农林下路营业部

2、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列应当具备基金销售业务资格的包括（）

A、代销基金的商业银行 B、仅从事基金销售支付结算业务的商业银行 C、新浪基金超市的负责人 D、证券经纪人 E、基金销售信息管理平台系统运营维护人员 答案：A、B、C、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条、第五十五条

3、根据《证券投资基金销售管理办法》，从事基金销售支付结算业务的商业银行或者支付机构，应当具备下列条件（）。A、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统 B、制订了有效的风险控制制度

C、信息系统暂未与合作机构及监管机构完成联网测试 D、信息系统具有合法的知识产权 答案：A、B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条

4、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列说法不正确的是（）A、王某因看好某基金，准备直接以现金申购

B、王某想申购某只基金，银行的工作人员告知需先开一个贷记卡账户

C、王某开立了一个基金账户，准备用其妻子的银行账户买基金 D、王某得知其开户的证券公司在代售一只基金，准备在证券公司进行认购

E、王某是一证券公司的客户，他的经纪人向其推荐销售某只基金

答案：A、B、C、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条

5、下列是基金管理公司、代理销售机构宣传A基金的短信广告，其中不符合《证券投资基金销售管理办法》相关规定的有（）。A、经济持续增长，分享牛市盛宴，A基金在B银行销售。基金投资需谨慎。

B、A基金自2月10日成立八个月以来，回报率达到26%。基金投资需谨慎

C、A货币市场基金具有本金安全性高、流动性强等特点。基金投资需谨慎。

D、A基金经中国证监会核准募集，B、C、D银行有售。基金投资需谨慎。

答案：A、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条（A选项）、第三十四条（B选项）、第四十一条（C选项）、第四十四条（D选项）

6、根据《证券投资基金销售管理办法》，在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的基金销售结算资金监督机构包括（）。

A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会 D、商业银行 答案：B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条

7、根据《证券投资基金销售管理办法》，以下含有基金宣传推介材料的内容属于基金宣传推介材料的是（）。A、公开出版资料；

B、宣传单、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料； C、海报、户外广告；

D、电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料； 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十条

8、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理公司和基金代销机构在基金宣传材料中不得（）

A、使用‚净值归一‛等误导基金投资人的表述 B、对行业公信力、公司品牌进行宣传

C、利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金

D、突出显示‚分红‛信息促销基金

答案：A、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条及解读

9、按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明（）。A、基金的过往业绩并不预示未来表现

B、基金的未来业绩表现严格依据过往业绩进行预测

C、基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证 D、基金管理人管理的新基金业绩表现的判断主要参考了其他基金的业绩

答案：A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十六条

10、某基金在其宣传推介材料中如此表述：‚五星债券基金，低风险也有好收益：荣获2010同类基金评比中的众多奖项，包括《21世纪经济报道》的‘2010年中国开放式债券型基金最佳表现奖’等。2009年、2010年净值增长率在同类基金中名列前茅，并被评为‘五星级债券基金’‛，根据《证券投资基金销售管理办法》等规定，上述表述不规范的有（）A、相关获奖未列明评奖时间

B、‚在同类基金中名列前茅‛未列明基金类型

C、‚五星级债券基金‛未列明评奖单位、评奖时间和几年期 D、‚在同类基金中名列前茅‛未列明参与基金排名总数和期间

答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十九条及解读

一、证券投资基金销售管理办法试题

1.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3个 B.5个 C.6个 D.10个（正确答案B）

2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计的业绩。A.3个 B.5个 C.10个 D.15个（正确答案C）

3.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒 B.10秒 C.5分钟 D.10分钟（证券答案A）4.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。

A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.基金公司（正确答案A）

5.基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行账户。

A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金投资人 D.商业银行（正确答案C）

二、多选

1.基金销售机构应当选择具备下列（）条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：

A.有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准； B.制订了有效的风险控制制度；

C.从事基金销售支付结算业务的商业银行可以不具有基金销售业务资格；

D.中国证监会规定的其他条件。（正确答案ABD）

2.基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括： A.公开出版资料；

B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； C.海报、户内广告；

D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；

E.中国证监会规定的其他材料。（正确答案ABDE）

3.基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

A．基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；

B．基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；

C．基金合同生效10年以上的，应当登载最近5个完整会计的业绩；

D．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。(正确答案ABD)4.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； B.预测基金的证券投资业绩； C.违规承诺收益或者承担损失； D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

E.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；(正确答案ABCDE)5.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。此外，还应当说明 ,并进行相应的风险提示； A.数据的来源 B.模拟方法 C.主要计算公式 D.计算过程（正确答案ABC）

证券投资基金销售管理办法 出题 单项选择题

1、基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行账户。

A、基金管理人 B、基金投资人 C、基金托管人 D、基金发起人 答案 B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条

2、基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。A、商业银行 B、证券公司 C、保险公司 D、信托公司 答案 A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

3、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A、1 B、3 C、6 D、12 答案 C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

4、基金宣传推介材料登载过往业绩的，以下要求不符合的是：

A、基金合同生效3个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；

C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩；

D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、5 B、10 C、12 D、30 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 多项选择题

1、（）可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。A、基金管理机构 B、基金销售机构 C、基金销售支付结算机构 D、基金注册登记机构 答案： B C D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条

2、（）形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A、电视 B、电影、C、互联网资料 D、公共网站链接 答案：ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十三条

3、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的（），A、数据来源 B、统计方法 C、机构评价 D、比较期间

答案：A B D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十七条

4、基金销售机构可以选择（）从事基金销售支付结算业务。A、商业银行 B、支付机构 C、证券公司 D、登记结算公司 答案：A B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

5、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； B、预测基金的证券投资业绩； C、违规承诺收益或者承担损失；

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； 答案：ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条

一、单选题、关于商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（）。

A、应当与基金销售机构签订销售协议 B、提供基金销售相关服务

C、应当与基金销售机构签订附加协议 D、履行基金销售相关责任 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条 出题营业部：隆昌营业部

2、基金销售机构应当以（）作为基金投资人申购资金的银行账户。

A、基金公司的银行账户 B、基金投资人的结算账户 C、基金公司的结算账户 D、基金投资人的银行账户 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条 出题营业部：隆昌营业部

3、（）的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书。A、基金销售机构 B、基金托管人 C、基金管理机构 D、基金管理人 答案： D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 出题营业部：隆昌营业部

4、基金宣传推介材料登载基金的过往业绩时，基金合同生效（），应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A、不足6个月的 B、6个月以上但不足一年的 C、一年以上但不足10年的 D、10年以上的 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 出题营业部：隆昌营业部

5、在宣传推介货币市场基金时，对于投资人的提示，下列说法正确的是（）

A、基金管理人可以保证一定的盈利 B、购买货币市场基金是没有风险的

C、购买货币市场基金与将资金存放银行是一样的 D、购买货币市场基金不保证最低收益 答案： D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十一条

二、多选题

1、基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金（）的划付。

A、安全 B、准确 C、高效 D、及时 E、完整 答案： A、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条 出题营业部：隆昌营业部

2、基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就（）等事项与基金销售结算资金监督机构做出约定

A、账户性质 B、账户功能 C、账户使用的大致内容 D、稽核方式 E、账户错误处理 答案： A、B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条 出题营业部：隆昌营业部

3、基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向（）备案

A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、账户开立人所在地中国证券业协会派出机构 D、账户开立人所在地中国证监会派出机构 E、账户所在地中国证券业协会派出机构 答案：B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条 出题营业部：隆昌营业部

4、基金宣传推介材料必须真实准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形 A、预测基金的证券投资业绩

B、登载基金管理人的其他过往业绩 C、登载该基金的过往业绩 D、登载单位或者个人的推荐性文字 E、提及基金评价机构评价结果 答案：A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条

5、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列（）规定

A、按照有关法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

B、引用的统计数据和资料如果真实准确，可以不必说明出处。C、不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D、真实、准确、完整地表述基金业绩和基金管理人的管理水平E、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 答案：A、C、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条

一、单选题 1、2011年10月1日施行的《证券投资基金销售管理办法》，对比2004年颁布的《办法》，在基金销售费用方面增加了（）内容。

A、客户维护费 B、风险管理费 C、增值服务费 D、销售服务费

答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十七条（一般性题目，考点在于是否了解《办法》修订背景和内容）

2、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A、风险匹配原则 B、适当性原则 C、审慎性原则 D、投资人利益优先原则

答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十七条（一般性题目，出题背景是《基金销售适用性指导意见》的精神上升为部门规章；考点在于是否理解基金销售适用性，但选项之间有一定的迷糊性）

3、基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。对客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存()年。

A、15，10 B、15,15 C、10,10 D、10,15 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条（一般性题目，考点在于是否清楚档案保存年限）

4、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的（）按一定比例提取客户维护费。

A、交易量 B、有效量 C、保有量 D、保底量 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十九条（一般性题目，考点在于客户维护费的计提方式）

5、基金销售机构应当确保基金销售信息系统符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，其中前台业务系统应具有（）功能。

A、管理基金交易账户 B、修改费率 C、交易清算D、管理基金销售人员

答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十四条（综合性考题，考点延伸到《基金销售业务信息管理平台管理规定》）

二、多选题

1、关于基金销售机构收取增值服务费，下列说法正确的是（）。A、增值服务费应从申购（认购）资金中扣除，不应单独缴纳 B、基金销售机构提供的增值服务包括法定或基金合同约定服务 C、开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容 D、基金投资人享有自主选择增值服务的权利 答案： C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条(理解记忆性题目，考点在于是否清楚增值服务费的内容）

