第一篇：基金科目三有关数字考点汇总
基金科目三有关数字考点汇总
1、募集机构应当妥善保存投资者资料自基金清算终止之日起不得少于10年；
2、投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元，单位投资者，净资产不低于1000万元；个人投资者，不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元；
3、公司型基金：有限公司不超过50人，股份有限公司不超过200人；合伙型基金：不超过50人；契约型基金不超过200人
4、境内主板上市基本要求：持续经营3年以上的股份有限公司；最近3年内主营业务和高管人员没有重大变动，实际控制人没有发生变更；财务方面，最近3年净利润为正数且累计超过人民币3000万元；3个会计年度现金流量累计超过5000万元或最近3个会计年度营收超过3亿；发行前股本总额不少于3000万元；最近一期期末无形资产占净资产比例不高于20%。
5、创业板上市基金要求：3年以上股份有限公司；最近两年净利润不少于1000万元，或最近一年盈利，营收不少于5000万元；发行后股本总额不少于3000万元；最近两年主营业务和人员没有重大变更；股东或实际控制人最近3年内没有损害投资者合法权益。
6、转让价款的支付：合同生效之日5个工作日一次付清；首期付款总价款30%，付款期间不得超过1年。
7、定期信息披露：季度在10个工作日，年度在4个月内。
8、公司增减资的条件和程序：减主持资本决议之日起十日内通知债权人，30日内在报纸上公告，债权人接到通知书之日起三十日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，有权要求公司清偿债务或者提供相应的担保。有限责任公司增减注册资本，三分之二以上决议通过和股份有限公司一样。
9、股权或股份转让：股东半数同意
10、公司成立一年内不能转让，上市交易一年内不能转让，在职期间每年不超过百分之二十五，离职半年内不能转让。
11、税后利润百分之十列入公司法定公积金，累计额不在注册资本百分之五十以上，可不再提取。
12、非法吸收公众存款追究刑事责任：个人数额20万以上，单位数额100万以上；个人人数30人，单位150人；个人经济损失10万元，单位50万元。
13、基金备案募集完毕后20个工作日内，协会在20个工作日内网站公示。14、6个月内未备案首只基金，注销基金管理人登记。
15、信息报送2次未更新。成立满一年未提交经审计的年度财务报告进入到异常机构公示，即使整改完毕也需6个月后恢复正常。
16、管理人具备至少2名高管人员，其中至少一名负责合规风控高管。
17、已取得基金从业资格证人员每年度完成15学时的后续培训。
18、通过科目一后达到一下条件者申请从业资格证：最近三年且管理规模1000万元；私募股权投资6年以上且参与并退出至少两个项目；担任过上市公司或实收资本10亿且从业12年及以上。从事经济社会管理12年，大专院校、研究机构从事经济、金融教学研究12年以上。
第二篇：基金从业资格证科目一、科目三考点
私募股权
1.2014.8.1日中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。
2.公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（2/3）以上表决权的股东决议通过。
3.股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（6）以内向投资者披露投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等。
4.合伙企业清算，清算人于（60）日内在报纸上公告。
5.基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更，应当在（10）工作日内向基金业协会报告。
6.设立合伙企业登记机关应当自受理申请之日起（20日）内，作出是否登记的决定。予以登记的，发给营业执照，不予登记的，应当给予书面答复.并说明理由。
7.清算人由全体合伙人担任，经全体合伙人过（1/2）同意，可以自合伙企业解散事由出现后（15）日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。
8.私募（基金管理人）应当在私募基金募集完毕后（20）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。9.私募基金募集机构应当妥善保存投资者资料，保存时间不少于（10）年 10.在中国证券投资基金业协会（简称中国基金业协会）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。
11.获得批准设立的外商投资创业投资企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起（1）个月内，向国家工商行政管理部门申请办理登记注册。
12.2005年11月，颁布《创业投资企业管理暂行办法》;2011年11月发布《关于促进股权投资企业规范发展的通知》；2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》；2014年6月30日，中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过《私募投资基金监督管理暂行办法》；2014年8月，中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》； 13.根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》和中央编办相关通知要求，中国证券投资基金业协会自（2014年2月7日）起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。
14.2016年5月4日，根据《证券投资基金法》和（《私募投资基金监督管理暂行办法》）有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》
15.（2016年2月5日），中国证券基金业协会发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。
16.近年来，随着法律体系的不断完善，我国股权投资基金的组织形式逐步丰富。修订后的《合伙企业法》自(2007年6月1日)起施行。
17.欧洲议会于（2010年9月）通过了《泛欧金融监管改革法案》；（2011年6月）通过了《另类基金管理人指引》，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。（2013年4月），欧盟发布了《创业投资基金管理人指引》。18.股权投资基金采用承诺资本制(缴款安排在3-5年投资期内)，基金管理人在筹资阶段只要求投资者缴付(20%～50%)的资本。
19.外资人民币股权投资基金,是指外国投资者（外国公司、企业和其他经济组织或个人）或外国投资者与根据中国法律注册成立的公司、企业或其他经济组织依据中国法律在(中国境内)发起设立的主要以人民币对(中国境内)非公开交易股权进行投资的股权基金。
20.申请试点的外商投资股权投资企业中的境外投资者，在其申请前的上一会计，具备自有资产规模不低于（5）亿美元或者管理资产规模不低于（10）亿美元。
21.投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于（25%）。
22.清算价值法常见于杠杆收购和（破产投资策略）。
23.经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，RxA为（税后净营业利润）。
24.我国创业板上市要求主要包括：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司，最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于1000万元；或者最近1年盈利，最近一年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据，最近一期期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损，发行后股本总额不少于3000万元 25.国有股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。涉及参股权转让不宜单独进行专项审计的，转让方应当取得转让标的企业最近（1期）审计报告。
26.国有企业股权非上市转让通过产权交易机构网站分阶段对外披露产权转让信息，公开征集受让方。其中，正式披露信息时间不得少于（20）个工作日。27.信息信露，在每个财政结束之日起（4）个月以内，向投资者披露。28.内部收益率10%，表示该项目操作过程中每年能承受货币（最大贬值10%），或（通货膨胀10%）。同时内部收益率也表示项目操作过程中抗风险能力，比如内部收益率10%，表示该项目操作过程中每年能（承受最大风险为10%）。29.股份公司因将股份奖励给本公司职工，而收购本公司股份的，所收购的股份应当在（1年）内转让给职工。
30.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（10%）列入公司法定公积金；公司法定公积金累计额为公司注册资本的（50%）的，可以不再提取。31.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过（1/2）的人数同意。32.公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（2/3）以上表决权的股东决议通过。
33.基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在（20）个工作日内向基金业协会报告，基金业协会应当及时注销基金管理人登记并通过网站公告。
34.公司需要减少注册资本时，必须编制（资产负债表）及财产清单。35.股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起（10日）内注销股份
36.公司应当自作出减少注册资本决议之日起（10）日内通知债权人，并于（30）日内在报纸上公告。
37.清算组应当自成立之日起(10)内通知债权人，并于(60)内在报纸上公告。38.信息披露义务人应当在每季度结束之日起（10）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。信息披露义务人应当在每年结束之日起（4）个月内向投资者披露年报。
39.管理人应具备至少（2）名高级管理人员，其中应当包括一名负责合规风控的高级管理人员。40.私募基金管理人每月结束之日起（5）个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。
41.1号《私募投资基金合同指引》适用的基金类型是契约型。2号《私募投资基金合同指引》适用的基金类型是公司型。3号《私募投资基金合同指引》适用的基金类是合伙型。
42.成本法以（当前重新构建目标企业所需的成本）作为估值参考标准。43.根据《公司法》董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的（2/3）时;应当在两个月内召开临时股东大会。
44.法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（25%）。法规
45.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（60）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人
46.净资产低于实收资本的（50%），或者或有负债达到净资产的（50%）时，不得成为基金管理公司实际控制人。
47.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人 负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（5）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
48.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（6）个月内选任新基金托管人。
49.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（2）亿元人民币。50.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（1）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
51.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起(6)个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批 准的决定。
52.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（6）个月内做出注册或者不予注册的决定。
53.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（30）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行 同期存款利息。54.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（20）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
55.（2012.6），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国 证券投资基金业协会。
56.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（1/2）以上通过
57.基金份额持有人大会应当有代表（1/2）以上基金份额的持有人参加，方可召开
58.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（30）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形 式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。59.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（1000）万元 人民币，在境内外资产管理行业从业（5）年以上。
60.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（3000）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（10）年以上。
61.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的 法律、行政法规，具有（3）年以上与其所任职务相关的工作经历。
62.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，（《证券投资基金法》）是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于（2004年6月1）日起施行
63.修订后的《证券投资基金法》于（2013年6月1日）正式实施 64.ETF基金T日现金差额相关内容应在（T+1）的申购、赎回清单中公告。65.ETF基金T日现金差额相关内容应在（T+1）的申购、赎回清单中公告。66.T日买入LOF基金份额自（T+1）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。67.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（3）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法
68.目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（T+1）日为投资 人办理登记权益手续，投资人通常在（T+2）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。69.我国境内基金申购款一般在（T+2）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（T+3）日内从基金的银行存款账户划出。
70.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（T+1）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当 日到达投资者资金账户
