让合规运行在阳光之下

第一篇：让合规运行在阳光之下

让合规运行在阳光之下

为深入落实合规发展要求，夯实内控管理，提升人员自我管理能力，加强合规服务体系建设，国信北京分公司密切配合总部，开展自上而下的“合规风控月”自查活动。通过这次活动，自己深入学习合规内控，加强对其理解贯彻，让合规融入工作，运行在阳光之下。

一：在岗一分钟，合规六十秒

证券市场有其与生俱来的市场风险，而作为证券从业人员不仅要防范市场风险，更要抵御合规风险。业务的推进发展不仅仅需要公司平台的发展，同时也需要合规内控的严格把关。合规绝不应当局限于高层决策、会议讨论，更应该注重在业务推广中的一线合规、一线风控。作为一线的业务人员，自己应该坚守合规底线，不报侥幸心理，同时时刻保持敬畏之心，敬畏法律，敬畏合规，在合规之内深耕细作开展工作。

二：合规在心，责任于行

国信的发展史就是一部合规史，20年的发展历程中始终坚持合规经营，健康发展才能不断壮大成熟，成为今天国内的优秀券商，而当初同样成立于深圳的经济特区证券公司却在经营中不能严守合规底线，最终被重组黯然退出历史舞台。同样的问题不仅仅是一家经济特区证券，1995年万国证券因“3.27国债”违规操作成为明日黄花；2005年南方证券

因挪用客户保证金造成巨额亏损最终也逃不过被行政接管重组的命运。

无数的例子告诫我们谁抛弃了合规，历史就会抛弃谁。工作中我们应当坚持先生存后发展，先防守后进攻的策略，将合规牢记心间，落在实处。

三：内控无小事，合规在细节

业务多而杂，风险高且大，任何细节小事都有可能引发合规问题。工作中无论是低风险的现金理财等固收产品还是高风险的融资融券以及私募产品都应该严格按照流程，如实说明风险。随着监管态度的不断加强，更应恪守合规之责，严防客户投诉。

合规永远不是业务的对立面，是业务必不可少的一部分，知行合一，敬畏合规，让合规在阳光下运行。

第二篇：让合规成为习惯

让合规成为习惯

尊敬的各位领导、亲爱的朋友们：

大家晚上好！

今天我演讲的题目是《让合规成为习惯》

风险无小事，合规心中留。2011年是合规执行年，围绕合规执行年这个主题，我行开展了丰富多彩的活动，通过这些活动，我深深地认识到：合规不仅是一种责任，是一种意识，还是一种习惯，一种在工作中慢慢养成的习惯。

曾看过朗咸平一本书叫《热点背后》，他讲到新加坡的法制观念，其中有一句话让我很受触动，“用严峻刑罚让你形成法制化的观念，这样才能产生自觉的行为，大家都自觉了，管理成本也就大幅度降低了”。自觉的行为成为新加坡人的习惯，所以新加坡能成为世界著名的花园城市。我想：这是对合规重要性的最好诠释。银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的规矩。银行的规章制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，所以在制度上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生的悔恨。

我行明确提出2011年合规执行年目标：坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长，能力增强。在此基础上，我行行长对我们综合柜员也提出了具体要求：2011年争取要做到：零差错、零报

警、零投诉。

一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一只黑色的笔，一组办公用章，组成了我工作时间全部的内容。形式虽然相对简单，内容也相对单调，可是在我心里，确时时刻刻把合规放在最高点。心里牢记着：万金手中过，合规心中留，要说合规话，做合规事，当合规人。有时候，面对客户的压力，在我内心深处，开展着合规与违规之间激烈的斗争和较量。此时，我心里就飘出这样一句话：条条规章血写成，人人必须严执行，让责任走进心中，把合规变为行动。

记得那一天，营业刚开始，某市法院来我这个柜台办理协助冻结存款业务，证件核查齐全之后，我在综合业务处理系统内核查账户余额不足冻结金额时，我明确给了法院工作人员一个解释。刚开始，法院工作人员不同意，说“我在别的银行都是这样子操作的，你就这样操作就行了”。面对法院的要求，我没有同意，时刻记着：操作流程一念间，合规违规两重天。于是，我再次耐心的给法院工作人员解释，并提出合适的解决方案。最后，在双方的沟通下，法院工作人员满意而归，我也坚持了规章制度合规操作。

亲爱的朋友们，合规在哪里？仅仅是一句口号挂在嘴边？还是一种想法徘徊在脑海？还是在那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中？都不是，合规应该在这里，合规应在我们心中，与我们的血液一起流淌。当合规像我们吃饭、休息、睡觉一样自然去执行的时候，我想，那才是我们最高的境界。

合规是修养，合规是关爱，合是规精神，合规是保障，幸福是棵

树，合规是沃土。作为银行业从业人员，让我们从每一件小事做起，从每一个岗位，每一个操作环节做起。合规操作只有起点，没有终点。让我们都积极行动起来，从自身做起，从身边小事做起，让合规操作成为我们的一种习惯，让合规保护我们大家。

