2016年下半年广西基金从业：基金销售基础知识汇总试题

第一篇：2016年下半年广西基金从业：基金销售基础知识汇总试题

2016年下半年广西基金从业：基金销售基础知识汇总试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、防范基金销售机构的合规风险，应做到__。

A．增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识 B．建立健全规章制度，完善内部控制体系

C．建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患 D．加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督

2、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。A．如果市场有效，两者的平均收益率相等

B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率

C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系 D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率

3、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴____的个人所得税。A：10% B：20% C：40% D：50%

4、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。A．股息 B．等额资产 C．等额资金 D．红利

5、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。A．公司注册资本为5亿

B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D．公司经营业绩较好，资产质量良好

6、证券投资基金专业管理的表现在__。

A．管理人负责基金的投资运作，基金财产的保管由独立于管理人的托管人负责 B．基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理

C．基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识 D．深入研究各类市场信息能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

7、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A．前台业务系统 B．后台业务系统 C．后台管理系统 D．监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统

8、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。A．基金日常交易情况、异常交易情况 B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

9、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5

10、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。____ A：份额持有人 B：管理人 C：托管人

D：注册登记机构

11、根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表__以上基金份额的持有人参加，方可召开。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

12、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。A．公司交易部 B．公司投资部 C．公司董事会

D．公司投资决策委员会

13、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指____价格买进申报优先于较低价格买进申报，____价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

A：较高，较低 B：较高，较高 C：较低，较低 D：较低，较高

14、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。

A．证券市场基础知识 B．证券投资基金 C．证券交易

D．证券投资基金销售基础知识

15、下列关于印花税的说法，正确的有__。A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税 B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C．基金买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

16、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A．辅助式前台系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

17、在我国，社保基金主要由__组成。A．社会保障基金 B．社会保险基金 C．企业年金 D．对冲基金

18、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。A．中国证监会 B．中国银监会

C．基金行业自律机构 D．财政部

19、基金销售中公共关系所关注的公众包括__。A．新闻媒介 B．证券分析师 C．监管机构 D．员工

20、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A．10日内  B．10个工作日内  C．30日内  D．30个工作日内

21、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

22、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

23、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式 B．投资人办理基金业务流程

C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利 D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

24、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。

A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所

D：证券登记结算公司

25、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A．债券担保人 B．债券发行人 C．债券持有人

D．中国债券登记结算公司

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、拟募集基金不应存在__的情况。

A．与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B．投资方向不明确

C．其基金管理公司设立、运作未满1年 D．基金名称存在欺诈、误导投资人

2、下面关于非上市证券的说法不正确的是____ A：非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券 B：不允许在证券交易所内交易 C：不允许自由交易

D：可以在其他证券交易市场交易

3、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。A．持股数量 B．基金分红

C．份额净值增长率 D．已实现收益

4、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____ A：降低 B：增加 C：不变

D：都有可能

5、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指__。A．较低价格买进申报优先于较高价格买进申报 B．较高价格买进申报优先于较低价格买进申报 C．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报 D．买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者

6、、是契约型证券投资基金的最高权力机构。A：基金份额持有人大会 B：基金公司股东大会 C：基金管理公司董事会 D：基金管理公司

7、____是基金托管人尽责的善后阶段。A：签署基金合同阶段 B：基金募集阶段 C：基金运作阶段 D：基金终止阶段

8、信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

9、下列关于创业板市场的描述正确的是__。

A．创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统 B．创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场 C．创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业 D．创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务

10、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有__。A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行 C．基金申报价格最小变动单位为0.01 D．买入申报数量为1000份及其整数倍，不足1000份的部分可以卖出

11、、是基金管理公司的核心业务。____ A：投资运作管理业务 B：基金募集与销售业务 C：基金行政业务

D：受托资产管理业务

12、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市净率

13、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。

A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购

C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小 D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

14、下列关子有价证券的说法，正确的有__。A．有价证券中的股票可以视为无期证券

B．有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益 C．证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现 D．一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关

15、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象____ A：股票

B：可转换债券

C：剩余期限超过397天的债券 D：流通不受限的证券

16、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。A．股票名称 B．股票编号

C．股票的记载方式 D．股东权利

17、按投资主体可以将股票划分为__。A．国家股 B．法人股

C．社会公众股 D．外资股

18、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。__ A．基金投资者；基金投资者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投资者；基金管理人 D．基金管理人；基金投资者

19、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于____万元人民币。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000 20、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：开放式基金 D：成长型基金

21、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是__。A．每个开放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告两次 D．每月公告一次

22、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。

A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理

D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作

23、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有__。A．计算比较简便，并考虑到分红的时间价值

B．其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资 C．可以视为基金收益率的一种近似计算

D．可以准确地反映基金经理的真实投资能力

24、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于____的股东。A：20% B：25% C：33% D：50%

