第493章 非本地高等及专业教育(规管)条例九（大全）

第一篇：第493章 非本地高等及专业教育(规管)条例九（大全）

第493章 非本地高等及专业教育(规管)条例九

摘要：本条例旨在对规管于香港进行的令学员获颁授非本地资格的高等及专业教育课程及有关事宜订定条文。

第493章

第41条附表的修订

教育统筹局局长可藉于宪报刊登的公告修订任何附表。

(由1997年第362号法律公告修订)

第493章

第42条过渡性条文

在根据第1(2)条所指定的日期之后的6个月期间内，第3(1)、34(1)、43及44条并不就已在该日期前开始的受规管课程而适用。

第493章

第43条(已失时效而略去)

(已失时效而略去)

第493章

第44条(已失时效而略去)

(已失时效而略去)

第493章

附表1本地高等教育机构

[第2(1)及41条]

项

机构

行政主管

1.根据《专上学院条例》(第320章)注册的香港树仁学院。

香港树仁学院监督。

2.由《岭南大学条例》(第1165章)设立的岭南大学。

《岭南大学条例》(第1165章)第2条所指的校长。(由1999年第54号第34条代替)

3.由《香港教育学院条例》(第444章)设立的香港教育学院。

《香港教育学院条例》(第444章)第2条所指的校长。(由2002年第23号第84条修订)

4.由《香港大学条例》(第1053章)设立的香港大学。

香港大学校长。

5.由《香港理工大学条例》(第1075章)设立的香港理工大学。

香港理工大学校长。

6.由《香港中文大学条例》(第1109章)设立的香港中文大学。

香港中文大学校长。

7.由《香港浸会大学条例》(第1126章)设立的香港浸会大学。

《香港浸会大学条例》(第1126章)第2条所指的校长。

8.由《香港城市大学条例》(第1132章)设立的香港城市大学。

《香港城市大学条例》(第1132章)第2条所指的校长。

9.由《香港演艺学院条例》(第1135章)设立的香港演艺学院。

《香港演艺学院条例》(第1135章)第2条所指的校长。

10.由《香港科技大学条例》(第1141章)设立的香港科技大学。

香港科技大学校长。

11.由《香港公开大学条例》(第1145章)设立的香港公开大学。

《香港公开大学条例》(第1145章)第2条所指的校长。(由1997年第50号第29条代替)

第493章

附表2指明学科

[第2(1)及41条]

工商管理

工程

公司秘书学

牙科医学

心理学

法律

社会工作

建造

建筑

科学

建筑物管理

城市规划

财经服务

教育

统计学

测量

会计

资讯科技

电脑科学

新闻学

传译

银行学

图书馆管理

数学

环境学

医学

医疗服务

翻译

艺术

药剂学

第二篇：合规声明及承诺书

附件2：

合规声明及承诺书

上海期货交易所：

本人声明：不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

承 诺 人： 承诺日期： 附件2：

合规声明及承诺书

大连商品交易所：

本人声明：本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

承诺人：

承诺日期： 附件2：

合规声明及承诺书 交易所：

本人声明：不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。承诺人： 承诺日期：

第三篇：气管插管非计划拔管原因分析及对策

气管插管非计划性拔管(Unplanned Extubation,UEX)是指未经医护人员同意患者将插管自行拔出，或其他原因造成的插管脱落，又称意外拔管，是有创机械通气中较为常见的严重并发症之一，其发生率占机械通气患者的3％～16％。UEX使重插管率增加，院内感染的机会增加。发生UEX的患者有可能由于过早拔管而终止其所需要的机械通气支持，使病情恶化甚至死亡。因此，充分了解非计划性拔管的原因，积极寻求有效的护理干预措施，以确保患者的安全，护理工作有重要意义。

