防范电话短信诈骗预案范文

第一篇：防范电话短信诈骗预案范文

凤山信用社 防范电信诈骗预案

为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。

一、组织领导

为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组，组 长：刘颖斌 副组长：张铁龙

成 员：杨哲 王秀娟 刘云龙 宋维军

领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。

二、工作职责和要求

对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责：

（一）受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反 映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。

（二）承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。

（三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。

（四）承办领导交办的其它事宜。

三、主要工作措施

（一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。

（二）加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。

四、应急晌应及启动

(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。

(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。

预案人员分工 主 任：负责指挥

坐班主任：负责沟通提示客户 柜 员：负责向客户提示风险其他职工、经警：负责稳定客户

凤山信用社

第二篇：防范电信诈骗预案演练

防范电信诈骗预案演练

通过最近一些电信诈骗案例的学习，可以看出在信息化高速发展的时代，不法分子的诈骗手段也层出不穷，花样百出，所以这也要求我们银行的一线员工时刻保持高度警惕，担负起防范电信诈骗最后一道防线的社会责任。

客户王阿姨某日来到我行办理汇款业务，经办柜员A严格按照我行“三问两看一核对”的相关要求进行询问，经了解，王阿姨要将名下未到期定期存款提前支取，转至工行开户的一个公司名下，这一回答立马引起了经办柜员A的高度警觉，叫来大堂经理执行双人询问，后经查实，王阿姨是听邻居口中听说此公司，并听说该公司承诺投资高收益，所以王阿姨准备尝试，听此叙说，我行员工判定此为类似民间非法融资性质的公司，便立刻向王阿姨阐明转款的危险性，告知此类转账一旦到达对方账户便再难追回，而且此类公司无实质性保证，近期也出现许多此类公司卷款外逃的案例，经劝说，王阿姨有些犹豫，这时大堂经理又叫来我行理财经理向其推荐我行近期理财产品，供其参考，王阿姨表示听从建议，不再办理此汇款业务。

我行每月定期或不定期的开展防范电信诈骗案件学习活动，让员工思想上认识上继续保持高度的警惕，杜绝电信诈骗在我行发生，践行银行的社会责任感，保障客户的资金安全。防范电信诈骗，我们责无旁贷。

第三篇：强化防范意识免受电话诈骗之灾

强化防范意识免受电话诈骗之灾

作者：韦少团

近年来，电话诈骗在全国各地疯狂蔓延，诈骗的手段五花八门，不断翻新，但归根结底，就一个目的，让您掏钱。

诸如此类的案件在全国泛滥成灾，极大影响人们的工作与生活，给人们的财产造成不可估量的损失。希望公安部门尽快将不法分子收入法网，同时着眼于推进完善立体化社会治安防控体系建设，积极探索人防、物防、技防、心防一体的宣传防范措施，也希望广大群众提高警惕，强化“心防”意识，提升防范能力，以免再次上当受骗。

第四篇：防范通讯诈骗标语、短信

防范通讯（网络）诈骗宣传标语、短信

严厉打击通讯诈骗犯罪 切实保障人民群众利益 积极举报通讯网络诈骗 警民合力构建平安社会 思想防范牢钱财不被骗 思想防范松钱财一朝空 多一分警惕少一分伤害 多一份心眼多一份平安 增强自我防范意识 提高识骗防骗能力 积极提供犯罪线索 严厉打击通讯诈骗 防范通讯网络诈骗 促进社会平安和谐

时刻保持警惕 不让通讯网络诈骗有机可乘 防范通讯网络诈骗 要从你我身边做起 时刻绷紧防范之弦 谨防新型通讯诈骗 通讯网络虚实难辨 多方求证真假自知 紧绷安全防范之弦 远离通讯诈骗之害 诈骗手法日益新 你我务必要小心 防范诈骗擦亮眼 不信不睬不给钱 遇事不慌不贪利 网络电信诈骗难 畅游网络要小心 诈骗手段在翻新 网络诈骗不难防 不贪不给不上当

天上馅饼有陷阱 通讯诈骗要留心

短信诈骗手段多 身份信息要保密

个人资料要保密 不明来电多警惕 好友QQ要转账 电话确认再帮忙 通讯网络有陷阱 切莫轻信防上当 陌生信息不要理 以防害人又害己 虚拟电话设陷阱 回拨号码能问明 天上不会掉馅饼 退税中奖是诈骗 好友网络来借钱 千万多方去核实 陌生来电需警惕 寄钱汇款莫大意