71.投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（T+2）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
72.投资者提交基金认购申请后，一般可于（T+2）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
73.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（T+0）日，资金交割是在（T+1）日完 成。
74.我国基金交易佣金不得高于（0.3%），起点（5元），由证券公司向投资者收取。
75.基金管理人应当在基金份额发售的（3）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
76.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（3）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
77.基金管理人应当自收到验资报告之日起（10）日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备 案手续
78.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不 得超过正常支付时间（20）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
79.依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为(3)个月。80.ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后(8位)。
81.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（2）日内编制并披露临时报告书。
82.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过(0.5%)时，基金管理人应进行临 时报告。
83.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前(30)日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。84.①基金管理人在每年结束后(90)日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告 全文；②在上半年结束后(60)日内，在指定报刊上披露半报告摘要，在管理人网站上披露半报 告全文；③在每季结束后(15)个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
85.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（15）年 86.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（15）年
87.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（10）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
88.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（5）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
89.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（0.5%）的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。
90.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于(1.5%)的赎回费;对持有持续期少于30日的投资人收取不低于(0.75%)的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产； 对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于(0.5%)的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产； 对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于(0.5%)的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
91.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（5）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
92.基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存(5)年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存(15)年。
93.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（15）年。
94.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（6月）。
95.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（20）年。
96.基金管理人应当设立监察稽核部门，对（公司经营层）负责，开展监察稽核工作
97.基金管理公司应当设立督察长，对（董事会）负责，经（董事会）聘任，报证券监督管理机构核准。98.（督察长）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
99.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（总经理）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。100.QDII基金份额净值应当至少（每周）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（每个工作日）计算并披露
第三篇：基金从业资格证科目一考点
基金从业资格考试（科目一）
1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。
2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。
4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。
5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。)
6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。
10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。
12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报告，包括基金报告、基金半报告和基金季度报告(11)临时报告(12)基金份额持有人大会决议(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼(15)澄清公告(16)中国证监会规定的其他信息。
14、基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则;(三)高效监管原则;(四)依法监管原则;(五)审慎监管原则;(六)公开、公平、公正监管原则。
15、基金根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
16、设立基金管理公司的条件:(1)股东符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》的规定;(2)有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程;(3)注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资;(4)有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施;(6)设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;(7)有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度;(8)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
17、投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
19、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
20、认购费率计算：1.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)2.认购费用=认购金额-净认购金额(注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额)
21、赎回费率计算：1.赎回金额=赎回总额-赎回费用2.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值3.赎回费用=赎回总额×赎回费率
22、基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料;②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;③海报、户外广告;④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;⑤中国证监会规定的其他材料。
23、基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销。
24、在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。（本对本）
25、离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。(本外投本外)
26、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案
27、股票、债券、基金的差异：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同
28、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。
29、基金定期公告包含：基金季度报告;基金半报告;基金报告。
30、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
31、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。
32、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
33、资金结算分清算和交收两个环节。
34、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。
35、交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
36、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
37、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等
38、货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
39、开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
40、开放式是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。
41、封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。
42、基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
43、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
44、基金募集失败则基金管理人以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
45、私募登记资料：填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登记时限：材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
46、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
47、基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
48、开放式基金净值每日披露，封闭式基金净值每周披露一次。
49、公募基金客户服务的原则：客户至上原则，有效沟通原则，安全第一原则，专业规范原则。
50、巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量(赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额)超过基金规模的10%。
51、注册登记机构的责任：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
52、根据债券发行者，可将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可将债券分为低等级债券、高等级债券等。根据自身特点，可分为标准债券型基金、普通债券型基金、其他策略型的债券基金(如可转债基金)。
53、上市交易公告书中披露的基金品种：封闭式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式指数基金(ETF)、分级基金子份额。
54、基金代销机构包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
55、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
56、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
57、除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。
58、认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
59、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：(1)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行评估。(2)审议批准公司合规报告，对合规报告中反映出的问题，采取措施解决。(3)根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。(4)决定公司合规管理部门的设置及其职能。(5)保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。(6)公司章程规定的其他合规责任。
60、适时性原则:内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
61、依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。
62、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
63、保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。
64、投资者教育工作的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
65、目前国内的保本型基金资金进行本金保障。设定的保本范围是，基金发行是认购基金份额的持有人并持有到期，会在到期日对其投资的初始本金提供安全保障，也就是到期赎回净值加上历史累计分红如果低于投资本金的话会有担保方提供本金担保。
