关于证券公司开展网上开户业务的建议

第一篇：关于证券公司开展网上开户业务的建议

附件7

关于证券公司开展网上开户业务的建议

近期，中国证券业协会证券经纪业专业委员会组织行业专家就证券公司开展网上开户业务进行了专题研究。研究小组经过多次讨论、反复论证后认为，证券公司在建立健全相关的业务流程和内部控制措施的前提下，可以开展网上开户业务，以便更好地服务广大投资者，促进证券市场发展。

一、证券公司开展网上开户业务的必要性和可行性

（一）开展网上开户业务的必要性

与银行等金融机构相比，证券公司网点数量有限，且区域分布很不均衡。目前银行业拥有19.49万家服务网点，而证券业总共只有约5000家营业网点，且证券公司网点建设成本较大，周期较长，短期内证券公司显然难以仅靠通过增设网点为客户提供全覆盖服务。

我国证券行业现行账户管理模式，在组织架构、制度建设、技术系统和日常管理等方面建立了风险控制长效机制，但现行开户模式中临柜办理的相关规定，对投资者极为不便，也导致证券行业在吸引客户资源、提高客户服务人性化方面处于劣势，在竞争中处于不利局面。

对拥有有限营业网点及庞大客户群体的证券行业而言，如何将现场开户业务拓展至网上开户，满足客户更便捷办理开户业务的需求，已成为证券行业亟需解决的问题。通过网上开户，不但可以进一步丰富和优化客户开户方式，扩大客户服务覆盖面，提高服务的人性化，还可以优化客户管理制度，丰富、完善客户资料，提高适当性管理制度的针对性。

（二）开展网上开户业务的可行性

随着信息技术的快速发展和网络技术不断普及，年轻的投资者群体对网络技术接受程度较高，对通过网络开户进行投资理财愿望较为强烈。证券行业可在现有模式下，依托信息技术的发展，拓展服务方式和服务领域，满足新兴投资者群体的投资需求，探索建立“以客户为中心”的账户管理模式。

综合治理后，证券行业建立了以净资本为核心的风险预警和动态监控机制，合规经营理念及风险管理水平明显提高。2006年7月开始在全行业推行了客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管）制度。2008年全行业全面完成账户清理工作，建立了账户规范管理长效机制。目前，证券公司治理结构健全，账户管理体系规范，风险控制体系完善，已具备条件积极探索网上开户模式。

目前我国基金公司可以为客户提供网上开户，该模式已经过实践检验并得到市场认可。客户通过网上填写身份证及相关信息，并经第三方身份证接口验证后即可开通基金账户，资金划转由银行帐号及密码进行保障。基金的网上开户模式运行几年来，客户接受度高，且未出现重大风险事故，为证券公司的网上开户提供了参考案例。

二、证券公司网上开户业务的基本流程

网上开户是指客户通过证券公司网上开户系统操作并经证券公司审核、回访确认后完成账户开立的开户方式。客户须凭借证券公司认可的合法机构颁发的个人数字证书，并拥有与证券公司建立了第三方存管关系的银行储蓄卡后方可进行网上开户。网上开户的流程主要包含以下十三个环节：

（一）客户通过证券公司认可的合法机构颁发的个人数字证书登录证券公司网上开户系统。

（二）客户签署网上开户约定书。网上开户约定书主要包括客户本人办理网上开户业务、网上开户方式可能面临的风险及风险防范措施、在证券公司未完成回访激活前客户账户不能使用等内容。

（三）投资者教育。证券公司在网上开户时向客户展示《风险揭示书》、《客户须知》等风险揭示文件，采取投资者易于理解及接受的方式进行投资者教育。客户还需网上逐字录入网上开户风险承诺书。

（四）风险承受能力评估。证券公司在网上开户时对投资者进行初次风险承受能力评估，并为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。

