2011年证券投资基金及答案最新考试题库(完整版)

第一篇：2011年证券投资基金及答案最新考试题库(完整版)

1、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。A．共益权 B．自益权 C．单独股东权 D．少数股东权

2、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。

A．代理投资人从事证券、期货买卖 B．向投资人承诺证券、期货投资收益

C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

3、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。A．为单一客户办理定向资产管理业务 B．为多个客户办理集合资产管理业务 C．为多个客户办理定向资产管理业务

D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

4、证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。A．自愿 B．平等 C．诚实信用 D．公平

5、证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）。A．风险收益特征 B．基本性质 C．发行依据 D．投资安排

6、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在（）等方面相互分离、独立运行。A．机构 B．人员 C．信息 D．账户

7、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。A．受处罚处分机构或个人名称 B．受处罚处分机构责任人 C．处罚处分时间 D．处罚处分类比

8、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。A．经营方式创新 B．业务或者产品创新 C．组织创新

D．激励约束机制创新

9、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（）与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。A．业务复杂程度 B．业务能力 C．业务时间长短 D．承担的责任与风险

10、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）。A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 B．转移或者隐瞒所募集资金的 C．利用募集的资金进行违法活动的 D．发行数额在100万元以上的

11、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中华人民共和国证券法》 C．《中华人民共和国刑法》 D．《中华人民共和国劳动合同法》

12、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的（）的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。A．谨慎 B．诚实 C．勤勉尽责 D．稳健

13、有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。A．指定商业银行 B．证券登记结算机构 C．资产托管机构 D．证券交易所

14、证券交易所的监管职能包括（）。A．对证券交易活动进行管理 B．对会员进行管理

C．对全国证券、期货业进行集中统一监管 D．维护证券市场秩序，保障其合法运行

15、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括（）。A．选择指定商业银行 B．客户变更指定商业银行 C．客户变更银行账户 D．客户撤销资金账户

16、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的有（）。A．证券交易所的从业人员 B．期货经纪公司的从业人员 C．证券业协会的工作人员

D．证券、期货监督管理部门的工作人员

17、证券经纪业务的特点有（）。A．业务对象的专一性 B．证券经纪商的中介性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性

18、财务顾问应当关注上市公司并购重组活动中，相关各方是否存在利用并购重组信息进行（）等事项。A．内幕交易 B．证券欺诈 C．市场操纵 D．正常交易

19、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。A．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的 B．证券交易成交额累计在30万元以上的

C．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的

D．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的

20、申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为（）。A．证券投资师 B．证券投资顾问 C．证券分析师 D．证券分析顾问

21、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁人措施。A．发行人

B．上市公司的董事 C．上市公司的监事

D．上市公司的一般工作人员

22、符合（）条件的证券公司可以成为转融通借人人。A．具有融资融券业务资格，且业务运作规范

B．业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 C．技术系统准备就绪 D．具有财务顾问业务资格

23、违反《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没有违法所得或违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款的情形有（）。A．证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度

B．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券 C．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行

D．资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

24、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．诚实信用

25、投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括（）。A．诚实守信 B．勤勉尽责 C．独立客观 D．专业审慎

26、发行人应当就（）聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A．首次公开发行股票并上市

B．上市公司发行新股、可转换公司债券 C．股票在二级市场上进行转让 D．中国证监会认定的其他情形

27、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。A．全资拥有 B．控股 C．其他

D．被同一机构控制

28、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户

29、证券经营机构从事证券自营业务不得有（）行为。A．将自营业务与代理业务混合操作 B．以自营账户为他人买卖证券

C．委托其他证券经营机构代为买卖证券 D．以他人名义为自己买卖证券

30、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。A．全资拥有 B．控股 C．其他

D．被同一机构控制

31、财务顾问可通过（）等方式，结合上市公司定期报告的披露，做好持续督导工作。A．日常沟通 B．定期回访 C．事前调查 D．事后追究

32、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，并载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．违约责任

第二篇：2010年证券投资基金及答案最新考试题库(完整版)

1、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

2、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。A．受处罚处分机构或个人名称 B．受处罚处分机构责任人 C．处罚处分时间 D．处罚处分类比

3、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会

4、下列关于分公司和子公司法律地位的说法中，正确的有（）。A．分公司和子公司都不具有法人资格 B．分公司和子公司都具有法人资格

C．分公司不具有法人资格，子公司具有法人资格 D．子公司能够依法独立承担民事责任

5、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。A．个人集资诈骗，数额在10万以上的 B．单位集资诈骗，数额在50万元以上的

C．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易

D．个人或者单位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报

6、下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（）。A．证券公司总部从事基金销售业务管理的人员 B．商业银行总行从事基金销售业务管理的人员 C．商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员 D．证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员

7、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。A．犯罪主体是一般主体 B．犯罪主观方面是无意

C．犯罪客体是国家金融管理秩序 D．犯罪主观方面是故意

8、证券金融公司进行（）操作时，应当经证监会批准。A．变更公司名称 B．增加注册资本 C．制定公司章程 D．签订业务合同

9、对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。A．取消从业资格 B．处以3万元以上20万元以下的罚款

C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任

10、证券经纪业务营销人员在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应当符合的要求有（）。

A．如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 B．向客户充分提示证券投资的风险

C．清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况 D．要求客户不论在何种情况下都应坚持从事证券投资活动

11、证券、期货投资咨询机构应当向地方征管办申请办理年检，办理年检时，应当提交的材料有（）。A．年检申请报告 B．业务报 C．利润表

D．财务会计报表

12、可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁人措施的情形包括（）。A．主动消除或者减轻违法行为危害后果的 B．配合查处违法行为有立功表现的

C．受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的 D．其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的

13、下列选项中，属于证券投资基金销售人员的有（）。A．基金销售机构总部从事基金销售业务管理的人员 B．部门基金业务负责人

C．基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员 D．基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员

14、下列选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是（）。A．内幕交易

B．操纵证券交易价格 C．传播虚假信息 D．证券欺诈

15、下列关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法中，错误的有（）。

A．行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为 B．本罪的主体主要是单位

C．行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为 D．本罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪

16、申请设立股份有限公司，应当向公司登记机关提交的文件包括（）。A．依法设立的验资机构出具的验资证明 B．发起人首次出资是非货币财产的，应当在公司设立登记时提交已办理其财产权转移手续的证明文件

C．载明公司董事、监事、经理姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明 D．公司法定代表人签署的设立登记申请书

17、设立有限责任公司或者股份有限公司时，申请名称预先核准应当提交的文件包括（）。A．有限责任公司的全体股东或者股份有限公司的全体发起人签署的公司名称预先核准申请书 B．全体股东或者发起人指定代表或者共同委托代理人的证明 C．部分股东或者发起人指定代表的证明

D．国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件

18、经纪业务的禁止行为包括（）。

A．不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易 B．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物

C．不得侵占、损害客户的合法权益

D．不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托

19、基金监督机构包括（）。A．中国证监会 B．商业银行 C．证券公司

D．证券投资咨询机构

20、效力期限内的诚信信息根据性质可以分为（）。A．公开信息 B．封闭信息 C．半公开信息 D．有限公开信息

21、参与转融通业务应当遵循的原则有（）。A．平等 B．自愿 C．公平D．诚实信用

22、下列关于证券公司参与区域性股权交易市场相关规则的说法中，正确的有（）。A．证券公司及其业务人员应勤勉尽责，严格遵守执业规范和执业道德，按规定和约定履行义务

B．证券公司应建立与区域性市场相适应的投资者适当性制度，向投资者充分揭示风险，不得侵害投资者合法权益

C．中国证监会依据《证券公司参与区域性股权交易市场业务规范》对证券公司参与区域性市场实施自律管理

D．中国证券业协会依据《证券公司参与区域性股权交易市场业务规范》对证券公司参与区域性市场实施自律管理

23、隐匿或者故意销毁依法应保存的（），情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。A．会计凭证 B．财务报表 C．会计账薄 D．财务会计报表

24、下列属于客户征信调查内容的是（）。A．投资经验 B．诚信记录 C．还款能力 D．关联关系

25、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有（）。A．修改公司章程

B．决定公司的经营方针和投资计划 C．审议批准董事会的报告 D．对发行公司债券作出决议

26、下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（）。A．证券公司总部从事基金销售业务管理的人员 B．商业银行总行从事基金销售业务管理的人员 C．商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员 D．证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员

