关于规范人身保险产品说明会管理的通知

第一篇：关于规范人身保险产品说明会管理的通知

关于规范人身保险产品说明会管理的通知

桂保监发〔2011〕71号

各人身保险公司广西分公司：

近年来，产品说明会已成为人身保险产品销售的重要形式，对于宣传保险知识、扩大行业影响发挥了积极作用。但由于部分保险公司存在制度不健全、管理不到位等问题，容易滋生误导行为，影响了人身保险业健康发展。为规范人身保险市场秩序，保护保险消费者合法权益，维护保险行业诚信形象，现就加强人身保险产品说明会的管理提出如下要求，请认真贯彻执行。

一、本通知所称产品说明会是指各人身保险公司分支机构或受托保险中介机构组织的、以宣传或销售保险产品为目的，以会议、讲座、座谈等形式开展的客户联谊会、客户答谢会等业务宣传和销售活动的总称。

二、各省级分公司应制定全辖统一的产品说明会管理制度和标准流程，内容应涵盖产品说明会审批流程、会议流程、宣传材料及讲义管理、讲师管理和抽查监督等，制度应下发至所辖分支机构并应采取有效措施确保执行到位。

三、各省级分公司应统一管理在产品说明会上使用的各类宣传材料及讲义课件，宣传材料和讲义课件中不得出现虚假陈述和误导性内容，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得隐瞒初始费用等各项费用扣除情况，不得进行同业诋毁或与同业作片面比较，不得存在其他违反相关法律法规的内容。

四、各级保险机构应加强对产品说明会的管理，每级机构应有专门的部门负责产品说明会管理工作。

五、各级保险机构应对产品说明会实行审批管理，产品说明会举办单位应当在会前向支公司及以上机构提出举办产品说明会的书面申请，营销服务部不得行使产品说明会审批权。申请资料至少应当包括：

（一）产品说明会召开时间、地点、承办单位、预计参加人数；

（二）产品说明会组织管理人员、主持人、讲解人员、参加会议的其他内勤人员名单及预计参加外勤人数；

（三）产品说明会会议议程、使用的讲义课件内容以及其他在会场演示和散发的宣传材料；

（四）会议安全保障措施等。

经审批后，举办单位方可举办产品说明会，各级保险机构应建立上述申请及审批材料档案，档案留存期不得少于5年。

六、各级保险机构应加强对产品说明会讲解人员的管理，应由有资格的讲师负责产品说明会讲解工作。产品说明会讲师资格授予、考核制度由各省级分公司建立，但每年累计培训时间不得少于36课时，其中《人身保险新型产品信息披露管理办法》培训不得少于6课时。

七、各级保险机构召开产品说明会前，应当在邀请函上向被邀请人明确召开产品说明会的目的，不得采取欺骗方式组织客户参加产品说明会。

八、各级保险机构不得以赠送礼品、奖品的方式或其他方式诱导客户购买保险产品，产品说明会上赠送礼品不得以购买保险为条件，向客户赠送的礼品、奖品一经赠出，不得因获赠人未购买保险产品而收回。

九、各级保险机构应当对本级公司产品说明会主持人、讲解人员及其他参会工作人员在产品说明会上的宣传、销售行为承担责任；并对辖属公司产品说明会上的宣传、销售行为承担管理责任。

十、各级保险机构应对其委托的保险中介机构组织的、以宣传或销售该保险公司产品为目的的产品说明会进行管理、指导与监督。

十一、严禁保险销售人员私自组织产品说明会。

十二、各省级分公司应当对照本通知要求，于2011年8月30日前建立健全本公司产品说明会管理制度，没有产品说明会管理制度及标准流程的应完成制定工作，已有制度但与本通知要求不相符的应完成修改工作，以备我局检查。

十三、对于违反本通知规定举办产品说明会的保险公司，我局将根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等有关法律法规对其采取监管措施，并追究相关人员责任。

二〇一一年八月十六日

第二篇：11关于规范人身保险产品说明会管理的通知

鲁保监发[2008]56号

关于规范人身保险产品说明会管理的通知

驻济各人身险公司省级分公司、平安人寿青岛分公司、海尔纽约人寿：

近年来，产品说明会已逐渐成为人身保险产品销售的重要形式，为了规范产品说明会管理，保护保险消费者权益，现提出如下要求，请认真贯彻执行。

一、明确产品说明会定义

本通知所称产品说明会是指各人身险公司或受托保险中介机构组织的，以宣传或销售保险产品为目的，以会议、讲座等形式开展的客户联谊会、客户答谢会等活动。

二、完善制度，明确责任

（一）各公司应加强对产品说明会的管理，各级分支机 构均应指定专门的部门负责产品说明会管理工作。

（二）各省级分公司应制定并向所辖分支机构下发产品说明会管理制度和标准流程，内容应涵盖产品说明会审批流程、宣传材料及讲义管理、讲师管理、会议流程等，并应采取有效措施确保制度执行到位。