一、原因分析（1）患者因素

1.疼痛、紧张及舒适的改变 疼痛、紧张、舒适改变是发生UEX的主要原因，占自行拔管的38．1％，发生UEX后需要重新置管的患者病死率可达25％。插管一般是在患者意识朦胧或昏迷状态下进行的，随着病情的改善，置管后后鼻腔或口腔内异物感存在，感到不适，加之导管对咽喉壁的局部刺激和压迫，致使患者难以忍受而自行拔管。2.年龄因素 UEX多见于高龄患者，由于老年人情绪不稳定，固执、缺乏适应性等，影响其对问题的理解能力，同时老年患者循环功能差，呼吸频率在药物作用下降低，大脑缺氧，在醒-睡交替期出现恍惚状态，对异物刺激敏感性高，此外，老年患者多伴有与脑代谢相关的疾病，如呼吸衰竭、循环衰竭、早期老年痴呆等，易发生UEX。对于年龄较小的患儿，由于对插管的意义认知不足，缺乏对气管插管的自我保护意识，同样也存在反应敏感、忍耐性差的问题，故此类患者也易发生自行拔管的。

3.患者发生UEX时间特点 发生于夜间的UEX拔管率高于白天的。夜间迷走神经兴奋，心率、呼吸频率减低，肺泡通气不足，CO2潴留，脉搏氧饱合度(SpO2)较清醒时低，易出现头痛、烦躁、幻觉、谵妄等精神障碍。夜班护士忽视其拔管倾向而未进行有效约束，而导致发生UEX。

4、患者的意识状态 气管插管的患者大多数是意识障碍的重病患者，常伴有不同程度的烦躁不安，插管后患者语言交流困难，容易产生孤独感甚至恐惧心理。医院特殊的医疗环境、各种设备的声音或报警声也可使患者失眠、烦躁。加上疾病本身的痛苦，使患者对治疗失去信心而拔管。

5.气道因素 气管插管时由于气道分泌物粘稠，而气管插管管腔相对较小导致痰痂阻塞气管插管下口，此时咽喉部及口腔分泌物过多刺激，在吸痰或放置口咽通气管时诱发而自行拔管。（2）导管因素

1.插管方式 气管插管的方式分经口和经鼻两种，经口气管插管的UEX发生率明显高于经鼻气管插管，但在抢救危重患者时，因操作简易，成功率高，故往往采用经口气管插管。然而由于经口插管不易固定，口腔长时间张开导致患者不适，不能耐受插管。2.固定导管方式欠妥 目前临床上常规采用胶布交叉在两侧脸颊固定、扁布带打结、3M透明敷贴、缝线固定等，但气管插管的导管固定胶布容易受温度和湿度的影响，使用时间过长，易被患者的汗液、口腔分泌物污染而失去粘性松脱后未及时发现，引起固定不牢，以致患者活动时在较强外力作用下脱出。气管插管患者机械通气时，常由于呼吸机螺纹管缺乏缓冲长度，过于固定，易牵拉气管插管导致管道拔出。

3.导管气囊充气不足或破裂 气管插管充气囊漏气、充气不足或处于放气间歇期，均易在患者活动等外力作用下导致UEX发生。对于3岁以下婴幼儿气管插管一般不带套囊，加之外固定胶带欠牢，气管插管易自行脱出。（3）医护人员因素

1.镇静剂使用不当 由于机械通气改变了患者既往呼吸生理模式，易产生人机对抗，加上插管带来的不适，若未使用镇静剂，或镇静、镇痛效果不理想，患者可因难于忍受而发生UEX。

2.肢体约束不当 四肢未加约束或约束不当而自行拔管占意外拔管的16．8%～90．3％不等，多为清醒或昏迷躁动患者。患者可以因各种原因导致意识障碍、烦躁不安而无意识拔管。对于清醒患者，有时患者拒绝手脚约束并表述不会自行拔管，护士则未予以手脚约束；对有拔管倾向的患者，因忽视患者的拔管倾向而未采取适当有效的肢体约束；有时尽管肢体已约束，但因约束带过长或过松而拔管；部分患者和家属对约束患者肢体有强烈反感情绪，上述均可导致UEX发生。

