第三方机构对承接社团组织评估的工作总结

第一篇：第三方机构对承接社团组织评估的工作总结

第三方机构对承接社团组织评估的工作总

结

为了认真贯彻落实党的十八届三中全会提出的“积极实施政社分开，适合由社会组织提供的公共服务和解决事项，交由社会组织承担”的方针政策和《民政部关于推进民间组织评估工作的指导意见》，按照《社会组织评估管理办法》（民政部令[2010]39号）、《**省全省性社会组织评估管理办法》有关规定，我省2014年度省级社团评估工作以政府购买服务方式交由***承担，省民间组织管理局作为主管部门，指导整个工作的开展。

此次评估工作坚持“公平、公开、公正”原则，通过制定方案、遴选专家、组织动员、开展培训、过程跟进、综合评定等环节，采取总结汇报和实地考察相结合，行业专家和主管部门相结合，专家打分和社会评价相结合的方式，较好的完成了今年的评估任务。

一、基本情况

从2月中旬开始，省**按照省民间组织管理局的工作部署和具体要求，开展四方面的准备工作：

一是认真学习相关法规、政策等指导文件，以及评审要求、指标体系、评分细则等操作文件。认真听取了省民间组织管理局有关负责同志有关2013年评估工作开展的经验和 成熟的做法，并就此次评估工作的“指标体系及评分细则”进行了仔细研读，力求对评估工作的各项要求理解，吃透，全面掌握。

二是严格按照民管局对评估工作的总体要求，认真筹备和完成各项事务性工作。和省民间组织管理局的有关同志一起，就本次评估的工作计划，工作任务，动员协调，专家人选，以及现场评估的时间、地点、参与人员，和后期的打分，评级等工作进行了细致的沟通和准备，最终确定了2014年度省本级社团组织评估的具体工作方案。

三是组织和动员社团组织积极参与这项工作。通过多种方式动员各方面活动情况比较好的，管理比较规范的，具有一定代表性的社会组织参与评审。截止2月底，共收到评估申请*家，其中学术类*家，行业协会*家，异地商会*家，职业类*家。它们是我省在相关领域工作开展较好，具有代表性的社会组织。

四是按照省民政厅和相关业务单位的推荐意见，结合2013年的评估经验，在充分考虑参评社团分类和性质，及行业、学术、专业等方面的综合因素，提出了参加本次评估的专家组建议名单，这份名单也在今年2月21日召开的省本级社会团体2013年度评估工作培训会议上获得了通过。在今年的评估工作中，参与每家社团组织的评估专家均为7名，分别是相关行业专家，财务专家，以及业务主管单位和省民 管局的同志。第三方承接机构也对整个评估过程进行了跟进和监督。

经过认真的准备，从2月25日至4月15日，先后对申请开展2014年社会组织等级评估的14家社团组织，组织专家进行了现场评审。评审专家严格按照相应的“评估指标和评分细则”逐条进行检查，并就内部评价和外部评价，电话随访部分会员和理事，结合自评情况，对发现的问题进行了现场问询。4月24日，组织9名专家组成员，对评估结果进行了打分，汇总了各方面的数据，形成《2014年**省社会组织登记评估初审意见》。在拟评定为5A级的*家社团组织中，行业协会*家，学术类社团*家，异地商会*家，这些均是我省在相关领域具有代表性的社会团体，历次年检均为合格，平时工作开展情况良好，各方面表现优秀，比较客观的反映了我省社会组织的发展情况。这份“意见”还需要再听取各位专家的建议后进行完善，再经公示，征求社会大众特别是相关社团的会员意见后，形成最终的审评结果。

5月13日，第三方承接机构专门组织召开评估情况通报会，向参评的部分专家，省民政厅**副厅长，以及省民管局的同志作了汇报说明，与会专家就初审结果充分发表了意见和建议。还就评审工作中遇到的问题，指标体系的完善、分值调整、结果应用等进行了充分的讨论。**副厅长指出，今年起省民间组织管理局把评估工作交给第三方承办，是积 极落实党的十八大和十八届三中全会精神，实行政社分开，推动社会组织发展的重要举措。通过这种政府购买服务的尝试，一方面促进了政府职能的转变，把适合由社会组织提供服务和解决事项，交由社会组织承担。另一方面通过让社会组织参与社会治理，使得自身能力建设得以迅速提高。**副厅长还指出，本次的省级社团组织评估工作进行的公平、公开、公正，基本达到了预期的目的，效果不错。各参评社团通过评估，找到差距和不足，进一步完善自身建设发展奠定坚实基础，同时，树立好社团典型，以点带面，为促进全省社会组织健康发展作好有益的探索。

二、主要效果

1、登记管理机关创新了管理思路，丰富了管理手段。“社会组织积极承接政府的职能转移，参与社会治理，提供公共服务”是社团组织管理工作的一种制度创新，对促进社团组织发展具有十分重要的意义。有鉴于此，省民间组织管理局在人力、财力偏紧的情况下，把这项工作拿出来，交给第三方的社会组织承接，既积极有效的转变政府职能，节省了人力财力，又激发了社会组织参与社会治理的积极性，收到了很好的效果。

二、第三方承接机构得以实际锻炼，自身能力建设大大加强。

通过本次承接社团组织的评估工作，第三方承接机构在 提供服务方面进行了有益的尝试，积累了一些经验，也发现了问题，找到了不足。更重要的是学到了其他的兄弟社会组织一些成功的经验和做法，这为以后更好的开展服务工作，提升能力开阔了思路，找到了方法，也为承接更多的政府职能转移，打下了坚实的基础。