27、下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是（）。A．即证券公司代理客户买卖证券业务 B．证券公司向客户垫付资金 C．不承担客户的价格风险 D．分享客户买卖证券的差价

28、《公司法》保护的（）的合法权益。A．股东 B．总经理 C．债权人 D．职工

29、证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。A．内部控制制度 B．合规制度 C．人力资源状况 D．财务状况

30、证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在（）。A．充当证券买卖的媒介 B．提供咨询服务 C．直接买卖证券

D．擅自改变委托人的意愿

31、下列关于询价制度的说法中，正确的有（）。

A．对在深交所中小企业板上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价 B．在主板市场上市的公司可以通过初步询价直接定价 C．只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购 D．所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价

32、融资融券业务合同中载明的事项包括（）。A．融资融券的额度 B．保证金比例 C．担保债权范围

D．融资买入证券和融券卖出证券的权益处理

33、财务顾问应当关注上市公司并购重组活动中，相关各方是否存在利用并购重组信息进行（）等事项。A．内幕交易 B．证券欺诈 C．市场操纵 D．正常交易

34、投资主办人有（）情形的，不予通过年检。A．不符合一般证券业从业人员有关规定

B．被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 C．被中国证券业协会采取纪律处分未满2年 D．3年内没有管理客户委托资产

35、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式

36、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（）。A．介绍业务的范围 B．介绍业务对接规则

C．执行期货保证金扣缴制度的措施 D．客户投诉的接待处理方式

37、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）。A．经营证券经纪业务已满2年

B．公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 C．财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

D．财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

38、欺诈发行股票、债券的犯罪构成包括（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件

39、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（）与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。A．业务复杂程度 B．业务能力 C．业务时间长短 D．承担的责任与风险

40、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。A．知情程度和态度

B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景

D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用

41、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁人措施。A．发行人

B．上市公司的董事 C．上市公司的监事

D．上市公司的一般工作人员

42、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销

C．建立及变更客户资金存管关系

D．客户证券账户转托管和撤销指定交易

43、金融期货的主要品种可以分为（）。A．股指期货 B．金属期货 C．利率期货 D．外汇期货

44、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间

45、下列关于基金公开募集与非公开募集的说法中，正确的是（）。A．私募基金是通过非公开方式募集基金 B．公募基金面向不确定的广大的公众

C．私募基金募集的对象是少数特定的投资者 D．私募基金对信息披露有非常严格的要求

46、一般来说，一个完整的资产证券化融资过程的主要参与者包括（）。A．发起人 B．投资者 C．投资银行 D．资信评级机构

47、证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是（）。A．董事会秘书 B．经理 C．职工代表 D．独立董事

48、证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的（）。A．金融投资经验 B．风险承受能力 C．风险管理能力 D．金融管理能力

49、证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（）。A．定向资产管理计划

B．限定性集合资产管理计划 C．集合资产管理计划 D．非限定性集合资产管理计划

50、基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括（）。A．姓名

B．从业资质证明 C．年龄

D．所在营业网点

51、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的说法中，正确的有（）。A．侵害的客体是复杂客体

B．在客观方面表现为故意提供虚假信息 C．主体为一般主体

D．在主观方面必须出于无意

52、下列属于变相公开发行证券特征的有（）。

A．非公开发行股票及其股权转让采用广告、公告、广播等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的

B．公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票

C．向特定对象转让股票．未经中国证监会核准，转让后公司股东累汁超过200人的 D．非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱公开方式

53、“荐股软件”可实现的功能包括（）。

A．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势 B．提供具体证券投资品种选择建议

C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．提供其他证券投资分析、预测或者建议

54、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。A．为单一客户办理定向资产管理业务 B．为多个客户办理集合资产管理业务 C．为多个客户办理定向资产管理业务

D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

55、下列信息披露违法行为中，应当认定为从重处罚情形的有（）。A．在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查 B．在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案 C．相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告 D．受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预

56、基金监督机构包括（）。A．中国证监会 B．商业银行 C．证券公司

D．证券投资咨询机构

57、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。A．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的 B．证券交易成交额累计在30万元以上的

C．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的

D．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的

58、《中华人民共和国公司法》规定，当出现（）情形时，应当在两个月内召开临时股东大会。

A．董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的2／3时 B．公司未弥补的亏损达实收股本总额1／3时 C．持有公司股份10%以上的股东请求时 D．董事会认为必要时

59、证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循的原则有（）。A．公平B．公开 C．公正 D．自愿

60、申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交的材料有（）。A．执业注册申请表 B．身份证复印件 C．学历证书复印件

D．具有1年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明 61、证券、期货投资咨询业务的界定包括（）。

A．通过电话传真，电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务 B．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务

C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务 D．中国证券业协会认定的其他形式

62、客户可以通过（）向期货公司下达交易指令。A．电话 B．书面 C．互联网 D．QQ 63、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。A．融资融券业务资格申请书

B．股东会关于经营融资融券业务的决议

C．负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件

D．中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件 64、证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是（）。A．董事会秘书 B．经理 C．职工代表 D．独立董事

65、下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确的有（）。A．从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

B．客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理 C．从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 D．从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理

66、证券公司参与区域性市场，应（）。A．合理确定参与的数量和地域 B．制订开展区域性市场业务方案

C．建立健全的业务规则、内部控制制度和风险防范机制 D．制订接受监管的方案

67、在保荐业务中，持续督导发行人应履行的义务有（）。A．规范运作 B．审慎工作 C．信守承诺 D．信息披露

68、证券交易所的监管职能包括（）。A．对证券交易活动进行管理 B．对会员进行管理

C．对全国证券、期货业进行集中统一监管 D．维护证券市场秩序，保障其合法运行 69、根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪的（）。

A．对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役 B．对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑 C．并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金 D．并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金

70、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。

A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为 B．公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上

C．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件 D．交易所有权决定暂停和终止股票上市

71、在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有（）。

A．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 B．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 C．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务 D．经中国证监会认可开展的其他业务

72、有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。A．指定商业银行 B．证券登记结算机构 C．资产托管机构 D．证券交易所

73、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在（）等方面相互分离、独立运行。A．机构 B．人员 C．信息 D．账户

74、欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是（）。A．单一客体 B．复杂客体

C．国家对证券市场的管理制度 D．投资者的合法权益

75、当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的（）情形发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。A．自然人申请变更 B．法人申请变更 C．合伙企业申请变更 D．创业投资企业申请变更

76、为保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息，证券公司应当提供的查询方式有（）。A．电话查询 B．网上查询 C．书面查询

D．在营业场所公示

77、开立证券账户时，经办人应查验申请人所提供资料的（）。A．有效性 B．合法性 C．及时性 D．真实性

78、在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有（）。

A．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 B．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 C．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务 D．经中国证监会认可开展的其他业务 79、设立有限责任公司或者股份有限公司时，申请名称预先核准应当提交的文件包括（）。A．有限责任公司的全体股东或者股份有限公司的全体发起人签署的公司名称预先核准申请书 B．全体股东或者发起人指定代表或者共同委托代理人的证明 C．部分股东或者发起人指定代表的证明

D．国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件

80、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。

A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动

B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务

81、下列关于股票约定式购回相关规则的说法中，正确的有（）。A．证券公司应当建立健全约定购回式证券交易风险控制机制，根据相关规定和自身风险承受能力确定业务规模 B．证券公司应当按照相关规定和与客户的协议约定向上交所交易系统进行申报，由交易系统予以确认 C．中国结算上海分公司依据上交所确认的成交结果为股票质押回购提供相应的证券质押登记和清算交收等业务处理服务

D．证券公司与客户进行约定购回式证券交易，应当基于客户的真实委托进行交易申报 82、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中华人民共和国证券法》 C．《中华人民共和国刑法》 D．《中华人民共和国劳动合同法》

83、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有（A．责令停止发行

B．退还所募资金并加算银行同期存款利息 C．处以1万元以上30万元以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告 84、证券公司章程中的重要条款包括（）。A．证券公司的名称、住所 B．证券公司的组织机构

