第一篇：投资银行部试题
一、单选题
1、公司内核小组成员为（）人，主要由风险管理部门和投资银行部等相关人员及外聘的具有相关资格和从业经验的资深会计师、律师、资产评估师等组成。（发行上市内核工作办法第四条）A、30 B、15 C、20 D、10
2、内核小组成员每届任期（）年，可以连任。内核小组成员的部分调整不受任期是否届满的限制。（发行上市内核工作办法第六条）A、3 B、1 C、2 D、5
3、内核小组审核方式以召开内核会议集体讨论为主。每次参加内核会议的内核小组成员不少于（）人。（发行上市内核工作办法第十三条）
A、5 B、7 C、10 D、15
4、项目完成后，（）应对发行人定期回访，对其募集的资金使用情况、盈利预测实现情况、是否履行公开披露文件中所做出的承诺、及经营状况等方面进行核查，并出具回访报告报送相关的监管机构备案。（业务管理办法第二十三条）
A、质量控制小组 B、内核小组 C、风险控制小组 D、项目小组
5、投资银行业务人员实行资格考试，聘用上岗；资格考试是指证券发行与承销资格考试，投资银行业务人员（）内未取得投资银行业务资格者，自动淘汰下岗。（业务管理办法第三十七条）A、1年 B、6个月 C、2年 D、3年
6、公司投资银行总部会同公司人力资源部共同制定投资银行业务人员的业务培训和再教育计划，原则上，投资银行业务人员每年累计培训时间不少于（）个工作日。（业务管理办法第三十九条）A、3 B、5 C、7 D、10
7、公司（）是公司投行业务的最高决策机构，负责评判和审议投资银行业务中重大事项，并具有最终裁决权。（业务决策委员会议事办法第三条）
A、风险控制执行委员会 B、投资银行决策委员会 C、银行总部决策小组 D、内核小组
8、公司投资银行业务决策委员会在收到书面材料后的（）个工作日内给予答复，在获得公司投资银行业务决策委员会批准之后，方可按规定流程继续执行有关业务。（业务决策委员会议事办法第十三条）A、3 B、5 C、7 D、10
9、决策委员会会议做出决议，必须经参会委员的（）以上同意方可通过，表决之后参加表决的委员应在该项决议上签名。（业务决策委员会议事办法第十六条）
A、1/3 B、1/2 C、全体 D、2/3
10、各事业部档案由（）负责。（档案管理办法第三条）
A、投资银行总部资本市场部 B、投资银行总部综合管理部 C、各事业部 D、投资银行总部研究发展部
11、投资银行总部为每一获得立项的项目建立独立的工作档案，工作档案应当真实、准确、完整，保存期不少于（）年。（档案管理办法第九条）
A、3 B、5 C、7 D、10
12、公司董事会下设（），对公司投资银行业务的整体风险和相关措施的有效性进行检查和评价并定期向董事会报告投资银行业务活动中的风险和风险管理状况。（内部控制实施细则第六条）A、风险控制委员会 B、风险控制执行委员会 C、风险管理部门 D、合规管理部门
13、（）负责对投资银行业务经营活动的合规性、内部控制的有效性和财务信息的可靠性进行常规稽核或专项稽核。（内部控制实施细则第九条）
A、财务部 B、稽核部 C、风险管理部 D、合规管理部
14、对未能获准立项的项目，项目小组认为有必要提请复议的，可申请由质量控制小组评审,同意立项的,予以立项并报投资银行总部备案，原则上每个项目半年内只复议（）次。（项目管理办法第十一条）A、1 B、2 C、3 D、4
15、项目组应在项目完成或项目撤销后（）内将项目工作档案整理成册并编制目录，保证工作档案的真实、准确、完整，经投资银行各事业部总经理、项目负责人或保荐代表人签字确认后移交投资银行总部综合部存档。（项目管理办法第二十六条）
A、4个月 B、3个月 C、2个月 D、1个月
16、项目完成后，项目组应在项目完成后（）个工作日之内撰写项目总结报告。（项目管理办法第三十二条）
A、5 B、10 C、15 D、20
17、投资银行总部统一对投资银行各业务部进行内部考核，内部考核的依据包括但不限于（）（项目管理办法第三十三条）A、项目工作底稿和项目工作档案建立维护存档情况； B、项目组遵守项目管理和内部核查制度情况； C、项目过程质量控制措施执行情况； D、项目开发和实施全过程基本情况；
18、投资银行总部项目经济技术指标的考核包括：（）（项目管理办法第三十三条）A、项目的综合经济效益 B、项目的预计进程执行情况 C、项目过程质量控制措施执行情况； D、项目持续督导过程的质量控制情况
19、公司质量控制小组由（）名具有丰富投资银行执业经验的业务人员组成专业小组，设组长一名。（项目质量控制管理办法第三条）A、5 B、3 C、7 D、10
20、定量评价需按照评价要求进行分值评定，各成员分别对评定对象进行打分，再将各成员的有效分数进行平均，获得最终得分，平均分在（）分以下项目不予通过。（项目质量控制管理办法第十一条）A、50 B、60 C、70 D、80
21、符合资格条件要求的证券公司申请办理开放式基金代销业务，应当向（）提出申请。（证券发行与承销的证券公司代销开放式基金）A、中国证监会
B、中国证券业协会 C、证券交易所
D、基金管理公司
22、收购人有下列哪种情形的，不能构成对上市公司的实际控制（）。（证券发行与承销的上市公司收购的一般规定）A、在一个上市公司股东名册中持股数量最多的，但有相反证据的除外
B、能够行使、控制一个上市公司的表决权超过该公司股东名册中持股数量最多的股东的C、持有、控制一个上市公司股份、表决权的比例达到或者超过30%的，但有相反证据的除外
D、通过行使表决权能够决定一个上市公司董事会2/3以上成员当选的23、股份有限公司持有公司（）以上有表决权股份的股东，将其持有的股份进行质押的，应当自该事实发生之日起3个工作日内，向公司作出书面报告。（证券发行与承销的上市公司股东大会在动作和议事规则）
A、5% B、10% C、15% D、30%
24、根据《证券公司债券管理暂行办法》的规定，债券上市期间，发行人应当在每个会计年度结束之日后（）内向中国证监会和证券交易所提交年度报告，在每个会计年度的上半年结束之日后（）内向中国证监会和证券交易所提交中期报告，并在中国证监会指定报刊和互联网站上披露。（证券发行与承销的证券公司公开发行债券的持续信息披露）
A、2个月，2个月
B、2个月，4个月
C、4个月，2个月
D、4个月，4个月
25、上市公司在重大购买、出售、置换资产行为完成后6个月内，应当向（）报送规范动作情况的报告。（证券发行与承销的重大购买、出售、置换资产的实施）A、B、C、D、26、以协议收购方式进行上市公司收购，相关当事人应当委托证券登记结算机构临时保管拟转让的股票，并将用于支付的现金存放于（）指定的银行账户。（证券发行与承销的协议收购的实施）中国证监会
上市公司所在地的中国证监会派出机构
股票发行审核委员会重大重组审核工作委员会 证券交易所 A、B、C、D、证券交易所
证券登记结算机构
相关当事人
上市公司董事会
27、在上市公司收购中，上市公司的控股股东和其他实际控制人对其所控制的上市公司及其股东负有（）。（证券发行与承销的上市公司收购的监管及相关当事人应尽义务）
A、保护责任
B、提供财务资助的责任 C、监管责任
D、诚信义务
28、企业债券到期前，（）发行人应按规定在中国证益会指定的信息披露 报刊上公告债券兑付等有关事宜，债券到期前（）终止上市交易（证券发行与承销的企业债券上市后的披露）A、B、C、D、29、采取对一般投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方1周，1周1周，半个月 半个月，1周半个月，半个月 式，在发行过程中，以（）向机构投资者配售和对一般投资者上网发行。（证券发行与承销的股票发行的定价方式）A、B、C、D、30、上市公司新股发行申请文件中，单独适用于增发的文件不包括（）。（证券发行与承销的新股发行申请文件：目录）A、B、C、D、31、下列关于解决同业竞争措施的方法中错误的是（）。（证券发行与承销的同业竞争）A、针对存在的同业竞争，通过收购等方式，将相互竞争的业务集发行公告
主承销商承诺函
发行人承诺函
盈利预测报告
不同投资者申报的价格 同一价格
不同的价格
发行人和主承销商事先确定的发行底价
中到拟发行上市公司
B、C、D、竞争方将有关业务转让给与拟发行上市公司有关联的第三方
拟发行上市公司放弃与竞争方存在同业竞争的业务
竞争方就解决同业竞争，以及今后不再进行同业竞争做出书面承诺
32、根据《证券公司债券管理暂得办法》的规定，定向发行的证券公司债券只能向合格投资者发行，这里所指的合格投资者要求其注册资本应（）以上或者经审计的净资产在（）（证券发行与承销的证券公司债务的发行条件）A、1000万元，1000万元
B、1000万元，2000万元 C、2000万元，2000万元
D、2000万元，1000万元
33、在采用向一定的机构投资者或专业投资者进行配售的方式发行外资股时，发行人和承销商一般需要准备（）。（证券发行与承销的外资股招股的说明书的制作）A、B、C、D、34、下列说法中，不正确的是（）。（证券发行与承销的国债承销程序）A、B、C、记账式国债是一种无纸化国债
凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券
记账式国债只能通过银行间债券市场发行 信息备忘录
招股章程
信息备忘录和招股章程 招股说明书概要 D、凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销
35、通过证券交易所的证券交易，投资者持有发行人已发行的可转换公司债券达到（）时，应向中国证监会和证券交易所书面报告。（证券发行与承销的转债上市公告书内容）A、B、C、D、36、股票收购是指收购方公司以（）替换目标公司的股票。（证券发行与承销的公司收购的业务流程）A、已发行的股票 B、C、新发行的股票 新发行的优先股票 10%
5%
20%
30%
D、新发行的股票认购权
37、上市公司在股东大会做出有关购买、出售、置换资产决议（）后，仍未完成有关产权过户交易手续的，应当立即将实施情况报告证券交易所并公告。（证券发行与承销的重大购买、出售、置换资产的实施）A、B、30日 60日 C、D、90日 6个月
38、申请首次公开发行股票的公司应按（）的要求制作申请文件。（证券发行与承销的首次公开发行股票申请文件的要求）A、《首次公开发行股票申请文件主承销商核对要点》 B、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第九号》 C、《首次公开发行股票辅导工作办法》