三、参评的社团组织强化了自律、规范和发展意识。通过承接此次的社团组织评估工作，我们看到，不少的社团组织在评估以前，对自身缺乏全面的认识，认为自己工作做的不错，发展较好。开展评估工作以后，对照指标才发现自身有很多不足，如应当完善的制度没有完善，应当公开的内容没有公开，应当报告的活动没有报告等等。通过评估，使他们明确了政府部门的要求，发现了自身存在的问题，认识到了自身的薄弱环节，从而树立了规范发展的意识，明确了今后改进和发展的方向。

三、几点体会

（一）提高认识，是做好评估工作的前提。在开展评估动员和培训后，参评社团都很重视，有的及时给业务主管单位汇报寻求支持，有的多次召开会议研究评估办法和标准，有的还到民间组织管理局主动请教。事实证明，那些取得好成绩的社团除了工作做的扎实以外，另一个重要的因素就是对评估工作重视，准备工作充分。

（二）认真组织，是做好评估工作的保证。在确定了评 估工作方案后，各参评社团也和省民管局及第三方承接机构及时联系，确定各自的迎评方案，落实了具体措施，安排了专人负责，并做好计划和分工。不少参评社团借此机会对内部进行了一次“大盘点”，把多年留存的资料进行了一次“大清理”，逐项归类，分类整理，使社团面貌焕然一新。

（三）切合实际，是做好评估工作的基础。开展社团评估工作，必须要结合我省社团发展和管理的实际情况，否则，评估就难以长期开展下去。为此，第三方承接机构和省民管局有关同志，结合2012年评估的经验和总结，按照参评社团的实际情况，将评估指标、评分细则、打分标准逐条细化，并将评估体系调整为行业协会商会类、学术类、职业类三大指标体系，使其更能切合我省社团的实际情况。

（四）精益求精，是做好评估工作的关键。为了保证公益性社团评估试点工作质量，我们每进行一步都要反复研究、认真商榷。在评估工作开展以前，通过培训和问题回复，使参评社团充分理解和掌握评估标准和评估要求，完成自评；评估工作结束以后，我们又组织相关专家对标准进行讨论和修订。把不合适的条款去掉，把操作性不强的条款具体化，把未涉及到的重要内容添加进去，使评估标准更具体、实用和可操作，实现评估工作全面、系统、公正，真实反映社团情况，指导社团健康发展。

四、存在问题

1、社团组织参与性不高。今年只有*家社团提交了参评申请，较我省已批准的**家省级社团来说非常之少。一是有些社团组织主要领导认识不够，未能从全局和发展的角度认真看待等级评估。二是有些社团自信心不足，为长达110项的评估指标体系所吓倒，不敢提交申请材料。三是我省社团组织普遍较弱，条件不达标，工作开展不足，满足评估要求的还不多。

2、结果应用不很明确。不少社团都提出了参加社团评估有什么好处，能够享受到什么样的待遇或优惠政策。因此，建议民政部加强与相关部门的协调，建立相应激励机制。出台相应的政策，在承接政府职能转移方面予以优先考虑。建立沟通交流平台，促进等级以上社团沟通联系和资源整合，从多个方面提升社团组织参与积极性，为开展评估工作创造良好的环境。

3、培训还应继续加强。在评审过程中，很多社团对标准及管理要求理解不到位，随意性比较大，特别在社团财务管理、票据使用、税费缴纳等方面存在很多问题。一些社团的管理人员对政策理解，日常管理、创新发展等认识不足，等、要、靠思想比较严重，这些都亟待通过组织培训，加强学习，改变观念，从根本上解决社团组织的发展问题。

第二篇：第三方评估机构范文

关于《北京市物业服务第三方评估监理管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知

作者:北京建委 政策法规 2010-4-29

关于《北京市物业服务第三方评估监理管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知

2010-04-09 为进一步规范物业服务活动，建立和完善物业服务质价相符的市场机制，市住房城乡建设委研究起草了《北京市物业服务第三方评估监理管理办法》，现向社会公开征求意见，欢迎社会各界提出修改意见和建议。公众可以在2010年4月23日之前以书面方式通过信件、传真或电子邮件反馈给市住房和城乡建设委员会。

特此通知。

联系人：孙怡（物业管理处）

传真电话：59958506

电子邮箱：bjwygl@126.com

地址：北京市海淀区西四环中路16号院3号楼

邮政编码：100039

附件：北京市物业服务第三方评估监理管理办法（征求意见稿）

北京市住房和城乡建设委员会

2010年4月9日

附件：

北京市物业服务第三方评估监理管理办法

（征求意见稿）

第一章 总则

第二章 物业服务评估监理活动

第三章 物业服务评估监理机构和人员

第四章 法律责任

第五章 附则

第一章 总则

第一条[目的和依据]为了规范本市物业服务活动，维护业主、建设单位、物业服务企业的合法权益，建立和完善物业服务质价相符的市场机制，促进物业管理行业健康有序发展，根据《北京市物业管理办法》及有关法律法规，制定本办法。

第二条[物业服务第三方评估监理定义]本办法所称物业服务第三方评估监理，是指物业服务评估监理机构受业主、业主大会、建设单位、物业服务企业或有关部门的委托，依照法律、法规、规章的规定和合同的约定，对物业服务质量和服务费用，物业共用部位、共用设施设备管理状况等提供专业评估监理服务的活动。

第三条[遵循原则]本市积极培育物业服务独立第三方评估监理机构；鼓励物业服务各方权益主体在确定物业项目收费标准、物业项目接管验收等环节及物业服务全过程，委托评估监理机构，从事客观公正的评估监理。

物业服务评估监理机构从事物业服务评估监理活动，应当遵循独立、客观、公正的原则。

第二章 物业服务评估监理活动

第四条[评估监理业务委托]物业服务评估监理机构接受委托从事物业服务评估监理活动，应当与委托人签订书面评估监理委托合同，约定评估监理服务内容及费用。

委托人应当提供与委托事项有关的证明材料。业主应当提供身份证明、房屋权属证明；业主大会应当提供业主大会备案证明；建设单位应当提供有关行政主管部门核发的立项、用地、规划、施工等任一许可证明；物业服务企业应当提供物业服务合同。