66、居民是金融市场上主要的资金供给者。居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
67、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
68、基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
69、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
70、忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
71、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。
72、直接关系型客户群体包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事。
73、基金客户服务有四大特点：专业性、规范性、持续性、时效性。
74、基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。
75、建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。
76、客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。（销售相关资料也是保存15年）
77、数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
78、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
79、道德与法律的关系：目的一致、内容交叉、功能互补、相互促进。
80、自觉遵守道德规范的具体表现：1.基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。2.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。3.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。4.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。5.普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机。
82、专业化的私募投资基金，大型多元化金融机构下设的直接投资部门，在国内，由中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资，是专门从事股权投资及管理业务的机构;大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略;具有政府背景的投资基金等。
83、资产管理行业的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。
84、基金持有人是指持有基金单位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资者，是基金受益凭证的持有者。作为基金的受益人，基金持有人享有基金资产的一切权益。
85、《私募投资基金监督管理暂行办法》发布以来，证监会重申了《办法》中三类禁止行为，分别是禁止不公平对待所管理的不同基金财产，禁止利用基金财产或职务之便牟取利益，禁止泄露因职务便利获取的未公开信息从事交易活动。
86、合规管理的原则包括公开、公平、公正原则;诚实信用原则;反不正当竞争原则。
87、企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。
88、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。（基金宣传推介材料都是5日备案）
89、QDII合同说明书披露的信息：信息披露所使用的语言及币种选择，基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求，净值信息的披露频率要求，境外投资顾问和境外托管人信息，境外证券投资信息，外币交易及外币折算相关的信息，临时公告中的特殊披露要求。
90、基金公开募集应不低于200人报备。
91、职业道德的作用：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。
92、投资者教育的内容包括资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。
94、基金管理人内部控制的重要性：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展，确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
95、内部机制控制建设包括：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
96、相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。98、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
99、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。（先扣费用剩余的再分配）
100、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
基金从业资格科目一（数字有关）
45.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人
46.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%时，不得成为基金管理公司实际控制人。
48.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
49.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。50.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（2亿主法人、股东；1亿管理注册资本）
51.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。52.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。（证监会批准设立公司或募集基金6个月内批复）
53.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
54.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。55.2012年6月中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
56.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过
57.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开
58.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。59.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元 人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。
60.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
61.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的 法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
62.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行
63.修订后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施
64.ETF基金T日现金差额相关内容应在T+1日的申购、赎回清单中公告。66.T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。67.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法
68.目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
69.我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于（T+3）日内从基金的银行存款账户划出。
70.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当 日到达投资者资金账户 71.投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
72.投资者提交基金认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
73.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
74.我国基金交易佣金不得高于0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。
75.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
76.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
77.基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续
78.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
79.依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为3个月。80.ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后8位。81.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
82.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人应进行临时报告。
83.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。
84.①基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告 全文；②在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半报告摘要，在管理人网站上披露半报 告全文；③在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
85.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年 86.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
87.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
88.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
89.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。90.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费；对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
91.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
92.基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
93.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
94.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6月。
95.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
96.基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作
97.基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
98.督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
99.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。100.QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露
第四篇：基金数字
X日 2日
1.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人觉得有必要可暂停接受赎回申请；已经接受的可以延缓支付赎回款项，但不超过正常支付时间的20个工作日，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
2.基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
3.发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时应在2日内编制并披露临时报告书，并报证监会及地方监管局备案。
4.出现重大事件/信息时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日2日内编制并披露临时报告书。
5.QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。
3日
1.基金管理人整改后应向中国证监会提交报告，中国证监会经验收，符合有关要求的，应在验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。2.基金托管人整改后应向金融监管机构提交报告，经验收符合相关要求的应在验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
3.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。4.证监会在收到基金管理人验资报告和备案材料之日起3个工作日内书面确认，自书面确认之日起基金合同生效，基金管理人在收到证监会确认文件的次日予以公告。
基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日内在至少一种证监会指定的媒体上刊登公告。
7.基金管理人对登记办理时间进行调整应最迟于开始实施前3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
8.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
9.登记结算机构对对清算交收和登记的办理时间、方式进行调整的，最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
10.基金管理人在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
11.基金获准上市的应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
12.基金托管人在基金份额发售前3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
5日
1.基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
2.其他基金销售机构的基金宣传推介材料应事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，自向公众分发或发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
10日
1.基金募集期届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，基金管理人自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告。