D、《关于公司公告拟公开发行股票并上市有关事宜的通知》
39、与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的法人，称为（）。（证券发行与承销的对机构投资者配售的发行方式）A、B、C、D、40、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号--招股说明书》所指的风险因素是可能对发行人 业绩和（）产生不利影响的所有因素。（证券发行与承销的招股说明书的一般内容与格式：风险因素）A、未来盈利能力 机构投资者
一般法人投资者
战略投资者 战术投资者 B、C、D、持续经营
业务前景
商业模式
二、多选题
1、公司内核小组的成员是由（）组成。（发行上市内核工作办法第四条）A、B、C、D、2、内核小组成员应当具备下列条件：（发行上市内核工作办法第八条）A、内核小组成员应具备独立性，成员构成应符合投资银行业务风风险管理部门相关人员 投资银行部相关人员
外聘的具有相关资格和从业经验的资深会计师
外聘的具有相关资格和从业经验的资深律师、资产评估师等
险控制与业务运作相对分离的基本要求 B、内核小组成员应熟悉国家法律法规、发行上市有关规定和行业规范，精通投资银行业务方面的专业知识
C、坚持原则，秉公办事，遵纪守法，恪尽职守，自重自爱，廉洁自律，公正诚信，勤勉尽责，近五年内没有任何违规违纪记录 D、具备履行职责所必需的相关知识、技能、素质和独立判断能力；
3、内核小组成员有下列情形之一的，可予以更换，并报中国证监会职能部门备案：()（发行上市内核工作办法第九条）A、本人离职或提出书面辞职申请的 B、3次未经批准缺席内核会议的 C、经年度考核不合格，或有严重渎职情形的 D、不适合担任内核小组成员的其他情形
4、尽职调查的方法包括：()(尽职调查管理办法第十三条)A、收集文件资料
B、与发行人管理层或业务人员面谈 C、实地考察，与相关方核实事实 D、其他合理的方法
5、项目组在尽职调查的过程中应形成完备的尽职调查工作底稿，工作底稿包括：（）(尽职调查管理办法第十八条)A、收集的文件资料 B、谈话记录，实地考察记录
C、在尽职调查过程中形成的其他书面材料 D、会议纪要
6、项目组组长和相应尽职调查主办人应在尽职调查报告上签字，对尽职调查报告的（）负责。(尽职调查管理办法第二十条)A、B、C、D、真实性 准确性 及时性 完整性
7、公司投资银行业务主要包括（）（业务管理办法第三条）A、首次公开发行、配股 B、C、增发、可转债等保荐项目
改制辅导、购并重组、资产证券化等财务顾问项目
D、其他可开展的业务
8、风险控制要做到（）。（业务管理办法第十七条）A、事前预防 B、C、事后预防 事中监控
D、事后评估
9、项目信息分为项目基本情况和项目动态情况，项目基本情况包括（）。（业务管理办法第二十九条）A、B、C、D、10、公司对投资银行业务人员实行（）的人事管理制度。（业务管理办法第三十四条）A、B、C、D、11、根据市场特点，公司投资银行业务决策委员会下设投资银行总部决策小组，小组成员包括（）。（业务决策委员会议事办法第七条）A、投资银行总部负责人 B、投资银行总部副总经理 C、各事业部及相关部门负责人 资格聘用 不定期考核 等级管理 定期考核 客户情况、项目研究计划 工作汇报、问题请示 项目实施计划、客户服务计划 工作任务评价、项目质量评估意见 D、各项目组成员
12、除公司（）因履行职责外，未经投资银行业务决策委员会的同意或授权，公司任何其他人员无权查阅投资银行业务决策委员会的决议。（业务决策委员会议事办法第二十二条）A、稽核部 B、C、风险管理部 各事业部
D、合规部
13、为实现部门档案管理工作的（），根据《档案法》、公司《档案管理办法》和公司投资银行业务的有关规定，结合本部门实际情况，特制定本办法。（档案管理办法第一条）A、B、C、D、14、档案保管期限属永久保管期限（）（档案管理办法第十条）信息化 规范化 制度化 科学化 A、B、C、D、公司及部门重大事项的申请、批复、变更材料 财务审计结论、意见、决定 投资银行业务项目的相关资料 人事干部任免、机构设置等材料
15、档案保管期限属短期保管期限（）（档案管理办法第十二条）
A、办公室召集的会议记录、纪要、办公室一般事务性的材料 B、C、公司及部门开展活动的表彰、总结 本部门的一般性业务资料
D、工会举办活动的通知、工作报告
16、投资银行总部的内部控制应遵循以下原则：（）（内部控制实施细则第四条）A、B、C、健全性原则 合理性原则 制衡性原则：
D、独立性原则
17、各事业部在项目获得立项后应及时建立项目工作档案，项目工作档案应至少包括：（）。（项目管理办法第二十五条）A、B、C、D、18、投资银行总部统一对投资银行各业务部进行内部考核，内部考核的依据包括但不限于：（）（项目管理办法第三十三条）A、项目过程质量控制措施执行情况 B、C、项目开发和实施过程中风险控制措施执行情况 项目工作底稿和项目工作档案建立维护存档情况 项目工作底稿 项目相关协议、合同 报送监管部门的相关资料 项目立项相关资料
D、项目后期的持续督导情况
19、投资银行项目开发和实施过程中进程控制考核包括：（）（项目管理办法第三十五条）A、项目的预计进程执行情况 B、项目的综合经济效益 C、项目收入支出情况
D、项目各流程时间进程
20、投资银行项目的综合评价分为（）个档次。（项目管理办法第三十五条）
A、优良 B、良好 C、合格 D、不合格
21、以下关于加强基金信息披露的说法正确的有（）。（证券发行与承销的基金信息披露的目的意义和要求）A、B、C、D、22、股票在证券交易所上市的公司，根据公司法，必须符合的条件有（）。（证券发行与承销的企业股份制改组的法规要求）A、B、公司股本不少于人民币5000万元
持有股票面值达人民币100元以上的股东人数不少于1000人
有利于投资者的价值判断 有利于防止信息滥用 有利于监督基金管理人的动作 以上都不是 C、公司股东总额小于人民币4亿元的，向社会公开发行的股份达公司股份总数和25%以上 D、公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行股份的比例为15%以上
23、上市公司申请发行新股必须具备的条件有（）。（证券发行与承销的上市公司发行新股：基本条件、一般要求和配股要求）A、B、C、D、24、首次公开发行股票招股说明书摘要中披露的财务指标包括（）。（证券发行与承销的招股说明书摘要的一般内容与格式）A、B、C、D、资产负债率
存货周转率
每股筹资产活动的现金流量 应收帐款周转率 公司股东在近三年内没有重大违法行为 公司在最近三年内连续盈利 前一次发行的股分已募足
与前一次发行股份的时间间隔在一年以上
25、上市公司购买、出售、置换资产达到下列哪些标准的，可以界定为重大购买、出售、置换资产的行为（）。（证券发行与承销的重大购买、出售、置换资产的界定）A、购买、出售、置换入的资产总额占上市公司最近1个会计年度经审计的合并报表总资产的比例达50%以上
B、购买、出售、置换入的资产净额总额上市公司最近1个会计年度经审计的合并报表净资产的比例达50%以上
C、购买、出售、置换入的资产在最近1个会计年度所产生的主营业务收入占上市公司最近1个会计年度经审计的合并报表主营业务收入的比例达50%以上
D、26、上市公司增发申请文件中，（）应在指定报刊披露。（证券发行与承销的新股发行申请文件：目录）A、B、C、D、法律意见书
发行公告 招股说明书
主承销商的推荐函
必须同时达到上述三个标准
27、外资股发行时，主承销商和全球协调人在拟定发行与上市方案时，通常应明确（）。（证券发行与承销的国际推介与分销）A、B、C、D、28、关于次级债务，下列说法中正确的是（）。（证券发行与承销的金融国债发行与承销）A、B、C、次级债务是 由银行发行的
次级债务是固定期限不低于5年（包括5年）
除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营亏发行方式
国际配售与公开募股的比例
拟进行国际分销的地区
上市地
损
D、29、股份有限公司发起人的主要权利至少应该有（）。（证券发行与承销的发起人的资格）A、B、参加公司筹委会
决定公司董事会人选 次级债务的萦偿权利排在存款和其他负债之后 C、D、起草公司章程
决定公司经理人选
30、关于境内上市外资股，下列说法中正确的是（）。（证券发行与承销的境内上市外资股的概念和投资主体）A、B、境内上市外资股又称B股
是指在中国境内注册的股份有限公司向境内外投资者发行并在中国境内证券交易所上市的股票 C、D、采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购、买卖 投资主体仅限于外国及中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织
三、判断题(对是A，错是B)
1、沪深证券交易所根据《公司法》等法律法规，对B股发行申请材料进行审核。（证券发行与承销的境内上市外资股的发行上市工作）
2、上市公司拟运用新股发行募集资金收购资产的，董事会应公告被收购资产的评估报告。（证券发行与承销的信息披露：申请过程中）
3、承销说明书的内容包括承销团各成员持有发行人的股份的情况。（证券发行与承销的承销商备案材料）
4、股份有限公司设立的子公司不具有企业法人资格。（证券发行与承销的发起人的资格）
5、内核小组每年应当至少召开一次全体会议，对内核工作进行总结。（内核工作办法第二十六条）
6、项目组应当客观、全面、及时地进行尽职调查，坚持尽职调查的独立性和完整性，做到调查内容真实、准确。（尽职调查管理办法第十二条）
7、公司投资银行业务主要包括：首次公开发行、配股、增发、可转债等保荐项目。（业务管理办法第三条）
8、投资银行业务的项目管理按照进展分为承揽立项、尽职调查、改制辅导、文件制作、内部审核、发行上市和保荐回访等阶段。（业务管理办法第十八条）
9、如会计师事务所对发行人财务报告出具了非标准无保留意见的审计报告，发行人应在可转换公司债券上市公告书中作重要提示。（证券发行与承销的转债上市公告书内容）
10、对发起设立的股份有限公司来说，发起人通常是公司的大股东；对于以募集方式设立的股份有限公司来说，发起人是公司的全部股东。（证券发行与承销的发起人的资格）
