第一篇：国际业务一般员工(资金岗位)试题
国际业务----一般员工（外汇资金岗）试题
一、填空题
1、外币系统内借款展期利率按（）行规定的相应借款利率执行。
2、外币系统内借款到期可申请展期（）次。
3、外币系统内借款展期时应填写（）。
4、外币系统内借款资金按（）结息。
5、外币系统内借款结息日为每季最后一个月的（）日（节假日顺延）。
6、外币系统内定期存款单笔起存金额为等值（）万美元。
7、外币系统内定期存款按（）结息。
8、外币系统内定期存款结息日为每季最后一个月的（）日（节假日顺延）。
9、外币存款准备金折算汇率为上一年度（）。
10、外币存款准备金结息日为每季最后一个月的（）日（节假日顺延）。
11、外币系统内活期存款按（）结息。
12、外币系统内活期存款结息日为每季最后一个月的（）日（节假日顺延）。
13、远期结售汇最长期限为（）个月。
14、个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值（）万美元。
15、超过个人年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按《中国农业银行个人结售付汇业务操作规程》规定，凭相关证明材料委托（）办理。
16、经常项目项下非经营性外汇是指除（）之外的其他经常项目外汇。
17、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，代理企业将个体工商户名称、账号以及核销规定的其他材料向所在地外汇局报备后，可以将个体工商户的（）作为核销凭证。
18、境内信用卡境外透支消费，凭本人有效身份证件、信用卡透支还款通知，购汇后直接存入产生透支的（）内。
19、个人对外贸易经营者办理对外贸易项下购汇均应通过本人的外汇（）账 1 户进行。
20、境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉外业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向（）申请获准后办理。
21、境内个人对外直接投资，我行凭本人有效身份证件、外汇局核准件办理（）业务。
22、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。
23、境内个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出，汇出当日累计超过等值1万美元（不含）的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经（）签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据和本人有效身份证件办理。
24、境内个人付汇应当填写《境外汇款申请书》或《境内汇款申请书》，并按规定办理（）申报。
25、境外个人在境内买卖商品房项下的结汇，我行凭商品房销售合同或预售合同、有效护照等身份证明、一年）以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明（港澳台胞不需）、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明办理（）业务。结汇后资金应直接划入房地产开发企业的人民币账户，如该笔结汇款项用于按揭贷款还款类的，可划入还款账户。
26、境外个人经常项目合法人民币收入按规定无需纳税的，购汇可以不提供（）凭证。
27、个人开立资本项目外汇账户，应首先取得（）核准件。
28、个人开立资本项目外汇账户，我行应当登记客户的（）、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
29、个人开立外汇结算账户，若已经开立过经常项目外汇账户的，如需开立新的 2 经常项目外汇账户，可持开户申请书、营业执照或社团登记证和组织机构代码证直接到我行办理（）手续。
30、凡未开立过经常项目外汇账户的个人，开立外汇结算账户应首先持营业执照（或社团登记证）和组织机构代码证先到（）进行机构基本信息登记。
31、个人外汇储蓄账户本人账户间资金境内划转，凭本人有效（）证件办理。
32、个人外汇储蓄账户个人与其直系亲属账户间的资金境内划转，凭双方有效（）证件、直系亲属关系证明办理。
33、个人外汇储蓄账户境内个人和境外个人账户间的资金境内划转按跨境交易进行管理，但无需办理（）申报。
34、个人外汇储蓄账户境内跨行账户资金划转，我行作为汇出行时，应标注账户交易（）。例如：个人外汇储蓄账户或个人外汇结算账户、现汇或现钞等。
35、个人提取外币现钞当日累计等值（）万美元以下（含）的，可以在我行直接办理。
36、个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地（）事前报备。
37、个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元的，我行凭本人有效身份证件和经（）签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
38、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在我行直接办理。
39、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过5000美元的，凭本人有效身份证件、经（）签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在我行办理。我行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
40、个人办理外币现钞兑换、存取业务时，经办人员应鉴别货币的（）。
二、判断题
1、外币系统内借款到期日如遇节假日顺延至下一工作日。（）
2、系统内外币定期存款到期日如遇节假日顺延至下一工作日。（）
3、外币系统内借款提前归还时不执行原借款利率。（）
4、外币系统内借款成交后可以撤销。（）
5、外币系统内借款申请展期的期限可以超过原借款期限。（）
6、外汇资金系统内借款由省行统一办理，各分、支行之间不得相互借款。（）
7、各分、支行不得自行对外办理外汇资金借款业务。（）
8、系统内外币定期存款利率执行总行系统内定期存款利率。（）
9、外币系统内定期存款业务只能当日起息。（）
10、外币系统内定期存款到期后，存款本金和剩余利息将自动转入经办行的外汇资金往来账户。（）
11、择期外汇买卖提早执行可以部分交割。（）
12、择期外汇交易成交后不得更改。（）
13、择期结售汇交易成交后可以更改。（）
14、个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理。（）
15、持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境外个人管理。（）
16、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出单笔等值1000美元以上的，应当出具有效身份证件，我行应当登记客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（）
17、移居境外的境内个人将其取得合法移民身份前境内财产对外转移，按《个人财产转移售付汇管理暂行办法》等有关规定办理。（）
18、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过5000美元的，凭本人有效身份证件、《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在我行办理。我行应在相关单据上标注存款银行名 4 称、存款金额及存款日期。（）
19、个人办理外币现钞兑换、存取业务时，经办人员如发现是假币，经办行应归还客户。（）
20、个人办理外币现钞兑换、存取业务时，已经停止流通的外币和非自由兑换外币，经办行不予没收。（）
21、经办行向客户出具“没收假钞证明书”，一联加盖业务公章后交申请人，经办行无需留存备查。（）
22、我行为个人出具《携带外汇出境许可证》时，无需审核：护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证；有效签证或签注；存款证明或相关购汇凭证。（）
23、我行为个人出具《携带外汇出境许可证》时，如从直系亲属外汇存款中提取外币现钞的，还应提供亲属关系证明。（）
24、我行为个人出具《携带外汇出境许可证》，可以超过该客户在我行存款证明的金额或购汇金额。（）
25、我行为个人出具《携带外汇出境许可证》，每张金额不得超过等值10000美元。（）
26、我行为个人出具《携带外汇出境许可证》，每张金额不得低于等值5000美元。（）
27、省行受理外币借款申请的时间截止到每个工作日的下午2点。（）
28、远期结售汇业务不用向省行询价。（）
29、即期结售汇需向省行询价。（）30、大额即期结售汇可以向省行询价。（）
31、通过外币代兑点发生的结售汇业务不用纳入个人结售汇管理信息系统。（）
32、通过我行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇，必须纳入个人结售汇管理信息系统。（）
33、外币卡境内消费结汇不用纳入个人结售汇管理信息系统。（）