2.私募基金管理人应及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理募集基金的投资运作情况和杠杆运作情况，发生重大事项的，在10个工作日内向基金业协会报告。3.基金管理人应自募集期限届满日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告10日内向证监会提交备案申请和验资报告，办理备案手续。
4.监测客户现金收支或款项划转情况对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告；在发现可疑交易或行为时，在其发生后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。
20日
1.基金业协会应在私募基金备案材料齐备后20个工作日内，为私募基金办结备案手续。2.中国证监会对常规产品的注册审查时间不超过20个工作日，其他产品不超过6个月。3.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人觉得有必要可暂停接受赎回申请；已经接受的可以延缓支付赎回款项，但不超过正常支付时间的20个工作日，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
30日
1.基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并+银行同期存款利息。
2.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项。
3.基金募集失败的基金管理人应在募集期后30日内返还投资者已缴纳的款项，加计银行同期存款利息。
4.管理人/托管人召集基金份额持有人大会的应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
其他
1.中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日，案情复杂的可以延长15个交易日。
2.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批不批准的决定。3.对一般基金而言，基金管理人应自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
4.开放式基金合同生效后的每6个月结束之日45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，向中国证监会报送更新的招募说明书。
5.基金管理人在每年结束后90日内在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文；
在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半报告摘要，在管理人网站上披露半报告全文； 在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日应分别报证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金可以不编制上述定期报告。
T+X日
1.开放式基金T日提交认购申请，T+2日可查询认购申请的受理情况。
2.封闭式基金二级市场交易份额和股份的是在T日交割，资金交割是在T+1日完成。3.开放式基金申购份额在T+2日内确认，确认后下一工作日（T+3）就可以赎回。
4.货币市场基金申购成功后，登记机构会在T+1日办理增加权益登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
5.投资者赎回基金份额成功后，登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。6.投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。
7.单市场ETF基金在T日申购和赎回，T日收市后登记结算机构办理基金份额于组合证券的清算交收以及现金替代等的清算，T+1办理现金替代等的交收以及现金差额的清算，T+2日办理现金差额的交收。
8.基金份额净值在T日收市后计算，在T+1日公告，T日的申购赎回清单在当日上海交易所开市前公告。
9.T日申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收。10.LOF：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日到账。赎回资金至少T+2日到账。T日深圳证券交易所申购的基金份额，自T+1日可在深交所卖出或赎回；T日买入的基金份额，T+1日可在深交所卖出或赎回。
11.投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
12.投资者将上市基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始可通过转入方证券营业部申报在深交所卖出或赎回基金份额。
13.QDII：基金管理公司在T+2日内对该申请的有效性进行确认，T日提交有效申请，投资者应在T+3日查询申请确认情况。
14.QDII赎回成功后基金管理人将在T+10日内支付赎回款项。
15.T日投资者申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由总部将信息汇总后统一传达至注册登记机构。T+1日注册登记机构统一进行确认处理并登记基金份额和下发申购赎回信息。
16.一般基金是T+1日登记，QDII基金是T+2日登记。
17.我国境内基金申购款在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款T+3日内从基金的银行存款账户划出，货币市场基金赎回款T+1可从基金的银行存款账户划出。
X月
1.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内进行审查，作出批准不批准的决定。
2.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月内选任新基金管理人。3.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月内选人新基金托管人。4.中国证监会应当自手里公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内进行审查，作出批准不批准的决定。
5.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请。
6.私募基金管理人应于每个会计结束后4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的财务报告和所管理私募基金投资运作基本情况。7.基金的募集期限自基金份额发售日起计算，不超过3个月。8.开放式基金的封闭期不超过3个月。9.ETF建仓期不超过3个月。
10.ETF基金自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。
11.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍为改正的基金管理公司或基金代销机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送证监会，报送后10日后方可使用。
X年
1.封闭式分级基金的存续期限多为3年期或5年期。
2.中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
3.设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件：（只取相关部分）-主要股东最近3年没有违法记录。
-主要股东为自然人的在境内外资产管理行业从业10年以上。-非主要股东为自然人的在境内外资产管理行业从业5年以上。4.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。5.基金经理任职条件：（只取相关部分）-具有3年以上证券投资管理经历。
-最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政部门的行政处罚。
6.对所任职公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。7.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完未逾3年的不得成为基金管理公司实际控制人。8.封闭式基金上市交易的合同期限在5年以上。9.半报告要披露过去1个月的净值增长率，无须披露过去5年的净值增长率和近3年每年的基金收益分配情况。
10.基金合同生效6个月~1年的应当登载从合同生效之日起计算的业绩；
基金合同生效1年~10年的应当登载自合同生效当年开始的所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的还应登载当年上半的业绩。
基金合同生效10年以上的应当登载最近10个完整会计的业绩。
11.对于持有期低于3年的投资者，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
第五篇：基金从业考试科目一科目二重点高频考点总结
科目二
1，买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方;
买断式到期由正回购方以约定价格从逆回购方购回回购债券;
买断式回购期内，逆回购方可以使用该笔债券。买断式回购期限最长不超过91天。
2，证券投资基金财务报表包括：【资产负债表，利润表，净值变动表。】
3，在67%的概率下，基金的年化收益率会出现在【正负1个标准差的范围内】;
95%的情况下，则会落在正负2个„„
4，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易;B股实行次日起回转交易。
5，海外基金的估值频率较高，一般每日估值一次。
6，被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式;
主动投资是在市场并非完全有效假定下的一种投资方式;
7，无风险利率是对放弃即期消费的补偿。
8，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式：【托管人结算模式】和【券商结算模式】
9，GIPS标准要求不同期间的回报率必须以【几何方式】相连接。
10，按【行权时间】分类，权证可分为美式权证，欧式权证，百慕大式权证。
按基础资产的来源分类，权证可以分为【认股权证、备兑权证。】
11，银行间债券市场现券交易采用的交易模式：【净价交易】。
12，债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则【当期收益率就越接近到期收益率。】
13，赎回是公司行为，达到规定条件，发行人可以赎回债券;
回售是投资人行为，达到规定的条件，投资人有权把债券卖给发行人。
14，可转换债券的转换价值随股价的升高而【上升】
15，【基金管理公司】应制订健全有效的估值政策和程序。
16，投资风险的主要因素包括：【市场风险、流动性风险、信用风险】
17，全球第一个电子交易市场是：【纳斯达克证券交易所】
18，融资融券要求普通投资者开户时间达到【18】个月，持有资金不得低于【50】万人民币。
19，看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格，盈利无限大;看涨期权卖方，盈利有限，亏损无限。
20，对于长期投资者，应该关注的是【实际收益率】，因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率。
21，有效前沿上不含无风险资产的投资组合是：【切点投资组合】。
22，【利润表】亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。
23，我们一般以【年】为计息周期，通常所说的年利率都是指【名义利率】。
24，【营运效率】用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。
25，【转换权利价值】是指立即转换成股票的债券价值。
26，【回购协议】是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主;
由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。
27，私募股权二级市场投资战略是具有【周期长、风险大、流动性差】特性的投资战略。
28，房地产权益基金通常以【开放式基金】形式发行，定期开放申购和赎回。
29，在中国，QFII是一类重要的机构投资者。
30，显性成本：佣金、印花税和过户费。
隐性成本：买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本。31，相比传统的手动交易，【算法交易】可以极大地提高交易员的工作效率。
32，如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于【价值型基金】;反之，则属于成长型基金
33，债券基金的主要投资风险不包括：【操作风险】。
34，最常用的VaR估算方法有：【参数法、历史模拟法、蒙特卡罗模拟法】，不包括：方差法。
35，单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的【20%】，远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的【200%】。
36，基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用：【申购、赎回、转换。】
基金管理过程中发生的费用包括：【基金管理费、基金托管费、持有人大会费用。】
37，股票基金大部分按照【1.5%】的比例计提基金管理费，债券基金的管理费一般低于【1%】。
38，基金会计报表不包括：【所有者损益表】。
39，基金卖出股票时按照【1%。】的税率征收证券交易印花税。
40，国际证监会组织总部设在【马德里】。
41，美国首只国际投资基金出现于【1955】年。
42，UCITS基金持有人以【基金单位净值】进行申购和赎回。
43，《集合投资事业监管原则》是由【国际证监会组织】发布的 44，【AIFMD】代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。
45，【卢森堡】是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。
46，QFII在A股市场主要采取两种形式分别是【自营模式和基金模式】。
47，【2014年4月10日】，实行沪港通。
48，【流动性比率】是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。
49，速动比率大于【2】时，企业才有维持好的短期偿债能力和财务稳定状况。
50，【终值】表示的是货币时间价值的概念。
51，【存托凭证】是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
52，可转让价值必须【高于】普通债券的价值。
53，投资者是否愿意购买无保证债券取决于其【期望收益能否补偿其风险】。
54，我国短期融资券是境内具有法人资格的【非金融企业】发行的，【仅在银行间债券市场上流通】。
55，远期合约是一种【非标准化】合约，即远期合约一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。
远期合约没有统一的市场价格，流动性比较差。
56，利率互换有两种形式：【息票互换】和【基础互换】。
57，黄金投资在本质上可以看成是【大宗商品投资】。
58，有限合伙制最早产生于【美国】。
59，【首次公开发行】伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。
60，马可维茨于1952年开创了以【均值方差法】为基础的投资组合理论。61，【资本市场线】给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。
62，【半强有效市场】是指证券价格不仅反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息。
【弱有效市场】是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息。
63，【投资管理业务】是基金管理公司最核心的一项业务。
64，投资风险的主要因素不包括：【提前赎回风险】。
65，股票基金面临其他类型基金更高的投资风险，主要是【非系统性风险和系统性风险】
66，我国提供基金评价业务的公司不包括：【海港证券】。
67，证券交易所的决策机构是：【理事会】
68，证券交易印花税只对出让方按【1%。】征收，对受让方不再征收。
69，QDII基金份额净值应当在估值日后【2】个工作日内披露。