C．证券公司对外投资、对外提供担保的类型 D．证券公司的解散事由与清算办法

85、期货交易所的会员管理包括（）。A．会员资格 B．会员的变更 C．会员登记 D．会员关系

86、欺诈发行股票、债券的犯罪构成包括（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件。）

第三篇：证券投资基金销售管理办法考试题库

一、单选题

1、基金销售机构在获得基金销售业务资格后，（）年内未开展基金销售业务的，终止其基金销售业务资格。A、2年 B、1年 B、3年 D、半年 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条

2、新修订的《证券投资基金销售管理办法》自（）起施行。A、2011年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年1月1日 D、2006年1月1日 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条

3、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起，7需将销售协议报送（）A、中国证监会 B、中国证券业协会 C、中国人民银行

D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条

4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。A、基金销售支付结算机构

日内B、中国证监会派出机构 C、中国证券业协会 D、中国证监会 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条

5、（）对基金销售机构从事基金销售活动情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合 A、中国证券业协会 B、中国证监会及其派出机构 C、基金销售支付结算机构 D、中国登记结算公司 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条

二、多选题

1、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以（）。

A、监管谈话 B、警告 C、出具警示函 D、罚款 答案：B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十七条

2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的活动有（）。A、签订新的销售协议 B、宣传推介基金 C、发售基金份额 D、办理基金份额申购 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十一条

3、基金销售机构从事基金销售活动，有下列情形（），责令改正，单处或者并处警告、罚款；

A、未按照规定开立与基金销售有关的账户； B、未按照规定使用基金宣传推介材料；

C、违反《证券投资基金销售管理办法》的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金销售业务资格的人员宣传推介基金； D、未按照规定签订书面销售协议； 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十九条

4、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取（）等行政监管措施。A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务

D、认定为不适宜担任相关职务 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十五条

5、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务。A、挪用基金销售结算资金 B、高级管理人员调动 C、发生重大违法违规行为 D、变更经营范围 答案：A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十二条

一、单选题

1、新修订的《证券投资基金销售管理办法》自（）起施行。A、2010年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年10月1日 D、2006年1月1日 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条

2、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。A、1 B、7 C、5 D、10 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条

3、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束（）内完成上监察稽核报告，予以存档备查。A、一个月 B、一个季度 C、15个工作日 D、二个季度 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条

4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。A、基金销售支付结算机构 B、中国基金业协会 C、中国证券业协会 D、中国证监会 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条

5、基金销售机构应当建立相关人员的（）。A、离任审查制度

B、离任审计或者离任审查制度 C、离任审计 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十二条

二、多选题

1、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务。A、挪用基金销售结算资金 B、高级管理人员 C、变更经营范围 D、发生重大违法违规行为 答案：A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十二条

2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的活动有（）。A、签订新的销售协议 B、宣传推介基金 C、发售基金份额 D、办理基金份额申购 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十一条

3、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以（）。

A、警告 B、监管谈话 C、出具警示函 D、罚款 答案：A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十七条

4、基金销售机构违反本办法规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取（）等行政监管措施。A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务

D、认定为不适宜担任相关职务 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十五条

5、独立基金销售机构的（）离任或者执行事务合伙人退伙的，应当根据中国证监会的规定进行审计。A、财务经理 B、董事长 C、总经理 D、销售部门负责人 答案：B、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十二条

一、单选题

1.从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十四条规定的条件外，还应当取得（）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。

A、中国银监会 B、中国人民银行 C、中国证券登记结算公司 D、中国证监会 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十六条 2.基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。

A、修改 B、变更 C、转移 D、更换 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条 3.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A、3 B、4 C、5 D、7 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 4.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A、1 B、4 C、5 D、6 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 5.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和（）做出实质性判断、推荐或者保证。

A、收益 B、利润 C、损失 D、效益 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十四条

二、多选题

1.以下有关基金宣传材料说法正确的有（）

A、基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。B、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

C、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。

D、基金宣传材料中推介保本基金的，可以宣传本金安全。答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十二条，第四十条，第三十八条，三十七条

2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，说法正确的是（）： A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；

C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩；

D、为控制风险，基金宣传推介材料不能登载过往业绩。答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 3.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（）

A、预测基金的证券投资业绩； B、违规承诺收益或者承担损失； C、登载单位或者个人的推荐性文字； D、登载过往业绩。答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条 4.基金销售机构应当选择具备下列那些条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：（）

A、取得中国证监会批文；

B、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；

C、制订了有效的风险控制制度； D、中国证监会规定的其他条件。答案：BCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十四条 5.基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金（）、（）、（）的划付。A、安全 B、及时 C、准确 D、高效 答案：ABD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条 单选：

1.基金销售机构及基金销售相关机构应当加入______,接受其自律管理。

A证券业协会 B 基金业协会 C 中国证监会 D银行业协会 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七条

2.申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_____个工作日内向中国证监会提交更新材料。A 3 B 5 C 10 D 15 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十六条

3．中国证监会依照______的规定，受理基金销售业务资格的申请，并进行审查，做出决定。

A 公司法 B 证券法 C 行政许可法 D基金法 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十六条

4.取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，将参与基金销售业务的分支机构（网点）基本信息报_____备案，并予以定期更新。A 中国证监会 B 中国证券业协会

C 基金销售机构所在地证监会派出机构 D 分支机构所在地中国证监会派出机构 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十一条

5．基金销售机构新设合并的，新公司应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格，在新公司未取得基金销售业务资格前，合并方基金销售业务资格部分终止，新公司_____个月内仍未取得基金销售业务资格的，合并方基金销售业务资格终止； A 2 B 3 C 6 D 12 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十二条 多选：

1.证券投资基金（以下简称基金）销售包括： A 基金销售机构宣传推介基金 B 发售基金份额 C 办理基金份额申购 D 赎回 答案：ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二条

2.独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的, 其股东可以是_______：

A 企业法人 B 自然人 C 国家机关 D 事业单位 答案：AB 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条 3．企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件： A 持续经营3个以上完整会计，财务状况良好，运作规范稳定 B 最近2年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚

C 最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录

D 没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间 答案：ACD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条 4．自然人参股独立基金销售机构，应当具备的条件包括： A 有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员5年以上的工作经历

B 最近三年没有受到刑事处罚

C 最近两年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚

D 无到期未清偿的数额较大的债务 答案：BD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条

5．基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理以下哪些业务：

A 开户 B 销户 C 转托管转出 D 认购、申购 E赎回 答案：BCE 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十二条 单选：

1、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。A.10 B.12 C.15 D.20 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条

2、基金销售机构收取增值服务费应（）。A、直接从认购（申购）费中扣除 B、包含在管理费中 C、应当单独缴纳 D、无需支付 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

3、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向（）备案。A、中国证监会 B、中国证券业协会 C、证券交易所 C、中国证券登记结算公司 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

（七）4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

A、利益优先 B、时间优先 C、价格优先 D、业绩优先 答案;A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十七条

5、基金维护费主要用于（）A、支持基金公司日常开支 B、用于公司广告及宣传活动 C、用于基金的销售

D、支付客户服务及销售活动中产生的相关费用 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十九条

6、基金注册登记机构应当确保基金份额的()业务处理安全、准确、及时、高效。A、交易 B、登记过户 C、资金存取 D、结算 答案：BD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十九条

7、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：（）A.销售费用分配的比例和方式

B.基金持有人联系方式等客户资料的保存方式 C.对基金持有人的持续服务责任 D.反洗钱义务履行及责任划分

E.基金销售信息交换及资金交收权利义务 答案： A B C D E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条

8、基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的（）。

A、申购 B、赎回 C、转换 D、过户 答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七十三条

9、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容()A.销售费用分配的比例和方式； B.了解基金持有人的基金资产比例 C.对基金持有人的持续服务责任； D.反洗钱义务履行及责任划分； E.基金销售信息交换及资金交收权利义务

答案：ACDE 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十四条

10、基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在（）

等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。

A.申购（认购）费 B.赎回费 C.销售服务费 D.手续费 E.广告费

答案：A B C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十条

一、单选题

1、基金销售机构收取增值服务费的，应当遵循合理、、质价相符的定价原则。

A、公开 B、公平C、公正 D、平等 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

2、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向 备案。

A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、沪深交易所 D、中国登记结算公司

答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

3、基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的。A、最低标准 B、最高标准 C、统一标准 D、特殊标准 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十一条