2、基金销售机构应建立的销售业务制度包括（）A、基金份额持有人账户和资金账户管理制度 B、基金销售人员持续培训制度 C、基金投资人信息保密制度

D、基金份额持有人资金存取程序和授权审批制度。E、基金销售适用性管理制度 答案： A、B、D、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六章第五十五、五十六、五十八条（综合性题目，考点在于是否系统理解基金销售机构制度安排，选项C具有迷惑性）

3、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,包括（）内容。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；

B、对基金产品的风险等级进行设臵、对基金产品进行风险评价的方式和方法；

C、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法； D、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。答案： A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十八条（一般性题目，考点在于是否掌握适当性管理制度的主要内容）

4、基金销售机构从事基金销售活动中，不得有下列情形（）。

A、用公募基金向专户产品销售承诺的交易量分仓

B、某基金公司开展寻找基金十年持有人活动，对持有该基金十年的投资人奖笔记本电脑

C、某基金公司与七喜公司合作，喝可乐中奖送货币市场基金份额

D、某证券公司为鼓励投资者认购募集期间对认购费进行适当打折

E、证券公司开展非单独针对基金的积分活动，积分送实物 答案： A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十条（综合性题目，需要进一步理解相关规定，但学习了培训材料‚中国证监会基金监管处对《证券投资基金销售管理办法》的解读‛，可以准备答题）

5、下列表述不正确的有（）。

A、投资人申购基金份额时，按规定提交申购申请并全额交付款项后，该申购申请即成功。

B、基金正常开放期，基金销售机构办理基金份额的申购、赎回或者转换的时间为9:30AM—15:30PM。C、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，但可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。

D、基金销售机构任何情况下都不得向投资人收取额外费用或对不同投资人适用不同费率。

E、基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。答案： A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十一、六十六、七十三、七十四、七十六（综合性题目，需要对《办法》第六章有总体的了解。基金交易须杜绝盘后交易的现象，在基金正常开放期的情况下的委托有效时间为9:30am—15:00pm。）

一、单选

1、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。

A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条 答案 C

2、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束（）内完成上监察稽核报告，予以存档备查。

A 一个月 B 两个月 C 三个月 D 四个月 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条 答案 C

3、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，同时对其进行（）

A 罚款 B 警告 C 监管谈话 D 并处警告、罚款 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十六条 答案 B 4、2010年10月，王某与某基金销售机构签订了一份开放式基金合同，同时申购了该基金销售机构代销的一种开放式基金，2011年6月，王某由于急需用钱，想赎回该基金，但该基金销售机构表示该基金暂停办理赎回手续。王某通过其他渠道了解到该基金销售机构暂停办理此开放式基金的赎回手续并没有经过中国证监会的审批。于是王某向中国证监会投诉该基金销售机构，请问证监会应该对该基金销售机构做出怎样的处罚（）A 责令改正，单处或者并处警告、罚款 B 责令暂停基金销售业务 C 责令终止基金销售业务 D 责令终止基金销售支付结算业务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A

5、基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，（）应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。

A 基金托管人 B 基金经理 C 基金评级机构 D 基金管理人

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条 答案 D

二、多选

1、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的行政监管措施有（）

A 监管谈话、出具警示函 B 暂停履行职务

C 认定为不适宜担任相关职务者 D 罚款

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十五条 答案 A,B,C

2、基金销售机构从事基金销售活动，有下列（）情形的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：

A、在基金募集申请获得中国证监会核准前向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额

B、基金销售机构向公众分发、公布的基金宣传推介材料与备案的不一致

C、基金销售机构将基金销售业务资格的证明文件臵备于基金销售网点的显著位臵或者在其网站予以公示

D、基金销售机构在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A,B,D

3、基金销售机构有下列情形之一的，终止基金销售业务资格（）A 挪用基金销售结算资金；

B有意泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。C 获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务 D 在基金募集申请获得中国证监会核准前开始办理基金销售业务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条 答案 A,C

4、基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任审查制度，下列哪些基金销售机构管理人员离任应当根据中国证监会的规定进行审计（）

A 独立基金销售机构的董事长 B 独立基金销售机构的总经理

C 证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员 D 独立基金销售机构的执行事务合伙人退伙

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十二条 答案 A,B,D

5、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事下列哪些活动（）

A 宣传推介基金 B 发售基金份额 C 办理基金份额赎回 D 办理基金份额申购

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条 答案 A,B,D

一、单选

1、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。

A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条 答案 C

2、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束（）内完成上监察稽核报告，予以存档备查。

A 一个月 B 两个月 C 三个月 D 四个月 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条 答案 C

3、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，同时对其进行（）

A 罚款 B 警告 C 监管谈话 D 并处警告、罚款 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十六条 答案 B 4、2010年10月，王某与某基金销售机构签订了一份开放式基金合同，同时申购了该基金销售机构代销的一种开放式基金，2011年6月，王某由于急需用钱，想赎回该基金，但该基金销售机构表示该基金暂停办理赎回手续。王某通过其他渠道了解到该基金销售机构暂停办理此开放式基金的赎回手续并没有经过中国证监会的审批。于是王某向中国证监会投诉该基金销售机构，请问证监会应该对该基金销售机构做出怎样的处罚（）A 责令改正，单处或者并处警告、罚款 B 责令暂停基金销售业务 C 责令终止基金销售业务 D 责令终止基金销售支付结算业务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A

5、基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，（）应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。

A 基金托管人 B 基金经理 C 基金评级机构 D 基金管理人

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条 答案 D

二、多选

1、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的行政监管措施有（）

A 监管谈话、出具警示函 B 暂停履行职务

C 认定为不适宜担任相关职务者 D 罚款

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十五条 答案 A,B,C

2、基金销售机构从事基金销售活动，有下列（）情形的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：

A、在基金募集申请获得中国证监会核准前向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额

B、基金销售机构向公众分发、公布的基金宣传推介材料与备案的不一致

C、基金销售机构将基金销售业务资格的证明文件臵备于基金销售网点的显著位臵或者在其网站予以公示

D、基金销售机构在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A,B,D

3、基金销售机构有下列情形之一的，终止基金销售业务资格（）A 挪用基金销售结算资金；

B有意泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。C 获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务 D 在基金募集申请获得中国证监会核准前开始办理基金销售业务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条 答案 A,C

第三篇：2012年证券投资基金冲刺考试题库

1、证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在（）。A．充当证券买卖的媒介 B．提供咨询服务 C．直接买卖证券

D．擅自改变委托人的意愿

2、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。

A．提供虚假、误导性信息 B．采取正当竞争手段开展业务

C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动 D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动

3、证券经纪人在执业过程中，不得有（）行为。A．在执业过程中索取或收受客户的款项和财物 B．代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字 C．向客户充分提示证券投资的风险

D．向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告

4、基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括（）。A．姓名

B．从业资质证明 C．年龄

D．所在营业网点

5、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。A．股票 B．债券

C．投资基金证券 D．彩票

6、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。A．中国证监会统一印制的申请表 B．企业法人营业执照 C．公司章程

D．开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度

7、上市公司董事会秘书的职责包括（）。A．负责公司股东大会的筹备和文件保管 B．负责公司董事会会议的筹备和文件保管 C．负责公司股权管理

D．办理信息披露事务等事宜

8、下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是（）。A．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

B．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

C．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息 D．允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

9、试点初期，可冲抵保证金证券范围包括（）。A．证券交易所集中竞价交易系统挂牌上市的A股股票 B．基金 C．债券 D．央行票据

10、期货交易所的会员管理包括（）。A．会员资格 B．会员的变更 C．会员登记 D．会员关系

11、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。A．客户基本资料 B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求

12、下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。

A．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务 B．举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

D．通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务

13、上市公司公告的招股说明书有虚假记载，致使投资者在证券交易中遭受损失，应当承担赔偿责任的有（）。A．发行人

B．上市公司的董事

C．能够证明自己没有过错的财务负责人 D．有过错的实际控制人

14、下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中．正确的是（）。

A．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉

B．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险

C．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格 D．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私

15、下列属于证券市场法律制度的有（）。A．证券发行制度 B．上市公司收购制度 C．证券交易制度 D．证券机构监管制度

16、证券公司可以委托（）代为推广集合资产管理计划。A．其他证券公司 B．商业银行 C．证券交易所 D．中国证券业协会

17、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》

18、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（）等法律法规和中国证监会的有关规定。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 C．《中华人民共和国公司法》 D．《证券交易管理条例》

19、证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的（）。A．委托代理关系 B．代理期间 C．执业地域范围 D．代理权限

20、客户申请融资融券业务时，应向证券公司营业部提交的证券公司规定的相关材料包括（）。

A．融资融券业务申请表 B．有效身份证明文件

C．已在营业部开立的普通资金账户和证券账户 D．融资融券担保人证明

21、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（）决定。A．股东会 B．股东大会 C．董事会 D．监事会

22、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密

D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务

23、证券承销的方式有（）。A．代销 B．包销 C．助销 D．直销

24、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（）决定。A．股东会 B．股东大会 C．董事会 D．监事会

25、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间

26、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有（）。A．修改公司章程

B．决定公司的经营方针和投资计划 C．审议批准董事会的报告 D．对发行公司债券作出决议

27、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有（）。A．停业整顿 B．托管 C．接管 D．行政重组

28、商品期货中的主要品种可以分为（）。A．农产品期货 B．金属期货 C．能源期货 D．外汇期货

29、下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确的有（）。A．从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

B．客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理 C．从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 D．从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理