（五）利用客户个人数字证书进行个人信息比对校验。证券公司将客户录入信息与客户个人数字证书中的个人信息（身份证明文件号码或姓名等）比对校验，保持信息一致性。同时，要求客户网上开户时提供本人正面照、有效身份证正反面、本人同名银行账户卡影像等资料。

（六）客户选择开户营业网点。客户自行选择开户营业网点，但应在其所在监管辖区内。对该地址不在同一监管辖区的客户，必须要求客户提供在监管辖区内的固定电话以及现地址证明材料。

（七）客户通过电子方式签署相关协议。证券公司为客户网上开户时，应当与客户通过电子方式签订证券交易委托代理协议及法律法规、监管机构要求签署的文件。签订电子协议应使用证券公司认可的合法机构颁发的个人数字证书。

（八）生成资金账号。完成以上步骤后，客户自行设臵交易密码及资金密码，并可通过申请动态令牌等强身份认证方式，加强账户安全性。证券公司为客户生成资金账号，系统弹出提示，告知客户所开立的资金账户号。但此时客户账户处于尚未激活状态，不具有交易和资产转移等功能。

（九）办理第三方存管手续。证券公司为客户办理三方存管手续时，需校验客户资金账户与第三方存管银行账户的客户名称、证件号码一致，以再次验证客户身份真实、有效。

（十）审核客户资料和电子协议。证券公司对客户资料和电子协议的审核要点主要包括：开户协议、上传的相关资料以及现地址材料的齐全性；客户正面照与身份证照片是否为同一人；客户申请资料与身份证明资料的完整性、一致性；客户所在地与所选营业部是否在同一监管辖区内等。证券公司对审核不通过的客户，应拒绝为其激活账户或要求其临柜办理开户业务。

（十一）回访确认后激活客户资金账户。证券公司可采用电话或视频方式进行回访，成功完成回访工作后，对客户的资金账户予以激活，此时该资金账户方可正常使用。未经回访确认的，账户不得开通使用。

（十二）开立或添加证券（或资产）账户。回访确认后，证券公司可为客户开立或添加证券（或资产）账户，并按规定为客户开通特殊交易品种权限。

（十三）将开户资料寄送投资者。客户完成账户开通工作后，证券公司将资金账户卡、股东代码卡及开户回执寄送客户。

三、网上开户的风险及应对措施

针对网上开户的特点，须着重注意控制和防范以下风险：

（一）客户身份识别的风险：以《中华人民共和国电子签名法》为法律依据，采用证券公司认可的合法机构颁发的个人数字证书对电子协议进行数字签名。应通过四个环节对客户身份真实性进行了有效验证。第一个环节，证券公司认可的合法认证机构为每一个客户实体颁发可证明其身份的唯一电子标识，即数字证书，用以在提交开户信息时确认开户者的真实身份；

第二个环节，通过电子方式采集客户正面照、身份证明文件、银行储蓄卡影像等客户资料进行验证；

第三个环节，客户办理第三方存管必须与银行系统验证通过后才能建立正式的第三方存管关系；

第四个环节，在账户激活前增加电话、视频回访方式，确认是否本人开户。

这四个控制环节与现有临柜办理开户的作用相似，有效解决了客户身份真实性的风险。

（二）客户身份识别法律责任的风险：按照《中华人民共和国电子签名法》的相关规定，个人数字证书的颁发机构有责任识别和鉴定客户身份的真实性，证书颁发机构承担了网上开户客户身份真实性审查的法律责任。

（三）抵赖风险：数字证书中含有证书所有者的识别密钥对（公钥和私钥），私钥仅为开户者个人持有，开户者为其提交的资料及签署的协议通过数字证书私钥进行数字签名。依据《中华人民共和国电子签名法》第二条，“本法所称电子签名，是指数据电文中以电子形式所含、所附用于识别签名人身份并表明签名人认可其中内容的数据”，即理解为客户使用个人数字证书进行的每一步操作法律上都认定为该客户本人的操作行为。