3.医疗护理操作中的疏忽 医疗护理操作时未妥善调节固定好导管导致UEX的发生。如医生进行腰穿、护士在口腔护理、吸痰或翻身及更换患者体位时，动作不当或用力过猛致使导管被牵拉过度而脱出，此外，在转运患者做检查途中或搬运患者时，由于动作不一致，简易呼吸囊的牵拉使导管脱出。

4.缺乏有效沟通和健康教育 气管插管患者往往因病情较重而忽视了对患者和家属进行相关知识的健康教育，患者及家属对插管重要性认识不足，插管后患者语言交流困难，容易产生孤独感甚至恐惧心理，缺乏对气管插管的自我保护意识，常因不适或难以耐受而不慎意外拔出。

5.护理人员配备不足 临床护理人员配备不足现象普遍存在。UEX易出现在护士同时护理2名以上机械通气的患者、工作繁忙时；护士夜间换班时；护士换班前后1h；患者接受护理时；护士不在床旁时。从UEX发生的班次看，多发生于工作忙人员少的中班及晚夜班，主要因为值班护士忙于执行治疗等方面的医嘱，或忽视了睡眠状态的患者存在的意外拔管的危险，因而主动巡视不够。与护理人员的年龄几乎无关。

二、UEX的预防对策

1.加强护理安全管理 随着科学技术的迅速发展，临床护理的治疗手段越来越多，护理活动日趋复杂，面临一定安全风险。治疗护理过程中的技术、药物、设备等因素均可造成护理操作不安全因素。从非计划性拔管原因及后果的分析，提示应加强临床护理安全管理。无论何种原因引起的UEX均列为护理缺陷，以加强护理人员的工作责任心。2.相关专业知识培训 这是降低意外拔管率行之有效的方法。对护理人员进行专业培训后意外拔管发生率明显下降，每月组织召开护士会，分析讨论发生UEX的原因及后果，同时评估患者自行拔管的危险因素：收集资料、评估患者的意识状态、导管固定情况、患者耐受程度、肢体约束是否得当等，采取有针对性的措施。针对有脱管隐患患者，采取一对一监护。

3.护士与床位配比合理，排班合理，有效利用人力资源，根据患者总数和病情轻重排班，应对忙而不乱的工作。护理人员技术结构合理搭配，技术互补，给患者提供优质护理，保证患者安全。

4.规范医疗护理操作程序 在各项医疗及护理操作中严格遵守操作规程，制定有关导管护理操作的流程、注意事项及UEX预案，加强气道护理。对气管插管患者进行翻身、擦浴、吸痰、口腔护理时至少2人合作，保持头颈部与气管导管活动性一致。更换体位时先摆正头位再转动躯体，将气管插管与头部一起转动，动作不可过猛。机械通气患者，应先调节呼吸机管道支架到适当位置后，用手轻柔扶住患者头部和呼吸机管道再行翻身，以免管道松脱或者管道连接过紧以致导管自行脱出。在UEX高危时段提高警惕，增加巡视的次数，严防UEX的发生。

5.合理使用镇静剂，消除疼痛，提高置管患者的舒适度。对于长时间留置气管插管的患者，应遵医嘱合理使用镇静剂，避免呼吸机拮抗的发生，减轻患者的不适感。如原来经口插管，尽早改经鼻插管，因经鼻插管管腔小，对咽喉部刺激较小，口腔舒适度高，且不影响患者进食进水。此外，还应加强以下几方面的护理：各项护理动作轻柔，加强口腔护理，经常为患者湿润口腔粘膜，协助采取舒适体位，调整各种仪器设备的报警音量，将病室内的噪音减少到最低，以提高患者的舒适度。

6.加强有效沟通，做好心理护理和健康宣教。音乐疗法也具有良好的心理治疗作用。给予有效的心理支持，加强健康宣教，采取有效沟通方式，给病情稳定、清醒的患者听曲调舒缓的音乐，可以减少其恐惧、焦虑及紧张心理，减轻由于置管所致的烦躁情绪，降低自行拔管几率。对清醒患者要耐心解释插管的目的、意义及UEX的危害，告知失语是暂时的。可将患者常见问题做成文字卡片或图案卡片拿给患者看，让其指出所要表达的意思，或用肢体语言等方式，可以取得较好的沟通效果。