25、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1 000人

第二篇：基金从业资格考试 基金销售基础知识出题点归纳

基金从业资格考试 基金销售基础知识出题点归纳

一、根据重大法律、法规、政策出题

现代经济是法治经济，证券市场尤为突出。证券法规既是证券投资基金销售人员从业考试统编教材的重点内容，也是证券投资基金销售人员从业资格考试的重点内容，更是学员将来证券执业的第一守则。进入一个市场，首要的是了解这个市场的“游戏规则”。证券市场的“游戏规则”当然就是相关的重大法律法规和政策了。

应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如《证券法》、《证券投资基金法》等等。学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的办法。

根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当多的。出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。例如：

1． 《证券法》中对证券公司的规定内容不包括（）。A．证券公司设立的程序、条件和组织形式

B．证券公司的业务种类，业务范围与注册资本的关系 C．证券公司设立申请的审核；重大事项的批准

D．对上市公司及相关信息披露义务人披露信息的行为监督 2．《证券法》中对证券监督管理机构的规定内容不包括（）。A．监督管理机构履行职责可采取的措施

B．证券监督管理机构的工作人员和发行审核委员会组成人员的法律责任 C．对监督管理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求 D．履行职责中发现涉嫌犯罪的证券违法行为移送司法机关的规定

3．《证券投资基金法》规定，（）应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

A．监管机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人

4．《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的3％。（）

A．正确 B．错误 C．放弃

二、根据市场限制条件出题

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证券市场是高度法制化、规范化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题最常见，其他题型也可以出。

这种题型往往包含“……应具备的条件是……”、“……应该……”、“……必须……”等语言形式。例如：

1．证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（）管理。A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．中国人民银行

2．以下哪些机构在资本充足率（或净资本、注册资本）、组织机构、治理结构与内部控制、营业场所、信息系统建设、业务管理制度、从业人员资格等方面符合《基金销售管理办法》《基金销售机构内部控制指导意见》和《基金销售业务信息管理平台管理规定》等法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格（）。A．商业银行 B．证券公司

C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构

3．现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（），通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则

4．中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件（）。

A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

C．实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

三、根据概念出题

证券投资基金销售知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权等等，几乎每门课程每章每节都有。在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。

这种题型相当于非标准化考试的名词解释。可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。

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例如：

1．在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A．有价证券 B．货币证券 C．资本证券 D．金融证券

2．（）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.股权投资基金 B.证券投资基金 C.开放式基金 D.封闭式基金

3．（）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构

四、根据时间要求出题

证券投资基金市场是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。时间限制长的如基金管理人对基金的会计帐册要保存15年以上等等。时间限制短的如“集合竞价是在每个交易日上午9：25，证券交易所电脑主机对9：15至9：25接受的全部有效委托进行一次集中的撮合处理”，都限制到了秒，必须分秒不差。

这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。例如：

1．以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象（）。A．现金

B．剩余期限在397天以内（含397天）的债券 C．期限在397天以内（含397天）的债券回购 D．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券 2．QDII基金份额净值应当至少每（）计算并披露一次。A．日 B．3日 C．5日 D．周

3．2006年财政部颁布了新的企业会计准则体系，2006年11月26日中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行<企业会计准则>的通知》（证监会计字[2006]23号），规定证券投资基金自起执行新的《企业会计准则》

A．2007年1月1日 B．2007年7月1日 C．2008年1月1日 D．2008年7月1日 4．()年11月14日，《证券投资基金管理暂行办法》正式颁布；同时，由中国证监会替代中国人民银行作为基金管理的主管机关。从此，我国基金业进入了规范发展的网址：http://www.xiexiebang.com/

崭新阶段。

A.1998 B.1997 C.1996 D.1995 5．上海证券交易所成立的时间是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日

五、根据数量要求出题

证券投资基金销售知识里涉及数量要求的内容非常多。数量限制包括额度、规模、比率等等。如股份公司的最低的股本额要求、基金发起人的资本数量、大宗交易的数量、董事会决议有效前提需要多少比率的董事赞成、交易印花税率是多少等等，这些数量要求，选择题、判断题都可以出题。

这种题型内容在教材和试题中有明确的数字表示。例如：

1．按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金收益分配比例不得低于基金已实现收益的（）。A．70% B．90% C．80% D．60% 2．根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币。

A．5000万 B．2000万 C．1000万 D．1亿

3．根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，基金托管人最近3个会计的年末净资产均不低于（）亿元人民币。A．5 B．10 C．20 D．50 4．《证券投资基金销售管理办法》第十一条规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备该办法第九条第（2）项至第（9）项和第十条第（3）项、第（4）项规定的条件外，还应当具备下列条件()A.注册资本不低于2 000万元人民币，且必须为实缴货币资本。

B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计。D.最近1年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

5．基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

六、反向出题

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就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法很常见。其他题型都可以出题。如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，而可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。