11、资产负债表的基本结构是以“资产=负债+现金流量”的会计平衡方式为基础。（证券发行与承销的股份有限公司的会计制度和会计报表）
12、投资银行业务实行重大事项与一般事项的分类管理，重大事项由公司投资银行业务决策委员会评审，一般事项由投资银行总部决策小组评审。（决策委员会议事办法第九条）
13、公司投资银行业务决策委员会在收到书面材料后的5个工作日内给予答复，在获得公司投资银行业务决策委员会批准之后，方可按规定流程继续执行有关业务。（决策委员会议事办法第十三条）
14、投资银行业务决策委员会实行集体负责制，重要问题的决定实行表决制度。（决策委员会议事办法第十五条）
15、投资银行业务项目的相关资料属永久保管期限的档案保管。（档案管理办法第十条）
16、办公室召集的会议记录、纪要、办公室一般事务性的材料属长期保管期限的档案保管。（档案管理办法第十二条）
17、调出档案，用后应及时归还，最长时间不得超过十五天。（档案管理办法第二十四条）
18、投资银行总部内设兼职风险管理员，人选由风险管理部任命，负责对投资银行内部风险及时监控，并将风险状况上报风险管理部是投资银行总部的内部控制的合理性原则。（内部控制实施细则第四条）
19、稽核部负责对投资银行业务经营活动的合规性、内部控制的有效性和财务信息的可靠性进行常规稽核或专项稽核。（内部控制实施细则第四条）20、公司对投资银行业务人员实行“资格聘用、等级管理、定期考核”的人事管理制度。（内部控制实施细则第二十一条）
21、投资银行总部各事业部总经理应负责成立项目小组，项目组由2-10人组成，设组长1人，项目组长的任职资格为项目经理及以上级别人员，是项目的直接责任人。（项目管理办法第六条）
22、项目完成后，项目组人员应继续做好对客户的后续服务。如有未履行完的合同，项目组应继续负责督促履行。（项目管理办法第二十条）
23、公司质量控制小组由五名具有丰富投资银行执业经验的业务人员组成专业小组，设组长一名，根据项目所处的阶段和复杂程度，由组长确定参加评定的人员名单和详细工作内容。（项目质量控制管理办法第三条）
24、公司质量控制小组的组员在公司范围内产生，由公司指定，每届任期一年，期限为每年的1月1日到12月31日，可以连任，但连任不得超过2届，到期由公司重新聘用。（项目质量控制管理办法第五条）
25、在改制、辅导、制作申报材料过程中，组长可以指定一名组员对项目现场进行抽查，整个过程抽查次数不得少于5次，每次抽查均要有书面记录，并上报投资银行总部项目管理部门。（项目质量控制管理办法第九条）
26、改制方案评定时间为材料完整提交后的三个工作日。（项目质量控制管理办法第十六条）
27、对辅导质量进行评定时，需提交自辅导期以来的辅导报告，被辅导人身份证明材料、最近三年的财务审计报告。（项目质量控制管理办法第十七条）
28、对申报材料进行评定时，需提交证监会规定的材料，其中至少应包括招股意向书、发行人身份证明材料、最近三年的财务审计报告、律师意见书及小组需要的其他材料。（项目质量控制管理办法第十九条）
29、投资银行质量控制小组组员对与自身利益有关的评定应当回避。（项目质量控制管理办法第二十二条）
30、公司建立对投资银行质量控制小组组员行为的激励及举报机制，对有线索举报有关人员违规的，公司应当进行调查，根据调查结果分别予以提醒、批评、解聘等处理。（项目质量控制管理办法第二十三条）
试题答案
一、单选题
1、C
2、B 3、6、C
7、B 8、11、D
12、A 13、16、C
17、C 18、21、A
22、D 23、26、B
27、D 28、31、B
32、B 33、36、B
37、C
38、二、多选题
1、ABCD
2、ABCD
36、ABD
7、ABCD 8B
4、A 5A
9、D 10A
14、A 15A
19、C 20A
24、C 25A
29、B 30A
34、C 35B
39、C 40、ACD
4、ACD
9、C、B、D、B、B、D、C、B、ABCD
5、AC
10、ABCD、ACD
11、ABC
12、ABD
13、BCD
14、ACD
15、ABCD
16、ABCD
17、ABCD
18、ABD
19、AD 20、ABCD
21、ABC
22、AC
23、BCD
24、ABD
25、ABC
26、BC
27、ABCD
28、ABCD
29、AC 30、ABC
三、判断题
1、B
2、A
36、A
7、B 811、B
12、A 1316、B
17、B 1821、B
22、A 2326、A
27、B 28、B
4、B
5、A
9、A
10、B
14、A
15、B
19、A 20、B
24、B
25、A
29、A 30、A、A、A、A、B、A
第二篇：投资银行部工作职责
投资银行部工作职责
投资银行部是全行投资银行、工程造价咨询等业务的经营管理部门和中间业务的综合管理部门，并承担全行产品综合管理等工作。
综合业务处
1．负责本部门业务运转和行政事务的综合组织、管理、沟通，协调各处室之间的业务关系； 2．组织协调本部门参与编制全行业务发展规划和综合经营计划；编制本部门财务预算，执行并实施费用控制；
3．负责组织协调与本部门业务及内部管理有关的政策和规章制度的制定；
4．负责建立健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施；
5．负责草拟综合性报告，撰写本部门工作总结；编制本部门会议、培训和外事计划等；
6．负责策划、筹办本部门职责范围内全行性的业务会议和其他活动；
7．负责收集、汇总、整理、分析与本部门职责相关的业务信息，负责本部门业务信息载体管理工作；
8．负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训； 9．负责本部门对外联络、沟通及宣传工作；
10．负责本部门文件收发和文档管理工作； 11．负责本部门行政事务管理工作； 12．部领导交办的其他工作。工程造价咨询中心
1．负责全行工程造价咨询业务运作的系统管理；负责委托咨询的重要政府部门、集团公司等客户管理维护工作；
2．负责制订全行工程造价咨询业务的发展规划、经营计划、业务发展要求，并组织计划实施；
3．负责起草制订与工程造价咨询业务相关的规章、制度、政策以及业务手册；
4．负责协调、管理各分行造价咨询中心及保留的造价咨询实体等经营机构；负责造价咨询经营机构执业资质证书管理；
5．负责全行工程造价咨询业务规划、计划以及规章、制度和政策等执行情况的考核和评价； 6．负责协助有关计划财务部门加强对咨询业务经营机构的财务制度管理；
7．负责全行工程造价咨询业务经营计划以及重要客户委托审价咨询业等执行情况的考核和评价，并提出委托审价业务费用的分配方案；
8．负责协调涉分行间跨地区业务经营活动，组织全行工程造价咨询业务的培训； 9．负责全行工程造价咨询业务的业务监控、合规性检查和风险防范； 10．负责全行造价咨询业务信息、动态、政策的收集、分析和反馈工作； 11．部领导交办的其他工作。银行保险业务中心
1．负责管理全行商业保险、社会保险业务；
2．负责制定全行保险代理业务的发展规划、经营计划并组织实施； 3．负责制定全行保险代理业务的规章制度和业务操作规程； 4．负责组织市场调研、新产品开发和推广实施，制定保险业务营销方案；
5．负责与保险公司签定业务合作协议、专项协议和协议存款工作以及相关业务竞赛方案的制定组织工作；
6．负责制定各家保险公司在全行代销产品的定价权和决策权；
7．组织协调行内有关部门在开展保险代理业务工作中的关系，以及与中国保监会和各家保险公司的关系；
8．负责全行代理保险业务经营的考核和评价；
9．负责总行本级财产保险、人身保险业务的投保评价和决策建议； 10．负责全行保险业务合规性的检查和风险防范；
11．负责组织全行保险代理业务的人员培训和会议组织。
财务顾问处
1．负责管理全行企业及机构客户财务顾问业务；
2．负责研究财务顾问业务的相关政策、规定和市场动态；
3．负责制定全行财务顾问业务的发展战略、业务计划并组织实施； 4．负责制定全行财务顾问业务的规章制度，包括管理办法、操作规程等；
5．负责总行直接营销、以及总分行联合营销客户的财务顾问方案设计和产品开发； 6．负责系统财务顾问业务的组织、指导、协调和管理； 7．负责全行财务顾问业务的人员培训和会议组织；
8．负责协调行内有关部门在开展财务顾问业务工作中的关系； 9．负责与外部中介机构在财务顾问领域的合作； 10．负责财务顾问新产品的开发和推广工作。投融资业务处
1．负责全行投融资业务的组织协调、系统管理和统一规划；
2．负责拟定全行股本融资、并购融资等结构性融资业务的业务标准、管理办法和操作规程； 3．负责拟定全行市政债券、企业债券等债券类的品的业务标准、管理办法和操作规程； 4．负责全行股本融资、购并融资等结构性融资业务方案的设计和实施安排；
5．负责参与或组织实施全行市政债券、企业债券等债券融资的方案设计及承销、分销安排； 6．负责全行投融资业务新产品的创意开发和推广，相关工作的指导、检查、监督，组织全行系统投融资业务交流和人员培训；
7．负责开展投融资业务的营销和经营管理，对全行系统的投融资项目实施组织、指导、协调和管理；
8．配合其他业务经营部门开展相关投融资业务的营销；
9．负责与外部中介机构在投融资业务领域的合作，对国内外同业及我行在投融资业务领域成功经验和案例总结； 10．领导交办的其他工作。产品管理处
1．负责梳理全行产品，建立目录和档案，推进全行产品标准化； 2．负责规划并协助相关客户部门进行全行集中统一的产品营销方案、品牌策划及效果评价； 3．负责汇集产品规划，逐步建立我行产品线，实施全行产品品牌的统一管理； 4．研究并协助建立全行产品管理制度，推进产品经理制；
5．负责产品信息管理及服务平台建设，逐步建立我行产品信息的收集、加工和应用体系，沟通、联系全行产品信息，组织协调全行专业资源，为客户经理提供产品信息和解决方案； 6．负责全行产品创新建议的汇集、整理、筛选，制定优先顺序； 7．组织协调和参与产品分析评价模式的研究和应用； 8．负责投资银行产品及金融市场其它先进产品的介绍、引进、推介和专题培训； 9．负责汇集整理全行产品创新情况，并实施备案、汇集发布和通报； 10．领导交办的其他工作。市场研究处
1．负责股本资本、债券资本市场和新兴市场的研究；
2．负责本部门职责范围内的商业银行市场研究，参与新产品的研究、策划和营销； 3．关注国内外金融机构经营战略调整和业务创新，引介先进的管理理念和模式； 4．对有关重大经济金融事项和问题进行专题研究；