7.妥善固定导管 确定气管插管深度后用胶布或记号笔在导管外囊部的刻度上作标记，选择粘性、韧性、透气性较好的3M胶布作交叉固定，另外再用扁布带“双字”结套在气管插管上，长度依据患者头颅大小，绕过枕后沿乳突或耳廓上在插管上系紧，再环绕1～2圈打结，松紧以能容下一指，推动插管不滑动为宜，采用此法脱管率明显降低。经常巡视检查气管插管的刻度有无变化，布带有无松脱、固定的胶布有无失去粘性，及时更换固定胶布或固定扁带。每班护士交接班时，注意气管插管深度和导管的固定状况，对烦躁或意识不清的患者，要特别注意。

8.加强气囊管理 气管插管带充气套囊时，要特别注意并测量气管插管的外露长度，若外露部分长度有所变化说明部分脱出或有所下滑，要及时复位。有充气囊时每2～4h放气1次，每次5～10min，放气前将咽喉部痰液吸净，期间防止患者咳嗽、翻身、躁动时插管脱出。

9.准确适当的肢体约束 应用适当有效的约束可以减少UEX的发生。对气管插管患者，护士应在充分评估患者耐受程度的基础上，对有拔管倾向或曾有拔管行为的患者给予准确适当的肢体约束。

护士接诊时充分评估病人是否存在管道滑脱高危因素。①高危人群:格拉斯哥昏迷评分(GCS)≥5分、镇静躁动评分≥5分、小儿、高龄病人(>70岁)、曾有过意外拔管经历者;②高危环节:谵妄躁动、管道固定或连接不妥、翻身或移动病人时;③高危时段:清晨、中午、夜间人员少的时段。存在高危因素的给予有效约束并记录在约束评估记录表内,每2 h检查、解开活动肢体1次。

约束前应详细向患者及家属解释约束的目的，取得患者及家属的配合。采用普通约束带约束；长筒丝袜约束；棉质手套约束。约束时应松紧适度，过紧除可直接造成患者勒伤外，躯体肢体长时间固定在某一位置，舒适度下降，患者又不能表达及交流，造成患者更加烦躁。其松紧度应设法使患者手掌无法握成拳，每2h松解约束带并协助被动活动，增加患者舒适度。10.遵医嘱适时撤机拔管 护士应对撤机拔管的指征全面掌握，及时与医生进行沟通，提供拔管动态信息，对有拔管指征的患者及时撤机拔管。拔管指征：生命体征稳定、意识清楚、自主呼吸有力，无心肺等重要脏器并发症；带管吸氧1h，动脉氧饱合度维持在98％～100％，血气分析结果正常。

三、发生UEX的急救措施

气管插管发生UEX者，应严格按照呼吸衰竭的患者处理，及时清除口咽部分泌物，保持气道通畅，吸氧，立即通知医生，同时判断是否需要重新气管插管。对于已发生UEX患者，应严密监护，在医生到达之前可采用面罩高流量吸氧，也可采用简易呼吸囊对患者进行辅助呼吸。医生到达之后，通常判断是否需要重新建立人工气道。发生UEX后多数患者需重新插管。快速重建人工气道，再适时机械辅助通气，可降低死亡率，但仍可发生重要脏器受损，以致功能衰竭。

四、小结

非计划性拔管的发生，可造成严重的并发症，其发生有医护患等多方面的因素。因此，应认识UEX发生原因及危害，加强预防。合理使用镇静剂、进行有效的心理沟通及心理支持、采用妥善的固定方式、给予准确适当的肢体约束及适时的撤机拔管是减少和避免UEX的关键。

第四篇：资管新规政策探讨及影响分析——咬文嚼字读“新规”

资管新规政策探讨及影响分析——咬文嚼字读“新规”

