合规执行是我应尽的职责。

第一篇：合规执行是我应尽的职责。

合规执行是我应尽的职责

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家好，我是++信用社的监测会计+++。我今天演讲的题目是《合规执行是我应尽的职责》。

我们的伟大领袖毛主席提出并唱响的：“人民解放军三大纪律、八项注意，”赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。

当前，我们农信社开展的 “合规执行年”学习活动旨在依法合规经营、合规执业、防范风险、促进发展。我做为基层社的监测会计，合规履行岗位职责管理好信贷资产，严把贷款发放，及时准确为领导们的决策提供翔实的法律法规依据。通过学习《内控和案防制度执行年活动学习资料汇编》，对信贷资产业务管理制度有了更深刻的认识。我监测管理的贷款余额达 亿元，其中厂矿企业贷款余额达 亿元，共计 笔；工商个体户贷款余额达

亿元，共计 笔，守信卡贷款余额达

亿元，共计 笔，季末现金收息平均达

笔，同时保管

份贷款合同资料文本。在这个工作岗位因为认真执行贷款投放管理制度，我退回很多填写不符合规定的贷款合同资料文本。特别是守信卡贷款，在填写借据时我力求借款人、担保人、配偶三人各持本人身份证在柜面签字办理，缺少一人一律不予办理。这样坚守制度尽职履责，有人说我死筋不活络，不会事，但我问心无愧。

我严格遵循“三法一指引”和有关信贷管理制度发放贷款，开立信贷短信通，小额贷款“阳光保险”业务。从本职工作岗位出发，站在信贷资产管理的角度，保证发放的贷款合规合法，手续真实有效，贷款合同资料文本填写规范，杜

绝虚假冒名贷款。我们农信社系统发生的一些冒名贷款、违规违章贷所形成案例让人触目惊心，形成的付面效应让我们为之所不耻！

亲爱的同仁们，无论在工作还是生活中，我们都应该循规蹈矩、遵章守法！作为一名在农信社这样高风险的金融企业工作的职员，我们要坚决抵制住金钱的魔力，严防糖衣炮弹的攻击！“航船有河道，列车有铁轨，飞行有航线”，作为信合人，我们要牢固树立合规理念，尽心演绎真我风采。我坚信，只要我们众志成城，筑牢固 “合规就是效益”的经营理念，事事讲规矩，处处讲原则，尽职履责，信合事业的明天就一定会更加绚丽、更加辉煌！

谢谢大家！

第二篇：合规部职责

合规部职责：

1、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度；

2、起草合规管理计划；

3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；

4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利展开；

5、起草合规报告；

6、参与新产品的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持；

7、违规事件的调查处理，起草违规处理决定；

8、梳理公司内控流程，提出相关改进建议；

9、审查公司内部管理制度、业务规程，提供合规改进建议；

10、开展反洗钱相关工作；

11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；

12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制订或者修改公司内部规章制度的建议。

13、领导指派的其他工作及其他相关辅助

西门子CFO说：我们大大强化了内部审计部门的职能，建立了一套严明的合规体系。整个体系由四个模块组成，调查、补救、培训以及内部和外部交流。

外国在美上市公司可能遇到的SOX合规性问题

1）公司层面控制和反欺诈控制

2）IT控制环境

3）财务报表结算流程

4）遵循SEC，GAAP会计准则和披露要求

5）所得税

6）职责分离（尤其是小型公司）

7）与外部审计师协调

8）资源限制

9）低估所需的投入

第三篇：合规执行活动学习心得体会

合规执行活动学习心得体会

在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,即态度好就等于服务好，其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。

近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益。

合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”；二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息；重控管理存在漏洞；查库管理不够规范；对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。

当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。

恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。

第四篇：合规经营重点抓执行

合规管理重点抓执行

今年，省银监局在全省（市）银行业金融机构将统一开展的“合规执行年”活动。如何开展好这次活动，结合农发行近年来改革发展实践，我认为作为农发行重点抓执行。“没有规矩，难成方圆”，有了规矩不执行，更难成方圆。抓执行，应从以下三个方面抓起：

一、解决认识不足的问题，奠定抓执行的思想基础。思想决定行动。近几年，总分行根据形势的发展变化，对原来的规章制度进行了大幅度修订完善，分类印刷成册，直接下发到县级支行，花了大本钱，下了大决心。市县二级行在执行中加大力度，严格问责，也收到了明显效果，但仍有部分同志在思想上存在认识不足、重视不够问题，成为制约执行力进一步提高的瓶颈。培育和构建合规文化。良好合规文化的形成，除了要求员工应该具有较高的业务素质，还应具有良好的思想道德品质。另一方面，需要有价值观念的引导、职业教育的基础和制度规范的约束，在让干部员工充分认识和理解风险防范重要性的同时，使之尽快成为全行上下普遍认同、共同遵守的价值理念和行为准则。

二、解决执行力差的问题，增强抓执行的实效性。执行是一种纪律，是一种务实及追根究底的精神，是一套科学严谨、组织性、系统化的流程，是一种追求完美、崇尚极致的境界。它包含规划、技能、意愿三大因素，三位一体，构成执行力的铁三角。增加各边边长，面积不断增大，执行力不断增强；缩