（三）各公司应对产品说明会实行审批管理。产品说明会举办单位应当在会前向支公司以上机构提出举办产品说明会的书面申请，申请资料至少应当包括：

1、产品说明会召开时间、地点、承办单位、预计参加人数；

2、产品说明会组织管理人员、主持人、讲解人及参加会议的其他内外勤人员名单；

3、产品说明会会议议程、使用的讲义内容以及其他在会场演示和散发的宣传材料；

4、会议安全保障措施等。

经支公司以上机构审批后，举办单位方可举办产品说明会，各公司应妥善保管上述申请及审批材料。

三、加强组织管理

（一）各省级分公司应统一管理在产品说明会上使用的各类宣传材料及讲义课件。宣传材料和讲义课件中不得出现虚假陈述和误导性内容，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得进行同业诋毁或与同业作片面比较，不得存在其他违反相关法 规的内容。产品说明会应提供相关产品条款及新型产品说明书供客户查阅。

（二）各公司应加强对产品说明会讲解人员的管理，应由专职讲师负责产品说明会讲解工作。

（三）各公司应当向被邀请人明确产品说明会的召开目的，不得采取欺骗方式组织客户参加产品说明会。不得以赠送高价值礼品的方式或其他方式诱导客户购买保险产品。向客户赠送的礼品、奖品一经赠出，公司及其内外勤人员不得因获赠人未购买保险产品而收回。各公司应妥善管理及使用客户信息，避免对客户造成滋扰。

（四）各公司应对其委托的保险中介机构组织的、以宣传或销售该保险公司产品为目的的产品说明会进行管理、指导与监督。

（五）严禁保险营销员自行组织产品说明会，应确保每次产品说明会至少有一名内勤人员负责组织管理工作。

四、加强监督检查

（一）各省级分公司应当定期以暗访等形式对产品说明会举办情况进行现场检查，建立检查的书面记录并妥善保管。

（二）我局将加强对产品说明会的监管，并重点关注信访投诉中反映的此类问题。对于违反本通知要求举办产品说明会的保险机构及其人员，将依法采取监管措施，并追究其上级公司及相关人员的管理责任。各公司应当按照本通知要求，尽快制定产品说明会管理制度及标准流程，并于2008年7月30日前以正式文件形式报送我局。

本通知自2008年8月1日起执行。山东保监局联系人：杨银辉

电话：0531-85180531

二八年七月十四日

主题词：人身保险

产品说明会

管理

通知 抄送：各保险行业协会

编录：赵静

校对：陈丽萍 中国保险监督管理委员会山东监管局

二ＯＯ八年七月十四日印发

第三篇：关于加强人身保险产品说明会管理的通知

关于加强人身保险产品说明会管理的通知

各寿险公司：

近年来，产品说明会已逐渐成为寿险公司产品销售的重要方式，但由于部分公司在产品说明会的组织管理中存在制度不健全、管理不严密等问题，易滋生销售误导行为。为规范产品说明会管理，防范销售误导风险，保护投保人、被保险人利益，现提出如下要求，请认真贯彻执行。

一、本通知所称产品说明会是指各寿险公司（含养老险公司、健康险公司）或受托保险中介机构组织的，以宣传或销售保险产品为目的，以会议、讲座、新产品发布会、客户联谊会、客户答谢会等形式开展的业务销售活动。

二、产品说明会应由省级分公司职能部门统一管理，并制定产品说明会管理制度和标准流程，内容应涵盖产品说明会审批流程、宣传材料及讲义管理、讲师管理、会议流程、内部监督、责任追究等。

三、各公司应对产品说明会实行审批管理。产品说明会举办单位应当在会前向省级分公司或经省级分公司授权的中心支公司（市级分公司）提出举办产品说明会的书面申请，经审批后，方可举办产品说明会。申请资料至少应当包括：

（一）产品说明会召开时间、地点、承办单位，预计参加人数。

（二）产品说明会组织管理人员、主持人、讲解人及参加会议的其他内外勤人员名单。

（三）产品说明会会议议程、使用的讲义内容以及其他在会场演示和散发的宣传材料。

四、产品说明会举办单位应妥善保存产品说明会全程录像的影音资料，并对其真实性和完整性负责。

五、各省级分公司应统一管理在产品说明会上使用的各类宣传材料及讲义课件。宣传材料和讲义课件中不得出现虚假陈述和误导性内容，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得隐瞒初始费用等各项费用扣除情况，不得进行同业诋毁或与同业作片面比较，不得存在其他违反相关法规的内容。产品说明会应提供相关产品条款及新型产品说明书供客户查阅。

