ZJ-01资金业务控制程序

第一篇：ZJ-01资金业务控制程序

版次：0/A文件编号：YXRCB-PC-ZJ-001 资金业务控制程序

第一章 总则

第一条为规范江苏宜兴农村合作银行（以下简称“本行”）资金运作，提高资金营运效益，防范和控制风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《人民币同业借款管理办法》、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》、《全国银行间债券市场交易规则》、《商业银行内部控制指引》及其他有关规章，特制定本程序。

第二条本程序适用于本行资金拆借、回购业务、债券投融资业务、信贷资产回购、银行间理财、票据贴现、转贴现和再贴现的控制。

第三条本程序所指的债券是指经中国人民银行批准可在银行间债券市场上进行交易的国债、金融债、央行票据、企业债、短期融资券及其他证券。

第四条本程序所指的现券买卖：是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为。

第五条 本程序所指的回购交易：是双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券的融资行为。

第六条本程序所指的前台交易系统：是指全国银行间同业拆借中心提供的本币交易系统。

第七条本程序所指的后台结算系统：是指中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统。

第二章 职责与权限

第八条交易岗

（一）每交易日初测算前营业日终超额备付金情况，匡算资金流动需求；1

（二）根据市场及本行情况，提出交易需求，并在授信额度、各项交易限额和止损点内进行交易，严格按照审批制度与有关操作规程进行操作；

（三）对交易对手进行风险跟踪，及时反映风险变化情况，并协同中台管理人员建立相关风险控制体系；

（四）严格遵守交易员有关行为准则，并严守交易信息秘密。

第九条风控分析岗

（一）开发和运用量化的风险管理模型，建立完备的资金交易风险评估和控制系统，制定符合本行特点的风险控制政策、措施和定量指标，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎评价，确保资金业务各项风险指标控制在规定的范围内；

（二）按照市场价格计算交易头寸的市值和浮动盈亏情况，对资金交易产品的市场风险、头寸市值变动进行实时监控。

第十条结算岗

（一）后台结算包括资金管理部门内部交易品种的交割结算与财务会计部的资金结算；

（二）资金管理部门内部交割结算岗位应独立地进行业务操作，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间内逐笔确认交易事实；

（三）财务会计部门资金结算岗位应根据有关规定的操作流程和交易合同（单）、审批单等内容，进行资金结算。

第十一条票据审核岗负责资料完整性的审核。

第十二条财务会计部总经理负责资金划转的审核。

第十三条资金营运部总经理负责资金业务的管理和权限内资金业务的审批。

第十四条分管行长负责权限内资金业务的审批。

第十五条行长负责资金业务的转授权，并组织权限内资金业务的审批及资金业务风险的处置。

第三章 内容与要求

第十六条总行应根据本币系统外资金业务的性质、风险程度、管理能力和相关的法规和惯例，确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额等内容对资金交易员进行授权。

第十七条对本币系统外资金业务交易对手与业务对象的授信，本行应当根据授信原则和资金交易对手的财务状况，确定交易对手、投资对象的授信额度和期限。具体根据本行有关授信内容执行。

第十八条债券投资、融资及资金拆借业务

（一）投、融资按交易品种分包括债券回购、资金拆借、债券买卖以及其他人民银行规定可办理的业务。债券买卖包括现券买卖以及其他经有权部门批准办理的银行间市场衍生产品。债券回购包括质押式回购与买断式回购。