第五条[评估监理业务范围]物业服务评估监理业务范围包括：

（一）物业服务费用评估；

（二）物业项目交接验收；

（三）物业服务质量评估；

（四）其他需要评估监理的事项。

第六条[物业服务费用评估]建设单位在预售（销售）房屋前，应当委托物业服务评估监理机构依据物业服务事项及标准评估物业服务费用，并应提供项目类型、建筑面积、共用设施设备情况、拟承诺的服务事项及标准等相关资料。

业主大会首次选聘及更换物业服务企业时，可以委托物业服务评估监理机构进行物业服务费用评估。

业主和物业服务企业等相关利害关系人就物业服务费用发生争议时，可以委托物业服务评估监理机构评估。

第七条[物业项目交接验收]建设单位向全体业主移交物业项目时，可以共同委托物业服务评估监理机构进行交接查验。物业服务评估监理机构依据《北京市新建物业项目承接查验技术标准》及其他相关规定对物业管理区域内业主专有部分以外按照规定由业主共同管理的建筑物、构筑物及配套的设施设备和相关场地、物业项目图纸资料及设施设备运行维修记录等查验后出具查验报告。

全体业主选聘新的物业服务企业、其他管理人或自行管理时，可以共同委托物业服务评估监理机构组织查验。

第八条[物业服务质量评估]业主、业主大会或其他相关部门可以委托物业服务评估监理机构根据相关法律、法规、服务规范、行业标准及物业服务合同约定等因素，对物业服务质量进行评估。

物业服务各方权益主体可以委托第三方评估监理机构在约定时间内对物业服务跟踪评估。

第九条[评估业务要求]物业服务评估监理业务应当由物业服务评估监理机构接受委托，个人不得承揽评估监理业务。

物业服务评估监理机构及从事评估监理业务的人员与委托人或评估监理事项有利害关系的，可能影响公正评估的，应当回避。

第十条[评估监理作业配合] 建设单位、物业服务企业与相关当事人应当协助物业服务评估监理机构进行实地查勘，如实向评估监理机构提供必要的资料，并对其所提供资料的真实性负责。

第十一条[评估监理报告]物业服务评估监理机构应当按照相关法律、法规、规章和技术规范的要求，从事评估监理活动，并参照市房屋行政主管部门制定的示范文本出具评估监理报告。评估监理报告应当包括评估监理目的、依据和方法，评估监理日期和基准日，评估监理查勘数据，评估监理结果及有效期限，评估监理人员签章等内容。

第十二条[结果运用]建设单位应当将物业服务评估监理机构出具的前期物业服务费用测算评估报告在房屋销售场所予以公示，将物业服务评估监理机构测算出的服务费用载入房屋买卖合同。

物业服务交接查验报告和物业服务质量评估报告应当在物业管理区域内予以公示。

第十三条[评估监理费用]物业服务评估监理按照“谁委托谁付费”原则，由委托人与物业服务评估监理机构协商确定收费金额。

第三章 物业服务评估监理机构和人员

第十四条[评估监理机构条件]物业服务评估监理机构应当具备下列条件：

（一）具有独立法人资格，专业从事物业服务评估监理业务；

（二）注册资本100万元以上；

（三）有固定的办公场所和开展评估监理业务所需设施、设备和办公条件；

（四）具有工程、管理、经济等相关专业类的专职管理和技术人员不少于10人；

（五）法律、法规、规章规定的其他条件。

符合上述条件的物业服务评估监理机构应当到市房屋行政主管部门备案，市房屋行政主管部门应当定期公布备案机构名单。

第十五条[评估监理专家]市房屋行政主管部门建立物业服务评估监理专家库并定期公布专家名单，物业服务评估监理机构从事评估监理业务时从专家库中选择专家。

物业服务评估监理专家出具评估意见并对评估监理机构负责；评估监理机构出具评估监理报告并对委托人负责。

第十六条 [共同委托行为]物业项目交接双方共同委托评估监理机构进行交接查验的，委托人可以从专家库中选择专家，也可以从专家库外选择行业专家。

委托人在专家库外选定专家的，应当向市房屋行政主管部门提供行业专家的简历和具体联系方式。经市房屋行政主管部门确认后可就本项目进行交接查验。

第十七条[评估监理机构禁止行为]物业服务评估监理机构应当按照本市相关规定从事评估监理业务，不得出具有偏向性、虚假内容、误导性陈述和重大遗漏的评估监理报告。

第十八条[评估监理人员禁止行为]物业服务评估监理人员在物业服务评估监理活动中不得有下列行为：

（一）以个人名义出具评估监理报告；

（二）收受委托合同以外的酬金或其他财物，谋取其他不正当利益；

（三）与委托人串通损害相对人利益；

（四）允许他人以自己的名义从事物业服务评估监理业务；

（五）签署有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的评估监理报告；

（六）法律、法规、规章禁止的其他行为。

第四章 法律责任

第十九条[评估机构法律责任]物业服务评估监理机构违反本办法第九条、第十七条规定的，由房屋行政主管部门责令限期改正并予以公示；造成损失的，依法承担赔偿责任。

第二十条[评估监理专家法律责任]物业服务评估监理专家违反本办法第九条、第十八条规定的，由房屋行政主管部门约谈告诫，情节严重的，取消专家资格并予以公示；造成损失的，依法承担赔偿责任。

第二十一条[建设单位、物业服务企业法律责任]建设单位、物业服务企业违反本办法第十条规定的，由房屋行政主管部门责令限期改正并记入企业信用档案；造成损失的，依法承担赔偿责任。