70，基金托管年费率国际上通常为【0.2%】左右。
71，不可以从基金财产中列支的是：【基金转换费】
72，基金财务会计报告分析可以达到的目的不包括：【评价基金未来的经营业绩及投资管理能力】。
73，中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起【60】日做出决定。
74，在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于政府或国际组织发行或担保的证券，应投资不少于【6】个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过【30%】。
75，【卢森堡】是欧洲第一个推行UCITS指令的国家。
76，下列不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式的是：【代表处】。
77，AIFMD自【2003年7月22日】起开始实施，规定40%的绩效薪酬要延缓至少【3--5】年支付。
78，人民币合格境外机构投资者，简称【RQFII】。
79，UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少【一个月公布两次】。
80，互换合约包括：【利率互换合约】和【货币互换合约】;其中利率互换合约又包括：【息票互换】和【基础互换】。
81，【利润表】是一个动态报告，它展示企业的损益账目。
82，在评价企业业绩时，重点在于企业的【净利润】。
84，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为：【1】，且越高越好。
85，固定收益证券中常常是【每半年】付息一次。
86，【净资产收益率】也称权益报酬率。
87，【权益资本】是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。
88，【清算价值】是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
89，【经济附加值模型】属于绝对价值法。
90，属于中央银行的货币政策工具的是：【公开市场操作、利率水平的调节、存款准备金率的调节】 91，首次公开发行人是发行人在满足必备的条件，经【证券监管机构】审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向„„的过程。
92，票面利率与债券到期收益率呈【同方向】增减;债券市场价格与到期收益率呈【反方向】增减;固定利率债券比零息债券的到期收益率要【高】。
93，若采用实物交割，回购利率较【低】。
94，【盯市】是期货交易最大的特征，又被称为“逐日结算”。
95，【2006年9月】，中国金融期货交易所正式成立。
96，沪深300指数期货合约条款最小变动价位是【0.2】指数点。
97，常用的波动率有【历史波动率】和【隐含波动率】两种。
98，随价指令包括：【止损指令】和【限价指令】
99，在证券交易结束后还需要支付给【证券登记结算机构】一定费用，这部分费用称为 过户费。
100，目标组合与被转换组合的差异越大，【机会成本】增加的可能性就越高。
101，流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于【股票市场和货币市场】的货币供给，从资金需求的角度则要看【基金持有人的结构】。
102，债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就【越大】;债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险【越高】。
103，对存在活跃市场的投资者，估值日无市价的，潜在估值调整对前一日的基金资产净值的影响在【0.25%】以上的，应参考投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。
104，对于基金投资者来说，申购者希望以【低于】实际价值的价格进行申购，赎回者希望能够以【高于】实际价值的价格进行赎回。
105，证券投资基金一般在【月末】结转当期损益;按固定价格报价的货币市场基金一般【逐日】结转损益。
106，机构投资者买卖基金份额暂免征收【印花税】;
金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收【营业税】，非金融机构买卖债券基金份额的差价收入【不征收营业税】;
机构投资者从基金分配中获得的收入，【暂不征收企业所得税】。
107，一般情况下，UCITS基金不得持有一发行主体【10%】以上无表决权股票、债券和基金。
108，AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始基金不应少于【12.5】万欧元。AMFMD规定，私募股权投资基金持有公司【10%】以上股权时，应向股东披露。
109，申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于【2】亿元人民币。
110，不属于QDII基金投资范围的是【私募基金】。
111，QFII主体资格机构认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在【2】年以上，最近一个会计管理的证券资产不少于【5】亿美元。
112，中外合资基金管理公司中外持股比例上限不超过【49%】。
113，沪港通开通的意义包括：【推动人民币跨境资本流动】，不包括【刺激港币资产需求】。
114，【即期利率】是金融市场中的基本利率，常用s(t)表示。
115，按债券持有人收益方式分类，债券可分为【固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券、免税债券】。
116，中国债券交易市场体系的三个发展阶段不包括：【以场外市场为主】。
117，【到期收益率】又称内部收益率。
118，常用的免疫策略包括：【所得、价格、或有】，不包括【策略免疫】。
119，不属于中期票据的优点的是：【避免企业面临的风险】。
120，【2013年12月】，国内第一只真正意义上运用股指期货工具进行风险对冲的公募基金成立。121，【按期权买方的权利】分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。
122，影响期权价格的因素不包括：【经济周期】
123，2014年5月，„明确提出我国将推出【碳排放权】。
124，私募股权投资广泛使用的战略包括：【风险投资、成长权益、并购投资、危机投资和私募股权二级市场投资】，不包括：【私募股权一级市场投资】。
125，【私募基金】是一类特殊的机构投资者。
126，完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次【递减】，但是跟踪误差通常依次【增加】。
127，【多因子模型】是重要的量化投资策略之一，也是资产定价的一种类型。
128，【资本资产定价模型】是研究投资者按照模型分散化的理念去投资，证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。
129，标准普尔500指数是由标准普尔公司于【1957】年开始编制。
130，跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率
131，为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取【集中交易制度】
132，【经纪人】是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。
133，上海证券交易所规定的融资融券保证比例不得低于：【50%】。
134，基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：一是投资交易过程中的的合规性风险，二是【投资组合风险】。
135，相关部门可以通过调节【印花税率】和征收方向等来调节交易费用，进而调控市场活跃度。
136，常用来反映股票基金风险的指标包括：标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标，不包括：【恩格尔系数】。
137，【Jensen a】衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。
138，深圳证券交易所规定，公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间：【9：15—11：30，13：00—15：30】。
139，开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点第【4】位的费用。
140，一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的【20%】。
141，外资商业银行境内分行在境内持续经营【3】年以上的，可申请成为托管人。
142，申请QDII资格的证券公司，净资产不得少于【8】亿元人民币。
143，QFII合格投资者在上次投资额度获批后【1年】内不能再次提出增加投资额度的申请。
144，【利润表分析】是指分析企业如何组织收入、控制成本费用支出以实现盈利能力，用于评价企业的经营绩效。
145，财务报表三大报表：【资产负债表、利润表、现金流量表】，不包括【所有者权益变动表】。
146，风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较【高】的风险溢价，其期望收益率较【高】。
147，股利贴现模型可以分为：零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。不包括：【超额收益贴现模型】。
148，【统一公债】是一种没有到期日的特殊债券。
149，【所得免疫】策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。
150，一般票据的贴现不超过【6个月】，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。
151，银行承兑汇票的承兑和贴现业务在我国全部票据业务上占比超过：【90%】。
152，为确定远期价格，设立的假设不包括：【存在交易成本】。
153，【2013年9月6日】，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
154，下列不属于影响期权价格的因素：【权利金的波动率】，但【标的资产价格的波动 率】属于影响因素。
155，新《证券投资基金法》在【2013年】开始实施。
156，大宗商品的投资方式不包括：【购买大宗商品相关债券】。
157，常见的算法交易策略：【成交量加价平均价格算法、时间加权平均价格算法、跟量算法、执行偏差算法】。
158，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于【4000人】
159，交易算法的核心是其背后的【量化交易】模型。
160，【执行缺口】是指理想交易与实际交易收益的差值。
161，风险管理的基础工作是：【测量风险】
162，不同投资目标与范围的基金不具备可比性。
163，如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只【防御型基金】。
164，目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均期限在每个交易日均不得超过【180】天。
165，目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是：【CPPI策略】
166，特雷诺比率使用的是【系统风险】。
167，信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益。
168，根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，必须采用经现金流调整后的：【时间加权收益率】。
169，证券交易所的决策机构是【理事会】。
170，投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出是指【回转交易】
171，中国人民银行在银行间债券市场推出债券借贷业务是在【2006年11月20日】
172，基金管理费率通常与风险成正比，与基金管理规模成【反比】。
173，【2008年9月19日】起，对证券交易印花税实行单向征收。
174，属于QDII基金投资范围的是：【投资于住房按揭支持证券】
175，ATFMD规定【40%】的绩效薪酬要延缓至少3-5年支付。
176，国际证监会组织总部设在【马德里】
177，基金的国际化趋势开始于【20世纪80年代】
178，UCITS指令的管辖原则，是以【母国】为主，【东道国】为辅。
179，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金信息，信息交换措施可为双方主管机构提供一个【早期预警机制】的功能性渠
科目一
1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行
19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。
25、契约型基金语句基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。
26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。
28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。
29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。32、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。
33、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金)等类别。
34、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
35、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。
36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等;成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。
37、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。
根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。
38、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。
39、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。40、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
41、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、债券。
42、混合基金的风险抵御股票基金，预期收益则高于债券基金，比较适合较为保守的投资者，43、根据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金(通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%)、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
44、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。
45、保本基金的保本策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保本策略(CPPI)。
46、基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%2017年基金从业人员资格考试知识点100个2017年基金从业人员资格考试知识点100个。
47、实物申购、赎回机制是交易型开放式指数基金(ETF)最大的特色。
48、ETF本质是一种指数基金。
49、ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。50、1990年，加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs).51、我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。52、2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。
53、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额。其中B类份额具有高风险、高预期收益的特征。