34、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞不用纳入个人结售汇管理信息系 5 统。（）
35、境内卡境外使用购汇还款需纳入个人结售汇管理信息系统。（）
36、个人外币买卖需纳入个人结售汇管理信息系统。（）
37、通过外汇结算账户发生的结汇、购汇不用纳入个人结售汇管理信息系统。（）
38、办理购汇业务时，个人应首先提交《个人购买外汇申请书》，但如果个人同时办理购汇及付汇业务时，可仅提供《境内汇款申请书》或《境外汇款申请书》。（）
39、我行可通过外汇管理局的个人结售汇管理信息系统查询个人结售汇情况。（）40、对境外机构支付等值8万美元（含）以下国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持合同（协议）或发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。（）
41、对境外个人支付等值5千美元（含）以下国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持合同（协议）或发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。（）
42、对境外机构支付等值5万美元（不含）以上国际空运和陆运项下运费及相关费用时，需持发票（支付通知书）、空运或陆运单清单（传真件）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。（）
43、对出口项下单笔不超过合同总金额20%的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理。（）
44、对出口项下单笔虽超过合同总金额10%但未超过等值10万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理。（）
45、对出口项下单笔超过等值8万美元的佣金售付汇，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理购付汇手续。（）
46、对外支付境（国）外发布广告费，无需提供委托具有外商广告经营权的境内广告公司代理的相关凭证。（）
47、国际海运船长借支项下单笔提取等值3万美元（含）以下外币现钞的，可持 6 相关单证直接到外汇指定银行办理。（）
48、国际海运船长借支项下单笔提取超过等值3万美元（不含）外币现钞的，应持相关单证向所在地外汇局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理。（）
49、对外承包工程项下总包方和分包方均为境内机构的，总包方向分包方支付工程款项时，可持总包方《中华人民共和国对外经济合作经营资格证书》、对外承包工程合同（协议）、分包合同（协议）直接到外汇指定银行办理境内外汇划转手续。（）
50、对外承包工程项下总包方和分包方均为境内机构的，总包方向分包方支付工程款项，分包方划转所得外汇资金仅限于对外支付，不得结汇。（）
三、单选题
1、外币系统内借款利率按（）相应借款利率执行。
A、总行规定的 B、省行规定的 C、LIBOR D、人民银行规定的
2、外币系统内借款业务只能（）起息。A、隔日 B、当日 C、T+1 D、T+2
3、外币系统内借款、借款展期及提前归还借款申请书正本应及时送达（）。A、总行 B、人民银行 C、省行 D、银监会
4、外币存款准备金按（）全额计息。A、月 B、季 C、半年 D、一年
5、远期外汇买卖最长期限为（）月。
A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、12个月
6、择期外汇买卖最长期限为（）。
A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、１２个月
7、择期结售汇最长期限为（）。
A、１２个月 B、9个月 C、6个月 D、3个月
8、各外汇业务经办行遇有单笔折合（）万美元（含）的结、售、付汇等业务，必须提前１个工作日通知省行。
A、１００ B、２００ C、３００ D、４００
9、国家外汇管理局将根据（），对个人结汇和境内个人购汇年度总额进行调整。A、结汇情况 B、国际收支状况 C、购汇情况 D、外汇储备状况
10、个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效（）在我行直接办理。A、购汇凭证 B、身份证件 C、留学费用单 D、结汇凭证
11、为个人办理开户、结汇、购汇及付汇业务应留存有关材料复印件（）年备查。
A、2年 B、3年 C、4年 D、5年
12、个人对外贸易经营者的外汇收支、进出口核销、国际收支申报按（）业务管理。
A、个人 B、机构 C、储蓄 D、信贷
13、个人对外贸易经营者办理对外贸易项下结汇均应通过本人的（）账户进行。A、外汇储蓄 B、外汇对公 C、外汇结算 D、外汇汇款
14、境内个人出售员工持股计划、认股期权计划等项下股票以及分红所得外汇收入，汇回所属公司或境内代理机构开立的境内专用外汇账户后，可以结汇，也可以划入员工个人的（）账户。
A、外汇储蓄 B、外汇对公 C、外汇汇款 D、外汇结算
15、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，可以存入本人（）账户，也可以结汇。
A、外汇储蓄 B、外汇对公 C、外汇汇款 D、外汇结算
16、境内个人经常项目项下非经营性购汇在年度总额内的，凭（）直接到我行办理。
A、留学证明 B、本人有效身份证件 C、入学通知 D、学生证
17、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，我行凭其与代理企业 8 签订的进口代理合同或协议办理售汇业务，并将外汇通过其本人外汇结算账户直接划转至代理企业（）外汇账户。
A、资本项目 B、贸易项下 C、经常项目 D、非贸易项下
18、境内个人向境内经批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费，我行凭本人有效身份证件、（）、保险经营机构付款通知书办理售汇业务。A、保险说明 B、保险合同 C、学生证 D、老年证
19、移居境外的境内个人将其取得合法移民身份前境内财产对外转移，我行凭本人有效身份证件和（）办理售汇业务。
A、学生证 B、外汇局核准件 C、老年证 D、护士证 20、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规定办理：
外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计超过等值5万美元（不含）的凭经常项目项下有交易额的真实性凭证和本人（）办理。A、学生证 B、有效身份证件 C、教师证 D、老年证
21、境内个人捐赠（捐赠须符合国家规定）结汇超过年度总额的，我行凭本人有效身份证件和（）予以办理：
A、经公证的捐赠协议或合同 B、双方捐赠协议 C、双方捐赠合同D、口头说明
22、境内个人遗产继承收入结汇超过年度总额的，我行凭本人有效身份证件和（）予以办理：
A、被继承人的遗嘱 B、遗产继承法律文书或公证书 C、未公正的临终遗言录音 D、临终遗言录像
23、境内个人保险外汇收入（投保外汇保险须符合国家有关规定）结汇超过年度总额的，我行凭本人有效身份证件、（）和保险经营机构的付款证明予以办理： A、收汇通知 B、收汇电文 C、保险合同 D、本人申请
24、境内个人专有权利使用和特许收入结汇超过年度总额的，我行凭本人有效身份证件、付款证明和（）予以办理：
A、协议或合同 B、收汇通知 C、收汇电文 D、本人申请
25、境内个人法律、会计、咨询和公共关系服务收入结汇超过年度总额的，我行凭本人有效身份证件、（）和协议或合同予以办理： A、学生证 B、付款证明 C、收汇凭证 D、收汇电文
26、境内个人境外投资收益结汇超过年度总额的，我行凭本人有效身份证件、（）、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明予以办理：
A、学生证 B、收汇凭证 C、收汇电文 D、境外投资外汇登记证明文件
27、境内个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出，汇出当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。A、4 B、1 C、2 D、5
28、个人对外贸易经营者办理对外贸易付汇，应通过本人的外汇（）账户进行。A、结算 B、储蓄 C、对公 D、信用卡
29、境内个人资本项目外汇汇出境外，持（）核准件在我行办理。A、银监会 B、人民银行 C、外汇局 D、海关
30、境外个人房租类支出结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及（）办理：
A、房屋租赁合同 B、发票 C、支付通知
D、房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知
31、境外个人生活消费类支出结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及（）办理：
A、费用清单 B、收汇电文 C、收汇通知D、合同或发票
32、境外个人就医、学习等支出结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及（）办理：