30、下列属于合格投资者的是（）。

A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币

31、期货交易的基本特征包括（）。A．合约标准化 B．场所固定化 C．结算统一化 D．商品特殊化

32、下列属于合格投资者的是（）。

A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币

33、股东有权查阅、复制的内容是（）。A．公司章程

B．股东会会谈记录 C．董事会会议决议 D．财会会计报表

34、证券交易所的监管职能包括（）。A．对证券交易活动进行管理 B．对会员进行管理

C．对全国证券、期货业进行集中统一监管 D．维护证券市场秩序，保障其合法运行

35、《证券业从业人员执业行为准则》规定的特定禁止行为包括（）。A．接受他人委托从事证券投资

B．与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失 C．向委托人承诺证券投资收益

D．中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为

36、下列属于客户征信调查内容的是（）。A．投资经验 B．诚信记录 C．还款能力 D．关联关系

37、下列选项中，属于合格投资者的是（）。A．个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币 B．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于2000万元人民币 D．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

38、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理（）等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。A．业务资质 B．管理能力 C．业绩 D．财务状况

39、荐股软件是指具备下列（）一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。

A．提供具体证券投资品种选择建议

B．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见 C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．预测具体证券投资品种的价格走势 40、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃

D．融资融券业务给投资者带来机遇

41、在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有（）。

A．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 B．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 C．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务 D．经中国证监会认可开展的其他业务

42、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销

C．建立及变更客户资金存管关系

D．客户证券账户转托管和撤销指定交易

43、证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（）。A．资产配置策略 B．自营业务规模 C．可承受的风险限额 D．投资品种

44、经办人查验证券开户申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．一致性

45、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。

A．受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B．向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C．出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

D．因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

46、申请投资主办人注册的人员应当具备的条件有（）。A．已取得证券从业资格

B．具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历 C．具备良好的诚信记录及职业操守

D．最近3年内没有受到监管部门的行政处罚

47、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。

A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户

D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户

48、在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有（）。A．受他人胁迫参与信息披露违法行为 B．不直接从事经营管理

C．配合证券监管机构调查且有立功表现 D．任职时间短、不了解情况

49、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。A．董事

B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工

50、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃

D．融资融券业务给投资者带来机遇

51、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间

52、证券金融公司进行（）操作时，应当经证监会批准。A．变更公司名称 B．增加注册资本 C．制定公司章程 D．签订业务合同

53、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式

54、下列各项中，属于上海证券交易所融资融券可冲抵保证金范围的有（）。A．被实行特别处理和被暂停上市的A股 B．基金 C．债券 D．央行票据

55、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正

B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款

56、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当（）地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。A．准确 B．客观 C．完整 D．公平

57、根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有（）。A．具有法定最低限额以上的实收货币资本

B．主要负责人中2／3的人员有5年以上的证券管理工作经历

C．有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上 D．没有违反国家有关证券市场管理法规和政策

58、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。A．股票 B．债券

C．投资基金证券 D．彩票

59、在证券自营业务中，不得（）。

A．将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作 B．以他人名义开立自营账户

C．使用非自营席位从事证券自营业务 D．超比例持仓或操纵市场

60、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性

61、非法集资类犯罪的主体包括（）。A．特殊主体 B．复杂主体 C．自然人 D．单位 62、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。A．法定代表人

B．经营管理的主要负责人 C．全体员工 D．工会代表

63、对于证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，下列处罚措施正确的是（）。A．取消从业资格

B．处以3万元以上5万元以下的罚款

C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任

64、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有（）。A．责令改正 B．给予警告

C．没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款 D．撤销任职资格或者证券从业资格

65、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书

B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件

66、当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的（）情形发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。A．自然人申请变更 B．法人申请变更 C．合伙企业申请变更 D．创业投资企业申请变更

67、发行人披露的招股意向书除不含（）以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。A．发行价格 B．筹资金额 C．发行数量 D．筹资费用 68、（）依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。A．证监会及其派出机构 B．证券登记结算机构 C．证券交易所 D．中国证券业协会 69、证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的（）。A．委托代理关系 B．代理期间 C．执业地域范围 D．代理权限

70、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性

71、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件

72、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产

C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易 D．操纵市场

73、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠

B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 74、《公司法》保护的（）的合法权益。A．股东 B．总经理 C．债权人 D．职工

75、发行人应当就（）聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A．首次公开发行股票并上市

B．上市公司发行新股、可转换公司债券 C．股票在二级市场上进行转让 D．中国证监会认定的其他情形

76、证券公司办理集合资产管理业务，不得将集合资产管理计划资产用于（）。A．抵押融资 B．资金拆借 C．对外担保

D．可能承担无限责任的投资 77、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销

C．建立及变更客户资金存管关系

D．客户证券账户转托管和撤销指定交易

78、对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形包括（）。

A．公司连续3年不向股东分配利润，而公司该3年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的

B．公司合并的

C．公司转让主要财产的

D．公司章程规定的营业期限届满，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的 79、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书

B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件

80、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录 81、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。A．弄虚作假 B．徇私舞弊

C．故意刁难有关当事人 D．不按规定履行报告义务

82、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠

B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的

83、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。

A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为 B．公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上

C．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件 D．交易所有权决定暂停和终止股票上市

84、在美国安然事件后，针对分析师参与投行项目所暴露出的利益冲突问题，美国证监会授权全美证券商协会制定一些规则规范投资分析师参与投行项目行为，其主要措施包括（）。A．禁止投行人员审查或者批准发布研究报告

B．禁止投行人员影响投资分析师独立撰写研究报告、影响或控制分析师的考核和薪酬 C．分析师可以参与投行项目投标等招揽活动

D．非研究部门人员与研究人员的交流必须通过合规部门

85、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。A．为单一客户办理定向资产管理业务 B．为多个客户办理集合资产管理业务 C．为多个客户办理定向资产管理业务

D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

86、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。A．简单 B．复杂 C．真实 D．准确

87、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。A．知情程度和态度

B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景

D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用

第四篇：证券投资基金合同

基金发起人：_________

基金管理人：_________

基金托管人：_________

目录

一、前言

二、释义

三、基金合同当事人

四、基金发起人的权利与义务

五、基金管理人的权利与义务

六、基金托管人的权利与义务

七、基金份额持有人的权利与义务

八、基金份额持有人大会

九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序

十、基金的基本情况

十一、基金的设立募集

十二、基金合同的成立与生效

十三、基金的申购与赎回

十四、基金的非交易过户

十五、基金的转托管

十六、基金资产的托管

十七、基金的销售

十八、基金的注册登记

十九、基金的投资

二十、基金的融资

二十一、基金资产

二十二、基金资产估值

二十三、基金费用与税收

二十四、基金收益与分配

二十五、基金的会计与审计

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的终止与清算

二十八、业务规则

二十九、违约责任

二十九、违约责任

三

十、争议处理

三

十一、基金合同的效力

三

十二、基金合同的修改与终止

一、前言

为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）、《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称“《试点办法》”）和其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本协议（以下称“本基金合同”）。自_________年_________月_________日起，本基金合同同时适用《中华人民共和国证券投资基金法》之规定，若本基金合同内容存在与该法冲突之处的，应以该法规定为准，本基金合同相应内容自动根据该法规定作相应变更和调整。届时如果该法和／或其他法律、法规或本基金合同要求对前述变更和调整进行公告的，还应进行公告。

本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金合同的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额时起，即成为基金份额持有人。本基金合同的当事人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

_________证券投资基金（以下简称“本基金”）由基金发起人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定设立，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准。

中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人保证依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。

二、释义

本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1．基金或本基金：指银华-道琼斯88精选证券投资基金；

2．基金合同或本基金合同：指本合同及对本合同的任何有效修订和补充；

3．招募说明书：指《_________证券投资基金招募说明书》；

4．中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

5．银行监管机构：指中国人民银行及／或中国银行业监督管理委员会；

6．《证券法》：指《中华人民共和国证券法》；

7．《合同法》：指《中华人民共和国合同法》；

8．《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》；

9．《暂行办法》：指1997年11月14日经国务院批准发布并施行的《证券投资基金管理暂行办法》；

10．《试点办法》：指XX年10月8日由中国证监会发布并施行的《开放式证券投资基金试点办法》；

11．元：指人民币元；

12．基金合同当事人：指受本《基金合同》约束，根据本《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金发起人、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人；

13．基金发起人：指_________基金管理有限公司；

14．基金管理人：指_________基金管理有限公司；

15．基金托管人：指_________银行；

16．注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；

17．注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为_________基金管理有限公司或接受_________基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；

18．《公开说明书》：指《_________证券投资基金公开说明书》，即本基金合同生效后，每六个月公告一次的有关本基金的简介、投资组合公告、经营业绩、重要变更事项和其他按法律法规规定应披露事项的说明；《公开说明书》是对《招募说明书》的定期更新；

19．投资者：指个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者；

20．个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人投资者；

21．机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资本基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织；

22．合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的开放式证券投资基金的中国境外的机构投资者；

23．基金份额持有人大会：由基金份额持有人按照本《基金合同》之规定参加的会议；

24．设立募集期：指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时间段，最长不超过三个月；

25．基金合同生效日：指自《招募说明书》公告之日起三个月内，在基金净认购额超过人民币2亿元，且认购户数达到100人的条件下，基金发起人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，_________证券投资基金基金合同生效的日期；

26．基金终止日：指基金合同规定的基金终止事由出现后按照基金合同规定的程序并经中国证监会批准终止基金的日期；

27．存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；

28．工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

29．认购：指在本基金设立募集期内，投资者申请购买本基金基金份额的行为；

30．申购：指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为；

31．赎回：指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；

32．转换：指基金合同生效后的存续期间，持有本基金基金份额的投资者要求基金管理人接受申请将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为；

