第一篇：金融学复习(名词解释部分)
1、金融机构：指在金融活动中起中介作用的主体。
2、商业票据：是商业信用的工具，是记载商业信用债权债务关系的凭证。
3、货币市场共同基金：是专门以货币市场工具为投资组合对象的共同基金。
4、流动性陷阱：当一定时期的利率水平降低到不能再低时，人们就会产生利率上升从而债券价格下跌的预期，货币需求弹性就变得无限大，即无论增加多少货币都会被人们贮存起来。不管中央银行的货币供给有多大，人们都将持有货币，而不买进债券，债券价格不会上升，利率也不会下降。
5、基础货币：流通中现金与银行准备金之和即为基础货币，也称为高能货币。
6、货币乘数：基础货币每增加或减少一个单位所引起的货币供给额增加或减少的倍数。
7、金融创新：指金融领域内各种要素的重新组合，是指金融机构和金融管理当局基于微观利益和宏观效益的考虑而对金融工具、金融业务、金融市场及金融制度安排所进行的创造性变革和开发活动。
8、原始存款：指客户以现金存入银行而形成的存款。
9、派生存款：是指银行用转帐方式发放贷款时所创造的存款。
10、货币政策：指中央银行为实现一定的经济目标而采取的控制和调节货币供应量的策略和各种金融措施。
11、资本市场：是期限在一年以上的中长期金融市场，其基本功能是实现并优化投资与消费的跨时期选择。
12、货币市场：是指以短期金融工具为媒介进行期限在一年以内融资活动的交易市场。
13、政策性银行：专门为贯彻和配合政府社会和经济发展政策或意图，在某一领域内从事特定融资活动的银行。
14、政策性金融机构：是指那些由政府创立、参股或保证的，不以盈利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。简单地说，政策性金融机构是指不以盈利为目的，为贯彻国家经济政策，为政策性业务融资的政府金融机构。
15、直接融资：是指融资双方在金融市场上借助于各种非货币融资工具的发行及交易实现的融资活动。
16、间接融资：指商业银行以货币为融资手段开展存贷款及投资业务实现的融资活动。
17、货币供给：货币供给即货币供给主体——银行向货币需求主体供给货币的经济行为。
18、货币需求：所谓货币需求，它是指在一定时期内，社会各阶层（个人、企业单位、政府）愿以货币形式持有财产的需要，货币需求必须同时包括两个基本要素：一是人们希望得到或持有；二是有能力得到或持有。
19、货币均衡：指货币供给与货币需求大致相等的一种状态。
20、利率风险：指市场利率水平变化使经济主体在筹集资金和运用资金是可能遭受的损失。
21、汇率风险：也称为货币风险，指汇率变化而带来的风险。主要包括：买卖风险、交易结算风险、汇价风险、存货风险。
22、流动性风险：指金融参与者自身现金流动性的变化或证券市场流动性的变化所造成损失的可能性。
23、信用风险：又称违约风险，指由于借款人或市场交易对手的不愿或者不能全部履行合同义务或者其信用等级下降时给金融资产持有人的收益造成损失的可能性。
24、法定存款准备金：为满足中央银行法定存款准备制度的要求上缴的货币资产。
25、超额存款准备金：金融机构存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、投存调拨或作为资产运用的备用资金。（为应付日常支出保留的货币资产。）
26、回购协议：是指卖方在出售证券时，与买方签定协议，约定在一定期限后按原定价格或协议价格购回所卖证券，从而获取资金融通的一种交易行为。
27、浮动利率：浮动利率指在借贷期限内借贷利率不固定，而是每过一定时期根据市场利率变化重新加以确定的利率。
28、市场利率：指在借贷货币市场是由借贷双方通过竞争而形成的利率。
29、官定利率：指金融监管当局或中央银行确定的、体现政府意向的利率。
30、单一银行制度：指商业银行只设一个独立的机构从事业务经营活动，不设立分支机构的组织形式。
31、货币制度：简称币制，是一个国家以法律形式所确定的本国货币的流通结构和组织形式，通常由国家关于货币和货币流通的法令和条例等综合构成。
32、同业拆借：是指商业银行之间相互融通资金。
33、投资银行：是指协助政府、公司、外国机构等在资本市场筹集资金，帮助投资者管理资产，以及向客户提供有关财务和投资方面咨询服务的金融机构。
34、信托公司：指从事信托业务，充当受托人的法人机构。
35、开放式投资基金：发行的股票或收益凭证的总数是不固定的，可根据基金发展需要追加发行。
36、货币供给的内生性：货币供给的变动主要取决于经济体系中的实际变量（例如收入、储蓄、投资、消费）以及公众、商业银行等微观主体的经济行为，而不取决于货币管理当局的政策意愿，因而货币管理当局并不能有效地控制货币供给量。
37、货币供给的外生性：货币供给的变动主要取决于货币管理当局的政策行为，而不是取决于经济体系中的实际变量和微观主体，因而货币管理当局对货币供给量是能够进行有效控制的。
38、公开市场业务：是中央银行货币政策工具之一，是指中央银行通过在金融市场上买进或卖出有价证券，籍以改变商业银行的准备金，从而实现其政策目标的一种措施。
39、商业银行：以吸收存款为其资金来源，通过贷款、投资及其他业务获取经济利益的特殊企业。
40、核心资本：又称永久性资本，主要包括股本中的普通股股本、优先股中的非累积优先股的股本、资本盈余、未分配利润。
社会总供给：指一定时期内生产出的可供商品总量，是消费资料和生产资料之和。
41、场内交易：是指通过证券交易所完成的证券买卖活动。消费信用：指银行及生产经销消费品的企业，以货币的形式或商品赊销的方式向消费者提供的信用。
42、金融监管：中央银行或其他金融监管当局依据国家法律、法规的授权对整个金融业实施的监督管理。
43、金融风险：金融风险是指经济主体在从事金融活动中遭受损失的可能性。
第二篇：金融学名词解释
1.信用货币：是由国家和银行提供信用保证的流通手段。
2.货币制度：是一个国家以法律形式确定的货币流通的组织形式。它的内容主要包括货币金属，货币单位，各种通货的铸造﹑发行和流通程序，准备制度等。
3.本位币：也称主币，是一个国家的基本通货和法定的计价结算货币。
4.有限法偿：是指货币具有有限的法定支付能力。即在一次支付中，如果使用有限法偿货币支付的数额超过法定限额，收款人则有权拒绝接受。
5.金本位制：又称金单本位制，它是以黄金作为本位币的一种货币制度。
6.银行信用：是指各种金融机构，特别是银行，以存﹑放款等多种业务形式提供的货币形态的信用。
7.国家信用：是指国家及其附属机构作为债务人或债权人，依据信用原则向社会公众和国外政府举债或向债务国放债的一种形式。
8.远期：远期合约是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签订的合约。
9.期权：期权交易是买卖权利的交易。期权合约规定了在某一特定时间以某一特定价格买卖某一特定种类﹑数量﹑质量原生资产的权利。
10.外汇储备：是一国中央政府和货币当局持有的外汇。
11.金融市场：是买卖金融工具以融通资金的场所或机制，其范围包容了资金借贷﹑证券﹑外汇﹑保险和黄金买卖等一切金融业务。
12.同业拆借市场：从原始意义或狭义上讲，同业拆借市场是指金融机构之间进行临时性资金寸头调剂的市场。从现代意义或广义上讲，同业拆借市场是金融机构之间进行短期资金融通的市场。
13.溢价发行：即发行人按高于面额的价格发行股票。
14.亚洲美元市场：
15.专业银行：是指专门经营指定范围的金融业务和提供专门性金融服务的银行。
16.政策性银行：是指由政府发起﹑出资成立，为贯彻和配合政府特定经济政策和意图而进行融资和信用活动的机构。
17.自有资本：商业银行的自有资本是其开展各项业务活动的初始资金，简单地说，就是其开展业务活动的本钱，主要包括成立时发行股票所筹集的股份资本﹑公积金以及未分配的利润。
18.资产业务：商业银行的资产业务是其资金运用业务，主要包括贷款业务﹑证券投资业务﹑贴现业务及租赁业务。也是商业银行收入的主要来源。
19.中间业务：是指商业银行从事的按会计准则不列入资产负债表内，不影响其资产负债总额，但能影响商业银行当期损益，改变商业银行资产报酬率的经营活动。
20.存款保险制度：是指国家法律法规明确规定，各商业银行缴纳保费，一旦某商业银行面临危机或破产，就由保险机构为存款人支付一定限额的赔偿，从而使存款人利益得到一定程度的保障。
第三篇：名词解释部分
全国2011年1月高等教育自学考试
中国古代文学史
（二）试题
课程代码：00539
一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.“半山诗”的主要体裁是()
A.律诗 B.绝句
C.古风 D.歌行
2.“山谷体”的风格特征是()
A.平易古淡 B.雄奇奔放
C.生新瘦硬 D.华丽典重
3.《六州歌头》是贺铸的压卷之作，其风格特征是()
A.悲愤壮烈 B.深婉含蓄
C.清新疏隽 D.典雅清丽
4.李清照词当时广为流传，被称为()
A.稼轩体 B.易安体
C.樵歌体 D.元祐体
5.宋代诗人戴复古所属的诗派是()
A.西昆诗派 B.江西诗派
C.晚唐诗派 D.江湖诗派
6.朱熹文学主张的一个重要内容是()
A.“别是一家”说 B.“文道一体”说
C.“活法”说 D.“兴趣”说
7.下列唱词中，能体现《西厢记》词章之美的是()
A.楚天秋山叠翠，对无穷景色，总是伤悲
B.晓来谁染霜林醉？总是离人泪
C.泪眼盼秋水长天远际，归心似落霞孤鹜齐飞
D.别离易，相见难，何处锁雕鞍
8.元代杂剧作家康进之的著名杂剧是()
A.《赵氏孤儿》 B.《柳毅传书》
C.《李逵负荆》 D.《秋胡戏妻》
9.关汉卿的三国戏《单刀会》中所写的主人公是()
A.刘备 B.张飞
C.关羽 D.诸葛亮
10.周德清《中原音韵》对写作北曲杂剧一个总的要求是()
A.“以意为主” B.“造语必俊”
C.“审音知韵” D.“耸观动听”
11.元代散曲作家乔吉是()
A.存世作品最多的元代散曲家 B.元代前期散曲作家
C.元代散曲清丽派的宗师 D.元代散曲家中的宦达文士
12.在元初文坛，占主导地位的是()
A.由金入元的士人 B.由宋入元的士人
C.元诗四家 D.西域诗人
13.著名诗句“头颅雪白心情在，听说承平一惘然”的作者是()
A.刘因 B.赵孟頫
C.戴表元 D.耶律楚材
14.明代前期文学在理学影响下形成的文学观念是()
A.文以明道 B.文以载道
C.文道合一 D.重道轻文
15.“吴中四才子”中，加入了“前七子”文学集团的人是()
A.祝允明 B.唐寅
C.文徵明 D.徐祯卿
16.明代小品散文创作中，标志着柳宗元之后游记散文创作新高峰的作家是()
A.袁宏道 B.徐渭
C.归有光 D.张岱
17.历史上第一部以岳飞故事为题材的长篇小说是()
A.《岳武穆精忠报国传》 B.《大宋中兴岳王传》
C.《岳武穆精忠传》 D.《大宋中兴通俗演义》
18.明代戏剧在从南戏向传奇的发展过程中形成了“四大声腔”，其中被称为“俗唱”的是()
A.海盐腔 B.余姚腔
C.昆山腔 D.弋阳腔
19.《临川四梦》中，取材于唐传奇《枕中记》的是()
A.《紫钗记》 B.《牡丹亭还魂记》
C.《南柯记》 D.《邯郸记》
20.沈德潜的诗歌理论主张是()
A.格调说 B.性灵说
C.肌理说 D.神韵说
21.纳兰性德词的艺术风格是()
A.醇雅清丽 B.哀婉幽绝
C.豪放苍凉 D.清新刚健
22.清代刘璋的《斩鬼传》是()
A.讽刺小说 B.才学小说
C.世情小说 D.公案小说
23.下列作品集中，属于清代民歌总集的是()
A.《盛世新声》 B.《山歌》
C.《霓裳续谱》 D.《挂枝儿》
24.清初传奇创作中，文人派的代表作家是()
A.李玉 B.李渔
C.朱素臣 D.吴伟业
25.蒋士铨的剧本《冬青树》写的是()
A.寇准的故事 B.杨震的故事
C.文天祥的故事 D.汤显祖的故事
26.近代文学家梁启超在散文创作上提倡()
A.骈体 B.选体
C.新闻体 D.新文体
27.民国肇始，章士钊之文异军突起，被称为()
A.经世文 B.逻辑文
C.魏晋文 D.桐城文
28.《花月痕》作者的署名是()
A.漱六山房 B.眠鹤主人
C.厘峰慕真山人 D.云间花也伶侬
29.《九尾龟》属于()
A.侠义小说 B.科幻小说
C.狭邪小说 D.政治小说
30.下列作品属于谴责小说的是()
A.《新石头记》 B.《自由结婚》
C.《老残游记》 D.《月界旅行》
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
31.欧阳修诗歌的特点有()
A.以文为诗 B.主丽藻而贱气格
C.以议论为诗 D.诗风雄奇奔放
E.诗风平易
32.关于“前七子”，正确的描述有()
A.明代中期以李梦阳、何景明为代表的文人集团
B.标榜“文必秦汉，诗必盛唐”
C.反对道统对文学的束缚，强调文学的独立性
D.主张扫荡“台阁体”的无聊文风
E.创作落后于理论，未能为理论提供成功的实践例证
33.明代神魔小说题材大致分为()
A.由神话故事演化而来 B.由宗教故事演化而来
