第三方理财机构研究报告提纲

第一篇：第三方理财机构研究报告提纲

一、外部环境分析：

1，三方理财在发达国家发展的历史和现状

2，目前国内三方理财机构发展的历史和现状

3，国内知名的三方理财机构发展路径和特点分析

Eg：诺亚理财，恒天财富等的发展路径，管理特点和客户开发等等

二、分公司建三方理财机构的SWOT分析：针对各个分公司的特点分析

三、管理模式和组织构架：北京公司作为各三方理财机构的总部

1，分公司管理部与各三方理财中心的关系。建议分公司经理作为地区市场总监，全面负责本分公司区域内的产品销售工作，向分公司管理部负责。分公司经理如果特别繁忙的，指定一人为地区销售总监，向分公司管理部负责。2，销售产品。前期代销集团内部的信托产品；1年后开始拓展其他展品

3，队伍建设。每个分公司至少需要三人组合的团队。前期：现有融资、投资队伍的利用，没有队伍的上半年完成队伍建设。一年以后逐步建专业的销售队伍。4，绩效考核。针对前期的兼职状态和一年后的专职状态进行有力度和行之有效的绩效考核。

5，培训。专业知识的培训+销售能力培训。

6，总部建设。总部给各分公司提供强有力的技术、产品支持和全面保障，需要建一个强有力的中枢大脑。总部的建设可以大体分为两个阶段，前期提升自身专业和销售能力为核心建设，1年后随着业务的发展需要健全的组织机构。

第二篇：浅析第三方理财

浅析第三方理财

近年来，老百姓对理财的需求越来越旺盛，金融机构提供的理财服务也水涨穿高。金融机构“王婆卖瓜”式的促销，让老百姓很困惑：有没有一种机构，能够真正独立、客观地帮助自己挑选合适的理财产品，进行理财规划？在市场环境的需要下，政府出台政策，大力倡导对第三方理财市场的支持，许多第三方理财机构如雨后春笋般茁壮发展起来。悄然兴起，前景广阔

据了解，第三方理财是独立于基金、银行、保险、证券公司等金融机构的中介理财顾问机构，它为投资者提供综合性的理财规划服务。此种业务发源于欧美等发达国家，近两年才开始出现于中国一些经济比较发达的城市。

作为大众理财产品设计和销售的主力军，银行等金融机构素来重视客户的理财需求。但由于国内金融分业经营的政策限制，银行的理财服务很难跨越界限，而隶属于银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。在此背景下，第三方理财便应运而生。

筛选产品，专业独立

第三方理财机构会先对客户的基本情况进行了解，收集客户信息，包括资产状况、投资偏好、财富目标以及风险承受度。然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，出具理财规划书，提供理财产品组合，坚持长期服务、终生兼顾的理财服务模式。

发展受限，前路漫漫

据不完全统计，目前国内的第三方理财公司有近万家，但是从整体而言，仍然不成气候。第三方理财面临的发展瓶颈还很多，可谓前路漫漫。首先，第三方理财在国内发展最大的阻碍是理财观念尚未深入人心。其次，国内第三方理财属于新鲜事物，由于刚刚起步，还没有成熟的行业标准和从业准则。另外，第三方理财对理财师的综合素质要求很高，其人才培养制度也有待进一步完善。

第三方理财机构面临的市场挑战是必然的，但各自实力和特色不同，所以产生的营销模式，方式各有不同。无论如何，本着诚信、专业的态度，做好理财规划的同时，去增加客户服务的附加值，已经成为行业发展的必然趋势。

第三篇：第三方理财机构战略合作协议

战略合作协议书

XXXXXXX资产管理（北京）有限公司

与

北京XXXXXXXX投资管理咨询有限公司

2013年 6月

北 京

本协议由下列双方于2013年 6月 6日在北京签署：

甲方名称：XXXX财富资产管理（北京）有限公司

公司地址：

法定代表人：

邮编：100025

电话：

传真：

乙方名称： 北京XXXX投资管理咨询有限公司

公司地址：

法定代表人：

邮编：100038

电话：

传真：

鉴于：

1、甲方系一家经北京市工商局核准注册，主营业务为资产管理、项目投资、投资管理、投资咨询等，秉承“专业.谨慎、诚信、创新”的理念，依托公司管理团队拥有的丰富社会资源和专业投资优势，开拓广泛的投资渠道，构建社会资本与产业结合的直接高效投资平台。公司具有强大的专业资产管理和业