33．转托管：指投资者将其所持有的某一基金份额从一个交易账号指定到另一交易账号进行交易的行为；

34．投资指令：指基金管理人在运用基金资产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；

35．销售代理人：指接受基金管理人委托代为办理本基金销售业务的机构；

36．销售机构：指基金管理人及销售代理人；

37．基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；

38．指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站；

39．基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；

40．开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；

41．t日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；

42．基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入；

43．基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他投资等的价值总和；

44．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

45．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；

46．标的指数：指本基金投资组合跟踪的对象指数，本基金以_________指数为标的指数，但基金管理人可以按照本基金合同规定的程序变更标的指数。

47．法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、部门规章以及其他对本合同当事人有约束力的决定、决议、通知等；

48．不可抗力：指本合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在本合同由基金发起人、基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部或部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。

三、基金合同当事人

（一）基金发起人

名称：_________

注册地址：_________

办公地址：_________

法定代表人：_________

总经理：_________

成立日期：_________年_________月_________日

批准设立机关及批准设立文号：_________

经营范围：_________

组织形式：_________

注册资本：_________

存续期间：_________

（二）基金管理人

名称：_________

注册地址：_________

办公地址：_________

法定代表人：_________

总经理：_________

成立日期：_________年_________月_________日

批准设立机关及批准设立文号：_________

经营范围：_________

组织形式：_________

注册资本：_________

存续期间：_________

（三）基金托管人

名称：_________

注册地址：_________

办公地址：_________

邮政编码：_________

法定代表人：_________

成立日期：_________年_________月_________日

基金托管业务批准文号：_________

组织形式：_________

注册资本：_________

存续期间：_________

经营范围：_________

（四）基金份额持有人

基金投资者自依法或依基金合同、招募说明书或公开说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

四、基金发起人的权利与义务

（一）基金发起人的权利

1．申请设立基金；

2．法律、法规和基金合同规定的其他权利。

（二）基金发起人的义务

1．遵守基金合同；

2．公告招募说明书；

3．不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；

4．基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、承担发行费用；

5．法律、法规和基金合同规定的其他义务。

五、基金管理人的权利与义务

（一）基金管理人的权利

1．自基金合同生效之日起，基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产；

2．根据本《基金合同》的规定，制订并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、非交易过户、冻结、质押、收益分配等方面的业务规则；

3．根据本《基金合同》的规定获得基金管理费，收取或委托收取投资者认购费、申购费、赎回费及其他事先公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用；

4．根据本《基金合同》规定销售基金份额；

5．提议召开基金份额持有人大会；

6．在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

7．依据本《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了本《基金合同》或国家有关法律规定，并对基金资产或基金份额持有人利益造成重大损失的，应呈报中国证监会和银行监管机构，并有权提议召开基金份额持有人大会，由基金份额持有人大会表决更换基金托管人，或采取其它必要措施保护基金投资者的利益；

8．选择、更换基金销售代理人，对基金销售代理人行为进行必要的监督和检查；如果基金管理人认为基金销售代理人的作为或不作为违反了法律法规、本《基金合同》或基金销售代理协议，基金管理人应行使法律法规、本《基金合同》或基金销售代理协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和救济措施，以保护基金资产的安全和基金投资者的利益；

9．在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

10．根据国家有关规定在法律法规允许的前提下依法为基金融资；

11．依据本《基金合同》的规定，决定基金收益的分配方案；

12．按照《暂行办法》、《试点办法》、《基金法》，代表基金对被投资公司行使股东权利；

13．法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制订的其他法律文件所规定的其他权利。

14．法律法规及基金合同规定的其他权利。

（二）基金管理人的义务

1．遵守基金合同；

2．自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产；

3．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金资产；

4．配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构代理该项业务；

5．配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务；

6．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金资产和基金管理人的资产相互独立，保证不同基金在资产运作、财务管理等方面相互独立；

7．除依据《暂行办法》、《试点办法》、基金合同及其他有关规定外，不得委托其他人运作基金资产；

8．接受基金托管人依法进行的监督；

9．按照规定计算并公告基金份额净值；

10．严格按照《暂行办法》、《试点办法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

11．保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除法律法规、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不向他人泄露；

12．按基金合同规定向基金份额持有人分配基金收益；

13．按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回和分红款项；

14．不谋求对上市公司的控股和直接管理；

15．依据《暂行办法》、《试点办法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会；

16．编制基金的财务会计报告；

17．保管基金的会计账册、报表、记录15年以上；

18．确保向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件；

19．参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；

20．面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

21．因过错导致基金资产的损失或因处理基金事务不当对第三人所负债务或者其受到的损失，应以其自有财产承担，其责任不因其退任而免除；

22．基金托管人因过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金向基金托管人追偿；

23．不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；

24．公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的利益及资源分配；

25．负责为基金聘请注册会计师和律师；

26．法律法规及基金合同规定的其他义务。

六、基金托管人的权利与义务

（一）基金托管人的权利

1．安全保管基金财产；

2．依照《基金合同》的约定获得基金托管费；

3．监督基金的投资运作，如认为基金管理人违反了《基金合同》的有关规定，应呈报中国证监会和银行监管机构，并采取必要措施保护基金投资人的利益。除非法律法规、《基金合同》及《托管协议》规定，否则，基金托管人对基金管理人的行为不承担任何责任；

4．在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

5．有权对基金管理人的违法、违规投资指令不予执行，并向中国证监会报告；

6．法律、法规、《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件所规定的其他权利。

（二）基金托管人的义务

1．基金托管人将遵守《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》及其他有关规定，为基金份额持有人的最大利益处理基金事务；基金托管人保证恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地持有并保管基金资产；

2．设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜；

3．建立健全内部控制制度，确保基金资产的安全，保证其托管的基金资产与基金托管人自有资产相互独立，保证其托管的基金资产与其托管的其他基金资产相互独立；对不同的基金分别设置账户，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

4．除依据《暂行办法》、《试点办法》、本《基金合同》及其他有关规定外，不为自己及任何第三人谋取利益，基金托管人违反此义务，利用基金资产为自己及任何第三方谋取利益，所得利益归于基金资产，造成基金资产损失的，承担赔偿责任；基金托管人不得将任何基金资产转为其自有财产，违背此款规定的，将承担相应的责任，包括但不限于恢复所涉及的基金资产的原状、承担赔偿责任；

5．除依据《暂行办法》、《试点办法》、本《基金合同》及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产；

6．保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

7．以托管人和基金联名的方式为基金开设证券账户，以基金的名义开立银行存款账户等基金资产账户，负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来；

8．对基金商业秘密和基金份额持有人、投资者进行基金交易有关情况负有保密义务，不泄露基金投资计划、投资意向及基金份额持有人或投资者的相关情况及资料等；除《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服从司法机构、中国证监会或其他监管机构的判决、裁决、决定、命令而作出的披露不应视为基金托管人违反本《基金合同》规定的保密义务；

9．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及本基金的单位基金资产净值；

10．对基金财务会计报告、中期和基金报告出具意见；

11．按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和银行监管机构；

12．在定期报告内出具基金托管人意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照本《基金合同》的规定进行，如果基金管理人有未执行本《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

13．保存有关基金托管事务的完整记录15年以上；

14．按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

15．依据基金管理人的指令或有关规定向相应的基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

16．参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；

17．面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；

18．基金管理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金向基金管理人追偿；

19．因过错导致基金资产的损失或因违背托管职责或者处理基金事务不当对第三人所负债务或者其受到的损失，应以其自有财产承担，其责任不因其退任而免除；

20．监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法、违规的，不予执行，并向中国证监会报告；

21．不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动；

22．法律、法规、本《基金合同》和依据本《基金合同》制定的其他法律文件所规定的其他义务。

七、基金份额持有人的权利与义务

（一）基金份额持有人的权利

1．按本《基金合同》的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，并行使表决权；

2．按本《基金合同》的规定取得基金收益；

3．监督基金经营情况，查询或获取公开的基金业务及财务状况的资料；

4．申购或赎回基金份额；

5．在不同的基金直销或代销机构之间转托管；

6．获取基金清算后的剩余资产；

7．要求基金管理人或基金托管人按法律法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件的规定履行其义务；

8．依照本合同的规定，召集基金份额持有人大会；

9．要求基金管理人或基金托管人及时依据法律法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件行使权利、履行义务；

10．法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件规定的其他权利。

（二）基金份额持有人的义务

1．遵守基金合同；

2．缴纳基金认购、申购款项，承担基金合同规定的费用；

3．以其对基金的投资额为限承担基金亏损或者终止的有限责任；

4．不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；

5．法律法规及基金合同规定的其他义务。

八、基金份额持有人大会

（一）召开事由：

有以下情形之一的，应召开基金份额持有人大会：

1．修改基金合同；

2．更换基金管理人；

3．更换基金托管人；

4．决定终止基金；

5．与其它基金合并；

6．转换基金运作方式；

7．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

8．更换标的指数，但本基金合同另有规定的除外；

9．中国证监会规定的其他情形；

10．法律法规及基金合同规定的其他事项。

以下情形不须召开基金份额持有人大会：

1．调低基金管理费率、基金托管费率；

2．在本基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或在中国证监会允许的条件下调整收费方式；

3．因相应的法律、法规发生变动必须对基金合同进行修改；

4．对《基金合同》的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

5．对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

6．按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）召集方式

1．在正常情况下，基金份额持有人大会由基金管理人召集；

2．在更换基金管理人或基金管理人未行使召集权的情况下，由基金托管人召集；

3．在基金管理人和基金托管人均无法行使召集权的情况下，可由持有本基金10％（不含10％）以上份额的持有人就同一事项召集；若就同一事项出现若干个基金份额持有人提案，则由提出该等提案的基金份额持有人共同推选出代表召集基金份额持有人大会。

（三）通知

1．召开基金份额持有人大会，召集人应在会议召开前30天，在至少一种中国证监会指定的至少一种信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会通知至少应载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和方式；