谢谢大家！

第三篇：让合规成为习惯

让合规成为习惯

让合规成为习惯

我曾经看过这样一则寓言：一位年迈的老人对子孙说：“在我内心深处，一直进行着一场战争，它是在猎狗和狼之间展开的，狼是凶恶的，它代表懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠；猎狗是善良的，它代表勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞。同样的战争也会发生在你们心里，在所有人的内心深处。”“那么，谁会获胜呢？”小孙子问。老人的回答是：“它取决于你的内心。”那么，在我们的实际工作中，我们的内心深处是否真有这样的较量呢，在合规与违规之间展开的较量？

因为没有从事太多的业务工作，我对合规的认识比较朦胧。通过学习《代价---

警示教育案例》，我感受到了风险的真切与可怕，里面一个个鲜活的案例给我留下深刻的印象，我不止一次地为那违规的惨重代价扼腕痛惜！刁娜案件中，交友不慎是刁娜犯错的主要诱因，但操作中的严重违规给她走向犯罪道路打开了方便之门。频繁的大额存取、业务授权、流水勾对、日终碰库、双人封包、现金查库、稽核检查等等，每一个环节都存在严重违规！最终，那叫做违规的恶狼吞噬了这位20多岁女孩的青春和自由，给国家造成严重的资金损失。我心里的认识越来越清楚了：违规就是搬起石头砸自己的脚，自毁前程！对于我们建设银行的伟大事业就是那决千里之堤的蚁穴，是万恶之源，是洪水猛兽！

可是，为什么违规就是屡禁不止呢？ 让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢？你有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的备案？你有没有为营销走捷径、走逆程序？你有没有以经常为

同一客户办理信贷业务为由不逐笔查询其贷款卡查询资料？你有没有为了给客户提供高效的服务，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？ 听经常检查的同事说：在一些网点检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就该；有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，在于合规意识抛向云天，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。所以，让我们坚决遏制违规的恶习，养成合规的好习惯吧！

这对于我们还是很有信心的，因为合规已经是我们身边很多建行员工的工作习惯和职业素养！在我们身边，有的同事铁面无私，严守规章；在我们身边，有的同事细致入微，敬业爱岗；在我们身边，有的同事火眼金睛，严守死防。我要说谢谢您，因为合规我们持续发展，因为合规我们健康成长，因为合规我们挺起了脊梁，是合规为建行腾飞插上了翅膀。

合规是严肃的爱！如果你让合规成你的习惯它就是你和客户之间联结的桥梁和纽带，你严谨的工作会加强客户的安全感和信任度——看，合规成了你的推销员；如果你让合规成为你的习惯，那么它就是一群悦耳的音符，跳动在你的左右，不会让你在办业务的时候因为违规而为日后的隐患担忧——看，合规成了你的护身符；如果你让合规成为你的习惯它就是客户和你那不断上扬的嘴角——看，她成了你的开心果，如果你让合规成为你的习惯它就是你工作走向成

功的积累——看，合规成了你的零存整取存折。

在充满生机的绿色王国里，有苍茫的林海，有绿油的禾苗，而更多的则是依恋于大地的茸茸小草。我们在建行这个大家庭里，在建行这方热土上，又何尝不像这一簇簇依恋于大地的小草呢？这茸茸的小草，也有着自己顽强的生命和对大地的一片深情！我们都行动起来吧，让合规的好习惯伴在我们左右，合规操作、合规管理，合规经营，把我们共同的事业推向一个更高点！

第四篇：让合规常驻心间

让合规常驻心间

写字有书法、走路有步法、弹琴有指法，万物皆有“法”。农村信用合作也不例外，当然也有自己的“法”，简而言之就是合规。合规不是挂在墙上的形式，不是讲在嘴里的空谈，不是丢在桌上的白纸黑字，而是常驻心间的那份信仰。

合规无小事，违规即大事，让合规常驻心间才能让企业远离风险，甚至是灾难。1995年，被称为“英国皇家银行”的百年老号，巴林银行轰然倒塌；2004 年，花旗银行日本分支机构惨遭关闭；就在前几日瑞银疯狂的交易员致使瑞银集团损失23亿美元。究其原因无不是一次漫不经心，一次麻痹大意，一次看似轻微的违规所造成的严重后果。

让合规常驻心间是对我们自己最安全的保护。国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规发放贷款，最终沦为阶下囚；南京商业银行原副行长挪用资金8500万元，最终锒铛入狱；中国农业银行黑龙江分行一名员工，因挪用客户存款购买彩票，刚刚三十岁的他，要面对的是十几年失去自由的生活；还有我们农信系统的一名分社主任，因违规发放贷款罪被判无期。等待他的是遥遥无期的铁窗生活，家里还有那烂漫天真的孩子，还有那望眼欲穿的妻子，那白发苍苍的双亲„„，如果当初他们能合规合法的办理每一笔业务，又怎会落得如此惨淡的下场？

