筑牢合规理念 争做合格员工

第一篇：筑牢合规理念 争做合格员工

筑牢合规理念，争做合格员工

公元前399年6月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了，只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若，古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临行前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但是他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是维护法律的权威，既然法律判处我以极刑，作为一个好公民，我必须去遵守！”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了人世，但是他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。苏格拉底为了信仰，用自己的生命去维护了法律的尊严。

是的，“国有国法，家有家规”。对于蚌埠农商行这个“大家庭”来讲，我们的“家规”就是各项金融法规和规章制度。蚌埠农商行作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，蚌埠农商行的管理经营则是无本之木，无源之水。

当您看到道路两侧一排排整齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一幢幢高耸入云的大楼拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。世界万物因为遵循着客观规律而生存，作为主宰万物的人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为在蚌埠农商行工作的员工，不更应该如此吗？其实“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何将“合规”真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实会更加困难，这就要求合规从我做起，真正将“合规”理念刻到脑海里，渗透到血液中，并体现在平凡的岗位上。

日常工作中，我们员工知道有风险防范，要合规操作，但往往没有放在心里，也没有养成习惯，结果突飞检查就检查出一些不该犯下的不规范操作，在整改过程中，自身也感到后悔，尤其我们一线柜员，每天和现金打交道，更是每个环节都不能疏忽，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日三碰库”，“大额换人复核”，“离柜退屏，收章锁箱”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。

车行千里始有道，尽管是新入职的一名综合柜员，没有和客户有过多的沟通交流。但是在我实习的这一段时间，天天在后面看前辈办理业务，中间的很多小事，都让我受益匪浅，感悟颇深：“合规”不但与我们息息相关，并且，它就在我们身边，就渗透在每一个数字，每一张传票，每一个抉择之中！

虽然我进入蚌埠农商行工作没有很长的时间，也没有上柜的经历，但是在这之前，有过一段较为难忘的银行大堂经理的实习经历。处理过的一些事情也为我现在的银行工作奠定了一定的基础。一位顾客来办理业务，数额也比较巨大，当时临近下午下班时间，人行大额系统在17点就要关闭，他还有很多单据要填写，时间很是紧迫。尽管我知道作为银行人，应该要有合规理念，但是，我最终还是抱着侥幸心理，帮助顾客去填写了单据，看似成功结束了当天的业务。晚上对账时，柜员发现了一笔短款，数额并不是很大，但还是要找到是哪笔业务出错了。会计主管调了当天的监控，一笔一笔地看业务，仔细寻找在哪个地方出了差错，还是没有找到。监控中没有什么问题，又开始找传票中的错误，一张一张地看传票，看了第一遍，没有发现有错误，我们每个人轮流看，后来看了有将近十遍，才发现了一个不太明显的小小的错误，是由于填写单据是金额的大小写不一致所造成的。柜员办理业务时也没有及时发现，但是，我帮助了顾客填写单据，那张错误的单据也是我填写的，领导狠狠地批评了我，当时真的很委屈，泪水不停地在眼睛里打转。虽然心里很委屈，很憋屈，然而自己毕竟是有错误的，我们做事情时还是要严守“合规”理念。“当局者迷，傍观者清”，当自己处于银行工作人员时，有时可能会有种种原因，让你不知不觉就会超越“合规”底线。记得实习时，经常会帮助不会操作自助存取款机的爷爷奶奶办理存款取款业务。有一次，帮助一位奶奶存款，有几张钱存不进去，我拿到柜面去换一下钱，被柜面上的小哥哥骂了，说不能把钱带离顾客的视野范围。这也是一种“合规”理念的体现吧。

尽管当时实习中遇到很多委屈，但是，却让我更加懂得“合规”的重要性，也让我第一次真切感受到了“合规”就在我们每一个银行人身边，似乎也从懵懂模糊中豁然开朗：原来，“合规”不仅需要“规”和“矩”，更需要每一位员工从我做起，悉心维护！

作为新入职的青年员工，我们应该从开始就养成好的习惯，掌握好每一项业务的基本要点以及风险要素，多多探讨，多多学习，抓住每次的学习培训的机会，每周保持看一些经济类的报刊杂志等等。对于规章制度的执行，就一线柜员而言，做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事，坚持“合规”从我做起！

当日历一页页撕落，不知不觉之中，我已经真正进入了银行体系工作，成为了一位货真价实的银行人。这一段时光走过，最初的彷徨不知所措已不复存在，守着一份愉悦，一份执着，一份收获，每天不停地看着重复的记账，结账，虽然我现在还没有上柜，也没有赫赫显目的业绩，但是我相信，只要我尽心尽力，用平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，最终会收获丰富的果实。