第五章 附则

第二十二条 本办法自2010年 月 日起实施。

第三篇：第三方评估监理机构行业介绍

第三方评估机构行业介绍

2010年7月8日，北京市住房和城乡建设委员会在其官方网站发布消息，正式出台《物业服务第三方评估监理管理办法》，强调以此规范物业服务活动，建立和完善质价相符的物业服务市场机制，并于同年10月1日起付诸实施。

通过前期调研，可以了解到不少业主都有这样的经历：购买新房后，物业费交多交少，全由开发商或物业公司说了算，合同上说交多少就是多少，没有丝毫商量的余地；房屋出现质量问题，公共设施被挤占，停车混乱，环境秩序差，物业保安打人，地下室出租扰民等等问题，常常是各执一词。每当矛盾升级时，最常见的办法就是找到政府主管部门或法院来“裁判”，但这个“裁判”并不专业，往往会出现“公说公有理、婆说理也强”的怪象。怎样避免这类事件发生呢？

北京作为首都，率先引进了第三方评估机构，这意味着，北京市物业价格形成机制发生了彻底变革，困扰小区业主和物业公司的合理收费问题开始有了较好的解决机制，小区的物业费由开发商确定后就基本“一成不变”的状况将得到改变，而是由第三方评估机构进行详细测算得出。业主、物业公司任何一方希望调整物业费，或者双方发生争议时，可以请第三方评估机构来“公断”。第三方评估机构会用强烈的责任感、独立、客观、公正的态度以及为民服务的精神来证明，物业管理行业引进第三方评估机构是值得市场期盼的。

那么，谁来当第三方？具备什么条件才能成为第三方评估机构？北京市明确规定：物业服务评估监理机构须具有独立法人资格、专业从事物业服务评估监理业务；注册资本100万元以上；有固定的办公场所和开展业务所需设施、设备；初、中级职称专职管理和技术人员不少于5人。并在北京市住房和城乡建设委员会取得备案证书方可执业，目前已有十七家公司完成备案。开发商应在售房前确定物业服务事项和标准，再从房屋行政主管部门公布的第三方评估机构名录中，随机抽取第三方评估机构对服务费用进行测算，测算结果在销售场所公示，并写入房屋买卖合同和前期物业服务合同。

北京市住房和城乡建设委员会出台的新规中，将物业管理中极易发生摩擦的问题交由第三方评估机构来评估，具有强烈的标本意义。此举不仅仅是开了全国同行业的先河，也是物业行业走向成熟市场经济的不二选择。按照《物业管理条例》、《北京市物业管理办法》、《北京市物业服务第三方评估监理管理办法》、《北京市物业服务费用评估规范》等相关法规的规定，设计的路径落到实处，由物业衍生的矛盾必将得到一定程度的缓和，未来的日子里，法院审理这类案件时，也会更加倚重第三方评估机构。

为保证第三方评估机构的公正性，秉承以依据国家有关的法律、法规及行业规范化要求，强调评估程序的可操作性、评估标准的权威性、物业服务费用测算的客观性，为有关各方从事物业管理的经济行为提供真实可靠的法律依据。同时，北京市房屋行政主管部门还将建立物业服务评估监理专家库并定期公布专家名单，物业服务评估监理机构开展业务，均应从专家库中选择专家，不得出具虚假内容、误导性陈述和重大遗漏的评估报告。违规收受利害关系人财物或其他好处的将给予警告。情节严重的，一律取消物管行业专家资格，终身不得重新申报物管行业专家。

请各界朋友期待北京引进第三方评估机构的物管创新之举日臻完善，让这个新兴行业逐步成长，然后向全国推而广之，让那些符合规定的第三方评估机构在公正、公平、公开的环境下开展评估服务，高效、优质服务社会，更加充分保障业主的权利，在和谐互动中实现“双赢”。

第四篇：--第三方评估

第三方评估

***政府办 **

2016年以来，国家在精准扶贫工作成效考核方面引入第三方评估，组织高校专家成立评估队伍，采取抽样入户调查、干部访谈、查看资料等方式对脱贫成效进行全面客观评价，真实检验各地脱贫情况，并作为贫困村退出、贫困县脱贫的重要依据。不仅是扶贫领域，随着国务院、省、市各级政府对第三方评估越来越重视，民生工程满意度测评、公众安全感指数测评、教育绩效、公共服务质量等不同领域都能看到第三方评估的身影，第三方评估成为一种趋势和潮流，运用越来越广泛。

第三方评估探识

第三方评估是指由与政府无隶属关系和利益关系的第三部门和民间机构所组织实施的评估政府及其部门绩效的活动。第三方评估是政府管理方式的重大创新，与政府绩效管理、政府绩效评估紧密联系在一起。

长期以来，政府管理采取单向自上而下的内部评价机制，受主观干扰、信息不对称、考核形式化等影响，难以形成真实客观的评价。第三方评估，以其独立、专业的视角，按照科学的程序和方法进行分析、研究、比较、评估，预测其效果、价值、趋势或发展，能够对政府执行落实情况开展客观评价。第三方评估作

—1— 为一种外部制衡机制，能在一定程度弥补政府自我评估缺陷，通过第三方评估把脉问诊，对于加快打造现代化政府，提升治理水平具有重大作用。

第三方评估分为独立第三方评估和委托第三方评估，承担主体为社会组织、高等院校、民间智库或民意评价机构，可分为高校专家评估、专业公司评估、社会代表评估、民众参与评估这四种模式。评估一般包括确定评估项目和目标、确定评估方法、组织实施评估、形成评估报告和评估结果运用这几个阶段。评估目的主要是改善和优化政府行为。评估方法则是根据评估对象需要，通过问卷调查法、随机抽样、统计技术等方法，采取电话问卷、访谈、电话调查、现场测评、网上评议等不同手段，立体化、系统化掌握最真实情况，全面准确测量评估目标的实现情况。

