交大络学院金融学的导论试卷三

第一篇：交大络学院金融学的导论试卷三

一、判断题（正确选A、错误选B）

1．同业拆借利率是一些国家中央银行进行调控的中介指标，发挥着表现中央银行货币政策意图和效果的作用。（A）

2．银行承兑汇票的第一责任人是出票人。（B）

3．短期国债以贴现方式进行，投资者的收益是证券的购买价与证券面额之间的差额。（A）4．资本市场中的股票、债券和投资基金都是一种直接的证券投资方式。（B）5．场外交易是股票流通的主要组织方式。（B）

6．第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。（B）

7．一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，公募发行则多采用间接发行方式。（A）8．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。（B）

9．一般来讲，单利计息的债券，其票面利率应高于复利计息和贴现计息债券的票面利率。（A）10．英国传统上外汇采用直接标价方法。（B）

11．成长型基金以追求资本增值为主，股利分配仅占投资收益的一小部分。（A）12．购买力平价理论认为，一国的物价变动是外汇汇率涨落的结果。（B）13．外汇柜台市场是一种无固定场所及无固定开盘和收盘时间的外汇市场。（A）14．根据利率平价说，利率相对较高国家的货币未来升水的可能性较大。（B）

15．间接套汇是指利用三个或三个以上不同外汇市场中三种或多种不同货币之间交叉汇率的差异，进行买卖赚取汇价收益。（A）

二、单项选择题

1．同业拆借市场的拆借期限通常为（A）A 1－2天 B 1－2周

C 1－2月

D 1－2年

2．下列哪项不是同业拆借利率的影响因素（D）。

A 中央银行货币政策

B 拆借时间长短

C 拆入方的资信程度

D 拆出方的信誉

3．下列哪项不属于商业票据的优点（A）。

A 筹集资金数额大 的信誉

4．请比较下列哪项利率最大（D）。

A 国库券利率 B 国债回购利率

C 银行承兑汇票利率

D 同业拆借利率

B 筹集资金成本低

C 筹集资金灵活性强

D 有利于提高发行公司5．下列哪项不是短期国债的特点（D）。

A 违约风险小 B 流动性强

C 税收优惠

D 面额大

6．资金融入方在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为是（A）。

A 正回购 B 逆回购

C 出票

D 贴现

7．股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（D）。

A 场内交易市场 B 柜台市场

C 第三市场

D 第四市场

8．（C）对股价变动影响最大，也最直接。

A 利率 B 汇率 C 股息、红利

D 物价

9．下列对债券价格变动的表述中，哪一项是错误的（D）。

A 债券的价格与债券的收益率成反比例关系

B 当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系 C 随着债券到期时间的临近，债券价格越接近债券面值 D 票面利率越高，债券价格的波动幅度越小

10．按照（A）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。

A 是否可以赎回 B 组织形式

C 经营目标

D 投资对象

11．在一定条件下，一国货币对外贬值会刺激（B），改善贸易收支状况。

A 进口 B 出口

C 生产

D 消费

12．中间汇率的定义是（B）。

A 买入与卖出汇率的差额 B 买入与卖出汇率的平均数 C 即期与远期汇率的差额 D 即期与远期汇率的平均数 13．利率对汇率变动的影响是（C）。

A 国内利率上升，则本国汇率上升 B 国内利率下降，则本国汇率下降 C 须比较国内外的利率后确定 D 国内利率上升，则本国汇率下降

14．若某日欧元兑换美元的汇率是：1.0500/1.0550，则美元兑换欧元的汇率为（A）。

A 0.9479/0.9524 B 0/9524/0.9479

C 0.9372/0.9524

D 0.9620/0.9479 15．在伦敦外汇市场上，即期汇率GBP=CHY10.00-10.50，6个月的CHY差价为90-100，那么，斯密公司买进6个月的远期CHY10000，折合英镑（A）。