A、费用清单 B、收汇电文 C、收汇通知 D、境内医院（学校）收费证明
33、境外个人房租类支出、生活消费类支出、就医、学习等支出结汇单笔等值（）万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账 10 户。
A、1 B、2 C、3 D、5
34、境外个人旅游购物方式项下的结汇，我行凭其本人有效身份证件和（）办理。
A、个人旅游购物清单 B、个人旅游购物报关单 C、个人旅游购物发票 D、个人消费帐单
35、境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入购汇，凭本人有效身份证件和（）办理。
A、用汇说明 B、用汇申请 C、工资条 D、有交易额的相关证明材料（含税务凭证）
36、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和（）办理。
A、用汇说明 B、工资条 C、用汇申请D、原兑换水单
37、原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。A、6 B、12 C、18 D、24
38、境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，对于当日累计兑换不超过等值500美元（含），可凭（）办理。A、购物清单 B、发票 C、本人有效身份证件D、工资条
39、境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭（）办理。A、购物清单 B、发票 C、本人有效身份证件 D、工资条
40、外国公民依法继承境内遗产对外转移，我行凭本人有效身份证件、（）核准件办理售汇业务。
A、银监会 B、外汇局 C、海关 D、人行
41、境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入购汇，可以汇出、可以存入本人外汇（）账户，也可以按规定携出境外。
A、储蓄 B、对公 C、结算 D、汇款
42、境外个人因故不能完成商品房交易，需将退回的人民币购房款（包含利息）购汇汇出的，我行凭本人有效身份证件、购汇申请书（包括没有完成商品房交易的原因）、原结汇凭证、房地产开发企业与境外个人解除商品房买卖合同的证明文件、房地产主管部门出具的境外个人取消购买商品房证明办理（）业务。A、结汇 B、售汇 C、对公 D、储蓄
43、境外个人转让境内所购商品房取得的人民币资金，需购汇汇出的，我行凭本人（）、购汇申请书、商品房转让合同、房屋权属转让的完税证明文件办理售汇业务。
A、学生证 B、教师证 C、有效身份证件 D、护士证
44、境外个人经常项目外汇汇出境外，外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人（）办理。
A、有效身份证件 B、护士证 C、教师证 D、工作证
45、境外个人经常项目外汇汇出境外，手持外币现钞汇出，当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。A、1 B、2 C、3 D、5
46、境外个人经常项目外汇汇出境外，手持外币现钞汇出，当日累计超过等值1万美元（不含）的，除凭本人有效身份证件外，还应提供经（）签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
A、农行 B、中行 C、人行 D、海关
47、境外个人资本项目外汇汇出境外，持（）核准件在我行办理。A、人行 B、外汇局 C、银监会 D、中行
48、境外个人付汇应当填写《境外汇款申请书》或《境内汇款申请书》，并按规定办理（）申报。
A、购汇 B、结汇 C、国际收支 D、付汇
49、个人外汇账户按主体类别和交易性质进行管理。按主体类别，分为境内个人和（）。
A、境外个人 B、中国人 C、外国人 D、法人
50、个人外汇账户按主体类别和交易性质进行管理。按交易性质分为外汇结算账户、外汇储蓄账户、（）。
A、外汇贸易账户 B、外汇资本项目账户 C、外汇对公账户D、外汇汇款账户
51、个人外汇账户主体类别按个人开户时提供的（）等证明材料确定。A、电话 B、身份证件 C、居住地D、工作单位
52、个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下（）外汇收支的账户。A、经营性 B、企业性 C、私营性 D、个体性
53、个人外汇结算账户的开立、使用和关闭按（）账户进行管理，统一纳入外汇账户信息系统。
A、定期 B、汇款 C、机构 D、还款
54、外汇储蓄账户包括外币现钞户与外币（）户。A、对公 B、对私 C、汇款 D、现汇
55、开立外汇储蓄账户应当出具本人有效身份证件，所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的（）一致。A、性别 B、工作单位 C、姓名 D、年龄
56、外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇（）账户间的资金划转。A、储蓄 B、机构 C、企业 D、公司
57、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇（）账户进行管理。
A、储蓄 B、现钞 C、现汇 D、汇款
58、个人开立外国投资者投资专用账户、特殊目的公司专用账户及投资并购专用 13 账户等资本项目外汇账户及账户内资金的境内划转、汇出境外应经（）核准。A、农行 B、中行 C、人行 D、外汇局
59、个人开立外汇储蓄账户，我行应当登记客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，应当登记客户的（）。A、经常居住地 B、临时居住地 C、像貌特征 D、工作证编号
60、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的（），不得划转后结汇。A、结汇 B、对外支付 C、购汇 D、外币兑换
四、多选题
1、外币系统内借款币种包括（）A、美元 B、港币 C、欧元 D、日元
2、外币系统内定期存款币种包括（）A、美元 B、港币 C、欧元 D、瑞士法郎
3、外币系统内定期存款期限有（）A、隔夜 B、１周 C、3天D、1年以上
4、外币系统内借款期限有（）A、隔夜 B、１周 C、４个月D、1年以上
5、外币存款准备金除（）和（）币种存款按原币种计缴；其它币种的存款统一折算成美元计缴。（）A、欧元 B、美元 C、港币 D、英磅
6、标准的远期交割期限分别设有（）、２个月、３个月、４个月、５个月、６个月、７个月、８个月、９个月、１０个月、１１个月、１２个月共１４档。
A、７天 B、２０天 C、１个月 D、1年以上
7、择期交易起始日不允许为（）。
A、当日 B、明日 C、即期 D、20天
8、个人外汇业务按照交易主体区分分为（）与（）个人外汇业务。（）A、境内 B、境外 C、储蓄 D、汇款
9、个人外汇业务按照交易性质区分分为（）和（）个人外汇业务。（）A、经常项目 B、常规项目 C、资本项目D、特殊项目
10、个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供（）。A、委托人和受托人的有效身份证件 B、委托人的授权书 C、直系亲属关系证明 D、外管局批件
11、除个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇以外的其他情况需要代办的，需提供（）。
A、双方有效身份证件 B、委托人的授权书C、直系亲属关系证明 D、《中国农业银行个人结售付汇业务操作规程》规定的相关证明材料。
12、境内个人是指持有（）的中国公民。A、中华人民共和国居民身份证 B、军人身份证件 C、老年证 D、武装警察身份证件
13、中华人民共和国居民身份证包括（）。
A、学生证 B、教师证 C、标有身份证号码的户口簿 D、临时身份证
14、境外个人及按境外个人管理的人是指（）
A、持外国护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民（包括无国籍人）
B、港澳台同胞。C、持中华人民共和国护照的个人D、持境外永久居留证的个人
15、《中国农业银行个人结售付汇业务操作规程》规定的直系亲属是指（）A、父母 B、子女 C、配偶 D、兄弟姐妹
16、直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的（）。A、户口簿 B、结婚证
C、街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
D、工作单位开的证明
17、个人对外贸易经营者指（）的个人。A、依法办理工商登记或者其他执业手续 B、取得个人工商营业执照或者其他执业证明 C、按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记 D、取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动
18、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，我行凭（），并通过其本人的外汇结算账户，办理结汇业务。
A、收汇报文 B、个体工商户与代理企业签订的出口代理合同或协议 C、代理企业出口货物报关单 D、收账通知