（2）会议拟审议的事项；

（3）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；

（4）代理投票授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、委托书送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名、电话。

2．采取通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式。

（四）会议的召开

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。

会议的召开方式由召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。

1．现场开会：由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合相关法律、法规、本基金合同和会议通知的规定；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的50％（不含50％）。

2．通讯方式开会：通讯方式开会应以书面方式进行表决。在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内在中国证监会指定的至少一种公众媒体上连续公布相关提示性公告；

（2）会议召集人在基金托管人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不少于在权利登记日基金总份额的50％（不含50％）；

（4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律、法规、本基金合同和会议通知的规定；

（5）会议通知公布前已报中国证监会备案。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无效表决。

3．如果开会条件达不到上述现场开会或通讯方式开会的条件，则对同一议题可履行再次开会的程序，再次开会日期的提前通知期限为10天，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权利登记日不应发生变化。

4．属于以现场开会方式再次召集基金份额持有人大会的，必须同时符合以下条件：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律、法规、本基金合同和会议通知的规定；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有的基金份额凭证显示，全部有效的凭证所对应的基金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的50％（不含50％）。

5．属于以通讯表决方式再次召集基金份额持有人大会的，必须符合以下条件：

（1）会议召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；

（2）会议召集人在基金托管人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不少于在权利登记日基金总份额的50％（不含50％）；

（4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合相关法律、法规、本基金合同和会议通知的规定；

（5）会议通知公布前已报中国证监会备案。

（五）议事内容与程序

1．议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如修改基金合同、决定终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上（不含10％）的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前10天提交召集人。

基金份额持有人大会的召集人发出召集现场会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日5天前公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有5天的间隔期。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

召集人对于基金管理人和基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案应进行审核，符合条件的应当在大会召开日5天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

（1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律、法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

单独或合并持有权利登记日基金总份额10％（不含10％）以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，需由单独或合并持有权利登记日基金总份额20％（不含20％）以上的基金份额持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。

2．议事程序

（1）现场开会：在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）款规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人以所代表的基金份额50％以上多数（不含50％）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。

（2）通讯方式开会：在通讯方式开会的情况下，公告会议通知时应当同时公布提案，在所通知的表决截止日期第二天统计全部有效表决，在公证机构监督下形成决议。

（六）表决

1．基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。

2．基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50％以上（不含50％）通过方为有效；除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（不含三分之二）通过方可作出。更换基金管理人、更换基金托管人、提前终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。

3．基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

4．采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。

5．基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

（七）计票

1．现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数进行要求重新清点；监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证。

2．通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会决议自作出之日起生效，但其中需中国证监会或其他有权机构核准或备案的，自履行完毕相关手续之日起生效。

除非本《基金合同》或法律法规另有规定，生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人均有法律约束力。

基金份额持有人大会决议自生效之日起5个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序

（一）基金管理人和基金托管人的更换条件

1．基金管理人的更换条件：有下列情形之一的，经中国证监会批准，须更换基金管理人：

（1）基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；

（2）基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金份额持有人利益；

（3）代表基金总份额50％以上（不含50％）基金份额的基金份额持有人要求基金管理人退任；

（4）中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责。

基金管理人辞任，但新的管理人确定之前，其仍须履行基金管理人的职责。

2．基金托管人的更换条件：有下列情形之一的，经中国证监会和银行监管机构批准，须更换基金托管人：

（1）基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；

（2）基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金份额持有人利益；

（3）代表基金总份额50％以上（不含50％）基金份额的基金份额持有人要求基金托管人退任；

（4）银行监管机构有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责。

基金托管人辞任的，但新的托管人确定之前，其仍须履行基金托管人的职责。

（二）基金管理人和基金托管人的更换程序

1．基金管理人的更换程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名。

（2）决议：基金份额持有人大会对更换原基金管理人形成决议，该决议需经代表每只基金50％以上（不含50％）基金份额的基金份额持有人表决通过。基金份额持有人大会还需对被提名的基金管理人形成决议。

（3）批准：新任基金管理人经中国证监会审查批准方可继任，原任基金管理人经中国证监会批准方可退任。

（4）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内公告。如果基金托管人和基金管理人同时更换，中国证监会不指定且没有中国证监会认可的机构进行公告时，代表10％以上（不含10％）基金份额的并且出席基金份额持有人大会的基金份额持有人有权按本《基金合同》规定公告基金份额持有人大会决议。

（5）交接：原基金管理人应作出处理基金事务的报告，并向新任基金管理人办理基金事务的移交手续；新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。

（6）基金名称变更：基金管理人更换后，如果更换后的基金管理人要求，应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。

2．基金托管人的更换程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名。

（2）决议：基金份额持有人大会对更换原基金托管人形成决议，该决议需经代表每只基金50％以上（不含50％）基金份额的基金份额持有人表决通过。基金份额持有人大会对被提名的基金托管人形成决议。

（3）批准：新任基金托管人经中国证监会和银行监管机构审查批准方可继任，原任基金托管人经中国证监会和银行监管机构批准方可退任。

（4）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在中国证监会和银行监管机构批准后5个工作日内公告。如果基金托管人和基金管理人同时更换，中国证监会不指定，且没有中国证监会认可的机构进行公告时，代表10％以上（不含10%）基金份额的并且出席基金份额持有人大会的基金份额持有人有权按本《基金合同》规定公告基金份额持有人大会决议。

（5）交接：原基金托管人应作出处理基金事务的报告，并与新任基金托管人进行基金资产移交手续；新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净值。

十、基金的基本情况

（一）基金名称：_________证券投资基金。

（二）基金类型：_________。

（三）基金投资者范围：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规、规章禁止投资证券投资基金的除外）及合格境外机构投资者。

（四）基金的投资目标：本基金将运用增强型指数化投资方法，通过严格的投资流程和数量化风险管理，在对标的指数有效跟踪的基础上力求取得高于指数的投资收益率，实现基金资产的长期增值。

（五）存续期限：不定期。

（六）基金份额面值：每份基金份额面值为人民币_________元。

十一、基金的设立募集

（一）设立募集期限

自《招募说明书》公告之日起到基金合同生效日止，最长不超过3个月。

（二）销售场所

本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售。

（三）投资者认购原则

1．投资者认购前，需按销售机构规定的方式备足认购的金额。

2．设立募集期内，投资者可多次认购基金份额，首次认购金额不得低于_________元，追加认购不得低于_________元。

（四）认购费用

本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的_________%。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等设立募集期间发生的各项费用，不计入基金资产。

（五）认购份数的计算

本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算方法如下：

（1）认购费用＝认购金额×认购费率

（2）净认购金额＝认购金额－认购费用

（3）认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额面值

认购份数保留至小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

（六）基金认购的规定

关于本基金认购的具体规定由基金管理人在招募说明书或发行公告中规定。

（七）首次募集期间认购资金利息的处理方式

有效认购资金的利息在全部认购期结束时归入投资者认购金额中，折合成基金份额，归投资者所有。

（八）认购的程序和方法

1．认购程序

投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，请详细查阅本基金的发行公告。

2．投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但认购申请一旦被受理，即不得撤销。

3．认购确认

销售网点（包括直销中心和代销网点）受理申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记与过户机构的确认登记为准。投资者可在基金正式宣告成立后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。

十二、基金合同的成立与生效

（一）基金合同的成立

投资者缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

（二）基金合同的生效

1．基金募集期限届满，净认购金额超过_________亿元并且认购户数达到或超过_________人。

2．基金管理人自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告；基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。

3．基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入商业银行，不得动用。

（三）基金募集失败

1．募集期限届满，未达到基金合同生效条件，或设立募集期内发生使基金合同无法生效的不可抗力，则基金设立募集失败。

2．本基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：

（1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

（2）在基金募集期限届满后30天内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

3．基金募集失败，基金管理人及销售机构不得请求报酬。

（四）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

本基金存续期间内，有效基金份额持有人数量连续_________个工作日达不到_________人，或连续_________个工作日基金资产净值低于人民币_________万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因以及解决方案。存续期间内，基金份额持有人数量连续_________个工作日达不到_________人，或连续_________个工作日基金资产净值低于人民币_________万元，基金管理人有权宣布本基金终止，并报中国证监会备案。中国证监会另有规定的，按其规定办理。

十三、基金的申购与赎回

（一）申购与赎回办理的场所

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的销售代理人。

投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。

（二）申购与赎回办理的时间

1．开放日及开放时间

本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。在开放日的具体业务办理时间由基金管理人在招募说明书及公开说明书中规定。

若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日进行相应的调整，并报中国证监会备案。

2．申购的开始时间

本基金的申购自基金合同生效日后不超过30个工作日开始办理。

3．赎回的开始时间

本基金的赎回自基金合同生效日后不超过三个月的时间开始办理。

申购、赎回的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。具体由基金管理人在《招募说明书》或《公开说明书》中规定。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将视情况进行相应的调整并公告。

4．在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

（三）申购与赎回的原则

1．未知价原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2．基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3．基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回；

4．当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销；

5．基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前三个工作日予以公告。

（四）申购与赎回的程序

1．申购与赎回申请的提出

基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。

投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。

投资人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。

2．申购与赎回申请的确认

基金管理人应当于受理基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对申请的有效性进行确认。

3．申购与赎回申请的款项支付

申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或无效款项将退回投资者账户。

投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资人有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往赎回人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按本基金合同有关规定处理。

（五）申购与赎回的数额限制

1．代销网点每个账户首次申购的最低金额为_________元人民币，追加申购的最低金额为_________元人民币；

2．直销中心每个账户首次申购的最低金额为_________万元人民币，追加申购的最低金额为_________万元人民币；已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。

3．赎回的最低份额为_________份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于_________份时，余额部分基金份额必须一同赎回；