（四）客户电子签名真实性的风险：由于数字证书认证体系对每一步的客户签名都进行验签，有效验证了开户协议等文件的数字签名真实性。

（五）人员道德风险：网上开户方式的资料审核、回访确认、证券账户开立各环节的操作人员应由证券公司后台人员担任，与现有开户模式没有区别，且后台人员不得参与客户开发的业绩考核、交易量提成，可以有效降低其违规动机。证券公司还可以通过强化对相关人员的合规教育，要求其签署《合规执业承诺书》，并加大对违规人员的惩罚力度，有效防范人员道德风险。

（六）密码泄露风险：基于现有网上技术可以实现客户在网上开户的过程中实时输入密码，并通过加密方式传输，证券公司可以通过辅助动态密码方式有效规避密码泄露风险。客户还可使用动态令牌等强身份认证方式保证密码安全性。证券公司应在回访环节提示客户妥善保管密码。证券公司可以在操作中提示客户采取有效措施确保网上开户系统安全性，以防止木马、病毒入侵、恶意攻击等原因导致客户密码泄露。

（七）跨监管地域开户风险：证券公司应核实客户身份证明文件地址与监管辖区是否一致，如不一致，需要求客户提供同一辖区内的固定电话以及现地址证明材料（如暂住证；三个月以内成功寄送至现地址的水、电、煤气、固定电话、移动电话的收费单据或银行账单等）。对无法提供的，不得办理网上开户业务，以防范客户规避佣金属地监管政策等行为及证券经纪人超出执业地域范围从事客户招揽活动。

四、需要解决的问题

（一）调整相关监管规定的部分条款

从以上情况看，网上开户方式并不违背《证券法》的规定，法律层面不存在障碍。但实施网上开户，需要调整现有相关监管规定的部分条款：

一是2002年5月1日起执行的登记结算公司《证券账户管理规则》中直接规定开户代理机构应当履行以下义务： 申请设立开户代办点时，需要向本公司报送其名称、地址、负责人姓名、联系电话等资料，经本公司审核批准后方可代理开户业务。开户代理机构不得通过互联网或远程联网终端方式，直接为投资者办理开户业务。而自然人申请开立证券账户时，必须由本人前往开户代办点填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。

二是2010年5月1日中国证监会11号公告《关于加强证券经纪业务管理的规定》中第三点关于建立健全客户账户管理制度的规定：客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。该规定实际上已经为网上开户预留了一定空间，但尚须证监会以适当方式对网上开户予以认可。

这些具体规定是基于历史渊源而制定的，如果证券行业账户开立模式要进行调整，需要监管机关、登记结算公司予以支持。如登记结算公司能明确无需要求客户提供纸质开户资料及发放纸质股东代码卡，则可以进一步简化程序，实现更便捷的网上开户服务。

（二）证券公司应进一步完善内部管理制度和风险控制机制

网上开户业务在为客户提供便利性、扩大客户服务覆盖面的同时，也对证券公司的管理水平和风险控制能力提出了更高的要求。证券公司必须在不断健全相应的内部管理制度和风险控制机制、完善网上开户业务流程、加强相应业务人员管理、建设好网上开户信息技术系统的前提下，审慎开展网上开户业务。证券公司应从组织架构、业务管理、操作流程、风险控制以及应急预案等方面，建立完备的合规管理与风险识别体系，加强对网上开户业务风险的事前、事中、事后管理。今后，协会将组织行业力量制定《证券公司网上开户业务操作指引》，并将在行业中广泛征求意见，经过各方审慎思考、充分论证后，形成有利于证券市场平稳发展的方案，推动证券行业的创新发展。

第二篇：证券公司客户账户开户业务规范(征求意见稿)

附件1 证券公司客户账户开户业务规范

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条

【目的和依据】为规范证券公司客户账户开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。

第二条

【适用范围】证券公司为客户开立资金账户和依照法律法规可以开立的其他账户（以下统称“账户”），适用本规范；证券账户的开立适用证券登记结算机构的相关规定。

第三条

【基本原则】证券公司为客户办理开户业务，应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料真实、准确和完整。