4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持 利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A、投资人 B、金融自营部门 C、机构大户 D、基金公司 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十七条

5、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存 年。

A、10/10 B、10/15 C、15/10 D、15/15 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条

二、多选题

1、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取、、、和 等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

A、认购费 B、申购费 C、赎回费 D、转换费 E、销售服务费

答案： A、B、C、D、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十六条

2、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,以下哪些是正确的（）：

A、需要对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、需要对基金产品的风险等级进行设臵、并且有对基金产品进行风险评价的方式和方法

C、无需对基金投资人风险承受能力进行调查

D、无需基金产品和基金投资人进行匹配，保守型依然可以购买高风险基金产品

答案： A、B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十八条

3、基金注册登记机构主要职责包括：（）： A、建立并管理投资人基金份额账户； B、负责基金份额的登记； C、代理基金买卖交易； D、代理发放红利；

E、建立并保管基金份额持有人名册； F、登记代理协议规定的其他职责。答案： A、B、D、E、F 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十九条

4、投资人申购基金份额时，（）：

A、必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；

B、可以分期交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；

C、申购申请是否成功以基金注册登记机构确认为准； D、申购申请是否成功以基金管理人和基金销售机构共同确认为准。

答案： A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七十四条

5、基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：（）A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；

B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；

C、以低于成本的销售费用销售基金； D、募集期间对认购费打折（含网上、电话等自助交易模式的认购业务）；

E、承诺利用基金资产进行利益输送； F、挪用基金销售结算资金； 答案： A、B、C、D、E、F 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十条 单选题：

1、根据《证券投资基金销售管理办法》，从事基金销售支付结算业务的支付机构应当取得（）颁发的《支付业务许可证》。A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国银监会 D、中国人民银行 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十六条

2、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向（）及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。

A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会 D、商业银行 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条

3、通联支付网络服务股份有限公司是为基金管理公司网上直销业务提供支付结算服务的第三方支付机构，根据《证券投资基金销售管理办法》，它的核心职责是（）。A、降低支付成本，提高销售机构的竞争力 B、规范销售结算账户体系，保护基金投资人利益 C、确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付 D、提升支付结算效率，为基金管理公司创造价值 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

4、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介材料应当由（）负责日常监管。

A、中国证监会 B、中国证监会当地派出机构 C、中国证券业协会 D、当地媒体监管部门 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条及解读

5、根据《证券投资基金销售管理办法》，在基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A、3个月 B、6个月 C、12个月 D、36个月 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

6、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列语言表述可以在基金宣传推介材料中使用的是（）A、‚净值归一‛ B、‚投资需谨慎‛ C、‚申购良机‛ D、‚坐享财富增长‛ 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条及解读

7、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（）A、最近五个会计的业绩 B、最近十个会计的业绩 C、从合同生效之日起计算的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

9、根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（）A、应当采用我国证券市场具有代表性的指数

B、应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。

C、应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式 D、应当进行相应的风险提示； 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条第二点 出题营业部：农林下路营业部

10、根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险揭示的表述，不正确的是（）

A、基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目，方便投资者阅读

B、有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函

C、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少五分钟的影像显示

D、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十三条及第四十四条 多选题：

1、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列说法不正确的是（）A、某保本基金是替代储蓄的等效理财方式 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核

C、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效十年以上的，应登载最近五年业绩

D、基金宣传推介材料提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期 答案：A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十二条（A选项）、第三十五条（B选项）、第三十四条（C选项）、第三十九条（D选项）出题营业部：农林下路营业部

2、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列应当具备基金销售业务资格的包括（）

A、代销基金的商业银行 B、仅从事基金销售支付结算业务的商业银行 C、新浪基金超市的负责人 D、证券经纪人 E、基金销售信息管理平台系统运营维护人员 答案：A、B、C、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条、第五十五条

3、根据《证券投资基金销售管理办法》，从事基金销售支付结算业务的商业银行或者支付机构，应当具备下列条件（）。A、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统 B、制订了有效的风险控制制度

C、信息系统暂未与合作机构及监管机构完成联网测试 D、信息系统具有合法的知识产权 答案：A、B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条

4、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列说法不正确的是（）A、王某因看好某基金，准备直接以现金申购

B、王某想申购某只基金，银行的工作人员告知需先开一个贷记卡账户

C、王某开立了一个基金账户，准备用其妻子的银行账户买基金 D、王某得知其开户的证券公司在代售一只基金，准备在证券公司进行认购

E、王某是一证券公司的客户，他的经纪人向其推荐销售某只基金

答案：A、B、C、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条

5、下列是基金管理公司、代理销售机构宣传A基金的短信广告，其中不符合《证券投资基金销售管理办法》相关规定的有（）。A、经济持续增长，分享牛市盛宴，A基金在B银行销售。基金投资需谨慎。

B、A基金自2月10日成立八个月以来，回报率达到26%。基金投资需谨慎

C、A货币市场基金具有本金安全性高、流动性强等特点。基金投资需谨慎。

D、A基金经中国证监会核准募集，B、C、D银行有售。基金投资需谨慎。

答案：A、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条（A选项）、第三十四条（B选项）、第四十一条（C选项）、第四十四条（D选项）

6、根据《证券投资基金销售管理办法》，在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的基金销售结算资金监督机构包括（）。

A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会 D、商业银行 答案：B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条

7、根据《证券投资基金销售管理办法》，以下含有基金宣传推介材料的内容属于基金宣传推介材料的是（）。A、公开出版资料；

B、宣传单、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料； C、海报、户外广告；

D、电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料； 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十条

8、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理公司和基金代销机构在基金宣传材料中不得（）

A、使用‚净值归一‛等误导基金投资人的表述 B、对行业公信力、公司品牌进行宣传

C、利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金

D、突出显示‚分红‛信息促销基金

答案：A、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条及解读

9、按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明（）。A、基金的过往业绩并不预示未来表现

B、基金的未来业绩表现严格依据过往业绩进行预测

C、基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证 D、基金管理人管理的新基金业绩表现的判断主要参考了其他基金的业绩

答案：A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十六条

10、某基金在其宣传推介材料中如此表述：‚五星债券基金，低风险也有好收益：荣获2010同类基金评比中的众多奖项，包括《21世纪经济报道》的‘2010年中国开放式债券型基金最佳表现奖’等。2009年、2010年净值增长率在同类基金中名列前茅，并被评为‘五星级债券基金’‛，根据《证券投资基金销售管理办法》等规定，上述表述不规范的有（）A、相关获奖未列明评奖时间

B、‚在同类基金中名列前茅‛未列明基金类型

C、‚五星级债券基金‛未列明评奖单位、评奖时间和几年期 D、‚在同类基金中名列前茅‛未列明参与基金排名总数和期间

答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十九条及解读

一、证券投资基金销售管理办法试题

1.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3个 B.5个 C.6个 D.10个（正确答案B）

2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计的业绩。A.3个 B.5个 C.10个 D.15个（正确答案C）

3.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒 B.10秒 C.5分钟 D.10分钟（证券答案A）4.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。

A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.基金公司（正确答案A）

5.基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行账户。

A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金投资人 D.商业银行（正确答案C）

二、多选

1.基金销售机构应当选择具备下列（）条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：

A.有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准； B.制订了有效的风险控制制度；

C.从事基金销售支付结算业务的商业银行可以不具有基金销售业务资格；

D.中国证监会规定的其他条件。（正确答案ABD）

2.基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括： A.公开出版资料；

B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； C.海报、户内广告；

D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；

E.中国证监会规定的其他材料。（正确答案ABDE）

3.基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

A．基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；

B．基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；

C．基金合同生效10年以上的，应当登载最近5个完整会计的业绩；

D．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。(正确答案ABD)4.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； B.预测基金的证券投资业绩； C.违规承诺收益或者承担损失； D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

E.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；(正确答案ABCDE)5.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。此外，还应当说明 ,并进行相应的风险提示； A.数据的来源 B.模拟方法 C.主要计算公式 D.计算过程（正确答案ABC）

