拍卖行业风险排查工作汇报

第一篇：拍卖行业风险排查工作汇报

拍卖行业风险排查工作汇报

根据文件精神要求，为进一步规范拍卖行业的监督管理，促进行业健康发展，对拍卖行业进行了风险排查,现将有关情况汇报如下：

一、加强组织领导。成立拍卖行业非法集资风险排查工作领导小组，指导全区拍卖企业的风险排查工作。要求各企业，将排查工作融入到日常业务工作之中，确保对拍卖行业非法集资监测排查的常态化。

二、开展宣传教育。结合此次拍卖行业非法集资风险排查，通过多种形式有针对性地开展宣传教育工作，增强拍卖企业的依法经营意识和防范风险意识，自觉抵制非法集资活动。组织拍卖企业张贴抵制非法集资的宣传语。同时，公布投诉举报电话。

三、强化督导检查。检查组重点检查了两家企业的财务记录、财务报表、银行对账单、业务合同、凭证等反映资金来源和流向的材料，核查有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、从商业银行以外的单位或个人借款等违规行为；核对企业实际经营情况是否与全国拍卖行业管理信息系统填报信息一致；通过约谈企业股东、高级管理人员、财务人员或其他员工了解企业状况。本次排查暂未发现我区拍卖企业有涉嫌非法集资的情况。

四、建立长效机制。一是对非法集资的排查监管作为日常管理中的一项重要工作，发现问题及时整改，对重大问题及时上报；

第二篇：钢贸行业风险排查报告

钢贸行业风险排查报告

一、风险排查情况概述

根据监管部门和总、分行对重点行业风险的管控要求，我支行结合《关于对钢贸等重点行业的风险预警提示》，针对小企业条线涉及钢贸行业的存量业务进行了全面细致的风险排查工作，并形成风险排查报告。

排查对象：XX有限公司。我支行为XX有限公司发放流动资金贷款XX万元，期限X年，基准年利率上浮XX%，执行年利率X%，按月还息，到期还本，现还款记录良好。

二、区域环境介绍及分析

哈尔滨区域经济环境的全面改善给金融业带来了许多新的机遇，但与此同时也给金融行业带来巨大的挑战。近年来，随着内蒙古银行、锦州银行等城商行的入驻，哈尔滨地区金融同业竞争愈演愈烈；另外，哈尔滨经济发展不确定问题依然十分突出，产业结构不平衡、不协调问题尚未完全解决，这从某种程度上导致了贷款区域集中度、客户集中度、产品集中度的提升，增加了银行的投资风险隐患。

三、行业风险现状分析

钢贸行业属于资金密集型行业，资金占压非常大。近年来，受 经济下行及国家加强房地产调控和清理整顿地方融资平台等多种因素的影响，钢价开始大幅下跌，钢材滞销日益严重，钢贸企业经营愈发困难，特别是上海银监局和银监会相继发布钢贸行业贷款风险提示 后，商业银行普遍收缩钢贸贷款规模，钢贸行业资金紧张局面更加严峻，贷款风险开始显现，钢贸行业贷款违约率、不良率逐渐攀升。

正因为如此，我行小企业条线在新增钢贸企业贷款的发放过程中，切实落实总行、分行对钢贸行业贷款的审批制度及“三法一指引”的相关要求，在客户的选择上均选择行业优质客户，同时加强对贸易背景真实性的审核，严格审查贷款抵押物价值以及担保公司的资质和实力，确保贷款担保真实有效。目前，我行小企业条线钢贸企业客户XX有限公司贷款资金均按照合同约定用途使用，无被挪用情况发生，还款来源稳定，未出现风险预警信息。

四、客户（含保证人）经营情况分析

（一）客户经营情况：

XX有限公司成立于X年X月，注册资本X万元整，主要经营钢材零售及批发业务。该公司供货来源充足，与全国知名的钢材生产厂家建立了稳固的供货渠道；销货渠道稳定，产品销路畅通，其经营网点遍布哈尔滨市各大钢材市场。据贷后检查的监测结果与企业反馈的财务数据显示，截至2014年初，该企业生产经营情况正常，未出现重大人事变动，主要财务科目无重大变化，财产负债结构合理，盈利能力较强，在我行对公户现金流稳定，具有良好、稳定的贷款偿还能力。

（二）担保公司情况：

该笔贷款由XX有限公司提供担保。

五、存量业务资产质量分析 目前，该笔贷款属于小企业条线十二级分类中正常类贷款，贷款用途真实，企业现金流量充分，盈利情况正常，主要经营指标稳定，还款记录良好，还款意愿强烈，符合小企业条线正常类贷款标准。

六、存量业务风险缓释情况分析

该笔贷款由XX担保有限公司提供连带责任保证担保，担保金额XX万元，同时向我行存入保证金XX万元，反担保物足值易变现；追加XX有限公司连带责任保证担保；追加XX任保证担保。该笔贷款的贷款金额和担保方式制定合理，担保价值充分，还款来源有保证，风险可控。