反向出题常见的方式是如“……以下错误的是……”、“……以下不正确的是……”、“……不符合……”。例如：

1．下面选项中（）不是有价证券的特征。

A．收益性 B．流动性 C．风险性 D．返还性 2．下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。A．发行市场和交易市场 B．一级市场和二级市场 C．有形市场和无形市场 D．初级市场和次级市场 3．以下哪种基金我国目前尚不存在（）。A．交易型开放式指数基金 B．上市开放式基金 C．基金中的基金 D．货币市场基金

4．不符合按照投资市场分类的股票基金类型是（）。

A．国内股票基金 B．国外股票基金 C．全球股票基金 D．价值型股票基金

七、正向出题

正向出题的方法是就证券投资基金销售知识当中重要的内容几乎不作变化出题考查学员。

在判断题中，很多时候就是把教材中的原话拿出来出题，让学员判断对错。在选择题中，考题常常保含“以下说法正确的是（）。”、“……是正确的……”等表达方式。例如：

1．系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括（）等。

A．政策风险 B．经济周期性波动风险 C．利率风险 D．购买力风险和汇率风险 2．下列说法中正确的是（）。

A．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式

B．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖

C．ETF可以像开放式基金一样申购、赎回

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D．ETF从本质上说是一种封闭式基金

3．下列关于ETF申购与赎回的说法正确的是（）。

A．在申购时，投资者可以从相关的股票市场购买一组包含于某一ETF之内的基础个股，并将它们交付给ETF的托管银行；托管银行在交割后，再将相应数量的ETF份额交给投资者

B．当投资者所交付的投资组合价值与ETF一个或数个构造单位的价值不相等时，差额由现金补齐

C．赎回时，投资者将ETF的份额交回到托管银行，换回一揽子股票，而不是现金 D．以货代款的交易方式使ETF不必为应付投资者的经常性赎回而保留大量现金，提高了资金使用效率

4．以下关于基金管理人的具体职责的说法正确的是（）。

A．基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

B．基金管理人应进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C．基金管理人不必编制中期基金报告

D．基金管理人应计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

八、根据容易使学员混淆的内容出题

很多课程内容很容易让学员混淆模糊，如B股的计价和交易都是用美圆和港币，而其面值却是人民币；沪深证券交易所的成立时间和沪深指数的发布时间虽然相近，但并非同一时间。

这种题型题量大、考查面广、考点多、题型变化灵活，学员在学习和应试的时候一定要仔细。例如：

1．上海证券交易所成立的时间是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 2．深证证券交易所成立时间是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 3．债券收益率的构成因素不包括（）。A．息票利率 B．再投资利率 C．基础利率 D．未来到期收益率 4．影响债券投资收益率的因素包括（）。

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A．基础利率 B．发行人类型、发行人的信用度 C．流动性 D．税收负担

九、根据重大事件出题

重大事件的时间、地点、人物、内容都可以出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所的成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道.琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。例如：

1．《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（）实施。A．1998年12月29日 B．1999年1月1日 C．1999年7月1日 D．1999年12月1日

2．《证券投资基金销售管理办法》于由中国证监会颁布，并于()年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006 3．我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规为1997年11月14日颁布的（）。

A．《证券投资基金管理暂行办法》 B．《中华人民共和国证券法》

C．《中华人民共和国证券投资基金法》 D．《开放式证券投资基金试点方法》

十、根据概念的分类出题

概念有分类，业务内容、业务工具、业务方式等等也有分类。

根据概念和业务的分类出题，多种题型都可以应用这种方法。

这种题型往往有“……可以分为……”、“属于……的有……”等字眼。例如：

1．（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A．资本证券 B．有价证券 C．货币证券 D．商品证券 2．按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）

A．政府证券 B.政府机构证券

C.金融债券 D.公司证券 3．按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（）A.一级市场 B.二级市场 C.有形市场 D.无形市场

4．构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类()A.根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 B.根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

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C.根据投资目标不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金 D.根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金

十一、根据工作程序出题

证券投资基金销售业务工作有严格的程序。作业流程、报批程序、操作步骤、工作顺序等等都可能成为考点。

这种题型常常包含“……的顺序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T+1日……T+2日……T+3日……”等语言。例如：

1.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 2.基金管理人应在申购、赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

A．1 B．2 C．3 D．4 3.基金自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。A．1 B．2 C．3 D．4 4.基金合同生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过（）个月。A．1 B．2 C．3 D．4 5.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过（）个月。A．3 B．6 C．9 D．12

十二、根据主体的行为方式出题

证券投资基金市场是法制化、规范化、专业化的市场，对市场主体的行为有明确的限定和要求。就主体的行为方式出题，题量大、内容多、考点多、题型变化灵活。例如：

1．（）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构 2.下面那个不是基金当事人()A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券公司

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3.()作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。

A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构 4．（）是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构 5．基金管理公司的主要活动有（）。A．基金募集与销售 B．投资管理