务创新能力，与中信产业基金、华融渝富资产管理公司、中信信托、北国投、中融信托、招商证券等金融机构合作密切，联合发行与管理众多金融产品。

2、乙方系一家注册在北京的合法企业.3、根据《中华人民共和国合同法》等相关法律、法规，经甲、乙双方友好协商，就双方长期深入合作达成如下协议：

一、合作原则

1.1 本着“加强合作、优势互补、共同发展、双赢互利”的原则，通过双方的共同努力，优质、高效、平稳地完成甲乙双方合作事宜；

1.2 本框架协议为双方合作指导性纲领文件，合作双方后续分事项所签订具

体操作协议及相关法律文件，应符合本框架协议约定的基本原则；

1.3 合作双方在执行本协议及合作事宜的过程中，必须遵守国家的各项法律、法规和政策；

二、战略合作关系的建立

2.1 甲乙双方经过协商，决定在风险可控的前提下，建立长期的战略合作伙

伴关系，利用各自的优势为甲方提供全方位的金融服务，通过后续业务合作与金融创新，实现甲乙双方优势的有效结合，推动具体合作项目持续快速发展；

2.2 甲乙双方一致同意，本协议签订之日，为战略合作关系确立之日。本协

议有效期自双方签署之日起3年，协议期满后经双方共同协商确认协议可以递延。

三、保密条款

3.1 本协议所指之商业秘密是指不为公众知悉、能带来经济利益、具有实用

性并经对方采取保密措施的一切技术经营信息；甲乙双方对其所知悉的 对方之商业秘密，只能用于具体项目公司发展之唯一目的；

3.2 甲乙双方提供的保密信息，其所有权由提供方拥有，接受方对提供方提供的“保密”资料负有保密义务，未经提供方书面许可，不得：

3.1.1 向任何第三方披露；

3.1.2 使用提供方的商业秘密用于自身的盈利；

3.1.3 擅自允许第三方使用提供方的商业秘密。

3.3 甲乙双方一致同意，在具体项目磋商或实施完毕后，任何一方要求对方

返还该等保密资料的，该对方应立即返还；

3.4商业秘密合法公开后，相应的保密义务解除；

3.5如发生与本协议有关的分歧或争议，均应首先通过友好协商解决，协商

不成，任何一方均可向有管辖权的法院提起诉讼。如果本协议或任何条款被判定为无效，本协议保密条款继续有效。

四、违约责任

4.1 协议一经签署，甲乙双方均应全面、适当履行本协议的全部义务。任何

不履行本协议或该履约行为不符合本协议约定条件的一方，均应承担相应的违约责任；

4.2 本协议的任一缔约方严重违反本协议之规定，致使本协议无法履行或履

行本协议已成为不必要时，相对方有权终止履行本协议，并可要求解除本协议，但该解除协议的意思表示应书面通知相对方。

五、其他事项

5.1 本协议未尽事宜，由甲乙双方协商解决，并以书面形式形成补充协议或

相关协议，补充协议或相关协议与本协议具有同等法律效力；

5.2 本协议为合作框架协议，合作项目中具体事宜须在正式合同中进一步予

以明确。框架协议与正式合作合同构成不可分割的整体，作为甲乙双方合作的法律文件；

5.3 本协议自双方法定代表人（或授权人）签字并加盖公章或合同专用章之

日生效；本协议正本两份，合作双方各持一份；副本一份，合作双方各持一份。

（此页无正文）

兹证明，本协议由以下双方于本协议文首列明的时间和地点签署：

甲方（盖章）：XXXX财富资产管理（北京）有限公司

法定代表人或授权人（签字）：

年月日

乙方（盖章）：

法定代表人或授权人（签字）：

年月日

第四篇：投资机构-第三方理财战略合作协议

北京博大环球创业投资有限公司与

之战略合作协议书

甲方：

地址：

电话：

乙方：

地址：

法定代表人：

电话：

传真：

为加强甲乙双方在创业投资领域的合作，推动甲乙双方各项业务发展，甲乙双方本着平等互利、资源共享、优势互补的原则，拟在股权投资基金项目推介、基金产品资金募集等方面展开深入合作，甲乙双方结成全面战略合作关系，经友好协商达成如下协议。

（一）战略合作关系建立的目的和原则

1.1双方的合作应在遵守国家相关法律法规且风险可控的前提下，遵循“互惠互利、平等诚信”原则，以建立长期、战略性的业务合作关系和促进双方业务的共同发展为目的，共同利用自身的优势为企业提供全方位的金融服务，通过业务合作与创新，加强抗风险能力，共同做大做强，实现跨越式发展。