A 10000÷（10.00+0.0090）B 10000÷（10.50+0.0100）

C 10000÷（10.00-0.0090）D 10000÷（10.50-0.0100）

三、多项选择题

1．同业拆借市场的拆借目的是（ABCD）。

A 补足存款准备 B 轧平票据交换头寸 C 金融机构临时资金短缺 D 资产负债管理工具 E 商业银行的长期贷款需求

2．股票同债券相比，存在如下区别（ACDE）。

A 性质不同 B 发行者范围不同 C 期限性不同 D 风险和收益不同 E 责任和权利不同

3．下列哪些是银行承兑汇票二级市场的交易行为（BCDE）。

A 承兑 B 背书

C 贴现

D 转贴现 C 贴现

E 再贴现

4．下列哪些是回购协议市场的交易对象（ABCD）。

A 短期国债 B 商业票据

C 银行承兑汇票

D 可转让大额定期存单

5．优先股同普通股相比，其优先权体现在（AC）。A 公司盈余优先分配权 B 优先认购新股权 C 剩余财产优先请求权 D 新股优先转让权 E 经营决策优先参与权

E 股票

6．确定债券的发行利率，主要依据以下（ABCDE）因素。

A 债券的期限 B 债券的信用等级 C 有无可靠的抵押或担保 D 市场利率水平及变动趋势 E 债券利息的支付方式

7．利率与远期汇率和升水、贴水之间的关系是（。A 利率高的货币，其远期汇率表现为贴水 B 利率高的货币，其远期汇率表现为升水 C 利率低的货币，其远期汇率表现为贴水 D 利率低的货币，其远期汇率表现为升水 E 利率与远期汇率没有直接联系 8．影响汇率变动的因素有（ABCDE）。A 国际收支状况 B 通货膨胀率差异 C 利率差异 D 政府干预 E 心理预期

9．影响封闭型基金价格波动的主要因素是（ABCE A 基金资产净值 B 基金市场供求关系 C 股票市场走势 D 宏观经济政策 E 封闭期长短

AD））。

10．对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（ACDE）。A 商品和劳务的出口收入 B 对国外投资 C 外国政府的授赠 D 国际资本的流入 E 侨民汇款

四、名词解释 1． 同业拆借市场

同业拆借市场，是金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

2． 回购协议商业票据

回购协议是指资金融入方在卖出证券的同时和证券购买者签订的在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券的协议。3． 柜台交易市场

商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保承诺凭证。商业票据是商业票据市场的主要交易工具。

4． 信用交易

柜台交易市场又称为店头交易市场，是指证券商之间、证券商与客户之间在证券交易所以外的某一固定场所，对未上市的证券或不足一个成交批量的证券进行交易的场所。

5． 证券投资基金

信用交易又叫垫头交易，是指投资者在进行股票买卖时，向经纪人交付一定数量的现款或股票作为保证金，其余不足的部分由经纪人垫付进行交易的方式。

6． 封闭型投资基金

证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。

7． 契约型投资基金

封闭型基金是指在设立基金时，限定基金的发行总额，在初次发行达到预定的发行计划后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再追加发行新的基金单位。

8． 汇率

契约型基金是指依据一定的信托契约组织起来的基金，其中作为委托人的基金发起人通过发行受益凭证筹集资金，并将其交由托管受托人保管，交由管理受托人负责基金的投资营运，而投资者是受益人，凭基金受益凭证索取投资收 9． 汇率

外汇汇率是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率。10．套汇交易

套汇是指利用不同时间、不同市场的汇率差异，在汇率低的市场大量买进，同时在汇率高的市场卖出，利用贱买贵卖，套取投机利润的外汇业务。

五、简答题

1． 银行承兑票据市场的运作流程是什么？ 银行承兑票据市场的运作在两个市场进行：

1.初级市场

银行承兑汇票的一级市场是指银行承兑汇票的发行市场，它由出票和承兑两个环节构成，二者缺一不可。

(1)出票。出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。它包括两个行为：一是按照法定格式做成票据，二是将票据交付给收款人。这样汇票从出票人那里转移到收款人那里。

(2)承兑。承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。汇票承兑具有十分重要的意义。付款人一经承兑，就叫做承兑人，是汇票的主债务人。

2.二级市场

二级市场由票据交易商、商业银行、中央银行、保险公司、以及其他金融机构等一系列的参与者和贴现、转贴现与再贴现等一系列的交易行为组成。

(1)背书。银行承兑汇票的贴现、转贴现与再贴现等票据转让行为都必须以背书为前提。背书是以将票据权利转让给他人为目的的票据行为，经过背书，汇票权利即由背书人转移给被背书人。

(2)贴现。贴现就是汇票持有人为了取得现款，将未到期的银行承兑汇票以贴付自贴现日起至汇票到期日止的利息向银行或其他贴现机构所作的汇票转让。

(3)转贴现。转贴现就是办理贴现业务的银行将其贴现收进的未到期票据，再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为，是金融机构之间相互融通资金的一种形式。

(4)再贴现。再贴现是商业银行和其他金融机构，以其特有的未到期汇票，(向中央银行所作的票据转让行为。它是中央银行对商业银行及其他金融机构融通资金的一种形式，是中央银行的授信业务。

2． 证券投资基金的分类主要有什么？

根据组织形式划分，可将基金划分为公司型基金和契约型基金两类。

根据基金单位总额是否可改变（增加或赎回），可将基金分为开放型基金和封闭型基金两种。

根据投资目标，可将基金分为收入型基金、成长型基金和平衡型基金。

按投资对象划分，基金主要可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、指数基金、期货基金等。3． 回购利率的决定因素有哪些？

回购协议利率是衡量回购协议交易中借款人（证券出售者）向贷款人（证券购买者）所支付报酬的比例。由于回购协议利率反映了回购交易活动中的证券购买者所承担的各种风险，所以，它取决于多种因素，这些因素主要有：一是用于回购的证券性质。一般证券的信用度越高，流动性越强，回购利率就越低，否则，利率就会相对来说高一些。二是回购期限的长短。一般来说，期限越长，不确定因素越多，因而利率也应高一些。三是交割的条件。如果采用实物交割的方式，回购利率就会较低，如果采用其它交割方式，则利率就会相对高一些。四是货币市场中其它子市场的相对利率水平。