证券投资基金销售管理办法 出题 单项选择题

1、基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行账户。

A、基金管理人 B、基金投资人 C、基金托管人 D、基金发起人 答案 B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条

2、基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。A、商业银行 B、证券公司 C、保险公司 D、信托公司 答案 A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

3、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A、1 B、3 C、6 D、12 答案 C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

4、基金宣传推介材料登载过往业绩的，以下要求不符合的是：

A、基金合同生效3个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；

C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩；

D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、5 B、10 C、12 D、30 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 多项选择题

1、（）可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。A、基金管理机构 B、基金销售机构 C、基金销售支付结算机构 D、基金注册登记机构 答案： B C D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条

2、（）形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A、电视 B、电影、C、互联网资料 D、公共网站链接 答案：ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十三条

3、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的（），A、数据来源 B、统计方法 C、机构评价 D、比较期间

答案：A B D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十七条

4、基金销售机构可以选择（）从事基金销售支付结算业务。A、商业银行 B、支付机构 C、证券公司 D、登记结算公司 答案：A B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

5、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； B、预测基金的证券投资业绩； C、违规承诺收益或者承担损失；

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； 答案：ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条

一、单选题、关于商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（）。

A、应当与基金销售机构签订销售协议 B、提供基金销售相关服务

C、应当与基金销售机构签订附加协议 D、履行基金销售相关责任 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条 出题营业部：隆昌营业部

2、基金销售机构应当以（）作为基金投资人申购资金的银行账户。

A、基金公司的银行账户 B、基金投资人的结算账户 C、基金公司的结算账户 D、基金投资人的银行账户 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条 出题营业部：隆昌营业部

3、（）的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书。A、基金销售机构 B、基金托管人 C、基金管理机构 D、基金管理人 答案： D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 出题营业部：隆昌营业部

4、基金宣传推介材料登载基金的过往业绩时，基金合同生效（），应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A、不足6个月的 B、6个月以上但不足一年的 C、一年以上但不足10年的 D、10年以上的 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 出题营业部：隆昌营业部

5、在宣传推介货币市场基金时，对于投资人的提示，下列说法正确的是（）

A、基金管理人可以保证一定的盈利 B、购买货币市场基金是没有风险的

C、购买货币市场基金与将资金存放银行是一样的 D、购买货币市场基金不保证最低收益 答案： D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十一条

二、多选题

1、基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金（）的划付。

A、安全 B、准确 C、高效 D、及时 E、完整 答案： A、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条 出题营业部：隆昌营业部

2、基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就（）等事项与基金销售结算资金监督机构做出约定

A、账户性质 B、账户功能 C、账户使用的大致内容 D、稽核方式 E、账户错误处理 答案： A、B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条 出题营业部：隆昌营业部

3、基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向（）备案

A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、账户开立人所在地中国证券业协会派出机构 D、账户开立人所在地中国证监会派出机构 E、账户所在地中国证券业协会派出机构 答案：B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条 出题营业部：隆昌营业部

4、基金宣传推介材料必须真实准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形 A、预测基金的证券投资业绩

B、登载基金管理人的其他过往业绩 C、登载该基金的过往业绩 D、登载单位或者个人的推荐性文字 E、提及基金评价机构评价结果 答案：A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条

5、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列（）规定

A、按照有关法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

B、引用的统计数据和资料如果真实准确，可以不必说明出处。C、不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D、真实、准确、完整地表述基金业绩和基金管理人的管理水平E、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 答案：A、C、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条

一、单选题 1、2011年10月1日施行的《证券投资基金销售管理办法》，对比2004年颁布的《办法》，在基金销售费用方面增加了（）内容。

A、客户维护费 B、风险管理费 C、增值服务费 D、销售服务费

答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十七条（一般性题目，考点在于是否了解《办法》修订背景和内容）

2、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A、风险匹配原则 B、适当性原则 C、审慎性原则 D、投资人利益优先原则

答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十七条（一般性题目，出题背景是《基金销售适用性指导意见》的精神上升为部门规章；考点在于是否理解基金销售适用性，但选项之间有一定的迷糊性）

3、基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。对客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存()年。

A、15，10 B、15,15 C、10,10 D、10,15 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条（一般性题目，考点在于是否清楚档案保存年限）

4、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的（）按一定比例提取客户维护费。

A、交易量 B、有效量 C、保有量 D、保底量 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十九条（一般性题目，考点在于客户维护费的计提方式）

5、基金销售机构应当确保基金销售信息系统符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，其中前台业务系统应具有（）功能。

A、管理基金交易账户 B、修改费率 C、交易清算D、管理基金销售人员

答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十四条（综合性考题，考点延伸到《基金销售业务信息管理平台管理规定》）

二、多选题

1、关于基金销售机构收取增值服务费，下列说法正确的是（）。A、增值服务费应从申购（认购）资金中扣除，不应单独缴纳 B、基金销售机构提供的增值服务包括法定或基金合同约定服务 C、开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容 D、基金投资人享有自主选择增值服务的权利 答案： C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条(理解记忆性题目，考点在于是否清楚增值服务费的内容）

2、基金销售机构应建立的销售业务制度包括（）A、基金份额持有人账户和资金账户管理制度 B、基金销售人员持续培训制度 C、基金投资人信息保密制度

D、基金份额持有人资金存取程序和授权审批制度。E、基金销售适用性管理制度 答案： A、B、D、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六章第五十五、五十六、五十八条（综合性题目，考点在于是否系统理解基金销售机构制度安排，选项C具有迷惑性）

3、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,包括（）内容。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；

B、对基金产品的风险等级进行设臵、对基金产品进行风险评价的方式和方法；

C、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法； D、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。答案： A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十八条（一般性题目，考点在于是否掌握适当性管理制度的主要内容）

4、基金销售机构从事基金销售活动中，不得有下列情形（）。

A、用公募基金向专户产品销售承诺的交易量分仓

B、某基金公司开展寻找基金十年持有人活动，对持有该基金十年的投资人奖笔记本电脑

C、某基金公司与七喜公司合作，喝可乐中奖送货币市场基金份额

D、某证券公司为鼓励投资者认购募集期间对认购费进行适当打折

E、证券公司开展非单独针对基金的积分活动，积分送实物 答案： A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十条（综合性题目，需要进一步理解相关规定，但学习了培训材料‚中国证监会基金监管处对《证券投资基金销售管理办法》的解读‛，可以准备答题）

5、下列表述不正确的有（）。

A、投资人申购基金份额时，按规定提交申购申请并全额交付款项后，该申购申请即成功。

B、基金正常开放期，基金销售机构办理基金份额的申购、赎回或者转换的时间为9:30AM—15:30PM。C、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，但可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。

D、基金销售机构任何情况下都不得向投资人收取额外费用或对不同投资人适用不同费率。

E、基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。答案： A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十一、六十六、七十三、七十四、七十六（综合性题目，需要对《办法》第六章有总体的了解。基金交易须杜绝盘后交易的现象，在基金正常开放期的情况下的委托有效时间为9:30am—15:00pm。）

一、单选

1、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。

A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条 答案 C

2、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束（）内完成上监察稽核报告，予以存档备查。

A 一个月 B 两个月 C 三个月 D 四个月 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条 答案 C

3、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，同时对其进行（）

A 罚款 B 警告 C 监管谈话 D 并处警告、罚款 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十六条 答案 B 4、2010年10月，王某与某基金销售机构签订了一份开放式基金合同，同时申购了该基金销售机构代销的一种开放式基金，2011年6月，王某由于急需用钱，想赎回该基金，但该基金销售机构表示该基金暂停办理赎回手续。王某通过其他渠道了解到该基金销售机构暂停办理此开放式基金的赎回手续并没有经过中国证监会的审批。于是王某向中国证监会投诉该基金销售机构，请问证监会应该对该基金销售机构做出怎样的处罚（）A 责令改正，单处或者并处警告、罚款 B 责令暂停基金销售业务 C 责令终止基金销售业务 D 责令终止基金销售支付结算业务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A

5、基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，（）应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。