（二）债券投资科目应分立投资账户、可供出售账户与交易账户。

（三）交易账户交易的确定以交易目的为准。

（四）交易账户交易由财务会计部进行会计处理后，依据有关规定计提市场风险资本。

（五）投、融资及资金拆借业务实行前、中、后台人员分离、自营业务与结算代理业务分离、业务操作与风险监控分离的原则。

（六）前台资金交易员与后台结算交割人员上岗前应当取得相应资格。

（七）资金营运部门应根据债券品种、市场趋势等因素确定交易止损点。相关操作参照《人民币投资业务管理制度与流程》、《银行间市场融资业务管理制度与流程》执行。

第十九条存放同业与同业存放业务

（一）存放同业

1.业务范围包括总行与异地支行对系统外金融机构的资金存放，不包括因代签承兑保证金以及总行日常清算需要而存放的同业清算资金。

2.异地支行存放同业必须经过总行审批。

3.资金营运部门应对存放同业建立相应的台账，并每月末与财务会计部进行对账，以加强资金的安全性与流动性管理。

4.具体操作参照《银行间市场融资业务管理制度与流程》执行。

（二）同业存放

同业存放业务权限仅限于总行。若支行业务需要，则须在总行授权范围内办理。

第二十条存款准备金的管理

（一）各支行、营业部应按照人行规定的比例缴存，必须按时足额缴存，并实行按季度调整，准备金应统一划至总行财务会计部。

（二）存款准备金的管理与操作参照《人民币资金头寸管理制度》执行。第二十一条信贷资产回购

（一）资金营运部交易岗负责联系对手机构，洽谈交易条件，及时反馈信息，并准备信贷资产回购所需材料及协议合同；资金营运部总经理负责信贷资产回购的审核。

（二）信贷资产回购合同必须以出让方与原债权债务合同中的债务人、担保人（抵/质押人）（以下简称“债务人”、“担保人”）签订的债权债务合同、保证（抵/质押）合同为基础。

（三）回购日，出让方计算应付受让方利息，并将转让价款及应付受让方利息划入受让方指定账户，履行回购义务。

（四）具体操作见《信贷资产回购业务管理制度与流程》。

第二十二条票据业务

商业汇票的贴现、转贴现、再贴现业务执行《商业汇票贴现业务管理制度与流程》、《商业汇票转贴现业务管理制度与流程》、《商业汇票再贴现业务管理制度与流程》。

第四章 管理文件

第二十三条合规文件

（一）人民币同业借款管理办法

（二）全国银行间债券市场债券交易管理办法

（三）全国银行间债券市场交易规则

（四）商业银行内部控制指引

第二篇：业务计划控制程序

程 序 文 件

QP-8.4-0

2业务计划控制程序

发布 2010-10-20实施2010-10-20

XX汽车配件有限公司发布

顾客当前和未来的需 求与期望组织各相关部门主管以行业竞争对手分析手法（SWOT）制定正式的、形成文 件的全面的长期业务计划。《质量记录控制程序》 《顾客满意度控制程序》

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6.3 办公室于每年结束前根据公司长期业务计划和当年实际的生产经营业绩（包括 当年的公司级数据和资料的分析和使用）及各部门提供的相关资料组织各相关部门主管 制定正式的、形成文件的、全面的下一的业务计划，并将竞争对手或同类厂家 的产品性能水平与本公司现有水平进行分析比较，然后明确其差距并制定赶超计划。6.4 业务计划（指业务计划和长期业务计划）的内容可采用以下客观的过程来确定 信息范围和收集的频率及方法： 6.4.1 与市场有关的问题（如：产品在市场中的占有率、销售产值、销售额、销售利润、销售产品的种类、产品结构、市场调研、市场风险评估、市场开拓、汽车工业的趋势、目前相关产业的形势、竞争对手/或类厂家/世界级最佳公司的产品/过程性能水平的趋 势、顾客当前和未来的需求与期望等），由于每结束前销售根据以上内容负责收集、综合管理部汇总。6.4.1.1 顾客当前和未来的需求与期望之信息收集工作由技术部门、销售部门人员于每季 度一次针对顾客对本公司产品质量、交付、服务等所反馈的信息（包括需求与期望）、投诉/抱怨（包括顾客退货）、满意度调查的结果、市场调研报告（包括市场的形势和产 品在市场中的趋势）等进行，并对其进行统计、汇总，然后将其提交本单位主管由其进 行确认、审查后报综合管理部，由综合管理部于每结束前根据各单位每季度所统计、汇总的顾客当前和未来的需求与期望的信息资料进行整理，列入公司的业务计划或 长期业务计划中。6.4.2 财务策划及成本（如：财务预算、采购成本、生产成本、质量成本{包括预防成本、鉴定成本、内部和外部不良质量的成本、销售成本等}，由财务部门每结束前根据 以上内容负责收集、汇总、统计并提供给总经理。6.4.3 增长预测（如：利润增长预测、产量增长预测、产值增长预测、产能增长预测等），由生产部门及财务部门每结束前根据以上内容负责收集、汇总、统计并提供给总经 理。6.4.4 工厂/设施计划（如：机器设备投资计划、、企业扩大再生产投资计划等），由生产 部门每结束前根据以上内容负责收集、汇整、统计并提供总经理。，由财务部门等 6.4.5 目标成本（如：销售目标成本、利润目标成本、质量目标成本等）部门每结束前根