4． 购买力平价理论的核心内容是什么？

购买力平价理论揭示了汇率变动的长期原因。该理论的基本思想是：本国人之所以需要外国货币或外国人需要本国货币，是因为这两种货币在各发行国均具有对商品的购买力。以本国货币交换外国货币，其实质

就是以本国货币的购买力去交换外国货币的购买力。因此，两种货币间的汇率决定于两国货币各自所具有的购买力之比(绝对购买力平价学说)，汇率的变动也取决于两国 货币购买力的变动(相对购买力平价学说)。

绝对购买力平价是指一定时点上两国货币的均衡汇率取决于两国物价水平，是以一价定律为基础的。相对购买力平价学说将汇率在一段时期内的变动归因于两个国家在这段时期中的物价或货币购买力的变动。这就是说，在一定时期内，汇率的变化与同一时期内两国物价水平的相对变动成比例，即相对购买力平价意味着汇率升降是由两国的通胀率决定的。下面内容为赠送的工作总结范文，不需要的朋友下载后可以编辑删除！！工作总结怎么写：医院个人工作总结范文

一年的时间很快过去了，在一年里，我在院领导、科室领导及同事们的关心与帮助下圆满的完成了各项工作，在思想觉悟方面有了更进一步的提高，本年度的工作总结主要有以下几项：

1、工作质量成绩、效益和贡献。在开展工作之前做好个人工作计划，有主次的先后及时的完成各项工作，达到预期的效果，保质保量的完成工作，工作效率高，同时在工作中学习了很多东西，也锻炼了自己，经过不懈的努力，使工作水平有了长足的进步，开创了工作的新局面，为医院及部门工作做出了应有的贡献。

2、思想政治表现、品德素质修养及职业道德。能够认真贯彻党的基本路线方针政策，认真学习马列主义、毛泽东思想、医学教，育网邓小平理论和“三个代表”的重要思想。坚持“以病人中心”的临床服务理念，发扬救死扶伤的革命人道主义精神，立足本职岗位，踏踏实实做好医疗服务工作。向各位局领导以及全体教职工进行述职，请予批评指正。

一、工作目标完成情况

我校一年来，秉承“质量是生命，师德是灵魂，公平是民心，安全是保障”的教育理念，以全面提升教育教学质量为核心，以标准化学校建设为突破口，以“让教育接地气，创建新学校”为学校发展目标，团结一心，攻坚克难，大打翻身仗，学校办学条件和办学效益实现了“质”的飞越。

在全体教职工的努力下，我们基本完成了《XX年目标管理责任状》中的德育管理、教学管理、两基、师训、标准化学校建设、特色学校建设、艺体卫、财务管理、捐资助学、组织工作、信访监督、工会及团队、行风建设、安全、政务等xx项工作任务。

3、专业知识、工作能力和具体工作。能严格遵守医院的各项规章制度，刻苦严谨，视病人为上帝，始终把他们的利益放在第一位。能及时准确的完成病历、病程录的书写，对一些常见疾病能独立诊断、治疗。较好的完成了自己的本职工作。遇到问题能在查阅相关书籍仍不能解决的情况下，虚心的向上级医生请教，自觉的做到感性认识和理性认识相结合，从而提高了自己发现问题、分析问题、解决问题的能力。

二、主要亮点

1、确定和生成了“让教育接地气，创建新学校”的学校发展

目标。让教育接“地气”，创建“新”学校，是指教育必须遵循规律，脚踏实地，摒弃功利思想，拆掉空中楼阁，不折腾。努力让学校教育贴着“地面”，接受地中之气。更多的关注学校教育与师生愿望、诉求、发展的最佳契合点，使教育根植于中华民族优秀文化的丰润土壤，根植于新中国教育的优秀经验，根植于中国的国情，根植于与时俱进的中国特色社会主义，使全体师生在学校教育中真正快乐成长、幸福成长、茁壮成长，创建一个全“新”的学校。

2、在标准化学校建设工作中，全校上下戮力同心，攻坚克难，目前，已经顺利通过省级验收，并被评为市级先进，推荐省级先进。我们正在积极准备，迎接近期到来的省教育督导室的复检。在九月二十一日是的检查验收中，验收组的袁主任用感动、惊奇来形容他的心情，给予我校有内涵、有特色、有发展的高度评价，当场决定推荐我校为省级先进学校。