19、境内个人经常项目项下非经营性购汇在年度总额内的，所购外汇可以（）。A、汇出境外 B、存入本人外汇储蓄账户 C、按规定携带出境 D、存入本人外汇结算账户
20、境内个人自费出境留学购汇超过年度总额的，我行凭下列凭证予以办理（）：
A、本人有效身份证件、护照、有效签证（或签注）B、学费收据或通知（传真件、网上下载件也可）C、生活费证明
D、境外学校录取通知书（传真件、网上下载件也可，第二学期以后无须提供录取通知书）
21、境内个人境外就医购汇超过年度总额的，我行凭下列凭证予以办理（）： A、本人有效身份证件、护照、有效签证（或签注）B、境内医院医生意见证明
C、境外医院出具的费用证明（传真件也可）D、诊断书
22、境内个人境外培训购汇超过年度总额的，我行凭下列凭证予以办理（）：
A、本人有效身份证件 B、护照
C、有效签证（或签注）D、境外培训费用证明（传真件也可）
23、境内个人缴纳国际组织会费购汇超过年度总额的，我行凭下列凭证予以办理（）：
A、本人有效身份证件 B、境外国际组织缴费通知（传真件也可）C、学费通知 D、生活费证明
24、境内个人境外邮购购汇超过年度总额的，我行凭下列凭证予以办理（）： A、本人有效身份证件
B、广告或定单等收费凭证（传真件、网上下载件也可）C、学费通知 D、生活费证明
25、境内个人境外直系亲属救助购汇超过年度总额的，我行凭下列凭证予以办理（）：
A、本人有效身份证件
B、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明 C、有关救助的相关证明材料（传真件也可）D、生活费证明
26、境内个人境外咨询、其他服务贸易费用购汇超过年度总额的，我行凭下列凭证予以办理（）：
A、本人有效身份证件 B、合同（协议）C、发票（支付通知）D、税务凭证。
27、境内个人境外咨询、其他服务贸易费用的购汇超过年度总额的，我行凭下列凭证予以办理（）：
A、本人有效身份证件B、合同（协议）C、发票（支付通知）D、税务凭证
28、境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，购汇后不得存入个人外汇账户，但可以（）等携出境外。
A、直接汇出境外 B、可以持汇票携出境外
C、可以持旅行支票携出境外 D、可以持信用卡携出境外
29、境内个人赡家款结汇超过年度总额的，我行凭下列外汇资金来源证明凭证予以办理（）： A、本人有效身份证件
B、直系亲属关系证明（或经公证的赡养关系证明）
C、境外给付人相关收入证明（银行存款证明、个人收入纳税证明等）D、境外给付人身份证明
30、境内个人职工报酬结汇超过年度总额的，我行凭下列外汇资金来源证明凭证予以办理（）：
A、生活费证明B、本人有效身份证件C、雇佣合同D、收入证明
第二篇：国际业务试题
国际业务试题
一、填空：
1、目前，我行开办的发汇业务种类主要有银邮汇款、代理西联汇款和邮政国际汇款。
2、发汇交易包括：现金发汇、账户发汇、售汇发汇，其中售汇发汇业务只能在经外管局批准经营结售汇业务的网点办理。
3、银邮汇款、邮政汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书；西联汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书及西联汇款申请书，办理售汇发汇交易的客户，需填写中国邮政个人购汇业务申请书。
4、审核客户填写的单据各项目是否齐全，填写是否详细、正确。寄达国家（地区）是否为通汇国（地区），所汇币种是否为双方规定的货币种类。
5、售汇发汇交易进行前，操作员须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇总额审核，并录入相关信息，打印出购汇通知书。若客户所购外汇累计金额超过等值5万美元的总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。
6、发汇业务客户必须凭有效身份证件办理，发汇界面中发汇人姓名、国籍、性别、职业、地址、城市、省、电话、邮编、出生日期、出生国家、证件类型、证件号码、证件有效期、发证机构、国际收支交易编码为必输项，证件有效期输入证件到期日。
7、账户发汇，发汇账户必须是邮政储蓄外币活期一本通账户，凭存折和密码办理，发汇手续费可以从本币账户中扣收，收取本币现金或外币现金。目前只有西联汇款的账户发汇、现金发汇的手续费收取外币现金，其他汇款的手续费均以人民币计收。
8、售汇发汇，用账户进行交易的，发汇账户必须是邮政储蓄本币活期账户，且发汇手续费直接从本币账户中扣收。
9、发汇过程中出现的100美元以下的找零付款，可以通过零星调节交易（发汇交易联动），调节成人民币付款。
10、发汇信息录入，除汇往香港的内部汇款可录入中文外，汇往其他国家的汇款只能录入英文信息。
11、西联汇款发汇完成打印“邮局记录”，柜员要查看记录信息，若记录信息中提示“此汇款可疑，确认是否发汇成功”，则致电西联客服中心，确认发汇信息（联系电话：800-820-3323）。西联成功，柜员手工划掉提示信息，并加盖名章；西联未成功，作废发汇单，并做“西联发汇取消”处理。重新发汇。
12、银邮汇款发汇，必须提供收汇人姓名、所在国家收汇银行信息，包括银行所在城市、银行名称等和收汇人开户银行账号等信息。
13、我行接收台湾邮政汇入汇款的方式包括：外币账户汇款和非外币账户汇款。
14、为确保汇款及时入账，客户办理汇往台湾邮政的电子汇款业务时，应先确认收款人账户为台湾邮政新台币账户。
15、收汇结汇交易进行前，须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇总额审核，并录入相关信息，打印出结汇通知书。若客户结汇超过总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。
16、同一客户单笔或者当日累计交易等值1万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告。
17、有效身份证件包括：中华人民共和国居民身份证、户口簿、军人身份证件、武装警察身份证件；外国公民护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证和外国人永久居留证等。有效身份证件按照《中国邮政储蓄业务制度》实名证件的有关规定执行。
18、客户办理结售汇业务时，港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前8位号码。
19、持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民在“国别”项下选择中国，“护照号”栏输入护照号码，在信息录入页面“备注”中输入永久居留证号码。
20、对跨月度错误录入的个人结售汇信息（单笔等值100万美元以下的）、月度内需分多笔冲正的大金额错误数据，银行应在冲正操作后，及时向所属外汇局上报备案。
二、选择：
1、客户持外币现钞，做（B）交易；持邮政储蓄外币活期一本通账户/绿卡通，做（）交易；持人民币卡/折，做（A）交易。
A、售汇发汇 B、现金发汇 C、账户发汇
2、办理台湾邮政的电子汇款业务，台湾邮政兑付汇款时，对每笔汇入款收取（A），此项收费自2009年9月1日起执行。A、200元新台币 B、20元人民币 C、2美元
3、台湾邮政的电子汇款业务，账号栏填写格式为：（C）+14位账号，长度共17位。其中：（C）为台湾邮政在花旗银行的清算代码；14位账号为收款人在台湾邮政开立的新台币账户号码。
A、900 B、800 C、700
4、客户办理收汇业务，需填写中国邮政国际汇款收汇申请书；（B）个人及收汇金额大于（D）美元的（A）个人还需填写涉外收入申报单。
A、境内 B、境外 C、2000 D、3000
5、汇出汇款被境外未兑付退回时，（C）个月满后仍未兑付的汇款，系统自动做无着汇款处理。
A、6个月 B、1个月 C、3个月 D、10天
6、客户要求兑付无着汇款时，需在外汇业务系统中做“无着汇款撤消” 申请，经总行批准后，通知客户前来兑付，必须在撤销无着汇款的（A）进行兑付。A、当天 B第二天 C、一周内
7、客户申请改汇，在（A），内部申请改汇，在（B）。
A、全国任一国际汇兑网点办理 B、原发汇网点办理
8、邮政实物汇款、欧洲划拨电子汇款不可（C），银邮汇款、系统内部汇款不可（A），邮联电子汇款不可（B）。
A、更改发汇金额 B、改汇 C、更改发汇金额和收汇国家
9、发汇交易发生错误时，汇款未出境使用（B），汇款已出境使用（A）；收汇交易发生错误时，当日使用（B），隔日使用（A）。A、注销交易 B、取消交易
10、个人结汇和境内个人购汇总额管理---每人每年等值（D）美元
A、1万 B、3万 C、5千 D、5万
11、对于当日录入错误的个人结售汇系统数据，应使用（C）功能进行处理。其中身份证件号、资金属性/购汇种类录入错误或撤销交易时，应使用（A）功能，再重新录入正确信息；除上述情况外，应使用（B）功能直接修改错误项。
A、撤销 B、修改 C、撤销或修改
12、现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（C）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。
A、5000 B、1000 C、10000