总之，我们每一位银行员工都要把“合规”理念牢记于心，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的蚌埠农商行员工！

第二篇：强化作风建设,筑牢合规理念,争做合格员工

强化作风建设

筑牢合规理念

争做合格员工

为进一步加强作风建设，提高服务效能，践行普惠金融理念，农业银行XX市分行紧密结合XX省委书记、省长XX在全省作风建设工作会议上剖析的“怕、慢、假、庸、散”等突出问题，深刻认识加强作风建设的重要性、必要性和紧迫性，牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，提高政治站位，强化政治担当，多措并举将作风建设引向深入落到实处。

强化学习宣贯效果。一是该市分行党委高度重视党风廉政建设和反腐败工作，围绕党风廉政建设和反腐败斗争的中心任务，以高度的思想自觉、政治自觉、行动自觉充分认识落实全面从严治党主体责任的重要意义。对党委政府、省分行提出的有关作风建设相关部署和要求，第一时间组织党委班子成员先学先会、学懂弄通。二是及时制定加强作风建设有关活动方案与细则，并在全分行范围内多次召开大小不一、主题相同的作风会议，进一步传达作风建设有关文件精神，确保作风建设入心入脑、内化于心、外化于行。三是以活动为抓手，不断丰富作风建设精神内涵，如举办“诵读红色家书”、“重温入党誓词”等活动，让红色精神激励自我，让党规党纪约束自我，让鸿鹄志、中国梦充满自我。

强化员工考勤纪律。“打铁还需自身硬”，好的纪律是提高工作效率、体现作风建设的重要表现，为增强工作执行力，在全分行营造严谨务实、管理高效的工作氛围。该市分行一是加强日常考勤管理，要求全体干部职工认真执行考勤制度，不定期对员工的迟到早退、衣着不规范、上班做与工作无关的事等进行抽查，发现问题并通报批评。二是严格执行请假制度，该市分行要求全体干部职工因公外出，或因病、因事无法上班的履行请假手续。三是严肃劳动纪律，要求全体干部职工坚守工作岗位，工作期间外出办事，应告知去向，并做好离岗登记工作。

强化党员示范效应。该市分行充分发挥党员示范作用，一方面，积极开展“党员示范岗”系列活动，要求全体党员在工作期间统一佩戴党徽，亮出党员身份和示范作用，树立党员形象，扎扎实实将作风建设立起来。另一方面，积极开展先进基层党组织、优秀党员和优秀党务工作者评选活动，以此激发谋事创业的干劲，鼓励与引导其他员工见贤思齐，自发自觉向先进学习、向榜样学习，让良好的作风在党员干部心灵上落地生根，并率先垂范，在全分行凝心聚力谋发展的奋斗征程上盛开鲜艳而灿烂的花朵。

强化网点服务质量。网点作为银行对外形象和服务的第一道窗口，其表现结果直接影响客户对银行的选择与信赖。为进一步推进作风建设，让客户深切感受到邮储银行的高效率、零距离、真用心，该市分行十分注重网点服务质量提升。一方面，定期组织员工开展各项业务学习与培训工作，并将员工技能提升纳入培训和年终考核，倒逼员工主动学、认真学、有效学，为客户在体验产品服务上扫清障碍。另一方面，加强网点作风管理，因地制宜布放智能化设备（如ITM），打造轻型化网点，注重综合金融服务，在为客户做咨询、引导、推荐上，严格落实

“首问负责制”，让优质的服务、务实的作风覆盖辖内全部网点。

强化金融回归本源。作为一家国有大型零售商业银行，该市分行充分认识到国有银行服务责任与担当，始终坚持服务社区、服务小微企业、服务“三农”企业定位，积极主动对接当地党委政府，履行社会责任，以滴水穿石、久久为功的工作作风深耕普惠金融，尤其是围绕当前精准脱贫、污染防治、防范化解重大风险三大“攻坚战”，该市分行持续深入转型升级步伐，加大对实体经济的“活水”灌溉，以马上办、办就要办好的作风彰显大行担当。

强化纪检监察职责。作风建设是一项长期性、艰巨性、复杂性工作，单凭“八小时内”监督是远远不够的，更要发挥“八小时外”监察作用。该市分行要求纪检监察部门牵头负责开展好辖内各单位党风廉政建设责任制落实工作，不断加强明察暗访频率和作用，尤其是要关注重要节假日时间节点，从身边的一件件小事抓起，一级做给一级看，一级带着一级干，一环紧着一环拧，一锤接着一锤敲，坚决防止