3、德育工作我们重点抓住“诵弟子规 孝行天下”德育主题

教育活动，开展“孝道”教育，传递“正能量”。“一周一行”已经成为我校的一个传统，一大特色。学生为父母长辈洗脚洗头、端茶倒水，做家务等，使孩子们从小就懂得感恩，并带动父母及全社会孝敬自己的父母长辈，促进社会风气的好转，学校收到家长反馈信息四百余件。我们编写了《诵弟子规 做小孝星》校本教材，已经投入使用。学校自编了“孝亲操”，得到市督导室领导的首肯。(述职报告)我们把感恩教育延伸到了校外，全校师生长期照顾无儿无女的抗美援朝老军人卢爷卢、卢奶奶，定期看望，送去生活用品，全体男教师为其捆玉米秸秆等，老人给学校送来了锦旗。主题读书活动成果显著，我校吴彥川同学被选为我县唯一一名优秀学生进京领奖。学校设立朵朵爱心基金，全体师生每年募捐一次，用于救助校内外的弱势群体。

4、努力构建以培养学生自学能力为主的“构建自主学习的高效课堂”教改活动，一年来，举行了上下学期各两个月的教改展示课活动，天天展示，天天评

课，使我们的教改取得了可喜欢的成果。曹红军的快乐课堂、王玉荣的自信课堂、周杰的高效课堂、宋永亮的激情课堂已经形成了鲜明教学风格。教学管理上，我们强化“规范”这一主旨，越是常规的工作，我们越是强制规范。学校实行查课制度，一年来，仅我参与的查课就进行了五次。

4、工作态度和勤奋敬业方面。热爱自己的本职工作，能够正确认真的对待每一项工作，工作投入，热心为大家服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，出勤率高，全年没有请假现象，有效利用工作时间，坚守岗位，需要加班完成工作按时加班加点，保证工作能按时完成。总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。在新的一年里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个新水平，为医院的发展做出更大的贡献。医生的天职就是治病，这些基本工作我这么多年来一直在进步，虽然质变还是没有发生，不过相信量变积累到一定程度，我就会迎来自己的质变和升华。我在不断的提升我的思想素质和工作能力，我相信只要我做到了这一切，我就会迎来一个美好的未来!

第二篇：金融学导论心得体会

金融学导论心得体会 125051138 张跃茹

中学时期，完全未接触过金融学方面知识，且大学课程学习与高中的确有着相当大的不同；而且，大一上学期，专业课程开设很少，对自己所学的专业：金融学，只有一个模糊的概念。下学期，开设了较多的专业基础课，此时，学校开设了金融学导论这门课，感觉很及时、很有帮助。

课上不仅详细讲了防灾金融专业要学的课程，消除了我对大一学完高数，大二学完英语，就逃离数学英语了，就彻底解放了。现在才知道，大二要学线性代数，之后还有保险精算，计量经济，看来好好学习高数，要打好基础，不能考完了事；英语也一样，大三要还学金融学英语，单词什么的也不能忘了。不能到考研时才重拾。

学习了金融学独特的研究方法：实证分析与规范分析；经济模型分析；案例分析。简单介绍了金融学的重要理论：有效金融市场理论；证券组合理论；M&M定理；资本资产定价模型（CAPM）；套利定价模式（APT）；项目的价值分析（NPV）；感觉好晕，突然发现金融学的确不怎么好学，以为没有物理就会非常容易学的想法是错误的。

了解了可以考的各种资格证，基础的，如：会计、银行、证券、保险从业资格证，每种证，考试会考哪些科目，考证不可能依赖课堂学习，必须培养自己自学能力。老师就顺便讲了如何更好的学习金融学，有哪些网站、哪些论坛可以去，比如人大经济论坛；可以看一些公开课视频，在网易可以看到，是世界各地专家的一些公开课；哪些相关专业书籍可以看，书中讲了什么观点。推荐了一些适合我们的、可以在课外学习的方式。还有一些高级点的资格证，渐渐有了自己的目标。决定要考什么，什么时候考。

更详细的介绍了前几届学长学姐的考研情况，和其中考研成绩出色的学长学姐的考研复习备考经验，要从大三的暑假开始复习准备，拿出高考时的精神动力。看到他们考研的成绩，更加确切明白了高数的重要性，数学像江苏高考一样重要，“得数学者，得天下”。要好好学习数学，看出来英语不好考，专业课，到不会太卡人。我们学校考研录取率并不高，想要考研，的确不能放松。还推荐了一些金融学考研国家重点学科高校：中国人民大学、中央财经大学、南开大学、复旦大学、厦门大学、西南财经大学、辽宁大学、武汉大学、中南财经政法大学、暨南大学等等。心理默默挑选出自己力所能及的学校，还有处在离家近、向往的城市学校，准备为此努力。

老师举例说了金融业就业前景很好：中国学生去美国留学，80%的人选择商科，其中又以金融学专业最为热门。而且缺口很大：专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一，缺口有几十万人。但是对专业素质要求很高，必须深造，才会有更好待遇。