13、账户发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇的日累计最高限额为等值（B）美元（含），收汇无日累计最高限额。
A、10000 B、50000 C、5000
14、对入账汇款，网点应在汇款到账的（C）个交易日内通知客户前来网点进行国际收支申报，并做好通知客户的登记记录工作。
A、3 B、7 C、5
15、同一客户单笔或者当日累计交易等值（C）万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发生（A）次以上，或者营业日每天发生持续（A）天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告。
A、3 B、5 C、1
16、收汇西联汇款，收汇人必须提供（ABCD），有预留测试问题的还要回答测试问题。A、汇款监控号码 B、发汇人姓名 C、汇款金额 D、发汇国家
17、收汇银邮汇款，发汇人未指定账户的，要提供（ABC）、收汇人地址等信息。收汇人指定账户的系统自动入账。
A、汇票号码 B、发汇金额 C、收发汇人姓名 D、收发汇人电话
18、银邮汇款中使用的收款银行代码有哪些？（ABD）
A、BIC码 B、CHIPS码 C、ABC码 D、ABA码
19、境内个人使用的身份证件有：（ABEG），境外个人使用的有：（CDFH）
A、身份证 B、临时身份证 C、外国护照 D、港澳居民来往内地通行证 E、带有身份证编码的户口簿 F、台湾居民来往大陆通行证 G、军人身份证、武警身份证 H、中国护照及境外永久居留证 20、国际汇款的取款通知方式包括：（ABC）
A、自行通知 B、电话通知 C、投单通知
三、判断：
1、银邮汇款接收方式只可选择账户。（T）
2、西联汇款、银邮汇款不允许他人代领。（T）
3、台湾邮政目前不仅接收邮储受理的入账汇款，即汇款汇入台湾邮政收款人指定的账户，同时也可接收指定地址的现金汇款。（F）
4、收汇、发汇信息查询，只能查询本机构及所属下级机构的信息，待兑信息可查询全国的汇票信息。（T）
5、有权机关执法人员在邮政外汇机构办理查询，对需要的资料可以抄录、复制或照相，也可借走原件。（F）
6、邮政外汇机构可受理电话、传真等查询方式的司法查询。（F）
7、现金发汇的汇款退回后，打印取款通知单通知客户取款；账户发汇/售汇发汇的汇款退汇直接退回原发汇账户，原发汇账户不存在或状态异常，打印取款通知单通知客户取款。（T）
8、涉及账户收、发汇交易发生取消，只能对原账户的末笔交易进行取消。（T）
9、做现金发汇的取消交易时，必须保证柜员尾箱有足够的现金。（T）
10、注销交易不做长短款处理，取消交易进行前，先做长短款处理。（F）
11、原交易做过零星调节的，在做取消、注销后，不必再作零星调节的取消和冲正处理。（F）
12、收汇币种调整仅适用于银邮汇款业务。（F）
13、收汇币种调整只能交易当日调整，每笔汇款只可做一次收汇币种调整。（T）
14、收汇转存或直接收汇入账的不可做收汇币种调整交易。售汇发汇的退汇收汇不可做收汇币种调整交易。（T）
15、银邮汇款的收款人可以是个人或者机构。（T）
16、汇款状态显示汇款“已出境、未兑付”，则该笔汇款没有兑付。（F）
17、转存人民币账户，客户结汇所使用身份证件必须与人民币账户开户身份证件一致，人民币账户户名必须与账号匹配。（T）
18、仅持有中国护照的也可以为其办理个人结售汇业务。（F）
19、国际收支申报范围：汇入汇款，不分境外个人和境内个人，客户均须逐笔申报；汇出汇款，境外个人须逐笔申报，境内个人等值3000美元以上（含）的须逐笔申报。（F）20、对跨错误录入的个人结售汇信息，不得进行冲正操作。（T）
四、简答：
1、客户不知道收款银行的代码，如BIC码、CHIP码、ABA码等，是否可以办理银邮汇款？应提供什么信息才能办理？
答：不可以。汇款人要提供完整的收款银行名称，银行所在城市、国家，以及收款人姓名和账号，便可以汇款。收款银行所在城市、国家的信息必须提供，但可不提供街道门牌号码等银行详细地址。可通过德意志银行客服中心核对收款银行的代码。
2、客户不能确定所提供的汇款信息是否正确，但坚持要求汇款，应如何处理？
答：应告知客户可能出现的问题，做好宣传解释。应请汇款人同收款人联系，提供准确的收款信息，避免因信息不全或不准确造成汇款被退回。如汇款人执意汇款，应提示汇款人出现因客户原因退汇时，将不退还汇款手续费和有可能发生的境外银行退汇处理费用。
3、如忘记录入汇款附言，并且汇款已经发出，应如何处理？
答：如汇款人忘记填写汇款附言，请汇款人填写特殊业务申请单。网点使用改汇交易中的客户申请改汇交易，根据客户填写附言内容，在系统中对原交易进行附言补录。
如营业员忘记录入汇款附言，应使用改汇交易中内部申请改汇交易，对原交易进行附言补录。
4、柜员完成交易后，主机提示交易不成功，应如何处理？
答：应使用发汇信息查询交易，查询原交易是否成功。如未能查询到新的汇票号码，则无法确定交易状态，应立即联系总行技术支持中心进行状态确认。
5、“汇款注销720304”和“汇款取消720306” 两个交易有何异同？
答：不同点是：
取消交易只限差错发生当天使用，且汇款状态必须为“未兑付，未出境”。汇款注销交易使用无时间无状态限制。
取消交易可以修改账务性和非账务性差错，但注销交易只能修改账务性差错。取消交易使用时，不需要进行长短款挂账处理；注销交易使用时，必须进行长短款挂账
相同点是：
取消交易和注销交易须由综合柜员授权，由普通柜员进行处理。
6、次日发现结汇信息错误时，需要在外汇局个人结售汇系统中做冲正。请简述具体操作方法。
答：需要做2笔“结售汇信息录入”。第一笔结汇信息录入中，结汇金额栏输入原金额的负值（如原结汇金额输入500，则此处输入“-500”），其他栏保持原来错误值不变，同时，在备注栏中写明冲正原因及原结汇交易业务参号;第一笔交易完成后，通过“结汇信息录入“重新录入一笔正确的结汇信息。
7、对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应如何进行处理？
答：应使用“冲正”功能进行处理。身份证件号、姓名、资金属性/购汇种类、金额或币种等各项录入错误的，都应先“冲零”（金额项录入原金额的相反值，其他项与原值一样；其中，对于跨月度错误数据且交易币种为非美元的，冲正时金额项应录入原折美元金额的相反值，币种项录入美元），同时在备注栏写明冲正原因及原错误交易业务参号后，重新录入正确交易信息。不得对错误录入的交易金额进行差额冲正。
8、个人分拆结售汇行为主要具有什么特征？
答：
（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
9、办理国际汇款业务的有效身份证件有哪些？
（一）居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证。
（二）居住在中国境内16周岁以下中国公民应由监护人代理办理国际汇款业务，出具监护人的有效身份证件以及收款人或汇款人的居民身份证或户口簿。
（三）中国人民解放军军人、武装警察的身份证件。
（四）居住在境内或境外的中国籍华侨的中国护照。
（五）香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
（六）外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。
10、结售汇总额管理如何规定？
答：在我国，对个人结汇和境内个人购汇实行总额管理。结汇/购汇的总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对总额进行调整。总额内的结汇/购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理. 理财
1、办理人民币理财产品认购业务需上交以下单证（ABCD）
A、产品说明书面 B、风险评估报告 C、理财产品协议书 D、身份证复印件
2、办理（AC）业务时，客户可免评估
A、基金 B、人民币理财 C、重复购买同一理财产品 D、分红型保险
3、通过网银购买基金最低（C）折
A、8 B、6 C、4 D、3
5、机构客户可以在我行购买（ABDE）
A、基金 B、人民币理财 C、储蓄式国债 D、凭证式国债 E、保险
6、当理财产品的风险等级（C）于客户的风险等级时，理财产品认购协议书上的特别申明栏一项可不签字。
A、高 B、等 C、低
7、理财产品公告、发售通知、净值等可通过以下途径查询（ABC）A、OA发文 B、信管工作布置栏 C、总行网站公告
8、财富日日升可以做以下（AB）交易 A、理财产品认购 B、终止投资 C、提前赎回
办理TA帐户销户时，客户是在邮储开立TA账户的选择(A)，客户不是在邮储开立TA账户的选择(B)；
A、“TA销户” B、“取消账户登记”
人民币理财业务只能提供（B），由客户在前台填写“个人存款证明书”，提出申请，将理财交易卡、原产品协议书、原业务申请表和本人有效身份证件提交营业员 A．时段证明 B、时点证明
9、柜员可通过“账户登记簿查询”交易进行查询客户中间业务交易卡印刷号。
10、通过柜面办理基金定投业务，申购费率 8 折优惠
11、储蓄国债（电子式）财产证明分为 时点证明 和 时段证明
12、包销方式下的储债在发行日开始（提前兑取开始日）到发行结束日 是（填是/否）办理提前兑取交易
13、投资者首次购买储蓄式国债，需开立 储蓄国债托管账户.14、凭证式国债提前兑取必须全额兑取，客户提兑所得金额为：提前兑取本金＋应计利息－手续费