5．基金管理人可根据市场情况，调整申购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整前3个工作日至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案；

6．申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有；

7．赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的费用，保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

（六）申购和赎回的费用

1．本基金申购费率最高不超过申购金额的_________％，赎回费率最高不超过赎回金额的_________％。

2．本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低，申购费用等于申购金额乘以所适用的申购费率。详细的申购费率可参见招募说明书的有关内容。

本基金的申购费用由申购人承担，用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金资产。

3．本基金的赎回费率按照持有时间递减，即持有时间越长，所适用的赎回费率越低，赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率。详细的赎回费率可参见招募说明书的有关内容。

本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费用的75%用于注册登记费及相关手续费，25%归基金资产。

4．基金管理人可以调整申购费率和赎回费率，基金管理人必须在调整前报中国证监会备案，并在调整实施前3个工作日内至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

（七）申购份数与赎回金额的计算方式

1．申购份数的计算

本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，申购费用＝申购金额×申购费率

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份数＝净申购金额／t日基金份额净值

基金份数的计算保留小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

2．赎回金额的计算

本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，赎回总额＝赎回份数×t日基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额－赎回费用

3．t日的基金份额净值在当天收市后计算，并在t＋1日公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。

（八）申购与赎回的注册登记

投资者申购基金成功后，注册登记机构在t＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自t+2日起有权赎回该部分基金。投资者赎回基金成功后，注册登记机构在t＋1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

（九）巨额赎回的认定及处理方式

1．巨额赎回的认定

单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10％时，为巨额赎回。

2．巨额赎回的处理方式：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以该下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。

当发生巨额赎回并部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

1．在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

（1）不可抗力；

（2）证券交易场所交易时间非正常停市；

（3）法律、法规规定或经中国证监会批准的其他情形。

2．在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请：

（1）不可抗力；

（2）证券交易场所交易时间非正常停市；

（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难时，基金管理人可以暂停接受基金的赎回申请；

（4）法律、法规规定或经中国证监会批准的其他情形。

发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足额兑付，应当按单个账户已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以兑付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。

在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

3．发生基金合同、招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购、赎回申请的，报经中国证监会批准后可以暂停接受投资人的申购、赎回申请。

4．暂停基金的申购、赎回，基金管理人应及时在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

5．暂停期间结束基金重新开放时，基金管理人应予公告。

如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新的基金份额净值。

如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人将提前1个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。

如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。

（十一）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。

十四、基金的非交易过户

指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指受理基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。

办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个月内办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、基金资产的托管

本基金资产由基金托管人依法持有并保管。基金管理人应与基金托管人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定订立《_________证券投资基金托管协议》，以明确基金管理人与基金托管人之间在基金资产的保管、基金资产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利和义务，确保基金资产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

十七、基金的销售

本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金销售业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和销售代理人之间在基金份额认购、申购、赎回等事宜中的权利和义务，确保基金资产的安全，保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。

销售机构应严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的销售业务。

十八、基金的注册登记

本基金的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。

本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。

注册登记机构享有如下权利：

1．取得注册登记费；

2．保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；

3．法律法规规定的其他权利。

注册登记机构承担如下义务:

1．配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；

2．严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务；

3．接受基金管理人的监督；

4．保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录15年以上；

5．对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外；

6．按本基金合同及招募说明书、公开说明书规定为投资人办理非交易过户业务、提供其他必要的服务；

7．如因注册登记人的过错而造成持有人损失的，该损失的赔偿责任应该由注册登记人承担；

8．法律法规规定的其他义务。

十九、基金的投资

（一）投资目标

本基金将运用增强型指数化投资方法，通过严格的投资流程和数量化风险管理，在对标的指数有效跟踪的基础上力求取得高于指数的投资收益率，实现基金资产的长期增值。

（二）投资理念

以指数化投资分享中国经济的发展成就，以适度增强实现对标的指数的适度超越。

本基金认为，中国经济增长将保持持续稳定的向上发展态势，为指数投资获取长期稳定收益奠定了良好的宏观经济基础。本基金力求通过充分的分散化投资实现非系统风险的有效降低和流动性的提高，并以深入的基本面研究为基础，通过适度增强的投资方法，力求取得高于标的指数的投资收益率，为投资者分享中国经济增长和中国证券市场发展带来的长期收益提供良好的机会。

（三）标的指数

本基金以道琼斯中国88指数为标的指数。

道中88指数是第一个由全球指数编制机构道琼斯公司为中国大陆股票市场编制的指数，由道琼斯中国指数中按照自由流通市值和交易流动性综合排名的前88名家上市公司构成。为了准确代表投资者可实际交易的股票数量，道中88指数为挑选成份股而计算自由流通股本时，排除了持股超过整个市值5%的个人、其它公司以及政府持有的股份。道中88指数每季度进行一次成份股的调整，同时道中88指数成份股缓冲区的建立将适当保证道中88指数具有较低的指数换股率。道中88指数以人民币元计算，基期均为1993年12月31日，基数定为100。

（四）业绩基准

本文中，业绩基准与标的指数的定义相同。

（五）投资对象及投资范围

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括道琼斯中国88指数的成份a股及其备选成份股、新股（首发或增发）、债券资产（国债、金融债、企业债、可转债等债券资产）以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具，各类资产投资比例符合《证券投资基金法》的规定。

（六）投资风格

本基金的投资风格定位于增强型指数基金，并选择了以市值代表性强、流动性高为特色的道琼斯中国88指数为基金投资组合的跟踪标的，因此，本基金的投资组合具有大盘蓝筹指数组合的风格特点，通过买入并持有的长期投资策略，力争获取中国经济长期高速增长带来的资本市场收益。

（七）投资策略和投资组合的构建

本基金为增强型指数基金，以道中88指数为基金投资组合跟踪的标的指数，股票指数化投资部分主要投资于标的指数的成份股票，增强部分主要选择基本面好、具有核心竞争力的价值型企业的股票，在控制与标的指数偏离风险的前提下，力求取得超越标的指数的投资收益率。

1．资产配置

本基金以追求标的指数长期增长的稳定收益为宗旨，采用自上而下的两层次资产配置策略：第一层，资产类别配置，确定基金资产在不同资产类别之间的配置比例；第二层，股票和债券的个券选择与组合管理，在不同类别资产配置的基础上进一步确定各资产类别中不同证券的配置比例，在降低跟踪误差和控制流动性风险的双重约束下构建跟踪标的指数的投资组合。

在资产类别配置上，本基金原则上将不高于75%的资产投资于股票，将不低于20%的资产投资于国债。在法律环境允许后，本基金股票资产投资比例上限将调整为95%，且保持不低于基金资产5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。

2．股票资产配置策略

在股票资产的配置上，本基金采用增强型指数化投资方法，以成份股在标的指数中的权重为基础构建指数化股票投资组合，并选择基本面好、具有核心竞争力的价值型企业的股票对指数进行适度增强。

3．增强投资的标准

本基金增强部分的投资，是指基于价值选股原则在对企业基本面情况进行深入分析的基础上，在控制跟踪误差的基础上投资于核心竞争力增强，投资价值上升的股票。

本基金将充分利用投资研究团队在投资和研究方面的经验和实力，对宏观经济走向、产业发展演变及上市公司的基本面进行深入的分析，对上市公司未来业绩进行预测，并在此基础上，通过一定的价值评判标准对上市公司的投资价值进行分析。

4．债券资产的配置策略

本基金债券投资为在跟踪误差与流动性风险双重约束下的投资。本基金将以降低基金的跟踪误差为目的，在考虑流动性风险的前提下，构建债券投资组合。

5．投资组合调整原则

本基金所构建的股票投资组合的调整原则包括：根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整；根据企业基本面情况的变化降低对基本面恶化企业的投资比重，提高核心竞争力增强企业的投资比重；还将根据法律法规中的投资比例限制、申购赎回变动情况、新股增发因素等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增长率与标的指数间的高度正相关和跟踪误差最小化。

本基金的债券投资为流动性风险约束下的被动式投资，债券投资组合将根据组合对基金整体跟踪误差的边际贡献率进行相应调整。同时，本基金还将根据法律法规中的投资比例限制、申购赎回变动情况等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增长率与标的指数间的高度正相关和跟踪误差最小化。

6．增强性投资管理的限度和控制

本基金的股票选择主要依据入选道琼斯中国88指数的成份股和备选成份股，且对标的指数成份股的投资不少于62只，对标的指数成分股以外的股票投资不高于股票投资资产总额的40％。

为控制由于增强型投资可能带来的过分偏离指数的风险，本基金力求将基金份额净值增长率与标的指数增长率间的年跟踪误差控制在6％。

（八）标的指数的更换

1．更换基金标的指数，应按照有关法律法规及本基金合同规定的程序召开基金份额持有人大会进行表决，同时按照有关法定程序修改基金合同；

2．当且仅当出现下列原因：

（1）证券交易所停止向标的指数供应商提供标的指数所需的数据、限制其从该交易所取得数据或处理数据的权利；

（2）任何法律法规的出台导致标的指数供应商合理的认为其授权管理人使用标的指数的能力已被实质性削弱；

（3）任何直接或间接地针对标的指数或标的指数供应商而产生的诉讼或行动已经开始，或任何此类诉讼行动已威胁到并且标的指数供应商合理地认为此类诉讼或行动可能对标的指数或授权基金管理人使用标的指数的能力产生重大不利影响；