最后还介绍了下防灾金融专业的师资，以及他们将会教我们的课程，算是提前认识了下之后会遇见的老师。

感觉两个老师讲课很尽心，金融学导论课收获很大，现在目标明确了，决心认真对待专业课了，更加努力学习高数了，考证、考研都要早早做准备。

第三篇：金融学学科导论小结

金融学学科导论小结

40904348孙乐天 要谈对金融的认识，首先要说的就是金融的产生与发展。金融的基本含义是指货币资金的融通。资金融通的方式分为3个部分：1.资金剩余者将资金借贷给资金短缺者；2.从直接借贷到银行信贷的发展。因时间差、数量差而达不成一致（信用、地域而产生了银行）；3.从间接金融到直接金融的发展（利用股票、债券）用这些方式来进行资金融通的好处在于能扩展了融资的方式、解决了银行信贷规模偏小的问题同时降低了融资成本现代金融的形成与发展。然后就要了解金融的主要内容。金融的内容包括微观金融，宏观金融，主要金融机构这3个方面的理论。其中微观金融主要是讲商业银行理论，金融市场与金融投资理论以及公司金融理论3种理论。而宏观金融部分则包括金融结构与金融效率理论，货币流通与货币政策理论和国际金融理论的3个理论。这6个理论组成了金融的6条基本理论。主要金融机构包括了商业银行，为金融市场服务的机构（证券交易所、证券公司、基金公司、信用评级机构、资产评估事务所）以及政府金融机构（中央银行 ；政府金融监管机构证监会、银监会等；政策性银行农业发展银行、国家发展银行等）既然有了理论，就需要把理论统一总结归纳，形成金融理论体系。金融理论分为围观部分和宏观部分。1.微观金融理论：商业银行理论、金融市场与金融投资理论、公司金融理论2.宏观金融理论：金融结构与效率、货币流通与政策、国际金融。

我们平时接触的最多的就是作为一种金融企业存在的商业银行。商业银行可以从几个方面进行区分。一是按业务的地区范围进行划分，可以分为⒈地市性银行（社区、城镇）⒉区域性银行（成都银行）⒊全国性银行⒋国际性银行。二是按业务范围进行划分，可以分为⒈单一银行：只进行存贷、结算⒉全能银行：存贷、结算、保险、证券。我国商业银行按种类进行划分的话，又可以分为国有控股银行（工农中建）⒉股份制商行（中信、浦发、深发、广发等）⒊城市商业银行（由城市信用社发展而来）⒋合作银行（股东同时也是贷款者）⒌信用社（县级以下的，业务种类与银行类似）⒍外资银行。

商业银行最为一个金融企业，且不同于一般金融企业的方面主要体现在它的职能上。商行的主要职能包括信用中介的职能；支付中介的职能；代客理财的职能。商业银行围绕这些职能的主要开展了以下业务：1.负债业务，用于筹集资金2.资产业务，进行资金的运用3.中间业务。同时商业银行作为一个以盈利为目的的金融企业有它的经营原则，首先的原则肯定是盈利性，然后是流动性，同时也要保证安全性。商业银行的管理方式也是其能保证以上3个原则的重要组成环节。商行管理上分为了资本充足率管理、资产负贷管理、风险管理3个方面。随着金融市场的日渐成熟，商行也开始区分为分业经营与混业经营。

混业银行的出现与金融市场的成熟有关系，而金融市场可以分为货币市场与资本市场。货币市场是指票据市场、货币市场、银行同业拆借市场、回购市场，他们的期限都是在一年以内的。而资本市场的期限是在一年以上。金融市场也可以分为发行市场即一级市场与流通市场的二级市场。或者金融市场也能分为现货、期货市场与期权市场。

金融市场的分类方式有很多，可是金融市场的构成是固定的。金融市场一定有交易主体、金融商品以及中间机构。其中中间机构起到了桥梁的作用。

金融市场中自然也包括了投资的市场。如股票市场，基金市场，债券市场等。股票市场：

第一部分：股份公司、股东与股票⒈股份公司：全部注册资本划分为等额股份并通过发行股票筹集资本的企业法人⒉股东是指股份公司的所有者或者股票持有人。参加股东会议的意义：一是对公司重大事项行使投票权。二是从公司经营利润中分得股利。三是剩余财产分配权。

第二部分：股票市场的结构：⒈全国性市场与区域性市场⒉主板市场与创业板市场，进行平价发行⒊发行市场与流通市场。

第三部分：股票市场的功能包括有折价发行、融资与投资、提供流动性、促进企业制度创新、分散风险的功能、优化资源配置。第四部分：中国股票市场的规范与发展①场外市场，也是我国的薄弱之处。②上市③定价方式分为政府定价，控制市盈率和询价制。很重要的是中间机构，比如会计事务所，资产评估机构。最后一定要遵守的是政府行为的规范：制定制度，监管和处罚。