据以上内容负责收集、汇整、统计并提供给总经理。，由综合管理 6.4.6 人力资源开发（如：人员内训/外训项目开发、人员招聘来源开发等）部每结束前根据以上内容负责收集、汇整、统计。6.4.7 研究与开发计划，预算及已有经费的项目（如：技术创新项目的研究与开发计划

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经费预算），由技术和各相关部门每结束前根据以上内容负责收集、汇总、并提供 给总经理。6.4.8 预期销售额（如：月度预期销售额、季度预期销售额、半预期销售额、预 期销售额等），由每结束前销售部门根据以上内容负责收集、汇总。6.4.9 质量目标（包括：公司各部门的质量目标{如不良率、合格率、报废率、交货 准时率、生产产值、销售额、质量成本、顾客抱怨/投诉等}、公司总的质量目标{如 不良率、合格率、报废率、交货准时率、生产产值、销售额、质量成本、顾客抱怨/投诉，由企质部门每结束前根据以上内容负责收集、汇整、统计（各部门负责于 等}等）每年 12 月 25 前提报）。6.4.9.1 公司质量目标（包括各部门质量目标）的统计由各责任部门主管自行安 排人员于每月度结束后 5 日内进行统计、汇总后，由各事业部负责组织召开质量分析会 进行评审。质量目标（包括各部门质量目标）如未能 100%达成时各部门主管 应对其进行原因分析，并提出纠正和预防措施对其进行改进，以便于下一步能达成其质 量目标；对已达成或超过的质量目标，由各部门主管每半年一次分析其可再提高的可能 性，重新确定其新的目标值，并制定执行措施，以确保达成新的质量目标从而实现对公 司质量管理体系有效性的持续改进。6.4.9.2 公司质量目标（包括各部门质量目标）完成情况各部门必须在每次管理 评审会议上进行提报和分析。6.4.10 顾客满意计划目标由销售部门每年收集统计一次。6.4.11 关键内部质量及运行能力指标（如：关键产品的质量过程能力指标 Ppk 或 Cpk、Cmk、PPM 等，由各事业部质量部门每结束前负责收集、汇总。6.5 业务计划（指业务计划和长期业务计划）和业务目标必须以对竞争对手产品的 分析或汽车行业内同类厂家的产品性能水平的基准确定研究为基础。6.7 业务计划（指业务计划和长期业务计划）和业务目标经总经理审核批准后，按 照《文件和资料控制程序》进行分发、回收、归档等管理。6.8 业务计划分发后，各部门主管应根据业务计划中的相关内容和项目及指标结合 本部门的实际生产经营状况将其转换成本部门计划和生

产目标（必要时制定相关具体措 施或将其落实到个人），经部门主管审查、管理者代表核准后实施，并将其在本部门全 体员工中进行贯彻和沟通，使本部门全体员工产生为实现该计划和目标而努力的积极 性。6.9 各部门主管应于每季度针对本部门的计划进度目标进行追踪、总结，对未能达成的