C.由志怪故事演化而来 D.由讲史故事演化而来
E.由民间传说故事演化而来
34.明代小说理论批评涉及的问题主要有()
A.关于小说的本质及艺术规律 B.关于小说的文学地位
C.关于小说的艺术虚构问题 D.关于人物性格的刻画与塑造问题
E.关于小说语言的通俗性
35.被梁启超誉为“晚清两大家”的诗人是()
A.金和 B.江湜
C.黄遵宪 D.林则徐
E.曾国藩
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
36.西昆体
37.平话
38.“汤沈之争”
39.小说界革命
四、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
40.简述陈师道诗歌的艺术风格。
41.简述《琵琶记》的戏剧结构特点。
42.简述《三国演义》的悲剧精神。
43.简述《长生殿》的曲词艺术。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
44.试述周邦彦词的艺术特色。
45.试述《红楼梦》叙事艺术的成就。
全国2010年10月高等教育自学考试
中国古代文学史
（二）试题
课程代码：00539
一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.梅尧臣诗的艺术风格是（）A.超迈横绝
B.古淡瘦劲 C.典雅精工
D.清新流丽
2.属于晏几道《临江仙·梦后楼台高锁》中词句的是（）A.无可奈何花落去，似曾相识燕归来 B.山抹微云，天连衰草，画角声断谯门 C.今宵酒醒何处？杨柳岸，晓风残月 D.落花人独立，微雨燕双飞
3.周邦彦词在语言运作上的重要特点是（）A.融化经史子语 B.融化前人诗句 C.善于使事用典 D.以文为词
4.辛派词的共同特点是（）A.慷慨悲壮
B.缠绵悱恻 C.清丽俊俏
D.摧刚为柔
5.“诚斋体”诗中最为出色的诗体是（）A.五言律诗
B.五言绝句 C.七言律诗
D.七言绝句 6.姜夔词的艺术风格是（）A.“清空”、“骚雅” B.“如七宝楼台” C.婉约飘逸
D.工丽精巧
7.张炎《词源》讨论的主要对象是（）A.北宋俚俗词
B.南宋豪放词 C.北宋婉约词
D.南宋清雅词
8.著名诗人戴复古是（）A.北宋后期诗人 B.南宋前期诗人 C.江西诗派诗人 D.江湖诗派诗人
9.《西厢记诸宫调》的作者是（）A.元稹
B.董解元 C.王实甫
D.关汉卿
10.尚仲贤《柳毅传书》和李好古《张生煮海》被认为是（）A.爱情剧双璧
B.公案剧双璧 C.神话剧双璧
D.历史剧双璧
11.元代剧作家石君宝创作的杂剧是（）A.《二堂舍子》 B.《秋胡戏妻》 C.《三娘教子》 D.《郭巨埋儿》
12.元代散曲作家乔吉是（）A.元代散曲清丽派的宗师
B.元代散曲本色派的宗师 C.存世作品最多的元代散曲家
D.元代散曲家中的宦达之士
13.元代剧作家高明所创作的提倡风化、宣扬孝贤的南戏是（）A.《杀狗记》
B.《琵琶行》 C.《琵琶记》
D.《荆钗记》
14.历史上第一部以岳飞故事为题材的长篇小说是（）A.熊大木《大宋中兴通俗演义》 B.于玉华《岳武穆精忠报国传》 C.余应鳌《大宋中兴岳王传》
D.邹元标《岳武穆精忠传》
15.提出“独抒性灵，不拘格套”文学口号的是（）A.唐宋派
B.公安派 C.竟陵派
D.白苧派
16.明代前期诗歌受理学思想的影响，将诗歌作为某种社会意识的传声筒，忽略了诗歌艺术，往往强调（）A.文统
B.道统 C.文道合一
D.文道分离
17.李贽认为文学创作和评价的最高准则是（）A.性灵
B.童心 C.兴趣
D.理趣
18.被称为明末最后一位大诗人的是（）A.夏完淳
B.瞿式耜 C.张煌言
D.陈子龙
19.毛宗岗修订、评点的小说是（）A.《三国演义》 B.《水浒传》 C.《金瓶梅》
D.《西游记》
20.《西游记》最早的明刊本是（）A.托名李卓吾评本
B.朱鼎臣编辑的《唐三藏西游释厄传》 C.杨志和编定的《西游记传》
D.金陵世德堂刻本
21.章回小说的前身是民间说话艺术中的（）A.“说经” B.“讲史” C.“说铁骑儿” D.平话
22.清代戏剧声腔剧种的演变趋势是（）A.花部诸腔由盛而衰、雅部声腔日益兴旺 B.雅部声腔由盛而衰、花部诸腔日益兴旺 C.梆子皮黄趋于衰落、昆曲高腔蓬勃兴起
D.海盐腔、余姚腔日渐流行，弋阳腔、昆山腔趋于衰落 23.鲁迅对《聊斋志异》艺术手法的概括是（）A.“幽明虽殊途，而人鬼乃皆实有” B.“用传奇法，而以志怪” C.“叙述宛转，文辞华艳” D.“叙述异事，与记载人间常事” 24.褚人获的《隋唐演义》是（）A.明代英雄传奇 B.明代世情小说 C.清代历史演义小说 D.清代公案小说
25.方苞散文理论的核心内容是（）
A.“求神气而得之于音节，求音节而得之于字句”
B.“神、理、气、味者，文之精也；格、律、声、色者，文之粗也” C.“神者气之主，气者神之用”
D.“义即《易》之所谓„言有物‟也，法即《易》之所谓„言有序‟也” 26.主张词“非寄托不入，专寄托不出”的常州词派代表人物是（）A.张琦
B.张惠言 C.董士锡
D.周济
27.“若夫诗者，心之声也，性情所流露者也”，这一诗歌思想出自（）A.神韵派
B.浙西派 C.性灵派
D.阳羡派
28.在《答潘彦辅》中提出“志士之诗”论的是（）A.龚自珍
B.潘德舆 C.鲁一同
D.张际亮
29.被誉为“同光体之魁杰”的是（）A.郑孝胥
B.陈衍 C.沈曾植
D.陈三立
30.《易言》一书的作者“杞忧生”即是（）A.郑观应
B.王韬 C.谭嗣同
D.唐才常
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
31.以下作家属于“元曲四大家”的有（）A.王实甫
B.关汉卿 C.马致远
D.石君宝 E.白朴
32.“竟陵派”的代表人物是（）A.钟惺
B.徐渭 C.李贽
D.谭元春 E.李攀龙
33.《水浒传》深受古代绿林文化影响，它所推崇的“好汉”的人格内涵，包含有（A.路见不平，拔刀相助
B.劫富济财 C.仗义疏财
D.勇武阳刚 E.替天行道
34.关汉卿的杂剧按题材分为（）A.历史剧
B.爱情风月剧 C.家庭伦理剧
D.社会公案剧 E.神仙道化剧
35.清代小说题材类型主要有（）A.历史演义和英雄传奇
B.神魔小说和世情小说 C.才子佳人小说和才学小说
D.讽刺小说 E.公案小说
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
36.“易安体” 37.“借才异代” 38.张岱 39.新红学
四、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
40.欧阳修诗歌创作的散文化倾向主要表现是什么？ 41.简述元代“四大传奇”在艺术表现上的共同特点。42.简述明代戏剧的基本特征。）43.简述南社的意义。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
44.试以《题竹石牧牛》、《登快阁》、《雨中登岳阳楼望君山二首》为例，论述“山谷体”的艺术特点和风格特征。
45.如何理解《长生殿》中的爱情描写？ 全国2010年1月高等教育自学考试 中国古代文学史
（二）试题 课程代码：00539
一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.苏洵散文的艺术特点是（）
A.纡徐流畅 B.“辞达”、“通脱” C.雍容典雅 D.笔锋老辣
2.曾巩文章的艺术风格是（）
A.沉著痛快 B.古雅平正
C.雄深雅健 D.汪洋恣肆
3.柳永雅词的艺术特点是（）
A.以诗为词 B.以文为词
C.以赋为词 D.以词还词
4.陆游晚年创作的闲适诗的艺术风格是（）
A.清奇僻苦 B.语奇体峻
C.清淡秀逸 D.古淡瘦硬
5.戴复古为江湖诗派代表诗人，他的诗集中数量占一半的诗体是（）
A.五绝 B.五律
C.七绝 D.七律
6.马致远的杂剧《陈抟高卧》属于（）
A.历史剧 B.公案剧
C.神仙道化剧 D.爱情婚姻剧
7.元代杂剧作家纪君祥的著名杂剧是（）
A.《赵氏孤儿》 B.《柳毅传书》
C.《双献功》 D.《秋胡戏妻》
8.关汉卿的历史剧中写关羽的剧作是（）
A.《哭存孝》 B.《单刀会》
C.《陈母教子》 D.《金线池》
9.元代杂剧作家宫天挺的杂剧《七里滩》充满了（）
A.遗世独立的隐逸情调 B.满腹文章的孤傲气息
C.客寓他乡的悲愤心情 D.渴望爱情的婚姻追求
10.元代后期专门致力于散曲创作而产量最多的作家是（）
A.贯云石 B.张可久
C.睢景臣 D.刘时中
11.下列诗句中，出自元代著名诗人萨都剌《芙蓉曲》的是（）A.鲤鱼吹浪江波白，霜落洞庭飞木叶
B.一种春风雨尘迹，半帘霜月赋阳台
C.南高峰云北高雨，云雨相摧愁杀侬
D.楼船无舵是郎意，断桥有柱是侬心
12.《张协状元》对后来传奇剧的开创性贡献是（）
A.创造戏剧中诗的意境
B.创制以生、旦为主而各领一条线索的剧情结构方式
C.追求词藻华美的语言
D.采用南曲并保留完整的“诸宫调”的说唱艺术形式
13.朱笠亭《明诗钞》将陈子龙列为（）
A.明末爱国诗人 B.明清易代之际诗人
C.明末承前启后的诗人 D.明代最后一位大诗人
14.明代散曲家王磬的散曲集是（）
A.《西楼乐府》 B.《秋碧乐府》
C.《海浮山堂词稿》 D.《林石逸兴》
15.明代民歌《凤阳花鼓》批判的对象是（）
A.封建帝王 B.朝廷宦官
C.地方官吏 D.社会寄生分子
16.宋濂散文成就最高的是（）
A.写景散文 B.传记文
C.序文 D.寓言
17.明代历史演义小说《列国志传》的编定者是（）
A.冯梦龙 B.熊大木
C.余邵鱼 D.施耐庵
18.朱权《太和正音谱》记录的是（）
A.元代杂剧剧目 B.元代及明初杂剧剧目
C.元至明中期杂剧剧目 D.明代杂剧剧目
19.明代传奇剧中，被称为古代戏曲第一部描写现实重大政治事件时事剧的是（）
A.《宝剑记》 B.《义侠记》
C.《浣纱记》 D.《鸣凤记》
20.清初诗人中，能以诗描写兵荒马乱之际民不聊生、流离失所的惨状从而有“一代诗史”之誉的诗人是（）
A.钱谦益 B.屈大均
C.吴伟业 D.顾炎武
21.纳兰性德在词的创作上最为推崇的是（）
A.李煜 B.苏轼
C.秦观 D.姜夔
22.在清代中期词坛，常州词派的代表人物是（）
A.纳兰性德 B.陈维崧
C.朱彝尊 D.张惠言
23.清初散文家魏禧提出“文章之能事，在于积理”，“积理”指的是（）
A.依据程朱理学 B.琢磨作文理法
C.研习古文传统 D.观察认识生活 24.《清忠谱》表现的是（）
A.明代苏州市民反对魏忠贤党羽的故事
B.明代奸相严嵩父子迫害莫怀古的故事
C.宋代奸相秦桧迫害岳飞的故事
D.金兵南侵背景下秦钟和莘瑶琴悲欢离合的故事
25.清代《红楼梦》续书的共同特点是（）
A.接在一百二十回之后续作 B.接在九十七回之后补作
C.继续《红楼梦》的悲剧结局 D.改变其悲剧结局为大团圆
26.以王闿运为首的湖湘诗派又称为（）
A.汉魏六朝诗派 B.晚唐诗派
C.宋诗派 D.同光诗派
27.清末民初，樊增祥、易顺鼎成为“中晚唐诗派”代表人物的原因是（）
A.其诗风近于中唐李贺 B.其诗风近于中唐孟郊晚唐贾岛
C.其诗风近于晚唐温李 D.其诗风近于晚唐杜牧
28.辛亥革命期间“有学问的革命家”章太炎《狱中赠邹容》中的名句是（）
A.力填平等路，血灌自由苗 B.临命须掺手，乾坤两只头
C.引刀成一快，不负少年头 D.世人皆欲杀，法国一卢骚
29.晚清侠义公案小说的代表作品是（）
A.《儿女英雄传》 B.《品花宝鉴》
C.《海上花列传》 D.《三侠五义》
30.《孽海花》属于（）
A.公案小说 B.科幻小说
C.谴责小说 D.政治小说
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
31.苏轼文学创作的显著特点有（）
A.以文为诗 B.以文字为诗
C.以诗为词 D.以才学为诗
E.以议论入诗
32.周邦彦词的艺术特色包括（）
A.深劲乏韵 B.慷慨豪放
C.丽密质实 D.浑厚和雅
E.沉郁顿挫
33.张炎对白石词的风格及艺术特色的评语包括（）
A.清空 B.骚雅
C.豪放 D.古雅峭拔
E.清新刚健
34.明代拟话本小说的特点有（）
A.保留说话人讲故事的形式 B.为说话人提供故事底本
C.从历史旧籍中挖掘材料 D.具有文人的典雅情调
E.具有警世作用 35.清初传奇创作的主要流派有（）
A.浙西派 B.苏州派
C.常州派 D.文人派
E.形式派
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）36.元诗四家
37.前七子
38.唐宋派
39.肌理说
四、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）40.简述陈师道诗歌的艺术风格。
41．简析元杂剧《梧桐雨》中唐明皇的形象。