债券市场：

第一部分：债券的种类

⒈ 按发行主体区分，可以分为政府债、金融债、公司债

⒉按期限区分：1年一下为短期，1-3年的为中期，长于3年的为长期债券。⒉ 按利息计算方式分①固定利率②浮动利率③不便利率+可变利率

⒋按利息支付方式①剪息债券②贴现债券③到期返本付息

⒌按清偿顺序①一般债券 ②次级债券（多为银行发行）

⒍按债券的保证程度①信用债券②担保债券 ③第三方担保，自有资产担保 第二部分：债券的构成要素：⒈发债人⒉面值⒊返本付息的期限和方式。第三部分：债券的发行市场和流通市场。一级市场：国外是核准制而国内是审批制。二级市场：⒈交易所⒉银行间市场⒊场外市场。

基金市场：

第一部分：基金的概念：发行基金份额或基金单位的方式投资股票

特点：①将分散的社会资金集中为大规模的投资②组合投资，分散风险③规模经营，降低成本④专家理财，专业管理

第二部分：投资基金的类型

⒈公司型基金与契约型基金 ⒊ 开放式基金与封闭式基金 ⒊按投资对象分类分为货币市场基金、债券型基金、股票型基金和指数型基金 第三部分：投资基金的构成⒈基金发起人⒉投资者⒊管理公司（⒋托管人。除了关于市场的理论外还有关于企业的公司金融理论。公司金融的主要内容包括公司投资项目的财务决策、公司的资本结构、公司运营资金的管理和公司兼并与收购理论。公司外部融资中股权融资与债务融资的结构：1.影响二者结构的主要因素①债务融资节税效应与破产风险的权衡②债务融资与股权融资的成本比较③两种融资方式对大股东控制权的影响。2.另一方面：中外企业情况：①西方成熟市场下公司融资遵循融资优序理论②我国企业更偏好股权融资。3.公司并购的基本理论：①公司兼并：将一个或多个企业并入另一个企业，被兼并的企业不再具有法人地位。方式：入股：将被并公司作为股份并入原公司，原公司不需支付成本。②公司收购：通过购买另一个公司的产权以获得该公司的控制权。方式：全部收购和部分收购。③主要类型：纵向并购：通过兼并或收购其他企业以扩大本企业的产业链，好处是扩大利润来源，降低成本。横向并购：并购与自己经营相同或相近产品的企业，扩大规模。好处是自己在行业内有品牌价值或管理上有特长。混合并购：上述两种之外的。好处是扩大经营范围，增加利润点。但是前提是需要有控制、领导的实力。公司并购的操作策略：根据本公司的优势或发展目标确定并购战略；根据并购战略选准并购的目标公司；正确评估公司的价值；选准并购时机，尽可能降低并构成本。

货币理论与货币政策：

货币理论㈠统计指标。⒈M0：流通中现金⒉M1：现金+活期存款⒊M2：M1+定期存款

㈡货币需求、供给与物价。⒈货币需求量：一定时期内用于执行流通手段、支付

手段和储蓄手段所需要的货币数量。⒉货币供应量：一定时期内通过中央银行或商业银行向社会提供的货币数量⒊货币供求均衡与物价定。㈢通货膨胀与通货紧缩。⒈①概念：商品和服务的价格总水平明显持续上涨的现象。

②衡量指标③原因：货币供应量较大幅度的超过需求量。④影响：对企业负面影响不大，甚至有利。⒉①概念：物价总水平持续下跌②指标同上③原因：货币供应量过少，不能满足社会的需求④影响：企业产品销售困难，经营效益下降，经济增长、财政收入、就业下降

货币政策的调节：

一、基本概念。⒈货币政策：又称金融政策，是指中央银行为实现政府的经济目标而实行的各种政策。⒉扩张性的货币政策。⒊紧缩性的货币政策。货币政策最终目标。

二、央行以降低利率、增加货币供应量等手段推动经济增长。⒈实现经济较快增长。⒉保持物价基本稳定。⒊实现充分就业。⒋实现国际收支平衡。

三、货币政策中间目标（中介目标），指央行能够控制并能够影响最终目标的指标：⒈货币供应量 ⒉利率

四、货币政策工具。中央银行调节中间目标进而实现最终目标的工具和手段⒈再贷款(央行对商行的贷款)⒉公开市场操作:央行在证券市场上买卖证券以调节市场理论和商行的货币供应量。⒊法定存款准备率。

五、货币政策调节机制：央行→货币政策工具→中间目标→最终目标。

金融还有很多的内容和应用，理论也需要实践和实践来验证改进，这只是对金融的一个粗浅的认识，但是也能为金融这栋大厦做出一个外形的大概图纸了。而更加深入的金融内涵还需要在以后的学习中更进一步。

第四篇：金融学专业导论心得体会

通过一年的学习我对金融学专业有了一些了解，但是并不是很明确。也不知道自己的专业特点，今后要学习什么课程，怎么学习和将来的就业方向是什么，我感到很迷茫。通过两天的金融学专业知识导论的学习，我对金融学有了进一步的了解。我也更加喜欢我自己的专业了。

首先我知道了金融学的具体概念。金融学是从经济学中分化出来的应用经济学科，是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人，机构，政府如何获取，支出以及管理资金以及其他金融资产的学科。