通讯网络骗子多 寄钱汇款确认好 个人信息不外传 陌生电话不轻信 防范通讯诈骗短信：

警方提醒广大市民，要提高自身防范意识，不要贪小利而上当受骗，对诈骗信息不相信、不理睬、不联系、不上当，收到诈骗信息要及时向110举报。

警方郑重提醒：谨防冒充电信、公安、税务、亲友等，以电话欠费、购车退税、车祸出事、小孩绑架等为名的电话诈骗，遇骗马上拨打110。

警方提醒：陌生电话勿轻信，对方身份要核清；家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心；遇到事情勿惊慌，及时拨打110。

警方提醒：不明电话及时挂，可疑短信不要回；卡号密码要保密，身份信息勿泄露；QQ视频可造假，认真核对不轻信。

警方提醒：转账汇款须谨慎，万元以上到柜面；欠费通知要核实，大额汇款要谨慎；捂紧口袋多留神，资金安全有保障。

警方提醒：号码陌生勿轻接，虚拟电话设陷阱；退税中奖是骗局，蝇头小利莫贪心；要让自己的钱不受损失，就要让自己的脑保持清醒。警方提醒：诈骗电话莫轻信，仔细求证才安心；畅游网络要小心，诈骗手段在翻新；真假网店难分辨，购物不慎就被骗。

警方提醒：以次充好货难验，拿钱就跑最常见；投资理财和股票，多是骗子设的套；所谓内幕和信息，全是人家使的计。

警方提醒：网络中奖真够狠，奖品多是笔记本；领奖先要手续费，买个教训实在贵；防范网络的骗术，不贪便宜要记住；一旦难分假和真，110咨询最放心。

警方提醒：防骗知识不可少，多方求证保安全；陌生电话不牢靠，反复查询很重要；网络购物要小心，低价商品莫贪心。

警方提醒：天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信；十人受骗九人贪，全民防范被骗难；要想生活安安稳稳，大脑不能鬼迷心窍。

第五篇：电信诈骗防范材料

防范电信诈骗宣传材料

电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网、信函、报纸等传播媒介，通过银行柜台、ATM机、电话银行、网络银行或替它支付手段，以非接触的方式完成非法占有公私财物的案件。其主要形式为：手机短信诈骗、电话诈骗、网络诈骗。现将电信诈骗主要的作案手段及防范建议向大家介绍一下：

1、冒充公检法、电信部门、社保、医保部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单、可报、医保卡欠费等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

防范建议：公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。

2、利用网络通讯“QQ”等即时文字、视频聊天工具，通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段，然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。近期现冒充在国外留学人员QQ号码，诈骗国内亲友的案件。

防范建议：及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。

3、以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任，然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。

防范建议：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。最好通过双方都认识的朋友进一步确认对方的联系方式。

4、通过非法手段事先获取事主资料，然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员，以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。

防范建议：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。

5、冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。

防范建议：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。

6、利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。

防范建议：增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。

7、利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”或代为炒股等为诱饵的诈骗。

防范建议：暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。

8、以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。

防范建议：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银 3

行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。

9、采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、火车票、飞机票等网页，以低价引诱事主网上购买，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。

防范建议：网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。

10、利用手机短信向手机用户发送提供违禁物品、招嫖以及二手车、走私车交易等违法信息，然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。

防范建议：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息，均为诈骗信息。

11、拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。

防范建议：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然向对方汇款，防止上当受骗。

12、发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子，然后要求 4

向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。

防范建议：贪利心理不可有，免费午餐不可信，招聘应到正规劳务中介市场，此类短信均为诈骗短信。

13、在交友网站上发布交友信息，通过网络、电话交往一段时间后，以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。

防范建议：大龄男女切莫心急，交友问题上一定要谨慎，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，连面都没有见到就贸然汇款。

总之当大家遇到上述各类情况时，应做到：凡涉及到向外汇款、转账，一定要与家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可擅自作主，以至被骗财产损失酿成家庭** 附：

防骗谣

网络购物陷阱多，安全支付很重要； 飞来大奖莫惊喜，反复套钱洞无底； 盗取QQ来搭讪，冒充好友巧借钱； 网上交友要警惕，让您汇款有猫腻； 招聘网站花样多，贪心念头要不得； 克隆网站有差异，骗您存款是目的；

网上订票要小心，车票到手再给钱； 不明来电别轻信，家庭情况要保密； 牢记以上很容易，安全防范别大意。