42．《水浒传》中，“义”的人格观念表现在哪些方面？
43．简述《老残游记》的体式、结构和新异的思想。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）44．试论“山谷体”的风格特征。
45．试述《儒林外史》塑造的两组对立人物及其意义。
全国2008年10月高等教育自学考试
中国古代文学史(二)试题
课程代码：00539
一、单项选择题(本大题共30小题，每小题1分，共30分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1．以杨亿等为代表的西昆体的艺术风格是（）
A．清新自然 B．华丽典雅
C．生新拗折 D．沉郁顿挫
2．王安石散文的基本风格是（）
A．纡徐流畅 B．平易自然
C．析理透辟 D．汪洋恣肆
3．宋初，以歌咏西湖为主，诗歌像西湖一样澄淡秀逸之美的诗人是（）
A．杨亿 B．林逋
C．王禹偁 D．梅尧臣
4．熙宁年间，苏轼因讽刺新法遭致新党中的小人陷害而引发的事件是（）
A．熙宁变法 B．元祐党争
C．靖康之乱 D．乌台诗案
5．晏殊的词集名为（）
A．《珠玉词》 B．《草窗词》
C．《竹山词》 D．《梦窗词》
6．朱敦儒的词自成一体，被称为（）
A．稼轩体 B．易安体
C．樵歌体 D．元祐体
7．下列词句出自辛弃疾的《水龙吟?登建康赏心亭》的是（）
A．想当年金戈铁马，气吞万里如虎
B．倩何人、唤取盈盈翠袖，揾英雄泪
C．茅檐低小，溪上青青草。醉里吴音相媚好，白发谁家翁媪
D．而今识尽愁滋味，欲说还休，欲说还休，却道天凉好个秋
8．“半亩方塘一鉴开，天光云影共徘徊。问渠那得清如许？为有源头活水来”的作者是（）
A．苏轼 B．杨万里
C．朱熹 D．陆游
9．下列词句出自姜夔《暗香》的是（）
A．等恁时、重觅幽香，已入小窗横幅 B．今何许?凭阑怀古，残柳参差舞
C．二十四桥仍在，波心荡、冷月无声 D．但怪得、竹外疏花，香冷入瑶席
10．《论诗三十首》的作者是（）
A．杜甫 B．严羽
C．王若虚 D．元好问
11．白朴的著名杂剧《墙头马上》属于（）
A．历史剧 B．爱情喜剧
C．公案剧 D．神仙道化剧
12．关汉卿爱情风月剧《救风尘》的女主角是（）
A．李瓶儿 B．王娇娘
C．赵盼儿 D．李慧娘
13．元代剧作家乔吉创作的爱情婚姻剧是（）
A．《扬州梦》 B．《南柯梦》
C．《邯郸梦》 D．《烟花梦》
14．马致远的“枯藤老树昏鸦”出自（）
A．[双调?夜行船]《百岁光阴》 B．[越调?天净沙]《秋思》
C．[南吕?四块玉]《别情》 D．[越调?凭栏人]《寄征衣》
15．明初“道统”文学观念的代表人物是（）
A．高启 B．刘基
C．杨基 D．宋濂
16．在明代开创“白苧派”的散曲作家是（）
A．王磐 B．陈铎
C．冯惟敏 D．梁辰鱼
l7．《三国演义》最早的刊本为（）
A．嘉靖刻本 B．万历刻本
C．成化刻本 D．弘治刻本
18．标志着中国小说的描写对象从远离人间的神或魔开始走向市人，走向普通人的生活的作品是（）
A．《水浒传》 B．《西游记》
C．《金瓶梅》 D．《三国演义》
19．下列神魔小说中，由讲史故事分化而来的是（）
A．《三遂平妖传》 B．《西游记》
C．《南海观音全传》 D．《唐钟馗全传》
20．能在诗歌中将忧伤国事与少年英气融为一体的明末爱国诗人是（）
A．陈子龙 B．瞿式耜
C．张煌言 D．夏完淳
21．清初重振和延续晚明公安派思想的诗歌流派是（）
A．性灵派 B．神韵派
C．肌理派 D．格调派
22．“李杜诗篇万口传，至今已觉不新鲜。江山代有才人出，各领风骚数百年”的作者是（）
A．王士禛 B．赵翼
C．翁方纲 D．袁枚
23．《儒林外史》的作者吴敬梓的诗文集是（）
A．《文木山房集》 B．《亭林诗文集》
C．《有学集》 D．《苦海集》
24．清代流行于南方的用琵琶、三弦伴奏的讲唱文学形式是（）
A．昆曲 B．散曲
C．鼓词 D．弹词
25．刘大櫆的散文理论著作是（）
A．《闲情偶寄》 B．《初月楼古文绪论》
C．《论文偶记》 D．《春觉斋论文》
26．清代作家汪中擅长的文体是（）
A．散文 B．骈文
C．古文 D．时文
27．《荡寇志》的题材类型是（）
A．历史演义小说 B．公案小说
C．讽刺小说 D．英雄传奇小说
28．清代家庭生活小说的代表作品有（）
A．《醒世姻缘传》、《林兰香》和《歧路灯》 B．《平山冷燕》、《林兰香》和《歧路灯》
C．《醒世姻缘传》、《林兰香》和《玉娇梨》 D．《醒世姻缘传》、《好逑传》和《歧路灯》
29．姚燮写鸦片战争的诗《捉夫谣》、《太守门》、《兵巡街》，从体裁上讲是（）
A．歌行 B．律诗
C．新乐府 D．古乐府
30．刘鹗的《老残游记》被鲁迅归类为（）
A．历史小说 B．谴责小说
C．地理小说 D．侦探小说
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
31．下列诗体中属于北宋的有（）
A．荆公体 B．东坡体
C．山谷体 D．后山体
E．简斋体
32．苏轼散文的艺术特色有（）
A．“辞达”、“通脱” B．善用比喻
C．辞必己出 D．生涩奥衍
E．有诗化倾向
33．清初入仕诗人并称“江左三大家”的是（）
A．屈大均 B．钱谦益
C．王士禛 D．吴伟业
E．龚鼎孳
34．下列文学流派中属于清代词派的有（）
A．桐城派 B．阳羡派
C．阳湖派 D．浙西派
E．常州派
35．清人小说观念的更新，主要表现有（）
A．更加注重小说惩恶扬善的社会功能
B．更加强调写实精神
C．对典型人物的独特性格提出了较高的要求
D．更加强调小说的故事性和可读性
E．更加注重小说的虚构和形象特征
三、名词解释题(本大题共4小题，每小题3分，共12分)
36．诚斋体
37．子弟书
38．才子佳人小说
39．诗界革命
四、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
40．简述金代“国朝文派”重要作家的诗歌风格。
41．简述贯云石散曲的风格特点。
42．简述蒲松龄的经历对《聊斋志异》的影响。
43．简述严复翻译文字的意义。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
44．结合具体作品，论述陆游诗歌的艺术成就。
45．试述《牡丹亭》浪漫主义的艺术成就。
名词解释部分 □ 西昆体 □ 北宋诗文革新 □ 唐宋八大家 □ 诚斋体 □ 宋代诗话 □ 曲中李杜 □ 话本 □ 章回小说 □ 前七子 □ 神魔小说 □ 茶陵诗派 □ 玉茗堂四梦 □ 唐宋派 □ 严羽兴趣说 □ 王士祯神韵说 □ 浙西词派 □ 义法 □ 袁枚性灵说
□ 小说界革命
□ 晚清谴责小说 简答题部分
□ 简述苏轼散文的艺术成就。□ 简析柳永对慢词发展的贡献。□ 简述黄庭坚诗歌的艺术特色。□ 简析李清照词的艺术特点。□ 简述辛弃疾词风的开拓。□ 简要说明陆游诗的思想内容。□ 简述诚斋体的艺术特点。□ 简述元杂剧兴盛的社会原因。□ 简述关汉卿杂剧创作的贡献。□ 简析王实甫《西厢记》中崔莺莺形象。□ 简析元散曲的艺术表现力。
□ 简要说明宋元话本中爱情题材作品的思想艺术成就。□ 简析《三国演义》中诸葛亮的形象。□ 简析《水浒传》的思想倾向。□ 简析宋濂散文的成就。
□ 简析《西游记》中孙悟空形象所具有的典型意义。□ 简述《金瓶梅》在中国小说发展史上的意义。□ 简析徐渭《四声猿》的艺术特点。□ 简述苏州派传奇在创作上的特点。□ 简述公安派文学主张极其意义。
□ 简析洪昇《长生殿》中李、杨的爱情悲剧。□ 简析桃花扇这一道具在《桃花扇》中的艺术作用。□ 简析《桃花扇》的艺术结构。□ 简述《长生殿》的艺术成就。
□ 简述《聊斋志异》作品中对科举制度的批判。□ 简析《红楼梦》中王熙凤形象的基本特征。□ 简析方苞创作的古文理论。□ 简述龚自珍诗歌的艺术特色。
五、论述题
□ 举例说明欧阳修散文的艺术特征。□ 举例说明柳永羁旅词的艺术特色。□ 论述苏轼诗歌的艺术成就。□ 苏轼对词的题材内容有哪些开拓？ □ 论述陆游诗的艺术成就。□ 论述关汉卿《窦娥冤》杂剧的戏剧冲突。□ 分析《琵琶记》中蔡伯喈、赵五娘的人物形象。□ 分析《三国演义》中宋江人物的形象。□ 论述《牡丹亭》的思想内容。□ 论述《牡丹亭》的浪漫主义艺术特色。□ 举例说明“三言”在思想倾向上的时代特色 □ 试论《聊斋志异》塑造鬼狐花妖的艺术特色。□ 试析《儒林外史》的讽刺艺术。□ 分析《红楼梦》中贾宝玉形象。□ 论述龚自珍诗歌的艺术成就。
第四篇：金融学复习
1.纸黄金：纸黄金又称“特别提款权”。特别提款权是国际货币基金组织于1969年年会上正式通过决议创设的一种帐面资产，目的在于增加国际储备手段，以调节国际收支逆差。“纸黄金”是一种个人凭证式黄金，投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金，个人通过把握国际金价走势低吸高抛，赚取黄金价格的波动差价。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现，不发生实金提取和交割。
2．国际收支：国际收支是一种统计报表，系统的记载了在一定时期内经济主体与世界其他地方的交易。大部分交易在居民与非居民之间进行。一个国家与其他国家的净金融交易的帐目表。通常被分成经常帐，它包含有形贸易（净货品的出口和进口之间的差异）和无形贸易差额（如航运，银行和旅游服务的支出和收入）；资本帐，该帐户的短期和长期资本的流入和流出（如来自直接投资、证券、地产等收入）。有形及无形贸易、经常账户和资本账户都有机会出现盈余（如出口大于进口）或赤字（如进口大于出口），但原则上整体国际收支则应该没有盈余或赤字。
3.信用创造：信用创造是银行的特殊职能，即银行通过在其日常业务活动中发行银行券和支票等信用工具，以及借助于支票流通，银行可以超出自有资本和吸收的资金总额而扩大信用时所发挥的一种职能。信用创造是指在整个银行系统内利用超额准备金进行贷款或投资的过程中，活期存款的扩大所引起的货币供应量的增加,又称“货币制造”。商业银行收到一笔现金，除留足法定准备金外，其余部分进行贷款或购买有价证券，但支付方式是相应增加借款人或证券卖主在该行户头中的活期存款进行的。因而制造了一笔派生存款。收款人将支票存入与他往来的另一家银行，第二家银行仍然以相同的方式贷出去，又会创造另一笔派生存款。如此类推。银行系统可以创造数倍于原始存款的派生存款。货币制造表现受法定准备金的影响，而实际是受客观经济发展的影响。
4.直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。在直接标价法下，外国货币作为基准货币，本国货币作为标价货币（即外国货币为1，本国货币为相应可兑数量）;标价货币（本国货币）数额随着外国货币或本国货币币值的变化而变化。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。在国际外汇市场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，如日元119.05即一美元兑119.05日元。而美元除了与欧元、英镑、新西兰元等币种兑换时用直接标价法，其他情况都采取间接标价法，即一单位美元可兑换多少单位外币。
间接标价法，又称应收标价法。是指以一定单位的本国货币为基准，将其折合为一定数额的外国货币的标价方法（即本国货币为1，外国货币为相应可兑数量）。即以本国货币作为基准货币，其数额不变，而标价货币（外国货币）的数额则随本国货币或外国货币值的变化而改变。英国和美国都是采用间接标价法的国家。
5.劣币驱逐良币：是指当一个国家同时流通两种实际价值不同而法定比价不变的货币时，实际价值高的货币（良币）必然要被熔化、收藏或输出而退出流通领域，而实际价值低的货币（劣币）反而充斥市场。16世纪英国伊丽莎白造铸局长提出，也称“格雷欣现象”，他观察：消费者保留储存成色高的货币（贵金属含量高），使用成色低的货币（debased money）进行市场交易、流通。
6.M1（狭义货币），M2（广义货币）：狭义货币 “广义货币”的对称。流通中现金与商业银行活期存款的总和。构成狭义货币的现金，是法定通货的存在形式；商业银行的活期存款，存款人随时可签发支票进行转让或者流通，具有支付手段和流通手段两种职能，是狭义货币中的存款通货。
以M2来表示，其计算方法是交易货币以及定期存款与储蓄存款
7.央行资产：是指中央银行在一定时点上所拥有的各种债权。资产业务主要包括再贴现业
务、贷款业务、证券买卖业务、黄金外汇储备业务及其他一些资产业务。
中央银行资产负债表：中央银行在履行职能时业务活动所形成的债权债务存量表。中央银行资产负债业务的种类、规模和结构都综合地反映在资产负债表上。
8.货币本位：是一国规定的标准货币的货币制度。是指在国际经济活动中，国家出于经济条件或政策上的考虑，用法律的形式将本国货币与之固定地联系起来，作为衡量价值的标准，以及国际交易的最终清偿手段。其特点是具有无限法偿的能力，即用它作为流通手段和支付手段，债权人不得拒绝接受。非本位货币不具有这种能力。当被用于流通和支付时，超过一定数量的非本位货币，债权人可以拒绝接受，因而被称为“有限法偿”制度。