15、凭证式国债认购成功后需打印“理财类交易回执”和“凭证式国债收款凭证”，后者一律使用由中国人民银行监制、作为重要空白凭证（代码2222）管理
16、凭证式国债（老）客户在兑付期结束后办理兑付的一律不再加计利息，兑付时按有效持有时间（一年按360天，一个月按30天计算）计活期存款利息
第三篇：人民币资金业务试题
人民币资金业务试题
一、填图题： 二级分行调拨申请
企业发起头寸匡算复核人复核经部门经理审核创建电子申请表部门经理审批上级行资金部门超权限分管行长审批
二、填空题
1、分行资金调拨申请中，对应风险点未真实体现本行的实际资金需求，客户资金的用途与走向不属于正常的资金调配，存在恶意转移存款的情况以及头寸匡算不正确的风险环节为。（头寸 匡算）
2、分行资金调拨申请中，对应风险点邮件中的资金调拨申请日期不为当日日期；邮件中调拨金额不与电子调拨单中的金额一致以及邮件中不包括资金的用途和走向以及不包括人行备付金账户的来、往账的实际和预测情况的风险环节为。（形成电子调拨单）
3、我行流动性风险管理必须坚持、、和 原则（集中性、独立性、预测性和应急性原则）
4、准备金是为确保各级行支付能力而集中的特定存款资金，包括、（人民银行法定存款准备金、总行二级存款准备金）
5、资金预测预报工作实行“、、和 ”的组织管理原则原则。（纵向为主，横向为辅，突出重点，量化考核）
6、在统一法人资金管理体制下，一级分行及辖内机构流动性管理的首要职责是预测、管理、调度辖内各项备付金头寸，确保各级机构 对外支付 与对内清算正常运行。
7、各级行应对存放上级行备付金账户进行科学有效地管理，须按日监测存放上级行各币种备付金账户余额，谨防 透支。
8、年 月 日 开始，Shibor正式全面运行，对外发布（2007年1月1日）
9、资金预测预报 是全行实施资金集中管理与统一调度的前提和 基础，直接关系全行的正常经营与社会信誉。
10、备付金是各级行为保证对外支付和对内清算正常运行而保留的可随时支付的资金头寸，其主要形式有： 现金、存放人民银行备付金和存放系统内备付金。
11、资金集中管理日常操作通过 资金集中配臵系统 实现。
12、资金预测工作中所指大额资金为单笔或一批多笔金额超过1000 万元的资金支付业务或超过 2000 万元的资金收入业务。
13、写出流动性比例的计算公式 及存贷款比例计算公式（流动性比例＝流动性资产余额÷流动性负债余额×100%）、（存贷款比例=（各项贷款-票据贴现）余额÷各项存款余额×100%）
14、二级分行必须设立一个专职资金预测管理岗，负责组织管理辖内，汇总上报。（资金预测工作，辖内资金预测信息）
15、凡通过人行大额支付系统发出单笔（或一批多笔）万元（含）以上贷报（不含客户通过网上银行等系统自助发出报文、包括二级分行会计业务处理中心直接发出报文），均须先上报省行资产负债管理部，待 后才能完成业务处理。（5000，批复）
16、各行通过、收发报文全部直接通过省行本级账户直接清算，各级机构、人员在进行业务预测时，要特别注意区分清算渠道差异。（大额支付系统、小额支付系统）
17、每日上午，分行资金预测管理员汇总本行资金预测情况，并编制，通过NOTES上报省行，特殊业务需附单独说明。（大额资金预测上报清单）
三、单项选择题（*=’）
1、下列部门中不属于流动性风险委员会的是：A A、法律事务部 B、投资银行部 C、内控合规部 D、财务会计部
2、资金集中配臵后，（B）不计付利息。
A、上存总行备付金 B、上存省区分行调拨资金 C、存放人民银行备付金 D、存放同业
3、下列不属于资金调拨台帐中应设臵的项目：C A、调拨方式（上缴/下拨）B、调拨单位名称 C、调拨人员 D、跟踪记录
4、分行资金调拨申请中，下列属于风险环节复核人复核的风险点是B A、电子调拨单中，调拨金额出现明显不同于往日的情况，其资金需求不是实际的资金缺口；
B、电子调拨单中调拨金额不与头寸匡算结果一致；
C、邮件中不包括资金的用途和走向以及不包括人行备付金账户的来、往账的实际和预测情况；
D、邮件中调拨金额不与电子调拨单中的金额一致。
5、近几年来我行资金营运工作已经发生了很大变化，资金工作 的重点由保支付向（C）转变。
A、降低成本 B、保开门 C、提高营运效益 D、压缩低效资金
6、在现代商业银行的资金配臵过程中，资金部门应对全行资金来源与运用的全过程进行（A），以提高资金整体的配臵效率和效益。
A、监测、管理和控制 B、了解、管理和监督 C、监测、检查和控制 D、检查、监督和管理
7、各级信贷管理部门在信贷台账系统中，如审批通过省行规定资金手工配臵限额的公司贷款借据，要立即由最终审批部门向本级（C）部门发送NOTES邮件进行通报。
A、计划财务 B、会计结算 C、资金营运 D、公司业务
8、前台会计结算部门凡通过人行大额支付系统发出单笔（或一批多笔）（C）万元以上贷报，均须先上报二级分行资金营运部，由其通过NOTES转报省行资金营运部，待批复后才能完成业务处理。
A、1000 B、2000 C、5000 D、10000
9、资金集中管理日常操作通过（A）实现。
A、资金集中配臵系统 B、资金交易系统 C、CM2002系统 D、CS2002系统
10、系统内借款单笔金额为（C）万元的整数倍。A、1 B、10 C、100 D、1000
四、多项选择题：（*=’）
1、国际上，目前最常见的基准利率包括：ABC A、伦敦同业拆放利率Libor B、欧洲同业拆放利率Euribo C、香港同业拆放利率Hibor D、中国货币市场基准利率Shibor
2、Shibor报价银行是公开市场一级交易商或外汇市场做市商，是在中国货币市场上人民币交易相对活跃、定价能力强、信用等级高、信息披露比较充分的银行。以下属于报价银行团行的银行：ABCD A、南京银行 B、德意志银行上海分行 C、上海银行 D、渣打银行（中国）
3、分行资金调拨申请中，下列属于风险环节部门经理审批的风险点是ABD A、部门经理超权限审批；
B、电子调拨单金额不与头寸匡算结果一致；
C、未真实体现本行的实际资金需求，客户资金的用途与走向不属于正常的资金调配，存在恶意转移存款的情况；
D、电子调拨单中，调拨金额出现明显不同于往日的情况，其资金需求不是实际的资金缺口。
4、可能引起流动性风险的事件或因素主要包括：ABCD A、存款客户支取存款、贷款客户提款 B、债务人延期支付 C、资产负债结构不匹配、资产变现困难 D、经营损失和衍生品交易风险
5、在全面风险管理框架下，我行流动性风险管理组织框架由几部分组成：ABC A、决策系统 B、执行系统 C、监督系统 D、应急系统
6、发生流动性突发事件后，应急融资渠道一般包含：ABCD A、向政策性银行、商业银行或其他金融机构借款； B、通过人民银行公开市场融资； C、向人民银行申请再贷款（再贴现）； D、变现可供出售类债券资产。
7、为适应新资金形势和现代化商业银行对资金营运工作的要求，资金营运部门应真正发挥好（ABC）的作用。
A、资金管理中心 B、资金配臵中心 C、资金运作中心 D、资金核算中心
8、流动性事件的应急处理实行（ABCD）的工作原则。A、密切监控 B、迅速反应 C、分级负责 D、内紧外松
9、人民币资金预测预报工作实行（ABCD）的组织管理原则。A、纵向为主 B、横向为辅 C、突出重点 D、量化考核
10、上下级资金营运部门之间的帐务进行核对世间是：AB A、6月底 B、12月底 C、每月底 D、每季底
四、判断题（*=’）
（√）
1、全行各个专业部门都是资金运动的参与者，都要认真收集汇总资金变动信息，及时向本级资金营运部门和上级对口部门报送变动情况。
（√）
2、县级支行不得以任何理由和方式主动进行同业拆借。（√）
3、资金集中后，一级（直属）分行以下各级机构不再缴存法定准备金和二级准备金，由一级（直属）分行统一向总行缴存。（√）
4、在统一法人资金管理体制下，一级分行及辖内机构流动性管理的首要职责是预测、管理、调度辖内各项备付金头寸，确保各级机构对外支付与对内清算正常运行。
（√）
5、根据总行授权范围，我行可以办理同业拆借、再贴现、转贴现、信贷资产回购等对外融资业务。
五、简答题（*=’）
1、简述在分行备付金调拨业务申请中，针对风险环节头寸匡算而产生的风险点以及所对应采取的控制措施。答：风险点：是否真实体现本行的实际资金需求，企业资金的用途与走向是否属于正常的资金调配，是否存在恶意转移存款的情况；头寸匡算是否正确。
控制措施：真实体现该行的实际资金需求，资金的用途与走向属于企业正常的资金调配，不存在恶意转移存款的情况；头寸轧差加总必须正确无误，所需向省行请调的备付金额度必须为实际资金缺口。
2、简述二级分行日终备付金调帐流程。
二级分行人民币资金管理部门要于每日下午17时25分，查询本行有关业务金额，填制系统内备付金调账表，并通过NOTES上报省行。待本行相关调账业务处理完成后，二级分行人民币资金管理部门还要查询总行备付金余额更新情况，并将更新后余额再次填报至备付金调账表指定位臵，并上报省行。
3、简述人民币日常业务预测预报流程
每日上午，支行资金预测管理员按照二级分行报送时间要求，汇总本行资金预测情况，并编制大额资金预测上报清单，通过NOTES上报二级分行人民币资金管理部门，特殊业务需附单独说明。同时二级分行会计业务处理中心、现金管理中心、票据中心以及承担资金预测预报职能的专业部室也要将所辖业务当日预计变动情况通过NOTES通报二级分行人民币资金管理部门。
每日上午12时前，二级分行人民币资金管理部门分析汇总辖内资金预测预报情况，整理汇总辖内重点客户资金变动清单、大额资金变动信息清单，通过NOTES上报省行资产负债管理部，特殊情况需附 单独说明。