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计划和目标进行检讨和原因分析并拟定纠正与预防措施，直到此问题得到有效处理。6.10 业务计划和业务目标经审核批准颁布分发后，总经理按将其在公司全体员工中进行 贯彻，以确保该计划和目标在公司整个组织中得到适当的实施和沟通，使公司全体员工 产生为实现其计划和目标而努力的积极性。6.11 为确保业务计划和业务目标在公司得到有效运作和实施及执行，总经理在每结 束前至少一次对业务计划的运行进行追踪、总结和评审，对未能达成的计划和目标由相 关责任部门进行原因分析并拟定纠正与预防措施，并由综合管理部针对相关责任部门拟 定的纠正与预防措施作效果确认，直到此问题得到有效解决。6.12 业务计划经对其运行状况进行追踪、分析、总结和评审后，如对其相关内容及指标 有进行调整、修改或更新。6.13.与业务计划有关的记录之保存，由相关部门依《质量记录控制程序》进行管理。

第三篇：zj总结

沙子完小2011-2012学第二学期

小学数学教研组工作总结

时光流逝，一个学期即将结束。一学期来，我们数学教研组的全体教师遵照学校工作计划和学校教导处教学教研计划，“以教学为中心，立足课堂、推行“高效课堂教学模式”，努力提高课堂教学效率，切实提高教育教学质量”开展工作。在全体组员的共同努力下，已顺利完成了本学期一系列教研工作，现就从以下几方面总结如下：

一．学习教学理论，不断提高教师的教育教学水平。

1、组织教师认真学习了《新课程标准》，进一步领会新课标的精神，以基础教育改革的新理念为指导，进一步转变教师的教学观念。

2、本学期开学初，教导处就组织全体数学教师继续教育培训，学习<<数学教学基本功>>，《高效课堂基本范式》解读讲座，数学组全体老师能认真学习，互相切磋、交流，共同进步。

3.加强校本培训，5月中旬，学校选派中低年级的教师到海口二十五小听课及专家讲座，还派年轻教师到琼中思源学校学习“高效课堂”教学经验。数学老师们积极学习，作笔记写心得体会，并运用于自己的教学实践。

二．立足课堂，以推行“高效课堂基本范式”为主题，扎实开展校本教研工作。

1、加大集体备课活动力度，充分发挥备课组作用。

以集体备课的形式学习撰写“导学案”，为实施高效课堂“铺好路、搭好桥”，增进学科教师之间的互动交流学习，共同成长。学校要求教师按照“高效课堂”的具体操作要求认真上好每一节课，推动“高效课堂”实施活动的深入开展。

2、选拔骨干教师参加学校举行的“高效课堂教学模式”赛课活动。

本学期以来，我校开展了“省级、县级骨干教师”、“青年教师”、“备课小组成员”高效课堂赛课等校本教研活动。我数学组教师积极参与，先以集体备课的形式备好“导学案”，赛课教师在年级中试教，再在年级备课组议课，进行二次备课。老师们积极参与教研活动，互动交流学习，共同成长。在课堂教学中，授课教师能按“高效课堂教学模式”的四个教学环节组织教学活动，教学目标定位准确，善于创设学习情境，把学习内容设置为问题或习题，以问题驱动学习，激发学生自主学习的热情，学会与同伴合作学习，学有所获。在此同时，我们还邀请县教育研训中心的教研员深入课堂听课、指导，及时解决实施过程中存在的问题和困惑。

三．以创特色为宗旨，深入开展好课题研究工作。

抓好教科研队伍建设，充分调动教师的积极性，增强其对教科研工作的责任性，是做好教科研工作的必经之途。因此，学校要求课题组成员做到（1）带头上好课题研究课并写好教学设计；（2）写好一篇质量较高的围绕课题的论文、教学反思、教学案例等。目前，我校已组建了一支事业心强、责任心强、业务素质高的骨干教师成为课题组成员，本学期，继续开展深入研究并做好结题的准备工作。