例如，人民币是我国的法定货币，在我国境内具有广泛的流通性。因此，《会计法》以法律形式明确规定我国境内各单位的会计核算以人民币为记帐本位币，单位的一切经济业务事项一律通过人民币进行会计核算反映。因而这种货币制度称为货币本位。
9.货币供给：货币供给是指某一国或货币区的银行系统向经济体中投入、创造、扩张（或收缩）货币的金融过程。货币供给指一个国家在某一特定时点上由家庭和厂商持有的政府和银行系统以外的货币总和。{与6有关} 一般认为，货币层次可以划分如下： M1=现金+活期存款+旅行支票+其他支票存款； M2=M1+小额定期存款+储蓄存款+散户货币市场共同基金； M3=M2+其他金融资产。
货币供给的影响因素：
货币供应量 = 货币乘数×基础货币=（超额存款准备金率+1）/（法定存款准备金率+超额存款准备金率+现金-存款比率）。也就是说 1.存款准备金 2超额存款准备金 3现金持有量 4存款数量
10.商业银行组织制度：1)单一银行制(独家银行制)(2)分支银行制(总分行制)(3)银行控股公司制
11.准备金：是商业银行库存的现金按比例存放在中央银行的存款。实行准备金的目的是为了确保商业银行在遇到突然大量提取银行存款时，能有相当充足的清偿能力。中央银行控制的商业银行的准备金的多少和准备率的高低影响着银行的信贷规模。这个制度规定，商业银行不能将吸收的存款全部贷放出去，必须按一定的比例，或以存款形式存放在中央银行，或以库存现金形式自己保持。准备金占存款总额的比重，称为准备率。
12.通货膨胀：在信用货币制度下，流通中的货币数量超过经济实际需要而引起的货币贬值和物价水平全面而持续的上涨--用更通俗的语言来说就是：在一段给定的时间内，给定经济体中的物价水平普遍持续增长，从而造成货币购买力的持续下降。
13.商业银行资本：商业银行资本是银行从事经营活动必须注入的资金。是金融管理部门实施控制的工具。银行面临的未来风险越大，资产增长越快，则银行所需的资本量就越多。
商业银行资本是银行开业经营的条件。首先，与其他行业一样，银行要取得营业许可，必须具有一定金额的最低注册资本，具备一定的物质条件和基本设施，如营业场所、各种商务和办公用品等。
14.信用：从经济的角度理解“信用”，它实际上是指“借”和“贷”的关系。信用实际上是指“在一段限定的时间内获得一笔钱的预期”，是以还本付息为条件的，是不发生所有权变化的价值单方面的暂时让渡或转移。
15.基础货币：基础货币，也称货币基数、强力货币、始初货币，因其具有使货币供应总量成倍放大或收缩的能力，又被称为高能货币，它是中央银行发行的债务凭证，表现为商业银行的存款准备金（R）和公众持有的通货，包括央行的货币发行（M）与央行担保的银行债务（存款准备金，R）。基础货币是整个商业银行体系借以创造存款货币的基础，是整个商业银行体系的存款得以倍数扩张的源泉。
公式：基础货币=法定准备金+超额准备金+银行系统的库存现金+社会公众手持现金
16．利率风险结构：利率的风险结构是指具有相同的到期期限但是具有不同违约风险、流动性和税收条件的金融工具收益率之间的相互关系。不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不相同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，称为“利率的风险结构”。
17．派生存款产生的过程，就是商业银行吸收存款、发放贷款，最终使用者又将其存入银行，形成新的存款额，最终导致银行体系存款总量增加的过程。
18.票据发行便利：是指银行同客户签订一项具有法律约束力的承诺，期限一般为5-7年，银行保证客户以自己的名义发行短期票据，银行则负责包销或提供没有销售出部分的等额贷款。
19.货币职能：价值尺度，流通手段，贮藏手段，支付手段，世界货币。
20.货币市场基金：货币市场基金（简称MMF）是指投资于货币市场上短期（一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、银行承兑汇票、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。货币基金只有一种分红方式——红利转投资。货币市场基金每份单位始终保持在1元，超过1元后的收益会按时自动转化为基金份额，拥有多少基金份额即拥有多少资产。而其他开放式基金是份额固定不变，单位净值累加的，投资者只能依靠基金每年的分红来实现收益。
21.商业银行职能：主要有五个基本职能，调节经济、信用创造（商业银行以通过自己的信贷活动创造和收缩活期存款）、信用中介、支付中介、金融服务。
22.CDs（大额定期可转让存单）：大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。大额可转让定期存单可流通转让，自由买卖。
23.中间业务及表外业务：中间业务是指商业银行代理客户办理收款、付款和其他委托事项而收取手续费的业务。是银行不需动用自己的资金，依托业务、技术、机构、信誉和人才等优势，以中间人的身份代理客户承办收付和其他委托事项，提供各种金融服务并据以收取手续费的业务。广义上午中间业务等同于广义上的表外业务
表外业务是指商业银行所从事的，按照通行的会计准则不列入资产负债表内，不影响其资产负债总额，但能影响银行当期损益，改变银行资产报酬率的经营活动。
24.新古典利率理论：取决于三点 1）古典利率理论强调资本供求对利率的决定作用，认为在实物经济中，资本是一种生产要素，利息是资本的价格。利率的高低由资本供给即储蓄水平和资本需求即投资水平决定；储蓄是利率的减函数，投资是利率的增函数，均衡利率取决于投资流量和储蓄流量的均衡。即储蓄等于投资为均衡利率条件。由于古典利率理论强调实际因素而非货币因素决定利率，同时该理论还是一种流量和长期分析，所以，又被称为长期实际利率理论。2）凯恩斯的流动性偏好利率理论，由货币供求解释利率决定。他认为货币是一种最具有流动性的特殊资产，利息是人们放弃流动性取得的报酬，而不是储蓄的报酬。因此，利息是货币现象，利率决定于货币供求，由交易需求和投机需求决定的流动性偏好，和由中央银行货币政策决定的货币供给量是利率决定的两大因素。凯恩斯把利率看成是货币现象，认为利率与实际经济变量无关。同时，他对利率的分析还是一种存量分析，因而，属于货币利率理论或短期利率理论。3）可贷资金理论是上述两种理论的综合。研究长期实际经济因素（储蓄、投资流量）和短期货币因素（货币供求流量）对利率的决定。认为利率是由可贷资金的供求来决定的。
25.利率类型(固定利率与浮动利率)：
固定利率是指在借贷期内不作调整的利率。实行固定利率，对于借贷双方准确计算成本与收益十分方便，是传统采用的方式。浮动利率，根据借贷双方的协定，由一方在规定的时间依据某种市场利率进行调整，一般调整期为半年。浮动利率因手续繁杂、计算依据多样而增加费用开支，因此，多用于3年以上的及国际金融市场上的借贷，可以减小风险，反映供求关系。
26.央行三大法宝：公开市场业务（公开市场业务是指中央银行通过买进或卖出有价证券，吞吐基础货币，调节货币供应量的活动）再贴现（再贴现是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业票据，向商业银行提供融资支持的行为）
银行存款准备金率（款准备金，是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金的比例通常是由中央银行决定的，被称为存款准备金率。存款准备金通常分为法定存款准备金和超额存款准备金，其中法定存款准备金是按央行的比例存放，超额存款准备金是金融机构除法定存款准备金以外在央行任意比例存放的资金。）
27.有限法偿与无限法偿：有限法偿是一个国家基础货币所具有的特征，它指用货币进行交易时接受方必须无条件的强制的接受货币，无限法偿则指在规定的条件、次数内接受货币。
28.商业银行经营管理的基本原则：（1）盈利性。作为商业银行经营管理的原则之一是指追求盈利最大化，这是商业银行的经营目的。（2）流动性。遵循流动性原则是由银行这种特殊金融企业的性质所决定的。（3）安全性。安全性是指商业银行在经营中要避免经营风险，保证资金的安全。商业银行经营的三个原则既是相互统一的，又有一定的矛盾。如果没有安全性，流动性和盈利性也就不能最后实现；流动性越强，风险越小，安全性也越高。但流动性、安全性与盈利性存在一定的矛盾。一般而言，流动性强，安全性高的资产其盈利性则较低，而盈利性较强的资产，则流动性较弱，风险较大，安全性较差。由于三个原则之间的矛盾，使商业银行在经营中必须统筹考虑三者关系，综合权衡利弊，不能偏废其一。一般应在保持安全性、流动性的前提下，实现盈利的最大化。
29.平方根公式：交易性货币需求取决于收入水平和利率水平Md=√(Yb/2r)(Y是收入，r是利率)
30.名义利率与实际利率：名义利率是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，虽然是资金提供者或使用者现金收取或支付的利率，但人们应当将通货膨胀因素考虑进去。例如，张某在银行存入100元的一年期存款，一年到期时获得5元利息，利率则为5%，这个利率就是名义利率。名义利率和名义汇率相互影响，尤其是发展中国家影响尤为显著。[2]
实际利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。哪一个国家的实际利率更高，则该国货币的信用度更好，热钱向那里走的机会就更高。比如说，美元的实际利率在提高，美联储加息的预期在继续，那么国际热钱向美国投资流向就比较明显。投资的方式也很多，比如债券，股票，地产，古董，外汇……。其中，债券市场是对这些利率和实际利率最敏感的市场。可以说，美元的汇率是基本上跟着实际利率趋势来走的。
第五篇：金融学名词解释基金类
1、开放式基金(open-end funds)
指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。
2、封闭式基金(close-end funds)
指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后及规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。
3、契约型投资基金(constractual type funds)
根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。基金管理人依据法律法规和基金契约负责基金的经营和管理操作；基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来；投资人通过购买基金单位，享有基金投资收益。
4、公司型投资基金(corporate type funds)
具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以赢利为目的、投资于特定对象（如各种有价证券、货币）的股份制投资公司。基金持有者既是基金投资者，又是公司股东。
5、雨伞基金(umbrella funds)
基金管理公司把自己名下的一组基金作为“母基金”，在“母基金”之下，再组成若干个“子基金”，以方便和吸引投资者在其中自由选择和转换的一种经营方式。其最大的特点就是利于投资者转换基金，并且不收或少收转换费，以此来稳定投资队伍。
6、金中的基金(funds of funds)
其特点是以其他基金单位为投资对象。它通过分散投资于本身或不同管理团体的基金来进一步分散降低风险。
7、对冲基金(hedge fund)
原意是“风险对冲过的基金”，起源于５０年代初的美国，起初的操宗旨是利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。经过几十年的演变，对冲基金已失去初始的风险对冲的内涵，已成为充分利用各种金融衍生产品的杠杆效应，承担高风险、追求高收益的投资模式。
8风险基金(venture capital)
是指那些由专业投资管理人士或机构定向募集的资金，投资于处于草创阶段的企业、技术、产品或市场，以期望在未来实现高额回报。
9、股票基金
股票基金是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票市场的主要机构投资。
10、债券基金
债券基金是一种以债券为投资对象的证券投资基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。
11、货币市场基金
货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的～种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。