“四风”问题反弹回潮。同时采取电话举报、邮箱举报等方式，在行内与行外之间形成层层监督、层层落实，持续营造风清气正、干净做事的工作氛围。

第三篇：深植合规理念 筑牢合规建设

深植合规理念 筑牢合规建设

“合规”是什么？简单的理解就是遵纪守法，按规办理，做正确的事。《孟子·离娄上》中有一句人们比较熟悉的贤文“不以规矩，不以成方圆”，“没有规矩不能成方圆”是句俗语，常强调做任何事都要有一定的规矩、规则、做法、否则无法成功。这句名言旨在教育人们，做人要遵纪守法，做事要依法合规。

良好的企业文化已然成为银行的核心竞争力，只有培育良好的企业文化，才能使农村信用社在日趋激烈的竞争环境中有效发挥农村主力军作用，才能使金融方针、政策和制度得以贯彻落实。推进合规文化建设业已成为农村信用社持续、健康、稳健发展的基石，良好的合规企业文化能让农信社在技术层面变得灵活而不致僵化，能让每一位员工在日常的工作中发挥能动作用，如何能让合规文化建设成为农信社自发、自觉和自愿的行动，已成为当前农信社面临的主要课题。

作为农村信用社的一名高管，多年来在工作中发现我们在合规管理工作中还存在一些问题与偏差，具体表现在以下几方面；

一、农信社在业务拓展和风险防范上，重发展轻规范，忽视内控与经济效益的利害关系，往往在业务发展的过程中，导致因小失大。另一方面，农信社员工没有切实认识到合规建设的重要性，不清楚案件往往从违规操作、违章办事开始逐步演变到违法违纪后果，思想上没有得到足够重视。作为农信社，开拓和发展业务是必由之路，但开拓必须与管理并举、发展必须与监督同行，从防范风险、合规经营的角度，强化合规建设，制度要先行。然而，实际工作中，有的农信社或出于改革需要，或出于竞争需要，往往改革在先、开拓在先，制度滞后，合规滞后。随着电子化建设的强化，中间业务不断开拓，新功能应用推广，网上银行等新业务的开办，农信社没有及时制订、更新相应的配套的规章制度，造成合规执行中无章可循，不能有效地对新业务的经营风险进行防范。

二、农信社的管理者既是合规建设的践行者，又是合规建设的组织者、示范者和推动者，但是其没有在倡导合规具体措施、要求、自查排查及整改纠错上对员工进行积极有效的传导和宣讲，一些员工没有充分认识到合规执行的重要性和必要性，不清楚依法合规是银行的制胜法宝，没有把合规执行就是爱护自己的岗位这一理念烙印在脑海里，思想上没筑起合规的“防火墙”，无法从根本上促进全员关注合规、思考合规，持续做到合规执行。

三、近年来，随着农信社内部体制的改革和业务的开拓，稽核检查的力度不断加大。但稽核人员少、素质不高不能很好适应当前业务发展的需要。作为被稽核单位，首要任务是应付检查，心态是尽量少暴漏问题，至于如何对问题整改更是放在一边，整改大打折扣。外审内审都是为帮助查找问题没促使合规经营，但由于各种原因，农信社普遍存在重外审轻内审的问题，对系统内部稽查重视程度不够，抱着敷衍了事、无所谓的态度，一听到银监局审计、人行检查就慌了手脚，完全轻视了合规建设的作用。而在稽核处罚中，往往一些主客观因素影响，使处罚得不真正落实，屡查屡犯现象依然存在。

要将农信社打造成一个现代化的金融企业，就必须有一个优秀的企业文化作支撑。而打造一个优秀的企业文化更需要全体员工的积极参与、自觉贯彻、否则，建设优秀企业文化无从谈起。一个优秀企业文化是在企业长期经营活动中逐步形成的，合规文化建设正是农信社建立优秀企业文化的基石。

2016年是农信社合规文化建设推进年，如何打造建立和培养“时时合规、事事合规、处处合规”的合规文化，就是要破除违规违纪、违法案件产生的根源和土壤，营造和宣扬“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规意识和“操作遵守制度，始终执行制度”的合规行为模式。这种合规意识和合规行为模式共同构成了农信社合规文化的核心内容，旨在建立诚信和正直的道德观念和价值观，强化制度的刚性和不可侵犯性，由此实现“形式合规”向“实质合规”的飞跃。要达到“实质合规”需要做好以下几方面工作：

