风险控制工作职责

第一篇：风险控制工作职责

1.参与制订公司风控工作发展规划。

2.编制行业风险资料，制定风险查勘操作实务。

3.为重要客户提供风险管理服务。

4.培训、指导、评价分支机构风险控制岗位人员工作。

5.参与大朝标的风险查勘，为典型客户提供风险管理服务。

6.对外与相关行业或个人建立合作关系，建立公司风控专家网络。

第二篇：风险控制部工作职责

风险控制部工作职责

一、认真贯彻执行国家金融方针、政策及法律法规和社里各项风险控制制度。

二、建立风险防范与预警体系，有效预防和控制我社经营与业务风险，对全社信贷业务存在的问题及时进行风险提示；

三、负责对全社信贷业务的相关政策及监管意见的传达，接受和配合相关部门对信贷业务的检查；

四、负责对公司金融部、个人金融部、票据贴现中心的信贷业务及业务执行情况进行检查，必要时需要对上报贷款审查委员会的贷款进行尽职调查，预防和控制操作风险；

五、负责对公司金融部、个人金融部授权范围外的贷款资料和调查情况进行贷前调查、贷中审查、贷后抽查；负责对授权范围内贷款的贷后抽查工作；

六、负责定期组织、召开审贷会议，做好会议记录，及时根据会议精神出具会议纪要并交付相应部门办理；

七、负责对全社已起诉的不良贷款进行清收、化解工作；

八、负责对收取的抵债资产妥善保管，确保抵债资产安全，尽快实现抵债资产向货币资产的有效转化；

九、负责及时向总经理汇报我社重大信贷决策并揭示信贷风险隐患；

十、配合董事会风险控制与关联交易委员会做好信贷风险预警与调整工作；

十一、负责完成领导交办的其他工作。

第三篇：复审岗财务风险控制工作职责

复审岗财务尽职调查工作职责

1.负责对客户资信调查工作，审核资料，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。

2.负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示。

3.负责审核各种合同文本及相关法律文书，保证客户资料的完整及真实性。

4.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。

5.贷款风险审核，出具明确审批意见；

6.对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示；

7.不良业务的处理；

8.指导协助客户经理控制项目风险；

9.根据企业提供的财务资料，审核企业财务报表；

10.分析企业财务报表及相关财务资料，核实企业还款能力、经营情况等企业财务信息；

11.分析企业往来账，判断企业往来账账龄及可能发生坏账的可能；

12.通过企业财务报表，分析企业可能出现的其他风险;

13.负责办理风控部主管及公司领导交付的其他任务。

第四篇：风险控制部部门职责

风险控制部部门职责

一、进销存经营业务监控

1．进货监控

2．销售监控

3．价格监控

4．乾坤计算机业务系统监控及操作

二、项目立项（详见经营业务项目立项流程）

1．项目意向分析

2．项目内容

3．项目客户分析

4．项目审批表

5．按项目立项流程送交管委会审批

6．项目立项或复议退回

7．项目跟踪

8．项目小结及分析

三、合同监控（详见合同审批流程）

1．合同意向

2．合同草鉴

3．合同审批

4．合同签订

5．合同执行

6．合同台帐：①未执行②已执行未定③执行完毕但欠款④全完毕

四、货款管理

1．除现款现货以外货款的管理

2．执行合同回款的管理

3．进货管理：执行进货合同，采购款审批

①预付、订货

②执行付款

③货到完全，完毕

4．销售管理

①执行合同发货完毕

②销售款回笼及进度

③款到齐完毕

5．数量及质量异议

①异议立项

②跟踪处理

③处理结果是（1）已解决无损失；（2）已解决有损失；（3）未解决

④总结经验教训，制定防范措施

五、物流管理

1．运费

2．其他费用

六、垫资管理

1．对合同中约定垫资的管理

2．对合同中未约定垫资的管理

七、客户管理

1．按资金客户分类：

①特约信用客户，按时预付货款的客户

②一般信用客户：

AAA级：按合同规定按时付款

AA级：虽未按合同规定按时付款，但付款时间仅延迟七天即付。

A级：虽未按合同规定按时付款，但付款时间仅延迟半月即付。

B级：虽未按合同规定付款，但有偿付能力。

C级：虽未按合同规定付款，但有偿付能力较差。

D级：长期拖欠。

2．按利润分类：

甲级：利润贡献大，毛利率>2%。

乙级：利润贡献较大，毛利率>1%<2%

丙级：利润贡献一般，毛利率<1%

丁级：利润贡献基本没有，毛利率<0

3．按数量分类：

A级：每笔销售>1000T

B级：每笔销售数量小于1000吨大于100号

C级：每笔销售数量小于100吨大于10吨

D级：每笔销售数量小于10吨

八、战略风险控制

对公司制定的战略进行分析，对影响战略目标实现的负面因素和有利因素进行分析，寻找未制定的战略，提出风险控制的办法。

九、财务风险

详见公司风险管理制度

十、法律风险

详见公司法律管理制度

十一、信息沟通风险

1．对于外部信息的收集及时向管理层反映。

2．公司内部信息的上下沟通、传达。

十二、人才风险

1．对公司所有干部、职工的管理。

2．防止发生徇私舞弊行为和损公肥私行为。

3．防止人才流失。

十三、风险报告制度

建立风险报告制度，鼓励所有干部员工对风险管理作出报告。

风险控制部

2010.12.8

第五篇：自动化控制工作职责

1.负责工程项目实施管理。

2.完成工程施工设计，编制施工组织方案和竣工资料。

3.负责现场安装调试及项目的维护保修。