当美国已经开始出现专业化运作的并购投资基金之时，中国改革开放的大门还尚未开启；当欧美发达国家的资管行业经过70多年的发展，成为仅次于银行贷款和IPO的重要融资手段的今天，中国只用了20多年的探索，伴随一系列配套性政策措施的出台，在摸索中前行，在跌跌撞撞中成长，如今中国的资管行业不仅自身获得了长足发展，而且成为促进创新创业和经济结构转型升级的中坚力量。然而，在面临着广阔的发展机遇的同时，在不断走向市场化的进程中，中国的资管行业也显现出在不同层面的多种问题。金融的核心就是收益和风险的关系，在资本市场的逐利性占据上风的时候，风险把控往往被忽视，这就要求国家监管部门及时出台相关政策，引导市场参与者，规范市场行为。

一、资管新规的“前世今生”

1资管新规的历史沿革

2005年《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的颁布拉开了资产管理的黄金十年。在宽松货币政策的刺激下，居民的理财需求爆发。在此阶段，“三会”分别就金融机构和非金融机构作为私募基金管理人的资产管理业务进行专项立法，期间共发布近200个法律文件。

2010年以后，在分业监管的大背景下，单个行业体系内的标准规制可能是审慎到位的，但是放到整体金融体系内，存在不同的标准规则和执法口径，由于“一行三会”的信息不对称，受到严格监管的机构会选择监管宽松的机构进行合作，变相突破监管限制，达到监管套利的目的。

监管真空滋生了严重的监管套利，其中资金池操作存在流动性风险隐患、产品多层嵌套导致风险传递却无法被有效识别、刚性兑付使风险仍停留在金融体系。而影子银行使得资金主要流向了投机、产能过剩、杠杆投资等高息领域，推高了实体经济融资成本，增大了金融市场的系统性风险。

今年4月27日，央行等四部委联合下发《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，制定统一的监管标准，按产品类型而非机构类型进行监管。

2理解资产新规的三个维度

1、政策总体思路及原则

（1）总体思路

按照资管产品的类型制定统一的监管标准，对同类资管业务作出一致性规定，实行公平的市场准入和监管，为资管业务健康发展创造良好的制度环境，政策秉持了“防风险”的总基调，核心目标在于最大程度消除监管套利空间，对资金池业务、刚性兑付、多层嵌套、通道业务、非标业务等重点领域的措施依然严厉。

（2）五大原则

此次资产新规的出发点是风险控制，核心是统一标准，为整个政策的制定奠定了基本色调。

一方面，要坚持严控风险的底线思维，把防范和化解资产管理业务风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险。过去资本市场存在脱实向虚、资金在金融体系内部自我循环、金融产品设计过于复杂，脱离金融服务实体经济的这一根本目标的各种问题，新规的制定无疑是要重新摆正金融机构在市场中的角色和作用，采取有效监管措施，降低风险跨行业、跨市场、跨区域传递。

另一方面，有效的监管不能是“眉毛胡子一把抓”，要有的放矢，有重点、有层次地辨识问题、解决问题，还要辩证地看待问题，对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留出发展空间。

当然，任何一个政策都势必带来一定程度上的波动，因此推进政策的实施应当是采取审慎的态度，设置合理的过渡阶段，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期。

2、政策适用对象即监管对象

（1）金融机构

主要适用于金融机构的资管业务，即银行、信托、证券、基金、期货、保险资管机构、金融资产投资公司等金融机构。

（2）资管产品

证监会体系下接受监管的资管产品主要包括私募PE/VC、券商资管、券商直投及基金专户；银保监会体系下接受监管的资管产品主要包括银行理财、信托计划及保险资管。

资产新规首次对标准化债权资产先进行明确的定义，再规定凡是标准化资产之外的债权资产都是非标准化债权，这种定义的方式和此前的银监会8号文定义方式差别非常大，也就是以后只要是债权，要么是标准，要么就是非标，不再有非非标这种说法。

特别要说明的是资产证券化ABS业务，人社部门的养老金产品，创投基金/政府产业投资基金不适用此次资管新规。另外，私募投资基金适用专门法律、行政法规，没有明确规定适用资管新规，创业投资基金、政府出资产业投资基金的相关规定另行制定。