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短任意一边边长，面积缩小，整体执行力必然下降。各项政策下来之后，如果没有很好的执行一切等于零，我行加强组织领导，行多策并举，成立了以行长为组长、副行长为副组长、各部室主要负责同志为成员的“合规执行年”领导小组，行长是“合规管理执行年”活动的第一责任人，用以明确分管领导，落实职能部门，指定专门人员，明确职责，建立工作机制。紧密结合实际，制定合规建设的具体方案和措施，精心组织、周密安排、扎实推进。并研究制定相关实施方案，安排活动时间，细化到每周，形成各部室齐抓共管，各司其职的良好氛围，使得“合规管理执行年”活动在我行得到扎实开展。按照市分行《员工学习制度》的要求，组织好相关制度、办法的学习，将各项制度、操作流程、尽职管理、违规处罚等内容作为重点学习内容。重点抓好银监会贷款新规的学习和省分行即将下发的两个手册的学习。采取结合，自学与教育培训集中学习与自学相相结合，理论与实践相结合的方法，构建员工自学、部室学习和集中学习三位一体的学习格局，现在我行每周组织部室员工集中学习1次，每两周集中全行员工学习1次，每月开展中心组理论学习1次。行里领导干部带头学习，认真做好学习笔记，撰写心得体会。同时，还要采取现场提问、检查学习笔记和心得体会等方式予以督导。

再次完善规章制度，解决管理不严问题。银行经营的是风险事业，任何心慈手软都是管理的大忌。在不良贷款和风险隐患仍然大量存在的情况下，必须有一个严格、公正、客观的激励约束制度。一是强化制衡机制。要在审批、经营、监控这三

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个环节和每条经营线上建立起一个职责分明、相互制衡的责任体系，制定并落实各个岗位从业人员的管理标准和考核办法。二是严格纪律约束，建立风险问责制度。在对风险的控制上，针对绝大部分风险是人为因素造成的现实情况，将控制的重点放在操作风险的防范上。通过建立和完善考核奖惩机制，将风险控制目标层层分解到每一个机构、每一个部门和每位员工，确保都有固定的经营流程和操作规范，各个经营环节和岗位都有明确的内容和标准。

我行通过动员发动和各种媒体和载体的宣传，促进“合规管理执行年”活动的开展，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化，彻底改掉决策凭感觉、办事凭印象、操作凭习惯的不良现象，真正做到决策服从制度、习惯让位制度、监督依靠制度，营造“讲学习、讲制度、讲监督”的浓厚氛围。全行员工签订了《合规执行责任与承诺书》，互相监督，层层把关，杜绝有章不循、违规操作的问题。县行成立的合规管理执行年活动领导小组，明确了牵头责任人和具体责任人，制定了实施方案，围绕实施方案重新下发了员工学习制度，强化了机关三项纪律，根据我行的情况修订完善了客户监测管理办法，提交各部室讨论了风险与案件防控“30个禁止”和“120个不准”，我行还将陆续出台一系列制度办法，以便健全合规管理执行年的长效机制，让我们以后的每个年份都是合规管理年。

三、解决监督惩处宽软的问题，树立抓执行的震慑力。为了防止图形式、走过场，我行领导干部多次组织全面自查 —3—

和检查，运用定期例会、风险报告、督导检查、合规经营考核等措施，及时发现整改存在的问题。将隐患消除在萌芽状态，绝不能形成风险。结合市分行《关于加大内外部检查问题整改力度的通知》要求，对检查发现的问题、风险隐患及尚未整改的问题, 明确专人负责，逐笔登记,做到整改一笔、销号一笔,确保在４月底前整改纠正到位。一些问题之所以屡查屡犯，主要症结是我们的处理不到位，失之于宽,没有触及到违规者的痛处。所以我们要加大对违规行为的惩治力度。浇灭个别干部员工存在侥幸心理。市分行党委提出，从今年开始，对各种违规问题“下猛药，出重拳”，严厉执行处罚措施，为了让我行员工在思想上有所触动，为了让我行问责制度能落到实处。我们依据总行《员工违规积分管理办法》建立员工违规积分管理台账，加大违规积分管理工作的落实度。另外根据“岗位合规责任与承诺书”的约定，对内外部检查发现的问题，严格按照总行违规积分管理办法、违规问责办法、“五个处罚办法”及相关法律法规进行处理，绝不姑息迁就，保持问责高压态势，尤其是对触犯五条红线，失职、渎职造成损失和重大影响的，按照规定严肃处理。

通过以上这些“合规管理执行年”活动措施，我们应该逐步的在行内部行程一种“合规经营人人有责”的合规文化，并把合规文化上升为我农发行的企业文化，在员工中间行成”合规经营光荣，违规操作可耻”的荣辱观。把党的优良传统和作风贯穿于工作的始终，造就一支“纪律严明、作风过硬、廉洁高效”的干部员工队伍，从领导同志开始，改进我们的作风，—4—

增强服务意识，抓好各项服务制度的落实，不断提高我行的服务水平。

强化风险意识，注重合规经营，当全行干部员工将合规经营的形成一种自觉行为和主动行为的时候，我行建立安全稳健经营机制，我行自身长远发展，都将成为水到渠成的问题的。

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第五篇：法律合规部门职责

法律合规部门职责

法律合规部主要负责所辖机构的法律事务、合规、反洗钱、内控等相关工作，具体部门职能如下：

（1）审查公司对外签订的协议、合同以及对外出具的法律文书，协助起草重大协议并参与相关谈判;（2）统筹协调处理辖内的诉讼和仲裁案件，协助处理重大、疑难投诉、理赔等纠纷，并出具法律合规意见;（3）审核辖内可疑交易和大额交易，指导三级机构开展反洗钱工作，报送反洗钱相关报表和报告;（4）开展法律合规培训，提高员工合规风险意识，推动合规文化的建立;（5）定期开展风险排查和合规评估检查等工作;（6）组织建立并维护与当地保监局等监管机构的联系沟通机制,配合监管部门开展检查、调查、协助执行等事宜;（7）配合总公司审计监察部开展相关工作。