1、大力培养员工形成以诚实正直为基础的职业操守，将合规文化提升凝练成为银行文化的核心构成要素，把合规文化的理念融入到银行的日常经营管理和决策中。要进一步大力弘扬“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”、“合规与监管有效互动”等合规文化理念、意识和行为准则。

2、强化内控制度建设，确保合规文化有规可依。要对现有业务品种进行科学的分类。业务部门应打破原有的部门界限,“以客户为中心、以市场为导向”,对现有的操作规程进行系统的梳理。要在明确业务品种、梳理操作规程的基础上,明确业务流程中的风险控制要点,对业务流程进行全面优化。

3、合规并不仅仅是合规部门的职责，更是所有员工的责任。不能以为“合规”只是一个名词，以为只要自己工作的每一步按照行里的规章制度的条条框框去做就够了。殊不知这样按部就班的态度，也有可能一不小心就会走进错误的陷井里。在每次的各项检查中，都会存在这样或那样的问题，有些更是屡查屡犯的问题，按被查人员所说本人已是十分注意了，可是不经意间又会犯错，这其实是一直都处在一种被动合规的状态之下。柜面服务就会经常碰到这样的一些客户，代理人没有本人的身份证要求大额取现，或是查询他人客户的存款信息资料，我们拒绝办理，客户就会埋怨，就你们这么死板。我们必须微笑着向客户说“不”，是因为我们想到了办理之后可能潜在的巨大风险。只有合规成为每一个员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，才能共同保证有关法律、规则和标准及其精神得到遵循和贯彻落实。由于合规文化体现在每位员工对合规理念的认知及其日常的行为规范和准则，因此需要我们管理层在全联社推行诚实与正直的价值观念，还需要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。只有员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效履行自身合规职责，合规风险管理才会有效。

4、合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。而对那些冒天下之大不韪的严重违规者，要“绳之于法”，驱逐出局，不能“下不为例”，更不得易地为官，搞事实上的“职务终身制”。无论是普通员工，还是领导干部，都得一样对待，必须彻底砸破“铁饭碗”，搬掉“铁交椅”。

5、合规从领导做起才能事半功倍。领导者所做的事情不只是代表其个人，而是代表一个群体，能让下属和自己一起发挥集体效应，起到耳濡目染的效果。合规文化建设要真正做到从高层发动，从高层落实，上级管下级，下级对上级负责。要通过建立逐级问责办法，对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。

实现合规文化建设，除在思想上真正认识到合规文化在我国金融改革发展中的重要作用外，关键在于如何在金融实践中进一步执行。把学法、知法、懂法，认真学习规章制度、严格执行规章制度作为金融业干部员工职业操守教育的中心内容，是合规文化建设过程中必须执行并始终坚持的重要环节。知之不从则为过，不知而为非过也。因此，在干部员工中牢固树立合规人人有责、合规创造价值和主动合规的意识，增强贯彻执行规章制度的自觉性和主动性，从而达到“时时合规、事事合规、处处合规”，这对农信社发展有重大的战略意义。

第四篇：加强自我管理 争做合规员工

加强自我管理 争做合规员工

为进一步建立合规文化建设的长效机制，切实做好“六个一”活动，传导合规正能量，持续开展“树典型，学先进，弘正气”的活动，持续推进合规文化建设健康发展，不断为全行内控合规管理注入新活力，增强全员依法合规的主动性和自觉性，让依法合规渗透到业务操作的各环节，融入到员工的思想行动中，贯彻到经营管理的全过程。合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福、违规就是风险。

我们先了解下什么是合规文化以及开展合规文化建设的必要性，合规文化是银行企业文化的重要组成部分，是企业内部控制、规范运行、科学发展的规则。合规文化建设的核心内容是合规管理、合规经营、合规操作。合规文化是确保银行各项经营活动的合规性和稳定发展的基础，是银行管理层和全体员工在实践中的提炼和升华。合规文化决定着决定着员工的价值取向，决定着自身组织规范和行为准则，决定着员工的敬业态度和奉献精神，决定着农业银行的创新精神和团队精神。合规文化建设是银行合规经营的重要保障。无规矩不成方圆，无论在何时何地, 规矩都将是人类生存与活动的前提与基础, 人们总要在规与矩的范围内活动。从银行业内控管理现状看，合规经营、合规管理、合规文化建设依然任重道远，各类违法、违规案件时有发生，特别是一些大案要案，给银行业造成了极大的经济和声誉风险。这些违法、违规案件，折射出我们在内控防控上还存在着内控合规管理基础弱、规章制度执行力弱等问题。因此加大合规文化建设力度，提高员工合规意识显得尤其重要。合规文化建设是银行业实施风险管理的基础和载体, 是银行业稳健运行的内在要求, 遏制违规违纪问题和防范案件发生的迫切需要，是构建有效的内控机制, 提升全行经营管理水平的内在要求。作为我们商业银行必须积极倡导和培育良好的合规文化, 促进银行业的健康稳定发展。

