《运营业务授权管理“六严禁”》

第一篇：《运营业务授权管理“六严禁”》

附件1 运营业务授权管理“六严禁”

为防范因授权管理不规范引致的操作风险隐患，加强运营业务授权管理，确保授权管理有效实施，特制定《运营业务授权管理“六严禁”》。

一、“授权六严禁”具体内容：

（一）严禁授权下沉行为

1.各级人员应正确区分正常的转授权行为与“授权下沉”行为，切实履行各自的职责，不得将审核、授权、审批职责进行授权下沉。应由分行财务/运营执行官（总监）审核授权的业务禁止授权下沉分行会计/运营部门总经理及该级别以下的人员代为行使；需分行级审核授权的业务禁止授权下沉支行行长或该级别以下的人员代为行使；需支行会计主管审核授权的业务禁止授权下沉其他柜员办理。

2.分行会计/运营部门总经理应书面指定总经理室成员在其离岗时代为行使其职责，总经理、副总经理、总经理助理同时离岗的，应由财务/运营执行官（总监）代为行使审核授权职责；营业网点会计/运营经理应书面指定一名副经理（同时存在多名副经理的）在其离岗时代为行使其职责，会计/运营经理、副经理同时离岗的，由分行会计部门负责人在本行选定具备网点会计经理任职能力和资格的人代为行使相关审核授权职责，并书面通知网点。

（二）严禁逆向授权办理业务

各级人员在办理授权时须严格按照授权等级次序办理，严禁颠倒授权次序。同一笔业务如需要由两个授权人员授权处理的，须先由低级别授权人员审核无误授权后，高级别授权人员再履行授权职责，杜绝先由高级别授权人员授权，低级别授权人员再办理授权的现象。

（三）严禁越权行为

1.各级人员在受理业务时，严禁越权办理。对于应需主管审核（审批、授权）的业务而未经主管人员审核签字（或系统授权）的业务，经办人员有权拒绝，坚决抵制越权行为。

2.无相应权限的人员授权他人办理相应业务的行为，属于超范围授权。对此类越权行为，受权人员须坚决抵制，拒绝办理。

（四）严禁授权流于形式

各级人员必须严格履行授权职责，授权前须认真审核相关业务凭证或交易的真实性、合规性和操作的正确性，确认无误后再办理授权。杜绝“以信任代替制度、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的现象，严禁授权走过场。

（五）严禁私自将个人名章交由他人保管使用

1.有权签字人个人使用的印章（非预留印鉴用章）必须由其本人保管使用，禁止办理交接和授权下沉他人保管使用。该类个人印章只在记账传票和报表上使用，不能用于授权签章。

2.正方形的个人名章只作为预留印鉴和对外报送报表使用，该个人名章不能用于办理授权业务。分行财务/运营执行官（总监）的个人名章如需作为预留印鉴交由他人保管使用的，需经分行行长及其本人书面审批同意，并指定个人名章保管使用人员、用途和期限。个人名章保管使用人员休假或变更的，个人名章应交回本人保管或由分行行长及其本人重新书面授权指定保管使用人员，严禁授权下沉。同理，分行会计/运营部门负责人、支行行长的个人名章交由他人保管使用的，需由分行财务/运营执行官（总监）及其本人书面审批同意。

（六）严禁以盖章代替签名

有权人办理授权业务时，应以签名为准，严禁以加盖个人名章代替签 2 名。业务经办人员在认真核对有权人签字后办理相关业务。有权人签字样本应在“行内有权签章预留卡片”（详见附件二）上预留。

二、违反“授权六严禁”的处罚

各级人员须严格按照《深圳发展银行营业网点会计事权划分管理规定（试行）》、《深圳发展银行柜面业务会计授权管理办法》、《深圳发展银行各项业务会计审核制度》和本通知的要求，对现有营运业务授权各环节进行一次梳理，切实履行审核授权职责，认真执行“授权六严禁”。对违反“授权六严禁”的行为，严格追究违规人员的责任，并按“双线问责。上追两级”的原则追究相关人员责任，造成资金损失或我行形象受损的，给予降级至解除劳动合同。

三、授权相关名词的定义

运营业务授权：指我行按照总分行相关运营业务文件，对相关的业务 职能部门、分支机构和业务岗位开展运营业务的权限所作出的明确规定。运营业务转授权：指开展运营业务的相关业务职能部门、分支机构和业务岗位在获得有权审批人书面审批的前提下，在其受权范围内对辖属的业务职能部门、分支机构和业务岗位开展运营业务所进行的授权。