第三方评估的发展历程

第三方评估由来已久，经历了漫长的实践发展历程。起源于西方国家，并在西方国家得到了较为成熟的发展。特别是美国和英国，第三方评估成为了政府政策评估、绩效管理的重要形式，通过评估提高政府行政效率，改善政府服务水平。从美国来看，19世纪末20世纪初，美国第二次工业革命进入尾声，成为世界头号强国。与此同时，美国政府效率低下，政府权力最大化，政府规模日益庞大，支出大幅增长。为此，公众呼吁美国政府采用企业的一些有益做法来提高政府效率，开启了第三方评估政府绩

—2— 效的先河。实践证明，通过引入第三方评估，大大节省了行政成本，提高了公共部门的管理绩效。随着评估规模与范围的扩大，逐步出现了一批较为知名的第三方评估机构,比如，美国坎贝尔研究所、兰德公司、布鲁金斯研究所、现代问题研究所、政策研究所、总会计局等，它们参与和介入政策和政府绩效评估，对美国政府改革作出了重大贡献。从英国来看，20世纪80年代，英国经济发展“滞涨”，为提高政府行政效率，改善政府服务水平，采取委托第三方评估的方法进行政府绩效评估。随着政府绩效评估实践在发达国家的普及，各国逐渐开始探索绩效评估法制化、制度化，以法律的形式固化为一种长效机制，为第三方评估奠定了法律和制度基础。

第三方评估在我国起步较晚，1986年以前，我国不存在独立第三方评估，所有政务信息都依赖行政系统内部自下而上的报告机制。1986年以来，特别是十八大以来，党中央、国务院高度重视引入第三方评估，第三方评估得到了广泛的运用和实践。比如，2014年3月，国务院确定《政府工作报告》重点工作任务落实情况引入第三方评估；2014年7月，国务院部署多措并举缓解企业融资成本高问题，要求各有关部门引入第三方评估；2015年8月，国务院常务会议听取政策落实第三方评估汇报，要求用第三方评估促进政府管理方式创新。2016年3月，总书记在参加全国人大青海代表团审议时指出，要建立精准扶

—3— 贫台账和扶贫成效第三方评估机制。第三方评估实践在我国政府绩效评估领域中得到了越来越广泛的运用，为改进政府管理开辟了新的路径。

第三方评估的独特优势

作为一种管理工具和监督手段，第三方评估以其无法比拟的特殊优势，成为打造现代化政府、推进治理方式变革的一项重大举措，发挥着越来越重要的影响和作用。

第三方评估具有四个方面的原则要求：一是专业性。专业是确保评估结果公正的基础，也是确立评估权威的基础。评估机构和评估人员必须具备专业知识和专业技能，运用科学、有效的评估方法，灵活掌握问卷法、访谈法、文献法、科学抽样、统计分析等专业方法，保证数据和过程的客观真实、科学准确。二是独立性。独立是第三方评估的公信力之源，是确保评估结果公正的灵魂所在。身份上独立。第三方评估机构是独立的法人，与政府部门和其他社会组织不存在隶属关系，有独立的人事权，其评估人员不担任政府公职。财政上独立。第三方评估机构应是自主经营、自负盈亏、自我发展的独立法人，财政来源多元化，不过分依赖政府。精神上独立。把独立当成自己的灵魂，明确自身对公众的承诺和其担负的使命，在执业过程中保持公正无私，不带任何偏见，独立开展评估工作。三是公开性。公开性是确保评估结果公正的必要手段。引入第三方评估的重要作用就是监督，要通

—4— 过全程公开，强化第三方的监督作用以及对第三方评估机构的监督。评估内容、评估过程、评估结果都要全部公开，才能真正发挥评估的良好效果。四是实效性。第三方评估是手段、措施，而不是目的，以评促建才是根本要求。评估要体现实效，对被评估者有价值、有收益，对自身有帮助，能够促进被评估者改进工作，提高工作效率。高度重视结果运用，不能“为评估而评估”“为政绩而评估”，即知即改、立行立改推动政策落实。

推广第三方评估运用是治理现代化的必然选择。我国传统政府管理模式是“管制型”政府，政府大包大揽、职能无限、效率低下，经常出现越位、缺位和错位现象。过去，政府部门采取体制内评估方式，操作简单、节约时间和成本，带有很强的主观性，不能真实反映实际情况。第三方评估作为外部制衡机制，能够增强政府的公信力，弥补体制内评估的缺陷漏洞，拓展民主参与的途径，搭建了公众与政府沟通的平台，有效提高行政效率，提高政策执行力，在促进服务型政府建设方面能够发挥不可替代的促进作用。第三方评估提供了一种新的路径，推动政府由管制向善治转型；通过第三方的积极参与，实现多元化、民主化治理。

第三方评估的瓶颈和困境

第三方评估在我国仍然处于实践探索、发展起步阶段，与发达国家相比存在不小的差距，推进我国政府绩效第三方评估，有许多瓶颈和困境亟待破解，还有很长的路要走。一是理念困境。