C．基金运营 D．受托资产管理及投资咨询服务

十三、根据行为主体出题。

证券投资基金市场的主体是明确界定的。各种市场行为都有相应的行为主体。主体的定义、主体的资格、主体的条件、主体的性质、主体的权利义务等等都可能成为考试的对象。

这种题型内容多，选择题和判断题都可以出题。例如：

1．基金合同中没有约定哪个主体的权利义务（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份额持有人 D．基金评级机构 2．（）是基金报告的编制者和披露义务人。A．监管机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人 3．基金信息披露的主要义务人是（）。

A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构

4．《证券投资基金法》规定，（）应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

A．监管机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人 5．（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A．中国证券监督管理委员会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．证券登记结算公司

十四、根据行为范围、定义外延等出题

例如：

1．基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括（）。

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A．审计费 B．律师费 C．上市年费 D．分红手续费 2．基金运作信息披露文件包括（）。

A．基金份额上市交易公告书 B．基金资产净值和份额净值公告 C．基金报告 D．基金季度报告

3．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）。A．印花税 B．交易佣金 C．过户费 D．净手费

4．中国证监会对基金托管银行的监管可分为市场准入监管和日常持续监管两个方面。（）

A．正确 B．错误 C．放弃

5．在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．监管机构

D．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

十五、根据主体的权利与义务出题

证券投资基金市场实质上是权益市场，是交融市场的一部分，区别于实物商品市场。可以说，整个证券市场的核心是权利和义务。证券市场主体的权利义务是明确的，而且是非常严格的。

这种题型出题主要有两种方式。一种方式是如“……的权利有……”、“……的义务有……”、“……的权利和义务有……”等等。另一种方式是如“……的职责/职权是……”、“……应该/必须……”、“……可以/允许……”。例如：

1．中国证券业协会证券投资基金业委员会的主要职责是（）。A．调查、收集、反映业内意见和建议 B．研究、论证业内相关政策与方案

C．草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约 D．协助开展业内教育培训、国际交流与合作

2． 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长的主要职责包括（）。

A．重点关注基金销售、投资、信息披露、运营等各环节是否符合法律法规规定和基金合同约定，是否存在损害基金投资人利益行为和操纵市场等违法行为，重点关注基金管理公司的资产是否安全完整等

B．监督检查基金管理公司内部风险控制情况，重点关注基金管理公司是否建立健全和

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有效执行各项规章制度，公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度 C．对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见 D．定期或者不定期向基金管理公司的全体董事报送工作报告 3．中国证监会基金监管部的主要职能是（）。A．负责涉及基金行业的重大政策研究 B．草拟或制定基金行业的监管规则 C．对有关基金的行政许可项目进行审核 D．基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

十六、根据各种原则出题

在理论和法规及实际工作中，有各种各样的原则，往往是考试的内容。例如：

1．基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则（）。A．健全性 B．有效性 C．相互制约性 D．成本效益

2．从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分为（）。

A．内容性原则 B．实质性原则 C．技术性原则 D．形式性原则 3．（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A．真实性原则 B．准确性原则 C．完整性原则 D．及时性原则

4．证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。

A．安全性 B．实用性 C．完整性 D．系统化

5．2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下哪些原则（）。A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则

十七、根据禁止性行为规则出题

例如：

1．以下关于基金信息披露的禁止行为的说法正确的是（）。

A．基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素影响，其风险收益变化存在一定的可预测性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测具有一定科学性

B．基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能

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力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”

C．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，而且托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏

D．如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为

十八、根据事物之间的关系出题

例如：

1．基金进行利润分配会导致基金份额净值（）。A．下降 B．上升 C．不变 D．无法确定

2．对于以债券指数作为评价基准的资产管理人来说，预期利率下降时，将（组合的持续期；反之，当预期利率上升时，将（）投资组合的持续期。A．增加，增加 B．增加，缩短 C．缩短，缩短 D．缩短，增加

网址：http://www.xiexiebang.com/）投资

第三篇：基金基础知识

基金组织 1.基金契约

基金契约就是一份“委托理财协议”。是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面法律文件。基金契约规范基金各方当事人的地位与责任。基金管理人对基金财产具有经营管理权；基金托管人对基金财产具有保管权；投资者则对基金运营收益享有收益权，并承担投资风险。基金契约的主要内容包括：基金的持有人、管理人、托管人的权利与义务；基金的发行、购买、赎回与转让等；基金的投资目标、范围、政策和限制；基金资产的估值方法；基金的信息批露；基金的费用；收益分配与税收；基金终止与清算。投资者一旦认购了基金，就意味着你默许了基金契约，愿意委托该基金管理人“代你理财”。

2.基金管理人

基金管理人是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。在我国，按照《暂行办法》的规定，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立，具有独立法人地位。，是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。在我国，按照《暂行办法》的规定，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立，具有独立法人地位。

3.基金托管人

基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金，基金设有专门的基金托管人保管基金资产。

4.基金持有人大会

基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项，如修改基金契约，终止基金，更换基金托管人，更换基金管理人，延长基金期限，变更基金类型，以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。

5.基金托管协议

基金托管协议是基金管理人与基金托管人（一般为商业银行）就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。

第四篇：基金基础知识。

如何计算开放式基金的申购费用及申购份额?