5．配合总行有关部门对重大事项、事件进行专题调研分析；
6．负责研究与投资银行、商业银行相关的金融监管方面的规章制度，提出应对措施和建议； 7．负责组织全行性课题调研、专题分析，建立总分行连动机制；
8．负责与外部信息服务机构的联系，组织策划战略性、前瞻性、综合性业务经营、市场策略和管理方法的培训； 9．领导交办的其他工作。中间业务及资产管理处
1．负责全行中间业务综合管理，组织编制并综合平衡全行中间业务发展规划、经营计划，组织拟定中间业务规章、制度和政策；
2．负责组织全行中间业务规划、计划及规章制度等执行情况的考核和评价，并根据考核结果提出中间业务费用分配方案；
3．负责草拟全行中间业务经营形势分析报告（全行季度经营形势分析会材料）和全行中间业务运营情况分析报告（季度报送人行材料）；
4．负责收集、汇总、整理、分析与中间业务资产管理业务相关的业务信息；
5．负责牵头清理全行已开办中间业务产品，并将清理报告报送人行补办市场准入； 6．负责综合管理人行等监管部门和上级主管部门对中间业务新产品的报批事项；
7．负责协调所属部门间中间业务工作的关系；负责在委托贷款等委托资产管理工作中与行内外其他业务合作部门的日常联络；
8．负责策划、筹办全行性中间业务会议和活动；
9．负责组织全行中间业务和委托贷款等委托资产管理业务的培训工作；
10．负责全行系统委托贷款等委托资产管理业务运作的组织和管理（包括客户关系管理）； 11．负责总行本级委托贷款等委托资产管理业务的直接营销；
12．负责制定委托贷款等委托资产管理的业务标准、管理办法、操作规程，并提出开发相关新产品的建议，进行可行性研究、需求设计与开发、推广； 13．负责委托贷款等委托资产管理业务的市场调研、制定全行资产管理业务的发展规划和经营计划以及业务考核措施，进行投入产出分析；
14．负责委托贷款等委托资产管理业务的审批和对各分行的授权工作； 15．负责提出委托贷款等委托资产管理业务的收费建议及分配方案；
16．负责职责范围内客户信息、产品信息、同业动态的收集、汇总、分析和相关报送工作； 17．负责组织或参与其他投资银行业务的经营及管理；
18．负责组织或参与中间业务、投资银行业务的创新、推广； 19．领导交办的其他事务。
中国建设银行机构业务部
及内设处室主要职责
一、机构业务部主要职责
机构业务部是主管全行财政及非产业类政府部门(政府部门中除铁道部、交通部外)、军队、武警、金融机构类客户（保险公司、基金公司、境外注册的商业银行及其境内的分支机构除外，以下简称机构客户）业务的经营管理部门。主要职责：
1．负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理。
2．负责研究拟定全行机构业务中长期发展规划，拟定全行机构业务政策要点，组织全行机构业务发展研究，对全行机构业务进行分析和指导。
3．拟定市场营销战略和策略，组织营销计划的拟定和实施。确定重点区域、重点产品、目标市场、目标客户、分销渠道等，配合有关部门合理配置资源。
4．参与编制全行综合经营计划，研究提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标、资产质量目标，并负责分解、落实和推进目标的实现。
5．参与信贷管理、产品管理、风险管理政策、规章制度的制定。负责拟定机构业务标准、管理办法和操作规程。
6．组织开展经营环境分析、市场和客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议，参与新产品的需求设计、项目开发和测试。承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
7．组织开展全行机构业务经营分析，按区域、客户、产品进行成本效益分析。8．负责牵头组织对全国性、跨地区重大客户的市场营销。
9．负责总行直接经营客户的市场拓展、客户服务、收贷收息，对直接经营业务的资产质量、经营效益负责。
10．负责对机构客户的资信分析和风险评级，参与研究、制定客户评价及风险控制办法。
11．参与拟定与机构业务相关产品和服务的定价和收费标准。12．负责牵头全行对机构客户代理业务运作的组织和管理。
13．负责管理全行与国内银行同业间代理行关系和账户行关系的建立、变更或撤消，协调处理我行与上述机构客户之间的纠纷。
14．负责与机构客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。15．负责拟定机构客户额度授信方案。
16．配合人力资源管理部门，组织推行实施本系统客户经理制。17．负责全行机构客户存款产品的综合管理。
18．负责收集、整理、分析与本部门职责相关的信息，支持管理信息系统，并向行内各有关部门提供相关共享信息。
19．负责建立健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
20．负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。
21．负责完成上级领导交办的其他工作。
二、内设处室主要职责 机构业务部内设政府机构业务处、证券机构业务处、证券质押贷款处、银行机构业务处以及非银行金融机构业务处五个业务处室。
（一）政府机构业务处
主管全行财政等政府机构及直属机构、直属事业单位、社会团体，民间组织、军队、武警等政府机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责协助本部组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责：
1．负责组织全行政府机构业务发展研究，提出和拟定全行政府机构业务中长期发展规划和全行政府机构业务政策要点。
2．负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。
3．根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好预算管理。
4．负责牵头组织协调、处理全行与政府机构客户业务运作中的各类关系。
5．负责组织和参与同政府机构客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，会同总行有关部门及分行落实协议的执行，并负责报告政府机构业务协议执行结果。
6．负责直接经营业务台账和客户统计报表的布置、汇总及传送工作。7．提出政府机构客户的市场营销战略和策略，负责组织营销计划的拟定和实施。
8．负责牵头组织对财政部、中央部委等重要客户的全国性、跨地区业务的市场营销。
9．组织开展政府机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。
10．参与新产品的需求设计、项目开发和测试，承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
11．负责代理财政授权支付业务、财政预算外资金收缴业务、三峡移民资金拨付业务等相关产品的维护管理。
12．参与政府机构客户产品管理政策的研究和制定工作。
13．参与拟定与政府机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
14．负责提出政府机构业务流程、操作标准和操作规程。
15．负责研究政府机构客户服务标准，提出差别化服务策略和政府机构客户管理办法。
16．负责建立健全全行政府机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
17．组织开展全行政府机构业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。
18．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
19．负责总行本级政府机构客户的市场拓展，并负责业务协议签定前的文本审查工作。
20．负责协调本级政府机构客户因执行业务协议而进行的账户开立、调整和撤消等工作。
21．负责总行本级直接经营政府客户服务工作，做好财政部、财政授权支付一级预算单位、国务院三峡建设委员会办公室、全国社保基金理事会、国务院军转办等存款账户服务及信息反馈工作。
22．负责对全行政府机构业务的推进和指导，对全行政府机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。
23．配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好政府机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。
24．负责制定政府机构业务培训计划，推动全行政府机构客户经理培训的开展。
25．负责配合部门研究制定政府机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。
26．负责完成上级领导交办的其他工作。
（二）证券机构业务处
主管全行证券机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责：
1．负责组织全行证券机构业务发展研究，提出和拟定全行证券机构业务中长期发展规划和全行证券机构业务政策要点。2．负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。
3．根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好预算管理。
4．负责牵头协调、处理全行与证券机构客户业务运作中的各类关系。5．负责组织和参与同证券机构客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。
6．按照相关法律法规的有关要求，做好“股民保证金专户”的监管工作。7．负责与中国证监会、人民银行、证券交易所以及登记公司等监管部门的沟通联系工作，随时了解证券市场的有关政策、信息和动态，并负责上传下达。
8．提出证券机构客户的市场营销战略和策略，负责组织营销计划的拟定和实施。
9．负责牵头组织对全国性、跨地区重点证券机构客户的市场营销。10．组织开展证券机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。