我认为，在建设和遵循合规文化的过程中，应该建立三个理念。

（一）内控优先。内控优先就是将风险管理理念体现在全员、全过程和全方位。在每一个业务品种、每一个操作环节和每一位员工内心都建立起一道“防火墙”。

（二）共筑平安。共筑平安是银行风险管理的内在要求。风险管理是银行经营的永恒话题，又好又快是银行发展的长远要求。因此，无论是在当前还是今后，都需要全行上下团结一心，减少各种操作问题的发生，避免风险隐患的困惑和阻挠，确保经营稳健运行。

（三）科学发展。科学发展有着十分丰富的内涵，具体到银行就是要合理规避风险，加强内部控制管理的基础上，追求利润的最大化。要抓发展，首先做好内控，这是发展的基础。

那么如何在我们基层县域农业银行建设合规文化，践行合规，让合规理念深入人心，争做合规员工呢？

一、重在执行，营造先进的合规文化氛围。“一个流程，一个环节，甚至一枚小小的印章，都会引发违规与合规的较量。只有按章操作，养成合规习惯，才不会酿成违规的悲剧。”在平时的工作中，我行通过用典型案例教育引导员工合规经营，通过规章制度的学习在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围。为进一步确定并贯彻落实农行的职业道德规范和企业价值标准，明确员工的行为准则，通过在营业网点张贴宣传标语画册、发放《业务操作指南》、开展全员间自检互检等形式，营造合规文化的工作环境。实施关键环节控制。

二、明确权责，强化合规管理工作职能。合规管理部门应有效识别和治理县域农行所面临的合规风险，必须履行以下基本职责：一是准确把握法律、规则和准则对县域农行经营的影响，制定并执行风险为本的合规管理计划，包括合规风险评估、合规风险测试、合规培训与教育等。二是审核评价县域农行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调、督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订。积极主动地识别和评估与县域农行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试。三是组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

三、加大约束，建立合规管理长效机制。一是要树立合规风险防范意识，密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展，做到有法可依，提升对合规风险识别防范能力。积极为业务部门和操作人员提供合规咨询与帮助。二是要建立相应的合规操作程序和尽职标准，完善合规激励机制，有效控制合规治理成本，确保合规治理人员认真履行工作职责。

四、以人为本，增强全员合规素质和能力。银行合规理念不转化为员工的自觉行动，合规文化将不具有生命力和持续性。要不断在全行员工中，强化从业人员“防范风险人人有责”的思想，使每个岗位、每个人都要具备风险意识，人人都要关心风险、把握风险，人人都有责任去控制风险，将政治素质高、业务知识全面、具备一定从业经验、胜任合规工作要求的人才选配到适合的岗位，努力培养一支作风严谨、客观公正、实事求是、执法严格、清正廉洁的合规队伍。

作为一项庞大的系统工程，合规文化建设任重而道远，要想真正使合规文化融入员工的日常行为，融入具体的业务活动，融入经营管理的全过程，并成为强化全行内控管理、防控经营风险、消除案件隐患、促进稳健发展的主旋律，就必须准确把握全行发展的新目标、新定位、新形势和新机遇，切实把提高合规文化软实力与业务发展硬实力放在同等重要的位置上，采取多种有效措施，着力探索构建并深入推进宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和考核奖惩“六位一体”的合规文化建设长效机制。不断夯实合规管理基础，提高合规管理水平，真正使合规文化成为全体农行人共同的精神信仰，努力开创全员主动自觉合规的理想境界，为实现“优秀大型上市银行”的宏伟目标保驾护航。作为一名青年员工应该养成定期总结，不断自省的习惯，不断提高效率，为成功找到捷径。树立正确的人生观、价值观、事业观，为自已制定远大的人生目标，对合规有自己独到的见解，坚决抵制违规现象，加强自我管理，争取做一名优秀合规员工。

第五篇：坚持依法合规筑牢经营基石专题

坚持依法合规筑牢经营基石

通过对合规文化的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成符合金融行业特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农信社改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了业务务能力。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应金融行业业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和

管理风险，维护和提升机构形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全社干部职工是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。通过一系列要使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农信社应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农信社的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我社的合规文化，进而提高农信社的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和

市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记

和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。