12、基金发起人
基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用。在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起入的数目为两个以上。依据《证券投资基金管理暂行办法》及中国证监会的有关规定，基金发起人主要职责包括：（1）制定有关法律文件并向主管机关提出设立基金的申请，筹建基金；（2）认购或持有一定数量的基金单位；（3）基金不能成立时、基金发起人须承担基金募集费用，将已募集的资金并加计银行恬期存款利息在规定时间内退还基金认购。
13、基金管理人
基金管理人，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人的职责主要有：按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产；及时、足额向基金持有人支付基金收益；保存基金的会计账册，记录15年以上；编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告：计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值；基金契约规定的其他职责：开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约的规定，及时、准确地办理基金的申购与赎回。
14、金托管人
基金托管人应为基金开设独立的银行存款账户，并负责账户的管理。即基金银行账户款项收付及资金划拨等也由基金托管人负责，基金投资于证券后，有关证券交易的资金清算由基金托管人负责。基金托管人主要有以下职责：①安全保管全部基金资产：②执行基金管理人的投资指令；③监督基金管理人的投资运作，如果发现基金管理人有违规行为，有权向证券上管机关报告。并督促基金管理人予以改正；④对基金管理人计算的基金资产净值和编制的财务报表进行复核。兼并与收购类
15、善意收购（friendly acquisition)
当猎手公司有理由相信猎物公司的管理层会同意并购时，向猎物公司的管理层提出友好的收购建议。彻底的善意收购建议由猎手公司方私下而保密地向猎物公司方提出，且不被要求公开披露。
16、敌意收购（hostile takeover）
猎手方不顾及猎物公司董事会和经理层的利益和苦衷，既不作事先的沟通，也鲜有些警示，就直接在市场上展开标购，诱引猎物公司股东出让股份。
17、要约收购（Tender Offer）
是指收购方通过向被收购公司的股东，发出购买其所持该公司股份的书面意思表示，并按照其依法公告的收购要约中所规定的收购条件、收购价格、收购期限以及其他规定事项，收购目标公司股份的收购方式。
18、杠杆收购(leveraged buyout)
其本质是举债收购，即以债务资本为主要融资工具，这些债务资本多以猎物公司资产为担保而得以筹集。
19、金降落(golden parachute)
金降落协议规定，一旦因为公司被并购而导致董事、总裁等高级管理人员被解职，公司将提供相当丰厚的解职费、股票期权收入和额外津贴作为补偿费。以此构成敌意收购的壁垒，使收购变得不那么有利可图，或是给收购者带来现金支付上的沉重负担。
20、锡降落(tin parachute)
锡降落一般是当公司被并购时，根据工龄长短，让普通员工领取数周至数月的工资。锡降落的单位金额不多，但聚沙成塔，有时能很有效地阻止敌意收购。
21、白护卫(white squire)
猎物公司将大宗具有表决权的证券卖给友好公司，与充担白护卫的友好公司签定不变动的协议，该协议允许白护卫在猎物公司遭收购时以优惠价格认购股票或得到更高的投资回报率。以此防止敌意收购。
22、白骑士(white knight)
猎物公司为了免受敌意收购者的控制而别无他策时，可以自行寻找一家友好公司，由后者出面和敌意收购者展开标购战。此策可使猎物公司避免面对面地与敌意收购者展开大范围的收购与反收购之争，但是，自寻接管人最终会导致猎物公司丧失独立性。金融衍生工具类
23、金融衍生工具
通常是指从原生资产（Underlying Asserts）派生出来的金融工具。由于许多金融衍生产品交易
在资产负债表上没有相应科目，因而也被称为“资产负债表外交易（简称表外 交易）”。根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。
24、掉期合约
掉期合约是一种内交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。更为准确他说，掉期合约是当事人之间签讨的在未来某一期间内相互交换他们认为具有相等经济价值的现金流（Cash
Flow）的合约。
25、期权合约
期权的买方向卖方支付一定数额的权利金后，就获得这种权利，即拥有在一定时间内以一定的价格（执行价格〕出售或购买一定数量的标的物（实物商品、证券或期货合约）的权利。
26、期货合约
期货合约指由期货交易所统一制订的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。
27、商品期货
商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农副产品、金属产品、能源产品等几大类。
28、金融期货
指以金融工具为标的物的期货合约。金融期货作为期货交易中的一种，具有期货交易的一般特点，但与商品期货相比较，其合约标的物不是实物商品，而是传统的金融商品。
29、利率期货
利率期货，指以利率为标的物的期货合约。利率期货主要包括以长期国债为标的物的长期利率期货和以二个月短期存款利率为标的物的短期利率期货。
30、货币期货
货币期货，指以汇率为标的物的期货合约。货币期货是适应各国从事对外贸易和金融业务的需要而产生的，目的是借此规避汇率风险。
31、股票指数期货
股票指数期货指以股票指数为标的物的期货合约。股票指数期货不涉及股票本身的交割，其价格根据股票指数计算，合约以现金清算形式进行交割。
32、看涨期权
看涨期权，是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。
33、看跌期权
看跌期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格卖出一定数量标的物的权利。
34、欧式期权
欧式期权，是指只有在合约到期日才被允许执行的期权。
35、美式期权
美式期权，是指可以在成交后有效期内任何一大被执行的期权。
36、外汇按金交易
外汇按金交易，是指在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易时，交易者只付出1％～10%的按金（保证金），就可进行100％额度的交易。
37、期货保证金
在期货市场上，交易者只需按期货合约价格的一定比率交纳少量资金作为履行期货合约的财力担保，便可参与期货合约的买卖，这种资金就是期货保证金。
38、期货交易的逐日盯市制度
期货交易的逐日盯市制度，是指结算部门在每日闭市后计算、检查保证金账户余额，通过适时发出追加保证金通知，使保证金余额维持在一定水平之上，防止负债现象发生的结算制度。其具体执行过程如下：在每一交易日结束之后，交易所结算部门根据全日成交情况计算出当日结算价，据此计算每个会员恃仓的浮动盈亏，调整会员保证金账户的可动用余额。若调整后的保证金余额小于维持保证金，交易所便发出通知，要求在下一交易日开市之前追加保证金，若会员单位不能按时追加保证金，交易所将有权强行平仓。
39、期货建仓、持仓和平仓
期货交易的全过程可以概括为建仓、持仓、平仓或实物交割。建仓也叫开仓，是指交易者新买入或新卖出一定数量的期货合约。建仓之后尚没有平仓的合约，叫未平仓合约或者未平仓头寸，也叫持仓。在最后交易日结束之前择机将买入的期货合约卖出，或将卖出的期货合约买回，即通过一笔数量相等、方向相反的期货交易来冲销原有的期货合约，以此了结期货交易，解除到期进行实物交割的义务，这种买回已卖出合约，或卖出己买入合约的行为就叫平仓。
40、限仓制度
限仓制度，是期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度。
41、大户报告制度
大户报告制度，是与限仓制度紧密相关的另外一个控制交易风险、防止大户操纵中场行为的制度。期货交易所建立限仓制度后。当会员或客户投机头寸达到了交易所规定的数量时，必须向交易所申报。申报的内容包括客户的开户情况、交易情况、资金来源。交易动机等等，便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为以及大户的交易风险情况。
42、期货实物交割
实物交割，是指期货合约的买卖双方于合约到期时，根据交易所制订的规则和程序，通过期货合约标的物的所有权转移，将到期未平仓合约进行了结的行为。商品期货交易一般采用实物交割的方式。
43、期货现金交割
现金交割，是指到期末平仓期货合约进行交割时，用结算价格来计算未平仓合约的盈亏，以现金支付的方式最终了结期货合约的交割方式。这种交割方式主要用于金融期货等期货标的物无法进行实物交割的期货合约，如股票指数期货合约等。近年，国外一些交易所也探索将现金交割的方式用于商品期货。我国商品期货市场不允许进行现金交割。
44、利率顶(interest rate caps)
如果贷款利率超过了规定的上限(cap
rate)，利率顶合约的提供者将向合约持有人补偿实际利率与利率上限的差额，从而保证合约持有人实际支付的净利率不会超过合约规定的上限。
45、利率底(interest rate floors)
如果贷款利率下降至下限(floor
rate)，利率底合约的提供者将向合约持有人补偿实际利率与利率下限的差额，从而保证合约持有人实际支付的净利率不会超过合约规定的下限。扬基债券(Yankee bonds)
在美国债券市场上发行的外国债券，即美国以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在美国国内市场发行的、以美圆为计值货币的债券。扬基债券具有如下几个特点：１、期限长，数额大。２、美国政府对其控制较严，申请手续远比一般债券繁琐。３、发行者以外国政府和国际组织为主。４、投资者以人寿保险公司、储蓄银行等机构为主。证券发行类
46、武士债券(Samurai bonds)
在日本债券市场上发行的外国债券，即日本以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在日本国内市场发行的、以日元为计值货币的债券。武士债券均为无担保发行，典型期限为３～１０年，一般在东京证券交易所交易。
47、龙债券(Dragon bonds)
以非日元的亚洲国家或地区货币发行的外国债券。龙债券是东亚经济迅速增长的产物。从１９９２年起，龙债券得到了迅速发展。其典型偿还期限为３～８年。龙债券对发行人的资信要求较高，一般为政府及相关机构。
48、蓝筹股
在所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票被称为蓝筹股。“蓝筹”一词源于西方赌场，在西方赌场中，有三种颜色的筹码，其中蓝色筹码最为值钱。
49、红筹股
红筹股这一概念诞生于９０年代初期的香港股票市场。香港和国际投资者把在境外注册、在香港上市的那些带有中国大陆概念的股票称为红筹股。早期的红筹股主要是一些中资公司收购香港中小型上市公司后改造而形成的，如“中信泰富”等。后来出现的红筹股，主要是内地一些省市将其在香港的窗口公司改组并在香港上市后形成的，如“北京控股”等。
50、存托凭证(depository receipts,DR)
是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。以股票为例，存托凭证是这样产生的：某国的上市公司为使其股票在外国流通，就将一定数额的股票，委托某一中间机构（通常为一银行，称为保管银行）保管，由保管银行通知外国的存托银行在当地发行代表该股份的存托凭证，之后存托凭证便开始在外国证券交易所或柜台市场交易。
51、转配股
是我国股票市场特有的产物。国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，就是转配股。
52、认股权证
由上市公司发行，给予持有权证的投资者在未来某个时间或某一段时间以事先确认的价格购买一定量该公司股票的权利。其实质是一种买入期权。
53、备兑权证
也给予持有者以某一特定价格购买某种股票的权利，但和一般的认股权证不同，备兑权证由上市公司以外的第三者发行，发行人通常都是资信卓著的金融机构。
54、绩优股