3、监管要求

（1）去刚性兑付

刚性兑付偏离了资管产品“受人之托、代人理财”的本质，干扰了市场定价，不仅影响市场在资源配置中发挥决定性作用，还弱化了市场纪律，导致较为严重的道德风险，因此打破刚性兑付已成为共识。与2月底的内审稿相比，此次新规政策强调“金融机构不得以任何形式垫资兑付”，而且明确了刚性兑付的处罚措施。

（2）去嵌套通道

实践中因各种原因，需要进行嵌套以满足市场参与者的各种要求，比如通过嵌套实现不同市场的多样化资产配置，或是方便上层投资者后续退出，亦或是实现间接投资等等。但与

此同时，由于行业间监管标准不统一，产品多层嵌套的问题日益凸显，增加了产品复杂程度，导致底层资产不清，拉长了资金链条，抬高了社会融资成本；而且，大量分级产品的嵌入，还导致杠杆成倍放大，加剧了市场风险。对此，新规统一同类资管产品的监管标准，要求监管部门对资管业务实行平等准入，促进资管产品获得平等主体地位，从根源上消除多层嵌套的可能性。同时，将嵌套层级限制为一层，禁止开展多层嵌套和通道业务，让资管回归其本职。

3去杠杆

资管产品的杠杆理论上分为两类，一类是负债杠杆，即产品募集后，金融机构通过拆借、质押回购等负债行为，增加投资杠杆；一类是分级杠杆，即金融机构对产品进行优先、劣后的份额分级，优先级投资者向劣后级投资者提供融资杠杆。在负债杠杆方面，新规对开放式公募、封闭式公募、分级私募和其他私募资管产品，分别设定了140%、200%、140%和200%的负债比例上限，并禁止金融机构以受托管理的产品份额进行质押融资。在分级产品方面，新规禁止公募产品和开放式私募产品进行份额分级。在可以分级的封闭式私募产品中，固定收益类产品的分级比例不得超过3：1，权益类产品不得超过1：1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品均不得超过2：1。

4牌照化管理

结合金融工作会议和十九大精神，牌照化要求是金融监管大势所趋。任何形式的资管业务都需要取得相应牌照，这一举措一方面很可能影响基金直销前置模式，另一方面在实践中打着智能投顾旗号的各家金融科技公司也会受到冲击。

5去资金池

部分金融机构在开展资管业务过程中，资金来源短期化、资金运用长期化，通过滚动发行、集合运作、分离定价的方式，对募集资金进行资金池运作。在这种运作模式下，多只资管产品对应多项资产，每只产品的收益来自哪些资产已无法辨识，因此风险也难以辨别和衡量。同时，将募集的短期资金投放到长期项目，加大了资管产品的流动性风险，一旦难以募集到后续资金，容易发生逾期、坏账、借旧还新、资金链断裂的风险。新规禁止开展或者参

与这类资金池业务，并且指出应合理确定资管产品所投资产的期限，以此纠正资管产品短期化倾向，切实减少和消除资金来源端和运用端的期限错配问题，以此加强对流动性风险的管理。

6穿透核查

首先，向上穿透资金来源，对合格投资者进行严格界定。公募产品投资受到严格限制，面向不特定社会公众，私募基金产品投向更自由，产品更灵活，也就意味着更大的潜在收益和潜在风险，因此只针对合格投资者。此次新规对合格投资者门槛再增新要求，在征求意见稿的基础上，新设“家庭金融净资产不低于300万元”的要求；另外，以合伙/契约等非法人形式汇集的，要穿透合并计算；对于集合资金信托计划，单笔金额300万元以下的自然人不得超过50人。

其次，向下穿透底层资产，对各渠道资金的投资范围进行了严格划定。对于公募基金，不得投资未上市股权；对于私募基金，不得通过银行委托贷款、信托计划、受让资产收（受）益权等方式向房地产开发企业提供融资；对于银行理财资金，不得投资非标资产以及通过理财业务向房地产领域提供融资。同时，新规鼓励资金投放于符合国家战略和产业政策要求、符合国家供给侧结构性改革政策要求的领域。