11．参与新产品的需求设计、项目开发和测试，承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
12．负责全行证券机构客户代理证券资金清算、券商融资、客户保证金托管等各类银证产品的维护管理。13．参与证券机构客户产品管理政策的研究和制定工作。
14．负责对证券机构客户的资信分析和风险评级，动态跟踪和关注客户经营状况，并对我行与证券机构业务往来的信用风险进行管理和控制。15．负责组织拟定证券机构客户额度授信方案和评价报告，并负责组织或协调证券机构客户授信材料申报工作。
16．参与拟定与证券机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
17．负责提出证券机构业务流程、操作标准和操作规程。
18．负责研究证券机构客户服务标准，提出差别化服务策略和证券机构客户管理办法。
19．参与证券机构客户信贷管理政策的研究和制定工作。
20．负责建立健全全行证券机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
21．组织开展全行证券机构业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。
22．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
23．负责总行本级证券机构客户的市场拓展，并负责业务协议签定前的文本审查工作。
24．参与拟定证券机构客户股票质押贷款合同文本修订工作，并负责总行直接经营贷款合同条款的谈判和合同的签订工作，协调本级证券机构客户因执行贷款合同和业务协议而进行的账户开立、调整和撤消等工作。
25．负责对全行证券机构业务的推进和指导，对全行证券机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。
26．配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好证券机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。
27．负责制定证券机构业务培训计划，推动全行证券机构客户经理培训的开展。
28．负责配合部门研究制定证券机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。
29．暂负责机构业务部业务综合工作。30．负责完成上级领导交办的其他工作。
（三）证券质押贷款处
负责具体办理我行证券公司客户股票质押贷款业务，并对全行股票质押贷款业务经营的合规性、业务操作风险实施有效控制。
1．负责提出全系统股票质押贷款经营业务流程、操作标准、操作规定等规章制度的建立健全工作。
2．负责拟定股票质押贷款合同文本修订工作，负责总行股票质押贷款合同执行工作，并报告贷款合同的执行结果。3．负责股票质押贷款业务经营的风险监控和管理。
4．负责证券机构客户本级股票质押贷款业务的经营工作，包括贷款的发放、回收、贷后管理等。5．负责出质股票的审核、评估及确定适当的质押率，负责股票质押、解押登记、交易、清算、配股、派息、市值配售等业务操作。
6．负责对质押股票进行实时监控、报告质物风险以及负责拟订质押股票平仓方案、实施平仓计划。
7．负责直接经营业务台帐和信贷统计报表的录入、汇总、传送及统计分析工作。
8．负责管理本级证券机构信贷业务的收贷收息工作，负责总行直接经营客户的银行投入产出分析和风险控制工作。
9．负责牵头联系、协调与信贷风险管理部、资产保全部、资金部、营业部的相关业务。
10．参与拟定与证券机构客户股票质押贷款产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
11．负责客户远程委托交易系统软件的安装、测试和优化改进工作，负责交易系统合同管理，包括券商开户、交易收费设置、贷款合同项下的还款和资金存放。
12．负责上海交易所和深圳交易所两个股票交易账户与我行交易台账的对账工作。
13．负责股票质押贷款软、硬件的系统维护管理工作，负责系统设备的正常运行。
14．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
15．负责对全行股票质押贷款业务经营的合规性、管理的有效性进行检查、监督、指导，组织相关的业务交流活动。
16．负责股票质押贷款研发以及参与其他相关新的信贷业务的研发工作。
17．负责完成上级领导交办的其他工作。
（四）银行机构业务处
主管全行对国家开发银行、中国进出口银行、在国内注册的国有、股份制、合资及城市/农村商业银行、国家体育总局体育彩票管理中心、中国福利彩票发行管理中心、铁道部工程管理中心等机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责： 1．负责组织全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务发展研究，提出和拟定全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务中长期发展规划和全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务政策要点。2．负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。
3．根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好预算管理。
4．负责牵头协调、处理全行与国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户业务运作的各类关系。
5．负责管理全行与国内银行同业间代理行关系和账户行关系的建立、维护、变更或撤消。
6．负责组织和参与同国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。
7．提出国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场营销战略和策略，负责组织营销计划的拟定和实施。
8．负责牵头组织对全国性、跨地区重点国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场营销。
9．负责组织建立跨区域铁路客户联行服务网络，制定联行管理办法，明确联行成员的职责和分工，定期组织召开联行网络会议。
10．组织开展国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。
11．参与新产品的需求设计、项目开发和测试，承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
12．负责全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户代理中小其他商业银行异地资金清算业务、代理人民币异地资金清算、代理贷款项目资金结算、人民币借款、代理彩票资金结算、信贷资产转让、等相关产品的维护管理。
13．参与国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户产品管理政策的研究和制定工作。
14．负责对国内银行机构客户的资信分析和风险评级，动态跟踪和关注客户经营状况，并对我行与国内银行机构业务往来的信用风险进行管理和控制。
15．负责组织拟定国内银行机构客户额度授信方案，组织或协调国内银行机构客户授信材料申报工作，并负责国内银行机构客户授信额度的管理工作。
16．参与拟定与国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
17．负责提出国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务流程、操作标准和操作规程。
18．负责研究国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户服务标准，提出差别化服务策略和国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户管理办法。
19．负责建立健全全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
20．组织开展全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。
21．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
22．负责总行本级国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场拓展，并负责业务协议签定前的文本审查工作。
23．负责总行直接经营贷款合同的文本审查和执行工作。24．负责本级业务经营的风险监控和管理。25．负责总行直接经营客户的投入产出分析。26．负责对全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务的推进和指导，对全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。27．配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户经理制的组织实施和日常管理工作。
28．负责制定国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务培训计划，推动全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户经理培训的开展。29．负责配合部门研究制定国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。30．负责完成上级领导交办的其他工作。
（五）非银行金融机构业务处