绩优股就是业绩优良公司的股票，但对于绩优股的定义国内外却有所不同。在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上地位，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10％的股票当属绩优股之列。
55、垃圾股
垃圾股指的是业绩较差的公司的股票。这类上中公司或者由于行业前景不好，或者由于经营不善等，有的甚至进入亏损行列。其股票在市场上的表现萎靡不振，股价走低，交投不活跃，年终分红也差。
56、A股
A股的正式名称是人民币普通股票。它是由我同境内的公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。
57、B股
B股的正式名称是人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。它的投资人限于：外国的自然人、法人和其他组织，香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织，定居在国外的中国公民。中国证监会规定的其他投资人。
58、H股、N股、s股
H股，即注册地在内地、上市地在香港的外资股。香港的英文是HOngKOng，取其字首，在港上市外资股就叫做H股。依此类推，纽约的第一个英文字母是N，新加坡的第一个英文字母是S纽约和新加坡上市的股票就分别叫做N股和s股。
59、国有股
国有股指有权代表同家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。包括以公司现有国有资产折算成的股份。由于我国大部分股份制企业都是由原国有大中型企业改制而来的，冈此，国有股在公司股仅中占有较大的比重。
60、法人股
法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司非卜中流通股权部分投资所形成的股份。
61、社会公众股
社会公众股是指我国境内个人和机构，以其合法财产向公司可上市流通股权部分投资所形成的股份。
62、公司职工股
公司职工股，是本公司职工在公司公开向社会发行股票时按发行价格所认购的股份。按照《股票发行和交易管理暂行条例》规定。公司职工股的股本数额不得超过拟向社会公众发行股本总额的10％。公司职工股在本公司股票上市6个月后、即可安排上市流通。63、内部职工股
在我国进行股份制试点初期，出现了一批不向社会公开发行股票，只对法人和公司内部职工募集股份的股份有限公司血称为定向募集公司，内部职工作为投资者所持有的公司发行的股份被称为内部职工股，1993年，国务院正式发文明确规定停止内部职工股的审批和发行。
64、股东权益
股东权益又称净资产，是指公司总资产中扣除负债所余下的部分。股东权益包括以下五部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积。包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产价值。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。法定盈余公积按公司税后利润的10％强制提取。目的是为了应付经营风险。当法定盈余公积累计额已达注册资本的50％时可不再提取。四是法定公益金，按税后利润的5％一10％提取。用于公司福利设施支出。五是未分配利润，指公司留待以后分配的利润或待分配利润。65、股东权益比率
股东权益比率是股东权益对总资产的比率。股东权益比率应当适中。如果权益比率过小，表明企业过度负债，容易削弱公司抵御外部冲击的能力而权益比率过大。意味着企业没有积极地利用财务杠杆作用来扩大经营规模。
66、金边债券
早在17世纪，英国政府经议会批准、开始发行了以税收保证支付本息的政府公债，该公债信誉度很高。当时发行的英国政府公债带有金黄边，因此被称为“金边债券”。、“金边债券”一词泛指所有中央政府发行的债券，即国债。
67、地方政府债券
不少国家中有财政收入的地方政府及地方公共机构也发行债券，它们发行的债券你为地方政府债券。地方政府债券一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设。地方政府债券一般也是以当地政府的税收能力作为还本付息的担保。
68、垃圾债券
投资利息高（一般较国债高4个百分点）、风险大，对投资人伞金保障较弱。垃圾债券最早起源于美国应本世纪20及30年代就已存在。70年代以前，垃圾债券主要是一•些小型公司为开拓业务筹集资金而发行的，由于这种债券的信用受到怀疑，问津者较少，70年代初其流通量还不到20亿美元，70年代末期以后，垃圾债券逐渐成为投资者狂热追求的投资工具，到80年代中期，垃圾债券市场急剧膨胀，迅速达到鼎盛时期。80年代初正值美国产业大规模调整与重组时期。由此引发的更新、并购所需资金单靠股市是远远不够的，加上在产业调整时期这些企业风险较大，以盈利为目的的商业银行不能完全满足其资金需求，这是垃圾债券应时而兴的重要背景。
69、国际债券
国际债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织为筹措和融通资金，在国外金融市场上发行的，以外国货币为面值的债券。国际债券的重要特征，是发行者和投资者属于不同的国家、筹集的资金来源于国外金融市场。依发行债券所用货币与发行地点的不同，闰际债券又可分为外国债券和欧洲债券。
70、外国债券
外国债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在另一同发行的以当地国货币计值的债券。
71、欧洲债券
欧洲债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在国外债券市场上以第三国货币为面值发行的债券。
72、凭证式国债
凭证式国债是～种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。
73、无记名（实物〕国债
无记名（实物〕国债是一种实物债券，以实物券的形式记录债权，面值不等，不记名，不挂失，可上市流通。
74、记账式国债
记账式国债以记账形式记录债权、通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。
75、贴现国债
贴现国债，指国债券面上不附有息票，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的国债。贴现同债的发行价格与其面值的差额即为债券的利息。
76、附息国债
附息国债，指债券券而上附有息票的债券，是按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。
77、企业债券
企业债券通常又称为公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债券。
78、金融债券
金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。
79、可转换公司债券
可转换公司债券（简称可转换债券〕是一种可以在特定时间。按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。可转换债券兼具有债券和股票的特性。80、公开发行
公开发行，是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众广泛地发售证券。在公募发行情况下。所有合法的社会投资者都可以参加认购。81、私募
私募又称不公开发行或内部发行．是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。私募发行的对象大致有两类，一类是个人投资者，例如公司老股东或发行机构自己的员工；另一类是机构投资者、如大的金融机构或与发行人有密切往来关系的企业等。私募发行有确定的投资人，发行手续简单，可以节省发行时间和费用。私募发行的不足之处是投资者数量有限，流通性较差，而已也不利于提高发行人的社会信誉。
82、平价发行
平价发行也称为等额发行或面额发行，是指发行人以票面金额作为发行价格。
83、溢价发行
溢价发行是指发行人按高于面额的价格发行股票或债券。溢价发行又可分为时价发行和中间价发行两种方式。时价发行也称市价发行，是指以同种或同关股票的流通价格为基准来确定股票发行价格。中间价发行是指以介于面额和时价之间的价格来发行股票。我国股份公司对老股东配股时。基本上都采用中间价发行。
84、折价发行
折价发行是指以低于面额的价格出售新股，即按面额打一定折扣后发行股票。在我国，《中华人民共和国公司法》第一百三十一条明确规定，“股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。”
85、承销
当一家发行人通过证券市场筹集资金时，就要聘请证券经营机构来帮助它销售证券。证券经营机构惜助自己在证券市场上的信誉和营业网点，在规定的发行有效期限内将证券销售出去，这一过程称为承销。根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销又可分为代销和包销两种形式。
86、包销
包销是指发行人与承销机构签订合同，由承销机构买下全部或销侍剩余部分的证券，承担全部销售风险。
87、代销
代销是指证券发行人委托承担承销业务的证券经营机构（又称为承销机构或承销商）代为向投资者销售证券。承销商按照规定的发行条件。在约定的期限内尽力推销，到销售截止日期，证券如果没有全部售出、那么未侍出部分退还给发行人，承销商不承担任何发行风险。
88、承销团
对于一次发行量特别大的证券，例如国债或者大宗股票发行，一家承销机构往往不愿意单独承担发行风险，这时就会组织一个承销团，由多家机构共同担任承销人，这样每一家承销机构单独承担的风险就减少了。国务院1993年4月发布的《股票发行与交易管理暂行条例》规定：“拟公开发行股票的面额超过人民币3000万元或者预期销售金额超过人民币5000 万元的，应当由承销团承销。主承销商由发行人按照公平竞争的原则，通过竟标或者协商的方式确定。”
89、主承销商
主承销商，是指在股票发行中独家承销或牵头组织承销团经销的证券经营机构。国际上，主承销商一般由信誉卓著、实力雄厚的商人银行（英国），投资银行（美国）及大的证券公司来担任。
90、上市推荐人
发行公司向证券交易所申请股票上市、必须由一至二名经证券交易所认可的机构（即上市推荐人）推荐并出具上市推荐书。上市推荐人（保荐人）一般为证券交易所的会员或交易所认可的其他机构或人士。
91、国债定向发售
国债定向发售方式是指向养老保险基金、失业保险基金、金融机构等特定机构发行国债的方式，主要用于国家重点建设债券、财政债券、特种国债等品种。
92、国债承购包销
主要用于不可流通的凭证式国债，它是由各地的国债承销机构组成承销团，通过与财政部签订承销协议来决定发行条件、承销费用和承销商的义务。囚而是带有一定市场因素的国债发行方式。
93、国债招标发行
招标发行是指通过招标的方式来确定国债的承销简和发行条件。招标发行将市场竞争机制引人国债发行过程，从而能反映出承销商对利率走势的预期和社会资金的供求状况，推动了国债发行利率及整个利率体系的市场化进程。此外，招标发行还有利于缩短发行时间，促进国债一、二级市场之间的衔接，基于这些优点，招标发行已成为我国国债发行体制改革的主要方向。
94、路演（Road show）
路演（Road
show）也有人译做“路游”，是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研活动。一般来讲，承销商先选择一些呵能销出股票的地点，并选择一些可能的投资者，主要是机构投资者。然后，带领发行人逐个地点去召开会议，介绍发行人的情况。了解投资人的投资意向。承销商和发行人通过路演，可以比较客观地决定发行量、发行价及发行时机。
95、绿鞋（Green shoe）
是一种包销商在获得发行人许可下可以超额配售股份的发行方式，其意图在于防止股票发行上市后股价下跌至发行价或发行价以下，达到支持和稳定二级中场交易的目的。发行股票时，包销商与发行人达成协议，允许包销商在既定的股票发行规模基础上，可以视市场具体情况使用发行人所授予的股份超额配售权。包销商一旦使用这种超额配售权，就处于卖空位置、这样一旦股价下跌至发行价时，包销商就可以按发行价格购买抛售之股票，从而达到支撑股价的目的。如果这种超额配售未得到发行人许可，一旦股票上市后股价上涨，包销商就必须以高于发行价的价格购回其所超额配售的股份，从而遭受经济损大；发行人的许可使得包销商超额配售的股份有了来源保证，不必花高价去市场购买，只需发行人多发行相应数量的股份给包销商即可。如果超额配售未获发行人许可，则被称为“光脚鞋”（Bare
Shoe），它常被包销商将其与绿鞋一起合用，以增大卖空空间和市场支撑能力。绿鞋主要在市场气氛不佳，对发行结果不乐观或难以预料的情况下使用。
96、股票上市