第四条

【内控要求】证券公司应建立健全客户账户开户业务管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。

第五条

【开户方式】证券公司可以在经营场所内，为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认 1 可的其他方式为客户开立账户。

本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。

本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。

第二章 业务规则

第一节 一般规定

第六条

【身份验证】证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。

证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。

第七条

【投资者教育】证券公司应当向客户充分揭示风险，告知客户相关业务规则和开户协议等内容，按规定履 行投资者教育职责。

第八条

【适当性管理】证券公司应当根据适当性管理的相关规定，对客户风险承受能力进行评估，并将评估结果以书面或电子方式记载和留存。

第九条

【资料审核】 证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。

证券公司应当校验客户资金账户、证券账户及其他账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息一致性，确保同一客户的不同账户实名对应且信息一致。

第十条

【协议签署】证券公司应当在完成投资者教育和风险承受能力评估后，根据相关业务规则，与客户签署开户相关协议。

第十一条

【账户开立】证券公司验证客户身份，与客户签署开户相关协议，审核客户资料合格后，方可为客户开立资金账户及对应的证券账户或者其他账户，并按规定同时为客户办理客户交易结算资金存管手续。

证券公司为客户开通账户应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。

第十二条

【账户回访】证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访。回访内容包括但不限于：

（一）核实客户身份真实、有效；

（二）确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；

（三）确认客户开户为其真实意愿；

（四）确认密码由客户自行设臵并提示客户妥善保管。

第十三条

【资料变更】证券公司应当在经营场所内，为客户办理名称、证件类型及证件号码等关键信息修改。

第十四条

【账户销户】证券公司应当在开户时与客户明确约定办理转托管、撤销指定交易及销户等业务的方式，并按照事先约定方式办理。

客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕。法律法规、中国证监会及交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。

第十五条

【资料保管】证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质或者电子档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。

第十六条

【禁止性行为】证券公司及其从业人员为客户办理账户开户业务，不得有以下行为：

（一）开立不合格账户或为客户违规开立账户提供便利；

（二）泄露客户信息及资料，出售、传播及违背客户意 愿使用客户信息；

（三）设立非法经营场所办理开户业务；

（四）无证券执业资格人员办理开户业务；

（五）对采取见证开户、网上开户的客户未进行回访即为其开通账户；

（六）其他违反本规范规定的行为。

第二节 特殊规定

第十七条

【见证开户】证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（一）证券公司以两名或以上工作人员面见客户完成见证的，其中至少一名应为开户见证人员，开户见证人员不得从事营销活动；证券公司以一名工作人员面见客户的，应由公司或营业部开户部门的工作人员以远程实时视频方式共同完成见证；

（二）证券公司工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，并告知客户可通过中国证券业协会网站、证券公司网站或证券公司客服热线查询其执业资格；

（三）见证地点由证券公司与客户约定，为自然人客户办理见证开户的，见证地点不得超出拟开户证券营业部所在省、自治区或直辖市的地域范围；

（四）证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料；

（五）自然人客户申请见证开户的，证券公司应当要求客户本人办理。

第十八条 【网上开户】证券公司采取网上方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（一）网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；

（二）客户使用的数字证书，可以向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取；

（三）客户向证券公司领取数字证书的，证券公司应采取当面或实时视频审核，并采取其他适当的辅助措施完成客户身份验证；证券公司在经营场所外采取面见方式验证客户身份的，应符合本规范第十七条要求；

（四）证券公司发放数字证书、接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合《中华人民共和国电子签名法》的相关规定，确保相关手续的合法性和有效性；证券公司对使用第三方提供的数字证书的客户办理业务时，应对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对；