非银行机构业务处是主管全行非银行金融机构（期货交易所、期货经纪公司、信托投资公司、企业集团财务公司、城市/农村信用社、金融租赁公司等，不含证券公司、保险公司、基金公司）业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责：
1．负责组织全行非银行金融机构(不含证券、基金、保险公司，下同)客户业务发展研究，提出和拟定全行非银行金融机构业务中长期发展规划和全行非银行金融机构业务政策要点。
2．负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。
3．根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好预算管理。
4．负责牵头协调、处理全行与非银行金融机构客户业务运作的各类关系。
5．负责组织和参与同非银行金融机构客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。6．提出非银行金融机构客户的市场营销战略和策略，负责组织营销计划的拟定和实施。
7．负责牵头组织对全国性、跨地区重点非银行金融机构客户的市场营销。
8．组织开展非银行金融机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。
9．参与与非银行金融机构客户相关的新产品的需求设计、项目开发和测试，承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
10．负责全行非银行金融机构客户银期转账、代理资金信托计划收付业务、代理非银行金融机构异地资金清算等相关产品的维护管理。11．参与非银行金融机构客户产品管理政策的研究和制定工作。12．负责对非银行金融机构客户的资信分析和风险评级，动态跟踪和关注客户经营状况，并对我行与证券机构业务往来的信用风险进行管理和控制。13．负责组织拟定非银行金融机构客户额度授信方案和评价报告，并负责组织或协调非银行金融机构客户授信材料申报工作。
14．参与拟定与非银行金融机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
15．负责拟定非银行金融机构客户相关的业务流程、操作标准和操作规程。
16．负责研究对非银行金融机构客户的服务标准，提出差别化服务策略。17．参与非银行金融机构客户信贷管理政策的研究和制定工作。18．负责建立健全全行非银行金融机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
19．组织开展全行非银行金融机构业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。
20．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
21．负责对全行非银行金融机构业务的推进和指导，对全行非银行金融机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。
22．配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好非银行金融机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。23．负责制定非银行金融机构业务培训计划，推动全行非银行金融机构业务客户经理培训的开展。
24．负责配合部门研究制定非银行金融机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。
25．负责完成上级领导交办的其他工作。
（六）基金托管业务部综合处
负责机构业务部综合性事务的协调与管理、文档管理以及行政后勤保障工作。
第三篇：投资银行部档案管理办法
投资银行总部档案管理办法
第一章 总则 第一条 为加强证券承销业务管理，建立健全各条线业务档案，根据监管要求和公司制度相关规定、结合部门的运作情况，特制定本办法。第二条 投资银行总部档案是指部门在日常各项工作中形成，并具有参考价值，分类集中保管的文件材料。第三条 档案管理工作的基本原则：统一管理，分类集中；维护档案的完整与安全；服务于本部门各项工作的查阅和使用。第四条 本办法为档案管理的最低要求，应根据实际情况建立健全档案管理工作。第五条 档案的保存期应当按照相关规定保存五至十年。监管机关对档案保管有更长保存年限规定的，从其规定。第二章 归档范围 第六条 部门档案分为文书档案、业务档案两大类。第七条 文书档案的归档范围：
1、来文：公司转发或下发的指示、决定、命令、条例、规定、办法和通知等；有关部门颁发的文件、材料和公函；公司内部各平行部门的业务情况交流、工作简报、工作总结等；
2、发文：向公司或证券监管机构的报告、请示、重要公函等； 1
3、会议材料：部门办公会议、业务会议的会议纪录、会议纪要以及其他会议资料；
4、其他需要立卷归档的材料等； 第八条 业务档案的归档范围：
1、公司对外签订的协议书、合同等；
2、尽职调查工作底稿、立项文件、内核文件、申报材料及反馈意见、发行上市文件、对外协议等证券发行承销项目文件；
3、其他重要文件。第三章 归档办法与档案要求 第九条 投资银行总部综合管理部安排专人负责档案保管。第十条 文书档案需在结束后一个月内进行整理归档；业务档案需要在项目每一阶段工作完成后及时整理工作底稿，并于项目结束后一个月内对工作底稿进行统一移交归档。第十一条 档案应保管于指定的固定场所，档案保管场所须符合档案保管的物理条件，具有防灾防火措施。第十二条 档案材料既包括纸质文件，也可以包括光盘、移动硬盘、音像制品等非纸质文件。重要文件、协议、有签字盖章的文件，以及客户提供的说明函、承诺函、原始记录等实证文件必须是纸质文件。第十三条 业务档案应当以项目为单位设置，并建立完整的项目档案目录。第十四条 相关经办人应及时主动向档案管理员提交各类档案2 资料，档案管理员在审核后明确资料完整性，如有缺漏可向经办人提出补充需求。第十五条 投资银行总部更换档案管理人员必须办理详细移交手续。一经正式移交，责任由接任的档案管理人员承担。第四章 档案借阅程序 第十六条 投资银行总部临时借阅已归档文件必须经部门相关负责人同意后办理登记借阅手续。资料借阅时间一般不应超过一周。管理员应定时对资料借阅情况进行清查，及时收回有关档案资料。第十七条 公司相关部门、监管机构等需查阅有关文件时，各部门应予以积极配合并办理相关登记借阅手续。第五章 附 则
第十八条 本规则由投资银行总部负责解释和修订。第十九条 本规则自公布之日起施行。
档案登记簿
档案管理员 借阅人签字 负责人签字 归还时间 签字 归档人签字 序号 文件名称 借阅时间 4
第四篇：投资银行部 职位列表
投资银行部 职位列表
投资银行部房地产项目融资开发高级经理2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、根据重点地区的房地产政策、市场状况、相关管理及法规环境，营销拓展市场前景好、风险可控、产出效益高的房地产项目，并为客户提供相应融资顾问服务；
2、负责对涉及我行施行封闭融资的房地产项目，审查价值评估、成本测算、施工费用、项目收益等财务指标，并独立出具分析意见以及风险控制要点；
3、负责对涉及我行施行封闭融资的房地产项目，审查其开发方案、工程建设方案以及施工总包与分包等涉及项目工程质量、进度的工程管理方案，并独立出具分析意见，以及风险控制要点。
应聘条件：
1、大专及以上学历；
2、扎实的经济、财会、金融或法律知识，丰富的信贷业务经验和实务操作能力；
3、具有较强的综合分析能力，较强的拓展能力，具有较强的沟通、协调和表达能力。
投资银行部营销策划与品牌管理高级经理2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
负责对内对外业务产品的设计规划、组织推广工作。
应聘条件：
1、本科及以上学历；
2、敬业尽职，作风正派，思维敏锐，勤于思考，有较强的责任意识、大局意识和创新意识；
3、具有团队合作精神；综合素质较高，注重关注时事新闻，注意信息的收集与积累；
4、具有较强的分析、判断能力，具有较强的文字表达能力；具有较好沟通协调能力；熟悉文秘、宣传工作。
投资银行部高级财务分析师1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责对每月投行部的财务报告作出独立和深度分析，完成每季度管理层分析报告；
2、为企业的现状和发展决策作出独立的财务数据。
应聘条件：
1、全日制金融、财经、经济专业本科（含）以上学历；
2、有五年以上金融业工作经验，熟悉银行业务特别是结构融资业务；
3、具有强烈的市场意识和良好的市场拓展能力；
4、有良好的管理能力、沟通能力和组织协调能力；
5、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部证券化产品经理2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责资产证券化项目交易结构设计、定量分析；
2、基础资产池或参考贷款组合的选择标准和统计信息分析；
3、设计资产证券化产品发行方案；
4、进行产品损益分析、风险揭示；
5、负责资产证券化产品开发。
应聘条件：
1、全日制金融工程、金融数学、计量经济学专业硕士研究生（含）以上学历；
2、有五年以上证券、金融产品设计开发工作经验，熟悉资产证券化业务、证券化产品设计开发等；
3、有较强的沟通能力、分析能力、判断能力和组织协调能力；
4、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部结构融资产品经理2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责结构融资项目的方案设计与整合；
2、负责结构融资业务新产品的开发与研究设计。
应聘条件：
1、全日制金融、财经、经济专业本科（含）以上学历；
2、三年以上相关工作经验；
3、有良好的管理能力、沟通能力和组织协调能力；
4、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部收购兼并产品经理1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
独立主持收购兼并项目。