1.2双方达成合作关系后，应积极为合作创造各种有利条件，落实本协议内容。

1.3 甲乙双方一致同意，本协议签订之日，为战略合作关系确立之日。

（二）合作事项

2.1股权投资业务服务

2.1.1甲乙双方发挥各自优势，建立创业投资平台，共同为客户提供创业投资服务。甲方聘请乙方担任甲方的基金募资顾问，在对甲方项目进行充分的内部评审通过的前提下，协助甲方寻找基金出资人，向甲方推荐各类企业、机构以及个人投资者客户，协助开展潜在投资者接触、基金募集推介等顾问服务，2.1.2双方合作的主要形式为：甲方向乙方的客户发行单一项目的募集资金计划，募集资金进行单个项目投资；甲方针对单一项目募集资金计划，乙方担任单一项目募集资金计划的投资顾问。

2.1.3为保证甲方顺利完成投资计划，乙方在甲方提出募集资金要求后个工作日内完成募集计划。若在规定的期限内无法完成募集给甲方造成损失的，乙方应承担相应赔偿责任。

2.2投资基金

在符合法律、政策规定的前提下，双方可合作开展私募股权投资，以及共同发起设立包括私募股权基金（有限合伙）在内的投资基金。

2.3网络、客户、技术等资源的共享

2.3.1甲乙双方同意加强信息技术与电子商务等方向的交流与合作。

2.3.2甲乙双方同意在条件允许的情况下，实现双方客户资源共享。包括：甲乙双方发挥各自的资源优势，相互推荐优质项目及客户，乙方积极向甲方推荐具有投资理财需求的优质机构客户，配合甲方拓展股权投资业务；甲方将根据乙方风险管理要求，提供金融投资组合的个性化股权投资

基金产品。

2.4 其他业务

在符合法律、政策规定的前提下双方可合作开展的包括但不限于以上形式的其他业务。

（三）服务报酬及支付方式

3.1股权投资业务

3.1.1募集佣金和支付方式

针对甲方提供针对单一项目募集资金，乙方须自行组织相关客户参与资金募集，若乙方推荐的客户投资了甲方所提供的单一项目，甲方应付给乙方的佣金为其客户实际投资额度的%，支付的时间以募集资金到帐后15个工作日内按照乙方指定方式汇划现金。

3.1.2投资收益分成和支付方式

甲方使用了乙方募集资金针对单一项目投资实现投资收益且退出后，乙方享有除属于投资者收益之外的%，支付的时间以投资退出后15个工作日内按照乙方指定方式汇划现金。计算方式:乙方投资收益分成=投资收益×（1-分配给投资者的收益/投资收益总额）×%。

3.2符合法律、政策规定的前提下双方可合作开展的包括但不限于以上形式的其他业务服务报酬、收益分配和支付方式，双方约定若展开相关合作时另立补充协议。

3.3甲乙双方有权要求对方为己方在合作中提供的资金、技术、人员等服务支付费用，但要求的费用不应高于同等条件下对其他客户收取的费

用。

（四）责任和义务

4.1定期沟通与交流

4.1.1为加强双方合作的力度和深度，并共同研究、开发新的业务合作渠道和品种，甲方委托乙方进行私募股权投资业务的创新研究与拓展。甲方指定基金发行部作为甲方牵头人和联系人，乙方指定私募基金部门作为乙方牵头人和联系人，以便于双方合作中的沟通。

4.1.2甲乙双方可定期举行例会对市场变化、客户需求和产品开发进行交流沟通，以增进相互了解，提高合作效率。

4.2保密条款

甲乙双方及其代表提供给对方的所有文件（包括纸质和其他介质文件）和客户资料、项目信息都属机密信息，应妥善保管，在未征得对方同意前，不得用作任何与双方合作内容无关的用途，也不得向第三方透露或许可第三方使用。任何一方违反保密条款造成损失的，均应承担法律责任并进行赔偿。

4.3协议的修改

4.3.1协议生效后，甲乙双方不得因单位名称的变更或者法定代表人、负责人、承办人等事项的变动而不履行协议所规定的内容。

4.3.2本协议由甲乙双方共同制定，对双方具有同等约束力，未经另一方书面同意，任何一方不得擅自修改、终止本协议。未尽事宜，以补充协议为准并具有同等法律效力。

4.3.3本协议执行中如与有关政策、法律、法规和相关制度不相符，甲乙双方应按规定修订本协议。

（五）附则

5.1甲乙双方的战略合作不具有排他性，双方在合作的同时，都可以和其他相应的合作伙伴进行合作。

5.2本协议为甲乙双方进行全面业务合作的框架性协议，合作项目中具体事宜需双方业务部门在具体合同中进一步予以明确。框架协议与具体业务合作合同构成不可分割的整体，作为甲乙双方合作的法律文件。双方合作的范围亦不局限与协议内容，可随双方业务发展作相应修改。