申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:

申购费用=申购金额×申购费率

净申购金额 = 申购金额-申购费用

申购份额 = 净申购金额/申购当日基金单位资产净值

例

一、某投资者投资1万元申购某开放式基金，对应费率为1.6%，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则其可得到的申购份额为：

申购费用 = 10,000×1.6% = 160元

净申购金额 = 10,000-160 = 9,840元

申购份额 = 9,840/1.0168 = 9,677.41份

即：投资者投资1万元申购某开放式基金，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则可得到9,677.41份基金单位。

例

二、某投资者投资100万元申购某开放式基金，对应费率为1.3%，假设申购当日基金单位资产净值也是1.0168元，则其可得到的申购份额为：

申购费用 = 1,000,000×1.3% = 13,000元

净申购金额 = 1,000,000-13,000 = 987,000元

申购份额 = 987,000/1.0168 = 970692.36份

即：投资者投资100万元申购某开放式基金，假设申购当日基金单位资产净值是1.0168元，则可得到970692.36份基金单位。

9.如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额?

赎回开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格取决于赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

赎回费用 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率

赎回金额 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额 – 赎回费

赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。

例

一、某投资者赎回某开放式基金9,677.41份基金单位，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为：

赎回费用 = 1.1168×9,677.41×0.5% = 54.04元

赎回金额 = 1.1168×9,677.41–54.04 = 10,753.69元

即：投资者赎回某开放式基金9,677.41份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为10,753.69元。

什么时候可以知道本公司旗下开放式基金当日的基金单位资产净值？

T日的基金单位资产净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。

对开放式基金的投资者而言，其收益只有从两个方面进行体现。一是基金分红，二是净值增长，即扣除申购赎回费用之后的净值净增长。相对于封闭式基金而言，开放式基金的“交易”费用是颇高的，根据目前已经发行并设立的基金，一般开放式基金一次申购与赎回的费用合计约2％（封闭式基金的交易佣金是

0.25％，一个来回约0.5%），几乎相当于一年期银行定期存款利息收入。高昂费用“侵蚀”红利。因此，投资开放式基金时应有做长期投资的心理准备，不可忽视这个高成本费用。当然，看费用也要看回报。开放式基金将使基金管理人更加透明,有更强的约束力,因而基金管理人也将为投资人提供更多的服务。尤其从新增加的服务一块来看,未来开放式基金条件下基金管理人和代销银行将为此增加大量的支出。基金管理人经营的好，其收益还是很丰厚的。

而对基金投资人来说，基金所能够提供的风险收益水平给投资者带来的满意程度才是最重要的因素。所以，衡量基金的费用的时候，一方面要看基金是否很好地实现自己的投资目标，另一方面，要把基金和其他同类基金的收益、费用和风险水平进行比较。现金分红与红利再投资，选哪种方式比较好？

对于投资者来说，两种分红方式所获得的即时收益是等值的，但由于投资者对开放式基金的投资是一种长期投资行为，如果选择红利再投资相当于选择了一种复利投资方式，可以享受到复利的收益，其长远的预期收益可能比现金分红要高。

5.举例说明基金转换可以节约投资者的投资成本

假设有A、B、C三只基金进行转换，基金转换与赎回可节约成本如下列所示。前端收费模式 申购费率 赎回费率

A基金 1.0% 0.4%

B基金 0.6% 0.3%

C基金 1.8% 0.6%

在上述三只基金之间进行转换，产生的相关费用如下表所示： 申请 业务 申购A A转换B B转换C C转换A 赎回A

收取

收取

收取

收取

记录最高 记录最高

申购费率 补差费率 转换费率 赎回费率 申购费率 赎回费率 1.0%

0.8%

0.2% 0.2% 0.2%

0.6%

A基金 A基金 C基金 C基金

A基金 A基金 C基金 C基金

通过上述举例可以看出，经过多次的基金转换，投资者需支付的费用合计3%，如果不通过基金转换，相当于分别申购和赎回了2次A基金、1次B基金和1次C基金，费用合计6.1%，在上述假设的情况下，采用基金转换的方式可以节约3.1%的手续费用。

上述举例皆为假设情况，基金转换所节约的成本根据转换方式、转换类别的不同而有区别。

7.基金网上交易业务

1.网上买基金有哪些好处？

现在工商银行、招商银行、农业银行、兴业银行、广发银行、浦发银行等多家金融机构都推出了“网上基金”业务，且银行对网上基金交易都有一定的优惠政策：从网点开立基金账户一般要缴纳一定的开户手续费，而在网上自助开立基金账户则是免费的；网上认购、申购开放式基金可以享受一定的手续费折扣，比如，通过某些银行“银基通”购买开放式基金，申购费最多可以打4折，而且可以节省大量的时间。2.我开通了基金公司的网上交易后还能继续在原代销渠道进行交易吗？