六、各公司应加强对产品说明会讲解人员的管理，强化培训，建立健全资格认证与考核制度。

七、各公司应当向被邀请人明确产品说明会的召开目的，不得采取欺骗方式组织客户参加产品说明会。不得以赠送高价值礼品的方式或其他方式诱导客户现场签单或交纳定金。

八、各公司应对其委托保险中介机构组织的、以宣传或销售本公司产品为目的的产品说明会进行管理、指导与监督。

九、各省级分公司应切实负起管理责任，加强对分支机构产品说明会的管控力度，通过派员督查或定期以暗访等形式对产品说明会举办情况进行检查，建立检查的书面记录并妥善保管；定期对产品说明会举办情况进行分析总结，及时对存在的问题进行整改。

十、我局将加强对产品说明会的监管，重点关注信访投诉中反映的此类问题，不定期抽查各公司产品说明会组织情况。对于违反本通知要求举办产品说明会，欺诈误导消费者的保险机构及其人员，将依法采取监管措施，并追究上级公司及相关人员的管理责任。

十一、各公司应当按照本通知要求，尽快制定和完善产品说明会管理制度及标准流程，并于2009年7月20日前以文件形式报送陕西保监局。

十二、本通知自2009年8月1日起执行。

二○○九年六月二十九日

第四篇：关于加强人身保险产品说明会管理的指导意见

关于加强人身保险产品说明会管理的指导意见

2010-01-25

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各人身保险公司省级分公司：

近年来，产品说明会已逐渐成为人身保险产品销售的重要形式，对于宣传保险知识、培养保险市场发挥了积极作用。但部分公司对产品说明会疏于管理，保险分支机构和销售人员的误导行为时有发生，隐藏着较大风险。为规范人身保险市场经营行为，保护投保人、被保险人正当利益，维护行业诚信形象，现就加强人身保险产品说明会的管理提出如下意见：

一、本意见所称产品说明会是指各人身保险公司及其分支机构组织的、以宣传或销售人身保险产品为目的、以会议和讲座为主要方式的经营活动。以宣传或销售人身保险产品为目的的客户联谊会、客户答谢会、高端客户沙龙等活动或委托其他保险中介机构举办的类似经营活动适用本意见。

二、各省级分公司应加强对产品说明会的组织管理，原则上产品说明会应由省级分公司或经授权的中心支公司统一管理。产品说明会应由保险公司正式员工具体负责，营销员个人不应举办本意见所称的产品说明会。

三、各省级分公司应制定下发产品说明会管理制度和操作流程，并加强指导和管控。管理制度应涵盖产品说明会审批流程、宣传材料及课件印制、讲解人员资质审核、文字与声像档案留存等。

四、各省级分公司应对产品说明会实行审批管理，制定合理的审批流程。各省级分公司在明确授权条件后，可授权符合条件的下一级机构对所辖范围内的产品说明会申请进行审批。省级分公司应加强明查暗访，对存在审批不严、管理不善的，应取消该分支机构产品说明会的审批权限。产品说明会举办单位应当在会前向上一级机构提出书面申请，申请资料至少应当包括：

（一）产品说明会拟举办的时间、地点、承办单位；

（二）产品说明会组织管理人员、主持人、讲解人及其他相关工作人员名单；

（三）产品说明会会议议程、讲义内容以及其他在会场演示和分发的宣传材料。

五、各公司应加强产品说明会档案资料管理，归档资料保存时间应不少于3年。产品说明会归档工作应由中心支公司及以上级机构负责。归档资料应包含申请、审批和举办环节的相关资料，举办环节资料至少包含以下内容：

（一）参加产品说明会的客户签到表、营销员名单、现场签单统计资料；

（二）产品说明会全程录音资料。应当采取必要技术手段保证录音质量，确保录音资料可以清晰再现产品说明会讲解的真实情形。不得对归档录音资料进行剪接编辑。

六、产品说明会使用的各类宣传资料应由总公司或者经授权的省级分公司统一印制，省级分公司负责对讲解人员使用的课件和讲义审核把关。演讲资料不得出现虚假陈述和误导内容，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得诋毁同业，不得与存款、基金、银行理财产品等其他金融产品作片面比较，不得出现其他违反相关法律法规的内容。产品说明会上应提供相应的产品条款和产品说明书供客户查询。

七、各省级分公司应加强对产品说明会讲解人员的管理，统一培训，建立资格认定与考核制度，并做好日常管理。产品说明会讲解人员资格应由省级分公司认定。未获得资格的人员不应承担产品说明会讲解工作。