应聘条件：
1、全日制金融、财经、经济专业大学本科（含）以上学历；
2、三年以上相关工作经；
3、熟悉国内外收购兼并市场的政策、法规和相关的工作流程，能独立开展业务；
4、具有较强的开拓创新和组织协调能力、高度的团队合作和敬业精神；
5、具有良好的沟通能力和语言及文字表达能力；
6、责任心强、作风踏实；
7、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部投行业务拓展经理2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：业务开发和拓展。
应聘条件：
1、全日制金融、财经、经济专业本科（含）以上学历；
2、三年以上相关工作经验；
3、具有强烈的市场意识和良好的市场拓展能力；
4、有良好的管理能力、沟通能力和组织协调能力；
5、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部银团贷款业务经理1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、承担本中心银团贷款业务的项目开发工作；
2、承担本中心银团贷款业务的银团牵头、安排、代理等具体操作和管理工作；
3、承担本中心银团贷款业务的其他工作。
应聘条件：
1、具备金融、经济、管理、法律、工程或相关专业大专以上的学历；
2、具备实际授信业务或授信管理工作经历（含他行信贷工作经历）；
3、具备我行信贷业务资格；
4、具备银团贷款业务开发、操作、管理工作必需的基本知识、专业能力和相关工作经验。
投资银行部债务重组与信贷业务经理2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、承担本中心银团贷款业务的项目开发工作；
2、承担本中心银团贷款业务的银团牵头、安排、代理等具体操作和管理工作；
3、承担本中心银团贷款业务的其他工作。
应聘条件：
1、具备金融、经济、管理、法律、工程或相关专业大专以上的学历；
2、具备实际授信业务或授信管理工作经历（含他行信贷工作经历）；
3、具备我行信贷业务资格；
4、具备银团贷款业务开发、操作、管理工作必需的基本知识、专业能力和相关工作经验。
投资银行部工程监管经理1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、审核项目开发批件及相关合同；
2、参与对分包商资格及承包方案的审查和确认；
3、参与工程的隐蔽工程检验和工程初验及竣工验收，参与审核工程结算；
4、分析项目贷款风险状况。
应聘条件：
1、建筑经济等专业本科及以上学历；
2、三年以上银行从业经验；
3、工程概预算师及中级经济师（金融类）；
4、熟悉省市定额、造价软件，熟悉预算软件，熟练使用excel、word、powerpoint等基本电脑软件。
投资银行部资金监管经理1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、建立项目资金使用审批档案和收支台帐等；
2、落实放贷手续，审核借款人的资金使用计划、计划内外临时资金的使用申请；
3、及时提出资金使用争议的解决方案，上报监管工作小组组长；
4、监督借款人组织落实项目工程既定的销售计划和财务用款计划；
5、参与项目工程的概算、预算、决算，监督按规划方案和财务核算规定执行；
应聘条件：
1、财务类专业本科及以上学历；
2、三年以上银行从业经验；
3、会计师或中级经济师（金融类）；
4、熟悉国家财税、基建会计等法律法规，熟练使用excel、word、powerpoint等基本电脑软件。
投资银行部授信评审经理2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、审查投行业务贷款和授信项目，提出评审意见；
2、研究投行市场特点，提出项目授信政策建议；
3、为项目经理提供风险管理咨询和指导。
应聘条件：
1、大学本科以上；
2、有三年以上从业经验；
3、具备较为深厚的法律、金融、经济知识，具有较强的尽职调查、方案设计和组织实施的实务操作能力；
4、具备敏锐的市场反应能力，具有较强的谈判技巧，善于处理和协调各类关系；
5、具有较强的沟通、协调和表达能力。
投资银行部信息分析经理1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责完成业务部门日常分析数据的提取；
2、负责同业数据及信息的比较分析；
3、负责基于银行数据仓库的业务模型建立及数据挖掘；
4、负责基于数据仓库的各类分析应用和统计报表的设计和管理；
5、负责分析货币政策及财政政策对银行的影响；
6、负责基于数据仓库进行市场营销、内部管理、决策支持等各类数据分析，形成数据分析报告，支持业务部门需要。
应聘条件：
1、30岁以下；
2、统计、应用数学、计量经济、金融、财务等专业硕士以上学历，大学英语六级；
3、具有一定的金融理论水平及统计理论基础；
4、行内工作两年以上，有公司银行业务从业经验者，具备SQL编程基本能力者、有CFA、CPA资格者优先；
5、具备较强的数字敏感性、良好的语言文字表达能力；
6、具有较强的逻辑分析能力、学习能力；
7、具有良好的人际沟通能力，责任心强。
投资银行部数据管理经理1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责规划、组织、实施各类数据采集、整理工作，包括内部数据和外部数据的采集、整理；
2、负责数据安全管理；
3、负责数据质量的监控和管理；
4、负责对各类统计信息校对审核，保障数据质量无误，对标准不一的统计口径进行分析，协调有关部门统一统计口径，推动数据质量的改善。
应聘条件：
1、25岁以下，硕士以上学历年龄可适当放宽；
2、统计、应用数学、计量经济、金融、财务、计算机等专业大学本科以上学历，大学英语六级；
3、具有一定宏微观经济知识、经济金融理论水平和银行业务知识基础，熟悉建模工具，掌握SQL语言；
4、本行工作1年以上，有大型数据库编程经验或具有金融行业项目开发工作经验的优先；
5、具有较强的逻辑分析能力及良好的人际沟通能力，责任心强。
第五篇：投资银行
《投资银行学》自学指导书
作业题目
一、判断题
1．从商业模式而言，投资银行主要以存贷款利差收入为主，商业银行主要以佣金收入为主。（）
2．现代投资银行业务仅限于证券发行承销和证券交易业务。（）
3．根据关于企业并购成因的“价值低估论”，当托宾比率（即企业股票市场价格总额与企业重置成本之比）Ｑ＞１时，形成并购的可能性小；而当Ｑ〈１时，形成并购的可能性较大。（）
4．作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。（）
5．在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限公司或股份有限公司。（）6．投资银行是证券公司和股份公司制度发展到一定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一。（）
7．投资银行在大多数亚洲国家被称为商人银行（Merchant bank）。（）
8．从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。而资本市场的风险要远远小于货币市场。（）
9．两家或两家以上的公司合并组建为一家公司，若一家公司获得其它公司的控制权后，各方原法人资格都取消，而通过设立一个新的法人机构拥有这些产权，则称为新设合并（如德国的戴姆勒奔驰公司与美国的克莱斯勒公司的合并。（）
10．证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范围基本相同。（）11．投资银行在证券二级市场中扮演着证券承销商的角色。（）
12．按照中国证券监督管理委员会2001年颁布的《证券公司内部控制指引》，我国证券公司在资产管理业务的内部控制管理中，受托资金不可以与自有资金混合使用。（）13．我国对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司。（）14．1999年美国参众两院分别通过《金融服务现代法案》，该法案彻底打破了1933年以来美国形成的银行业与证券业分业经营的体制。（）
15．在风险投资业务中，风险资本的退出一定必须通过发行股票上市变现。（）16.证券承销业务范围很广，各类股票、债券和基金证券等的发行均可以包括在内。（）17．按照2003年2月1日起施行的《证券业从业人员资格管理办法》规定，证券公司不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。（）
18．杠杆并购是指由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购，特点是只需少量的资本即可进行，并且常常以目标公司的资本和收益作为信贷抵押。（）19．作为证券经纪商，投资银行本身没有任何风险。（）
20．在我国，设立综合类证券公司比设立经纪类证券公司有更加严格的条件。（）
二、单项选择 21．并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为：（）A．纵向并购B.横向并购C.新设合并D.混合并购
22．根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是：（）A.实现规模经济 B.追求多元化经营C.避免较高的新建成本 D.提高市场占有率 23．以下不属于证券市场系统性风险的是：（）
A.利率风险 B.财务风险 C.购买力风险 D.外汇风险
24．在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券是：（）
A.复利债券 B.单利债券 C.贴现债券 D.记账式债券
25．在我国，股票发行与上市辅导的辅导期自公司与证券经营机构签订证券承销协议和辅导协议起，至公司股票上市后（）止： A.6个月 B.1年 C.18个月 D.2年 26．作为（），投资银行代表着买卖双方，接受客户委托代理买卖证券并收取适当的佣金： A.证券做市商 B.证券交易商 C.证券经纪商 D.证券承销商 27．（）注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业，这钟风格的基金属于：