承担资金预测预报职能的部门、人员除按时报送预测信息外，还要随时密切关注所辖业务的资金变动情况，遇有临时性大额资金变动，也要立即通报本级人民币资金管理部门。
4、什么是备付金？
答：备付金是各级行为保证对外支付和对内清算正常运行而保留的可随时支付的资金头寸，其主要形式有：现金、存放人民银行备付金、存放系统内备付金。
5、资金集中后，法定存款准备金和二级存款准备金的缴存方式？ 答：资金集中后，一级（直属）分行以下各级机构不再缴存法定准备金和二级准备金，由一级（直属）分行统一向总行缴存。
6、简述人民币资金管理岗的岗位核心职责
答：（1）、负责对全辖人民币头寸资金进行综合平衡，确保全辖人民币资金支付安全。并对全辖大额资金变动进行检测、记录；
（2）、定期分析全行现金收支状况，形成全辖现金收支分析报告。定期分析全行资产负债情况，形成资产负债管理周报；
（3）、负责各类资金调拨业务台帐的管理，定期与会计部门核对帐务；负责资金调拨业务和授权审核工作；
（4）、参与制定全辖各项人民币资金管理办法及实施细则，组织对辖内二级分行各项制度执行情况的监督、检查；协助负责系统内资金调度与管理的业务培训工作
7、简述在分行备付金调拨业务申请中，针对风险环节“部门经 理审批”而产生的风险点以及所对应采取的控制措施。
答：风险点：是否超出部门经理权限；电子申请表日期是否为当日日期；电子申请表金额是否与头寸匡算结果一致；电子申请表中，调拨金额有无出现明显不同于往日的情况，其资金需求是否是实际的资金缺口。
控制措施：资金调拨金额未超出部门经理权限的，由部门经理审签；超出权限的，要经由主管行长审签；核实电子申请表日期应为当日日期；电子申请表中的资金调拨金额必须与头寸匡算结果一致；核实电子申请表中，调拨金额未出现该行资金调拨金额明显不同于往日的情况；如出现该种情况，应保证其资金需求为实际的资金缺口，资金的用途与走向未存在恶意转移存款的情况。
8、Shibor的定义是什么？为何命名为Shibor？
答：Shibor，即中国货币市场基准利率，是根据信用等级较高的银行报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。由位于上海的全国银行间同业拆借中心进行计算和发布，因而命名为“上海银行间同业拆放利率”（Shanghai Interbank Offered Rate，简称Shibor）。目前，对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年。
六、案例分析
1、某分行下午同城交换清差后，由于人行清算资金不足，准备向省行发送申请，请调人行备付金1500万元。分行资金调拨人员由于工作疏忽，将从省行调回人行备付金的申请误操作成向省行上缴人 行备付金的指令。分管资金的经理在清楚资金头寸不足的情况下，并没有发现此项操作反方向，就将指令审批通过。导致日间人行备付金户透支。简述此笔业务中存在的风险点以及下步整改措施。
答：（1）、资金调拨人员在进行资金调拨操作时误将申请做成指令，并且没有及时跟踪调拨资金到帐情况，直至透支时才发现；（2）、分管资金的经理对发出的资金调拨申请、指令没有起到检查、复核职能，在知道资金头寸紧张的前提下，仍审批通过上缴资金的指令。
2、某分行下午由于人行备付金账户头寸不足，当日A岗资金调拨人员出差，由B岗向省行调回人行备付金2000万元。在人行系统日终处理之前，接到当地人民银行通知，人行头寸不足，仍有100万左右的缺口，遂立即向省行紧急调回资金。在人行大额支付系统关机前一分钟将资金划拨到位，险些造成该分行人行户透支。简述此笔业务中存在的风险点以及下步整改措施。
答：（1）、二级分行在资金调拨A岗出差培训时，资金调拨B岗人员业务不熟练，没能准确匡算出资金头寸缺口；（2）、由于二级分行在调回资金后，当地的同城交换没有结束，资金调拨人员没有及时监测人行户头寸，在收到当地人行通知后才发现头寸不足，差点造成人行户透支
整改措施：
（1）、各行要高度重视资金管理工作，充分认识保证资金支付的 重要意义，确保人行备付金、系统内备付金不透支，确保全行资金运行的安全。
（2）、各行要严肃资金调拨纪律，资金管理、调拨人员要坚守岗位，密切关注人行备付金账户的变动情况，及时跟踪资金调拨款项的到位，在发出调拨指令或申请半小时后及时查询人行头寸，发现头寸没有更新立即与本行业务处理中心或省行联系，确保调拨业务的顺利进行；资金管理负责人员要加强管理和监督，确保不出现任何支付问题。
（3）、各行资金调拨和管理人员要增强事业心和责任感，不断加强业务学习，熟悉业务流程，提高工作效率，确保工作质量。
（4）、各行要加强资金管理内部控制，规范资金业务操作流程，严防操作风险，切实防范流动性事件的发生
3、假设两家一级分行A和B；一级分行A下属两家二级分行C和D，一级分行B下属两家二级分行E和F；二级分行C下属两家支行G和H。
假设一级分行A总行备付金账户余额5.2亿元，人行备付金账户余额10.6亿元；二级分行C总行备付金账户余额3.7亿元，省行调拨户余额0亿元，人行备付金账户余额1.5亿元，上存省区分行集中资金275.9亿元，省辖一般借入269.4亿元。
（1）、某一客户通过系统内汇划，将1.3亿元存款从支行G转到支行H，二级分行C总行户余额 3.7 亿元，一级分行A总行户 余额 5.2 亿元。
（2）、如果该客户通过系统内汇划，将1.3亿元存款从分行C转到分行D，二级分行C总行户余额 2.4 亿元，一级分行A总行户余额 5.2 亿元。
（3）、如果该客户通过系统内汇划，将1.3亿元存款从分行C转到分行E，二级分行C总行户余额 2.4 亿元，一级分行A总行户余额 3.9 亿元。
（4）、如果该客户通过同城交换，将1.3亿元存款从分行C转到同城建行，二级分行C人行户余额 0.2 亿元，一级分行A人行户余额 10.6 亿元；日终二级分行C总行户余额 3.7 亿元，一级分行A总行户余额 5.2 亿元。
（5）、如果该客户通过大额支付系统，将1.3亿元存款从分行C转到同城建行，二级分行C人行户余额 1.5 亿元，一级分行A人行户余额 9.3 亿元；日终二级分行C总行户余额 2.4 亿元，一级分行A总行户余额 6.5 亿元。
（6）、如果该客户通过大额支付系统，将1.3亿元存款从分行C转到异地建行，二级分行C人行户余额 1.5 亿元，一级分行A人行户余额 9.3 亿元；日终二级分行C总行户余额 2.4 亿元，一级分行A总行户余额 6.5 亿元。
（7）、二级分行C辖内某客户通过总分行平盘系统结汇1000万美元，折合人民币7000万，日终二级分行C总行户余额 4.4 亿元，一级分行A总行户余额 5.2 亿元。（8）、如果该客户通过总分行平盘系统购汇1000万美元，折合人民币7000万，日终二级分行C总行户余额 3.0 亿元，一级分行A总行户余额 5.2 亿元。
（9）、如果该客户通过系统外购汇1000万美元，折合人民币7000万，二级分行C总行户余额 3.7 亿元，一级分行A总行户余额 4.5 亿元。
（10）、如果该客户通过系统外结汇1000万美元，折合人民币7000万，二级分行C总行户余额 3.7 亿元，一级分行A总行户余额 5.9 亿元。
4、假设两家一级分行A和B；一级分行A下属两家二级分行C和D，一级分行B下属两家二级分行E和F；二级分行C下属两家支行G和H。
假设一级分行A总行备付金账户余额6亿元，人行备付金账户余额9.8亿元；二级分行C总行备付金账户余额2亿元，省行调拨户余额0亿元，人行备付金账户余额1.6亿元。
甲客户通过系统内汇划，将0.2亿元存款从支行G转到支行H，通过大额支付系统，将0.4亿元存款从分行C转到中行；乙客户通过同城交换，将1.5亿元存款从分行C转到同城建行，并通过总分行平盘系统结汇2000万美元，折合人民币1.4亿元，日终二级分行C总行户余额 3 亿元，人行户余额 0.1 亿元，日终一级分行A总行户余额 6.4 亿元，人行户余额 9.4 亿元。
5、假设两家一级分行，一级分行A下属两家二级分行B和C，假设一级分行A总行备付金账户余额7.2亿元，人行备付金账户余额7亿元；
（1）、若二级分行B下午5：25分，总行备付金账户余额0.8亿元，（一级分行对B行核定的总行户限额0.5亿元），大额轧差为-2.6亿元，通过总分行平盘系统购汇500万美元，折合人民币3500万，调帐时，二级分行B应向一级分行A调回（上缴）余额 2.65 亿元，日终一级分行A总行户余额 7.25 亿元。
（2）、若二级分行C下午5：25分，总行备付金账户余额0.4亿元，（一级分行对B行核定的总行户限额0.3亿元），大额轧差为+1.5亿元，通过系统外结汇600万美元，折合人民币4200万，调帐时，二级分行B应向一级分行A调回（上缴）余额 1.6 亿元，此时一级分行A总行户余额 7.3 亿元。
6、假设两家一级分行A和B；一级分行A下属两家二级分行C和D，一级分行B下属两家二级分行E和F；二级分行C下属两家支行G和H。
假设一级分行A总行备付金账户余额6.8亿元，人行备付金账户余额9.7亿元；二级分行C总行备付金账户余额2亿元，省行调拨户余额0亿元，人行备付金账户余额1.5亿元。二级分行D总行备付金账户余额0.5亿元，省行调拨户余额0亿元，人行备付金账户余额0.4亿元。
（1）、甲客户通过系统内汇划，将0.2亿元存款从支行H转到支 行G，并通过系统内汇划，将0.4亿元存款从分行C转到分行D，同时通过同城交换，将0.5亿元存款从分行C转到同城交行。乙客户通过大额支付系统，将0.7亿元存款从同城农行汇入分行C，并通过系统内汇划，将0.4亿元存款从分行C转到分行F；二级分行D辖内丙客户通过总分行平盘系统结汇1000万美元，折合人民币7000万，通过系统外结汇2000万美元，折合人民币14000万，此时一级分行A总行户余额 8.2 亿元，人行户余额 10.4 亿元；二级分行C总行户余额 1.2 亿元，人行户余额 1 亿元；二级分行D总行户余额 1.6 亿元，人行户余额 0.4 亿元