八、各公司应合理选邀参加产品说明会的对象，尽量避免邀请弱势群体或其他不适合人群，防范经济和法律风险。应尽量采用文字方式邀请，如需使用电话邀请，应根据不同地区、不同人群的生活习惯，严格管理电话呼出时间，避免对客户造成滋扰。应当向被邀请人明确产品说明会的举办目的，不得采取欺骗方式组织客户参加产品说明会，不得以赠送高价值礼品的方式或其他方式诱导客户购买保险产品。各公司应当依法妥善管理客户信息，防止侵害客户的合法权益。

九、各省级分公司应对产品说明会举办情况进行检查，建立较为详尽的书面记录并妥善保管。

十、我局将对本意见的执行情况加强监督，各公司在落实过程中有问题应及时向我局反馈。

本意见自2010年2月1日起执行。

第五篇：保险产品说明会主持词

一、开场白各位女士、各位先生，各位尊敬的来宾朋友们大家晚上好！健康知识讲座即将开始，为了使今晚有一个更舒适的环境，特做如下友情提示，敬请各位配合：为了让您享受到安静和谐的气氛，请大家将手机关闭或调至震动档。有健康杂志说，若将手机调至震动档，可以对人体起到按摩作用，在座各位不妨试一试。请不要在会场中随意走动。为了照顾我们会场中的女士，请在座的男士不要在会场内吸烟！再次欢迎各位参加由中国人寿保险股份有限公司分公司主办的《健康与人生讲座》。我是本次会议的主持人，希望我们能够在这里共同度过一段轻松愉快的美好时光。

二、领导致辞中国人寿已走过了五十七年的风雨历程，而且始终在寿险市场中发挥主流作用！这是因为，多年以来，中国人寿一直得到广大客户朋友们的支持和关注，所以，不管岁月怎样褪色，不论时光如何更迭，我们都将永远感激每一位客户朋友！各位尊敬的来宾，本次《健康与人生》识讲座得到中国人寿三明分公司高层领导的高度关注，今天我们还特别邀请了中国人寿保险股份有限公司分公司经理致欢迎词，掌声有请！。。谢谢经理！各位尊敬的来宾，中国人寿将始终秉持“造福社会大众，振兴民族寿险”的神圣使命，为所有客户提供最优质的服务。带着广大客户的重托与期望，中国人寿定能创造出更加辉煌的明天，掌声再次感谢经理。

三、赏识教育各位来宾朋友们，当今中国，应试教育的重压使人世间最美好的教育渐渐地远离了生命、远离了生活、远离了时代、远离了大自然„„fwJiA,我记得有首诗这样写到:您的孩子其实并不是您的,他们是生命之火的儿女,他们通过您来到人间,并不是您的化身,他们整天与您相伴,记住永远不属于您!没有赏识就没有教育,没有赏识就没有和谐,人性中最本质的需求就是渴望得到尊重和欣赏,赏识是生命中不可缺少的阳关,赏识不是万能的,但没有赏识是万万不能的.接下来我将为大家介绍一为赏识教育的讲师,他将给我们带来轰动中国的赏识教育.讲师介绍

四、专题《健康与人生》。。随着社会竞争日益加剧，生活节奏越来越快，生存压力也越来越大，繁忙的工作使得我们很少时间和精力去照顾我们的身体，意外风险和疾病风险就象是空气般充斥在我们的周围：生活中越来越多的不幸家庭常常出其不意的在我们身边诞生，这也让生活品质不断提升的人们终于意识到------到了该关注我们生命和健康的时候了。为此，我们特意安排了这次极具专业水准的健康讲座，期望透过专家的介绍，使来宾们能够了解到相关的健康知识，增强自身的防备能力。接下来，我将请出这样一位优秀的医师：讲师介绍今天，他将为我们带来专业化的健康新理念，让我们以热情的掌声有请——医师。。

五、产品介绍听完专家的介绍，各位嘉宾对如何进行日常的保健一定有了新的了解，同时对于疾病，大家都了解那已不再在意外，而是每个人生命中必须计算的成本。我们常说身体是革命的本钱，只有健康的体魄才是人生最宝贵的财富。然而根据专业医疗机构的分析表明，由于现代人吃的越来越好，运动越来越少，压力越来越大，污染越来越严重，人的一生中有三份之二的机会罹患重大疾病，面对病魔的袭击，人们往往会陷入精神上的痛苦和经济上的困境，因此，疾病，已不再在意外，而是每个人生命中必须计算的成本。那么如何计算这个成本，合理安排财务支出，并选择合适健康产品为自己的未来人生遮风避雨，相信这是大家共同关注的话题。