在使用基金公司的网上平台进行交易的同时，还可以继续使用原代销渠道进行交易。但是在办理转托管之前，在一个交易渠道只能赎回在该渠道申购的基金份额。

二、基金直销业务指南

1.开户 2.申购 3.赎回 4.注意事项

基金管理公司直销网点办理开放式基金申购、赎回等业务，办理时间一般为每个证券交易所交易日的9：30—11：30、13：00—15：00。

投资者在基金管理公司直销点办理基金的申购、赎回手续，需先在该公司（包括直销及代销机构）开立基金账户及在直销点开立交易账户；未在该公司开立基金账户或未在直销点开立交易账户的投资者须先办理开户手续。

1.开户

投资者可到基金管理公司直销网点办理基金账户的开户手续。开户资料的填写必须真实、准确、完整。1.机构投资者应携带以下材料到直销点提交开立基金账户及交易账户申请：

（1）企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；

（2）法定代表人授权委托书；

（3）业务经办人有效身份证件原件及复印件（身份证、军人证或护照）；

（4）加盖预留印鉴（公章、私章各一枚，如私章非法人代表，需提供法人授权委托书）的《预留印鉴卡》一式三份；

（5）指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件及复印件（或指定银行出具的开户证明）；

（6）填妥的《开放式基金账户申请表》，并加盖单位公章及法定代表人私章。（7）传真交易协议。（异地）

2.个人投资者应携带以下材料到直销点提交开立基金账户及交易账户申请：

（1）本人有效身份证件原件（身份证、军人证或护照）及其复印件；（2）同名的银行存折或金融卡；（3）填妥的《基金账户业务申请表》。

投资者如已开立基金账户，但未在直销点开立交易账户的，还需携带基金账户卡到直销点开立交易账户。在直销网点开立基金及交易账户的投资者必须指定一家商业银行开立的银行账户作为投资基金的唯一结算账户，即“指定银行账户”。投资者赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算均只能通过此“指定银行账户”进行。

3.赎回

1.机构投资者：

（1）填好的《开放式基金赎回申请表》，并加盖预留印鉴。（2）**基金管理有限公司基金账户卡；（3）经办人身份证明原件。

2.个人投资者到直销点办理赎回业务应携带以下材料：

（1）本人或代办人身份证件原件（身份证、军人证或护照）；（2）**基金管理有限公司基金账户卡；（3）填妥的《开放式基金赎回申请表》。

第五篇：2018基金从业基础知识

1.利润包括收入减去费用后的净额以及()等。A.所得税 B.营业利润 C.实收资本

D.直接计入当期利润的利得和损失 考点：基金会计核算的主要内容 答案：D 解析：利润包括收入减去费用后的净额以及直接计入当期利润的利得和损失等。故本题选D选项。

2.一个成功的市场选择者，会在()。

A.市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时提高基金组合的β值 B.市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值 C.市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值 D.市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时提高基金组合的β值 考点：资本资产定价模型 答案：B 解析：通常用贝塔系数(β)的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。一个成功的市场选择者，能够在市场处于涨势时提高其组合的β值，而在市场处于下跌时降低其组合的β值。故本题选B选项。

3.积极型股票投资战略的目标是()。A.实现平均收益 B.实现经济利润 C.获取市场超额收益 D.以上都不正确

考点：股票投资组合构建 答案：C 解析：根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理又演化出积极型与消极型两类投资策略。积极型投资策略旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。故本题选C选项。

4.在同一风险水平下能够令期望投资收益率()的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险()的资产组合形成了有效市场前沿线。

A.最小，最大 B.最大，最大 C.最大，最小 D.最小，最小

考点：最小方差与有效前沿 答案：C 解析：在确定了资产组合的投资风险、期望收益率以及不同资产之间的投资收益相关度以后，必须对所有组合进行检验，找到在同一风险水平下能够令期望投资收益率最大化的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险最小的资产组合。所有满足这一要求的资产组合形成了有效市场前沿线。故本题选C选项。

5.证券组合管理的目标可以简单表述为，在既定的收益水平下所能承担的()。A.最低风险 B.最大化收益 C.最高风险 D.最少收益

考点：最小方差与有效前沿 答案：A 解析：证券组合管理的目标可以简单表述为，在既定的收益水平下所能承担的最低风险或者在既定的风险水平下所能获得的最大化投资收益。故本题选A选项。

6.远期利率和即期利率的区别在于()。A.付息频率不同 B.计息日起点不同 C.计息期限不同 D.计息方式不同 考点：即期利率和远期利率 答案：B 解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻;故本题选B选项。

7.下列不属于期货市场功能的是()。A.价格发现 B.投机 C.风险管理 D.套现

考点：期货合约概述 答案：D 解析：一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理、价格发现、投机。故本题选D选项。

8.期货市场最基本的功能是()。A.价格发现 B.投机 C.风险管理 D.套现

考点：期货合约概述 答案：C 解析：期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险，利用外汇期货管理汇率风险，利用利率期货管理利率风险，以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。