7、某二级分行人行户余额2.1亿元，当日现金出库0.8亿元，缴存财政性存款0.4亿元，向其辖内某支行下拨人行款项0.2亿元（通过大额支付系统清算），同城交换收入8亿元、支出3.2亿元，如果没有其他因素影响则该分行人行户余额为 5.7 亿元
8、某二级分行资金集中配臵中，上存省区分行各项存款余额107.5亿元，省辖一般借入各项贷款余额139.4亿元。辖内客户A付出存款2.1亿元，客户B收入存款1.3亿元，客户C当日贷款5亿元后立即付出3亿元，假设没有其他因素影响，则日终批量后，该行上存省区分行各项存款余额 108.7 亿元，省辖一般借入各项贷款余额 144.4 亿元
第四篇：岗位说明书——国际业务专员
职位说明书——国际业务专员
根本情况
职位名称
国际业务专员
职位编号
GJ01
所属部门
国际业务部
直接上级
部门总经理
直接下属
职位名称
职位设置目的辅助国际业务部总经理拓展公司的国际业务
工作职责
1.国内节目等传媒产品的收集和市场开拓
2.海外节目等传媒产品的引进
3.公司节目等传媒产品的海外市场开拓
4.协助海外资金、技术和工程引进
5.开拓与各大制片商的工程合作
6.7.8.工作内容
1.草拟节目发行方案和预算
2.联系、建立并维护与国内外节目和制片公司或电视台的供销关系
3.销售公司自产影视剧的海外版权
4.招商引资、合作、各类传媒业务开拓
5.协助集团内各企业开展有关国际市场开拓、国际合作、国际交流
6.协助部门总经理开展公关宣传活动
7.完成领导交办的其他工作任务
8.9.10.11.工作职权
办公设备
个人专用
市内、长途和移动、台式电脑(互联网接入)
部门共用
机、打印机、复印机、笔记本电脑
公司共用
机动车辆
工作关系
内部工作关系
汇报
定期向部门总经理书面或口头汇报各项工作的进展情况
督导
协调
与节目分公司的营销部门协调节目销售、确定节目内容和版权范围
外部
工作
关系
与各节目制片方寻求工程合作时机
与海外节目公司和电视台合作销售自产公司节目
任职资格
学历
本科或以上
专业
营销、管理、经济或传媒类
年龄
25岁以上
性别
不限
工作
经验
2年以上节目版权交易工作经验
2年以上影视行业营销经验
工作
技能
优秀的组织、沟通、协调能力，良好的表达能力
熟练使用计算机，流利使用英语
熟悉国内外影视市场情况，熟悉国家及地方的有关政策法规
职前
培训
公司相关规章制度培训
其他
要求
强烈的责任心和敬业精神、出色的开拓创新能力
良好的职业道德
修订履历
修订时间
修订内容
修订者
审核者
审批者
新规作成
第五篇：烟草专卖管理岗位业务技能试题
伊春市烟草专卖局烟草专卖管理岗位技能竞赛试题（技能）
姓名： 得分：
一.证件管理（共20分）第一题：许可证办理（10分）
某市烟草专卖局证件管理员小王8月6日在QQ邮箱里收到一封邮件，系本县经营户张三寄出的烟草专卖零售许可证申请表，并随信询问办理烟草专卖零售许可证需准备哪些材料，烟草专卖局会如何进行审查？请根据材料回答如下问题：
1、张三的申请是通过什么方式提出的？（2分）
2、小王应告诉张三准备哪些材料？（4分）
3、如果张三取得烟草专卖零售许可证，小王为其建立的零售许可基本信息档案应包含哪些基本内容？（4分）
第二题：准运证办理（10分）
甲省A市烟草公司从丁省中烟公司B市卷烟厂（该厂无法人资格）购进一批卷烟，需要开具准运证。法定有权机关根据申请开具了准运证，并决定由企业制证。（1）该准运证的由谁申请？（1分）
（2）谁有权签发该准运证？若在收到全部申请材料之日不能签发，如何处理？（9分）
二.市场管理（共30分）第一题:日常检查（15分）：
2011年3月15日，某市烟草专卖局市场监管员小王在值班时接到一个朋友打来的电话，此时12313电话响起，他只顾和朋友说话没有接听。过了三分钟后，12313电话第二次响起，这是他才拿起12313电话说：“喂！谁啊？”对方反应本市零售户陈某许可证过期并销售假烟。小王回答说“知道啦，我们有空就去调查”，也没做记录。事后，小王口头向领导进行
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了汇报。第二天，根据日常检查工作安排，小王和市场监管员小刘一起到陈某的商店就举报的问题进行了检查。
请根据上述材料回答下列问题：
1、本案举报的来源是什么？（1分）
2、请指出小王处理电话举报的不妥之处并提出正确做法？（8分）
3、本案中涉及到市场监管对象信息采集的方法主要有哪两种？（2分）
4、若对零售户陈某进行信息采集，应采集哪些特殊信息？（4分）
第二题:市场监管（15分）：
小林、小方系甲县烟草专卖局稽查一中队市场监管员，主要负责A片区的市场检查工作。2011年7月15日，小林、小方按照稽查一中队的日检查计划，对片区的23户零售户进行了检查。在对零售户 “超群食杂店”进行检查时，发现该户的零售许可证名称和工商营业执照不一致，工商营业执照名称为“超人食杂店”，零售许可证号码为“0123456789”。经询问，店主李某称该店已于半月前办理了工商营业执照变更，正准备提出零售许可证的变更申请。小林、小方了解到，该店月均进货数量为350条左右，月均盈利1300元。小林、小方向李某发放了《烟草专卖零售许可证变更申请表》，并将这一信息做了记录。在对零售户“桂花便利店”进行检查时，发现该店柜台内摆有7条没有进口标识的外国卷烟。小林小方二人对该批卷烟进行了先行登记保存，开具了先行登记保存通知书。另外，小林、小王还对本县拘留所内“天天超市”进行了检查，未发现违法违规经营现象。该超市位于拘留所院内，主要销售对象为管教人员和被羁押人员。当日，小林、小方共完成了对21户零售户的市场检查工作，除“桂花便利店”销售无标志外国卷烟外，未发现严重违规行为。请根据以上资料回答下列问题：
1、请比较“超群食杂店”和“桂花便利店”分别所属业态在销售商品品种、地理位置、销售方式、服务时间方面的不同点。（8分）
2、小林、小方对“超群食杂店”收集到的业态分类关键信息应分为几类？并简要说明。（5分）
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3、请简要说明“天天超市”的零售业态类型。（2分）
三.案件查办(共30分)第一题：案件调查（15分）
2011年5月6日，某市烟草专卖局稽查支队接到一群众电话举报，称某市场大众货运站有违规卷烟，要求专卖局马上去查，并要求有举报奖金。稽查支队根据线索找到大众货运站，发现有红塔山牌卷烟150条，利群卷烟200条，当场询问货运站老板钟明，钟明无法提供合法运输手续，也无货运单，称不知所运货物为卷烟，卷烟外包装箱为食品。稽查支队现场制作了检查（勘验）笔录、询问笔录、经批准对涉案物品进行了先行登记保存，制作了先行登记保存通知书交钟明签收，稽查人员还对发案现场和涉案卷烟拍摄了照片。
根据案情回答以下问题：
1、根据证据的法理分类，烟草专卖局执法人员取得的证据哪些属原始证据，哪些属传来证据？（4分）
2、如果要进一步对货运站进行调查，对其查账时应从哪些方面进行？（5分）
3、如果稽查支队发现货运站老板钟明还有违法嫌疑，可采用哪些方法收集情报？（4分）
4、若对本案涉案卷烟进行鉴定，鉴定结论可能有哪几种？（2分）
第二题：案件审理（15分）
某县烟草专卖局稽查大队在市场检查中，发现张某无烟草专卖零售许可证经营卷烟零售业务，查获卷烟共计170条。经鉴定，其中真品卷烟105条，价值5600元；假冒注册商标卷烟65条，标值8300元。经调查，王某经营副食品和卷烟零售业务1个多月，累计销售卷烟50余条价值约2800元，所经营真品卷烟系本人从当地零售市场购入，假冒注册商标卷烟系非法烟贩送货上门。
请根据以上案例回答下列问题
1．该案应当适用哪个类型的行政处罚案件移送，移送哪个执法机关，具体理由？（4分）
2．办理案件移送应履行哪些程序？（8分）
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3．某县烟草专卖局应如何处置该案涉案物品？（3分）
四.内部监管（共20分）
某市烟草专卖局内管部门在日常监管中发现如下信息：
一、辖区A县烟草公司今年烟叶收购时间为9月1日—10月20日，收购时间为早晨8点—下午5点，10月20日停秤，收购信息系统显示10月18日晚上9点、10月22日仍然有新增的过磅收购数据。
二、辖区A县烟农张某、王某、刘某今年签订了烟叶种植合同，但没有交售烟叶；
三、辖区B县烟农李某、郑某、谢某今年交售的烟叶等级均为C2F。
四、辖区A县为完成收购任务，申请10月15日—20日晚上加班收购烟叶，已向内管部门备案。
五、辖区B县赵某签订合同10亩，交售烟叶1680公斤；
六、辖区A县张家镇张某、刘某等烟农未交售烟叶，因今年遭受了自然灾害，受灾烟农已向烟叶生产经营部门备案，内管部门已进行了核实，受灾烟农包括张某、刘某。
七、辖区B县烟农崔某签订合同5亩，交售烟叶1050公斤； 问：
1、该市内管部门人工分析，应将哪几条信息列为预警（异常）？（2分）
2、以上属于哪种预警（异常），并说明理由？（8分）
3、如果这六条信息，都被内管信息系统提示为预警，内管部门开展预警筛选，应排除什么预警？（4分）
4、在对烟叶收购预警和异常现象调查核实中，主要采用哪些方法进行实地检查？（6分）
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