5.3本协议有效期两年，自甲乙双方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后生效，到期如无异议，自动延期一年。

5.4本协议正本一式二份，具有同等法律效力，甲乙双方各执一份。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表人法定代表人

（或授权代理人）：（授权代理人）：

年月日年月日

第五篇：第三方评估机构范文

关于《北京市物业服务第三方评估监理管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知

作者:北京建委 政策法规 2010-4-29

关于《北京市物业服务第三方评估监理管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知

2010-04-09 为进一步规范物业服务活动，建立和完善物业服务质价相符的市场机制，市住房城乡建设委研究起草了《北京市物业服务第三方评估监理管理办法》，现向社会公开征求意见，欢迎社会各界提出修改意见和建议。公众可以在2010年4月23日之前以书面方式通过信件、传真或电子邮件反馈给市住房和城乡建设委员会。

特此通知。

联系人：孙怡（物业管理处）

传真电话：59958506

电子邮箱：bjwygl@126.com

地址：北京市海淀区西四环中路16号院3号楼

邮政编码：100039

附件：北京市物业服务第三方评估监理管理办法（征求意见稿）

北京市住房和城乡建设委员会

2010年4月9日

附件：

北京市物业服务第三方评估监理管理办法

（征求意见稿）

第一章 总则

第二章 物业服务评估监理活动

第三章 物业服务评估监理机构和人员

第四章 法律责任

第五章 附则

第一章 总则

第一条[目的和依据]为了规范本市物业服务活动，维护业主、建设单位、物业服务企业的合法权益，建立和完善物业服务质价相符的市场机制，促进物业管理行业健康有序发展，根据《北京市物业管理办法》及有关法律法规，制定本办法。

第二条[物业服务第三方评估监理定义]本办法所称物业服务第三方评估监理，是指物业服务评估监理机构受业主、业主大会、建设单位、物业服务企业或有关部门的委托，依照法律、法规、规章的规定和合同的约定，对物业服务质量和服务费用，物业共用部位、共用设施设备管理状况等提供专业评估监理服务的活动。

第三条[遵循原则]本市积极培育物业服务独立第三方评估监理机构；鼓励物业服务各方权益主体在确定物业项目收费标准、物业项目接管验收等环节及物业服务全过程，委托评估监理机构，从事客观公正的评估监理。

物业服务评估监理机构从事物业服务评估监理活动，应当遵循独立、客观、公正的原则。

第二章 物业服务评估监理活动

第四条[评估监理业务委托]物业服务评估监理机构接受委托从事物业服务评估监理活动，应当与委托人签订书面评估监理委托合同，约定评估监理服务内容及费用。

委托人应当提供与委托事项有关的证明材料。业主应当提供身份证明、房屋权属证明；业主大会应当提供业主大会备案证明；建设单位应当提供有关行政主管部门核发的立项、用地、规划、施工等任一许可证明；物业服务企业应当提供物业服务合同。

第五条[评估监理业务范围]物业服务评估监理业务范围包括：

（一）物业服务费用评估；

（二）物业项目交接验收；

（三）物业服务质量评估；

（四）其他需要评估监理的事项。

第六条[物业服务费用评估]建设单位在预售（销售）房屋前，应当委托物业服务评估监理机构依据物业服务事项及标准评估物业服务费用，并应提供项目类型、建筑面积、共用设施设备情况、拟承诺的服务事项及标准等相关资料。

业主大会首次选聘及更换物业服务企业时，可以委托物业服务评估监理机构进行物业服务费用评估。

业主和物业服务企业等相关利害关系人就物业服务费用发生争议时，可以委托物业服务评估监理机构评估。

第七条[物业项目交接验收]建设单位向全体业主移交物业项目时，可以共同委托物业服务评估监理机构进行交接查验。物业服务评估监理机构依据《北京市新建物业项目承接查验技术标准》及其他相关规定对物业管理区域内业主专有部分以外按照规定由业主共同管理的建筑物、构筑物及配套的设施设备和相关场地、物业项目图纸资料及设施设备运行维修记录等查验后出具查验报告。