其次，我也明白了金融学的培养目标。金融学专业主要是培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用经济学一般方法分析金融保险活动，处理经融保险业务，有一定的从和判断和创新能力。我们学校的主要就业方向是保险，证券和银行。

通过对专业知识导论的学习，我也知道了自己今后要学习什么科目：西方经济学，保险学原理，财政学，政治经济学，国际经济学，计量经济学，投资银行学，财产保险·······

在今后的三年里，我一定会好好学习专业知识，把知识学扎实，用自己的所学，创造最大的利益。把自己的知识运用得很熟练，学以致用。

两天的课程虽然很短暂，但是两位老师细心的讲解给我留下深刻印象。尤其是对专业就业前景的分析使我受益匪浅。还有使我知道今后自己该考一些什么证书，其中包括：保险从业资格，证券从业资格，银行从业资格，助理理财规划师，助理人力资源师等等。其中银行从业资格考试（考试科目：公共基础，个人理财，风险管理，公司信贷及个人贷款。考试题型全部为客观题，包括单选题，多选题和判断题。考试形式为计算机考试，采用闭卷形式。考试时间为每年的10月下旬。每两年进行一次年检）和证券从业资格（证券公司，基金管理公司，基金托管机构，证券投资咨询机构，证券资信评估机构及中国见证会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须取得的从业资格证书。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目喂证券基础知识，专业科目包括：证券交易，证券发行与承销，证券投资分析，证券投资基金。单科考试时间为120分钟）我最感兴趣。

当初报金融这门专业真的是一点也不了解金融到底是什么，到底是干什么的，其实现在对金融门专业还不是感兴趣，也许是以前学理的原因，上文科类的课真是很迷茫。这一学期学习了政治经济学还有思修着两门课后，我更加迷茫了，感觉真的是搞不懂这门专业到底是什么。

所以上专业导论的时候我希望从课堂上了解更多关于金融的知识。可能是以前从没看过金融方面之类书的原因，虽然听课了，但还是对许金融方面的知识一窍不通。有时候上专业导论的时候不知不觉就走神了，想到了自己一窍不通的金融专业，想到了以后到底要从事什么工作，变得更加迷茫了。

这学期浪费了很多时间，到现在学期结束，我这点少的可怜的金融方面的知

识还是从专业导论课上学到的，所以感觉专业导论这门课对我们的作用很大。虽然没有系统的学习金融方面的知识，但至少有了个大致的了解，这就是我上专业导论这门课的收获。

上专业导论的事我们院的院长，她说的一些话让我感触很深。比喻，她教导我们学金融的就要堂堂正正，认真负责的做好每一件事，以后我们会在金融方面从事各种工作，但最重要的就是诚实、负责。由此我感觉，学习金融这门专业也能学到很多为人处世的道理。从事金融方面的就得有一种诚实，公正的品质，从我们学习这门专业就必须的认识到这一点。我们不仅要学习金融这方面的专业知识，更要培养这方面的专业素质，这样在以后的工作中才能更好的为别人服务。

虽然对金融方面了解的还很浅显，但我相信同过努力，一定会学好金融这门课的。

第五篇：金融学专业导论论文

金融学专业认识及职业规划

引言：通过对金融学专业导论的一段时间的学习，增加了对金融学本专业的认识，了解了金融学是什么，金融学的涉及面，金融学的就业方向以及学习金融学，成为金融学专业人才所具备的特质，了解了一定有关金融学研究方法等。

摘要：金融学 职业规划 目标

正文：

一.对金融学的认识

1.金融学是什么

金融学是从经济学中分化出来的应用经济学科，是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科。现代人们与以银行为代表的金融机构有各种经济关系，例如去存款、取款、付款，去申请各种生产经营性贷款或消费贷款，去办理各种保险，去购买有价证券等等；报刊、电视、电台每天都要报道股票行情、外汇牌价、借贷利率等各种金融信息。总之，现代一切经济活动都要借助货币信用形式来完成，一切经济政策和调控措施也都要通过货币金融手段来发挥作用。在这种经济社会里，货币、信用、金融机构、金融市场、金融总量、金融调控与监管、国际金融等金融学所包括的基本范畴具有极端重要性，金融学就是专门研究这些范畴的学科。现今社会是信息社会，也是金融社会，资本将胜过权力成为社会运行秩序背后的终极推动力量。对智识之士而言，投资已然成为一种生活方式。可见学好金融学不论在日常生活中，还是在经济社会中都能有很大的帮助。

2.金融学专业研究内容

金融学专业主要研究现代金融机构、金融市场以及整个金融经济的运动法律。具体研究内容包括：关于银行与证券、保险等非银行金融机构的理论与实务，关于货币市场、资本市场与国际金融市场的理论与实务，关于金融宏观调控及整个金融经济的理论与实务，以及关于金融管理特别是金融风险管理的理论与实务。主要研究方向有货币银行学、金融经济(含国际金融、金融理论)、投资学、保险学、公司理财(公司金融)。