9.通过对杜邦分析体系的分析可知，提高净资产收益率的途径不包括()。A.加强销售管理，提高销售净利率 B.加强资产管理，提高其利用率和周转率 C.加强负债管理，降低资产负债率 D.加强利润管理，提高利润总额 考点：杜邦分析法 答案：C 解析：通过对杜邦分析体系的分析可知，提高净资产收益率的途径包括加强销售管理，提高销售净利率加强资产管理，提高其利用率和周转率，加强利润管理，提高利润总额。故本题选C选项。

10.按公司规模划分的股票投资风格，通常不包括()。A.小型资本股票 B.混合型资本股票 C.大型资本股票 D.中型资本股票 考点：股票 答案：D 解析：按公司规模划分的股票投资风格，通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型。故本题选D选项。

1.以下不属于基金投资风格分析的是()。A.基金持仓成长性分析 B.基金持仓股本规模分析 C.基金持仓行业分析 D.基金持仓集中度分析

考点：基金财务会计报告分析的主要内容 答案：C 解析：不同基金有不同投资风格，根据基金的投资组合情况可以从不同角度进行分析，以了解基金的投资风格。(1)持仓集中度分析。通过计算持仓的前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。(2)基金持仓股本规模分析。通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好。(3)基金持仓成长性分析。通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长。故本题选C选项。

2.假设某基金某日持有的某三种股票的数是分别为150万股、280万股和370万股，每股的收盘价分别为32元、25元和18元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为3000万元，应付税费为4500万元，已出售的基金份额为20000万份，则基金份额净值为()元。A.1.25 B.1.048 C.1.368 D.1.055 考点：基金资产估值的概念 答案：B 解析：本题考查基金份额净值的计算，基金份额净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额=(150×32+280×25+370×18+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本题选B选项。

3.当日申购的基金份额自下一个工作日起()基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起()基金的分配权益。

A.享有，不享有 B.不享有，不享有 C.享有，享有 D.不享有，享有 考点：基金利润分配 答案：A 解析：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

4.关于估值频率的说法，下列各项错误的是()。

A.我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值 B.封闭式基金每日披露一次基金份额净值 C.海外基金多数是每个交易日估值 D.封闭式基金每个交易日要进行估值 考点：基金资产估值的概念 答案：B 解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值。故本题选B选项。5.收益率曲线在以()为横坐标，以()为纵坐标的直角坐标系上显示出来。A.期限、收益率 B.收益率、期限 C.时间、收益率 D.收益率、时间

考点：利率期限结构和信用利差 答案：A 解析：收益率曲线在以期限为横坐标，以收益率为纵坐标的直角坐标系上显示出来。故本题选A选项。

6.如果市场不是有效市场，基金管理人()。A.买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票 B.卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票 C.买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票 D.卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票 考点：市场有效性 答案：C 解析：在无效的市场条件下，基金管理人有可能通过对股票的分析和其良好的判断力以及信息方面的优势，识别出错误定价的股票，通过买入价值低估的股票、卖出价值高估的股票，获取超出市场平均水平的收益率，或者在获得同等收益的情况下承担较低的风险水平。故本题选C选项。

7.债券收益率曲线中()是一种正常形态。A.上升收益率曲线 B.反转收益曲线 C.水平收益曲线 D.下降收益曲线

考点：利率期限结构和信用利差 答案：A 解析：债券收益率曲线的类型中上升收益率曲线是一种正常形态，故本题选A选项。8.以下不属于与基金利润有关的财务指标的是()。A.本期利润 B.本期已实现收益 C.期初可供分配利润 D.未分配利润 考点：基金利润 答案：C 解析：与基金利润有关的财务指标：本期利润、本期已实现收益、期末可供分配利润、未分配利润。C错误。故本题选C选项。

9.下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是()。A.申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式 B.一般最小申购、赎回单位为10万份

C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍 D.申购、赎回申请提交后可以撤销 考点：ETF的上市交易与申购、赎回 答案：C 解析：A选项，申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，故A选项错误;B选项，一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，故B选项错误;D选项，申购、赎回申请提交后不得撤销，故D选项错误;综上，故本题选C选项。

10.()是证券投资基金会计核算的责任主体，承担主会计责任。A.基金管理人与基金托管人 B.基金管理人 C.证券投资基金 D.基金托管人

考点：基金会计核算的特点 答案：B 解析：基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。故本题选B选项。

1.下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是()。A.风险较低 B.抵补通货膨胀效应 C.流动性强

D.信息不对称程度较高 考点：不动产投资工具 答案：D 解析：房地产投资信托基金具有以下特点：(1)流动性强;(2)抵补通货膨胀效应;(3)风险较低;(4)信息不对称程度较低。故本题选D选项。

2.下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是()。A.对机构买卖基金份额征收印花税

B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税 D.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 考点：基金的税收 答案：D 解析：A项，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税;B项，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税;C项，企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。故本题选D选项。