54、政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
55、投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。
56、基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。
57、公开、公平、公正监管原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
58、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证券会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。
59、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查是，不得少于2人。
60、中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得与原工作业务直接相关的机构任职。61、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。
62、基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业咨委会。会员分为普通会员、联席会员、特别会员。63、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经 中国证监会按照规定核准的其他机构担任2017年基金从业人员资格考试知识点100个基金销售员。
64、设立管理公开募集基金的基金管理公司：其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;主要股东(股权比例最高且不低于25%)最近3年没有违法记录;非主要股东为法人或其他组织的，净资产不得于5000万人民币;取得基金从业资格的人员不少于15人.65、基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。66、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。67、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节。68、在历史沿革上，道德具有继承性。69、诚实守信是基金职业道德的核心规范。
70、内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公开”的信息。
71、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。72、基金职业道德教育，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。73、岗位教育主要通过在职培训的方式来完成。
基金从业资格考试（科目一）
1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。
2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。
4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。
5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。)
6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。
10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。
12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报告，包括基金报告、基金半报告和基金季度报告(11)临时报告(12)基金份额持有人大会决议(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼(15)澄清公告(16)中国证监会规定的其他信息。
14、基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则;(三)高效监管原则;(四)依法监管原则;(五)审慎监管原则;(六)公开、公平、公正监管原则。
15、基金根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
16、设立基金管理公司的条件:(1)股东符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》的规定;(2)有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程;(3)注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资;(4)有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施;(6)设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;(7)有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度;(8)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
17、投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
19、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
20、认购费率计算：1.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
2.认购费用=认购金额-净认购金额(注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额)
21、赎回费率计算：1.赎回金额=赎回总额-赎回费用
2.赎回总额=赎回数量×赎回日 基金份额净值
3.赎回费用=赎回总额×赎回费率
22、基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料;②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;③海报、户外广告;④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;⑤中国证监会规定的其他材料。
23、基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销。
24、在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。（本对本）
25、离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。(本外投本外)
26、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案
27、股票、债券、基金的差异：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同
28、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。
29、基金定期公告包含：基金季度报告;基金半报告;基金报告。
30、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
31、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。
32、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
33、资金结算分清算和交收两个环节。
34、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。
35、交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
36、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
37、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私 募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等
38、货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
39、开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
40、开放式是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。
41、封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。
42、基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
43、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
44、基金募集失败则基金管理人以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
45、私募登记资料：填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登记时限：材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
46、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
47、基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
48、开放式基金净值每日披露，封闭式基金净值每周披露一次。
49、公募基金客户服务的原则：客户至上原则，有效沟通原则，安全第一原则，专业规范原则。
50、巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量(赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额)超过基金规模的10%。
51、注册登记机构的责任：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
52、根据债券发行者，可将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可将债券分为低等级债券、高等级债券等。根据自身特点，可分为标准债券型基金、普通债券型基金、其他策略型的债券基金(如可转债基金)。
53、上市交易公告书中披露的基金品种：封闭式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型 开放式指数基金(ETF)、分级基金子份额。
54、基金代销机构包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
55、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
56、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
57、除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。
58、认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
59、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：(1)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行评估。(2)审议批准公司合规报告，对合规报告中反映出的问题，采取措施解决。(3)根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。(4)决定公司合规管理部门的设置及其职能。(5)保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。(6)公司章程规定的其他合规责任。
60、适时性原则:内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
61、依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。
62、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
63、保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。
64、投资者教育工作的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
65、目前国内的保本型基金资金进行本金保障。设定的保本范围是，基金发行是认购基金份额的持有人并持有到期，会在到期日对其投资的初始本金提供安全保障，也就是到期赎回净值加上历史累计分红如果低于投资本金的话会有担保方提供本金担保。
66、居民是金融市场上主要的资金供给者。居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
67、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
68、基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
69、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
70、忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
71、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。
72、直接关系型客户群体包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事。
73、基金客户服务有四大特点：专业性、规范性、持续性、时效性。
74、基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。
75、建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。
76、客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。（销售相关资料也是保存15年）
77、数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
78、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
79、道德与法律的关系：目的一致、内容交叉、功能互补、相互促进。
80、自觉遵守道德规范的具体表现：1.基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。2.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。3.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。4.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。5.普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机。
82、专业化的私募投资基金，大型多元化金融机构下设的直接投资部门，在国内，由中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资，是专门从事股权投资及管理业务的机构;大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略;具有政府背景的投资基金等。
83、资产管理行业的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。
84、基金持有人是指持有基金单位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资者，是基金受益凭证的持有者。作为基金的受益人，基金持有人享有基金资产的一切权益。
85、《私募投资基金监督管理暂行办法》发布以来，证监会重申了《办法》中三类禁止行为，分别是禁止不公平对待所管理的不同基金财产，禁止利用基金财产或职务之便牟取利益，禁止泄露因职务便利获取的未公开信息从事交易活动。