四．开展网络教研活动，促进教师的专业化成长。1.网络，为老师提供交流学习的平台。

网络是老师们互相学习，交流的最好平台。每个年级都有本年级的博客平台，学校要求教师们及时把教学设计、教学反思、教学论文、教学随笔、教学故事等教学资源上传个人博客和年级，学校博客，大家互相点击评论、互动交流、互相学习，共同提高教学专业素养，促进教师的专业化成长。

2.应用网络，解决教学中的困惑。

本学期以来，学校教导处每月组织了主题在线研讨活动，我数学组的老师们积极参与。教师们结合教学实践、学科特点与性质就实施“高效课堂教学模式”提出了一些好的想法、做法及一些需要解决的问题。这都很好地展示了扎实的教学功底与丰富的教学经验。既有共性的想法、作法，又有个性的见解，其中不乏具有可操作性的教学方法。

五．抓实常规，保证教育教学任务全面完成。本学期，教研组配合教导处强化教学常规的督导评估，使备课，上课，质量检测，作业批改，辅导学生，组织课外活动的各个环节都符合规范化的教学要求。首先平时组内单元把关，各年级都能认真做好集体评卷，质量分析，同时“提优补差”效果明显。其次，一学期各备课组检查备课、作业批改等教学常规5次，老师们都能按要求备足、备好课，并能及时写好教后反思。一学期中全组教师每人听课15节以上，并能及时写好听课反思和随感。其三，各年级备课组组长定时组织进行集体备课，认真钻研教材教法，及高效课堂模式实施中的困惑，做到有记录、有资料。

六、主要成绩和需要进一步加强和提高的几点。

经过全体数学教师的努力，我校数学期中考和期末考均取较好成绩，在全县名列前茅。期末验收圆满成功，全体教师本着为社会，为学校，为家长、为学生负责的原则，在辅导学生上狠下功夫，我们迈出了可喜的一步。同时我们也发现了我们有待于加强的地方：

1、积极参与网络教研活动，进一步深钻新课程标准，继续推行“高效课堂基本范式”，在课堂上创建民主平等的教学氛围，给予学生的创新能力和想象的拓展空间，使学生积极主动的去学习。

2、进一步深钻教材，确定教学目标，找准重、难点，提高课堂教学效率。

3、进一步抓好后进生的辅导，减少不及格现象，提高优秀率。

数学教研组组 2012年7月

第四篇：工作总结zj

专 业 技 术 工 作 总 结

单 位：陕西华电蒲城发电有限责任公司部

门：电气分场保护班姓 名：陈可婧日 期：

2007年10月30日

本人陈可婧，于1994年7月参加工作，毕业于西安电力高等专科学校，所学专业为“继电保护与自动装置”，分配到电气分场继电保护班工作。至2007年已经在继电保护岗位上工作整整13个年头。期间，于 1999年9月参加西安电子科技大学计算机应用专业自学考试，于2003年12月毕业。从2000年6月起在班组内担任继电保护主岗，2005年担任组长岗位。分别于2000年12月和2003年11月具有中级工和高级工技能资格。

1994年7月毕业后，刚参加工作，当时蒲城发电厂I期两台330MW机组正在建设中，借着机组尚未投运的契机，认识到要干好本职工作，自己的首要任务就是熟悉系统和设备、熟悉图纸、进入现场图实核对。从那时开始把书中理论知识同生产实际有机的结合起来，在班组各位师傅的热心教导下，对发电、变电设备从一次到二次、从控制、保护到中央信号，从交流到直流，都有了全面细致的了解，同时对自己干好这份工作充满了信心。在学习的同时，绘制了集控、中控和网控大量二次回路标准图纸，为1995年公司印制I期设备规范图册打好了基础。

蒲城发电厂I期两台330MW机组采用发电机—变压器组接线方式，1995年11月至1996年3月参加了一号机发-变组保护和同期回路的调试工作，向调试所的师傅们学习了新安装英国生产的GEC保护的校验方法和验收项目，学会了发电机同期回路的调试方法，参加了1996年3月23日一号机组的首次并网前的各项试验，对试验中每个细小环节都认真分析思考，详细做好记录，为后来I期机组保护装置的检验和维护工作打下了扎实的基础。