（五）证券公司应向客户充分揭示网上开户可能面临的风险，并与客户明确约定网上开户方式下双方的权利义 务。

第十九条

【回访要求】客户采取见证、网上方式开户的，证券公司应当在账户开通前完成回访工作。

第二十条

【合同和凭证管理】采取见证开户的，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。

证券公司从事账户见证的工作人员应当根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。

第三章 内部控制

第二十一条

【业务管理】证券公司应当对客户账户开户业务进行集中统一管理，指导、监督分支机构客户账户开户业务制度的执行。

第二十二条

【人员管理】证券公司应建立健全人员管理制度，规范客户账户开户业务相关人员的执业资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核及防范利益冲突等事项，并采取措施确保开户见证人员工作独立性，不得将开户见证人员的考核、薪酬与营销业绩挂钩。

第二十三条

【流程管理】证券公司应制定统一的开户业务流程和服务标准。第二十四条

【系统建设】证券公司应按照安全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户业务相关信息系统。

第二十五条

【监督检查】证券公司应当建立健全风险监控机制，对客户账户的重要操作进行监督检查，并按规定定期完成客户账户关键信息与证券登记结算机构及其他登记主体相关信息的核对。

第二十六条

【动态管理】证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定对客户账户采取限期规范等措施。

第二十七条

【责任追究】证券公司应将账户规范管理纳入常规考核范围，建立健全账户内部管理责任追究机制。

第四章 自律管理

第二十八条

【执业检查】中国证券业协会组织对证券公司客户账户开户业务情况进行执业检查。

第二十九条

【自律管理措施及纪律处分】对违反本规范规定的证券公司及其从业人员，中国证券业协会视情节轻重对其采取谈话提醒、警示、责令整改等自律管理措施并记入其诚信档案；违反本规范第十六条第一项、第二项并造成严重后果的，视情况对其采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分并记入其诚信档案；涉嫌违法违规的，移送中国证 监会和司法机关处理。

第五章 附则

第三十条

本规范由中国证券业协会负责解释。第三十一条

本规范自发布之日起施行。

第三篇：股票网上开户流程_股票网上开户

股票网上开户流程_股票网上开户

作者：金投网

股票网上开户流程：

1、客户开户申请：

客户在开立个人资金帐户后，阅读《网上证券委托交易协议书》（一式两份）并签字，填写《开户申请表》各两份。如未开立资金帐户须先行开立资金帐户（见前文开户操作流程）。

2、验证：

客户需提供本人的证券帐户、身份证原件及复印件各一份。如有委托代理的，委托代理人还必须提供身份证及复印件。

3、开户处理：

对符合开户规定的客户，柜台开户人员向客户发放网上交易的CA证书（客户应注意及时修改证书使用密码），请客户在《客户开户回单》签字。

股票操作风险比较大，建议实际投资前学习更多的股票和理财知识

第四篇：非现场开户、债券分析、证券公司代销业务SC答案

目录

一、非现场开户业务介绍及主要风险分析....................1

二、债券投资分析.........................1

三、证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析.................2一、非现场开户业务介绍及主要风险分析

1、见证开户的见证地点由，证券公司与客户约定D2、客户委托代理人办理开户后，证券公司应当对下列哪些人进行投资教育：客户本人及代理人C3、在办理见证开户时，下列哪些人员可以面见客户：

营业部营销人员、营业部柜台开户岗位人员、营业部证券经纪人

4、在办理见证开户时，下列哪些人员不能担任见证人：

营业部营销人员、营业部证券经纪人、营业部委托的其他单位人员

5、证券公司依照法律法规为客户开立账户适用《证券公司开立客户账户规范》，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的相关规定：正确。