全体业主选聘新的物业服务企业、其他管理人或自行管理时，可以共同委托物业服务评估监理机构组织查验。

第八条[物业服务质量评估]业主、业主大会或其他相关部门可以委托物业服务评估监理机构根据相关法律、法规、服务规范、行业标准及物业服务合同约定等因素，对物业服务质量进行评估。

物业服务各方权益主体可以委托第三方评估监理机构在约定时间内对物业服务跟踪评估。

第九条[评估业务要求]物业服务评估监理业务应当由物业服务评估监理机构接受委托，个人不得承揽评估监理业务。

物业服务评估监理机构及从事评估监理业务的人员与委托人或评估监理事项有利害关系的，可能影响公正评估的，应当回避。

第十条[评估监理作业配合] 建设单位、物业服务企业与相关当事人应当协助物业服务评估监理机构进行实地查勘，如实向评估监理机构提供必要的资料，并对其所提供资料的真实性负责。

第十一条[评估监理报告]物业服务评估监理机构应当按照相关法律、法规、规章和技术规范的要求，从事评估监理活动，并参照市房屋行政主管部门制定的示范文本出具评估监理报告。评估监理报告应当包括评估监理目的、依据和方法，评估监理日期和基准日，评估监理查勘数据，评估监理结果及有效期限，评估监理人员签章等内容。

第十二条[结果运用]建设单位应当将物业服务评估监理机构出具的前期物业服务费用测算评估报告在房屋销售场所予以公示，将物业服务评估监理机构测算出的服务费用载入房屋买卖合同。

物业服务交接查验报告和物业服务质量评估报告应当在物业管理区域内予以公示。

第十三条[评估监理费用]物业服务评估监理按照“谁委托谁付费”原则，由委托人与物业服务评估监理机构协商确定收费金额。

第三章 物业服务评估监理机构和人员

第十四条[评估监理机构条件]物业服务评估监理机构应当具备下列条件：

（一）具有独立法人资格，专业从事物业服务评估监理业务；

（二）注册资本100万元以上；

（三）有固定的办公场所和开展评估监理业务所需设施、设备和办公条件；

（四）具有工程、管理、经济等相关专业类的专职管理和技术人员不少于10人；

（五）法律、法规、规章规定的其他条件。

符合上述条件的物业服务评估监理机构应当到市房屋行政主管部门备案，市房屋行政主管部门应当定期公布备案机构名单。

第十五条[评估监理专家]市房屋行政主管部门建立物业服务评估监理专家库并定期公布专家名单，物业服务评估监理机构从事评估监理业务时从专家库中选择专家。

物业服务评估监理专家出具评估意见并对评估监理机构负责；评估监理机构出具评估监理报告并对委托人负责。

第十六条 [共同委托行为]物业项目交接双方共同委托评估监理机构进行交接查验的，委托人可以从专家库中选择专家，也可以从专家库外选择行业专家。

委托人在专家库外选定专家的，应当向市房屋行政主管部门提供行业专家的简历和具体联系方式。经市房屋行政主管部门确认后可就本项目进行交接查验。

第十七条[评估监理机构禁止行为]物业服务评估监理机构应当按照本市相关规定从事评估监理业务，不得出具有偏向性、虚假内容、误导性陈述和重大遗漏的评估监理报告。

第十八条[评估监理人员禁止行为]物业服务评估监理人员在物业服务评估监理活动中不得有下列行为：

（一）以个人名义出具评估监理报告；

（二）收受委托合同以外的酬金或其他财物，谋取其他不正当利益；

（三）与委托人串通损害相对人利益；

（四）允许他人以自己的名义从事物业服务评估监理业务；

（五）签署有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的评估监理报告；

（六）法律、法规、规章禁止的其他行为。

第四章 法律责任

第十九条[评估机构法律责任]物业服务评估监理机构违反本办法第九条、第十七条规定的，由房屋行政主管部门责令限期改正并予以公示；造成损失的，依法承担赔偿责任。

第二十条[评估监理专家法律责任]物业服务评估监理专家违反本办法第九条、第十八条规定的，由房屋行政主管部门约谈告诫，情节严重的，取消专家资格并予以公示；造成损失的，依法承担赔偿责任。

第二十一条[建设单位、物业服务企业法律责任]建设单位、物业服务企业违反本办法第十条规定的，由房屋行政主管部门责令限期改正并记入企业信用档案；造成损失的，依法承担赔偿责任。

第五章 附则

第二十二条 本办法自2010年 月 日起实施。