“往者不可谏，来者犹可追”。经验和教训告诉我们：农信社要发展，合规必至上！如果我们对规章制度熟视无睹，置若罔闻，我行

1我素，麻木不仁，必将有碍农村信用社的发展，酿成难以估量的后果。唯有让合规常驻心间，我们才能在一言一行、一举一动中拿捏自如，行合规之范。

明代以法制治理政务的大学士张居正曾讲，“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。“合规”二字，说出口容易，写出来也不难，但唯有让合规常驻心间才能将合规真正融入到我们的行为方式之中并持之以恒。

让合规常驻心间，合规就会从文字变成意识，从意识变成行为，从行为变成一种习惯，用习惯撑起一片湛蓝的天空，在这湛蓝的天空下农信社这艘巨轮定能驶向成功的彼岸。

第五篇：让合规成为习惯

让合规成为习惯

尊敬的各位领导，各位同仁：

大家好！我是来自XXX，非常荣幸能够有机会站在这里阐述我对合规文化的理解，今天我演讲的题目是《让合规成为习惯》。

巍巍大别山下，悠悠淠河之滨，生活、工作着这么一群人，他们秉承着对农金事业的专注与执着，对工作的无限热爱，历经锤炼，奋力拼搏，不断弘扬合规文化，他们就是XX的农金人。

XX年我幸运地考进XX。从熔入这个激情团队的第一天起，领导、师傅对我要求很严格，在帮助我提高业务的同时，不断对我进行合规文化教育，听得最多的也就是如何合规操作。特别是在调入XX支行以后，这里紧张的工作环境、雷厉风行的工作作风、依法办事、合规经营的良好习惯，让我更加深刻理解了“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的理念。十案九违规，综观层出不穷的金融案件，无一不是因为我们的干部员工合规理念淡薄，制度执行力差，以人情代替了制度，以感情代替了监督所至。通过这次开展的“三项整治”和“不良贷款真实性排查”工作以来，许多问题贷款、三名贷款数额巨大，触目惊心，不良贷款犹如洪水猛兽般，正在吞噬着我们历经千辛创造的经营成果，惨痛的事实，血的教训告戒我们，合行事业要发展，要繁荣，就必须建立合规文化；业务操作无案件、无事故，就必须建立合规文化；员工无违纪、无违法，就必须建立合规文化！否则，谁能保证过去的案件不会现在发生？谁能保证昨天悲剧不会在今天重演？ 一个企业的失败，可以找出上千条，上万条的理由，但最根本的是文化的缺失，文化的贫穷，健康的企业文化是企业生存的保障！合规文化亦是如此。当前，正值我们蓬勃发展的关键时期，合规文化可以帮助我们的管理上升到一个新的高度，可以增强我们的综合实力。那么，何为合规文化？合规是一面盾牌，它时刻守护着我们的心灵，阻止着我们内心邪念的产生，抵挡着外来的各种诱惑。合规文化是一种氛围，需要每个人用心去感受；合规文化是一种习惯，需要每个人去培养；合规文化一种立场，需要每个人去坚守。

白雲从不向天空承諾去留，却朝夕相伴；风景从不向眼睛說出永恒，却始終美丽。只有我们每个农金人，明白自己在履行职责的过程中，应该崇尚什么，摈弃什么，赞成什么，反对什么，才能自觉规范、约束自身的行为，形成心中坚不可催的堡垒。

合规文化是悬在那些利欲熏心、恣意妄为、无视规章制度人头上的一把利剑，但对大部分面对金钱，面对权贵毫不动摇，严格遵守规章制度，把职责当成自己生命的员工来说，却是一种精神的寄托，一种道德的修养，一种本领的历练。

建设合规文化，它不仅仅是说在嘴边的一句空洞的口号，它不仅仅是挂在墙上的一行行文字！它需要我们每个农金人从一个环节，一个流程，一件小事做起，真正做到“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”，不畏艰辛、不畏繁琐。每天下班前检查一下自己，今天的工作效率怎么样？业务操作合规吗？乐于服务吗？说到做到吗？在差错面前敢于承担责任、检讨自己吗？互相配合和谐吗？勇于创新吗？勤于学习善于研究吗？不断超越自我吗？

“不积硅步，无以至千里；不积小流，无以成江河”，只有这样锲而不舍，一点一滴，反复磨炼，达到持久成习，使合规行为宛如自然，使合规经营成为一种习惯。那么，无论岁月怎样流失，无论体制如何变化，无论人员怎样更迭，任何力量都不能改变惯之成习的合规。这样，最终呈现在我们面前的，就是合规的升华，就是合规文化的形成。只有合规文化的传承，才能将合行形成统一的价值观，也惟如此，我们农合行才能在百舸争流，千帆竟渡的经济浪潮中，永立潮头。

合规孕育习惯------习惯改变了------行为就改变了------行为改变了--------面貌就改变了，亲爱的同事们，让我们一起将合规由制度变成行为，由行为变成习惯，由习惯形成文化，让合规文化永驻你我心间，伸出你的手，伸出我的手，共同托起XX的明天！我的演讲完毕，谢谢大家！