—5— 受传统行政管理模式影响，“官本位”意识较浓，习惯于命令式管理，政府权威不容质疑和挑战。公众参与意识不强，参与政治事务积极性不高。政府对第三方评估不够重视，没有认识到第三方评估的重要作用，对操作程序不了解、不熟悉。在思维上依赖上级组织的工作检查，延续着自上而下的内部自我评估方式，害怕暴露政府工作的缺点和不足，不愿打破现状。二是制度困境。完善的法律和制度保障是开展第三方评估的前提和基础。我国第三方评估起步晚，立法工作滞后，相关配套制度建设尚不完善，缺乏信息公开制度、对第三方评估机构的监督制度，导致第三方评估无规可依、无章可循，效果很难保证。三是评估机构发展困境。我国第三方评估行业发展缓慢，缺乏充足的专业型评估人才，机构专业性不足；第三方评估机构独立性不强，容易受到外部因素干扰，影响评估结果的客观性和公正性。四是结果运用困境。由于评估结果运用缺乏有效的刚性约束机制，受领导主观意愿影响较大，缺乏有效的公示机制，后期跟踪落实容易成为一句空话。要走出困境，充分发挥第三方评估的重要作用，必须从思想、制度、措施上进行全方位保障，营造良好的公众环境，让第三方评估茁壮成长。一是转变观念。政府部门要勇于自我革命，转变“只唯上，不唯下”的错误思想和官僚作风，主动接受第三方评估，提高自身工作绩效。二是完善制度。第三方评估是一个系统工程，完善的法律和制度是保障第三方评估有效、持续、健康发

—6— 展的长效机制。通过法制化手段使得第三方评估有制度保障，从法律上确定第三方评估地位，赋予评估机构超然、独立的地位，明确权利义务，完善评估规则及基本程序。建立信息公开制度，完善第三方评估监督制度，提高评估透明度。三是加快评估机构建设。加强评估机构独立性建设，提升机构专业化水平，积极培育市场环境，造就一大批评估专业人才和优质评估机构。四是强化结果运用。把结果运用与绩效管理、干部考核、提拔使用挂钩，建立刚性约束机制，增强评估的权威性，真正发挥评估的激励效用。

第三方评估在县域治理中大有可为

当前，县域治理中的第三方评估实践非常少，也缺乏相应的制度和环境支持。作为政府管理方式的创新之举，未来推进县域治理现代化，推广运用第三方评估是必然选择。第三方评估的运用领域非常广泛，从政府提供公共服务的范围来说，任何重大政策、重大改革措施、重大建设项目、重大人事调整，公共服务、工作效能、改革试点、公共需求等都可以引入第三方评估；从社会领域来说，社会发育程度、社会组织建设、政府购买服务项目、社区治理与社区服务、社会工作水平等方面也可以引入第三方评估。可以采取先试点再推广的方式，围绕工作实际需要，逐步在一些重点领域、重点环节组织实施，改进政府治理水平。可以优先从以下几个方面试点：一是围绕放管服改革成效开展评估。十

—7— 八大以来，国家深入推进“放管服”改革，采取了一系列简政放管、放管结合、优化服务的措施。***政府积极推进服务型政府建设，全面深化行政审批制度改革，推出了“一窗式”服务等举措，取得了一些成效。但是，群众反映办事难、办事慢，行政审批效率低下的问题仍然比较普遍。通过引入第三方评估，全面了解“放管服”改革的情况及存在问题，找准下一步改革努力方向，提升改革实效，打造最优的发展环境。二是围绕脱贫攻坚成效开展评估。国家层面启动了精准扶贫成效第三方考核，客观了解脱贫真实情况。在实际工作中，可以引入第三方评估方式开展自查自评，同时脱贫摘帽之后，也可以运用第三方评估方式，诊断持续稳定脱贫情况，确保贫困群众脱贫不返贫。三是围绕政府部门绩效考核开展评估。当前，政府部门绩效考核，主要采取自上而下、传统简单的考核方式，这种考核方式非常片面，容易受主观因素、信息不对称等因素影响，难以真实全面掌握绩效情况，考核的指挥棒作用很难发挥。可以引入第三方评估，对各部门、各单位绩效情况进行目标量化、定性和定量分析，全面调查核实，提供最准确的考核结果，并运用到单位奖惩、干部使用等方面。四是围绕政府购买服务开展评估。当前，政府购买服务运用越来越广泛，比如，环卫、园林等领域，购买服务的数量和范围逐步扩大。如何评价项目实施现状，提升公共服务水平，可以引入第三方评估，通过规范化评估发现问题，提高公共服务的质量和效

—8— 率。五是围绕县委、县政府重大政策落实开展评估。在日常工作中，县委、县政府确定的重大政策落实情况如何，往往通过自下而上的汇报或者简单的实地调研方式确定，缺乏系统性的评估和诊断，可以考虑结合实际需要，推广第三方评估方式，对一些重大政策、重点项目的实施情况全面了解，对政府政策措施落实情况及其管理绩效进行评估，对政府及其工作人员行为开展监督与考评。强化评估结果运用，提高政策执行力，提升政策落实水平，发挥最佳效益。可以说，第三方评估拥有非常广阔的舞台和光明的发展前景。

—9—

第五篇：浅谈对第三方支付机构的法律规制

浅谈对第三方支付机构的法律规制

摘要：伴随着电子商务发展而产生的第三方支付机构，近年来取得了突飞猛进的发展。以支付宝为代表的一批支付平台推出各种金融、保险、证券业务，在方便人们日常生活的同时留下了法律风险，如在法律机制、金融犯罪监控与客户权益保障方面存在漏洞。对此，应当对加强有关立法，落实监管主体，强化风控与联动以及维护客户权益保障体系方面进行规制，从而更好地促进电子商务产业的良性发展与社会经济秩序的稳定。