86、合规管理的原则包括公开、公平、公正原则;诚实信用原则;反不正当竞争原则。
87、企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。
88、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。（基金宣传推介材料都是5日备案）
89、QDII合同说明书披露的信息：信息披露所使用的语言及币种选择，基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求，净值信息的披露频率要求，境外投资顾问和境外托管人信息，境外证券投资信息，外币交易及外币折算相关的信息，临时公告中的特殊披露要求。
90、基金公开募集应不低于200人报备。
91、职业道德的作用：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。
92、投资者教育的内容包括资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。
94、基金管理人内部控制的重要性：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展，确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
95、内部机制控制建设包括：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
96、相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。98、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。99、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。（先扣费用剩余的再分配）
100、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
基金从业资格科目一（数字有关）
45.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人
46.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%时，不得成为基金管理公司实际控制人。
48.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。49.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。50.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（2亿主法人、股东；1亿管理注册资本）
51.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
52.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。（证监会批准设立公司或募集基金6个月内批复）
53.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
54.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。55.2012年6月中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。56.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过
57.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开
58.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
59.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。
60.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
61.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
62.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行
63.修订后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施
64.ETF基金T日现金差额相关内容应在T+1日的申购、赎回清单中公告。66.T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
67.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 68.目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。69.我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于（T+3）日内从基金的银行存款账户划出。
70.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户
71.投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。72.投资者提交基金认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
73.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
74.我国基金交易佣金不得高于0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。
75.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。76.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。77.基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续
78.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
79.依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为3个月。80.ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后8位。
81.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
82.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人应进行临时报告。
83.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
84.①基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文；②在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半报告摘要，在管理人网站上披露半报告全文；③在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
85.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年 86.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
87.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
88.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
89.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。90.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费；对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
91.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
92.基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
93.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
94.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6月。95.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
96.基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作
97.基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
98.督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。99.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
100.QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露
基金从业资格考试（科目一）
1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。
2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。
4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。
5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。)
6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。
10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。
12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报告，包括基金报告、基金半报告和基金季度报告(11)临时报告(12)基金份额持有人大会决议(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼(15)澄清公告(16)中国证监会规定的其他信息。
14、基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准 则。基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则;(三)高效监管原则;(四)依法监管原则;(五)审慎监管原则;(六)公开、公平、公正监管原则。
15、基金根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
16、设立基金管理公司的条件:(1)股东符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》的规定;(2)有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程;(3)注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资;(4)有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施;(6)设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;(7)有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度;(8)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
17、投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
19、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
20、认购费率计算：1.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
2.认购费用=认购金额-净认购金额(注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额)
21、赎回费率计算：1.赎回金额=赎回总额-赎回费用
2.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
3.赎回费用=赎回总额×赎回费率
22、基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料;②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;③海报、户外广告;④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;⑤中国证监会规定的其他材料。
23、基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销。
24、在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。（本对本）
25、离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。(本外投本外)
26、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案
27、股票、债券、基金的差异：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同
28、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。
29、基金定期公告包含：基金季度报告;基金半报告;基金报告。
30、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
31、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。
32、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
33、资金结算分清算和交收两个环节。
34、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。
35、交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
36、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
37、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等
38、货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
39、开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
40、开放式是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。
41、封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。
42、基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展 规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
43、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
44、基金募集失败则基金管理人以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
45、私募登记资料：填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登记时限：材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
46、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