7其他监管指标

在资金的投资集中度方面，新规也作出了明确说明。对于单只公募产品，投资单只证券/证券基金的市值，不得超过该资管产品净资产的10%；同一机构发行的全部公募产品，投资单只证券/证券基金的市值，不得超过该证券/证券基金的市值的30%。对于单一上市公司，新规也为其设定了股本比例指标：同一机构全部开放式公募产品，投资单一上市公司股票，不得超过该公司流通股的15%；同一机构全部资管产品，投资单一上市公司股票，不得超过该公司流通股的30%。

二、资管新规的政策影响

(一)资管行业迎来全新起点

1资管业务转型

在新的资产管理时代，功能监管成为主线，资产管理机构、产品、投资者将要回归于各自的本源。各类资管机构的职能会逐步清晰化，以资源及能力禀赋形成区分，产品形态会简化并形成多维分类，以适应不同投资者的需求，资管产品的资金将逐步实现长期化、低成本费用化、原始资金个人化及投资资金机构化运作的特点。

2资管机构职能变迁

在过去多年形成的资管行业格局中，由于监管套利、监管竞争以及业务拓展的需求等因素，不同资管机构呈现出产品发行同质化，机构职能模糊化、交叉化的特点。比如商业银行表内外资金运用的交叉、直销与代销的交叉，部分银行还存在产品设计、筛选、销售等环节混合运作。再比如通道业务，券商资管、基金及信托所从事的基本是同质化业务，产品资金来源均以银行和理财为主。而此次在新规去资金池、去嵌套、去刚兑的一系列要求之下，促进了各类资管机构重新审视、培育并发扬各自所长，并最终形成相对清晰的职能分工，直销、代销、主动管理、信贷等职能划分更加清晰明确，提供的金融服务也就更加专业。

3营销模式转型

资管新规后，各金融机构之间比拼的是主动投资管理和销售能力。毋庸置疑，净值化时代，比拼费率的价格竞争虽然简单有效但已是强弩之末，简单的收益率评价已不再适用。销售人员必须深入了解客户需求，由“单一产品导向”向“综合配置服务”转型。在这一转型过程中深入了解客户是根本前提，完善产品评价从而构建组合是具体实施关键，两者缺一不可，所以深化服务、更好的连接客户与产品两端才是未来产品营销的制胜之道。

(二)对资本市场的影响

我们一再强调此次资管新规的核心是打破刚兑、破除多层嵌套、清理理财乱象、降低杠杠，为资管业务正本清源，以防范金融风险，强化金融对实体的支持力度。这有利于引导资金进入正规理财产品，保护资金安全，短期来看，清理违规理财资金可能引起市场波动，但长期来看对资本市场的健康发展非常有利。

作为纲领性文件，资管新规的出台意味着后续配套细则也将开始逐一发布和落地，严监管真正从纸面落到实处。然而，金融生态的重塑必然不可能无痛，但整体来看，此次新规的出台更注重平衡风险对经济和市场的影响，利于监管的平稳落地。

三、资管新规后，下一步关注什么？

(一)松紧结合，矛与盾的博弈

“松”最主要体现在过渡期由原来的一年半放松到接近3年，即到2020年年底，因此市场普遍预期在经过长时间的消化之后，资管新规的内容已经被市场所熟悉，政策真正落地后，带来的冲击可能比较小。

不过，资管新规也有“紧”的方面，比如在对非标的定义上，比原来更为严格。标准化债权的定义是“在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易”比原来“金融监督管理部门批准的交易市场”要更为严格，这会使得非标的体量进一步上升，加大金融机构处理非标资产的难度。

因此，渗透到资管行业的各个细分领域以促进其专业化的“矛”与政策为其准备的缓冲期的“盾”，谁的力量更强大，谁带来的市场影响占主导，要交由市场来验证，但我们相信相关监管机构的专业水平和政策水平，在其指引下进一步深化改革、促进资本市场的规范运行。