关键词：电子商务；第三方支付；支付宝；法律规制

一、引言

随着经济的高速发展，电子商务产业日益壮大，逐步的渗透到了人们生活的方方面面。其中支付手段成为了电子商务运作中的重要一环。以往上面这一步骤是由传统金融机构即商业银行来实现的，尤其因网络业务上的经验不足与保守的天性而无法为发生在网络中的交易提供既便捷又安全的渠道，这给第三方支付机构的产生及发展提供了空间。随着1998年电子商务工程启动，首都电子商城为网上交易与支付中介的示范平台以及第一家第三方支付机构首信易的出现，使第三方支付机构正式进入试水阶段。2003年阿里巴巴集团推出了支付宝，它具有信用、支付与虚拟账户功能，为第三方支付机构在支付环节的独立奠定了基础。2008年以后，第三方支付机构不再局限于金融中介角色，开始对保险理财、公共事业缴费、航空、出租车领域进军。从这时起，兼具融资特性的第三方支付机构诠释了包罗万象的资金管理前景。可以说第三方支付机构已经成为我国支付服务市场的重要补充力量，它不仅改变了传统的生产模式，同时也改变了传统的支付习惯，成为了我国经济新的增长点。然而，以支付宝为代表的第三方支付机构尚存在着诸多的法律风险，需要有关部门加大监管。以央行主导制定的以《非金融机构支付服务管理办法》《非金融机构支付服务管理办法实施细则》为代表的法律规范不断出台。这些监管法律法规和行业自律规范在实践中已经开始发挥作用。而支付宝平台的飞速发展，各种新情况、新问题亟待解决，这就需要法律层面不断研究对策，从而促进电商行业的有序发展。本文将以支付宝为例探讨第三方支付机构的法律规制问题。

一第三方支付机构存在的问题

近年来国家越来越重视对网络交易的管理，出台了法律法规乃至指导性意见。但是，相较电子商务迅猛发展的势头，有关部门对第三方支付机构的监管法律仍然处于滞后状态，一些法规还无法跟上其发展的脚步。作为我国第三方支付机构之一的支付宝所表现出的法律监管不足反映在以下若干层面。

2.1法律监管机制不成熟

纵观涉及电子商务与第三方支付监管的相关规范性文件，我国对于网络第三方支付的监管立法长期处于摸索和借鉴阶段，一些规范性文件的法律位阶不高，存在较大的不稳定性亦不利于执行。另外，监管主体不清是该机制不成熟的另一个表现。虽然支付宝从事与传统金融机构部分重叠的业务，但有关部门尚没有制定出完善的配套法律促进其发展。国家商务部于2010年出台的《关于促进网络购物健康发展的指导意见》属于政策性指导性文件，不具有法律效力；中国人民银行于2010出台的《非金融机构支付服务管理办法》及其实施细则；中国人民银行于2013年出台的《支付机构客户备付金存管办法》以及国家工商行政管理总局于2014年出台的《网络交易管理办法》。这些规范性法律文件均属于法律体系中的法律、法规、部门规章中的较低等级。法律位阶的不足会对第三方支付机构的监管带来困扰，导致监管不足或完全不受监管的尴尬局面。比如，第三方支付机构在处理交易过程中有责任严控利用其平台进行的违法犯罪活动。与传统商业银行类似，在涉及网络的经济纠纷中，由于信息的碎片化与不对称，一些隐蔽的违法犯罪活动难以依靠第三方支付机构独立的风险系统来杜绝。有效的风险监控需要依靠覆盖广泛的信息收集，将传统金融机构的风控数据与第三方支付机构并轨，是对双方防范金融犯罪与其他风险的趋势所在。这需要有关立法部门提高对第三方支付机构的重视程度，提高相关法律法规的位阶。另一方面，支付宝本身在跨地区支付上就很有优势，常被用以跨行、异地交易。执法、司法部门在跨地域办案过程中，存在事实还未查明的情况下先冻结了客户、商家的第三方支付机构账号，给支付宝、客户、商户带来了严重不便。如果对其立法位阶有效提高，执法、司法部门在处理方式上会有法可依，交易的三方主体会因具有对法律上的预期而更放心地从事交易活动，有利于经济秩序的稳定与健康发展。根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》的规定，第三方支付机构必须向央行申请办理支付业务许可证，否则不能从事第三方支付业务。该规定将中国人民银行认定为第三方支付机构的监管主体。我国第三方支付机构的准入与退出机制等问题由中国人民银行监管，但是央行监管范围过窄，力度不够，无法对第三方支付机构进行有效监管。如在支付宝与天弘基金于2014年2月合作推出余额宝基金业务之时，因涉嫌违反证监会规定，证监会欲强行叫停其业务，但是由于第三方支付法律制度的不完善，中国证监会无法对其监管，最后只能责令支付宝纠错了事。我国传统金融行业采取一行三会分业监管制度，即由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会对我国金融行业实行分业监督、垂直管理的监管模式。中国人民银行主要负责中央银行的业务，制定和执行货币政策；中国银行业监督管理委员会负责监督管理全国银行、信托投资公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、财务公司及其他非银行金融机构；中国证券监督管理委员会负责管理全国证券期货市场业务；中国保险监督管理委员会负责监督管理全国的保险市场业务。以支付宝为代表的众多第三方支付机构因兼营多种金融市场业务而难以按照传统类型进行划分，使得其从事相关业务时没有明晰的对应监管主体。这也在一定程度上反映了分业监管难以为继，混业经营和监管才能适应未来的发展需求。

2.2金融犯罪防控不力

支付宝作为新型支付平台，其便捷的支付效率容易被金融犯罪所利用，从而扰乱金融秩序，阻碍电子商务的发展。为了逃避法律的制裁，犯罪分子想尽办法，规避金融行业的反洗钱措施。相比于拥有较为成熟的反洗钱经验的传统金融机构，支付宝在这方面表现逊色。支付宝因具备信用中介功能，很容易被犯罪分子所利用。为了追求高效率，缺乏传统风控信息来源的支付宝难以对每笔交易作出严格审查。因此，容易被犯罪分子用作管道，通过支付宝提供的中介服务辅以分散化的资金归集，将不法财产洗白。同时，根据2009年实施的《最高人民法院发布关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，支付宝在被利用来进行虚构交易、虚设债权债务、虚假担保与虚报收入方面为犯罪分子极大地降低了洗钱的操作门槛。在支付宝上获取虚拟账户比较简单(自行创建账户或窃取他人已有账户)，犯罪分子通过将非法资金注入持有的若干虚拟账户后，通过B2C、C2C平台进行真实交易或者关联交易将资金洗白。对于B2C、C2C平台而言，其设计目的是为了促成交易，风控能力更加脆弱。况且它们为了获得更高的利润会有意无意地放松对异常账户的监管，无形中放任了犯罪分子的洗钱行为，危害了社会的经济秩序。