股票上市是指己经发行的股票经证券交易所批准后，在交易所公开挂牌交易的法律行为，股票上市，是连接股票发行和股票交易的“桥梁”。在我国，股票公开发行后即获得上市资格。
97、两地上市
两地上市就是指一家公司的股票同时在两个证券交易所挂牌上市。对一家已上市公司来说。如果准备在另一个证券交易所挂牌上市。那么它可以有两种选择：一是在境外发行不同类型的股票，并将此种股票在境外市场上市。我同有些公司既在境内发行Ａ股。又在香港发行上市H股，就属于此种类型。另一种形式是在两地都上市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份的跨市场流通。此种方式一般又被称为第二上市，以存托凭证（ADR或GDR）在境外市场上市交易就属于这一类型。
98、买壳上市
买壳上市，是指一些非上市公司通过收购一些业绩较差。筹资能力弱化的上中公司，剥离被购公司资产，注入自己的资产，从而实现间接上市的目的。
99、借壳上市
借壳上市是指上中公司的母公司（集团公司）通过将主要资产注入到上市的子公司中，来实现母公司的上市。
100、上市公告书
上市公告书是公司股票上市前的重要信息披露资料。我国规定上市公司必须在股票挂牌交易日之前的3天内、在中国证监会指定的上市公司信息披露指定报刊上刊登上市公告书，井将公告书备置于公司所在地，挂牌交易的证券交易所、有关证券经营机构及其网点，就公司本身及股票上市的有关事项，向社会公众进行宣传和说明，以利于投资者在公司股票上市后，做出正确的买卖选择。如果公司股票自发行结束日到挂牌交易的首日不超过90天，或者招股说明书尚未失效的，发行人可以只编制简要上市公告书。若公司股票自发行结束日到挂牌交易的首日超过90天，或者招股说明书已经失效的、发行人必须编制内容完整的上市公告书。
101、股票市价总值
对一家上市公司来说，它的股票市场价格乘以发行的总股数。即为该公司在市场上的价值，也就是公司的市价总值。把所有上市公司的市值加总，就可得出整个股票市场的市价总值。
102、流通市值
我国股票市场上公司的国有股和法人股还不能在证券交易所上市流通，真正在市场上流通的股票只是发行股本的一部分、称为流通股本，把这一部分股本的数量乘上股价，就得到公司在股市上的流通市值。
103、送红股
送红股是上市公司将本年的利润留在公司里、发放股票作为红利，从而将利润转化为股本。送红股后，公司的资产、负债、股东权益的总额及结构并没有发生改变，但总股本增大了，同时每股净资产降低了。
104、转增股本
转增股本则是指公司将资本公积转化为股本，转增股本并没有改变股东的权益。但却增加了股本规模，因而客观结果与送红股相似。转增股本和送红股的本质区别在于，红股来自于公司的税后利润、只有在公司有盈余的情况下，才能向股东送红股：而转增股本却来自于资本公积，它可以下受公司本可分配利润的多少及时间的限制，只要将公司账面上的资本公积减少一些、增加相应的注册资本金就可以了，因此从严格意义上来说，转增股本并不是对股东的分红回报。
105、上市公司的信息披露
上市公司必须认真承担对投资者的信息披露义务；同时，上市公司必须将公司发生的重要事项，及时向中国证监会及证券交易所报告，以保证市场监管的有效进行。上市公司信息披露的内容主要有两类：一类是投资者评估公司经营状况所需要的信息；另一类则是对股价运行有重大影响的事项。根据《公开发行股票公司信息披露实施细则（试行）》第四条规定，我国上市公司信息披露的内容主要有四大部分，即：招股说明书（或其他募集资金说明书）、上布公告书、定期报告、临时报告。证券交易类
106、交易席位
交易席位原指交易所大厅中的座位，座位上有电话等通讯设备，经纪人可以通过它传递交易与成交信息。证券商参与证券交易必须首先购买席位，席位购买后只能转让，不能撤消。拥有交易席位，就拥有了在交易大厅内进行证券交易的资格。随着科学技术的不断发展，交易方式由手工竞价模式发展为电脑自动撮合，交易席位的形式也发生了很大变化，已逐渐演变为与交易所撮合主机联网的电脑报盘终端。
107、特别席位
指上海证券交易所和深圳证券交易所内开设的B股特别席位，是指证券交易所批准的境外特许经纪商在证券交易所交易大厅内使用的只能从事B股交易的专用席位。说其特别，一是因为特别席位的使用者不是证券交易所的会员，二是因为特别席位只能用于从事B股交易。
108、专家经纪人(specialist)
是证券交易所指定的特种会员，其主要职责是维持一个公平而有有次序的市场，即为其专营的股票交易提供市场流通性并维持价格的连续和稳定。专家经纪人主要有以下两项职能：一是组织市场交易，专家经纪人接受证券商买卖申报，按交易所规则确定并连续报出专营股票的买价和卖价，作为市场的有效竞价范围；二是维持市场均衡，当市场买卖申报不均衡时，专家经纪人有责任加入较弱的一方，用自己的帐户买入或卖出股票，以改善市场的流通性。
109、做市商(market maker)
是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的证券经营法人作为特许交易商，不断地向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。做市商通过这种不断买卖来维持市场的流动性，满足公众投资者的投资需求。
110、除权
由于公司股本增加，每股股票所代表的企业实际价值（每股净资产）有所减少，需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。
送股除权基准价＝股权登记日收盘价÷（１＋每股送股比例）
配股除权基准价＝（股权登记日收盘价＋配股价×配股比例）÷（１＋每股配股比例
111、除息
由于公司向股东分配红利，每股股票所代表的企业实际价值（每股净资产）有所减少，需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。
除息基准价＝股权登记日收盘价－每股所派现金
112、填权
在除权除息后的一段时间里，如果多数人对该股看好，该只股票交易市价高于除权（除息）基准价，这种行情称为填权。
113、贴权
在除权除息后的一段时间里，如果多数人对该股不看好，该只股票交易市价低于除权（除息）基准价，这种行情称为贴权。
114、一线股
指股票市场上价格较高的一类股票，这些股票业绩优良或具有良好的发展前景，股价领先于其他股票
115、二线股
在股票市场上价格中等，业绩在上市公司中居中游的股票。
116、三线股
指价格低廉的股票。这些公司大多业绩不好，前景不妙，有的甚至已经到了亏损的境地。
117、场内交易市场
指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。证券交易所接受和办理符合有关法令规定的证券上市买卖，投资者则通过证券商在证券交易所进行证券买卖。
118、场外交易市场
又称柜台交易或店头交易市场，指在交易所外由证券买卖双方当面议价成交的市场。它没有固定的场所，其交易主要利用电话进行，交易的证券以不在交易所上市的证券为主。近年来，一些场外交易市场大量采用先进的电子化交易技术，使市场覆盖面更加广阔，市场效率有很大提高，这以美国的那斯达克市场为典型代表。
119、无形市场
不设交易大厅作为交易运行的组织中心，投资者利用证券商与交易所的电脑联网系统，可直接将买卖指令输入交易所的撮合系统进行交易。目前我国深圳证券交易所已基本达到无形市场的标准
120、限价委托(limit order)
客户向证券经纪商发出买卖某种股票的指令时，对买卖的价格作出限定，即在买入股票时，限定一个最高价，只允许证券经纪人按其规定的最高价或低于最高价的价格成交，在卖出股票时，则限定一个最低价。限价委托的最大特点是，股票的买卖可按照投资人希望的价格或者更好的价格成交，有利于投资人实现预期投资计划。121、市价委托(market order)
只指定交易数量而不给出具体的交易价格，但要求按该委托进入交易大厅或交易撮合系统时以市场上最好的价格进行交易。市价委托的好处在于它能保证即时成交
122、止损委托(stop order)
要求经纪人在市场价格达到一定水平时，立即以市价或以限价按客户指定的数量买进或卖出，目的在于保护客户已获得的利润。
123、开市和收市委托(market at open and close)
要求经纪人在开市或闭市时按市价或限价委托方式买卖股票。其特点在于限定成交时间，而对具体报价方式没有严格要求。
124、盘档
是指投资者不积极买卖，多采取观望态度，使当天股价的变动幅度很小，这种情况称为盘档。
125、整理
是指股价经过一段急剧上涨或下跌后，开始小幅度波动，进入稳定变动阶段，这种现象称为整理，整理是下一次大变动的准备阶段。
126、跳空
指受强烈利多或利空消息刺激，股价开始大幅度跳动。跳空通常在股价大变动的开始或结束前出现
127、回档
是指股价上升过程中，因上涨过速而暂时回跌的现象
128、反弹
是指在下跌的行情中，股价有时由于下跌速度太快，受到买方支撑面暂时回升的现象。反弹幅度较下跌幅度小，反弹后恢复下跌趋势。
129、多头
对股票后市看好，先行买进股票，等股价涨至某个价位，卖出股票赚取差价的人。
130、空头
是指变为股价已上涨到了最高点，很快便会下跌，或当股票已开始下跌时，变为还会继续下跌，趁高价时卖出的投资者。
131、买空
预计股价将上涨，因而买入股票，在实际交割前，再将买入的股票卖掉，实际交割时收取差价或补足差价的一种投机行为。
132、卖空
预计股价将下跌，因而卖出股票，在发生实际交割前，将卖出股票如数补进，交割时，只结清差价的投机行为。
133、利空
促使股价下跌，以空头有利的因素和消息。
134、利多
是刺激股价上涨，对多头有利的因素和消息。
135、多杀多
是普遍认为当天股价将上涨，于是市场上抢多头帽子的特别多，然而股价却没有大幅度上涨，等交易快结束时，竞相卖出，造成收盘价大幅度下跌的情况。
136、轧空
是普遍认为当天股价将下跌，于是都抢空头帽子，然而股价并末大幅度下跌，无法低价买进，收盘前只好竞相补进，反而使收盘价大幅度升高的情况。
137、长多
是对股价远期看好，认为股价会长期不断上涨，因而买进股票长期持有，等股价上涨相当长时间后再卖出，赚取差价收益的行为。
138、短多
是对股价短期内看好，买进股票，如果股价略有不涨即卖出的行为。
139、死多
是看好股市前景，买进股票后，如果股价下跌，宁愿放上几年，不嫌钱绝不脱手。
140、套牢
是指预期股价上涨，不料买进后，股价路下跌；或是预期股价下跌，卖出股票后，股价却一路上涨，前者称多头套牢，后者是空头套牢。
141、股价指数
股价指数是运用统计学中的指数方法编制而成的。反映股中总体价格或某类股价变动和走势的指标。根据股价指数反映的价格走势所涵盖的范围，可以将股价指数划分为反映整个市场走势的综合性指数和反映某一行业或某一类股票价格上势的分类指数。股价指数的计算方法，有算术平均法和加权平均法两种。算术平均法，是将组成指数的每只股票价格进行简单平均，计算得出一个平均值。加权平均法，就是在计算股价个均值时，不仅考虑到每只股票的价格，还要根据每只股票对市场影响的大小，对平均值进行调整。实践中，一般是以股票的发行数量或成交量作为市场影响参考因素，纳入指数计算，称为权数。由于以股票实际平均价格作为指数不便于人们计算和使用，一般很少直接用平均价来表水指数水平。而是以某一基准日的平均价格为基准，将以后各个时期的平均价格与基准日平均价格相比较。计算得出各期的比价．再转换为百分值或千分值．以此作为股价指数的值。
142、道•琼斯指数
是世界上最有影响、使用最广的股价指数。它以在纽约证券交易所挂牌上市的一部分有代表性的公司股票作为编制对象，由四种股价平均指数构成，分别是：①以30家著名的工业公司股票为编制对象的道•琼斯工业股价平均指数；②以20家著名的交通运输业公司股票为编制对象的道•琼斯运输业股价平均指数：③以6家著名的公用事业公司股票为编制对象的道•琼斯公用事业股价平均指数：④以上述三种股价平均指数所涉及的65家公司股票为编制对象的道•琼斯股价综合平均指数。在四种道•琼斯股价指数中，以道•琼斯工业股价平均指数最为著名，它被大众传媒广泛地报道，并作为道•琼斯指数的代表加以引用。道•琼斯捐数由美国报业集团——道•琼斯公司负责编制并发布，登载在其属下的《华尔街日报）上。历史上第一次公布道•琼斯指数是在1884年7月3日，当时的指数样本包括11种股票，由道•琼斯公司的创始人之
一、《华尔街日报》首任编辑查尔斯•亨利•道（Charles
Henry Dow l851-1902年）编制。
143、日经指数
日经指数，原称为“日本经济新闻社道•琼斯股票平均价格指数”，是由日本经济新闻社编制井公布的反映日本东京证券交易所股票价格变动的股票价格平均措数。
144、伦敦金融时报指数
由英国最著名的报纸——《金融时报》编制和公布，用以反映英国伦敦证券交易所的行情变动。该指数分三种；一是由30种股票组成的价格指数；二是由100种股票组成的价格指数；三是由500种股票组成的价格指数。通常所讲的英国金融时报指数指的是第一种，即由30种有代表性的工商业股票组成并采用加权算术平均法计算出来的价格指数。