第三篇：2012年中队廉政风险排查工作汇报

二中队廉政风险排查情况汇报

二中队现有警力8名，其中中队领导2名，民警6名，管辖约50公里路段，两个收费站，一个服务区，主要承担各类交通违法行为查处，简易程序交通事故处理及一般程序以上交通事故、治安、刑事等案件的先期处置。

在大队开展廉洁履职教育整顿和廉政风险排查工作动员部署后，二中队也召开了全体民警、协警会议，集中学习了胡总书记在庆祝建党90周年大会上的讲话精神，全国公安机关反腐倡廉建设电视电话会议精神，《公安机关人民警察纪律条令》，《廉政准则》，《公安机关人民警察职业道德规范》等，并围绕各自岗位职责排查廉政风险，以下是排查出的各类风险点： 一是思想观念存在风险：表现理想信念不够坚定，政治责任感和使命感不强。有的对理想的追求提不起精神，认为这些都是空的，与个人的工作和生活毫不相干，放松了对自己主观改造的要求和标准，有的对参加各类政治教育学习活动有厌倦情绪，思想没有得到足够重视，即使参加了也是敷衍了事，走走过场，有的对警察职责的认识不高，视野狭隘，没有从交警履行的职责任务高度来看待，认识自己的职业，仅认为交警这个职业的程度上是自己谋生养家的手段，对

工作缺乏必要的热情和执着精神。

二是路面执法风险点：在查纠违法车辆时，有的当事人为了减免处罚，会故意把钱夹在驾驶证和行驶证之间，或是直接要求民警代收现金不用开罚单；可能擅自变更法律文书降低处罚标准；查处客货车超员、超载可能会存在仅开具法律文书而没有按规定卸载、转运；查处酒驾时，在罪与非罪之间，如果没有按规范操作及时送医院抽血检验，固定证据，可能会使本该入罪的驾驶人由于证据不足，程序不当而免于处罚；除此之外，与“停车场”联手分取“停车费”； 涉案车辆未妥善保管；与“说情”放车“黄牛”收取好处费，逢年过节非法甚至合法“中介”送上的“过节费”，导致出现执法不公的现象。

三是事故处理“风险点”：一起交通事故通常必须经过现场勘察、调查取证、责任认定和文书制作等程序。现场勘察不细容易使责任走“偏”，调查笔录不真也使责任认定失“实”，除去工作责任心不强，工作马虎，粗枝大叶之外，存在人情案，关系案，上述工作若有“私”情责任认定就可能“走样”，全责可变主责，主责可变次责，由大变小，由小化无，有的甚至全“改”过来，形成冤假错案；出警不及时、调解显失公平公正；事故证明开具也是相当的关键，现在车辆都有保

险，一个假证明出去，保险公司便要赔；指定车辆的维修地点而收取一定利益的返点；与检验鉴定机构联手要求鉴定事故车辆而从中收取好处费；还有与停车场挂钩分取停车费；可能挪用、非法占有扣留车辆。

四是“八小时”外风险难于自律，突出表现为交友不慎，八小时外失控。有的民警“社交圈”关系复杂，哥们义气严重。“生活圈”过“散”，吃吃喝喝，庸俗无度，“八小时”外自由散漫，寻求刺激，在饭桌、牌桌上虚度光阴，有的夜不归宿，干出各类违法违纪事情，结果是领导：“事前不知道，事后吓一跳”。

中队两位领导“一岗双责”，在日常管理中还负责勤务督导，交通事故及一般行政案件的法律监督、审核把关。不仅存在以上风险，可能还存在案件把关不严；管理监督不到位发生民警违反五条禁令等违法违纪行为。

如何有效堵控“风险点”的源头，关键在掌控、监督和防范

一是强化日常教育，打牢风险防范思想基础，坚持以廉政教育、人文关怀为主要措施，坚持对民警的

思想教育，着力廉洁思想基础，倡导积极向上的生活情趣，创造良好的廉政文化氛围。

二是警务公开，增加执勤执法工作透明度，大力推行“阳光作业”机制，坚持有法必依，执法必严，违法必究的依法行政理念，坚决抵制执法的随意性，坚决抵制外界的诱惑和压力，不断提高执法水平，做到文明规范执法，秉公办案。

三是进一步完善了内部检查考核制度，加大对民警履行防范承诺、执行各项规章制度的日常监督力度，严格考核奖惩，强化责任落实。

第四篇：开展廉政风险点排查工作汇报

我处认真开展廉政风险点排查工作

为进一步加强反腐倡廉力度，确实做好就业再就业与失业保险工作，我处积极开展廉政岗位风险排查，取得了显著的效果。

一是通过开展有针对性的岗位廉政教育活动，使全体工作人员进一步明确岗位职责，从根本上转变工作作风，提高工作效率和服务水平，不断强化廉政意识，提高抵御风险的能力，做到公正廉洁。