47、基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
48、开放式基金净值每日披露，封闭式基金净值每周披露一次。
49、公募基金客户服务的原则：客户至上原则，有效沟通原则，安全第一原则，专业规范原则。
50、巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量(赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额)超过基金规模的10%。
51、注册登记机构的责任：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
52、根据债券发行者，可将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可将债券分为低等级债券、高等级债券等。根据自身特点，可分为标准债券型基金、普通债券型基金、其他策略型的债券基金(如可转债基金)。
53、上市交易公告书中披露的基金品种：封闭式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式指数基金(ETF)、分级基金子份额。
54、基金代销机构包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
55、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
56、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
57、除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。
58、认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
59、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：(1)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行评估。(2)审议批准公司合规报告，对合规报告中反映出的问题，采取措施解决。(3)根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。(4)决定公司合规管理部门的设置及其职能。(5)保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。(6)公司章程规定 的其他合规责任。
60、适时性原则:内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
61、依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。
62、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
63、保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。
64、投资者教育工作的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
65、目前国内的保本型基金资金进行本金保障。设定的保本范围是，基金发行是认购基金份额的持有人并持有到期，会在到期日对其投资的初始本金提供安全保障，也就是到期赎回净值加上历史累计分红如果低于投资本金的话会有担保方提供本金担保。
66、居民是金融市场上主要的资金供给者。居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
67、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
68、基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
69、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
70、忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
71、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。
72、直接关系型客户群体包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事。
73、基金客户服务有四大特点：专业性、规范性、持续性、时效性。
74、基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。
75、建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。
76、客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。（销售相关资料也是保存15年）
77、数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
78、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
79、道德与法律的关系：目的一致、内容交叉、功能互补、相互促进。
80、自觉遵守道德规范的具体表现：1.基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。2.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。3.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。4.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。5.普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机。
82、专业化的私募投资基金，大型多元化金融机构下设的直接投资部门，在国内，由中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资，是专门从事股权投资及管理业务的机构;大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略;具有政府背景的投资基金等。
83、资产管理行业的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。
84、基金持有人是指持有基金单位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资者，是基金受益凭证的持有者。作为基金的受益人，基金持有人享有基金资产的一切权益。
85、《私募投资基金监督管理暂行办法》发布以来，证监会重申了《办法》中三类禁止行为，分别是禁止不公平对待所管理的不同基金财产，禁止利用基金财产或职务之便牟取利益，禁止泄露因职务便利获取的未公开信息从事交易活动。
86、合规管理的原则包括公开、公平、公正原则;诚实信用原则;反不正当竞争原则。
87、企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。
88、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。（基金宣传推介材料都是5日备案）
89、QDII合同说明书披露的信息：信息披露所使用的语言及币种选择，基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求，净值信息的披露频率要求，境外投资顾问和境外托管人信息，境外证券投资信息，外币交易及外币折算相关的信息，临时公告中的特殊披露要求。
90、基金公开募集应不低于200人报备。
91、职业道德的作用：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。
92、投资者教育的内容包括资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。
94、基金管理人内部控制的重要性：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展，确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
95、内部机制控制建设包括：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
96、相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。98、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。99、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。（先扣费用剩余的再分配）
100、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
基金从业资格科目一（数字有关）
45.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人
46.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%时，不得成为基金管理公司实际控制人。
48.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。49.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。50.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（2亿主法人、股东；1亿管理注册资本）
51.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
52.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。（证监会批准设立公司或募集基金6个月内批复）
53.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
54.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。55.2012年6月中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。56.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过
57.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开
58.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
59.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资 产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。
60.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
61.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
62.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行
63.修订后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施
64.ETF基金T日现金差额相关内容应在T+1日的申购、赎回清单中公告。66.T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
67.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 68.目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。69.我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于（T+3）日内从基金的银行存款账户划出。
70.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户
71.投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。72.投资者提交基金认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
73.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
74.我国基金交易佣金不得高于0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。
75.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。76.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
77.基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续
78.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
79.依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为3个月。80.ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后8位。
81.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
82.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人应进行临时报告。
83.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
84.①基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文；②在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半报告摘要，在管理人网站上披露半报告全文；③在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人 网站上披露基金季度报告。
85.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年 86.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
87.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
88.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
89.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。90.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费；对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
91.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
92.基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
93.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
94.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6月。95.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
96.基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作
97.基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
98.督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。99.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
100.QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露
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