A 基金托管人 B 基金经理 C 基金评级机构 D 基金管理人

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条 答案 D

二、多选

1、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的行政监管措施有（）

A 监管谈话、出具警示函 B 暂停履行职务

C 认定为不适宜担任相关职务者 D 罚款

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十五条 答案 A,B,C

2、基金销售机构从事基金销售活动，有下列（）情形的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：

A、在基金募集申请获得中国证监会核准前向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额

B、基金销售机构向公众分发、公布的基金宣传推介材料与备案的不一致

C、基金销售机构将基金销售业务资格的证明文件臵备于基金销售网点的显著位臵或者在其网站予以公示

D、基金销售机构在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A,B,D

3、基金销售机构有下列情形之一的，终止基金销售业务资格（）A 挪用基金销售结算资金；

B有意泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。C 获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务 D 在基金募集申请获得中国证监会核准前开始办理基金销售业务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条 答案 A,C

4、基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任审查制度，下列哪些基金销售机构管理人员离任应当根据中国证监会的规定进行审计（）

A 独立基金销售机构的董事长 B 独立基金销售机构的总经理

C 证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员 D 独立基金销售机构的执行事务合伙人退伙

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十二条 答案 A,B,D

5、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事下列哪些活动（）

A 宣传推介基金 B 发售基金份额 C 办理基金份额赎回 D 办理基金份额申购

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条 答案 A,B,D

一、单选

1、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。

A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条 答案 C

2、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束（）内完成上监察稽核报告，予以存档备查。

A 一个月 B 两个月 C 三个月 D 四个月 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条 答案 C

3、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，同时对其进行（）

A 罚款 B 警告 C 监管谈话 D 并处警告、罚款 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十六条 答案 B 4、2010年10月，王某与某基金销售机构签订了一份开放式基金合同，同时申购了该基金销售机构代销的一种开放式基金，2011年6月，王某由于急需用钱，想赎回该基金，但该基金销售机构表示该基金暂停办理赎回手续。王某通过其他渠道了解到该基金销售机构暂停办理此开放式基金的赎回手续并没有经过中国证监会的审批。于是王某向中国证监会投诉该基金销售机构，请问证监会应该对该基金销售机构做出怎样的处罚（）A 责令改正，单处或者并处警告、罚款 B 责令暂停基金销售业务 C 责令终止基金销售业务 D 责令终止基金销售支付结算业务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A

5、基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，（）应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。

A 基金托管人 B 基金经理 C 基金评级机构 D 基金管理人

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条 答案 D

二、多选

1、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的行政监管措施有（）

A 监管谈话、出具警示函 B 暂停履行职务

C 认定为不适宜担任相关职务者 D 罚款

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十五条 答案 A,B,C

2、基金销售机构从事基金销售活动，有下列（）情形的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：

A、在基金募集申请获得中国证监会核准前向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额

B、基金销售机构向公众分发、公布的基金宣传推介材料与备案的不一致

C、基金销售机构将基金销售业务资格的证明文件臵备于基金销售网点的显著位臵或者在其网站予以公示

D、基金销售机构在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A,B,D

3、基金销售机构有下列情形之一的，终止基金销售业务资格（）A 挪用基金销售结算资金；

B有意泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。C 获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务 D 在基金募集申请获得中国证监会核准前开始办理基金销售业务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条 答案 A,C

第四篇：2012年证券投资基金冲刺考试题库

1、证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在（）。A．充当证券买卖的媒介 B．提供咨询服务 C．直接买卖证券

D．擅自改变委托人的意愿

2、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。

A．提供虚假、误导性信息 B．采取正当竞争手段开展业务

C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动 D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动

3、证券经纪人在执业过程中，不得有（）行为。A．在执业过程中索取或收受客户的款项和财物 B．代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字 C．向客户充分提示证券投资的风险

D．向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告

4、基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括（）。A．姓名

B．从业资质证明 C．年龄

D．所在营业网点

5、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。A．股票 B．债券

C．投资基金证券 D．彩票

6、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。A．中国证监会统一印制的申请表 B．企业法人营业执照 C．公司章程

D．开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度

7、上市公司董事会秘书的职责包括（）。A．负责公司股东大会的筹备和文件保管 B．负责公司董事会会议的筹备和文件保管 C．负责公司股权管理

D．办理信息披露事务等事宜

8、下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是（）。A．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

B．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

C．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息 D．允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

9、试点初期，可冲抵保证金证券范围包括（）。A．证券交易所集中竞价交易系统挂牌上市的A股股票 B．基金 C．债券 D．央行票据

10、期货交易所的会员管理包括（）。A．会员资格 B．会员的变更 C．会员登记 D．会员关系

11、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。A．客户基本资料 B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求

12、下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。

A．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务 B．举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

D．通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务

13、上市公司公告的招股说明书有虚假记载，致使投资者在证券交易中遭受损失，应当承担赔偿责任的有（）。A．发行人

B．上市公司的董事

C．能够证明自己没有过错的财务负责人 D．有过错的实际控制人

14、下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中．正确的是（）。

A．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉

B．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险

C．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格 D．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私

15、下列属于证券市场法律制度的有（）。A．证券发行制度 B．上市公司收购制度 C．证券交易制度 D．证券机构监管制度

16、证券公司可以委托（）代为推广集合资产管理计划。A．其他证券公司 B．商业银行 C．证券交易所 D．中国证券业协会

17、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》

18、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（）等法律法规和中国证监会的有关规定。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 C．《中华人民共和国公司法》 D．《证券交易管理条例》

19、证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的（）。A．委托代理关系 B．代理期间 C．执业地域范围 D．代理权限

20、客户申请融资融券业务时，应向证券公司营业部提交的证券公司规定的相关材料包括（）。

A．融资融券业务申请表 B．有效身份证明文件

C．已在营业部开立的普通资金账户和证券账户 D．融资融券担保人证明

21、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（）决定。A．股东会 B．股东大会 C．董事会 D．监事会

22、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密

D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务

23、证券承销的方式有（）。A．代销 B．包销 C．助销 D．直销

24、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（）决定。A．股东会 B．股东大会 C．董事会 D．监事会

25、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间

26、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有（）。A．修改公司章程

B．决定公司的经营方针和投资计划 C．审议批准董事会的报告 D．对发行公司债券作出决议

27、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有（）。A．停业整顿 B．托管 C．接管 D．行政重组

28、商品期货中的主要品种可以分为（）。A．农产品期货 B．金属期货 C．能源期货 D．外汇期货

29、下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确的有（）。A．从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

B．客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理 C．从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 D．从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理

30、下列属于合格投资者的是（）。

A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币

31、期货交易的基本特征包括（）。A．合约标准化 B．场所固定化 C．结算统一化 D．商品特殊化

32、下列属于合格投资者的是（）。

A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币

33、股东有权查阅、复制的内容是（）。A．公司章程

B．股东会会谈记录 C．董事会会议决议 D．财会会计报表

34、证券交易所的监管职能包括（）。A．对证券交易活动进行管理 B．对会员进行管理

C．对全国证券、期货业进行集中统一监管 D．维护证券市场秩序，保障其合法运行

35、《证券业从业人员执业行为准则》规定的特定禁止行为包括（）。A．接受他人委托从事证券投资

B．与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失 C．向委托人承诺证券投资收益

D．中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为

36、下列属于客户征信调查内容的是（）。A．投资经验 B．诚信记录 C．还款能力 D．关联关系

37、下列选项中，属于合格投资者的是（）。A．个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币 B．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于2000万元人民币 D．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

38、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理（）等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。A．业务资质 B．管理能力 C．业绩 D．财务状况

39、荐股软件是指具备下列（）一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。

A．提供具体证券投资品种选择建议

B．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见 C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．预测具体证券投资品种的价格走势 40、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃

D．融资融券业务给投资者带来机遇

41、在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有（）。

A．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 B．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 C．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务 D．经中国证监会认可开展的其他业务

42、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销

C．建立及变更客户资金存管关系

D．客户证券账户转托管和撤销指定交易

43、证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（）。A．资产配置策略 B．自营业务规模 C．可承受的风险限额 D．投资品种

44、经办人查验证券开户申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．一致性

45、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。

A．受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B．向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C．出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