(二)银行理财的转型或将面临挑战

在净值化管理方面，目前只允许封闭式产品采用摊余成本法。对于货币市场基金，新规没有明确说明是否可以采用摊余成本法。目前市场的理解是存量的货币基金可以继续使用摊余成本法计价，但未来会鼓励使用市值法。去年的基金流动性新规还规定，采用摊余成本法进行核算的货币基金，需要受到风险准备金的约束。从欧美国家的经验来看，一旦改为市值法，吸引力将大幅下降，然而鉴于我国货币基金过去取得的巨大成功，银行理财是希望复制这类型产品的。那么问题就来了，银行理财是否可以发行摊余成本法的类货币基金产品？这一点目前也并未明确，有待未来细则进一步补充说明。如果答案是否定的，那么对于银行理财的转型，依然是一个比较大的挑战。

（三）未来金融监管政策的导向预期

随着关注度最高、且最为重磅的资管新规落地之后，金融监管政策最密集出台的阶段已经告一段落，未来出台的金融监管政策可能是局部的修补，这可能也意味着“金融监管”这一词频的下降和关注度的降低，因此市场需要寻找新的主线和新的预期差，比如，转向经济基本面和经济政策。

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文章来源：元立方金服

作者：刘珍

第五篇：加班申请及管控制度

加班申请及管控制度

一．加班申请制度

1.各部门因生产需要加班，必须下午15:30分前认真填写《加班申请表》，部门主管审核，生产经理确认并报生产总经理批准后，再交人事部汇总存档。

2.节假日一般不安排加班，特殊情况必须提前一天报总经理批准，休息日申请加班，必须在《加班申请表》上注明下周内某天补回休息一天。

3.加班申请部门，必须有在加班单上注明生产数量，以便部门主管认真核算加班人数及时数后上报上级审批。

4.员工应接照加班申请中所申请的工作时间加班，若实际加班时间少于申请加班时间，按实际下班时间计算工时；若实际加班时间超出申请加班时间，除非事后得到总经理有效核准，否则，将按照申请加班时间计算工时．

5.严禁无故加班，弄虚作假，人事部将核对考勤，如发现弄虚作假者，将全厂通告批评。二．加班管控制度

1.公司生产旺季为每年5-8月份及11月-2月，旺季每周工作时间应控制在65小时以内，且周六、周日必须少安排工作时间，控制是数为16小时。2.生产淡季每周工作时间为60小时，且尽量不安排休息日加班。3.生产量有所变动要即刻合理调整加班时间。

4.仓库每周的加班时数应控制在12小时以内, 即每周工作时间不得超过52小时，如有特殊情况要超时加班, 要经总经理批准后方可加班．周日如确需加班可实行轮流值班制度。

具体执行：部门主管周五对本周加班工时管控进行回顾，并根据实际情况计划安排周日是否需要加班，加班轮值人员名单，后提交人事部备案。5.文员每周的工作时间应控制在44小时以内．

6.收发的加班时数一定要严格控制，晚上加班时数比当组／部门的加班时数少1小时，星期六尽可能只加5小时，且星期天不安排加班． 7.清洁工采用7+1的工作时间，星期六上班5小时．（星期一至五每天正常上班7小时，加班1小时，星期六计正常上班5小时）8.未安排加班人员不得私自进行无效加班，非申请加班人员严禁擅自进入生产车间影响他人工作；不安排新员工／生手车位及工作效率低的员工加班，以提高工作效率． 9.申请加班时间内完成工作任务，要即刻下班，不得无故拖班；因工作需要，需临时延长工作时间的，部门主管要电话知会总经理，同意后事后申请补签更改加班申请单． 10.各部门当日加班申请单必须于当天报给人事部备存，人事部安排核查员工加班实际情况．

11.各部门每周召开工作安排会议，管理层各部门定期例会共同讨论工作任务,回顾加班工时管控情况，及时沟通，协商合理处理工作问题．