145、恒生指数
恒生指数，由香港恒生银行全资附属的恒生指数服务有限公司编制，是以香港股票市场中的33家上市股票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。该指数于1969年11月24日首次公开发布，基期为1964年7月31日．基期指数定为1000。146、国企指数
国企指数，又称H股指数，全称是恒生中国企业指数。也是由香港恒生指数服务有限公司编制和发布的。该指数以所有在联交所上市的中国H股公司股票为成份股计算得出加权平均股价指数。国企指数下1994年8月8日首次公布，以上市H股公司数目达到10家的日期，即1994年7月8日为基数日．当日收市指数定为1000点。
147、红筹股指数
红筹股指数，指香港恒生指数服务有限公司编制和发布的恒生红筹股指数。该指数于1997年6月16已正式推出，样本股包括32只符合其选取条件的红筹股，而非所有红筹股。指数以1993年1月4日为基日，基日指数定为1000点 资产证券化类
148、资产证券化(asset securitization)
是指将缺乏流动性的资产，转换为在金融市场上可以出售的证券的行为。参见：热点追踪》再次关注证券化
149、特定交易机构(special purpose vehicle,SPV)
具有单一目的即购买应收款和发行这些应收款抵押债务，从而为购买融资的交易机构。处于发起人和投资者之间，SPV允许应收款与发起人破产风险相分离。
150、抵押担保债务证券(collateralised mortgage obligation,COM)
多种类支付证券，通过一些种类证券或债券向投资者提供一些不同的现金流安排。因此这一附属担保品的现金流被分解或按优先次序排列以便满足具有对利率到期日结构和不同风险偏好的各种投资者要求。
151、信用提高(credit enhancement)
在一个交易结构里的一些要素被设计用于保护投资者免受发生在潜在附属担保品上的损失。
152、不破产(bankruptcy-remote)在已证券化资产获得不破产资格的结构中，投资者的现金流不应受到发起人破产情况的危害。其他类
153、国际证监会组织(IOSCO)
国际证监会组织（International Organization of Securities
Commissions，简称IOSCO）是国际间各证券暨期货管理机构所组成的国际合作组织。总部设在加拿大蒙特利尔市，正式成立于１９８３年，其前身是成立于１９７４年的证监会美洲协会。中国证监会于１９９５年加入该组织，成为其正式会员。
154、国际证券交易所联合会(FIBV)
国际证券交易所联合会成立于１９６１年，永久会址设在巴黎。其前身是１９５７年欧共体８个成员国成立的“欧洲证券交易所协会”。FIBV对会员的市场规模、法制化建设等诸方面都有严格的要求，因此取得FIBV会员资格被各国证券监管机构及市场参与者作为其证券市场达到国际认可标准的一种认同。
155、路透系统(Reuters)
路透系统由路透通讯社创立，总部设在伦敦，路透社拥有的信息收集网络，联系着全球５０００家银行和金融机构，２００多家交易所，２４小时不停地由总部发出各种经济信息和金融信息，客户可以随时获得从外汇、债券到期货、股票、能源在内的各金融市场的实时行情。路透系统的产品覆盖了从信息到分析、交易、风险管理的整个金融运作过程。
156、德励信息系统(Telerate Dow Jones Global Information)
由美国的Telerate公司开发和创立，１９９０年与Dow
Jones公司合并。德励系统提供全球２４小时金融市场信息服务，以实时系统功能见长，按内容分为报价系统、新闻系统、评论系统、分析系统和交易系统。
157、那斯达克（NASDAQ）
那斯达克（NASDAQ）是指美国“全国证券交易商协会自动报价系统”，其英文全称为“The National
Association of Securities Dealers Automated Quotation
System”，缩写为NASDAQ。那斯达克证券市场创立于1971年。那斯达克证券市场的独特之处有两个：一是基于计算机网络的自动报价系统，自动报价系统是一套电子信息系统，专门收集和发布证券自营商买卖非上市证券的报价；二是其做市商系统。
158、纽约证券交易所
纽约证券交易所是目前世界上规模最大的有价证券交易市场。在美闰证券发行之初，尚元集中交易的证券交易所，证券交易大都在咖啡馆和拍卖行里进行，1792年5月17日，24名经纪人在纽约华尔街和威廉街的西北角一咖啡馆门前的梧桐树下签订了“梧桐树协定”，这是纽约交易所的前身。到了1817年，华尔街上的股票交易已十分活跃，于是市场参加者成立了“纽约证券和交易管理处”，一个集中的证券交易中场基本形成，1863年，管理处易名为纽约证券交易所，此名一直沿用至今。到目前为止，它仍然是美国全国性的证券交易所中规模最大、最具代表性的证券交易所，也是世界上规模最大、组织最健全，设备最完善，管理最严密、对世界经济有着重大影响的证券交易所。
159、伦敦证券交易所
作为世界第三大证券交易中心，伦敦证券交易所是世界上历史最悠久的证券交易所。它的前身为17世纪末伦敦交易街的露大市场，是当时买卖政府债券的“皇家交易所”1773年由露大市场迁人司威丁街的室内，并正式改名为“伦敦证券交易听”。与世界上其他金融中心相比，伦敦证券交易所具有三大特点①上市证券种类最多，除股票外，有政府债券，国有化工业债券，英联邦及其他外同政府债券，地方政府、公共机构、工商企业发行的债券，其中外国证券占50％左右；②拥有数量庞大的投资于国际证券的基金，对于公司而言，在伦敦上市就意味着自身开始同国际金融界建立起重要联系：③它运作着四个独立的交易市场。
160、东京证券交易所
东京证券交易所是目前仅次于纽约证券交易所的世界第二大证券交易所，1878年5月，日本政府制订了《股票交易条例》，并以此为基础设立了东京、大贩两个股票交易所，其中的东京股票交易所也就是东京证券交易所的前身。
161、香港联合交易所
香港最早的证券交易可以追溯至1866年。香港第一家证券交易所——香港股票经纪协会丁1891年成立，1914年易名为香港证券交易所，1921年，香港又成立了第二家证券交易所——香港证券经纪人协会，1947年，这两家交易所合并为香港证券交易所有限公司。到60年代后期，香港原有的一家交易所已满足不了股票市场繁荣和发展的需要，1969年以后相继成立了远东、金银、九龙三家证券交易所，香港证券市场进入四家交易所并存的所谓“四会时代”。
1973～1974年的股市暴跌，充分暴露了香港证券市场四会并存局面所引致的各种弊端，1986年3月27日，四家交易所正式合并组成香港联合交易所。4月2日，联交所开业，并开始享有在香港建立，经营和维护证券市场的专营权。
162、证券经纪业务
证券经纪业务，是指通过收取佣金作为报酬，促成买卖双方交易行为而进行的证券中介业务。证券经纪业务是随着集中交易制度的实行而产生和发展起来的。由于在证券交易所内交易的证券种类繁多，数额巨大，而交易厅内席位有限，一般投资者不能直接进入证券交易所进行交易，固此只能通过特许的证券经纪商作中介来促成文易的完成。
163、证券自营业务
证券自营业务，简单他说，就是证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的证券业务。
164、资产管理业务
资产管理业务，一般是指证券经营机构开办的资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、由受托人为委托人提供理财服务的行为。
165、按揭证券公司
按揭证券公司，是指专门从事购买商业银行房地产按揭贷款，并通过发行按揭证券募集资金的中介机构。
166、国债一级自营商
国债一级自营商，是指具备一定资格条件，经财政部、中国人民银行和中国证监会共同审核确认的银行、证券公司和其他非银行金融机构。其主要职能是参与财政部国债招标发行，开展分销。零售业务，促进国债发行，维护国债市场顺畅运转。我国从1993年底开始实行的国债一级自营商制度。
167、证券结算公司
证券结算公司，是指专门为证券与证券交易办理存管、资金结算交收和证券过户业务的中介服务机构。我国目前上海、深圳两个证券交易所各自具有自成体系的结算系统，证券存管、结算与交收分别由上海证券中央登记结算公司和深圳证券结算公司来承担，井通过净额结算方式，在成交后的次一工作日完成资金的划拨和证券的交收。
168、证券信息公司
证券信息公司，是依法设立的，对证券信息进行搜集、加工、整理、存储、分析，传递以及信息产品，信息技术的开发，为客户提供各类证券信息服务的专业性中介机构。169、审计报告
审计报告是汪册会计师根据独立审计准则的要求，在实施了必要的审计程序后出具的，用于对被审计单位会计报表发表审计意见的书面文件。注册会计师根据审计结果和被审计单位对有关问题的处理情况，形成不同的审计意见，出具四种基本类型审计意见的审计报告：无保留意见的审计报告、保留意见的审计报告、否定意见的审计报告、无法（拒绝）表示意见的审计报告。
170、证券市场的“三公”原则
建立和维护证券市场的公开、公平、公正的“三公”原则，是保护投资盲合法利益不受侵犯的基本原则，也是保护投资者利益的基础。“三公”原则的具体内容包括：（1）公开原则，又称信息公开原则。公开原则通常包括两个方面，即证券信息的初期披露和持续披露。（2）公平原则。证券市场的公平原则，要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。（3）公正原则。公正原则是针对证券监管机构的监管行为而言的，它要求证券监督管理部门在公开、公平原则基础上，对一切被监管对象给以公正待遇。
171、内幕交易
内幕交易主要包括下列行为：①内幕人员利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为；②内幕人员向他人泄漏内幕信息，使他人利用该信息获利的行为；③非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。这里的内幕人员，是指上市公司的董事会、监事会人员及其他高级管理人员，证券市场的主管机关和证券中介机构的工作人员，以及为该上市公司服务的律师、会计师等能够接触或者获得内幕信息的人员。
172、关联交易
关联交易就是企业关联方之间的交易。根据财政部1997年5月22日颁布的《企业会计准则——关联方关系及其交易的披露》的规定、在企业财务和经营决策中。如果一方有能力直接或间接控制，共同拧制另一方或对另一方施加重大影响，则视其为关联方；如果两方或多方受同一方控制，也将具视为关联方。凡以上关联方之间发生转移资源或义务的事项，不论是否收取价款，均破视为关联交易。
173、过度包装
股份公司借上中的机会进行适当的包装，有利于塑造更好的企业形象，增强对投资者的吸引力。然而。有些公司为了多募集资金，在改制和发行过程中，不认真挖掘企业的特点与优势，而是在财务数据上弄虚作假，在文字介绍上哗众取宠，冠之以“这个第一”、“那个之最”等，误导投资者。这种现象就被称为过度包装。
174、操纵市场行为
证券市场中的操纵中场行为，是指个人或机构背离市场自由竞争和供求关系原则，人为地操纵证券价格，以引诱他人参与证券交易，为自己牟取私利的行为。中国证监会于1996年11日颁布的《关于严禁操纵证券市场行为的通知》，对操纵市场的行为进行了明确界定。这类行为包括：①通过合谋或者集中资金操纵证券市场价格；②以散布谣言，传播虚假信息等手段影响证券发行、交易：③为制造证券的虚假价格，与他人串通，进行不转移证券所有权的虚买虚卖；④以自己的不同账户在相同的时间内进行价格和数迢相近、方向相反的交易；⑤出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序；（６）以抬高或压低证券交易价格为目的，连续交易某种证券；（７）利用职务便利，人为地压低或者抬高证券价格；（８）证券投资咨询机构及股评人十利用媒介及其他传播手段制造和传播虚假信息，扰乱市场正常运行；（９）上市公司买卖或与他人串通买卖本公司的股票。
175、新兴市场（Emerged Markets）
指的是发展中国家的股票市场。按照国际金融公司的权威定义。只要一个国家或地区的人均国民生产总值（GNP）没有达到世界银行划定的高收入国家水平，那么这个国家或地区的股市就是新兴市场。有的国家，尽管经济发展水平和人均GNP水平已进入高收入国家的行列，但由于其股市发展滞后，市场机制不成熟，仍被认为是新兴市场。
176、成熟市场（Developed Markets）
是与新兴市场相对而言的高收人国家或地区（即发达国家或地区）的股市。
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