二是按照“明确岗位职责、查找岗位风险点、梳理教育内容、设计岗位教案、落实教育措施”的要求狠抓落实。通过岗位廉政教育，进一步建立健全各项制度，把岗位廉政教育贯穿于就业再就业和失业保险的各项工作中。

三是要把推进内控机制建设、加强廉政风险防范工作作为党风廉政建设重中之重，从思想上充分认识推进内控机制建设、加强廉政风险防范工作的重要性。我处通过摸底调查、查找岗位廉政风险点，对查找出的廉政风险点进行综合分析，制定防范措施。

四是紧紧围绕“思想道德、岗位职责、业务流程、体制机制和外部环境”等可能发生腐败行为的重要环节，采取自己找、领导审、民主评的方式开展自查自析活动，对查找出的风险点由领导班子进行严格审查、阅批签字。

二0一0年十一月二十五日

第五篇：质量安全风险排查工作汇报

开发区质监分局

质量安全风险排查整治工作情况汇报

前一段时间，我们按照市局的总体部署和要求，紧密结合开发区实际，按照“风险-搜索-研判-防范-预警”的总体思路，以建设质量强区、维护质量安全为目标，以整治人民群众反映强烈的产品质量、食品安全、特种设备安全问题为切入点，从监管产品、生产企业、质监自身三个方面认真进行了质量安全风险的排查。目前，已取得阶段性成效，现将情况汇报如下：

一、主要措施及成效

1、产品质量风险整治方面：针对个性问题，我们坚持“一品一策”、“一厂一策”，针对开发区石油装备、汽车配件、有色金属、家具、水泥、双氧水、食品（海产品）等产品制定了11项防控措施。针对开发区盐化工、新能源、电子信息、新材料、有色金属、石油装备六大产业逐一进行排查和整治针对普遍存在的共性问题，我们制定了专门措施，集中进行整治。

在效果上，我们借助风险排查整治工作，加快建立企业落实主体责任报告制度，督促企业全面落实主体责任，自上而下层层分解落实产品质量安全岗位责任，严格落实全过程

质量控制措施，严格按照标准组织生产，加强对企业员工的业务培训，提高质量管理水平，减少质量安全隐患。

2、特种设备安全风险整治，采取重点设备重点盯防，实行重大隐患挂牌督办，落实整改责任，加强跟踪督查，确保整改到位、不留隐患。一般性风险实行登记制度，限期整改，隐患治理一个注销一个。具体措施：特种设备安全风险实行登记建档制度，每下达一份《特种设备安全监察指令书》，被检查单位必然制定整改方案，最后形成盖有公章、各方签字的《整改过程及情况报告》，并附有检验报告、证书、证明（盖章的复印件）等见证材料。这些资料装订建档保存。隐患治理一个注销一个。

在效果上，通过深入开展风险整治工作，进一步摸清了特种设备危险点（源）底数，进一步完善特种设备档案和动态管理机制，进一步落实定期检验制度，进一步提高作业人员持证上岗率，特种设备使用单位完善了安全生产规章制度，建立了隐患排查治理及重大危险源监控的长效机制。

3、工作和队伍风险整治方面，我们针对干部职工在理想信念、依法行政、业务水平、技术能力、廉洁从政等方面存在的突出问题进行了深挖细找，制定了50余项整改措施，健全了制度并落实到位。

在效果上，杜绝了行政不作为、乱作为等问题，干部职工工作作风大为改观，工作质量和效率明显提高。

二、存在的问题及原因

开发区分局质量安全风险排查已取得阶段性成果，但也存在一定的问题和不足。一是在监管工作中风险监测及处置机制有待于进一步完善、监管人员履职能力有待提高等风险；二是生产企业存在主体责任意识不强、生产过程质量控制不严、出厂检验把关不严等风险；建材、日用消费品等重点产品存在原材料进货把关不严等风险；三是质监队伍制度化建设有待加强等风险。

三、下一步工作打算及建议

从现在起，分局质监工作的总要求是：紧紧围绕党的十八大胜利召开，以维护质量安全为出发点和落脚点，以整治人民群众反映强烈的质量安全问题为切入点，全面排查质量安全风险，严厉打击各种质量违法行为，确保不发生行业性、系统性、区域性质量安全事故，确保万无一失，绝对不出任何问题，努力为党的十八大胜利召开营造良好的质量安全环境。

1、增强风险管理意识，紧紧围绕风险监测、评估、预警和快速处置四个关键环节，不断规范风险管理程序和措施，加快构建科学化、系统化的风险管理长效机制。

2、严格落实工作责任制和奖惩制度，对在排查整治中发现质量安全风险隐患或“潜规则”、“黑窝点”并及时采取措施消除的，予以通报表扬；对组织不力、敷衍应付，排

查不深入、整治不彻底，重大质量安全风险隐患没有排除的，通报批评；对因工作不落实、失职、渎职导致发生质量安全事件，造成影响的，调离依法依规追究责任。区局将适时组派督查组，对全系统风险排查整治工作情况进行督查，及时总结经验，发现问题，督促整改。

二〇一二年八月三十一日