授权人：指根据运营业务文件的规定，有权将自己权限范围内的权限授予他人行使的人员。

受权人：指根据运营业务文件的规定，接受授权人的授权而开展运营业务的人员。

转授权人：指根据运营业务文件的规定，在获得有权审批人书面审批的前提下，受权人将自己权限范围内的权限授予他人行使的授权人员。

授权下沉：指各级人员没有经过有权审批人的书面批准或者违反运营业务文件的规定，擅自将应由本人行使的权限授予他人行使的行为。

越权行为：指各级人员没有经过有权审批人的书面批准或者违反运营业务文件的规定所从事的行为。

第二篇：广发银行运营人员和运营业务45个严禁

运营人员和运营业务45个严禁

二○一四年五月

一、操作柜员17个严禁

1、严禁侵占、挪用库存现金、白条抵库、用假币换取真币。

2、严禁将现金带出现金区，严禁将网点柜面重要物品带离营业场所或监控区域。

3、严禁瞒报或擅自处理账实不符、账务差错或重要物品遗失问题。

4、严禁以本人操作号办理本人业务或以代办人身份办理他人业务。

5、严禁在未核查客户身份或企业证照原件的情况下办理需进行身份核查或企业证照原件核实的业务。

6、严禁为客户开立非实名制账户。

7、严禁通过伪造、变造原始凭证和记账传票办理无客户或前台业务部门有效委托的业务。

8、严禁借银行名义私自代客理财。

9、严禁利用客户账户过渡本人资金或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。

10、严禁代客户申请、购买、签收或私自保管客户重要物品。

11、严禁代客户签名、设置/重置/输入密码、操作网上银行、手机银行、电话银行和微信银行。

12、严禁受理非账户所有人查询客户或账户信息，严禁泄露有权机关执法信息、客户信息、银行内部信息与数据。

13、严禁私自保管或使用他人的柜面重要物品，或将私自本人的 1 重要物品交由他人使用或保管。

14、严禁在未妥善保管好个人柜面重要物品的情况下离柜、离岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。

15、严禁在非营业时间私自接待客户并受理业务或在营业区域内无故逗留。

16、严禁输入密码时不进行物理遮挡，严禁在没有视频监控的情况下进行业务操作、故意遮挡业务操作过程或在业务受理过程中不开启对讲设备。

17、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

注：柜面重要物品包括：重要空白凭证、有价单证、印章、尾箱、自助设备和金库等重要部位钥匙和密码、操作号及密码、传票等。

客户重要物品包括：存单、卡折、票据、重空凭证、印章、印鉴卡、密码信、支付介质（如网银U盾或令牌、支付密码器等）、身份证件或企业证照、协议或合同原件、盖有银行预留印鉴的支付凭证。

二、柜台主管10个严禁

1、严禁对本人提交或申请办理的业务进行授权。

2、严禁擅自将授权权限移交他人或由他人代为执行授权操作。

3、严禁在未认真审核原始凭证、确认客户真实意愿或前台业务部门真实授权的情况下进行柜面授权、复核。

4、严禁在相关空白票据上加盖结算专用章、汇票专用章或本票专用章等。

5、严禁私自保管或使用他人的柜面重要物品，或私自将本人的重要物品交由他人使用或保管。

6、严禁擅自修改或伪造各种账、表、簿、册及上报数据。

7、严禁泄露有权机关执法信息、客户信息、银行内部信息与数据。

8、严禁代客户申请、购买、签收或私自保管客户重要物品。

9、严禁借银行名义代客理财，利用客户账户过渡本人资金或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。

10、严禁授意、指使、强令柜台操作人员违规操作，或对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正，对上级管理人员的违规干预不抵制。

三、营业部主任8个严禁

1、严禁未对柜员手工填制记账凭证的真实性与合规性进行审核即签章授权。

2、严禁未经审核直接对外报送由柜员或授权主管生成、编制的各类账务、报表和数据。

3、严禁对上级单位要求协查或核实的事项做虚假回复。

4、严禁未经授权擅自代替支行对外签订或确认协议。

5、严禁擅自安排柜员违规处理现金、重空账实不符或错账业务。

6、严禁对支行的突发事件、重大差错不及时处理和上报。

7、严禁对发现的违法违规线索、系统故障、责任事故等重大事项隐瞒不报。

8、严禁授意、指使、强令柜台操作人员违规操作或对违规操作行为不制止、不纠正，对上级管理人员违规干预不抵制。

四、支行行长运营业务5个严禁

1、严禁以各种理由指使柜员放松业务审查、打制度擦边球、违规操作或弄虚作假。

2、严禁借银行名义私自代客理财，利用本人或他人账户过渡银行、客户资金或通过客户账户过渡本人资金。

3、严禁泄露有权机关执法信息、客户信息、银行内部信息与数据。

4、严禁干涉或阻挠营业部主任开展的合规业务管理。

5、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或迟报。

五、分行检查监督人员5个严禁

1、严禁将本人的对账、后督、监测和影像系统等操作号交由他人使用。

2、严禁将检查中发现的敏感信息泄露给非相关人员。

3、严禁伪造检查记录，指使或串通他人篡改、销毁会计档案、系统交易记录等。

4、严禁对发现的风险隐患、案件苗头和风险事项擅自处理，不及时报告。

5、严禁在向总行提交的报告中瞒报、漏报发现的重大差错或高风险问题。

第三篇：授权运营书

授权运营书

机构全称：信标信用评估（北京）有限公司

公众号用途：品牌宣传

信标信用评估，是信标信用评估（北京）有限公司注册，并授权由隋长青负责今后的内容维公众所提供的服务。本机构承诺：微信公众号使用和维护遵照国家律法规、政策及微信公众平台服务协议的相关规定。如违反上述承诺，责任行承担。

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授权代表签字：2014.05.23

第四篇：授权运营书

授 权 运 营 书

机构全称：临清市交换空间装饰有限公司

公众号用途：品牌宣传

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授权由齐霄负责今后的内容维护及公众号所提供的服务。

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第五篇：授权运营书

授 权 运 营 书

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XXXXX，是由XXXXXXXXX有限公司注册，并授权由XXX负责今后的内

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年月日