D．因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

46、申请投资主办人注册的人员应当具备的条件有（）。A．已取得证券从业资格

B．具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历 C．具备良好的诚信记录及职业操守

D．最近3年内没有受到监管部门的行政处罚

47、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。

A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户

D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户

48、在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有（）。A．受他人胁迫参与信息披露违法行为 B．不直接从事经营管理

C．配合证券监管机构调查且有立功表现 D．任职时间短、不了解情况

49、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。A．董事

B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工

50、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃

D．融资融券业务给投资者带来机遇

51、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间

52、证券金融公司进行（）操作时，应当经证监会批准。A．变更公司名称 B．增加注册资本 C．制定公司章程 D．签订业务合同

53、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式

54、下列各项中，属于上海证券交易所融资融券可冲抵保证金范围的有（）。A．被实行特别处理和被暂停上市的A股 B．基金 C．债券 D．央行票据

55、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正

B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款

56、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当（）地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。A．准确 B．客观 C．完整 D．公平

57、根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有（）。A．具有法定最低限额以上的实收货币资本

B．主要负责人中2／3的人员有5年以上的证券管理工作经历

C．有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上 D．没有违反国家有关证券市场管理法规和政策

58、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。A．股票 B．债券

C．投资基金证券 D．彩票

59、在证券自营业务中，不得（）。

A．将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作 B．以他人名义开立自营账户

C．使用非自营席位从事证券自营业务 D．超比例持仓或操纵市场

60、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性

61、非法集资类犯罪的主体包括（）。A．特殊主体 B．复杂主体 C．自然人 D．单位 62、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。A．法定代表人

B．经营管理的主要负责人 C．全体员工 D．工会代表

63、对于证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，下列处罚措施正确的是（）。A．取消从业资格

B．处以3万元以上5万元以下的罚款

C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任

64、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有（）。A．责令改正 B．给予警告

C．没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款 D．撤销任职资格或者证券从业资格

65、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书

B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件

66、当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的（）情形发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。A．自然人申请变更 B．法人申请变更 C．合伙企业申请变更 D．创业投资企业申请变更

67、发行人披露的招股意向书除不含（）以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。A．发行价格 B．筹资金额 C．发行数量 D．筹资费用 68、（）依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。A．证监会及其派出机构 B．证券登记结算机构 C．证券交易所 D．中国证券业协会 69、证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的（）。A．委托代理关系 B．代理期间 C．执业地域范围 D．代理权限

70、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性

71、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件

72、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产

C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易 D．操纵市场

73、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠

B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 74、《公司法》保护的（）的合法权益。A．股东 B．总经理 C．债权人 D．职工

75、发行人应当就（）聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A．首次公开发行股票并上市

B．上市公司发行新股、可转换公司债券 C．股票在二级市场上进行转让 D．中国证监会认定的其他情形

76、证券公司办理集合资产管理业务，不得将集合资产管理计划资产用于（）。A．抵押融资 B．资金拆借 C．对外担保

D．可能承担无限责任的投资 77、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销

C．建立及变更客户资金存管关系

D．客户证券账户转托管和撤销指定交易

78、对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形包括（）。

A．公司连续3年不向股东分配利润，而公司该3年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的

B．公司合并的

C．公司转让主要财产的

D．公司章程规定的营业期限届满，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的 79、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书

B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件

80、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录 81、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。A．弄虚作假 B．徇私舞弊

C．故意刁难有关当事人 D．不按规定履行报告义务

82、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠

B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的

83、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。

A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为 B．公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上

C．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件 D．交易所有权决定暂停和终止股票上市

84、在美国安然事件后，针对分析师参与投行项目所暴露出的利益冲突问题，美国证监会授权全美证券商协会制定一些规则规范投资分析师参与投行项目行为，其主要措施包括（）。A．禁止投行人员审查或者批准发布研究报告

B．禁止投行人员影响投资分析师独立撰写研究报告、影响或控制分析师的考核和薪酬 C．分析师可以参与投行项目投标等招揽活动

D．非研究部门人员与研究人员的交流必须通过合规部门

85、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。A．为单一客户办理定向资产管理业务 B．为多个客户办理集合资产管理业务 C．为多个客户办理定向资产管理业务

D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

86、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。A．简单 B．复杂 C．真实 D．准确

87、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。A．知情程度和态度

B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景

D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用

第五篇：2012年证券投资基金及答案包过题库

1、上市公司存在下列（）情形之一的，不得公开发行证券。A．擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正 B．上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责 C．上市公司及其控股股东或实际控制人最近6个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为 D．上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查

2、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。

A．受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B．向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C．出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

D．因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

3、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。A．实名信用资金台账 B．信用证券账户 C．信用资金账户

D．客户信用交易担保资金账户

4、开立证券账户时，经办人应查验申请人所提供资料的（）。A．有效性 B．合法性 C．及时性 D．真实性

5、我国现行的证券市场法律主要有（）。A．《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》 B．《中华人民共和国证券法》 C．《中华人民共和国证券投资基金法》 D．《证券发行上市保荐制度暂行办法》

6、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。A．股票 B．债券

C．投资基金证券 D．彩票

7、非法集资类犯罪的主体包括（）。A．特殊主体 B．复杂主体 C．自然人 D．单位

8、证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（）。A．资产配置策略 B．自营业务规模 C．可承受的风险限额 D．投资品种

9、国务院证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括（）。

A．询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 B．进入证券公司的营业场所检查

C．查阅、复制与检查事项有关的文件、资料

D．检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料

10、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同

11、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密

D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务

12、证券经营机构有（）行为的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请。

A．以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格 B．将自营业务与代理业务混合操作 C．从事或参与内幕交易和操纵行为 D．委托其他证券经营机构代为买卖证券

13、（）应当对月度报告签署确认意见。A．董事

B．高级管理人员

C．经营管理的主要负责人 D．财务负责人

14、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的说法中，正确的有（）。A．侵害的客体是复杂客体

B．在客观方面表现为故意提供虚假信息 C．主体为一般主体

D．在主观方面必须出于无意

15、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产

C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易 D．操纵市场

16、下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是（）。A．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

B．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

C．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

D．允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

17、证券、期货投资咨询机构应当向地方征管办申请办理年检，办理年检时，应当提交的材料有（）。A．年检申请报告 B．业务报 C．利润表

D．财务会计报表

18、个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。

A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告

D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函

19、虚假陈述和信息误导的行为人主要包括（）。A．国家工作人员

B．证券交易所从业人员 C．证券业协会工作人员 D．新闻传播媒介从业人员

20、股份有限公司的股东大会分为（）。A．年会 B．季度会 C．月会 D．临时会议

21、客户申请融资融券业务时，应向证券公司营业部提交的证券公司规定的相关材料包括（）。

A．融资融券业务申请表 B．有效身份证明文件

C．已在营业部开立的普通资金账户和证券账户 D．融资融券担保人证明

22、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（）。A．合法合规原则 B．集中管理原则 C．独立运行原则 D．岗位分离原则

23、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是（）。A．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯 B．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯

C．行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪 D．行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪

24、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。A．客户基本资料 B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求

25、封闭式基金通常有固定的封闭期，一般为（）年。A．5 B．10 C．15 D．20

26、在证券自营业务中，不得（）。

A．将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作 B．以他人名义开立自营账户

C．使用非自营席位从事证券自营业务 D．超比例持仓或操纵市场

27、可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁人措施的情形包括（）。A．主动消除或者减轻违法行为危害后果的 B．配合查处违法行为有立功表现的

C．受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的 D．其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的

28、为了防范发布证券研究报告与证券承销保荐、财务顾问业务之间的利益冲突，中国证监会《发布证券研究报告暂行规定》作出的规定有（）。A．强调证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益

B．明确证券公司、证券投资咨询机构采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受证券发行人、上市公司等利益相关者的干涉和影响

C．明确证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目时的跨越隔离墙管理要求，强调分析师不得利用公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目的非公开信息发布研究报告

D．要求从事研究报告业务，同时从事证券承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问业务的券商、证券投资咨询机构，按照独立、客观、公平的原则，建立健全发布证券研究报告静默期制度和实施机制

29、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》

30、下列属于变相公开发行证券特征的有（）。

A．非公开发行股票及其股权转让采用广告、公告、广播等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的

B．公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票

C．向特定对象转让股票．未经中国证监会核准，转让后公司股东累汁超过200人的 D．非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱公开方式