（4）任何法律法规的出台使得基金管理人不能发行、促销或推广本基金或任何针对本基金的重大诉讼或监管行动已经开始；

（5）标的指数供应商确定标的指数不再符合或将无法符合标的供应商为维持指数所订的标准；

导致现有标的指数供应商停止编辑、计算和公布标的指数价值或停止对基金管理人的标的指数使用授权时，基金管理人有权更换标的指数，并应提前15个工作日进行公告。

标的指数更换后，基金管理人可根据需要替换或删除基金名称中与原标的指数相关的商号或字样。

代表本基金10％（不含10％）以上份额的基金份额持有人，对基金管理人变更标的指数有异议的，在符合有关法律法规要求的前提下，可按照本基金合同第八章中有关基金份额持有人大会的规定要求召开基金份额持有人大会，基金管理人应立即着手召集基金份额持有人大会就变更标的指数的提案进行表决，表决生效后5个工作日之内，基金管理人遵照表决变更本基金的标的指数并发布公告。

3．当出现任何可能导致标的指数供应商停止编辑、计算和公布标的指数价值或停止对基金管理人的标的指数使用授权的情况时，基金管理人应在获悉事实的三个工作日内进行公告。

（九）投资决策及投资操作流程

本基金的投资决策的主要信息依据有：

1、金融工程小组的数量化风险分析报告，金融工程小组运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险和指数化投资组合风险进行风险测算，由此提供数量化风险分析报告；

2、行业研究员对标的指数成份股的企业情况提供的研究分析报告；

3、市场部每日提供基金申购赎回的数据分析报告。

1．基金资产分布决策

基金资产分布决策由投资决策委员会依照基金合同的规定做出。投资决策委员会是负责基金投资的最高决策机构，由公司总经理任主席，公司副总经理、投资管理部总监为投资决策委员会成员，公司督察员、基金经理、组合经理、估值经理、交易主管、投资决策委员会秘书可列席投资决策委员会会议。

投资决策委员会定期听取公司投资管理部关于宏观、中观和微观经济的分析，结合证券市场发展趋势和标的指数的最新动态等因素，在基金合同规定的投资框架下，制定基金的投资战略。

2．基金投资组合决策

基金经理在投资决策委员会制定的投资原则下，根据研究员提供的数量化风险分析报告和标的指数成份股研究报告及市场部提供的基金申购赎回报告，在考虑基金合同规定的债券股票资产比例范围前提下，决定对债券和股票投资的具体比例。

评估和调整决策程序：基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要调整决策的程序。

3．风险控制决策

合规控制委员会为公司非常设机构，其成员由董事长、总经理、独立董事、监事、督察员组成。其主要职责为：制定公司内部风险控制制度；检查公司内部风险控制制度的有效性和落实情况；并对公司投资管理中存在的风险隐患或出现的风险问题进行研究讨论，做出决定。

投资决策委员会负责根据市场变化对指数化投资组合的资产配置和调整提出风险防范建议。

在执行投资决策委员会对本基金的风险控制决策的基础上，绩效与风险评估小组将对投资组合的偏离度风险进行实时跟踪和评估，并对风险隐患提出预警；监察稽核部将对指数化投资组合的执行过程进行实时风险监控；基金经理将依据基金申购和赎回的情况控制指数化投资组合的流动性风险。

（十）基金投资的绩效评估

绩效与风险评估小组负责对基金投资组合进行投资绩效评估，研究基金投资组合的变化及由此带来的收益或损失；同时，绩效与风险评估小组还必须对基金资产组合的将对投资组合的偏离度风险进行实时跟踪和评估，并对风险隐患提出客观的评价和预警。绩效与风险评估小组依据投资绩效评估运行规则，定期向投资决策委员会及投资管理部提供绩效评估报告，对基金投资收益与风险情况做出反馈，如有必要还需提出在分析基础上的修正意见。

（十一）建仓期

本基金建仓时间为3个月，3个月之后本基金投资组合比例达到本基金合同相关规定。

（十二）投资组合比例限制

1．本基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80％；

2．投资于国家债券的比例不低于基金资产净值的20％；

3．本基金持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的10％；

4．本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；

5．法律法规规定的其他限制。

由于基金规模或市场的变化导致的投资组合超过上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在合理期限内进行调整，以达到标准。

（十三）禁止行为

1．本基金不得投资于其他基金，但国务院另有规定的除外；

2．本基金不得将基金资产用于抵押、担保或者贷款；

3．本基金不得从事证券信用交易；

4．本基金不得进行房地产投资；

5．本基金不得从事可能使基金承担无限责任的投资；

6．本基金不得将基金资产投资于与基金管理人或基金托管人有利害关系的公司发行的证券；

7．本基金不得从事法律法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。

但法律法规另有规定的，从其规定。

（十四）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则

1．不谋求对所投资企业的控股或者进行直接管理；

2．所有参与均在合法合规的前提下维护基金投资人利益并谋求基金资产的保值和增值。

二十、基金的融资

本基金可以按照国家的有关规定进行融资。

二十一、基金资产

（一）基金资产总值和基金资产净值

本基金基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和。

本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

（二）基金资产的保管及处分

本基金资产独立于基金管理人及基金托管人的资产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对本基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利。除依《暂行办法》、《试点办法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金资产不得被处分。

（三）基金资产的账户

本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金专用银行存款账户以及证券账户，与基金管理人和基金托管人自有的资产账户以及其他基金资产账户独立。

二十二、基金资产估值

（一）估值目的基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值，并为基金份额的申购与赎回提供计价依据。

（二）估值日

本基金合同生效后，每工作日对基金资产进行估值。

（三）估值对象

运用基金资产所购买的一切有价证券。

（四）估值方法

1．股票估值

（1）上市证券按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近1日的收盘价估值；

（2）未上市股票的估值：送股、转增股、配股和增发新股，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值；首次发行的股票，按成本价估值。

（3）配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值；若收盘价等于或低于配股价，则不进行估值；

（4）在任何情况下，基金管理人如采用本款第（1）、（2）、（3）项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本款第①、②、③项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；

（5）国家有最新规定的，按其规定进行估值。

2．债券估值办法：

（1）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；

（2）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值，估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价计算得到的净价估值；

（3）可转换债券按交易所提供的该证券收盘价（减应收利息）进行估值；

（4）未上市债券按其成本价估值；

（5）银行间债券以成本计价，在债券持有期逐日计提利息；

（6）在任何情况下，基金管理人如采用本款（1）-（5）项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本款（1）-（5）项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；

（7）国家有最新规定的，按其规定进行估值。

（五）估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

（六）暂停公告净值的情形

1．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人无法准确评估基金资产价值时；

3．中国证监会认定的其他情形。

（七）基金份额净值的确认及错误的处理方式：基金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位内发生差错时，视为基金份额资产估值错误。基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；净值错误偏差达到基金份额净值的0.5％时，基金管理人应当公告，通报基金托管人并报中国证监会备案。

1．差错类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、代理销售机构或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予赔偿。

上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力。

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2．差错处理原则：因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权根据过错原则，向过错人追偿，本《基金合同》的当事人应将按照以下约定处理。

（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，由此造成或扩大的损失有差错责任方和未更正方根据各自的过错程度分别各自承担相应的赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正；

（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责；

（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方；

（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式；

（5）如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，由基金管理人负责向差错方追偿；

（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、本《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失；

（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。

3．差错处理程序：差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明差错发生的原因，列明所有当事人，根据差错发生的原因确定差错责任方；

（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；

（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；

（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；

（5）基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误偏差达到基金资产净值0.5%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。

因基金份额净值计算错误给投资人造成损失的处理原则、方式适用基金管理人根据相关法律法规及基金合同制订的业务规则中的相关规定；基金管理人和基金托管人之间的责任分担按照相互间签订的《托管协议》的相关约定。

（八）特殊情形的处理

基金管理人按估值方法的第1项中的第（4）项条款、第2项中的第（6）项条款进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。

由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

二十三、基金费用与税收

（一）基金费用的种类

1．基金管理人的管理费；

2．基金托管人的托管费；

3．投资交易费用；

4．基金合同生效以后的信息披露费用；

5．基金份额持有人大会费用；

6．基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费；

7．基金分红手续费；

8．按照国家有关规定可以列入的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1．基金管理人的管理费

基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.2%年费率计提。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。计算方法如下：

h＝e×1.2％／当年天数

h为每日应计提的基金管理费

e为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

2．基金托管人的基金托管费

基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.25%年费率计提。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

h＝e×0.25％／当年天数

h为每日应计提的基金托管费

e为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

3．本条第（一）款第3至第8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。

（三）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金资产中列支。

（四）基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。

（五）税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。

二十四、基金收益与分配

（一）收益的构成基金收益包括：基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收入。

基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用等项目后的余额。

（二）收益分配原则

1．基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式，投资者可选择获取现金红利或者将现金红利自动转为基金份额进行再投资；

2．每一基金份额享有同等分配权；

3．基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；

4．基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；

5．如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配；

6．基金收益分配比例按照有关规定执行；

7．在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至少一次，成立不满3个月，收益可不分配；

法律、法规或监管机构另有规定的从其规定。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。

（四）收益分配方案的确定与公告

基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人核实后确定，在报中国证监会备案后5个工作日内由基金管理人公告。

（五）收益分配中发生的费用

1．收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用；采用现金分红方式，则可从分红现金中提取一定的数额或者比例用于支付注册登记作业手续费，如收取该项费用，具体提取标准和方法在招募说明书或公开说明书中规定。

2．收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担；如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构自动将该基金份额持有人的现金红利转为基金份额。

二十五、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1．基金的会计为公历每年1月1日至12月31日。

2．基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

3．会计制度按国家有关的会计制度执行。

4．本基金独立建账、独立核算。

5．本基金会计责任人为基金管理人。

（二）基金审计

1．本基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所及其注册会计师等机构对基金进行审计。

2．会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意，并报中国证监会备案。

3．基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。更换会计师事务所须在5个工作日内公告。

二十六、基金的信息披露：本基金的信息披露按照《暂行办法》及其实施准则、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定办理。本基金的信息披露事项须在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