2.3客户权益保障不足

客户是支付宝平台收获利润的首要前提，客户带来的流量不仅能促进广告商以及商户的入驻，还能进一步促进更多客户的加入。广告商的广告投放可以带来利润，商户入驻可以带来利润，商户与客户达成的交易亦可以带来利润。客户选择平台的考虑之一是支付环境的安全或资金安全，因此这应当是平台追求的目标。但有的支付平台的注册协议中却规定了平台在一定条件下可以不经消费者同意就可以直接冻结、划走消费者存于账户中的资金。《支付宝服务协议》规定，支付宝可以在发现异常交易或合理怀疑交易有疑义或有违反法律规定或本协议约定之时，为维护用户资金安全和合法权益，本公司有权不经通知先行暂停或终止您名下全部或部分支付宝账户的使用(包括但不限于对这些账户名下的款项和在途交易采取取消交易、调账等措施)即可冻结客户账户部分或者全部资金和账号。消费者者想要解冻资金，除了要按照支付宝要求提供包括物流凭证、身份证、银行卡、阿里旺旺聊天记录截图等资料外，支付宝自身也有权决定是否予以解冻。支付宝公司依据法律法规及法律文书的规定、有权机关的要求属于依法配合司法行政机关的行为，属法定义务，具有正当性。但依据《支付宝服务协议》约定和支付宝公司单方面判断就可决定冻结存款或账户显然超出了配合司法行政机关行为的范围与合理边界《。支付宝服务协议》还约定本公司有权了解您使用本服务的真实交易背景及目的，您应如实提供本公司所需的真实、全面、准确的信息或资料；如果本公司有合理理由怀疑您提供虚假交易信息的，本公司有权暂时或永久限制您所使用本服务的部分或全部功能。客户递交信息材料的真伪应由权威部门认定，如果只是支付宝公司单方做出认定，那么明显缺乏说服力。支付宝只是一家商业机构，在获得法律授权之前不得随意处理客户的合法财产《。非金融机构支付服务管理办法》规定了第三方支付机构只有在明知或应知客户的支付业务牵涉违法犯罪活动时才可冻结客户的支付业务，支付宝将这一权限扩张到自己可单方面订立冻结资金与账户的标准，显然构成了权力的滥用。按照相关法律规定，必须是有权的司法、行政机关依职权在法定的情形下才能冻结公民财产，并遵循比例原则，冻结存款、汇款的金额应当适当，必须与履行行政决定的金额或者违法行为的情节相适应。关于划拨消费者账户资金问题，支付宝的《争议处理规则》约定本规则未能明确的，交易双方授权本公司自行判断并决定将争议货款的全部或部分支付给交易一方或双方。就是说它可按照其依据争议处理程序根据自己判断做出的结论单方面执行，将争议货款的全部或部分支付给交易一方或双方。若争议双方选择自行协商或者通过司法途径解决的；在支付宝规定的时间内未协商一致或者执法、司法机关未受理的，支付宝也可以强行将货款退返给买家或打款给卖家。这其中问题在于，支付宝公司没有对其自行处理结果的法律执行力，这种划拨行为与其自身性质不符，侵犯了司法机关解决纠纷的权力。即使《争议处理规则》中约定客户同意将争议交由支付宝公司按照规则确定的程序进行处理，仍不能得出支付宝公司可以强制执行处理结果的结论，因为强制执行力作为国家强制力的组成部分，直接侵害公民的财产权利，只有法定的有关机关才能行使。这就是仲裁机构、公证机构的仲裁裁决、公证文书虽然具有法律效力，但最终的执行仍须要向人民法院提出申请，由人民法院裁决进行强制执行。退一步讲，即便未来支付宝的争议处理程序能够得到法律的认可，可执行部分还是要向人民法院提出申请才行。安全保障义务方面，第三方支付机构以约定在先为由，有推卸责任之嫌《。支付宝服务协议》约定：使用转账服务是基于您对转账对方的充分了解(包括但不限于对方的真实身份及确切的支付宝登录名等)，一旦您选用转账服务进行转账，您应当自行承担因您指示错误(失误)而导致的风险。本公司依照您指示的收款方并根据本协议的约定完成转账后，即完成了当次服务的所有义务，对于收付款双方之间产生的关于当次转账的任何纠纷不承担任何责任，也不提供任何形式的纠纷解决途径，您应当自行处理相关的纠纷。表明看来似乎没什么问题，消费者既然发出了指令，自然应该对指令的后果和可能的风险承担相应的责任。但指示的概念是什么表述不清。事实上，在第三方支付机构交易中，客户所能发出的所有指示都是支付平台预设好的。既然第三方支付机构对指示的发出有参与其中，就应该对其预设的行为后果负责，对可能因为程序设计缺陷导致的风险，支付**当承担相应的责任，而不能仅仅因为指令由客户直接发出就要求其客户承担全部责任。

3对第三方支付机构法律规制的完善

随着我国第三方支付机构数量与业务不断增长以及第三方支付机构在电子商务行业中逐渐成熟，规范第三方支付机构逐渐成为社会共识。为有效促进消费者信心，维护电子商务行业相关业务的有序开展，对当前第三方支付存在的法律风险应当结合我国实际情况与有关外国的立法实践进行控制，从而实现对第三方支付机构法律规制的完善。