3.金融学的研究过程

① 提出问题： 根据日常生活中的经济学现象提出问题 ② 将经济学问题用经济学语言描述并将其概念化

③ 数学语言阶段：提出假设，进行数学逻辑推理和计量分析 ④ 得出结论并用经济学语言规范分析 ⑤ 得出政策涵义

4.现代金融学研究方法

① 实证分析与规范分析：

实证分析：对经济现象、经济行为或经济活动及其发展趋势进行客观分析，得出规律性结论。规范分析：以价值判断为基础，提出分析和处理问题的标准，作为决策的前提和制定政策的依据。

② 数理经济模型分析：用数学方式表达经济理论，并进行演绎推理

③ 计量经济模型分析：以一定的经济理论和现实数据资料为依据，运用数理统计方法

建立实际问题的数学模型，并据以定量分析经济运行过程，验证并发展经济理论，评价经济政策和决策，预测经济活动的未来发展。（计量模型分析包括：1.建模 2.收集数据 3.估计参数 4.检验 5.预测、应用）

④ 案例分析：以对具体事实为前提，通过透彻观察个别的事物，深入剖析其一切方面，研究其内在结构及其与外部环境的关系，运用具体的事实证实或证伪某一理论。

5.金融学主修的课程

金融学主修课程有政治经济学、西方经济学（宏观经济学和微观经济学）、财政学、统计学、中央银行学、国际金融、公司金融、证券投资学、保险学、风险投资、财务管理、市场营销学、投资银行学。

政治经济学，是一门以人们的社会生产关系即经济关系为研究对象的科学，它阐明人类社会各个发展阶段上支配物质资料的生产和分配的规律。

货币银行学的核心内容是货币供给和需求、利率的决定以及由此而产生的对宏观金融经济现象的解释和相应的政策建议。

国际金融，就是国家和地区之间由于经济、政治、文化等联系而产生的货币资金的周转和运动。国际金融由国际收支、国际汇兑、国际结算、国际信用、国际投资和国际货币体系构成，它们之间相互影响，相互制约。譬如，国际收支必然产生国际汇兑和国际结算；国际汇兑中的货币汇率对国际收支又有重大影响；国际收支的许多重要项目同国际信用和国际投资直接相关，等等。

投资学研究如何把个人、机构的有限资源分配到诸如股票、国债、不动产等（金融）资产上，以获得合理的现金流量和风险/收益率。其核心就是以效用最大化准则为指导，获得个人财富配置的最优均衡解。

保险学是一门研究保险及保险相关事物运动规律的经济学科。保险涉及的领域是多元化的，包括金融学、法学、医学、数学、经济学以及自然科学等内容。

公司金融是以企业为核心，金融市场为平台，研究企业与金融市场的关系，以价值管理和风险管理为主线，实现企业价值最大化为目标，关于金融活动的一门学科。

6.对金融学专业人才要求

金融学专业主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务，有一定综合判断和创新能力，能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。

我认为具体需要的一些特质和能力是：

① 掌握金融学科的基本理论、基本知识

② 处理银行、证券、投资与保险等方面信息的基本能力 ③ 对数字敏感、爱交际(能提合理化的建议)④ 熟悉国家有关金融的方针、政策和法规

⑤ 多接触市场前沿或市场热点，解决实际问题。

二．金融学专业职业方向及个人职业规划

就业方向包括（1）商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。（2）证券公司，基金管理公司；上交所、深交所、期交所。(3)信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。(4)金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。(5)保险公司、保险经纪公司。(6)中央银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。(7)国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。(8)社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。(9)国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。(10)上市股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

个人对于选择金融学这个专业除了它的就业前景好，就业薪资高等较现实性的优势外，还有的就是我对金融业，特别是证券投资这个行业有着浓厚的兴趣。对于估值定价，管理风险，有一定了解，同时金融学的部分知识又为今后的生活提供帮助，生活中遇到的问题何尝不与经济学问题相关呢？它能帮助我们处理小钱与更多钱财的关系；帮助我们安排生命期内消费与储蓄的最佳分配；帮助我们选择投资品种和时机进行投资、计算利率和收益率、规避风险。

因此成为一个金融学相关人才必须在具备一定的金融学相关知识的基础上多多实践，在实践中培养独立思考的能力，在实践中开发自己的个性化选择、购买和抛售投资系统，发展自己的投资哲学。

目前对于自己的专业目标是学好专业课为自己成为金融学学科专业人才努力，同时为金融学考研做准备。考研对于自己而言是另一次高考，尽管金融学就业前景较好，但是仍然希望自己能过在专业的道路上越走越远，有更高的标准去要求自己，有更深的思维去研究好一个专业一个学科，让自己的今后的人生起点更高更好。因此在学好数学，英语，政治的前提下，做一个有专业知识储备深厚的的金融学学生是很有必要的。