（一）招募说明书

基金发起人按照《暂行办法》、《试点办法》编制并公告招募说明书。

（二）发行公告

基金发起人按照《暂行办法》、《试点办法》编制并发布发行公告。

（三）定期报告：本基金定期报告包括中期报告、报告、基金投资组合公告、基金净值公告及公开说明书，由基金管理人按照《暂行办法》、《试点办法》的规定和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息披露内容与格式的相关文件进行编制并公告，同时报中国证监会备案。

1．中期报告：基金中期报告在基金会计前6个月结束后的60日内公告。

2．报告：基金报告经注册会计师审计后在基金会计结束后的90日内公告。

3．基金投资组合公告：基金投资组合公告每季度公布一次，于截止日后15个工作日内公告。

4．基金净值公告：每开放日公布前一开放日的基金份额净值。

5．公开说明书：公开说明书是对招募说明书的定期更新，由基金管理人编制并公告。本基金合同生效后，于每6个月结束后30日内公告公开说明书，并在公告时间15日前报中国证监会审核。公开说明书公告内容的截止日为每6个月的最后一日。

（四）临时公告：基金在运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益产生重大影响的事项时，基金管理人须按照法律法规及中国证监会的有关规定及时报告并公告：

1．基金份额持有人大会决议；

2．基金管理人或基金托管人变更；

3．基金管理人或基金托管人的董事或法定代表人、监事、高级管理人员变动；

4．基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达30%以上；

5．基金经理更换；

6．重大关联事项；

7．基金管理人或基金托管人及其董事或法定代表人、监事和高级管理人员受到重大处罚；

8．重大诉讼、仲裁事项；

9．基金终止；

10．基金发生巨额赎回并延期支付；

11．基金暂停申购或赎回；

12．开始或者重新开始申购、赎回等一项或多项业务的办理；

13．基金费用的调整；

14．基金投资限额的调整；

15．增加或减少销售代理人；

16．基金或为基金提供服务的相关机构出现有关事项，可能影响投资人对基金风险和未来表现的评估；

17．标的指数的更换；

18．其他重大事项。

（五）标的指数的信息发布

指数编制人在至少一种指定信息披露媒体上发布标的指数的前日收盘。

指数编制人和基金管理人的网站将发布标的指数，指数编制人的网站为_________，基金管理人的网站为_________。

（六）信息披露文件的存放与查阅

本基金招募说明书或公开说明书、半年报告、报告、基金投资组合公告、临时公告等文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售代理人的办公场所和营业场所。投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

二十七、基金的终止与清算

（一）基金的终止：有下列情形之一的，本基金经中国证监会批准后终止：

1．存续期间内，基金份额持有人数量连续60个工作日达不到100人，或连续60个工作日基金资产净值低于人民币5000万元，基金管理人宣布本基金终止；

2．基金经基金份额持有人大会表决终止；

3．因重大违法、违规行为，基金被中国证监会责令终止；

4．基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任本基金的管理人，而无其他适当的基金管理机构承接其权利及义务；

5．基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任本基金的托管人，而无其他适当的基金托管机构承接其权利及义务；

6．由于投资方向变更引起的基金合并、撤销；

7．法律法规或中国证监会允许的其他情况。

基金终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金进行清算。

（二）基金的清算

1．基金清算小组

（1）自基金终止之日起30个工作日内成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算，在基金清算小组接管基金资产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。

（2）基金清算小组成员由基金发起人、基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。

（3）基金清算小组负责基金资产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。

2．清算程序

（1）基金终止后，由基金清算小组统一接管基金资产；

（2）基金清算小组对基金资产进行清理和确认；

（3）对基金资产进行评估和变现；

（4）将基金清算结果报告中国证监会；

（5）公布基金清算公告；

（6）对基金资产进行分配。

3．清算费用

清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算小组优先从基金资产中支付。

4．基金剩余资产的分配

基金清算后的全部剩余资产扣除基金清算费用后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

5．基金清算的公告

基金终止并报中国证监会核准后5个工作日内由基金清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金清算结果由基金清算小组于中国证监会批准后3个工作日内公告。

二十八、业务规则

基金份额持有人应遵守《_________开放式基金业务规则》（以下称《业务规则》）。《业务规则》由基金管理人制订，并由其解释与修改，但如《业务规则》的制定、修改若构成对基金合同的实质修改，则应在本《基金合同》修改后方可对《业务规则》修改。

二十九、违约责任

（一）由于《基金合同》一方当事人的过错，造成《基金合同》不能履行或者不能完全履行的，由有过错的一方承担违约责任；如属《基金合同》双方或多方当事人的过错，根据实际情况，双方或多方当事人分别承担各自应负的违约责任。

（二）当发生下列情况时，当事人可以免责：

1．管理人及基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律、法规或规章的作为或不作为而造成的损失等；

2．在没有欺诈或过失的情况下，基金管理人由于按照本《基金合同》规定的投资原则进行的投资所造成的损失等；

3．不可抗力。

（三）《基金合同》当事人违反《基金合同》，给其他方造成直接损失的，应进行赔偿。

（四）在发生一方或多方当事人违约的情况下，《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。

（五）本合同当事人一方违约后，其他当事方应当采取适当措施防止损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。

（六）第三方的过错而导致本《基金合同》当事人一方违约，并造成其他当事人损失的，违约方并不因此免除其赔偿责任。

（七）当事人之一违约而导致其他当事人损失的，基金份额持有人应先于其他受损方获得赔偿。

三

十、争议处理

（一）本《基金合同》适用中华人民共和国法律并从其解释。

（二）本《基金合同》的当事人之间因本《基金合同》产生的或与本《基金合同》有关的争议可首先通过友好协商解决。自一方书面要求协商解决争议之日起60日内如果争议未能以协商方式解决，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。

（三）除争议所涉内容之外，本《基金合同》的其他部分应当由本《基金合同》当事人继续履行。

三

十一、基金合同的效力

（一）本《基金合同》经基金发起人、基金管理人、基金托管人三方盖章以及三方法定代表人或授权代表签字并经中国证监会批准后生效。

（二）本《基金合同》的有效期自其生效之日至本基金清算结果报中国证监会批准并公告之日止。

（三）本《基金合同》对基金作出的规定自生效之日起对包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。本《基金合同》对基金作出的规定自生效之日起对包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和相应的基金份额持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。

（四）本《基金合同》及其修订本正本一式八份，除上报中国证监会、中国银监会各一份外，基金发起人、基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

三

十二、基金合同的修改与终止

（一）基金合同的修改

1．本基金合同的修改需经包括基金管理人和基金托管人在内的各方当事人同意。

2．修改基金合同应经基金份额持有人大会决议通过，并报中国证监会批准，自批准之日起生效。但如因相应的法律、法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形，或者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的，可不经基金份额持有人大会决议，而经基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并报中国证监会、中国银监会备案。

（二）基金合同的终止

1．出现下列情况之一的，本基金合同经中国证监会批准后终止：

（1）存续期间内，基金份额持有人数量连续60个工作日达不到100人，或连续60个工作日基金资产净值低于人民币5000万元，基金管理人宣布本基金终止；

（2）基金经基金份额持有人大会表决终止；

（3）因重大违法行为，基金被中国证监会责令终止；

（4）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任本基金的管理人，而无其他适当的基金管理机构承接其权利及义务；

（5）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任本基金的托管人，而无其他适当的托管机构承接其权利及义务；

（6）由于投资方向变更引起的基金合并、撤销；

（7）法律法规或中国证监会允许的其他情况。

2．本基金终止后，须按法律法规和本基金合同对基金进行清算。中国证监会对清算结果批准并予以公告后本基金合同终止。

基金发起人（盖章）：_________基金管理人（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________

签订地点：_________签订地点：_________

_________年____月____日_________年____月____日

基金托管人（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________

签订地点：_________

_________年____月____日

第五篇：证券投资基金实验报告

1.在选基池中查看“基金公司股票池”，查看并分析不同基金公司的股票池。

股票池通常是某些股票投资者或者推荐机构，机构投资者，以股票K线技术，或者公司基本面、结合行业产业背景、经济基本面和产业政策、宏观政策，财务报表等某方面或者综合指标所甄选的，用来随着市场变化情况所选出的备选投资股票名单

华夏基金股票池共有135只股票，其中占基金资产净值比例最大的前5只股票分别是：

1、贵州茅台（600519）19.45%

2、伊利股份（600887）15.79%

3、中国神华（601088）14.91%

4、中国石油（601857）11.88%

5、中国平安（601318）11.32%

汇丰晋信股票池共有59只股票，其中占基金资产净值比例最大的前5只股票分别是：

1、新安股份（600596）9.97%

2、江山股份（600389）9.85%

3、老板电器（002508）9.14%

4、浙江龙盛（600352）7.86%

5、云南白药（000538）6.04% 将一笔钱分散投资到几支股票，有利于降低投资风险。通常股票池内几支股票的选择是有讲究的，比如要不同行业搭配、高收益（同时意味高风险）与低风险（同时意味低收益）搭配、长短期搭配等等。

2.在选基池中查看“基金重仓股”，写出2014年一季度基金重仓的前10名股票。

1、伊利股份（600887）持有基金数2282、万科A（000002）持有基金数1653、中国平安（601318）持有基金数1444、格力电器（000651）持有基金数1415、浦发银行（600000）持有基金数1116、民生银行（600016）持有基金数1107、招商银行（600036）持有基金数1048、兴业银行（601166）持有基金数1039、贵州茅台（600519）持有基金数10210、东华软件（002065）持有基金数95