6、《证券公司开立客户账户规范》只对证券公司非现场办理开户业务进行了规范。：错误

7、机构客户也可以通过网上开户的形式在证券公司开立客户账户：证券。

8、在现场或见证开立资金账户时，客户可以委托他人代理开户。其中，自然人客户的授权委托文件必须经过公证。正确

9、现场开立的账户，也应在回访通过后方可使用。正确

10自然人客户采取见证方式开立证券账户时，即便公证，也不允许委托他人代办开户。正确

11、非现场开立证券账户，经客户同意，可以不再为客户制作纸质证券账户卡。正确。

12、非现场开立证券账户时，证券公司可以采用自己认为有效的数字证书及识别客户身份的方式办理。错误

13、通过网上开立证券账户，为客户发放中登公司数字证书前，需采集自然人客户、机构客户经办人正面照。正确

二、债券投资分析

1、收益率曲线倒挂往往预示着：经济衰退

2、（）认为收益率曲线的形状反映了投资者对未来短期利率的预期。无偏预期理论

3、将组合中债券的到期期限集中在收益率曲线上的一点运用的是：子弹策略。

4、（）是基于收益率曲线斜率变化的交易策略。陡峭/平坦化策略。

5、（）运用的假设前提是收益率曲线向上倾斜且未来保持形态不变。骑乘策略。

6、我国债券市场主要由银行间债券市场和交易所债券市场构成：正确。

7、政策性金融债属于利率产品：正确。

8、银行间债券市场的价格形成方式是竞价撮合：错误。

9、根据投资时钟理论，债券类资产在衰退期表现最好，在过热和滞涨期表现不佳：正

确。

10、收益率曲线可以作为宏观经济的领先指标：正确

三、证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析

1、《证券公司投资者适当性制度指引》是由以下哪个部门发布：中国证券业协会。

2、产品风险等级中，客户风险承受能力等级为低，证券公司以下哪种做法是对的：

客户书面确认知晓并自愿承担投资风险后，允许客户购买

3、《证券公司投资者适当性制度指引》规范证券公司以下哪方面业务：

向客户销售金融产品、以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务

4、证券公司在代销基金时，下列哪些用语是不恰当的：

“投资安全有保证”“无风险”“预购从速，先到先得”

5、证券公司的集合资产管理计划不得采取下列哪种方式推广：

通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体向不特定的对象宣传推介通过讲座、报告会、分享会等方式向不特定对象宣传推介

6、投资者欲金融产品的“适当性匹配”包括以下哪几个方面：

风险承受能力等级

投资品种

投资期限

投资金额

7、证券公司分支机构可以结构本地区、本单位客户特点，自行印制基金宣传资料。：错误。

8、证券公司营销人员在大街上散发传单，推销具有一定风险的金融理财产品：错误。

9、证券公司为客户介绍金融产品，客户自行购买的，这种业务不属于代销业务：错误。

10、金融产品的投资者教育、适当性管理等责任全部由产品发行人承担、代销机构不必了解产品并向客户说明产品：错误。

11、证券公司销售金融产品时提供给客户的风险揭示书，应该请客户签字确认：正确。

第五篇：证券公司营销建议

户外营销建议

一、户外营销目的：

1.利用当前通胀严重的情况，以利率、国债、基金、理财产品等稳健型投资方式宣传，充分体现证券公司的专业性，树立企业的正面形象。使投资者更容易接受理财，活动更容易推广，积累更多的潜在客户。

2.对已经入市的投资者，介绍智通管家及特色服务。3.客服部个人资产累计的有效手段，调动工作积极性。4.面对面式的广告宣传效果。

二、户外营销方式：

高中档居民小区为主（定时），结合商业区、大型企业等（不定时）时间每天三点后，周六日全天。

三、户外营销条件：

1.印有企业标识的专业户外宣传桌椅（保险公司、电信公司专用每套180元现货见附图）

2.种类齐全的宣传图册，24小时热线电话。

3.笔记本电脑。

四、户外营销人员：

1.正规职业装、胸牌、条件允许挂带胸卡。

2.由于普及式理财推广，对银行利率、国债、基金等有所了解。3.客服部内部建议两人一组帮带搭配。4.专业素质、语气话素、注意合规。

五、容易产生问题：

1.进门制度，小区物业、商业区、企业需要动用当地人脉。2.防止其它证券模仿，周密策划，试点运行，效果好即全面铺开。3.合规问题。宣传折叠桌椅附图：