31、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理（）等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。A．业务资质 B．管理能力 C．业绩 D．财务状况

32、财务顾问服务对象有（）。A．企业 B．个人 C．政府 D．上市公司

33、背信运用受托财产罪的犯罪主体包括（）。A．商业银行 B．国有企业 C．民营企业 D．证券交易所

34、符合（）条件的证券公司可以成为转融通借人人。A．具有融资融券业务资格，且业务运作规范

B．业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 C．技术系统准备就绪 D．具有财务顾问业务资格

35、证券公司开展融资融券业务，应了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。A．身份

B．财产与收入状况 C．证券投资经验 D．风险偏好

36、证券公司办理集合资产管理业务，不得将集合资产管理计划资产用于（）。A．抵押融资 B．资金拆借 C．对外担保

D．可能承担无限责任的投资

37、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中华人民共和国证券法》 C．《中华人民共和国刑法》 D．《中华人民共和国劳动合同法》

38、下列关于公司设立方式的说法中，正确的有（）。A．发起设立只适用于有限责任公司，不适用于股份有限公司 B．发起设立既适用于有限责任公司，也适用于股份有限公司 C．募集设立只适用于股份有限公司，不适用于有限责任公司 D．募集设立既适用于股份有限公司，也适用于有限责任公司

39、证券公司可以委托（）代为推广集合资产管理计划。A．其他证券公司 B．商业银行 C．证券交易所 D．中国证券业协会

40、融资融券业务合同中载明的事项包括（）。A．融资融券的额度 B．保证金比例 C．担保债权范围

D．融资买入证券和融券卖出证券的权益处理

41、公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括（）。A．合法经营原则 B．自主经营原则 C．自负盈亏原则

D．实现资产保值增值的原则

42、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。A．简单 B．复杂 C．真实 D．准确

43、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证券监督管理委员会及其派出机构可以采取（）的监管措施。A．出示警示函

B．责令清理违规业务 C．监督谈话 D．责令改正

44、下列关于证券公司参与区域性股权交易市场相关规则的说法中，正确的有（）。A．证券公司及其业务人员应勤勉尽责，严格遵守执业规范和执业道德，按规定和约定履行义务

B．证券公司应建立与区域性市场相适应的投资者适当性制度，向投资者充分揭示风险，不得侵害投资者合法权益

C．中国证监会依据《证券公司参与区域性股权交易市场业务规范》对证券公司参与区域性市场实施自律管理

D．中国证券业协会依据《证券公司参与区域性股权交易市场业务规范》对证券公司参与区域性市场实施自律管理

45、监管部门对经纪业务的监管措施包括（）。A．中国证监会的自律管理 B．证券公司的内部控制 C．证券监管机构的监管 D．证券交易所的监督

46、证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的（）。A．金融投资经验 B．风险承受能力 C．风险管理能力 D．金融管理能力

47、发行人应当就（）聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A．首次公开发行股票并上市

B．上市公司发行新股、可转换公司债券 C．股票在二级市场上进行转让 D．中国证监会认定的其他情形

48、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具

49、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书

B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件

50、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）。A．经营证券经纪业务已满2年

B．公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 C．财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

D．财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

51、设立证券公司，应当具备（）规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中户人民共和国证券法》 C．《证券公司监督管理机构》 D．《中华人民共和国刑法》

52、有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。A．指定商业银行 B．证券登记结算机构 C．资产托管机构 D．证券交易所

53、财务与会计人员禁止从事（）。A．承担与本职岗位有冲突的工作

B．违反内部工作流程和岗位职责管理规定，将本人工作委托他人代为履行 C．未经授权动用本单位的资金、财产

D．损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料

54、客户可以通过（）向期货公司下达交易指令。A．电话 B．书面 C．互联网 D．QQ

55、基金销售机构应当建立完善的（）。A．基金份额持有人账户 B．资金账户管理制度

C．基金份额持有人资金的存取程序 D．授权审批制度

56、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（）等法律法规和中国证监会的有关规定。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 C．《中华人民共和国公司法》 D．《证券交易管理条例》

57、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有（）。A．停业整顿 B．托管 C．接管 D．行政重组

58、下列具有法人资格的有（）。A．子公司 B．分公司

C．企业财务公司 D．母公司

59、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促（）严格保密，不得进行内幕交易。A．委托人的高级管理人员 B．委托人的董事 C．委托人的监事 D．委托人 60、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。A．法定代表人

B．经营管理的主要负责人 C．全体员工 D．工会代表

61、下列选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是（）。A．内幕交易

B．操纵证券交易价格 C．传播虚假信息 D．证券欺诈

62、证券交易所决定暂停上市公司股票上市交易的情形包括（）。A．公司最近2年连续亏损 B．公司有重大违法行为 C．公司最近3年连续亏损

D．公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者 63、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体有（）。A．商业银行 B．保险公司 C．财务公司 D．证券投资基金 64、根据《证券公司监督管理条例》证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的（）。A．证券投资经验 B．财产与收入状况 C．风险偏好 D．身份

65、我国现行的证券市场法律主要有（）。A．《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》 B．《中华人民共和国证券法》 C．《中华人民共和国证券投资基金法》 D．《证券发行上市保荐制度暂行办法》 66、（）应当对月度报告签署确认意见。A．董事

B．高级管理人员

C．经营管理的主要负责人 D．财务负责人

67、为了防范发布证券研究报告与证券承销保荐、财务顾问业务之间的利益冲突，中国证监会《发布证券研究报告暂行规定》作出的规定有（）。A．强调证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益

B．明确证券公司、证券投资咨询机构采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受证券发行人、上市公司等利益相关者的干涉和影响

C．明确证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目时的跨越隔离墙管理要求，强调分析师不得利用公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目的非公开信息发布研究报告

D．要求从事研究报告业务，同时从事证券承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问业务的券商、证券投资咨询机构，按照独立、客观、公平的原则，建立健全发布证券研究报告静默期制度和实施机制

68、证券公司应当以提供（）等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。A．电话 B．网上查询 C．书面查询

D．在营业场所公示

69、证券公司应当根据客户（）等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。A．证券专业知识

B．证券投资经验和风险偏好 C．年龄

D．财务与收入状况

70、操纵证券、期货市场，应予以立案追诉的情形有（）。

A．上市公司及其董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的 B．单独或者合谋，当日连续申报买人或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报．撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量50%以上的

C．单独或者合谋，当日连续申报买人或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报．撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量30%以上的

D．与他人串通．以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的

71、违反《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没有违法所得或违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款的情形有（）。A．证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度

B．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券 C．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行

D．资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

72、证券公司从事自营业务，应当遵守的规定包括（）。A．真实、合法的资金和账户 B．明确授权 C．业务隔离 D．风险监控

73、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有（）。

A．融券专用证券账户

B．客户信用交易担保证券账户 C．信用交易证券交收账户 D．信用交易资金交收账户

74、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体有（）。A．商业银行 B．保险公司 C．财务公司 D．证券投资基金

75、下列关于证券市场的法律法规层次的说法中，正确的是（）。A．法律效力最低的是由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则 B．法律效力最高的是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律 C．法律效力最高的是由证券监管部门和相关部门制定的规范性文件 D．法律效力最高的是由证券交易所、由中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则

76、下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的有（）。

A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动

B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

D．与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立相互监督机制 77、下列关于证券市场的法律法规层次的说法中，正确的是（）。A．法律效力最低的是由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则 B．法律效力最高的是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律 C．法律效力最高的是由证券监管部门和相关部门制定的规范性文件 D．法律效力最高的是由证券交易所、由中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则

78、下列选项中，属于公开信息的是（）。A．协会会员基本信息

B．从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息 C．会员效力期限内受奖励次数 D．从业人员效力期限内受奖励次数 79、“荐股软件”可实现的功能包括（）。

A．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势 B．提供具体证券投资品种选择建议

C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．提供其他证券投资分析、预测或者建议

80、证券公司应当根据客户（）等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。A．证券专业知识

B．证券投资经验和风险偏好 C．年龄

D．财务与收入状况

81、个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（）。A．具备3年以上保荐相关业务经历

B．最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人

C．参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效 D．未负有数额较大到期未清偿的债务