3.下列关于回购协议的表述，错误的是()。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为

B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天

D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种 考点：常用的货币市场工具 答案：D 解析：D项，由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。故本题选D选项。

4.下列关于回转交易的说法中，错误的是()。A.权证交易当日不能进行回转交易

B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权证份额协议交易实行当日回转交易

C.B股实行次交易日起回转交易 D.债券竞价交易实行当日回转交易 考点：场内证券交易特别规定及事项 答案：A 解析：当日回转：债券竞价交易、权证交易、深交所对专项资产管理计划收益权份额协议交易;次交易日起回转：B股。故本题选A选项。

5.我国提供基金评价业务的公司不包括()。A.晨星公司 B.海通证券 C.招商证券 D.招商银行

考点：基金业绩评价体系 答案：D 解析：我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。故本题选D选项。

6.从事()的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。

A.风险投资 B.成长权益 C.并购投资 D.危机投资

考点：私募股权投资的战略形式 答案：A 解析：从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。故本题选A选项。

7.下列不属于系统性风险特点的是()。A.大多数资产价格变动方向往往是相同的 B.无法通过分散化投资来回避 C.可以通过分散化投资来回避

D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动 考点：系统性风险和非系统性风险 答案：C 解析：系统性风险具有以下几个特点：(1)由同一个因素导致大部分资产的价格变动;(2)大多数资产价格变动方向往往是相同的;(3)无法通过分散化投资来回避。故本题选C选项。

8.经常用来反映数据一般水平的统计量指的是()。A.分位数 B.中位数 C.相关系数 D.方差

考点：随机变量与描述性统计量 答案：B 解析：经常用来反映数据一般水平的统计量指的是中位数。故本题选B选项。

9.下列选项中不属于隐性成本的是()。A.机会成本 B.买卖价差 C.市场冲击 D.印花税

考点：显性成本与隐性成本 答案：D 解析：除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。故本题选D选项。

10.在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的原价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构 B.企业

C.证券投资基金 D.基金管理公司 考点：基金的税收 答案：C 解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括股权的股息、红利收入，买卖股票、债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。故本题选C选项。

1.用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需超过()个月。

A.3 B.6 C.9 D.12 考点：保证金交易 答案：A 解析：用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需要超过3个月。故本题选A选项。2.()是指还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。A.历史信息 B.公开可得信息 C.内部信息 D.内幕信息 考点：市场有效性 答案：C 解析：“历史信息”主要包括证券交易的有关历史资料，如历史股价、成交量等;“公开可得信息”，即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息;“内部信息”，则为还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。故本题选C选项。

3.目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是()。A.OBPI策略 B.TIPP策略 C.CPPI策略 D.VPPI策略

考点：保本基金的保本策略 答案：C 解析：目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。故本题选C选项。

4.下列关于做市商的表述，不正确的是()。

A.报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度

B.做市商的利润来源于买卖差价，如果证券差价小但交易频繁，做市商无法赚取利润

C.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出 D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入;当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自由证券卖出 考点：报价驱动市场 答案：B 解析：B项，虽然做市商的利润来源于买卖差价，但如果买卖差价太大，做市商将很难促成交易，从而失去赚取差价的机会。另外，如果证券差价小但交易频繁，做市商仍可以赚取利润。故本题选B选项。

5.1985年12月20日，欧盟委员会通过了()，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

A.UCITS指令 B.AIFMD指令

C.《证券监管目标和原则》 D.《集合投资计划治理白皮书》

考点：欧盟的基金法规与监管一体化进程 答案：A 解析：1985年12月20日，欧盟委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。故本题选A选项。

6.我们通常用()表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。A.ρij B.αij C.βij D.γij

考点：相关系数 答案：A 解析：我们通常用ρij表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。故本题选A选项。

7.目前常用的风险价值模型技术不包括()。A.历史模拟法 B.参数法 C.蒙特卡洛模拟法 D.贴现模型法

考点：风险敞口、风险价值(VaR)答案：D 解析：目前常用的风险价值模型技术主要有三种：参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。故本题选D选项。

8.在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售的基金是()。

A.QFII B.QDII C.沪港通 D.基金互认

考点：中国证券投资基金国际化进展情况 答案：D 解析：基金互认，是指在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售的基金。故本题选D选项。

9.采用网上交易、电话交易等方式的佣金率()现场交易。A.低于 B.高于 C.等于 D.不确定

考点：显性成本与隐性成本 答案：A 解析：采用网上交易、电话交易等方式的佣金率低于现场交易。故本题选A选项。

10.关于做市商和经纪人的说法，以下表述错误的是()。A.做市商在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人也参与到交易中进行买卖

B.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金

C.做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而经纪人的利润主要来自投资者买卖指令的执行者

D.两者有时可以共同完成证券交易，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人往往是不错的帮手，有些经纪人甚至是专门服务于做市商的

考点：报价驱动市场 答案：A 解析：A项，做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中。故本题选A选项。