A.收入型基金 B.股票型基金 C.平衡型基金 D.成长型基金 28．与并购意义相关有的三个概念，其中不包括：（）A.合并 B.兼并 C.发行 D.收购
29．投资银行的（）部门主要从事公司企业（包括上市公司与非上市公司）的分析研究，向本公司其它部门和社会公众提供投资价值分析结论：
A.宏观研究 B.行业研究 C.公司研究 D.发展战略研究 30．（）是指以独立第三人的身份就上市公司或其它有关企业的关联交易、资产或债务重组以及公司收购、兼并等涉及公司控制权变化的交易对所有股东（特别是中小股东）是否公平出具专业性意见的业务：
A.独立财务顾问 B.普通财务顾问 C.风险投资顾问 D.证券投资顾问 31．美国的高盛公司（Goldman Sachs）、美林公司(Merrill Lynch)、摩根斯丹利公司(Morgan Stanley)等属于：（）
A.独立的专业性投资银行 B.商业银行拥有的投资银行 C.全能性银行直接经营投资银行业务
D.大型跨国公司所兴办的财务公司或金融公司 32．证券发行与承销业务也称为称为：（）
A.证券交易业务 B.证券做市业务 C.一级市场业务 D.二级市场业务
33．投资银行通过参加投标承购证券，再将其销售给投资者，该种方式在（）中较为常见： A.新股首次发行 B.债券（特别是国债）发行 C.基金发行 D.配股发行
34．投资银行主要是以（）的身份参与公司的资产重组和并购的策划与实施过程： A.发行承销商 B.做市商 C.项目融资顾问 D.财务顾问 35．负责对公开发行股票的企业进行会计报表审计、资产验证、咨询服务等相关业务，并出具审计报告、验资报告等，对企业的财务状况表示判断意见的中介机构是：（）A.投资银行 B.会计师事务所 C.资产评估机构 D.律师事务所 36．根据关于企业并购成因的“价值低估论”，企业并购的主要动因是：（）
A.提高市场占有率 B.追求多元化经营 C.实现规模经济 D.避免较高的新建成本
37．香港创业板市场的（）的主要职责就是将符合条件的企业推荐上市，并对申请人是否适合上市、上市文件的准确完整性以及董事知悉自身责任义务等事项均负有保证责任。A.承销商 B.风险投资机构 C.保荐人 D.上市顾问 38．与其他类型基金比较，成长型基金的突出特点是：（）
A.以获取当期的最大收入为目的，主要投资于可带来稳定现金收入的有价证券。B.投资者在购买该类型基金时，一般不需支付销售费用。C.既希望获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，因此把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性。
D.注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业 39．按照我国《公司法》，如果一家优势公司Ａ公司兼并Ｂ公司并获得控制权后，Ａ公司保留，Ｂ公司解散（取消其法人资格），该方式称为：（）
A.新设合并 B.吸收合并 C.公司分立 D.杠杆收购 40 并购公司采取增加发行本公司的股票，以新发行的股票替换目标公司的股票，这种并购方式称为：（）
A．现金并购 B.股票并购 C.新设合并 D.杠杆并购
三、多项选择
41．以下关于证券发行承销的表述，正确的有：()A.公募发行主要是面向特定机构投资人发行证券
B.投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销团，并选择适当的承销方式
C.私募发行有流动性差、发行面窄、难以公开上市扩大企业知名度等缺点 D.在美国，根据《144A私募法案》，监管机构对私募发行的在信息披露等多方面的监管要求比公募发行严格的多
42．投资银行向客户提供的《股票投资价值分析报告》包括但不限于如下内容：（）A.对该股票未来二级市场市场价格走势给出确定的涨跌判断，并做出明确的买卖方向、买卖价位、买卖数量推荐及最低收益保证 B.当前公司所在行业竞争状况、经营环境与经营管理情况、财务状况等方面存在哪些有利因素和哪些不利因素，它们对股票投资价值将产生怎样的影响
C.以未来公司预测现金流为基础，根据证券估价模型对公司价值进行评估并得出结论 D.列举各种不确定因素对评估结论可能发生的影响，特别是严重改变该股票投资价值的市场风险、信用（违约）风险等需要做强调说明
43．投资银行涉足风险投资有不同的层次，包括（）
A.直接充当风险投资人 B.间接充当风险投资人 C.为风险投资者提供服务 D.为风险创业企业提供服务
44．投资银行参与并购业务的主要途径和方法主要包括：（）A.根据并购方案和资金需求安排融资；
B.为收购方设计购并方案并协助实施（或者为被收购方设计反收购方案和措施）C.通过价值评估和分析确定合理价格 D.在实施过程中自身的风险套利操作
45．投资银行在资本市场基本要素形成和发展中发挥了重要作用，主要表现在：（）A.投资银行为市场参与各方提供间接融资的桥梁
B.投资银行通过不断的金融创新创造了多样化的金融工具和金融衍生产品
C.投资银行作为证券交易所的主要会员，直接参与了证券交易市场和清算体系的建设 D.投资银行通过金融中介业务和自营业务，促进了社会储蓄向投资领域的转化，为资本市场提供了丰富的资金来源，并极大地提高了资本市场的流动性 46．风险资本退出的方式主要包括：（）
A.企业上市后退出 B.OTC 柜台交易市场退出 C.股权转让或并购 D.清算 47．我国对于证券公司的监管内容主要包括（）A.证券公司市场准入制度 B.经营风险防范制度 C.对从业人员的监管制度 D.建立市场退出制度 48．与商业银行比较，投资银行的主要特点包括：（）A.以间接融资为主 B.主要以佣金收入为主 C.只为资金需求者提供融资服务
D.主要服务于资本市场，通常由证券监管当局监管
49．在投资银行并购业务中，其为收购方提供的服务通常包括：（）A.寻找合适的目标公司，并根据收购方战略对目标公司进行评估
B.提出具体的收购建议，包括收购策略、收购价格、相关收购条件及相关财务安排 C.制定有效的反收购方案，并提供有效的帮助，阻止敌意收购 D.与其它相关中介机构（律师、会计师等）的协调工作
50．在我国，独立财务顾问业务是指以独立第三人的身份就上市公司或其它有关企业的某些事项对所有股东（特别是中小股东）是否公平出具专业性意见的业务，这些事项包括：（）A.上市公司重大资产重组、债务重组等活动 B.上市公司重大关联交易活动
C.上市公司要约收购的公允性、可行性及对中小股东的影响 D.上市公司日常各项具体经营情况
四、论述题
1、论述买壳上市的三种模式。
2、论述企业重组的形式。
3、论述投资银行风险管理实务的主要内部内容。
4、什么是债券，债券有哪些种类。
5、论述投资银行风险管理实务的主要内部内容。
6、什么是证券投资基金，有哪些分类。
作业答案
1-10：× × √ √ √ √ × × √ × 11-20：× √ √ √ × √ √ √ √ √ 21-30：B D B C B C D C C A 31-40: A C B D B D C D B B 41-45:BC ABCD ABCD ABCD BCD 46-50:ABCD ABCD BD ABD ABC 论述题
1、买壳上市的一般模式，其操作流程包括三个步骤：买壳、清壳和注壳。首先，非上市公 司通过收购获得了上市公司的控制权，即买到了上市公司这个壳；第二，上市公司出售其部分或全部资产，即对上市公司这个壳进行清理；最后，上市公司收购非上市公司的全部或部分资产，从而将非上市公司的资产置入上市公司，实现上市。
买壳上市置换模式，其操作流程包括两个步骤：买壳和资产置换，首先非上市公司通过收购获得了上市公司的控制权，即买到了上市公司这个壳；然后非上市公司的资产与上市公司的资产进行置换，通过资产置换，上市公司的资产从上市公司置出，实现清壳；同时非上市公司的资产置入上市公司，实现注壳。
买壳上市定向发行模式。所谓定向发行，是指上市公司向非上市公司定向发行股份，非上市公司用资产支付购买股份的对价。通过购买定向发行的股份，非上市公司获得上市公司的控制权，实现买壳；同时，通过资产支付对价，非上市公司的资产置入上市公司。
2、企业重组有两种分类：一是从企业要素变动的角度出发，把企业重组分为产权变动、资产变动、产权和资产同时变动；二是从单个企业活动的视角出发，把企业重组分为企业扩张、企业收缩、企业所有权或控制权变更三大内容。主要从第二种分类出发论述企业重组。企业扩张是指能导致企业规模及经营范围扩大的并购行为，主要包括企业兼并、合并和收购。企业收缩是指使企业规模和经营范围缩小的各种行为，可采取分立和剥离两种形式。
企业所有权或控制权变更，主要有反收购防御、股票回购和杠杆收购。
3、投资银行风险管理实务的内容主要包括：
一是营造浓厚的风险文化氛围
二是建立风险管理机构
三是建立风险管理总的原则和指导思想
四是建立和实施风险管理战略
五是综合运用定量和定性手段进行风险计量和控制
六是对风险管理制度的事后评估
4、债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借款筹措资金时，向投资者发行并且承诺按照一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
按发行主体分为政府债券、金融债券、企业债券和国际债券
按利息支付方式不同，分类为附息债券和贴现债券
按是否记名，分为记名债券和不记名债券
按有无担保，分为担保债券和信用债券
5、投资银行风险管理实务的内容主要包括：
一是营造浓厚的风险文化氛围
二是建立风险管理机构
三是建立风险管理总的原则和指导思想
四是建立和实施风险管理战略
五是综合运用定量和定性手段进行风险计量和控制
六是对风险管理制度的事后评估
6、证券投资基金试一种利益共享、风向共担的集合投资方式，即通过公开发行基金份额，集中投资者的资金，由基金管理人管理，由基金托管人托管，以集中投资的方式进行证券投资。
主要分类有：
根据基金份额是否可增加和减少，分为开放式基金和封闭式基金
根据组织形式不同，可分为公司型基金和契约基金
根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
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