在各项工作中，因为勤奋好学、工作认真负责、作风严谨，自1999年起，先后在班组内担负了二号机组发-变组保护、发电机同期、330KV蒲桥2线微机保护及主母线母差保护等重要专责。负责完成了历年来一、二号机组发-变组保护、同期系统、厂用快切的检查、校验、消缺和传动工作，保证了发电机-变压器组一次设备的安全运行，实现了机组每次检修后并网能一次成功。

多年来工作兢兢业业，2000年后，随着设备的更新换代，先后作为工作负责人负责完成了多项技术改造工作：2001年，随着一次设备改造完成了二号机组励磁变差动保护和过流保护的安装接线和调试；2002年，完成了0.4KV 炉段备自投回路及装置的改造工作；2004年，完成了一期厂用快切改造；2006年，完成了330KV蒲桥2线远跳保护改造和微机线路保护新安装调试，实现了新线路一次加运成功。对待一项项技术改造工作，从不马虎，反复核对图纸和试验项目，不放过任何疑点，圆满完成了所有工作任务，受到分场领导和同事的一致好评，曾被评为二号机组项修先进个人。多年来参加了一期所有电气设备的重大改造，有励磁系统改造，ECS改造，6KV单元段开关改造以及330KV线路保护改造。

在各项工作中，积极认真，责任心强，与同事团结协作，重视安全，从不违章，善于对工作进行总结，积累了丰富的继电保护工作经验。

总之，我十分热爱自己的专业，平常严以律己、工作认真、勤恳。通过这13年的继电保护工作经历，随着新科学技术在电力生产中大量应用，随着继电保护和自动装置不断更新换代，使我充分认识到学无止境和责任的重大。因此在今后工作中，我会不断的充实自己，坚持理论联系实际，以“高、严、细、实”的方针要求自己，为公司达到“一流发电企业”做出自己应有的贡献。

2007.10.30

第五篇：zj自己

8月份工作总结

8月份的工作重点：

一． “8.16”活动签的准备工作和后续工作

1．8月1日针对所有活动期间特设的加台网点进行测试。其中二楼男女装加台网点测试可正常使用，交电共5个加台其中4个不能正常使用。已联系信息部在活动前维修好。2.8月4日将所有备用机器进行测试，其中4台不可正常使用，当天已送信息部维修。保证在活动中所有机器设备都可正常使用。

3.8月15日活动已接近尾声，根据卖场客流情况，在15日晚7点以后安排所有加台结账，清理周边卫生。4.活动后整理长短款，查账，调账，报丢失数据。

8月份服务纪律

1本月在我巡查卖场的时候，时常会发现有款员依靠在款台内，严重者坐在款台内，发现问题后我已经对当事款员进行批评，款员保证坚决不会再出现类似情况。

2.本月在我巡查卖场时还发现一个比较严重的违纪现象，岗上使用手机的现象比较严重，这方面的问题只要出现在比较年轻的自觉自律性比较差的款员身上，当我发现时，对当事人进行严格批评，款员保证不会有下次，再接下来的几天里，我会对此款员加强关注。

9月份工作计划

9月中旬有一次中秋节大型促销活动，在活动前根据各部门的要求增加款台，配合部门搞好这次活动。在服务纪律方面，针对8月份常见的违纪现象，利用早会时间对我这个班次的款员进行教育，如果时间充裕会安排1-2名平时做的比较优秀的款员演示正确的站姿站位。在手机方面下月保证在商管科不挂名，如我巡场时发现关于手机方面的违纪现象，对该款员进行严厉批评后，利用早会时间在班组内做深刻检查，并清扫卫生一个星期。在完成以上几项的同时，也会完善其他方面的工作，比如款台内外卫生，款台破损处的粘补，款员的仪容仪表，文明用语，唱收唱付和引导手势，争取9月份五违纪现象！